# Fube — texto completo para agentes

> Software de facturación con Verifactu para autónomos y pymes en España: facturas, gastos con IA, impuestos (modelos AEAT 303, 130, 111, 347, 349, 390), tesorería y conciliación bancaria. Plan gratuito y Verifactu incluido en todos los planes. Índice del sitio en /llms.txt; blog y casos en /api/markdown/{blog,casos}/{slug}.md.

# Guías

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## Cómo activar y desactivar los módulos de Fube
URL: https://www.fube.es/guias/activar-y-desactivar-modulos
Resumen: Enciende y apaga los seis módulos configurables de Fube, entiende qué pasa con tus documentos cuando apagas uno y consulta qué módulos premium trae ya incluidos tu plan.

# Cómo activar y desactivar los módulos de Fube

Fube trae de serie más cosas de las que usa la mayoría. Si nunca haces albaranes, ni proformas, ni
presupuestos, todo eso ocupa sitio en el menú y te obliga a saltarlo cada día. Y al revés: hay
funcionalidades que no aparecen por ningún lado y no es un fallo, es que las trae otro plan.

Las dos cosas se resuelven en la misma pantalla. Esta guía explica cómo encender y apagar lo que sí
es tuyo, qué pasa exactamente con tus documentos cuando apagas algo —que es la duda que frena a
todo el mundo— y cómo leer la lista de módulos premium sin confundir "no lo tengo" con "no existe".

## Antes de empezar

La pantalla es cosa del **Propietario** o del **Administrador** de la empresa: encender o apagar un
módulo requiere el permiso de actualizar la empresa, que llevan de serie esos dos roles. Si tu rol
es otro, verás los interruptores pero el cambio no se guardará.

La configuración es **de la empresa entera**, no de cada persona: si apagas Proformas, se apagan
para todo el equipo.

Y conviene tener claro el reparto, porque son dos pantallas y se confunden a menudo: en
**Suscripción** decides *qué plan pagas*; en **Módulos**, *qué enciendes de lo que ese plan ya te
da*. Si lo que buscas es cambiar de plan, cambiar la tarjeta o descargar tus facturas, eso está en
la guía de [gestionar tu suscripción y cambiar de plan](/guias/gestionar-tu-suscripcion-y-plan).

## Paso 1 — Abre la pantalla de módulos

Ve a **Configuración** —la pantalla se titula **Ajustes** una vez dentro— y, en el bloque **Cuenta**,
entra en **Suscripción**. Ahí, dentro de **Detalles del plan de suscripción**, la última fila es
**Módulos habilitados**.

La pantalla se titula **Configuración de módulos** y te avisa de entrada de algo que conviene leer:
*"Activa o desactiva los módulos disponibles para tu empresa. Ten en cuenta que algunos módulos
pueden requerir una configuración adicional después de ser activados"*. Encender un interruptor
pone la sección en su sitio; que esa sección esté lista para trabajar puede pedirte además rellenar
sus ajustes.

Debajo hay dos bloques, y la diferencia entre ellos es toda la pantalla:

| Bloque | Qué es | Qué puedes hacer |
| --- | --- | --- |
| **Módulos** | Los seis que decides tú | Encenderlos y apagarlos con un interruptor |
| **Módulos premium** | Los que trae tu plan | Verlos: los tienes o no los tienes |

## Paso 2 — Enciende o apaga los seis módulos configurables

Sólo estos seis tienen interruptor. No son "los básicos" por casualidad: son los tipos de documento
con los que trabajas a diario, y Fube te deja quedarte con los que uses.

| Módulo | Qué enciende |
| --- | --- |
| **Facturación** | Las facturas ordinarias |
| **Facturas simplificadas** | Los tickets y las facturas simplificadas |
| **Presupuestos** | Los presupuestos que envías a clientes |
| **Albaranes** | Las notas de entrega |
| **Proformas** | Las proformas, que no tienen efecto fiscal |
| **Gastos** | El registro de las facturas que recibes |

Pulsa el interruptor del que quieras cambiar y ya está: **no hay botón de guardar**. Fube guarda el
cambio al momento y refresca tu sesión, así que el menú se actualiza solo, sin recargar la página.
Mientras se guarda, los demás interruptores quedan desactivados un instante. Si algo falla, verás
el aviso *"No se ha podido actualizar el módulo. Inténtalo de nuevo"* y nada habrá cambiado.

Un apunte que ahorra confusión: **Facturación** es la base de todo lo demás en Fube. Puedes
apagarla, pero antes de hacerlo merece la pena mirar qué cubre de verdad el
[módulo de facturación](/funcionalidades/facturacion).

## Paso 3 — Ten claro qué pasa cuando apagas uno

Ésta es la parte que frena a la gente, así que va sin rodeos: **apagar un módulo no borra nada.**
Fube guarda un simple "encendido / apagado" por empresa y por módulo; tus facturas, tus
presupuestos y tus gastos siguen exactamente donde estaban.

Lo que sí cambia:

- **La sección desaparece del menú.** Si apagas Presupuestos, deja de haber presupuestos en la
  navegación.
- **Los libros de registro que dependen de ese módulo se cierran.** Apagar **Gastos** cierra el
  libro de gastos y también el cuadro de amortizaciones, porque las amortizaciones se calculan
  desde las líneas de tus gastos. El libro de ingresos necesita **Facturación** o **Facturas
  simplificadas**: mientras tengas encendido uno de los dos, sigue abierto.
- **Cuando eso pasa, Fube te lo dice y te lleva de vuelta.** En lugar del libro verás un aviso del
  tipo *"Libro de gastos no disponible"* con un botón **Ir a módulos**.
- **Volver atrás es pulsar el mismo interruptor.** Al reactivarlo, la sección y sus documentos
  vuelven tal cual estaban.

Si tu asesoría te pide los libros, esto importa más de lo que parece: apagar Gastos "para limpiar
el menú" te deja sin poder exportarlos. Cómo se sacan, paso a paso, está en
[exportar los libros de registro de ingresos y gastos](/guias/exportar-libros-registro-ingresos-gastos).

## Paso 4 — Lee la lista de módulos premium

Debajo de los seis interruptores está el bloque **Módulos premium**, con el aviso *"Estos módulos se
gestionan a través de tu plan de suscripción"*. Hoy son **32**, y ninguno tiene interruptor: no se
encienden, se incluyen.

Cada uno lleva una de dos señales a la derecha:

- Un **check verde** con el mensaje **Incluido en tu plan**. Ya lo tienes.
- Un botón **Mejorar plan**. No lo tienes, y ese botón es el atajo para conseguirlo.

Aquí va una selección de los que más cambian lo que puedes hacer, con el plan a partir del cual los
incluye Fube. No es la lista entera —son 32— sino los que más se buscan:

| Módulo | Desde qué plan |
| --- | --- |
| **Modelos fiscales**, **Exportación Facturae**, **Asistente IA** | Todos, incluido el gratuito |
| **Roles**, **Cuentas bancarias**, **Transacciones bancarias**, **Soporte por ticket** | Todos, incluido el gratuito |
| **Facturación recurrente**, **Gestión de cobros**, **Envío automático de documentos** | Pro |
| **CRM y embudo de ventas**, **Gestión de proyectos**, **Estadísticas avanzadas** | Pro |
| **Integración ecommerce**, **Portal del cliente**, **Google Calendar**, **Importar datos** | Pro |
| **SEPA**, **Conexión bancaria (PSD2)**, **Pago automático**, **Soporte por email** | Pro |
| **Control horario**, **Acceso API**, **Permisos personalizados** | Elite |
| **Branding de email personalizado**, **SMTP propio del tenant**, **Soporte telefónico** | Elite |

Verifactu no está en esa tabla porque no hace falta buscarlo: lo incluyen **los cuatro planes**, el
gratuito también. La comparativa completa, con los límites de cada plan, está en la
[página de precios](/precios).

## Paso 5 — Pide el módulo que te falta

Pulsa **Mejorar plan** en el módulo que quieras y Fube abre el diálogo **Resumen de cambios**, ya
filtrado: sólo te ofrece los planes que incluyen **ese** módulo, así no eliges a ciegas.

Dentro verás tu plan actual y el propuesto, un bloque **Revisa tus cambios** con flechas verdes
para lo que ganas y rojas para lo que pierdes, y el resumen de facturación. Se cierra con
**Mantener plan actual** y se confirma con **Confirmar cambio** —o **Confirmar downgrade**, en rojo,
si el plan que eliges es inferior al tuyo.

Merece la pena leer las flechas rojas antes de confirmar, sobre todo si bajas de plan: son los
módulos que dejarías de tener. Fube insiste luego por correo —al bajar de plan te envía un aviso
que enumera esos módulos— pero es mejor verlo antes que después.

## Casos límite y errores comunes

- **Busco una funcionalidad y no está ni en el menú ni entre los seis interruptores.** Mírala en la
  lista de premium: si tiene botón **Mejorar plan**, existe pero no la incluye tu plan.
- **Pulso Mejorar plan y me dice que no hay planes disponibles.** El diálogo responde *"No hay
  planes disponibles para cambiar"* cuando ningún plan del catálogo incluye ese módulo. Hoy pasa
  con **Soporte por chat**, que aparece en la lista pero no lo trae ninguno de los cuatro planes.
- **Apagué un módulo y he cambiado de plan: ¿se me vuelve a encender?** No. Tu decisión manual
  manda sobre el plan mientras el plan no excluya ese módulo, y los seis configurables están en los
  cuatro planes. Si lo apagaste, sigue apagado.
- **No tengo el CRM —o lo he perdido al bajar de plan— y sigo viendo mis clientes.** Es lo
  correcto: el módulo sólo cierra el embudo de ventas —leads, oportunidades, pipeline,
  actividades, segmentos y panel—, pero clientes, proveedores y personas de contacto se quedan,
  porque la facturación depende de ellos.
- **Muevo el interruptor y no pasa nada.** Casi siempre es el rol: sin permiso de Propietario o
  Administrador, el cambio no se guarda.
- **Encendí un módulo y la sección aparece vacía o incompleta.** Es lo que avisa la propia
  pantalla: algunos módulos piden configuración adicional después de activarlos.

## Preguntas frecuentes

### ¿Pierdo mis documentos si desactivo un módulo?

No. Desactivar sólo cambia un interruptor por empresa: las facturas, presupuestos, albaranes y
gastos que ya tengas se conservan íntegros y vuelven a estar a la vista en cuanto lo reactives.

### ¿Puede cada persona del equipo tener sus propios módulos?

No. La configuración es de la empresa, no del usuario: se guarda una vez y la ve todo el equipo.
Lo que sí es por persona son los permisos, y eso se reparte con los roles, como cuentan la guía de
[invitar a tu equipo y asignar roles](/guias/invitar-equipo-y-asignar-roles).

### ¿Cuántos módulos hay en total?

Treinta y ocho: **seis configurables**, los que tienen interruptor, y **treinta y dos premium**,
que dependen del plan.

### ¿Cómo activo un módulo premium?

No se activa: se incluye. Cuando tu plan lo trae aparece con el check **Incluido en tu plan**, sin
que tengas que hacer nada. Cuando no lo trae, el botón **Mejorar plan** te lleva al cambio de plan
filtrado por ese módulo.

### ¿Puedo apagar un módulo premium que sí incluye mi plan?

Desde esta pantalla no. Los premium no tienen interruptor: sólo muestran si los tienes o no.

### ¿Apagar un módulo me ahorra dinero?

No. Lo que pagas depende del plan, no de cuántos módulos tengas encendidos. Apagar módulos sirve
para tener el menú limpio, no para pagar menos.

## Quédate con lo que usas

Dos minutos apagando lo que no vas a tocar te ahorran meses de menú lleno de secciones que
saltas. Y como no se borra nada, la decisión no es definitiva: enciendes de nuevo el día que
te haga falta. Si todavía no usas Fube, puedes [crear tu cuenta gratis](/auth/register) y dejarla
a tu medida desde el primer día.

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## Cómo archivar los documentos de tus empleados en Fube
URL: https://www.fube.es/guias/archivar-documentos-de-tus-empleados
Resumen: Monta el expediente documental de tu plantilla: categorías, contratos y nóminas asignados a cada persona, y el parte de jornada mensual que Fube archiva en PDF.

# Cómo archivar los documentos de tus empleados en Fube

El contrato está en el correo de la gestoría, el modelo 145 en una carpeta compartida, el
certificado de retenciones en el escritorio de alguien y la nómina de marzo no aparece. Cuando llega
una inspección, o simplemente cuando alguien pide su copia, esa dispersión se paga en horas.

El expediente documental de Fube es el sitio donde deja de estar disperso: **cada documento cuelga de
una persona y de una categoría**, y quien tiene derecho a verlo lo tiene siempre a mano. Esta guía te
lleva de montar las categorías a archivar el parte de jornada mensual, que es la pieza que casi nadie
sabe que está ahí.

## Antes de empezar

Es una zona administrativa: los documentos del equipo los gestiona quien tiene permiso sobre el área
de personal. Cada trabajador ve **los suyos y sólo los suyos**, y no puede subir ni borrar nada.

Ten presente también que los ficheros ocupan espacio del **almacenamiento de tu plan**. Si vas a
subir el histórico de contratos de veinte personas, mira el margen que tienes en
[precios](/precios) antes de empezar.

## Paso 1 — Monta primero las categorías

Es tentador subir el primer contrato y pensar en la organización después. No lo hagas: **la categoría
es obligatoria en cada documento**, así que si no las creas antes acabarás metiéndolo todo en la
primera que se te ocurra.

Ve a **Equipo > Documentación > Categorías documentales** y crea las que necesites. Cada una tiene
nombre, descripción, un **color** con el que se distingue en los listados, un **orden** y un
interruptor de activa.

Con cuatro o cinco vas sobrado: *Contratos*, *Nóminas*, *Certificados*, *Prevención de riesgos*,
*Formación*. Más granularidad de la cuenta se convierte en un menú por el que nadie navega.

## Paso 2 — Sube el documento y asígnalo a su persona

Ve a **Equipo > Documentación > Documentos de empleados** y pulsa **Subir documento**.

Además del fichero, hay dos datos que deciden dónde acaba —el **empleado** y la **categoría**— y una
**fecha de asignación**, que es obligatoria y es la que ordena el expediente: es la fecha de
referencia del documento, no la del día que lo subes. Un contrato firmado en enero que subes en
septiembre lleva la fecha de enero.

El **título** es lo que verá la persona en su lista, así que escríbelo pensando en ella: *Contrato
indefinido 2026* se entiende; *escaneo_004.pdf* no.

Hay también una **fecha de vencimiento** opcional. Conviene saber qué es y qué no: se guarda en el
documento, pero **no aparece como columna del listado ni dispara ningún aviso**. Sirve para dejar
constancia de hasta cuándo vale un certificado, no como recordatorio de renovación.

## Paso 3 — Archiva el parte de jornada del mes

Esta es la parte que no es un archivo muerto, y la que resuelve una obligación legal.

Cada mes, el registro de jornada de cada trabajador se puede **congelar en PDF** y guardar como un
documento suyo. No es lo mismo que descargar el parte: la descarga es una copia que se genera al
vuelo, y esto **deja constancia archivada** del mes, que es lo que exige el deber de conservación del
artículo 34.9 del Estatuto de los Trabajadores.

Para hacerlo:

1. Ve a **Equipo > Empleados > Empleados** y abre la ficha de la persona.
2. Entra en su pestaña **Estadísticas**.
3. Pulsa **Archivar parte de jornada**.

Fube congela el PDF del mes que estés viendo y lo guarda entre los documentos de esa persona, bajo
una categoría llamada **Registro de jornada** que **se crea sola la primera vez** que archivas algo.
No tienes que prepararla.

Dos cosas que quitan miedo a pulsar el botón:

- **Es idempotente.** Archivar el mismo mes dos veces no crea dos documentos: si ya está archivado,
  se queda el que hay.
- **Nunca pisa lo que has subido tú.** El archivado sólo toca los documentos que ha generado él
  mismo; los que subes a mano son intocables para el sistema.

## Paso 4 — Comprueba que la persona lo tiene

Un expediente que sólo ve RRHH resuelve la mitad del problema. Cada trabajador ve **sus** documentos
—agrupados por categoría y con los más recientes arriba— desde la app **Fube Time**, en **Más >
Documentos**, y se los descarga desde ahí sin pedírselos a nadie.

Merece la pena decirlo tal cual: **la pantalla de documentos de la aplicación web es
administrativa**. Si le dices a alguien "míralo en Fube" y no encuentra nada, es que lo está buscando
en el sitio equivocado.

## Casos límite y errores comunes

- **Renovación de contrato.** Sube el anexo como un documento nuevo, con su fecha de asignación. El
  contrato anterior se queda en el expediente: no lo sustituyas, que el histórico es precisamente lo
  que da valor a esto.
- **Quieres borrar un documento.** Se puede, desde el menú de acciones de su fila. Piénsalo dos veces
  con lo laboral: contratos y nóminas se conservan durante el plazo legal aplicable —normalmente
  cuatro años— y borrar es definitivo.
- **Has subido un documento a la persona equivocada.** Edítalo y cambia el empleado; no hace falta
  volver a subir el fichero.
- **No encuentras la categoría «Registro de jornada» al crearla a mano.** No la crees: aparece sola
  la primera vez que archivas un parte de jornada.
- **Los recibos de nómina firmados.** Los calcula tu gestoría y los archivas aquí, asignados a cada
  persona. La preparación del mes va por otro sitio, en la guía para
  [preparar las nóminas con periodos e incidencias](/guias/preparar-nominas-periodos-incidencias).

## Preguntas frecuentes

### ¿Cómo organizo los documentos por tipo?

Con las categorías: una por tipo de documento, y cada fichero asignado a la suya. Es el único eje de
organización del expediente, junto con la persona.

### ¿Hay límite de almacenamiento?

Sí, el del plan de tu empresa: los documentos del equipo consumen del mismo espacio que el resto de
adjuntos. Lo consultas en tu suscripción, y las cifras de cada plan están en [precios](/precios).

### ¿El empleado puede subir sus propios documentos?

No. El expediente lo alimenta RRHH; el trabajador lo consulta y descarga, nada más.

### ¿Qué diferencia hay entre descargar el registro de jornada y archivarlo?

La descarga te da un PDF del momento, que se regenera cada vez. Archivarlo congela ese PDF y lo
guarda como documento de la persona, con fecha y sin posibilidad de que cambie después. Para
conservar la constancia del mes, la vía es archivar.

### ¿Y las nóminas? ¿Las genera Fube?

No. Fube reúne los datos del mes y tu gestoría calcula y emite los recibos; esos recibos firmados son
lo que archivas aquí.

## Un expediente por persona, y se acabó buscar

Montar las categorías es cosa de diez minutos, y a partir de ahí cada contrato, cada certificado y
cada parte de jornada tiene un sitio y una persona. Cuando alguien pida su copia, o cuando llegue la
inspección, la respuesta será abrir una ficha en vez de rastrear un correo de hace dos años.

Tienes el detalle del módulo en [empleados](/funcionalidades/control-horario/empleados), dentro del
[Control horario y RRHH de Fube](/funcionalidades/control-horario). Si aún no lo usas,
[crea tu cuenta gratis](/auth/register) y sube el primer contrato.

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## Cómo compensar las horas extra con la bolsa de horas de Fube
URL: https://www.fube.es/guias/compensar-horas-extra-bolsa-de-horas
Resumen: Para responsables que devuelven las horas extra en descanso o en dinero: dónde se acumula el saldo de cada persona, cómo registrar una compensación y qué pasa con lo pendiente al cerrar el año.

# Cómo compensar las horas extra con la bolsa de horas de Fube

Cuando el equipo hace horas de más, la conversación siguiente es siempre la misma: ¿se pagan o se
devuelven en tiempo libre? Lo difícil no es decidirlo, es **llevar la cuenta** — quién tiene qué
pendiente, cuánto se le ha devuelto ya y qué queda de un año para otro. En Fube esa cuenta se lleva
sola en la **bolsa de horas**, y lo único que haces tú es registrar cuándo devuelves.

Esta guía es para el responsable o el administrador de personal que ya tiene al equipo fichando y
quiere cerrar el círculo: del exceso de horas a la tarde libre o al recibo.

## Antes de empezar

La bolsa no es una hoja donde apuntas números: **se alimenta sola** de los saldos diarios
consolidados. Para que tenga algo dentro necesitas que lo de abajo esté en su sitio:

- **Cada persona con su horario asignado.** Sin jornada prevista no hay exceso que medir, porque
  Fube no sabe contra qué comparar.
- **El calendario laboral cargado**, y conviene saber por qué. Un festivo **sin** dar de alta se
  trata como un día normal: sólo cuenta como exceso lo que pase de la jornada prevista, y quien no
  fiche ese día se lleva un déficit. Lo que de verdad mueve la bolsa es el festivo **bien dado de
  alta**, porque entonces ese día no tiene jornada prevista y todo lo que se fiche entra íntegro y
  sin topes. Lo desarrollamos en el paso 2; el paso a paso del calendario está en
  [configurar los festivos](/guias/configurar-festivos-calendario-laboral).
- **El control horario activo**, que se incluye en el plan Elite; el desglose está en
  [precios](/precios).

## Paso 1 — Mira el saldo de cada persona

Ve a **Equipo > Horas y saldos > Bolsa de horas**. Cada fila es la bolsa de una persona en un año, y
trae tres cifras que se confunden con facilidad:

| Columna | Qué es |
| --- | --- |
| **Acumuladas** | Todo lo que ha entrado este año |
| **Compensadas** | Lo que ya se ha devuelto, en descanso o en dinero |
| **Pendientes** | Lo que queda por devolver |

**Y no, no cuadran restando.** Pendientes no es acumuladas menos compensadas: la fórmula real es
*acumuladas + lo arrastrado del año anterior − compensadas*, y ese arrastre no tiene columna propia.
Si te salen las cuentas raras, casi siempre es eso. Lo vemos en el paso 4.

## Paso 2 — Entiende qué entra en la bolsa y qué no

Esto ahorra la mitad de las dudas:

**La bolsa sólo suma el exceso.** Los días en que alguien trabaja menos de lo previsto **no restan**
de su bolsa: ese defecto vive en el saldo diario, no aquí. Por eso la bolsa **nunca muestra un
número negativo**: las tres cifras se quedan en cero como suelo.

**No entra todo el exceso, sino el que cuenta como hora extra.** Si tienes reglas de horas extra
definidas, sus topes diarios, semanales o mensuales recortan lo que se acumula. Y por encima de
todas ellas, **en los días laborables**, se aplica el **tope legal de 80 horas al año** del
[artículo 35 del Estatuto de los
Trabajadores](https://www.boe.es/buscar/act.php?id=BOE-A-2015-11430), tengas reglas definidas o no:
llegado ahí, un día laborable deja de aportar a la bolsa aunque se sigan haciendo horas.

**Los festivos y las ausencias aprobadas se saltan todos esos topes.** Un día cubierto por el
calendario laboral o por una ausencia aprobada no es día de trabajo, así que Fube no le pone jornada
prevista y **todo lo que se fiche ese día entra íntegro en la bolsa**: sin pasar por tus reglas y
sin el corte de las 80 horas. Tiene dos consecuencias que sorprenden al verlas en pantalla:

- **La bolsa puede acabar por encima de las 80 horas** si tu equipo trabaja en festivo. No es un
  error de cálculo: ese tope recorta el día laborable, no el festivo.
- **Y funciona en los dos sentidos.** Lo acumulado en festivo sí cuenta para el contador anual, así
  que consume el margen de 80 horas que les quedaba a los días laborables. Después de un festivo
  trabajado puedes ver días normales que dejan de aportar antes de lo que esperabas.

Si tu convenio trata el trabajo en festivo de otra forma —pagarlo aparte en vez de acumularlo, por
ejemplo—, esa decisión va fuera de la bolsa: Fube lo suma tal cual.

**En horario flexible se mide por semanas.** Un día largo no genera hora extra por sí solo mientras
la semana se mantenga dentro de la jornada pactada. Es la diferencia práctica entre marcar o no
marcar un horario como flexible, y conviene tenerla decidida antes de empezar a acumular.

## Paso 3 — Registra la compensación

Abre la bolsa de la persona y pulsa **Registrar compensación**. Son cuatro datos:

- **Tipo de compensación**, y aquí está la decisión de fondo:
  - **Descanso** — el saldo se devuelve en tiempo libre. Una tarde, un día, lo que acordéis.
  - **Remuneración** — el saldo se liquida en dinero, si tu convenio lo permite.
- **Horas a compensar** — cuántas devuelves con este apunte.
- **Fecha de compensación** — cuándo se disfruta o se paga.
- **Notas** — opcional, pero es lo que dentro de seis meses explica el apunte. «Tarde libre del 12
  por las horas de la campaña» vale mucho más que un número suelto.

**No puedes compensar más de lo pendiente.** Si intentas registrar diez horas cuando quedan seis,
Fube rechaza el apunte y te dice cuántas hay disponibles. Es una salvaguarda deliberada: la bolsa no
se puede dejar en negativo ni inflar a mano por encima de lo que se trabajó de verdad.

En cuanto guardas, las columnas **Compensadas** y **Pendientes** se recalculan. Y si borras una
compensación, se recalculan también: el saldo vuelve donde estaba.

## Paso 4 — El cierre de ejercicio no te quita el saldo

La bolsa va por año natural, y aquí hay una creencia extendida que conviene desmontar: **lo
pendiente no caduca el 31 de diciembre**.

El **2 de enero de madrugada**, Fube arrastra automáticamente lo que quedara pendiente del año
anterior a la bolsa del año nuevo. La bolsa vieja no se toca —se queda como está, de histórico— y la
nueva empieza con ese arrastre incorporado a sus **Pendientes**. Por eso las tres columnas no cuadran
restando: el arrastre está dentro del pendiente y no tiene columna propia.

Lo que sí conviene hacer antes de cerrar el año no es rescatar el saldo, sino **decidir qué haces con
él**: cuánto se devuelve en descanso, cuánto se liquida y cuánto se acepta arrastrar. Es una
conversación de política de empresa, no un plazo técnico.

## Casos límite y errores comunes

- **A alguien a tiempo parcial no se le acumula nada.** Es correcto y es la ley: las horas por
  encima de la jornada pactada de un contrato a tiempo parcial **no son extraordinarias, son
  complementarias** (artículo 12 del Estatuto de los Trabajadores), y se retribuyen; no se meten en
  la bolsa. Verás su exceso en el saldo diario como horas complementarias, no aquí.
- **La bolsa se ha inflado sin motivo.** Mira dos cosas. Primera: si alguien ha fichado en un
  festivo o durante una ausencia aprobada, ese día entra entero y sin ningún tope. Segunda: una
  persona sin horario asignado no tiene jornada contra la que comparar, así que sus días también
  cuentan enteros como exceso.
- **Quieres ajustar la bolsa hacia arriba.** No se puede. Sólo se registran compensaciones, que
  restan. Si el saldo es menor de lo que debería, la corrección va en los fichajes o en el horario,
  no en la bolsa.
- **Compensaste y el pendiente no baja lo que esperabas.** Comprueba si hay arrastre del año
  anterior metido en el pendiente.
- **Alguien deja la empresa con saldo pendiente.** Liquídalo con una compensación de tipo
  *Remuneración* antes de darlo de baja, para que quede el apunte con su fecha y su motivo.

## Preguntas frecuentes

### ¿Puede la bolsa quedar en negativo?

No. Sólo acumula el exceso y nunca baja de cero. Los días con defecto de horas se ven en el saldo
diario, en **Equipo > Horas y saldos > Saldo de horas**, no en la bolsa.

### ¿Se pierden las horas pendientes al acabar el año?

No. El 2 de enero se arrastran solas a la bolsa del año nuevo y entran en su saldo pendiente.

### ¿Las compensaciones afectan a las vacaciones?

No. Son dos sistemas independientes: una tarde libre por horas extra no descuenta días de
vacaciones. Tienes el detalle en la guía de
[vacaciones y ausencias del equipo](/guias/gestionar-vacaciones-ausencias-equipo).

### ¿Hay un tope de horas que se puedan acumular?

En los días laborables sí: las 80 horas extra al año del artículo 35 del Estatuto de los
Trabajadores, además de los topes que definas tú en tus reglas de horas extra. **En festivos y
ausencias aprobadas, no**: lo que se fiche esos días entra entero en la bolsa, sin topes, y puede
dejar el total por encima de las 80 horas. Lo tienes explicado en el paso 2.

### ¿Y si prefiero pagar las horas extra en nómina?

Registra la compensación como **Remuneración** para que el saldo quede saldado y trasládalo a la
nómina del mes. El circuito completo del cierre está en la guía de
[preparar las nóminas del equipo](/guias/preparar-nominas-periodos-incidencias).

## Cierra el círculo de las horas extra

Una bolsa bien llevada convierte una discusión recurrente en un apunte de treinta segundos: se ve lo
que se debe, se registra cómo se devuelve y queda constancia de cuándo. Puedes ver cómo encaja con
los saldos diarios en
[balances y bolsa de horas](/funcionalidades/control-horario/balances-bolsa-horas) o
[crear tu cuenta](/auth/register) para ponerlo en marcha con tu equipo.

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## Cómo comunicar algo a tu plantilla: anuncios y buzón interno
URL: https://www.fube.es/guias/comunicar-con-tu-plantilla-anuncios-y-buzon
Resumen: Publica un anuncio y segméntalo por departamento o centro, y abre hilos de conversación con un empleado sin salir de Fube. Con la trampa de la fecha de publicación explicada.

# Cómo comunicar algo a tu plantilla: anuncios y buzón interno

Hay dos cosas distintas que se confunden todo el rato. Una es **decir algo a mucha gente** —el
almacén cierra el viernes, cambia la política de teletrabajo— y ahí no quieres respuestas: quieres
que llegue. La otra es **hablar con una persona concreta** sobre un tema que se alarga, y ahí lo que
quieres es el hilo entero en un sitio.

Fube tiene una herramienta para cada una, y esta guía explica cuándo usar cuál. Empezamos por la
primera, que es la que tiene una trampa que conviene conocer antes de tocar nada.

## Antes de empezar

Las dos son zonas administrativas: publicar anuncios y abrir hilos requiere permiso sobre el área de
personal. La plantilla recibe y responde, pero no publica ni abre conversaciones.

## Paso 1 — Escribe el anuncio

Ve a **Equipo > Comunicación > Anuncios** y pulsa **Crear anuncio**.

El **título** y el **contenido** son lo obvio. Los dos campos que deciden de verdad son el
destinatario —al que llegamos en el paso siguiente— y la **fecha de publicación**, que es la trampa
de la que hablábamos.

> **La fecha de publicación no programa nada. Es un interruptor.**
>
> En cuanto la rellenas y guardas, el anuncio **sale en ese mismo momento**, pongas la fecha que
> pongas. No se compara con el día de hoy: no hay un proceso esperando a que llegue el martes que
> viene. Si escribes el 20 de septiembre, se envía hoy.

Lo que sí puedes hacer —y es la forma correcta de trabajar con esto— es **dejar la fecha de
publicación vacía**. Así el anuncio queda como borrador, no se entera nadie, y lo tienes ahí para
repasarlo. El día que quieras publicarlo de verdad, lo abres, le pones la fecha y guardas: **se envía
en ese instante y una sola vez**.

Hay también una **fecha de expiración** y una **URL de imagen**. La imagen es decorativa. Y sobre la
expiración conviene ser claro: se guarda con el anuncio, pero **hoy no hace que deje de verse**. Es
una anotación tuya, no un temporizador.

## Paso 2 — Elige a quién le llega

El campo de **destinatarios** tiene tres opciones y funcionan exactamente como esperas:

| Destinatario | A quién llega | Cuándo usarlo |
| --- | --- | --- |
| **Toda la empresa** | A toda la plantilla | Cierre por puente, política general, comunicados de seguridad |
| **Por departamento** | Sólo a quien tenga ese departamento en su ficha | Cambios que afectan a un equipo |
| **Por centro de trabajo** | Sólo a quien esté asignado a ese centro | Obras en la nave, cambio de turnos de un almacén |

Segmentar bien no es una cortesía: un anuncio de almacén que le llega a toda la oficina enseña a la
gente a ignorar los anuncios, y entonces ya no sirve ninguno.

Si vas a usar departamentos o centros, tenlos montados antes: los tienes en
[centros y departamentos](/funcionalidades/control-horario/centros-departamentos).

## Paso 3 — Entiende cómo lo recibe la gente

Aquí es donde se rompe la expectativa más común, así que va directo: **no hay un tablón de anuncios
que el empleado pueda abrir en la aplicación web.** Lo que hay es esto:

- **Al publicar, cada destinatario recibe una notificación** —"Nuevo anuncio"— que lleva dentro el
  **título y el texto completo**. Esa notificación *es* el anuncio para el trabajador.
- **En la app Fube Time** las tiene reunidas en **Más > Social > Anuncios**, que es lo más parecido a
  un tablón: el histórico de lo que se le ha publicado.

De ahí salen dos consecuencias prácticas que más vale saber antes que después:

- **Editar un anuncio ya publicado no vuelve a avisar a nadie.** La notificación se envió con el
  texto de aquel momento y no se reescribe. Si te has equivocado en algo importante, lo honesto es
  **publicar un anuncio nuevo** con la corrección.
- **Un anuncio en borrador no llega a nadie**, ni siquiera a quien tenga permisos: mientras no tenga
  fecha de publicación, no existe fuera de tu pantalla.

## Paso 4 — Para lo que necesita respuesta, abre un hilo en el buzón

Los anuncios son de ida. Cuando lo que hace falta es una conversación —pedirle a alguien una
documentación que falta, seguir un tema durante semanas— la herramienta es el **buzón**.

Ve a **Equipo > Comunicación > Buzón de mensajes** y crea el hilo con tres datos: el **asunto**, el
**empleado** con quien lo abres y el **estado**, que nace en **Abierto**.

A partir de ahí funciona como esperas: los mensajes se ordenan cronológicamente, tú escribes, la
persona responde desde su lado —en Fube Time, en **Más > Buzón**— y todo queda en el mismo sitio.
**Los hilos los abre siempre RRHH o un responsable**; el empleado responde a los que le abren, no
inicia los suyos.

## Paso 5 — Cierra el hilo cuando el asunto esté resuelto

Sólo hay dos estados y hacen justo lo que dicen:

| Estado | Qué permite |
| --- | --- |
| **Abierto** | Las dos partes pueden escribir |
| **Cerrado** | El histórico se conserva íntegro, pero **no admite ninguna respuesta más** |

Cerrar no es archivar por estética: es un cierre de verdad. Si alguien intenta responder a un hilo
cerrado, Fube lo rechaza. Y si el asunto revive, **se reabre volviendo a ponerlo en Abierto** y la
conversación continúa donde estaba.

## Casos límite y errores comunes

- **"He puesto fecha de publicación futura y se ha enviado hoy."** Es el comportamiento esperado: la
  fecha no programa. Para publicar más adelante, deja el campo vacío y rellénalo el día que toque.
- **"He corregido una errata y nadie se ha enterado."** Correcto: editar no reenvía. Publica un
  anuncio nuevo si la corrección importa.
- **"El anuncio caducó y sigue ahí."** La fecha de expiración no oculta nada hoy. Si el anuncio ya no
  vale, bórralo.
- **Alguien te pide días libres por el buzón.** Redirígelo: las vacaciones tienen su propio flujo, con
  saldo y aprobación, en la guía para
  [gestionar vacaciones y ausencias del equipo](/guias/gestionar-vacaciones-ausencias-equipo). Lo
  mismo con las correcciones de fichaje, que van por su solicitud y no por el buzón.
- **Un empleado sin departamento asignado.** No recibirá los anuncios segmentados por departamento.
  Revisa su ficha si esperabas que le llegaran.

## Preguntas frecuentes

### ¿Pueden los empleados responder a un anuncio?

No. Los anuncios son unidireccionales por diseño. Para conversar, el buzón.

### ¿Puedo programar un anuncio para el lunes que viene?

No hoy. La fecha de publicación publica en el acto. La forma de trabajar con ello es dejar el
anuncio en borrador —sin fecha— y publicarlo el día que quieras.

### ¿Cómo sé si un anuncio llegó?

Se envía a todos los destinatarios del segmento en el momento de publicar. No hay acuse de lectura
por persona.

### ¿Puedo abrir yo un hilo si soy empleado?

No. Los hilos los abre RRHH o un responsable; tú respondes a los que te abren. Tienes lo que sí
puedes hacer por tu cuenta en la guía del
[portal del empleado](/guias/portal-del-empleado-consultar-tus-datos).

### ¿Se borra algo al cerrar un hilo?

Nada. El histórico completo se conserva; lo único que cambia es que deja de admitir respuestas.

## Un canal para avisar y otro para hablar

Si separas las dos cosas —anuncios para lo que hay que saber, buzón para lo que hay que resolver— la
comunicación interna deja de vivir en un grupo de mensajería donde todo se mezcla y nada se
encuentra. Y recuerda lo único que de verdad sorprende: **la fecha de publicación publica ya**.

Tienes el módulo entero dentro del
[Control horario y RRHH de Fube](/funcionalidades/control-horario) y las opciones de cada plan en
[precios](/precios). Si quieres verlo por dentro,
[crea tu cuenta gratis](/auth/register) y publica tu primer anuncio.

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## Cómo conectar tu banco a Fube por Open Banking (PSD2)
URL: https://www.fube.es/guias/conectar-tu-banco-open-banking
Resumen: Vincula tu entidad una vez y deja de subir extractos: Fube lee tus movimientos en solo lectura, concilia solo lo que no deja dudas y te avisa antes de que el permiso caduque.

# Cómo conectar tu banco a Fube por Open Banking (PSD2)

Subir el extracto cada mes funciona, pero hay que acordarse. La alternativa es **conectar el banco**:
autorizas una vez desde la web de tu entidad y a partir de ahí los movimientos entran en Fube solos,
listos para conciliar. Esta guía te lleva de la conexión al día a día —y, sobre todo, a lo que hay
que hacer cuando el permiso caduca, que es el momento en el que esto se rompe sin avisar.

## Antes de empezar

Dos cosas que conviene saber de entrada, porque cambian la decisión.

**No está en el plan gratuito.** La conexión bancaria es un módulo de los planes **Pro, Business y
Elite**. Con el plan Starter no verás el buscador de entidades, sino una tarjeta que te explica el
módulo. Y aun teniendo plan hay un tope de conexiones: **una** en Pro, **dos** en Business y **tres**
en Elite. Si trabajas con más bancos que ésos, los que sobren van por
[importación de extractos](/guias/importar-banco-y-conciliar), que sí está en todos los planes.

**La sección va marcada como Beta** dentro de la aplicación. Es una función joven: la vía manual
sigue disponible en paralelo y las dos conviven sin estorbarse.

Lo que no necesitas es nada tuyo: ni credenciales, ni un fichero, ni configuración previa. El
permiso se otorga en la web de tu banco.

## Paso 1 — Conecta tu entidad

Entra en **Tesorería › Conexiones bancarias** y pulsa **Conectar banco**. Se abre un buscador con
las entidades disponibles; eliges la tuya y pulsas **Conectar**.

A partir de ahí sales de Fube: tu banco te lleva a **su portal seguro** y te pide identificarte con
la **autenticación reforzada (SCA)** que use —clave, código por SMS, biometría o su propia app—.
Cuando terminas, el banco te devuelve a Fube y la conexión queda creada.

**El permiso se da siempre en tu banco, nunca dentro de Fube.** Es la parte importante de todo esto:
Fube no ve ni guarda tus claves bancarias en ningún momento.

**Y es de solo lectura.** Lo que autorizas es un servicio de información de cuentas: Fube **lee** el
saldo y los movimientos de las cuentas que le indiques, y nada más. No puede ordenar una
transferencia, ni un adeudo, ni tocar nada en tu banco. Aunque quisiera, el permiso no se lo
consiente.

Si tu banco no aparece en la lista, no hay truco: sigue con la importación del extracto hasta que la
entidad esté disponible.

## Paso 2 — A partir de aquí, los movimientos entran solos

Con la conexión activa no tienes que hacer nada para que la tesorería esté al día.

Tu proveedor de conexión bancaria consulta al banco varias veces al día y **avisa a Fube en cuanto
hay movimientos nuevos**, así que lo normal es que aparezcan al poco de que el banco los apunte. Por
si algún aviso se pierde por el camino, Fube hace además **una revisión diaria** de todas las cuentas
conectadas.

**No es tiempo real y conviene no esperarlo.** Entre que pagas con la tarjeta y que el movimiento
existe para tu banco pasa un rato, y hay entidades bastante más lentas que otras.

Si no quieres esperar, abre el menú de la conexión y pulsa **Sincronizar ahora**. La importación se
hace en segundo plano y los movimientos aparecen en unos instantes.

**Hay una espera de una hora entre sincronizaciones manuales.** Si los movimientos entraron hace
menos de eso, Fube no vuelve a preguntar al banco y te dice cuánto hace de la última entrada. No es
un castigo por pulsar: ya estás al día, y tu banco limita por contrato cuántas veces se le puede
preguntar al día. Gastarlas pulsando deja sin margen a las sincronizaciones que sí hacen falta.

## Paso 3 — Repasa lo que Fube ha conciliado solo

Aquí está la diferencia de verdad frente a subir el extracto, y es también donde conviene mirar de
vez en cuando.

Cuando llegan movimientos de un banco conectado, Fube los cruza con tus cobros y pagos pendientes y
**vincula por su cuenta los que no dejan lugar a dudas**. Para eso tienen que darse **dos**
condiciones a la vez:

1. Que la coincidencia sea de **confianza muy alta** —el listón está en el 90 %—.
2. Que sea la **única** candidata. Si hay un segundo candidato a menos de diez puntos del primero,
   Fube no elige: deja el movimiento pendiente para ti.

Es lo que pasa cuando tienes dos facturas del mismo importe al mismo cliente. Las dos encajan, así
que ninguna se concilia sola. Es a propósito: preferimos dejarte trabajo antes que asignar mal un
cobro.

**Esto no ocurre con los extractos que subes tú.** La conciliación automática es exclusiva de los
movimientos que llegan de un banco conectado; un fichero importado se concilia siempre a mano,
aunque el cruce sea evidente.

Los cruces automáticos se repasan en la pestaña **Revisión automática**, dentro de Conexiones
bancarias. Cada fila trae el concepto, a qué se ha vinculado, el **porcentaje de confianza**, la
contraparte, la fecha y el importe. Si uno está mal, pulsa **Deshacer**: el movimiento vuelve a
pendiente y lo concilias a mano cuando quieras. Deshacer no borra nada —ni el movimiento ni el
documento—, solo rompe el vínculo.

**No hace falta que confirmes uno a uno.** Un cruce automático ya cuenta como conciliado; esta
pestaña sirve para cazar los pocos que no encajen, no para aprobarlos. Ten en cuenta dos cosas al
usarla: muestra las **50 más recientes** y no lleva la cuenta de lo que ya has mirado, así que las
filas siguen ahí aunque las hayas dado por buenas.

## Paso 4 — Renueva el permiso antes de que caduque

Este es el paso que nadie espera, y el que hace que la tesorería se quede vieja sin que te enteres.

El permiso que le das a tu banco para compartir tus movimientos **tiene fecha de caducidad**: lo
exige la normativa europea PSD2, aunque todo vaya bien. **La fecha la pone tu banco**, no Fube, y no
es la misma para todos: cada entidad decide cuánto dura dentro del máximo que marca la norma.

Cada conexión enseña el estado de su permiso y la fecha exacta que le dice el banco:

| Estado | Qué significa |
| --- | --- |
| **Pendiente** | La conexión existe, pero falta que completes la autorización en tu banco |
| **Activo** | Permiso vigente: la importación y la conciliación funcionan con normalidad |
| **Expirado** | Ha caducado en la fecha que marcaba tu banco. Hay que reautorizar |
| **Revocado** | Se ha retirado el permiso, desde tu banco o desde Fube |
| **Error** | La conexión ha fallado y necesita que la reautorices |

**Cuando el permiso cae, el feed se para en silencio.** No se pierde nada de lo ya importado, pero
no entran movimientos nuevos y no hay ningún error que salte en tu cara. Por eso Fube **te avisa 15
días antes** de la caducidad y muestra un aviso destacado en la parte superior de la tesorería en
cuanto alguna conexión necesita renovarse.

Renovarlo es volver a pasar por el banco: pulsa **Reautorizar** —en el aviso o en el menú de la
conexión—, vuelve a identificarte con la SCA de tu entidad y listo, la conexión recupera el estado
**Activo**. No creas una conexión nueva ni pierdes el histórico: reautorizar solo renueva el permiso
sobre las mismas cuentas.

Mientras no reautorices, puedes seguir trabajando con la importación del extracto.

## Desconectar un banco

Para dejar de importar en automático, abre el menú de la conexión y pulsa **Desconectar**.

Las cuentas vuelven a **modo manual**: conservas todo el histórico de movimientos y conciliaciones, y
sigues pudiendo subir extractos, pero ya no entra nada solo. **No se puede deshacer**: para volver al
modo automático hay que conectar el banco otra vez, con su SCA y todo.

Y una precisión que evita un malentendido caro: desconectar en Fube **corta la entrada de
movimientos**, que es lo que casi siempre quieres. Si lo que buscas es **retirar el permiso** que
diste, hazlo también desde tu banca electrónica, que es donde manda de verdad.

## Casos límite y errores comunes

- **Tu banco no está en la lista.** Usa la importación de extractos (Norma 43, CSV o CAMT.053)
  mientras tanto. Las dos vías conviven sin estorbarse.
- **Acabas de conectar y no ves movimientos.** Espera a la primera sincronización o pulsa
  **Sincronizar ahora**: la importación corre en segundo plano.
- **Pulsas Sincronizar y te dice que esperes.** Es la espera de una hora. Ya estás al día.
- **Un cobro se ha cruzado con la factura equivocada.** Pulsa **Deshacer** en esa fila de Revisión
  automática y vincúlalo a mano desde la conciliación.
- **La cola de Revisión automática está vacía.** Significa que Fube todavía no ha conciliado nada por
  su cuenta, no que esté todo revisado.
- **Tus movimientos dejaron de actualizarse sin avisar.** Mira el estado de la conexión: casi seguro
  que está en **Expirado** o **Error**. Reautoriza.
- **Quieres dejar Open Banking pero conservar el histórico.** Al desconectar, lo ya importado se
  queda: solo se detiene la entrada de nuevos.

## Preguntas frecuentes

### ¿Fube puede sacar dinero o hacer pagos desde mi cuenta?

No. Lo que autorizas es un permiso de solo lectura: consultar saldo y movimientos. No puede mover
dinero ni ordenar operaciones, y no es una cuestión de confianza sino del tipo de permiso que la
PSD2 concede.

### ¿Está en el plan gratuito?

No. La conexión bancaria es de los planes Pro, Business y Elite, con un tope de 1, 2 y 3 conexiones
respectivamente. Las cuentas bancarias, la importación de extractos y la conciliación manual sí están
en todos los planes, gratuito incluido. Tienes el desglose en [precios](/precios).

### ¿Tengo que dejar de importar extractos si conecto el banco?

No. Las dos formas conviven, y de hecho las vas a necesitar si trabajas con más bancos de los que
permite tu plan.

### ¿Cada cuánto hay que reautorizar?

Lo decide tu banco dentro del máximo que fija la PSD2, así que no hay un plazo igual para todos.
Fube muestra la fecha exacta en cada conexión y te avisa 15 días antes.

### Mi banco lo llama «consentimiento» y aquí pone «permiso»

Es lo mismo. Cada entidad lo nombra a su manera —«consentimiento», «autorización», «permiso de
acceso»— y todas hablan del acceso que le has concedido a Fube para leer tus movimientos.

### ¿Tengo que confirmar cada conciliación automática?

No. Una vez creada ya cuenta como conciliada. La pestaña de revisión sirve para deshacer las que no
encajen, no para aprobarlas una a una.

### ¿Por qué unos movimientos se concilian solos y otros no?

Por dos motivos, y el segundo despista más. **La confianza**: Fube puntúa cada candidato y solo
vincula solos los que pasan del 90 %. **La ambigüedad**: aunque el candidato vaya sobrado, si hay un
segundo lo bastante parecido prefiere no elegir. Y hay un tercer caso que no es ninguno de los dos:
que el movimiento viniera de un extracto que subiste tú.

## Conecta una vez y olvídate del extracto

Conectar el banco son dos minutos y una autenticación en tu entidad; a cambio, la tesorería deja de
depender de que te acuerdes de descargar un fichero. Lo único que sí tienes que mirar de vez en
cuando es el estado del permiso, porque cuando caduca no se rompe nada: simplemente deja de entrar.
Mira el detalle del módulo en [conciliación bancaria](/funcionalidades/tesoreria/conciliacion), o
[crea tu cuenta gratis](/auth/register) y empieza por la
[importación del extracto](/guias/importar-banco-y-conciliar), que está en todos los planes.

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## Cómo configurar los datos fiscales de tu empresa en Fube
URL: https://www.fube.es/guias/configurar-datos-fiscales-de-tu-empresa
Resumen: Rellena el NIF, la dirección fiscal, los perfiles fiscales y el tipo de contribuyente de tu empresa en Fube, y entiende qué decide cada uno en tus facturas y en tus impuestos.

# Cómo configurar los datos fiscales de tu empresa en Fube

Es la primera pantalla que abres en Fube y la que menos apetece rellenar, pero no es un trámite
administrativo: lo que escribes aquí sale impreso en cada factura que emitas y, sobre todo, **decide
qué impuestos calcula Fube por ti y qué plazos te avisa**. Un dato de más en el sitio equivocado no
da error en ningún momento; simplemente hace que el programa te ayude en la dirección contraria.
Esta guía te lleva campo a campo por lo que de verdad tiene consecuencias.

## Antes de empezar

Ten a mano el **NIF o CIF** de tu actividad y, si tienes sociedad, los datos de tu inscripción en el
Registro Mercantil. Nada más: el resto lo puedes completar sobre la marcha, y si eres una sociedad
Fube te va a rellenar buena parte solo.

## Paso 1 — Abre la configuración de tu empresa

Pulsa **Configuración** en el menú lateral y, en el grupo **Cuenta**, abre **General**. Llegas a la
pantalla **Configuración de la empresa**, dividida en cuatro bloques: datos de facturación, datos de
contacto, perfiles fiscales y Registro Mercantil.

Es una configuración de cuenta: la rellenas una vez y la heredan todos tus documentos.

## Paso 2 — Di si eres empresa o autónomo

El primer campo, **Tipo de entidad**, sólo tiene dos respuestas posibles:

- **Autónomo** — una persona física que factura por su actividad.
- **Empresa** — una entidad con personalidad jurídica propia: S.L., S.A., cooperativa…

No hay una tercera opción, así que no la busques. La elección condiciona cómo se presenta tu
identificación en los documentos.

## Paso 3 — El identificador fiscal (y el atajo que casi nadie usa)

Escribe tu NIF o CIF en **Identificador fiscal**. El campo se pone en mayúsculas solo y descarta
cualquier carácter que no sea letra o número, así que no te preocupes por los guiones ni los puntos.

Y aquí está el atajo: **si lo que escribes es un CIF de sociedad**, Fube consulta los datos públicos
de esa sociedad y te ofrece rellenar de golpe la **razón social**, la **calle**, el **número**, el
**código postal**, la **ciudad**, la **provincia** y el **país** — y además te **sugiere el tipo de
contribuyente** que corresponde a la letra del CIF, siempre que no lo hayas elegido tú antes.

Dos advertencias, porque no es magia:

- **Con un NIF de autónomo no ocurre nada.** El autorrelleno sólo se dispara con un CIF; si eres
  persona física, rellena los campos a mano.
- **Repasa lo que te rellene.** Es un punto de partida cómodo, no una verdad revisada: el domicilio
  del censo puede no ser el que quieres que salga en tus facturas.

## Paso 4 — La dirección fiscal decide mucho más de lo que parece

Este es el bloque que más gente rellena en piloto automático, y es el que más consecuencias tiene.

Además de imprimirse en el documento, **tu provincia de facturación es lo que le dice a Fube en qué
territorio fiscal operas**: península y Baleares, Canarias, Ceuta o Melilla. Si no has informado la
provincia, Fube mira el **código postal** —sus dos primeros dígitos son el código de provincia— y,
si tampoco lo tiene, se apoya en los perfiles fiscales del paso siguiente.

De ahí sale una cadena de consecuencias que no se ve por ningún sitio:

| Lo que pones | Lo que Fube deduce | Lo que cambia para ti |
| --- | --- | --- |
| Provincia peninsular o balear | Territorio de **IVA** | Ves los modelos de IVA y sus plazos |
| Provincia de Las Palmas o Santa Cruz de Tenerife | Territorio de **IGIC** | Los modelos de IVA dejan de tener sentido: lo tuyo son el 420 y el 425 ante la Agencia Tributaria Canaria |
| Ceuta o Melilla | Territorio de **IPSI** | Tu autoliquidación es la local, no la de la AEAT |

**Rellena la provincia aunque el código postal ya la insinúe.** Es el dato bueno; el código postal
es la red de seguridad. Y si no informas ninguno de los dos, Fube no filtra nada y te enseña
obligaciones que quizá no te tocan: prefiere enseñar de más antes que esconderte un plazo real.

## Paso 5 — Perfiles fiscales, y por qué el orden importa

En el bloque **Perfiles fiscales** eliges los regímenes con los que trabajas: IVA general, IGIC
general, IPSI general, y los regímenes especiales que te apliquen —recargo de equivalencia,
criterio de caja, bienes usados, agencias de viajes, arrendamiento de local, régimen
simplificado— además de las exenciones del artículo 20 y siguientes.

Puedes elegir varios, y **el orden es la prioridad**: los arrastras para colocarlos, y cuando varios
perfiles sean aplicables a una factura, Fube usa el de más arriba. Ponlo así desde el principio; es
un arrastre de dos segundos que evita revisar facturas después.

**Y aquí está la consecuencia dura, la que conviene conocer antes de que te pille:** si declaras
únicamente perfiles de **IGIC o de IPSI**, y ninguno de la familia del IVA, Fube **te bloquea la
generación del modelo 303 y del 390** y te dice cuál es tu modelo en su lugar. No es un capricho:
esos borradores sólo suman líneas de IVA, así que a una empresa canaria le saldrían a cero. Un cero
aritméticamente correcto que, presentado, es un requerimiento.

El criterio es deliberadamente prudente: con actividad mixta —algún perfil de IVA junto a los
otros— el 303 sí se genera, porque ahí sí tiene sentido.

## Paso 6 — El tipo de contribuyente escribe tu calendario fiscal

Justo debajo eliges el **Tipo de contribuyente**: autónomo en estimación directa, autónomo en
módulos, sociedad limitada, sociedad anónima, comunidad de bienes, cooperativa o asociación.

Es el campo que **determina qué obligaciones y qué plazos de presentación aparecen en tu calendario
fiscal**. Si lo dejas en blanco, el calendario no filtra: verás todo, incluido lo que no te toca.
Tienes el detalle de cómo funciona en la página del
[calendario fiscal](/funcionalidades/impuestos/calendario-fiscal) y en la guía de
[plazos y avisos de la AEAT](/guias/calendario-fiscal-plazos-aeat).

## Paso 7 — Si operas con la Unión Europea, activa el ROI

En el mismo bloque de facturación hay un interruptor: **¿Está dado de alta en el ROI?**. Al
activarlo aparece un campo nuevo y obligatorio, **Número de ROI (VAT)**, donde va tu NIF-IVA
europeo (por ejemplo `ESB12345678`).

El ROI es el Registro de Operadores Intracomunitarios de la AEAT. Si estás dado de alta y lo
declaras aquí, tus operaciones con la UE se tratan como corresponde y entran en el
[modelo 349](/guias/generar-modelo-349-intracomunitario). Si no lo estás, deja el interruptor
apagado: activarlo sin estar en el censo no te da de alta en nada.

## Los dos bloques que puedes dejar para luego

- **Datos de contacto.** Nombre y apellidos de la persona responsable, un email y un teléfono
  alternativos, fax y página web. Son para que Fube y tus clientes sepan a quién dirigirse, no
  entran en el cálculo de nada.
- **Registro Mercantil.** Registro, tomo, folio, hoja, libro y sección. Si tu sociedad está
  inscrita, complétalos: hay tipos de documento que los incluyen.

## Guarda, y ten clara una cosa

Pulsa **Guardar** y verás la confirmación. A partir de ese momento los datos nuevos se usan en los
documentos que crees.

**Los documentos ya existentes no cambian, y el matiz importa:** Fube copia los datos del emisor
—nombre fiscal, NIF, dirección, email, teléfono— dentro del documento **en el momento de crearlo**,
no al emitirlo. Así que si corriges tu NIF hoy, un **borrador que hiciste ayer sigue llevando el
antiguo**. Revísalo antes de emitirlo, o créalo de nuevo.

Es exactamente lo que tiene que pasar con una factura ya emitida —sus datos son definitivos— pero
con los borradores conviene saberlo.

## Casos límite y errores comunes

- **«Al emitir me dice que complete la dirección fiscal».** Falta algún campo del domicilio. Fube no
  deja emitir sin él porque la dirección del emisor es un dato obligatorio de la factura.
- **«Soy autónomo y no me rellena nada».** Es lo esperado: el autorrelleno sólo funciona con CIF de
  sociedad. Rellena a mano.
- **«He cambiado de domicilio a Canarias y sigo viendo el 303».** Actualiza la **provincia de
  facturación**, no sólo la calle, y revisa tus perfiles fiscales: son las dos señales que Fube
  mira.
- **«No me deja generar el 303».** Comprueba tus perfiles fiscales: si sólo tienes IGIC o IPSI, el
  bloqueo es intencionado y el mensaje te dice qué modelo te corresponde.
- **«Activé el ROI y no me deja guardar».** Con el ROI activo, el número de ROI pasa a ser
  obligatorio. Rellénalo o vuelve a apagar el interruptor.
- **«Cambié el nombre fiscal y la factura de la semana pasada sigue con el viejo».** Correcto y
  deseable: los datos del emisor quedan congelados en el documento.

## Preguntas frecuentes

### ¿Puedo cambiar los datos fiscales más adelante?

Sí, en cualquier momento y sin límite. Sólo afectan a los documentos que se creen a partir de ese
momento.

### ¿Qué pasa si no lo completo todo el primer día?

Puedes usar Fube igualmente, pero te vas a topar con el muro al emitir: sin dirección fiscal
completa no hay factura. Y hasta que no elijas tipo de contribuyente, el calendario fiscal te
enseñará obligaciones que no son tuyas.

### ¿El logotipo se pone aquí?

No. El logo, los colores y la tipografía de tus documentos viven en su propia pantalla; lo cuenta la
guía de [personalizar la apariencia de tus documentos](/guias/personalizar-apariencia-documentos).

### ¿Y los valores por defecto de IVA, IRPF o los textos de la factura?

Tampoco: eso se configura por tipo de documento, y lo tienes en la guía de
[valores por defecto de tus documentos](/guias/valores-por-defecto-de-tus-documentos).

### ¿Puedo tener varias actividades con regímenes distintos?

Sí: añade los perfiles fiscales que te apliquen y ordénalos por prioridad. Con actividad mixta Fube
no te bloquea ningún modelo.

## Deja esta pantalla resuelta el primer día

Son diez minutos que no vas a repetir, y de ellos depende que Fube calcule tus impuestos en la
dirección correcta y te avise de los plazos que de verdad te tocan. Rellénala, guarda, y sigue con
[tu primera serie de numeración](/guias/crear-serie) y
[tu primera factura](/guias/crear-tu-primera-factura). Puedes ver todo lo que cubre la
[facturación de Fube](/funcionalidades/facturacion) o
[crear tu cuenta gratis](/auth/register) y empezar por aquí.

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## Cómo configurar los festivos y el calendario laboral de tu empresa
URL: https://www.fube.es/guias/configurar-festivos-calendario-laboral
Resumen: Fube nace sin ningún festivo cargado: el calendario laboral lo montas tú. Te contamos cómo crear los festivos del año, cuándo desmarcar «Se repite cada año» y qué cambia en los saldos y en las vacaciones.

# Cómo configurar los festivos y el calendario laboral de tu empresa

Hay una suposición que arruina el primer mes de control horario en Fube: creer que el calendario
laboral ya viene puesto. No viene. **Fube arranca sin un solo festivo**, y hasta que los crees, el
día de Navidad es un martes laborable como cualquier otro: a todo el mundo le sale un defecto de
ocho horas y quien fiche ese día no genera ni una hora extra.

Esta guía es para el administrador o el responsable de personal que está montando el control
horario y quiere dejar el año cerrado de una sentada. Son quince minutos una vez al año, y es lo
que hace que los saldos y las vacaciones cuadren solos después.

## Antes de empezar

- **El control horario activo.** El módulo de control horario y RRHH se incluye en el plan Elite;
  tienes el desglose en [precios](/precios).
- **El calendario oficial de tu comunidad y de tu municipio**, que es de donde vas a copiar las
  fechas. Fube no las trae de ninguna parte: los festivos nacionales, los autonómicos y los locales
  los introduces tú.
- **Hacerlo antes de que empiece el periodo**, no después. Los saldos diarios se calculan de
  madrugada sobre el día anterior, y crear un festivo hoy **no vuelve atrás** a recalcular los días
  que ya se cerraron. Lo verás con detalle en el paso 4.

## Paso 1 — Abre el calendario y comprueba que está vacío

Ve a **Equipo > Control de tiempo > Días festivos**.

Si es tu primera vez, verás el mensaje **«No hay festivos configurados»**. No es un error ni una
vista que aún no ha cargado: es el estado real. **No hay ningún calendario base debajo**, ni
nacional ni autonómico, sobre el que tú añadas excepciones. Lo que hay en esa pantalla es
exactamente lo que hayas creado tú, y nada más.

El listado tampoco se acota al año en curso: te muestra **todos** los festivos que tengas dados de
alta, ordenados por fecha, del año que sean.

## Paso 2 — Añade cada festivo

Pulsa **Añadir festivo** y rellena la ficha. Son cuatro cosas, y sólo dos deciden algo:

**Nombre y fecha** son los obligatorios. El nombre es la etiqueta que verás en el listado («Día de
la Constitución», «San Isidro»); la fecha, el día concreto. La descripción es opcional y sirve para
dejar dicho de dónde sale el festivo, que dentro de un año se agradece.

**«Se repite cada año» viene marcado de fábrica.** Ésta es la casilla que más gente entiende al
revés, y merece parar un momento en ella:

| Cómo lo dejas | Cómo lo busca Fube después |
| --- | --- |
| **Marcado** (lo que viene puesto) | Por **día y mes**: un 25 de diciembre lo será todos los años, sin que vuelvas a tocar nada |
| **Desmarcado** | Por **fecha completa**: sólo ese 3 de abril de ese año concreto |

Así que la regla práctica es la contraria a lo que parece: **los festivos de fecha fija los guardas
tal cual**, y **los de fecha móvil hay que acordarse de DESMARCARLOS**. Si dejas el Jueves Santo con
la casilla puesta, Fube lo tomará por un festivo perpetuo en esa fecha y el año que viene te
declarará no laborable un día cualquiera de abril.

Fecha móvil, para que no se te escape ninguna: Jueves y Viernes Santo, el Lunes de Pascua donde se
celebra, el Corpus, y los patronales que se trasladan al lunes.

**«Media jornada» es hoy sólo una etiqueta.** Puedes marcarla y el listado distinguirá ese día como
*Media jornada* frente a *Completo*, pero **ningún cálculo la consume**: para los saldos y para las
vacaciones, un festivo de media jornada se comporta igual que uno entero, con el día completo como
no laborable. Si lo que quieres es una tarde de cierre que compute como media jornada real, el
festivo no es la herramienta: ajusta el horario de esa semana o gestiónalo como ausencia.

## Paso 3 — Monta el año entero, con una salvedad importante

Lo cómodo es sentarse una vez y meter los catorce: los nacionales, los dos autonómicos y los dos
locales de tu municipio. Dos avisos que ahorran sorpresas:

**Sólo cabe un festivo por fecha.** Fube no admite dos festivos el mismo día en la misma empresa. Si
te da error al guardar, ya tienes uno creado en esa fecha.

**El calendario es uno solo para toda la empresa.** No hay festivos por centro de trabajo ni por
comunidad autónoma: el festivo se relaciona con la empresa y punto. Si tienes gente en Madrid y en
Sevilla, los festivos autonómicos y locales de las dos no pueden convivir correctamente en el mismo
calendario, y tendrás que decidir: o cargas sólo el tronco común —los nacionales— y tratas el resto
como ausencias, o cargas el calendario del centro donde esté la mayoría y corriges a mano los
saldos del otro. Es una limitación real del producto y conviene saberla antes de montarlo, no
después. Tienes el detalle del módulo en
[festivos y calendario laboral](/funcionalidades/control-horario/festivos).

## Paso 4 — Comprueba qué cambia cuando el día llega

Un festivo bien puesto hace cuatro cosas, y todas ocurren de madrugada, no en el momento de
guardarlo:

- **El saldo diario de ese día pasa a cero horas previstas.** Nadie acumula un defecto por no haber
  fichado en Navidad.
- **Ese día no se descuenta de las vacaciones.** Si alguien pide del 24 al 31 de diciembre, el 25 y
  el 1 no le consumen saldo: el cómputo de días de vacaciones salta los festivos igual que salta los
  fines de semana. Es la razón principal por la que el calendario tiene que estar cargado **antes**
  de aprobar las vacaciones de nadie.
- **Quien fiche ese día genera una incidencia** del tipo *Fichaje en festivo*, con gravedad baja,
  para que la revises.
- **Todo lo que se trabaje ese día cuenta como exceso**, porque la jornada prevista es cero. Ojo con
  esto: Fube te dice cuántas horas se hicieron en festivo, pero **no aplica ningún recargo de
  convenio** por serlo. El multiplicador sale de las reglas de horas extra que tengas definidas, no
  del hecho de que el día sea festivo.

**Y ninguna de las cuatro es retroactiva.** Los saldos del día anterior se calculan a las 02:00 y
las incidencias a las 03:00; crear el festivo cuando el día ya pasó no vuelve a tocar lo que quedó
cerrado. Si has llegado tarde, tendrás que corregir a mano los saldos afectados.

## Casos límite y errores comunes

- **Semana Santa te sale otra vez el año que viene.** Lo guardaste con «Se repite cada año» puesto.
  Ábrelo, desmárcalo, y crea el del año nuevo con su fecha.
- **Un festivo que cae en domingo y se traslada al lunes.** Crea el festivo en el lunes que se
  libra, desmarcado (porque el traslado no se repite), y no toques el domingo: ya es no laborable
  por el horario.
- **Un puente que decide la empresa.** Es un festivo más: nombre, fecha y sin repetición. No hay un
  tipo distinto para esto.
- **Has cargado el calendario a mitad de año.** Los meses ya cerrados no se recalculan solos.
  Revisa los saldos de los festivos que ya pasaron y ajústalos con una corrección justificada.
- **Alguien tenía vacaciones aprobadas antes de que existiera el festivo.** El cómputo de días se
  hizo con el calendario de entonces. Revisa esa solicitud si el festivo cae dentro.

## Preguntas frecuentes

### ¿Fube trae los festivos nacionales cargados?

No. La tabla arranca vacía y no hay ninguna siembra ni descarga automática del BOE. Todos los
festivos, incluidos los nacionales, los creas tú.

### ¿Los festivos se descuentan de las vacaciones?

Al contrario: **no las consumen**. Si un festivo cae dentro de un periodo de vacaciones, ese día no
resta del saldo, igual que no restan los fines de semana. Tienes el detalle en la guía de
[vacaciones y ausencias del equipo](/guias/gestionar-vacaciones-ausencias-equipo).

### ¿Puedo tener calendarios distintos por centro de trabajo?

No. El calendario es único por empresa. Si trabajas con centros en comunidades distintas, tendrás
que elegir un calendario común y tratar las diferencias por otra vía.

### ¿Para qué sirve entonces «Media jornada»?

Hoy, para etiquetar el día en el listado. Ningún cálculo de jornada, saldo o vacaciones lo tiene en
cuenta: el día se comporta como un festivo completo.

### ¿Qué pasa si borro un festivo?

Deja de ser no laborable a partir del siguiente cálculo nocturno. Los saldos de días ya cerrados no
se rehacen solos.

## Deja el año montado y olvídate

El calendario laboral es de esas cosas que dan mucho trabajo la primera vez y ninguno después: los
festivos fijos se quedan puestos para siempre y sólo vuelves cada diciembre a añadir los cuatro o
cinco que se mueven. A cambio, los saldos dejan de tener falsos defectos y las vacaciones se cuentan
solas. Puedes ver cómo encaja con el resto del módulo en
[control horario y RRHH](/funcionalidades/control-horario) o
[crear tu cuenta](/auth/register) para empezar a montarlo.

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## Cómo montar tu catálogo de productos y servicios en Fube
URL: https://www.fube.es/guias/crear-catalogo-productos-servicios
Resumen: Crea una vez cada producto o servicio con su precio y su impuesto y deja de teclearlo en cada factura: los campos que deciden algo, las categorías, la importación en bloque y qué pasa cuando dejas de venderlo.

# Cómo montar tu catálogo de productos y servicios en Fube

Facturar lo mismo dos veces y teclearlo dos veces son cosas distintas, y la segunda no hace
falta. El **catálogo** es la lista de lo que vendes —cada cosa con su precio y su impuesto ya
decididos—, y su única función es que al hacer una factura escribas tres letras y salga la
línea entera. Montarlo es media hora el primer día, y a cambio te ahorras el error de teclear
un 10 % donde iba un 21 %.

Esta guía va de eso: crear productos, organizarlos, meterlos en bloque si ya los tienes en un
Excel y saber qué pasa el día que dejas de vender uno.

## Antes de empezar

No hay nada que activar: el catálogo está disponible desde el primer día y en todos los planes,
también en el gratuito —que admite hasta **50 productos**; a partir de ahí, el cupo sube con el
plan—. Lo único que conviene tener decidido antes de empezar es **qué impuesto lleva cada cosa
que vendes**, porque es el dato que se arrastra a todas las facturas futuras.

Si aún no tienes claro qué tipo aplicar a qué —IVA, IGIC o IPSI según el territorio de tu
cliente—, léelo antes en la guía de [impuestos en tus facturas](/guias/impuestos-en-tus-facturas).
Aquí damos por hecho que ya lo sabes.

## Paso 1 — Crea tu primer producto

Hay dos caminos, y acabarás usando los dos.

**Desde el módulo.** En el menú lateral, entra en **Inventario › Productos** y pulsa **Crear
producto** —o la tecla `N`, que hace lo mismo—. Es el camino cuando te sientas a montar el
catálogo de una tacada.

**Desde la propia factura.** Cuando estás añadiendo una línea y el producto no existe todavía,
el selector te ofrece **Crear producto para el catálogo**. Lo creas ahí mismo, sin abandonar la
factura, y queda disponible para la siguiente. Es el camino natural: el catálogo se acaba
llenando solo, factura a factura.

Lo mismo vale para **Inventario › Categorías**, que cuelga del mismo grupo del menú junto con
albaranes y pedidos.

## Paso 2 — Los campos que deciden algo

El formulario tiene más campos de los que necesitas mirar. Estos cuatro son los que cambian el
resultado; el resto se explica solo en pantalla.

**El tipo de producto: Bien o Servicio.** Está entre la categoría y la descripción, viene por
defecto en **Bien** y es el que más gente pasa por alto. No es una etiqueta decorativa: es lo
que permite clasificar correctamente las **operaciones intracomunitarias**, donde un bien y un
servicio no tributan igual. Si vendes horas, ponlo en **Servicio**.

**El precio y el impuesto, que se calculan en los dos sentidos.** Tienes tres casillas —precio
unitario sin impuestos, impuesto y total con impuestos— y funcionan **en las dos direcciones**:
si tecleas la base, Fube calcula el total; si tecleas el total, Fube deriva la base. Eso es más
útil de lo que parece cuando vendes a particulares y lo que tienes decidido es el precio de
escaparate, con el impuesto ya dentro. Por defecto el producto nace con **IVA 21 %** y precio 0.

**El estado: activo o inactivo.** Un producto activo aparece en los selectores al crear
documentos; uno inactivo desaparece de ellos pero **sigue en todas las facturas donde ya está**.
Es la palanca para retirar cosas del día a día sin tocar el histórico, y volveremos a ella al
final.

**Los perfiles fiscales, que casi siempre se dejan vacíos.** Es el campo para forzar un régimen
fiscal concreto en este producto —por ejemplo un régimen especial de la AEAT—. Si lo dejas en
blanco, el producto **hereda los perfiles del cliente y, en su defecto, los de tu empresa**, que
es lo que quieres en la inmensa mayoría de los casos. Rellénalo sólo a propósito: cuando lo
rellenas, **manda sobre el del cliente y el de la empresa**.

La **referencia** (tu SKU) es opcional, pero si vendes productos físicos ponla desde el
principio: es lo que te deja buscarlos por código en vez de por nombre.

## Paso 3 — Organiza con categorías antes de que sean cincuenta

Una categoría es un nombre, una descripción y un color, y sirve para que el listado siga siendo
legible cuando el catálogo crezca. Se crean en **Inventario › Categorías**.

No hace falta inventar una taxonomía: agrupa por cómo vendes, no por cómo es el producto.
Servicios profesionales, licencias, formación, mantenimiento, material… Lo que te permita
filtrar el listado y encontrar algo en dos segundos.

Categoriza **desde el principio**. Recategorizar ciento veinte productos sueltos es una tarde
que nadie dedica nunca.

## Paso 4 — Úsalo al facturar

Con el catálogo montado, hacer una factura es escribir el nombre en la línea y elegirlo: la
descripción, el precio y el impuesto vienen puestos. Puedes cambiar cualquiera de los tres en
esa factura concreta sin que el producto del catálogo se entere —el precio del catálogo es la
propuesta, no una condena—.

Y al revés: **cambiar el precio de un producto no toca ninguna factura ya emitida**. Cada línea
guarda el importe con el que se emitió, así que subir tarifas en enero no reescribe lo del año
pasado. El cambio afecta a lo que hagas a partir de ese momento.

El recorrido completo de una factura, con impuestos e IRPF, lo tienes en la guía de
[crear y emitir tu primera factura](/guias/crear-tu-primera-factura), y el detalle del módulo,
en la página de [catálogo de productos](/funcionalidades/productos/catalogo).

## Paso 5 — Si ya tienes el catálogo en un Excel, súbelo en bloque

No lo teclees. El asistente está en **Utilidades › Importar datos** —no en Configuración, que es
donde mucha gente lo busca— y funciona igual que con los clientes: eliges **Productos**,
descargas la plantilla, la rellenas y la subes.

Dos cosas que conviene saber antes de abrir la plantilla:

- **Las columnas vienen con el nombre técnico del campo, en inglés** (`name`, `reference`,
  `price`, `tax`, `category`…), no en castellano. Es la plantilla que Fube genera y la que Fube
  espera de vuelta: no renombres las cabeceras ni la conviertas a otro formato.
- **En la subida final sólo se aceptan plantillas generadas por Fube.** Si tu catálogo está en
  un CSV o un Excel propio, súbelo en el paso de obtener plantilla para que Fube te lo encaje en
  la suya, y esa es la que importas.

La importación de datos **es un módulo de pago**: en el plan gratuito no está disponible, y
entra a partir del plan Pro. Si estás en el gratuito y tienes veinte productos, sale más a
cuenta teclearlos; si tienes cuatrocientos, mira los [planes](/precios). El paso a paso del
asistente, con el modo «solo crear» frente a «crear o actualizar» y el informe de errores fila
a fila, está contado en la guía de
[importar clientes desde Excel](/guias/importar-clientes-desde-excel): el flujo es el mismo.

**Para el camino de vuelta** no hace falta ningún módulo: en el listado seleccionas los
productos que quieras, abres el menú de acciones y usas **Exportar productos**, en XLSX o CSV.
Exporta lo que has seleccionado, no todo el catálogo.

## Cuando dejas de vender algo: desactivar, no borrar

Aquí está el error que más veces hay que deshacer.

Si intentas **eliminar** un producto que aparece en algún documento, Fube no te deja y te dice
exactamente dónde está metido: *«No se puede eliminar "X" porque está en uso en 3 facturas, 1
presupuesto…»*. Y cuenta de verdad todo: facturas, simplificadas, rectificativas, presupuestos,
proformas, albaranes, pedidos, recurrentes y oportunidades del CRM.

No es una molestia: borrarlo dejaría todos esos documentos **sin el enlace a lo que se vendió**,
conservando el importe pero perdiendo el rastro, y eso no tiene vuelta atrás.

La salida es la que propone el propio mensaje: **desactívalo**. Deja de aparecer al crear
documentos nuevos y el historial se queda intacto. Reactivarlo es editarlo y volver a ponerlo en
activo.

Sólo se puede eliminar de verdad un producto que **no aparece en ningún documento**: uno creado
por error, o un duplicado que nunca llegaste a usar.

## Casos límite y errores comunes

- **Un precio que cambia en cada venta.** Deja el precio en 0 en el catálogo y pon el importe en
  cada factura. El producto sigue sirviendo para no reescribir la descripción y el impuesto.
- **Precios distintos por cliente.** El catálogo guarda **un precio por producto**. Si un cliente
  tiene tarifa propia, ajústala en la línea de su factura o presupuesto.
- **Vendes en Canarias, Ceuta o Melilla.** El tipo que corresponde lo marca el territorio de tu
  **cliente**, no el tuyo. Si facturas a los dos lados, ten productos distintos o cambia el
  impuesto en la línea.
- **Has creado un duplicado.** Busca por referencia o por nombre antes de crear. Si ya hay dos y
  ambos se han usado, desactiva el que no quieras y sigue con el bueno.
- **Necesitas saber qué cambió y cuándo.** Cada producto guarda un **historial de versiones**
  accesible desde su menú: es donde se ve un cambio de precio con su fecha.
- **Buscas las estadísticas de un producto suelto.** No existen: lo que hay es un ranking
  agregado de los más vendidos, y **sólo con estadísticas avanzadas**, que no están en el plan
  gratuito. Lo tienes en [estadísticas de productos](/funcionalidades/productos/estadisticas).

## Preguntas frecuentes

### ¿Puedo tener un producto con precio 0 €?

Sí. Sirve para muestras, para conceptos sin coste y para lo que se cotiza a medida: pones el
importe en cada factura.

### ¿Cómo aplico un descuento a un producto?

En la línea del documento, no en la ficha. El descuento es de esa venta, no del producto.

### Si cambio el precio, ¿se recalculan mis facturas?

No. Las emitidas conservan el importe con el que salieron. El precio nuevo se aplica a los
documentos que crees a partir de ese momento.

### ¿Un producto inactivo desaparece de mis facturas antiguas?

No. Deja de ofrecerse al crear documentos nuevos y nada más: donde ya estaba, sigue.

### ¿Puedo importar productos en el plan gratuito?

No. La importación de datos entra a partir del plan Pro. Crearlos a mano, en cambio, no tiene
ninguna limitación de plan.

## Móntalo una vez y olvídate

El catálogo no es un módulo que haya que dominar: son treinta segundos por producto, hechos una
sola vez, para que cada factura posterior salga en la mitad de tiempo y sin equivocarse de
impuesto. Empieza por los cinco o seis conceptos que facturas cada semana y deja que el resto se
vaya llenando desde las propias facturas.
[Crea tu cuenta gratis](/auth/register) y monta los tuyos, o mira todo lo que cubre la
[facturación de Fube](/funcionalidades/facturacion) antes de empezar.

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## Cómo dar de alta a un empleado en Fube
URL: https://www.fube.es/guias/dar-de-alta-un-empleado
Resumen: Crea la ficha del trabajador: el usuario que la sostiene, la fecha de alta que decide sus plazos y sus vacaciones, y el tipo de contrato que decide cómo se le pagan las horas de más.

# Cómo dar de alta a un empleado en Fube

Antes de que nadie pueda fichar, pedir vacaciones o recibir su parte de jornada, tiene que existir
como **empleado** dentro de Fube. Y el alta no es un trámite: los datos que pongas en esa ficha son
los que después deciden si sus horas de más se pagan como extraordinarias o como complementarias,
cuántos días de vacaciones le tocan este año y con qué plazo vencen las tareas de su incorporación.

Esta guía es para quien gestiona el equipo. Se tarda dos minutos en rellenarla y años en arreglar
un campo mal puesto, así que merece la pena entender qué decide cada uno.

## Antes de empezar

**La persona tiene que ser ya usuaria de tu cuenta de Fube.** La ficha de empleado no crea el
acceso: lo **enlaza**. Si aún no la has invitado, hazlo primero —lo cuenta la guía para
[invitar a tu equipo y asignar roles](/guias/invitar-equipo-y-asignar-roles)— y vuelve aquí.

Ten en cuenta también que **cada alta ocupa una plaza del límite de empleados de tu plan**. Si estás
cerca del tope, míralo en [precios](/precios) antes de meter a media plantilla de golpe.

## Paso 1 — Crea la ficha

Ve a **Equipo > Empleados > Empleados** y pulsa **Añadir empleado**.

El primer campo, **Usuario**, es el único imprescindible: es la persona de tu cuenta a la que
pertenece esta ficha. **No puedes crear dos fichas de empleado para el mismo usuario** dentro de la
misma empresa; si alguien vuelve después de haberse ido, se reactiva su ficha, no se crea otra.

El resto del formulario —código interno, departamento, puesto— es descriptivo y lo puedes completar
más tarde. Los cuatro que vienen a continuación no.

## Paso 2 — La fecha de alta decide dos cosas que no se ven

**Fecha de alta** parece un dato de archivo y es lo contrario: es la referencia desde la que Fube
calcula dos cosas distintas.

- **Los plazos del onboarding.** Si tienes plantillas de incorporación activas, las tareas nacen con
  su vencimiento contado **desde esta fecha**, no desde el día en que creas la ficha. Y si la dejas
  vacía, las tareas **nacen sin fecha de vencimiento**: aparecen igual, pero sin plazo.
- **El prorrateo de las vacaciones.** Si la persona entra a mitad de año, Fube reparte
  proporcionalmente los días que le corresponden en ese primer año. Alguien que entra el 1 de julio
  con 22 días asignados no arranca con 22 disponibles.

Rellénala aunque estés dando de alta a gente que lleva años contigo: pon su fecha real de
incorporación y los dos cálculos salen bien.

## Paso 3 — Jornada completa o tiempo parcial: no es una etiqueta

El **tipo de contrato** es el campo con más consecuencias del formulario, y es el que más se rellena
en piloto automático.

| Tipo de contrato | Cómo se paga su exceso de jornada |
| --- | --- |
| **Jornada completa** | Como **horas extraordinarias** (artículo 35 del Estatuto de los Trabajadores) |
| **Tiempo parcial** | Como **horas complementarias** (artículo 12.4.c), que es otra figura legal |

No es un matiz de vocabulario: cuando generes las incidencias de nómina del mes, Fube mira este
campo para decidir en cuál de los dos conceptos vuelca las horas de esa persona. Un trabajador a
tiempo parcial marcado como jornada completa acaba con horas extraordinarias que nunca hizo.

## Paso 4 — El vínculo laboral, para cuando el trabajador no es tuyo

El **tipo de vínculo** distingue a tu plantilla del personal externo, y sirve para acreditar ante la
Inspección de Trabajo **quién custodia el registro de jornada** de cada persona.

| Vínculo | Cuándo | Quién guarda el registro |
| --- | --- | --- |
| **Plantilla propia** | Es tu trabajador. El valor por defecto | Tú |
| **Cedido (ETT)** | Te lo cede una empresa de trabajo temporal | Tú, la empresa usuaria |
| **Contrata / subcontrata** | Personal de una contrata | La contratista |

Si eliges cualquiera de los dos externos, aparece **Empresa cedente/principal**, donde escribes el
nombre de la ETT o de la contrata. Ese dato **se imprime en la cabecera del registro de jornada en
PDF** del trabajador, que es exactamente lo que te van a pedir si viene una inspección.

## Paso 5 — Horario, horas y días de vacaciones

En el bloque de **Horario y vacaciones** pones lo que Fube usará como referencia todos los días:

- **Horario de trabajo**: el que hayas definido. Es contra él contra el que se comparan sus
  fichajes, y de él salen las horas previstas de cada jornada.
- **Horas semanales**: el total pactado.
- **Días de vacaciones/año**: los que le correspondan por convenio. **Fube no valida este número**
  —no sabe qué convenio te aplica—, así que lo pones tú y de ahí sale todo el saldo de la persona.
- **Saldo de vacaciones**: los días que tiene disponibles ahora mismo. Se recalcula solo cuando se
  aprueban o cancelan solicitudes.

## Paso 6 — Geolocalización, si la necesitas

El último bloque decide si esa persona **tiene que fichar con la ubicación validada** y a qué
distancia máxima del centro autorizado, en metros. Si lo activas, el empleado tendrá que dar permiso
de ubicación en su navegador o en la app. El detalle —geovallas, avisos y qué se guarda
exactamente— está en la guía de
[geolocalización de fichajes por centro de trabajo](/guias/geolocalizacion-fichajes-centro-trabajo).

## Qué ocurre en cuanto guardas

Guardar la ficha no es sólo guardar la ficha. Al crearla, Fube hace dos cosas por su cuenta:

- **Crea las listas de onboarding.** Se genera una checklist por **cada plantilla de onboarding
  activa** de tu empresa, con sus tareas y sus vencimientos. Lo cuenta entero la guía de
  [onboarding de empleados](/guias/onboarding-de-empleados-plantillas-y-tareas).
- **Avisa de que hay alguien nuevo.** Sus compañeros reciben una notificación de nuevo compañero. Y
  aquí hay un detalle que sorprende: **si le has puesto departamento, el aviso llega sólo a ese
  departamento**; si lo has dejado vacío, llega a la empresa entera.

## Casos límite y errores comunes

- **Alguien se va.** No borres su ficha: desmarca **Empleado activo** y pon la **fecha de baja**. Un
  empleado inactivo no puede fichar, pero su histórico se conserva —y tiene que conservarse: el
  registro de jornada se guarda **cuatro años** por el artículo 34.9 del Estatuto de los
  Trabajadores—.
- **Quieres asignarle un centro de trabajo desde su ficha.** Hoy no se puede: el listado de empleados
  tiene columna de centro de trabajo, pero **el formulario del empleado no incluye ese campo**. Si lo
  necesitas para las geovallas, habla con soporte.
- **La misma persona en dos fichas.** No es posible dentro de una misma empresa: la ficha va atada a
  un usuario y sólo puede haber una por usuario.
- **La has dado de alta sin fecha de alta.** Sus tareas de onboarding se habrán creado sin plazo y su
  primer año de vacaciones no se habrá prorrateado. Edita la ficha y pon la fecha; para las tareas ya
  creadas, ajusta el vencimiento a mano.
- **Le has puesto los días de vacaciones «los que sean» para salir del paso.** Ese número es el que
  la aplicación usará para bloquear una aprobación por saldo insuficiente. Ponlo bien desde el
  principio o tendrás que rehacer aprobaciones.

## Preguntas frecuentes

### ¿Puedo dar de alta a alguien sin darle acceso a Fube?

No. La ficha de empleado se apoya obligatoriamente en un usuario de tu cuenta: sin usuario no hay
ficha. Lo que sí puedes hacer es darle un rol muy acotado, de forma que sólo vea su propio espacio.

### ¿Qué diferencia hay entre desactivar a un empleado y borrarlo?

Desactivarlo lo deja fuera del día a día —no puede fichar— y conserva todo su histórico, que es lo
que la ley te obliga a guardar. Borrar es para una ficha creada por error, no para una baja.

### ¿Puedo importar la plantilla entera en vez de ir uno a uno?

Sí: los empleados son una de las entidades que Fube sabe importar desde un fichero, y la columna que
usa para no duplicar es el **código de empleado**. Tienes el procedimiento en la guía para
[migrar datos desde otro programa](/guias/migrar-datos-desde-otro-programa). Aun así, revisa después
el tipo de contrato y la fecha de alta de cada persona: son los dos campos que más caro salen mal
puestos.

### ¿El empleado ve lo que he escrito en su ficha?

Ve lo suyo, no la ficha administrativa: sus fichajes, sus horarios, su saldo de vacaciones y sus
documentos. Lo tienes en la guía del
[portal del empleado](/guias/portal-del-empleado-consultar-tus-datos).

### ¿Dónde configuro los departamentos y los centros de trabajo?

En el propio módulo de Equipo, antes de dar de alta a nadie. Tienes el detalle en
[centros y departamentos](/funcionalidades/control-horario/centros-departamentos).

## Rellena bien la ficha una vez y no vuelvas a tocarla

De los quince campos del formulario, cuatro deciden de verdad: el usuario, la fecha de alta, el tipo
de contrato y los días de vacaciones. Con esos cuatro bien puestos, el fichaje, las vacaciones y la
nómina de esa persona cuadran solos el resto del año.

Tienes el módulo entero en [empleados](/funcionalidades/control-horario/empleados), dentro del
[Control horario y RRHH de Fube](/funcionalidades/control-horario). Si aún no lo usas,
[crea tu cuenta gratis](/auth/register) y da de alta a la primera persona del equipo.

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## Cómo dar de alta un proveedor en Fube (y validar su NIF-IVA en el VIES)
URL: https://www.fube.es/guias/dar-de-alta-un-proveedor
Resumen: Crea la ficha de un proveedor con los datos que Fube exige, marca a los intracomunitarios y valida su NIF-IVA en el censo europeo sin salir de Fube.

# Cómo dar de alta un proveedor en Fube (y validar su NIF-IVA en el VIES)

Registrar un gasto va mucho más rápido cuando el proveedor ya está en Fube: eliges su nombre y el
resto —NIF, país, datos de pago— viene solo. Y si compras fuera de España, la ficha del proveedor es
además donde se decide **cómo tributa ese gasto**. Esta guía te lleva del alta a la validación del
NIF-IVA europeo, que es el paso que más gente se salta y el que más caro sale.

## Antes de empezar

No necesitas nada configurado: los proveedores están disponibles desde el primer día. Lo único que
conviene tener a mano es el **NIF del proveedor**, porque sin él el gasto no es plenamente deducible
y tendrás que volver a la ficha.

## Paso 1 — Crea la ficha, desde el módulo o desde el propio gasto

Hay dos caminos y el segundo es el que usarás casi siempre.

**Desde Compras > Proveedores.** Pulsa **Crear proveedor** —o la tecla `N`, que hace lo mismo—,
rellena el formulario y guarda.

**Desde un gasto que estás registrando.** En el campo **Proveedor**, escribe el nombre; si no existe,
Fube te ofrece **Crear nuevo proveedor**. Completas los datos mínimos y el proveedor **queda
seleccionado en el gasto** sin que tengas que volver atrás. Es el camino natural cuando llega una
factura de alguien nuevo.

## Paso 2 — Los cuatro datos que Fube exige

El formulario es largo, pero sólo cuatro campos son obligatorios:

| Campo | Qué es |
| --- | --- |
| **Nombre o razón social** | El nombre completo o la denominación social |
| **Tipo de identificador fiscal** | NIF-IVA, DNI, NIE… según el proveedor |
| **Identificador fiscal** | El documento en sí |
| **País** | El de residencia fiscal, que es lo que decide el tratamiento del gasto |

Todo lo demás —email, teléfono, persona de contacto, web, dirección postal, IBAN y BIC para tus
pagos, notas internas— es opcional y lo puedes completar después.

**Un aviso que ahorra disgustos: verifica el NIF antes de guardar.** Un NIF equivocado invalida la
deducción del IVA de todos los gastos que le cuelgues, y arreglarlo después no es cambiar un campo:
si el proveedor cambia de NIF de verdad, **se crea una ficha nueva** y no se tocan los gastos ya
registrados, porque eso alteraría tus libros.

## Paso 3 — Si es de la UE, márcalo como operador intracomunitario

Aquí está lo que diferencia a un proveedor extranjero de uno de Vigo.

Si compras a una empresa de otro país de la Unión Europea, activa en su ficha la marca **Operador
intracomunitario (ROI)** e introduce su **NIF-IVA europeo**. Con eso, la operación se trata con
**inversión del sujeto pasivo** —tú no pagas IVA al proveedor, lo autorrepercutes y lo deduces— y
entra en el **modelo 349**.

Los tres casos, para que se vea la diferencia de un vistazo:

| Proveedor | Cómo se identifica | Qué pasa con el impuesto |
| --- | --- | --- |
| **Nacional** | NIF español | IVA soportado deducible; puede llevar retención de IRPF |
| **Intracomunitario** | NIF-IVA europeo + marca ROI | Inversión del sujeto pasivo, y va al modelo 349 |
| **Fuera de la UE** | Identificador fiscal de su país | Importación: el IVA se liquida en aduana, y puede haber aranceles |

**La retención de IRPF no va aquí.** Es el error más común con proveedores nacionales: la retención
se indica **al registrar cada gasto**, en el formulario del gasto, no en la ficha del proveedor. Un
autónomo profesional puede facturarte con retención un mes y sin ella otro, y por eso el dato vive en
el documento y no en la persona.

## Paso 4 — Valida el NIF-IVA en el VIES sin salir de Fube

Este es el paso que la mayoría se salta, y el que evita una regularización.

Antes de aplicar la inversión del sujeto pasivo, el NIF-IVA del proveedor **tiene que estar dado de
alta en el censo europeo (VIES)**. Si no lo está, la operación no es una adquisición intracomunitaria
exenta y Hacienda te la puede reclamar con recargo.

No hace falta que vayas a la sede del VIES: con la marca ROI activa y el NIF-IVA introducido, lanza
la validación **desde la propia ficha**. Fube consulta el censo y te devuelve:

- **Si el NIF-IVA es válido** en el momento de la consulta.
- La **razón social** y la **dirección** que figuran en el censo, *cuando el Estado miembro las
  publica* — hay países que no las exponen.
- La **fecha** de la consulta, que es lo que te sirve de justificante.

**Guarda esa fecha.** Y no te alarmes si vuelve válido pero sin nombre ni dirección: eso no significa
que el NIF sea malo, sólo que ese país no publica esos campos.

Hazlo **antes del primer gasto** de ese proveedor, no cuando prepares el 349.

## Paso 5 — Encuentra al proveedor después

El listado de **Compras > Proveedores** busca por nombre, NIF o email, y sus columnas se pueden
filtrar y ordenar: el ID, el nombre, los gastos del año en curso y una columna **Estado**, que es
donde ves si el proveedor está **dado de alta en el ROI** o no. Es un sí o un no: sirve para separar
a tus proveedores intracomunitarios del resto de un vistazo.

Desde la ficha de cada uno tienes su historial completo —el total pagado y lo pendiente, los gastos
registrados, los pagos realizados y la actividad reciente—, que es donde se ve de verdad cuánto pesa
cada proveedor en tu negocio. Tienes el detalle del módulo en
[proveedores](/funcionalidades/gastos/proveedores).

## Casos límite y errores comunes

- **Un gasto sin proveedor identificable.** Para tickets simplificados puedes usar un proveedor
  genérico, pero asume que ese gasto **no será plenamente deducible**: sin NIF no hay deducción de IVA.
- **El proveedor cambia de NIF.** Crea una ficha nueva. No edites el NIF de los gastos ya
  registrados: afectaría a tus libros oficiales.
- **Has creado un duplicado.** Antes de crear, busca por NIF o por nombre. Si ya hay dos, **desactiva
  el que no uses** en vez de borrarlo, y quédate con el bueno.
- **Quieres borrar un proveedor y no te deja.** Sólo se puede eliminar si **no tiene ningún gasto
  asociado**. Si tiene historial, la vía es **desactivarlo**: desaparece del día a día y los datos se
  conservan.
- **Aplicaste inversión del sujeto pasivo sin validar el VIES.** Valida ahora y guarda la fecha. Si
  el NIF-IVA no era válido, el gasto está mal tratado y conviene revisarlo con tu asesoría antes de
  presentar el 349.

