El registro de deudores es el listado centralizado de clientes con facturas impagadas. Cada deudor aparece con su deuda acumulada, el nivel de riesgo calculado automáticamente y el historial de recordatorios. Es el lugar para evaluar quién tiene impagos y decidir qué acciones tomar.
Acceder al registro
Ve a Tesorería > Cobros y abre la opción Deudores en el menú lateral.
Qué incluye un registro
Fube genera el registro automáticamente cuando detecta impagos. Cada entrada contiene:
| Campo | Información |
|---|---|
| Cliente | Nombre del cliente. |
| Nivel de riesgo | Clasificación automática (Bajo, Medio, Alto, Crítico). |
| Deuda total | Suma de todos los importes pendientes. |
| Facturas impagadas | Número de facturas sin cobrar. |
| Media de días de retraso | Promedio de días que tarda en pagar. |
| Máximo de días de retraso | Mayor retraso registrado. |
| Recordatorios enviados | Total de recordatorios enviados al cliente. |
| Primer impago | Fecha del primer impago registrado. |
| Último impago | Fecha del impago más reciente. |
| Último pago | Fecha del último pago recibido. |
Niveles de riesgo
| Nivel | Color | Criterio |
|---|---|---|
| Bajo | Verde | Deuda pequeña y pocos días de retraso. |
| Medio | Amarillo | Retraso moderado o varias facturas impagadas. |
| Alto | Naranja | Deuda significativa o retraso prolongado. |
| Crítico | Rojo | Deuda > 10.000 €, más de 10 facturas impagadas o más de 90 días de atraso. |
ℹ️ Nota — El nivel se recalcula automáticamente cada vez que cambia la información del deudor (nuevo impago, nuevo cobro, nuevo recordatorio).
Consultar el detalle de un deudor
Pulsa cualquier fila del listado para abrir el detalle. Encontrarás:
- Historial completo de recordatorios enviados con fecha, nivel y estado.
- Listado de facturas impagadas con importe y días de retraso.
- Evolución del nivel de riesgo a lo largo del tiempo.
- Notas internas que tú o tu equipo hayáis registrado.
Editar notas internas
Desde la ficha del deudor puedes añadir notas internas para documentar:
- Acuerdos de pago alcanzados.
- Conversaciones telefónicas o por email.
- Decisiones del equipo (pausa de envíos, derivación a vía legal).
- Cualquier observación útil para el seguimiento.
💡 Consejo — Documenta cada contacto con el cliente. Si el caso acaba en reclamación judicial, este historial te servirá como prueba.
Filtrar el listado
Puedes filtrar por:
- Nivel de riesgo para centrarte en los casos críticos.
- Cliente para buscar por nombre.
- Rango de deuda para priorizar los importes mayores.
Casos comunes
- Cliente Acme S.L. (NIF B12345678) sube a nivel Crítico: revisa la deuda total, contacta directamente y considera pausar nuevos envíos hasta acordar plan de pago.
- Cliente paga toda su deuda: el registro se mantiene como histórico, pero la deuda total queda en 0 € y el nivel baja a Bajo.
- Cliente se da de baja desde el email: aparece marcado en su ficha. Decide si reactivas los recordatorios manualmente o continúas la gestión por otra vía.
Preguntas frecuentes
¿Tengo que crear los registros manualmente?
No. Fube crea cada registro automáticamente cuando detecta facturas impagadas y se generan recordatorios.
¿Puedo eliminar un registro de morosidad?
No. Los registros son histórico y no se borran. Cuando un cliente paga toda su deuda, el registro se actualiza pero permanece como referencia.
¿Cómo se actualiza el nivel de riesgo?
Se recalcula automáticamente considerando deuda total, número de facturas impagadas y máximo de días de retraso. Cualquier umbral del nivel Crítico (deuda > 10.000 €, más de 10 facturas o más de 90 días) eleva al cliente a ese nivel.
¿Puedo exportar el registro?
Sí. Desde el listado puedes exportar a CSV los deudores filtrados para análisis externo o envío a tu gestoría.