El módulo Gestión de cobros centraliza el seguimiento de impagos: detecta automáticamente facturas vencidas, programa recordatorios escalonados y mantiene el historial de morosidad de cada cliente. El objetivo es reducir el plazo medio de cobro sin tener que perseguir manualmente cada factura.
Acceder al panel de cobros
Ve a Tesorería > Cobros en el menú lateral. Verás el panel con los indicadores clave y el listado de facturas vencidas.
Indicadores del panel
| Indicador | Qué muestra |
|---|---|
| Facturas vencidas | Número de facturas pendientes de cobro tras vencimiento. |
| Importe pendiente total | Suma de todos los importes por cobrar. |
| Recordatorios enviados | Total de comunicaciones generadas. |
| Clientes en riesgo | Clientes con historial de impagos significativo. |
Cómo funciona
1. Detección automática
Fube detecta facturas vencidas a diario. Antes de iniciar acciones, respeta el período de gracia configurado en Configuración > Tesorería > Cobros.
2. Escalada de recordatorios
Los recordatorios siguen una escalada progresiva en cinco niveles:
| Nivel | Tono | Cuándo se envía |
|---|---|---|
| Amistoso | Recordatorio cordial. | Primeros días de retraso. |
| Formal | Comunicación profesional. | Retraso continuado. |
| Urgente | Tono de urgencia. | Retraso significativo. |
| Final | Último aviso antes de acciones. | Próximo a acciones legales. |
| Legal | Aviso pre-legal. | Antes de derivar a abogados. |
3. Registro de morosidad
Cada cliente con impagos genera un registro automático con:
- Deuda total acumulada.
- Número de recordatorios enviados.
- Nivel de riesgo calculado.
- Historial de pagos.
Trabajar con el listado de facturas vencidas
El listado muestra cada factura impagada con cliente, número, importe pendiente, días de retraso y último recordatorio enviado.
Acciones disponibles
| Acción | Para qué sirve |
|---|---|
| Enviar recordatorio | Genera y envía un recordatorio manual al cliente. |
| Programar recordatorio | Programa el envío para una fecha futura. |
| Previsualizar | Ve cómo recibirá el email el cliente antes de enviarlo. |
| Enviar prueba | Envía un email de prueba a la dirección que indiques. |
| Marcar como pagada | Registra el cobro de la factura. |
| Ver historial | Consulta todos los recordatorios asociados a la factura. |
Historial dentro de cada factura
Desde el detalle de cualquier factura puedes abrir la pestaña Cobros para ver los recordatorios enviados, su estado y previsualizar el contenido. También puedes reenviar un recordatorio sin salir de la factura.
Tipos y contenido de los recordatorios
Los recordatorios pueden ser automáticos (creados por Fube según la configuración) o manuales (lanzados por ti). Cada email incluye:
- Datos del cliente y de tu empresa.
- Número de factura impagada.
- Importe pendiente y fecha de vencimiento original.
- Días de retraso.
- Intereses de demora si están activados.
- Instrucciones de pago (cuenta bancaria, método).
Estados de un recordatorio
| Estado | Significado |
|---|---|
| Programado | Pendiente de envío en una fecha futura. |
| Pendiente | Listo para enviarse. |
| Enviado | Entregado al cliente correctamente. |
| Pagado | La factura asociada ha sido cobrada. |
| Fallido | El envío del email falló (rebote, dirección errónea). |
| Cancelado | Cancelado manualmente. |
Registro de deudores
Desde el panel puedes acceder al Registro de deudores, que clasifica a tus clientes con impagos en cuatro niveles de riesgo (Bajo, Medio, Alto, Crítico) calculados automáticamente.
Intereses de demora
Si los activas en la configuración, Fube añade automáticamente los intereses de demora al recordatorio. El cálculo es proporcional a los días de retraso y usa la tasa anual configurada (8 % por defecto).
⚠️ Atención — El interés de demora en operaciones comerciales en España está regulado por la Ley 3/2004. Consulta a tu gestoría la tasa aplicable en cada periodo, ya que el Banco de España la actualiza semestralmente.
Buenas prácticas
- Avisa antes del vencimiento: un recordatorio cordial 2-3 días antes evita muchos retrasos involuntarios.
- Espera 3-7 días tras el vencimiento antes del primer recordatorio; deja margen para descuadres bancarios.
- Sube el tono progresivamente: de Amistoso a Formal en 7-14 días, y reserva Urgente y Legal para retrasos prolongados.
- Documenta acuerdos en las notas del registro de deudores: aplazamientos, pactos de pago, contactos.
Casos comunes
- Cliente Acme S.L. (NIF B12345678) lleva 10 días de retraso: el sistema ya ha enviado el recordatorio Amistoso. Si no responde, el siguiente Formal se programa automáticamente a los 7 días.
- Cliente promete pagar en una fecha concreta: pausa los recordatorios automáticos para ese cliente desde su ficha y reactívalos si no cumple.
- Cliente con impago grave: revisa el registro de deudores, sube manualmente al nivel Final y considera derivar el caso a vía legal.
Preguntas frecuentes
¿Puedo desactivar los recordatorios para un cliente concreto?
Sí. Desde la ficha del cliente puedes desactivar los recordatorios automáticos o ajustar los días de gracia para ese cliente.
¿Qué pasa cuando el cliente paga?
Al registrar el cobro de la factura, todos los recordatorios pendientes asociados pasan automáticamente al estado Pagado.
¿Los recordatorios se envían automáticamente?
Depende de dos opciones independientes en la configuración:
- Habilitar recordatorios controla la creación automática.
- Envío automático controla el envío por email.
Si solo activas la creación, los recordatorios quedarán en estado Programado para que tú los revises y envíes.
¿Puedo personalizar el texto de los recordatorios?
Sí. Crea plantillas desde Configuración > Tesorería > Cobros > Plantillas. Si no creas ninguna, Fube usa los textos por defecto, que están redactados para la mayoría de casos.