## Preguntas frecuentes

### ¿Puedo tener proveedores sin NIF?

Puedes crearlos, pero el gasto no será plenamente deducible. Para que Hacienda admita la deducción
del IVA hace falta identificar al proveedor.

### ¿Dónde se aplica la retención de IRPF de un proveedor?

En cada gasto, no en la ficha. Al registrar el gasto eliges la retención que corresponda —el 15 %
general, o el 7 % de los nuevos autónomos—.

### ¿Qué pasa si el VIES dice que el NIF-IVA no es válido?

No apliques la inversión del sujeto pasivo. Pide al proveedor que confirme su alta en el ROI de su
país: un NIF-IVA correcto puede no estar habilitado para operaciones intracomunitarias, que es cosa
distinta de existir.

### ¿Puedo exportar mi lista de proveedores?

Sí. Aplica los filtros que quieras en el listado, abre el menú de acciones y usa **Exportar
proveedores**.

### ¿Veo lo que le debo a cada proveedor?

Sí. La ficha muestra el total pendiente de pago junto al total ya pagado.

## Ten la ficha lista antes de que llegue la factura

Dar de alta un proveedor son treinta segundos, y ahorra el rato de buscar un NIF cuando ya tienes la
factura delante. Si además compras en la UE, la validación del VIES es el único paso que no se puede
improvisar: hazlo el primer día y guarda la fecha.
[Crea tu cuenta gratis](/auth/register) y registra tu primer gasto con el proveedor ya puesto, o mira
cómo [registrar y digitalizar gastos](/guias/registrar-y-digitalizar-gastos) para lo que viene después.

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## Cómo descargar todos tus datos de Fube y darte de baja
URL: https://www.fube.es/guias/darse-de-baja-y-descargar-tus-datos
Resumen: Hazte una copia completa de lo que tienes en Fube cuando quieras, comprueba que está entera y, si decides irte, recorre el circuito de baja sin perder las facturas que la ley te obliga a conservar.

# Cómo descargar todos tus datos de Fube y darte de baja

Hay dos cosas que la gente confunde y conviene separar desde la primera línea: **hacerte una copia
de tus datos** y **darte de baja**. La primera no tiene consecuencias —es un respaldo, lo puedes
hacer hoy y seguir facturando mañana—. La segunda es un proceso con pasos, con plazos y con una
regla que no se salta: **no se borra nada hasta que confirmas que te has llevado tu copia**.

Esta guía cubre las dos. Si sólo quieres el respaldo, con el primer paso te sobra.

## Antes de empezar

Las dos cosas son de administración de la empresa: hacen falta permisos de **Propietario** o
**Administrador**. Un empleado que llegue a la pantalla de baja verá el aviso, pero no podrá
descargar ni firmar nada.

Y una advertencia que ahorra un susto, porque no es evidente: **empezar el circuito de baja cierra
Fube para todo el equipo** mientras dura. Volvemos a ello en el Paso 3.

## Paso 1 — Descarga una copia sin darte de baja

Ve a **Configuración › Ajustes avanzados**. La primera tarjeta se llama **Descargar datos** y tiene
un botón **Descargar**. Eso es todo: no inicia ninguna baja, no avisa a nadie y lo puedes repetir
cuando quieras.

El archivo se prepara **en segundo plano**. Puedes cerrar la pantalla y seguir trabajando: el
progreso aparece en la lista de tareas y el resultado queda en **Utilidades › Exportaciones**, que
es de donde lo descargas. Si tienes muchos documentos tardará unos minutos, porque cada factura se
genera como PDF.

## Paso 2 — Comprueba que la copia está entera

Aquí está la diferencia entre una descarga y una entrega. El archivo es un `.zip` con una carpeta
por apartado, y dentro de cada una los datos en ficheros `page-001.json`, `page-002.json`… Son
**páginas del mismo listado**, no ficheros distintos: para reconstruir un apartado, se concatenan en
orden.

En la raíz del `.zip` hay cuatro cosas que importan:

| Qué es | Para qué sirve |
| --- | --- |
| `README.txt` | Explica cómo leer el archivo. Empieza por aquí |
| `manifest.json` | Declara cuántos registros lleva cada apartado y la huella SHA-256 de cada fichero |
| `documents/` | El PDF de cada factura, rectificativa, presupuesto, proforma y albarán, tal y como se emiten |
| `uploads/` | Los ficheros que subiste, con su nombre original |

**El `manifest.json` es la pieza que no deberías ignorar.** Sirve para comprobar que la copia está
completa sin fiarte de nuestra palabra: declara los recuentos y las huellas, así que puedes
verificar que nada se ha alterado. Y declara también **lo que no lleva y por qué**, que es la parte
que de verdad importa cuando algo falta. Si algún documento o algún adjunto no se pudo generar,
aparece listado en `documents/PENDIENTES.txt` o en `uploads/PENDIENTES.txt` con su nombre: sus datos
sí están, lo que falta es el fichero.

Las listas más usadas van además **como hoja de cálculo**, con las mismas columnas que obtienes al
exportar ese listado desde la aplicación.

### Qué no lleva, dicho antes de que lo eches de menos

- **Contraseñas, tokens de integraciones y conexiones bancarias.** Son credenciales, no datos tuyos,
  y entregarlas sólo añade riesgo. Tus cuentas, tus movimientos y tus mandatos SEPA **sí** van
  dentro.
- **El fichero que se presentó a la AEAT** de cada modelo fiscal. Van las casillas y el formulario en
  PDF, pero ese PDF refleja los datos **tal y como están hoy**: se parece mucho a un justificante y
  no lo es. El justificante válido es el de la Sede Electrónica de la AEAT, que ya tienes tú.

## Paso 3 — Si te vas: el circuito de baja, en tres pasos

Se entra por **Configuración › Ajustes avanzados**, tarjeta **Darse de baja**, botón **Iniciar el
proceso de baja**. La pantalla te lleva por tres pasos —**Tus datos**, **Confirmación** y **Baja**—
y ninguno borra nada.

### Lo primero: al empezar, Fube se cierra para todo el equipo

Esto no está en ningún sitio salvo en la propia pantalla, y es lo que más conviene saber antes de
pulsar. Desde que pides la baja hasta que confirmas que has recibido tus datos, **nadie de tu
empresa puede entrar en Fube**. No es un castigo: es lo que garantiza que el archivo que te llevas
sea exactamente lo que hay, sin que nadie escriba nada por el camino.

Normalmente son unos minutos. Y **puedes cancelar la baja desde esa misma pantalla en cualquier
momento**: todo vuelve a estar como antes, sin perder nada. Eso sí, sólo puede hacerlo quien
administre la cuenta.

### Paso A — Tus datos

Pulsa **Iniciar la baja y generar el archivo**. Fube marca la baja y prepara el `.zip` del Paso 1,
generado en ese momento. Cuando termine, descárgalo y **compruébalo antes de continuar**: es lo que
vas a firmar en el paso siguiente.

Si vuelves otro día y ya había un archivo generado, la pantalla te lo dice y te ofrece descargarlo
otra vez o generar uno nuevo con la foto de hoy.

### Paso B — Confirmación

Marcas la casilla de recepción y pulsas **Confirmar y continuar**. Queda registrado **quién lo
confirma, cuándo y qué archivo concreto se entregó**, identificado por su huella. Eso es lo que
permite acreditar después qué se te dio.

Aquí hay un plazo que conviene entender: **la copia caduca a efectos de la baja a los 60 días**. No
caduca como respaldo —para tus obligaciones de conservación sigue valiendo siempre—, caduca como
autorización para borrar. Si sigues trabajando en Fube, lo que escribas después no está en ese
archivo, así que no se suprime nada respaldado por una copia más vieja que eso: te pediremos que la
generes otra vez, la descargues y vuelvas a confirmarla.

### Paso C — Baja

Con la recepción registrada se te abren dos cosas, y **son distintas**:

- **Cancelar la suscripción.** Dejas de pagar y la cuenta queda inactiva. **Tus datos siguen aquí** y
  puedes reactivarla cuando quieras.
- **Eliminar la cuenta.** Escribes por qué te vas —mínimo 15 caracteres— y pulsas **Solicitar la
  eliminación**. Esto sí es irreversible.

La eliminación **no es automática ni inmediata**: revisamos la solicitud antes de suprimir nada, te
lo confirmamos por correo y hay un **plazo de gracia** —hoy, 30 días— durante el cual puedes seguir
usando la cuenta con normalidad. La pantalla te dice la **fecha exacta** en la que se suprimirán los
datos, y mientras esa fecha no llegue tienes ahí mismo el botón **Cancelar la baja y volver a Fube**.

## Por qué te pedimos la copia antes de borrar nada

Porque la obligación de conservar buena parte de esos datos **es tuya, no nuestra**. Las facturas y
los registros de facturación debe conservarlos el obligado tributario durante el plazo de
prescripción, y el registro de jornada, **cuatro años** (art. 34.9 del Estatuto de los Trabajadores).

Si elimináramos tu cuenta sin que te hubieras llevado la copia, esa información se pierde y quien
responde ante la Administración eres tú. Por eso el circuito **no deja pedir el cierre sin haber
confirmado antes la recepción**: no es burocracia, es lo único que te deja irte sin quedarte sin
libros.

## Casos límite y errores comunes

- **El enlace de descarga me da error.** Los enlaces caducan por seguridad al poco de generarse.
  Vuelve a **Utilidades › Exportaciones** y genera uno nuevo desde la misma exportación; no hace
  falta repetir el proceso entero.
- **La exportación es de hace tiempo y dice que ha caducado.** Ahí sí hay que rehacerla desde el
  principio. Los datos son los mismos, sólo se regenera el archivo.
- **Un compañero se ha encontrado Fube cerrado.** Alguien ha iniciado la baja y todavía no ha
  confirmado la recepción. Se resuelve terminando el Paso B, o cancelando la baja desde esa pantalla.
- **Me lo he pensado mejor cuando ya tenía fecha de supresión.** Mientras no se haya borrado nada,
  **Cancelar la baja y volver a Fube** lo revierte todo. Si ya no se puede, la pantalla te lo dirá.
- **He confirmado hace meses y ahora quiero rematar la baja.** Si han pasado más de 60 días desde que
  se generó la copia, te pediremos una nueva antes de suprimir. Es rápido: generar, descargar y
  volver a confirmar.
- **Descargué mis datos y creo que ya estoy de baja.** No. Descargar es sólo hacerte una copia. Nada
  cambia hasta que confirmas la recepción y pides el cierre.

## Preguntas frecuentes

### ¿Cancelar la suscripción borra mis datos?

No. Cancelar y eliminar son cosas distintas: cancelar deja de cobrarte y tus datos siguen ahí, listos
para cuando reactives. Eliminar es el circuito de tres pasos de esta guía.

### ¿Puedo descargarme los datos sin intención de irme?

Sí, y es buena idea hacerlo de vez en cuando. El botón de **Ajustes avanzados** no inicia ninguna
baja ni avisa a nadie.

### ¿Cuánto tarda en prepararse el archivo?

Depende de cuántos documentos tengas, porque cada factura se genera como PDF. Con unos cientos de
documentos son unos minutos. Puedes cerrar la pantalla: sigue en segundo plano y lo encuentras en
**Utilidades › Exportaciones**.

### ¿Cómo sé que la copia está completa?

Abre el `manifest.json`. Declara los recuentos por apartado y la huella de cada fichero, y lista
expresamente lo que no ha podido incluirse y por qué. Los `PENDIENTES.txt` de `documents/` y
`uploads/` recogen lo que falte.

### ¿Puedo volver atrás después de pedir el cierre?

Sí, mientras esté dentro del plazo de gracia y no se haya eliminado nada. El botón está en la misma
pantalla de baja.

### ¿Y mis facturas de suscripción a Fube?

Van dentro del archivo, junto a todo lo demás.

## Llévate tu copia aunque no te vayas

La portabilidad no es sólo para irse: un respaldo con su manifiesto y sus PDF es exactamente lo que
querrías tener si algún día lo necesitas de verdad. Descárgalo hoy, guárdalo con el resto de tu
contabilidad y sigue a lo tuyo. Y si lo que buscabas era exportar un listado concreto en vez de todo,
mira cómo [exportar tus datos de facturas y gastos](/guias/exportar-datos-facturas-gastos).

Y si has llegado aquí sopesando si Fube te encaja, el [catálogo de funcionalidades](/funcionalidades)
es mejor sitio para decidirlo que la pantalla de baja: [crea tu cuenta gratis](/auth/register) y
pruébalo sin compromiso, que llevarte tus datos siempre va a ser un botón.

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## Cómo elegir qué correos recibes de Fube
URL: https://www.fube.es/guias/elegir-que-correos-recibes-de-fube
Resumen: Decide qué correos te manda Fube a ti y a tu equipo: cuáles no se pueden apagar, qué silencia exactamente cada interruptor y por qué esto no cambia nada de lo que envías a tus clientes.

# Cómo elegir qué correos recibes de Fube

Hay días en que la bandeja de entrada se llena de cosas que no habías pedido, y días en que te enteras tarde de algo importante porque el aviso se quedó apagado. Fube te escribe por varios motivos muy distintos —para dejarte entrar en tu cuenta, para contarte que una tarea es tuya, para avisarte de que hay una novedad— y esta guía sirve para decidir cuáles de esos correos quieres y cuáles no.

Antes de nada, una aclaración que ahorra un buen rato de búsqueda: aquí se decide lo que **recibes tú**. El aspecto y el remitente de los correos que **envías a tus clientes** —facturas, presupuestos, recordatorios— se configuran en otro sitio, y lo cuenta la guía de [correos con tu marca y SMTP propio](/guias/emails-con-tu-marca-y-smtp-propio). Son dos pantallas parecidas de nombre y opuestas de propósito.

## Antes de empezar

Necesitas rol de **Propietario** o **Administrador**: son los únicos que llegan a la configuración de la empresa. Si no ves la sección, es cosa de tu rol, y quien reparte los roles lo hace desde el [control de miembros y permisos](/funcionalidades/roles-permisos/miembros).

Y conviene saberlo desde el principio, porque cambia cómo se toma la decisión: **este ajuste es de la empresa, no de cada persona**. Fube guarda una única configuración de correo por empresa, así que lo que apagues aquí lo apagas para todo el mundo que trabaja en ella, no sólo para ti.

## Paso 1 — Abre la pantalla

Ve a **Configuración › Notificaciones › Email**. Si entras por el índice de **Configuración**, la fila está en el grupo **Notificaciones** y se llama **Email**.

Ojo con el grupo de al lado: en ese mismo índice hay otro bloque, **Correo**, con las pantallas de **Branding de email** y **SMTP propio**. Ése es el de los correos que salen hacia tus clientes. El que buscas es el de **Notificaciones**.

La pantalla se titula **Configuración de notificaciones por correo electrónico** y lo resume en una línea: *«Habilitar o deshabilitar la recepción de notificaciones por correo electrónico para los usuarios de la empresa»*.

## Paso 2 — Conoce los cuatro grupos

Verás cuatro interruptores, cada uno con su descripción debajo. Esto es lo que dice la pantalla:

| Interruptor | Lo que anuncia | Se puede apagar |
| --- | --- | --- |
| **Correos esenciales (Obligatorio)** | Correos esenciales relacionados con la seguridad y la cuenta | No |
| **Correos de notificación (Recomendado)** | Alertas y notificaciones, como expiración de facturas y recordatorios | Sí |
| **Correos de actualización de producto (Recomendado)** | Actualizaciones de productos, nuevas funciones y mejoras | Sí |
| **Correos de marketing** | Promociones, ofertas especiales y boletines informativos | Sí |

El primero aparece bloqueado a propósito y no se puede tocar. Son los correos sin los cuales no podrías usar tu cuenta: los **códigos de acceso** que Fube manda para entrar, para restablecer la contraseña o para confirmar la verificación en dos pasos, y los avisos de la **suscripción** (bienvenida, cambio de plan, pago fallido). Fube los envía siempre, al margen de cómo dejes los otros tres.

## Paso 3 — Decide qué apagas sabiendo qué se apaga con ello

Aquí está la parte que no se ve en la pantalla, y la que más vale la pena leer antes de tocar nada.

**«Correos de notificación» es mucho más ancho de lo que su nombre sugiere.** Bajo ese único interruptor viajan avisos que casi nadie clasificaría como «notificación»:

- Las **respuestas de soporte**: cuando alguien de Fube contesta a una consulta tuya, ese correo pasa por aquí.
- Los **avisos críticos de Verifactu**, que son los que te dicen que algo ha ido mal con el registro de una factura.
- El correo que anuncia que tu **exportación de datos** ya está lista para descargar.
- El aviso de que la **conexión con tu banco** está a punto de caducar y hay que renovar el consentimiento.
- Los **recordatorios de actividades del CRM**.
- Las notificaciones de **Recursos Humanos** (incidencias de fichaje, solicitudes de ausencia, mensajes del buzón) y de **Proyectos** (tareas asignadas, cambios de estado, comentarios y menciones).

Apagarlo no rompe nada, pero deja mudos esos seis frentes a la vez. Si lo que te sobra son los recordatorios de un proyecto concreto, es mejor afinar ahí: cada proyecto tiene su propia tarjeta de **Notificaciones** en sus ajustes, donde eliges qué avisos quieres de ese proyecto sin silenciar el resto.

**«Actualización de producto» y «marketing» van del brazo.** En el momento del envío, Fube trata las novedades de producto como parte de la familia de marketing, así que para recibirlas hacen falta **los dos interruptores encendidos**. Dicho al revés, que es como suele importar: si apagas marketing, dejas de recibir también las novedades de producto, aunque su interruptor siga en verde.

**Y una cosa que estos interruptores no tocan.** Nada de lo que decidas aquí afecta a los correos que Fube manda **a terceros en tu nombre**: las facturas, albaranes, presupuestos y proformas que envías a tus clientes siguen saliendo, los [recordatorios de cobro](/guias/plantillas-de-recordatorio-de-cobro) a tus deudores también, y las invitaciones a tu equipo llegan igual. Están deliberadamente fuera del alcance de esta pantalla, porque son correos tuyos hacia fuera, no correos de Fube hacia ti.

## Paso 4 — Guarda

Mueve los interruptores que quieras y pulsa **Guardar**. El botón está activo desde que abres la pantalla, aunque no hayas tocado nada; sólo se apaga después de un guardado correcto, y vuelve a encenderse en cuanto cambias algo. Al guardar, Fube confirma con un aviso: *«Configuración guardada correctamente»*.

Los cambios se aplican a los envíos siguientes. Lo que ya estuviera en camino cuando pulsaste el botón, llega.

## Paso 5 — Comprueba a qué dirección llegan

Que un correo se envíe no significa que lo veas: depende de a qué buzón vaya.

- Los **avisos personales** —tareas, menciones, incidencias, respuestas de soporte— llegan a la dirección de cada persona, la de su cuenta de Fube.
- Las **comunicaciones a la empresa** —novedades de producto, boletines, campañas— llegan al **correo electrónico de facturación**, el que hay en **Configuración › Cuenta › General**, dentro del bloque **Datos de Facturación**. Si esa dirección está desatendida, ahí se quedan. Tienes cómo revisarla en la guía de [datos fiscales de tu empresa](/guias/configurar-datos-fiscales-de-tu-empresa).

## Casos límite y errores comunes

- **He apagado las notificaciones y ya no me entero de nada dentro de Fube.** No debería: la campana de la aplicación es independiente del correo. Fube crea la notificación dentro de la app y envía el correo por separado, así que apagar el correo deja la campana intacta.
- **No recibo los boletines aunque tengo marketing encendido.** Mira la dirección de facturación. Si es un buzón funcional del tipo `info@`, `admin@`, `soporte@` o `ventas@`, Fube la deja fuera de los envíos de marketing durante seis meses: son direcciones compartidas y no se usan para comunicación comercial. Con una dirección personal sí llegan.
- **Llevaba tiempo sin recibir novedades y de golpe han dejado de llegar del todo.** Fube deja de enviar campañas de marketing y de novedades a una empresa cuando lleva **180 días** sin abrir ni pulsar nada en ellas. No es un castigo: es higiene de envío, y protege la reputación del remitente para que los correos que sí importan —los esenciales— sigan entrando en tu bandeja.
- **Ya no me llegan ni los códigos para entrar.** Eso no lo causa esta pantalla; los esenciales no se pueden apagar. Revisa la carpeta de correo no deseado y, si la dirección rebotó alguna vez o alguien marcó un correo de Fube como spam, ponte en contacto con el soporte para que lo revisen.
- **He pulsado «Cancelar suscripción» en mi gestor de correo.** Es lo esperable: el enlace de baja que acompaña a los correos de notificación y de marketing apunta justo a esta pantalla, para que decidas con el detalle que da y no de golpe.
- **La pantalla no carga y sale «Configuración no encontrada».** Es raro —cada empresa nace con su configuración de correo—, pero si ocurre, el propio aviso pide *«contactar con un administrador de Fube»*. Y si en lugar de ese aviso te sale una página de «no encontrado», es otra cosa: a tu empresa no le consta ninguna configuración de correo asociada.

## Preguntas frecuentes

### ¿Puedo desactivar los correos esenciales?

No. Son los que te dejan entrar en tu cuenta y recuperarla, más los de la suscripción. Su interruptor está bloqueado y el sistema de envío los excluye de cualquier preferencia, así que salen siempre.

### Si apago las notificaciones, ¿dejan de llegarles los recordatorios de cobro a mis clientes?

No. Esta pantalla sólo gobierna lo que Fube te envía a ti y a tu equipo. Las facturas, los presupuestos y los recordatorios de cobro que salen hacia tus clientes son otro circuito y no se ven afectados.

### ¿Esto es lo mismo que configurar el remitente de mis facturas?

No, y es la confusión más habitual. El logotipo, el color, el nombre del remitente y el servidor desde el que salen tus correos se configuran en otras dos pantallas, **Branding de email** y **SMTP propio**, y lo explica la guía sobre [personalizar el remitente y el aspecto de tus correos](/guias/emails-con-tu-marca-y-smtp-propio).

### ¿Cada persona del equipo puede elegir lo suyo?

En esta pantalla no: la configuración es de la empresa y se aplica a todos sus usuarios. Donde sí hay ajuste individual es en los proyectos, en la tarjeta de **Notificaciones** de los ajustes de cada uno.

### ¿Perderé avisos importantes si apago las notificaciones?

Puedes perder algunos: por ese interruptor pasan las respuestas del soporte, los avisos críticos de Verifactu, la caducidad del consentimiento bancario y el aviso de que tu exportación de datos está lista. Si te preocupa el de Verifactu en particular, la guía sobre [errores de Verifactu con la AEAT](/guias/resolver-errores-verifactu-aeat) explica qué se hace cuando salta uno.

### ¿Puedo volver a activarlos más tarde?

Sí, cuando quieras. Los interruptores no borran nada ni tienen periodo de espera: vuelves a la pantalla, los enciendes, pulsas **Guardar** y el siguiente envío ya cuenta contigo.

## Deja pasar lo que te sirve

La configuración que funciona para casi todo el mundo es la que trae Fube de serie: notificaciones y novedades encendidas, y el marketing a gusto de cada cual. Lo que conviene decidir con calma es el interruptor de notificación, porque debajo hay avisos que se agradecen el día que hacen falta. Si todavía no usas Fube, puedes [crear tu cuenta gratis](/auth/register) y dejarlo ajustado desde el primer día.

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## Cómo poner tu marca en los emails que Fube envía (y enviarlos por tu propio SMTP)
URL: https://www.fube.es/guias/emails-con-tu-marca-y-smtp-propio
Resumen: Configura el logo, el color y el email de respuesta de los correos que Fube manda a tus clientes, y haz que salgan por tu propio servidor SMTP. Qué cambia cada ajuste y qué no.

# Cómo poner tu marca en los emails que Fube envía (y enviarlos por tu propio SMTP)

Fube manda correos en tu nombre todo el rato: la factura que le envías a un cliente, el recordatorio
de un cobro que se retrasa, el aviso de que tiene documentos nuevos en su portal. Por defecto todos
llevan el logo y el naranja de Fube, y a partir de cierto tamaño eso chirría.

Hay dos ajustes para cambiarlo y **hacen cosas distintas**. Esta guía explica qué toca cada uno,
qué no toca ninguno de los dos, y cómo dejarlos bien.

## Antes de empezar

**Las dos pantallas son del plan Elite.** No es «premium que se activa aparte»: ni Starter, ni Pro,
ni Business las incluyen. Si tu cuenta no está en Elite, al entrar no verás el formulario
deshabilitado: verás una tarjeta que te explica la función y te ofrece cambiar de plan. Puedes
comparar lo que incluye cada uno en [precios](/precios).

Te vendrá bien tener a mano el **logo de tu negocio alojado en una URL pública con HTTPS** y, si vas
a usar servidor propio, las **credenciales SMTP** de tu proveedor.

## Qué cambia cada ajuste (y qué no cambia ninguno)

Antes de tocar nada, conviene tener clara la diferencia, porque la confusión aquí es la fuente de la
mayoría de los disgustos:

| Ajuste | Qué cambia |
| --- | --- |
| **Branding de email** | Lo que tu cliente **ve dentro del correo**: el logo de la cabecera, el color de los botones, el nombre que firma, el email de soporte del pie y a dónde va su «Responder» |
| **SMTP propio** | **Qué servidor entrega** el mensaje: sale por el tuyo, con tus credenciales, tu cuota y tu reputación de envío, en lugar de por el de Fube |

Y lo que conviene saber antes que nada: **ninguno de los dos cambia la dirección del remitente que
aparece en el «De:»**. Ese campo lo fija Fube y se queda en un buzón suyo. Lo que sí puedes poner a
tu nombre es la **dirección de respuesta**: cuando tu cliente pulse «Responder», el correo llega a
donde tú digas. Para la mayoría de la gente eso es exactamente lo que buscaba.

La única excepción son los **recordatorios de cobro**, que tienen su propia configuración de
remitente y sí pueden salir con el nombre de tu empresa. Lo cuenta la guía de
[plantillas de recordatorio de cobro](/guias/plantillas-de-recordatorio-de-cobro).

## Paso 1 — Pon tu marca en el correo

Ve a **Configuración**, grupo **Correo**, y abre **Branding de email**. Son cinco campos y todos son
opcionales:

- **Logotipo (URL)** — la imagen que encabeza el correo. No se sube: se pega la **dirección pública**
  donde ya vive, y tiene que ser **https** y de un dominio real. Aloja el archivo donde cargue rápido
  (tu propia web sirve) y usa una imagen horizontal.
- **Color principal** — en formato `#RRGGBB`. Es el color de los botones y los acentos.
- **Nombre comercial** — el nombre que aparece en el correo y en su pie. Pon el nombre por el que te
  conocen, no la razón social larga.
- **Email de soporte** — el buzón que se enseña en el pie para que tu cliente sepa dónde escribir.
  Usa uno que alguien lea de verdad.
- **Email de respuesta** — a dónde llegan las respuestas cuando tu cliente pulsa «Responder». Es el
  campo que más se nota y el que más se olvida.

Pulsa **Guardar**. Los cambios se aplican al siguiente correo que salga; los ya enviados se quedan
como estaban, porque un email enviado es una copia congelada en el buzón de otra persona.

### Qué pasa si dejas un campo en blanco

Aquí hay un detalle que ahorra trabajo: **un hueco vacío no salta directamente a Fube**. Antes pasa
por los datos que ya tienes puestos en tu empresa:

| Campo vacío | Qué se usa en su lugar |
| --- | --- |
| Logotipo | El logo que hayas subido en tu cuenta; si no hay ninguno, el de Fube |
| Nombre comercial | Tu nombre de facturación; si no lo tienes, «Fube» |
| Email de soporte | Tu email de facturación; si no lo tienes, el de Fube |
| Color principal | El naranja de Fube |
| Email de respuesta | No hay sustituto: las respuestas van al remitente que resuelva el envío |

Dicho de otro modo: **si ya rellenaste bien la configuración de tu empresa, el branding ya está medio
hecho**. Puedes mezclar campos rellenos y vacíos sin problema, y para volver al aspecto de Fube basta
con vaciarlos.

## Paso 2 — Envía por tu propio servidor

Ve a **Configuración → Correo → SMTP propio**. Son cuatro campos:

- **Servidor SMTP** — el hostname que te da tu proveedor, por ejemplo `smtp.sendgrid.net`.
- **Puerto** — 587 para STARTTLS, que es lo habitual, o 465 para TLS implícito. El 25 suele estar
  bloqueado por los operadores.
- **Usuario** — el usuario o la clave de API SMTP de tu proveedor.
- **Contraseña** — la contraseña o el secreto de ese usuario.

**Los cuatro campos son todo o nada.** Si falta uno solo, Fube **sigue enviando por su propio
servidor sin avisarte de nada**: no hay error, no hay aviso, y los correos salen igual. Es el fallo
más silencioso de esta pantalla, así que repasa los cuatro antes de dar por hecho que está activo.

**Sobre la contraseña:** una vez guardada, Fube no te la vuelve a enseñar nunca. Se guarda cifrada y
la pantalla te lo dice con un `•••••••• (configurada)`. Si editas cualquier otro campo, **déjala en
blanco y se conserva**; escribe algo sólo cuando quieras reemplazarla.

**No hay botón de «Probar conexión».** Si metes credenciales que no valen, no te enteras al guardar:
te enteras cuando los correos empiezan a fallar. Valídalas con tu proveedor antes de pegarlas aquí, y
después manda una prueba a tu propio buzón.

**Y date un margen tras cambiar la contraseña.** El cambio no es instantáneo: los procesos que envían
correo mantienen la conexión unos minutos antes de recoger las credenciales nuevas.

### Prepara tu DNS antes, no después

Cuando pasas a enviar por tu servidor, la entregabilidad pasa a depender de tu dominio y de la
reputación de tu proveedor, no de la de Fube. Antes de activarlo:

- **Publica el registro SPF** que tu proveedor te indique. Es un registro `TXT` en tu dominio y son
  dos minutos en el panel de DNS.
- **Configura DKIM** con tu proveedor. Te genera unas claves y te dice qué registros añadir. SPF dice
  quién puede enviar; DKIM prueba que el contenido no se ha alterado.
- **DMARC** es la capa siguiente y es opcional para empezar: sirve para recibir informes de
  entregabilidad una vez que SPF y DKIM funcionan.

Y después de activarlo, **manda una factura de prueba a un Gmail y a un Outlook y mira dónde cae**.
Es la única comprobación que vale.

## Qué correos nunca llevan tu marca ni salen por tu servidor

Hay dos familias que siempre salen desde Fube, con el aspecto de Fube, tengas lo que tengas
configurado:

- **Los de acceso a la cuenta** — códigos de inicio de sesión, recuperación de contraseña.
- **Los de tu propia suscripción a Fube** — recibos, avisos de cobro, cancelaciones.

Es a propósito: son correos de Fube hacia ti, no tuyos hacia tus clientes, y meterlos por un servidor
de tercero rompería la trazabilidad justo donde más falta hace.

Todo lo demás **sí** lleva tu marca y **sí** sale por tu SMTP: las facturas y presupuestos a tus
clientes, los recordatorios de cobro, los avisos del portal del cliente, las notificaciones a tu
equipo y **también las invitaciones a nuevos miembros**.

## Casos límite y errores comunes

- **«He guardado el SMTP y los correos siguen saliendo por Fube».** Casi seguro tienes un campo
  vacío. Los cuatro o ninguno.
- **«El logo sale roto en el email».** La URL ha dejado de funcionar, no es pública, o no es https.
  El correo se envía igual; corrige la dirección y el siguiente sale bien.
- **«No me deja guardar el logo».** La dirección tiene que empezar por `https://` y apuntar a un
  dominio real. Una ruta local o una URL http no se aceptan.
- **«Mis clientes no reciben nada».** Por orden: mira su carpeta de spam —si está ahí, te falta SPF o
  DKIM—; comprueba que la contraseña sigue siendo válida si la has rotado en tu proveedor; y mira si
  te has pasado de la cuota de envío de tu plan con él.
- **«Quiero volver al servidor de Fube».** Vacía los cuatro campos y guarda. El siguiente correo sale
  por Fube.
- **«He bajado de plan y he perdido la función».** Tus datos siguen guardados. Los correos vuelven al
  aspecto y al servidor de Fube, y si recuperas el plan tu configuración se reactiva sin que tengas
  que volver a escribirla.
- **«Cambié el logo y un email antiguo lo sigue mostrando viejo».** Es lo esperado: el aspecto se
  aplica al componer el correo, y los ya enviados quedan congelados.

## Preguntas frecuentes

### ¿Puedo previsualizar cómo queda el email?

No hay previsualizador. La forma rápida es enviarte a ti mismo un documento de prueba —un
presupuesto a tu propio correo— justo después de guardar.

### ¿Mi cliente verá «Fube» en algún sitio?

En el cuerpo del correo verá tu logo y tu nombre. La dirección desde la que sale sigue siendo de
Fube, así que si mira el remitente con detalle, lo verá.

### ¿Puedo usar Gmail o Outlook como servidor SMTP?

Técnicamente sí, con el puerto 587 y una contraseña de aplicación, pero ambos tienen límites diarios
bajos y reglas antiabuso que pueden cortarte envíos. Para volumen real usa un proveedor transaccional.

### ¿Está protegida mi contraseña SMTP?

Sí. Se guarda cifrada y no se devuelve nunca a la pantalla una vez guardada.

### ¿Necesito el SMTP propio para que mis correos lleven mi marca?

No. Son dos cosas independientes: el branding se ve dentro del correo salga por donde salga. El SMTP
propio es para cuando quieres controlar tú el envío.

### ¿Y si sólo quiero que las respuestas me lleguen a mí?

Con rellenar el **Email de respuesta** del branding es suficiente. No necesitas tocar el SMTP.

## Dale a tus correos la cara de tu negocio

Rellenar los cinco campos del branding son cinco minutos y se nota en el primer correo que envíes.
El servidor propio es otra decisión, más técnica, y merece la pena cuando envías volumen y quieres la
entregabilidad en tu terreno. Tienes el detalle de las dos en las páginas de
[branding de email](/funcionalidades/integraciones/branding-email) y
[SMTP propio](/funcionalidades/integraciones/smtp-propio), y si aún no estás en Fube puedes
[crear tu cuenta gratis](/auth/register) y ver los correos que envía antes de decidir.

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## Cómo leer el panel CRM de Fube (y qué hacer con cada cifra)
URL: https://www.fube.es/guias/entender-el-panel-crm
Resumen: Tasa de conversión, pipeline ponderado, win rate y actividades vencidas: qué mide cada indicador del panel comercial de Fube y qué hacer cuando va mal.

# Cómo leer el panel CRM de Fube (y qué hacer con cada cifra)

Un panel comercial no sirve para mirarlo: sirve para decidir qué haces el lunes. El **panel CRM**
de Fube reúne ocho cifras que responden a tres preguntas distintas —cuánto entra, cuánto hay en
juego y qué se te está escapando— y cada una pide una reacción diferente.

Esta guía va indicador por indicador: qué mide exactamente, qué significa que esté alto o bajo, y
qué hacer entonces. Con dos avisos de lectura que evitan sacar conclusiones equivocadas.

## Antes de empezar: el CRM es de Pro en adelante

El panel forma parte del módulo **CRM**, que **no entra en el plan gratuito**. En Starter, al
abrir `CRM` verás la pantalla que explica el módulo y ofrece subir de plan; desde **Pro** tienes el
panel completo. Lo que incluye está en [CRM y embudo de ventas](/funcionalidades/crm), y qué trae
cada plan, en [precios](/precios).

Y necesitas algo que medir: el panel se calcula sobre tus **leads**, tus **oportunidades** y tus
**actividades**. Sin nada de eso, es una pantalla de ceros perfectamente sana.

## El selector de periodo, y el primer aviso de lectura

Arriba a la derecha eliges el periodo: **Esta semana**, **Este mes** (el valor por defecto),
**Este trimestre**, **Este año** o **Últimos 30 días**. El periodo elegido se queda en la dirección
de la página, así que sobrevive a un refresco y viaja si compartes el enlace con alguien de tu
equipo.

**Aquí está el primer aviso: no todas las cifras cambian al cambiar el periodo.** Y no es un fallo.

| Cifras **del periodo** | Cifras **de ahora mismo** |
| --- | --- |
| Leads del periodo · Tasa de conversión · Ganado en el periodo · Win rate | Oportunidades abiertas · Valor del pipeline · Pipeline ponderado · Actividades pendientes |

Las de la derecha son una **foto del estado actual**: cuánto tienes abierto y cuánto tienes sin
hacer *hoy*. Preguntar «cuántas oportunidades tenía abiertas en marzo» no tiene respuesta en este
panel, porque abierta es un estado, no un suceso. Las de la izquierda sí cuentan sucesos, y por eso
se recortan al intervalo.

## Cuánto entra: leads y conversión

**Leads del periodo** es simplemente cuántos contactos comerciales nuevos has creado en el
intervalo. Es el termómetro de tu captación.

**Tasa de conversión** es el porcentaje de esos leads que acabaron **ganados**, es decir,
convertidos en cliente. De cada cien que entraron, cuántos terminaron facturando.

Las dos hay que leerlas juntas, porque por separado engañan:

- **Muchos leads y conversión baja** — captas mucho y mal. El problema está en la cualificación, no
  en el cierre: cruza la cifra con el desglose **Leads por estado** para ver en qué fase se caen, y
  con **Leads por origen** para ver qué canal te trae gente que no compra.
- **Pocos leads y conversión alta** — cierras bien pero llega poca gente. El cuello está antes: no
  toques el proceso de venta, abre el grifo.
- **Conversión al 0 % con leads que sí compraron** — casi siempre significa que nadie está
  marcando los leads como **Ganado**, que es el estado que esta cifra cuenta. Convertirlo con
  [convertir un lead en cliente](/guias/convertir-lead-en-cliente) lo hace solo; si tu equipo crea
  el cliente por su cuenta y deja el lead como estaba, la cifra no se entera.

Y una precisión que evita discusiones: **los dos indicadores se calculan sobre los leads creados en
el periodo**. Un lead que entró en enero y firmó en marzo suma en la conversión de enero, no en la
de marzo. Es lo que hace que la tasa mida la calidad de una tanda de captación y no la actividad de
un mes suelto — pero también que los periodos cortos y recientes salgan bajos, porque a esos leads
aún no les ha dado tiempo.

## Cuánto hay en juego: las tres cifras del pipeline

**Oportunidades abiertas** es cuántas ventas siguen vivas. **Valor del pipeline** es lo que
sumarían todas si ganaras absolutamente todas. **Pipeline ponderado** es lo que cabe esperar de
verdad: cada oportunidad cuenta por su valor multiplicado por su probabilidad de cierre.

Las tres cuentan **sólo oportunidades abiertas**. Lo ya ganado o perdido no entra, porque esto mide
el negocio que aún está en juego.

De las tres, **la que sirve para tomar decisiones es el pipeline ponderado**. El valor bruto es una
cifra de consuelo: nadie gana el cien por cien. Compara el ponderado con tu objetivo del mes y
tendrás una respuesta honesta a «¿llego?».

Y una advertencia que ahorra sorpresas: **el ponderado se mueve solo cuando cierras una venta**. Al
pasar una oportunidad a una etapa ganada, su probabilidad se fuerza al 100 % y acto seguido sale
del pipeline abierto, así que el ponderado baja justo cuando has ganado. Es correcto. Lo ganado se
mide en la cifra siguiente. La mecánica entera está en
[gestionar tu embudo de ventas](/guias/gestionar-el-embudo-de-ventas).

## Cuánto has cerrado: ganado y win rate

**Ganado en el periodo** es el importe de las oportunidades que cerraste **con éxito** dentro del
intervalo. Es tu marcador.

**Win rate** es el porcentaje de acierto: de las oportunidades que se resolvieron en el periodo
—ganadas más perdidas—, cuántas ganaste. Ojo con la lectura: **no cuenta las que siguen abiertas**.
Un mes en el que no cerraste nada, ni bien ni mal, deja el win rate en 0 % sin que hayas perdido
una sola venta.

Si el win rate cae, la respuesta no está en este panel sino en los **motivos de pérdida** que
anotaste al mover las tarjetas a la columna de perdidas. Ahí se ve si pierdes por precio, por
plazo o porque nadie contesta, y son tres problemas distintos.

## Qué se te está escapando: actividades pendientes

**Actividades pendientes** cuenta tus seguimientos sin cerrar, y **entre paréntesis, en rojo, las
vencidas**: las que tenían fecha y esa fecha ya pasó. Cuando hay alguna, la tarjeta entera se
resalta.

Es el único indicador del panel que señala trabajo tuyo, y por eso es el primero que hay que mirar.
**Si el número de vencidas crece, deja de captar.** Meter más leads en un embudo que ya no se
atiende sólo empeora la tasa de conversión del mes que viene. Abre el
[calendario de actividades](/guias/seguimiento-comercial-con-actividades), ponte al día y vuelve.

## Los desgloses: dónde se atasca el negocio

Bajo las cifras hay cuatro cuadros que sirven para diagnosticar lo que los KPIs sólo anuncian:

- **Oportunidades por etapa** y **Valor por etapa** — el importe abierto en cada fase del embudo.
  Si se acumula todo en una columna intermedia, ahí tienes el atasco.
- **Leads por estado** — en qué fase de la cualificación se te quedan.
- **Leads por origen** — qué canales te traen gente, para saber dónde invertir.
- **Actividades por tipo** — de qué está hecho tu mes: llamadas, reuniones, tareas.

Y al pie, un bloque de **actividad reciente** con el pulso del periodo (leads nuevos, actividades
completadas, oportunidades cerradas, notas registradas) y dos alertas: las **actividades vencidas**
y las **oportunidades estancadas**.

**Sobre las estancadas, un aviso.** Fube considera estancada una oportunidad abierta que lleva más
días sin tocarse que el umbral configurado **en su etapa**. Ese umbral hoy no se puede fijar desde
el formulario de etapas, así que si montaste tus pipelines desde la aplicación esta cifra te saldrá
en cero aunque tengas operaciones paradas. Mientras tanto, la señal fiable es la fecha de **cierre
estimado** vencida en el tablero.

## Casos límite y errores comunes

- **Cambio de periodo y hay cifras que no se mueven.** Es lo esperado. Ver la tabla del principio.
- **El panel no refleja algo que acabo de hacer.** Las cifras se calculan al abrir el panel y al
  cambiar de periodo. Vuelve a entrar, recarga o cambia el periodo.
- **Win rate en 0 % sin haber perdido nada.** No cerraste ninguna operación en el periodo. Amplía
  el intervalo.
- **Ganado en el periodo en blanco pero sé que vendí.** El importe se imputa por la **fecha de
  cierre** de la oportunidad, no por la de la factura. Si cerraste en el CRM el mes pasado, ahí
  está.
- **La tasa de conversión no sube aunque gano clientes.** Sólo cuenta leads que hayan quedado en
  estado **Ganado**. Un cliente creado directamente no pasa por el embudo, y un lead que ganaste
  sin tocarle el estado tampoco cuenta.
- **«No se han podido cargar las métricas».** Vuelve a entrar; si sigue, es cosa nuestra y no de tus
  datos: escríbenos.

## Preguntas frecuentes

### ¿Cómo se calcula exactamente la tasa de conversión?

Leads **creados** en el periodo cuyo estado es **Ganado**, dividido entre el total de leads creados
en ese mismo periodo, en porcentaje.

### ¿El pipeline ponderado y el valor del pipeline son lo mismo?

No. El valor es la suma bruta de las oportunidades abiertas; el ponderado aplica la probabilidad de
cada una. El primero es lo que ingresarías ganándolo todo; el segundo, lo que cabe esperar.

### ¿Qué cuenta como actividad vencida?

Una actividad **pendiente** cuya fecha programada ya pasó. En cuanto la completas o la cancelas,
deja de contar.

### ¿Los datos del panel se actualizan solos?

Se calculan al abrir la pantalla y al cambiar de periodo. No hay refresco automático en segundo
plano.

### ¿Puedo ver el panel de un comercial concreto?

El panel muestra las cifras de la empresa. Para mirar la cartera de una persona, filtra por
responsable en los listados de leads, oportunidades y actividades.

## Míralo el lunes, no a fin de mes

El panel se aprovecha con una rutina corta: vencidas primero, ponderado contra el objetivo después,
y el desglose por etapa cuando algo no cuadra. Cinco minutos que evitan descubrir el 30 que el mes
estaba perdido desde el día 10.
El panel entra a partir del plan Pro: míralo en [precios](/precios) y, si te encaja,
[crea tu cuenta](/auth/register) y empieza a llenarlo. Antes puedes ver qué mide el
[CRM de Fube](/funcionalidades/crm).

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## Cómo exportar una factura en Facturae y presentarla en FACe
URL: https://www.fube.es/guias/exportar-factura-facturae-face
Resumen: Genera el XML Facturae de una factura emitida, fírmalo con el certificado de Fube y preséntalo en FACe: los códigos DIR3 del organismo, el expediente de contratación y la versión del esquema.

# Cómo exportar una factura en Facturae y presentarla en FACe

Cuando tu cliente es un ayuntamiento, una consejería o una universidad, el PDF no vale: el
organismo necesita la factura en **Facturae**, un XML que su sistema lee solo. Fube te lo genera
desde cualquier factura ya emitida —firmado o sin firmar—, y tú lo subes a **FACe**. Esta guía
recorre el camino entero, incluidos los dos datos que casi nadie tiene preparados el primer día:
los **códigos DIR3** del organismo y el **expediente de contratación**.

## Antes de empezar

Tres cosas que conviene saber antes de abrir nada:

- **Está incluido en todos los planes, también en el gratuito.** No hay que contratar ningún
  extra. Lo que sí puede faltarte es el **permiso de tu rol**: si en tu equipo alguien no ve la
  opción de Facturae en el menú de la factura, es cuestión de permisos, no de plan.
- **Sólo se exporta una factura ya emitida.** En borrador no aparece la opción, y las facturas
  marcadas como **externas** —las que registras pero no emites tú— tampoco se exportan.
- **Fube genera el fichero; presentarlo lo haces tú.** No hay conexión automática con FACe. Es a
  propósito: tú decides qué se presenta y cuándo.

Puedes exportar facturas ordinarias, simplificadas y las rectificativas de ambas. En una
rectificativa, el XML lleva dentro el motivo y el método de la corrección.

## Paso 1 — Guarda los códigos DIR3 en la ficha del organismo

Este es el paso que se salta todo el mundo y el que hace que la factura te la devuelvan.

La Administración identifica sus unidades con **códigos DIR3**, y el XML tiene que llevarlos. Se
guardan **en la ficha del cliente**, no en la factura: abre el organismo en **Ventas > Clientes**,
comprueba que su tipo es **Empresa** —el bloque no aparece si está como particular— y baja hasta
**Centros administrativos relacionados**.

Ahí añades un centro por cada unidad, con su **código**, su **nombre** y su **rol**. Los roles
disponibles son siete: Contable, Fiscal, Gestor, Receptor, Tramitador, Pagador y Proponente. Los
tres que te va a pedir prácticamente siempre el organismo son la **oficina contable** (rol
Contable), el **órgano gestor** (rol Gestor) y la **unidad tramitadora** (rol Tramitador).

Los códigos te los da el propio organismo, y también están en el **directorio de organismos de
FACe**, que Fube enlaza desde ese mismo bloque. Compruébalos con tu contacto antes de presentar: un
DIR3 equivocado o ausente es motivo de rechazo, y el rechazo llega días después.

## Paso 2 — Pon el expediente y el contrato en la factura

Aquí está el matiz que despista: los DIR3 van en el cliente, pero **el expediente va en la
factura**. Son datos de la operación, no del organismo, y cambian de una factura a otra.

En el formulario de la factura, busca el bloque **Información adicional para Factura-e**. Los
campos que suelen pedirte son:

| Campo | Qué es |
| --- | --- |
| **Código del expediente de contratación** | El expediente al que se imputa el gasto |
| **Referencia de pedido (ID de transacción)** | El pedido que originó la factura, si lo hay |
| **Referencia del contrato del receptor** | El contrato del organismo con tu empresa |
| **Fecha de inicio y de fin de los servicios** | El periodo facturado |

Todos son opcionales para Fube y **obligatorios para algunos organismos**: quien decide es el
pliego, no el programa. Si el periodo cambia de una línea a otra, puedes indicarlo **línea a
línea**; cuando lo haces, manda el de la línea.

## Paso 3 — Emite la factura y abre la exportación

Con los datos puestos, emite la factura como siempre. Después, en el menú de acciones de la
factura, elige **Descargar Facturae**. Se abre el diálogo de exportación.

Si no ves la acción, **es tu rol**, no tu plan: la exportación Facturae está incluida en los cuatro
planes, también en el gratuito.

## Paso 4 — Elige la versión del esquema y quién firma

El diálogo tiene tres decisiones, y sólo la primera depende del organismo:

- **Versión de Facturae.** Puedes exportar en `3.2.2` —la que viene marcada—, `3.2.1` o `3.2`.
  Elige la que pida el punto de entrada del organismo; si no dice nada, deja la que está.
- **Descargar la factura firmada.** Marcada, Fube firma el XML por ti. Desmarcada, te lo entrega sin
  firmar para que lo firmes tú con tu propio certificado.
- **Quién firma.** Con la firma activa, **Firmar con el certificado de Fube**: Fube actúa como
  tercero de confianza y firma la factura en tu nombre, con sello de tiempo. La opción **Firmar con
  mi propio certificado** aparece marcada como *Próximamente* y está deshabilitada — hoy, para usar
  tu certificado, la vía es descargar sin firmar y firmarlo por tu cuenta.

Pulsa **Descargar** y el fichero baja.

**Un detalle que confunde al llegar a FACe:** el fichero que guarda el navegador se llama
`factura.xml` aunque lo hayas pedido firmado. El contenido es el correcto —la firma XAdES va
dentro del propio XML—, pero si el portal del organismo exige la extensión `.xsig`, renombra el
archivo antes de subirlo.

## Paso 5 — Presenta el fichero en FACe

Entra en **FACe** —el Punto General de Entrada de Facturas Electrónicas de la Administración— o en
el portal que te haya indicado el organismo, y sube el fichero que acabas de descargar. A partir de
ahí el seguimiento es suyo: FACe te da un número de registro y el estado de la factura lo consultas
allí, no en Fube.

Si trabajas con varios organismos, ten presente que algunos tienen su propio punto de entrada y no
usan FACe. Pregúntalo antes de la primera factura, no después del primer rechazo.

## Casos límite y errores comunes

- **El organismo rechaza la factura por los DIR3.** Es, con diferencia, la causa más común. Vuelve a
  la ficha del cliente, contrasta los tres códigos con el directorio de FACe y **vuelve a exportar
  la misma factura**: el XML se genera en el momento de la descarga, así que recoge los datos
  corregidos sin necesidad de emitir nada nuevo.
- **Te piden una versión de esquema que no ves.** Fube exporta 3.2, 3.2.1 y 3.2.2. Si te piden otra,
  no es un ajuste que puedas cambiar: háblalo con el organismo.
- **Quieres firmar con tu certificado.** Desmarca **Descargar la factura firmada**, fírmalo con
  AutoFirma o con tu herramienta de firma habitual y sube ese fichero.
- **Confundes Facturae con Verifactu.** Son cosas distintas y ninguna sustituye a la otra: Verifactu
  registra tus facturas ante la AEAT —lo hace Fube solo, en cada emisión—, y Facturae es el formato
  con el que entregas una factura concreta a la Administración. La separación entera está en
  [factura electrónica B2B y Crea y Crece](/guias/factura-electronica-b2b-crea-y-crece).
- **Facturas a una empresa privada y te piden "factura electrónica".** Facturae es el formato de la
  Administración. Para empresas, la obligación de la ley Crea y Crece todavía no es exigible.

## Preguntas frecuentes

### ¿Facturae va incluido en mi plan?

Sí, en los cuatro planes, incluido el gratuito. Si no ves la opción en el menú de la factura, mira
primero si tu rol tiene el permiso de Facturae.

### ¿Con qué certificado firma Fube?

Con el suyo, actuando como tercero de confianza: firma la factura en tu nombre y añade sello de
tiempo. Tú no aportas ningún certificado ni subes nada.

### ¿Qué versión del esquema debo elegir?

La que pida el organismo o su punto de entrada. Por defecto Fube usa la 3.2.2, que es la más
extendida.

### ¿Fube presenta la factura en FACe por mí?

No. Genera el fichero y, si quieres, lo firma; la subida a FACe o al portal del organismo la haces
tú.

### ¿Puedo exportar una factura rectificativa?

Sí, igual que una ordinaria. El XML incluye el motivo y el método de la rectificación.

### ¿Y una factura simplificada?

También. La exportación está disponible en facturas, simplificadas y las rectificativas de ambas,
siempre que estén emitidas y no sean externas.

## Ten los DIR3 antes de la primera factura

Lo que atasca una factura a la Administración casi nunca es el XML: son los tres códigos DIR3 que
nadie pidió a tiempo. Guárdalos en la ficha del organismo el día que lo das de alta y la
exportación se convierte en dos clics. Tienes el detalle del formato en
[Facturae en Fube](/funcionalidades/facturacion/facturae).
[Crea tu cuenta gratis](/auth/register) y deja la ficha
lista, o repasa antes cómo [crear tu primera factura](/guias/crear-tu-primera-factura).

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## Cómo gestionar tu embudo de ventas en Fube
URL: https://www.fube.es/guias/gestionar-el-embudo-de-ventas
Resumen: Crea oportunidades, muévelas por el tablero de tu embudo y aprende a leer el forecast ponderado sin creerte una cifra que no dice lo que parece.

# Cómo gestionar tu embudo de ventas en Fube

Una **oportunidad** es una venta que todavía no ha ocurrido: tiene un importe estimado, una
probabilidad de cerrarse y una fecha en la que crees que se decidirá. El **embudo** es el tablero
donde las ves todas a la vez, repartidas por la fase en la que están, y donde una cifra te dice
cuánto negocio cabe esperar de verdad.

Esta guía monta el embudo desde cero y te lleva hasta esa cifra. Por el camino hay dos cosas que
Fube decide por ti y que conviene saber antes, porque si no las conoces vas a ver números que no
cuadran con lo que escribiste.

## Antes de empezar: el CRM es de Pro en adelante

Todo lo que cuenta esta guía —leads, oportunidades, embudo, actividades— vive en el módulo **CRM**,
que **no está incluido en el plan gratuito**. En Starter, `CRM` en el menú lateral no te lleva al
tablero: te lleva a una pantalla que te explica qué incluye y te ofrece subir de plan. A partir de
**Pro** lo tienes completo. Puedes ver qué entra en cada uno en [precios](/precios), y lo que hace
el módulo, en [CRM y embudo de ventas](/funcionalidades/crm).

## Paso 1 — Monta tu embudo: un pipeline con sus etapas

Un **pipeline** es un proceso de venta con sus fases. Puedes tener varios (uno de venta nueva y
otro de renovaciones, por ejemplo) y cada uno lleva sus propias etapas.

Ve a **CRM › Embudo › Pipelines** y crea uno. Dentro, cada etapa se define con cuatro cosas:

| Campo | Para qué sirve |
| --- | --- |
| **Nombre** | Cómo la llamas: «Primer contacto», «Propuesta», «Negociación»… |
| **Tipo** | **Abierta**, **Ganada** o **Perdida**. Es lo que decide qué pasa al soltar una tarjeta ahí |
| **Prob. (%)** | La probabilidad por defecto de esa fase, de 0 a 100 |
| **Color** | Para distinguir la columna de un vistazo |

**El tipo es lo importante y no es decorativo.** Una etapa **Abierta** deja la oportunidad en
juego; una de tipo **Ganada** o **Perdida** la cierra automáticamente en cuanto la tarjeta cae ahí.
Necesitas al menos una de cada al final del recorrido, o no tendrás forma de cerrar nada.

La probabilidad de la etapa es la que heredan las oportunidades que entran en ella. Ponla con
cabeza: es la mitad del forecast.

## Paso 2 — Crea la oportunidad

Desde **CRM › Oportunidades**, pulsa **Crear oportunidad** —o la tecla `N`—. También puedes crearla
directamente en su columna, con el botón `+` de la cabecera de cada etapa del tablero.

Sólo tres campos son obligatorios: el **nombre** de la operación, el **pipeline** y la **etapa**.
Lo demás lo rellenas si lo tienes:

- **Cliente** o **lead**. Engánchala al lead mientras el contacto no sea cliente, y al cliente
  cuando ya lo sea. Es lo que enlaza el ciclo entero, de la captación a la factura.
- **Comercial responsable**, para saber de quién es el seguimiento.
- **Valor**, **moneda**, **probabilidad** y **cierre estimado**.
- **Etiquetas** y una **descripción** libre.

**Un detalle de la probabilidad.** Si la dejas en 0, la oportunidad hereda la de su etapa al
guardar. Si escribes un número, manda el tuyo: Fube entiende que has valorado el caso y no lo pisa.

## Paso 3 — Cuidado: las líneas de producto pisan el valor

Ésta es la primera de las dos cosas que Fube decide por ti, y la que más desconcierta.

En la ficha de la oportunidad hay un panel de **productos** donde detallas qué vas a vender, con
cantidad y precio. En cuanto añades **una sola línea**, el **valor de la oportunidad deja de ser
tuyo**: en cada guardado, Fube lo sustituye por la **suma de las líneas**. Da igual lo que hubieras
escrito en el campo Valor; se sobrescribe sin avisar.

La regla, en una línea: **sin líneas de producto manda tu importe; con líneas manda la suma de las
líneas.** Así que elige uno de los dos caminos y no los mezcles.

- ¿Estás estimando a bulto porque aún no sabes el alcance? Deja los productos vacíos y escribe el
  valor a mano.
- ¿Ya sabes qué vendes? Mete las líneas y deja de tocar el campo Valor: lo que veas ahí será su
  suma.

## Paso 4 — Mueve las tarjetas por el tablero

**CRM › Embudo** es el tablero: una columna por etapa y una tarjeta por oportunidad. Arrastras la
tarjeta a otra columna y la oportunidad cambia de etapa. También puedes cambiarla desde la ficha,
si prefieres no arrastrar.

Al soltar una tarjeta en una etapa de tipo **Ganada** o **Perdida** pasan, de golpe, tres cosas:

1. El **estado** de la oportunidad pasa a ganada o perdida.
2. Se registra la **fecha de cierre**.
3. **La probabilidad se fuerza a 100 % o a 0 %** — y con ella cambia el valor ponderado.

Ese tercer punto es la segunda cosa que Fube decide por ti. Si habías puesto un 60 % a mano y
cierras la venta, no queda un 60 %: queda un 100 %. Tiene sentido —una venta ganada ya no es una
probabilidad— pero explica por qué el forecast se mueve solo cuando cierras.

**Al arrastrar a una columna de tipo Perdida, Fube te para y te pide el motivo.** Puedes escribirlo
o saltártelo, pero el hueco aparece justo ahí, que es cuando lo tienes fresco. Ese texto es el que
después te deja responder por qué pierdes: por precio, por plazo, porque no contestan.

Y al revés: si mueves una oportunidad cerrada de vuelta a una etapa **Abierta**, se **borra la
fecha de cierre** y vuelve a heredar la probabilidad de la etapa de destino. Reabrir es un
movimiento normal, no una reparación.

## Paso 5 — Lee el forecast sin engañarte

El **valor ponderado** de una oportunidad es la cuenta más simple del mundo:

```
valor ponderado = valor × probabilidad ÷ 100
```

Una operación de 10.000 € con un 30 % aporta 3.000 €. Lo calcula Fube; tú tocas el valor y, si
quieres, la probabilidad.

En la cabecera del tablero tienes tres cifras y un desglose:

| Indicador | Qué cuenta |
| --- | --- |
| **Oportunidades abiertas** | Cuántas siguen en juego |
| **Valor total** | La suma bruta de las abiertas: lo que ingresarías si ganaras absolutamente todo |
| **Forecast ponderado** | La suma de los valores ponderados de las abiertas: lo que cabe esperar |
| **Ver desglose por etapa y mes** | El mismo dinero repartido por fase y por mes de cierre previsto |

Las tres **sólo cuentan oportunidades abiertas**. Lo ya ganado o perdido no entra: el forecast mide
lo que aún está en juego, no lo que ya pasó.

**Ojo con el número que sale bajo el nombre de cada columna.** Es la suma del **valor** de las
tarjetas de esa columna, sin ponderar. Sirve para ver dónde se acumula el negocio; no lo compares
con el forecast ponderado de la cabecera, porque no miden lo mismo.

Si el pipeline seleccionado no es el que quieres, cámbialo en el selector de la cabecera: las tres
cifras se recalculan para ese embudo.

## Paso 6 — La ficha de la oportunidad, cuando toca cerrar

Pulsa sobre una tarjeta o sobre una fila del listado y entras en su ficha. Arriba, cuatro
indicadores: **Valor**, **Valor ponderado**, **Probabilidad** y **Cierre estimado**. Si está
perdida, el **motivo de la pérdida** aparece destacado. Y abajo, dos paneles:

- **Productos** — las líneas de la operación, con su total. Recuerda el paso 3: lo que sumen es lo
  que valdrá la oportunidad.
- **Notas y actividad** — el hilo de la negociación. Cada anotación queda con fecha y autor y **no
  se sobrescribe**: una objeción, un acuerdo de precio, la llamada que no cogieron. Es lo que hace
  que otro del equipo pueda coger la operación sin llamarte. Ojo con el nombre: el panel equivalente
  en la ficha del **cliente** sí se titula «Seguimiento», así que en la oportunidad busca **Notas y
  actividad**.

Para agendar la próxima llamada o la reunión de cierre no uses las notas: usa una
[actividad de seguimiento](/guias/seguimiento-comercial-con-actividades), que sí tiene fecha,
responsable y aviso.

## Casos límite y errores comunes

- **El tablero no me muestra todas las oportunidades.** El tablero pinta como mucho **500**; si las
  superas, te lo avisa por escrito debajo de la cabecera. Filtra por pipeline o trabaja desde el
  listado de **CRM › Oportunidades**, que sí pagina.
- **«Este pipeline no tiene etapas».** Has creado el pipeline pero no sus fases. Vuelve a
  **CRM › Embudo › Pipelines** y añádelas, con al menos una Ganada y una Perdida.
- **El valor cambió solo después de guardar.** Tiene líneas de producto. Ver el paso 3.
- **La probabilidad cambió sola al mover la tarjeta.** Es la herencia de la etapa de destino. Si
  tu valoración es otra, edítala después de mover, no antes.
- **Cerré una venta y el forecast bajó.** Es lo correcto: al ganarla deja de estar abierta y sale
  del forecast. Lo ganado se mide aparte, en el [panel CRM](/guias/entender-el-panel-crm).
- **Una oportunidad lleva semanas parada.** El panel CRM las marca como estancadas, pero sólo si
  sus etapas tienen configurado el umbral de días; hoy ese umbral no se puede fijar desde el
  formulario de etapas. Mientras tanto, la señal fiable es el **cierre estimado** vencido.

## Preguntas frecuentes

### ¿Qué diferencia hay entre un lead y una oportunidad?

El lead es la **persona**; la oportunidad es la **venta**, con su importe. Un mismo lead o cliente
puede tener varias oportunidades a la vez, y por eso son cosas distintas. La conversión del uno al
otro la cuenta [convertir un lead en cliente](/guias/convertir-lead-en-cliente).

### ¿El valor ponderado lo calculo yo?

No. Fube multiplica el valor por la probabilidad. Tú fijas el valor —o lo fijan las líneas de
producto— y, si quieres, ajustas la probabilidad.

### ¿Puedo tener varios embudos a la vez?

Sí. Cada pipeline tiene sus etapas y su tablero, y el selector de la cabecera decide cuál miras.
Las cifras de forecast se recalculan para el pipeline seleccionado.

### ¿Puedo recuperar una oportunidad que di por perdida?

Sí. Muévela a una etapa de tipo Abierta: se borra la fecha de cierre y vuelve a contar en el
forecast. El motivo de pérdida que hubieras escrito se queda guardado.

### ¿Las notas de la oportunidad las ve el cliente?

No. Son internas de tu equipo, como el resto del CRM.

## Empieza por una etapa y una tarjeta

No hace falta diseñar el embudo perfecto el primer día: tres etapas y las operaciones que tengas
abiertas ahora mismo ya te dan una cifra de forecast que antes no tenías. Lo que sí conviene desde
el principio es decidir si los importes los pones tú o los ponen los productos, porque mezclarlo es
lo único que hace que los números dejen de cuadrar.
El embudo entra a partir del plan Pro: míralo en [precios](/precios) y, si te encaja,
[crea tu cuenta](/auth/register). Antes puedes ver cómo funciona el
[tablero del embudo](/funcionalidades/crm/pipeline).

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## Cómo gestionar tu suscripción y cambiar de plan en Fube
URL: https://www.fube.es/guias/gestionar-tu-suscripcion-y-plan
Resumen: Mira qué plan tienes y cuándo se te cobra, cambia de plan sabiendo cuándo entra en vigor cada cambio, actualiza la tarjeta, descarga tus facturas de Fube y entiende qué pasa si falla un pago.

# Cómo gestionar tu suscripción y cambiar de plan en Fube

La suscripción es de esas cosas que sólo miras dos veces al año: cuando quieres más de algo y
cuando llega un correo diciendo que ha fallado un cobro. Esta guía cubre las dos, más lo que hay en
medio: dónde ves lo que pagas, cómo se cambia de plan y **cuándo entra en vigor cada cambio**, que
es la parte que más sorprende.

## Antes de empezar

Todo esto vive en **Configuración › Suscripción** y es cosa del **Propietario** o del
**Administrador** de la empresa. Si no ves la sección, es que tu rol no llega.

Un aviso para que no busques donde no está: **activar y desactivar funcionalidades concretas no se
hace aquí**, sino en **Módulos habilitados**, que es una de las filas de esta misma pantalla.

## Paso 1 — Mira lo que tienes

La pantalla de suscripción son dos tarjetas con enlaces, y conviene saber qué hay detrás de cada
uno.

**Detalles del plan de suscripción** reúne todo lo que afecta a lo que puedes hacer:

| Fila | Para qué |
| --- | --- |
| **Cambiar plan** | Te lleva a la tabla de planes y precios |
| **Cancelar / Reactivar suscripción** | La baja y la vuelta atrás (más abajo) |
| **Complementos de suscripción** | Los extras contratados sobre el plan |
| **Uso actual de la suscripción** | Cuánto llevas consumido de cada límite |
| **Créditos OCR** | Los créditos de escaneo de gastos |
| **Uso de Agente IA** | El consumo del asistente |
| **Módulos habilitados** | Qué funcionalidades tienes activas |

**Gestión de pagos y transacciones** tiene sólo dos: **Gestión método de pago**, donde ves y
actualizas la tarjeta, y **Historial de pagos**, con cada cargo, su importe, su estado y **las
facturas que Fube te emite por la suscripción**.

Si hay un cobro programado, la propia pantalla te avisa con la fecha y el importe (IVA incluido)
para que no te pille sin fondos.

### Los tres estados de una suscripción

| Estado | Qué significa |
| --- | --- |
| **Activa** | Vigente y renovándose sola |
| **Cancelada** | Cancelada, pero con acceso hasta que termine el periodo ya pagado |
| **Inactiva** | El periodo terminó: sin acceso a las funciones de pago |

En ninguno de los tres se borra nada.

## Paso 2 — Elige plan con los números delante

Los precios son **con IVA incluido** y hay variante mensual y anual; la anual sale más barata por
mes. Los tres planes de pago traen **14 días de prueba gratis**, y para activarla hace falta
introducir una tarjeta.

| Plan | Al mes | Al año | Equivale a | Personas en el equipo |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| **Starter** | 0 € | 0 € | — | 1 |
| **Pro** | 9,95 € | 99,17 € | 8,26 €/mes | 2 |
| **Business** | 19,95 € | 198,92 € | 16,58 €/mes | 5 |
| **Elite** | 49,95 € | 498,91 € | 41,58 €/mes | 10 |

El número de personas es el que más gente pasa por alto y el que antes te frena: **en Starter la
cuenta es de una sola persona**, así que si vas a invitar a tu socio o a tu asesoría, el plan tiene
que dar para ello. Y cuenta también las **invitaciones pendientes**: una invitación enviada y sin
aceptar ya ocupa sitio.

Cada plan tiene además sus propios límites de facturas, gastos, clientes, proyectos, créditos de
escaneo y almacenamiento. Los tienes todos comparados en la
[página de precios](/precios), y lo que llevas consumido, en **Uso actual de la suscripción**.

## Paso 3 — Cambia de plan sabiendo cuándo se aplica

Pulsa **Cambiar plan** y llegas a la tabla de **Planes**, con las pestañas **Mensual** y **Anual**.
El plan que ya tienes aparece marcado como **Plan actual** y no se puede pulsar; en los demás verás
**Mejorar plan** si es superior o **Cambiar de plan** si es inferior. Al elegir uno se crea un
pedido y pasas por la pantalla de pago.

Y aquí está la diferencia que importa:

- **Subir de plan entra en vigor en cuanto se completa el pago.** Empieza un periodo nuevo con el
  plan nuevo, y a partir de ese momento tienes sus límites y sus módulos.
- **Bajar de plan se aplica cuando termine el periodo que ya has pagado.** Hasta entonces conservas
  todo lo que tienes. La pantalla te deja un aviso, **Cambio de plan pendiente**, con la fecha en la
  que se aplicará y un enlace para **cancelar el cambio** si te arrepientes antes de que llegue.

Antes de bajar de plan, mira en **Uso actual de la suscripción** si estás por encima de los límites
del plan al que vas: es lo que evita descubrir el día del cambio que tienes más gente en el equipo o
más facturas de las que caben.

**Si pagas por año, no puedes pasarte a mensual desde la tabla**: esos planes salen como *No
disponible*. Es deliberado —evita convertir sin querer una suscripción anual en una mensual— y si lo
necesitas, es una consulta para soporte.

## Paso 4 — Ten la tarjeta al día

En **Gestión método de pago** ves la tarjeta actual, actualizas sus datos y añades otra. Merece la
pena revisarlo cuando renuevas la tarjeta del banco: es la causa número uno de los cobros fallidos.

Y en **Historial de pagos** tienes cada transacción con su fecha, su importe y su estado
—completado, fallido o reembolsado— y, desde el detalle de cada una, **la factura de Fube en PDF**
para tu propia contabilidad.

## Qué pasa si falla un pago (y los 5 días que tienes)

Si el cobro no entra, Fube **lo reintenta una vez al día durante los 5 días siguientes** y te avisa
por correo en cada intento fallido.

**Esos 5 días son el margen completo, no un primer aviso.** Si al terminar sigue sin poder cobrar,
la suscripción pasa a **Inactiva** y pierdes el acceso a las funciones de pago. La buena noticia es
que **no se borra nada**: tus datos y tu plan se conservan y, en cuanto el cobro entra, vuelves a
tenerlo todo sin rehacer nada. La mala es que el margen es corto: si te llega un aviso de pago
fallido, actualiza la tarjeta ese mismo día, no la semana que viene.

## Cancelar y reactivar

**Cancelar la suscripción ya no se hace desde esta pantalla.** El botón de **Cancelar / Reactivar
suscripción** te lleva al circuito de baja —**Descargar mis datos y cancelar**—, que primero te
entrega una copia completa de tus datos y registra que la has recibido. No es un trámite de más: es
lo que evita que te quedes sin las facturas y el registro de jornada que la ley te obliga a
conservar. Lo tienes paso a paso en
[descargar tus datos y darte de baja](/guias/darse-de-baja-y-descargar-tus-datos).

Cancelar **no borra nada**. Conservas el acceso completo hasta el final del periodo ya facturado, no
se te vuelve a cobrar y, cuando ese periodo termine, la suscripción pasa a inactiva.

**Reactivar sí está donde esperas.** Vuelve a **Cancelar / Reactivar suscripción** y pulsa
**Reactivar suscripción**: puedes hacerlo en cualquier momento antes de la fecha de finalización, y
la pantalla te dice cuál es.

## Casos límite y errores comunes

- **Busco dónde activar una funcionalidad y no la encuentro en Suscripción.** Está en **Módulos
  habilitados**. La suscripción decide qué está disponible; los módulos, qué tienes encendido.
- **He bajado de plan y sigo viendo lo de antes.** Es lo correcto: la bajada se aplica al terminar el
  periodo pagado. Mira el aviso de **Cambio de plan pendiente** para ver la fecha.
- **Quiero deshacer una bajada de plan.** Se puede, mientras no haya llegado la fecha: usa el enlace
  para cancelar el cambio del propio aviso.
- **No me deja invitar a nadie más.** Has agotado las personas de tu plan. Cuenta las invitaciones
  pendientes, desactiva a quien ya no entre, o sube de plan.
- **He cancelado y quiero volver.** Reactiva antes de la fecha de finalización y no pierdes nada.
- **Necesito una factura de Fube para mi contabilidad.** Historial de pagos, entra en la transacción
  y descarga el PDF.

## Preguntas frecuentes

### ¿Hay permanencia?

No. Puedes cancelar cuando quieras y conservas el acceso hasta el final del periodo que ya has
pagado.

### ¿Puedo probar Fube gratis?

Sí, de dos maneras: el plan **Starter** es gratuito y no caduca, y los tres planes de pago traen
**14 días de prueba**, para los que hace falta introducir una tarjeta.

### ¿El pago anual sale más barato?

Sí. Pagando por año el coste por mes baja en los tres planes de pago.

### ¿Qué pasa con mis datos si cancelo?

Nada. Cancelar deja de cobrarte, no borra. Eliminar la cuenta es otro proceso distinto, con su
descarga previa y sus plazos, explicado en
[descargar tus datos y darte de baja](/guias/darse-de-baja-y-descargar-tus-datos).

### ¿Puedo cambiar de plan a mitad de mes?

Sí. Subir entra en vigor al completar el pago; bajar se aplica en la siguiente renovación.

### ¿Los precios llevan IVA?

Sí, los importes que ves son con IVA incluido.

## Paga por lo que usas, y no por más

La mayoría de los sustos con la suscripción se evitan mirando dos cosas una vez al trimestre: el
**uso actual** frente a los límites de tu plan y la **fecha de caducidad de la tarjeta**. Con eso, el
resto se gestiona solo. Si estás decidiendo plan, el [catálogo de funcionalidades](/funcionalidades)
dice qué trae cada uno. [Crea tu cuenta gratis](/auth/register) y empieza por el que te encaje,
o repasa cómo [invitar a tu equipo y asignar roles](/guias/invitar-equipo-y-asignar-roles) antes de
decidir cuántas personas necesitas.

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## Glosario de Fube: qué significa cada término, en cristiano
URL: https://www.fube.es/guias/glosario-de-terminos-de-fube
Resumen: El diccionario de la facturación española para quien se topa con «albarán», «proforma», «recargo de equivalencia» o «mandato SEPA» y no sabe si le afecta: una frase por término y el enlace a la guía que lo explica entero.

# Glosario de Fube: qué significa cada término, en cristiano

Facturar en España tiene un vocabulario que nadie te enseña y que aparece de golpe: abres Fube para
cobrar un trabajo y te encuentras con **albarán**, **proforma**, **rectificativa**, **recargo de
equivalencia**, **mandato SEPA**. La mayoría son palabras viejas de la contabilidad española que
significan cosas bastante simples, pero que suenan a examen.

Esto es el diccionario. Cada término trae **una frase** con lo que hace falta saber para reconocerlo
y un enlace a la guía que lo explica de verdad, paso a paso. No hay que leerlo entero: se busca lo
que te ha salido en pantalla y se sigue el enlace.

Si lo que quieres es empezar por el principio en lugar de por una palabra suelta, ve a
[primeros pasos en Fube](/guias/primeros-pasos-en-fube). Y si prefieres ver qué hace el producto con
cada uno de estos conceptos, tienes el recorrido en
[facturación](/funcionalidades/facturacion/facturas),
[impuestos](/funcionalidades/impuestos) y
[control horario](/funcionalidades/control-horario/fichajes).

## Documentos de venta

Los papeles que emites a un cliente. Se distinguen por **qué obligan**: sólo la factura es un
documento fiscal.

| Término | Qué es |
| --- | --- |
| **Factura** | El documento fiscal que acredita una venta y genera la obligación de IVA. Es el único de esta tabla que cuenta para tus impuestos → [crear tu primera factura](/guias/crear-tu-primera-factura) |
| **Factura simplificada** | La factura sin los datos del cliente, para importes pequeños a particulares — lo que la calle llama «ticket». Tiene un umbral legal por encima del cual no vale → [cuándo usar una simplificada](/guias/factura-simplificada-limite-400) |
| **Factura rectificativa** | La factura que corrige a otra ya emitida. Una factura **no se borra ni se edita**: se rectifica, y las dos conviven → [rectificativa y abono](/guias/factura-rectificativa-abono) |
| **Abono** | Una rectificativa que devuelve importe, en negativo. Es el caso más común de rectificativa → [rectificativa y abono](/guias/factura-rectificativa-abono) |
| **Presupuesto** | La oferta que mandas antes de trabajar. No obliga a nada hasta que el cliente lo acepta → [crear y enviar un presupuesto](/guias/crear-y-enviar-presupuesto) |
| **Proforma** | Un documento con pinta de factura que **no lo es**: sirve para pedir un anticipo o justificar un pago sin devengar IVA → [crear una proforma](/guias/crear-factura-proforma) |
| **Albarán** | El papel que acompaña a la mercancía y acredita la **entrega**, no el cobro. Después se convierte en factura → [del pedido y el albarán a la factura](/guias/del-pedido-y-albaran-a-la-factura) |
| **Factura recurrente** | Una plantilla que emite sola cada mes, trimestre o año. Es para cuotas e iguala → [automatizar facturas recurrentes](/guias/automatizar-facturas-recurrentes) |
| **Serie** | El prefijo y el contador que numeran tus documentos. La numeración de una serie tiene que ser **correlativa y sin huecos** → [crear una serie](/guias/crear-serie) |

## Impuestos que van en la factura

| Término | Qué es |
| --- | --- |
| **IVA** | El impuesto sobre el valor añadido, el de la Península y Baleares → [impuestos en tus facturas](/guias/impuestos-en-tus-facturas) |
| **IGIC** | El impuesto equivalente al IVA en **Canarias**, con sus propios tipos → [impuestos en tus facturas](/guias/impuestos-en-tus-facturas) |
| **IPSI** | El equivalente en **Ceuta y Melilla**, también con tipos propios → [impuestos en tus facturas](/guias/impuestos-en-tus-facturas) |
| **IRPF / retención** | El porcentaje que tu cliente te retiene y adelanta a Hacienda por ti. Sale en la factura restando → [modelo 111 de retenciones](/guias/preparar-modelo-111-retenciones) |
| **Recargo de equivalencia** | Un porcentaje extra que se añade a la factura cuando el cliente es un comerciante minorista acogido a ese régimen. Lo pagas tú al emitir, no él aparte → [impuestos en tus facturas](/guias/impuestos-en-tus-facturas) |
| **Inversión del sujeto pasivo** | Los casos en que la factura va **sin IVA** porque quien lo declara es el cliente, no tú → [impuestos en tus facturas](/guias/impuestos-en-tus-facturas) |
| **Operación intracomunitaria** | Vender o comprar a una empresa de otro país de la UE. Va sin IVA y hay que declararla aparte → [modelo 349](/guias/generar-modelo-349-intracomunitario) |
| **ROI** | El Registro de Operadores Intracomunitarios. Estar inscrito es lo que permite que tus entregas a la UE vayan exentas de IVA → [modelo 349](/guias/generar-modelo-349-intracomunitario) |
| **Criterio de caja** | El régimen especial por el que declaras el IVA **cuando cobras**, no cuando emites la factura → [impuestos en tus facturas](/guias/impuestos-en-tus-facturas) |

## Normativa y formatos

| Término | Qué es |
| --- | --- |
| **Verifactu** | El sistema de la AEAT que recibe un registro de cada factura en el momento de emitirla. Fube lo envía **de serie** → [empezar con Verifactu](/guias/empezar-con-verifactu) |
| **Huella / encadenamiento** | El código que enlaza cada registro de Verifactu con el anterior, y que hace imposible borrar una factura de en medio sin que se note → [resolver errores de Verifactu](/guias/resolver-errores-verifactu-aeat) |
| **Facturae** | El formato XML de factura electrónica que exige la Administración pública española → [exportar en Facturae](/guias/exportar-factura-facturae-face) |
| **FACe** | El punto de entrada único donde se presentan las facturas a la Administración → [exportar en Facturae](/guias/exportar-factura-facturae-face) |
| **DIR3** | Los tres códigos de oficina contable, órgano gestor y unidad tramitadora que pide una factura a un organismo público → [exportar en Facturae](/guias/exportar-factura-facturae-face) |
| **Factura electrónica B2B** | La obligación, todavía no en vigor, de facturar en formato estructurado entre empresas → [la ley Crea y Crece](/guias/factura-electronica-b2b-crea-y-crece) |

## Modelos de la AEAT

| Término | Qué es |
| --- | --- |
| **Modelo 303** | La autoliquidación **trimestral de IVA** → [preparar el 303](/guias/preparar-modelo-303-iva) |
| **Modelo 390** | El **resumen anual** de IVA, informativo y sin ingreso → [preparar el 390](/guias/preparar-modelo-390-resumen-iva) |
| **Modelo 130** | El pago fraccionado **trimestral de IRPF** del autónomo en estimación directa → [calcular el 130](/guias/calcular-modelo-130-irpf) |
| **Modelo 111** | Las **retenciones** que has practicado a profesionales o trabajadores → [preparar el 111](/guias/preparar-modelo-111-retenciones) |
| **Modelo 347** | La declaración informativa de **operaciones con terceros** que superan un umbral anual → [preparar el 347](/guias/preparar-modelo-347-operaciones-terceros) |
| **Modelo 349** | La declaración informativa de **operaciones intracomunitarias** → [generar el 349](/guias/generar-modelo-349-intracomunitario) |
| **Libros de registro** | Los registros obligatorios de facturas emitidas y recibidas, que es lo que pide Hacienda en una comprobación → [exportar los libros](/guias/exportar-libros-registro-ingresos-gastos) |
| **Amortización** | Repartir el coste de algo que dura años —un ordenador, una furgoneta— entre los ejercicios en que lo usas, en vez de deducirlo entero el primer año → [cuadro de amortización](/guias/registrar-amortizaciones-cuadro) |

## Cobros, pagos y banca

| Término | Qué es |
| --- | --- |
| **Mandato SEPA** | La autorización firmada por el cliente para que le cobres de su cuenta. Sin mandato no hay domiciliación → [crear un mandato](/guias/crear-mandato-sepa-domiciliacion) |
| **Adeudo directo** | El cobro que sale de la cuenta del cliente porque tienes su mandato. Es «la domiciliación», vista desde quien cobra → [cobrar por adeudo directo](/guias/cobrar-factura-adeudo-directo-sepa) |
| **Remesa** | Un lote de cobros o de pagos que se manda al banco en **un solo fichero** en vez de uno a uno → [generar una remesa](/guias/generar-remesa-sepa-xml-banco) |
| **Transferencia SEPA** | El envío de dinero a la cuenta de un proveedor, también agrupable en remesa → [pagar proveedores](/guias/pagar-proveedores-transferencia-sepa) |
| **Conciliación** | Casar cada movimiento del extracto del banco con la factura o el gasto que lo explica → [importar el banco y conciliar](/guias/importar-banco-y-conciliar) |
| **Open banking** | La conexión que trae tus movimientos del banco solos, sin descargar un fichero → [conectar tu banco](/guias/conectar-tu-banco-open-banking) |
| **Recordatorio de cobro** | El aviso automático que se manda a un cliente que se ha pasado del vencimiento → [gestión de cobros](/guias/gestion-de-cobros) |

## Clientes, compras y proyectos

| Término | Qué es |
| --- | --- |
| **Lead** | Un contacto que todavía no es cliente: alguien que ha preguntado y aún no te ha comprado → [convertir un lead en cliente](/guias/convertir-lead-en-cliente) |
| **Embudo / pipeline** | Las etapas por las que pasa una oportunidad de venta, de la primera conversación al cierre → [gestionar el embudo](/guias/gestionar-el-embudo-de-ventas) |
| **Portal del cliente** | El espacio con acceso propio donde tu cliente ve sus facturas y sus documentos → [activar el portal](/guias/activar-portal-del-cliente) |
| **Gasto** | Una compra tuya con su justificante. Es lo que resta en tus impuestos, y lo que alimenta el libro de gastos → [registrar y digitalizar gastos](/guias/registrar-y-digitalizar-gastos) |
| **Proyecto** | La etiqueta que agrupa facturas y gastos de un mismo encargo para ver si sale rentable → [organizar por proyecto](/guias/organizar-facturas-y-gastos-por-proyecto) |

## Equipo y control horario

| Término | Qué es |
| --- | --- |
| **Fichaje** | El registro de entrada, pausa y salida de una persona. Es obligatorio y hay que conservarlo → [fichar la jornada](/guias/fichar-jornada-entrada-pausa-salida) |
| **Registro de jornada** | El documento por trabajador que resume sus fichajes y es lo que se enseña a la Inspección de Trabajo → [fichar la jornada](/guias/fichar-jornada-entrada-pausa-salida) |
| **Incidencia de fichaje** | Un aviso de que un día se salió de lo previsto: falta la salida, sobran horas, se fichó fuera del centro → [revisar y resolver incidencias](/guias/revisar-resolver-incidencias-fichaje) |
| **Bolsa de horas** | El saldo de horas extra de cada persona, para devolverlas en descanso en lugar de en dinero → [compensar con la bolsa de horas](/guias/compensar-horas-extra-bolsa-de-horas) |
| **Horas complementarias** | El exceso de jornada de un contrato a **tiempo parcial**. Es una figura legal distinta de la hora extraordinaria → [informes de horas trabajadas](/guias/informes-de-horas-trabajadas-del-equipo) |
| **Portal del empleado** | El autoservicio donde cada persona consulta sus fichajes, pide días y ve sus nóminas → [el portal del empleado](/guias/portal-del-empleado-consultar-tus-datos) |

## Cómo usar este glosario

Tres cosas que conviene saber de esta página, porque explican lo que **no** vas a encontrar en ella:

- **Aquí no hay cifras.** Ni umbrales, ni plazos, ni límites de plan. Un número repetido en dos
  sitios es un número que acaba diciendo cosas distintas, y el que nadie relee es siempre el del
  glosario. Las cifras están en la guía de cada término y, las de plan, en la
  [página de precios](/precios), que se pinta con los datos reales de tu cuenta.
- **Cada término tiene un solo sitio donde se explica entero**, y es el enlace. Esta página existe
  para llevarte ahí, no para ahorrarte el viaje.
- **Si un término no está**, probablemente es porque todavía no hay guía que lo explique. Se añade
  cuando la haya, no antes: una definición sin destino es un callejón sin salida.

## Preguntas frecuentes

### ¿Necesito saber toda esta terminología para usar Fube?

No. Fube te lleva por el camino sin pedirte que sepas cómo se llama cada cosa; este glosario está
para cuando te topas con la palabra y quieres saber qué implica. Lo mínimo de verdad son tres
conceptos: factura, gasto y cliente.

### ¿Cuál es la diferencia entre presupuesto, proforma y albarán?

Los tres se parecen a una factura y ninguno lo es. El **presupuesto** es una oferta previa; la
**proforma** justifica un pago o un anticipo sin devengar IVA; el **albarán** acredita que la
mercancía se entregó. Los tres terminan convirtiéndose en factura cuando toca.

### ¿Por qué no puedo borrar una factura y ya está?

Porque una factura emitida es un documento fiscal con numeración correlativa: borrarla dejaría un
hueco en la serie. La forma correcta de deshacerla es una
[rectificativa](/guias/factura-rectificativa-abono), que deja constancia de las dos.

### ¿IVA, IGIC e IPSI son lo mismo con otro nombre?

Cumplen la misma función pero son impuestos distintos, con tipos distintos y territorios distintos.
Cuál te toca lo decide dónde estás y a quién facturas, y lo tienes en la guía de
[impuestos en tus facturas](/guias/impuestos-en-tus-facturas).

### ¿Esto sustituye a una asesoría?

No. Un glosario te dice qué significa una palabra; no te dice cuál es tu régimen fiscal, qué tipo
aplicar a tu actividad ni qué modelos te tocan. Para eso, tu asesoría.

## Y ahora, a lo tuyo

Con el vocabulario resuelto, lo que queda es hacer. Si estás empezando, el camino corto es
[crear tu primera factura](/guias/crear-tu-primera-factura); si vienes de otro programa, empieza por
[migrar tus datos](/guias/migrar-datos-desde-otro-programa). Puedes ver todo lo que trae cada plan
en la página de [precios](/precios), y [crear tu cuenta](/auth/register) gratis para probarlo.

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## Cómo sacar los informes de horas trabajadas de tu equipo en Fube
URL: https://www.fube.es/guias/informes-de-horas-trabajadas-del-equipo
Resumen: Para quien cierra el mes o prepara la nómina: filtra por departamento, centro u horario, entiende de dónde sale cada cifra y exporta a Excel o CSV sabiendo cuál de las descargas trae el histórico completo.

# Cómo sacar los informes de horas trabajadas de tu equipo en Fube

Cerrar el mes empieza casi siempre con una pregunta de una línea —«¿cuántas horas ha hecho cada
uno?»— y termina con una hoja de cálculo montada a mano a partir del listado de fichajes. El
problema no es sumar: es que cada pregunta siguiente («¿y sólo el almacén?», «¿cuántas horas extra
llevamos?», «¿me lo pasas en Excel para la gestoría?») obliga a rehacer la hoja entera.

La pantalla de **Informes** contesta esas preguntas sin reconstruir nada. Esta guía es para quien
prepara la nómina o rinde cuentas del área de personal, y va sobre las tres cosas que de verdad
importan aquí: **cómo recortar el conjunto**, **de dónde sale cada cifra** —porque no todas salen
del mismo sitio— y **cuál de las descargas trae el histórico completo**, que no son todas.

## Antes de empezar

- **Permiso sobre el control horario.** La pantalla está en el bloque de horas y saldos del área de
  personal; sin ese permiso no aparece en el menú.
- **Fichajes registrados en el periodo.** Los informes se calculan sobre el
  [registro de jornada de tu equipo](/funcionalidades/control-horario/fichajes): si nadie ha
  fichado, las gráficas salen vacías.
- **Y para las horas extra, saldos ya calculados.** Fube calcula los saldos diarios **de madrugada,
  sobre el día anterior**. Las horas extra de hoy no están todavía; las verás mañana.

## Paso 1 — Abre los informes y elige el periodo

Ve a **Equipo > Horas y saldos > Informes**. La pantalla abre con el **trimestre actual** ya
seleccionado —no el mes, ni el año—, y desde ahí puedes cambiar a cualquier rango con el selector
de fechas.

Con el rango puesto, arriba tienes cuatro cifras del periodo: **Total horas**, **Horas extra**,
**H. complementarias** y **Empleados**.

## Paso 2 — Recorta el conjunto con los cuatro filtros

Junto al rango de fechas hay cuatro selectores, y se combinan entre sí:

| Filtro | Qué acota |
| --- | --- |
| **Empleado** | Una sola persona |
| **Departamento** | Quien tenga ese departamento en su ficha |
| **Centro de trabajo** | Quien tenga ese centro en su ficha |
| **Horario** | Quien tenga asignado ese horario de trabajo |

Cuando hay algún filtro activo aparece **Limpiar filtros** para quitarlos todos de golpe.

Dos matices que evitan sustos. El primero: **departamento y centro son los que la persona tiene
hoy en su ficha, no los que tenía entonces**. El fichaje no guarda un departamento propio, así que
si alguien cambió de área en mayo, sus horas de enero salen ya bajo el departamento nuevo. Lo tienes
explicado también en la guía de
[organizar tu plantilla en departamentos](/guias/organizar-tu-plantilla-en-departamentos).

El segundo: el filtro de **Horario** funciona en dos tiempos —primero resuelve qué personas lo
tienen asignado y después busca sus fichajes—, así que si ese horario no lo tiene nadie asignado,
el informe sale **vacío del todo**, no «con todos». Si eliges un horario y se te queda la pantalla
en blanco, empieza por comprobar las asignaciones en
[horarios y turnos](/funcionalidades/control-horario/horarios-turnos).

## Paso 3 — Sabe de dónde sale cada pestaña

Ésta es la parte que ahorra discusiones, porque **las cuatro pestañas no beben de la misma
fuente**:

| Pestaña | De dónde sale | Qué te contesta |
| --- | --- | --- |
| **Por empleado** | De los **fichajes** | Cuánto ha trabajado cada persona en el periodo |
| **Horas extra** | De los **saldos diarios** | Cuánto excedió cada persona su horario programado |
| **Complementarias** | De los **saldos diarios** | El exceso de jornada de quien está a tiempo parcial |
| **Totales diarios** | De los **fichajes** | Cuántas horas hizo la empresa cada día del rango |

Las dos que salen de los **saldos** dependen de que Fube haya cruzado lo fichado con el horario
programado, y eso ocurre de madrugada. Las dos que salen de los **fichajes** son inmediatas. Por eso
un día recién cerrado aparece en «Por empleado» y todavía no en «Horas extra»: no falta un dato,
falta el cálculo nocturno.

**Complementarias** merece una línea aparte: sólo existe en contratos a **tiempo parcial**. Es el
exceso sobre la jornada pactada del [artículo
12.4.c del Estatuto de los Trabajadores](https://www.boe.es/buscar/act.php?id=BOE-A-2015-11430), que
es una figura legal distinta de la hora extraordinaria y se retribuye aparte. En jornada completa esa
gráfica sale vacía, y es lo correcto. El tipo de contrato se fija al
[dar de alta al empleado](/guias/dar-de-alta-un-empleado).

Y un detalle del que conviene estar sobre aviso: **«Total horas» y «Totales diarios» cuentan sólo
los fichajes de tipo Trabajo, mientras que «Por empleado» suma además el trabajo en remoto**. Si tu
equipo teletrabaja, la tarjeta de arriba y la gráfica de totales diarios se quedarán por debajo de
la suma de la pestaña por empleado. No es un error de tus datos: son dos recuentos distintos de la
misma pantalla, y el que incluye el teletrabajo es el de **Por empleado**.

## Paso 4 — Comprueba el aviso de truncado antes de fiarte de un total

La pantalla carga como máximo **500 fichajes**, **500 saldos diarios** y **100 empleados**. Si tu
rango se pasa de ahí, Fube lo dice con un aviso en la cabecera del informe:

> Mostrando 500 de 1 240 fichajes — usa filtros o un rango de fechas más corto para ver el resto
> (los totales y gráficas de este informe no incluyen los registros restantes)

Léelo literalmente: **mientras ese aviso esté, las cuatro tarjetas y las cuatro gráficas están
incompletas**. No es un aviso de rendimiento, es un aviso de que el número que estás mirando no es
el total. La salida es acortar el rango, filtrar por departamento o centro, o —si lo que quieres es
el histórico entero— irte a la exportación completa del paso siguiente, que **no** tiene ese tope.

## Paso 5 — Exporta, sabiendo cuál de las descargas trae todo

Cada pestaña tiene su botón **Exportar** con dos formatos, **CSV** y **Excel**. Y hay una
diferencia de fondo entre ellas:

- **Los informes agregados** —horas por empleado, horas extra, complementarias y saldos diarios—
  exportan **lo que hay cargado en pantalla**. Si el aviso de truncado está puesto, el fichero sale
  igual de recortado que la gráfica.
- **«Fichajes detallados (completo)»**, en la pestaña *Totales diarios*, es distinto: se genera **en
  el servidor** y trae **todos** los fichajes del rango y de los filtros, sin el tope de 500. Es la
  descarga que hay que usar para entregar un periodo largo a la asesoría.

El nombre del archivo recoge los filtros que tenías puestos —con los sufijos `-depto`, `-centro`,
`-emp` y `-horario`— y las dos fechas del rango, así que un fichero descargado se identifica solo
meses después.

