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La sección Tesorería centraliza el flujo de dinero de tu negocio: cobros a clientes, pagos a proveedores, operaciones SEPA y la conexión con tus cuentas bancarias. Es el módulo donde controlas si te están pagando, si tú estás pagando y cómo cuadra todo con el banco.
Qué encontrarás aquí
| Subsección | Para qué sirve |
|---|---|
| Banca | Registrar cuentas, importar extractos, conciliar movimientos y configurar métodos de cobro asociados a cada cuenta. |
| Cobros | Hacer seguimiento de impagos, programar recordatorios automáticos y consultar el registro de deudores y el riesgo por cliente. |
| SEPA | Crear mandatos, generar adeudos directos, transferencias y agruparlos en remesas listas para entregar al banco. |
Banca — el día a día con tus cuentas
Trabajar con la pestaña Banca te permite tener una foto fiel de tu liquidez:
- Cuentas bancarias — alta, edición y orden por defecto de tus cuentas.
- Transacciones bancarias — listado de movimientos por cuenta, manuales o importados.
- Importar extractos — Norma 43, CSV o CAMT.053 con detección de duplicados.
- Conciliación bancaria — vincula cada movimiento con su factura o gasto.
- Métodos de cobro — define cómo cobras (transferencia, domiciliación, tarjeta) por cuenta.
💡 Consejo — Importa al menos un mes completo de extractos antes de empezar a conciliar. Las sugerencias automáticas son mucho más precisas con histórico que con movimientos sueltos.
Cobros — convertir facturas emitidas en dinero
La pestaña Cobros transforma el seguimiento manual de impagos en un flujo controlado:
- Gestión de cobros — agenda de pendientes, vencidos y disputados.
- Recordatorios automáticos antes y después del vencimiento.
- Vinculación con la ficha del cliente y con el Portal del Cliente para los pagos online.
⚠️ Atención — Activar la domiciliación SEPA exige tener un mandato firmado por el cliente y vigente. Sin mandato, el banco rechazará el adeudo y se generará un cargo por devolución.
SEPA — operaciones bancarias normalizadas
La pestaña SEPA te da control sobre el flujo de adeudos y transferencias estandarizado en la zona única de pagos en euros:
- Mandatos SEPA — registro y archivo de mandatos firmados.
- Adeudos directos — cargos puntuales o recurrentes contra mandatos vigentes.
- Remesas — agrupación de adeudos lista para subir al banco.
- Transferencias — pagos a proveedores y nóminas en formato XML SEPA.
Cómo empezar
- Si aún no tienes ninguna cuenta dada de alta: empieza por Cuentas bancarias.
- Si quieres automatizar el cobro de impagos: configura recordatorios desde Gestión de cobros.
- Si vas a domiciliar cuotas mensuales: registra los mandatos SEPA antes de generar la primera remesa.
- Si trabajas con muchos extractos al mes: lee importar extractos y configura una rutina semanal.
Casos comunes
- Cierre de mes: importa extractos del mes, lanza la conciliación, exporta el cuadro de cobros pendientes.
- Domiciliación recurrente: registra el mandato, programa la cuota como factura recurrente y agrupa los adeudos en una remesa mensual.
- Pago a proveedor por SEPA: genera la transferencia desde el gasto, agrúpala en una remesa de pagos y súbela al portal del banco.