Noticias sobre tesorería y cobros
Cobrar a tiempo, prever la caja y qué hacer cuando una factura se pasa de plazo.
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Un cliente concentra la mayoría de tus ingresos: cómo medir el riesgo y repartirlo
Si un solo cliente te da más de la mitad de la facturación, su retraso o su marcha te descuadra el año. Cómo medir la concentración, qué umbrales mirar y cómo reducir la dependencia.
Una transferencia de Stripe o PayPal con varias ventas dentro: cómo cuadrarla con tus facturas
En tu banco entra un solo ingreso de la pasarela y detrás hay diez ventas, un reembolso y varias comisiones. Cómo desglosarlo, qué registrar y cómo dejarlo cuadrado sin reconstruirlo a ojo.
Un cliente te paga en tu cuenta personal: qué cambia y cómo ordenarlo
El cliente ha ingresado la factura en tu cuenta personal en lugar de la del negocio. Qué cambia para Hacienda (casi nada), cómo dejarlo bien anotado y cómo evitar que se repita.
Un cliente te devuelve parte del pedido: rectificativa, IVA y reembolso
Tu cliente devuelve una parte de lo que le vendiste. Cómo rectificar la factura, qué pasa con el IVA, cómo devolverle el dinero y dejar el cobro cuadrado.
Cierre de caja diario en un negocio pequeño: cómo cuadrar los cobros del día en efectivo, tarjeta y Bizum
Al cerrar, la caja no coincide con lo que dicen las facturas. Un cierre diario en diez minutos para cuadrar efectivo, tarjeta y Bizum, y qué hacer con el descuadre cuando aparece.
Tu factura vence en sábado o festivo: ¿se alarga el plazo de pago?
El vencimiento de tu factura cae en sábado, domingo o festivo y no sabes si el cliente puede pagar el lunes sin consecuencias. Qué dice el Código Civil, qué dice la ley de morosidad, qué es razonable en la práctica y cómo dejarlo escrito para no discutir por un día.
Orden de compra del cliente: cómo poner el número de pedido en la factura para que te la paguen
Algunos clientes devuelven cualquier factura que no cite su número de pedido, de contrato o de expediente. Qué dice el Reglamento de facturación, dónde colocar la referencia y cómo pedirla antes de emitir.
Calendario semanal de cobros: 20 minutos cada lunes para no perder facturas
Una rutina corta y fija para controlar lo que te deben: qué mirar cada lunes, cómo repartir las facturas pendientes por semana de vencimiento y qué hacer con cada una antes de que se convierta en un impago.
Te piden cambiar el IBAN de una factura: cómo detectar el fraude antes de pagar
Un correo de tu proveedor avisa de que ha cambiado de cuenta y la factura trae otro IBAN. Cómo comprobar si es real, qué hacer si ya has pagado y cómo proteger tus propias facturas.
Te llega un ingreso sin concepto: cómo saber qué cliente ha pagado y qué factura salda
Aparece un ingreso en tu cuenta sin referencia, sin factura y con un nombre que no reconoces. Cómo averiguar quién lo manda, qué factura cubre y qué hacer si nadie lo reclama.
Un cliente paga varias facturas con una sola transferencia: cómo conciliarlo
Entra un único ingreso en el banco y el cliente tiene cuatro facturas abiertas. Cómo averiguar qué paga cada euro, qué hacer con las diferencias y cómo dejar el cobro bien anotado.
Dejar de trabajar con un cliente: cómo cerrar la relación y facturar lo pendiente
Antes de despedirte de un cliente conviene dejar todo facturado, cobrado y entregado. Un orden de pasos para cerrar la relación sin cabos sueltos.
Previsión de tesorería cuando cobras en varias divisas o monedas
Facturas en dólares o libras y cobras semanas después, a otro cambio. Cómo ajustar tu previsión de tesorería para que una divisa que se mueve no te descuadre la caja, con un método de dos columnas y un ejemplo paso a paso.
Previsión de tesorería a 13 semanas: cómo montarla sin hoja de cálculo compleja
Qué es el método de previsión de tesorería a 13 semanas (rolling forecast), por qué encaja mejor que una previsión mensual cuando la caja va justa y cómo montarla con pocas categorías y actualización semanal.
Ciclo de conversión de efectivo: cómo calcularlo y por qué importa para tu tesorería
Qué es el ciclo de conversión de efectivo, cómo se calcula uniendo cobro, stock y pago a proveedores, y qué palancas mueven de verdad ese número para que tu negocio tenga menos tensión de caja.
Cuenta de crédito vs descuento de pagarés: qué usar para cubrir puntas de tesorería
Cuándo conviene abrir una cuenta o línea de crédito y cuándo descontar los pagarés que ya tienes en cartera para cubrir un desfase puntual de tesorería: coste, rapidez y garantías de cada camino.
Financiar el pago del IVA trimestral: cuenta de crédito o préstamo para un autónomo
Qué hacer cuando el resultado del modelo 303 no cuadra con la caja disponible: en qué se diferencia una línea de crédito de un préstamo, por qué el aplazamiento con Hacienda no siempre vale para el IVA, y cuándo compensa cada camino.
Conciliación bancaria automática en el programa de facturación: qué mirar antes de elegir
Casi todos los programas de facturación dicen tener conciliación bancaria automática. Estos son los criterios que de verdad separan un emparejamiento útil de un simple listado de movimientos sin cruzar.
Cliente que paga en efectivo por encima del límite legal: qué hacer con la factura y el riesgo de sanción
Un cliente insiste en pagarte en metálico más de 1.000 €. Qué puedes aceptar, qué no, si tienes que emitir la factura igualmente y cómo evitar la sanción del 25 % que alcanza también a quien cobra.
Cheque devuelto de un cliente: cómo reclamarlo y qué hacer con la factura ya emitida
Llevas al banco el cheque de un cliente y te lo devuelven. Cómo se acredita el impago, qué puedes reclamar además del importe y si tienes que anular o rectificar la factura que ya habías emitido.
Verifactu en tiendas online con Stripe o PayPal: cómo casar el registro de la factura con la pasarela de pago
El registro Verifactu de una factura se genera al emitirla; el dinero de Stripe o PayPal llega días después y en un solo lote con varios pedidos dentro. Cómo casar las dos cosas sin duplicar ventas ni descuadrar la tesorería.
Anticipos de clientes en tesorería: cómo registrarlos sin liarla con el IVA
Un cliente te adelanta parte del pago antes de que termines el encargo. Cómo verlo en tesorería sin que parezca un ingreso que aún no es tuyo del todo, y cuándo nace el IVA que hay que declarar.
Descuento de pagarés y efectos comerciales: cómo anticipar el cobro sin esperar al vencimiento
Qué es el descuento bancario de pagarés y otros efectos comerciales, qué exige el banco para concedértelo, cuánto cuesta y qué riesgo asumes si el documento vuelve impagado. Cuándo compensa frente al factoring.
Tarjeta de empresa vs cuenta personal: cómo evitar mezclar gastos si eres autónomo
Pagas unas veces con la tarjeta del negocio y otras con la personal, y al cierre del trimestre ya no sabes qué cargo era de qué. Cuándo conviene una tarjeta solo para el negocio y qué hacer con un cargo mixto o dudoso.
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