**Y una cosa que sorprende la primera vez.** Cuando la exportación completa supera los **5 000
fichajes**, Fube deja de generarla al vuelo y la procesa en segundo plano. En ese momento la
pantalla te muestra un **aviso en rojo** que dice *«Exportación iniciada»*: parece un error y no lo
es. El archivo se está preparando, y lo recoges en **Utilidades > Exportaciones**, la misma bandeja
donde aterrizan [el resto de tus exportaciones](/guias/exportar-datos-facturas-gastos).

Por encima de **20 000 fichajes** en un mismo rango, la descarga completa deja de traerlos todos.
Si tienes que sacar un año entero de una plantilla grande, pártelo por trimestres o por centro.

## Paso 6 — Usa «Saldos diarios» para lo que va a la nómina

En la pestaña *Totales diarios*, junto a la exportación de fichajes, tienes la de **Saldos
diarios**, que es la que de verdad se parece a lo que necesita una gestoría. Trae una fila por
persona y día con nueve columnas:

**Empleado · Contrato · Fecha · Programadas (h) · Trabajadas (h) · Saldo (h) · Extras (h) ·
Complementarias (h) · Estado**

La columna **Estado** sale con el código interno del saldo —`PENDING`, `VALIDATED`,
`AUTO_VALIDATED` o `REJECTED`—, y no es decorativa: **el informe suma todos los saldos, validados o
no, pero al preparar la nómina sólo cuentan los validados**. Si el total de horas extra del informe
no cuadra con lo que después genera el periodo de nómina, esa columna es lo primero que hay que
mirar. La validación se hace en **Equipo > Horas y saldos > Saldo de horas**, y el circuito completo
está en la guía de [preparar las nóminas](/guias/preparar-nominas-periodos-incidencias).

## Casos límite y errores comunes

- **Elegiste un horario y no sale nada.** No es que no haya fichajes: es que ningún empleado tiene
  ese horario asignado, y entonces el informe se queda vacío entero. Quita el filtro para
  comprobarlo.
- **Las horas extra salen a cero y sabes que las hubo.** Los saldos se calculan de madrugada sobre
  el día anterior. Un periodo que incluye hoy siempre irá corto por el último día.
- **El informe y la nómina no cuadran.** Casi siempre son saldos sin validar. Mira la columna
  *Estado* del CSV de saldos diarios antes de buscar en otro sitio.
- **Falta gente que ya no trabaja contigo.** No falta: los informes resuelven a propósito los
  nombres de quien ya está de baja en la empresa, porque un periodo pasado incluye sus horas. Lo que
  sí deja fuera a los inactivos es el
  [timeline del día](/guias/seguir-la-jornada-del-equipo-en-el-timeline).
- **Exportaste y el Excel viene corto.** Estabas en un informe agregado con el aviso de truncado
  puesto. Para el detalle completo, usa *Fichajes detallados (completo)*.
- **Un turno de noche aparece entero en el día en que empezó.** Los totales diarios atribuyen cada
  fichaje al día en que se fichó la entrada, no lo reparten entre los dos.

## Preguntas frecuentes

### ¿Estos informes valen como registro de jornada ante una inspección?

No por sí solos. El documento del [artículo 34.9 del Estatuto de los
Trabajadores](https://www.boe.es/buscar/act.php?id=BOE-A-2015-11430) es el parte por trabajador en
PDF, que se saca desde la ficha del empleado; lo tienes paso a paso en la guía de
[fichar la jornada](/guias/fichar-jornada-entrada-pausa-salida). Los informes son la herramienta de
gestión, y la exportación completa de fichajes es lo que se entrega cuando piden el detalle en
formato de datos.

### ¿Puedo cruzar dos filtros a la vez?

Sí, se acumulan. Departamento **y** centro de trabajo **y** un rango de fechas concreto acotan a la
intersección de los tres.

### ¿Por qué «Empleados» cuenta más gente de la que esperaba?

Esa tarjeta cuenta a cuántas personas distintas hay **algún** fichaje en el periodo, incluidos los
de pausa. Es un recuento de actividad, no de plantilla.

### ¿Las horas extra del informe se pagan solas?

No. El informe las muestra; lo que decide qué se abona es el periodo de nómina, que sólo recoge los
saldos **validados**. Compensarlas en descanso en lugar de en dinero se hace desde la
[bolsa de horas](/guias/compensar-horas-extra-bolsa-de-horas).

### ¿Fube calcula la nómina a partir de esto?

No. Fube ordena las horas, las clasifica y te las entrega en un formato que tu asesoría puede usar,
pero no calcula recibos de salario ni cotizaciones. Cómo se aplica cada concepto en la nómina
conviene confirmarlo con tu asesoría laboral.

## Cierra el mes con los números, no con la memoria

Tener las horas del equipo en cuatro cifras y cuatro gráficas cambia el cierre: en lugar de montar
la hoja, se filtra y se descarga. Si todavía no tienes el control horario en marcha, empieza por
[poner a fichar a tu equipo](/guias/fichar-jornada-entrada-pausa-salida) y
[crea tu cuenta](/auth/register). El control horario y RRHH se incluye en el plan Elite; tienes el
desglose en la página de [precios](/precios).

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## Medallas y progreso en Fube: qué las da y qué no hacen
URL: https://www.fube.es/guias/medallas-y-progreso-en-fube
Resumen: Para quien ha visto un aviso de medalla desbloqueada y no sabe qué significa: qué mide cada medalla, dónde se ve el progreso, cómo se sube de nivel y qué no cambian los puntos.

# Medallas y progreso en Fube: qué las da y qué no hacen

Un día facturas como cualquier otro y te salta un aviso: **«¡Medalla desbloqueada!»**. Y la
primera pregunta no es cuál te ha tocado, sino qué significa. ¿Baja el precio del plan? ¿Se
abre alguna función que antes no tenías? ¿Hay que hacer algo?

No, no y no. Las medallas de Fube son un marcador de uso: cuentan lo que ya haces —facturas,
gastos, clientes, modelos— y lo traducen en puntos y niveles. **No cambian tu plan, ni tus
límites, ni tus precios, ni desbloquean ninguna funcionalidad**, y tampoco tocan un solo dato
contable o fiscal. Esta guía te cuenta dónde se ven, qué cuenta cada una y cómo se sube de
nivel, para que el aviso deje de ser un misterio.

## Antes de empezar

La pantalla de medallas está reservada a los roles de **Propietario** y **Administrador**. Si
tu rol es otro —Facturador, Manager de RRHH, Colaborador de Proyectos…— Fube te llevará a la
pantalla de **Acceso denegado** al intentar abrirla, aunque sí puedas recibir el aviso de
medalla desbloqueada, porque ese aviso se le crea a todas las personas de la empresa. Quién
tiene cada rol lo decide quien administra la empresa, y se reparte como se explica en
[invitar a tu equipo y asignar roles](/guias/invitar-equipo-y-asignar-roles).

Una aclaración que ahorra confusiones: **las medallas son de la empresa, no tuyas**. El progreso
se calcula sobre los datos del tenant completo, así que dos personas con acceso ven exactamente
el mismo marcador.

## Paso 1 — Abre la pantalla de Medallas

En la barra lateral tienes **Medallas**, con un icono de trofeo, como una entrada de primer
nivel. Un detalle práctico: **el buscador del menú no la encuentra**, así que búscala en la
lista y no escribiendo su nombre.

También llegas desde el aviso: cuando desbloqueas una medalla, Fube crea una notificación para
cada persona de la empresa y, al pulsarla, te lleva a esta pantalla. Ojo, **a la pantalla, no a
la medalla en cuestión**: tendrás que localizarla tú entre las tarjetas, y para eso viene bien
el filtro **Completadas** del Paso 3.

Arriba verás el título **Medallas** y una línea que resume la idea: «Consulta tus medallas y
logros empresariales, sigue tu progreso por categoría y sube de nivel a medida que sacas partido
a Fube».

## Paso 2 — Lee el resumen: puntos, medallas y nivel

Lo primero son tres tarjetas:

| Tarjeta | Qué te dice |
| --- | --- |
| **Puntos totales** | La suma de los puntos de las medallas que ya has completado |
| **Medallas completadas** | Cuántas llevas «de» cuántas hay disponibles hoy |
| **Nivel global** | Tu nivel actual, con una barra hacia el siguiente y los puntos que te faltan |

El **nivel global** sale directo de los puntos, sin nada más en medio:

| Nivel | Puntos |
| --- | --- |
| **Autónomo inicial** | 0 – 99 |
| **Profesional activo** | 100 – 299 |
| **Empresa organizada** | 300 – 599 |
| **Empresa escalable** | 600 – 999 |
| **Empresa optimizada** | 1.000 o más |

Con las medallas que existen hoy hay **1.615 puntos** repartidos, así que el último nivel se
alcanza sin tenerlas todas. La barra de la tercera tarjeta te muestra en todo momento cuántos
puntos llevas sobre el listón del nivel siguiente.

## Paso 3 — Filtra por categoría y por estado

Debajo del resumen hay una fila de tarjetas, una por categoría, con el recuento y los puntos
conseguidos en cada una. **Son botones**: al pulsar una, la lista de abajo se queda sólo con esa
categoría; al volver a pulsarla, se suelta el filtro.

Y hay cuatro pestañas que filtran por estado: **Todas**, **Completadas**, **En progreso** y
**Bloqueadas**. Los dos filtros se combinan, que es la forma rápida de contestar «¿qué me queda
por hacer en gastos?».

Cada tarjeta de medalla muestra su nombre, la descripción de lo que hay que hacer, el nivel
—**Bronce**, **Plata**, **Oro** o **Diamante**—, los puntos que da y, si aún no la tienes, el
progreso en forma «3/10» con su barra. Pulsando la tarjeta se abre una ficha con el detalle: el
porcentaje exacto o, si ya la tienes, la fecha en la que se desbloqueó.

### «Bloqueada» no significa que no puedas conseguirla

Las medallas van en series de cuatro niveles, y una tarjeta aparece atenuada con la etiqueta
**Bloqueada** cuando se juntan tres cosas: es de nivel superior al Bronce, no tienes completada la
del nivel anterior y esa medalla no ha sumado ni un punto de progreso. El texto que la acompaña,
«Se desbloquea al conseguir la medalla de nivel X», nombra el nivel **justo anterior** al de la
tarjeta: **Bronce** si la medalla es de Plata, **Plata** si es de Oro y **Oro** si es de Diamante.
Por eso, con la cuenta a cero, una misma serie enseña los tres textos a la vez.

Es sólo presentación: ese estado se calcula en tu navegador para no llenar la pantalla de
medallas lejanas, y **el servidor no lo mira para nada**. Si cumples el requisito de una medalla
que se ve bloqueada, se completa igual. En la práctica, en cuanto empiezas una serie el bloqueo
desaparece: en facturación, recurrentes, cobros, gastos y clientes todas las medallas de una
misma serie miran el mismo contador, así que el primer documento les da progreso a todas. En
Cumplimiento fiscal no funciona así —Cumplidor mira Verifactu y Trimestral al Día mira los
modelos, cada una por su lado—, pero el desenlace se parece: con el primer modelo, Trimestral al
Día no es que se desbloquee, es que se completa de golpe.

## Paso 4 — Entiende qué cuenta cada medalla

Estas son las **21 medallas** que existen hoy, en cinco categorías. Ninguna se pide, se compra ni
se activa: se conceden solas.

**Facturación** — 12 medallas, la categoría con más recorrido.

| Medalla | Nivel | Requisito | Puntos |
| --- | --- | --- | ---: |
| Facturador | Bronce | 10 facturas | 10 |
| Facturador Activo | Plata | 100 facturas | 50 |
| Facturador Pro | Oro | 1.000 facturas | 100 |
| Maestro de Facturación | Diamante | 10.000 facturas | 200 |
| Ingreso Recurrente | Bronce | 1 factura recurrente | 15 |
| Automatizador | Plata | 10 facturas recurrentes | 50 |
| Sistema Automatizado | Oro | 50 facturas recurrentes | 100 |
| Máquina de Ingresos | Diamante | 200 facturas recurrentes | 200 |
| Cobrador | Bronce | 10 facturas cobradas | 10 |
| Cobrador Eficiente | Plata | 100 facturas cobradas | 50 |
| Flujo Saludable | Oro | 500 facturas cobradas | 100 |
| Liquidez Óptima | Diamante | 2.000 facturas cobradas | 200 |

**Gestión de gastos** — 4 medallas: Controlador (20 gastos, 10 puntos), Gestor Financiero (200,
50), Optimizado (1.000, 100) y CFO Digital (5.000, 200).

**Cumplimiento fiscal** — 2 medallas: **Cumplidor** (Bronce, 50 puntos), que se marca cuando el
estado Verifactu de tu empresa queda activo, y **Trimestral al Día** (Plata, 50 puntos), con el
primer modelo fiscal.

**CRM** — 2 medallas: Organizado (20 clientes, 10 puntos) y CRM Activo (100 clientes, 50 puntos).

**Seguridad** — 1 medalla: **Protegido** (Bronce, 10 puntos), cuando alguien del equipo activa la
verificación en dos pasos.

Y ahora la letra pequeña, que es donde la gente se despista:

- **Facturas** son las facturas y las facturas simplificadas. Las **rectificativas no suman**, ni
  los presupuestos, las proformas o los albaranes.
- **Facturas cobradas** son las que están en estado cobrado, dentro o fuera de plazo.
- **Facturas recurrentes** cuenta las que tengas creadas, estén activas o pausadas, aunque el
  texto de la medalla hable de «activas». Con los **gastos** pasa lo mismo: cuenta los
  registrados, los tengas categorizados o no.
- **Modelo fiscal presentado** cuenta los modelos **303, 130, 347 y 390** que hayas generado en
  Fube. El 111 y el 349 no entran, y basta con haberlo generado.
- **Verificación en dos pasos** basta con que **una sola persona** de la empresa la tenga.

Casi todo esto sale de cosas que ya harías de todos modos, empezando por
[crear tu primera factura](/guias/crear-tu-primera-factura). Las medallas sólo llevan la cuenta.

## Paso 5 — Qué NO hacen las medallas

Merece un apartado propio porque es la duda que trae a casi todo el mundo a esta pantalla:

- **No dan descuentos** ni afectan al precio de tu suscripción.
- **No desbloquean funcionalidades**: lo que puedes hacer depende de tu plan y de tus módulos, y
  ningún punto entra en ese cálculo.
- **No suben ni bajan límites** de facturas, clientes, almacenamiento o usuarios.
- **No tocan nada contable ni fiscal**. Ni un importe, ni una serie, ni un modelo.
- **No se envían a nadie** ni son públicas: viven dentro de tu empresa.

Son un espejo. Útiles para ver de un vistazo qué partes de Fube estás usando de verdad y cuáles
tienes sin estrenar, y nada más que eso.

## Casos límite y errores comunes

- **«Acabo de emitir una factura y el contador no se ha movido.»** El progreso se evalúa en
  segundo plano, no en el mismo instante en que guardas. Recarga la pantalla al cabo de un rato.
- **«He borrado documentos y he perdido progreso.»** Puede pasar en las medallas **sin completar**:
  cada evaluación reescribe el progreso con el recuento real, así que si borras facturas y luego
  creas otra, el contador refleja lo que hay. Las medallas **ya completadas no se pierden nunca**.
- **«Veo el catálogo pero no mi progreso.»** Si aparece el aviso «No se pudo cargar tu progreso»,
  es que el catálogo cargó y tu progreso no. Las medallas se siguen viendo y tienes un botón
  **Reintentar** ahí mismo; no hay nada roto ni nada perdido.
- **«Salgo de 0/21 y no cuadra con lo que veo.»** El total sólo cuenta las medallas que hoy se
  pueden conseguir. Si en algún momento se añaden más, el denominador crece solo.
- **«No encuentro Medallas en el buscador del menú.»** No está indexada ahí a propósito. Está en
  la lista de la barra lateral, con el trofeo.
- **«Me ha llegado el aviso pero no puedo abrir la pantalla.»** El aviso se le crea a todo el
  mundo; la pantalla pide permisos de Propietario o Administrador.

## Preguntas frecuentes

### ¿Las medallas dan algún descuento en el plan?

No. No afectan al precio, ni a los límites, ni a los módulos disponibles. Lo que incluye cada
plan y cómo se cambia está en
[gestionar tu suscripción y cambiar de plan](/guias/gestionar-tu-suscripcion-y-plan).

### ¿Puedo perder una medalla que ya tenía?

No. Una vez completada queda con su fecha de desbloqueo y ahí se queda. Lo que sí puede moverse
es el progreso de las que aún no has terminado, porque se recalcula sobre tus datos reales.

### ¿Tengo que activar las medallas o pedirlas?

No hay nada que activar. Fube evalúa el progreso cuando creas una factura, registras un gasto,
das de alta un cliente, marcas una factura como cobrada, generas un modelo fiscal, activa
Verifactu o alguien enciende la verificación en dos pasos.

### ¿Todo el mundo en la empresa ve lo mismo?

Sí, con un matiz. El progreso es de la empresa, así que quien pueda abrir la pantalla verá el
mismo marcador. Pero abrirla requiere rol de Propietario o Administrador.

### ¿Por qué hay categorías vacías o niveles que nunca aparecen?

Porque una medalla sólo se publica si Fube sabe medirla de verdad. Las que dependen de métricas
que todavía no se calculan no se muestran, en lugar de quedarse eternamente en 0. Es la razón de
que hoy Cumplimiento fiscal y CRM lleguen hasta Plata y Seguridad tenga una sola medalla.

### ¿Las medallas salen en la descarga de mis datos?

No. El ZIP de datos personales entrega lo que has producido con Fube —facturas, clientes,
registro de jornada, pagos—, y los logros de gamificación quedan fuera a propósito: son un
marcador de uso, no datos de tu negocio.

### ¿La medalla de Verifactu tiene algo que ver con cumplir la normativa?

No: cumplir es cosa de tener Verifactu funcionando, y la medalla sólo lo constata después. Si
estás poniéndote al día con esa parte, empieza por
[empezar con Verifactu](/guias/empezar-con-verifactu) o por la
[funcionalidad de Verifactu](/funcionalidades/verifactu).

## Un marcador, no un premio

Si te quedas con una idea, que sea ésta: las medallas no cambian nada de tu cuenta, pero te
dicen en diez segundos qué partes de Fube estás aprovechando. Mira la categoría con el recuento
más bajo y probablemente encuentres ahí una función que llevabas meses sin abrir.

Si todavía no usas Fube, puedes [crear tu cuenta gratis](/auth/register) y empezar a llenar el
marcador desde la primera factura.

---

## Cómo decidir por dónde te pagan y que aparezca en la factura
URL: https://www.fube.es/guias/metodos-de-cobro-en-tus-facturas
Resumen: Activa las formas de pago que acepta tu empresa, registra tus cuentas de PayPal, Bizum o Bitcoin y entiende qué datos acaban impresos en cada documento.

# Cómo decidir por dónde te pagan y que aparezca en la factura

«¿Cómo te lo pago?» es la pregunta que más retrasa un cobro. La factura que sale de Fube puede
responderla sola —con tu IBAN, tu email de PayPal o tu teléfono de Bizum impresos en el documento—,
pero para eso hay que decirle antes qué aceptas y con qué cuenta. Son dos ajustes distintos y
mucha gente solo hace uno; esta guía hace los dos.

## Antes de empezar

La rejilla de métodos de cobro y las cuentas de pago **no dependen del plan**: las tienes desde el
primer día, gratuito incluido. **La excepción son los dos métodos SEPA.** Los interruptores de
«Transferencia SEPA» y «Adeudo directo SEPA» se encienden en cualquier plan, pero la maquinaria que
hay detrás —los mandatos de domiciliación y las remesas XML para el banco— es el **módulo SEPA**, y
ése **no está en el plan gratuito**: lo traen Pro, Business y Elite. Con Starter puedes marcar el
adeudo en la factura, pero no tendrás dónde registrar el mandato ni cómo generar la remesa, que es
lo que de verdad cobra. Lo confirmas en [precios](/precios).

Lo que sí conviene tener antes es al menos una **cuenta bancaria** dada de alta si vas a cobrar por
transferencia, porque sin ella el método se activa pero no tiene ningún IBAN que imprimir.

Y una distinción que ordena todo lo demás:

- **Métodos de cobro** = *qué formas de pago acepta tu empresa*. Es una lista de interruptores.
- **Cuentas de pago** = *tus cuentas concretas* de PayPal, Bizum, Bitcoin, Stripe o confirming. Es el
  dato que se imprime.

Uno decide qué se ofrece; el otro, con qué número. Hacen falta los dos.

## Paso 1 — Activa las formas de pago que aceptas

Entra en **Configuración › Tesorería › Métodos de cobro**. Verás los métodos agrupados por
categoría, cada uno con su interruptor, y los cambios se guardan solos.

Esto es lo que hay para elegir:

| Categoría | Métodos |
| --- | --- |
| **Efectivo** | Efectivo |
| **Tarjetas** | Tarjeta de crédito, tarjeta de débito |
| **Digitales** | PayPal, Bizum, Bitcoin |
| **Bancarios** | Transferencia bancaria, transferencia SEPA, adeudo directo SEPA |
| **Otros** | Cheque, vale, pagaré, giro bancario, contra reembolso, confirming |

**Activa solo lo que aceptas de verdad.** Los métodos activos son los que aparecen como opción al
crear una factura, un presupuesto o cualquier documento de venta; dejar encendido algo que no ofreces
es una forma barata de que alguien te pague por donde no querías.

## Paso 2 — Algunos métodos necesitan una cuenta detrás

Cinco de esos interruptores no sirven de nada por sí solos, porque lo que el cliente necesita no es
saber que aceptas transferencia: es el número.

| Si activas… | Necesitas… |
| --- | --- |
| Transferencia bancaria, transferencia SEPA o adeudo directo SEPA | Una **cuenta bancaria** dada de alta |
| PayPal, Bizum o Bitcoin | Una **cuenta de pago** de ese tipo |

Si activas uno sin tener la cuenta, Fube te lo avisa en la propia rejilla con un enlace **Configurar
cuenta** que te lleva donde toca. No hace falta emparejar cada método con una cuenta concreta: basta
con tener al menos una del tipo necesario, y Fube resuelve cuál usar por la cadena de prioridad del
Paso 4.

**El adeudo directo tiene dos requisitos extra**: para domiciliar un cobro, el cliente necesita un
[mandato SEPA](/guias/crear-mandato-sepa-domiciliacion) firmado, y los mandatos viven en el módulo
SEPA, que pide un plan de pago. Sin mandato —o sin módulo— el método aparece como opción en el
documento, pero el cobro automático no se ejecuta.

## Paso 3 — Registra tus cuentas digitales

Las cuentas de PayPal, Bizum y compañía viven en **Configuración › Tesorería › Cuentas de pago**.
Pulsa **Nueva cuenta**, elige el tipo y escribe el identificador que corresponda:

| Tipo | Qué es el identificador |
| --- | --- |
| **PayPal** | La dirección de email de la cuenta |
| **Bizum** | El número de teléfono |
| **Bitcoin** | La dirección de la cartera |
| **Stripe** | El identificador de la cuenta Stripe |
| **Confirming** | El código de la entidad financiera |

Puedes registrar tantas como quieras de cada tipo —una cuenta de PayPal personal y otra de empresa,
por ejemplo—.

**La primera cuenta que creas de un tipo se marca como predeterminada sola.** Y la exclusividad es
**por tipo**, no global: puedes tener a la vez un PayPal predeterminado y un Bizum predeterminado
sin que uno desplace al otro. Al marcar otra del mismo tipo, la anterior se desmarca.

**Ojo con desactivar la predeterminada.** Una cuenta inactiva deja de resolverse como
predeterminada, y Fube **no asciende otra en su lugar**: el resultado es que ese método desaparece de
tus documentos sin decir nada. Si vas a desactivar la predeterminada de un tipo, marca antes otra.

**Y no la borres si está en uso.** Aquí hay una idea equivocada que conviene quitarse: las facturas
ya emitidas **no guardan una copia** del email de PayPal ni del IBAN, lo resuelven por la relación
con la cuenta. Por eso Fube **no te deja borrar** una cuenta que usan documentos o series: te
responde diciendo cuántos son y de qué tipo. Lo que quieres casi siempre es **desactivarla**, que
para eso tiene estado.

## Paso 4 — Qué acaba impreso en cada documento

Al emitir la factura eliges qué métodos mostrar; Fube imprime los datos de cada uno —el IBAN, el
email de PayPal, el teléfono de Bizum— para que el cliente sepa por dónde pagarte. Puedes marcar
varios en la misma factura y todos salen.

Lo que no es evidente es **cuál** de tus cuentas sale, si tienes varias. Para la cuenta bancaria hay
tres escalones:

1. La cuenta asignada **directamente al documento**.
2. Si el documento no tiene, la cuenta por defecto de **su serie de facturación**.
3. Si la serie tampoco, la cuenta **predeterminada de la empresa**.

**Las cuentas digitales siguen esos mismos tres escalones**, no una cadena más corta: documento →
serie → predeterminada de la empresa. La única diferencia es que cada escalón solo cuenta si la
cuenta que encuentra ahí es **del tipo** que toca imprimir: si la serie lleva un PayPal asignado y lo
que estás imprimiendo es el Bizum, ese escalón no aplica y se baja al Bizum predeterminado de la
empresa.

El escalón de la serie es el que resuelve el caso real que le da sentido a todo esto: si llevas dos
líneas de negocio, dale a cada serie sus cuentas desde **Configuración › Series de numeración** —el
formulario de la serie trae los dos campos, **Cuenta bancaria** y **Cuenta de pago digital**— y las
facturas saldrán con el IBAN y el PayPal correctos sin que tengas que acordarte en cada una. Tienes
cómo se montan las series en [crear una serie](/guias/crear-serie).

## Casos límite y errores comunes

- **Aceptas transferencia y Bizum por igual.** Activa los dos y márcalos en la factura: el PDF
  enseñará ambas opciones con sus datos.
- **Desactivas un método que ya usabas.** Las facturas emitidas conservan los métodos con los que se
  generaron; desactivarlo solo impide elegirlo en documentos nuevos.
- **Registras Stripe esperando cobrar solo.** No lo hace. La cuenta Stripe que registras aquí es
  informativa: su identificador aparece en el documento para que el cliente sepa dónde pagar, pero no
  ejecuta ningún cobro.
- **Quieres métodos distintos por cliente.** Lo que aceptas se define para toda la empresa; lo que se
  ofrece se decide **en cada documento**, marcando ahí solo los métodos que quieras enseñarle a ese
  cliente.
- **Activaste transferencia y en el PDF no sale ningún IBAN.** No hay cuenta bancaria activa que
  resolver: revisa que exista y que esté marcada como predeterminada, o asígnala a la serie.

## Preguntas frecuentes

### ¿Puedo ofrecer varios métodos en la misma factura?

Sí. Marca todos los que quieras al crearla y el documento sale con los datos de cada uno.

### ¿Puedo tener varias cuentas de PayPal?

Sí, tantas como necesites. Solo una es la predeterminada de ese tipo; las demás quedan disponibles
para asignarlas a documentos concretos o a una serie de facturación.

### ¿Los datos del método salen en el PDF?

Sí, si lo has marcado como método de cobro al emitir. El PDF incluye el email, el teléfono o el
identificador según el tipo.

### ¿Qué es el confirming?

Un servicio por el que una entidad financiera adelanta a tus proveedores el pago de tus facturas. Si
tu empresa lo ofrece, registra aquí los datos para que aparezcan en los documentos.

### ¿Y si borro una cuenta por error?

No podrás si hay documentos o series que la usen: Fube rechaza el borrado y te dice cuántos hay. Si
de verdad ya no la usas, desactívala en lugar de borrarla y los documentos existentes se quedan como
están.

## Que la factura conteste sola

Poner esto bien es cosa de una tarde y no se vuelve a tocar: eliges qué aceptas, registras tus
cuentas y decides cuál va en cada serie. A partir de ahí, cada factura que emitas sale ya con la
respuesta a «¿cómo te lo pago?». Tienes el detalle del módulo en
[métodos de cobro](/funcionalidades/tesoreria/metodos-cobro), y si aún no tienes cuenta,
[créala gratis](/auth/register) y emite tu primera factura con tus datos de cobro ya puestos.

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## Cómo montar el alta de clientes en el portal: flujos, plantillas y firmas
URL: https://www.fube.es/guias/onboarding-de-clientes-en-el-portal
Resumen: Crea el flujo de pasos que tu cliente completa al entrar en su portal —aceptar condiciones, subir documentación, firmar el contrato— y prepara las plantillas con variables que va a firmar.

# Cómo montar el alta de clientes en el portal: flujos, plantillas y firmas

Dar de alta a un cliente nuevo suele ser una cadena de correos: pídele el NIF, mándale el contrato,
recuérdale que lo firme, pídele el certificado que faltaba. El **onboarding del portal** convierte
esa cadena en una lista de pasos que el cliente completa solo, a su ritmo, desde su propio portal.

Y como el paso de firma es el que más peso legal tiene, esta guía cubre las dos mitades: cómo se
monta el flujo y cómo se preparan los documentos que se firman en él.

## Antes de empezar

El onboarding vive dentro del **portal del cliente**, así que necesitas dos cosas:

- **Un plan que incluya el portal.** Toda la configuración del portal es un módulo de pago: en el
  plan gratuito no está. Puedes ver qué plan lo trae en [precios](/precios).
- **El portal ya activo, con su dirección y su marca.** Si aún no lo has montado, empieza por la guía
  de [activar el portal del cliente](/guias/activar-portal-del-cliente) y vuelve aquí.

El portal está marcado como **beta** dentro de la aplicación. Funciona, pero conviene saberlo.

## Paso 1 — Crea el flujo

Ve a **Configuración → Portal → Onboarding** y pulsa el botón de nuevo flujo. Un flujo son cuatro
datos:

- **Nombre** — para ti, no lo ve el cliente. «Alta de cliente estándar», «Alta de gran cuenta».
- **Descripción** — opcional, para acordarte de cuándo usas cada uno.
- **Activo** — si lo apagas, el flujo deja de poder asignarse. Sirve para retirar uno viejo sin
  borrarlo.
- **Predeterminado** — el que se asigna solo a los clientes nuevos. **Sólo puede haber uno**: al
  marcar otro, el anterior pierde la marca.

Guarda y entra en el flujo: ahí es donde se añaden los pasos.

## Paso 2 — Añade los pasos, y elige bien el tipo

Cada paso tiene un **título**, una **descripción** —lo que el cliente lee para saber qué hacer— y una
casilla de **obligatorio**. Si la desactivas, el cliente puede saltarse ese paso.

Los cinco tipos disponibles:

| Tipo de paso | Lo que hace el cliente | Lo que tú configuras |
| --- | --- | --- |
| **Aceptar condiciones** | Lee un texto legal y marca una casilla | El texto, y si la casilla es obligatoria para seguir |
| **Subir archivo** | Adjunta un documento: NIF, escrituras, un certificado | Los tipos de archivo permitidos, el tamaño máximo en MB y las instrucciones |
| **Firmar documento** | Firma electrónicamente una plantilla tuya | Qué plantilla, y si la firma es obligatoria |
| **Formulario personalizado** | Rellena los campos que tú definas | Los campos y su obligatoriedad |
| **Rellenar datos** | Confirma o completa los datos que ya tienes de él | Qué datos le pides |

Los pasos se **reordenan arrastrándolos**. Y antes de darlo por bueno, usa el botón de **vista
previa** de cada paso: te lo enseña tal y como lo va a ver el cliente, que es donde se detectan las
instrucciones que se entendían mucho mejor en tu cabeza.

**El paso de firma es el único sitio donde un cliente firma.** No hay forma de mandarle un documento
a firmar más adelante, con el alta ya terminada. Si necesitas su firma en algo, tiene que ser un paso
de su alta.

## Paso 3 — Prepara la plantilla que va a firmar

Si has puesto un paso de firma, necesitas una plantilla. Ve a **Configuración → Portal → Plantillas**
y crea una:

- **Nombre** — interno, para reconocerla en la lista.
- **Categoría** — Contrato, Acuerdo, Política o Personalizado. Sólo sirve para organizarlas.
- **Contenido** — el texto del documento, con formato enriquecido.

### Las variables, que es donde está la gracia

Dentro del contenido puedes insertar variables que se sustituyen por los datos reales de cada cliente
cuando se genera el documento. Escribe `{{` para abrir el buscador, o usa el botón de insertar
variable.

Lo que tienes disponible:

| Grupo | Variables |
| --- | --- |
| **Del cliente** | `{{client.name}}`, `{{client.email}}`, `{{client.taxId}}`, `{{client.phone}}`, `{{client.address}}` |
| **De tu empresa** | `{{enterprise.name}}`, `{{enterprise.taxId}}`, `{{enterprise.email}}`, `{{enterprise.phone}}`, `{{enterprise.address}}` |
| **De fecha** | `{{date.today}}`, `{{date.year}}`, `{{date.month}}` |
| **De tus campos** | `{{field.loquesea}}`, para los campos personalizados de la plantilla |

**Y aquí va el aviso que ahorra un mal rato:** si una variable **no tiene valor** para ese cliente
—porque no le has puesto el teléfono, por ejemplo—, en el documento **no queda un hueco en blanco: se
imprime el texto de la variable tal cual**, `{{client.phone}}`, en medio del contrato que tu cliente
está a punto de firmar.

Así que antes de mandar el flujo a alguien, **repasa que ese cliente tiene rellenos los campos que
usa tu plantilla**. Si un dato no lo vas a tener siempre, no lo pongas como variable fija: pídelo con
un campo personalizado.

Si escribes una variable que Fube no conoce, no llegarás a guardar: el formulario te la rechaza
diciendo cuáles no son válidas. Es la red de seguridad para las erratas.

### Campos que el cliente rellena antes de firmar

En la propia plantilla puedes añadir **campos** que el cliente completa justo antes de firmar —texto,
número, fecha, email, teléfono, texto largo, desplegable o casilla—. Aparecen como un formulario
pegado al documento, y sus valores quedan guardados con la firma.

Es la vía limpia para los datos que sólo existen en el momento del alta: el número de cuenta que va
en el contrato, la fecha de inicio del servicio, la modalidad elegida.

## Paso 4 — Asigna el flujo y mira cómo avanza

El flujo predeterminado se asigna solo a los clientes nuevos. Si quieres darle otro a un cliente
concreto, ve a **Configuración → Portal** (la pantalla de resumen), abre la ficha de ese cliente y
asígnale el flujo que quieras: ahí puedes sobrescribir para él lo que tienes configurado en general.

El avance de cada cliente se ve en esa misma pantalla, con cuatro estados: **no iniciado**, **en
progreso**, **completado** y **expirado**. Si el cliente deja el alta a medias y vuelve, retoma donde
lo dejó.

## Qué pasa cuando editas un flujo que ya está en marcha

Esto es lo más importante de toda la guía, así que va aparte.

**No hay una foto del flujo por cliente.** Todos —los que empiezan hoy y los que iban por la mitad—
siguen el flujo tal y como esté guardado en ese momento. Si lo cambias, se lo cambias a todos.

Lo que eso significa en la práctica:

- **Cambiar el texto o la configuración de un paso es seguro.** El cliente verá la versión nueva, y
  lo que ya había respondido sigue asociado a su paso.
- **Añadir, borrar o reordenar pasos con gente a mitad, no tanto.** Lo que el cliente ya ha
  respondido no se pierde ni se mezcla —cada respuesta va atada a su paso—, y su alta **no se puede
  dar por completa sin haber hecho de verdad todos los pasos obligatorios**. Pero el punto por el que
  el cliente va y el porcentaje de avance sí son posicionales: al mover los pasos de sitio, puede
  retomar en un sitio raro o ver un progreso que no cuadra.

La regla práctica: **si tienes que rehacer los pasos, crea un flujo nuevo** y asígnalo a los clientes
que empiecen a partir de ahora. Deja el viejo en paz mientras alguien lo esté recorriendo.

## Dónde queda la prueba de lo que firmaron

Cada firma se guarda en **Configuración → Portal → Firmas** con todo lo que la convierte en prueba:

- La **fecha y hora**.
- La **dirección IP** y el **navegador** desde los que se firmó.
- El **tipo**: aceptación por casilla o firma dibujada.
- Los **valores** que el cliente rellenó en los campos.
- **El documento tal y como lo vio**, con las variables ya sustituidas por sus datos.
- Un **PDF** del documento firmado, que puedes descargar.

Los dos últimos son los que importan de verdad. No se guarda un enlace a la plantilla: se guarda **el
texto exacto que el cliente tenía delante**. Por eso puedes editar una plantilla sin miedo: las
firmas anteriores no se tocan.

Y de ahí sale la regla que hay que recordar el día que alguien pregunte qué firmó: **no lo busques en
la plantilla**, que muestra el texto de hoy. Está en la propia firma.

**Una firma no se puede modificar ni borrar, y tampoco se puede crear desde dentro de Fube.** No es
una norma de uso: la aplicación no ofrece ninguna forma de hacerlo, a propósito. La única manera de
que exista una firma es que la haga el cliente, para que lo que quede registrado sea su firma y no la
de quien la fabricó.

## Casos límite y errores comunes

- **«En el contrato firmado sale `{{client.phone}}`».** Ese cliente no tenía teléfono cuando se
  generó el documento. Complétale la ficha y, para los que ya firmaron, la copia guardada es la que
  es: si el dato era esencial, toca repetir el paso con una plantilla corregida.
- **«He marcado dos flujos como predeterminados».** No es posible: al marcar el segundo, el primero
  deja de serlo automáticamente.
- **«Quiero pedirle una firma a un cliente que ya completó su alta».** No hay forma de hacerlo desde
  Fube. La firma sólo ocurre dentro de un paso de alta.
- **«He reordenado los pasos y un cliente ve un progreso raro».** Es el efecto conocido de reordenar
  con gente a mitad. Sus respuestas están bien; lo que baila es por dónde retoma.
- **«No me deja guardar la plantilla».** Revisa las variables: si has escrito una que Fube no conoce,
  te lo dice y no guarda hasta corregirla.
- **«Quiero retirar un flujo antiguo».** Desactívalo en vez de borrarlo: deja de poder asignarse y no
  te llevas por delante nada de lo que colgaba de él.

## Preguntas frecuentes

### ¿Puedo tener varios flujos a la vez?

Sí. El predeterminado se asigna a los clientes nuevos, y a cualquier cliente concreto puedes
asignarle otro desde su ficha en el portal.

### ¿El cliente puede dejar el alta a medias?

Sí. Al volver a su portal continúa donde lo dejó.

### ¿Recibe el cliente una copia del documento firmado?

El documento firmado queda registrado en Fube y puedes descargar su PDF cuando quieras y enviárselo.

### ¿Puedo editar una plantilla que ya han firmado varios clientes?

Sí, sin riesgo. Cada firma conserva su propia copia del texto que se firmó.

### ¿Qué firma vale, la casilla o la dibujada?

Las dos quedan registradas con su tipo, su fecha, su IP y su navegador. Cuál te conviene pedir
depende de lo que firmes; el registro es igual de completo en ambos casos.

## Monta el alta una vez y olvídate

Un flujo bien montado convierte tres correos y dos recordatorios en un enlace que el cliente abre
cuando le viene bien. Y el día que haya que enseñar qué firmó y cuándo, está guardado con su fecha,
su IP y el texto exacto. Tienes el detalle de la función en la página de
[onboarding y contratos del portal](/funcionalidades/portal-cliente/onboarding-contratos), y si
todavía no tienes clientes en Fube, empieza por [crear tu cuenta](/auth/register) o por la guía de
[crear un cliente](/guias/crear-cliente).

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## Cómo montar el onboarding de empleados en Fube
URL: https://www.fube.es/guias/onboarding-de-empleados-plantillas-y-tareas
Resumen: Define una plantilla de incorporación con sus tareas y sus plazos, y deja que Fube cree sola la lista de cada persona nueva el día que la das de alta.

# Cómo montar el onboarding de empleados en Fube

La primera semana de alguien nuevo siempre se parece: hay que darle de alta en la mutua, entregarle
el portátil, firmarle el contrato, enseñarle la nave y que alguien le explique el horario. Se sabe de
memoria y aun así **siempre se escapa una**, porque nadie la lleva escrita.

El onboarding de Fube resuelve justo eso: escribes **una vez** la lista de pasos con sus plazos y,
cada vez que das de alta a una persona, la lista aparece a su nombre sin que tengas que hacer nada.

## Antes de empezar

Necesitas permiso sobre el área de personal —el onboarding es una zona administrativa— y tener claro
qué pasa por dentro, porque es lo que más despista:

> **Las plantillas no se eligen: se aplican todas.** Cuando das de alta a un empleado, Fube crea
> **una lista por cada plantilla activa** de tu empresa. No hay selección por puesto, por rol ni por
> centro de trabajo. Si tienes tres plantillas activas, esa persona amanece con tres listas.

Eso cambia por completo cómo conviene montarlo, y es de lo que va el paso 1.

## Paso 1 — Decide cuántas plantillas vas a tener activas

Como todas las plantillas activas se aplican a todo el mundo, tienes dos formas sensatas de usarlas:

**Una sola plantilla activa, la de siempre.** Es la opción por defecto y la que funciona en la
mayoría de las empresas: una lista con los pasos comunes a cualquier incorporación. Todo el mundo
recibe la misma, que es lo que quieres.

**Varias plantillas activas que se suman a propósito.** Tiene sentido cuando cada una cubre un bloque
distinto —una de *Documentación*, otra de *Equipamiento*, otra de *Formación*— y quieres que todas se
apliquen siempre. Aquí la suma no es un efecto secundario: es el diseño.

Lo que **no** funciona es tener una plantilla *Comercial*, otra *Operario de almacén* y otra
*Becario* pensando que a cada persona le tocará la suya. Le tocarán las tres. Si necesitas listas por
perfil, la vía es dejar activa sólo la común y **desactivar el resto**, activando la que toque justo
antes de dar de alta a esa persona.

## Paso 2 — Crea la plantilla

Ve a **Equipo > Documentación > Plantillas de onboarding** y pulsa **Crear plantilla de onboarding**.

Sólo hay tres cosas que decidir: el **nombre** (que es lo que verás en la lista de cada empleado, así
que ponle uno reconocible: *Incorporación estándar*), una **descripción** para tu propio equipo, y el
interruptor **Activa**.

Ese interruptor es el que manda. **Una plantilla desactivada no se aplica a nadie**, pero se conserva
entera con todas sus tareas: es la forma de guardar una lista que sólo usas de vez en cuando.

## Paso 3 — Escribe las tareas, con su plazo y su orden

Las tareas viven en **Equipo > Documentación > Tareas de plantilla**. Pulsa **Crear tarea de
plantilla**, elige a qué plantilla pertenece y rellena:

- **Título** — la acción, en imperativo y concreta: *Entregar portátil y credenciales*.
- **Descripción** — el detalle de quién lo hace y cómo, si hace falta.
- **Días de vencimiento** — cuántos días después de la incorporación vence esa tarea.
- **Orden** — la posición en la lista.

**Los días de vencimiento se cuentan desde la fecha de alta del empleado, no desde el día en que lo
metes en Fube.** Es una diferencia que importa: si registras el 20 de septiembre a alguien que entró
el 1, sus tareas de "día 0" ya nacen vencidas, que es justo lo que quieres ver.

Y el efecto secundario que conviene conocer: **si la ficha del empleado no tiene fecha de alta, sus
tareas nacen sin fecha de vencimiento**. Aparecen igual y se pueden completar, pero sin plazo y sin
avisar. Por eso la fecha de alta se rellena siempre, como cuenta la guía para
[dar de alta a un empleado](/guias/dar-de-alta-un-empleado).

## Paso 4 — Da de alta a la persona y la lista aparece sola

Aquí no hay nada que hacer: es el propio alta del empleado la que dispara la creación. En cuanto
guardas su ficha, Fube genera su lista —o sus listas— con todas las tareas de cada plantilla activa,
sus plazos ya calculados y todas marcadas como pendientes.

Si más adelante cambias una plantilla, **las listas ya creadas no se tocan**. Son una copia
independiente del momento del alta, que es lo correcto: la incorporación de marzo no debería
reescribirse porque en junio hayas añadido un paso.

## Paso 5 — Ve completando las tareas de cada persona

La lista de cada empleado se abre desde su ficha, en la pestaña **Onboarding**. Ahí ves:

- Una barra de **progreso** con el recuento —*4 de 9 tareas completadas*— y su porcentaje.
- Cada tarea con su título, su descripción y su **Vence el** cuando tiene plazo.
- Un botón **Completar tarea** en cada una: la marca hecha, la tacha y actualiza el progreso.

Cuando no queda ninguna pendiente, aparece la insignia **Onboarding completado**. Es una lista de
control, no un flujo de aprobaciones: nadie tiene que firmar nada, sólo ir marcando.

## Casos límite y errores comunes

- **Has creado la plantilla después de dar de alta a la persona.** Su lista no se creará
  retroactivamente: la generación ocurre en el momento del alta. Para alguien que ya está dentro,
  tendrás que hacer el seguimiento aparte.
- **Aparecen tres listas y esperabas una.** Tienes tres plantillas activas. Desactiva las que no
  quieras que se apliquen a todo el mundo.
- **Las tareas salen sin fecha de vencimiento.** A esa persona le falta la fecha de alta en su ficha.
  Complétala para las siguientes; en las tareas ya creadas, ajusta el plazo a mano.
- **Quieres reordenar la lista de una persona concreta.** El orden viene del campo *Orden* de las
  tareas de la plantilla y no se reordena por empleado. Si el orden importa mucho, arréglalo en la
  plantilla y se aplicará a las próximas incorporaciones.
- **La plantilla está activa pero sin tareas.** Se creará igualmente una lista vacía a nombre del
  empleado. Añade las tareas a la plantilla antes de la primera alta.

## Preguntas frecuentes

### ¿Puedo tener plantillas distintas por puesto?

Puedes crearlas, pero no se seleccionan: todas las que estén **activas** se aplican a cada alta. Si
quieres listas por puesto, deja activa sólo la que toque en el momento de dar de alta a esa persona.

### ¿Los documentos que recojo en la incorporación se guardan aquí?

No. El contrato firmado, el modelo 145 o la copia del DNI van al expediente documental de la persona.
Lo tienes en la guía para
[archivar los documentos de tus empleados](/guias/archivar-documentos-de-tus-empleados).

### ¿El empleado ve su propia lista de onboarding?

La lista es una herramienta de seguimiento de RRHH: se consulta desde la ficha del empleado, en la
zona administrativa. Lo que la persona sí ve en su espacio son sus fichajes, sus horarios, sus
ausencias y sus documentos, como cuenta la guía del
[portal del empleado](/guias/portal-del-empleado-consultar-tus-datos).

### ¿Se avisa a alguien cuando vence una tarea?

No hay recordatorios automáticos de tareas de onboarding. El plazo sirve para que, al abrir la lista,
veas de un vistazo qué está fuera de fecha.

### ¿Puedo borrar una plantilla que ya no uso?

Puedes, pero es mejor **desactivarla**: deja de aplicarse a las altas nuevas y conservas sus tareas
por si vuelves a necesitarla.

## Escríbelo una vez y deja de acordarte

Media hora montando la plantilla se paga en la primera incorporación en la que no se te olvida nada.
Y si sólo te llevas una idea de esta guía, que sea ésta: **todas las plantillas activas se aplican a
todas las altas**, así que revisa el interruptor *Activa* antes de dar de alta a la próxima persona.

Tienes el módulo entero en [empleados](/funcionalidades/control-horario/empleados), dentro del
[Control horario y RRHH de Fube](/funcionalidades/control-horario). Y si aún no lo tienes montado,
[crea tu cuenta gratis](/auth/register) y deja la lista lista antes de la próxima incorporación.

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## Cómo organizar tus facturas y gastos por proyecto en Fube
URL: https://www.fube.es/guias/organizar-facturas-y-gastos-por-proyecto
Resumen: Crea un proyecto, etiqueta con él las facturas y los gastos de ese encargo y mira cuánto ha entrado y cuánto ha salido sin cruzar nada a mano.

# Cómo organizar tus facturas y gastos por proyecto en Fube

Llevas tres encargos a la vez. Al cerrar el mes sabes cuánto has facturado en total y cuánto has
gastado en total, pero no sabes lo que de verdad querías saber: **cuánto ha dejado cada uno**. La
factura de la imprenta, el billete de tren, las dos facturas al cliente y el material están todos
mezclados en el mismo listado, y separarlos es una tarde con una hoja de cálculo.

Los **proyectos** de Fube existen para eso. Un proyecto es una etiqueta con memoria: la creas una
vez, se la pones a cada documento del encargo según lo registras, y a partir de ahí puedes mirar los
ingresos y el gasto de ese encargo por separado sin haber apuntado nada dos veces.

## Antes de empezar: mira si tu plan lo trae

**Proyectos no está en el plan Starter.** Los otros tres sí lo incluyen, con distinto techo:

| Plan | Proyectos |
| --- | --- |
| **Starter** | No incluido |
| **Pro** | 1 proyecto |
| **Business** | 5 proyectos |
| **Elite** | Sin límite |

La entrada **Proyectos** del menú lateral la ves tengas el plan que tengas, así que no te fíes de
ella: si tu plan no lo incluye, al entrar te encuentras una tarjeta que explica el módulo y ofrece
cambiar de plan, y el selector de proyecto de las facturas y los gastos aparece **desactivado**, con
un aviso debajo. Lo tienes todo en la página de [precios](/precios).

## Paso 1 — Crea el proyecto

Ve a **Proyectos > Proyectos** y pulsa **Crear proyecto** —o la tecla `N`, que hace lo mismo—.

De todo el formulario, **sólo el nombre es obligatorio**. Puedes guardar con eso y seguir. Pero hay
cuatro campos opcionales que deciden cosas más adelante, y conviene saber cuáles son antes de
saltárselos:

- **Presupuesto** y **Tarifa por hora**. Van juntos: el indicador de *presupuesto consumido* del
  panel del proyecto **sólo aparece si has rellenado los dos**. Con uno solo, ese bloque no se
  muestra y no hay ningún mensaje que te lo explique.
- **Estados permitidos para las tareas**. Son las columnas que tendrá el tablero de ese proyecto. Por
  defecto vienen los cinco (por hacer, en progreso, en revisión, completado y cancelado); si tu
  trabajo no pasa por revisión, quita ese estado y la columna desaparece del tablero.
- **Color**. Es lo único que distingue un proyecto de otro de un vistazo en el listado, porque el
  nombre va en la misma columna que la descripción.

Las fechas de inicio y fin son informativas: ordenan y filtran el listado, pero no disparan ningún
aviso ni bloquean nada.

**Quien crea el proyecto queda como su Propietario.** Eso importa para el paso 5.

## Paso 2 — Etiqueta cada documento con su proyecto

Aquí está el trabajo de verdad, y es de treinta segundos por documento si lo haces al registrarlo.

Al crear o editar una factura o un gasto, baja hasta el bloque **Etiquetado de documento**. Dentro
hay dos campos: **Tags**, para clasificaciones libres, y **Proyecto asociado**, que es el que nos
ocupa. Elige el proyecto y guarda.

Ese selector sólo elige entre proyectos que ya existen: **desde el formulario del documento no se
crea un proyecto nuevo**. Si el encargo todavía no está dado de alta, créalo antes en Proyectos y
vuelve. (Desde el panel de Facturación o el de Gastos sí puedes crear uno sobre la marcha, pero eso
es para filtrar, no para etiquetar.)

Estos son los documentos que aceptan proyecto **desde el formulario**:

| Documento | ¿Se puede etiquetar? |
| --- | --- |
| Factura | Sí |
| Factura rectificativa | Sí |
| Factura simplificada (y su rectificativa) | Sí |
| Proforma | Sí |
| Albarán | Sí |
| Gasto | Sí |
| **Presupuesto** | **No** |

**El presupuesto es la excepción y sorprende a todo el mundo**, porque es justo donde empieza un
encargo. El formulario del presupuesto no trae el bloque de etiquetado. Lo que sí funciona es la
cadena natural: etiqueta la **factura** que salga de ese presupuesto, que es el documento que mueve
dinero de verdad.

**Un documento pertenece a un único proyecto.** No hay reparto ni porcentajes: si una factura cubre
dos encargos, o la partes en dos facturas, o decides a cuál de los dos la imputas.

## Paso 3 — Mira los ingresos y el gasto de ese proyecto

Empecemos por donde casi todo el mundo se atasca: **no busques un filtro de proyecto en el listado
de facturas ni en el de gastos, porque no existe**. Esas tablas no tienen columna de proyecto, y
puedes perder un buen rato abriendo menús de filtro que no lo traen.

El selector de proyecto vive en otro sitio: **en los paneles**. Entra en **Facturación** o en
**Gastos** —la vista de resumen, no el listado— y arriba del todo, junto al selector de fechas,
tienes un botón con el nombre del proyecto. Elige uno y las cifras se recalculan para ese encargo.

Y aquí va la salvedad que ahorra un buen rato de desconcierto: **ese selector no afecta a todo el
panel, sólo a las cajas que dependen del proyecto**.

| Panel | Qué se filtra por proyecto | Qué NO |
| --- | --- | --- |
| **Facturación** | Ventas del mes, ventas del año, evolución mensual de ingresos y comparativa interanual | Facturas pendientes, facturas emitidas del mes, desglose por cliente, conversión de presupuestos, resumen de IVA y plazo medio de cobro |
| **Gastos** | Gasto del mes, gasto del año, evolución del gasto y comparativa interanual | Gastos pendientes, desglose por categoría, desglose por proveedor y resumen de IVA |

O sea: para **cuánto ha entrado y cuánto ha salido en este encargo**, el selector responde. Para
cualquier otra pregunta del panel, sigue contestando por el total de la empresa aunque tengas un
proyecto elegido. Y la comparativa interanual sólo aparece si tu plan incluye estadísticas avanzadas.

## Paso 4 — Usa el estado para no acumular ruido

Un proyecto tiene cinco estados: **Activo**, **En pausa**, **Completado**, **Archivado** y
**Cancelado**. No cambian ningún cálculo ni afectan a los documentos ya etiquetados; sirven para que
el listado siga siendo legible cuando lleves veinte encargos.

La distinción útil es entre los dos finales: **Completado** es «esto salió bien y ya está», y
**Archivado** es «no quiero verlo en el día a día». Archivar es además la salida cuando quieres
borrar un proyecto y no puedes, que es el caso siguiente.

## Paso 5 — Decide quién puede tocar el proyecto

Cada proyecto tiene su propia pestaña **Miembros**, con cuatro papeles: **Propietario**, **Gestor**,
**Miembro** y **Observador**. Se añade gente desde ahí, eligiendo persona y papel.

Lo que no es obvio: **sólo el Propietario y los Gestores pueden editar o eliminar el proyecto**, y
eso manda por encima de los permisos generales de tu cuenta. Alguien con permiso de proyectos a nivel
de empresa, pero que en *ese* proyecto es Miembro u Observador, recibirá un «Solo propietarios y
gestores pueden editar o eliminar el proyecto». Si te pasa, no es un fallo de permisos de la cuenta:
es tu papel dentro de ese proyecto concreto.

El papel de Propietario no se asigna a mano desde la lista de miembros: lo tiene quien creó el
proyecto.

## Casos límite y errores comunes

- **No te deja borrar el proyecto.** Es lo normal en cuanto tenga algo colgando. Fube te abre un aviso
  con el desglose de lo que lo bloquea —cuántas facturas, cuántos gastos, cuántas proformas…— y un
  botón **Archivar proyecto**. Pulsarlo lo pasa a Archivado y resuelve el caso sin tocar ni un
  documento. No hace falta desasociar nada ni pasarlo a Cancelado.
- **Registraste el gasto sin etiquetarlo.** No se pierde nada: edita el gasto, elige el proyecto en
  **Etiquetado de documento** y guarda. Los paneles lo recogen a partir de ese momento.
- **Querías etiquetar un presupuesto.** No se puede desde el formulario. Etiqueta la factura que
  salga de él.
- **Una factura cubre dos encargos.** Elige uno. Si el reparto importa de verdad, la vía limpia es
  emitir dos facturas.
- **El panel de Facturación sigue enseñando los mismos números con el proyecto puesto.** Mira qué caja
  estás leyendo: las de pendientes, IVA, cobros y desgloses por cliente o proveedor ignoran el
  proyecto a propósito (tabla del paso 3).
- **Tienes un proyecto y el plan Pro no te deja crear otro.** El techo de Pro es uno. Archivar el
  anterior no libera el hueco: el límite cuenta proyectos existentes, no activos.

## Preguntas frecuentes

### ¿Los proyectos cambian algo en mis impuestos o en los modelos de la AEAT?

No. Son una capa interna de organización. Tus libros registro y tus modelos fiscales tienen en cuenta
**todos** los documentos de la empresa, sin filtrar por proyecto.

### ¿Puedo poner un documento en varios proyectos a la vez?

No. Cada documento se asocia a un único proyecto. Para clasificaciones que sí se solapan, están los
**Tags**, en el mismo bloque del formulario.

### ¿El listado de proyectos me dice cuánto ha facturado cada uno?

No. Las columnas del listado son el identificador, el nombre con su descripción y color, las fechas
de inicio y fin, y el estado. El dinero se mira en los paneles de Facturación y Gastos con el
proyecto seleccionado.

### ¿Puedo exportar las facturas de un proyecto?

No con un botón. Los listados de facturas y gastos no ofrecen filtro por proyecto, así que la
exportación sale sin esa separación. Para las cifras agregadas del encargo, usa los paneles.

### ¿Y las tareas, las horas y el presupuesto consumido?

Eso es la otra mitad del módulo y tiene guía propia:
[controlar el avance, las horas y el presupuesto de un proyecto](/guias/controlar-avance-y-rentabilidad-de-proyectos).

## Etiqueta ahora y ahórrate el cruce de fin de mes

Crear el proyecto es un minuto y etiquetar cada documento es un desplegable. Lo que compras con eso
es poder responder, en enero, cuánto dejó realmente aquel encargo de octubre, sin abrir una hoja de
cálculo ni fiarte de la memoria. [Crea tu cuenta gratis](/auth/register) o mira el detalle del módulo
en [gestión de proyectos](/funcionalidades/proyectos/gestion).

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## Cómo organizar tu plantilla en departamentos
URL: https://www.fube.es/guias/organizar-tu-plantilla-en-departamentos
Resumen: Crea los departamentos de tu empresa, asigna a cada persona el suyo y nombra responsables, sabiendo exactamente qué cambia después en los informes y en el listado de empleados, y qué no cambia todavía en los anuncios.

# Cómo organizar tu plantilla en departamentos

Cuando la plantilla pasa de cinco personas, el listado de empleados deja de contestar preguntas.
"¿Cuántas horas ha hecho el almacén este mes?" o "¿a quién le afecta el cambio de turnos?" son
preguntas por área, y la respuesta no está en una lista alfabética. Los **departamentos** son la
etiqueta que convierte esa lista en un organigrama utilizable.

Esta guía es para quien gestiona el equipo. En diez minutos tendrás los departamentos creados, cada
persona asignada al suyo y —lo que más importa— sabrás exactamente qué hace cada campo después,
incluido el que no hace nada. Puedes ver el alcance completo de esta parte del producto en la página
de [centros y departamentos](/funcionalidades/control-horario/centros-departamentos).

## Antes de empezar

Un departamento en Fube es una **etiqueta que vive en la ficha del empleado**: cada persona pertenece
a uno, y sólo a uno. No es una jerarquía, no anida y no reparte permisos.

Y conviene saber de antemano quién puede tocarlo, porque no es lo que uno espera: **crear, editar y
borrar departamentos usa el permiso de empleados**, no uno propio. En la práctica eso deja la
pantalla en manos del **Propietario** y del **Manager de RRHH**, y de nadie más. El **Auditor de
RRHH**, pese a tener permiso de lectura sobre los empleados, tampoco la ve: la sección **Equipo** del
menú exige un permiso de control horario que su rol no incluye, así que la rama entera no le aparece
y una URL escrita a mano acaba en *Acceso denegado*. Y el **Administrador** —que en otras áreas lo
puede casi todo— tampoco la ve, porque no tiene ningún permiso del módulo de RRHH. Si alguien te dice
que no encuentra la pantalla, mira su rol antes que nada; cómo se reparten está en la guía para
[invitar a tu equipo y asignar roles](/guias/invitar-equipo-y-asignar-roles).

## Paso 1 — Abre la pantalla de departamentos

Ve a **Equipo > Empleados > Departamentos**. La pantalla se llama **Gestión de departamentos** y, si
todavía no tienes ninguno, te recibe con un aviso —*No hay departamentos*— y un botón para crear el
primero.

Cuando ya los tengas, el listado te muestra cuatro columnas: **Nombre** (con su punto de color
delante), **Descripción**, **Responsable** y **Estado**. Hay una quinta, **ID**, oculta de origen y
disponible en el menú de columnas si alguna vez la necesitas. Los departamentos salen ordenados
alfabéticamente y puedes filtrar por texto en el nombre y la descripción, por responsable concreto y
por estado.

## Paso 2 — Crea el departamento

Pulsa **Crear departamento**. El formulario tiene cinco campos y sólo uno es obligatorio:

| Campo | Para qué sirve | ¿Obligatorio? |
| --- | --- | :---: |
| **Nombre** | Cómo se llama el área. Máximo 100 caracteres | Sí |
| **Descripción** | Texto libre para acotar su ámbito | No |
| **Color** | El punto de color del listado | No |
| **Responsable** | El empleado que lo dirige | No |
| **Activo** | Interruptor, encendido de origen | No |

Pulsa **Guardar** y Fube confirma con un *Departamento creado*.

**El nombre no se puede repetir dentro de la misma empresa.** Si lo intentas, la pantalla responde
*Ya existe un departamento con este nombre*. Y por eso conviene decidir la convención antes de
crear el tercero: o todos "Almacén", "Oficina", "Taller", o todos "Departamento de ventas",
"Departamento de compras". Mezclar las dos formas se paga en cada filtro que uses después.

Sobre el **color**, una aclaración para que no le des más importancia de la que tiene: se pinta como
un punto junto al nombre **en esta pantalla y en ninguna otra**. No colorea calendarios, ni
cuadrantes, ni informes. Elígelo para reconocer la fila de un vistazo y no le dediques más tiempo.

## Paso 3 — Asigna cada persona a su departamento

Los departamentos no se llenan desde aquí: **la asignación vive en la ficha del empleado**. Ve a
**Equipo > Empleados > Empleados**, abre a la persona y usa el campo **Departamento**, con su
selector. Si estás dando de alta a alguien nuevo, es uno de los campos del formulario de alta y lo
tienes explicado en la guía para
[dar de alta a un empleado](/guias/dar-de-alta-un-empleado).

Cada empleado pertenece a **un solo departamento**. Si alguien trabaja a caballo entre dos áreas,
tendrás que elegir cuál manda a efectos de informes: Fube no admite la doble pertenencia.

Y hay un detalle de temporización que conviene conocer, porque no tiene vuelta atrás: cuando creas la
ficha de un empleado, Fube avisa a sus compañeros con un *Nuevo compañero en el equipo*, y **ese
aviso se acota al departamento que la ficha tenga en el momento del alta**. Si lo dejas vacío y lo
rellenas mañana, el aviso ya habrá salido a la empresa entera. No es grave, pero si querías que se
enterase sólo el equipo, pon el departamento antes de guardar.

## Paso 4 — Nombra un responsable, sabiendo lo que hace y lo que no

El campo **Responsable** admite a cualquier empleado de la empresa —no hace falta que pertenezca al
departamento— y es el único campo del formulario sobre el que conviene ser muy claro, porque es
donde más se ha esperado de más:

**Hoy el responsable es un dato de contacto, no un cargo con potestades.** Nombrar a alguien
responsable de un departamento **no** le da permisos nuevos, **no** le pone a validar los saldos de
horas de su equipo, **no** le manda las solicitudes de ausencia y **no** le deja ver nada que antes
no viera. Quién aprueba qué lo decide el rol de la persona, no esta casilla.

Sigue mereciendo la pena rellenarlo: la columna **Responsable** del listado se filtra, así que
responde de un vistazo a "¿de quién depende cada área?" sin abrir un organigrama en otro sitio. Pero
rellénalo sabiendo eso, y no montes un circuito de aprobaciones encima.

## Paso 5 — Sácales partido

Con los departamentos puestos y la plantilla asignada, esto es lo que cambia de verdad:

**En los informes de control horario.** Ve a **Equipo > Horas y saldos > Informes** y verás un
selector de **Departamento** junto a los de empleado, centro y horario. Filtra las cuatro pestañas
—*Por empleado*, *Horas extra*, *Complementarias* y *Totales diarios*— y también la descarga: el
fichero que te bajas en CSV o en Excel sale con el sufijo `-depto` en el nombre, así que no vas a
confundir el informe del almacén con el de toda la empresa tres semanas después. Cómo se leen esos
informes está en la guía para
[fichar la jornada](/guias/fichar-jornada-entrada-pausa-salida).

**En el listado de empleados.** La columna **Departamento** se filtra y, además, **se agrupa**: en la
cabecera de la columna tienes **Agrupar**, y el listado pasa a mostrarte la plantilla repartida por
áreas. Es la forma más rápida de detectar a quien se ha quedado sin asignar.

**En los anuncios internos, a medias.** Al publicar un anuncio, el campo **Destinatarios** ofrece
**Empresa**, **Departamento** y **Centro de trabajo**, pero hoy el formulario **no tiene dónde elegir
qué departamento**: aunque marques *Departamento*, el anuncio sale igualmente a toda la plantilla. Es
un hueco de producto conocido, así que hasta que se cierre cuenta con que todo anuncio llega a todo
el mundo. Lo tienes con detalle en la guía para
[comunicar con tu plantilla](/guias/comunicar-con-tu-plantilla-anuncios-y-buzon).

## Un aviso que ahorra disgustos: el departamento no es histórico

Esto no aparece en ninguna pantalla y explica el 90 % de las sorpresas al comparar informes de dos
meses distintos.

**El departamento es un atributo actual de la ficha, no una foto del pasado.** Los fichajes no
guardan a qué departamento pertenecía la persona el día que fichó: guardan quién fichó, y el informe
resuelve el departamento **en el momento en que lo consultas**.

La consecuencia práctica: si mueves a alguien de Almacén a Oficina el 1 de septiembre, el informe de
julio que saques mañana contará sus horas de julio **bajo Oficina**. No es un error de cálculo —las
horas son las mismas— pero el reparto por áreas cambia retroactivamente. Si necesitas conservar el
reparto de un periodo cerrado, **descarga el informe antes de mover a nadie**.

## Casos límite y errores comunes

- **He borrado un departamento con gente dentro y no me ha avisado.** Es el comportamiento esperado:
  el borrado no está bloqueado. Los empleados **no se borran ni pierden nada**, simplemente se quedan
  **sin departamento**, y a partir de ahí desaparecen de cualquier filtro por área hasta que les
  asignes otro. Revisa el listado de empleados agrupado por departamento después de un borrado.
- **He marcado un departamento como Inactivo y sigue apareciendo al asignar empleados.** También es
  lo esperado, aunque no lo parezca: hoy **Activo / Inactivo es una etiqueta informativa** —una
  insignia en el listado y un filtro— y no bloquea nada. Si de verdad quieres que nadie lo elija por
  error, bórralo.
- **Dos departamentos con el mismo nombre.** No se puede, y es a propósito. Si necesitas distinguir
  "Ventas" de dos delegaciones, o lo pones en el nombre ("Ventas Norte", "Ventas Sur") o lo que
  buscas en realidad son **centros de trabajo**, que son otra cosa y conviven con los departamentos.
- **No encuentro la pantalla.** Casi siempre es el rol. Un **Administrador** no tiene permisos del
  módulo de RRHH y no la ve; el **Empleado** tampoco.
- **El responsable no recibe nada.** Correcto: el campo no dispara ningún circuito. Si quieres que
  alguien apruebe o revise, dale el rol que corresponda.
- **Alguien aparece en los informes bajo un área que no es la suya.** Mira su ficha: el informe usa el
  departamento actual, no el que tenía en las fechas consultadas.

## Preguntas frecuentes

### ¿Puede un empleado pertenecer a varios departamentos?

No. La ficha admite un único departamento por persona. Si el trabajo se reparte entre dos áreas,
elige la que quieras que mande en los informes.

### ¿Qué pasa si borro un departamento?

Se borra sin más, tenga o no gente dentro, y no se puede deshacer. Los empleados que lo tuvieran
asignado se quedan sin departamento; ni sus fichajes, ni sus saldos, ni sus documentos se tocan.

### ¿Para qué sirve entonces marcarlo como inactivo?

Hoy, para dejarte una nota a ti: la insignia *Inactivo* en el listado y el filtro por estado. No
impide asignarlo ni lo esconde en los selectores.

### ¿Puedo filtrar las vacaciones o los turnos por departamento?

Todavía no. El filtro por departamento está en los informes de control horario y en el listado de
empleados; las ausencias y los cuadrantes se filtran por persona.

### ¿El responsable del departamento aprueba las horas o las ausencias de su equipo?

No. Nombrar responsable es un dato descriptivo. Las aprobaciones dependen del rol de cada persona y
se configuran en el equipo, no aquí.

### ¿Puedo crear departamentos desde el Agente IA?

Sí. El agente incluye herramientas para buscar departamentos por nombre o descripción y para crear
uno nuevo con su nombre, su color y su responsable, así que puedes montar la estructura pidiéndosela
en lenguaje natural y repasarla luego en la pantalla.

## Media hora que se paga sola

Montar los departamentos es de las pocas tareas de configuración cuyo beneficio se nota el mismo mes:
el primer informe filtrado por área ya te ahorra la hoja de cálculo con la que lo hacías antes. Hazlo
con la plantilla que tienes hoy, asigna a todo el mundo —incluida la gente de oficina, que es la que
siempre se queda sin etiqueta— y deja el organigrama fino para cuando haga falta. Si todavía no usas
Fube, puedes [crear tu cuenta gratis](/auth/register) y dejar el equipo organizado desde el primer
día.

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## Cómo escribir tus propios emails de reclamación de cobro
URL: https://www.fube.es/guias/plantillas-de-recordatorio-de-cobro
Resumen: Sustituye los textos por defecto de Fube por tus palabras: una plantilla por nivel de escalada, con variables que rellenan el número de factura, el importe y los días de retraso.

# Cómo escribir tus propios emails de reclamación de cobro

Los textos que Fube manda por defecto están bien escritos y sirven para casi todo. Pero reclamar un
impago es de las pocas comunicaciones donde el tono importa de verdad: no suena igual una asesoría
que una tienda online, y el mismo correo que a un cliente le parece correcto a otro le parece
frío. Esta guía te enseña a poner tus palabras sin perder lo que hace que esto funcione: que el
número de factura, el importe y los días de retraso se rellenen solos.

## Antes de empezar

Las plantillas viven dentro de la **gestión de cobros**, que es un módulo de los planes **Pro,
Business y Elite**. Con el plan gratuito no verás esta pantalla.

Y una decisión que conviene tomar antes de escribir nada: **no tienes que crear las cinco**. Fube
usa el texto por defecto de cada nivel que no hayas personalizado, así que puedes escribir solo el
primero —que es el que más se manda— y dejar el resto como están. Es lo que recomendamos para
empezar. Tienes cómo funciona la escalada entera en
[gestión de cobros](/guias/gestion-de-cobros).

## Paso 1 — Mira primero lo que Fube manda hoy

Antes de reescribir nada, lee lo que se está enviando en tu nombre. Estos son los cinco textos por
defecto, tal cual salen.

**Recordatorio amistoso** — asunto: *Recordatorio de pago - Factura [número]*

> Estimado/a [cliente],
>
> Le recordamos amablemente que la factura [número] con importe pendiente de [importe] y vencimiento
> el [fecha] se encuentra pendiente de pago.
>
> Si ya ha realizado el pago, por favor ignore este mensaje.
>
> Saludos cordiales.

**Recordatorio formal** — asunto: *Aviso de pago pendiente - Factura [número]*

> Estimado/a [cliente],
>
> Le comunicamos que la factura [número] por importe de [importe], vencida el [fecha], continúa
> pendiente de pago.
>
> Le rogamos proceda a su abono a la mayor brevedad posible.
>
> Atentamente.

**Recordatorio urgente** — asunto: *URGENTE: Pago pendiente - Factura [número]*

> Estimado/a [cliente],
>
> URGENTE: La factura [número] por [importe] lleva un retraso considerable desde su vencimiento el
> [fecha].
>
> Es necesario que regularice esta situación de forma inmediata para evitar acciones adicionales.
>
> Atentamente.

**Último aviso** — asunto: *ÚLTIMO AVISO: Pago requerido - Factura [número]*

> Estimado/a [cliente],
>
> ÚLTIMO AVISO: A pesar de nuestras comunicaciones previas, la factura [número] por [importe]
> permanece impagada.
>
> Este es el último aviso antes de iniciar acciones de reclamación. Le instamos a realizar el pago
> en los próximos días.
>
> Atentamente.

**Aviso pre-legal** — asunto: *AVISO PRE-LEGAL: Factura [número] impagada*

> Estimado/a [cliente],
>
> AVISO PRE-LEGAL: Tras múltiples intentos de cobro sin éxito, le informamos que la factura [número]
> por [importe] será derivada a nuestros servicios jurídicos para su reclamación por vía legal.
>
> Este es el último aviso antes de iniciar el procedimiento. Todos los gastos derivados de la
> reclamación serán a su cargo.
>
> Atentamente.

Si te valen, ya has terminado: no hace falta crear nada.

## Paso 2 — Crea la plantilla del nivel que quieras cambiar

Ve a **Tesorería › Gestión de cobros › Plantillas** y pulsa **Nueva plantilla**. Lo que te pide es
poco:

- Un **nombre** interno, que el cliente no ve.
- El **nivel** al que se aplica: Recordatorio amistoso, Recordatorio formal, Recordatorio urgente,
  Último aviso o Aviso pre-legal.
- El **asunto** y el **cuerpo del mensaje**, que es donde está el trabajo.
- **Días tras vencimiento**, opcional, del que hablamos en el Paso 4.
- El interruptor **Activa**.

**Solo puede haber una plantilla por nivel.** No es «una activa por nivel»: es una y punto. Si ya
tienes una de Recordatorio formal, no puedes crear otra ni aunque desactives la primera —tendrás que
editarla—. Cuando necesites variar el texto según el caso, hazlo dentro de esa única plantilla.

Desactivarla no la borra: mientras esté inactiva, Fube vuelve a usar el texto por defecto de ese
nivel. Es la forma cómoda de probar tu versión y volver atrás sin perder lo escrito.

## Paso 3 — Rellena los huecos con variables

Lo que convierte una plantilla en algo utilizable son las **variables**: escribes un marcador y Fube
lo sustituye por el dato real de esa factura al enviar.

En el editor, escribe `#` y te sale el desplegable para elegir. Estas son las que puedes usar:

| Variable | Qué pone en su lugar |
| --- | --- |
| `#cliente` | El nombre del cliente |
| `#empresa` | El nombre de tu empresa |
| `#factura` | El número de la factura |
| `#importe` | El importe que sigue pendiente |
| `#fecha_vencimiento` | La fecha de vencimiento, en formato `15/01/2026` |
| `#dias_retraso` | Los días transcurridos desde el vencimiento |
| `#intereses` | Los intereses de demora, si los tienes activados |
| `#total_con_intereses` | El importe pendiente más los intereses |
| `#email_empresa` | Tu email de contacto |
| `#telefono_empresa` | Tu teléfono de contacto |

**El desplegable solo ofrece siete de las diez.** Las tres últimas —`#total_con_intereses`,
`#email_empresa` y `#telefono_empresa`— funcionan igual de bien, pero no aparecen en el
autocompletado: hay que escribirlas a mano. Merece la pena, sobre todo las dos de contacto: un
correo de reclamación que no dice a dónde llamar obliga al cliente a buscarlo, y ése es justo el
momento en el que deja de intentarlo.

**Y un detalle de formato con el importe.** `#importe` se sustituye con **punto decimal y el símbolo
pegado**: sale `150.00€`, no `150,00 €`. Si tu texto es muy cuidado, escríbelo de forma que no
chirríe —«un importe pendiente de #importe»— en vez de forzar un formato que no vas a controlar.

También puedes escribir las variables como `{{cliente}}`: las dos formas funcionan igual. La del `#`
es la que el editor te ofrece, así que es la que conviene usar.

## Paso 4 — «Días tras vencimiento», el campo que sí cambia el calendario

Este campo es el único de la plantilla que no toca el texto, y por eso pasa desapercibido.

Por defecto, cada nivel se dispara a un múltiplo de tus **días entre recordatorios**: el amistoso al
primer múltiplo, el formal al segundo, y así. Si rellenas **Días tras vencimiento** en una plantilla,
ese número **sustituye al umbral calculado** para ese nivel concreto.

Sirve para comprimir o estirar un tramo suelto sin tocar la configuración general: por ejemplo,
adelantar el amistoso al día 5 dejando el resto de la escalada como estaba. No interviene en qué
texto se elige —eso lo decide el nivel— sino en **cuándo** entra ese nivel.

## Casos límite y errores comunes

- **Has escrito la plantilla y sigue llegando el texto de antes.** Comprueba el interruptor
  **Activa**: una plantilla inactiva se ignora y Fube usa el texto por defecto del nivel.
- **Quieres dos versiones del mismo nivel.** No se puede. Una plantilla por nivel; si necesitas
  distinguir casos, escríbelos dentro del mismo texto.
- **Cambias la plantilla después de enviar.** Los recordatorios ya enviados conservan el contenido
  con el que salieron: los cambios afectan a los futuros.
- **Escribes en inglés para tus clientes extranjeros.** El conjunto de variables es el mismo, pero la
  plantilla es única por nivel y para toda la empresa: no hay una por idioma ni por cliente.
- **El correo sale con `#cliente` literal.** Casi siempre es una errata en el nombre de la variable.
  Insértala desde el desplegable en vez de teclearla.

## Preguntas frecuentes

### ¿Qué pasa si no creo ninguna plantilla?

Fube usa los textos por defecto, que son los cinco de arriba. Están redactados para la mayoría de
situaciones B2B y B2C en España.

### ¿Puedo ver cómo queda antes de que lo reciba el cliente?

Sí. Desde el listado de recordatorios puedes **previsualizar** el email con los datos reales de la
factura, y también **enviarte una prueba** a ti mismo. Hazlo siempre la primera vez: es donde se ven
las variables mal escritas.

### ¿Puedo desactivar una plantilla sin borrarla?

Sí, con el interruptor **Activa**. Mientras esté inactiva se usa el texto por defecto de ese nivel.

### ¿La plantilla decide cuándo se manda el recordatorio?

Solo si rellenas **Días tras vencimiento**. Sin ese campo, el momento lo deciden los ajustes
generales de la escalada.

### ¿Puedo tener plantillas distintas por cliente?

No. Las plantillas son de la empresa y del nivel. Lo que sí se ajusta por cliente son los días de
gracia, el email de destino y si recibe recordatorios o no.

## Escribe una y prueba

No hace falta un proyecto: escribe la del **Recordatorio amistoso**, que es la que más veces sale,
envíate una prueba y déjala rodar un mes. Si mejora tu tasa de cobro, sigue por la siguiente. Tienes
el módulo entero explicado en
[gestión de cobros](/funcionalidades/tesoreria/gestion-cobros), y si aún no lo tienes activo, en
[precios](/precios) ves en qué planes entra.

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## El presupuesto del Agente IA: cuánto puedes usarlo y qué hacer si se agota
URL: https://www.fube.es/guias/presupuesto-del-agente-ia
Resumen: Cada plan de Fube incluye una bolsa mensual para conversar con el Agente IA. Dónde se consulta, cómo se mide, cuándo se renueva y qué hacer si el chat se te bloquea a mitad de mes.

# El presupuesto del Agente IA: cuánto puedes usarlo y qué hacer si se agota

Hay una conversación que casi todo el mundo tiene con el Agente IA a mitad del segundo mes: le
escribes, y la caja de texto no te deja enviar. No se ha roto nada. Has agotado la bolsa mensual que
tu plan incluye para hablar con él.

Esta guía explica de dónde sale esa bolsa, qué la vacía más rápido de lo que crees, cuándo vuelve a
llenarse y qué puedes hacer mientras tanto.

## Antes de empezar

El Agente IA está incluido en **todos** los planes de Fube, el gratuito incluido. Lo que cambia de
un plan a otro no es tenerlo o no tenerlo: es **cuánto puedes usarlo al mes**.

Y una distinción que ahorra confusiones desde el primer día: **el presupuesto del agente y los
créditos de escaneo son dos cosas distintas**. Los créditos se gastan al fotografiar un ticket para
que Fube lea el importe; el presupuesto se gasta al conversar. Usar el agente para cualquier otra
cosa no toca tus créditos de escaneo, y escanear un ticket no toca tu presupuesto del agente.

## Paso 1 — Mira cuánto llevas gastado

Hay dos sitios, y sirven para cosas distintas.

**El indicador del propio chat**, junto a la caja de mensaje, es el de andar por casa: te dice el
porcentaje que llevas consumido del ciclo. Pasa el ratón por encima y se despliega el detalle en
tokens, más una línea que recuerda cuándo se renueva.

**La pantalla de Configuración > Suscripción > Agente IA** es la completa: presupuesto del ciclo,
consumido, disponible, la analítica del periodo y el detalle interacción por interacción. Es el
único sitio donde lo ves todo junto, y el que necesitas cuando el consumo del equipo se dispara y
quieres saber de dónde viene.

## Paso 2 — Entiende qué se está midiendo

Al desplegar el indicador verás cuatro cifras. No son cuatro contadores independientes: son las
cuatro formas en que una conversación gasta.

| Métrica | Qué es |
| --- | --- |
| **Entrada** | Lo que le llega al agente: tu mensaje, el historial de la conversación y el contexto que hayas adjuntado |
| **Salida** | Lo que el agente escribe de vuelta |
| **Caché** | La parte del contexto que se reutiliza entre mensajes seguidos, y que sale más barata |
| **Razonamiento** | Lo que el agente dedica a pensar antes de responder |

Lo que de verdad hay que vigilar a diario es el **porcentaje**. El desglose sirve para entender por
qué una conversación de treinta mensajes gasta muchísimo más que treinta preguntas sueltas: en una
conversación larga, **todo el historial anterior viaja como entrada en cada mensaje nuevo**. Ése es
el mecanismo que explica casi todos los sustos.

El indicador cambia de color según el porcentaje consumido: verde por debajo del 50 %, ámbar entre
el 50 % y el 80 %, y rojo a partir de ahí. Cuando pasas del **90 %**, el indicador del chat se pone
en rojo y te avisa expresamente de que queda menos del 10 %.

## Paso 3 — Sabe cuándo se renueva (no es el día 1)

El presupuesto se reinicia en el **aniversario mensual de tu alta**, no el primero de cada mes. Si
te suscribiste el 15 de enero, tu bolsa vuelve a llenarse cada día 15.

**Y no se acumula.** Lo que no gastes en un ciclo no pasa al siguiente: la bolsa se reinicia al mismo
tamaño, la hayas vaciado o no.

## Paso 4 — Qué pasa cuando se agota

Cuando llegas al 100 %, la caja de mensaje **se bloquea hasta la próxima renovación**. Las
conversaciones anteriores siguen ahí y las puedes leer; lo que no puedes es enviar nada nuevo.

Hay un detalle que evita disgustos: **Fube estima el coste del mensaje antes de procesarlo**. Si no
cabe en lo que te queda, lo para antes de empezar y te lo dice, con lo que no se queda una respuesta
a medias ni se consume lo poco que quedaba. En ese aviso Fube te propone además el plan siguiente al
tuyo.

Para desbloquearlo sólo hay dos caminos: **esperar** a la renovación o **mejorar el plan**. No se
compra presupuesto suelto — a diferencia de los créditos de escaneo, que sí se recargan por
paquetes.

## Paso 5 — Averigua adónde se fue

Si el consumo se ha disparado, la pantalla del agente tiene la analítica del periodo que elijas —por
defecto, los últimos 30 días— con cuatro bloques que responden a preguntas distintas:

- **Los totales del periodo**: tokens de entrada, de salida, en caché y el coste acumulado. Cuando
  no hay coste registrado se muestra una estimación, y viene marcada como tal.
- **El uso diario**, que es donde se ven los picos. Un solo día desproporcionado casi siempre es una
  conversación kilométrica.
- **El ahorro por caché**, con el porcentaje de contexto reaprovechado. Cuanto más alto, mejor te
  está saliendo la forma de trabajar.
- **Las herramientas más usadas**, que te dice qué le pides de verdad al agente, más allá de lo que
  creas que le pides.

Y al final de la página, el **histórico de interacciones**: una fila por intercambio, con el modelo
empleado, el usuario que lo lanzó y los tokens de cada lado. Es la vista que necesitas en un equipo,
porque el presupuesto **es de la empresa y lo comparten todos los usuarios**: si se está yendo, ahí
se ve por quién.

## Paso 6 — Gasta menos sin renunciar al agente

Cuatro hábitos, por orden de impacto:

1. **Abre un chat nuevo al cambiar de tema.** Es el que más ahorra, y el que menos se hace. Arrastrar
   el contexto de la conversación de las facturas hasta la pregunta sobre vacaciones es pagar por
   algo que no ayuda a responder.
2. **Usa el modo General salvo que la tarea lo pida.** El agente tiene tres modos y no cuestan lo
   mismo: General es el barato del día a día, Razonamiento el intermedio y Pro el caro. Para «¿cuánto
   he facturado este mes?» los tres aciertan.
3. **Pregunta concreto.** «Facturas vencidas de Acme en 2026» gasta una fracción de lo que gasta
   «dime todo sobre Acme», y responde mejor.
4. **Cierra las conversaciones que estén generando a la vez.** Tener varios chats abiertos no cuesta
   nada; tener varios **generando respuesta al mismo tiempo** consume en paralelo. El propio botón de
   nuevo chat te lo avisa.

## Qué incluye cada plan

Los cuatro planes se diferencian en la **capacidad del asistente**, que aparece en la comparativa
como cuatro niveles: **Esencial**, **Avanzado**, **Premium** y **Máximo**. Esencial es para consultas
puntuales; Máximo, para equipos que trabajan con el agente todos los días. Ninguno es ilimitado.

Tienes la comparativa completa en [planes y precios](/precios), y el detalle de lo que el asistente
sabe hacer en la [página del Agente IA](/funcionalidades/agente-ia).

## Casos límite y errores comunes

- **El chat se bloquea a mitad de mes, todos los meses.** No es un problema de uso puntual: tu plan
  se te ha quedado corto. Antes de subir, mira el uso diario y las herramientas más usadas por si el
  gasto viene de una única costumbre cara.
- **Un compañero se lleva el presupuesto.** La bolsa es de la empresa, no de cada usuario. El
  histórico de interacciones dice quién lanzó cada una.
- **El coste que ves no cuadra al céntimo.** Las cifras marcadas como *estimadas* se calculan con
  tarifas aproximadas por modelo. El presupuesto y el consumido del ciclo, arriba, sí son exactos.
- **Has renovado y el contador sigue alto.** Comprueba la fecha: el reinicio va por tu aniversario de
  alta, no por el día 1.
- **Crees que el escaneo de tickets te está gastando el agente.** No lo hace. Son dos contadores
  separados, y el del escaneo se recarga aparte.

## Preguntas frecuentes

### ¿Puedo comprar más presupuesto sin cambiar de plan?

No. El presupuesto del agente sólo se amplía mejorando el plan. Los créditos de escaneo de gastos
funcionan al revés: ésos sí se compran por paquetes.

### ¿El presupuesto es por usuario o por empresa?

Por empresa. Todos los usuarios de la misma cuenta comparten la misma bolsa.

### ¿Qué cuenta exactamente como consumo?

Cada mensaje que envías y cada respuesta que genera, con su contexto y su razonamiento. Abrir el
chat, leer conversaciones antiguas o tener chats abiertos sin escribir no consume nada.

### ¿Consumen igual los tres modos?

No. Los modos Razonamiento y Pro responden mejor a preguntas complejas y vacían la bolsa más rápido.
En el histórico de interacciones ves qué modelo se usó en cada una.

### ¿Pierdo mis conversaciones al renovar?

No. El historial se mantiene siempre; lo único que se reinicia es el contador del ciclo.

## Míralo una vez al mes y se acabó el susto

El presupuesto del agente no se gestiona: se vigila de reojo. Un vistazo al indicador del chat cada
pocos días y una visita a la analítica cuando algo se dispare bastan para no encontrarte nunca con la
caja de texto bloqueada un martes por la mañana.

Si aún no lo usas a diario, empieza por [empezar con el Agente IA](/guias/empezar-con-el-agente-ia); y
si todavía no tienes cuenta, puedes [crearla gratis](/auth/register) y probar el agente desde el plan
sin coste.

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## Primeros pasos en Fube: de la cuenta vacía a tu primera factura
URL: https://www.fube.es/guias/primeros-pasos-en-fube
Resumen: El recorrido completo del primer día en Fube: datos de empresa, activación de Verifactu, primer cliente y primera factura emitida, con lo que ya viene hecho y lo que no.

# Primeros pasos en Fube: de la cuenta vacía a tu primera factura

Acabas de entrar en Fube por primera vez y tienes delante un panel con todo a cero. La pregunta
no es «¿qué hace este programa?», es **«¿qué tengo que tocar para poder facturar hoy?»**. Esta
guía responde exactamente a eso: el camino más corto entre una cuenta recién creada y una factura
emitida, en el orden en que hay que recorrerlo, con lo que ya viene hecho —que es más de lo que
parece— y lo que no puedes saltarte.

Son unos quince minutos si tienes tus datos fiscales a mano.

## Antes de empezar

Ten localizadas tres cosas y no tendrás que interrumpirte a mitad:

- **Tus datos fiscales**: razón social o nombre completo, NIF o CIF y la dirección fiscal completa.
- **Tu certificado digital** y **AutoFirma** instalado en el ordenador, para la activación de
  Verifactu. Se firma en tu equipo; el certificado no sale de ahí.
- **Los datos de tu primer cliente**: nombre, NIF y dirección.

No necesitas nada más. No hay que importar nada, ni contratar un plan: el plan gratuito emite
facturas conformes desde el primer día.

## La lista que te espera al entrar

Al iniciar sesión aterrizas directamente en **Inicio**, el panel. Y lo primero que verás, encima
de cualquier número, es una tarjeta titulada **«Vamos a preparar tu primera factura»** con cuatro
casillas:

1. Completa tus datos fiscales
2. Configura Verifactu
3. Crea tu primer cliente
4. Crea tu primera factura

Esa tarjeta **es** el seguimiento de tu configuración inicial: se va tachando sola a medida que
completas cada paso y desaparece cuando terminas los tres que definen una cuenta en marcha
—empresa, cliente y factura—. También lleva una **X para descartarla**, y conviene saberlo:
si la cierras, no vuelve. No pierdes nada, porque los pasos siguen estando donde están, pero te
quedas sin el hilo conductor.

Un matiz: la tarjeta **sólo enseña los pasos que tu usuario puede hacer**. Si entras con un rol
que no puede tocar la configuración de la empresa, ese paso ni se te ofrece.

Los cuatro apartados que siguen son esos cuatro pasos, en el mismo orden.

## Paso 1 — Completa los datos de tu empresa

Ve a **Configuración › Cuenta › General**. Aquí va la identidad con la que emites: razón social o
nombre completo, NIF o CIF, dirección fiscal y el correo desde el que se comunican tus documentos.
También puedes subir tu **logotipo**, que es lo que aparecerá en los PDF.

El formulario se explica solo; lo que no se ve en pantalla es **por qué importa hacerlo antes que
nada**: estos datos son los del emisor de cada factura, y cada documento se queda con su propia
copia de ellos. Es decir, una factura ya emitida no se reescribe porque tú cambies luego un dato en
esta pantalla — y eso es lo correcto, porque tus libros no pueden cambiar hacia atrás.

Así que dedícale dos minutos ahora en vez de corregirlo cuando ya lleves veinte facturas fuera.

## Paso 2 — Activa Verifactu, que es lo que desbloquea el botón de emitir

Este es el paso que la gente intenta aplazar, y es justo el que no se puede aplazar.

**Fube funciona siempre en modo Verifactu.** No es una casilla opcional ni una funcionalidad de
un plan superior: es cómo emite Fube. Y mientras no completes la activación, el botón de **Emitir**
está bloqueado. Puedes preparar la cuenta entera antes —series, productos, clientes, borradores de
factura—, pero para que salga una factura con validez fiscal hay que haber pasado por aquí.

Ve a **Configuración › Cuenta › Verifactu**. Es un asistente de una sola vez: confirmas los datos
fiscales de tu empresa (y los del representante legal, si eres sociedad) y firmas el acuerdo de
apoderamiento con tu certificado digital a través de **AutoFirma**, en tu propio ordenador. A Fube
sólo le llega el PDF ya firmado.

**Dos avisos que conviene leer antes de firmar, no después:**

- **La activación no se deshace.** A partir de ese momento, todas las facturas con validez fiscal
  que emitas se registran y se comunican a la AEAT.
- **Una factura emitida ya no se edita.** Si te equivocas, se corrige emitiendo una
  [factura rectificativa](/guias/factura-rectificativa-abono), no cambiando la original.

Por eso merece la pena llegar aquí con los datos de empresa revisados. El qué, el a quién obliga y
el desde cuándo están en la guía de [empezar con Verifactu](/guias/empezar-con-verifactu).

## Paso 3 — Da de alta tu primer cliente

Ve a **Ventas › Clientes** y pulsa **Crear cliente**.

Lo mínimo es su nombre o razón social, su identificación fiscal y su dirección. Y aquí hay una cosa
que no se deduce mirando el formulario: **la dirección fiscal del cliente decide qué impuesto le
aplicas**. Un cliente en Canarias no lleva IVA sino IGIC; uno en Ceuta o Melilla, IPSI; una empresa
de otro país de la UE con NIF-IVA válido, inversión del sujeto pasivo. No es un dato de contacto,
es un dato fiscal.

El paso a paso completo del formulario, con el tipo de cliente, el perfil de impuestos y los datos
opcionales que te ahorran trabajo después, está en la guía de
[crear un cliente](/guias/crear-cliente).

## Paso 4 — Emite tu primera factura

Ve a **Ventas › Facturas** y crea una nueva. El proceso, resumido: eliges el cliente, añades los
conceptos —escribiéndolos o tirando de tu catálogo—, revisas el resumen de importes que Fube va
calculando al lado (base imponible, IVA repercutido y, si eres profesional, la retención de IRPF) y
pulsas **Emitir**.

Antes de emitir, la factura es un **borrador**: se puede tocar entera y no cuenta en ningún sitio
—ni en tus libros, ni en el panel—. Después de emitir, tiene número, se ha registrado en Verifactu
y se ha comunicado a la AEAT, y lleva su código QR en el PDF.

Ese salto —de borrador a emitida— es la línea que separa un ensayo de un documento fiscal. El
recorrido detallado, línea a línea, está en
[crear tu primera factura](/guias/crear-tu-primera-factura); y si tienes dudas sobre qué impuesto
te toca aplicar, en [los impuestos de tus facturas](/guias/impuestos-en-tus-facturas).

## Lo que ya viene hecho: tu serie de numeración

Mucha gente se atasca aquí buscando dónde configurar la numeración. **No hace falta: Fube te crea
una serie de facturas en el momento de registrarte.** Se llama «Serie por defecto de facturas» y
viene con el prefijo `F`, el año en dos cifras y un contador de cuatro dígitos que se reinicia cada
1 de enero. Tu primera factura de 2026 saldrá con un número del estilo de `F260001`.

Puedes emitir con ella tal cual, indefinidamente. Sólo necesitas crear otra si separas líneas de
negocio y quieres que cada una lleve su propia numeración correlativa: servicios y tienda online,
por ejemplo, o exportaciones aparte.

Si decides tocarla, las series de facturas están en **Ventas › Facturas**, dentro de sus ajustes,
en el apartado **Series** —no en Configuración—. Cómo se compone un número y qué hace cada opción
está en [crear una serie de numeración](/guias/crear-serie).

## Los dos ajustes que sí conviene mirar antes de la primera factura

Ninguno de los dos está en la lista de la portada, y los dos se agradecen hechos.

**Los métodos de cobro.** Están en **Configuración › Tesorería › Métodos de cobro**. Y esto es lo
que casi nadie sabe: **toda cuenta nueva nace aceptando sólo «Efectivo»**. Si tus clientes te pagan
por transferencia —lo normal—, tienes que marcarlo aquí, o tu factura saldrá diciendo que se paga
en efectivo. La pantalla es una rejilla en la que marcas los que aceptas: transferencia, tarjeta,
Bizum, PayPal, domiciliación SEPA, pagaré, confirming, efectivo… **Siempre tiene que quedar al
menos uno marcado**; si los desmarcas todos, Fube no te deja guardar.

**Tu catálogo de productos.** Sólo si repites conceptos. Está en **Inventario › Productos**, con un
único botón: **Crear producto**. No busques uno de «Crear servicio», porque no existe: bien o
servicio se elige *dentro* del formulario, en el campo **Tipo de producto**, y esa elección importa
—es lo que clasifica correctamente las operaciones intracomunitarias—. Registras nombre, precio,
impuesto y categoría una vez, y luego las líneas de tus facturas salen de ahí.

Si facturas cosas distintas cada vez, sáltate esto: puedes escribir los conceptos a mano en la
propia factura.

## Si vienes de otro programa

No empieces tecleando. Fube importa tus clientes, tus productos y tu histórico de facturas a partir
del fichero que exporte tu software anterior, y el orden importa (primero la base, después los
documentos). Está todo en
[migrar tus datos desde otro programa](/guias/migrar-datos-desde-otro-programa).

## Casos límite y errores comunes

- **«El botón de Emitir no me deja.»** Te falta la activación de Verifactu. Es el paso 2, y no
  hay forma de rodearlo: sin él sólo puedes guardar borradores.
- **«Mi factura dice que se paga en efectivo.»** Es el valor con el que nace toda cuenta nueva. Ve
  a Configuración › Tesorería › Métodos de cobro y marca los que de verdad aceptas.
- **«He cerrado la tarjeta de los pasos y no vuelve.»** Es definitivo, pero no pasa nada: cada
  paso vive en su propia pantalla y esta guía es el mismo recorrido.
- **«No encuentro dónde configurar la numeración.»** Porque ya está configurada. Y cuando quieras
  tocarla, está en Ventas › Facturas, en sus ajustes, no en Configuración.
- **«Emití una factura con un dato mal.»** No se edita: se emite una rectificativa. Es la
  contrapartida de que cada factura quede sellada y comunicada.
- **«El panel sigue a cero después de facturar.»** Comprueba que la factura está **emitida** y no
  en borrador: los borradores no suman en ningún indicador.

## Preguntas frecuentes

### ¿Puedo cambiar los datos fiscales de mi empresa más adelante?

Sí, cuando quieras. Lo que no cambia es lo que ya salió: una factura emitida conserva los datos del
emisor con los que se emitió, y no se reescribe. Si algo salió mal en una factura ya emitida, la vía
es la rectificativa.

### ¿Necesito configurar Verifactu desde el primer día?

Si quieres emitir, sí. Fube trabaja siempre en modo Verifactu, así que la activación es requisito
para que el botón de Emitir funcione. Las fechas de 2027 son el plazo legal para estar *obligado* a
facturar con un sistema homologado; no cambian cómo funciona Fube antes de esa fecha.

### ¿Tengo que crear una serie de numeración?

No. Fube crea una al registrarte y puedes emitir con ella siempre. Crear más sólo tiene sentido si
quieres numeraciones independientes por línea de negocio.

### ¿Dónde veo el progreso de mi configuración inicial?

En la propia tarjeta del panel de **Inicio**, la que se titula «Vamos a preparar tu primera
factura». No hay una pantalla aparte de progreso.

### ¿Y si sólo emito tickets de menos de 400 €?

Entonces lo tuyo es la [factura simplificada](/guias/factura-simplificada-limite-400), no la
factura ordinaria. El recorrido de configuración es el mismo.

### ¿Cuándo empiezo a ver números en el panel?

En cuanto emites tu primera factura o registras tu primer gasto. El panel se calcula solo a partir
de tus documentos; no hay nada que alimentar. Cómo leerlo está en
[entender tu panel de control](/guias/entender-tu-panel-de-control).

## Y a partir de aquí, ya es rutina

La configuración inicial de Fube es corta a propósito: datos de empresa, activación de Verifactu,
un cliente y ya estás emitiendo. Lo demás —tu catálogo, tus métodos de cobro, más series— lo vas
añadiendo cuando el negocio te lo pida, no antes.

Cuando la primera factura esté fuera, los dos sitios naturales a los que ir son
[registrar y digitalizar gastos](/guias/registrar-y-digitalizar-gastos), para que el resultado del
panel signifique algo, y [automatizar tus facturas recurrentes](/guias/automatizar-facturas-recurrentes)
si facturas lo mismo cada mes. Y si quieres ver antes qué hace Fube con cada factura, está en la
página de [Verifactu](/funcionalidades/verifactu). ¿Todavía no tienes cuenta?
[Créala gratis](/auth/register) y haz el recorrido entero hoy.

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## Qué recuerda el Agente IA de Fube y cómo borrarlo
URL: https://www.fube.es/guias/que-recuerda-el-agente-ia
Resumen: El Agente IA guarda cosas tuyas y de tu negocio entre conversaciones. Aprende a ver qué sabe, quién más lo ve, cómo corregirlo y cómo borrarlo, todo desde el chat.

# Qué recuerda el Agente IA de Fube y cómo borrarlo

El Agente IA no empieza de cero en cada conversación. Va quedándose con cosas: que tu retención
habitual es del 15 %, que sueles facturar a final de mes, que cuando dices «el cliente grande» te
refieres siempre al mismo. Eso es lo que hace que la segunda semana con él sea más cómoda que la
primera.

También es lo que hace que, un día, te responda apoyándose en algo que ya no es verdad. Esta guía
es para abrir esa memoria: verla, corregirla, borrarla y —sobre todo— saber qué parte de ella la ve
tu equipo.

## Antes de empezar

No hay nada que activar. El Agente IA está incluido en todos los planes de Fube y su memoria viene
con él. Sólo dos cosas que conviene tener claras:

- **La memoria vive en el servidor de tu cuenta, no en tu navegador.** Cambias de portátil, entras
  desde el móvil o borras el historial de Chrome, y el agente sigue recordando lo mismo.
- **No hay una pantalla de memoria en Fube.** Todo —ver, corregir, borrar— pasa por el propio chat,
  hablándole. Si buscas un apartado de ajustes donde revisarla, no existe.

## Paso 1 — Pregúntale qué recuerda

Es lo primero que deberías hacer, aunque sólo sea una vez.

Abre el chat y escribe `/` para desplegar el menú de atajos: la entrada **Memoria** («Ver o
gestionar memorias del agente») escribe por ti la pregunta. También vale pedírselo con tus
palabras:

> ¿Qué recuerdas sobre mí y sobre mi empresa?

El agente te devuelve dos bloques: tus **preferencias** y las **reglas** de tu empresa. Esa
separación no es cosmética; es el corazón de esta guía.

**Pero ojo, porque no es un inventario completo.** Esas dos consultas devuelven sólo lo guardado
como preferencia y como regla; lo demás que el agente haya podido recordar de una conversación no
sale ahí. Para eso hay que **preguntarle por un tema concreto** —«¿qué recuerdas sobre mis series de
facturación?»— y responde buscando por significado, no listando. Así que ésta es una buena forma de
repasar lo importante, y no una forma de auditar todo lo que sabe.

## Paso 2 — Entiende los dos planos: lo tuyo y lo de la empresa

Cada cosa que el agente recuerda vive en uno de dos sitios, y sólo uno de ellos es privado.

| Plano | Quién lo ve | Para qué sirve |
| --- | --- | --- |
| **Memoria de usuario** | Sólo tú | Tus manías de trabajo: cómo prefieres las respuestas, con qué clientes andas siempre, los alias que usas |
| **Memoria de empresa** | Todo el que use el agente en tu Fube | Reglas del negocio: series por defecto, condiciones de pago habituales, criterios de categorización |

**Lo que no puedes deducir mirando la pantalla, y conviene que sepas:** el ámbito **no depende del
tipo de recuerdo**. Un «hecho» no va automáticamente a la empresa ni una «preferencia» se queda
automáticamente contigo. Por defecto todo se guarda en tu plano personal, y quien decide sacarlo de
ahí es el agente, en el momento de guardarlo, según lo que le hayas dicho. Si quieres que algo quede
a nivel de empresa, pídeselo con esas palabras: *«guarda esto como regla de la empresa»*.

**Y el aviso que va con eso: no hay ninguna comprobación de rol.** No existe una acción de «marcar
como compartida» que sólo un responsable pueda pulsar. Cualquiera que use el agente puede acabar
dejando un dato en la memoria de empresa, y ahí lo lee toda la plantilla. Antes de dictarle
condiciones confidenciales de un cliente concreto o datos personales de un empleado, ten presente
que la frontera la decide una conversación, no un permiso.

## Paso 3 — Cómo llega algo a la memoria (y por qué a veces no lo ves)

Aquí está lo que casi nadie sabe, y es la razón por la que el paso 1 merece la pena.

**Vía 1: el agente lo guarda durante la conversación.** Cuando le cuentas algo que le parece útil
para el futuro, lo guarda y te lo enseña: aparece un bloque plegable en la respuesta que dice
**«Guardado en memoria»**. Ojo al matiz: **no te lo pide antes, te lo enseña después**. No hay una
propuesta con botones de aceptar o descartar; cuando lo lees, ya está guardado. Si no te gusta, se
borra (paso 5).

**Vía 2: Fube relee la conversación por su cuenta.** Cada diez mensajes de una conversación, Fube la
repasa en segundo plano, extrae lo que le parece que merece recordarse y lo guarda. **Esta vía no
deja ni una línea en el chat.** Los recuerdos que llegan así nacen marcados como deducidos —no
confirmados por ti— y su confianza sube cada vez que vuelve a encontrarse lo mismo en conversaciones
posteriores. Algunos nacen con fecha de caducidad y desaparecen solos.

Por eso preguntarle qué recuerda merece la pena: no hay ninguna pantalla donde asomarse a lo que
entró por esta vía. Pero **tampoco hay forma de pedirle el inventario entero**, y conviene saber por
qué. Lo único que sabe listarte de corrido son dos cosas: tus **preferencias** de usuario y las
**reglas** de tu empresa. Todo lo demás —los hechos, los patrones, el contexto, y también una
preferencia que se hubiera guardado a nivel de empresa o una regla a nivel de usuario— sólo asoma si
le preguntas por un tema que se le parezca lo bastante, y aun así te trae **como mucho diez
recuerdos** por pregunta. Y justo esos tipos son los que suele escribir la vía automática.

La consecuencia práctica: repasa **por temas**, no de una sentada. «¿Qué recuerdas de mis clientes?»,
«¿y de mis series de facturación?», «¿y de mis gastos?». Es una forma de repasar lo importante, no de
auditar todo lo que sabe.

Cada recuerdo lleva además una etiqueta, y el agente te la dice cuando te lo muestra. Son cinco:

| Tipo | Qué es |
| --- | --- |
| **Hecho** | Un dato concreto: «la retención de Acme es del 15 %» |
| **Preferencia** | Cómo te gusta trabajar: «exporto siempre en Excel» |
| **Regla** | Un criterio del negocio: «los gastos de transporte se imputan al proyecto» |
| **Patrón** | Algo que repites: «facturo a Acme el día 1 de cada mes» |
| **Contexto** | Un dato de situación, normalmente pasajero |

## Paso 4 — Corrige lo que esté mal

Si algo ha cambiado, díselo en la misma conversación:

> Actualiza lo que recuerdas: la retención de Acme ahora es del 7 %.

El cambio se aplica directamente —**tampoco te pide confirmación para actualizar**— y verás el aviso
**«Recuerdo actualizado»** en la respuesta.

Y hay un gesto que casi nadie usa y vale la pena: si el agente ha deducido algo por su cuenta y
resulta que es exacto, **confírmaselo**. Deja de tratarlo como una suposición y pasa a darlo por
bueno.

> Sí, eso es correcto: recuérdalo como seguro.

## Paso 5 — Borra lo que sobre

Borrar es la única operación de memoria en la que el agente **suele** pararse a preguntarte. Se lo
pides en lenguaje natural:

> Olvida que prefiero exportar en CSV.

Lo normal es que te enseñe qué va a borrar y espere tu visto bueno, porque su herramienta de borrado
lleva escrito que necesita tu aprobación. **Pero no es un freno del sistema, es una instrucción que
el agente sigue**, y la diferencia importa: emitir una factura, borrar un gasto o abrir una
incidencia de soporte están en la lista corta de operaciones que tiene prohibido hacer sin
preguntar; olvidar un recuerdo no está en esa lista. En la práctica pregunta casi siempre, pero no
lo trates como una red de seguridad.

Cuando el recuerdo desaparece **no se puede recuperar**: si lo quieres de vuelta, tendrá que volver a
aprenderlo. Así que la precaución que sirve es la de antes, no la de después: dile exactamente qué
tiene que olvidar —«olvida lo de la retención de Acme», mejor que «limpia la memoria»— y compruébalo
luego preguntándole por ese mismo tema.

Si quieres una limpieza a fondo, puedes pedirle que borre varios de golpe, con el mismo matiz: puede
resumirte de una vez lo que se va a llevar por delante, o puede no preguntar. Ve por temas y en
tandas cortas, revisando entre una y otra, en vez de soltarle un «bórralo todo».

Es el gesto correcto cuando cambias de puesto, cuando cambia el negocio o cuando notas que el agente
arrastra una suposición equivocada y no sabes de dónde sale.

## Lo que la memoria no es

- **No guarda tus conversaciones.** Guarda frases sueltas que resume por su cuenta. El historial de
  chats es otra cosa, se conserva aparte y no se borra al limpiar la memoria.
- **No cruza empresas ni compañeros.** Cuando otra persona de tu Fube le pregunta al agente, sus
  búsquedas alcanzan la memoria de empresa y **la suya propia**, nunca la tuya personal.
- **No es un ajuste de Fube.** Que el agente recuerde que sueles usar la serie B no cambia la serie
  por defecto de tu cuenta: es una nota suya para trabajar mejor contigo, no una configuración. Si
  quieres cambiar el ajuste de verdad, hay que ir a la pantalla correspondiente.
- **No se puede exportar ni listar entero.** No hay botón de descarga, y tampoco una forma de pedir
  «todo lo que recuerdas»: se consultan las preferencias y las reglas, y del resto se pregunta por
  temas. Si necesitas una copia de algo, cópialo del chat a mano.

## Casos límite y errores comunes

- **El agente insiste en algo que ya no es cierto y no sabes por qué.** Casi siempre viene de la vía
  automática, y ésos no salen en los dos listados: pregúntale por el tema con las mismas palabras con
  las que se equivoca —«¿qué recuerdas de la retención de Acme?»—, localiza el recuerdo y bórralo.
  Corregirlo de palabra en una conversación no lo cambia.
- **Se te ha colado un dato confidencial en la memoria de empresa.** Bórralo cuanto antes. El
  borrado es irreversible, que en este caso es exactamente lo que quieres.
- **Le has dicho «recuérdalo» y no aparece nada.** El agente decide qué merece guardarse. Si algo es
  importante, dilo en una frase corta y concreta —«la retención de Acme es del 7 %»— en vez de
  dejarlo enterrado en un párrafo largo.
- **Te dice que «lo tendrá en cuenta a partir de ahora».** Es la fórmula correcta y significa
  memoria, no configuración. Si en algún momento te dice que ha «activado» o «configurado» algo
  desde el chat, compruébalo en la pantalla que corresponda.
- **Tienes muchas memorias muy largas.** Cada vez que el agente las lee para responderte, esos
  tokens cuentan como consumo de entrada. No es mucho, pero si el consumo se te dispara, depurarlas
  es una de las palancas.

## Preguntas frecuentes

### ¿La memoria consume presupuesto del Agente IA?

Sí, aunque poco. Leerla cuenta como tokens de entrada del ciclo. Tienes el detalle en la guía del
[presupuesto del Agente IA](/guias/presupuesto-del-agente-ia).

### ¿Ven mis compañeros lo que el agente recuerda de mí?

La memoria de usuario, no: es privada de tu usuario. La de empresa, sí: la ve cualquiera que use el
agente en tu Fube.

### ¿Manda la memoria de empresa sobre la mía cuando se contradicen?

No hay ninguna regla de prioridad establecida, ni un aviso automático de conflicto. Si detectas dos
recuerdos que se contradicen, la solución es borrar el que sobra.

### ¿Se sincroniza entre mis dispositivos?

Sí. Vive en el servidor, no en el navegador, así que da igual desde dónde entres.

### ¿Puedo desactivar la memoria del todo?

No hay un interruptor para apagarla. Lo que sí puedes es vaciarla cuando quieras y volver a
revisarla de vez en cuando.

## Revísala una vez y quédate tranquilo

Cinco minutos preguntándole qué recuerda te ahorran el rato raro de descubrir, en mitad de una
factura, que el agente daba por hecho algo de hace seis meses. Hazlo hoy, borra lo que sobre y
vuelve a mirarla cuando cambie algo importante del negocio.

Tienes el detalle del módulo en [memoria y multichat del Agente
IA](/funcionalidades/agente-ia/memoria-multichat), los primeros pasos en
[empezar con el Agente IA](/guias/empezar-con-el-agente-ia) y, si todavía no trabajas con Fube,
puedes [crear tu cuenta gratis](/auth/register) y probarlo desde el primer día.

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## Qué hacer cuando la AEAT rechaza o marca una factura en Verifactu
URL: https://www.fube.es/guias/resolver-errores-verifactu-aeat
Resumen: Los cinco estados de un registro Verifactu, qué se arregla solo, cómo subsanar una factura rechazada, cuándo anularla y cómo contrastar lo que la AEAT tiene de verdad.

# Qué hacer cuando la AEAT rechaza o marca una factura en Verifactu

Emites una factura, aparece un aviso naranja y se te encoge el estómago. La buena noticia es que
**casi ninguno de esos avisos exige que hagas nada**: la mayoría se resuelve sola en minutos, y los
que no, se arreglan desde la propia factura sin tocar tu numeración. Esta guía te dice cómo
distinguir unos de otros y qué hacer en cada caso.

## Antes de empezar

Hay tres sitios donde mirar, y conviene saber para qué sirve cada uno:

- **La propia factura.** En su detalle hay una tarjeta **Verifactu** con el estado del envío y, si
  hubo error, el mensaje que devolvió la AEAT. Es el sitio por el que empezar cuando el problema es
  de una factura concreta.
- **Ventas > Verifactu.** El **Panel** te da las métricas —aceptados, pendientes, rechazados, tasa
  de aceptación— y las **incidencias** abiertas; **Registros Veri\*factu** es el histórico completo
  de envíos.
- **Ventas > Verifactu > Listado AEAT.** Consulta directamente lo que la Agencia Tributaria tiene
  registrado, por año, periodo y serie. Es el único de los tres que no te cuenta lo que Fube cree,
  sino lo que hay al otro lado.

**Una advertencia sobre el panel antes de que te asustes:** la tabla de registros es un histórico y
no se limpia. Un envío rechazado se queda rechazado para siempre aunque la factura se arregle al
minuto siguiente, porque la corrección crea un registro **nuevo**. Por eso la tasa de aceptación se
calcula por factura y no por registro: una factura cuenta como aceptada si al menos uno de sus
envíos lo fue. Ver rechazos antiguos en la lista no significa que tengas nada pendiente.

## Paso 1 — Lee el estado del registro

Cada envío a la AEAT deja un registro con uno de estos cinco estados:

| Estado | Qué significa | Qué tienes que hacer |
| --- | --- | --- |
| **Pendiente** | Está en la cola de envío. Todavía no ha salido hacia la AEAT | Nada. Se procesa solo |
| **Aceptado** | La AEAT lo ha registrado sin objeciones | Nada |
| **Aceptado con errores** | Está registrado, pero con advertencias | Casi siempre nada: Fube lo subsana solo. Ver el paso 2 |
| **Rechazado** | La AEAT no lo ha registrado | Corregir la factura. Ver el paso 3 |
| **Error** | Fallo al procesar o al comunicar | Nada de momento: Fube reintenta. Ver el paso 4 |

Y por encima del registro está el estado de la **factura**, que es el que de verdad te dice si te
toca actuar: si ves **Necesita revisión**, hay algo que arreglar; si ves **Subsanación automática**,
el sistema ya se está ocupando.

## Paso 2 — "Aceptado con errores" casi nunca es cosa tuya

Este es el estado que más gente asusta y el que menos trabajo da. Significa que **la factura está
registrada en la AEAT** —cuenta, es válida— pero el registro llevaba algún dato que la Agencia
señala.

Fube revisa esos casos cada diez minutos y **genera una subsanación por su cuenta**: un registro
nuevo que corrige al anterior y vuelve a salir hacia la AEAT. No tienes que pulsar nada. En el
histórico verás aparecer un registro de tipo **Subsanación** junto al de **Alta** original.

Hay dos excepciones que conviene conocer, porque explican por qué a veces no pasa nada y está bien
que no pase:

- **Errores que la propia AEAT excepciona de subsanación.** Son dos: el código `2004`, un desajuste
  de sello de tiempo o huso horario, y el `2009`, la clave de régimen con el impuesto IPSI. La
  Agencia los da por válidos tal cual, así que Fube ni siquiera te los muestra como error: el
  registro queda cerrado.
- **El NIF del cliente todavía no está censado.** Es el código `2001`. La subsanación sólo prospera
  cuando la AEAT ha dado de alta ese NIF en su censo, lo que suele tardar alrededor de 48 horas;
  reintentarlo antes reproduce el mismo error, así que Fube espera. Si pasados un par de días sigue
  igual, contrasta el NIF con tu cliente.

## Paso 3 — "Rechazado": corrige la factura y vuelve a enviarla

Un rechazo sí pide acción tuya, y la vía es más cómoda de lo que parece: **no hay que crear una
factura nueva ni perder el número**.

Abre la factura. En su tarjeta Verifactu, junto al mensaje de la AEAT, tienes el botón **Subsanar
error**. Te lleva al formulario de la factura —que en este estado, y sólo en este, vuelve a ser
editable—, corriges el dato que la Agencia señaló y guardas con **Subsanar incidencias**. Fube
genera un registro de subsanación y lo envía.

Si prefieres trabajarlo en bloque, el **Panel de Verifactu** lista todas las incidencias abiertas
con un botón **Solucionar incidencia** que lleva al mismo sitio.

**Dos cosas que no vas a encontrar, porque no existen:**

- **Una marca de "serie compatible con Verifactu".** Las series de numeración no tienen ningún
  campo de Verifactu: Verifactu se activa por empresa, no por serie, y cambiar de serie a mitad de
  mes no provoca ningún rechazo. Si alguna documentación te manda "habilitar la serie", está
  desactualizada.
- **La opción de editar una factura emitida que fue aceptada.** Sólo se puede editar si su alta o su
  subsanación fueron **rechazadas**. Si la factura está aceptada y el error es tuyo —importe,
  concepto, cliente—, lo que toca es una
  [factura rectificativa](/guias/factura-rectificativa-abono), no una corrección.

## Paso 4 — "Error": Fube reintenta solo, y avisa cuando se rinde

Cuando el problema es de comunicación —la AEAT no responde, devuelve un fallo del servicio—, no hay
nada que corregir. Fube lo reintenta por su cuenta, con un proceso que corre **cada minuto**.

Dos comportamientos que conviene conocer:

- **Si los fallos se acumulan, Fube espera más entre intentos.** Es deliberado: a partir de tres
  fallos seguidos, el sistema espacia los envíos —de dos minutos hasta media hora— para no
  martillear un servicio que está caído. La factura no se pierde; sale en cuanto la AEAT vuelve.
- **Los reintentos no son infinitos: son diez.** Al décimo intento fallido, el registro deja de
  reintentarse, queda marcado como **Requiere revisión** y **te llega un aviso**, "Verifactu:
  reintentos agotados". Ahí sí hay que mirarlo: cuando un envío falla diez veces seguidas, la causa
  casi nunca es la AEAT, sino un dato del emisor —el NIF o los datos fiscales de tu empresa—.

## Paso 5 — Anular una factura ya registrada

Si la factura no debería haberse emitido —se emitió por error, la operación no se hizo, está
duplicada—, **la anulas**. No hace falta ninguna rectificativa para eso.

Desde el menú de acciones de la factura, **Anular factura**. Confirmas, y Fube emite un registro de
**anulación** hacia la AEAT vinculado al original. La factura queda como **Anulada** y deja de valer
a efectos contables y fiscales.

Dos avisos:

- **Si la factura ya estaba cobrada**, gestiona el reembolso antes de anularla. La anulación no
  devuelve dinero.
- **Anular no es rectificar.** Anular retira la factura entera; rectificar corrige importes o datos
  y deja las dos facturas en tus libros. Si lo que quieres es cambiar un importe, la vía es la
  [rectificativa](/guias/factura-rectificativa-abono).

## Paso 6 — Contrasta con lo que la AEAT tiene de verdad

Cuando la duda es "¿ha llegado esto realmente?", no te fíes de la pantalla que te cuenta tus
propios envíos: pregunta al otro lado.

**Ventas > Verifactu > Listado AEAT** consulta la sede de la Agencia por año, periodo y serie, y te
devuelve lo que ella tiene: fecha de presentación, número de presentación y su propio estado
—Correcto, Aceptado con errores o Anulado—. Es la comprobación que zanja cualquier discusión, y la
que conviene hacer antes de abrir un ticket.

## Casos límite y errores comunes

- **La AEAT dice que la factura está duplicada.** Si el registro se aceptó igualmente, Fube te lo
  dice tal cual —"registro ya aceptado en la AEAT, no requiere acción"— y no lo cuenta como error.
  No reenvíes nada.
- **La factura no llega a emitirse.** Comprueba que la configuración de Verifactu está completada:
  hasta entonces puedes preparar borradores pero no emitirlos, y lo mismo vale para anular. Lo
  tienes en [empezar con Verifactu](/guias/empezar-con-verifactu).
- **No aparece el QR en el PDF.** El QR se genera al emitir. Si la factura sigue en borrador, no hay
  QR porque todavía no hay registro; no es un fallo de la serie ni de la configuración.
- **Verificas una factura anulada y el verificador dice que no existe.** Es correcto: un documento
  anulado deja de servirse por el verificador. No significa que la factura sea falsa.
- **Se te acumulan rechazos antiguos en el histórico.** Recuerda que no se limpian. Mira el estado
  de la **factura**, no el del registro: si dice **Emitida** y no aparece en incidencias, no hay
  nada pendiente.

## Preguntas frecuentes

### ¿Puedo editar una factura ya enviada a la AEAT?

Sólo si su envío fue rechazado. En ese caso, el botón **Subsanar error** te devuelve el formulario
editable. Si la factura fue aceptada, la corrección va por una rectificativa.

### ¿Se pierde el número de una factura rechazada?

No. El número queda usado y la siguiente factura continúa la numeración correlativa. Corregir un
rechazo no consume otro número.

### ¿Qué pasa si la AEAT está caída?

Nada que tengas que gestionar. Fube guarda el registro, espaciando los reintentos mientras el
servicio no responde, y lo envía en cuanto vuelve. Sólo te avisa si se agotan los diez intentos.

### ¿Cuánto tarda la AEAT en responder?

Normalmente segundos. En horas de mucha carga puede irse a varios minutos, y el registro se queda
mientras tanto en **Pendiente**.

### ¿Tengo que marcar mis series como compatibles con Verifactu?

No, y no existe esa marca. Verifactu se activa una vez por empresa y se aplica a todas las facturas
con validez fiscal que emitas, sea cual sea su serie.

### ¿Puedo emitir facturas sin conexión?

Puedes preparar borradores, pero emitir requiere conexión: emitir y registrar ante la AEAT son la
misma operación.

## Mira el estado de la factura, no el del histórico

La mayor parte de los sustos con Verifactu vienen de leer la tabla equivocada. El histórico de
registros guarda cada intento para siempre; el que te dice si tienes trabajo pendiente es el estado
de la **factura**, y las incidencias abiertas están todas en un sitio. Si esa lista está vacía, no
tienes nada que hacer. Tienes el flujo completo en la página de
[Verifactu](/funcionalidades/verifactu). [Crea tu cuenta gratis](/auth/register) y deja que el
registro se ocupe solo.

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## Cómo revisar el registro de actividad y accesos de tu cuenta
URL: https://www.fube.es/guias/revisar-el-registro-de-actividad
Resumen: Comprueba quién ha entrado en tu cuenta de Fube, cuándo y desde qué IP, qué intentos de acceso fallaron y quién ha creado, editado o borrado cada documento.

# Cómo revisar el registro de actividad y accesos de tu cuenta

Hay dos preguntas que nadie se hace hasta que pasa algo: **«¿ha entrado alguien más en mi cuenta?»**
y **«¿quién ha tocado esta factura?»**. Fube guarda la respuesta a las dos, pero no en el mismo
sitio ni con la misma forma, y esa es la parte que cuesta encontrar. Esta guía te enseña a leer el
**registro de accesos** —quién entró, cuándo, desde qué IP y qué intentos fallaron—, a filtrarlo y
exportarlo, y a saltar al registro vecino cuando lo que buscas es quién cambió un documento. Al
final tienes también lo que ninguno de los dos guarda, que conviene saber antes de necesitarlo.

## Antes de empezar

Los dos registros viven en **Configuración › Registros** y son cosa del **Propietario** o del
**Administrador**. Ningún otro rol los ve: la entrada de menú se filtra por el permiso de gestión de
la empresa, y la propia API vuelve a pedir el permiso de lectura de auditoría, que sólo tienen esos
dos perfiles. Si no encuentras **Registros** dentro de Configuración, no es que esté escondido: es
que tu rol no llega. Cómo se reparte eso lo tienes en
[invitar a tu equipo y asignar roles](/guias/invitar-equipo-y-asignar-roles).

No hace falta activar nada. Fube escribe estos registros desde el primer día y no se pueden apagar.

## Paso 1 — Abre Configuración › Registros

Entra en **Configuración**, baja hasta el bloque **Registros** y pulsa la única tarjeta que hay,
también llamada **Registros** («Consulta los registros de autenticación y actividad»). Fube te deja
directamente en la primera de las dos pestañas que aparecen en la cabecera:

| Pestaña | Qué contesta |
| --- | --- |
| **Logs de autenticación** | Quién entró en la cuenta, cuándo y qué intentos fallaron. Se abre por defecto |
| **Registro de actividad** | Qué se creó, se editó o se borró, campo a campo y con la persona detrás |

Un aviso para no perderte: la pestaña se llama **Logs de autenticación**, pero el título grande de
esa misma pantalla dice **Actividad de Autenticación**. Son la misma cosa con dos nombres.

## Paso 2 — Aprende a leer una línea

El registro de accesos es una tabla ordenada de más reciente a más antiguo, con cinco columnas:

| Columna | Qué trae |
| --- | --- |
| **ID** | El identificador del apunte, útil sólo si tienes que citarlo en una consulta a soporte |
| **Mensaje** | El suceso, escrito como un código técnico en inglés |
| **Fecha** | El momento exacto, con hora |
| **Nivel** | `INFO`, `ERROR` o `WARNING` |
| **Registrado por** | El correo de la persona a la que Fube atribuye el suceso |

Lo que descoloca la primera vez es la columna **Mensaje**: no es una frase, es una etiqueta técnica.
Son **19 sucesos distintos** —nueve parejas de éxito y fallo, más uno suelto—, y esta es la
traducción completa:

| Mensaje en el registro | Qué ha pasado |
| --- | --- |
| `authentication_success` / `authentication_failure` | Alguien ha iniciado sesión, o lo ha intentado sin conseguirlo |
| `refresh_token_success` / `refresh_token_failure` | Una sesión ya abierta se ha renovado sola, o no ha podido |
| `logout_success` / `logout_failure` | Cierre de sesión |
| `registered_success` / `registered_failure` | Alta de una cuenta nueva |
| `email_verify_email_sended_success` / `email_verify_email_sended_failure` | Envío del correo de verificación de la dirección |
| `email_verify_success` / `email_verify_failure` | Esa dirección se ha verificado, o el intento ha fallado |
| `reset_password_email_sended_success` / `reset_password_email_sended_failure` | Envío del código para restablecer la contraseña |
| `reset_password_check_token_success` / `reset_password_check_token_failure` | Comprobación de ese código de seis dígitos |
| `reset_password_success` / `reset_password_failure` | La contraseña ha quedado cambiada, o no |
| `ecommerce_credentials_revealed` | Alguien ha mostrado en pantalla las credenciales de una tienda conectada |

Ese último merece una mirada si vendes online: cuando alguien muestra en pantalla las credenciales
de una tienda conectada, este apunte es el único rastro que queda de ello. Cómo se conectan esas
tiendas está en [conectar WooCommerce o PrestaShop](/guias/conectar-woocommerce-prestashop).

### Qué significa cada nivel

El filtro ofrece cuatro niveles —**Depuración**, **Información**, **Advertencia** y **Error**—, pero
en la práctica sólo se usan tres: **Información** para los nueve sucesos que salen bien,
**Error** para los nueve que fallan y **Advertencia** para el aviso de credenciales de tienda.
Filtrando por **Error** te quedas exactamente con lo que no funcionó, que suele ser lo que buscabas.

## Paso 3 — Despliega la fila y mira la IP

La columna de la IP no existe, y es justo el dato que casi siempre se busca. Está un clic más
adentro: pulsa en cualquier punto de la fila, o en la flecha del principio (**Mostrar detalles**),
y se abre el apunte completo.

Ahí encontrarás la dirección IP desde la que se hizo la petición, junto al resto del detalle técnico
del suceso. Es lo que te permite distinguir «entré yo desde casa» de «entró alguien desde un sitio
que no reconozco».

Y una tranquilidad que conviene decir en voz alta: **el registro nunca guarda contraseñas ni tokens
de acceso**. Fube los sustituye por `***` antes de escribir el apunte, así que ni tú ni nadie con
acceso a esta pantalla puede leer la clave de nadie.

## Paso 4 — Filtra hasta la línea que buscas

Sobre la tabla tienes un buscador —su texto de ayuda es el número de registros que hay— y, a su
lado, un botón con forma de embudo, sin rótulo, que despliega una fila de filtros con una entrada
por columna (al pasar el ratón dice **Mostrar filtros**; en el móvil abre un panel titulado **Todos
los filtros**):

- **Fecha**, como rango, para acotar el día o la semana del incidente.
- **Nivel**, con las cuatro opciones de arriba.
- **Registrado por**, para seguir a una persona concreta.
- **Mensaje** e **ID**, por si buscas un suceso exacto.

Cuando hay algo filtrado aparece un botón para **Limpiar filtros**. Y un detalle práctico: los
filtros viajan en la dirección de la página, así que puedes copiar el enlace de una vista ya filtrada
y pasársela a tu asesoría o a soporte sin explicar nada.

## Paso 5 — Selecciona y exporta

Aquí es donde más gente se atasca, y tiene una explicación de una línea: **el botón Acciones está
apagado hasta que seleccionas filas**. No es un fallo ni un límite de plan.

1. Marca las casillas de los apuntes que quieras (o la casilla de la cabecera para todos los de la
   página).
2. Pulsa **Acciones › Exportar registro de accesos**.
3. Elige formato —**xlsx (Excel)** o **csv**— y pulsa **Descargar**.

El fichero es más completo que la tabla: además del suceso, la gravedad y quién lo originó, trae el
**Detalle del suceso** y la **Información adicional**, que es donde va la IP. Es el formato que
querrás si tienes que adjuntar el rastro a una incidencia o guardarlo fuera de Fube. Si lo que
necesitas es un volcado más amplio de tu cuenta, mira
[descargar tus datos y darte de baja](/guias/darse-de-baja-y-descargar-tus-datos): el registro de
accesos también viaja dentro de esa copia.

## Paso 6 — La otra pestaña: quién cambió qué

Si tu pregunta no es «quién entró» sino «quién cambió esto», cambia a la pestaña **Registro de
actividad**. Es otra pantalla entera y se lee distinto: no es una tabla, es una línea de tiempo
agrupada por días.

Cada apunte trae una etiqueta de color con lo que se hizo —**Creado**, **Editado**, **Eliminado**,
**Asociado** o **Desasociado**—, el tipo de dato, la hora, la persona y su IP, y una vista previa
de los tres primeros campos que cambiaron, con el valor anterior tachado y el nuevo al lado. Si hay
más, lo dice: «+ N campos más». Al pulsar un apunte se abre un panel lateral con **Fecha**,
**Usuario**, **Acción**, **IP** e **ID Registro**, y flechas para ir al anterior y al siguiente.

Tres cosas que conviene saber antes de empezar a buscar ahí:

- **Arranca mostrando los últimos 30 días.** Si buscas algo más antiguo, cambia el rango en
  **Filtros › Fechas** antes de concluir que no está.
- **Cubre 28 tipos de dato**, cada uno con su contador en **Filtros › Tipo**: facturas,
  rectificativas, simplificadas y sus rectificativas, proformas, presupuestos, albaranes, clientes,
  proveedores, gastos, productos, usuarios, fichajes y solicitudes de modificación de fichaje —y,
  para cada tipo de documento, su configuración y sus series—. Las líneas de cada documento se ven
  dentro del apunte del documento, no como un tipo aparte.
- **Donde pone «Sistema» no hay persona detrás.** Son los cambios que hace el propio Fube, por
  ejemplo al generar una factura recurrente.

En pantallas grandes hay además un botón **En vivo**, que refresca solo mientras lo miras, y una
exportación propia que respeta los filtros que tengas puestos.

## Casos límite y errores comunes

- **El botón Acciones está gris y no puedo exportar.** Selecciona antes al menos una fila. Sin
  selección no hay nada que exportar y el botón se queda apagado.
- **No encuentro quién cambió el rol de un compañero.** Ninguno de los dos registros lo guarda: los
  cambios de permisos de un miembro no están entre los tipos que cubre el registro de actividad.
  Para saber quién tiene qué **hoy**, ve a **Configuración › Seguridad › Miembros**; el reparto de
  accesos lo explica la página de [equipo y permisos](/funcionalidades/roles-permisos/seguridad).
- **Veo un `authentication_failure` con un correo que no es de nadie de mi empresa.** Es un intento
  de acceso con una dirección tecleada a mano. Fube lo atribuye a ese correo tal cual; si no
  corresponde a ningún usuario tuyo, ese intento no aparece en tu registro.
- **Un apunte dice `anonymous`.** Es un suceso que Fube no ha podido atribuir a nadie: ni había
  sesión ni el correo intentado pertenece a una cuenta.
- **Busco los accesos a los fichajes y no están aquí.** Tienen su propio registro, en otro sitio:
  **Equipo › Horas y saldos › Auditoría de accesos**, que anota quién ha consultado los fichajes de
  quién, cuándo, desde qué IP y con qué tipo de consulta.
- **Quiero borrar una línea que no me gusta.** No se puede, y es a propósito: un registro que se
  puede editar no sirve como rastro. La pantalla sólo consulta y exporta.

## Preguntas frecuentes

### ¿Cuánto tiempo se conserva el registro de accesos?

El plazo previsto es de **24 meses**, el mismo que tiene previsto el registro de accesos a los
fichajes: busca el equilibrio entre servir de rastro y no guardar correos e IPs más tiempo del
necesario. En la práctica los apuntes antiguos siguen ahí: la poda automática existe pero está
desactivada, así que hoy no se borra nada solo.

### ¿Puedo apagar el registro o borrar apuntes?

No, y esa es la idea. Fube escribe estos apuntes siempre, y la pantalla no ofrece ninguna acción de
borrado ni de edición. Lo único que puedes hacer con ellos es consultarlos y exportarlos.

### ¿Me avisa Fube si alguien intenta entrar en mi cuenta?

No hay ninguna alerta automática por intento de acceso fallido: el registro está para que lo mires
tú. Por eso la defensa real no es vigilar esta pantalla, sino
[activar la verificación en dos pasos](/guias/activar-verificacion-dos-pasos-2fa), que impide entrar
aunque alguien acierte la contraseña. Revisar el registro de vez en cuando es el complemento, no el
sustituto.

### ¿Se ve mi contraseña en el registro?

No. Antes de guardar cada apunte, Fube sustituye por `***` cualquier dato que huela a contraseña o a
token de acceso. En el registro queda el suceso, no la credencial.

### ¿Los cambios de una factura ya emitida aparecen aquí?

En la pestaña **Registro de actividad**, sí: cada cambio queda con quién lo hizo, cuándo y qué campo
tocó, incluidas las líneas del documento. En **Logs de autenticación**, no: esa pestaña sólo guarda
sucesos de acceso a la cuenta.

### ¿Puedo dar acceso al registro a mi asesoría sin hacerla administradora?

Hoy no. Consultar los registros va unido a los perfiles de Propietario y Administrador, así que o le
das uno de esos dos roles o le pasas el fichero exportado, que suele ser lo razonable cuando sólo
necesita ver un periodo concreto.

## Míralo una vez al mes y deja de preocuparte

No hace falta vivir pendiente de esta pantalla. Con abrirla una vez al mes, filtrar por **Error** y
comprobar que los correos que aparecen son los de tu equipo, ya tienes cubierto lo esencial de lo
que esta pantalla sirve para detectar. Y si algo no cuadra, ahí tienes la fecha, la IP y el fichero
para exportarlo. Si todavía no usas Fube, puedes
[crear tu cuenta gratis](/auth/register) y tener el registro funcionando desde el primer acceso.

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## Cómo hacer seguimiento comercial con actividades y recordatorios
URL: https://www.fube.es/guias/seguimiento-comercial-con-actividades
Resumen: Registra llamadas, reuniones y tareas en el CRM de Fube, vincúlalas al cliente o a la oportunidad y programa avisos por correo.

# Cómo hacer seguimiento comercial con actividades y recordatorios

La venta se pierde casi siempre en el mismo sitio: en el «ya le llamo yo la semana que viene» que
nadie apuntó. Las **actividades** del CRM de Fube son ese apunte —una llamada, una reunión, una
tarea— con fecha, responsable y, si quieres, un aviso por correo para que no dependa de tu memoria.

Y lo importante: cada actividad queda **colgada del cliente, del lead o de la oportunidad**, así que
el historial de la relación se construye solo mientras trabajas.

## Antes de empezar: el CRM es de Pro en adelante

Las actividades forman parte del módulo **CRM**, que **no entra en el plan gratuito**. En Starter,
al abrir `CRM` verás una pantalla que explica qué incluye y te ofrece subir de plan; desde **Pro**
lo tienes completo. Lo que trae el módulo está en
[actividades y recordatorios](/funcionalidades/crm/actividades), y qué incluye cada plan, en
[precios](/precios).

## Paso 1 — Registra la actividad

Ve a **CRM › Actividades** y pulsa **Crear actividad** —o la tecla `N`—. Sólo dos campos son
obligatorios: el **tipo** y el **asunto**.

**El tipo** dice qué clase de contacto fue o va a ser: **Llamada**, **Reunión**, **Tarea**,
**Email**, **Nota** u **Otro**. No cambia el comportamiento, pero es lo que después te deja filtrar
y ver en el panel de qué está hecho tu mes.

**El asunto** es el título corto que verás en el listado y en el calendario. Escríbelo como una
frase útil dentro de seis semanas: «Llamada de seguimiento» sirve de poco; «Confirmar si aprueban
el presupuesto de mayo» sí.

Lo demás es opcional y merece la pena:

- **Fecha programada** — cuándo toca. Sin ella, la actividad existe pero no aparece en el
  calendario ni cuenta como vencida.
- **Duración (min)** — lo que estimas o lo que te llevó.
- **Descripción** — el contexto largo.
- **Responsable** — quién hace el seguimiento. Además de repartir el trabajo, es **quien recibirá
  el aviso** del recordatorio.

## Paso 2 — Vincúlala a un cliente, un lead o una oportunidad

Es el campo que más se salta y el que da valor a todo lo demás. Puedes enlazar la actividad a un
**cliente**, a un **lead** o a una **oportunidad**, y con eso el contacto deja de ser un apunte
suelto y pasa a ser parte del historial de esa relación.

La regla práctica: **engánchala a la oportunidad si estás cerrando una venta concreta**, al
**lead** si aún no es cliente, y al **cliente** para todo lo demás (una incidencia, una llamada de
posventa, una renovación).

Después, en el listado, la columna **Vinculada a** te dice de quién es cada actividad, y puedes
filtrar por ella para reconstruir todo lo hablado con alguien.

## Paso 3 — Añade el recordatorio (y sí, se envía)

El recordatorio se pone **en el propio alta**: en el formulario de crear la actividad hay un bloque
**Recordatorio** con un interruptor «Añadir recordatorio» y un campo «Recordar el». Se guarda junto
con la actividad, en la misma operación, así que no hay que crear primero y volver después.

En el alta cabe **uno**. Si quieres varios —uno el día antes y otro dos horas antes, por ejemplo—,
abre después la actividad para editarla: ahí hay un bloque **Recordatorios** donde eliges **fecha y
hora** en el selector y pulsas **Añadir**, tantas veces como quieras. Es también la única pantalla
donde los ves todos, cada uno con su etiqueta **Email** y con un **Enviado** en gris cuando ya ha
salido.

Dos reglas que el formulario aplica al añadirlo:

- El aviso tiene que ser **en el futuro**.
- Si la actividad está programada para una fecha futura, el aviso **no puede ser posterior** a
  ella. Avisar después de la reunión no le sirve a nadie.

**El aviso llega por correo y como notificación dentro de Fube**, y le llega **al responsable** de
la actividad (o a quien la creó, si no hay responsable asignado). Fube revisa los recordatorios
vencidos **cada cinco minutos**, así que cuenta con ese margen y no lo programes al filo.

El canal es siempre el correo electrónico. No hay nada que elegir.

## Paso 4 — Trabaja desde el calendario

**CRM › Actividades › Calendario** pinta las actividades programadas por día. Es la vista de
repaso: la abres por la mañana, ves qué toca y qué se ha quedado atrás, y vas cerrando. Las que no
tienen fecha programada no salen aquí — sólo en el listado.

## Paso 5 — Ciérrala, y anota qué pasó

Una actividad nace **Pendiente**. Cuando la haces —o la descartas— ciérrala desde su menú:

- **Completar** — abre un cuadro que te pide el **resultado**. Puedes dejarlo vacío, pero es el
  campo que convierte tu CRM en algo que se puede leer: «pide presupuesto revisado a 12 meses»,
  «no coge el teléfono, insistir en septiembre». Queda guardada la fecha de finalización y el texto
  se ve en la columna **Resultado** del listado.
- **Cancelar** — para lo que ya no toca hacer. Te pide igualmente un motivo, opcional.

En los dos casos, **los recordatorios pendientes de esa actividad se cancelan**: no te va a llegar
un aviso de una llamada que ya hiciste.

**Y esto es de ida.** Completar y cancelar no se deshacen desde la aplicación: el formulario de
edición no tiene un campo Estado con el que devolverla a Pendiente. Si el seguimiento se reactiva,
lo natural es **crear una actividad nueva** —que además deja constancia de que hubo un segundo
intento— en vez de intentar revivir la vieja.

## Actividades y notas no son lo mismo

Se parecen y se usan mal a menudo:

| | Para qué |
| --- | --- |
| **Actividad** | Algo que **pasa en una fecha** y tiene responsable, estado y aviso: una llamada, una reunión, una tarea |
| **Nota / seguimiento** | Algo que **quieres dejar por escrito** y no tiene fecha de ejecución: una condición pactada, una preferencia, un aviso permanente |

Las notas viven en la ficha del cliente y en la de la oportunidad, y las cubren
[crear un cliente](/guias/crear-cliente) y
[gestionar el embudo de ventas](/guias/gestionar-el-embudo-de-ventas). Si lleva fecha, es
actividad.

## Casos límite y errores comunes

- **No me llega ningún aviso.** Repasa tres cosas: que el recordatorio esté **en el futuro** al
  añadirlo, que la actividad siga **Pendiente** (si la cerraste, sus avisos se cancelaron) y que el
  **responsable** tenga correo. Ten en cuenta también el margen de cinco minutos del envío.
- **No encuentro dónde poner el recordatorio.** Está en el alta, en el bloque **Recordatorio**:
  activa el interruptor «Añadir recordatorio» y aparece el campo de fecha. Ver el paso 3.
- **He puesto el aviso después de la hora de la reunión y no me deja.** Es la regla del paso 3: con
  la actividad programada en el futuro, el aviso tiene que caer antes.
- **Cancelé una actividad por error.** No se reabre desde la aplicación; crea una nueva con la
  fecha correcta.
- **Tengo actividades sin fecha «perdidas».** Sin fecha programada no salen en el calendario ni
  cuentan como vencidas en el panel. Si es algo que hay que hacer, ponle día.
- **Bajé de plan y dejaron de llegarme los avisos.** Los recordatorios sólo se envían mientras la
  cuenta tenga el módulo CRM activo. Al recuperarlo, los que quedaron sin enviar vuelven a la cola.

## Preguntas frecuentes

### ¿Puedo poner más de un recordatorio a la misma actividad?

Sí, pero no desde el alta: al crearla cabe uno. Abre la actividad para editarla y añade en el bloque
**Recordatorios** tantos como quieras, cada uno con su fecha y hora. Todos van por correo.

### ¿A quién le llega el aviso?

Al **responsable** de la actividad. Si no le asignaste ninguno, a quien la creó.

### ¿Dónde veo todo lo hablado con un cliente concreto?

Filtra el listado de actividades por la entidad **vinculada**. Ahí tienes las llamadas, reuniones y
tareas de ese cliente, lead u oportunidad, con su resultado.

### ¿El calendario muestra las actividades de todo el equipo?

Muestra las que tú puedes ver según tus permisos. Filtra por responsable para quedarte con las
tuyas. Cómo se reparten los accesos lo cuenta
[roles y permisos](/funcionalidades/roles-permisos).

### ¿Las actividades las ve el cliente?

No. Todo el CRM es interno de tu equipo.

## Apunta la próxima llamada antes de colgar

El seguimiento comercial no falla por falta de herramientas, falla por el hueco entre colgar el
teléfono y apuntar lo siguiente. Registrar la actividad ahí mismo, con su fecha y su recordatorio,
es lo que hace que dentro de tres semanas no dependa de que te acuerdes.
Las actividades entran a partir del plan Pro: míralo en [precios](/precios) y, si te encaja,
[crea tu cuenta](/auth/register) y pruébalo con tu próxima llamada. Antes puedes ver qué trae el
[CRM de Fube](/funcionalidades/crm).

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## Cómo seguir la jornada de tu equipo en el timeline de fichajes
URL: https://www.fube.es/guias/seguir-la-jornada-del-equipo-en-el-timeline
Resumen: Para quien lleva un equipo y necesita ver de un vistazo cómo va el día: quién está fichando ahora, quién está de pausa, quién trabaja en remoto y desde dónde se fichó, sin abrir un fichaje por persona.

# Cómo seguir la jornada de tu equipo en el timeline de fichajes

A media mañana surge siempre la misma pregunta y siempre se responde igual de mal: «¿quién está
dentro ahora?». Se acaba mirando el listado de fichajes, ordenando por hora y reconstruyendo a
mano quién entró, quién sigue y quién se fue a comer. Para diez personas es un rato; para treinta,
es media mañana.

El **timeline** existe para eso. Es una sola pantalla donde el día entero de toda la plantilla se
ve como una fila por persona sobre una regla de veinticuatro horas: cada tramo trabajado es una
barra de color, y de un vistazo sabes quién está dentro, quién está de pausa y quién no ha
aparecido. Esta guía es para el responsable o el administrador que quiere esa foto sin abrir un
fichaje detrás de otro.

Conviene decir de entrada lo que **no** es: el timeline es una vista de **sólo lectura**. No se
corrige nada desde aquí. Sirve para mirar; para tocar están el
[listado de fichajes](/funcionalidades/control-horario/fichajes) y el circuito de correcciones que
cuenta la guía de [fichar la jornada](/guias/fichar-jornada-entrada-pausa-salida).

## Antes de empezar

Necesitas dos cosas:

- **Permiso sobre el control horario.** La pantalla vive dentro del área de personal, así que la
  ven los perfiles con acceso al control horario o a las ausencias del equipo. Un empleado sin ese
  permiso no llega a ella: lo suyo lo tiene en el
  [portal del empleado](/guias/portal-del-empleado-consultar-tus-datos).
- **Empleados dados de alta y activos.** El timeline pinta **una fila por empleado activo**, tenga
  o no fichajes ese día. Quien esté marcado como inactivo no aparece, aunque ese día trabajara: es
  la diferencia con los informes, que sí resuelven a la gente que ya no está.

## Paso 1 — Abre el timeline

Ve a **Equipo > Control de tiempo > Timeline**. Fube abre el día de **hoy** con una fila por
persona: a la izquierda el nombre, y a la derecha una regla horaria de **00:00 a 24:00** donde se
dibujan sus fichajes.

Las filas no van en orden alfabético puro: **primero las personas que tienen actividad ese día** y
después, ya alfabéticamente, las que no. Así lo que importa queda arriba y no hay que buscarlo
entre huecos.

## Paso 2 — Lee los colores, que significan una sola cosa

Cada barra es un tramo fichado, y su color dice **de qué tipo** es:

| Color | Qué es |
| --- | --- |
| **Verde** | Trabajo presencial |
| **Ámbar** | Pausa |
| **Azul** | Trabajo en remoto |
| **Línea roja vertical** | La hora actual |

Es la misma paleta que verás en **Mi equipo** y en **Mis fichajes**, a propósito: la misma persona
sale del mismo color en las tres pantallas.

Y hay una segunda señal que conviene no confundir con ésta. **El puntito que hay junto a cada
nombre no habla del tipo de fichaje, habla de la presencia**, y por eso es gris en los tres casos:

| Punto | Qué significa |
| --- | --- |
| **Relleno** | Está fichando **ahora mismo** |
| **Hueco** (sólo el contorno) | Fichó hoy y ya ha salido |
| **Apagado** | Sin actividad hoy |

Un fichaje abierto se dibuja además **parpadeando**, y su barra crece sola hasta la hora actual.

La **línea roja** de «Ahora» sólo aparece cuando estás mirando el día de hoy. Si navegas a un día
pasado, desaparece: no hay un «ahora» que marcar en el martes de la semana pasada.

## Paso 3 — Cambia de día

En la cabecera tienes las flechas de **día anterior** y **día siguiente**, y un selector de
calendario para saltar a cualquier fecha. Cuando no estás en hoy aparece además un botón **Hoy**
para volver de un clic.

Ten en cuenta cómo se reparte un turno de noche: **un fichaje que empieza a las 22:00 y termina a
las 06:00 aparece en los dos días**, porque el timeline muestra todo lo que *solapa* con la fecha
que estás viendo. En el día de entrada verás la barra hasta medianoche, con el borde derecho
**discontinuo**, y el tramo restante en el día siguiente. Si pasas el ratón por encima, la hora de
salida viene marcada con un **(+1)** para que no la leas como si fuera del mismo día.

## Paso 4 — Abre un tramo para ver el detalle

Al pasar el ratón por una barra sale su resumen —tipo, hora de entrada, hora de salida y
duración—. Y si haces **clic**, se abre la ficha del tramo con lo mismo más **el mapa de dónde se
fichó**, cuando el fichaje trae coordenadas.

Ese mapa es el mismo dato que alimenta las incidencias de *fuera de zona permitida*, y sólo hay
algo que ver si la persona tiene la geolocalización activada en su ficha; lo tienes explicado en la
guía de [geolocalización por centro de trabajo](/guias/geolocalizacion-fichajes-centro-trabajo).
Si no la tiene, el tramo se abre igual pero sin mapa.

## Paso 5 — Fíjate en el total que hay junto a cada nombre

A la derecha del nombre, cuando esa persona tiene actividad, aparece el **total trabajado del
día**. Ese número **no incluye las pausas**: suma los tramos verdes y azules y descarta los
ámbar.

Es coherente con lo que después ves en los
[informes de horas trabajadas](/guias/informes-de-horas-trabajadas-del-equipo), pero conviene
saber que **no es el saldo del día**. El saldo —lo trabajado frente a lo programado, con sus horas
extra— se calcula de madrugada y vive en **Equipo > Horas y saldos**. El timeline no sabe qué
horario tenía asignada esa persona: sólo dibuja lo que fichó.

## Paso 6 — Comprueba que no se te está quedando gente fuera

El timeline carga como máximo **100 empleados** y **500 fichajes** por día. Si tu plantilla o tu
volumen de fichajes se pasa de ahí, **Fube te lo dice** en una línea al pie: *«Mostrando los
primeros N de M empleados y N de M fichajes»*.

No es un detalle menor: mientras ese aviso esté, la pantalla **no** es la foto completa del día.
Con plantillas grandes, ésa es la señal de que la respuesta hay que buscarla en los informes, que
sí filtran por departamento, por centro y por horario.

## Casos límite y errores comunes

- **Alguien trabajó y no aparece.** Lo más probable es que su ficha esté marcada como **inactiva**:
  el timeline sólo lista empleados activos. Compruébalo en la ficha del empleado.
- **Una barra ámbar larguísima.** Una pausa que se quedó abierta. Si el fichaje pasa de doce horas,
  Fube lo cierra solo a la **01:00** y levanta una incidencia de *cierre automático* para que
  alguien confirme la hora real; el circuito está en la guía de
  [revisar y resolver incidencias](/guias/revisar-resolver-incidencias-fichaje).
- **Buscas las incidencias del día en el timeline.** No están aquí. El timeline es en vivo, pero la
  detección de incidencias corre de madrugada sobre el día anterior: las de hoy las verás mañana.
- **El total junto al nombre no cuadra con la nómina.** Es lo esperado: ese total es tiempo fichado
  y sin pausas, no horas extra ni saldo validado. Lo que se lleva a nómina sale de los saldos
  diarios, y eso se cuenta en la guía de
  [preparar las nóminas](/guias/preparar-nominas-periodos-incidencias).
- **Quieres corregir una hora desde aquí.** No se puede, y es deliberado. Toda escritura sobre un
  fichaje exige un motivo y deja rastro; eso ocurre en el listado de fichajes, no en una vista de
  consulta.

## Preguntas frecuentes

### ¿El timeline se actualiza solo mientras lo miro?

La línea roja de «Ahora» avanza sola, y los fichajes abiertos crecen con ella. Los fichajes nuevos
entran al recargar la pantalla.

### ¿Puedo ver sólo un departamento o un centro de trabajo?

En el timeline no: pinta la plantilla activa entera. Los filtros por departamento, centro de
trabajo y horario están en **Equipo > Horas y saldos > Informes**, que es la pantalla pensada para
recortar el conjunto.

### ¿Por qué alguien sale en azul si vino a la oficina?

Porque su fichaje se registró como **remoto**. El color viene del tipo del fichaje, no de dónde
esté la persona; si el tipo está mal, se corrige en el fichaje con el circuito de siempre y queda
el motivo anotado.

### ¿Un turno de noche cuenta dos veces?

No. La barra se ve en los dos días porque el tramo cruza la medianoche, pero el fichaje es uno y
se contabiliza una sola vez. El **(+1)** de la hora de salida es precisamente la marca de que ese
extremo es del día siguiente.

### ¿Esta pantalla vale como registro de jornada?

No por sí sola. El registro que se entrega a la Inspección de Trabajo es el parte por trabajador,
en PDF, que se saca desde la ficha del empleado; lo tienes paso a paso en la guía de
[fichar la jornada](/guias/fichar-jornada-entrada-pausa-salida). El timeline es una vista de
supervisión, no un entregable.

## Ten la foto del día sin reconstruirla

Mirar el día en una sola pantalla cambia la rutina de un responsable: en lugar de preguntar por
chat quién está dentro, se mira. Si todavía no tienes a tu equipo fichando, empieza por
[poner en marcha el registro de jornada](/guias/fichar-jornada-entrada-pausa-salida) y
[crea tu cuenta](/auth/register). El control horario y RRHH se incluye en el plan Elite; tienes el
desglose en la página de [precios](/precios).

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## Cómo llevar los vencimientos de Fube a tu Google Calendar
URL: https://www.fube.es/guias/sincronizar-fube-con-google-calendar
Resumen: Conecta Google Calendar con Fube y deja que tus facturas, gastos, presupuestos y plazos fiscales aparezcan en la agenda que ya miras cada mañana, con el aviso puesto con los días de antelación que tú decidas.

Las fechas que de verdad te cuestan dinero —el vencimiento de una factura que nadie ha
reclamado, el plazo del 303— no fallan porque se te olviden: fallan porque viven en un sitio
que no miras. Fube tiene su propio calendario, pero tu agenda de verdad es la de Google, la
que llevas en el móvil y la que te avisa mientras desayunas.

Esta guía conecta las dos: una vez enlazadas, cada factura, cada gasto y cada plazo fiscal
aparece en tu Google Calendar sin que tengas que copiar nada, y con el aviso puesto los días
antes que tú decidas.

## Antes de empezar

Tres cosas, y la primera es la que sorprende:

- **Un plan Pro, Business o Elite.** La sincronización con Google Calendar es un módulo de
  pago: en el plan gratuito, la pantalla existe pero en su lugar verás una tarjeta que te
  invita a mejorar de plan. Puedes comprobar qué entra en cada uno en [precios](/precios).
- **Permiso para configurar la empresa.** La pantalla vive en los ajustes de empresa; si tu
  usuario no gestiona la configuración, no la verás en el menú.
- **Una cuenta de Google**, personal o de Google Workspace. Las dos funcionan igual.

Y una advertencia que ahorra un malentendido de equipo: **la conexión es de la empresa, no
tuya.** Fube guarda una única conexión por cuenta de Fube, así que si un compañero conecta su
Google después que tú, sustituye la conexión anterior y los eventos pasan a crearse en su
calendario. No hay un enlace por persona.

## Paso 1 — Conecta tu cuenta de Google

Ve a **Configuración › Integraciones › Google Calendar** y pulsa **Conectar con Google
Calendar**.

Se abre una ventana emergente de Google donde inicias sesión y revisas lo que Fube te pide.
Son dos permisos y conviene saber qué significan: **ver la lista de tus calendarios** —para
poder ofrecerte el desplegable del paso siguiente— y **crear, editar y borrar eventos**, que
es lo que hace el volcado. Fube no lee tus eventos existentes ni los toca.

Al aceptar, la ventana se cierra sola y vuelves a Fube con la conexión hecha.

**Si no pasa nada al pulsar el botón**, es el bloqueador de ventanas emergentes del
navegador. Fube te lo dirá con un aviso; autoriza las ventanas emergentes para el dominio y
vuelve a intentarlo.

## Paso 2 — Elige en qué calendario quieren aterrizar tus vencimientos

Con la conexión hecha aparece el bloque **Calendario de destino**, con la lista de tus
calendarios de Google. Eliges uno y **se guarda solo**: no hay botón de guardar.

**El consejo que da más resultado: crea antes en Google un calendario nuevo llamado «Fube» y
elige ése.** Cuesta un minuto y te deja poder apagar de golpe todo el ruido de facturas y
gastos cuando quieras mirar sólo tu agenda personal, sin desconectar nada. Si eliges tu
calendario principal, los vencimientos se mezclan con tus reuniones y ya no hay vuelta atrás
fácil: los eventos ya creados se quedan donde se crearon.

Sólo puedes tener **un calendario de destino**. No se puede repartir por tipo de evento.

## Paso 3 — Decide qué se vuelca y qué no

Debajo, en **Preferencias de sincronización**, hay siete interruptores —facturas,
presupuestos, proformas, gastos, modelos fiscales, fechas límite y recurrentes—. Vienen todos
encendidos y **cada cambio se guarda al momento**.

Lo importante no es la lista, sino cómo funciona el volcado:

- **Es de ida, no de vuelta.** Fube crea y actualiza los eventos en tu Google Calendar; lo que
  cambies en Google no vuelve a Fube. Piénsalo como un espejo: el original está en Fube.
- **Los documentos viajan en el momento.** Cuando emites una factura, registras un gasto o
  creas un presupuesto, su evento aparece en la agenda casi al instante. Si después editas la
  fecha, el evento se mueve. Y **si borras el documento en Fube, el evento desaparece** — no
  tienes que limpiar nada a mano.
- **Apagar un interruptor no borra lo ya volcado.** Deja de crear eventos nuevos de ese tipo,
  pero los que ya están en tu Google Calendar se quedan ahí hasta que los borres tú.

Ese último punto es el que más confunde: si desactivas «Gastos» porque te saturan y sigues
viéndolos, no está roto — son los antiguos.

## Paso 4 — Ajusta con cuánta antelación quieres el aviso de los plazos fiscales

En **Recordatorios** eliges los días de antelación con los que Google te avisará de cada plazo
fiscal: **1, 3, 5, 7, 14 o 30 días**. Por defecto son **5**.

Aquí conviene aclarar cómo se materializa ese aviso, porque no es lo que parece: **no se crea
un evento aparte de recordatorio**. Cada plazo es **un solo evento de día completo** —con el
número del modelo y su nombre en el título, precedido de un pequeño icono de portapapeles— y
la antelación se le pone encima como **recordatorio nativo de Google**. Es decir, el aviso te
llega por el mismo camino que cualquier otro recordatorio de tu agenda, y si cambias la
antelación en Fube, cambia sobre los eventos, sin duplicarlos.

El evento del plazo además viene con la descripción del periodo que se liquida y un enlace a
la Agencia Tributaria, y con un color distinto según el tipo de obligación —IVA, IRPF,
Sociedades, informativas—, para que se distingan de un vistazo.

**Cinco días es un buen valor por defecto, pero piénsalo por tu caso.** Si presentas tú, cinco
días te dan margen para cuadrar. Si presenta tu asesoría, sube a 14: lo que necesitas no es
recordar el día de la presentación, sino el día en que tienes que mandarle los papeles.

## Paso 5 — Si tienes prisa, vuelca a mano

Debajo de todo está **Sincronización manual** con el botón **Sincronizar ahora**. Sirve para
poblar la agenda de golpe justo después de conectar, en vez de esperar a tu siguiente
documento.

Dos cosas que conviene saber antes de pulsarlo:

- **Cubre los próximos 90 días**, contando desde hoy. Lo anterior no se arrastra.
- **Cubre tus documentos** —facturas, facturas simplificadas, presupuestos y gastos—, no los
  plazos fiscales. El calendario de la AEAT viaja por su propio camino, así que si acabas de
  conectar y no ves los modelos, dale margen antes de dar por hecho que algo falla.

Al terminar te dice cuántos eventos ha sincronizado, y si alguno ha fallado te lo cuenta en
vez de callárselo.

## Paso 6 — Desconectar, y qué pasa después

Pulsa **Desconectar** en el bloque de estado de conexión. A partir de ahí Fube deja de crear
y de actualizar eventos.

Lo que **no** hace, y es lo que casi nadie espera:

- **No borra los eventos ya creados.** Se quedan en tu Google Calendar. Si quieres limpiarlos,
  el atajo es haber usado un calendario dedicado: lo borras entero desde Google y listo.
- **No retira el permiso desde el lado de Google.** Fube olvida sus credenciales, pero la
  autorización sigue figurando en tu cuenta de Google. Si lo que quieres es cortar el acceso
  de verdad, entra en los permisos de aplicaciones de tu cuenta de Google y retíralo allí
  también.

Puedes reconectar cuando quieras repitiendo el paso 1, y las preferencias que tenías
—calendario de destino, interruptores, antelación— siguen guardadas.

## Casos límite y errores comunes

- **He cambiado de cuenta de Google.** Desconecta y vuelve a conectar eligiendo la nueva
  cuenta en la pantalla de Google. Los eventos de la cuenta anterior no se mueven solos.
- **Los eventos han dejado de aparecer.** Repasa en este orden: que el estado siga en
  conectado; que el calendario elegido esté visible en tu Google Calendar (uno oculto existe
  pero no se ve); que el tipo de evento no esté apagado en las preferencias; y que el
  documento tenga fecha. Un documento sin ninguna fecha utilizable no genera evento.
- **La autorización ha caducado.** Si has revocado los permisos desde Google, o han pasado
  meses sin actividad, la conexión deja de renovarse. Se arregla desconectando y volviendo a
  conectar.
- **Mi plan ha bajado a Starter.** La sincronización automática se detiene, pero la conexión y
  tus preferencias se conservan intactas: en cuanto vuelvas a un plan que incluya el módulo,
  retoma sola.
- **Somos varios en la empresa y cada uno quiere sus avisos.** Hoy no se puede: hay una
  conexión y un calendario de destino por empresa. La vuelta habitual es volcar a un
  calendario de Google dedicado y **compartirlo** desde Google con el resto del equipo.

## Preguntas frecuentes

### ¿Los cambios que haga en Google Calendar vuelven a Fube?

No. La sincronización es de una sola dirección: Fube escribe en tu agenda, pero no lee de
ella. Si mueves un evento en Google, Fube no se entera —y en la siguiente actualización del
documento volverá a colocarlo donde toca.

### Si borro una factura en Fube, ¿se borra el evento?

Sí, y de forma inmediata: el borrado del documento dispara el borrado del evento, no hay que
esperar a ninguna sincronización.

### ¿Puedo repartir los eventos en varios calendarios?

No. Sólo hay un calendario de destino. Para separar cosas, el camino es un calendario de
Google dedicado a Fube y los filtros de color dentro de él.

### ¿Cuántos eventos me va a meter en la agenda?

Depende de tu volumen: uno por documento con fecha, más los plazos fiscales del año. Es
precisamente la razón para volcarlos a un calendario propio en vez de al principal.

### ¿Funciona con Google Workspace?

Sí, igual que con una cuenta personal de Gmail. La diferencia no está en el tipo de cuenta,
sino en que la conexión es una por empresa de Fube.

### ¿Está incluida en mi plan?

En **Pro, Business y Elite**, sí. En el plan gratuito, no: verás una tarjeta de mejora en
lugar de la pantalla de la integración. Lo tienes en [precios](/precios).

## Que la fecha te encuentre a ti

Conectar Google Calendar son dos minutos y cambia el sitio donde viven tus fechas: dejan de
estar en una pantalla que abres cuando te acuerdas y pasan a estar en la que ya miras cada
mañana. Elige un calendario dedicado, sube la antelación si presentas con asesoría y olvídate.

Si además quieres entender de dónde salen esos plazos y cómo se calculan, tienes la guía del
[calendario fiscal y los plazos de la AEAT](/guias/calendario-fiscal-plazos-aeat), y el detalle
de la integración en
[Google Calendar](/funcionalidades/integraciones/google-calendar). Y si aún no usas Fube,
puedes [crear tu cuenta gratis](/auth/register) y ver cómo se ordena el trimestre.

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## Cómo definir los tipos de pausa y decidir cuáles cuentan como trabajo
URL: https://www.fube.es/guias/tipos-de-pausa-que-computan-como-trabajo
Resumen: El descanso de la comida no computa y el bocadillo de convenio sí: en Fube esa diferencia se configura una vez, con los tipos de pausa, y decide una hora al día en el saldo de cada persona.

# Cómo definir los tipos de pausa y decidir cuáles cuentan como trabajo

Una hora de comida al día son cinco a la semana, y decidir si esa hora es jornada o no lo es cambia
el saldo de cada persona, el cálculo de las horas extra y lo que acaba en la nómina. En Fube esa
decisión no se toma cada día: se configura una vez, creando los **tipos de pausa** de tu empresa y
marcando cuáles computan como tiempo de trabajo efectivo.

Esta guía es para el administrador o el responsable de personal que quiere que las pausas del equipo
se calculen como manda su convenio, en lugar de descontarlas todas por igual y corregir después.

## Antes de empezar

Los tipos de pausa son **opcionales**. Si no defines ninguno, tu equipo sigue pudiendo pausar la
jornada con normalidad: la pausa se registra sin tipo y, por defecto, **no computa como trabajo**.
Ese es el comportamiento con el que arranca Fube, y para muchas empresas es el correcto.

Los necesitas cuando alguna de tus pausas sí es tiempo retribuido —el descanso de quince o veinte
minutos que muchos convenios cuentan como jornada— o cuando quieres saber en qué se va el tiempo de
descanso: comida, médico, asuntos propios.

**Y hay una condición que decide si esto te sirve, así que va antes de que crees nada: comprueba
desde dónde ficha tu equipo.** El menú donde se elige el tipo de pausa está **sólo en la app Fube
Time**, la de fichaje en el móvil. Desde el reloj de la web —el widget de la barra lateral o el
reloj grande del Resumen de Equipo— el botón **Pausar** arranca la pausa directamente, sin
preguntar: esa pausa queda sin tipo y no computa como trabajo. Si tu equipo ficha desde el
navegador, estos tipos se pueden crear, pero **nadie los va a poder elegir** y la configuración no
cambiará ni un minuto de sus saldos.

La comprobación son treinta segundos y evita configurar en balde: **pausa tú mismo desde donde vaya
a hacerlo tu equipo y mira si te pregunta el tipo.** Si no te pregunta, lo de aquí no te va a
aplicar todavía. Lo desarrollamos en el paso 3.

Lo demás ya lo tienes: el control horario y RRHH se incluye en el plan Elite y las pausas forman
parte del [registro de jornada](/funcionalidades/control-horario/fichajes).

## Paso 1 — Crea los tipos que usa tu empresa

Ve a **Equipo > Horas y saldos > Tipos de pausa** y pulsa **Añadir tipo de pausa**.

Sólo el **nombre** es obligatorio, y es lo que verá tu equipo al pausar, así que conviene que sea
reconocible de un vistazo: «Comida», «Médico», «Descanso de convenio». La descripción es opcional y
aparece debajo del nombre cuando alguien elige.

Los otros dos campos son interruptores, y los dos vienen con un valor por defecto que casi siempre
es el que quieres:

- **Computa como trabajo** — apagado. Es la decisión de fondo, y la vemos en el paso siguiente.
- **Tipo de pausa activo** — encendido. Un tipo desactivado deja de ofrecerse al pausar, pero
  conserva las pausas ya registradas con él. Es la forma limpia de retirar un tipo que ya no usas.

## Paso 2 — Decide qué computa y qué no

Aquí está todo el asunto. El interruptor **Computa como trabajo** decide si ese rato entra o no en
el tiempo trabajado del día:

| Cómo lo dejas | Qué hace Fube con esa pausa |
| --- | --- |
| **Apagado** (lo que viene puesto) | La pausa **resta** del tiempo trabajado. Es el comportamiento del descanso de la comida |
| **Encendido** | La pausa **se suma** al tiempo trabajado, como si la persona hubiera seguido en su puesto |

El criterio legal es el del [artículo 34.4 del Estatuto de los
Trabajadores](https://www.boe.es/buscar/act.php?id=BOE-A-2015-11430): el descanso dentro de la
jornada **no es tiempo de trabajo salvo que el convenio o el contrato digan lo contrario**. Así que
la regla práctica es sencilla: enciende **Computa como trabajo** sólo cuando tengas por escrito que
ese descanso es retribuido, y déjalo apagado para todo lo demás. Si tienes dudas sobre tu convenio,
es exactamente la clase de cosa que conviene confirmar con tu asesoría laboral antes de configurarlo.

**Un matiz que casi nadie espera y que juega a tu favor.** Una pausa marcada como computable cuenta
en los dos sitios: **suma al tiempo trabajado y sigue contando como pausa**. Eso importa porque Fube
vigila el descanso obligatorio del mismo artículo 34.4 —jornadas de más de seis horas necesitan al
menos quince minutos de pausa— y levanta una incidencia cuando falta. Que el descanso de tu convenio
sea retribuido **no te deja sin ese quince minutos**: sigue satisfaciendo la obligación legal
además de pagarse.

## Paso 3 — Comprueba dónde elige el tipo tu equipo

Y aquí una precisión que conviene tener antes de comunicárselo a nadie: **el menú de selección del
tipo de pausa está en la app Fube Time**, la aplicación de fichaje que se instala en el móvil. Al
pulsar **Pausar** desde ahí se despliega una lista **Tipo de pausa** con los que hayas definido; los
que computan como trabajo aparecen marcados con la etiqueta *Computa como tiempo trabajado*, de modo
que quien ficha ve la consecuencia antes de elegir.

**Desde el reloj de la web —el widget de la barra lateral o el reloj grande del Resumen de
Equipo— el botón Pausar inicia la pausa directamente, sin preguntar el tipo.** Esa pausa queda como
genérica y, por tanto, **no computa como trabajo**. Si has creado un tipo retribuido y tu equipo
ficha desde el navegador, no lo estarás aplicando: el sitio donde se elige es Fube Time.

Es la comprobación que merece la pena hacer antes de dar la configuración por buena: pausa tú mismo
desde donde vaya a hacerlo tu equipo y mira si te pregunta.

## Paso 4 — Revisa el efecto en el saldo

El tipo elegido queda guardado en el fichaje y entra en el cálculo del saldo diario esa misma noche.
Donde lo ves es en **Equipo > Horas y saldos > Saldo de horas**: el día trae las horas trabajadas,
las de pausa y la diferencia con lo previsto.

Si cambias el interruptor de un tipo que ya está en uso, el cambio afecta al cálculo de los fichajes
que lo llevan. Revisa los saldos del periodo afectado después de tocarlo, porque una pausa que pasa
de restar a sumar mueve el saldo de todo el mes en el que se usara.

## Casos límite y errores comunes

- **El descanso retribuido no se aplica.** Casi siempre es lo del paso 3: el equipo ficha desde la
  web, donde la pausa no pregunta el tipo. Compruébalo antes de buscar el fallo en la
  configuración.
- **Has creado un tipo y ya no lo quieres.** Desactívalo en vez de borrarlo: deja de ofrecerse al
  pausar y las pausas antiguas conservan su tipo y su cómputo.
- **Pausas registradas antes de crear los tipos.** Se quedan como genéricas, sin tipo, y no computan
  como trabajo. No se reclasifican solas.
- **Todos los tipos marcados como computables.** Entonces no estás configurando nada: el día
  entero cuenta como trabajo, igual que si no hubiera pausas. Marca sólo lo que tu convenio reconozca.
- **Una jornada larga sin ninguna pausa.** Te aparecerá una incidencia de *Falta pausa obligatoria*.
  No la ignores por sistema: es la que acredita el cumplimiento del artículo 34.4. Puedes tratarla
  desde la guía de [incidencias de fichaje](/guias/revisar-resolver-incidencias-fichaje).

## Preguntas frecuentes

### ¿Tengo que crear tipos de pausa para usar el control horario?

No. Sin ningún tipo definido, el equipo pausa con normalidad y esas pausas no computan como trabajo.
Los tipos sirven para distinguir descansos y para marcar los que sí son jornada.

### ¿Qué pasa con una pausa que no tiene tipo?

Se trata como descanso: resta del tiempo trabajado. Es el comportamiento por defecto y no cambia
aunque después crees tipos computables.

### ¿Cambiar «Computa como trabajo» recalcula lo antiguo?

Afecta al cálculo de los fichajes que usan ese tipo, así que sí puede mover saldos ya cerrados.
Revisa el periodo afectado después de cambiarlo.

### ¿Una pausa que computa como trabajo cuenta para el descanso obligatorio?

Sí. Suma al tiempo trabajado y a la vez sigue contando como pausa, así que satisface los quince
minutos que exige el artículo 34.4 para jornadas de más de seis horas.

### ¿Puedo tener tipos distintos por departamento o por centro?

No. Los tipos de pausa son de la empresa: todo el mundo ve la misma lista.

## Configúralo una vez y deja de discutirlo

Los tipos de pausa son quince minutos de configuración que evitan la conversación de cada cierre de
mes sobre si la comida entra o no entra. Déjalo escrito en Fube igual que está escrito en tu
convenio y el saldo saldrá solo. Puedes ver cómo encaja con los saldos y la compensación en
[balances y bolsa de horas](/funcionalidades/control-horario/balances-bolsa-horas), o
[crear tu cuenta](/auth/register) para empezar a configurarlo.

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## Cómo dejar los valores por defecto de tus facturas y documentos en Fube
URL: https://www.fube.es/guias/valores-por-defecto-de-tus-documentos
Resumen: Configura la serie, el impuesto, el IRPF, las notas y el pie que Fube propone en cada tipo de documento, y activa el envío y el cobro automáticos al emitir.

# Cómo dejar los valores por defecto de tus facturas y documentos en Fube

Si en cada factura eliges el mismo IVA, escribes las mismas condiciones de pago y seleccionas la
misma serie, estás haciendo a mano un trabajo que Fube puede tener resuelto de antemano. Las
**preferencias** son eso: los valores con los que nace cada documento nuevo. Los defines una vez por
tipo de documento y a partir de ahí el formulario se abre ya relleno.

Esta guía recorre lo que se puede fijar, lo que cambia según el tipo de documento, y las dos
automatizaciones que ahorran de verdad.

## Antes de empezar

Necesitas tener creada al menos una **serie de numeración** del tipo de documento que vayas a
configurar, porque la serie por defecto es un campo obligatorio. Si aún no la tienes, empieza por la
guía de [crear una serie](/guias/crear-serie).

## Dónde están: una pantalla por tipo de documento

**No hay una pantalla única de preferencias.** Cada tipo de documento tiene la suya, dentro de su
propio módulo:

| Documento | Dónde |
| --- | --- |
| Facturas y rectificativas | **Ventas › Facturas › Preferencias** (dos pestañas) |
| Facturas simplificadas y sus rectificativas | **Ventas › Facturas simplificadas › Preferencias** |
| Presupuestos | **Ventas › Presupuestos › Preferencias** |
| Facturas proforma | **Ventas › Proformas › Preferencias** |
| Albaranes | **Inventario › Albaranes › Preferencias** |

Es un cambio de mentalidad respecto a lo que uno espera: no vas a Configuración, vas al módulo del
documento. La ventaja es que cada tipo puede tener su propio tono y sus propios valores, que es justo
lo que se necesita.

## Los ajustes que tienen todos

### Serie por defecto

La serie que aparece preseleccionada al crear el documento. Sigues pudiendo cambiarla en cada uno,
pero esta es la que se propone. Si trabajas casi siempre con una, ponla aquí y deja de elegirla.

### Impuesto por defecto y su tipo

El impuesto y el porcentaje que se aplican a cada concepto nuevo. Elige el que uses el noventa por
ciento de las veces —para la mayoría, IVA al 21 %— y corrige el resto en el propio documento.

Si operas en Canarias, Ceuta o Melilla, aquí es donde eliges IGIC o IPSI en lugar de IVA. Tienes el
panorama completo en la guía de [impuestos en tus facturas](/guias/impuestos-en-tus-facturas).

### Retención de IRPF

Un interruptor para activarla y un porcentaje —el 15 % general, o el 7 % de los nuevos autónomos—.
**Está en todos los tipos de documento**, no sólo en las facturas: si haces presupuestos con
retención, actívala también ahí y el importe cuadrará desde el primer borrador.

### Notas y pie de página

Dos textos que se copian al documento nuevo como punto de partida. Admiten **formato enriquecido**
—negrita, cursiva, listas— y tienen un límite de **1.000 caracteres** cada uno.

La diferencia entre los dos es dónde salen: las **notas** van en el cuerpo del documento y el **pie**
al final. Son el sitio natural para lo que repites siempre:

- En **facturas**, las condiciones de cobro.
- En **presupuestos**, el plazo de validez de la oferta y si los precios llevan impuestos.
- En **albaranes**, la línea de conformidad y el hueco para la firma de quien recibe.

**Son una plantilla, no una imposición.** En cada documento concreto puedes reescribirlas.

## Las dos automatizaciones

Las dos están disponibles a partir de los planes de pago; en el plan gratuito verás el interruptor
con una etiqueta que te lleva a mejorar de plan.

### Envío automático

Con él activo, **al emitir el documento se manda solo al cliente por correo**. Y no es sólo un
interruptor: puedes preparar el correo entero.

- **Email de destino** — déjalo en blanco y se usa el email del cliente de cada documento, que es lo
  normal. Rellénalo sólo si quieres que todo vaya siempre al mismo buzón.
- **Asunto y mensaje** — con seis variables que se sustituyen solas: `{numero_documento}`,
  `{nombre_cliente}`, `{email_cliente}`, `{importe_total}`, `{fecha_emision}` y
  `{fecha_vencimiento}`.
- **Emails en copia (CC)** — hasta **tres direcciones**. Útil para tu gestoría o para tu propio
  buzón de facturación.

Un consejo: actívalo cuando ya tengas rodada tu forma de facturar. Con el envío automático, emitir y
mandar son el mismo gesto, y no hay un momento intermedio para darte cuenta de que te habías
equivocado.

### Cobro automático

Sólo existe en **facturas y facturas simplificadas**, y hace lo que dice: **al emitir, se registra
solo un pago por el importe total**, con el método de pago y la descripción que configures.

Es lo que quieres si cobras siempre al contado o antes de emitir. Si cobras a treinta días, no lo
actives: te daría por cobrado lo que todavía te deben. Y aunque lo tengas activo, puedes
desactivarlo en una factura concreta desde su propio formulario.

## Los dos ajustes que sólo tiene un tipo

Hay dos cosas que no están en el resto de documentos y conviene conocer.

**En albaranes: mostrar precios o no.** Un interruptor decide si el albarán sale con precios. Apágalo
si el albarán lo firma quien recibe la mercancía en el almacén y no quieres que vea los importes.

**En facturas simplificadas: el formato.** Eliges entre **Ticket** —el formato estrecho de ticket de
compra— y **Factura** —el formato completo de una hoja—.

Y ese ajuste tiene una consecuencia que sorprende: **las simplificadas en formato Ticket no usan el
diseño que hayas configurado en la apariencia de documentos**. El ticket lleva su propia maquetación
y su propio tema, y el tema, los colores y el logo que elegiste se ignoran para ellas. Si quieres que
tus simplificadas salgan con tu diseño, ponlas en formato **Factura**. Lo cuenta también la guía de
[personalizar la apariencia de tus documentos](/guias/personalizar-apariencia-documentos).

## Guarda y comprueba

Pulsa **Guardar**. Los valores se aplican a los documentos que crees **a partir de ese momento**: los
que ya existen, incluidos los borradores, conservan lo que copiaron al crearse.

La comprobación buena es abrir un documento nuevo y ver el formulario ya relleno. Si algo no aparece,
o lo has guardado en la pestaña equivocada, o estás mirando otro tipo de documento.

## Casos límite y errores comunes

- **«He cambiado el IVA por defecto y un borrador antiguo sigue con el otro».** Correcto: el borrador
  copió el valor cuando se creó. Cámbialo a mano en ese documento.
- **«No encuentro las preferencias en Configuración».** No están ahí. Están dentro del módulo de cada
  documento, en su pestaña Preferencias.
- **«Activé el envío automático y se ha mandado una factura que quería revisar».** El envío va atado
  a emitir. Desactiva la opción en ese documento concreto antes de emitirlo, o apaga la
  automatización mientras no la tengas rodada.
- **«El cobro automático me está inflando la tesorería».** Es la señal de que no cobras al contado.
  Desactívalo y registra los cobros cuando entren de verdad; lo cuenta la guía de
  [gestión de cobros](/guias/gestion-de-cobros).
- **«Mi factura simplificada no tiene mi diseño».** Está en formato Ticket. Cámbiala a formato
  Factura si quieres tu tema y tus colores.
- **«Quiero un texto distinto para cada cliente».** Las preferencias son por tipo de documento, no
  por cliente. El texto por defecto es el punto de partida; edítalo en el documento cuando toque.

## Preguntas frecuentes

### ¿Puedo tener valores distintos por serie?

Los impuestos y los textos son por tipo de documento. Lo que sí se define por serie son las **cuentas
de cobro**: la cuenta bancaria y la cuenta de pago digital que se proponen en los documentos de esa
serie.

### ¿Los cambios afectan a documentos ya emitidos?

No. Sólo a los nuevos.

### ¿Puedo editar las notas y el pie en un documento concreto?

Sí. Son plantillas: en cada documento puedes reescribirlas enteras.

### ¿El envío automático usa el diseño de mis emails?

Sí, sale con el aspecto que tengas configurado; si has personalizado tus correos, los lleva. Lo
cuenta la guía de [emails con tu marca](/guias/emails-con-tu-marca-y-smtp-propio).

### ¿Puedo poner mi gestoría en copia de todas las facturas?

Sí, con el campo de emails en copia del envío automático. Admite hasta tres direcciones.

## Configúralo una vez y factura más rápido

Diez minutos por tipo de documento y dejas de repetir el mismo IVA, el mismo texto y la misma serie
en cada factura. Tienes el detalle de la función en la página de
[preferencias de documentos](/funcionalidades/facturacion/preferencias-documentos), y si aún no
usas Fube puedes [crear tu cuenta gratis](/auth/register) y dejarlo listo antes de tu primera
factura.

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## Conectar Fube por API o por MCP (ChatGPT, Claude, VS Code)
URL: https://www.fube.es/guias/conectar-fube-por-api-o-mcp
Resumen: Guía para conectar Fube con tus herramientas: crea una clave API (que solo se ve una vez), da de alta un cliente OAuth para el servidor MCP y enlaza ChatGPT, Claude o VS Code sin compartir tu contraseña.

Fube guarda tus clientes, tus facturas y tus gastos, pero rara vez tu negocio vive
solo en Fube: tienes una web que recoge contactos, un script que cuadra números a
fin de mes o un asistente de IA con el que ya trabajas todo el día. Conectar esas
piezas a Fube te ahorra reescribir datos a mano y errores de copiar y pegar. Hay
dos caminos, y esta guía te explica cuál te encaja y cómo montarlo: la **clave API**,
para tus propias apps y scripts, y el **servidor MCP con OAuth**, para enlazar
ChatGPT, Claude o VS Code sin darles nunca tu contraseña.

## Antes de empezar: ¿clave API o MCP?

No son lo mismo, y elegir bien te evita disgustos:

- **Clave API.** Es una credencial fija —un token largo— que tú generas y pegas en
  tu propia herramienta: tu web, tu ERP, un script. Da **acceso completo a la
  cuenta**, así que úsala solo con herramientas que controlas tú. Es la vía directa
  para automatizar sin intermediarios.
- **Servidor MCP con OAuth.** Es el camino recomendado cuando quien se conecta es un
  **asistente de IA o una app de terceros** (ChatGPT, Claude Desktop, la extensión de
  VS Code). En lugar de un token fijo, la herramienta recibe un permiso temporal que
  tú autorizas de forma explícita y que caduca solo; tu contraseña nunca viaja.

La regla rápida: si el código lo escribes tú, clave API. Si conectas una IA o una
app ajena, MCP con OAuth. Ambas vías están en **Configuración › Avanzado**, pero **no
entran en el mismo plan**, y conviene saberlo antes de montar nada:

- **Los clientes OAuth y el servidor MCP están en todos los planes**, también en el
  gratuito. Conectar tu asistente de IA no te cuesta un céntimo más.
- **Las claves API son exclusivas del plan Elite.** Si tu plan no lo incluye, en lugar
  de la pantalla verás una tarjeta para mejorar de plan. Lo tienes en
  [precios](/precios).

Dicho de otro modo: la vía de la IA está abierta para todos; la de programar contra la
API, no.

## Parte 1 — Crear una clave API

### Paso 1 — Genera la clave

Ve a **Configuración › Avanzado › API Keys** y pulsa **Crear API Key**. Si tu plan no
es Elite, ahí es donde te encontrarás la tarjeta de mejora en lugar del listado. Con el
plan puesto, el formulario sólo te pide dos cosas:

- Un **nombre descriptivo** (por ejemplo, "Web corporativa" o "Script de
  facturación"). La buena práctica es una clave por integración: así, si una deja de
  hacer falta, la revocas sin tocar el resto.
- Una **fecha de expiración**, opcional. Si la dejas vacía, la clave no caduca. Si
  pones una fecha, dejará de autenticar a partir de ese día.

### Paso 2 — Cópiala: solo se muestra una vez

Al crearla, Fube genera una clave con el formato `fube_` seguido de una cadena larga
(64 caracteres hexadecimales). **Esa clave se enseña una única vez, en ese momento.**
Fube guarda solo un hash, así que no puede volver a mostrártela: cópiala y guárdala
en un gestor de secretos antes de cerrar el diálogo. Si la pierdes, no se recupera;
tendrías que crear una nueva y actualizar la integración.

### Paso 3 — Úsala en tus peticiones

Tu herramienta envía la clave en cada petición HTTP mediante la cabecera
`X-API-Key`. Un ejemplo con `curl` sería:

```bash
curl https://fube.es/api/invoices \
  -H "X-API-Key: tu_clave_api_aqui"
```

A partir de ahí, tu app puede consultar, crear o sincronizar en tu nombre de forma
programática. La API está documentada en OpenAPI, así que tu herramienta sabe qué
recursos existen y qué campos esperan.

### Paso 4 — Vigila y revoca

El listado de claves muestra el **nombre**, cuándo se **creó**, su **último uso** y
su **estado** (activa o inactiva). La columna de último uso es tu radar: delata las
claves dormidas que nadie llama desde hace meses y que conviene limpiar. Cuando una
clave ya no se use o sospeches que se ha filtrado, abre su menú y pulsa **Borrar API
Key**. La baja es inmediata e irreversible: cualquier integración que la usara deja
de funcionar al instante.

Tienes el detalle de esta función en [API y claves](/funcionalidades/integraciones/api-keys).

## Parte 2 — Conectar por MCP con OAuth

El **servidor MCP** de Fube deja que un asistente externo llame a herramientas
concretas de tu cuenta —consultar clientes y facturas, crear documentos— a través
de un estándar abierto. La autorización va por **OAuth 2.1 con PKCE**: tú apruebas
el acceso desde Fube y la herramienta recibe un permiso temporal, nunca tu
contraseña.

### Paso 1 — Crea un cliente OAuth

Ve a **Configuración › Avanzado › Clientes OAuth** y pulsa **Crear cliente OAuth**.
El formulario tiene tres campos:

- **Nombre del cliente.** Un nombre para reconocerlo, como "Claude Desktop" o
  "VS Code".
- **Redirect URIs.** Las URLs a las que la herramienta puede redirigir tras
  autorizar. Cada herramienta te indica la suya (por ejemplo, ChatGPT usa una URL de
  redirección propia que copias de su configuración). Puedes añadir varias.
- **Scopes.** Los permisos de identidad que solicita el cliente. Por defecto viene
  `openid profile email`, y en la práctica es lo que necesitas: son los **scopes
  OIDC** de identidad. Fube no expone scopes granulares por tipo de dato, así que
  déjalo con el valor por defecto salvo que la herramienta te pida otra cosa.

Al guardarlo, Fube genera un **Client ID** público y un **Client Secret**. Igual que
la clave API, **el Client Secret se muestra una sola vez**: cópialo en ese momento.
Si lo pierdes, tendrás que eliminar el cliente y crear uno nuevo.

### Paso 2 — Copia la URL del servidor MCP

En la misma pantalla, Fube te muestra la **URL del servidor MCP** de tu cuenta y las
instrucciones paso a paso para cada herramienta, en tres pestañas: **ChatGPT**,
**Claude Desktop** y **Visual Studio Code**. La URL termina en `/sse` sobre el
dominio de tu Fube. Esa URL, junto al Client ID y el Client Secret, es todo lo que
necesitas para configurar la herramienta.

### Paso 3 — Configura tu asistente

Con el Client ID, el Client Secret y la URL del servidor MCP a mano, ve a la
herramienta:

- **ChatGPT.** En Ajustes › Conectores (con el modo desarrollador activado), crea una
  aplicación con la URL del servidor MCP, autenticación OAuth y tu Client ID y Client
  Secret. Recuerda haber puesto en el cliente OAuth la Redirect URI que ChatGPT
  indica.
- **Claude Desktop.** Añade el servidor MCP de Fube a tu configuración de
  `mcpServers` apuntando a la URL del servidor. La pantalla de Fube trae el bloque
  exacto listo para copiar.
- **Visual Studio Code.** Instala una extensión que soporte MCP y configura el
  servidor con la URL de Fube.

En todos los casos, las instrucciones concretas y el texto a copiar están en la
propia pantalla de Clientes OAuth, para que no tengas que recordarlas.

### Paso 4 — Autoriza desde Fube

La primera vez que la herramienta se conecta, te redirige a Fube para que **apruebes
el acceso**. Decides tú: el asistente no entra hasta que confirmas.

Y conviene dimensionar bien lo que le estás abriendo, porque no es una ventanita de
consulta. El servidor MCP de Fube expone **cerca de doscientas herramientas repartidas
en catorce áreas** de la aplicación —facturación, clientes y CRM, gastos, catálogo,
datos de empresa, analítica e informes, tesorería, proyectos, control horario, ajustes,
maestros, base de conocimiento, agente de IA y soporte—, y no son sólo de lectura:
también **crean y modifican** documentos y fichas. Tu asistente puede leer y escribir
prácticamente en cualquier rincón de tu cuenta.

Eso es justamente lo que lo hace útil, pero también la razón de conectar sólo
herramientas en las que confías, y de que exista el paso 5.

Tienes el recorrido completo en [MCP y OAuth](/funcionalidades/integraciones/mcp-oauth).

### Paso 5 — Cortar el acceso

El cliente OAuth es **inmutable**: una vez creado, no se edita. Desde su menú solo
puedes **Ver información** (nombre, Client ID, estado, redirect URIs, scopes y fecha)
o **Eliminar cliente**. Si necesitas cambiar el nombre o las URLs de redirección, la
vía es eliminar el cliente y crear uno nuevo.

**Y aquí está lo que hay que saber antes de necesitarlo: borrar el cliente NO corta el
acceso de lo que ya está conectado.** Impide autorizar de nuevo con ese cliente, pero
la integración que ya obtuvo su permiso lo renueva sola, indefinidamente, y sigue
entrando en tu cuenta. Es contraintuitivo y es la diferencia entre creer que has
cerrado la puerta y haberla cerrado.

Si sospechas que el Client Secret se ha filtrado, o simplemente quieres echar a una
herramienta, el orden correcto es éste:

1. **Cambia la contraseña del usuario con el que se autorizó la integración.** Eso es
   lo que de verdad corta el acceso: cierra todas sus sesiones vivas y anula sus
   permisos de renovación, incluidos los de la aplicación conectada.
2. **Elimina el cliente OAuth**, para que el secret filtrado no sirva para autorizar
   nada nuevo.
3. **Crea el cliente otra vez** y reconecta la herramienta con el secret nuevo.

Ojo con el paso 1, que es una llave gorda: **cierra la sesión de esa persona en todas
partes**, no sólo la de la integración, y tendrá que volver a entrar. Hoy no hay forma
de cortar únicamente el acceso de una aplicación. Por eso conviene autorizar las
integraciones con un usuario pensado para ello y no con el que usas a diario.

## Casos límite y errores comunes

- **Perdí la clave API o el Client Secret.** No se recuperan: Fube solo guarda un
  hash y los muestra una única vez. Genera una clave nueva (o un cliente OAuth nuevo)
  y actualiza la integración.
- **Quiero "editar" un cliente OAuth.** No se puede: es inmutable. Elimínalo y crea
  otro con los datos correctos.
- **Busco la opción "Revocar" en OAuth.** No existe, y no es un despiste de la interfaz:
  **eliminar el cliente no revoca nada de lo ya concedido**, sólo impide autorizaciones
  nuevas. Para cortar de verdad un acceso vivo, la receta es la del paso 5.
- **No encuentro las API Keys y sí los Clientes OAuth.** Es lo normal fuera del plan
  Elite: las claves API son de ese plan; los clientes OAuth y el MCP, de todos.
- **Una clave API caducada sigue marcada como "Activa".** El estado de la columna
  refleja si la clave está habilitada, no su caducidad. Una clave con fecha de
  expiración pasada deja de autenticar (la petición se rechaza) aunque en la tabla
  siga viéndose activa. Si te da problemas de acceso, revisa la fecha de expiración
  con la que la creaste.
- **No encuentro las pantallas.** Ambas viven bajo **Configuración › Avanzado**:
  "API Keys" y "Clientes OAuth". Si tu rol no tiene permisos de administración, es
  posible que no veas la opción de crear.

## Preguntas frecuentes

**¿La clave API tiene permisos limitados?**
No. Una clave API da acceso completo a la cuenta. Si necesitas un acceso más
acotado o conectar una herramienta ajena, usa el camino de MCP con OAuth, pensado
justo para eso.

**¿Puedo restringir una clave o un cliente por dirección IP?**
Hoy no hay una lista de IPs configurable. Con una **clave API** sí basta con borrarla:
la baja es inmediata y la integración deja de autenticar al instante. Con un **cliente
OAuth** no basta —lo ya autorizado se renueva solo—, así que hay que seguir los tres
pasos del apartado "Cortar el acceso".

**¿Mi contraseña llega al asistente de IA?**
No. Ese es el sentido de OAuth: la herramienta recibe un permiso que tú autorizas de
forma explícita, y tu contraseña nunca sale de Fube. Eso sí, que el permiso sea
temporal no significa que se apague solo con el tiempo: se renueva mientras la
integración siga viva. Para retirarlo hay que hacerlo a mano, como se explica en
"Cortar el acceso".

**¿Los scopes controlan a qué datos accede la IA?**
No. Los scopes del cliente OAuth (`openid profile email`) son de **identidad OIDC**: no
recortan a qué módulos llega el asistente. Una vez autorizado, alcanza el catálogo
completo de herramientas del servidor MCP. El control real es previo —a quién
autorizas— y posterior —cortar el acceso como se explica arriba—, no un filtro por tipo
de dato.

**¿Esto afecta a Verifactu o a mis obligaciones fiscales?**
No directamente. API y MCP son formas de conectar herramientas; el cumplimiento de
Verifactu lo sigue garantizando Fube al emitir las facturas, las cree quien las cree.
Una factura generada por tu asistente pasa por el mismo flujo conforme —firma,
encadenamiento y QR— que una creada a mano. Si quieres, repasa
[empezar con Verifactu](/guias/empezar-con-verifactu).

**¿Necesito saber programar para usar el MCP?**
Para conectar ChatGPT, Claude Desktop o VS Code, no: la pantalla de Clientes OAuth
trae las instrucciones de cada herramienta y todo se reduce a copiar y pegar el
Client ID, el Client Secret y la URL del servidor. La clave API sí está pensada para
integraciones que programas tú.

## Conecta Fube con tu stack

Tienes dos caminos y ninguno te pide compartir la contraseña: la **clave API** para
tus propias apps —génerala, cópiala una vez y úsala con la cabecera `X-API-Key`— y el
**servidor MCP con OAuth** para enlazar tu asistente de IA de confianza sin
intermediarios. Los dos viven en Configuración › Avanzado, pero recuerda la diferencia
que decide por dónde empiezas: **el MCP está en todos los planes y las claves API sólo
en Elite**. Y antes de conectar nada, ten clara la salida: cortar un acceso OAuth vivo
pasa por cambiar la contraseña del usuario que lo autorizó, no por borrar el cliente.
[Crea tu cuenta gratis](/auth/register) y conecta tu primera herramienta en unos
minutos. Cuando quieras profundizar, tienes el detalle de
[API y claves](/funcionalidades/integraciones/api-keys) y de
[MCP y OAuth](/funcionalidades/integraciones/mcp-oauth).

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## Entender tu panel de control en Fube
URL: https://www.fube.es/guias/entender-tu-panel-de-control
Resumen: Aprende a leer el panel de inicio de Fube: la bandeja de lo que requiere tu atención, facturación y gastos del mes y del año, resultado del periodo, cobros pendientes y las estadísticas avanzadas.

El panel de control es lo primero que ves al entrar en Fube, y no es un adorno: es
la foto de cómo va tu negocio ahora mismo. La gracia es que no tienes que
alimentarlo con nada. Cada factura que emites y cada gasto que registras se
convierten, a la vez, en un número del panel. Esta guía te enseña a leerlo bien —qué
significa cada bloque, en qué fijarte y por qué a veces un total no cuadra con lo que
esperabas— para que abrir Fube por la mañana te dé una respuesta clara a la pregunta
de siempre: *¿cómo voy este mes?*

## De dónde salen los números

Antes de leer nada, quédate con la idea de fondo: **el panel se calcula solo a partir
de tus documentos**. No hay una hoja de cálculo que rellenar ni un botón de
"actualizar". En cuanto empiezas a facturar y a apuntar gastos, los indicadores se
rellenan solos, también en el plan gratuito.

Dos consecuencias prácticas de esto conviene tenerlas claras desde el principio:

- **Los borradores no cuentan.** Una factura o un gasto en borrador todavía no es un
  documento con efectos, así que no suma en el panel. Si un total te parece bajo,
  lo primero es comprobar que no tienes documentos del periodo sin emitir o sin
  guardar.
- **El periodo manda.** Arriba a la derecha tienes el selector de **Fechas**: cambia
  el rango (mes, trimestre, año) y los indicadores del periodo se recalculan a ese
  intervalo. El panel no muestra "todo tu historial" de golpe, sino la ventana que le
  pidas.

## Paso 1 — Sitúate en la cabecera

Al abrir Fube entras directamente al panel. Arriba encuentras:

- **El saludo** y el resumen "Tu negocio de un vistazo".
- El selector de **Fechas**, el que define el periodo de casi todos los indicadores.
- Si trabajas con proyectos (disponible desde el plan Pro), un selector de **Proyecto**
  para filtrar el panel por un trabajo concreto. Si no lo ves, es que tu plan no incluye
  la gestión de proyectos, y no pasa nada: el panel funciona igual sin filtrar.

Justo debajo puede aparecer una **tarjeta de activación** que te va guiando en los
primeros pasos (configurar la empresa, emitir tu primera factura, etc.). Es una ayuda
para arrancar, no un indicador; a medida que completas cosas, va desapareciendo. Si
acabas de crear la cuenta, empieza por ahí: el recorrido está contado en
[primeros pasos en Fube](/guias/primeros-pasos-en-fube).

## Paso 2 — Empieza por «Requiere tu atención»

Antes que ningún número viene una tarjeta que muchos usuarios pasan por alto y que es,
probablemente, la más útil del panel: **«Requiere tu atención»**, con el subtítulo «Lo que
está esperando una acción tuya».

No es una estadística: es tu **lista de trabajo pendiente**, y por eso está disponible en
todos los planes, incluido el gratuito. Cada fila es una cola con su número y un enlace
que te deja directamente en el listado filtrado que la contiene. Las colas que puede
mostrarte son seis:

- **Facturas vencidas** y **Facturas simplificadas vencidas** — emitidas y con el cobro
  fuera de plazo. Van separadas porque son dos listados distintos y un clic sólo puede
  aterrizar en uno.
- **Incidencias de Verifactu** — facturas cuya comunicación a la AEAT no ha salido
  bien. Te lleva al panel de Verifactu, donde ves el motivo.
- **Facturas en borrador** y **Facturas simplificadas en borrador** — lo que preparaste
  y nunca llegaste a emitir. Este es, de largo, el número que más gente descubre con
  sorpresa.
- **Gastos pendientes de aprobar** — los que están esperando tu revisión.

Dos comportamientos que conviene entender para no leerla mal:

- **Una cola vacía no se pinta, y si no queda ninguna la tarjeta entera desaparece.** No
  hay cajas de «0» ocupando sitio. Que no veas la tarjeta significa que no tienes nada
  pendiente, no que esté escondida.
- **Si no tienes permiso sobre algo, esa fila no aparece.** No verás un cero engañoso: la
  fila sencillamente no existe para ti.

El número de cada fila y la lista a la que te lleva son el mismo conjunto en cinco de las seis: si
la tarjeta dice 7, al pulsar verás 7.

**La excepción son los gastos pendientes de aprobar.** Ahí el enlace te deja en la pestaña
«Pendientes» del listado, que es un conjunto **más ancho** que el contador porque incluye también los
que el OCR todavía está procesando. Si la tarjeta dice 7 y el listado enseña 9, no es un fallo: los
dos de más aún no están leídos.

## Paso 3 — Lee el resumen del periodo (los cuatro números de arriba)

El primer bloque, "Resumen del periodo", son los cuatro números que casi todo el
mundo mira primero:

- **Facturación del mes** — lo que has facturado en el mes en curso.
- **Gastos del mes** — lo que has registrado como gasto en el mes en curso.
- **Facturación del año** — el acumulado facturado en el año.
- **Gastos del año** — el acumulado de gastos del año.

Con estos cuatro ya tienes el pulso básico: cuánto entra y cuánto sale, en corto (el
mes) y en largo (el año). La diferencia entre lo que facturas y lo que gastas es tu
**resultado**, y es lo que el resto del panel te ayuda a entender con más detalle.

## Paso 4 — Mira el resultado y lo pendiente

El siguiente bloque te da la lectura de negocio propiamente dicha:

- **Ingresos, gastos y resultado del periodo** — el resumen financiero del rango de
  fechas que hayas elegido. Aquí es donde ves si el periodo cierra en positivo o en
  negativo, no solo cuánto has movido.
- **Cobros y pagos pendientes** — cuánto te deben tus clientes (facturas emitidas y
  aún no cobradas) y cuánto debes tú (gastos pendientes de pagar). Este es,
  probablemente, el indicador más útil del día a día: te dice cuánto dinero está "en
  la calle" esperando entrar.

Un matiz importante: **facturado no es lo mismo que cobrado**. Puedes tener un mes de
mucha facturación y, a la vez, un pendiente de cobro alto porque tus clientes aún no
han pagado. El panel te muestra los cobros pendientes como foto global; si quieres
perseguir cada impago con recordatorios, eso vive en la
[gestión de cobros](/funcionalidades/tesoreria/gestion-cobros) dentro de Tesorería.

## Paso 5 — Profundiza con las Estadísticas avanzadas

Aquí es donde el panel deja de ser un resumen y pasa a ser una herramienta de
análisis. Estos bloques forman parte de las **Estadísticas avanzadas**, que están
incluidas en **todos los planes de pago: Pro, Business y Elite**. Sólo quedan fuera del
plan gratuito, donde verás esta zona con un aviso para actualizar. Si tu plan las
incluye, se despliega el panel completo, organizado en zonas:

- **Flujo de caja** — la evolución mensual de ingresos y gastos en un gráfico, con su
  resumen del periodo al lado. Ideal para ver la tendencia, no solo el número suelto.
- **Cobros y tesorería** — el estado de cobro de tus ventas (qué parte está cobrada y
  qué parte pendiente) y el **plazo medio de cobro**: cuántos días tardas de media en
  cobrar una factura. Un plazo que sube es una alerta temprana de tensión de caja.
- **Desglose** — de dónde vienen tus ingresos (por cliente) y a dónde van tus gastos
  (por categoría y por proveedor), más los **productos más vendidos**, que te dice qué
  concepto de tu catálogo tira más de tu facturación.
- **Fiscal y comparativas** — un resumen de IVA del periodo, la **conversión de
  presupuestos** (cuántos de los que envías acaban en factura) y las comparativas
  interanuales, que merecen párrafo aparte.
- **Actividad** — indicadores de volumen: facturas emitidas, clientes del periodo,
  facturas y gastos pendientes, e importe medio por factura.

### La comparativa anual: ingresos *y* gastos

Una duda habitual: la comparativa con el año anterior en Fube **no es solo de
ingresos**. El panel avanzado incluye **dos** comparativas, mes a mes: la de tu
facturación de este año frente a la del anterior, y la de tus gastos de este año
frente a los del anterior. Así ves no solo si vendes más, sino si también gastas más,
que es justo lo que da la imagen real de si el negocio mejora o solo crece de tamaño.

## Casos límite y errores comunes

- **"Este mes he facturado menos de lo que creía."** Revisa que no tengas facturas del
  periodo en **borrador**: hasta que no las emites, no cuentan. Lo mismo con los
  gastos sin guardar.
- **"El total no coincide con lo que esperaba."** Comprueba el selector de **Fechas**:
  casi todos los indicadores dependen del rango elegido. Un periodo distinto da
  números distintos, y es fácil quedarse en un rango que no es el que crees.
- **"No veo las comparativas ni los productos más vendidos."** Esos bloques son parte
  de las Estadísticas avanzadas, que entran con cualquier plan de pago (Pro, Business o
  Elite). En el plan gratuito verás el resumen del periodo, el financiero, lo pendiente y
  un aviso para desbloquear el resto. Puedes revisar qué incluye cada plan en la página
  de [precios](/precios).
- **"No veo la tarjeta «Requiere tu atención»."** Entonces no tienes nada pendiente: la
  tarjeta desaparece entera cuando todas sus colas están a cero. No se puede desactivar
  ni esconder, así que su ausencia es una buena noticia.
- **"El pendiente de cobro no baja aunque el cliente ya me pagó."** El panel refleja lo
  que hay registrado en Fube. Si el cobro no está marcado, seguirá contando como
  pendiente: registra el cobro (o concílialo con el banco) y el indicador se ajusta.
- **"¿Esto sustituye a mi contabilidad?"** No. El panel es una visión de negocio, no
  una contabilidad oficial ni una asesoría. Te ayuda a entender tu actividad y a llegar
  más ordenado a tu gestor, pero la parte fiscal formal sigue su cauce en la sección de
  [impuestos y modelos fiscales](/funcionalidades/impuestos).

## Preguntas frecuentes

**¿Tengo que configurar algo para que funcione el panel?**
No. En cuanto empiezas a emitir facturas y registrar gastos, el panel se rellena solo.
Forma parte de la experiencia desde el primer día, también en el plan gratis.

**¿Cada cuánto se actualizan los datos?**
Los totales reflejan tu actividad registrada y se recalculan al abrir el panel y al
cambiar el periodo. Recuerda que las facturas y gastos en borrador todavía no cuentan.

**¿Puedo comparar este año con el anterior?**
Sí, con las Estadísticas avanzadas, que están incluidas desde el plan Pro. Ahí tienes la
comparativa de ingresos y la de gastos frente al mismo periodo del año pasado, además de
más de 15 informes adicionales. El panel gratuito ya te da facturación y gastos del mes y
del año.

**¿Puedo ver qué productos me funcionan mejor?**
Sí, en el bloque de productos más vendidos de las Estadísticas avanzadas (Pro, Business o
Elite). Te ordena tu catálogo por lo que más tira de tu facturación en el periodo elegido.

**¿Por qué la tarjeta «Requiere tu atención» me sale y a un compañero no?**
Porque cada fila depende de lo que esa persona puede ver. Si su rol no tiene permiso
sobre las facturas o los gastos, esas colas no se le muestran —ni siquiera a cero—, así
que su bandeja puede estar vacía teniendo tú siete facturas vencidas delante.

**¿Puedo llevarme estos datos a mi asesoría?**
Sí. Más allá del panel, los [informes de negocio](/funcionalidades/estadisticas/informes)
permiten exportar la información del periodo —libros de ingresos y gastos en Excel, o
las facturas en un ZIP— para revisarla o traspasarla a tu gestoría.

## Empieza a leer tu negocio de un vistazo

No hay que montar nada: facturas y registras gastos con normalidad, y el panel traduce
todo eso en indicadores que se entienden sin saber de contabilidad. Lo que espera una
acción tuya arriba del todo; ingresos, gastos, resultado y lo que te queda por cobrar,
a la vista en cuanto entras; y cuando quieras comparativas anuales, productos más
vendidos y análisis de cobros, las Estadísticas avanzadas —incluidas desde el plan Pro—
despliegan el panel completo.
[Crea tu cuenta gratis](/auth/register) y ten tu panel funcionando desde la primera
factura. Cuando quieras el detalle, te esperan los
[informes de negocio](/funcionalidades/estadisticas/informes) y el resto de las
[estadísticas de Fube](/funcionalidades/estadisticas).

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## Pedir ayuda y seguir tus consultas en Fube
URL: https://www.fube.es/guias/pedir-ayuda-y-seguir-tus-consultas
Resumen: Abre una consulta de soporte desde tu bandeja Mis consultas, sigue su estado sin salir de Fube, propone y vota mejoras en el portal de Feedback y consulta las Novedades del producto.

Trabajando con Fube llega el momento en que necesitas una mano: una duda que el
asistente no resuelve, un comportamiento raro que quieres reportar, o una idea de
mejora que te gustaría ver en el producto. Para todo eso Fube tiene un sitio claro,
y la buena noticia es que no te obliga a salir a tu correo ni a rellenar un
formulario suelto que luego se pierde: tus consultas viven dentro de la aplicación,
con su historial y su estado, y las mejoras del producto se proponen y se votan en
un portal compartido con el resto de usuarios. Esta guía te enseña a abrir una consulta de soporte, a seguir su
estado, a proponer y votar ideas en el portal de **Feedback**, y a consultar las
**Novedades** del producto.

## Antes de empezar

No necesitas nada especial: cualquier cuenta activa de Fube puede abrir consultas de
soporte, y cualquier usuario puede proponer, votar y comentar en el portal de
Feedback. Si tu duda es concreta, antes de abrir una consulta prueba el
[Asistente IA](/funcionalidades/agente-ia): resuelve muchas preguntas al momento y,
si no puede, te ayuda a escalar. Cuando de verdad hace falta una persona del equipo,
sigue leyendo.

### Qué canal te toca según tu plan

Lo importante primero: **los tickets y el asistente están en los cuatro planes**, incluido el
gratuito. Lo que cambia de un plan a otro son los canales adicionales.

| Plan | Asistente IA | Consultas (tickets) | Email | Teléfono | Soporte prioritario |
| --- | :---: | :---: | :---: | :---: | :---: |
| **Starter** | Sí | Sí | — | — | — |
| **Pro** | Sí | Sí | Sí | — | — |
| **Business** | Sí | Sí | Sí | — | Sí |
| **Elite** | Sí | Sí | Sí | Sí | Sí |

La dirección de correo, cuando tu plan la incluye, es **soporte@fube.es**, y sirve sobre todo para
adjuntar documentación o capturas extensas. El **soporte prioritario** es lo único que separa a
Business de Pro en esta materia. Y la **atención telefónica** existe sólo en Elite. Si necesitas
subir de plan por esto, lo tienes en
[gestionar tu suscripción](/guias/gestionar-tu-suscripcion-y-plan).

Da igual el canal: **prepara antes el correo con el que entras a Fube, qué intentabas hacer, qué
ocurrió, el texto literal del error si lo hubo y lo que ya has probado**. Es lo que convierte una
consulta de tres días en una de tres horas.

## Paso 1 — Abre tu bandeja "Mis consultas"

En el menú lateral, abajo del todo, tienes la opción **Contacta con nosotros**. Al
pulsarla **no** se abre un formulario suelto: se abre tu bandeja de soporte, la
pantalla **Mis consultas**. Ese es el detalle importante: contactar con Fube no es
"enviar y olvidar", es abrir una conversación que queda registrada y a la que puedes
volver siempre.

La bandeja tiene dos zonas: a la izquierda, la lista de consultas; a la derecha,
la conversación de la que tengas seleccionada. Si es tu primera vez, la lista estará
vacía y ese es el momento de crear la primera.

**Se llama "Mis consultas", pero la bandeja es de la empresa.** Todas las personas de tu
organización con acceso a soporte ven las mismas consultas, las haya abierto quien las haya abierto.
Es cómodo —cualquiera puede retomar un hilo si quien lo abrió está de vacaciones— y conviene saberlo
antes de escribir ahí algo que no quieras que lean tus compañeros.

## Paso 2 — Crea una consulta nueva

En la cabecera de la lista, pulsa el botón **Nuevo ticket** (el del icono **+**). Se
abre el formulario de creación, titulado "¿En qué podemos ayudarte?". Rellena:

- **Asunto**: un título corto que resuma el problema.
- **Tipo**: elige entre **Error**, **Nueva funcionalidad** o **Soporte**, según de
  qué trate tu consulta.
- **Prioridad**: **Baja**, **Media** o **Alta**, según lo urgente que sea para ti.
- **Incluya toda la información necesaria**: aquí va el cuerpo del mensaje. Cuenta qué
  intentas hacer, qué ocurre y qué esperabas que ocurriera. Cuanto más concreto seas,
  antes podremos diagnosticar.

Cuando lo tengas, pulsa **Enviar consulta**. El equipo de soporte recibe tu ticket y
la conversación queda abierta en **Mis consultas**. Además, recibes en el momento un
correo de confirmación ("Hemos recibido tu consulta") y un aviso en la campana de
notificaciones: son recordatorios de que el seguimiento se hace desde el panel, no
respondiendo al correo.

## Paso 3 — Sigue el estado de tu consulta

Cada consulta de la lista muestra su asunto, cuándo hubo actividad por última vez y su
**estado**. El estado te dice de un vistazo de quién es el turno:

- **Pendiente**: la pelota está en nuestro tejado; nos toca responder.
- **A la espera de respuesta**: te hemos contestado y esperamos tu respuesta.
- **Cerrado**: la consulta está resuelta. Puedes reabrirla si vuelve a hacer falta.

Pulsa cualquier consulta para abrir la conversación completa. Verás todos los mensajes
en orden, cada uno con su autor y su fecha. Si una respuesta del equipo no lleva un
agente concreto asignado, aparece firmada como **Equipo de Fube**.

### Responder en el hilo

Para contestar, escribe en el campo **Escribe tu mensaje…** del panel inferior (puedes
dar formato: negrita, listas, enlaces) y pulsa **Enviar**. Tu respuesta vuelve a poner
la consulta en **Pendiente**, para que la retomemos.

### Adjuntar ficheros

Los ficheros de la consulta se gestionan en la pestaña **Adjuntos** del ticket: entra
en ella y pulsa **Adjuntar** para subir una captura, un PDF o lo que necesites; ahí se
listan y se pueden descargar. También puedes adjuntar ficheros dentro del propio
mensaje mientras lo redactas en la pestaña **Conversación**.

### Cerrar o reabrir

Cuando lo des por resuelto, pulsa **Marcar como resuelta** y la consulta pasa a
**Cerrado**. Si el problema reaparece, abre la consulta cerrada y pulsa **Reabrir**:
vuelve a **Pendiente** y continúas en el mismo hilo, con toda la conversación previa
intacta. Y si te respondemos y no vuelves a escribir, la consulta **se cierra sola a
los 7 días**, así que no tienes que acordarte de cerrarla tú.

### Cómo te enteras de las respuestas

Cuando el equipo responde, te avisamos por la **campana de notificaciones** dentro de
Fube y por **correo electrónico** (con un botón para volver a la conversación). Ojo:
el correo es solo el aviso; para continuar, responde siempre desde **Mis consultas**,
no contestando al email.

> Atajo: en la cabecera de la aplicación, junto a la campana, tienes un icono de
> soporte (un salvavidas). Al pulsarlo se abre una vista rápida titulada **Mis
> consultas** con tus últimas consultas activas y un enlace **Ver todos** que te lleva
> a la bandeja completa.

## Paso 4 — Propón y vota mejoras en el portal de Feedback

Además del soporte uno a uno, Fube tiene un **portal de Feedback**: el sitio donde propones nuevas
funcionalidades, votas las ideas de otros usuarios y sigues el rumbo del producto. Tu opinión ahí
orienta de verdad las prioridades. Vive **dentro de la aplicación**, así que hace falta tener cuenta
para entrar; lo que se comparte ahí lo ven el resto de usuarios de Fube, no el público general.

Llegas desde la opción **Sugerir funcionalidad** del menú lateral, que te lleva al
portal. El portal tiene tres pestañas: **Feedback**, **Hoja de ruta** y **Novedades**.

### Enviar una idea

En la pestaña **Feedback** pulsa **Nueva idea** y rellena el **título**, la
**categoría** (el área de Fube que afecta) y la **descripción** (el caso de uso y el
resultado que esperas). Pulsa **Enviar solicitud**.

Las categorías son ocho, y elegir bien la tuya es lo que hace que la propuesta llegue a quien
corresponde:

| Categoría | Para qué |
| --- | --- |
| **Facturación** | Facturas, impuestos y contabilidad |
| **Experiencia de usuario** | Interfaz, navegación, accesibilidad |
| **Integraciones** | Conexiones con servicios externos |
| **Informes** | Estadísticas, modelos y análisis de datos |
| **Automatización** | Flujos de trabajo y tareas automáticas |
| **Recursos humanos** | Empleados y control horario |
| **Proyectos** | Gestión de proyectos y tareas |
| **Otros** | Lo que no encaja en las anteriores |

**Una cosa que sorprende y conviene saber: tu propuesta no se publica al enviarla.** Nace en estado
**Enviada** y, mientras esté ahí o **En revisión**, sólo la ves tú. Aparece para el resto de
usuarios cuando el equipo la promueve a **Planificada**, **Próximamente**, **En desarrollo** o
**Completada**. Y si acaba **Descartada**, vuelve a quedar visible sólo para ti. Así que no te
extrañe no encontrarla en el listado al día siguiente de escribirla: está, y es tuya.

### Votar y ordenar

En la pestaña **Feedback** puedes buscar propuestas por texto y ordenar el listado por
**Más votadas**, **Más recientes** o **Más vistas**. Para apoyar una idea, pulsa su
botón de **voto**; pulsa de nuevo para retirarlo. Cada cuenta dispone de un voto por
propuesta, así que vota lo que de verdad quieres ver. Antes de crear una idea nueva,
merece la pena buscar si ya existe una parecida y votarla: concentra fuerzas y sube su
prioridad.

### Avisar de un contenido inapropiado

Si una propuesta o un comentario se pasa de la raya —lenguaje ofensivo, spam, contenido que no
pinta nada ahí—, tienes un botón **Reportar** en la propia propuesta y en cada comentario. Se abre
una ventana donde puedes explicar brevemente el problema; **el motivo es opcional**. Pulsas **Enviar
reporte** y el equipo lo revisa: según el caso, oculta o elimina el contenido. Nadie ve quién ha
reportado.

### Seguir el avance en la Hoja de ruta

La pestaña **Hoja de ruta** es un tablero de **cuatro columnas** —**Planificada**,
**Próximamente**, **En desarrollo** y **Completada**— con las propuestas que el equipo ha
seleccionado. Ahí es donde consultas si tu idea ha avanzado; cuando una propuesta llega a
**Completada**, la mejora se publica en las Novedades.

Fíjate en que las cuatro columnas empiezan **después** de la revisión: una propuesta recién enviada
todavía no está en el tablero, y una descartada tampoco. Eso encaja con lo de antes — hasta que el
equipo la promueve, tu propuesta es sólo tuya.

## Paso 5 — Consulta las Novedades del producto

La pestaña **Novedades** es el registro de todo lo que se ha publicado en Fube:
nuevas funcionalidades, mejoras, correcciones de error y cambios importantes. Cada
entrada lleva su **título**, una **etiqueta de tipo**, la **fecha** de publicación y
una **descripción** de qué cambió y, si aplica, cómo te afecta.

Las entradas se muestran en **orden cronológico inverso**: lo más reciente aparece
primero. No hay filtros por tipo, periodo ni texto, así que la forma de encontrar algo
es recorrer el listado de arriba abajo hasta la fecha que buscas. Es el sitio ideal
para entender por qué cambió un comportamiento que no esperabas: baja hasta la fecha en
que lo notaste y busca la entrada que lo introduce.

## Casos límite y errores comunes

- **Pulsé "Contacta con nosotros" y no aparece ningún formulario.** Es lo esperado:
  esa opción abre tu bandeja **Mis consultas**, no un formulario suelto. Para escribir,
  pulsa **Nuevo ticket** dentro de la bandeja.
- **Veo consultas que no he abierto yo.** Es lo esperado: **la bandeja es de la empresa, no
  personal**. Todo el que tenga acceso a soporte en tu organización ve las consultas de la
  organización, las haya abierto quien las haya abierto. Tenlo presente antes de escribir algo que
  no quieras que lean tus compañeros, y acordad internamente quién abre cada consulta para no
  duplicarlas.
- **Contesté al correo y no pasó nada.** El correo es solo el aviso. La conversación se
  sigue desde **Mis consultas**, donde quedan todos los mensajes y adjuntos.
- **Quiero corregir una propuesta que ya envié.** Desde la aplicación una propuesta no
  se edita una vez enviada. Si necesitas matizarla, añade un comentario en su detalle o
  escríbenos por soporte.
- **No me llega aviso cuando avanza mi propuesta.** El avance de una propuesta no
  genera notificación: su estado se consulta en la pestaña **Hoja de ruta** del portal,
  y las mejoras completadas aparecen en **Novedades**.

## Preguntas frecuentes

**¿Tengo que salir a mi correo para hablar con soporte?**
No. Toda la conversación ocurre dentro de Fube, en **Mis consultas**. El correo y la
campana son solo avisos para que sepas cuándo te hemos respondido; contestar se hace
siempre desde el panel.

**¿Dónde está el botón para crear una consulta?**
Dentro de la bandeja **Mis consultas** (a la que llegas con **Contacta con nosotros**),
en la cabecera de la lista, con el nombre **Nuevo ticket** y un icono **+**.

**¿Qué diferencia hay entre soporte y el portal de Feedback?**
El soporte es para tu caso concreto: una duda, una incidencia o algo que se te
atasca, y lo atiende el equipo para tu empresa. El portal de **Feedback** es compartido: ahí
propones y votas mejoras del producto junto al resto de usuarios de Fube, y sigues su avance en
la **Hoja de ruta**. Ninguno de los dos es público en internet; los dos viven dentro de la
aplicación.

**¿Ven mis compañeros las consultas que abro yo?**
Sí. La bandeja de soporte es de la empresa, no de cada persona: quien tenga acceso a soporte en tu
organización ve todas las consultas de la organización.

**¿Por qué no encuentro la propuesta que acabo de enviar?**
Porque todavía está en **Enviada** y en ese estado sólo la ves tú. Aparecerá en el listado general y
en la **Hoja de ruta** cuando el equipo la promueva.

**¿Se puede filtrar el listado de Novedades?**
No. Las Novedades se muestran en orden cronológico inverso, sin filtros por tipo,
periodo ni texto. Recorre el listado hasta la fecha o la novedad que buscas.

**¿Cuántas veces puedo votar una idea?**
Una vez por cuenta. Vuelve a pulsar el botón de voto para retirar tu apoyo. Así los
votos reflejan interés real y ayudan a priorizar.

## Empieza con Fube

Con soporte dentro de la app, un portal abierto para proponer y votar mejoras y un
registro de Novedades siempre a mano, no te quedas nunca sin sitio al que acudir: tus
consultas quedan registradas con su estado, y el rumbo del producto lo marcáis también
tú y el resto de usuarios. [Crea tu cuenta gratis](/auth/register) y ten a un equipo
detrás desde el primer día. Mientras tanto, si buscas resolver dudas al vuelo, el
[Asistente IA](/funcionalidades/agente-ia) es el primer sitio por el que empezar.

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## El portal del empleado: consulta tus fichajes, ausencias y nóminas
URL: https://www.fube.es/guias/portal-del-empleado-consultar-tus-datos
Resumen: Guía del autoservicio del empleado en Fube: consulta tu historial de fichajes y descarga tu registro de jornada, solicita y cancela ausencias, revisa horarios, incidencias y estadísticas, y responde en el buzón interno.

Cuando trabajas en una empresa que usa Fube, no dependes de escribirle a RRHH para
saber cuántas horas llevas, cuántos días de vacaciones te quedan o dónde está tu
nómina del mes. Tienes tu propio espacio dentro de Fube —el **portal del empleado**—
donde consultas lo tuyo y resuelves solo lo que antes preguntabas. Esta guía te lleva
por cada rincón de ese espacio: qué se consulta, qué puedes hacer tú mismo y qué
sigue en manos de RRHH.

Una idea que conviene tener clara desde el principio: gran parte del portal es de
**consulta**. Ver tus fichajes, tus horarios o tus incidencias no significa que
puedas editarlos a mano; para las acciones que sí puedes hacer (fichar, pedir una
corrección, dar tu conformidad, solicitar o cancelar una ausencia) hay flujos claros
que verás aquí.

## Antes de empezar

El portal del empleado forma parte del **Control horario y RRHH** de Fube, que se
incluye en el **plan Elite**: si tu empresa tiene contratado otro plan, estas
pantallas no aparecen, y eso lo decide quien contrata, no tú. Con el módulo activo, tú
como empleado solo necesitas tu acceso: cuando tu empresa te da de alta, entras con tu
usuario y ves únicamente tu espacio, con tus datos. No ves los datos personales ni
contractuales de tus compañeros, solo su disponibilidad cuando aplica.

Cada persona ve **solo lo suyo**. Las decisiones que requieren aprobación —una
ausencia, una corrección de fichaje— llegan a quien gestiona el equipo, que las
aprueba o las rechaza.

## Mis fichajes: consulta tu historial (y pide correcciones)

Aquí es donde más gente se confunde, así que vamos al grano: **Mis fichajes** es una
pantalla de **consulta**, no el sitio desde el que fichas.

Lo que ves es un **calendario mensual** con tres indicadores arriba: el **Tiempo
trabajado**, el **Tiempo teórico** (lo que te tocaba según tu horario) y la diferencia
entre ambos, que aparece como **Excedente** si has trabajado de más o como **Déficit**
si te falta. Debajo, una fila por cada día con el total de horas y una línea de tiempo
de 24 horas.

Al desplegar un día, cada fichaje muestra:

- Su **tipo**: Trabajo, Descanso o Teletrabajo, con su color.
- La **franja horaria** (de qué hora a qué hora) y su **duración**.
- La **ubicación** en un mapa, si el fichaje se registró con geolocalización.

Si detectas un error —te olvidaste de fichar la salida, una pausa quedó mal— no
editas el fichaje a mano (la ley no lo permite). En su lugar, pulsas **Solicitar
corrección** sobre ese fichaje, indicas la hora correcta y el motivo, y RRHH o tu
responsable la revisa. Cuando la aprueban, el fichaje queda con **quién lo modificó y
por qué motivo**, que es el rastro que exige la ley. Puedes seguir el estado de lo que
has pedido —**Pendiente**, **Aprobada** o **Rechazada**— en el bloque de tus
solicitudes de corrección.

### ¿Y entonces dónde fichas?

El fichaje en tiempo real —entrada, pausa y salida, con el reloj que muestra tu
estado— **no está en Mis fichajes**. Lo tienes en tres sitios, el que te resulte más
cómodo:

- El **widget de fichaje** de la barra lateral, siempre a mano mientras trabajas.
- El bloque **Fichaje de hoy** del **Resumen de RRHH**, con el reloj a tamaño grande.
- La app **Fube Time**, para fichar desde el móvil.

Si aún no tienes el hábito, la guía para
[fichar la jornada (entrada, pausa y salida)](/guias/fichar-jornada-entrada-pausa-salida)
lo explica paso a paso.

### Descarga tu registro de jornada en PDF

Esta es la pieza que casi nadie usa y que es, literalmente, un derecho tuyo. Desde
**Mis fichajes**, el botón **Descargar registro de jornada (PDF)** te da el parte
oficial del mes que estés viendo: entrada y salida de cada día, horas trabajadas y
pausas.

Es el registro del **artículo 34.9 del Estatuto de los Trabajadores**, el que tu
empresa está obligada a conservar cuatro años, y lo tienes disponible sin pedírselo a
nadie. Si alguna vez necesitas acreditar tu jornada —una reclamación, un cambio de
empresa—, es el documento que vale.

### Dar tu conformidad o discrepar

Un fichaje cerrado tuyo puede quedar **pendiente de que tú lo revises**, y ahí tienes
dos acciones que son, otra vez, un derecho y no una cortesía. Es lo que usas cuando la
empresa **te ha modificado** un fichaje y no estás de acuerdo:

- **Dar conformidad** — aceptas el fichaje tal y como quedó.
- **Discrepar** — no estás de acuerdo; escribes el **motivo** y tu discrepancia queda
  registrada para que RRHH la vea.

El estado del fichaje te dice en qué punto está:

| Estado | Qué significa |
| --- | --- |
| **Pendiente de revisar** | Aún no has dicho nada sobre ese fichaje |
| **Conforme** | Diste tu conformidad |
| **En disputa** | Registraste tu discrepancia, con su motivo |

Dos matices que evitan sorpresas. El primero: **solo un fichaje cerrado admite estas
acciones**; sobre una jornada en curso todavía no hay nada que revisar. El segundo: si
**la empresa vuelve a editar** ese fichaje después de que te hayas pronunciado, tu
conformidad o tu discrepancia **se anulan** y vuelve a quedar pendiente de revisar. Es
lo correcto: lo que aceptaste ya no es lo que hay.

## Mis horarios: mira qué te toca cada día

**Mis horarios** te muestra el horario que tienes asignado en una **cuadrícula
mensual** por día de la semana. Cada día pinta sus **bloques horarios** (por ejemplo,
"09:00 - 14:00") y el total de horas; los días sin horario aparecen como **Libre** y
los festivos se resaltan con su nombre.

En la cabecera, sobre el calendario, ves el **nombre y el color** de tu horario y dos
datos que son propios del horario asignado, no de un día suelto:

- Un badge de **Teletrabajo** si tu horario permite trabajar en remoto.
- Un badge de **flexibilidad** del tipo "±30 min".

Ese margen de flexibilidad merece un párrafo porque cambia cómo se te mide:

- **Sin flexibilidad (0 min)**: tus horas de entrada y salida se comparan con las
  previstas, sin más. Llegar diez minutos tarde es llegar diez minutos tarde. El badge
  no aparece.
- **Con flexibilidad (±N min)**: se admite ese margen en la entrada y en la salida, y
  el peso se desplaza al **total de horas** de la jornada. Entrar a las 9:20 con ±30
  min de margen no marca nada, siempre que cumplas tus horas.

Si tu empresa organiza el trabajo por turnos, la planificación de los cuadrantes vive
en el lado administrativo; a ti te llega reflejada en tu horario.

## Mis incidencias: lo que el sistema ha detectado en tus fichajes

Cuando un fichaje se sale de lo previsto, Fube lo anota como **incidencia** y tú la ves
en **Mis incidencias**. No hay que buscarla ni pedirla: aparece sola.

Cada fila trae su **tipo** —falta un fichaje de salida, fichaje en festivo, horas
insuficientes, fuera de la zona permitida, cierre automático…—, su **gravedad**, su
**estado** (Abierta, Resuelta o Ignorada), la **fecha** y una descripción.

Es una pantalla de consulta pura: **no puedes cerrar ni resolver una incidencia**; eso
lo hace quien gestiona el equipo. Lo que sí puedes es verla y actuar en consecuencia:
si la incidencia es "falta fichaje de salida" del martes, ya sabes qué corrección
pedir. Desde el otro lado, el proceso está en la guía para
[revisar y resolver incidencias de fichaje](/guias/revisar-resolver-incidencias-fichaje).

## Mis ausencias: solicita días y cancela lo que necesites

En **Mis ausencias** gestionas tus vacaciones y permisos sin escribir un correo.
Arriba tienes **tres tarjetas**: **Vacaciones disponibles**, que enseña los días que
te quedan sobre el total que tienes asignado ("14 / 22 días"); **Vacaciones
disfrutadas**, y **Bajas médicas**. No hay ninguna cifra de *días pendientes de
aprobar*: lo que has pedido y sigue sin resolver lo ves solicitud a solicitud, más
abajo, en el **Historial de solicitudes**.

Y un detalle que conviene tener claro: **tu disponible no baja al pedir**. El saldo se
recalcula cuando te aprueban, así que entre que solicitas y te responden sigue
mostrando lo mismo. Si pides dos veces sobre los mismos días que te quedan, no te
avisará nadie hasta que aprueben la segunda.

Para **solicitar** una ausencia, eliges el tipo (vacaciones, permiso, etc.) y las
fechas. Si el primer día o el último son de media jornada —una tarde libre, por
ejemplo— marcas **Medio día (inicio)** o **Medio día (fin)**, y ese extremo cuenta como
**0,5 días**. Puedes añadir un motivo. Al guardar, la solicitud queda **pendiente** y
llega a tu responsable.

Tu solicitud pasa por uno de estos cuatro estados:

| Estado | Qué significa |
| --- | --- |
| **Pendiente** | Esperando la decisión de tu responsable |
| **Aprobada** | Aceptada |
| **Rechazada** | Denegada |
| **Cancelada** | Anulada por ti o por tu responsable |

Y el cómputo lo hace Fube, no tú: **solo cuenta días laborables**, **descuenta los
festivos del calendario de tu empresa** y **aplica 0,5 a los medios días**. Un lunes a
viernes con el viernes a medias son 4,5 días; si en medio cae un festivo, son 3,5.

Lo que mucha gente no sabe: **puedes cancelar tú mismo tus solicitudes**, y no solo
las pendientes. En el historial, cada fila tiene un botón **Cancelar solicitud** que
aparece tanto si la solicitud está **pendiente** como si ya está **aprobada**. No
necesitas pedirle a RRHH que cancele una ausencia aprobada: lo haces tú desde ahí, y
el saldo vuelve a tu bolsa.

Si buscas el detalle desde el lado de quien gestiona el equipo, tienes la guía para
[gestionar vacaciones y ausencias del equipo](/guias/gestionar-vacaciones-ausencias-equipo).

## Mis estadísticas: cuánto has trabajado frente a lo que tocaba

**Mis estadísticas** responde a una pregunta concreta: ¿voy sobrado o voy corto? Es
información tuya y de quien gestiona el equipo, no de tus compañeros.

Arriba tienes cinco indicadores del periodo que elijas: el **Tiempo trabajado**, el
**Tiempo teórico** que te correspondía, tu **Excedente** o **Déficit** según el signo,
los **Descansos** acumulados y un porcentaje de **Cumplimiento** (trabajado frente a
teórico). Debajo, un gráfico de **horas trabajadas por día** que enseña de un vistazo
qué días te pasaste y cuáles no llegaste.

El periodo se cambia con el selector de fechas, que trae cinco atajos —**Esta
semana**, **Este mes**, **Mes anterior**, **Último trimestre** y **Este año**— más un
rango a medida para cuando quieras acotar una semana concreta.

Un déficit no significa nada por sí solo: puede venir de ausencias aprobadas, de
festivos o de fichajes que aún están pendientes de revisar. Antes de preocuparte,
mira si tienes incidencias abiertas.

## Mi equipo: quién está disponible ahora mismo

**Mi equipo** es la herramienta de coordinación del portal: los compañeros activos de
tu empresa, agrupados por su disponibilidad, calculada **a partir de sus fichajes de
hoy**. Ves si alguien está **Trabajando**, en **Remoto**, **En pausa** o **Fuera**, y
puedes buscar a una persona por su nombre.

No ves nada más: ni sus datos personales, ni el motivo de una ausencia. Solo si está
disponible en este momento.

Dos cosas que conviene saber para no llevarte una impresión equivocada:

- **Las tarjetas Ausente y Vacaciones aparecen siempre vacías.** Están en la pantalla,
  pero hoy no se derivan de las ausencias ni de las vacaciones aprobadas: lo único que
  se calcula en tiempo real es el estado de fichaje. Que nadie salga en "Vacaciones" no
  significa que no haya nadie de vacaciones.
- **Si tu empresa es grande, la vista muestra los primeros 100** y te avisa con un
  "Mostrando los primeros N de …". No es un fallo: es el techo de la pantalla.

## Nóminas, documentos y comunicaciones

El portal no se queda en el tiempo: también centraliza lo que RRHH te entrega y lo que
te comunica.

**Tus documentos** —nóminas, contratos, certificados de retenciones, el parte de
jornada de un mes archivado— los sube y te los asigna RRHH, y tú puedes consultarlos y
descargarlos sin pedirlos por correo. Los tienes en la app **Fube Time**, en **Más >
Documentos**, agrupados por categoría y con lo más reciente arriba. Merece la pena
decirlo tal cual, porque es donde se atasca la gente: **la pantalla de documentos de la
aplicación web es administrativa**; tu copia está en Fube Time.

**Los anuncios** que publica RRHH te llegan como **notificación**, con su título y su
texto completo. No es un muro donde todos publican, ni un tablón que puedas abrir: es
un aviso que la empresa te manda. En Fube Time los tienes reunidos en **Más > Social >
Anuncios**.

**El buzón interno** es el espacio para conversar con RRHH sobre un tema concreto, y
funciona con dos estados:

| Estado del hilo | Qué puedes hacer |
| --- | --- |
| **Abierto** | Escribir y responder |
| **Cerrado** | Leer el histórico completo, pero **no responder** |

En esta versión, **los hilos los abre RRHH o un responsable** y tú respondes a los que
te abren, desde **Más > Buzón** en Fube Time. Si un hilo está cerrado y el asunto
revive, tu responsable puede **reabrirlo** volviéndolo a poner en Abierto y la
conversación sigue donde estaba. Para lo que tiene su propio flujo —pedir días o
corregir un fichaje— usa Mis ausencias y Mis fichajes, no el buzón.

## Casos límite y errores comunes

- **"Quiero fichar y no encuentro el botón en Mis fichajes."** Es normal: Mis fichajes
  es de consulta. Ficha desde el widget de la barra lateral, desde el Resumen de RRHH
  o desde la app Fube Time.
- **"Me olvidé de fichar la salida."** La jornada queda abierta. No edites el fichaje
  a mano; pulsa **Solicitar corrección** sobre ese fichaje, pon la hora correcta y el
  motivo, y espera la aprobación de tu responsable.
- **"Pedí unas vacaciones que ya me aprobaron y al final no las cojo."** No hace falta
  avisar a RRHH para cancelarlas: en el historial de Mis ausencias, pulsa el botón
  **Cancelar solicitud** de esa fila, aunque esté aprobada.
- **"He pedido días y mi saldo sigue igual."** Es lo esperado: el disponible se recalcula al
  aprobar, no al pedir. Lo que tienes en cola lo ves en el **Historial de solicitudes**, en la
  columna **Estado**: las filas que ponen *Pendiente* aún no se han descontado de tu disponible.
- **"Han cambiado un fichaje mío y no me han dicho nada."** Aparecerá como pendiente de
  revisar. Ahí decides si das tu conformidad o discrepas dejando el motivo por escrito.
- **"No veo mi nómina de este mes."** Los documentos los asigna RRHH; si aún no
  aparece, es que todavía no la han subido. Y búscala en Fube Time, en Más >
  Documentos, no en la web.
- **"Quiero escribir a RRHH y no puedo abrir un hilo."** En esta versión los hilos del
  buzón los abre RRHH; tú respondes a los que te abren. Para vacaciones o correcciones,
  usa sus flujos propios.

## Preguntas frecuentes

**¿Puedo fichar desde Mis fichajes?**
No. Mis fichajes es la pantalla donde **consultas** tu histórico (calendario, horas,
timeline diario), donde **descargas tu registro de jornada** y desde donde
**solicitas correcciones**. El fichaje en tiempo real está en el widget de la barra
lateral, en el Resumen de RRHH o en la app Fube Time.

**¿Puedo cancelar una ausencia que ya me han aprobado?**
Sí. Puedes cancelar tú mismo tanto las solicitudes **pendientes** como las ya
**aprobadas**, desde el botón **Cancelar solicitud** de la fila en el historial de Mis
ausencias. No necesitas que intervenga tu responsable.

**¿Puedo descargar mi registro de jornada sin pedírselo a la empresa?**
Sí, y es lo que da valor a esta pantalla. Desde Mis fichajes, con el botón de descarga
del registro de jornada en PDF, obtienes el parte oficial del mes que estés viendo.

**¿Ven mis compañeros mis fichajes o mis ausencias?**
No. Cada persona ve solo sus propios datos. En Mi equipo, como mucho se muestra la
disponibilidad en tiempo real de los compañeros, nunca sus datos personales ni el
motivo de una ausencia.

**¿Cómo consigo mi nómina o mi contrato?**
Los sube y te los asigna RRHH; los tienes en tu expediente y los descargas desde Fube
Time, en Más > Documentos, sin pedirlos por correo.

**¿Puedo publicar un anuncio o abrir yo un tema en el buzón?**
No. Las comunicaciones internas las publica RRHH y te llegan como notificación. En el
buzón, en esta versión los hilos los abre RRHH o un responsable y tú respondes.

## Tu espacio, sin depender de nadie

El portal del empleado te da autonomía: consultas tus fichajes y pides correcciones,
das tu conformidad o discrepas de lo que la empresa te cambie, descargas tu registro de
jornada, solicitas y cancelas ausencias —pendientes o aprobadas—, miras tus horarios,
tus incidencias y tus estadísticas, todo desde un mismo sitio y viendo solo lo tuyo.
Menos correos a RRHH y las cosas más claras para ti.

¿Tu empresa aún no usa Fube o quieres verlo por dentro?
[Crea tu cuenta gratis](/auth/register) y descubre el
[portal del empleado](/funcionalidades/control-horario/portal-empleado) dentro del
[Control horario y RRHH de Fube](/funcionalidades/control-horario).

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## Cómo activar y configurar el portal del cliente en Fube
URL: https://www.fube.es/guias/activar-portal-del-cliente
Resumen: Guía paso a paso para activar el portal del cliente en Fube, ponerle tu marca, elegir módulos y generar el enlace de acceso para que cada cliente consulte sus documentos sin escribirte.

«¿Me reenvías la factura de marzo?» es una de esas peticiones que parecen dos minutos
y se repiten cliente a cliente, mes a mes, repartidas por correo y WhatsApp. El portal
del cliente le da la vuelta: en lugar de empujar documentos uno a uno, abres un espacio
donde cada cliente entra y se sirve. Esta guía te explica cómo activarlo, ponerle tu
marca, decidir qué puede consultar y generar el enlace de acceso.

## Antes de empezar

Tres cosas:

- **Un plan que incluya el portal.** No está en el plan gratuito: el portal es un módulo de
  pago, y sin él la sección entera te lleva a la pantalla de mejorar plan. Puedes comprobar
  cuál lo trae en [precios](/precios).
- **El cliente al que vas a dar acceso, ya dado de alta.** Si aún no lo está, sigue la guía
  para [crear un cliente](/guias/crear-cliente).
- **Tu logo a mano**, si quieres personalizar el aspecto.

No hay nada técnico que montar ni que instalar: el portal vive dentro de Fube. Eso sí, verás
que la sección está marcada como **beta** dentro de la aplicación. Funciona, pero conviene
saberlo.

## Qué es el portal del cliente (y qué no)

El portal del cliente es una web propia para cada uno de tus clientes. Ahí cada cliente
consulta y descarga **sus** documentos —facturas, presupuestos, proformas, albaranes— y
completa su alta: acepta condiciones, sube documentación y firma lo que tenga que firmar.
Entra con un enlace, sin contraseña ni cuenta, y solo ve lo suyo. La web lleva tu logo y tu
color, no los de Fube.

Conviene tener claros dos límites:

- **No incluye pasarela de cobro.** Tu cliente consulta documentos, los descarga y firma su
  alta, pero **no paga online** dentro del portal: no hay TPV ni cobro con tarjeta integrado.
  El cobro lo sigues gestionando tú desde Fube.
- **Hoy el portal sirve documentos y altas, no pedidos.** La configuración que ofrece la
  aplicación te deja encender **Documentos** y **Onboarding**. El catálogo con pedidos existe
  como pieza del portal, pero no es algo que puedas encender desde la navegación: si es lo que
  buscabas, pregunta a soporte antes de contar con ello.

## Paso 1 · Activa el portal

En la app de Fube, ve a **Configuración → Portal del cliente → General**. Ahí encuentras
el interruptor principal del portal:

1. Define la dirección del portal en el campo **Slug**. Es la parte que identifica tu
   portal dentro de la dirección pública `{tu-dominio}/portal/{tu-slug}`. El propio
   panel te muestra la dirección completa según lo que escribas, así que puedes
   comprobar cómo queda antes de guardar. Solo admite letras minúsculas, números y guiones.
2. Si quieres, escribe un **mensaje de bienvenida**. Es el texto que verá el cliente al
   entrar; sirve para dar contexto («Aquí tienes tus facturas y presupuestos…»).
3. Activa el **interruptor de portal activo**. Mientras esté apagado, el portal no se
   muestra a nadie aunque tengas enlaces creados.

Guarda los cambios de la sección. A partir de aquí el portal existe; lo que falta es darle
cara y decidir qué enseña.

## Paso 2 · Ponle tu marca

En esa misma pantalla de **General**, baja hasta la sección **Configuración de tu marca**
y personaliza el aspecto para que el cliente vea tu negocio:

1. Elige el **color principal** de tu marca. Es el color que tiñe la interfaz del portal.
2. Sube tu **logotipo**. Aparecerá en la cabecera del portal y en la pantalla de acceso.

Guarda. El cliente verá tu logo y tu color; Fube queda como una nota discreta en el
pie del portal. Si no subes logo, el portal muestra el nombre de tu empresa en su lugar.

**Estos dos son los ajustes de marca que la aplicación te ofrece hoy**, y para la mayoría son
suficientes: el logo en la cabecera y el color de los botones son lo que hace que el portal se
sienta tuyo. El portal contempla por dentro más campos —favicon, colores secundarios, un
nombre de empresa propio— pero no hay una pantalla accesible que te deje tocarlos, así que no
cuentes con ellos al planificar.

## Paso 3 · Elige qué módulos se muestran

El portal se compone de módulos que enciendes a tu gusto. En esa misma pantalla de
**General**, en el campo **Módulos habilitados**, selecciona los que quieras mostrar:

- **Documentos** — el cliente consulta y descarga sus facturas, presupuestos, proformas y
  albaranes. Es el uso más habitual del portal, y para muchos el único que necesitan.
- **Onboarding** — el cliente completa su alta, sube la documentación que le pidas y firma
  los contratos desde su portal. Cómo se monta lo cuenta la guía de
  [onboarding de clientes en el portal](/guias/onboarding-de-clientes-en-el-portal).

El **panel de control** (el inicio del portal) está siempre disponible: es la primera
pantalla que ve el cliente y no se puede apagar. Lo que no enciendas, no aparece en su
navegación. Puedes cambiarlo cuando quieras.

### Qué ve el cliente en Documentos

Merece la pena saber cómo se comporta esa pantalla, porque hay dos cosas que sorprenden si no
las esperas:

- **El listado va paginado, con filtro por tipo y buscador por número.** Carga veinte
  documentos por página. El cliente puede filtrar por **tipo** —factura, proforma,
  presupuesto, albarán— y usar el **buscador**, que mira el **número de documento** y sólo
  ése: escribir un trozo de la descripción no devuelve nada. El **estado de pago** aparece
  como columna, así que el cliente ve de un vistazo lo que tiene pendiente, pero **no se
  puede filtrar por él**: no hay forma de pedirle al portal «enséñame sólo las impagadas».
  Así que si un cliente tuyo tiene mucho histórico y se queja de que no encuentra algo, lo
  que funciona es pasarle el número y que lo escriba en el buscador.
- **Las descargas caducan al minuto.** Al pulsar descargar, Fube genera un enlace firmado
  válido **sesenta segundos** y sólo para ese documento. Es a propósito: está pensado para
  pulsar y descargar, no para guardarlo o reenviarlo. Si tu cliente te dice que un enlace de
  descarga «no funciona», la respuesta es que vuelva al portal y pulse de nuevo. Y la
  tranquilidad que da: ese enlace **no lleva sus credenciales dentro**, así que aunque lo
  reenvíe por error no está regalando el acceso a su portal.

### Ajustes por cliente

En la pantalla de **Resumen** del portal tienes la lista de clientes con acceso. Al abrir uno,
puedes **sobrescribir para él** lo que tienes configurado en general: su mensaje de bienvenida,
sus módulos y el flujo de alta que le toca. Es lo que necesitas el día que un cliente grande
pide algo distinto del resto.

## Paso 4 · Crea un enlace de acceso para cada cliente

El portal no usa contraseñas: cada cliente entra por un **enlace de acceso** (un token)
vinculado únicamente a él. Para crearlo:

1. Ve a la sección de **enlaces** del portal (**Configuración → Portal del cliente →
   Enlaces**) y crea un nuevo enlace.
2. Selecciona el **cliente** al que va dirigido. El enlace solo dará acceso a los
   documentos y datos de ese cliente.
3. Ponle un **nombre interno** para reconocerlo después (por ejemplo, «Acceso gestoría» o
   el nombre del contacto). Es una etiqueta para ti, el cliente no la ve.
4. Si quieres, indica una **fecha de caducidad**. Es opcional: si la pones, pasado ese
   día el enlace deja de funcionar. Si la dejas en blanco, no caduca por tiempo.
5. Crea el enlace. **Fube te muestra el enlace una sola vez** y lo copia al portapapeles
   en ese momento. Por seguridad no se vuelve a mostrar después, así que cópialo y guárdalo
   o envíaselo al cliente ahí mismo.

Comparte ese enlace con tu cliente por el canal que prefieras —email, WhatsApp—. Con un
clic, el cliente entra a su portal y ve lo suyo.

**Por qué sólo se enseña una vez:** el enlace no se guarda tal cual en Fube, se guarda su
huella. Ni tú ni nadie de Fube puede recuperarlo después, que es exactamente lo que quieres de
una llave. Si lo pierdes, creas otro.

Lo que sí queda guardado de cada enlace, y se ve en el listado, es **cuándo se usó por última
vez y cuántas veces se ha usado**. Es la forma rápida de saber si un cliente ha entrado alguna
vez o si el enlace que le mandaste lleva meses sin tocar.

Y del listado puedes, sin crear uno nuevo, **cambiarle la etiqueta**, **mover su fecha de
caducidad** o **revocarlo**. Revocar es inmediato y no tiene vuelta atrás: si más adelante
quieres reabrirle el acceso, le creas otro enlace.

## Casos límite y errores comunes

- **El cliente no entra y ve un error.** Repasa que el portal esté activo (paso 1) y que
  el enlace no haya caducado. Si tienes dudas de si ese enlace sigue vivo, lo más limpio
  es crear uno nuevo para ese cliente.
- **Has perdido el enlace.** Como solo se muestra al crearlo, no podrás recuperar el
  texto original. La solución es generar un enlace nuevo para ese cliente y enviárselo;
  el anterior puedes dejarlo caducar o revocarlo.
- **Quieres cortar el acceso de un cliente.** Revoca su enlace; al hacerlo deja de
  funcionar. Si más adelante quieres reabrirle, le creas otro enlace.
- **No quieres que un cliente vea cierto tipo de documento.** Recuerda que cada enlace
  está acotado a un único cliente: nunca verá documentos de otro. Lo que controlas a nivel
  de portal es qué **módulos** están encendidos para todos (documentos, onboarding), y en la
  ficha de cada cliente puedes ajustarle los suyos.
- **«Al abrir el portal me lleva a una pantalla de planes».** El portal no está en el plan
  gratuito. No es un fallo de configuración: es el plan.
- **«Mi cliente dice que el enlace de descarga le da error».** Le caducó: duran un minuto.
  Que vuelva al portal y pulse descargar otra vez.
- **«He cambiado el slug y los enlaces antiguos no van».** El slug forma parte de la
  dirección del portal. Una vez has repartido enlaces, evita tocarlo.

## Preguntas frecuentes

### ¿Mis clientes tienen que registrarse o crear una contraseña?

No. Acceden mediante un enlace de acceso sin contraseña ni cuenta. Tú generas el enlace
una vez por cliente y se lo das; cada enlace está vinculado a un único cliente y solo
expone sus propios documentos.

### ¿Pueden pagar las facturas desde el portal?

No. El portal del cliente sirve para consultar y descargar documentos y para completar el
alta, pero **no incluye pasarela de cobro**: no se paga online dentro del portal. El cobro lo
gestionas tú desde Fube como hasta ahora, y lo cuenta la guía de
[gestión de cobros](/guias/gestion-de-cobros).

### ¿Puede mi cliente hacerme pedidos desde el portal?

Hoy no es algo que puedas activar desde la configuración del portal. Si tu caso son los
pedidos recurrentes de clientes B2B, habla con soporte antes de montar el portal contando con
ello. Mientras tanto, el circuito de pedidos y albaranes lo tienes en la guía
[del pedido y el albarán a la factura](/guias/del-pedido-y-albaran-a-la-factura).

### ¿Puedo usar mi propio dominio para el portal?

No. El portal se sirve bajo la dirección de Fube que defines con el **Slug**.

### ¿Está en el plan gratuito?

No. El portal del cliente es un módulo de pago. Puedes ver qué plan lo incluye en
[precios](/precios).

### ¿Puede un cliente ver las facturas de otro?

No. El acceso está acotado por cliente: cada enlace muestra únicamente los documentos y la
información de ese cliente. El portal no cruza datos entre clientes.

### ¿Tengo que activar los dos módulos?

No. Eliges qué encender: solo documentos, solo el onboarding con contratos, o ambos. El panel
de control está siempre disponible; el resto lo activas según lo que necesites y lo
cambias cuando quieras.

### ¿Sé si un cliente ha entrado alguna vez?

Sí. Cada enlace guarda cuándo se usó por última vez y cuántas veces, y lo ves en el listado de
enlaces.

## Empieza con tu portal

Activar el portal del cliente es de las formas más rápidas de quitarte de encima el
goteo de «¿me reenvías…?». Enciéndelo, ponle tu marca, elige qué muestra y reparte un
enlace por cliente. Puedes profundizar en todo lo que ofrece en la página del
[portal del cliente](/funcionalidades/portal-cliente), y si vas a usarlo sobre todo para
que vean sus facturas, viene bien tener primero
[creada tu primera factura](/guias/crear-tu-primera-factura). Y si además quieres que el
cliente se dé de alta y firme sus contratos ahí mismo, sigue con la guía de
[onboarding de clientes en el portal](/guias/onboarding-de-clientes-en-el-portal). Puedes ver
qué plan incluye el portal en [precios](/precios).

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## Cómo activar la verificación en dos pasos (2FA) en Fube
URL: https://www.fube.es/guias/activar-verificacion-dos-pasos-2fa
Resumen: Protege la cuenta con la que facturas: activa la verificación en dos pasos con tu app de autenticación, guarda los códigos de recuperación y aprende a regenerarlos o desactivarla.

# Cómo activar la verificación en dos pasos (2FA) en Fube

Tu cuenta de Fube reúne lo más sensible de tu negocio: facturas, clientes, importes y la
documentación que preparas para la Administración. Una contraseña sola —que se reutiliza, se
apunta en una nota o viaja por chat— es una puerta floja para todo eso. La verificación en dos
pasos (2FA) añade una segunda comprobación al inicio de sesión: además de la contraseña, pide un
código temporal que cambia cada pocos segundos en tu móvil. Esta guía te lleva de extremo a
extremo: activarla, confirmar el código, guardar los códigos de recuperación y, más adelante,
regenerarlos o desactivarla.

Antes de empezar necesitas dos cosas. Primero, una **aplicación de autenticación estándar (TOTP)**
instalada en el móvil: Google Authenticator, Authy, 1Password u otra equivalente. Fube no usa SMS
ni códigos por correo: la verificación es siempre con una app de este tipo. Y segundo, un sitio
seguro donde guardar los **códigos de recuperación** que Fube te dará al final —por ejemplo, el
gestor de contraseñas de la empresa—. La 2FA es **opcional**, pero conviene especialmente en las
cuentas con rol de **Propietario** o **Administrador**, que son las que más acceso tienen a la
facturación. Puedes consultar el alcance completo de estos controles en la página de
[seguridad de la cuenta](/funcionalidades/roles-permisos/seguridad).

## Paso 1. Abre la seguridad de tu perfil

Entra en Fube con tu cuenta y ve a **Mi perfil › Seguridad**. Ahí encontrarás la tarjeta
**Verificación en dos pasos**, con una etiqueta que indica su estado: *Desactivado* si aún no la
has configurado. Debajo, Fube explica que la 2FA añade una capa adicional y que, una vez activa,
pedirá un código temporal además de la contraseña cada vez que inicies sesión. Pulsa el botón
**Activar verificación en dos pasos**.

## Paso 2. Escanea el código QR con tu app de autenticación

Fube genera y muestra un **código QR**. Abre tu aplicación de autenticación, elige añadir una
cuenta nueva y escanea ese QR con la cámara. La app registrará Fube y empezará a generar códigos de
seis dígitos que se renuevan solos cada pocos segundos.

Si no puedes escanear el QR (por ejemplo, porque tienes la app en el mismo dispositivo), Fube
muestra debajo una **clave para introducir manualmente**. Cópiala con el botón de copiar y pégala
en tu app como "clave de configuración". Cuando la app ya muestre el código de Fube, pulsa
**Continuar**.

## Paso 3. Confirma con el código de seis dígitos

Fube pasa a la pantalla de verificación y pide el **código de seis dígitos** que ves en ese momento
en tu app de autenticación. Tecléalo en las casillas. Como el código caduca a los pocos segundos,
introduce el que esté visible justo en ese instante; si has tardado, espera al siguiente y usa ese.
Pulsa **Activar**.

Si el código es correcto, Fube confirma que la verificación en dos pasos ha quedado activada. Si te
da un error de código incorrecto, comprueba que la hora de tu móvil esté sincronizada
automáticamente (los códigos TOTP dependen de la hora) y vuelve a introducir el código vigente.

## Paso 4. Guarda tus códigos de recuperación

Nada más activarla, Fube abre la ventana **Códigos de respaldo** con la lista de códigos. Son tu plan B:
te dejan entrar aunque pierdas el móvil o no puedas generar un código con la app. Trátalos con el mismo
cuidado que una contraseña.

Tienes tres opciones en esa ventana:

- **Copiar** los códigos al portapapeles para pegarlos en tu gestor de contraseñas.
- **Descargar** un archivo de texto (`fube-backup-codes.txt`) con todos los códigos.
- Pulsar **He guardado mis códigos** cuando ya los tengas a buen recaudo.

Cada código de recuperación **solo puede usarse una vez**. Guárdalos en un lugar seguro y separado
del móvil donde tienes la app de autenticación. Si los pierdes, podrás generar unos nuevos más
adelante (ver «Gestión posterior»).

Con esto, la 2FA queda activa: a partir de tu próximo inicio de sesión, Fube te pedirá el código de
tu app además de la contraseña.

## Paso 5. Repítelo en las cuentas con más permisos

La verificación en dos pasos protege una cuenta a la vez, la de cada persona. Por eso conviene que
quien tenga rol de **Propietario** o **Administrador** la active en su propio perfil siguiendo estos
mismos pasos: son las cuentas con más acceso a la facturación y las que más interesa blindar. Cómo
se reparte ese acceso entre el equipo se gestiona en la sección de
[miembros y roles](/funcionalidades/roles-permisos/miembros), dentro del control de
[equipo y permisos](/funcionalidades/roles-permisos): así cada persona entra con su propia cuenta y
su propio segundo factor, sin compartir contraseñas.

## Gestión posterior: regenerar códigos o desactivar la 2FA

Una vez activa, la tarjeta de **Mi perfil › Seguridad** cambia y muestra cuántos **códigos de
respaldo te quedan** (etiqueta *Códigos de respaldo* con los *códigos restantes*). Desde ahí puedes
hacer dos cosas:

- **Regenerar códigos de respaldo.** Si has usado varios, los has perdido o simplemente quieres unos
  nuevos, pulsa **Regenerar códigos** e introduce tu contraseña actual para confirmar. Fube genera un
  juego nuevo y **los anteriores dejan de funcionar**, así que vuelve a guardarlos.
- **Desactivar la verificación en dos pasos.** Pulsa **Desactivar** e introduce tu contraseña actual.
  Ten en cuenta que tu cuenta quedará menos protegida sin la 2FA, así que hazlo solo si tienes un
  motivo claro.

## La otra mitad de la cerradura: tu contraseña

La 2FA es el segundo factor, pero el primero sigue siendo la contraseña, y también se gestiona desde
**Mi perfil**.

**Para cambiarla**, entra en **Mi perfil › Contraseña**. Te pide la **contraseña actual** y la nueva
dos veces; sin la actual no se puede cambiar, que es justo lo que impide que alguien que se siente
en tu ordenador te cambie el acceso.

**Si no la recuerdas**, no hace falta que nos escribas. En la pantalla de acceso tienes
**¿Olvidaste tu contraseña?**, y a partir de ahí son tres pasos: introduces tu correo, Fube te envía
un **código de seis dígitos**, lo tecleas y eliges la contraseña nueva. Es un código, no un enlace,
así que tenlo a mano al abrir el correo.

Un detalle que conviene saber si administras un equipo: **el correo de bienvenida nunca lleva una
contraseña dentro**. Si creas la cuenta de alguien directamente, la contraseña inicial se la
comunicas tú por un canal seguro.

## Casos límite y errores comunes

- **El código siempre sale "incorrecto".** Casi siempre es un problema de hora: las apps TOTP y Fube
  deben compartir la hora exacta. Activa la fecha y hora automáticas en tu móvil y prueba de nuevo con
  el código vigente.
- **Has cambiado de móvil.** Si todavía tienes la 2FA activa, entra con un **código de recuperación**,
  desactívala y vuelve a activarla para registrar la app en el dispositivo nuevo. Por eso es clave
  haber guardado los códigos antes.
- **Has perdido el móvil y los códigos de recuperación.** Sin ninguno de los dos no podrás generar el
  segundo factor por tu cuenta; tendrás que contactar con el soporte de Fube para recuperar el acceso.
  Guardar los códigos de recuperación desde el primer momento evita justamente esta situación.
- **No quieres usar la misma app para todo.** Cualquier app TOTP estándar sirve; puedes elegir la que
  ya uses para otros servicios. Fube no obliga a ninguna en concreto.

## Preguntas frecuentes

### ¿Es obligatorio activar la verificación en dos pasos?

No. En Fube la 2FA es **opcional**. Es muy recomendable, sobre todo en las cuentas con rol de
Propietario o Administrador, pero puedes seguir usando Fube solo con contraseña si lo prefieres.

### ¿Qué aplicación necesito?

Cualquier aplicación de autenticación estándar **TOTP**: Google Authenticator, Authy, 1Password u
otras equivalentes. Fube **no** envía códigos por SMS ni por correo electrónico; el segundo factor se
genera siempre en una app de este tipo.

### ¿Qué pasa si pierdo el móvil con la app?

Para eso están los **códigos de recuperación** que Fube genera al activar la 2FA: te permiten entrar
aunque no tengas el dispositivo. Cada uno se usa una sola vez, así que conviene guardarlos en un sitio
seguro desde el principio y regenerarlos si se agotan.

### ¿Tiene esto algo que ver con Verifactu?

Son cosas distintas. La 2FA protege **quién accede** a tu cuenta; Verifactu regula **cómo se emiten y
registran** las facturas. La obligación de usar un sistema de facturación conforme a Verifactu llega el
**1 de enero de 2027** para las sociedades y el **1 de julio de 2027** para el resto de empresarios,
profesionales y autónomos. Si quieres ponerte al día con esa parte, la guía para
[empezar con Verifactu](/guias/empezar-con-verifactu) lo explica sin jerga.

## Dale a tu cuenta su segunda llave

Activar la verificación en dos pasos lleva un par de minutos y deja tu facturación mucho mejor
protegida. Si todavía no usas Fube, puedes
[crear tu cuenta gratis](/auth/register) y configurar la 2FA desde el primer día.

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## Cómo calcular el modelo 130 de IRPF (pago fraccionado) en Fube
URL: https://www.fube.es/guias/calcular-modelo-130-irpf
Resumen: Guía para autónomos en estimación directa: calcula el pago fraccionado trimestral del IRPF con tus facturas y gastos ya sumados, y deja el fichero listo.

# Cómo calcular el modelo 130 de IRPF (pago fraccionado) en Fube

Cada tres meses llega el mismo recado: el modelo 130, el pago fraccionado del IRPF que adelantan los autónomos en estimación directa. Y cada tres meses la misma duda — ¿esto va solo del trimestre o arrastra todo el año? Si eres autónomo o profesional en estimación directa (normal o simplificada), o socio de una sociedad civil o comunidad de bienes que tributa en IRPF, esta guía te enseña a montar el cálculo en Fube paso a paso, entendiendo de dónde sale cada cifra. Si solo quieres una estimación rápida antes de entrar en detalle, puedes anticipar el resultado con el [simulador del Modelo 130](/recursos/fiscalidad/simulador-modelo-130).

**Antes de empezar necesitas** tener registradas en tu cuenta las facturas emitidas y los gastos del ejercicio en curso. No hay un paso extra de "preparar impuestos": el cálculo parte de esos mismos datos. Si todavía no facturas en Fube, empieza por [crear tu primera factura](/guias/crear-tu-primera-factura) y por [registrar y digitalizar tus gastos](/guias/registrar-y-digitalizar-gastos); de ahí salen los números del 130.

Una aclaración importante de partida: **Fube ordena tus datos, calcula el resultado casilla a casilla y genera el fichero, pero no presenta el modelo ante la AEAT en tu nombre**. La presentación la haces tú o tu asesoría en la sede electrónica. Y nada de esto es asesoría fiscal personalizada: ante una duda sobre tu situación concreta, consúltalo con tu asesoría.

## Qué es el modelo 130 (y en qué se diferencia del 111 y del 131)

El 130 es **tu propio** pago a cuenta del IRPF: un anticipo trimestral de lo que después regularizarás en la declaración de la Renta. No lo confundas con dos modelos parecidos:

- **Modelo 111** — son las retenciones que tú practicas a terceros (nóminas, profesionales que te facturan con retención) e ingresas por ellos. Mira la guía de [los impuestos en tus facturas](/guias/impuestos-en-tus-facturas) si quieres entender cómo aparece el IRPF en una factura.
- **Modelo 131** — el equivalente al 130 pero para autónomos en estimación objetiva (módulos). Si tributas por módulos, presentas el 131, no el 130.

El 130 lo presentan los autónomos en estimación directa. Si más del 70 % de tus ingresos llevan retención, podrías estar exento de presentarlo; confírmalo con tu asesoría.

Si lo que buscas es el contexto general del modelo —quién está obligado, la fórmula del pago fraccionado y el detalle casilla a casilla—, el artículo [modelo 130 para autónomos: cómo rellenarlo](/noticias/modelo-130-autonomos-como-rellenarlo) lo desarrolla.

## Paso 1 · Comprueba que tus facturas y gastos están al día

Fube construye el 130 a partir de lo que ya hay en tu cuenta. En concreto, suma como ingresos computables las **facturas emitidas** (incluidas las simplificadas y las rectificativas) y resta los **gastos deducibles** registrados, todo con sus importes de base y de IRPF tal como figuran en cada documento.

Por eso el primer paso es de revisión, no de tecleo: asegúrate de que las facturas del trimestre están emitidas y de que los gastos están anotados con su fecha correcta. Lo que no esté registrado no entra en el cálculo.

**Y hay dos listas que conviene tener claras**, porque el 130 no computa lo mismo que tu cuenta de resultados:

- **Sí son ingresos computables**: la facturación de la actividad, las **subvenciones** vinculadas a ella, el **autoconsumo** de bienes o servicios y las **indemnizaciones** recibidas. No lo son los rendimientos del trabajo, los del capital ni las ganancias patrimoniales.
- **No son gastos deducibles**, aunque los tengas registrados: las **multas y sanciones**, las donaciones que no estén incentivadas, el **IVA soportado deducible** —ése se recupera en el [modelo 303](/guias/preparar-modelo-303-iva), no aquí— y cualquier gasto no vinculado a la actividad.

## Paso 2 · Crea el modelo del trimestre desde Informes

Desde el menú lateral, ve a **Informes > IRPF > Modelo 130** y pulsa **Nuevo modelo 130**. Se abre un panel donde primero seleccionas el **Ejercicio fiscal** y el **Periodo de la declaración** (1T, 2T, 3T o 4T) y pulsas **Siguiente**.

Aquí conviene saber qué hace Fube con esas dos fechas, porque **no toma sólo el trimestre**: para el bloque principal del modelo suma todo lo que va **del 1 de enero al último día del trimestre que has elegido**. En el 3T, por tanto, la base incluye enero a septiembre, no julio a septiembre. El siguiente paso explica por qué.

El **Tipo de resultado** se ajusta solo según el cálculo: a ingresar cuando sale positivo —el caso habitual del pago fraccionado—, a deducir si sale negativo, o sin actividad si queda a cero.

## Paso 3 · Entiende el arrastre acumulado desde enero

Aquí está la parte que más confunde, y conviene detenerse. El 130 **no** mira el trimestre de forma aislada: su base es **acumulada dentro del año**. Cada trimestre, Fube:

1. Suma los ingresos computables y resta los gastos deducibles **desde el 1 de enero hasta el último día del trimestre**: ése es el rendimiento neto acumulado del ejercicio, la casilla **[03]**.
2. Le aplica el tipo del pago fraccionado —el **20 %** general— y obtiene la casilla **[04]**.
3. Descuenta en la casilla **[05]** lo que ya te correspondió ingresar en los trimestres anteriores del mismo ejercicio.
4. Resta en la **[06]** las retenciones de IRPF que tus clientes ya te han practicado, también acumuladas del año.

No es un capricho de Fube: es literalmente lo que dice el art. 110.1.a) del Reglamento del IRPF, «el 20 por ciento del rendimiento neto correspondiente al período de tiempo transcurrido desde el primer día del año hasta el último día del trimestre».

Y entender esto tiene una consecuencia práctica que mucha gente busca y no encuentra: **así es como el 130 compensa un trimestre malo.** El impreso no tiene una casilla de «pérdidas anteriores» que arrastre nada; lo que hace es recalcular la base entera del año cada vez, de modo que un trimestre en pérdidas reduce el acumulado y, con él, el pago del trimestre siguiente. Es automático y no tienes que hacer nada.

**Un detalle que sí es asimétrico**, por si comparas cifras con tu asesoría: el bloque de las actividades agrícolas, ganaderas, forestales y pesqueras (casillas **[08]** a **[11]**) **sí** va por trimestre, no acumulado. Está así en el reglamento (art. 110.1.c) y 110.3.b)) y Fube lo respeta.

**Y ese bloque sale siempre a 0,00, a propósito.** Fube no tiene el dato de partida —los ingresos de una actividad agrícola, ganadera, forestal o pesquera en estimación directa no se distinguen del resto de tu facturación—, así que en vez de inventar un número escribe cero y deja las cuatro casillas editables. Si tienes ese tipo de actividad, **las tecleas tú**: cero es el valor correcto para quien no la tiene, y el generador del fichero comprueba que lo que escribas no declare por debajo de la fórmula del impreso. Si no eres agricultor ni ganadero, ignóralo y sigue.

## Paso 4 · Si tributas en Ceuta o Melilla, márcalo tú

Esta es la casilla que más dinero mueve de todo el modelo y **Fube no la puede adivinar**.

Quienes obtienen rentas en Ceuta o Melilla con derecho a la deducción del art. 68.4 de la Ley del IRPF aplican en la casilla **[04]** un **8 %** en lugar del 20 % general (art. 110.2 del Reglamento). Es una diferencia de dos veces y media en el pago del trimestre.

**Fube nunca lo deduce de tu domicilio fiscal.** El interruptor nace desactivado y lo marcas tú al crear el modelo. La razón es deliberada: declarar de más siempre es legal y se regulariza en la Renta (art. 110.4), mientras que declarar de menos, no. Ante la duda, Fube elige el valor conservador y te deja a ti la decisión.

Si te corresponde y no lo marcas, pagarás dos veces y media lo que debías durante todo el ejercicio, y no lo recuperarás hasta la declaración anual. Merece la pena comprobarlo el primer trimestre.

## Paso 5 · Revisa las retenciones y la minoración de la casilla 13

**Las retenciones soportadas.** Las retenciones de IRPF que te practican los clientes minoran el pago del 130. Fube las suma directamente desde tus facturas emitidas, con el tipo que figure en cada una: el **15 %** general para profesionales, o el **7 %** que pueden aplicar quienes están en sus primeros años como nuevos autónomos.

**La minoración de la casilla [13].** Si tu rendimiento neto del ejercicio anterior no llegó a 12.000 €, tienes derecho a restar hasta **100 € cada trimestre** (art. 110.3.c) del Reglamento), en una escala:

| Rendimiento neto del año anterior | Minoración por trimestre |
| --- | ---: |
| Hasta 9.000 € | 100 € |
| De 9.000,01 a 10.000 € | 75 € |
| De 10.000,01 a 11.000 € | 50 € |
| De 11.000,01 a 12.000 € | 25 € |

Se aplica **entera en cada trimestre**, no se prorratea: el máximo anual son 400 €.

Fube te la propone calculando una **estimación** con lo que tú mismo registraste el año anterior, y deja la casilla editable, porque el dato bueno no es tu facturación sino el rendimiento neto de tu declaración de la Renta del año anterior (casillas 0224, 1479, 1553 y/o 1577), que suma conceptos que Fube no puede conocer.

**Y hay un caso en el que tienes que escribirla tú**: si el año pasado no facturaste en Fube —te diste de alta hace poco, migraste a mitad de ejercicio o llevabas la facturación fuera—, Fube no propone nada, porque no sabe distinguir «no hubo actividad» de «la hubo y no está aquí». Ojo, porque el matiz legal va justo al revés de lo que parece: si de verdad no ejerciste actividad el año anterior, la AEAT considera que tu rendimiento neto anterior fue **cero**, así que **te corresponden los 100 € completos**. Tendrás que ponerlos a mano; el propio modelo te avisa de ello junto a la casilla.

**Y no la confundas con la reducción por inicio de actividad**, que es otra cosa: el 20 % adicional para quien lleva menos de dos años completos y no ejerció otra actividad el año anterior. Ésa **Fube no la aplica sola**. Si crees que tienes derecho, revísalo con tu asesoría y ajústalo a mano.

## Paso 6 · Descarga el TXT y el PDF

Cuando el cálculo cuadra, presentas el modelo y llegas a la pantalla **Justificar / Dar por presentado** (también disponible desde el menú de cada modelo en la lista). Ahí Fube te deja dos ficheros:

- **Descargar para presentar (TXT)** — el fichero con el formato del modelo para subirlo a la sede electrónica de la AEAT.
- **Descargar para tu archivo (PDF)** — la copia casilla a casilla para tu archivo.

Recuerda: Fube genera el fichero, **el botón de "enviar" en la sede lo pulsas tú** (o tu asesoría). Tras presentarlo, adjunta el justificante (su número y el PDF) y pulsa **Dar por presentado** para dejar el modelo controlado.

Si quieres no perderte ningún vencimiento, el [calendario fiscal de Fube](/funcionalidades/impuestos/calendario-fiscal) te avisa de cada plazo trimestral. Y el [modelo 130 dentro de Impuestos](/funcionalidades/impuestos/modelo-130) reúne todo el flujo en una sola pantalla.

## Casos límite y errores comunes

- **El trimestre sale negativo o a cero.** El resultado del bloque principal (casilla **[12]**) nunca baja de cero: si sale negativo, se recorta ahí. No se pierde nada, porque la compensación ya está hecha antes, en la base acumulada del Paso 3: un trimestre en pérdidas rebaja el acumulado del año y con él los pagos siguientes. Lo que sí se arrastra por su propia casilla son los resultados negativos de la casilla **[19]** de trimestres anteriores, que se recogen en la **[15]** y sólo si la **[14]** ha salido positiva. Las pérdidas de un año no pasan al siguiente por esta vía: eso se regulariza en la declaración de la Renta.
- **El 130 te sale en negativo y no has perdido dinero.** Es el caso más frecuente, no una anomalía: un profesional al que sus clientes le retienen el 15 % acumula tantas retenciones que la casilla **[14]** sale con signo menos. Eso es exactamente lo que manda la AEAT —«de obtenerse una cantidad negativa, se hará constar con signo menos»— y el modelo se presenta igual, con el tipo de declaración **«resultado al deducir»**, que existe precisamente para esto. Ese importe **no se pierde**: Fube lo arrastra a la casilla **[15]** del primer trimestre posterior cuyo resultado positivo lo permita. Dentro del mismo ejercicio; lo que quede al cerrar el año va a la Renta.
- **Falta una factura o un gasto.** Si el número no te cuadra, casi siempre es porque algo no está registrado o tiene una fecha fuera del ejercicio. Revisa el listado antes de descargar el fichero: el cálculo solo refleja lo que está en la cuenta.
- **Pagas más de lo que esperabas y tributas en Ceuta o Melilla.** Comprueba el interruptor del Paso 4. Es el error más caro del modelo y el más fácil de pasar por alto, porque el cálculo sale sin avisar de nada.
- **Ya presentaste un 130 con un error.** Se corrige con una declaración complementaria (si toca pagar más) o con una rectificación (si toca pagar menos). El cálculo corregido lo tienes en Fube; la presentación de la complementaria o la rectificación la haces en la sede de la AEAT.
- **No estás seguro de si te toca presentarlo.** Sociedades (que tributan por el Impuesto de Sociedades), autónomos en módulos (modelo 131) y quienes superan ese umbral de ingresos con retención no presentan el 130. Si dudas, confírmalo con tu asesoría: Fube te da el cálculo, pero la obligación de presentar depende de tu situación.

## Preguntas frecuentes

### ¿De dónde saca Fube los números del 130?

De tus propias facturas emitidas y de tus gastos registrados. No introduces los datos dos veces: lo que facturas y lo que anotas como gasto es la misma base que alimenta el modelo, con los acumulados desde enero ya sumados.

### ¿Fube presenta el modelo por mí ante la AEAT?

No. Fube ordena los datos, calcula el resultado casilla a casilla y genera el TXT para la sede y el PDF para tu archivo. La presentación la realizas tú o tu asesoría; después guardas el justificante y actualizas el estado del modelo en Fube para dejarlo controlado.

### ¿Por qué el cálculo arrastra todo el año y no solo el trimestre?

Porque el reglamento lo define así: la base del pago fraccionado es el rendimiento neto «desde el primer día del año hasta el último día del trimestre». Cada trimestre se recalcula el acumulado del ejercicio y se descuenta lo que ya correspondió ingresar antes. Es también lo que hace que un trimestre malo rebaje el pago del siguiente sin que tengas que hacer nada.

### ¿Fube sabe si tributo en Ceuta o Melilla?

No, y no lo intenta. La marca que baja el tipo del 20 % al 8 % la activas tú al crear el modelo; Fube nunca la deduce de tu domicilio fiscal. Si te corresponde, márcala en cada modelo.

### ¿Cuándo se presenta cada trimestre?

El modelo 130 es trimestral y su presentación se concentra a comienzos de enero, abril, julio y octubre. Las fechas exactas de cada plazo cambian según el calendario oficial de cada año, así que confírmalas en el calendario de la AEAT o con tu asesoría; el [calendario fiscal de Fube](/funcionalidades/impuestos/calendario-fiscal) te avisa de cada vencimiento.

## Lleva tu IRPF al día sin recalcular nada

El 130 deja de dar pereza cuando los números ya están en su sitio: registras tus facturas y tus gastos, y Fube calcula el acumulado del ejercicio, descuenta lo ya pagado, resta las retenciones y te deja el fichero listo. Puedes [empezar gratis](/auth/register) y montar tu primer modelo desde Informes, o revisar el resto de [modelos e impuestos que prepara Fube](/funcionalidades/impuestos). El cálculo lo pone Fube; la presentación, tú o tu asesoría.

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## Cómo usar el calendario fiscal de Fube para no perder plazos de la AEAT
URL: https://www.fube.es/guias/calendario-fiscal-plazos-aeat
Resumen: Guía para autónomos y sociedades: configura tu tipo de contribuyente, deja que Fube calcule las fechas límite ajustadas a días hábiles y lee de un vistazo qué te toca y qué ya presentaste.

# Cómo usar el calendario fiscal de Fube para no perder plazos de la AEAT

Llevar las fechas de Hacienda en la cabeza —o en un Excel que nadie actualiza— es una de las formas
más silenciosas de complicarse el trimestre. El 303 y el 111 caen el mismo día, el 130 se solapa con
todo y, a poco que un plazo coincida con un festivo, la duda de fondo es siempre la misma: *¿se me
está pasando algo?* El calendario fiscal de Fube existe para quitarte esa pregunta de encima: calcula
cada fecha límite a partir de **quién eres fiscalmente** y **dónde tributas**, la ajusta a los días
hábiles y te dice además cuáles de esos modelos ya has presentado.

Una aclaración importante antes de empezar, porque marca todo lo que viene después: **el calendario
es informativo**. Fube ordena los datos, calcula la fecha y te avisa, pero **no presenta los modelos
ante la AEAT ni domicilia ningún pago por ti**. La presentación se hace en la sede de la Agencia
Tributaria, tú o tu asesoría. El calendario te dice *qué toca y cuándo*; el trámite sigue siendo tuyo.

## Antes de empezar

- **El tipo de contribuyente de tu empresa tiene que estar configurado.** No es un detalle de
  afinado: es el requisito. Sin él el calendario **no muestra ni un solo plazo fiscal**, y lo hace a
  propósito (lo vemos en el Paso 1).
- **Ten claro dónde tributas.** El calendario filtra por territorio, así que a una empresa canaria le
  enseña el 420 y el 425 en vez del 303 y el 390. Si tu provincia de facturación está mal puesta,
  verás modelos que no te tocan o dejarás de ver los que sí.
- **La sincronización con Google Calendar es un módulo de pago.** El calendario en sí lo tienes desde
  el primer día en cualquier plan; volcar los plazos a tu agenda personal entra en **Pro, Business y
  Elite**, no en el plan gratuito. Puedes ver qué incluye cada uno en [precios](/precios).
- **Es un apoyo, no un sustituto de tu asesoría.** El calendario te da la fecha y el modelo, pero no
  es asesoramiento fiscal personalizado.

## Paso 1 — Configura el tipo de contribuyente (o el calendario sale vacío)

Este es el paso que más gente se salta y el que hace que el calendario parezca roto.

En los **ajustes de la empresa** eliges tu tipo de contribuyente: autónomo en estimación directa,
autónomo en módulos, sociedad limitada, sociedad anónima, comunidad de bienes o cooperativa. De ahí
sale **qué modelos te aplican**.

Si ese campo está vacío, Fube **no te enseña el catálogo completo**: te devuelve cero obligaciones y
la pantalla te invita a configurarlo. Es deliberado, y la razón es buena: enseñar los diecisiete
modelos a todo el mundo sería fiscalmente engañoso, y peor aún, los recordatorios y la sincronización
con tu agenda empezarían a avisarte de obligaciones que no son tuyas. Prefiere callar a mentir.

Lo mismo vale para el territorio, que sale de la **provincia de facturación** de tu empresa; si está
vacía, del **código postal**; y en último término, de los perfiles fiscales que usas. Aquí el criterio
se invierte: si Fube no consigue determinarlo, **no oculta nada**, porque prefiere enseñarte un plazo
de más antes que callarte uno que sí te toca.

## Paso 2 — Abre el calendario (hay dos vistas, y sirven para cosas distintas)

Fube tiene dos pantallas con el mismo nombre y usos diferentes:

- **Utilidades > Calendario fiscal** — la **cuadrícula mensual**. Mezcla los plazos de tus modelos
  con los vencimientos de tu negocio: facturas emitidas pendientes de cobro, gastos, validez de
  presupuestos y proformas, fecha de entrega de albaranes y próximas generaciones de recurrentes.
  Es la vista de «qué pasa este mes».
- **Informes > Calendario fiscal** — la **lista de próximas obligaciones**, sólo fiscales, agrupadas
  por mes y con el estado de presentación de cada una. Es la vista de «qué me queda por presentar».

En la cuadrícula te mueves de mes con las flechas. **No hay vista semanal ni diaria**: el calendario
es mensual y punto.

## Paso 3 — Mira qué modelos te ha cargado, y de qué territorio

Fube parte de un catálogo de **diecisiete obligaciones** y te muestra sólo las que cruzan tu tipo de
contribuyente con tu territorio:

| Modelo | Qué es | Periodicidad | A quién aplica |
| :---: | --- | --- | --- |
| **111** | Retenciones e ingresos a cuenta de IRPF | Trimestral | Autónomos en directa, SL, SA, CB, cooperativas |
| **115** | Retenciones por alquileres | Trimestral | Cualquier contribuyente |
| **130** | Pago fraccionado de IRPF en estimación directa | Trimestral | Autónomos en directa |
| **131** | Pago fraccionado de IRPF en módulos | Trimestral | Autónomos en módulos |
| **180** | Resumen anual de retenciones de alquileres | Anual | Cualquier contribuyente |
| **190** | Resumen anual de retenciones de IRPF | Anual | Autónomos en directa, SL, SA, CB, cooperativas |
| **200** | Impuesto de Sociedades | Anual | SL, SA, cooperativas |
| **202** | Pago fraccionado del Impuesto de Sociedades | 3 pagos al año | SL, SA, cooperativas |
| **232** | Operaciones con personas o entidades vinculadas | Anual | SL, SA |
| **303** | IVA trimestral | Trimestral | Todos, sólo en territorio de IVA |
| **347** | Operaciones con terceros por encima del umbral | Anual | Cualquier contribuyente |
| **349** | Operaciones intracomunitarias | Trimestral | Cualquier contribuyente |
| **390** | Resumen anual de IVA | Anual | Todos, sólo en territorio de IVA |
| **420** | IGIC trimestral, régimen general | Trimestral | Empresas con IGIC (Canarias) |
| **425** | Resumen anual de IGIC | Anual | Empresas con IGIC (Canarias) |
| **720** | Declaración de bienes en el extranjero | Anual | Quien tenga bienes fuera de España |
| **Renta** | Declaración de la Renta | Anual | Autónomos |

**El corte territorial es el que más sorprende**, así que conviene tenerlo delante:

| Tu territorio | Impuesto indirecto | Qué ves | Ante quién se presenta |
| --- | --- | --- | --- |
| **Península y Baleares** | IVA | 303 y 390 | Agencia Tributaria (AEAT) |
| **Canarias** | IGIC | **420 y 425** en lugar del 303 y el 390 | Agencia Tributaria Canaria |
| **Ceuta y Melilla** | IPSI | Ni 303/390 ni 420/425 | La Ciudad Autónoma |

Todo lo demás —IRPF, Impuesto de Sociedades e informativas— es **estatal** y aparece en los cuatro
territorios: un autónomo en Ceuta sigue presentando el 130 ante la AEAT, y lo que cambia es el
porcentaje, no el modelo.

Dos avisos que van con esto:

- **Fube no genera el 420 ni el 425.** El calendario te avisa del plazo y te enlaza a la sede de la
  **Agencia Tributaria Canaria**, no a la AEAT, y el propio detalle del plazo lo dice en pantalla.
  La autoliquidación del IGIC la preparas allí. Los seis modelos que Fube sí prepara son el 111, el
  130, el 303, el 347, el 349 y el 390, y los tienes en [impuestos](/funcionalidades/impuestos).
- **El IPSI de Ceuta y Melilla no está en el calendario.** Sus plazos y sus modelos los fija la
  ordenanza fiscal de cada ciudad, y difieren entre ambas: consúltalos en la sede de tu Ciudad
  Autónoma o con tu asesoría.

## Paso 4 — Entiende cómo sale cada fecha

El cálculo tiene cinco reglas y una excepción que se cuela en enero todos los años.

1. **Cada modelo tiene su día límite.** El día 20 para los trimestres normales de la mayoría.
2. **Los trimestrales se presentan en enero, abril, julio y octubre.** El que se presenta en **enero
   declara el cuarto trimestre del año anterior**.
3. **La excepción de enero, que es la que se olvida.** El 4T del **130, el 131, el 303 y el 349**
   vence el **30 de enero**, no el 20. El del **420** canario vence el **31**. En cambio el **111 y
   el 115 sí vencen el 20** también en enero. Son cuatro fechas distintas en el mismo mes.
4. **El 202 no va por trimestres.** Tiene tres pagos fraccionados que vencen en **abril, octubre y
   diciembre** (1P, 2P y 3P), y así aparecen etiquetados.
5. **Ajuste a día hábil.** Si la fecha cae en sábado, domingo o festivo nacional, se desplaza al
   siguiente día hábil. Los festivos que contempla el cálculo son diez: Año Nuevo, Epifanía, Día del
   Trabajo, Asunción, Fiesta Nacional, Todos los Santos, Día de la Constitución, Inmaculada
   Concepción, Navidad y Viernes Santo.

**Y hay que ser honesto con el alcance del ajuste**, porque es justo donde es fácil confiarse de más:
**no contempla los festivos autonómicos ni locales**. Si el día límite es festivo sólo en tu
comunidad o en tu municipio, el plazo real puede moverse más allá de lo que muestra el calendario.
Confírmalo con tu asesoría o en la sede de la AEAT.

## Paso 5 — Lee el color, el margen y el estado de presentación

Son **tres señales distintas** y confundirlas es el error habitual.

**El color dice de qué impuesto es**, no cuánto queda. En la cuadrícula, cada obligación se pinta con
el color de su tipo: azul para el IVA, ámbar para el IRPF, verde para el Impuesto de Sociedades y
gris para las informativas y para lo que no encaje en esas tres familias.

**El margen es una etiqueta aparte** y se basa en los días que faltan hasta la fecha límite:

- **Verde** — «En N días», con más de una semana por delante.
- **Ámbar** — «En N días» con siete o menos, o «Hoy».
- **Rojo** — «Vencido hace N días».

**El estado de presentación es un tercer eje**, y aquí está lo que de verdad cierra el círculo. En la
lista de **Informes > Calendario fiscal**, cada obligación lleva además una etiqueta que cruza el
plazo con los modelos que tienes guardados en Fube:

| Etiqueta | Qué significa |
| --- | --- |
| **Presentado** | Ese modelo de ese periodo está en Fube y marcado como presentado. |
| **Pendiente** | Es un modelo que Fube prepara y no consta presentado para ese periodo. |
| **Comprobación manual** | Fube no puede saberlo: es un modelo que no genera —el 115, el 190, el 200…— o falta el dato para cruzarlo. |

Un plazo puede estar **vencido y presentado** a la vez, y el calendario lo enseña así: son dos ejes
independientes, la fecha por un lado y el trámite por otro.

**¿Y cómo pasa un modelo a «Presentado»?** No desde el calendario: desde el propio modelo. Lo
preparas en **Informes > IVA**, **Informes > IRPF** o **Informes > Informativas** según el caso, lo
presentas en la sede, y de vuelta en Fube adjuntas el justificante y pulsas **Dar por presentado**.

## Paso 6 — Filtra la cuadrícula por lo que te interesa

En la vista de **Utilidades**, los filtros están en un **panel lateral izquierdo**, no en la barra
superior. Se titula **Tipos de documento** y trae dos bloques —documentos y documentos
recurrentes— para que apagues lo que no quieras ver y te quedes, por ejemplo, sólo con los plazos
fiscales y los vencimientos de facturas.

Lo que **no** puedes hacer es añadir citas propias: el calendario se nutre exclusivamente de tus
datos de Fube y de los plazos calculados, así que no admite eventos manuales.

## Paso 7 — Llévalo a tu Google Calendar (si tu plan lo incluye)

Si quieres los plazos en tu agenda personal, conecta la integración desde
**Configuración > Integraciones > Google Calendar**. Fube vuelca tus vencimientos —los modelos y
también los de tu negocio— como eventos, cada uno con un recordatorio anticipado que eliges tú entre
**1, 3, 5, 7, 14 o 30 días** (por defecto, 5).

Dos cosas que conviene saber antes de contar con ello:

- **Es un módulo de pago.** En el plan gratuito la pantalla existe, pero en su lugar verás una
  tarjeta que te invita a mejorar de plan. Entra en Pro, Business y Elite.
- **La sincronización es unidireccional.** Fube crea y actualiza los eventos en tu Google Calendar,
  pero lo que cambies allí no vuelve a Fube. El calendario de Fube manda; tu agenda recibe.

Tienes el paso a paso completo en la guía de
[cómo sincronizar Fube con Google Calendar](/guias/sincronizar-fube-con-google-calendar).

## Casos límite y errores comunes

- **El calendario no te enseña ningún plazo fiscal.** Es casi siempre el tipo de contribuyente sin
  configurar. Ve a los ajustes de la empresa, ponlo, y los plazos aparecen.
- **Estás en Canarias y te sigue apareciendo el 303.** El territorio sale de la provincia de
  facturación. Revísala en los ajustes de la empresa y el 303 y el 390 dejarán de aparecer, y en su
  sitio verás el 420 y el 425.
- **Cambias de tipo de contribuyente a mitad de año.** Los modelos se recalculan al actualizar la
  configuración. Los plazos ya pasados no se modifican retroactivamente.
- **Trabajas en un régimen especial de IVA.** Las periodicidades base se respetan, pero algunos
  regímenes pueden cambiar el plazo o incluso el modelo a presentar. Verifícalo con tu asesoría.
- **País Vasco o Navarra.** El catálogo del calendario es el de territorio común. Los territorios
  forales tienen sus propios plazos y sistemas, así que esta función no está pensada para ellos.
- **El plazo cae en un festivo de tu comunidad.** El cálculo no lo desplaza. Confírmalo con tu
  asesoría o con la AEAT.

## Preguntas frecuentes

### ¿Fube presenta los modelos por mí ante Hacienda?

No. El calendario calcula la fecha y te avisa, y Fube prepara los datos de los seis modelos que sabe
generar. La presentación se hace en la sede de la AEAT; **Fube no la envía ni domicilia el pago**.

### ¿Por qué no veo ninguna obligación fiscal?

Porque falta el **tipo de contribuyente** en los ajustes de la empresa. Sin él, Fube devuelve cero
plazos a propósito: no puede saber cuáles son los tuyos y prefiere no inventárselos.

### ¿Tiene en cuenta los festivos de mi comunidad?

No. El ajuste automático contempla los fines de semana y diez festivos nacionales, incluido el
Viernes Santo, **pero no los autonómicos ni los locales**.

### ¿El calendario sabe si ya he presentado un modelo?

De los seis que prepara, sí: los cruza con lo que tengas guardado y los marca como **Presentado** o
**Pendiente**. De los que no genera —el 115, el 190, el 200…— te dice **Comprobación manual**, que es
su forma de no afirmar lo que no puede comprobar.

### ¿Puedo añadir mis propias citas al calendario?

No. Se nutre sólo de tus datos de Fube y de los plazos calculados. Si quieres mezclar vencimientos
fiscales con citas personales, hazlo en tu Google Calendar una vez sincronizado.

### ¿La sincronización con Google Calendar va en los dos sentidos?

No, es unidireccional, y además es un módulo de pago: entra en Pro, Business y Elite, no en el plan
gratuito.

### ¿Y Verifactu? ¿Desde cuándo es obligatorio?

El uso de un sistema de facturación conforme será obligatorio a partir del **1 de enero de 2027 para
las sociedades** y del **1 de julio de 2027 para el resto de empresarios, profesionales y autónomos**.
En Fube, cada factura se registra con huella encadenada y QR y se envía a la AEAT de serie. Si te toca
empezar, la guía [cómo empezar con Verifactu en Fube](/guias/empezar-con-verifactu) lo explica paso a
paso.

## Deja de llevar las fechas en la cabeza

El calendario carga tus modelos —los tuyos, no los de todos—, calcula cada fecha límite ajustada a
los días hábiles nacionales, la pinta por impuesto y te dice cuáles ya has presentado. El trabajo de
presentar sigue siendo tuyo o de tu asesoría; el calendario sólo se encarga de que llegue con margen.
Puedes verlo en detalle en la página del
[calendario fiscal](/funcionalidades/impuestos/calendario-fiscal), y si todavía estás organizando tu
fiscalidad, la guía sobre [los impuestos en tus facturas](/guias/impuestos-en-tus-facturas) te ayuda a
tenerlo bien desde la emisión.

[Empieza gratis en Fube](/auth/register) y configura tu tipo de contribuyente: es el único paso que
hace falta para que el calendario deje de estar vacío.

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## Cómo cobrar una factura por adeudo directo SEPA en Fube
URL: https://www.fube.es/guias/cobrar-factura-adeudo-directo-sepa
Resumen: Crea el adeudo directo desde la factura, elige mandato y secuencia, y entérate de lo que el cobro le hace a la factura y de lo que Fube no puede saber del banco.

# Cómo cobrar una factura por adeudo directo SEPA en Fube

Cuando un cliente te ha autorizado a cobrarle por domiciliación, lo lógico es que sus facturas se
paguen solas: en vez de esperar a que él haga la transferencia, eres tú quien lanza el cobro contra
su cuenta el día acordado. Esa orden de cobro se llama **adeudo directo**, y en Fube la creas a
partir de la factura que quieres cobrar.

Un adeudo no es, por sí solo, un cobro: es la **orden** de cobrar un importe a una cuenta en una
fecha. Para que el dinero llegue de verdad hay que agruparlo después en una remesa, generar el
fichero XML y subirlo a tu banca. Aquí te ocupas del primer tramo, que es donde se decide si el
resto va a salir bien.

## Antes de empezar

**El módulo SEPA no está en el plan gratuito.** Starter no lo trae; sí lo traen Pro, Business y
Elite. Si en Tesorería ves una tarjeta presentando el módulo en vez del listado, es cuestión de
plan: lo confirmas en [precios](/precios).

Y conviene tener resuelto esto antes de abrir el formulario:

- Un **mandato SEPA activo** del cliente al que vas a cobrar. Es un campo obligatorio del adeudo y
  Fube no te deja crearlo sin él. Si aún no lo tienes, empieza por
  [crear el mandato](/guias/crear-mandato-sepa-domiciliacion).
- La **factura que quieres cobrar** ya emitida, **y del mismo cliente que firmó el mandato**. Fube lo
  comprueba: si intentas domiciliar la factura de un cliente con el mandato de otro, no guarda y te
  dice por qué. Un mandato sólo autoriza a cargar en la cuenta de quien lo firmó.
- El **identificador del acreedor** relleno en tu cuenta bancaria. Este es el que se olvida siempre,
  porque es un campo **opcional** al dar de alta la cuenta —lo tienes en Tesorería, dentro de la
  ficha de la cuenta, como *Identificador del acreedor*— y, sin embargo, **la validación de toda
  remesa de adeudos falla sin él**. Rellénalo ahora y te ahorras descubrirlo el día que tengas que
  cobrar.
- Saber qué **secuencia** corresponde a este cobro con ese mandato. Lo explicamos en el paso 6.

## Paso 1 — Abre el formulario de adeudo directo

En el menú lateral, entra en **Tesorería › Domiciliaciones › Adeudos directos**. Ahí ves los adeudos
creados con su importe, su fecha de cobro y su estado. Pulsa **Nuevo adeudo**.

El formulario tiene cinco campos y es siempre el mismo, tanto si vas a cobrar una factura concreta
como si registras un cargo suelto.

## Paso 2 — Vincula la factura que vas a cobrar

El primer campo es la **factura** asociada al cobro. Es **opcional**, pero vincularla es lo que
mantiene la trazabilidad: sabes qué adeudo cobra qué factura, y es lo que hace que la factura vaya
cambiando de estado sola conforme avanza la remesa (lo ves en el paso 7).

Si lo que quieres es cobrar algo que no corresponde a una factura emitida en Fube, deja el campo
vacío.

## Paso 3 — Elige el mandato SEPA

Selecciona el **mandato SEPA** del cliente. Este campo **es obligatorio** y el mandato **debe estar
activo**: si eliges uno revocado o expirado, Fube rechaza la creación y te dice el estado en el que
está. Es deliberado —el banco lo rechazaría igual—, así que mejor enterarse aquí.

Si el mandato que buscas no aparece, regístralo antes desde
[Mandatos](/guias/crear-mandato-sepa-domiciliacion) y vuelve.

## Paso 4 — Escribe el importe

Indica el **importe** del cargo. Es obligatorio y tiene que ser **mayor que cero**: es la cantidad
exacta que se cargará en la cuenta del cliente.

**Escríbelo tú aunque hayas vinculado la factura.** El texto de ayuda del campo *Factura* anuncia que
el importe se tomará de ella, pero el formulario no te deja guardar con el importe en blanco: ese
autorrelleno sólo actúa cuando el adeudo entra por la API o por una importación, no desde esta
pantalla.

Y un aviso que ahorra un cobro de más: **si la factura ya tiene cobros parciales, el importe que
toca es el pendiente, no el total**. Domiciliar el total de una factura medio cobrada le carga al
cliente dinero que ya te pagó.

## Paso 5 — Indica la fecha de cobro

Selecciona la **fecha de cobro**: el día en que se realizará el cargo en la cuenta del deudor. Es la
fecha que Fube traslada al fichero de la remesa como fecha solicitada.

**No puede ser anterior a hoy.** Si la pones en el pasado, Fube responde «La fecha de cobro no puede
ser anterior a hoy» y no guarda. Y hay un efecto secundario que sorprende a mucha gente: esa misma
comprobación se repite **cada vez que editas el adeudo**, así que un borrador que llevaba tiempo
guardado con una fecha que ya pasó **no se puede editar sin cambiarle también la fecha**. Si vuelves
a abrir un adeudo viejo para corregir cualquier cosa, actualiza la fecha de cobro de paso.

Ten en cuenta, además, que **el cargo efectivo depende de los plazos de tu banco**. Como regla de
trabajo, ten el adeudo listo unos **cinco días hábiles** antes de la fecha prevista. No es un plazo
normativo —el esquema sólo exige que el banco del deudor lo reciba un día hábil interbancario antes,
y no más de catorce días naturales antes—, pero los bancos suelen pedir más margen y ese colchón no
estorba.

## Paso 6 — Selecciona el tipo de secuencia

Por último, elige el **tipo de secuencia**, que indica qué papel tiene este cobro dentro de la vida
del mandato:

| Opción en Fube | Cuándo se usa |
| --- | --- |
| **Primer cobro (FRST)** | La primera domiciliación que haces con ese mandato |
| **Cobro recurrente (RCUR)** | A partir de la segunda. Es la opción por defecto y la más habitual |
| **Último cobro (FNAL)** | La última domiciliación prevista con ese mandato |
| **Cobro único (OOFF)** | Una domiciliación de una sola vez, sin recurrencia |

Elígela según el historial de ese mandato. Al guardar, el adeudo queda en estado **Borrador**, listo
para entrar en una remesa.

**Y aquí hay una trampa que sólo se ve al final.** Una remesa **no admite mezclar tipos de
secuencia**: si en el mismo lote metes un FRST de un cliente nuevo y varios RCUR de los de siempre,
la validación lo rechaza. Tampoco admite mezclar esquemas CORE y B2B. Así que el mes en que des de
alta clientes nuevos, cuenta con preparar **dos remesas**: una con los FRST y otra con los RCUR.

## Paso 7 — Agrupa el adeudo en una remesa, y mira lo que le pasa a la factura

Crear el adeudo no cobra el dinero: es la orden, no el cobro. Para que llegue a tu cuenta tiene que
entrar en una **remesa de domiciliación**, que Fube valida y exporta como fichero XML (el estándar
europeo ISO 20022) para que lo subas a tu banca. Tienes el recorrido completo en la guía de
[generar una remesa SEPA en XML](/guias/generar-remesa-sepa-xml-banco).

Lo que casi nadie espera es que **esos pasos mueven el estado de pago de la factura vinculada**:

| Lo que haces con la remesa | Cómo queda la factura |
| --- | --- |
| **Exportar el XML** | Pasa a **En cobro SEPA** |
| **Marcar procesada** | Pasa a **Pagada** |
| **Cancelar** una remesa ya exportada | Vuelve a **Pendiente** |

No son marcas decorativas de seguimiento: al marcar la remesa como procesada estás dando por cobrado
el dinero en tu contabilidad. Márcala cuando el banco lo confirme de verdad, no cuando subas el
fichero.

Importante: **Fube genera y valida el fichero, pero no lo envía al banco por ti**. La conexión
bancaria de Fube lee movimientos para conciliar; no inicia ni ejecuta cobros. El envío del XML lo
haces tú desde tu banca electrónica.

## Qué pasa si el banco devuelve el cobro

Aquí conviene ser claro, porque es lo que más se malinterpreta: **Fube no se entera de las
devoluciones**. No hay ninguna vía por la que las respuestas del banco entren en la aplicación, y el
menú de un adeudo sólo ofrece **Editar adeudo** y **Eliminar adeudo**. Si el banco te devuelve un
cargo, te enteras en tu banca, y el ajuste en Fube lo haces tú: corriges el estado de la factura y,
si procede, creas un adeudo nuevo.

Lo que sí conviene tener claro es **cuánto tiempo puede volverse atrás el cliente**, porque depende
del esquema del mandato:

| Esquema | Devolución sin justificar | Si sostiene que no autorizó el cargo |
| --- | --- | --- |
| **CORE** | 8 semanas desde el cargo | 13 meses desde el cargo |
| **B2B** | No existe | No existe en el esquema; la reclamación va por la vía del banco y de la normativa de pagos |

Son los plazos del
[SDD Core Rulebook 2025 v1.1](https://www.epc-cep.eu/document-library/rulebooks/sepa-direct-debit-core-rulebook)
(apartado 4.3.4): ocho semanas «no-questions-asked» y hasta trece meses cuando el deudor sostiene que
la operación no estaba autorizada. En B2B no hay ninguno de los dos, y el
[Rulebook B2B](https://www.epc-cep.eu/document-library/rulebooks/sepa-direct-debit-b2b-rulebook) lo
dice literalmente: «Refunds are not provided for under the B2B Scheme». Aparte de eso, y entre
bancos, el del deudor puede devolver el adeudo hasta cinco días hábiles interbancarios después de la
liquidación en CORE y tres en B2B.

Ocho semanas es mucho tiempo para descubrir un cargo devuelto por casualidad: si domicilias en
volumen, revisa el extracto y apóyate en la [conciliación bancaria](/guias/importar-banco-y-conciliar).

## Casos límite y errores comunes

- **El mandato no aparece o no está activo.** El adeudo no se puede crear sin un mandato activo, y
  desde la aplicación no hay forma de reactivar uno revocado. Registra uno nuevo, con una firma nueva.
- **La factura es de otro cliente.** Fube lo para: la factura que domicilias tiene que ser del mismo
  cliente que firmó el mandato. Usa el mandato de ese cliente, o domicilia la factura que le
  corresponde.
- **La validación de la remesa se queja del identificador de acreedor.** No es del adeudo, es de tu
  cuenta bancaria: rellena el campo *Identificador del acreedor* en la ficha de la cuenta y vuelve a
  validar.
- **Marqué mal la secuencia.** Mientras el adeudo siga en **Borrador** y fuera de una remesa, puedes
  editarlo. Si la fecha de cobro ya pasó, tendrás que cambiarla también para que te deje guardar.
- **El importe no coincide con lo que quieres cobrar.** Revisa la factura antes: el adeudo cobra
  exactamente lo que escribas, así que conviene que cuadre con lo facturado —o con lo pendiente— para
  que el seguimiento tenga sentido.

## Preguntas frecuentes

### ¿Puedo crear un adeudo directo sin mandato?

No. El mandato SEPA es obligatorio y debe estar activo: es la autorización firmada que el banco
exige para domiciliar.

### ¿Tengo que escribir el importe a mano?

Sí, desde la aplicación. El campo es obligatorio y no se rellena solo aunque vincules la factura. Y
si la factura tiene cobros parciales, escribe el **pendiente**, no el total.

### ¿Crear el adeudo ya cobra el dinero?

No. El adeudo es la orden de cobro. Para que el dinero llegue tienes que agruparlo en una remesa,
exportar el fichero XML y subirlo a tu banca electrónica. Fube prepara y valida ese fichero; el envío
lo haces tú.

### ¿Puedo meter todos los adeudos del mes en una sola remesa?

Casi siempre sí, pero con dos condiciones: **todos del mismo esquema** (o CORE, o B2B) y **todos de
la misma secuencia**. El mes en que hay altas nuevas —FRST— y clientes de siempre —RCUR— hacen falta
dos remesas.

### ¿Puedo enviar un adeudo al banco sin remesa?

No. Los adeudos se agrupan siempre en remesas. Si sólo tienes uno, crea una remesa con un solo
adeudo.

### ¿Fube marca solo el adeudo como devuelto?

No. No hay ingesta de respuestas bancarias: el estado *Devuelta* existe, pero nada lo pone desde la
aplicación. Las devoluciones las ves en tu banco y el ajuste lo haces tú.

## Empieza a domiciliar tus cobros

Crear el adeudo desde la factura es el paso que convierte una autorización del cliente en un cobro
que entra por el banco sin perseguir a nadie. Ten el mandato activo, el identificador de acreedor
puesto y la secuencia bien elegida, y el resto es montar la remesa y subir el fichero.

Si aún no usas Fube, [crea tu cuenta](/auth/register) y mira en [precios](/precios) qué plan incluye
el módulo de [domiciliaciones SEPA](/funcionalidades/tesoreria/sepa). Para el seguimiento de lo que no cobras por domiciliación, tienes la
[gestión de cobros](/guias/gestion-de-cobros).

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## Cómo conectar tu tienda WooCommerce o PrestaShop con Fube
URL: https://www.fube.es/guias/conectar-woocommerce-prestashop
Resumen: Guía para quien vende online: conecta tu tienda WooCommerce o PrestaShop con Fube, deja que los pedidos entren solos y entiende exactamente qué se trae y qué no.

Si vendes online, conoces el doble trabajo: la venta entra en la tienda y, a fin de
mes, toca abrir el panel de WooCommerce o PrestaShop, exportar listados y reescribir
cada pedido en tu programa de facturación. Con cada copia y pega se cuela un error
—un NIF mal escrito, un IVA que no encaja, un cliente repetido—.

Esta guía es para quien quiere que sus pedidos entren solos: conectas la tienda una vez
y Fube trae los pedidos con su cliente y sus líneas, listos para facturar. Y te cuenta
también lo que **no** trae, que es justo donde la gente se lleva la sorpresa.

## Antes de empezar

Cuatro cosas, y la primera es la que hace falta comprobar antes de nada:

- **Un plan Pro, Business o Elite.** La integración con tiendas online es un módulo de
  pago. En el plan gratuito, la pantalla existe pero en su lugar verás una tarjeta para
  mejorar de plan. Lo tienes en [precios](/precios).
- **Acceso de administrador** a tu tienda WooCommerce o PrestaShop, para generar las
  claves de su API.
- La **URL de tu tienda** servida por **HTTPS con certificado válido**. Fube se conecta
  desde fuera, por la dirección pública: si el certificado no es correcto, la conexión
  no llega a establecerse.
- Tu usuario de Fube con **permiso para gestionar integraciones de ecommerce**.

Esta guía cubre **WooCommerce y PrestaShop**, que son las dos únicas plataformas que se
pueden dar de alta hoy: el selector de plataforma del formulario no ofrece ninguna más.
Si vendes en Shopify o en Amazon, la conexión no está disponible.

## Paso 1 — Genera las claves de tu tienda

Fube no entra en tu tienda con tu usuario y contraseña: usa unas **claves de API** que
generas tú desde el panel de tu plataforma. Así controlas el acceso y puedes revocarlo
cuando quieras, sin tocar tu cuenta.

### En WooCommerce

En el panel de WordPress, ve a **WooCommerce › Ajustes › Avanzado › API REST** y crea
una clave nueva. Te pedirá una descripción, un usuario y los **permisos**: elige acceso
de **lectura**, que es lo único que Fube necesita. Al guardar, WooCommerce te muestra
una **Consumer Key** y un **Consumer Secret**. Cópialos: el secreto sólo se enseña una
vez.

### En PrestaShop

En el back office, entra en **Parámetros avanzados › Webservice**, activa el servicio
web y crea una **clave** nueva. Dale permisos de **lectura** sobre los recursos que Fube
va a leer, que son seis: **pedidos**, **detalle de los pedidos**, **estados de pedido**,
**clientes**, **direcciones** e **impuestos**. Si te dejas alguno, la conexión parece funcionar y
luego falla justo donde no lo esperas —sin el detalle no hay líneas, sin los impuestos no hay IVA—.
PrestaShop genera una clave larga que hace de credencial. Cópiala.

Guarda estas claves a mano para el paso siguiente. Si las pierdes, siempre puedes
generar unas nuevas desde el panel de tu tienda.

## Paso 2 — Añade la tienda en Fube

Dentro de Fube, ve a **Inventario › Tiendas Online › Configuración** y pulsa **Añadir
integración**. Elige tu plataforma —**WooCommerce** o **PrestaShop**— y completa los
datos de acceso:

- **URL de la tienda**: la dirección pública, por ejemplo `https://mi-tienda.com`.
- **Clave API**: la Consumer Key de WooCommerce o la clave del Webservice de PrestaShop.
- **Secreto API**: sólo en WooCommerce, donde pegas además el Consumer Secret.

Pulsa **Crear integración** y aparecerá en el listado, con su logo, su dirección y una
etiqueta de estado.

Fube **cifra** estas credenciales al guardarlas y no vuelven a quedar a la vista: en la
ficha de información verás que están cifradas, y si alguna vez necesitas consultarlas o
copiarlas, se revelan de forma puntual desde **Editar integración**.

## Paso 3 — Comprueba la conexión antes de dejar entrar nada

Antes de abrir el grifo, confirma que la conexión funciona. En el menú de acciones de la
integración —el botón de los tres puntos— tienes **Comprobar conexión**: Fube llama a tu
tienda y te dice si responde. Si algo falla, lo ves aquí en lugar de descubrirlo a los
tres días porque no ha entrado ningún pedido.

Si la comprobación no pasa, repasa lo de siempre: que la URL empiece por `https://` y
apunte a la tienda real, que hayas copiado la clave entera y, en WooCommerce, que el
secreto sea el de esa misma clave.

En ese mismo menú están el resto de acciones que vas a usar: **Sincronizar ahora**,
**Editar integración**, **Ver información** —con el estado, la URL y la fecha de la
última sincronización— y **Eliminar integración**.

## Paso 4 — Activa la sincronización de pedidos

Con la conexión validada, deja la integración **activa** y enciende la **sincronización
de pedidos**. Son dos cosas distintas y las dos hacen falta: si la integración está
deshabilitada no entra nada, hagas lo que hagas con el resto de interruptores.

A partir de ahí, Fube recoge los pedidos nuevos **cada cinco minutos**. No es tiempo
real, pero llegan solos. Si tienes prisa, **Sincronizar ahora** lo fuerza; la
importación corre en segundo plano y la fecha de última sincronización se actualiza
cuando termina, así que no te quedes mirando la pantalla.

**Qué trae cada pedido.** Su número original, el **cliente** —que Fube busca por email y
crea si no lo tiene—, las **líneas** con sus cantidades y precios, los **portes** como
una línea más y, cuando la plataforma lo entrega así, los **descuentos**.

**Y qué no trae, que es lo que sorprende: los productos.** Aunque veas un interruptor de
sincronización de productos, tu catálogo de la tienda no se vuelca al catálogo de Fube.
Las líneas del pedido llegan con el **nombre del artículo tal cual lo escribe tu
tienda**, sin enlazarse con una ficha de producto de Fube y sin mover stock. Si llevas
inventario en Fube, esa parte la sigues gestionando tú.

El de clientes tampoco necesitas tocarlo: el cliente viaja dentro del pedido de todas
formas.

Hay un interruptor más que conviene conocer: el de **albaranes**, apagado de fábrica.
Si lo enciendes y eliges los estados de pedido que corresponden, Fube genera el albarán
además de traer el pedido.

## Paso 5 — Revisa los pedidos y decide qué hacer con ellos

Los pedidos importados aparecen en **Inventario › Pedidos de venta**, cada uno con su
cliente y sus líneas. Desde ahí los repasas y generas la factura cuando quieras.

**Ojo con el tipo de impuesto de cada línea.** Fube lee el porcentaje que declara tu
tienda y lo cruza contra el catálogo fiscal **de tu territorio**: los tipos del IVA
peninsular y balear, pero también los del IGIC canario o los del IPSI de Ceuta y
Melilla, según dónde tributes. Y el cruce es exacto, sin redondeos de conveniencia: un
porcentaje que no exista en ese catálogo no se aproxima al más parecido, se marca como
**"Otro"** conservando el porcentaje real. Es lo correcto —inventarse el tipo sería
peor—, pero conviene mirarlo la primera vez, porque una línea marcada así suele delatar
un impuesto mal configurado en la tienda.

Con los **descuentos** hay una diferencia entre plataformas que se nota en el pedido:
PrestaShop los entrega como un importe global y Fube añade una **línea de descuento**;
WooCommerce ya los reparte dentro del precio de cada artículo, así que no aparece esa
línea —y no debe aparecer, porque descontaría dos veces—. El total es correcto en ambos
casos, sólo se ve distinto.

**Si prefieres no revisar pedido a pedido**, puedes dejar que Fube emita las facturas
solo en cuanto un pedido alcance el estado que tú marques. Eso ya no es esta guía: lo
tienes entero en
[facturar automáticamente los pedidos de tu tienda online](/guias/facturar-pedidos-tienda-online-automatico).
Y ten claro el reparto: **con la facturación automática encendida, la decisión de
facturar deja de ser tuya** y la factura se emite sola.

## Paso 6 — Ten activo Verifactu antes de la primera factura

Cuando emites la factura de un pedido, se trata como cualquier otra en Fube: se registra
con su huella encadenada y su código QR y se comunica a la Agencia Tributaria.

Pero **eso no viene encendido de fábrica**. Verifactu exige una **activación inicial que
haces una sola vez** —revisar los datos de empresa y firmar el acuerdo de apoderamiento
con tu certificado, desde tu propio equipo—, y hasta completarla **no se puede emitir
ninguna factura con validez fiscal**, venga de tu tienda o de donde venga. Es el trámite
que más gente descubre tarde: monta la integración, ve los pedidos entrar y luego no
entiende por qué no sale ninguna factura.

Déjalo hecho antes de conectar la tienda. El paso a paso está en
[cómo empezar con Verifactu en Fube](/guias/empezar-con-verifactu).

Recuerda además el calendario legal: usar un sistema conforme a Verifactu es obligatorio
para las sociedades desde el **1 de enero de 2027** y para el resto de empresarios,
profesionales y autónomos desde el **1 de julio de 2027**.

## Casos límite y errores comunes

- **Tienes varias tiendas.** Puedes conectar varias a la misma cuenta de Fube —una
  WooCommerce y una PrestaShop, o dos de la misma plataforma—, cada una con su propia
  configuración y sus propias series.
- **Vas a hacer mantenimiento en la tienda.** Desactiva la integración en lugar de
  borrarla: deja de importar y conserva toda su configuración para cuando vuelvas.
- **La conexión deja de funcionar.** Casi siempre es que las claves caducaron o se
  revocaron en la tienda. Genera unas nuevas desde tu panel y actualízalas en la
  integración; **Comprobar conexión** te confirma que ya va.
- **Han entrado pedidos pero no los encuentras.** Míralos en **Inventario › Pedidos de
  venta** y revisa el rango de fechas y los filtros del listado antes de dar por hecho
  que no llegaron.
- **Un pedido se reembolsa después de facturado.** La corrección no se hace borrando la
  factura, sino emitiendo una
  [factura rectificativa](/funcionalidades/facturacion/facturas-rectificativas). Es la
  única vía válida: una factura emitida no se modifica ni se elimina.
- **Un cliente compra sin dar el NIF.** Depende del importe, y conviene saberlo porque el caso malo
  falla en silencio. Hasta **400 € con IVA**, Fube emite una **factura simplificada** —el equivalente
  al ticket— y no tienes que hacer nada. **Por encima de 400 € no emite nada**: sin NIF no cabe una
  factura ordinaria, y una simplificada de ese importe no sería válida (art. 4 del RD 1619/2012), así
  que la facturación de ese pedido se detiene. En la sincronización automática **no verás un error**:
  queda sólo en el registro. Si vendes tickets medios altos, el sitio para arreglarlo es el
  formulario de tu tienda, exigiendo el NIF en la compra.
- **Tu tienda no expone algún dato.** Fube trabaja con lo que cada plataforma entrega.
  Si un campo no viene de origen, no se inventa.

## Preguntas frecuentes

### ¿Qué tiendas puedo conectar?

WooCommerce y PrestaShop, las dos con claves de API. No hay más opciones en el
formulario de alta: Shopify, Amazon y otros marketplaces no están disponibles hoy.
Puedes conectar varias tiendas a la misma cuenta de Fube.

### ¿La sincronización es en tiempo real?

No. Corre automáticamente cada cinco minutos y puedes forzarla cuando quieras con
**Sincronizar ahora**.

### ¿Se importan mis productos al catálogo de Fube?

No. Las líneas del pedido llegan con el nombre del artículo tal como lo manda la tienda,
pero no se crean ni se enlazan fichas de producto en Fube, y no se mueve stock. Tu
catálogo de Fube y el de tu tienda son independientes.

### ¿Se crean las facturas solas al sincronizar?

Sólo si tú lo has activado. Con la facturación automática apagada, los pedidos entran a
**Pedidos de venta** y la factura la generas tú. Con ella encendida, Fube crea **y emite**
la factura de cada pedido que llegue a un estado de los que hayas marcado.

### ¿Puedo ajustar cómo se traducen los tipos de IVA?

No hay un mapeo configurable. Fube resuelve el tipo por el porcentaje que declara tu
tienda, contrastándolo contra el catálogo fiscal de tu territorio. Si un tipo sale como
"Otro", la corrección está en la configuración de impuestos de la tienda, no en Fube.

### ¿Es seguro pegar mis claves en Fube?

Las credenciales se guardan cifradas y no quedan a la vista; se revelan de forma puntual
desde **Editar integración** si necesitas consultarlas. Y como son claves de API que
generas tú, puedes revocarlas desde tu tienda cuando quieras.

### Si elimino la integración, ¿pierdo las facturas?

No. Las facturas y los pedidos ya importados se quedan. Lo que desaparece es la conexión
y, con ella, la entrada de pedidos nuevos.

## Conecta tu tienda

Si vendes online y facturas en España, conectar tu tienda te ahorra reescribir cada
pedido a fin de mes. El orden que menos disgustos da es éste: comprueba que tu plan
incluye la integración, deja Verifactu activado, conecta la tienda y valida la conexión
antes de esperar pedidos.

[Crea tu cuenta gratis](/auth/register) para empezar, o mira cómo
[facturar esos pedidos automáticamente](/guias/facturar-pedidos-tienda-online-automatico)
cuando el volumen te pida dejar de hacerlo a mano. Tienes el detalle de la integración en
la [sincronización de tiendas de Fube](/funcionalidades/ecommerce/sincronizacion).

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## Cómo controlar el avance, las horas y el presupuesto de un proyecto en Fube
URL: https://www.fube.es/guias/controlar-avance-y-rentabilidad-de-proyectos
Resumen: Para quien lleva varios encargos a la vez: sigue el progreso, las tareas vencidas, las horas estimadas frente a las reales y el presupuesto consumido de cada proyecto desde un solo panel.

# Cómo controlar el avance, las horas y el presupuesto de un proyecto en Fube

Cuando llevas tres o cuatro encargos a la vez, la pregunta incómoda siempre es la misma:
¿este proyecto va bien o se me está escapando? Sabes las tareas que faltan más o menos de
memoria, intuyes que en uno te has pasado de horas y en otro no, pero el dato concreto vive
repartido entre tu cabeza, un par de notas y la sensación de fin de mes. Esta guía te enseña
a sustituir esa intuición por un **panel que se calcula solo**: progreso, tareas vencidas,
horas previstas frente a las que de verdad echaste y, si lo configuras, cuánto presupuesto
llevas consumido.

Antes de empezar conviene tener claro un par de cosas. Primero, **el seguimiento parte de las
tareas**: un proyecto sin tareas tiene poco que medir, así que esta guía da por hecho que ya
creaste el proyecto y le metiste tareas en su tablero. Si todavía no, empieza por
[organizar tus facturas y gastos por proyecto](/guias/organizar-facturas-y-gastos-por-proyecto),
que es donde se crea el encargo. Segundo, **Proyectos no está en el plan Starter, pero sí en Pro,
Business y Elite** —Pro con un proyecto, Business con cinco y Elite sin límite—: si no ves la
sección, mira primero tus permisos y luego tu plan (lo tienes en la página de
[precios](/precios)).

## Paso 1. Abre la ficha del proyecto y su panel de estadísticas

Cada proyecto tiene su propia ficha. Al entrar en ella, junto al tablero de tareas, Fube
muestra un **panel de estadísticas** que se recalcula con cada visita a partir de las tareas y
del tiempo registrado. No hay que pulsar "calcular" ni cuadrar nada: el panel lee el estado
actual del encargo y lo resume.

Ahí arriba verás cuatro indicadores de cabecera: **total de tareas**, **progreso** (porcentaje
de tareas completadas), **tareas vencidas** y **horas estimadas** con sus horas reales al lado.
Es la foto rápida del encargo en cuatro números.

## Las dos vistas de las tareas, y por qué las columnas son las que son

Antes de leer los números conviene saber de dónde salen, porque en la ficha del proyecto las tareas
se ven de dos formas y mucha gente cree que son dos listas distintas.

**Son la misma.** El **Backlog** es una tabla con filtros y orden por columna, cómoda para planificar
y para actuar sobre varias tareas a la vez; el **Kanban** es esa misma lista repartida en columnas,
cómoda para mover trabajo arrastrando tarjetas. Lo que cambias en una está en la otra al momento, y
ninguna de las dos es la "oficial".

Y lo que casi nadie encuentra solo: **las columnas del Kanban no son fijas ni las decide Fube**.
Salen del campo **Estados permitidos para las tareas** de la ficha del proyecto. Vienen los cinco
por defecto —por hacer, en progreso, en revisión, completado y cancelado—, y si en tu trabajo no hay
fase de revisión, quitas ese estado del proyecto y la columna desaparece del tablero. Es el único
sitio desde el que se cambia el tablero.

Una salvedad tranquilizadora: si quitas un estado que ya tenían algunas tareas, **su columna sigue
apareciendo** mientras haya tareas en ella. Ninguna tarea se queda invisible por un cambio de
configuración.

## Paso 2. Lee el progreso y las tareas vencidas

El **progreso** es el porcentaje de tareas marcadas como completadas sobre el total. Si un
proyecto tiene diez tareas y cuatro están terminadas, el progreso es del 40 %. Debajo, una
barra repite ese mismo dato de forma visual y un bloque por estado te desglosa cuántas tareas
hay en cada columna (por hacer, en progreso, en revisión, completadas y canceladas), más otro
desglose por prioridad. Así no solo ves cuánto falta, sino **dónde está atascado** el trabajo.

Las **tareas vencidas** son las que ya pasaron su fecha límite y todavía no están completadas
ni canceladas. Es el indicador que conviene mirar primero cada mañana: una tarea vencida no es
un drama, pero tres o cuatro acumuladas suelen ser la señal de que ese encargo necesita una
conversación con el cliente o un reparto distinto del equipo. Para que este número signifique
algo, las tareas deben llevar **fecha límite**; las que no la tengan no cuentan como vencidas
aunque lleven semanas paradas.

## Paso 3. Compara las horas estimadas con las reales

Aquí está el corazón del control de rentabilidad de tiempo. Fube maneja dos cifras distintas y
es importante no confundirlas:

- **Horas estimadas.** Es la suma de las horas que apuntaste a cada tarea al planificarla, en
  el campo *Horas estimadas* de la tarea. Es tu previsión, y es el único campo de horas que
  editas desde el formulario de la tarea.
- **Horas reales.** Es la suma de las horas realmente trabajadas en cada tarea (su campo
  *Horas reales*). Ten en cuenta una limitación importante: hoy **no hay un campo para
  editar las horas reales desde el formulario de la tarea**; solo se muestran en modo lectura
  en la tarjeta del tablero kanban. Ese dato se rellena por integración (API) y no lo escribe
  automáticamente el cronómetro, así que si nadie lo alimenta por esa vía, las horas reales se
  quedarán a cero.

En cuanto haya horas estimadas, el panel añade una **comparativa de horas** que pone estimadas y
reales una al lado de la otra y calcula la desviación en porcentaje —aunque las reales estén a
cero—. Si las reales superan a las
estimadas, la desviación sale en positivo y en un color de alerta; si te quedaste por debajo,
sale en verde. Es la forma directa de aprender de cada encargo: si proyecto tras proyecto te
pasas un 20 % de tus estimaciones, el problema no es el cliente, es que estimas corto, y eso
se corrige en el siguiente presupuesto.

Hay además un tercer dato, el **tiempo registrado**, que no es lo mismo que las horas reales:
mide los minutos cronometrados sobre las tareas (cuando el equipo arranca y para el tiempo de una
tarea). El panel lo enseña **como un total del proyecto**, con el número de miembros al lado, y ese
cronometraje no genera ninguna factura por su cuenta: lo que se factura lo decides tú aparte.

**Ojo con una expectativa razonable que hoy no se cumple**: el panel **no desglosa ese tiempo por
persona**. Verás cuántas horas se han cronometrado en el encargo y cuánta gente hay en él, pero no
quién ha puesto cuántas. Si necesitas ese reparto, hoy no sale de aquí.

## Paso 4. Activa el seguimiento de presupuesto consumido (opcional)

Este es el bloque que más se malinterpreta, así que conviene leerlo con calma. El panel puede
mostrar un indicador de **presupuesto consumido**, pero **solo aparece si has rellenado dos
campos del proyecto a la vez**:

1. El **presupuesto** del proyecto (un importe en euros que apuntas al crear o editar el
   encargo).
2. La **tarifa por hora** del proyecto (en euros por hora).

Si falta cualquiera de los dos, ese bloque sencillamente no se muestra. Con ambos puestos,
Fube estima el coste como **horas reales × tarifa por hora** y lo expresa como porcentaje del
presupuesto. Si hay 60 horas reales a 40 €/hora y el presupuesto era de 4.000 €, el consumido
marca un 60 %; cuando ese cálculo supera el 100 %, el panel avisa con un *"Presupuesto
superado"*. Recuerda la limitación del paso anterior: como las **horas reales no se editan
desde el formulario de la tarea** (solo llegan por integración), si nadie las alimenta el
consumido se quedará en 0 % aunque tengas presupuesto y tarifa puestos.

Una aclaración importante para no llevarse a engaño: **ese "presupuesto consumido" es una
estimación interna de control, no un dato contable ni una rentabilidad fiscal real**. Sale de
tus horas y de una tarifa de referencia, no de las facturas y gastos que de verdad has emitido.
Para ver el dinero real del encargo —ingresos facturados y gastos asociados— el camino es otro:
etiquetar facturas y gastos con el proyecto y elegir ese proyecto en el selector que hay arriba de
los paneles de [facturación](/funcionalidades/facturacion) y de [gastos](/funcionalidades/gastos),
como explica
[organizar tus facturas y gastos por proyecto](/guias/organizar-facturas-y-gastos-por-proyecto).
El presupuesto consumido te sirve para no salirte de madre con las horas; el margen real lo
ves en los documentos.

## Paso 5. Usa el panel para decidir, no solo para mirar

El seguimiento solo vale si cambia algo. Tres lecturas habituales y qué hacer con cada una:

- **Progreso bajo y muchas tareas vencidas.** El encargo va lento de verdad, no es una
  sensación. Toca repriorizar tareas o renegociar plazos antes de que se acumule más.
- **Horas reales muy por encima de las estimadas.** Ese trabajo te está costando más de lo
  previsto. Si todavía está vivo, ajustas alcance; si ya cerró, te llevas el aprendizaje al
  siguiente presupuesto para no repetir la estimación corta.
- **Presupuesto consumido cerca o por encima del 100 %.** Has gastado en horas casi todo lo
  que valía el encargo a tu tarifa. Es el momento de hablar con el cliente sobre alcance
  adicional, no de descubrirlo al facturar.

## Casos límite y errores comunes

- **El panel marca todo a cero.** Casi siempre es porque el proyecto aún no tiene tareas, o
  porque las tareas no llevan horas. Progreso, vencidas y comparativa de horas se nutren de las
  tareas y de sus campos; sin esos datos, no hay nada que sumar.
- **No aparece el bloque de presupuesto consumido.** Es lo esperado si al proyecto le falta el
  presupuesto **o** la tarifa por hora. Edita el proyecto, rellena los dos campos y el indicador
  aparecerá en la siguiente visita a la ficha.
- **Las horas reales pueden salir a cero.** A diferencia de las estimadas, las **horas reales
  no tienen campo editable en el formulario de la tarea**: solo se ven en la tarjeta del tablero
  kanban y se alimentan por integración (API), no con el cronómetro. Ese cronómetro va por otro
  lado (los minutos de las tareas cronometradas) y nutre el indicador de *tiempo registrado*, no las
  horas reales. Por eso, si nadie escribe las horas reales por esa vía, la comparativa
  estimadas/reales mostrará las reales a cero. Mientras tanto, apóyate en las *horas estimadas* y en
  el *tiempo registrado* para seguir el esfuerzo del encargo.
- **Buscas el tiempo que ha echado cada persona y no lo encuentras.** No está: el panel da el
  *tiempo registrado* del proyecto entero y el número de miembros, sin desglose por persona.
- **Falta una columna en el tablero.** No es un fallo: las columnas son los **estados permitidos
  para las tareas** de la ficha del proyecto. Edita el proyecto y añade el estado que falte.
- **No ves la sección Proyectos.** El módulo está en Pro, Business y Elite; el plan Starter no lo
  trae. Si tu plan sí lo incluye y aun así no la ves, es cuestión de permisos de tu usuario, no de
  plan. Los planes los confirmas en [precios](/precios).

## Preguntas frecuentes

**¿El presupuesto consumido es la rentabilidad real del proyecto?**
No. Es una estimación de control basada en horas reales por tarifa de referencia, pensada para
que no te pases con las horas. La rentabilidad real —ingresos menos gastos— la ves etiquetando
facturas y gastos con el proyecto y filtrando esos paneles por el encargo, no en este
indicador.

**¿El tiempo registrado por el equipo se factura solo?**
No. El tiempo cronometrado se suma en la ficha, como total del proyecto, para que compares lo
previsto con lo real, pero no genera facturas de forma automática. Qué facturar y cuándo lo decides
tú.

**¿Puedo ver cuántas horas ha puesto cada miembro?**
Hoy no desde este panel. Enseña el *tiempo registrado* del proyecto y cuántos miembros tiene, sin
repartirlo por persona.

**¿Puedo cambiar las columnas del tablero kanban?**
Sí, pero no desde el tablero: se editan en el campo **Estados permitidos para las tareas** de la
ficha del proyecto.

**¿Por qué no me aparece el bloque de presupuesto?**
Porque solo se muestra cuando el proyecto tiene a la vez un presupuesto y una tarifa por hora.
Edita el proyecto, rellena ambos campos y el indicador se calculará.

**¿El control de proyectos cambia algo en mis impuestos o modelos de la AEAT?**
No. Los proyectos son una capa interna de organización y seguimiento. Tus libros registro y tus
modelos fiscales tienen en cuenta todos los documentos de la empresa, sin filtrar por proyecto.
Para cualquier duda sobre cómo afecta a tu declaración, lo prudente es consultarlo con tu
asesoría.

## Empieza a seguir tus encargos por número, no por intuición

El panel de cada proyecto convierte una sensación difusa en datos concretos: cuánto avanza,
qué se ha pasado de plazo, cuántas horas previste frente a las que echaste y, si lo configuras,
cuánto presupuesto llevas consumido. [Crea tu cuenta gratis](/auth/register) y, si tu plan
incluye Proyectos, abre la ficha de un encargo para verlo, o repasa antes cómo se monta todo en
[organizar tus facturas y gastos por proyecto](/guias/organizar-facturas-y-gastos-por-proyecto).

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## Cómo convertir un lead en cliente en Fube
URL: https://www.fube.es/guias/convertir-lead-en-cliente
Resumen: Cuando un prospecto dice que sí, conviértelo en cliente facturable sin volver a teclear sus datos: guía paso a paso del CRM de Fube.

# Cómo convertir un lead en cliente en Fube

Un **lead** es un contacto comercial: alguien interesado al que todavía no le has
facturado. Mientras negocias, ese prospecto vive en tu CRM con su nombre, su empresa,
su teléfono y el estado de la conversación. El momento clave llega cuando dice que sí:
entonces deja de ser una oportunidad y pasa a ser un **cliente real**, con su ficha y
listo para emitirle facturas. Esta guía te lleva, paso a paso, por la conversión de un
lead en cliente en Fube, para que no tengas que volver a teclear datos que ya tenías.

Antes de empezar conviene tener claro un detalle: en Fube el lead se da de alta **a
mano**. Los orígenes que puedes etiquetar (formulario web, redes sociales,
recomendación, feria…) son precisamente eso, **etiquetas de procedencia** que tú eliges
al crear el lead para saber de dónde vino. No hay captación automática desde tu web o
tus redes: el lead lo creas tú o tu equipo comercial cuando aparece la oportunidad.

## Requisitos previos

Para convertir un lead necesitas:

- **El módulo CRM**, que **no entra en el plan gratuito**. Los leads viven en `CRM` y en Starter
  esa sección no te lleva al listado: te lleva a una pantalla que explica el módulo y ofrece subir
  de plan. Desde **Pro** lo tienes completo; qué incluye cada uno está en [precios](/precios).
- **Un lead ya creado** en el CRM, con al menos su nombre y apellidos.
- Que el lead esté en un **estado convertible**: cualificado, propuesta enviada o en
  negociación. Un lead recién captado o sin contactar todavía no se puede convertir; y
  uno marcado como perdido, tampoco (más abajo lo vemos en detalle).
- **Permiso** para gestionar leads. Aunque tu plan traiga el CRM, el acceso se reparte por roles:
  si tu cuenta lo tiene y aun así no ves la sección, pídeselo a quien administra la cuenta. Cómo
  funcionan los accesos lo explica la página de
  [roles y permisos](/funcionalidades/roles-permisos).

No necesitas tener el NIF ni la dirección fiscal del prospecto para convertirlo: son
datos opcionales que puedes aportar en el momento o dejar para después.

## Paso 1: abre el lead que quieres convertir

Entra en **CRM › Leads** y localiza el prospecto en el listado. Puedes buscarlo por
nombre, empresa o correo, o filtrar por estado para quedarte solo con los que están
avanzados en la conversación. Al abrir su ficha, Fube muestra sus datos de contacto, su
estado actual y la actividad registrada.

## Paso 2: comprueba que el lead está listo para convertir

La conversión solo está disponible cuando el lead ha avanzado lo suficiente. Fube admite
la conversión desde tres estados:

- **Cualificado**: el interés y el encaje están confirmados.
- **Propuesta**: ya le has enviado una propuesta comercial.
- **Negociación**: estáis cerrando condiciones.

Si el lead sigue en un estado anterior (recién captado o solo contactado), la opción de
convertir no aparece: primero actualiza su estado desde la ficha conforme avance la
conversación. La opción **Convertir a cliente** aparece en el menú de acciones del lead
únicamente cuando está en uno de esos tres estados y aún no se ha convertido.

## Cómo se llega hasta ahí: estado, temperatura y puntuación

El estado es lo único que abre la puerta a la conversión, pero en la ficha del lead hay otros tres
campos que se confunden entre sí a menudo. Merece la pena separarlos, porque miden cosas
distintas:

| Campo | Qué mide | Quién lo mueve |
| --- | --- | --- |
| **Estado** | En qué fase de la conversación estáis | Tú, conforme avanza |
| **Temperatura** | Cuánto interés ves, al margen de la fase: frío, tibio o caliente | Tú, y es independiente del estado |
| **Puntuación** | Prioridad, de 0 a 100 | Tú. **No hay reglas automáticas de scoring**: el número lo pones a mano |

Que la puntuación sea manual no la hace inútil, pero sí la hace inservible sin un acuerdo previo:
si cada comercial puntúa con su criterio, ordenar la lista por puntuación no ordena nada. Pactad una
escala corta —qué es un 80 y qué es un 30— antes de usarla.

Y dos apuntes sobre el final del camino que no es la conversión:

- Marcar un lead como **Perdido** abre un campo de **motivo de pérdida**. Rellénalo: es lo que
  después te deja responder por qué se caen las operaciones, y en ese momento lo tienes fresco.
- **Perdido** y **Descalificado** no borran nada. El lead sigue en el listado con su historial, que
  es justo lo que evita volver a captar dentro de seis meses a alguien que ya dijo que no.

## Paso 3: pulsa «Convertir a cliente»

Desde el menú de acciones del lead (en su ficha o en el listado), elige **Convertir a
cliente**. Fube abre un cuadro de diálogo con dos campos, ambos **opcionales**:

- **NIF / CIF**: la identificación fiscal del nuevo cliente.
- **Dirección de facturación**: su dirección fiscal.

Puedes rellenarlos ahora si los tienes a mano, o dejarlos en blanco y completarlos más
tarde en la ficha del cliente. Lo que decidas aquí cambia un detalle importante, que
vemos en el paso siguiente.

## Paso 4: qué tipo de cliente crea Fube

La conversión **siempre** crea un cliente de tipo **persona física** (particular),
aportes o no NIF/CIF:

- **Si aportas NIF/CIF**, se guarda en la ficha del cliente, pero el tipo sigue siendo
  persona física. El nombre de facturación es el nombre completo del lead (o el de su
  empresa solo si el lead no tenía nombre).
- **Si lo dejas en blanco**, el cliente se crea igualmente como persona física, con el
  nombre y apellidos del lead. Es lo pensado para no exigirte datos fiscales que un
  prospecto no siempre tiene.

Si el cliente resulta ser una empresa, cambia su **tipo** a empresa y completa la
**dirección fiscal** editando el cliente después: la conversión te deja un cliente con
lo básico, no uno cerrado. El detalle de cada campo de la ficha lo tienes en la guía
para [crear un cliente](/guias/crear-cliente).

## Paso 5: confirma la conversión

Pulsa **Convertir a cliente** para confirmar. En ese momento Fube, en una sola
operación:

- **Crea un cliente nuevo** con los datos del lead: su nombre o razón social, y el
  **correo** y **teléfono** que tuviera el prospecto, que pasan a ser los de facturación
  y contacto del cliente.
- **Traspasa las etiquetas** del lead al cliente, para que conserves esa clasificación.
- **Crea una persona de contacto** en el cliente con los datos del lead (nombre, correo,
  teléfono y cargo), marcada como contacto principal, siempre que el lead tuviera un
  nombre de pila.
- **Marca el lead como ganado** y registra la fecha de conversión, dejando enlazado el
  cliente que ha generado.

La operación es **transaccional**: si algo fallara al crear el cliente, el lead se queda
intacto, sin marcarse como ganado. Cuando termina, Fube te lleva a la **ficha del nuevo
cliente**, ya listo para facturar. A partir de ahí, todo lo que puedes hacer con esa
cartera lo recoge la página de [gestión de clientes](/funcionalidades/clientes).

## Paso 6: completa la ficha y emite tu primera factura

El cliente ya existe, pero conviene repasar su ficha antes de facturarle: revisa el
**identificador fiscal**, completa la **dirección fiscal** (que en España ayuda a decidir
el impuesto que se aplica) y añade datos de cobro si los tienes. Con eso listo, ya puedes
[crear tu primera factura](/guias/crear-tu-primera-factura) a ese cliente. Recuerda que,
cuando emites, Fube registra cada factura y la **envía a la Agencia Tributaria conforme a
Verifactu**, de serie; si quieres entender qué implica, lo cuenta la guía para
[empezar con Verifactu](/guias/empezar-con-verifactu).

## Casos límite y errores comunes

- **No aparece la opción «Convertir a cliente».** El lead no está en un estado
  convertible (cualificado, propuesta o negociación) o ya fue convertido antes. Actualiza
  su estado desde la ficha o, si ya lo convertiste, busca el cliente que generó.
- **Un lead marcado como perdido.** Un lead en estado «perdido» no se puede convertir. Si
  la oportunidad se reactiva, cámbiale el estado a uno convertible antes de intentarlo.
- **Un lead ya convertido.** Cada lead se convierte una sola vez. Si lo intentas de nuevo,
  Fube te avisa de que ya tiene un cliente asociado; ve a la ficha de ese cliente para
  seguir trabajando con él.
- **El lead no tenía NIF y lo necesitas para facturar.** No pasa nada: conviértelo como
  persona física y completa el identificador fiscal en la ficha del cliente cuando lo
  tengas. Para emitirle una factura ordinaria necesitarás su NIF y su dirección completos.
- **Quieres reutilizar a un cliente que ya existe.** La conversión siempre crea un cliente
  nuevo. Si ese contacto ya estaba en tu cartera, gestiónalo directamente desde Clientes en
  lugar de convertir el lead, para no duplicarlo.

## Preguntas frecuentes

**¿Tengo que rellenar el NIF y la dirección para convertir un lead?**
No. Ambos campos son opcionales. En cualquier caso, Fube crea el cliente como persona
física con el nombre del lead; el NIF/CIF, si lo aportas, se guarda en la ficha. Para
facturar como empresa, cambia el tipo de cliente y completa sus datos fiscales más tarde
en la ficha.

**¿Qué datos del lead se traspasan al cliente?**
El nombre o razón social, el correo y el teléfono (como datos de facturación y contacto)
y las etiquetas. Además, si el lead tenía nombre, Fube crea una persona de contacto
principal con sus datos. El historial de la negociación se queda en el lead, que pasa a
estado «ganado» y queda enlazado con el cliente.

**¿Puedo convertir un lead que ya marqué como perdido?**
No directamente. Primero cámbiale el estado a uno convertible (cualificado, propuesta o
negociación) desde su ficha y, después, conviértelo.

**¿Se puede deshacer una conversión?**
La conversión marca el lead como ganado y crea el cliente; no hay un botón de «deshacer».
Si te has equivocado, gestiona el cliente recién creado desde Clientes (puedes editarlo
o, si no tiene documentos asociados, eliminarlo).

## Convierte tu próximo «sí» en un cliente facturable

Cuando un prospecto dice que sí, no deberías volver a teclear lo que ya tenías. Conviértelo
desde el CRM y pasa, en un paso, de la conversación a un cliente con su ficha, listo para
emitirle facturas. Ten en cuenta que el CRM entra a partir del plan Pro: puedes ver qué trae cada
uno en [precios](/precios) y qué hace el módulo en
[leads y captación](/funcionalidades/crm/leads). Si lo que quieres es seguir la venta por importe
hasta cerrarla, el paso siguiente es
[gestionar tu embudo de ventas](/guias/gestionar-el-embudo-de-ventas).

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## Cómo convertir un presupuesto en factura en Fube (paso a paso)
URL: https://www.fube.es/guias/convertir-presupuesto-en-factura
Resumen: Para quien ya tiene el presupuesto aceptado y quiere facturarlo sin volver a teclear: cómo convertirlo en factura (o en albarán o proforma) en Fube, qué se copia, qué hace falta tener activado y por qué solo se puede una vez.

El cliente te ha dicho que sí. Tienes el presupuesto montado —con su cliente, sus líneas,
sus precios y sus descuentos— y lo último que quieres es volver a teclearlo entero en una
factura. Esta guía te explica, paso a paso, cómo **convertir un presupuesto en factura** en
Fube sin perder ni una línea, y qué pasa exactamente con la numeración y lo fiscal cuando lo
haces.

## Antes de empezar

Tres ideas que conviene tener claras para no llevarte sorpresas:

- **El presupuesto no tiene efecto fiscal; la factura sí.** El presupuesto es una oferta
  comercial: lo editas, lo reenvías y lo negocias con libertad, y no cuenta para Hacienda.
  La factura que sale de él, en cambio, **es un documento fiscal**: lleva su número de serie
  y entra en el flujo conforme a Verifactu en cuanto la emites.
- **La conversión no emite la factura: deja un borrador.** Convertir crea una **factura
  nueva en borrador**, ya rellenada con los datos del presupuesto. Tú la revisas y la emites
  cuando todo esté correcto. La conversión por sí sola no manda nada ni reserva número
  definitivo.
- **Verifactu tiene que estar configurado antes, no después.** Esto sorprende a mucha gente:
  si tu cuenta ya está sujeta a Verifactu y no has completado su configuración, la pantalla de
  conversión **no se abre**. En su lugar verás "Casi listo para facturar" con un botón que te
  lleva a los ajustes. No es un error ni un problema del presupuesto: es un requisito previo
  de toda la facturación. Lo cuenta la guía de
  [cómo empezar con Verifactu](/guias/empezar-con-verifactu).

Si lo que te interesa no es el recorrido por las pantallas sino **qué implica** convertir —cuándo
se devenga el IVA, por qué la numeración no se rompe y dónde encaja el albarán en la cadena—, eso
lo desarrolla el artículo [convertir un presupuesto en factura: del sí del cliente al
cobro](/noticias/convertir-presupuesto-en-factura).

Si nunca has emitido una factura en Fube, antes de seguir te puede venir bien la guía de
[crear y emitir tu primera factura](/guias/crear-tu-primera-factura), que cubre el formulario
de factura de principio a fin. Y si quieres ver el panorama completo de la herramienta de
[presupuestos](/funcionalidades/facturacion/presupuestos), ahí tienes el detalle de cómo se
crean, se comparten y se siguen.

## Paso 1 — Abre el presupuesto que quieres facturar

Localiza el presupuesto en tu listado de presupuestos y ábrelo. Puedes convertirlo tanto si lo
tienes marcado como **aceptado** como si sigue **pendiente**. La única excepción es un
presupuesto **rechazado**: queda bloqueado y no se puede convertir. Si en su día lo diste por
rechazado y el cliente ha cambiado de opinión, primero devuélvelo a **pendiente** o
**aceptado** (o duplícalo) y ya podrás convertirlo.

**Si el presupuesto ya caducó, no pasa nada.** Cuando su fecha de validez ha quedado atrás, Fube te
lo advierte al entrar en la conversión —con la fecha y los días transcurridos— pero **no te lo
impide**: un cliente que acepta tarde es un caso normal y facturarlo es legítimo. El aviso está para
que no conviertas un presupuesto de hace dos años sin enterarte; repasa que los precios y las
condiciones sigan en pie antes de emitir.

## Paso 2 — Elige "Convertir a..." y selecciona Factura

En el menú de acciones del presupuesto hay una opción **Convertir a...** que despliega los
tipos de documento a los que puedes pasarlo:

- **Convertir a factura** — el caso de esta guía.
- **Convertir a factura proforma** — si todavía no es una venta cerrada y quieres mandar una
  [proforma](/funcionalidades/facturacion/proformas) intermedia.
- **Convertir a albarán** — si lo que necesitas es acreditar una entrega antes de facturar.

Pulsa **Convertir a factura**.

> Las opciones que veas dependen de tus permisos: cada destino (factura, proforma, albarán)
> requiere permiso para crear ese tipo de documento. Si una no aparece, es cuestión de
> permisos, no de que el presupuesto no se pueda convertir. Y si el submenú **Convertir a...**
> no aparece en absoluto, mira el estado: un presupuesto rechazado no ofrece ningún destino.

## Paso 3 — Revisa el borrador de factura prellenado

Fube te lleva al formulario de **creación de factura** ya rellenado con lo que había en el
presupuesto: **el cliente y todas las líneas de detalle** (conceptos, cantidades, precios y
descuentos). Además, la factura queda **enlazada a su presupuesto de origen**, para que la
trazabilidad entre la oferta y la venta no se pierda.

Lo que **no** se arrastra es lo que es propio del presupuesto y no de la factura: su número,
su estado y su serie de presupuestos no pasan a la factura. La factura tomará su **número
desde tu serie de facturas** y su fecha cuando la emitas, no antes.

**Los datos fiscales del cliente viajan tal y como estaban en el presupuesto.** Si el cliente cambió
de domicilio o de razón social después de que le mandaras la oferta, la factura conserva los datos
que el presupuesto capturó en su día, que es lo que corresponde fiscalmente. La excepción es si tú
mismo **cambias de cliente** en el formulario de conversión: entonces manda el cliente nuevo, con sus
datos actuales.

**No hay facturación parcial.** La conversión arrastra **todas** las líneas del presupuesto. Si solo
quieres facturar una parte, convierte igual y **borra en el borrador** los conceptos que no vayas a
cobrar antes de emitir: lo que quites no queda "pendiente" en el presupuesto original ni genera una
segunda factura.

Revisa el borrador con calma. Puedes ajustar cualquier línea, añadir o quitar conceptos,
cambiar el cliente o tocar los impuestos antes de seguir. Es una factura editable, todavía no
emitida.

## Paso 4 — Emite la factura cuando esté correcta

Cuando el borrador refleje lo que vas a cobrar, **emítelo** como cualquier otra factura de
Fube. En ese momento —y solo en ese momento— la factura toma su número de serie, su fecha, y
queda registrada con QR y huella encadenada, y se envía a la AEAT dentro del flujo conforme a
Verifactu. Si la activación de Verifactu sigue pendiente, el borrador se queda como está: Fube
responde "No se puede emitir la factura porque Verifactu no está activo. Comprueba la configuración
de Verifactu". Tienes el detalle de ese envío en la página de
[envío a la AEAT con Verifactu](/funcionalidades/verifactu/envio-aeat).

Ten presentes los plazos de obligación de Verifactu, siempre los dos: **1 de enero de 2027**
para las sociedades (sujetas al Impuesto sobre Sociedades) y **1 de julio de 2027** para el
resto de empresarios, profesionales y autónomos. Si quieres prepararte con tiempo, la guía de
[cómo empezar con Verifactu](/guias/empezar-con-verifactu) te explica cómo dejarlo todo a
punto.

## Casos límite y errores comunes

- **Crees que convertir ya emite la factura.** No. Convertir deja un **borrador editable**;
  la factura no es fiscal hasta que la emites. Hasta entonces puedes corregir lo que quieras.
- **Un presupuesto se convierte en factura una sola vez.** Si vuelves a intentarlo sobre uno que
  ya tiene su factura, Fube lo rechaza: "Este documento ya ha sido convertido en una factura. No se
  puede convertir de nuevo". Es a propósito: convertir dos veces facturaría la misma operación dos
  veces. Si necesitas otra factura para ese cliente, duplica el presupuesto y convierte la copia.
- **El presupuesto estaba rechazado.** Un presupuesto rechazado queda bloqueado: al intentar
  convertirlo verás el aviso "Este presupuesto ha sido rechazado y no se puede convertir en una
  factura". Para facturarlo, devuélvelo antes a **pendiente** o **aceptado** (o duplícalo).
- **Te sale "Casi listo para facturar" en vez del formulario.** No es un fallo del presupuesto:
  tu cuenta tiene la configuración de Verifactu pendiente (o el plan no incluye el módulo).
  Complétala y vuelve a entrar; el presupuesto sigue intacto.
- **El presupuesto origen no cambia.** Al convertir no se modifica ni se borra el presupuesto:
  sigue ahí, con su número y su estado. Solo se crea una factura nueva enlazada a él.
- **Quieres un paso intermedio.** Si la venta aún no está cerrada del todo, convierte primero
  a **proforma** (o a **albarán** si vas a entregar antes de cobrar) y deja la factura para
  cuando toque. La proforma también se convierte después en factura.
- **Lo mismo vale para las proformas y los albaranes.** Si trabajas con proformas, su menú
  **Convertir a...** ofrece pasarlas a factura, a albarán o de vuelta a presupuesto. El albarán,
  por su parte, se convierte a presupuesto, a proforma o a factura.

## Preguntas frecuentes

**¿Convertir un presupuesto emite la factura automáticamente?**
No. La conversión crea una factura **en borrador** con los datos del presupuesto. La revisas y
la emites tú; hasta ese paso no se reserva número definitivo ni se envía nada.

**¿Qué se copia del presupuesto a la factura?**
El cliente y todas las líneas de detalle (conceptos, cantidades, precios y descuentos), junto con
los datos fiscales del cliente tal como los recogió el presupuesto. La factura queda además enlazada
al presupuesto de origen. El número, el estado y la serie del presupuesto no se trasladan: la factura
usa tu serie de facturas y toma fecha al emitirse.

**¿Puedo facturar un presupuesto que marqué como rechazado?**
No mientras siga rechazado: un presupuesto rechazado queda bloqueado para la conversión. Si el
cliente cambia de opinión, devuélvelo antes a **pendiente** o **aceptado** (o duplícalo) y ya
podrás convertirlo a factura como cualquier otro.

**¿Puedo juntar varios presupuestos en una sola factura?**
No directamente: los presupuestos se convierten de uno en uno. Si necesitas agrupar, el camino es
convertirlos primero en **albaranes** y agrupar después esos albaranes en una única factura, como
explica la guía [del pedido y el albarán a la factura](/guias/del-pedido-y-albaran-a-la-factura).

**¿Puedo convertirlo a otra cosa que no sea una factura?**
Sí. Desde el menú **Convertir a...** del presupuesto también puedes crear una **factura
proforma** o un **albarán**. Eliges el destino según en qué punto esté la venta.

## Factura tus presupuestos sin reescribir nada

Tener el presupuesto aceptado y pasarlo a factura sin volver a montar el documento es de las
cosas que más tiempo ahorran cuando vendes a menudo. En Fube lo haces desde el propio
presupuesto, revisas el borrador y emites cuando esté listo, con el origen siempre enlazado.
Si aún no lo usas, [crea tu cuenta gratis](/auth/register) y monta tu primer presupuesto para
verlo de punta a punta.

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## Cómo crear una factura proforma en Fube (paso a paso)
URL: https://www.fube.es/guias/crear-factura-proforma
Resumen: Para quien necesita pasar un precio formal o pedir un anticipo sin emitir aún una factura real: cómo crear una factura proforma en Fube y convertirla en factura cuando el cliente acepte.

Tienes un cliente que necesita ver el precio y las condiciones por escrito antes de
decidirse, o que va a adelantarte parte del trabajo, pero todavía no toca emitir una factura
de verdad. Para ese momento existe la **factura proforma**: un documento con pinta de factura
que **no tiene efecto fiscal**. Esta guía te explica, paso a paso, cómo crear una factura
proforma en Fube, enviarla y convertirla en factura el día que el cliente diga que sí.

## Antes de empezar

Dos ideas que conviene tener claras para no confundir la proforma con una factura:

- **La proforma no tiene efecto fiscal ni contable.** No se contabiliza, no devenga IVA, IGIC
  o IPSI ante la AEAT y no se envía a Verifactu. Es una oferta o un compromiso comercial, no un
  documento válido para deducir ni para declarar. Quien produce efectos fiscales es la
  **factura definitiva**, no la proforma.
- **La proforma usa su propia serie.** Tiene una numeración independiente de la de tus
  facturas, así que emitir proformas no toca tu numeración fiscal ni le abre huecos. Si aún no
  has configurado ninguna serie, te vendrá bien la guía de [cómo crear una serie de
  numeración](/guias/crear-serie) antes de seguir.

Para crear la proforma necesitas tener dado de alta al cliente. Si todavía no está en tu
cuenta, puedes [crear la ficha del cliente](/guias/crear-cliente) primero, o darlo de alta
desde el propio formulario de la proforma.

## Paso 1 — Abre el formulario de nueva factura proforma

Entra en el listado de **facturas proforma** y pulsa para crear una nueva. Fube abre un
formulario muy parecido al de una factura, porque la proforma se rellena igual: cliente,
fecha, conceptos e impuestos. La diferencia está en lo que hace después, no en cómo se monta.

Si quieres ver el panorama completo de esta herramienta antes de empezar —estados, conversión
y serie propia—, lo tienes en la página de [facturas proforma](/funcionalidades/facturacion/proformas).

## Paso 2 — Selecciona la serie de la proforma

Elige la **serie de la factura proforma**. Es un campo obligatorio: sin serie no se puede
crear el documento. A medida que la seleccionas, el formulario muestra el **próximo número**
que va a asignarse en esa serie, para que sepas qué numeración tendrá la proforma antes de
guardarla.

Recuerda que esta serie es **independiente de la de tus facturas**. Puedes mantener una serie
de proformas distinta (por ejemplo, con su propio prefijo) sin que eso afecte a la correlación
de tus facturas.

## Paso 3 — Elige el cliente y añade los conceptos

Selecciona el **cliente** al que va dirigida la proforma. Si no está dado de alta, puedes
crearlo sin salir del formulario.

A continuación añade las **líneas de detalle**: cada concepto con su cantidad, su precio y su
impuesto correspondiente. Funciona igual que en una factura, así que el documento refleja el
importe exacto y las condiciones tal y como serán. La diferencia es que aquí esos importes no
producen efectos fiscales: sirven para que el cliente vea el total real de la operación antes
de comprometerse.

Si necesitas repasar cómo se rellenan conceptos, impuestos e IRPF en este tipo de formulario,
la guía de [crear y emitir tu primera factura](/guias/crear-tu-primera-factura) cubre ese
detalle paso a paso.

## Paso 4 — Completa fecha y condiciones

Indica la **fecha de operación** y la **fecha de vencimiento**. Las dos son obligatorias y llegan
vacías, así que no las pases por alto: en una proforma, el vencimiento hace de **fecha de validez
de la oferta**, y el propio campo te sugiere quince días desde la fecha de la proforma como
criterio.

Ponerla no es un formalismo. Si más adelante conviertes una proforma cuya fecha de vencimiento ya
pasó, Fube te avisa en la pantalla de conversión —"Este proforma caducó el…, su validez terminó
hace N días. Puedes facturarlo igualmente… pero comprueba antes que los precios y las condiciones
siguen en pie"—. **No te bloquea**: un cliente que acepta tarde es normal. Pero te evita facturar
una oferta de hace dos años sin enterarte.

Ese es también el sitio donde vive la letra pequeña. Fube **no tiene campos separados de "validez"
ni de "condiciones"**: lo que quieras que el cliente lea —el porcentaje de anticipo, el plazo de
entrega, hasta cuándo mantienes el precio— va en las **notas** o en el **pie de página**, que sí
salen impresos en el PDF.

## Paso 5 — Guarda la proforma

Guarda el documento. La proforma queda registrada con su número de serie y entra en tu
listado, donde puedes seguirla por estado. En Fube una proforma puede estar **pendiente**,
**aceptada** o **rechazada**, de modo que de un vistazo sabes cuáles siguen esperando respuesta.

**Marcarla como rechazada no es sólo informativo.** Una proforma rechazada queda muerta a efectos
prácticos: el submenú **Convertir a…** desaparece de su menú y, si llegas por la URL directa, la
pantalla te dice que "esta factura proforma ha sido rechazada y no se puede convertir en una
factura". Si el cliente cambia de idea después de haberla rechazado, el camino es **duplicarla** y
seguir con la copia.

## Paso 6 — Envíasela al cliente

Desde el menú de acciones de la proforma puedes **enviarla por email** o **generar un enlace**
para compartirla, además de **descargarla en PDF**. El cliente recibe un documento formal,
numerado y con las condiciones claras, sin que hayas emitido todavía ninguna factura real.

Como la proforma no tiene efecto fiscal, si hay que negociar puedes **editarla y reenviar** la
versión actualizada sin tener que emitir ninguna rectificativa. Esa flexibilidad es justo lo
que la separa de una factura ya emitida.

## Paso 7 — Conviértela en factura cuando el cliente acepte

Cuando el cliente da el sí, abre la proforma y usa la opción **Convertir a…** del menú. No es un
botón suelto: es un submenú con tres destinos —**Convertir a factura**, **Convertir a albarán** y
**Convertir a presupuesto**—, según lo que toque. Al convertirla en factura, la nueva factura
hereda el cliente, las líneas y los importes de la proforma, de modo que no tienes que volver a
teclear nada.

**Y se convierte una sola vez.** Si vuelves a intentarlo sobre una proforma que ya generó su
factura, Fube lo rechaza con un mensaje explícito: *"Este documento ya ha sido convertido en una
factura. No se puede convertir de nuevo."* Es a propósito —evita facturar dos veces lo mismo—,
pero conviene saberlo antes de darle: si la factura que salió tiene algo mal y **sigue en
borrador**, edítala; si ya la emitiste, la vía es una **rectificativa**, no volver a convertir la
proforma.

A partir de ese momento entra en juego lo fiscal: es la **factura** —no la proforma— la que
toma número de tu serie de facturas, devenga el impuesto que corresponda y entra en el flujo
de Verifactu. En Fube, con Verifactu ya activado, cada factura **se envía a la AEAT de serie**, sin
que tengas que hacer nada factura a factura. Si aún no lo has activado, esta pantalla de conversión
**no se abre**: en su lugar verás la pantalla que te lleva a completar la activación, porque sin ella
no hay factura que emitir. Lo cuenta entero la guía de
[cómo empezar con Verifactu](/guias/empezar-con-verifactu), y el detalle del envío está en
[envío a la AEAT con Verifactu](/funcionalidades/verifactu/envio-aeat).

## Proforma o presupuesto: cuál de los dos

Son los dos documentos previos a la factura y se confunden a diario, porque los dos llevan
cliente, líneas e importes y ninguno tiene efecto fiscal. La diferencia no está en el formato:
está en **en qué punto de la venta estás**.

| | **Factura proforma** | **Presupuesto** |
| --- | --- | --- |
| **En qué momento** | El precio ya está cerrado | Todavía estás vendiendo |
| **Qué pide del cliente** | Que pague, reserve o tramite | Que acepte una propuesta |
| **Qué aspecto tiene** | El de una factura | El de una oferta comercial |
| **Casos típicos** | Anticipo, reserva en firme, trámite ante un banco o una aduana | Propuesta abierta a negociación, comparar alcance y opciones |
| **Numeración** | Serie propia, independiente de las facturas | Serie propia, independiente de las facturas |

En corto: si lo que necesitas es que **te paguen o te reserven** con un documento que parezca una
factura, es una proforma. Si lo que necesitas es que **te digan que sí** a una propuesta que aún
se puede discutir, es un presupuesto —y lo tienes en la guía de
[crear y enviar un presupuesto](/guias/crear-y-enviar-presupuesto) y en la página de
[presupuestos](/funcionalidades/facturacion/presupuestos)—.

## Casos límite y errores comunes

- **Tratar la proforma como factura.** La proforma no es deducible ni declarable y no devenga
  impuesto ante la AEAT. No la entregues como justificante fiscal: para eso está la factura que
  sale de ella al convertirla.
- **Pensar que la proforma se envía a Verifactu.** No. Solo las facturas con validez fiscal
  entran en ese flujo. La proforma queda fuera hasta que la conviertes en factura.
- **Querer cambiar algo ya enviado.** Al no tener efecto fiscal, la proforma se edita y se
  reenvía sin rectificativas. Eso sí, una vez la conviertes en factura y la emites, los cambios
  ya siguen las reglas de una factura.
- **Confundir la numeración.** El número de la proforma sale de su serie propia. El número
  fiscal definitivo lo asigna la **serie de facturas** al convertir, así que tu numeración de
  facturas sigue correlativa y sin huecos.
- **La rechazaste y ahora el cliente acepta.** Una proforma rechazada ya no se convierte. Duplícala
  y trabaja sobre la copia.
- **"Este documento ya ha sido convertido en una factura."** Ya la convertiste una vez. Busca la
  factura que salió en lugar de crear otra: si sigue en borrador, se edita; si está emitida, se
  corrige con una rectificativa.
- **La proforma ya venció y aun así quieres facturarla.** Puedes: el aviso de caducidad no bloquea.
  Sólo revisa antes que los precios sigan en pie.

## Preguntas frecuentes

**¿La factura proforma tiene validez fiscal?**
No. Es un compromiso comercial sin efecto tributario: no se contabiliza, no es deducible y no
sustituye a la factura. Para que la operación tenga efectos fiscales tienes que emitir la
factura correspondiente, que es la que produce esos efectos.

**¿Se envía la proforma a la AEAT o a Verifactu?**
No. La proforma queda fuera del flujo de Verifactu. Solo cuando la conviertes en factura y la
emites, esa factura se registra y se envía a la AEAT, como cualquier factura en Fube.

**¿Puedo cobrar un anticipo con una proforma?**
Puedes usar la proforma como documento formal para pedir o justificar un anticipo, con el
importe y las condiciones por escrito. Lo que tiene efectos fiscales es la factura que emites
después; si tu caso implica facturar anticipos, consúltalo con tu asesoría para hacerlo bien.

**¿Puedo convertir la misma proforma en factura dos veces?**
No. Una proforma genera **una sola** factura; el segundo intento se rechaza con un aviso. Si
necesitas facturar otra vez lo mismo, duplica la proforma o parte de la factura ya creada.

**¿Qué se conserva al convertir la proforma en factura?**
La factura hereda el cliente, las líneas y los importes de la proforma. El número definitivo lo
toma de tu serie de facturas y la fecha, del día en que emites la factura. Puedes revisar y
ajustar antes de emitirla.

## Crea tu primera proforma sin compromiso

La proforma es la forma de poner precio y condiciones por escrito sin atarte a una factura
todavía, y de convertirla en factura el día que llega el sí sin rehacer el documento. Si quieres
verlo de punta a punta, [crea tu cuenta gratis](/auth/register) y monta tu primera factura
proforma; cuando el cliente acepte, la conviertes en factura con sus datos ya dentro.

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## Cómo crear y gestionar mandatos SEPA de domiciliación en Fube
URL: https://www.fube.es/guias/crear-mandato-sepa-domiciliacion
Resumen: Registra el mandato que autoriza cada adeudo directo y entérate de lo que Fube NO vigila por ti: la firma, el aviso previo al cliente y los 36 meses del Rulebook.

# Cómo crear y gestionar mandatos SEPA de domiciliación en Fube

Si cobras cuotas mensuales, mantenimientos o suscripciones, lo cómodo es que el dinero entre solo:
el cliente autoriza una vez y tú lanzas el cobro contra su cuenta cuando toca. Esa autorización
tiene nombre y forma legal —el **mandato SEPA**— y es el requisito que el banco comprueba antes de
aceptar un adeudo. Sin un mandato activo detrás, el cobro se rechaza.

Esta guía enseña a registrar el mandato en Fube y, sobre todo, a saber **qué parte lleva Fube y qué
parte llevas tú**. Porque hay obligaciones del esquema SEPA que nadie te va a recordar desde la
aplicación, y la más cara es la de los 36 meses.

## Antes de empezar

**El módulo SEPA no está en el plan gratuito.** Starter no lo trae; sí lo traen Pro, Business y
Elite. Si entras en Tesorería y en vez del listado ves una tarjeta presentando el módulo, es el
plan: lo confirmas en [precios](/precios). Si tu plan sí lo incluye y aun así no ves la sección, es
cuestión de permisos de tu usuario.

**Fube no firma el mandato ni se lo pide al cliente.** Lo que hace es registrar los datos del
mandato **ya firmado** —referencia, IBAN, fecha de firma y esquema— para que después puedas
colgarle adeudos. El acuerdo con el cliente y su firma ocurren fuera de Fube; aquí dejas constancia
de que existen.

Ten a mano:

- La **referencia única del mandato (UMR)** que vais a usar: un código tuyo de hasta **35
  caracteres**, distinto para cada mandato.
- El **IBAN del deudor**, la cuenta del cliente desde la que se cobrará. El **BIC/SWIFT** es
  opcional. Si ya tienes guardada una cuenta bancaria en la ficha del cliente, los dos vienen
  solos.
- La **fecha en la que el cliente firmó** la autorización.
- La **ficha del cliente** creada en Fube: el mandato se asocia a un cliente que ya existe.

## Paso 1 — Entra en Mandatos

En el menú lateral, abre **Tesorería › Domiciliaciones › Mandatos**. Ahí ves el listado de los
mandatos registrados con su referencia, el IBAN, el esquema y el estado. Pulsa **Nuevo mandato**.

## Paso 2 — Elige el cliente y deja que el IBAN venga solo

El primer campo es el **cliente** que autoriza la domiciliación. Cada mandato pertenece a un único
cliente: es la persona o empresa cuya cuenta vas a cargar.

Al seleccionarlo, Fube **copia el IBAN y el BIC de su cuenta bancaria**, pero sólo cuando no hay
duda de cuál es: si el cliente tiene una única cuenta activa, o si tiene varias y una está marcada
como predeterminada. Si tiene **varias cuentas activas y ninguna predeterminada**, Fube no elige por
ti: el campo se queda vacío y te lo dice debajo. No es un fallo del autorrelleno, es una decisión
que sólo tú puedes tomar, porque el mandato acredita el cargo contra una cuenta concreta.

## Paso 3 — Escribe la referencia del mandato (UMR)

Introduce la **referencia del mandato**: el identificador único —la *Unique Mandate Reference*— que
viaja en cada adeudo para que el banco sepa a qué autorización corresponde. Es **obligatoria** y
admite hasta **35 caracteres**; el propio campo te sugiere una forma, del estilo `SEPA-MANDATE-001`.

Usa una referencia que reconozcas y que no repitas entre clientes. Y ponla también en el documento
que firma el cliente: es lo que ata el papel con el cobro.

## Paso 4 — El IBAN del deudor, y el BIC si lo tienes

Escribe el **IBAN del deudor**, la cuenta de la que se realizarán los cobros. Es obligatorio, tiene
entre 15 y 34 caracteres y Fube valida su formato al guardar, así que un dígito mal copiado lo
detectas en el momento y no cuando el banco te devuelva el recibo.

El **BIC/SWIFT** es opcional y admite hasta 11 caracteres. Para cuentas de la zona SEPA el banco
suele deducirlo del IBAN.

## Paso 5 — Pon la fecha de firma

Selecciona la **fecha de firma**: el día en que el cliente firmó la autorización. Es obligatoria, y
es **un dato del mandato, no de hoy**. Que coincida con la fecha del documento firmado no es un
detalle de orden: es la fecha que acredita cuándo te autorizó el cliente, y es a la que se agarra
todo lo demás —los plazos de conservación, y el reloj de los 36 meses que cuentas más abajo—.

## Paso 6 — Elige el esquema: CORE o B2B

El **esquema SEPA** determina el tipo de relación de cobro, y sólo hay dos opciones. La diferencia
que importa no es un plazo más corto: es que en B2B **el deudor no tiene derecho de devolución**.

| Esquema | Para quién | Qué puede hacer el deudor después del cargo |
| --- | --- | --- |
| **SEPA Core (CORE)** | Particulares y empresas | Pedir la devolución: **8 semanas** sin justificar, y **13 meses** si sostiene que no autorizó el cargo |
| **SEPA B2B** | Sólo entre empresas | Nada. El esquema no le da derecho de devolución |

Los dos plazos del CORE son los del
[SDD Core Rulebook 2025 v1.1](https://www.epc-cep.eu/document-library/rulebooks/sepa-direct-debit-core-rulebook)
(apartado 4.3.4, «Time Cycle»): ocho semanas «no-questions-asked» desde la fecha del cargo, y hasta
trece meses cuando el deudor sostiene que la operación no estaba autorizada. El
[SDD B2B Rulebook 2025 v1.1](https://www.epc-cep.eu/document-library/rulebooks/sepa-direct-debit-b2b-rulebook)
lo dice con todas las letras en sus apartados 4.2 y 4.3.4: «Refunds are not provided for under the
B2B Scheme».

Lo que sí existe en los dos es que **el banco del deudor** devuelva el adeudo por su cuenta —hasta
cinco días hábiles interbancarios después de la liquidación en CORE, tres en B2B—, pero eso es cosa
entre bancos, no una reclamación que el cliente pueda presentar. Y a cambio del B2B, el deudor tiene
que confirmar el mandato con su banco antes del primer cobro.

Si dudas de cuál corresponde a un cliente, forma parte del acuerdo de domiciliación que pactáis;
revísalo con tu asesoría o con tu entidad antes de elegir. Al guardar, el mandato queda registrado
en estado **Activo**.

## Lo que el mandato te obliga a guardar, y a avisar

Esto no está en ninguna pantalla de Fube, y es lo que más caro sale cuando falta:

- **Conserva el mandato firmado mientras exista** y, después de cancelarlo, al menos tanto como dure
  el plazo de devolución por operación no autorizada: **13 meses desde el último cargo**. Es el
  mínimo del apartado 4.1 del Rulebook; la ley española puede exigirte más tiempo por otras vías, así
  que consúltalo antes de destruir nada.
- **Avisa al deudor con 14 días naturales de antelación antes de cada cobro**, salvo que acordéis
  otro plazo (apartado 4.3.4). El plazo se puede pactar; el aviso, no. Anotarlo en el concepto de la
  factura o en un email previo acelera mucho la cosa si el cliente reclama después.
- **El deudor puede revocar el mandato cuando quiera**, avisando a su banco o a ti.

## Los 36 meses: es tu obligación, no una alarma de Fube

Si pasan **36 meses sin presentar ningún adeudo** contra un mandato —contados desde el último
presentado, aunque fuera rechazado o devuelto—, **tienes que cancelarlo tú**. El apartado 4.2 del
mismo Rulebook no deja margen: el acreedor «must cancel the Mandate and is no longer allowed to
initiate Collections based on this cancelled Mandate», y para volver a cobrar hace falta **un
mandato nuevo con una firma nueva**.

**Fube no lo vigila por ti, y conviene que lo sepas antes de confiarte.** El catálogo de estados
incluye *Expirado*, pero **ningún proceso lo aplica**: un mandato con tres años y medio sin uso
sigue apareciendo como *Activo*. Y el estado tampoco se puede cambiar a mano: el formulario de
edición no tiene selector de estado, y el menú del mandato sólo ofrece **Editar mandato** y
**Eliminar mandato**.

O sea que los tres estados que ves en el listado se comportan así:

| Estado | Qué significa | Quién lo pone |
| --- | --- | --- |
| **Activo** | Vigente y disponible para generar adeudos | Fube, al crear el mandato |
| **Revocado** | El cliente retiró la autorización | Nadie desde la aplicación |
| **Expirado** | Caducado por inactividad | Nadie, ni a mano ni solo |

Lo que sí está en tu mano es lo práctico: **deja de generar adeudos contra ese mandato y registra
uno nuevo** con la firma nueva. Si sigues cobrando contra un mandato que debería estar cancelado, el
banco del deudor puede devolver los adeudos y la razón la tiene él.

## Qué puedes hacer con el mandato una vez creado

Un mandato **Activo** es lo que habilita los cobros. A partir de ahí creas
[adeudos directos vinculados a ese mandato](/guias/cobrar-factura-adeudo-directo-sepa) y los agrupas
en una [remesa](/guias/generar-remesa-sepa-xml-banco), que Fube valida y exporta como fichero XML
para que lo subas a tu banca electrónica. Fube **genera y valida** ese fichero; **no lo envía** al
banco por ti ni mueve dinero. El módulo entero —mandatos, adeudos, transferencias y remesas— está
descrito en [SEPA de la Tesorería](/funcionalidades/tesoreria/sepa).

Si esas cuotas las facturas siempre por el mismo importe y periodicidad, combina el mandato con las
[facturas recurrentes](/funcionalidades/facturacion/facturas-recurrentes): la factura se genera sola
y el cobro se domicilia por SEPA.

## Casos límite y errores comunes

- **El cliente revoca la autorización.** Deja de generar adeudos contra ese mandato de inmediato.
  Desde la aplicación no puedes marcarlo como revocado, así que si necesitas que quede rastro,
  apúntalo donde lleves el acuerdo con el cliente. Y si lo marcas revocado desde una integración,
  cuenta con que **de revocado no se vuelve**: cuando el cliente autorice otra vez, lo correcto es un
  mandato nuevo con su fecha de firma, no reactivar el viejo.
- **El cliente cambia de banco.** Crea un mandato nuevo con el IBAN actualizado. Aunque el
  formulario te deje editar el IBAN, no reutilices un mandato ya firmado cambiándole la cuenta: la
  firma del deudor ampara el IBAN original.
- **El IBAN no se rellena solo.** Ese cliente tiene varias cuentas activas y ninguna marcada como
  predeterminada. Escríbelo tú, o entra en su ficha y marca la predeterminada.
- **Al exportar una remesa te dice que la cuenta del mandato ya no pertenece a su cliente.** Pasa
  cuando la cuenta bancaria vinculada se reasignó a otro cliente después de crear el mandato. El
  IBAN firmado se conserva; lo que hay que hacer es desvincular esa cuenta del mandato y volver a
  exportar.
- **Quieres borrar un mandato y no te deja.** Un mandato con adeudos creados no se puede eliminar:
  el adeudo no puede quedarse sin la autorización que lo ampara. Deja de usarlo, sin más.
- **No existe firma física todavía.** Puedes registrar el mandato, pero no domicilies contra él. La
  copia firmada es la pieza que el banco exige, y la responsabilidad de tenerla es tuya como
  acreedor.

## Preguntas frecuentes

### ¿Fube le pide la firma al cliente o firma el mandato por mí?

No. Fube registra los datos del mandato para que puedas domiciliar, pero la autorización la firma el
cliente fuera de la plataforma. En el formulario sólo dejas constancia de ese acuerdo ya firmado.

### ¿Caduca un mandato si dejo de domiciliar a ese cliente?

**En Fube no.** El estado *Expirado* existe en el catálogo, pero ningún proceso lo aplica: pasados
los 36 meses el mandato sigue apareciendo como *Activo*. Lo que sí caduca es tu derecho a usarlo: el
esquema SEPA obliga al acreedor a cancelarlo tras 36 meses sin presentar adeudos y a pedir una firma
nueva. Llévalo tú.

### ¿Puedo cobrar por adeudo directo sin un mandato activo?

No. Cada adeudo se apoya en un mandato SEPA activo, y Fube ni siquiera te deja crear el adeudo si el
mandato no lo está. Las transferencias para pagar a proveedores o nóminas, en cambio, no necesitan
mandato porque el pago lo inicias tú.

### ¿Puede un cliente tener varios mandatos activos?

Sí. Por ejemplo, uno por cada cuenta bancaria o por cada producto contratado.

### ¿Y si me equivoco de mandato al crear un adeudo?

No cuela: Fube comprueba que la factura que domicilias sea **del mismo cliente que firmó el
mandato**. Si no lo es, te lo dice y no guarda. Un mandato sólo autoriza a cargar en la cuenta de
quien lo firmó.

## Empieza a domiciliar tus cobros

Registrar el mandato es el paso que convierte un acuerdo con tu cliente en cobros que entran por el
banco sin perseguir a nadie. Lo demás —adeudos y remesas— se apoya en él. Ten presente lo único que
Fube no te va a recordar: guarda el documento firmado, avisa antes de cada cobro y vigila tú los 36
meses.

Si aún no usas Fube, [crea tu cuenta](/auth/register) y mira en [precios](/precios) qué plan incluye
el módulo SEPA. Y si quieres reducir impagos en los cobros que **no** domicilias, echa un vistazo a
la [gestión de cobros](/guias/gestion-de-cobros).

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## Cómo crear y enviar un presupuesto en Fube
URL: https://www.fube.es/guias/crear-y-enviar-presupuesto
Resumen: Guía paso a paso para preparar un presupuesto, enviárselo al cliente por email o con un enlace público y registrar su respuesta sin perder el hilo de las ofertas abiertas.

# Cómo crear y enviar un presupuesto en Fube

Antes de facturar, casi siempre hay una conversación de precio: el cliente pide una oferta, tú la
preparas, la envías y esperas el "sí, adelante". Esa oferta es el **presupuesto**, y el problema
habitual no es hacerlo, sino que se pierde en el correo: no recuerdas qué versión mandaste, ni
cuáles siguen abiertas, ni cuáles se cerraron.

Esta guía es para quien vende servicios o productos y quiere ordenar ese embudo: vas a aprender a
crear un presupuesto, enviárselo al cliente y registrar su respuesta para que en todo momento sepas
qué tienes sobre la mesa.

Antes de empezar conviene tener claras dos cosas. La primera: un presupuesto **no es un documento
fiscal**. No genera asiento contable, no lleva numeración fiscal y no se envía a la AEAT; eso ocurre
solo cuando emites la factura. Por eso puedes editarlo, reenviarlo y negociar con total libertad. La
segunda: necesitas una **serie de presupuestos** configurada —Fube crea una por defecto la primera
vez, con el prefijo `PR` y el año delante del número, del estilo `PR260001`— y, si vas a enviarlo
por email, tener bien el correo del cliente en su ficha. Si todavía no has dado de alta a quién va
dirigida la oferta, puedes [crear la ficha del cliente](/funcionalidades/clientes) sobre la marcha
desde el propio formulario.

## Paso 1. Crea el presupuesto

Desde el menú lateral, el panel de [presupuestos de Fube](/funcionalidades/facturacion/presupuestos)
reúne todas tus ofertas con su estado, con pestañas para verlas por respuesta: Todos, Aceptados,
Pendientes y Rechazados. Pulsa **Crear presupuesto** —o la tecla `N`, que hace lo mismo— y rellena el
formulario.

Cinco cosas son obligatorias y conviene saberlas antes de sentarte a montarlo:

| Campo | Por qué te lo va a pedir |
| --- | --- |
| **Serie** | Determina la numeración. Fube reserva el número siguiente y lo muestra como provisional mientras editas |
| **Fecha del presupuesto** | La fecha de la oferta |
| **Fecha de vencimiento** | Hasta cuándo es válida. **No es opcional**: Fube no te deja guardar sin ella |
| **Descripción** | El concepto principal del documento, el que verás en los listados |
| **Al menos una línea** | Un presupuesto sin conceptos no se guarda |

Lo demás es tuyo. El **cliente es opcional** al crear el documento —puedes montar la oferta y
asignarlo después—, aunque conviene indicarlo porque sus datos quedan copiados en el presupuesto. Las
**líneas de detalle** las añades del catálogo o a mano, con cantidad, precio, descuentos y el tipo
impositivo que corresponda (IVA, IGIC en Canarias o IPSI en Ceuta y Melilla); el panel calcula la
base, los impuestos y el total. Y los **métodos de pago, las notas y el pie de página** son textos
comerciales que se muestran en el documento y que puedes dejar preconfigurados como plantilla.

Que la fecha de vencimiento sea obligatoria es una decisión deliberada: una oferta sin caducidad se
queda abierta para siempre y no hay forma de hacerle seguimiento.

Cuando termines, guarda. El presupuesto queda en estado **Pendiente** a la espera de respuesta del
cliente.

> **Dónde se configura todo esto.** La serie y las preferencias del módulo (textos por defecto,
> impuestos, plantilla) cuelgan del **propio módulo de presupuestos**, en **Ventas > Presupuestos >
> Series** y **Ventas > Presupuestos > Preferencias**. No hay un apartado global de "Series y
> numeración" en Configuración: cada tipo de documento lleva las suyas. Si gestionas varias líneas de
> negocio y quieres una numeración propia para cada una, ahí es donde creas
> [series independientes](/funcionalidades/facturacion/series-numeracion).

## Paso 2. Revisa y descarga el PDF (opcional)

Antes de enviarlo, conviene comprobar cómo se verá. Desde el menú de cada presupuesto, **Descargar
presupuesto (PDF)** genera el documento tal cual lo recibirá el cliente, con tu logotipo y tus
condiciones. Es la forma de revisar el formato o de adjuntarlo tú mismo a un correo escrito a mano.

## Paso 3. Envíaselo al cliente

Fube ofrece dos vías de envío, y puedes usar la que prefieras según el caso.

### Enviar por email

En el menú del presupuesto, **Enviar presupuesto** abre un panel con el destinatario (toma el email
de la ficha del cliente), un asunto y un mensaje, ambos ya redactados con el número del presupuesto.
Revisa el texto, ajústalo si quieres y confirma. Fube envía el correo con el presupuesto adjunto.

### Compartir un enlace público

La opción **Generar enlace** crea una URL pública y la copia al portapapeles. El cliente la abre **sin
registrarse en Fube** y ve el presupuesto, que puede descargar en PDF. Es cómoda para compartir por
WhatsApp, Telegram o cualquier canal que uses.

**El enlace caduca, y viene con fecha puesta.** Fube propone **90 días** (unos tres meses) desde el
día en que lo generas; puedes cambiar esa fecha antes de crearlo, pero si no tocas nada ése es el
plazo. Llegado el día, el enlace deja de funcionar de verdad: Fube marca los enlaces vencidos cada
madrugada y el cliente ya no ve el documento. Si te lo vuelve a pedir, genera uno nuevo.

## Paso 4. Registra la respuesta del cliente

Cuando el cliente te confirma —por el canal que sea—, abre el presupuesto y cambia su **estado de
aceptación** a **Aceptado** o **Rechazado**. Ese estado queda visible en el listado y alimenta tu tasa
de conversión, de modo que ves de un vistazo cuántas ofertas tienes sobre la mesa y cuántas se han
cerrado.

Conviene aclarar un punto para no llevarse a engaño: el enlace público **muestra el presupuesto, no
incluye un botón para aceptarlo**. La aceptación no es una firma electrónica vinculante ni se registra
sola: eres tú quien marca el estado en Fube cuando el cliente da el visto bueno. El presupuesto es una
oferta comercial, no un contrato.

**Ojo con marcar Rechazado a la ligera.** No es una etiqueta informativa: un presupuesto rechazado
queda **bloqueado para la conversión**, y el submenú **Convertir a...** desaparece de su menú. Si no
estás seguro de que la oferta esté muerta, déjala en Pendiente.

## Paso 5. Cuando hay venta, conviértelo en factura

Con el presupuesto aceptado (o simplemente pendiente), en su menú de acciones tienes **Convertir
a...**, que crea una **factura nueva en borrador** ya rellenada con el cliente y las líneas del
presupuesto, y la deja enlazada al documento de origen. También puedes convertirlo en proforma o en
albarán.

El recorrido completo —qué se copia y qué no, qué pasa con la numeración, qué hace falta tener
configurado y por qué un presupuesto solo se convierte una vez— está en la guía de
[convertir un presupuesto en factura](/guias/convertir-presupuesto-en-factura).

## Casos límite y variantes

- **Ofertas parecidas para varios clientes.** Usa **Duplicar presupuesto**: copia un modelo y solo
  cambias el cliente y las cantidades. Te ahorra montar el documento desde cero cada vez.
- **El cliente pide cambios.** Edita el presupuesto y vuelve a enviarlo o a compartir el enlace. Si
  quieres dejar constancia de cada versión, mejor duplica el original y envía uno nuevo.
- **Descartar una oferta.** Si una propuesta ya no aplica, puedes eliminarla desde su menú con
  **Eliminar presupuesto**. Como no es un documento contable, borrarlo no tiene efecto fiscal alguno.
- **Marcaste Rechazado y el cliente ha cambiado de opinión.** El presupuesto rechazado no se convierte
  en nada: primero devuélvelo a **Pendiente** o **Aceptado** (o duplícalo) y entonces conviértelo.
- **Se te pasó la fecha de validez.** No pasa nada automático: el presupuesto no cambia de estado ni
  se bloquea. Al ir a convertirlo, Fube te avisa de que caducó y cuántos días hace, pero te deja
  facturarlo igual —un cliente que acepta tarde es normal—. Repasa antes que los precios sigan en pie.

## Preguntas frecuentes

### ¿Un presupuesto tiene efecto fiscal?

No. Es una oferta comercial sin impacto contable: no genera asiento, no lleva numeración fiscal y no
se remite a la AEAT. Solo la factura que generas a partir de él cuenta a efectos fiscales.

### ¿El cliente acepta el presupuesto desde el enlace?

No directamente. El enlace público le permite ver y descargar el documento sin registrarse, pero no
incluye un botón de aceptación con valor legal. Eres tú quien marca el estado como Aceptado o
Rechazado en Fube cuando el cliente te lo confirma.

### ¿Qué pasa cuando vence la fecha de validez de un presupuesto?

Nada de forma automática: el estado no cambia solo. Si la oferta ya no es válida, duplica el
presupuesto y envía uno nuevo con precios y condiciones actualizadas.

No lo confundas con la caducidad del **enlace público**, que es otra cosa y va por su cuenta: Fube le
pone 90 días por defecto y, pasada esa fecha, el enlace deja de abrir el documento aunque el
presupuesto siga perfectamente vivo.

### ¿Puedo convertir un presupuesto que marqué como rechazado?

No mientras siga rechazado. El submenú **Convertir a...** desaparece de su menú, y si entras por la
URL de conversión verás el aviso "Este presupuesto ha sido rechazado y no se puede convertir en una
factura". Devuélvelo antes a **Pendiente** o **Aceptado**, o duplícalo.

### ¿La factura que sale del presupuesto cumple con Verifactu?

Sí: es una factura ordinaria de Fube y sigue el mismo flujo que el resto de tu facturación. Pero
Verifactu **no viene activado de serie**: si tu cuenta ya está sujeta a él y no has completado su
configuración, podrás preparar el borrador pero no emitirlo —Fube responde "No se puede emitir la
factura porque Verifactu no está activo"—. Ten presentes los plazos de obligación: **1 de enero de
2027** para las sociedades y **1 de julio de 2027** para el resto de empresarios, profesionales y
autónomos. La guía de [cómo empezar con Verifactu](/guias/empezar-con-verifactu) te lleva por la
activación.

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Con esto tienes el recorrido de la oferta: montarla con las fechas puestas, enviarla por el canal que
uses y dejar registrado el "sí" o el "no" para no perder el hilo. Puedes
[empezar a usar Fube gratis](/auth/register) y mandar tu primer presupuesto en minutos; el plan
gratuito está disponible para siempre.

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## Cómo empezar con el Agente IA de Fube paso a paso
URL: https://www.fube.es/guias/empezar-con-el-agente-ia
Resumen: Guía para autónomos y pymes que quieren usar el Agente IA de Fube: cómo abrirlo, hablarle en lenguaje natural, usar atajos y menciones, arrastrarle documentos, elegir modo y saber qué confirma antes de ejecutar.

La parte cansada de gestionar un negocio rara vez es decidir qué hacer: es el camino hasta hacerlo.
Abrir el listado, filtrar, copiar el importe, redactar el documento, volver atrás porque te faltaba
un dato. El **Agente IA de Fube** existe para acortar ese camino: le hablas como a alguien de tu
equipo —«¿cuánto he facturado este mes?», «prepárame un borrador de factura para Acme SL»—, él va a
buscar la información a tu cuenta, prepara el resultado y te lo deja listo.

La regla que no cambia nunca: **antes de emitir una factura, borrar datos o abrir una incidencia de
soporte —lo que no se puede deshacer—, te pide confirmación**. Lo reversible, como un borrador o una
tarea, lo hace directamente y te lo enseña ya hecho para que lo revises. La IA acompaña; tú decides.

Esta guía es para empezar a usarlo el primer día, sin aprender comandos ni cambiar tu forma de
trabajar.

## Antes de empezar

No necesitas instalar nada ni activar una integración.

- **Una cuenta de Fube con sesión iniciada.** El agente vive dentro de la aplicación y trabaja con
  tus datos reales, así que sólo funciona cuando has entrado en tu cuenta.
- **Está incluido en todos los planes**, el gratuito incluido. Lo que cambia de un plan a otro no es
  tenerlo, sino **cuánto puedes usarlo al mes**: cada plan trae una bolsa mensual que se consume al
  conversar y que, si se agota, bloquea la caja de mensaje hasta la renovación. Lo tienes explicado
  en la guía del [presupuesto del Agente IA](/guias/presupuesto-del-agente-ia), y la comparativa por
  plan, en [precios](/precios).
- **Una idea de qué quieres pedirle.** No hace falta que sea una frase perfecta. Sirve «factura
  esto», «¿quién me debe dinero?» o «resume mis gastos del mes».

Un apunte que evita confusiones: el agente y el **escaneo de gastos con IA** son dos cosas distintas
con dos contadores distintos. El escaneo lee tickets y facturas de proveedor y consume un crédito
por documento; conversar con el agente no descuenta esos créditos. Si lo que buscas es digitalizar
facturas recibidas, eso se explica en
[registrar y digitalizar gastos](/guias/registrar-y-digitalizar-gastos).

## Paso 1 — Abre el chat y mira lo que te propone

El agente está siempre a mano: su icono aparece a la derecha en cualquier pantalla de la aplicación.
Ábrelo desde donde estés trabajando, sin salir de la sección.

Cuando no hay conversación empezada, te recibe con un saludo según la hora del día, tu nombre y la
caja de texto en el centro. Debajo hay **sugerencias que puedes pulsar**: rellenan el mensaje por ti
y sólo te queda enviarlo o retocarlo. **No cambian según la pantalla desde la que lo abras**: da
igual que vengas del listado de facturas o de tesorería, salen las mismas. Lo que sí las mueve es el
**modo** que tengas elegido (paso 5) y la **franja horaria**, y verás cinco cada vez. Échales un
vistazo aunque acabes escribiendo lo tuyo.

Y algo cómodo: si lo abres por error y lo cierras sin escribir nada, **no queda nada en tu
historial**. La conversación empieza a existir con el primer mensaje.

## Paso 2 — Pídele lo que necesitas en lenguaje natural

Escribe en la caja de chat como le hablarías a una persona de tu equipo. No hay sintaxis especial
que memorizar ni formularios que rellenar.

El agente interpreta la intención y decide a qué **área especializada** acudir. Son catorce
—facturación, clientes y CRM, gastos, catálogo de productos, personal, tesorería, proyectos,
estadísticas, configuración, datos maestros, organización, soporte, base de conocimiento y su propia
memoria— y no tienes que elegir ninguna: eso lo hace él.

Estos son ejemplos reales por área, para el primer día. Cámbialos por tus clientes e importes:

**Facturación**

- «Crea una factura para Telefónica SA con concepto Servicio de consultoría por 1.500 € más IVA.»
- «Busca todas las facturas pendientes de cobro de más de 30 días.»
- «Emite la factura borrador FV-2026/0042.»
- «¿Cuánto he facturado a mi top 5 de clientes este trimestre?»
- «Crea una rectificativa de la FV-2026/0031: el importe correcto era 950 €, no 1.200 €.»

**Gastos**

- «Registra un gasto de 350 € en material de oficina con fecha de hoy.»
- «¿Cuáles son mis gastos más altos del mes?»
- «Muéstrame todos los gastos de Correos de este año con su total acumulado.»

**Tesorería y cobros**

- «¿Cuál es el saldo de mi cuenta principal?»
- «Muéstrame las transacciones sin conciliar de este mes.»
- «¿Está cobrada la factura FV-2026/0038? ¿Cuánto queda pendiente?»
- «Muéstrame las facturas vencidas hace más de 15 días, por cliente.»

**Análisis**

- «Resumen financiero del primer trimestre de 2026.»
- «Compara las ventas de este mes con las del mes anterior.»
- «¿Cuál es mi DSO, mis días medios de cobro, de este año?»
- «¿Cuáles son mis 10 productos más vendidos este año?»
- «Exporta a Excel todas las facturas de enero con cliente, base, IVA y total.»

Sobre ese último: cuando le pides un Excel —o cuando la respuesta es una tabla larga—, el agente
genera el archivo y **te lo deja en la propia conversación**, sin pasar por ninguna pantalla de
exportación.

Y sobre el DSO, porque el número engaña si no sabes qué mide: Fube no aplica la fórmula de manual del
saldo de clientes. Calcula la **media de días que han pasado entre emitir y cobrar**, contando sólo
las facturas que ya están cobradas. Las que siguen pendientes no entran en esa media: se reportan
aparte, con su número y su importe. Es un dato más honesto sobre lo que tardan en pagarte, pero no
es comparable con un DSO calculado a la manera clásica.

## Paso 3 — Usa atajos y menciones si quieres ir más rápido (opcional)

Son una comodidad, nunca un requisito: todo lo que hacen se puede pedir hablando.

**Atajos con `/`.** Al escribir `/` se despliega un menú con quince acciones frecuentes —Factura,
Gasto, Cliente, Producto, Proveedor, Presupuesto, Estadísticas, Cobros pendientes, Tesorería,
Fichaje, Vacaciones, Configuración, Exportar, Memoria y Ayuda—. Eliges una y el comando **escribe por
ti la frase inicial**; el agente te pedirá después los datos que falten. No admite parámetros
escritos detrás.

Un detalle práctico: el menú filtra por el **nombre** del comando, no por un identificador con
guiones. Escribe `/cobros` y encontrarás «Cobros pendientes»; `/cobros-pendientes`, tal cual, no
casa con nada.

**Menciones con `@`.** Al escribir `@` se abre un selector para referirte con precisión a uno de tus
**clientes, facturas, productos, empleados, proveedores o proyectos**. Es la forma de evitar
ambigüedades cuando tienes dos clientes con nombre parecido.

Puedes acotar el tipo con el prefijo —`@cliente:Acme`, `@factura:2026`— con una salvedad que no se
ve venir: **la búsqueda se corta en el primer espacio**. `@proyecto:Web corporativa` sólo busca
«Web». Para nombres de varias palabras, escribe `@` y las primeras letras, y elige del selector.

## Paso 4 — Arrástrale al chat lo que quieras que mire

Desde los listados de Fube puedes **arrastrar un elemento al chat** y preguntarle sobre él sin
describirlo. Aparece como un **chip de contexto** con una previsualización, para que veas exactamente
qué está mirando el agente.

Funciona con diez tipos: facturas, facturas simplificadas, presupuestos, albaranes, gastos,
productos, clientes, proveedores, empleados y proyectos.

- Arrastra una **factura** y pregunta: «Resume esta factura» o «¿Está cobrada?».
- Arrastra un **cliente** y pide: «¿Cuánto me debe?» o «Crea una factura para él».
- Arrastra un **producto** y pregunta: «¿Cuántas unidades he vendido este año?».

**Las proformas son la excepción**: su listado no admite el arrastre, aunque el chat sí las acepta
como contexto. Para llevar una al chat, abre el menú de su fila —el botón de los tres puntos, o el
clic derecho sobre ella— y pulsa **«Preguntar al agente»**: la proforma entra como chip de contexto
igual que si la hubieras arrastrado, y el panel se abre solo. Ese menú está también en los demás
listados, por si te resulta más cómodo que arrastrar.

**Puedes arrastrar varios elementos, uno detrás de otro**: se van acumulando en el contexto, así que
puedes soltar tres facturas y pedir «resúmelas» o «expórtalas a Excel». Lo que **no** funciona es
seleccionar varias filas con las casillas y arrastrarlas juntas: el arrastre se lleva **el elemento
que agarras**, no la selección. Van de una en una.

El arrastre es de escritorio. En el móvil se usan las menciones con `@`, que hacen lo mismo.

**Y también le puedes soltar archivos.** Arrastra una foto o un PDF de un ticket o de una factura de
proveedor y el agente lee el documento —importe, fecha, proveedor, IVA, concepto— y registra el
gasto con el original adjunto. Los límites: **como mucho dos archivos por mensaje y 10 MB cada uno**,
en JPG, PNG, PDF, TXT o CSV.

**Revisa el gasto después de que lo cree.** Registrar un gasto no es una operación irreversible, así
que el agente no siempre se para a pedirte permiso: lo crea y te lo enseña. Un importe o un IVA mal
leídos se corrigen igual desde la ficha del gasto.

## Paso 5 — Elige el modo según la tarea

El agente tiene **tres modos**, que cambias desde el selector de la cabecera del chat. No cambia lo
que sabe hacer: cambia la potencia con la que piensa y lo que gasta.

| Modo | Para qué | Consumo |
| --- | --- | --- |
| **General** | El día a día: consultas, un borrador, un resumen, una búsqueda | Bajo — es el modo por defecto |
| **Razonamiento** | El escalón intermedio: tareas de dificultad media que piden pensar un poco | Medio |
| **Pro** | Tareas complejas: análisis de rentabilidad, planificación fiscal, auditorías | Alto |

Puedes cambiar a mitad de conversación sin perder el contexto. Para la mayoría de peticiones
cotidianas, General sobra; el que se salta casi todo el mundo es Razonamiento, que resuelve lo
«complicadillo» sin irse al de coste alto.

## Paso 6 — Ten varias conversaciones a la vez

Es útil cuando lanzas un análisis lento y quieres seguir trabajando mientras se procesa.

Dentro del panel, el **sidebar** lista tus conversaciones, con un buscador para las que se te pierdan
y un botón **+** para abrir una nueva. Cambias de una a otra con un clic. En el menú de cada entrada
puedes **renombrarla** o **eliminarla**.

Dos cosas que conviene saber, porque no se ven:

- **Lo que se estuviera generando sigue generando.** La respuesta se produce en el servidor, no en tu
  pestaña: puedes cambiar de conversación, recargar la página o cerrar el navegador, y al volver
  continúa desde donde se quedó. No hay que reintentar nada.
- **Lo que se conserva de cada chat es su historial, no lo que estabas escribiendo.** El texto a
  medias en la caja y los chips de contexto que hubieras arrastrado pertenecen al panel, no a la
  conversación: al saltar a otro chat, no viajan contigo. Si tenías media frase escrita, envíala o
  cópiala antes de cambiar.

Tener chats abiertos no consume nada. Tenerlos **generando respuesta a la vez** sí: cada uno gasta
presupuesto en paralelo, y el propio botón de nuevo chat te lo recuerda al pasar el ratón.

## Paso 7 — Revisa lo que prepara y confirma lo irreversible

Este es el paso que conviene no saltarse, porque es donde mantienes el control. Y conviene entender
bien dónde está la línea, porque no está donde mucha gente cree.

**Te pide confirmación explícita** antes de emitir una factura, emitir un ticket o factura
simplificada, borrar cualquier cosa y abrir una incidencia de soporte. Si le pides un borrado
masivo, la confirmación es **una sola**, con el número de registros y el importe total, antes de
empezar.

**No te la pide** para lo reversible: crear un borrador de factura, un presupuesto, una proforma, una
tarea o un gasto. Eso lo hace directamente y te lo enseña ya hecho. Es a propósito —esperar
aprobación para cada borrador convertiría el chat en un formulario— pero significa que **la revisión
la haces después, no antes**.

Léelo igual que revisarías un borrador hecho por otra persona: comprueba el cliente, los importes, el
tipo de IVA, la fecha. Si algo no encaja, pídele que lo corrija («cámbiale el IVA al 10 %», «ponle
fecha de la semana pasada») y volverá a prepararlo. Lo que ya está emitido, en cambio, no se retoca:
se rectifica.

## Lo que el agente no hace

Saberlo de antemano ahorra el rato de pelearse con él. No es que le falte permiso: es que no existe
la herramienta, y cuando se lo pides te redirige a la sección de Fube donde sí se hace.

- **No envía correos ni genera PDF.** Ni la factura por email al cliente, ni el adjunto.
- **No genera los modelos de la AEAT** (303, 390, 111, 347, 130, 349) como documento.
- **No convierte un presupuesto o una proforma en factura.** Eso se hace desde el documento.
- **No hace remesas, mandatos ni domiciliaciones SEPA**, ni ninguna operación bancaria real. Sí puede
  registrar un cobro y casar un movimiento con una factura.
- **No importa ni exporta en masa**, ni conecta tu banco.
- **No cambia tu plan de Fube.** Puede recomendarte subir y llevarte a la pantalla de planes, pero el
  cambio lo haces tú.
- **No rellena formularios por ti.** Es conversacional: prepara resultados en el chat, no escribe
  dentro de las pantallas de la aplicación.
- **No sustituye a tu asesoría.** Resume normativa y te guía dentro de Fube, pero las decisiones
  fiscales conviene validarlas con un profesional.

Un caso aparte: **las estadísticas avanzadas** —por cliente, por categoría, por proveedor,
comparativas— dependen de un módulo premium. Si tu plan no lo incluye, el agente te lo dirá en vez de
inventarse la cifra.

## Casos límite y cosas que conviene saber

- **Respeta los permisos de tu rol.** El agente sólo accede a lo que tu usuario puede ver, y nunca a
  datos de otra empresa. Si tu rol no llega a una sección, el agente tampoco.
- **Tus conversaciones son privadas.** Cada usuario ve sólo sus propios chats.
- **El presupuesto sí es común.** La bolsa mensual del agente es de la empresa y la comparten todos
  los usuarios: si se agota, se agota para todos.
- **Recuerda cosas entre conversaciones.** Y no todo lo que guarda te lo avisa en el chat. Merece la
  pena mirar una vez [qué recuerda el agente y cómo borrarlo](/guias/que-recuerda-el-agente-ia).
- **Entiende otros idiomas, pero responde en castellano.** Le puedes escribir en inglés; la respuesta
  viene en castellano para no desentonar con el resto de la aplicación.
- **Si una petición es ambigua, pregunta antes de actuar.** «Los pagos de julio» puede ser facturas
  cobradas, gastos pagados o movimientos del banco: te lo aclarará en vez de elegir por su cuenta.

## Preguntas frecuentes

### ¿Tengo que aprender comandos para usarlo?

No. El agente entiende lenguaje natural; le hablas como a alguien de tu equipo. Los atajos con `/` y
las menciones con `@` son opcionales, para ir más rápido cuando los quieras.

### ¿El agente cambia mis datos sin avisar?

Depende de si el cambio se puede deshacer. Emitir una factura, borrar algo o abrir una incidencia de
soporte **nunca** ocurre sin tu confirmación. Crear un borrador, un presupuesto, una tarea o un gasto
sí lo hace directamente, porque son reversibles: lo verás en la respuesta y podrás corregirlo o
borrarlo. Nada de eso compromete numeración ni sale hacia la AEAT hasta que tú emites.

### ¿Me sirve el agente para cumplir con Verifactu?

No depende de él. En Fube, **emitir una factura y registrarla en la AEAT son la misma operación**: no
hay una versión «sin Verifactu». Lo que sí hace falta es **completar la configuración de Verifactu**
en tu empresa; hasta que esté, puedes guardar borradores pero al emitir te saldrá un aviso de que
Verifactu no está activo. La obligación legal entra en vigor para las sociedades el 1 de enero de
2027 y para el resto de empresarios, profesionales y autónomos el 1 de julio de 2027. Tienes el
detalle en [empezar con Verifactu](/guias/empezar-con-verifactu) y en la página de
[Verifactu](/funcionalidades/verifactu).

### ¿Puede ayudarme con los cobros pendientes?

Sí. Pregúntale «¿quién me debe dinero?» o «¿qué facturas tengo vencidas hace más de 15 días, por
cliente?» y te trae la lista con tus datos reales. Puede además registrar un cobro y casar un
movimiento bancario con una factura. Lo que no hace es enviar los avisos de reclamación: eso se
gestiona desde la sección de cobros, y lo explica la guía de
[gestión de cobros](/guias/gestion-de-cobros).

### ¿Qué pasa si cierro el navegador a media respuesta?

Nada. La respuesta se genera en el servidor: al volver a entrar, la conversación se retoma donde se
quedó.

## Empieza por una conversación

La mejor forma de conocer el Agente IA es abrirlo y pedirle algo concreto que harías hoy: «factura el
trabajo de esta semana» o «resume mis finanzas del mes». Si todavía no facturas con Fube, puedes
[crear tu primera factura](/guias/crear-tu-primera-factura) y, a partir de ahí, dejar que el agente
te acompañe en lo repetitivo.

Conoce todo lo que puede hacer en la página del [Agente IA](/funcionalidades/agente-ia), y si aún no
tienes cuenta, [créala gratis](/auth/register): el agente viene incluido desde el plan sin coste.

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## Cómo exportar tus facturas, gastos y catálogo a Excel o ZIP en Fube
URL: https://www.fube.es/guias/exportar-datos-facturas-gastos
Resumen: Saca tus facturas, gastos, clientes y productos fuera de Fube en Excel (XLSX) o en un ZIP con los PDF de tus documentos, listos para tu asesoría o para cambiar de programa.

# Cómo exportar tus facturas, gastos y catálogo a Excel o ZIP en Fube

Llega el cierre del trimestre y el correo de siempre de la asesoría: «pásame las facturas y los gastos del periodo». O decides cambiar de programa y necesitas llevarte tu información sin copiar nada a mano. Esta guía es para quien gestiona una empresa o trabaja por su cuenta y quiere sacar sus datos **fuera** de Fube de forma ordenada: en una hoja de cálculo o en un paquete con los documentos.

Antes de empezar conviene tener claras dos cosas. La primera: en Fube **lo que entra, sale**. Las facturas, los gastos, los clientes y los productos que registras se pueden volver a sacar cuando los necesites. La segunda, importante: una exportación es **una copia de tus datos para trabajar con ellos o entregarlos**; no es un trámite ante la Administración ni sustituye a tus obligaciones de conservación. Fube **ordena y exporta** tu información para ti; presentar modelos o libros oficiales ante la AEAT sigue siendo un paso aparte que decides tú con tu asesoría.

Para seguir esta guía solo necesitas tener registrados en Fube los documentos o registros que quieras llevarte. Nada más.

## Qué puedes exportar y en qué formato

Fube exporta dos tipos de cosas, y a cada una le corresponde un formato distinto:

- **Datos en tabla → hoja de cálculo.** Tus facturas, gastos, clientes y productos salen con las columnas en orden, listos para abrir en Excel, en una hoja de Google o para que tu asesoría los procese. Casi todos los listados exportan en **Excel (XLSX)** y no preguntan; **productos y proveedores** son la excepción y te dejan elegir entre `xlsx (Excel)` y `csv`.
- **Documentos completos → ZIP.** En lugar de descargar las facturas una a una, Fube agrupa los PDF en un único archivo comprimido. Igual con los justificantes de tus gastos.

Entre los documentos que puedes exportar están las facturas, las [facturas simplificadas](/funcionalidades/facturacion/facturas-simplificadas), las [rectificativas](/funcionalidades/facturacion/facturas-rectificativas), los presupuestos, las proformas y los albaranes, además de tus gastos, tus clientes y tu catálogo de productos. Todo el detalle está en la página de [exportaciones de datos](/funcionalidades/importacion-exportacion/exportaciones).

Para tus tablas trabaja con Excel (XLSX) y, para llevarte los documentos en bloque, con el ZIP. Si una asesoría o un programa nuevo te pide un formato concreto, confírmalo antes con ella: el objetivo de la exportación a Excel es precisamente ese traspaso.

## Paso 1 · Abre el listado de lo que quieres exportar

El punto de partida es la propia lista, y no hay una pantalla central desde la que exportarlo todo. Si quieres llevarte facturas, vas al listado de facturas (**Ventas › Facturas**); para gastos, al de gastos; para clientes, a **Ventas › Clientes**; para el catálogo, a **Inventario › Productos**. Cada uno de estos listados es el sitio desde el que se lanza su exportación.

Conviene situarse en el listado correcto antes de filtrar, porque la exportación se queda con los registros que marques en esa lista.

## Paso 2 · Filtra y selecciona los registros que te llevas

Aquí decides el alcance. Fube permite filtrar el listado por fecha, estado o cliente y marcar exactamente los registros que quieres exportar: el trimestre completo, un cliente concreto, el mes que acabas de cerrar. La exportación incluye **esa** selección, ni más ni menos, así que no arrastras el resto de tu histórico cuando solo necesitas un periodo.

Si lo que quieres es una copia íntegra de un tipo de dato, basta con no filtrar y seleccionar todo.

## Paso 3 · Lanza la exportación que necesitas

Con los registros marcados, abre el **menú de acciones** de la selección (el que aparece sobre la tabla cuando has marcado filas). Te ofrece dos caminos según qué te lleves, y eliges uno u otro:

- **Exportar** para los datos en tabla. En el listado de facturas es la acción **«Exportar facturas»**; lo mismo para gastos, clientes y productos.
- **Descargar (PDF / ZIP)** cuando quieras los documentos completos. La acción **«Descargar facturas (PDF)»** te da un PDF si has marcado una sola y un **ZIP con los PDF** si has marcado varias.

Al pulsar «Exportar» se abre una ventana de confirmación que te dice cuántos registros te vas a llevar. En la mayoría de listados ahí sólo confirmas, porque el formato es Excel (XLSX) y no hay nada que decidir. En el [catálogo de productos](/funcionalidades/productos/catalogo) y en el de proveedores esa ventana trae además un **desplegable de formato** con dos opciones, `xlsx (Excel)` y `csv`: elige una y pulsa **Descargar**. No sale nada «directamente»; siempre pasas por esa confirmación.

## Paso 4 · Recoge tu archivo

El comportamiento depende de qué hayas pedido:

- **La tabla en Excel** se descarga directamente: en cuanto está lista, el archivo cae a tu equipo. Es una descarga inmediata, sin esperas.
- **El paquete de documentos (ZIP)** no bloquea la pantalla: se prepara **en segundo plano** como un trabajo (job) y puedes seguir trabajando mientras tanto. Cada uno de estos paquetes queda registrado en la página de **Exportaciones**, con su estado y su progreso.

Esa página de **Exportaciones** es tu bandeja de los ZIP: ahí ves el histórico de los paquetes que has sacado, descargas el archivo cuando aparece como completado, vuelves a generar uno que ya pediste y mantienes todo localizado.

**Y conviene saber dónde está, porque cuesta encontrarla.** Vive en **Utilidades › Exportaciones**. La encuentras abriendo **Utilidades** en el menú lateral, pero **no aparece en las pestañas de la cabecera ni en el buscador de la aplicación**: si la buscas escribiendo «exportaciones» no te va a salir. Guárdala como favorita si la usas a menudo.

## Casos límite y errores comunes

- **El archivo ya no está disponible.** Como la exportación se prepara como un trabajo asíncrono, el paquete no vive para siempre. Cuando el archivo ha desaparecido, la fila de la bandeja **deja de ofrecerte «Descargar»** —el botón no está, no es que falle— y en su lugar te muestra **el motivo** y una única acción: **«Volver a generar»**. Ojo, porque no es un enlace nuevo sobre el mismo archivo: **rehace el trabajo entero**, así que vuelve a tardar lo que tardó la primera vez. Si lo que necesitas es de nuevo una tabla que ya habías descargado, lánzala otra vez desde su listado.
- **Una exportación ha fallado.** Queda marcada con su estado en la bandeja, y ahí la acción se llama **«Reintentar»** (frente al «Volver a generar» del caso anterior: no es lo mismo que algo falle a que el archivo haya caducado). Si vuelve a fallar con un volumen muy grande, prueba a acotar la selección con los filtros y exportar por partes.
- **Quieres descargar varias a la vez.** Marcando filas en la tabla de exportaciones, Fube ofrece descargar en bloque las que **de verdad tienen archivo** —las caducadas se quedan fuera de esa descarga— y eliminar las que ya no necesites.
- **Necesitas el libro de ingresos o de gastos para la declaración.** Eso no es una exportación cualquiera: son los [libros de registro fiscales](/funcionalidades/impuestos/libros-registro), que tienen su propia sección. Exportar facturas a Excel te da tus datos para trabajar, pero el libro de registro oficial se genera aparte. Si tu objetivo es la declaración, parte de ahí y consúltalo con tu asesoría.

## Preguntas frecuentes

### ¿En qué formatos puedo exportar?

Los datos en tabla salen en **Excel (XLSX)** en casi todos los listados —facturas, simplificadas, presupuestos, albaranes, gastos y clientes—, listos para abrir en una hoja de cálculo. En **productos y proveedores** el diálogo te deja elegir entre `xlsx (Excel)` y `csv`. Y para llevarte los documentos completos, un **ZIP** que agrupa los PDF de tus facturas o los justificantes de tus gastos.

### ¿Dónde está la página de Exportaciones?

En **Utilidades › Exportaciones**, dentro del menú lateral. No la busques en las pestañas de la cabecera ni escribiendo en el buscador de la aplicación: esa pantalla no se indexa ahí.

### ¿Puedo exportar solo un trimestre o un cliente?

Sí. Filtras el listado y marcas los registros que quieres; la exportación incluye exactamente esa selección. Así sacas el periodo, el cliente o el conjunto que te interese sin arrastrar el resto de tu histórico.

### ¿Una exportación tiene validez fiscal por sí misma?

No por sí misma. Una exportación es una copia de tus datos para trabajar con ellos o entregarlos; no sustituye a las obligaciones de conservación ni a la presentación de modelos ante la Administración. El documento fiscal válido es la factura emitida y registrada, no el archivo exportado. Para tus obligaciones, apóyate en los [libros de registro](/funcionalidades/impuestos/libros-registro) y en tu asesoría.

### ¿Esto tiene algo que ver con el envío a la AEAT?

No. Son cosas distintas. Cuando emites una factura, Fube la envía a la AEAT de serie como parte de [Verifactu](/funcionalidades/verifactu/envio-aeat); eso ocurre en el momento de la emisión, no al exportar. Exportar es, simplemente, sacar una copia de tus datos para ti o para tu asesoría.

## Tus datos siempre a tu alcance

Sacar tu información de Fube es tan fácil como meterla: Excel para tus tablas, ZIP para tus documentos y una bandeja donde queda registrado todo lo que exportas. Si además vienes de otra herramienta, el camino de entrada está cubierto en las [opciones de importación y exportación](/funcionalidades/importacion-exportacion), y dar de alta tus contactos se explica paso a paso en la guía para [crear un cliente en Fube](/guias/crear-cliente).

¿Aún no tienes cuenta? El [plan gratis de Fube](/precios) es gratis para siempre y te deja comprobar desde el primer día que tu información nunca se queda encerrada.

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## Cómo exportar los libros de registro de ingresos y gastos en Fube
URL: https://www.fube.es/guias/exportar-libros-registro-ingresos-gastos
Resumen: Guía paso a paso para autónomos y pymes en estimación directa: exporta a Excel tus libros de registro de ingresos y de gastos, ya cuadrados, para revisarlos o entregarlos a tu asesoría.

# Cómo exportar los libros de registro de ingresos y gastos en Fube

Si tributas en estimación directa, llevar al día un libro de ingresos y un libro de gastos no es opcional: es el registro obligatorio del que salen tu IVA y tu IRPF. El problema llega cuando toca cuadrarlos al cierre del trimestre y entregárselos a la asesoría: una factura que se quedó en borrador, una rectificativa que no sabes cómo apuntar, un total que no coincide. Esta guía es para autónomos y pymes que quieren obtener esos dos libros en Excel, ya cuadrados, sin montar una hoja de cálculo propia.

Conviene aclarar algo desde el principio: **Fube ordena y exporta tus datos en formato de libro registro, pero no presenta nada ante la AEAT en tu nombre**. Las exportaciones son ficheros para que los revises, los archives o se los entregues a tu asesoría, que es quien trabaja sobre ellos y presenta los modelos. Esto no sustituye al criterio de un profesional: si tu situación tiene particularidades, confírmalo con tu asesoría.

## Antes de empezar: qué necesitas tener al día

El libro es el reflejo directo de lo que has facturado y registrado dentro de Fube, así que la exportación será fiel solo si esos datos están completos. Antes de exportar, comprueba que:

- **Tus facturas del periodo están emitidas.** El libro de ingresos recoge únicamente las facturas en estado *emitida*; las que siguen en borrador no aparecen. Si te queda alguna pendiente, [créala y emítela primero](/guias/crear-tu-primera-factura).
- **Los gastos del periodo están registrados** con su base e IVA soportado. Puedes [registrarlos a mano o digitalizarlos con el escaneo](/guias/registrar-y-digitalizar-gastos) para no dejar nada deducible sin contar.
- **Cada documento lleva los impuestos correctos** para tu territorio (IVA en península y Baleares, IGIC en Canarias, IPSI en Ceuta y Melilla). Si tienes dudas, repasa [cómo se aplican los impuestos en tus facturas](/guias/impuestos-en-tus-facturas).

Fube monta los dos libros solos a medida que facturas y registras gastos, de modo que no hay un paso previo de "pasar al libro": la exportación parte de lo que ya vive dentro. Puedes ver el alcance completo en la página de [libros registro de ingresos y gastos](/funcionalidades/impuestos/libros-registro).

## Paso 1: Abre el libro que quieres exportar

Fube mantiene dos libros independientes:

- El **libro de ingresos**, con todas las facturas emitidas del periodo (base, IVA repercutido e IRPF cuando lo lleva).
- El **libro de gastos**, con todos los gastos deducibles registrados (base, IVA soportado e IRPF retenido a profesionales cuando corresponde).

Entra en la sección **Informes** y abre el libro que quieras trabajar (**Libro de ingresos** o **Libro de gastos**). Cada uno se exporta por separado, así que tendrás dos ficheros: uno de ingresos y otro de gastos.

> **Ojo: éstos son dos de los libros que te pide el Reglamento, no todos.** El artículo 68 del Reglamento del IRPF exige también un **libro registro de bienes de inversión** a quien está en estimación directa —normal o simplificada, empresario o profesional— y, si ejerces una actividad **profesional**, un cuarto libro de **provisiones de fondos y suplidos**.
>
> El de bienes de inversión **también lo lleva Fube**, pero no se exporta desde aquí: sale de **Informes > Amortizaciones**, va por ejercicio completo y lo tienes explicado en [registrar amortizaciones y el cuadro de amortización](/guias/registrar-amortizaciones-cuadro). El de provisiones de fondos y suplidos sí lo llevas tú o tu asesoría.

## Paso 2: Selecciona el periodo

Dentro del libro, abre el selector **Fechas** y elige el rango que necesitas: lo habitual es el trimestre que vas a cerrar o el ejercicio completo. Al cambiar las fechas, el total del periodo y el gráfico de evolución se recalculan, de modo que ves de un vistazo cuánto has facturado o gastado en ese rango antes de exportar nada.

## Paso 3: Comprueba que el libro cuadra

Antes de descargar, conviene una revisión rápida. En pantalla tienes el total del periodo y el gráfico de evolución para detectar de un vistazo si algo no cuadra; el detalle apunte a apunte (con la fecha, el número, el cliente o proveedor con su NIF, la base, el IVA y el IRPF cuando aplica, y el total) lo encontrarás en el Excel que vas a generar. Repasa que:

- **No quede ninguna factura del periodo en borrador.** Si el total no coincide con lo que esperabas, casi siempre es una factura sin emitir: márcala como emitida y vuelve a comprobar.
- **Las rectificativas aparezcan diferenciadas.** Una factura rectificativa o de abono figura como un apunte aparte, en negativo y con referencia a la factura que corrige. Esto encaja con cómo funciona la facturación bajo Verifactu, donde una factura emitida no se modifica ni se borra: se rectifica. Si quieres entender ese flujo, repasa cómo [empezar con Verifactu](/guias/empezar-con-verifactu).

Los totales del libro son la base de tus modelos: el IVA repercutido del libro de ingresos y el IVA soportado del de gastos alimentan tu modelo 303; los ingresos y gastos, tu modelo 130; y las retenciones, tu modelo 111.

### Deja que Fube compare el libro con tu 303

No hace falta que lo cuadres a ojo. Si el rango que has elegido es un **mes o un trimestre natural completo**, en la pantalla del libro aparece la tarjeta **Cuadre con el modelo 303**: compara el IVA del libro con el del borrador del modelo para ese mismo periodo y te lo resume en una etiqueta —**Sin descuadres** o **Revisar diferencia**— con el importe exacto de la diferencia cuando la hay.

En el libro de ingresos compara tu IVA repercutido con el IVA devengado de las casillas de venta del borrador; deja fuera a propósito la autorrepercusión de compras y el recargo de equivalencia, que no salen de tu libro de ingresos. En el libro de gastos compara tu IVA soportado con la **casilla 45**, la del IVA deducible por cuotas soportadas en operaciones interiores corrientes.

Dos condiciones para que la tarjeta trabaje:

- **El rango tiene que ser un mes o un trimestre natural exacto.** Con un rango a medida —del 10 de enero al 20 de febrero— la comparación no significaría nada, así que en vez de forzarla la tarjeta te pide que elijas un periodo fiscal completo.
- **Necesitas los modelos fiscales en tu plan.** Si no los tienes, la tarjeta no aparece y la revisión la haces con el total y el gráfico.

### Una diferencia no siempre es un error

Esto es lo que más despista, y conviene saberlo antes de ponerse a buscar la factura que falta: **el libro y el modelo no cuentan por la misma fecha.**

| Documento | Se ordena por |
| --- | --- |
| **Libro de ingresos** | Fecha de **expedición** de la factura |
| **Libro de gastos** | Fecha de **operación** del gasto |
| **Modelos 303, 130, 111, 347, 349 y 390** | Fecha de **operación** |

Una factura por un trabajo hecho en marzo pero expedida en abril entra en el libro de ingresos de abril y en el 303 del primer trimestre. Ninguno de los dos está mal: son criterios distintos, y por eso conviene repasar la **fecha de operación** de las facturas que queden a caballo entre dos periodos.

En el lado de los gastos hay más motivos legítimos de descuadre: adquisiciones intracomunitarias, importaciones con DUA, amortizaciones, prorrata o ajustes manuales hacen que el IVA soportado del libro y el deducible del modelo no tengan por qué coincidir. La tarjeta te da el importe de la diferencia; decidir si sobra o falta algo es criterio de tu asesoría.

## Paso 4: Exporta el libro a Excel

Con el periodo seleccionado y el libro cuadrado, pulsa **Exportar libro de ingresos** (o **Exportar libro de gastos** en el otro libro). Fube genera un fichero **Excel (XLSX)** con formato de libro registro del rango elegido, listo para revisar o enviar a tu gestoría. Repite la operación en el otro libro para tener los dos ficheros: ingresos y gastos.

Si tu asesoría prefiere trabajar también con los justificantes, además del Excel tienes el botón **Exportar zip**, que descarga un **ZIP** con los PDF del periodo: todas las facturas en el libro de ingresos, y las facturas y tickets en el de gastos. La preparación del ZIP se hace en segundo plano, así que puedes seguir trabajando mientras se genera.

## Casos límite y errores comunes

- **Falta un ingreso o un gasto que no pasó por Fube.** El libro refleja lo que has emitido y registrado dentro de la plataforma; Fube no inventa apuntes que no existan en tu cuenta. Si tienes otros ingresos o gastos, los completas en tu contabilidad o tu asesoría los integra al cierre.
- **El total no cuadra con el modelo.** Lo más frecuente es una factura del periodo aún en borrador. El libro de ingresos solo cuenta facturas emitidas, así que revisa que no quede ninguna sin emitir antes de exportar. Si todas están emitidas y la diferencia sigue ahí, mira la fecha de operación de las que caen cerca del cambio de trimestre: el libro de ingresos va por fecha de expedición y el modelo por fecha de operación.
- **Un gasto que solo deduces en parte.** El vehículo (50 % del IVA salvo que demuestres uso exclusivo), los suministros del hogar en proporción al espacio afecto a la actividad o el móvil según el uso profesional se deducen parcialmente. Fube **no aplica ese porcentaje por ti**: el libro recoge exactamente lo que registraste en el gasto, así que el prorrateo lo decides y lo anotas tú al registrarlo, con el criterio de tu asesoría.
- **Una venta a un cliente intracomunitario.** Entra en el libro de ingresos como operación exenta, sin IVA repercutido, y además se declara en el modelo 349. Tienes el detalle en [generar el modelo 349](/guias/generar-modelo-349-intracomunitario).
- **Necesitas el mismo libro de varios trimestres.** Cambia el rango de fechas y vuelve a exportar; cada descarga corresponde al periodo que tengas seleccionado en ese momento.
- **No ves los datos completos en un apunte.** Comprueba que la factura o el gasto tenga el cliente o proveedor con su NIF y los impuestos bien indicados; el libro arrastra exactamente lo que registraste en el documento.

## Preguntas frecuentes

### ¿En qué formato se exportan los libros?

Cada libro de un periodo se descarga en **Excel (XLSX)**, con formato de libro registro. De forma complementaria, puedes descargar un ZIP con los PDF de las facturas (libro de ingresos) o de las facturas y tickets (libro de gastos) de ese rango.

### ¿Esta exportación presenta el libro ante la AEAT?

No. Fube genera el fichero para que lo revises, lo conserves o se lo entregues a tu asesoría. La presentación de los modelos ante la AEAT la hace tu asesoría o tú, con tu certificado o Cl@ve. Es una exportación de datos, distinta de cualquier envío automático.

### ¿Qué tiene que llevar cada apunte del libro?

La normativa pide, por cada anotación, el número del documento, la fecha, el nombre y el NIF de la otra parte, el concepto, la base imponible, el tipo y la cuota de IVA, el IRPF cuando lo lleve y el total. El Excel que genera Fube trae esas columnas —más una por cada tipo de impuesto que aparezca en el periodo, y en el libro de ingresos el motivo y la referencia de las rectificativas— rellenadas con lo que registraste en cada documento. Si alguna sale en blanco, el hueco está en el documento y no en la exportación: entra en él, complétalo y vuelve a exportar.

### ¿Aparecen las facturas en borrador?

No. El libro de ingresos solo recoge facturas emitidas. Por eso conviene comprobar, antes de exportar al cierre del periodo, que no quede ninguna factura sin emitir.

### ¿Durante cuánto tiempo conviene conservar los libros?

La normativa exige conservar el libro y sus justificantes durante varios años desde la última declaración; el plazo exacto y cómo aplica a tu caso conviene confirmarlo con tu asesoría. Como tus libros y los PDF de tus facturas y tickets viven en Fube y puedes exportarlos cuando quieras, tienes el respaldo siempre a mano.

## Empieza con tus libros al día

Factura y registra tus gastos en Fube y tus libros de ingresos y gastos se mantienen solos, listos para exportar cuando los necesites —recordando que el libro y los modelos no siempre dan la misma cifra, y por qué—. Puedes ver todo lo que incluye en la página de [libros registro de ingresos y gastos](/funcionalidades/impuestos/libros-registro), o [crear tu cuenta gratis](/auth/register) y empezar hoy mismo.

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## Cómo emitir una factura rectificativa (abono) en Fube y elegir el motivo correcto
URL: https://www.fube.es/guias/factura-rectificativa-abono
Resumen: Guía para corregir o anular una factura ya emitida en Fube con una rectificativa enlazada a la original: cuándo procede, cómo elegir el método y el motivo, y qué pasa con Verifactu.

Te das cuenta de que una factura que ya emitiste tiene un fallo —un importe de más, un
descuento que olvidaste, una devolución del cliente— y la primera tentación es borrarla o
reescribirla. No se puede, y por una buena razón: una factura emitida es un documento
definitivo y la ley no permite alterarlo ni eliminarlo. La forma correcta de corregir o
anular lo ya emitido es una **factura rectificativa** (lo que en el día a día llamamos un
"abono"). Esta guía te explica cuándo procede, cómo emitirla en Fube paso a paso y cómo
elegir el **método** y el **motivo** sin perderte, dejando la factura original intacta y
todo enlazado.

Antes de empezar conviene tener claro un requisito: en Fube **solo se rectifican facturas
ya emitidas**, nunca un borrador. Si la factura todavía está en borrador, no necesitas una
rectificativa: la editas directamente. La rectificativa entra en juego cuando el documento
ya salió, tiene su número y, en su caso, ya se registró. Puedes repasar el flujo de emisión
en la guía de [cómo crear y emitir tu primera factura](/guias/crear-tu-primera-factura) si
aún no lo tienes interiorizado.

## Cuándo necesitas una rectificativa (y cuándo no)

Una rectificativa sirve para corregir o anular una factura que **ya está emitida**. Estos
son los escenarios típicos:

- **Anular una factura entera**: el cliente cancela el pedido o la factura se emitió por
  error. La rectificativa refleja el mismo importe en negativo y deja la operación a cero.
  (Para este caso concreto hay además una vía alternativa —**Anular factura**—, que verás más
  abajo; son excluyentes, así que conviene saber que existe antes de elegir.)
- **Corregir un dato de la factura**: un nombre o razón social mal escritos, un NIF
  equivocado, una fecha, la base imponible o el tipo de impuesto aplicado.
- **Documentar una devolución o un descuento posterior**: el cliente devuelve parte de la
  mercancía o pactáis una bonificación después de facturar.

¿Cuándo **no** la necesitas? Si la factura sigue en **borrador**, simplemente edítala y
emítela cuando esté correcta. La rectificativa es para lo que ya no se puede tocar.

## Paso 1: Localiza la factura original

Entra en el módulo de facturas y abre la factura que quieres corregir. Recuerda que debe
estar **emitida**: Fube solo permite seleccionar facturas en estado emitido como origen de
una rectificativa, así que si una factura no aparece al buscarla, comprueba que no se haya
quedado en borrador.

La vía recomendada es partir de la propia factura y usar la acción **Crear rectificativa**.
Así Fube la **vincula automáticamente con la original** —deja preseleccionada la factura a
rectificar y arrastra el cliente y los conceptos— sin que tengas que volver a teclear los
datos. La rectificativa, eso sí, toma su propia serie, su propio número y sus propias fechas;
no hereda los de la original. También puedes crear la rectificativa desde el módulo de
facturas e indicar la factura a rectificar a mano, pero partiendo del documento original te
ahorras pasos y errores. Tienes el detalle de esta función en la página de
[facturas rectificativas](/funcionalidades/facturacion/facturas-rectificativas).

## Paso 2: Elige el método de rectificación

El **método** indica cómo se construye la rectificativa respecto a la original, y el selector
ofrece los cuatro que contempla la normativa:

| Método | Qué hace |
| --- | --- |
| **Por diferencias** | La rectificativa recoge **sólo la diferencia** respecto a la original: el importe en negativo de la devolución, del descuento o de la anulación |
| **Por sustitución** | La rectificativa **reemplaza** al documento original y recoge los importes correctos completos |
| **Artículo 80.1** | Rectificación de cuotas al amparo de ese artículo de la Ley del IVA |
| **Artículo 80.2** | Rectificación de base imponible al amparo de ese artículo |

Debajo del campo verás la nota **"Por ahora solo se admite el método de rectificación por
diferencias"**. Léela como lo que es —una **recomendación** del flujo, no un candado—: los cuatro
métodos están seleccionables y el de diferencias es el que cubre sin sobresaltos los abonos, las
correcciones de importe y las anulaciones, que es la inmensa mayoría de los casos.

**Si eliges "Por sustitución", cambia lo que se envía a la AEAT**, no sólo la etiqueta: el
registro sale marcado como rectificativa de tipo sustitutivo y **arrastra además los importes de
la factura original** (base, cuota y recargo de equivalencia), como exige la especificación de
Verifactu. No es un matiz cosmético: si tu asesoría te pide sustitución, elígela; si no te lo ha
pedido nadie, quédate en diferencias.

**Lo que no vas a encontrar es un "tipo" total o parcial.** No existe tal campo, y no hace falta:
que la rectificativa anule la factura entera o corrija una parte **es el resultado de las líneas y
los importes que metas**, no una casilla que marques.

## Paso 3: Elige el motivo (la causa AEAT)

El **motivo** es la causa por la que rectificas, y aquí está la parte que más dudas genera.
Fube ofrece los **motivos normalizados de la AEAT** en un selector: errores en datos de la
factura (número, serie, fecha, nombre o NIF del emisor o receptor, domicilio, detalle de la
operación), errores en importes (base imponible, porcentaje o cuota impositiva) y
rectificaciones por causas como devolución de envases o embalajes, descuentos y
bonificaciones, una resolución firme judicial o administrativa, o cuotas no satisfechas tras
un auto de declaración de concurso.

No tienes que memorizar códigos: **eliges el motivo de la lista y Fube rellena
automáticamente la descripción** correspondiente. Internamente, ese motivo determina el
**tipo de rectificativa que corresponde para Verifactu** (las categorías R1 a R4 que define
la AEAT), de modo que el registro sale clasificado correctamente sin que tengas que decidir
tú la categoría técnica.

Un par de ejemplos para situarte:

- Miguel emitió una factura con la **razón social del cliente mal escrita**. Selecciona el
  motivo de error en el nombre o razón social del receptor; la rectificativa queda enlazada a
  la original con la corrección.
- Un **descuento o bonificación pactados después** de facturar se documentan con el motivo de
  descuentos y bonificaciones, ajustando la base y la cuota. Para una devolución de mercancía,
  elige el motivo que corresponda a tu caso (devolución de envases y embalajes, modificación
  de base imponible…) y, si dudas, contrástalo con tu asesoría.

Elegir el motivo exacto importa porque condiciona la clasificación fiscal del documento. Si
tu caso no encaja con claridad en ninguno o tiene matices (operaciones intracomunitarias,
concursos, resoluciones), **consúltalo con tu asesoría** antes de emitir: esta guía te
explica el cómo en Fube, no sustituye al criterio fiscal de tu caso concreto.

## Paso 4: Revisa, emite y deja que se registre

Cuando el método y el motivo están elegidos y la descripción cuadra, revisa los importes y
emite la rectificativa. A partir de ahí, Fube:

- **Toma su propia numeración**. La rectificativa va en su serie (puedes reservarle una serie
  específica, por ejemplo una serie con prefijo `R-`). Si quieres preparar esa serie antes,
  tienes el paso a paso en la guía de [cómo crear una serie de numeración](/guias/crear-serie).
- **Genera su PDF** con la referencia a la factura original.
- **Deja la factura original intacta** y enlaza ambos documentos, de forma que en el listado
  ves la original y su rectificativa relacionadas.

En cuanto a Verifactu: en Fube cada documento se registra con su huella encadenada y su QR, y
**Fube envía cada factura —y cada rectificativa— a la AEAT de serie**, con la referencia a la
original. Con Verifactu ya activado el envío forma parte del funcionamiento normal y no lo tocas
factura a factura; la activación en sí es un paso previo de una sola vez, sin el cual no se puede
emitir.
Si quieres entender qué es Verifactu y a quién obliga, lo tienes explicado en la guía de
[cómo empezar con Verifactu](/guias/empezar-con-verifactu) y en la página de
[Verifactu](/funcionalidades/verifactu).

Conviene recordar las dos fechas de entrada en vigor de la obligación de Verifactu para los
contribuyentes: **las sociedades (Impuesto sobre Sociedades) desde el 1 de enero de 2027** y
**el resto de empresarios, profesionales y autónomos desde el 1 de julio de 2027**. Fube ya
lo incluye en todos los planes, incluido el gratuito —aunque incluido no es lo mismo que activado:
la activación la haces tú una vez—.

## Cómo queda el importe: los tres casos, con números

La rectificativa no tiene un botón de "anular entera" o "corregir un poco": lo que decide es lo que
escribes en las líneas. Estos son los tres casos que salen a diario.

**Anular una factura entera.** Emitiste 1.000 € y la operación nunca debió facturarse: metes las
mismas líneas en negativo y la operación queda a cero.

```
Factura original:       F-2026-001     1.000,00 €
Factura rectificativa:  R-2026-001    -1.000,00 €
```

**Corregir un importe.** Facturaste 500 € y debían ser 400 €: rectificas **sólo la diferencia**.

```
Factura original:       F-2026-002       500,00 €
Factura rectificativa:  R-2026-002      -100,00 €
```

**Documentar una devolución parcial.** De un pedido de 800 €, el cliente devuelve 200 €.

```
Factura original:       F-2026-003       800,00 €
Factura rectificativa:  R-2026-003      -200,00 €
```

## Qué pasa con tus impuestos

Es la pregunta que va detrás de toda rectificativa, y la respuesta corta es: **cuenta en el
periodo en que la emites, no en el de la factura original**.

| Concepto | Efecto |
| --- | --- |
| **Base imponible** | Se reduce o se ajusta en la cuantía rectificada |
| **IVA repercutido** | Se ajusta en proporción al cambio de base |
| **Modelo 303** | Entra en el trimestre de la rectificativa, **por su propia fecha de operación**, no por la de la factura corregida |
| **Modelo 390** | Se refleja en el resumen anual del año en que se emite |

Eso significa que **no tienes que rehacer ni volver a presentar el trimestre de la factura
original**: la corrección viaja en la declaración del periodo en curso. Puedes rectificar una
factura de años anteriores —con el límite de la prescripción, cuatro años—, y aun así se
contabilizará en el periodo actual. Cómo se prepara cada declaración lo tienes en las guías del
[modelo 303](/guias/preparar-modelo-303-iva) y del
[modelo 390](/guias/preparar-modelo-390-resumen-iva).

## Rectificar no es lo único: también puedes anular

Aquí hay una alternativa que casi nadie conoce y que a veces es la que toca.

Una factura emitida tiene, en su menú de acciones, **Anular factura**. No es una rectificativa:
genera un **registro de anulación** que también se envía a la AEAT y deja la factura en el estado
**anulada** (la verás en la pestaña *Anuladas* del listado). Sirve para el caso limpio: una
factura que no debió existir y de la que no hay nada que compensar.

Las dos vías **son excluyentes**, y esto conviene saberlo antes de elegir: si la factura ya tiene
rectificativas asociadas, Fube **no la deja anular** ("Comprueba que la factura esté en estado
emitida o subsanada y que no tenga rectificaciones asociadas"). Así que decide primero:

- **Rectificativa** cuando hay que documentar un ajuste, una devolución o un descuento, o cuando
  tu asesoría necesita el abono en los libros. Es la vía por defecto.
- **Anular** cuando la factura entera sobra y no hay ningún importe que reflejar en negativo.

En cualquiera de las dos, **anular también requiere tener Verifactu activo**: el registro de
anulación va a la AEAT igual que el de emisión.

## Casos límite y errores comunes

- **La factura no aparece para rectificar**: casi siempre es porque sigue en borrador. Solo
  se rectifican facturas emitidas.
- **Te equivocas en la propia rectificativa**: una rectificativa también es un documento
  definitivo una vez emitida. Si te equivocas en ella, se corrige con otra rectificativa, no
  borrando.
- **Quieres separar tu numeración**: las rectificativas ya tienen **su propia serie**, distinta de
  la de tus facturas, y su propia entrada de **Series** dentro del grupo **Ventas › Facturas** del
  menú. No hay ninguna casilla de "serie rectificativa" que marcar en una serie de facturas: son
  series de otro tipo. Un prefijo tipo `R-` te ayuda a localizarlas de un vistazo.
- **El motivo no encaja del todo**: elige el más cercano a tu caso real y, si hay dudas
  fiscales, contrástalo con tu asesoría antes de emitir.

## Preguntas frecuentes

**¿Puedo rectificar un borrador?**
No. En Fube solo se rectifican facturas **ya emitidas**. Si está en borrador, la editas
directamente y la emites cuando esté correcta.

**¿En qué se diferencia el método "por diferencias" del de "por sustitución"?**
El de **diferencias** recoge sólo la diferencia respecto a la original (por ejemplo, el importe en
negativo de una devolución). El de **sustitución** reemplaza al documento original con los importes
correctos completos y, ante la AEAT, viaja con los importes de la factura corregida adjuntos. Los
dos están disponibles en el selector; el campo recomienda diferencias, que es el que cubre los
abonos, las correcciones de importe y las anulaciones habituales. Si tu asesoría te pide
sustitución, puedes elegirla.

**¿Puedo anular una factura sin emitir una rectificativa?**
Sí: el menú de una factura emitida tiene **Anular factura**, que registra la anulación ante la
AEAT. Pero es **excluyente** con la rectificativa —si la factura ya tiene rectificativas, no se
deja anular—, así que elige una vía y no las mezcles.

**¿Tengo que elegir el código técnico de Verifactu (R1, R2, R3, R4)?**
No. Tú eliges el **motivo** de la lista de causas normalizadas de la AEAT y Fube se encarga
internamente de asignar el tipo de rectificativa que corresponde para el registro Verifactu.

**¿Qué pasa con la factura original?**
Queda **intacta y enlazada** a la rectificativa. Una factura emitida no se borra ni se
modifica; la rectificativa documenta la corrección por separado.

## Corrige con tranquilidad

Un error en una factura emitida no es un problema sin salida: es exactamente para lo que
existe la factura rectificativa, y en Fube el flujo te guía para que elijas bien el método y
el motivo, deje la original intacta y todo quede registrado. Si quieres tenerlo listo desde el
primer día, [crea tu cuenta gratis](/auth/register) o repasa toda la
[facturación de Fube](/funcionalidades/facturacion). Y para las decisiones fiscales con
matices, tu asesoría sigue siendo tu mejor aliada.

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## Cuándo usar una factura simplificada (y el límite de 400 €)
URL: https://www.fube.es/guias/factura-simplificada-limite-400
Resumen: Guía para autónomos y comercios: cuándo procede una factura simplificada, el umbral de 400 € y cómo emitirla en Fube sin pedir todos los datos del cliente.

# Cuándo usar una factura simplificada (y el límite de 400 €)

Llega un cobro pequeño a un particular —una sesión suelta, una consulta puntual, un extra de poco importe— y pedir NIF y dirección para una operación de pocos euros frena la venta. Para eso existe la **factura simplificada**: la versión breve de la factura, con menos datos del cliente y la misma validez fiscal. Esta guía es para autónomos y comercios que quieren saber **cuándo procede**, qué significa el límite de 400 € y cómo emitirla en Fube paso a paso.

Antes de empezar te conviene tener configurada una serie para tus simplificadas (Fube trae una serie propia, separada de las facturas ordinarias) y, si vas a cobrar con varios métodos, tus métodos de pago habituales. No necesitas dar de alta al cliente: en una simplificada sus datos son opcionales.

## Qué es una factura simplificada y cuándo procede

La factura simplificada es un documento con plena validez fiscal que sustituyó al antiguo ticket. Tiene **menos requisitos formales** que la factura completa: puede no llevar todos los datos del destinatario. A cambio, el reglamento de facturación limita su uso a operaciones por debajo de cierto importe.

El **umbral general es de 400 € (IVA incluido)**, según el artículo 4.1 del RD 1619/2012. Existe además un límite ampliado de **hasta 3.000 € (IVA incluido)** para los sectores que enumera el **artículo 4.2** del mismo reglamento:

- Ventas al por menor.
- Hostelería y restauración.
- Transporte de viajeros.
- Peluquerías y centros de belleza.
- Aparcamientos y estacionamientos.
- Instalaciones deportivas.
- Revelado fotográfico.
- Lavado de vehículos.
- Autopistas de peaje.

No es una lista que tú definas ni que Fube interprete: la fija el reglamento, y encajar en ella depende de tu actividad real. Si tienes dudas, **confírmalo con tu asesoría** antes de emitir.

Hay operaciones para las que **no** procede una simplificada y toca emitir una factura ordinaria:

- Cuando el cliente pide expresamente factura completa.
- Ventas intracomunitarias y exportaciones.
- Operaciones con inversión del sujeto pasivo.

## Pasos para emitir una factura simplificada en Fube

### 1. Abre una simplificada nueva en su serie

Entra en **Ventas › Facturas simplificadas** y crea una nueva. Fube la abre en su **serie propia** —típicamente con prefijo `FS`—, con numeración correlativa separada de la de tus facturas ordinarias. El panel muestra el número provisional mientras está en borrador; el número definitivo se asigna al emitir.

El listado tiene **tres pestañas**: *Emitidas*, *Anuladas* y *Borradores*. Si guardas sin emitir y luego no encuentras el documento, está en la tercera.

Si necesitas otra serie o cambiar el formato de la numeración, la entrada **Series** cuelga del mismo grupo del menú, dentro de **Ventas › Facturas simplificadas** —no de Configuración—. El paso a paso está en la guía de [crear una serie de facturación](/guias/crear-serie).

### 2. Indica la fecha de operación y, si quieres, el cliente

La fecha de operación es la fecha en que se realiza la venta o el servicio; si no la especificas, Fube usa la fecha de hoy. El **cliente es opcional**: en la mayoría de las simplificadas no hace falta seleccionarlo. Solo conviene indicarlo cuando el destinatario va a necesitar la factura para deducir el IVA (ver más abajo). Para los cobros sueltos a particulares, lo normal es dejarlo en blanco.

### 3. Añade las líneas y revisa el importe

Describe lo que cobras y añade los conceptos con cantidad, precio y su tipo de impuesto. Fube calcula el subtotal y los impuestos en cada línea. Si trabajas con IVA, IGIC o IPSI, los tipos disponibles son los reales de cada territorio; puedes repasar cómo se aplican en la guía de [impuestos en tus facturas](/guias/impuestos-en-tus-facturas).

Si el **importe total —con el IVA incluido—** supera los 400 €, Fube muestra un **aviso informativo** recordándote que las simplificadas tienen límites de importe y que verifiques si el documento se ajusta a los requisitos de tu actividad o sector. Es un aviso: **no bloquea** la emisión, porque en algunos sectores el límite llega hasta 3.000 €. La decisión de emitirla o pasar a factura ordinaria es tuya.

Fíjate en que **la comparación es sobre el total, no sobre la base**, igual que en el reglamento. Es la confusión más fácil de tener, porque el importe que tecleas al añadir los conceptos es la base:

| Base imponible | IVA (21 %) | Total | ¿Pasa de 400 €? |
| ---: | ---: | ---: | --- |
| 380,00 € | 79,80 € | 459,80 € | **Sí** — aunque la base no llegue |
| 330,00 € | 69,30 € | 399,30 € | No |

O sea que con el 21 % te sales del umbral a partir de unos 330 € de base. Si sueles moverte cerca de esa cifra, mira el total antes de emitir.

Y una comodidad que conviene conocer: ese mismo aviso trae un botón **Emitir como factura ordinaria**, que abre una factura completa con los datos de la simplificada ya puestos. Si al llegar al total decides que este cobro pide factura entera, no tienes que rehacerla desde cero.

**Un matiz importante sobre el aviso: Fube no conoce tu sector.** El umbral que vigila es siempre 400 €, para todo el mundo. Si tú estás en uno de los sectores del artículo 4.2, el aviso te saltará igualmente y podrás ignorarlo con conocimiento de causa; y si no lo estás, que Fube te deje emitir no significa que proceda.

### 4. Elige el formato: ticket o factura

Es el campo que más gente pasa por alto y el que decide **qué recibe el cliente**. En el bloque de información adicional hay un selector **Formato** con dos valores:

| Formato | Qué sale |
| --- | --- |
| **Ticket** (por defecto) | Un PDF de **80 mm de ancho**, el formato de un ticket de caja. **Sin cabecera ni pie**: en 80 mm no caben |
| **Factura** | El PDF con el aspecto habitual de una factura, en su hoja completa |

Viene puesto en **Ticket**, que es lo que quieres en un mostrador y lo que no quieres si el documento va por email a un cliente que lo va a archivar. Cámbialo antes de emitir: es una propiedad del documento y define su maquetación.

### 5. Guarda como borrador o emite

Mientras está en borrador, el documento sigue editable. Al **emitir**, Fube asigna el número definitivo y deja el documento cerrado. A partir de ahí no se modifica ni se borra: una factura emitida se corrige siempre con una **rectificativa**.

### 6. Comparte el PDF

Una vez emitida, descarga el PDF o envíalo. La factura simplificada también pasa por Verifactu: en Fube **cada factura se envía a la AEAT de serie**, con su huella encadenada, y el PDF incluye el **código QR** de verificación. No es algo que actives o desactives factura a factura: una vez completada la activación inicial de Verifactu —un paso previo de una sola vez, sin el cual no se puede emitir—, forma parte de cómo Fube emite. Tienes el contexto completo en la guía para [empezar con Verifactu](/guias/empezar-con-verifactu) y en la página de [facturas simplificadas](/funcionalidades/facturacion/facturas-simplificadas).

## Casos límite y errores a evitar

- **Tu cliente quiere deducir el IVA.** Para que una simplificada sirva al destinatario para deducir, debe incluir su **NIF** y los datos que el reglamento exige. Si sabes que el cliente lo va a necesitar, pídele el NIF e indícalo al emitir; si no, valora emitir directamente una factura ordinaria.
- **El cliente pide factura completa después.** Sí hay un atajo, y es de un clic: en el menú de una simplificada **ya emitida** tienes **Convertir a…** → **Convertir a factura**, que abre una factura ordinaria con el cliente, las líneas y los importes ya puestos. Ahora bien, **convertir no anula la simplificada**: crea un documento nuevo y el original sigue emitido. Si dejas los dos vivos, la misma operación queda facturada dos veces. Lo correcto es completar la factura ordinaria con los datos fiscales del cliente, emitirla, y después **anular la simplificada** —con **Anular factura** o con una rectificativa, según lo que te pida tu asesoría—.
- **El importe ronda el límite.** Si el total con IVA supera los 400 € y no estás seguro de pertenecer a un sector con el límite ampliado a 3.000 €, lo prudente es emitir una factura ordinaria o consultarlo con tu asesoría. Fube no te impide emitir, pero el umbral lo marca el reglamento, no la herramienta.
- **Cobros pequeños que se repiten.** Si tienes abonos o cuotas de poco importe a particulares, puedes apoyarte en las [facturas recurrentes](/funcionalidades/facturacion/facturas-recurrentes) para no crearlas a mano cada vez.

## Preguntas frecuentes

**¿El límite es siempre 400 €?**
El umbral general es de 400 € (IVA incluido), pero el reglamento admite hasta 3.000 € en sectores concretos autorizados. No es un único límite absoluto: depende de tu actividad. Confírmalo con tu asesoría si tienes dudas.

**¿Una factura simplificada tiene la misma validez que una completa?**
Sí, tiene plena validez fiscal. La diferencia es que exige menos datos formales del destinatario y está limitada por importe.

**¿La simplificada también lleva QR de Verifactu?**
Sí. En Fube cada factura, también la simplificada, se envía a la AEAT y el PDF incluye su código QR de verificación.

**¿Puedo convertir una simplificada emitida en factura ordinaria?**
Sí, desde su menú: **Convertir a… → Convertir a factura**, que la abre prerrellenada. Pero la conversión **no anula** la simplificada: tendrás que anularla aparte para no duplicar la operación.

**¿Por qué mi factura simplificada sale en formato ticket estrecho?**
Porque el campo **Formato** viene en *Ticket* por defecto, y ese formato son 80 mm sin cabecera ni pie. Cámbialo a *Factura* en el propio documento si quieres el PDF en hoja completa.

**¿Puedo usar una simplificada para una venta intracomunitaria o una exportación?**
No. Esas operaciones requieren factura ordinaria, igual que cuando el cliente pide expresamente factura completa o hay inversión del sujeto pasivo.

## Empieza a emitir

Si llevas tus cobros pequeños con tickets sueltos o documentos a mano, pasarte a la factura simplificada te deja todo numerado, ordenado y listo para Verifactu desde el primer día. Puedes [crear una cuenta gratis](/auth/register) y emitir la primera en minutos, o ver antes los [planes y precios](/precios).

Esta guía es informativa y no constituye asesoramiento fiscal. Para tu caso concreto, consulta con tu asesoría.

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## Cómo facturar automáticamente los pedidos de tu tienda online
URL: https://www.fube.es/guias/facturar-pedidos-tienda-online-automatico
Resumen: Para quien vende en WooCommerce o PrestaShop y no quiere facturar pedido a pedido: configura la sincronización de facturas desde la integración y deja que Fube las genere solo.

Si vendes en una tienda online, los pedidos entran solos —pero la factura, normalmente, la
acabas generando tú una a una. Hay otra forma: dejar configurada la integración para que
Fube **genere la factura sola** en cuanto un pedido llega al estado que tú decidas. Esta
guía te explica cómo activar esa automatización paso a paso, qué hace falta antes de
encenderla y dónde están los límites, para que la enciendas con criterio y sin sorpresas.

Es distinta de [convertir un pedido en factura a mano](/guias/del-pedido-y-albaran-a-la-factura),
que sirve cuando quieres revisar pedido por pedido. Aquí montamos el piloto automático.

## Antes de empezar

Para que la sincronización de facturas funcione necesitas tener listo lo siguiente:

- **Un plan Pro, Business o Elite.** Toda la pantalla de tiendas online es un módulo de
  pago: en el plan gratuito verás una tarjeta para mejorar de plan en su lugar. Lo tienes
  en [precios](/precios).
- **Verifactu activado.** No es un detalle de última hora: hasta que completes la
  activación inicial no se puede emitir ninguna factura con validez fiscal, y este
  automático emite. Lo vemos justo debajo.
- **Una tienda conectada** (**WooCommerce** o **PrestaShop**). La conexión se
  hace desde la [integración con tu tienda online](/funcionalidades/ecommerce), y es la base
  de toda la facturación: sin tienda enlazada no hay pedidos que facturar.
- **Al menos un perfil fiscal.** Es obligatorio: la propia pantalla **bloquea** el activar
  la sincronización de facturas si no has seleccionado ninguno. El perfil fiscal es lo que
  le dice a Fube qué impuestos aplicar a las líneas del pedido. Si aún no manejas perfiles
  fiscales, repasa cómo funcionan los [impuestos en tus facturas](/guias/impuestos-en-tus-facturas).
- **Las series de numeración** que quieras usar para estas facturas. Conviene tenerlas
  creadas antes; si no, las crearás sobre la marcha. Cómo se montan está en la guía para
  [crear una serie](/guias/crear-serie).

**Sobre Verifactu, que es donde más gente tropieza al montar esto.** Cada factura emitida en
Fube sale conforme a Verifactu —con su QR y su huella encadenada— y se comunica a la AEAT,
pero **Verifactu no viene encendido**: hay una activación inicial que haces una sola vez
—revisar los datos de empresa y firmar el acuerdo de apoderamiento con tu certificado— y hasta
completarla **no se puede emitir**. Si la dejas para después, verás los pedidos entrar y
ninguna factura salir. Tienes el paso a paso en
[cómo empezar con Verifactu](/guias/empezar-con-verifactu).

Una consecuencia de todo esto que conviene interiorizar antes de encender el automático: una
factura emitida **no se edita ni se borra**. Si hay que corregirla, se hace por rectificativa
(lo vemos más abajo).

## Paso 1 — Abre la configuración de la integración

Entra en la integración de tu tienda dentro de Fube. Ahí encontrarás, en un mismo
formulario, todos los interruptores y selectores de la automatización: activar la
integración, sincronizar pedidos, sincronizar facturas, los estados que disparan cada cosa,
las series y los perfiles fiscales. Vas a tocar este formulario de arriba abajo.

Comprueba primero que la integración esté **activa**. Si está deshabilitada, no se importan
pedidos ni se generan facturas, así que el resto de ajustes no haría nada.

## Paso 2 — Asegura que entran los pedidos

La facturación automática se apoya en los pedidos, de modo que necesitas que estos lleguen
a Fube. Con la **sincronización de pedidos** activada, los pedidos de la tienda se importan
solos con su número original, el cliente, las líneas con precios e impuestos y los
descuentos. Si la dejas apagada, podrás importar pedidos manualmente cuando quieras, pero
entonces no tiene sentido automatizar la factura.

Verifica que veas tus pedidos recientes ya dentro de Fube antes de seguir: es la señal de
que la conexión funciona y de que hay materia prima para facturar.

## Paso 3 — Elige los estados que disparan la factura

Aquí está el corazón de la automatización. En **Criterios para emitir facturas**
seleccionas los **estados de pedido** que harán que Fube genere la factura. Cuando un pedido
entra (o transiciona) a uno de esos estados, se genera su factura.

- Elige los estados que en tu tienda significan "esto ya está cobrado/cerrado" —por ejemplo,
  el estado de pedido completado o pagado—, no los intermedios.
- **Si no seleccionas ningún estado, no se generan facturas automáticamente.** Es el freno
  de mano: la sincronización puede estar activa, pero sin estados marcados no se emite nada.

Tómate este paso con calma, porque define cuándo nace cada factura.

## Paso 4 — Asigna las series de numeración

Cada factura necesita una serie. En **Configuración de facturación** indicas:

- La **serie de facturación para facturas** (las ordinarias, cuando el pedido trae NIF del
  cliente).
- La **serie de facturación para facturas simplificadas** (cuando el pedido no trae NIF; es
  el equivalente al "ticket").

Ambas series son obligatorias en cuanto enciendas la sincronización de facturas, porque
Fube tiene que saber con qué numeración emitir cada tipo. Si te falta alguna, créala desde
el propio selector o repasa antes cómo [crear una serie](/guias/crear-serie) para tenerlas
preparadas.

## Paso 5 — Ordena los perfiles fiscales por prioridad

En **Perfiles fiscales** seleccionas los perfiles que se aplicarán a las líneas de las
facturas importadas. Dos detalles que conviene entender:

- Es **obligatorio al menos uno** para activar la sincronización de facturas.
- Puedes seleccionar varios y **reordenarlos**: el orden marca la **prioridad**. Si varios
  perfiles son aplicables a una línea, Fube usa el de **mayor prioridad**.

Así controlas qué fiscalidad se aplica sin tener que tocar cada factura. Si no tienes claro
qué tipos manejas (21 %, 10 %, 4 %, exento, o IGIC/IPSI según tu región), conviene cerrarlo
antes: lo tienes explicado en la guía de [impuestos en tus facturas](/guias/impuestos-en-tus-facturas).

## Paso 6 — Activa la sincronización de facturas

Con los estados, las series y los perfiles fiscales en su sitio, ya puedes encender el
interruptor de **Sincronización de facturas**. A partir de ahí, Fube genera facturas
automáticamente en Fube para los pedidos importados que cumplan los criterios que definiste.

Si intentas activarlo sin perfil fiscal, la pantalla te lo impide y te avisa: es la
salvaguarda que evita emitir facturas sin saber qué impuestos llevan. Coloca primero el
perfil y vuelve a intentarlo.

Estas facturas se emiten conforme a Verifactu y se comunican a la AEAT igual que cualquier
otra factura de Fube — **siempre que hayas completado la activación de Verifactu**. Si no lo
has hecho, el automático no falla con estruendo: falla en silencio, y lo cuentas más abajo en
los errores comunes. La activación está explicada en
[empezar con Verifactu](/guias/empezar-con-verifactu).

## Paso 7 (opcional) — Automatiza también las devoluciones

Si gestionas devoluciones en la tienda, puedes dejar que las **rectificativas** también se
emitan solas. Para ello, en la integración:

1. Activa **Habilitar rectificaciones de facturas (devoluciones)**. Igual que la
   sincronización de facturas, exige al menos un perfil fiscal.
2. Selecciona los **estados en los que emitir una factura rectificativa**: cuando un pedido
   transicione a alguno de esos estados, Fube emitirá la rectificativa, **siempre que exista
   una factura emitida previamente** para ese pedido.
3. Asigna las **series de rectificativas** (ordinaria y simplificada), que pasan a ser
   obligatorias al encender esta opción.

Importante para no llevarse una idea equivocada: la rectificativa automática **solo ocurre
si configuras esos estados de rectificación y activas esta opción**. Si no lo haces, una
devolución **no** genera la rectificativa sola: la emites tú a mano desde el pedido, sobre la
factura original. En cualquiera de los dos caminos, la vía válida es la rectificativa —bajo
Verifactu una factura emitida no se modifica ni se elimina, se corrige—. Tienes el detalle
en [facturas rectificativas](/funcionalidades/facturacion/facturas-rectificativas).

## Casos límite y errores comunes

- **Activé la sincronización pero no se factura nada.** Hay dos causas, y la segunda es la
  que cuesta encontrar porque no avisa de nada.
  La primera, la fácil: no haber marcado ningún estado en *Criterios para emitir facturas*
  —sin estados, no hay disparo—, o tener apagada la integración o la sincronización de
  pedidos.
  La segunda, y la más probable en una cuenta recién montada: **Verifactu no está activado**.
  Los pedidos entran con normalidad, Fube intenta emitir la factura, la emisión se rechaza
  porque Verifactu no está activo y **el error se queda en el registro interno, sin ningún
  aviso en pantalla**. El síntoma exacto es ése: pedidos que llegan, facturas que no aparecen
  y ningún mensaje de error. Comprueba el estado de Verifactu antes de buscar en otro sitio.
- **No me deja activar la sincronización de facturas.** Te falta el perfil fiscal: selecciona
  al menos uno y el interruptor se desbloquea.
- **Pedido sin NIF.** Hasta **400 € con IVA**, Fube emite una **factura simplificada** con la serie
  simplificada; si el pedido trae NIF, emite la ordinaria. No tienes que elegir tú el tipo. Pero
  **por encima de 400 € sin NIF no se emite ninguna factura**: ni cabe la ordinaria (falta el NIF del
  destinatario) ni sería válida la simplificada. En el camino automático eso **no genera aviso**,
  sólo una línea de registro, así que si echas de menos la factura de un pedido grande, mira primero
  si traía NIF.
- **Me equivoqué en una factura ya emitida.** No se edita ni se borra (Verifactu). Se corrige
  con una rectificativa. Solo las facturas en **borrador** se editan libremente; una vez
  emitida, queda fijada.
- **Quiero revisar antes de emitir.** Entonces este automático no es lo tuyo para esos
  pedidos: deja la sincronización de facturas apagada y genera la factura a mano desde cada
  pedido, como se explica en [del pedido y el albarán a la factura](/guias/del-pedido-y-albaran-a-la-factura).

## Preguntas frecuentes

**¿La factura se crea en el instante en que entra el pedido?**
Se crea cuando el pedido alcanza uno de los estados que marcaste como criterio para
facturar, no por el mero hecho de entrar. Tú decides ese momento eligiendo los estados.

**¿Necesito sí o sí un perfil fiscal?**
Sí. La sincronización de facturas (y la de rectificativas) no se puede activar sin al menos
un perfil fiscal seleccionado; la propia pantalla lo bloquea.

**¿Las devoluciones generan la rectificativa solas?**
Solo si configuras los estados de rectificación y activas esa opción. Si no, la rectificativa
la emites tú a mano desde el pedido, sobre la factura original. En ambos casos la corrección
se hace por rectificativa, nunca borrando la factura.

**¿Qué tiendas online puedo conectar?**
WooCommerce y PrestaShop. La facturación automática aplica a cualquier tienda que
conectes.

**¿Estas facturas se envían a Hacienda?**
Sí, como cualquier factura emitida en Fube: salen conforme a Verifactu y se comunican a la
AEAT. Con un matiz que importa: **eso ocurre una vez has completado la activación de
Verifactu**, que es un trámite propio, de una sola vez, y requisito para emitir. Ten en cuenta
además el calendario del sistema: la obligación de Verifactu aplica
desde el **1 de enero de 2027 para sociedades (Impuesto sobre Sociedades)** y desde el **1 de
julio de 2027 para el resto de empresarios, profesionales y autónomos**. Para tu caso
concreto, confírmalo con tu asesoría.

## Enciende el piloto automático

Con la tienda conectada, los estados elegidos, las series asignadas y los perfiles fiscales
ordenados, la facturación de tus pedidos online deja de ser una tarea manual. Si quieres ver
el panorama completo de cómo Fube factura tus ventas online, está la página de
[facturación para ecommerce](/funcionalidades/ecommerce/facturacion). Y si todavía no
tienes la integración montada, puedes [crear tu cuenta gratis](/auth/register) y dejar
configurado este flujo desde el principio; si dudas en qué plan encaja la conexión con tu
tienda, lo ves en [precios](/precios).

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## Cómo fichar la jornada de tus empleados con Fube (entrada, pausa y salida)
URL: https://www.fube.es/guias/fichar-jornada-entrada-pausa-salida
Resumen: Guía para empresas con equipo: pon a fichar a tu plantilla en un clic desde el navegador o el móvil, corrige un fichaje sin borrar el rastro y saca el registro de jornada del art. 34.9 en PDF o en Excel.

# Cómo fichar la jornada de tus empleados con Fube (entrada, pausa y salida)

El registro de jornada es **obligatorio** desde el RD-ley 8/2019: si tienes empleados,
tienes que anotar la hora de inicio y de fin de la jornada de cada persona, conservar esos
registros y dejar que el trabajador acceda a los suyos. Lo difícil casi nunca es fichar; lo
difícil es **poder demostrarlo** sin hojas de cálculo que se corrigen sin dejar rastro ni
partes en papel que se traspapelan. Esta guía es para que tu equipo empiece a fichar
entrada, pausa y salida en un clic, y para que tú tengas el histórico ordenado —y firmado por
quien lo tocó— el día que alguien te lo pida.

## Antes de empezar

Antes de que el equipo fiche, conviene tener un par de cosas en su sitio:

- **El control horario activo en tu cuenta.** En Fube, el módulo de control horario y RRHH
  se incluye en el plan Elite. Si aún no lo tienes, puedes verlo en la página de
  [precios](/precios).
- **Cada persona dada de alta como empleada**, con su usuario para entrar en Fube. Si
  alguien va a fichar y Fube no encuentra un perfil de empleado activo asociado a su
  usuario, no podrá fichar hasta que su administrador se lo configure.
- **Decidir si quieres geolocalización.** Es opcional. Si la activas en un centro de
  trabajo, Fube comprobará que el fichaje cae dentro del radio que definas. Si no la
  necesitas, no la actives: el fichaje funciona igual sin ella.

No hace falta instalar ningún reloj físico ni fichador de pared: el fichaje es por
software, desde el navegador del ordenador o del móvil. Puedes ver el detalle de cómo
funciona en la página de [fichajes y registro de jornada](/funcionalidades/control-horario/fichajes).

## Paso 1 — El empleado abre su reloj de fichaje

Cada persona entra en Fube con su usuario y ficha desde uno de estos tres sitios:

- **El widget de fichaje de la barra lateral**, siempre visible mientras trabaja. Es el que
  usará el 90 % de los días.
- **El reloj grande del Resumen de Equipo**, con la hora, el estado y el tiempo acumulado del
  día a tamaño legible.
- **La app Fube Time**, que se instala en el móvil como una aplicación más. El fichaje queda
  registrado en el mismo sitio, fiche por donde fiche.

**Y un aviso que evita la duda más repetida: «Mis fichajes» no es donde se ficha.** Esa
pantalla es la consulta del propio histórico —los días del mes, las horas, las correcciones
pedidas—, no el reloj. Si alguien te dice que no encuentra el botón de fichar, casi siempre
está mirando ahí.

## Paso 2 — Fichar la entrada

Al empezar la jornada, el empleado pulsa **Fichar entrada**. A partir de ese momento, el
reloj cuenta el tiempo trabajado en vivo y el panel muestra el estado actual. Fube guarda la
hora exacta de inicio.

Si el centro de trabajo tiene la geolocalización activada, el navegador pedirá permiso de
ubicación al fichar y Fube registrará dónde se ha producido el fichaje, comprobándolo contra
el radio del centro. En el histórico, esos registros aparecen marcados como **Con ubicación**,
y desde el menú del fichaje se puede abrir **Ver ubicación** para consultar el mapa y las
coordenadas de entrada y salida.

## Paso 3 — Pausar y reanudar durante la jornada

Cuando el empleado para —por ejemplo, para comer—, pulsa **Pausar**. El reloj refleja el
estado en pausa; al volver, pulsa **Reanudar** y la jornada continúa donde la dejó. Cada tramo
queda registrado por separado, de modo que el cómputo del día distingue el tiempo de trabajo
del tiempo de descanso sin que nadie tenga que hacer cuentas mentales.

**Que la pausa reste o no del tiempo trabajado lo decides tú, no el reloj.** Por defecto una
pausa es descanso y se descuenta. Pero si defines **tipos de pausa** para tu empresa, puedes
marcar los que tu convenio reconozca como tiempo retribuido —el clásico descanso de quince
minutos— y esos **suman** al tiempo trabajado en lugar de restar. El menú para elegir el tipo
al pausar está en la app Fube Time; desde el reloj de la web la pausa se inicia sin tipo y,
por tanto, no computa. Lo tienes entero en la guía de
[tipos de pausa](/guias/tipos-de-pausa-que-computan-como-trabajo).

## Paso 4 — Fichar la salida

Al terminar, el empleado pulsa **Fichar salida**. Fube cierra el fichaje, calcula la
duración de la jornada automáticamente a partir de la hora de entrada y la de salida, y lo
añade a su historial. Con geolocalización activada, también queda registrada la ubicación de
la salida.

A partir de ahí, la persona puede consultar en **Mis fichajes** su propio historial: fecha,
entrada y salida, pausas y horas totales del día, sobre una línea de tiempo de 24 horas.

## Paso 5 — El responsable revisa el histórico de toda la empresa

Desde **Equipo > Control de tiempo > Fichajes**, el responsable ve el registro de **toda la
empresa**, con filtros por empleado, por rango de fechas y por tipo de fichaje. Es la vista
desde la que se cierra el mes.

## Paso 6 — Corregir un fichaje sin borrar el rastro

Aquí está lo que diferencia un registro defendible de una hoja de cálculo. Hay dos caminos
según quién detecte el error, y ninguno de los dos permite cambiar una hora en silencio.

**Si lo detecta el trabajador**, no toca nada: desde **Mis fichajes** *solicita la corrección*,
propone la hora que debería figurar y escribe un motivo. Su responsable la aprueba o la
rechaza. Al aprobarla, Fube aplica las horas al fichaje y deja anotado **quién lo editó** y
**por qué** —el motivo que escribió el empleado—, de modo que el ajuste queda explicado dentro
del propio registro.

**Si lo detecta un administrador o un responsable**, puede crear o editar el fichaje
directamente desde **Equipo > Control de tiempo > Fichajes** —con **Añadir fichaje** para un
alta nueva—, con tres reglas que conviene conocer antes:

- **El motivo es obligatorio en toda escritura.** Sin él, Fube rechaza el cambio. No es un
  campo de cortesía: es lo que después justifica la corrección ante una inspección.
- **Nadie puede crear ni editar sus propios fichajes**, ni siquiera teniendo todos los
  permisos. Es separación de funciones: tiene que hacerlo otra persona. Si eres el
  administrador y te olvidaste de fichar, necesitas a un compañero con permisos.
- **Un alta manual queda etiquetada como tal.** Cuando un administrador **crea** un fichaje
  desde cero, el registro se marca como *entrada manual* y se le estampa el origen *Admin*
  automáticamente. Ojo con el matiz: **una edición no lleva esa marca, ni tampoco una
  corrección aprobada al trabajador** — ésas se identifican por su autor y su motivo. Si
  filtras por *entrada manual* buscando todo lo tocado a mano, te dejarás fuera lo editado.

**Y todo cambio deja historial.** En el menú de cualquier fichaje tienes **Ver historial de
cambios**: quién lo modificó, cuándo y el **valor anterior** de cada campo. Es la trazabilidad
que necesitas para justificar una corrección sin depender de la memoria de nadie.

## Paso 7 — La conformidad del trabajador sobre lo que has cambiado

Cuando la empresa modifica el fichaje de alguien, esa persona puede **dar su conformidad** o
**discrepar** desde **Mis fichajes**. En el listado de fichajes verás el estado de cada
registro:

| Estado | Qué significa |
| --- | --- |
| **Pendiente** | El trabajador aún no ha revisado el fichaje |
| **Conforme** | Lo ha aceptado tal cual |
| **En disputa** | Ha discrepado, con su motivo escrito |

Usa el interruptor **Solo en disputa** en la cabecera del listado para revisar de un vistazo lo
que alguien ha rechazado y resolverlo. Y ten presente una cosa: **si vuelves a editar un
fichaje que ya estaba conforme, la conformidad se anula** y la persona tendrá que revisar el
valor nuevo. Es deliberado — una conformidad vale para lo que se aceptó, no para lo que venga
después.

## Paso 8 — Saca el registro de jornada

Tienes dos entregables distintos y conviene no confundirlos.

**El parte por trabajador, en PDF.** Es el documento del [artículo 34.9 del Estatuto de los
Trabajadores](https://www.boe.es/buscar/act.php?id=BOE-A-2015-11430), el que se enseña a la
Inspección de Trabajo. Desde **Equipo > Empleados > Empleados**, abre a la persona y ve a
**Estadísticas**: ahí tienes **Descargar registro de jornada (PDF)**. Eliges el rango y Fube
genera el parte con una línea por día —fecha, entrada, salida, horas trabajadas, pausa y horas
extra— y una cabecera identificativa con la empresa, el CIF, el trabajador, su DNI, su puesto y
su centro. Si la persona es externa, la cabecera acredita además su **vínculo** (ETT o
contrata) y la **empresa cedente o principal**, que es lo que dice quién custodia el registro.

Desde esa misma pantalla puedes **archivar el parte del mes** como documento del empleado,
para conservarlo y entregarlo con la nómina.

**Y cada persona puede descargarse el suyo.** Desde **Mis fichajes**, el propio trabajador
tiene el botón de descarga del mes que esté viendo. Es exactamente lo que exige la ley: acceso
del empleado a sus propios registros, sin tener que pedírtelo.

**La exportación masiva, en Excel o CSV.** Para varias personas o un periodo largo, ve a
**Equipo > Horas y saldos > Informes**. Cada pestaña ofrece su descarga en **CSV** y en
**Excel**: el detalle de fichajes se exporta **completo en el servidor**, sin tope de filas,
para el rango que elijas; los informes agregados —horas trabajadas, horas extra y saldos por
empleado— reflejan lo que tengas cargado en pantalla.

Conservar el registro **cuatro años** es obligación de la empresa, no de Fube. Fube guarda
el histórico mientras seas cliente —consultable sin límite mediante los filtros de fecha— y,
si te das de baja, te lo entrega completo antes de eliminarlo, para que puedas seguir
cumpliendo ese plazo por tu cuenta.

## Casos límite y errores comunes

- **Un empleado se olvidó de fichar la salida.** Si el fichaje se queda abierto más de doce
  horas, Fube lo cierra solo de madrugada y levanta una incidencia de *cierre automático* para
  que alguien lo revise. No es una corrección: es un aviso de que ese día hay que mirar la hora
  real y ajustarla con el circuito del paso 6.
- **El administrador es quien se olvidó de fichar.** No puede arreglárselo él. Que se lo
  corrija otra persona con permisos: la separación de funciones no tiene excepción.
- **Alguien deniega el permiso de ubicación.** Si tiene la geolocalización activada en su
  ficha, Fube necesita la ubicación para fichar: sin permiso, el fichaje no se registra hasta
  que la active. Y si ficha **fuera del radio** del centro, por defecto se rechaza. Avisa al
  equipo antes de activarla; el detalle está en la guía de
  [geolocalización por centro de trabajo](/guias/geolocalizacion-fichajes-centro-trabajo).
- **Fube no encuentra el perfil de empleado.** Si al abrir el reloj aparece que no hay un
  perfil de empleado activo, es que el usuario no está vinculado a una ficha de empleado:
  el administrador debe configurarla antes de poder fichar.
- **Alguien no puede iniciar un fichaje nuevo y no entiende por qué.** Si su horario tiene un
  máximo de horas diarias y ya lo ha alcanzado, Fube no le deja seguir fichando ese día.
- **Filtraste por «entrada manual» y faltan correcciones.** Esa etiqueta sólo marca los
  fichajes **creados** por un administrador. Lo editado y lo corregido a petición del
  trabajador se identifica por el autor de la edición y su motivo, no por esa marca.

## Preguntas frecuentes

### ¿El fichaje de Fube vale para el registro de jornada obligatorio?

Fube registra la hora de inicio y fin de cada jornada y da a cada empleado acceso a los
suyos, en línea con el RD-ley 8/2019. Los cuatro años de conservación que exige la ley son
responsabilidad de la empresa; Fube guarda el registro mientras seas cliente y te lo
entrega si te vas. Cubrir el registro horario es una parte de la normativa laboral: no exime
del resto de obligaciones, así que ante cualquier duda sobre tu caso conviene consultarlo con
tu asesoría.

### ¿Se puede fichar desde el móvil sin instalar un reloj físico?

Sí. El reloj funciona desde el navegador del móvil, y existe además la app dedicada Fube
Time. No necesitas hardware ni un fichador de pared: el registro es por software, con o sin
geolocalización.

### ¿Pueden los empleados cambiar sus propios fichajes?

No. Solo administradores y responsables editan fichajes, y nunca los suyos. El empleado puede
solicitar una corrección indicando la hora y el motivo, que queda pendiente de aprobación.

### ¿En qué formato puedo sacar el registro para la asesoría o una revisión?

Tres: el **PDF por trabajador** del artículo 34.9, que es el que se entrega a la Inspección; y
la exportación masiva en **Excel** o en **CSV** desde **Equipo > Horas y saldos > Informes**,
que es la cómoda para la asesoría.

### ¿Qué es un fichaje «en disputa»?

Uno que modificaste y con el que el trabajador **no está conforme**: ha registrado su
discrepancia con un motivo. Filtra por *Solo en disputa* para revisarlos y corregirlos o
hablarlos con la persona.

## Pon a fichar a tu equipo

Con el control horario activo, tu equipo puede empezar a fichar entrada, pausa y salida hoy
mismo, sin instalar nada y con el histórico conservado desde el primer fichaje. El control
horario forma parte del módulo de [control horario y RRHH](/funcionalidades/control-horario),
junto con horarios, turnos, vacaciones y nóminas. Si quieres ponerlo en marcha,
[crea tu cuenta](/auth/register) y configura a tu plantilla.

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## Cómo generar el modelo 349 de operaciones intracomunitarias en Fube
URL: https://www.fube.es/guias/generar-modelo-349-intracomunitario
Resumen: Guía para autónomos y pymes que facturan o compran en la UE: qué tiene que llevar una línea para entrar en el 349, de dónde sale cada clave, qué avisos emite el borrador y cómo exportar el fichero.

# Cómo generar el modelo 349 de operaciones intracomunitarias en Fube

Si facturas a una empresa de otro país de la Unión Europea o compras a un proveedor europeo, antes o
después aparece el modelo 349. No implica pagar nada —el IVA de esas operaciones ya se autoliquida en
el [modelo 303](/funcionalidades/impuestos/modelo-303)—, pero hay que presentarlo igual, y eso obliga
a rebuscar en el histórico qué facturas cruzaron una frontera y qué gastos venían de fuera. Esta guía
es para autónomos y pymes que operan con la UE y quieren llegar a ese trámite con la lista ya montada
y sólo tener que revisarla. Si quieres una estimación rápida antes de entrar en detalle, prueba el
[simulador del Modelo 349](/recursos/fiscalidad/simulador-modelo-349).

Conviene aclarar una cosa desde el principio: **Fube ordena y exporta tus datos, pero no presenta el
modelo ante la AEAT en tu nombre**. Reúne las operaciones, las agrupa por operador y deja el fichero
listo; la presentación oficial, con tu certificado o Cl@ve, la haces tú o tu asesoría. Tampoco
sustituye al criterio de un profesional: si tu situación tiene particularidades, confírmalo con tu
asesoría.

## Antes de empezar: qué necesitas tener al día

El 349 se construye a partir de lo que ya vive dentro de Fube, así que la lista será fiel si esos
datos están completos.

- **Tu empresa tiene que declarar IVA.** Si tu perfil fiscal es sólo de IGIC o de IPSI —Canarias,
  Ceuta o Melilla—, Fube **no te dejará generar el 349** y te dirá por qué: a efectos de IVA esos
  territorios son territorio tercero, así que tus ventas a la UE son **exportaciones** y tus compras
  **importaciones**, no operaciones intracomunitarias. No hay un modelo recapitulativo equivalente
  que presentar. Si además tienes actividad sujeta a IVA desde un establecimiento peninsular, añade
  el perfil fiscal de IVA a la empresa y el 349 vuelve a estar disponible.
- **Estás inscrito en el ROI.** Para que tus entregas a la UE vayan exentas hay que estar en el
  Registro de Operadores Intracomunitarios, normalmente mediante el modelo 036 o 037. Es lo que te da
  un NIF-IVA válido.
- **La ficha de tus clientes y proveedores de la UE está completa.** En cada
  [ficha de cliente](/funcionalidades/clientes/ficha) o de proveedor debe figurar su **país de la
  Unión Europea** y su **NIF-IVA**. Sin NIF-IVA en el documento, esa operación **no entra en la
  consulta**: no es un aviso, es una exclusión.
- **Tus facturas del periodo están emitidas** y tus **gastos de proveedores UE, registrados y
  aprobados**. Las facturas en borrador quedan fuera. Si tienes pendientes,
  [emítelas primero](/guias/crear-tu-primera-factura) o
  [registra los gastos](/guias/registrar-y-digitalizar-gastos).

## Paso 1 — Crea el modelo y elige ejercicio y periodo

En **Informes > Informativas > Modelo 349**, crea un modelo nuevo. Fube pide dos datos: el
**ejercicio** y el **periodo**, que puede ser un mes o un trimestre.

La periodicidad no la eliges por gusto: es **mensual** si tus entregas intracomunitarias superan los
**50.000 €** en algún mes del trimestre, y **trimestral** si no. Los trimestrales vencen el día 20 de
abril, julio y octubre, y el cuarto trimestre **el 30 de enero**; los mensuales, antes del día 20 del
mes siguiente.

Con esos dos parámetros, Fube delimita el rango de fechas y reúne las operaciones. No hay nada que
teclear sobre importes.

## Paso 2 — Qué convierte una operación en intracomunitaria (y aquí está la trampa)

Esta es la parte que más falsas alarmas provoca, porque la respuesta corta —«el país del cliente»— es
incompleta en el punto que lo decide todo.

**Una venta entra en el 349 cuando se cumplen las cuatro cosas a la vez:**

1. La factura está en estado **emitida** (las simplificadas también cuentan).
2. El **país de facturación** del cliente es un Estado miembro de la UE.
3. El cliente tiene **identificador fiscal** informado en el documento.
4. **La línea lleva el tipo `Exento`.** Ésta es la condición que casi nadie tiene en cuenta.

El cuarto punto es el que separa una entrega intracomunitaria de una venta normal: una factura a un
cliente europeo emitida **con IVA español** es una venta B2C interior, no una entrega
intracomunitaria, y **no se declara en el 349**. Si esperabas ver a un cliente y no aparece, mira el
tipo de sus líneas antes que ninguna otra cosa.

**Una compra entra cuando el gasto** está **aprobado** y en estado **emitido**, su proveedor tiene
país de facturación en la UE y su identificador fiscal informado, y el gasto **no lleva IVA
extranjero** (si el proveedor te repercutió el IVA de su país, no es una adquisición intracomunitaria
con inversión del sujeto pasivo, y por eso se queda fuera).

Fube **agrupa por operador**: reúne todas las operaciones de un mismo cliente o proveedor
—identificado por su país y su NIF-IVA— y muestra el importe ya sumado. El panel presenta la lista
montada, no una hoja en blanco.

## Paso 3 — Revisa las claves, que salen del tipo de la línea

Cada operación del 349 viaja con una **clave** que dice de qué tipo es, y Fube la deduce del **tipo de
cada línea: bien o servicio**. No del origen del operador, que es lo que mucha gente supone.

| Lo que hiciste | Si la línea es un **bien** | Si la línea es un **servicio** |
| --- | :---: | :---: |
| **Vendes** a un cliente de la UE | **E** — entregas exentas | **S** — prestaciones de servicios |
| **Compras** a un proveedor de la UE | **A** — adquisiciones sujetas | **I** — adquisiciones de servicios |

**Y aquí está el error caro**: un hosting, una campaña de publicidad online o una herramienta por
suscripción son **servicios**. Si esa línea quedó marcada como bien en el catálogo, la operación se
declara como adquisición de bienes con la clave A, y lo que hay que corregir es **el tipo del
producto**, no la clave en el operador.

Las otras seis claves describen operaciones que Fube no modela y **las pones tú a mano** cuando te
tocan:

| Clave | En el selector de Fube | Qué operación es |
| :---: | --- | --- |
| **A** | Adquisiciones sujetas | Adquisiciones intracomunitarias sujetas. |
| **C** | Sustituciones en consignación | Sustituciones del destinatario en acuerdos de ventas de bienes en consigna. |
| **D** | Devoluciones en consignación | Devoluciones desde otro Estado miembro de bienes enviados en consigna. |
| **E** | Entregas exentas | Entregas intracomunitarias exentas. |
| **H** | Importación exenta por representante | Entregas posteriores a una importación exenta hechas por el representante fiscal. |
| **I** | Adquisiciones de servicios | Adquisiciones intracomunitarias de servicios localizadas en el territorio del impuesto. |
| **M** | Importación exenta | Entregas intracomunitarias posteriores a una importación exenta. |
| **R** | Transferencias en consignación | Transferencias de bienes en acuerdos de ventas de bienes en consigna. |
| **S** | Prestaciones de servicios | Prestaciones intracomunitarias de servicios realizadas por el declarante. |
| **T** | Operaciones triangulares | Entregas en otros Estados miembros posteriores a adquisiciones exentas en operaciones triangulares. |

La clave propuesta se puede **cambiar a mano** en el operador, y la lista admite además añadir o
eliminar operadores. Pero cambiar la clave es la salida para cuando la deducción no acierta, no el
paso normal: si te toca hacerlo a menudo, lo que está mal es la clasificación de tus productos.

## Paso 4 — Lee los avisos que emite el propio borrador

El 349 **no se limita a listar**: revisa los operadores por su cuenta y escribe en el modelo lo que no
le cuadra. No bloquean nada ni cambian los importes; son la revisión que de otro modo tendrías que
hacer a ojo. Estos son:

- **El NIF-IVA no tiene el formato de su país.** Cada Estado miembro tiene el suyo, y un NIF con
  formato imposible es un registro que la AEAT rechazará.
- **El operador no está marcado como intracomunitario (ROI)** en su ficha.
- **Su NIF-IVA no se ha validado nunca en VIES**, o **no constaba como válido** en la última
  comprobación, o **la comprobación es antigua**. Fube no inventa una caducidad de 30 o 90 días que el
  servicio oficial no garantiza: te dice la fecha del sello y decides tú.
- **El operador está en un territorio excluido del ámbito del IVA.** Hay zonas dentro de Estados
  miembros que quedan fuera —Livigno, Büsingen, Åland, Monte Athos, los departamentos franceses de
  ultramar—, y sus operaciones son exportaciones o importaciones, no intracomunitarias. Fube **las
  excluye del borrador** y te lo dice, con el territorio concreto. Si el operador tiene documentos
  dentro y fuera, no excluye nada: declara el total y te pide que revises los domicilios.
- **Los documentos de ese operador no llevan código postal**, así que Fube no ha podido comprobar si
  está en uno de esos territorios. Los declara y te pide que lo compruebes antes de presentar.

## Paso 5 — Comprueba el bloque de rectificaciones

Una factura rectificativa que corrige un periodo **ya declarado** no se netea contra el trimestre
corriente: eso descuadraría los dos periodos a la vez. Sale en un **bloque de rectificaciones aparte**,
con cuatro datos que la AEAT necesita para casarla con la declaración original: el **ejercicio** y el
**periodo** que se rectifican, el **importe rectificado** y el **importe previamente declarado**.

Fube lo monta solo tanto para las rectificativas de venta como para las de compra. Lo que te toca es
mirar que el periodo al que apunta cada una es el correcto.

## Paso 6 — Descarga el fichero y déjalo cerrado

Cuando la lista te cuadra, Fube te deja descargar dos archivos:

- **El fichero TXT** (*Descargar para presentar*): el que subes en la sede electrónica de la AEAT para
  precargar el 349. Allí lo revisas y lo firmas con tu certificado digital, Cl@ve o DNI electrónico.
- **El PDF** (*Descargar para tu archivo*): una copia del modelo para ti.

La presentación se hace en la sede de la Agencia Tributaria, no dentro de Fube. Después vuelve a Fube,
adjunta el justificante y usa **Dar por presentado**: a partir de ahí el modelo queda marcado y tú —y
tu asesoría o tu equipo— veis por dónde va cada periodo sin preguntar. Si quieres conocer todo el
ciclo, la página de [Modelo 349 en Fube](/funcionalidades/impuestos/modelo-349) lo detalla.

## Casos límite y errores comunes

- **No te sale ningún operador, y estás seguro de que facturaste a la UE.** El sospechoso número uno
  **no es el país**: es el tipo de las líneas. Si la factura salió con IVA español en vez de con el
  tipo `Exento`, para Fube es una venta interior. Revisa después que el cliente tenga país de la UE y
  NIF-IVA en la ficha, y que las facturas estén emitidas.
- **Un gasto intracomunitario no aparece.** Comprueba que está **aprobado** y **emitido**, y que no
  esté marcado como gasto con IVA extranjero. Un gasto anulado tampoco entra.
- **Un servicio aparece declarado como entrega de bienes.** La clave sale del tipo de la línea.
  Corrige el producto en el catálogo y vuelve a generar el borrador; cambiar la clave a mano tapa el
  síntoma pero no el origen.
- **Operaciones con Reino Unido.** Tras el Brexit es territorio extracomunitario y no se declara en el
  349. Irlanda del Norte mantiene un régimen particular para bienes: revísalo caso a caso con tu
  asesoría.
- **Tu empresa está en Canarias, Ceuta o Melilla.** No presentas el 349, y Fube no te dejará
  generarlo. Tus operaciones con la UE son exportaciones e importaciones.
- **No tuviste operaciones intracomunitarias en el periodo.** Por norma general no estás obligado a
  presentarlo. Confírmalo con tu asesoría según tu situación.

## Preguntas frecuentes

### ¿Cómo sabe Fube qué operaciones son intracomunitarias?

Por dos cosas a la vez, y la segunda es la que decide: el **país de la UE** del cliente o del
proveedor, y que la **línea lleve el tipo `Exento`** en las ventas o que el gasto no traiga IVA
extranjero en las compras. El país solo no basta.

### ¿De dónde sale la clave de cada operador?

Del **tipo de la línea**: bien o servicio. En ventas, **E** para bienes y **S** para servicios; en
compras, **A** para bienes e **I** para servicios. Las otras seis claves del modelo describen
operaciones que Fube no modela y se ponen a mano.

### ¿Fube presenta el modelo 349 ante la AEAT por mí?

No. Reúne las operaciones, las agrupa y genera los ficheros TXT y PDF, pero la presentación la haces
tú o tu asesoría en la sede electrónica con tu certificado, Cl@ve o DNI electrónico.

### ¿El 349 es lo mismo que el modelo 347?

No. Los dos son informativos, pero el [347](/guias/preparar-modelo-347-operaciones-terceros) recoge
operaciones con terceros en territorio español por encima de un umbral anual, y el 349 se centra en
las intracomunitarias. Son declaraciones distintas y no se sustituyen.

### ¿Puedo ajustar la lista que reúne Fube?

Sí. Revisas las claves propuestas, cambias la que no encaje, y puedes añadir o eliminar operadores.
Los totales se recalculan con tus ajustes antes de exportar.

### ¿Qué pasa si no lo presento a tiempo?

La AEAT puede sancionar entre 300 € y 20.000 € según la gravedad y el número de datos omitidos.

## Deja que el 349 se monte con tus propios datos

Cuando tus facturas y tus gastos ya viven dentro de Fube, el 349 sale de ahí: se reúne por operador,
las claves salen del tipo de cada línea, el borrador te avisa de lo que no cuadra y exportas el
fichero para la AEAT. La única disciplina que pide es la de siempre —el tipo `Exento` en la línea y el
NIF-IVA en la ficha—, y con eso el trámite deja de ser una búsqueda. Puedes
[empezar gratis](/auth/register) y dejar que el próximo periodo se monte sobre tus operaciones reales
con la UE en lugar de un Excel, o ver el resto de
[modelos e impuestos que prepara Fube](/funcionalidades/impuestos).

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## Cómo generar una remesa SEPA en XML para tu banco paso a paso
URL: https://www.fube.es/guias/generar-remesa-sepa-xml-banco
Resumen: Agrupa tus cobros o tus pagos en un fichero XML ISO 20022, valida antes de enviarlo y entiende lo que marcar la remesa como procesada le hace a tus facturas.

# Cómo generar una remesa SEPA en XML para tu banco paso a paso

Cuando tienes que cobrar veinte cuotas o pagar una docena de nóminas, lo tedioso no es decidir los
importes: es teclear operación tras operación en la banca electrónica, con el riesgo de copiar mal un
IBAN y que el banco te lo devuelva. La alternativa es agrupar todo en una **remesa SEPA**: un único
fichero que reúne muchos cobros o muchos pagos y que subes de una sola vez.

Importante de entrada: **Fube genera y valida el fichero, pero no lo envía al banco por ti**. Tú
descargas el XML, lo subes a tu banca electrónica y luego marcas la remesa como presentada en Fube.
La conexión bancaria de Fube sirve para leer y conciliar movimientos, no para enviar remesas ni
ordenar pagos.

## Antes de empezar

**El módulo SEPA no está en el plan gratuito.** Starter no lo trae; sí lo traen Pro, Business y
Elite. Si en Tesorería ves una tarjeta presentando el módulo en vez del listado, es cuestión de
plan: lo confirmas en [precios](/precios).

Y para que la remesa salga a la primera, ten resuelto lo que corresponda a su tipo:

- **La cuenta bancaria de tu empresa** dada de alta en Fube: la cuenta donde recibirás los cobros, o
  desde la que pagarás. Se gestiona en
  [cuentas bancarias](/funcionalidades/tesoreria/cuentas-bancarias).
- **Para cobrar por adeudo directo**, dos cosas. Una, un **mandato SEPA activo** por cada cliente.
  Y dos, la que se olvida siempre: el **identificador del acreedor** relleno en esa cuenta bancaria.
  Es un campo **opcional** al dar de alta la cuenta —aparece como *Identificador del acreedor*—, pero
  **sin él la validación de cualquier remesa de adeudos falla en seco**, con el mensaje «La empresa
  debe tener un identificador de acreedor para remesas de adeudo directo». Rellénalo antes de montar
  nada.
- **Para pagar por transferencia** no hace falta mandato ni identificador de acreedor: el pago lo
  inicias tú, así que basta con el IBAN de cada beneficiario.
- Tener claro **qué vas a meter**: cada remesa lleva **un solo tipo de operación**. O cobros, o pagos.

## Paso 1 — Decide el tipo de remesa

El primer reparto ordena todo lo demás: **adeudos para cobrar, transferencias para pagar**.

- Una **remesa de domiciliación (adeudos)** sirve para **cobrar** a tus clientes cargando el importe
  en su cuenta. Genera un fichero **pain.008** y requiere un mandato firmado por cada cliente.
- Una **remesa de transferencia** sirve para **pagar** a proveedores o nóminas desde tu cuenta. Genera
  un fichero **pain.001** y no necesita mandato.

## Paso 2 — Crea la remesa

En **Tesorería › Domiciliaciones › Remesas**, crea una nueva y rellena sus datos:

- **Referencia**: un identificador único de la remesa, de hasta **35 caracteres**. Viaja en el
  fichero XML, así que conviene que sea reconocible: el mes y el lote, por ejemplo.
- **Tipo de remesa**: domiciliación (cobros) o transferencia (pagos).
- **Fecha de ejecución**: la fecha en la que el banco procesará la remesa. **No puede ser anterior a
  hoy**.
- **Cuenta bancaria** de tu empresa. El campo cambia de nombre según el tipo: en transferencias se
  llama **Cuenta ordenante** —desde la que pagas— y en adeudos **Cuenta del acreedor** —donde
  recibirás los cobros—.

Al crearse, la remesa queda en **Borrador**: mientras siga así, puedes añadir y quitar operaciones.

## Paso 3 — Añade las operaciones (y respeta las tres reglas del lote)

Con la remesa en borrador, pulsa **Añadir operaciones**. Fube te ofrece las operaciones **en borrador
y sin remesa asignada** que sean del tipo de la remesa; las creas antes, cada una en su sección:

- En una remesa de **adeudos**, cada operación es un
  [adeudo directo](/guias/cobrar-factura-adeudo-directo-sepa), que sí puede llevar enlazada la factura
  que cobra.
- En una remesa de **transferencias**, cada operación es una
  [transferencia](/guias/pagar-proveedores-transferencia-sepa). Ojo aquí: la transferencia **no enlaza
  ningún gasto** —el formulario no tiene ese campo—, así que el pago no queda atado a ningún documento
  dentro de Fube.

Agrupar muchos movimientos en un fichero es justamente la gracia, pero hay **tres reglas** que la
validación aplica y que conviene conocer antes de montar el lote, no después:

1. **No se mezclan tipos.** Una remesa de cobros no admite transferencias, y al revés.
2. **Una remesa de adeudos no mezcla esquemas.** O todos CORE, o todos B2B.
3. **Una remesa de adeudos no mezcla tipos de secuencia.** Ni un FRST con varios RCUR, ni ninguna otra
   combinación.

La tercera es la que más muerde, porque el caso que la dispara es el más normal del mundo: el mes en
que das de alta clientes nuevos tienes un par de FRST y veinte RCUR. Eso son **dos remesas**, no una.

## Paso 4 — Valida la remesa

Antes de generar nada, lanza **Validar remesa**. Fube revisa el lote entero y te dice lo que no cuadra
**antes** de que te lo devuelva el banco. Comprueba, entre otras cosas:

- Que haya al menos una operación, y que todas tengan sus datos obligatorios.
- Que los **IBAN y los BIC** sean válidos.
- Que los **mandatos estén activos** y tengan IBAN y fecha de firma, en los adeudos.
- Que la cuenta de origen esté configurada y, en adeudos, tenga **identificador de acreedor**.
- Que los importes sean mayores que cero.
- Que no se mezclen esquemas ni tipos de secuencia.
- Que la cuenta bancaria vinculada a cada mandato **siga siendo de su cliente**. Si una cuenta se
  reasignó a otro cliente después de firmar el mandato, la remesa se bloquea: es el último punto
  reversible antes de que el dinero se mueva con el vínculo torcido.

Además de errores, la validación puede devolver **avisos que no bloquean**: el más común es una fecha
de cobro o de ejecución que ya pasó, porque lo normal es que el banco la reajuste al siguiente día
hábil.

Corregir aquí es mucho más barato que hacerlo después de que el banco rechace el fichero.

## Paso 5 — Exporta el XML (y se descarga en el mismo gesto)

Con la remesa lista, pulsa **Exportar XML**. Dos cosas que conviene saber:

- **Valida antes por su cuenta.** Si algo no cuadra, no exporta: te enseña el resultado de la
  validación. O sea que el paso anterior es opcional en la práctica, aunque sigue siendo más cómodo
  validar mientras corriges.
- **Exportar y descargar son la misma acción.** Fube genera el fichero, cambia la remesa a
  **Exportada** y te lo descarga seguido. Si la descarga falla por lo que sea, la remesa **ya está
  exportada**: no repitas el export, usa **Descargar XML** desde su ficha.

El formato depende del tipo: **pain.008.001.02** para adeudos directos y **pain.001.001.03** para
transferencias. Son los que acepta la banca electrónica de cualquier entidad de la zona SEPA.

**Y aquí ocurre algo que no se ve:** al exportar, las **facturas vinculadas a los adeudos pasan a «En
cobro SEPA»**. Deja de ser un borrador tuyo y empieza a ser dinero en vuelo.

## Paso 6 — Sube el fichero a tu banca

Sube el XML a la banca electrónica de tu entidad. Esta parte se hace fuera de Fube: cada banco tiene
su propia sección para cargar ficheros de remesas, normalmente bajo «Ficheros», «Remesas SEPA» o
«Importación de ficheros».

## Paso 7 — Marca la remesa como presentada y procesada

El último tramo parece papeleo de seguimiento y **no lo es**: estas dos marcas mueven el estado de
pago de tus documentos.

- Cuando hayas subido el fichero, marca **Marcar presentada**. La remesa pasa a **Presentada al
  banco**.
- Cuando el banco confirme las operaciones, marca **Marcar procesada**. La remesa pasa a
  **Procesada**, todas sus operaciones quedan **Confirmadas** y **las facturas vinculadas se marcan
  como Pagadas**.

Resumido, lo que cada paso le hace a tus documentos:

| Lo que haces | Qué le pasa a la factura vinculada |
| --- | --- |
| **Exportar XML** | Pasa a **En cobro SEPA** |
| **Marcar presentada** | Nada; sólo cambia el estado de la remesa |
| **Marcar procesada** | Pasa a **Pagada** |
| **Cancelar** una remesa exportada | Vuelve a **Pendiente** |

En una remesa de **transferencias** no ocurre nada equivalente con tus gastos: como la transferencia
no lleva gasto enlazado, marcar la remesa como procesada no toca ningún documento. El gasto lo marcas
tú.

Por eso: **marca «procesada» cuando el banco confirme de verdad**, no cuando subas el fichero. Estás
dando por cobrado el dinero en tu contabilidad.

## Qué puedes hacer en cada estado

| Acción | Disponible en | Para qué sirve |
| --- | --- | --- |
| **Añadir operaciones** | Borrador | Incluye operaciones disponibles en la remesa |
| **Quitar operaciones** | Borrador | Devuelve operaciones a borrador |
| **Validar remesa** | Borrador | Comprueba IBAN, mandatos, importes y cuenta |
| **Exportar XML** | Borrador | Genera el fichero y lo descarga |
| **Descargar XML** | Exportada o posterior | Vuelve a descargar el fichero generado |
| **Marcar presentada** | Exportada | Registra que has enviado el XML al banco |
| **Marcar procesada** | Presentada al banco | Confirma las operaciones y marca las facturas pagadas |
| **Cancelar remesa** | Borrador o Exportada | Cancela y libera sus operaciones |

Los estados **Parcial** y **Rechazada** aparecen en el catálogo, pero **nada los asigna**: Fube no
recibe respuestas del banco, así que ninguna remesa llega sola a esos estados.

## Cancelar una remesa no la retira del banco

Esta merece su propio apartado, porque es la única forma de cobrar dos veces sin darte cuenta.

Cancelar está disponible en **Borrador** y en **Exportada**, y hace tres cosas: devuelve las
operaciones a borrador para que puedas rehacer el lote, deja constancia de que la remesa no se
presentó, y **borra el fichero XML** —también del almacenamiento, porque dentro van los IBAN de tus
clientes—.

Lo que **no** hace es retirar nada de tu banco. Y aquí está la trampa: **Exportada no significa «sin
entregar»**. El fichero llega al banco cuando tú lo subes, que es justo después de exportarlo, y
marcar «presentada» es papeleo posterior que mucha gente no hace. Si cancelas en Fube una remesa que
ya subiste a la banca y la rehaces, **estás cobrando dos veces**. Antes de cancelar una remesa
exportada, asegúrate de que no llegaste a subir el fichero.

## Casos límite y errores comunes

- **La validación se queja del identificador de acreedor.** No es de los adeudos: es de tu cuenta
  bancaria. Rellena el campo *Identificador del acreedor* en su ficha y vuelve a validar.
- **La validación dice que mezclas esquemas o secuencias.** Divide el lote en dos remesas: una por
  esquema, y dentro, una por tipo de secuencia.
- **Quiero cobrar y el cliente no tiene mandato.** No es posible. Crea primero el
  [mandato](/guias/crear-mandato-sepa-domiciliacion), con la firma del cliente.
- **Mezclé cobros y pagos.** No se puede: dos remesas, cada una con su fichero.
- **La remesa dice estar exportada y no aparece el fichero.** Ábrela desde su ficha, que es donde se
  pide la remesa completa; desde ahí la descarga suele funcionar.
- **El banco me devuelve un cobro.** Fube no se entera: no hay ingesta de respuestas bancarias, así
  que ni la remesa ni el adeudo cambian solos de estado. Lo ves en tu banca, y el ajuste en Fube lo
  haces tú.
- **Cuadrar lo que de verdad ha entrado o salido.** Una vez procesada la remesa, los movimientos
  aparecen en tu extracto. Para casarlos con facturas y gastos tienes la
  [conciliación bancaria](/guias/importar-banco-y-conciliar).

## Preguntas frecuentes

### ¿Fube envía la remesa al banco por mí?

No. Fube genera y valida el fichero XML; tú lo descargas y lo subes a la banca electrónica de tu
entidad. Después marcas la remesa como presentada, y como procesada cuando el banco confirme.

### ¿Qué fichero genera y lo acepta mi banco?

XML en el estándar europeo ISO 20022: pain.008.001.02 para remesas de adeudos y pain.001.001.03 para
remesas de transferencias. Son los formatos que acepta la banca electrónica de la zona SEPA.

### ¿Cuántas operaciones caben en una remesa?

Fube no impone límite, pero tu banco puede tenerlo —número de operaciones o importe máximo por
fichero—. Consúltalo con tu entidad.

### ¿Puedo modificar una remesa después de generar el fichero?

Mientras esté en Exportada puedes cancelarla, rehacer las operaciones y crear otra, con la advertencia
de arriba: si ya subiste el fichero al banco, rehacerla duplica las operaciones. Una vez marcada como
presentada, no se puede modificar.

### ¿Qué hago si el banco rechaza la remesa entera?

Revisa el motivo —formato, IBAN incorrectos, mandatos no registrados, fondos—, corrige los datos en
Fube y genera una remesa nueva. El estado *Rechazada* no se pone solo: Fube no recibe esa respuesta.

## Genera tu primera remesa

Agrupar tus cobros o tus pagos en un único fichero te ahorra teclear operación por operación y, con la
validación previa, te evita buena parte de las devoluciones por datos. Ten el identificador de
acreedor puesto, separa los lotes por esquema y secuencia, y marca «procesada» sólo cuando el banco
confirme.

Si aún no tienes cuenta, [créala](/auth/register) y mira en [precios](/precios) qué plan incluye el
módulo SEPA; tienes el detalle de todo el módulo en
[SEPA de la Tesorería](/funcionalidades/tesoreria/sepa). Recuerda: el fichero lo genera Fube; el
envío al banco lo das tú.

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## Cómo activar la geolocalización de fichajes por centro de trabajo
URL: https://www.fube.es/guias/geolocalizacion-fichajes-centro-trabajo
Resumen: Para responsables de equipo que quieren validar la presencia al fichar sin vigilar en tiempo real: configura el radio del centro y elige bloquear o registrar como incidencia.

# Cómo activar la geolocalización de fichajes por centro de trabajo

El registro de jornada es obligatorio desde el RD-ley 8/2019, pero saber que alguien
fichó **desde donde dijo** es otra cosa. Si tu equipo trabaja en sede, en obra o
repartido por varias ubicaciones, te interesa que el fichaje deje constancia de dónde
se hizo, sin tener que vigilar a nadie en tiempo real. Esta guía es para el responsable
o el administrador que quiere activar la geolocalización en un centro de trabajo
concreto: fijar la ubicación, definir un radio en metros y decidir qué pasa cuando
alguien ficha desde fuera de ese radio.

La geolocalización en Fube es **opcional y se configura por centro**: la activas solo
donde aporta y la dejas apagada en el resto. No es un requisito para fichar.

## Antes de empezar

Trata esto con cabeza desde el principio, porque la ubicación de una persona es un
**dato personal**. Antes de activarla necesitas:

- **El centro de trabajo creado** en Fube, con su dirección. Si aún no lo tienes,
  créalo desde la gestión de [centros y departamentos](/funcionalidades/control-horario/centros-departamentos).
- Permisos de **administrador o responsable**: el empleado no configura esto.
- Haber **informado a la plantilla** y contar con una **base de licitud** conforme al
  RGPD y la LOPDGDD para tratar su ubicación. Activar la geolocalización sin
  comunicarlo no es una opción: infórmalo por escrito y, si tienes dudas sobre la base
  legal o la proporcionalidad de la medida, consúltalo con tu asesoría laboral o tu
  delegado de protección de datos. Fube te da la herramienta; la decisión y su encaje
  legal son tuyos.

## Paso 1 — Abre el centro de trabajo

El responsable entra en la configuración del centro que quiere geolocalizar. Cada
centro de trabajo guarda su dirección, su zona horaria y —cuando se activa— sus datos
de geolocalización. La **geovalla** —coordenadas, radio y política— vive en el centro, así que
todo el equipo asignado a esa sede comparte la misma regla. Lo que se activa
persona a persona es *si* se le exige ubicación al fichar: eso es un interruptor
de la ficha del empleado y sin él no se comprueba nada, por muy bien configurado
que esté el centro. Lo verás en el paso 5.

## Paso 2 — Fija las coordenadas del centro

En la ficha del centro, el panel pide la **latitud** y la **longitud** del punto de
referencia (la entrada de la oficina, la nave, el local). Esas dos coordenadas son el
centro de la zona válida para fichar. Sin coordenadas, no hay validación de ubicación:
los fichajes de ese centro se registran con normalidad, sin comprobar dónde se hicieron.

## Paso 3 — Define el radio permitido en metros

A continuación, el responsable indica el **radio permitido**, expresado en **metros**.
Es la distancia máxima desde las coordenadas del centro dentro de la cual se considera
que el empleado está "en el sitio". Fube dibuja una geovalla circular: las coordenadas
del paso anterior son el centro y el radio marca el borde.

Elige el radio según el tamaño real del espacio. Un radio demasiado ajustado generará
falsos negativos por la propia imprecisión del GPS del móvil; uno demasiado amplio
deja de validar nada. Un margen razonable que cubra el edificio y su entorno inmediato
suele funcionar mejor que un círculo milimétrico.

## Paso 4 — Elige la política de geovalla

Aquí decides **qué pasa cuando alguien ficha desde fuera del radio**. Fube ofrece dos
políticas por centro:

- **Bloquear fichaje (BLOCK)**: no permite fichar si el empleado está fuera del radio
  permitido. El fichaje no se registra hasta que esté dentro de la zona.
- **Permitir con incidencia (ALLOW_WITH_INCIDENT)**: permite fichar aunque esté fuera
  del radio, pero crea una **incidencia de violación de geovalla** para que un
  responsable la revise después. El empleado no se queda sin fichar; queda señalado.

Esta es la decisión de fondo de la guía. La opción de **permitir con incidencia** es la
que encaja con el enfoque de "validar la presencia sin vigilancia en tiempo real":
nadie está mirando una pantalla, pero cada fichaje fuera de zona deja un rastro que se
revisa con calma. La opción de **bloquear** es más estricta y conviene reservarla a
centros donde fichar fuera del recinto no tenga sentido.

## Paso 5 — Activa la geolocalización en cada empleado

Lo del centro define **dónde** está la zona válida, pero no basta para que se
compruebe. La exigencia de ubicación se activa **empleado a empleado**: en la
ficha de cada persona hay un interruptor **Requiere geolocalización** —«el
empleado deberá permitir acceso a su ubicación al fichar»— y, mientras esté
apagado, sus fichajes **no se contrastan con la geovalla** aunque el centro la
tenga perfectamente configurada.

Es la pieza que más se olvida: se configura el centro, se hace una prueba, no
pasa nada y parece que la función está rota. Actívalo en las personas asignadas
a ese centro. En el listado de empleados tienes una columna **Geoloc.** para ver
de un vistazo quién la lleva activada.

En esa misma ficha aparece además un **radio permitido** propio del empleado, con
sus propias coordenadas. Sólo actúa como respaldo: si el centro tiene latitud,
longitud y radio, mandan los del centro.

**Y el respaldo tiene una trampa que conviene conocer antes de dejar un centro a
medio configurar.** Cuando Fube cae al radio del empleado —porque al centro le
falta la latitud, la longitud o el radio—, **la política del paso 4 no se lee**: en
esa rama se aplica siempre **Bloquear fichaje**, aunque tú hubieras elegido
«Permitir con incidencia». El resultado es el peor de los dos mundos: crees que
tienes una geovalla permisiva y lo que tienes es un bloqueo, y encima con el radio
de la ficha del empleado en vez del que pusiste en el centro. Si has elegido
permitir con incidencia, asegúrate de que el centro tiene los **tres** datos
rellenos; si le falta uno, la política que elegiste no se aplica.

## Paso 6 — Informa al equipo y comprueba el primer fichaje

Antes de dar por hecho que funciona, **comunícalo al equipo** y haz una prueba real.
Cuando un empleado asignado a ese centro ficha, el navegador le **pide permiso de
ubicación**. Fube compara su posición con la geovalla del centro y guarda la latitud y
la longitud del fichaje junto a la entrada y la salida. En su histórico, cada registro
geolocalizado aparece como **Con ubicación**, y el empleado puede ver el mapa de su
propia entrada y salida desde su espacio personal de fichajes.

Tienes el detalle de cómo ficha cada persona, con o sin geolocalización, en la página
de [fichajes y registro de jornada](/funcionalidades/control-horario/fichajes).

## Casos límite y errores comunes

- **El empleado deniega el permiso de ubicación.** Si la geolocalización está activa
  para esa persona, sin ubicación **no puede fichar**: Fube le muestra un aviso pidiendo
  que active la ubicación en el dispositivo y el fichaje no se registra hasta entonces.
  Por eso conviene comunicar la política antes de activarla, para que nadie se encuentre
  con que no puede fichar sin saber por qué. (Esto es distinto de fichar **dentro** de la
  app **fuera del radio**, que sí depende de la política del paso 4.)
- **GPS impreciso en interiores.** En naves grandes o sótanos la señal puede degradarse
  y dejar un fichaje correcto fuera del radio. Si ves falsos positivos, amplía un poco
  el radio antes de endurecer la política a bloqueo.
- **Personal en remoto o itinerante.** Para quien teletrabaja o no tiene una sede fija,
  lo razonable es **no** geolocalizar: deja apagado su interruptor de *Requiere
  geolocalización* y sus fichajes se registran sin validar ubicación, aunque el
  centro tenga geovalla configurada.
- **Bloqueo demasiado estricto.** Si empiezas con la política de bloqueo y el equipo no
  puede fichar por márgenes de GPS, pásalo a permitir con incidencia mientras ajustas el
  radio. Las incidencias que se acumulen se revisan desde la gestión de
  [incidencias del control horario](/funcionalidades/control-horario/incidencias).

## Preguntas frecuentes

**¿Es obligatorio geolocalizar los fichajes?**
No. La geolocalización es **opcional** y se configura por centro de trabajo. El registro
de jornada sí es obligatorio desde el RD-ley 8/2019, pero puedes cumplirlo sin
geolocalización: actívala solo donde la necesites.

**¿Qué pasa si un empleado ficha desde fuera del radio?**
Depende de la política del centro. Con **bloquear fichaje** no se le deja registrar
hasta estar dentro de la zona; con **permitir con incidencia** ficha igualmente, pero
queda señalado con una incidencia para que un responsable la revise.

**¿Fube me dice si cumplo con la normativa de protección de datos?**
No. Fube ordena y conserva los datos de fichaje y te permite exportarlos, pero **no
presenta nada ante ninguna administración ni decide por ti la base legal del
tratamiento**. Informar a la plantilla y tener cobertura legal para tratar su ubicación
es responsabilidad de la empresa; consúltalo con tu asesoría o tu delegado de
protección de datos.

**¿Vigila Fube a mi equipo en tiempo real?**
No. Fube guarda la ubicación **en el momento de fichar** (entrada y salida), no hace
seguimiento continuo. El responsable revisa los fichajes y las incidencias cuando
quiere, no en directo.

## Da el siguiente paso

Con el centro geolocalizado, cada entrada y salida deja constancia de dónde se hizo y
las excepciones se revisan por incidencias, sin vigilar a nadie. Si todavía estás
montando el control horario de tu equipo, empieza por organizar tus sedes y áreas en
[centros y departamentos](/funcionalidades/control-horario/centros-departamentos) y
[crea tu cuenta](/auth/register) para activarlo. El control horario y RRHH se incluye en
el plan Elite; tienes el desglose en la página de [precios](/precios).

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## Cómo gestionar vacaciones y ausencias del equipo en Fube
URL: https://www.fube.es/guias/gestionar-vacaciones-ausencias-equipo
Resumen: Sustituye el Excel de vacaciones por un flujo con aprobación trazada: el empleado solicita, Fube cuenta los días laborables y el saldo se descuenta cuando apruebas.

# Cómo gestionar vacaciones y ausencias del equipo en Fube

Cuando el equipo crece, el calendario de vacaciones deja de caber en la cabeza —y en la hoja de
cálculo—. Las solicitudes llegan por correo, por chat o de palabra; alguien las apunta en un Excel
que otro edita sin avisar, y a final de año nadie sabe cuántos días le quedan a quién.

Esta guía es para responsables de equipo y personas de administración que quieren centralizar las
ausencias en un flujo ordenado: el empleado solicita, Fube cuenta los días, el saldo se ajusta solo y
tú apruebas o rechazas dejando rastro.

Antes de empezar necesitas al equipo dado de alta como empleados, **con sus días de vacaciones al
año puestos en la ficha** —ese número es la base de todo el saldo—, y permiso de gestión de
ausencias para aprobar o rechazar. Cada empleado, en cambio, puede pedir las suyas desde su propio
espacio sin más.

## Paso 1 · Define tus tipos de ausencia (y sabe qué decide cada campo)

Ve a **Equipo > Control de tiempo > Tipos de ausencia** y crea los que reflejen tu realidad:
vacaciones, baja médica, asuntos propios, permiso retribuido, mudanza, cita médica, permiso no
retribuido, lo que necesites.

De todos los campos del formulario, **hay uno que decide de verdad y varios que son anotaciones**.
Conviene saber cuál es cuál antes de montar tu lista.

**La categoría es lo único que cambia el comportamiento.** Cada tipo se asigna a una de las
categorías de Fube —Vacaciones, Baja por enfermedad, Asuntos propios, Maternidad, Paternidad,
Fallecimiento familiar, Matrimonio, Mudanza, Cita médica, Permiso no retribuido u Otro— y **sólo la
categoría Vacaciones consume días del cómputo anual**. Una baja médica queda registrada sin tocar el
saldo de vacaciones de esa persona, y así con todo lo demás. No hay ningún interruptor de "consume
saldo": lo decide la categoría, y punto.

**Los demás campos se guardan y se muestran, pero Fube no los comprueba.** Esto hay que decirlo con
todas las letras, porque es fácil montar una política entera encima de campos que no la sostienen:

| Campo | Qué hace hoy |
| --- | --- |
| **Máx. días por año** | Se guarda y se ve en el listado. **No bloquea** una solicitud que lo supere |
| **Días mínimo de preaviso** | Se guarda. **No bloquea** una solicitud pedida para mañana |
| **Requiere aprobación** | Se guarda. **Toda** solicitud nace pendiente, esté como esté este campo |
| **Permitir media jornada** | Se guarda. **No impide** marcar medio día en un tipo que lo tenga desactivado |
| **Remunerada** | Anotación informativa para tu gestoría: Fube no calcula nóminas |

Úsalos como documentación de tu política —son útiles para que el equipo sepa a qué atenerse— pero
**no como control**. Si necesitas que algo se cumpla de verdad, la comprobación la haces tú al
aprobar.

## Paso 2 · El empleado solicita sus días

Cada persona pide sus ausencias desde su propio espacio, sin pasar por administración. Elige el
**tipo**, la **fecha de inicio** y la **fecha de fin**, marca **Medio día (inicio)** o **Medio día
(fin)** si algún extremo es media jornada, y añade un **motivo** si quiere dar contexto.

Al guardar, la solicitud queda en estado **pendiente**. Siempre. Y hay una comprobación que sí es
real y que ahorra líos: **Fube rechaza una solicitud que se solape con otra de la misma persona**.
No se cuelan dobles ausencias para el mismo periodo.

Lo tienes contado desde el lado del trabajador en la guía del
[portal del empleado](/guias/portal-del-empleado-consultar-tus-datos).

## Paso 3 · Fube cuenta los días por ti

No tienes que sumar nada a mano. En cuanto se marcan las fechas, Fube calcula los días **realmente
consumidos**:

- Cuenta sólo los **días laborables** según el **horario asignado a esa persona**, así que los fines
  de semana —o los días que ella tenga libres— no entran.
- Descuenta los **festivos del calendario de la empresa**. Ojo con esto si tienes centros en
  comunidades distintas: el calendario de festivos es **único para toda la empresa**, no por centro,
  así que los locales que no compartan todos habrá que revisarlos.
- Resta **0,5 por cada extremo marcado como media jornada**.
- Acota el periodo a la **ventana de empleo** de la persona: nada anterior a su fecha de alta ni
  posterior a su baja se cuenta.

Un lunes a viernes son cinco días; si el viernes se pide a media jornada, 4,5; y si en medio cae un
festivo, 3,5. El resultado queda guardado en la solicitud, así que no hay nada que discutir sobre
cuántos días entraban.

## Paso 4 · El saldo baja cuando apruebas, no cuando piden

Este es el punto que más confunde y el que conviene explicar al equipo desde el primer día.

**El saldo disponible sólo cambia al aprobar o al cancelar.** Mientras una solicitud está pendiente,
el disponible del empleado sigue igual: pedir no reserva nada.

Tiene una consecuencia práctica que conviene tener presente cuando gestionas a varias personas: **dos
solicitudes pendientes pueden sumar más días de los que quedan**, y el aviso de saldo insuficiente no
salta hasta que apruebas la segunda. Si tienes una cola de peticiones sobre el mismo saldo, míralas
juntas antes de ir aprobando de una en una.

Hay además un cálculo que casi nadie espera y que suele estar bien: **si la persona entró a mitad de
año, sus días del primer año se prorratean** en proporción a su fecha de alta. Alguien que entra el 1
de julio con 22 días asignados no arranca con 22 disponibles ese año.

## Paso 5 · Aprueba o rechaza (y cuenta con que la aprobación puede fallar)

Las solicitudes pendientes llegan a **Equipo > Control de tiempo > Ausencias**. Desde ahí filtras las
que están a la espera, ves el saldo de la persona y consultas el calendario del equipo para saber
quién más está fuera esas fechas. Con eso delante:

- **Aprobar**: la solicitud pasa a aprobada y queda registrado quién la revisó y cuándo.
- **Rechazar**: pasa a rechazada, y puedes dejar una nota con el motivo.

Sólo se pueden resolver solicitudes **pendientes**, y cada cambio de estado queda trazado —quién,
cuándo y con qué nota—, que es justo lo que un Excel compartido no te da.

Y ahora lo que la mayoría descubre el día que le pasa: **aprobar no siempre se puede**. Si a la
persona no le quedan días suficientes, Fube corta la aprobación con un aviso del tipo *"Saldo de
vacaciones insuficiente: se solicitan 5 días y solo quedan 2 disponibles"*.

Ese control usa el **saldo duro** —días asignados menos días ya aprobados—, sin contar como gastados
los pendientes. Tiene sentido: para decidir si puedes aprobar *esta* solicitud, lo que importa es lo
que ya está comprometido, no lo que otros hayan pedido y siga sin resolver. Pero explica una
situación que parece contradictoria y no lo es: **el empleado puede ver 0 días disponibles y tú
seguir pudiendo aprobarle una solicitud**, porque él está viendo el saldo con las reservas y tú
estás decidiendo contra el saldo comprometido.

Si el saldo asignado está mal —el clásico: se dejó a cero al dar de alta—, corrígelo en la ficha de
la persona y vuelve a aprobar.

## Casos límite y errores comunes

- **Solapamientos.** Si alguien pide unas fechas que se solapan con otra solicitud suya, Fube avisa y
  no deja registrar la segunda.
- **Cancelar una vez aprobada.** El empleado puede cancelar su solicitud tanto si está pendiente como
  si ya está aprobada; su responsable también. Los días vuelven al saldo.
- **Modificar lo pendiente.** El empleado puede editar o borrar una solicitud suya mientras esté
  pendiente; una vez aprobada o rechazada, ya no.
- **Un tipo marcado como "no requiere aprobación" y la solicitud sigue pendiente.** Es lo esperado:
  ese campo no cambia el flujo. Todas las solicitudes pasan por ti.
- **Alguien pide más días de los que permite el tipo, o con dos días de preaviso.** Fube no lo
  bloquea. Ese control lo haces tú al revisar la solicitud.
- **Una baja médica que "no debería" restar vacaciones.** No las resta, siempre que el tipo esté en
  una categoría distinta de Vacaciones. Si te está restando, revisa la categoría del tipo, no sus
  campos.
- **No consigues aprobar unas vacaciones.** Mira el saldo asignado de la persona en su ficha: el
  bloqueo por saldo insuficiente es la causa más frecuente.

## Preguntas frecuentes

### ¿Cuántos días de vacaciones corresponden por ley?

En España el mínimo legal de referencia son 30 días naturales al año, y tu convenio puede mejorarlo.
Fube no fija ni valida ese mínimo: el saldo de cada empleado lo asignas tú en su ficha. Para el
cómputo exacto que te aplica, consúltalo con tu asesoría laboral.

### ¿Las bajas médicas descuentan del saldo de vacaciones?

No, siempre que el tipo de ausencia esté en una categoría distinta de **Vacaciones**. Lo que decide
es la categoría del tipo, no ningún ajuste de saldo: sólo los tipos de categoría Vacaciones consumen
días.

### ¿Puedo hacer que un tipo de ausencia no pase por aprobación?

Hoy no. Toda solicitud nace pendiente y llega al responsable, esté como esté el campo *Requiere
aprobación*. Lo que puedes hacer es resolver esos tipos sin mirar, en un par de clics.

### Un empleado ha pedido días y su saldo no ha bajado. ¿Falla algo?

No. El saldo se recalcula **al aprobar** y al cancelar, no al pedir. Hasta que resuelvas la
solicitud, su disponible sigue mostrando lo mismo.

### ¿Puedo ver de un vistazo quién está fuera?

Sí. El calendario del equipo muestra mes a mes las ausencias, para que veas quién está fuera y cuándo
antes de aprobar una nueva solicitud.

### ¿Y los festivos, dónde se configuran?

En **Equipo > Control de tiempo > Días festivos**, para toda la empresa. Tienes el detalle en
[festivos](/funcionalidades/control-horario/festivos).

## Pon en orden las ausencias de tu equipo

Sustituir el Excel de vacaciones por un flujo con aprobación trazada se nota a la primera: las
solicitudes llegan a un sitio, se resuelven con un clic y el saldo se lleva solo. Y si te llevas dos
ideas de esta guía, que sean éstas: **la categoría del tipo es lo que decide si consume saldo**, y
**el saldo se mueve al aprobar o al cancelar, no cuando alguien pide**.

Puedes ver el detalle en la página de
[vacaciones y ausencias](/funcionalidades/control-horario/vacaciones-ausencias) o, si aún estás
montando el equipo, empezar por
[dar de alta a las personas](/guias/dar-de-alta-un-empleado). Cuando lo tengas listo,
[prueba Fube](/auth/register) sin tarjeta y deja las ausencias del equipo cuadradas solas.

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## Cómo importar tus clientes desde Excel a Fube paso a paso
URL: https://www.fube.es/guias/importar-clientes-desde-excel
Resumen: Pasa tus clientes de un Excel a Fube: descarga la plantilla, rellénala, elige el modo y súbela, con un informe de errores fila a fila.

Casi nadie llega a Fube con la cartera en blanco. Lo normal es tener los clientes en
un Excel que se ha ido llenando con los años —su NIF, su nombre, su dirección— y la
duda de siempre: «para pasarme, ¿tengo que volver a teclearlo todo a mano?». La
respuesta es no. Esta guía es para quien quiere subir su cartera de un Excel a Fube sin
copiar fichas una a una: en lugar de reescribir, rellenas una plantilla pensada para no
equivocarse y la subes. Al terminar, Fube te dice fila a fila qué entró y qué hay que
corregir.

## Antes de empezar

**Lo primero, porque condiciona todo lo demás: importar no está en el plan gratuito.** El asistente
de importación es un módulo de pago; en Starter, al abrirlo, verás una pantalla que explica qué
incluye y te ofrece subir de plan. Desde **Pro** lo tienes. Qué entra en cada uno está en
[precios](/precios).

**Y lo segundo, porque es lo que más sorprende en una carga masiva: el número de clientes está
limitado por plan.** Si subes una cartera de trescientas fichas a un plan que admite cien, las que
pasen del tope no entran: fallan con un «Has superado el límite de clientes» y aparecen en el
informe final como filas rechazadas. Las que sí cabían se quedan dentro, así que no pierdes el
trabajo, pero conviene comprobar el tope antes de preparar el archivo y no después.

Con eso claro, dos cosas más para que la importación salga a la primera:

- **Trabajas siempre sobre la plantilla de Fube.** No vale subir cualquier Excel: en la
  subida final solo se aceptan las plantillas XLSX que descargas (o que Fube te genera)
  desde la plataforma. Por eso el primer paso es bajar esa plantilla.
- **Cada fila es un cliente.** El nombre fiscal es obligatorio y, para empresas y
  autónomos, también el NIF/CIF y la dirección de facturación. El país viene por defecto
  en España. El resto de campos —correo, teléfono, contacto— son opcionales: los añades
  si los tienes a mano.

Si lo que quieres es entender qué significa cada campo de la ficha de un cliente, te
ayuda la guía de [cómo crear un cliente](/guias/crear-cliente), que recorre el alta
unitaria campo a campo. Importar es esa misma alta, pero en bloque. Toda la mecánica de
importar y exportar tu cartera está descrita en la página de
[importación y exportación de clientes](/funcionalidades/clientes/importacion-exportacion).

## Paso 1 · Abre el asistente y elige «Clientes»

En la aplicación, entra en **Utilidades › Importar datos**. El asistente muestra un
selector con los **tipos de dato importables** —clientes, proveedores, productos,
documentos de venta, gastos…—. Elige **Clientes**. Cada tipo tiene su propia plantilla,
así que esta elección determina qué plantilla vas a descargar después.

## Paso 2 · Descarga la plantilla de Excel

Con «Clientes» seleccionado, pulsa **Obtener plantilla**. Se abre un cuadro con dos
caminos:

- **Descargar plantilla vacía** — bajas un archivo XLSX con las columnas, los
  desplegables y el formato que Fube espera, ya preparados. La rellenas a mano.
- **Poblar desde archivo existente** — si ya tienes los clientes en un CSV o Excel
  propio, lo subes y Fube te devuelve su plantilla oficial con tus datos encajados en las
  columnas correctas. Es el atajo cuando vienes de otro programa, descrito en la página del
  [área de importación de clientes](/funcionalidades/clientes/importacion-exportacion).

Para una cartera que ya tienes ordenada en Excel, descarga la **plantilla vacía** y pasa
al siguiente paso.

## Paso 3 · Rellena la plantilla con tus clientes

Abre la plantilla descargada y vuelca tus clientes, **una fila por cliente**. Respeta los
encabezados tal cual vienen: son los que Fube reconoce. Ten presente lo obligatorio:

- **Nombre fiscal** en todas las filas.
- **NIF/CIF** y **dirección de facturación** para empresas y autónomos.
- El **país** ya viene como España por defecto; cámbialo solo si el cliente es de fuera.

El resto —correo electrónico, teléfono, persona de contacto— es opcional. No conviertas
la plantilla a otro formato ni cambies los nombres de las columnas: guárdala como XLSX
para que conserve los acentos y los desplegables.

**Si rellenas alguna columna numérica** —la de facturación anual, por ejemplo— puedes escribir los
importes como los escribes normalmente: **`1.234,56` y `1234.56` valen los dos**. Hay un solo caso
que conviene conocer porque no se puede adivinar: **un número como `1.234`, con un punto y
exactamente tres cifras detrás, se lee como mil doscientos treinta y cuatro**. Si querías uno con
doscientas treinta y cuatro milésimas, escríbelo con coma: `1,234`. Y si una celda que debería
llevar un número trae otra cosa, esa fila se rechaza y el informe te dice con qué valor se ha
atascado.

## Paso 4 · Elige el modo de importación

De vuelta en el asistente, selecciona el **modo**. Son dos y la diferencia importa:

- **Solo crear** — entran únicamente los registros nuevos. Si un cliente ya existe en
  Fube, esa fila se reporta y no se toca la ficha que ya tenías. Es el modo de la primera
  carga, cuando partes de una cuenta vacía.
- **Crear o actualizar** — los clientes que ya existen se **actualizan** y los nuevos se
  crean. Fube reconoce a los que ya están y actualiza su ficha en lugar de duplicarla. Es el modo
  de una puesta al día.

En cualquiera de los dos casos, ningún cliente se duplica sin que tú lo veas: tú decides
si esta tanda es una primera carga o una actualización.

**Y aquí está el detalle que decide si tu segunda importación funciona: para los clientes, el campo
por el que Fube reconoce a uno que ya tiene es el nombre de facturación, no el NIF.** De ahí salen
las dos sorpresas típicas:

- Escribir el mismo cliente con el nombre ligeramente distinto —`ACME S.L.` una vez y
  `ACME SOCIEDAD LIMITADA` la siguiente— crea **dos fichas**, aunque el NIF sea el mismo.
- Dos clientes distintos que compartan razón social **chocan entre sí**: el nombre de facturación
  es único en tu cuenta, así que el segundo se reporta como ya existente.

La consecuencia práctica: antes de reimportar, comprueba que los nombres del archivo son
exactamente los que tienes en Fube. Es lo que separa una actualización limpia de una cartera
duplicada.

## Paso 5 · Sube la plantilla

Sube la plantilla XLSX que has rellenado. En esta subida final, el asistente acepta
**solo plantillas XLSX generadas por Fube** —la vacía que descargaste o la que Fube te
generó desde tu archivo—, no un CSV suelto ni un Excel cualquiera. Cada archivo admite
**hasta 20 MB**.

El asistente procesa el archivo mostrando el **progreso** y, al terminar, pasa al
resultado.

## Paso 6 · Revisa el informe de resultado

Fube valida **fila a fila**: las filas correctas se crean y las que fallan se reportan,
sin frenar al resto. Al acabar, el panel muestra un resumen —cuántos clientes han
entrado— y, si alguna fila no ha entrado, **cuál y por qué** (el número de fila y el
campo que falla). Corriges solo esas filas en tu plantilla y la vuelves a subir; las que
ya entraron se quedan dentro.

A partir de aquí, tus clientes están listos para facturar: cuando crees una factura, los
buscas y Fube recupera su NIF y su dirección. Cada factura que emitas desde Fube se
registra y se **envía a la Agencia Tributaria conforme a Verifactu**, de serie —si
quieres entender qué significa eso, lo explica la guía para
[empezar con Verifactu](/guias/empezar-con-verifactu)—.

## Y a la vuelta: exportar tus clientes a Excel

El camino inverso también existe. Desde el listado de clientes puedes **exportar a XLSX**
exactamente los que selecciones: aplicas los filtros que necesites (estado, país,
etiquetas…), eliges los clientes y pulsas exportar. El archivo sale con esa selección, no
con un volcado de toda tu base. Va bien para preparar un envío, pasarle el listado a tu
asesoría o guardar una copia de tu cartera.

## Casos límite y errores comunes

- **«No se acepta el archivo» en la subida final.** Casi siempre es porque has intentado
  subir un CSV o un Excel propio en lugar de la plantilla de Fube. Vuelve al paso 2: si tus
  datos están en un archivo distinto, genera la plantilla con la opción de **subir tu
  archivo**, que te devuelve el XLSX que sí se acepta.
- **Filas que fallan por un dato.** Un NIF mal escrito, un campo obligatorio en blanco o un
  valor que no encaja en un desplegable hace que esa fila no entre. El informe te señala la
  fila y el campo; corrígelos en la plantilla y reimporta solo lo pendiente.
- **Duplicados.** Si subes dos veces el mismo cliente en modo «solo crear», el segundo se
  reporta como ya existente y no se duplica. Si quieres que la segunda subida actualice
  los datos, usa «crear o actualizar».
- **No hay deshacer en bloque.** Una importación no se revierte con un botón. Si traes una
  cartera grande, conviene **probar con pocas filas** antes del lote completo y conservar
  el archivo original por si hace falta reimportar.
- **«Has superado el límite de clientes».** Tu plan admite hasta un número de fichas y lo has
  alcanzado a mitad de la tanda. Las filas anteriores entraron; las que fallaron están en el
  informe. Sube de plan y reimporta sólo esas: consulta los topes en [precios](/precios).
- **No encuentro el asistente de importación.** No está en el plan gratuito. En Starter, la
  pantalla que se abre es la que explica el módulo y ofrece subir de plan.
- **He reimportado y se me han duplicado las fichas.** Los nombres de facturación del archivo no
  coincidían exactamente con los que tenías. Ver el paso 4.

## Preguntas frecuentes

### ¿Puedo subir directamente el Excel que ya tengo?

En la **subida final**, no: ahí solo se admiten plantillas XLSX generadas por Fube. Pero
en el paso de obtener plantilla sí puedes subir tu CSV o Excel propio para que Fube lo
encaje en su plantilla; esa plantilla resultante es la que luego importas.

### ¿Qué pasa si un cliente ya existe en Fube?

Depende del modo. En «solo crear», la fila se reporta y no se toca la ficha existente. En
«crear o actualizar», Fube lo reconoce **por su nombre de facturación** y actualiza la ficha en
lugar de duplicarla.

### ¿Puedo importar clientes sin NIF?

No: para dar de alta una ficha de cliente por importación, el NIF/CIF es obligatorio en
empresas y autónomos. (Cosa distinta es una venta a consumidor final con una factura
simplificada, que no exige los datos fiscales completos; eso lo ves en la sección de
[facturación](/funcionalidades/facturacion).)

### ¿Hay un tope de clientes?

Sí, y depende de tu plan. Sólo el plan superior es ilimitado; los demás tienen un número máximo de
fichas. Los topes de cada uno están en [precios](/precios).

### ¿Importar mis clientes presenta algo ante Hacienda?

No. Importar es traer tus datos a tu cuenta y dejarlos ordenados; no presenta modelos ni
comunica nada a la AEAT por sí mismo. La presentación de modelos y el envío de tus
facturas son procesos aparte. Para cualquier duda sobre qué declarar y cuándo, consúltalo
con tu asesoría.

## Empieza con tu cartera ya dentro

Descargas la plantilla, la rellenas, eliges el modo, la subes y revisas el informe: en
unos minutos pasas tu cartera de un Excel a Fube sin teclear ficha a ficha. Dos comprobaciones
antes de lanzarte: que tu plan incluye la importación y que el tope de clientes te cabe —las dos
las resuelves en [precios](/precios)—. A partir de ahí, el siguiente paso natural es
[crear tu primera factura](/guias/crear-tu-primera-factura) a cualquiera de ellos, y si prefieres
dar de alta uno a mano, lo cuenta [cómo crear un cliente](/guias/crear-cliente).

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## Cómo invitar a tu equipo y asignar roles en Fube
URL: https://www.fube.es/guias/invitar-equipo-y-asignar-roles
Resumen: Da acceso a tu equipo y a tu asesoría sin compartir tu contraseña: invítalos por email o crea su cuenta, asígnales uno o varios roles y controla quién factura y quién solo mira.

# Cómo invitar a tu equipo y asignar roles en Fube

Llega un momento en que dejar de trabajar sola tiene un precio incómodo: para que tu socio,
tu administrativo o tu asesoría puedan entrar, acabas pasándoles tu usuario y tu contraseña.
Funciona el primer día y deja de funcionar en cuanto entra la segunda persona, porque ya no
sabes quién hizo qué. Esta guía te enseña la alternativa: dar a cada persona **su propio
acceso, con el rol justo**, sin compartir una sola contraseña.

Antes de empezar conviene que tengas claro dos cosas: **a quién** vas a dar acceso (su
email) y **qué** quieres que pueda hacer (crear facturas, solo consultar, gestionar fichajes…).
Necesitas un rol con permisos para gestionar miembros —normalmente **Propietario** o
**Administrador**— para poder invitar. Si quieres conocer de antemano cómo se reparte el
acceso, la sección de [miembros y roles](/funcionalidades/roles-permisos/miembros) lo
resume bien.

## Paso 1. Abre la gestión de miembros

Toda la gestión del equipo está en **Configuración › Seguridad › Miembros**. La pantalla tiene
dos pestañas, **Miembros** (quién tiene acceso hoy, con su rol y su estado) e **Invitaciones**
(las que están pendientes o caducadas). Pulsa el botón **Invitar miembro** —arriba a la
derecha— y se abre el formulario de invitación.

## Paso 2. Elige el modo: invitar por email o crear la cuenta

Fube ofrece **dos modos** de añadir a alguien, y la primera decisión del formulario es cuál
usar:

- **Invitar por email.** Fube envía una invitación con un enlace de aceptación. La persona
  abre el enlace, **crea su cuenta de Fube** y queda añadida a tu empresa. Es el modo
  recomendado cuando das acceso a alguien externo —tu asesoría, por ejemplo—, porque cada
  uno gestiona su propia contraseña.
- **Crear usuario directamente.** Fube crea la cuenta en el momento (nombre, apellidos,
  email y una contraseña inicial que defines tú) y la persona queda añadida al instante. Útil
  cuando quieres dar acceso inmediato y vas a comunicar tú la contraseña por un canal seguro.

En ambos casos hay algo que **nunca** ocurre: el correo de bienvenida **no incluye la
contraseña**. En el modo directo, la contraseña inicial la comunicas tú aparte; el email solo
da la bienvenida.

## Paso 3. Rellena los datos del invitado

Lo que te pide el formulario depende del modo:

- En **invitar por email**, basta con el **email** de la persona. Puedes añadir su **nombre**
  (opcional) para personalizar el correo y, si quieres, un **mensaje personal** que se
  incluirá en la invitación.
- En **crear usuario directamente**, introduces **nombre**, **apellidos**, **email** y una
  **contraseña** inicial (mínimo 8 caracteres). Recuerda que esa contraseña tendrás que
  comunicarla tú al nuevo usuario.

**Ojo con un caso que sorprende: no puedes invitar a alguien que ya tiene cuenta en Fube.** Si el
correo que introduces pertenece a un usuario registrado en otra organización, Fube rechaza la
invitación con un mensaje claro —«Este email ya está registrado en otra organización. No es posible
invitarlo»— y no la crea. Es a propósito: nadie puede llevarse a una persona a su empresa sin que
ella lo consienta. Si necesitas que esa persona trabaje contigo, tendrá que darse de alta con otro
correo, o hablarlo con soporte.

## Paso 4. Asígnale uno o varios roles

En el bloque de **permisos** eliges los **roles** del nuevo miembro. El selector es múltiple:
una persona puede tener **más de un rol** a la vez si su trabajo lo pide (por ejemplo,
facturación y proyectos). Los doce roles de Fube son:

- **Propietario.** Control total de la empresa, incluida la suscripción y la configuración
  fiscal. Es un rol exclusivo y lo habitual es que solo haya uno.
- **Administrador.** Gestión transversal de la empresa: usuarios, configuración e
  integraciones. Es quien lleva el día a día de la cuenta sin entrar necesariamente en cada
  área operativa.
- **Roles por área**, en tres variantes —**Manager** (gestión completa), **Empleado** (el día
  a día) y **Auditor** (solo lectura)— para cada módulo:
  - **Facturación**: *Manager de Facturación*, *Facturador* y *Auditor de Facturación*. El
    Facturador lleva facturas, presupuestos, albaranes, clientes, productos y gastos del día
    a día; el Auditor solo lee. El rol de Auditor de Facturación es justo el indicado para que
    **tu asesoría revise lo emitido y los datos de Verifactu sin poder modificar nada**.
  - **RRHH**: *Manager de RRHH*, *Empleado* y *Auditor de RRHH*, para el equipo que usa el
    [control horario](/funcionalidades/control-horario/fichajes) y la gestión de personas.
  - **Proyectos**: *Manager de Proyectos*, *Colaborador de Proyectos* y *Auditor de
    Proyectos*.
- **Representante legal (RLT).** Solo lectura del **registro de jornada**, pensado para la
  representación legal de los trabajadores. Es el único rol del catálogo que existe por una
  obligación legal y no por una necesidad interna: da acceso al registro horario y a nada más.

Elige el rol —o la combinación— que refleje lo que esa persona necesita hacer, ni más ni
menos. Cada rol aparece con su nombre y su color para que no haya dudas.

Tres reglas del selector que conviene saber antes de pelearte con un error:

- **Hace falta al menos un rol.** Una invitación sin roles no se crea.
- **Propietario no se combina con nada.** Es un rol exclusivo: o es Propietario, o es lo demás.
- **Sólo cabe un nivel por área.** Nadie puede ser a la vez *Manager de Facturación* y *Auditor de
  Facturación*; se elige uno.

## Paso 5. Envía la invitación y confirma el acceso

Con los datos y los roles puestos, confirma. A partir de ahí:

- En el **modo email**, la invitación queda **pendiente** y la persona recibe el enlace. El
  enlace es válido durante **7 días**; pasado ese plazo caduca y habrá que reenviarlo.
- En el **modo directo**, el miembro queda **añadido y activo** de inmediato y ya puede entrar
  con el email y la contraseña que le comuniques.

Cada miembro tiene un **estado activo o inactivo**. Activo entra; inactivo no, pero conserva
su historial y sus vínculos con los documentos. Eso te permite cortar el acceso de alguien
sin borrar nada.

### Cómo leer el estado de una invitación

En la pestaña **Invitaciones**, cada línea lleva su estado. Son cuatro:

| Estado | Qué ha pasado |
| --- | --- |
| **Pendiente** | Enviada y esperando a que la acepten |
| **Aceptada** | Aceptada: la persona ya es miembro activo |
| **Expirada** | Pasaron los 7 días sin que nadie la aceptara |
| **Creado directamente** | No hubo invitación: creaste tú la cuenta y el miembro |

### El plan pone el techo, y las invitaciones pendientes ya ocupan sitio

Cada plan incluye un número de personas —una en Starter, dos en Pro, cinco en Business, diez en
Elite— y Fube lo comprueba **al invitar**, no al aceptar. Eso es a favor tuyo: el error lo ves tú al
crear la invitación, en vez de que se lo coma el invitado al pinchar el enlace sin entender nada.

Lo que no todo el mundo espera es que **las invitaciones pendientes cuentan**. Si has enviado tres y
nadie las ha aceptado, esas tres plazas están ocupadas. Cuando te quedas sin sitio, Fube te dice
exactamente eso y te da las tres salidas: eliminar alguna invitación pendiente, desactivar a alguien
del equipo o subir de plan.

## Casos límite y variantes

- **La invitación caducó antes de que la aceptaran.** Desde la pestaña **Invitaciones** la
  **reenvías** y se genera un enlace nuevo, válido otros 7 días. Y si una invitación
  pendiente ya no procede, la **eliminas** desde esa misma lista.
- **Necesitas cambiar el rol de alguien.** Editas sus roles —o su estado— cuando quieras; los
  cambios se aplican en su siguiente acceso.
- **Cambia el responsable de la empresa.** Asignas el rol de **Propietario** a otra persona desde
  su ficha de miembro. Aquí hay una asimetría que conviene tener clara, porque son dos reglas
  distintas: **al invitar** sólo puedes conceder roles de nivel **estrictamente inferior** al tuyo
  —un Propietario no puede invitar a otro Propietario de entrada—, pero **al editar a un miembro que
  ya existe** puedes asignar roles de nivel **no superior**, el tuyo incluido. Por eso nombrar a otro
  Propietario se hace en dos tiempos: primero lo incorporas con otro rol, y después le cambias el rol
  desde su ficha.
- **Quieres dar de baja a alguien.** Es preferible **desactivar** antes que eliminar:
  desactivar le corta la entrada pero conserva su historial y sus vínculos con los documentos;
  eliminar borra la pertenencia de forma irreversible. En un entorno con
  [Verifactu](/funcionalidades/verifactu), donde una factura emitida no se modifica, mantener
  la trazabilidad de quién hizo qué es lo sensato.
- **No quieres que un colaborador toque nada por error.** Dale un rol de **Auditor** del área
  que corresponda: solo lectura.

## Preguntas frecuentes

**¿El nuevo miembro recibe su contraseña por email?**
No, nunca. El correo de bienvenida no incluye contraseñas. Si creas la cuenta directamente,
eres tú quien comunica la contraseña inicial por un canal seguro.

**¿Puedo darle a mi asesoría acceso de solo lectura?**
Sí. Para eso está el rol **Auditor de Facturación**: deja leer los datos de facturación y de
Verifactu —pensado precisamente para que la asesoría revise lo emitido— sin capacidad de
modificar.

**¿Puedo invitar a alguien que ya usa Fube en otra empresa?**
No. Fube rechaza la invitación si ese correo ya pertenece a un usuario registrado, precisamente para
que nadie pueda incorporar a una persona a su organización sin contar con ella. Tendrá que usar otro
correo.

**¿Cuántos miembros puedo tener?**
Depende de tu plan: **una** persona en Starter, **dos** en Pro, **cinco** en Business y **diez** en
Elite, contando las invitaciones pendientes. Lo tienes todo comparado en la página de
[precios](/precios), y cómo se cambia de plan, en
[gestionar tu suscripción](/guias/gestionar-tu-suscripcion-y-plan).

**¿Y la seguridad de la cuenta?**
Además de los roles, Fube ofrece verificación en dos pasos (2FA) y un registro de accesos a
nivel de cuenta. Es especialmente recomendable para los perfiles con más permisos; lo tienes
en la sección de [seguridad de la cuenta](/funcionalidades/roles-permisos/seguridad).

## Da acceso a tu equipo en minutos

Invitar a alguien es eso: su email, el modo (enlace o cuenta directa) y el rol justo. Cada
persona entra con su propio acceso, el historial queda nominal y tú no compartes ni una
contraseña. [Crea tu cuenta gratis](/auth/register) y monta tu equipo, o repasa cómo se
reparte el acceso en [miembros y roles](/funcionalidades/roles-permisos/miembros).

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## Cómo migrar tus datos de otro programa a Fube poblando la plantilla automáticamente
URL: https://www.fube.es/guias/migrar-datos-desde-otro-programa
Resumen: Para quien cambia de software de facturación: sube el export de tu antiguo programa y deja que Fube encaje tus clientes, productos y facturas en su plantilla, lista para importar.

Cambiar de programa de facturación frena casi siempre por lo mismo: no por desconfiar
del nuevo, sino por la pereza de la mudanza. Llevas años de clientes con su NIF, un
catálogo de productos y un histórico de facturas en tu software anterior, y la idea de
teclearlo todo otra vez —un fin de semana copiando filas, con el riesgo de duplicar un
cliente o equivocarte en un importe— es lo que lo aparca. Esta guía es para quien hace
esa mudanza: en lugar de copiar a mano, **subes el archivo que exporta tu antiguo
programa y Fube intenta encajar tus columnas en su plantilla**, para que solo revises y
confirmes. Está pensada para una gestora que migra una cartera entera, pero sirve igual
si solo traes tu lista de clientes.

## Antes de empezar

Tres ideas que conviene tener claras para que la migración salga a la primera:

- **El export de tu programa anterior.** Casi cualquier software de facturación deja
  exportar sus datos a una hoja de cálculo (CSV o Excel). Ese archivo es tu materia
  prima: no importa que sus columnas no se llamen igual que en Fube, porque el paso de
  *poblar plantilla* intenta emparejarlas por ti.
- **El orden de dependencias.** Hay datos que dependen de otros: un producto puede
  colgar de una categoría, y una factura necesita a su cliente y a sus productos ya
  creados. Por eso se importa **por capas** —primero las categorías de producto, después
  clientes y productos, y solo al final los documentos—. Saltarse el orden es la causa
  más común de errores por fila.
- **Una sola plantilla por tipo de dato.** No se migra todo en un único archivo: hay una
  plantilla para clientes, otra para productos, otra para facturas, etc. Repetirás el
  mismo flujo una vez por cada tipo.

> Fube **ordena y prepara** tus datos para importarlos a tu cuenta; no presenta nada
> ante la Agencia Tributaria por el hecho de migrar. La presentación de modelos y la
> comunicación a la AEAT son procesos aparte.

## Paso 1 · Abre el asistente de importación y elige el tipo de dato

En la sección de importación de Fube, el asistente muestra los **quince tipos de dato
importables**. Cada uno tiene su propia plantilla, así que el primer paso es elegir **qué
vas a traer en esta tanda**:

| Área | Tipos |
| --- | --- |
| **Contactos** | Clientes · Proveedores |
| **Catálogo** | Categorías de producto · Productos |
| **Ventas** | Facturas externas · Simplificadas externas · Rectificativas externas · Rectificativas simplificadas externas · Proformas · Presupuestos · Albaranes |
| **Compras** | Gastos |
| **Equipo** | Empleados · Departamentos · Centros de trabajo |

Empieza por la base de la que dependen los demás. Si vas a migrar facturas, importa
**antes** tus clientes y tus productos —y, si tu catálogo está organizado por categorías,
las categorías antes que los productos—: así, cuando lleguen las facturas, cada una
encontrará a su cliente y sus líneas ya creados. Puedes apoyarte en la guía de
[cómo dar de alta un cliente](/guias/crear-cliente) para entender qué campos pide la
ficha y qué significan.

## Paso 2 · Sube el export de tu antiguo programa para poblar la plantilla

Con el tipo de dato elegido, abre la opción de **obtener plantilla**. Verás dos
caminos:

- **Descargar plantilla vacía** — bajas la plantilla Excel oficial con las columnas ya
  preparadas y la rellenas a mano. Útil si tienes pocos registros.
- **Poblar desde un archivo existente** — aquí está el atajo de la migración: subes el
  **CSV o Excel que exportaste de tu antiguo software** y Fube te devuelve la plantilla
  oficial de Fube ya rellenada con tus datos.

Elige *poblar desde archivo existente* y selecciona tu export. Fube lee las cabeceras de
tu archivo y las **empareja automáticamente** con los campos de su plantilla: una
columna "Nombre" de tu programa cae en el campo nombre de Fube, "NIF" en el campo de
identificación fiscal, y así sucesivamente. El emparejado es **genérico**: intenta
encajar las columnas de cualquier CSV o Excel, sin importar de qué programa venga. Al
terminar, descargas una **plantilla Excel poblada** con tus datos dentro.

## Paso 3 · Revisa la plantilla poblada antes de importar

El emparejado automático acierta en lo evidente, pero **no es infalible**: una columna
con un nombre poco habitual puede no encajar, y un dato que en tu programa anterior
estaba en un formato distinto puede llegar incompleto. Por eso este paso es el más
importante de toda la migración: **abre la plantilla poblada y repásala fila a fila**.

- Comprueba que cada columna ha caído donde toca (que el NIF está en la columna del NIF,
  no en otra).
- Rellena a mano los campos obligatorios que hayan quedado vacíos —el encabezado los
  marca— y corrige lo que el mapeo no haya entendido.
- No toques los encabezados de la plantilla ni la conviertas a otro formato: la plantilla
  Excel conserva los acentos y caracteres especiales correctamente.

Si en tu archivo de origen un valor no encaja con las opciones que Fube espera para un
campo (por ejemplo un tipo de cliente que no existe), el mapeo lo deja con el valor por
defecto o vacío: revisarlo aquí te evita un aviso de error más adelante.

### La columna «Referencia»: lo único que tienes que inventarte tú

Si lo que traes son **documentos** —facturas, simplificadas, rectificativas, proformas,
presupuestos o albaranes—, su plantilla no tiene una hoja: tiene **dos**. Una se llama
**«Importación»** y lleva una fila por documento (el cliente, la fecha, el número); la
otra se llama **«Líneas»** y lleva una fila por cada concepto de cada documento.

Lo que ata las dos hojas es una columna llamada **«Referencia»**, y es el único dato de
toda la plantilla que **no sale de tu programa anterior: lo pones tú**. Puede ser lo que
quieras —«A», «1», el número de factura de tu software antiguo—, con una sola condición:
**el mismo texto tiene que aparecer en la fila del documento y en todas sus líneas**. No
se guarda en Fube; sólo sirve para juntarlas al importar.

**Si la dejas vacía, las líneas no se atan a nada y la importación las rechaza.** Es el
error que más veces convierte una migración de dos horas en una de dos días, porque no
salta hasta el final. Cuando revises la plantilla poblada, comprueba esta columna la
primera.

## Paso 4 · Decide cómo se importa: solo crear o crear o actualizar

De vuelta en el asistente, elige el **modo de importación**. Son dos y la diferencia
importa:

- **Solo crear** — entran únicamente los registros nuevos. Si un registro ya existe en
  Fube, esa fila **se reporta como error** y no se toca el que ya tenías. Es el modo de la
  primera carga, cuando partes de una cuenta vacía.
- **Crear o actualizar** — los registros que ya existen **se actualizan** y los nuevos se
  crean. Es el modo de una puesta al día, cuando ya tenías datos dentro y quieres
  refrescarlos.

Y aquí conviene saber **cómo decide Fube que un registro "ya existe"**, porque no es por
donde la mayoría supone. Cada tipo de dato tiene su propia clave:

| Tipo | Lo que Fube compara |
| --- | --- |
| Clientes y proveedores | El **nombre fiscal**, no el NIF |
| Productos, categorías, departamentos y centros de trabajo | El **nombre** |
| Facturas, simplificadas, rectificativas, proformas, presupuestos y albaranes | El **número de documento** |
| Gastos | El número de documento **y** el proveedor |
| Empleados | El **código de empleado** |

Lo de clientes y proveedores sorprende siempre: dos fichas con el mismo NIF y el nombre
escrito distinto —«Acme SL» y «Acme, S.L.»— son, para la importación, **dos registros
distintos**, y en modo «crear o actualizar» te acabas con las dos. Antes de una puesta al
día, normaliza los nombres en tu hoja.

En ambos casos **ningún registro se duplica sin que tú lo veas**: tú decides si esta
tanda es una primera carga o una actualización.

## Paso 5 · Sube la plantilla y revisa el resultado

Por último, sube la **plantilla Excel de Fube** ya revisada. Aquí hay un detalle clave:
en la subida final, el importador acepta **solo plantillas Excel (XLSX) generadas por
Fube** —vacías y rellenadas a mano, o pobladas en el paso 2—, no un CSV suelto ni el
export en bruto de tu antiguo programa. El populate del paso 2 es justo el puente entre
ese export y la plantilla que sí se acepta. Cada archivo admite **hasta 20 MB**.

El asistente procesa la plantilla mostrando el progreso y, al terminar, muestra el
**resultado**: cuántos registros han entrado y, si alguna fila no ha entrado, **cuál y
por qué**. Corriges solo esas filas en tu plantilla y la vuelves a subir; el resto ya
está dentro. Repite el flujo completo para el siguiente tipo de dato.

## Casos límite y errores comunes

- **Importar facturas en el orden equivocado.** Si subes las facturas antes que sus
  clientes o productos, las filas afectadas no entrarán. Importa siempre clientes y
  productos primero.
- **Histórico de facturas.** Fube puede importar tu histórico —incluidas simplificadas y
  rectificativas— marcándolo como **facturas externas**: reflejan tu numeración previa y
  **no se vuelven a enviar a la AEAT**, a diferencia de las que emitas desde Fube. Ese
  histórico tiene que cumplir **tres** condiciones, y la tercera es la que más filas
  tumba en una migración real:
    1. Tu empresa necesita tener ya **al menos una factura emitida en Fube** con
       Verifactu. Si no, la importación se rechaza entera.
    2. Cada factura externa debe tener **fecha anterior** a esa primera factura de Fube.
    3. **Su número no puede existir ya en esa serie.** Si el número que traes coincide con
       uno que Fube ya ha generado, la fila se rechaza con un aviso del estilo de «Ya
       existe una factura con numeración F260001 en esta serie». Ojo: la comparación es
       contra el número **ya decorado** —con su prefijo y su año—, así que el choque
       aparece justo cuando tu numeración antigua se parece a la que Fube usa por defecto.
       La forma limpia de evitarlo es **importar el histórico a una serie propia**,
       distinta de la que usas para emitir.

    Antes de migrar el histórico conviene entender cómo funciona el envío de serie en
    [Verifactu en Fube](/guias/empezar-con-verifactu).
- **Las importaciones no se deshacen en bloque.** No hay un botón de "deshacer"
  masivo. Por eso conviene **probar con pocas filas** antes del lote completo y conservar
  el archivo original por si hace falta reimportar.
- **Sin importadores por marca.** Fube no tiene un importador específico de tal o cual
  competidor: el mapeo es genérico y trabaja sobre las columnas de tu archivo, vengan de
  donde vengan. Lo que cambia entre programas es cómo se llaman las columnas del export,
  y eso se resuelve revisando la plantilla poblada.

## Preguntas frecuentes

### ¿Puedo subir directamente el CSV que exportó mi antiguo programa?

Sí, pero en el paso de **poblar plantilla**: ahí Fube acepta tu CSV o Excel para
encajarlo en su plantilla. En la **subida final**, en cambio, solo se admite la
plantilla Excel (XLSX) generada por Fube. Es decir, tu export entra por la puerta del
populate, que te devuelve la plantilla que sí se importa.

### ¿Qué pasa con los acentos y los caracteres especiales?

La plantilla Excel los conserva correctamente. Rellénala o pobla la plantilla
directamente sin convertirla a otros formatos, y los acentos llegarán intactos.

### ¿Puedo migrar también clientes y productos, no solo facturas?

Sí. Son quince tipos: clientes, proveedores, categorías de producto, productos, los siete
documentos de venta (facturas, simplificadas, rectificativas, rectificativas de
simplificadas, proformas, presupuestos y albaranes), gastos, y los tres de equipo
(empleados, departamentos y centros de trabajo). Recuerda el orden: primero la base
(categorías, clientes, productos), después los documentos que dependen de ella. Si dudas
con los impuestos que se aplicarán a tus documentos, repasa cómo trata Fube los
[impuestos en tus facturas](/guias/impuestos-en-tus-facturas).

### ¿Por qué la importación me rechaza todas las líneas de mis facturas?

Casi seguro por la columna **«Referencia»**. Es la que ata la hoja «Importación» con la
hoja «Líneas», la rellenas tú y, si la dejas vacía o no coincide exactamente entre las dos
hojas, las líneas no se atan a ningún documento y se rechazan. Está explicada en el
paso 3.

### ¿Esto presenta algo ante Hacienda?

No. Migrar es traer tus datos a tu cuenta de Fube y dejarlos ordenados; no presenta
modelos ni comunica nada a la AEAT por sí mismo. Para cualquier duda sobre qué declarar y
cuándo, consúltalo con tu asesoría.

## Empieza tu mudanza con calma

La migración es una de las herramientas del área de
[importación y exportación de datos de Fube](/funcionalidades/importacion-exportacion/migracion):
arrancas con tu cartera dentro, no con una cuenta vacía. Si quieres probarlo, puedes
[crear tu cuenta gratis](/auth/register) y empezar por traer tus clientes; el resto de
tipos de dato siguen el mismo flujo.

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## Cómo pagar a proveedores por transferencia SEPA en Fube
URL: https://www.fube.es/guias/pagar-proveedores-transferencia-sepa
Resumen: Crea la transferencia con los datos del proveedor precargados, déjala lista para la remesa y sabe de antemano lo que el pago no va a hacer solo en tus gastos.

# Cómo pagar a proveedores por transferencia SEPA en Fube

Cuando llega el momento de pagar a los proveedores, lo tedioso casi nunca es decidir cuánto toca a
cada uno: es teclear cada transferencia en la banca electrónica, una tras otra, con el IBAN delante y
el miedo a copiar mal un dígito. La transferencia SEPA es la vía pensada para pagar —el dinero sale
de tu cuenta hacia la del proveedor— y, a diferencia de los cobros por adeudo, **no necesita ningún
mandato**: el pago lo inicias tú.

Conviene tener claro algo de entrada: **Fube prepara y exporta el fichero de pagos, pero no mueve el
dinero ni ordena el pago por ti**. Aunque Fube puede leer tus movimientos por conexión bancaria, eso
es sólo para conciliar. Tú creas las transferencias, Fube las agrupa en una remesa y genera el
fichero XML; el envío y el pago los das desde tu banca de siempre.

## Antes de empezar

**El módulo SEPA no está en el plan gratuito.** Starter no lo trae; sí lo traen Pro, Business y
Elite. Si en Tesorería ves una tarjeta presentando el módulo en vez del listado, es cuestión de
plan: lo confirmas en [precios](/precios).

Ten a mano:

- El **IBAN del proveedor** al que vas a pagar. Si su ficha ya tiene los datos bancarios guardados,
  Fube lo rellena solo. Puedes mantener esos datos desde la
  [ficha de proveedores](/funcionalidades/gastos/proveedores).
- El **importe** y la **fecha** en la que quieres que el banco ejecute el pago.

**Y una cosa que conviene saber antes de empezar, no después:** la transferencia **no se enlaza al
gasto que estás pagando**. El formulario no tiene ese campo, y tampoco hay una acción desde un gasto
que genere la transferencia. La consecuencia práctica es que **el gasto no se marcará como pagado
solo** cuando el banco ejecute el pago: eso lo haces tú desde el propio gasto, o casándolo con el
movimiento en la [conciliación bancaria](/guias/importar-banco-y-conciliar). Escribe el número de
factura en el concepto y tendrás por dónde cruzarlo.

A diferencia de los cobros por domiciliación, aquí **no hace falta mandato**: el mandato es la
autorización que firma un cliente para que tú le cargues importes en su cuenta, y eso sólo aplica a
los adeudos directos.

## Paso 1 — Selecciona el proveedor beneficiario

En **Tesorería › Domiciliaciones › Transferencias**, pulsa **Nueva transferencia**. El primer campo
es el **proveedor beneficiario**: la empresa o persona a la que vas a pagar.

Al seleccionarlo, Fube **copia su nombre y el IBAN y el BIC de su cuenta bancaria**, pero sólo cuando
no hay duda de cuál es: una única cuenta activa, o la que esté marcada como predeterminada si tiene
varias. Si el proveedor tiene **varias cuentas activas y ninguna predeterminada**, el IBAN se queda
vacío y Fube te lo dice debajo del campo: ahí decides tú a qué cuenta va el dinero.

Si el proveedor todavía no está dado de alta, créalo antes desde su ficha —tienes el detalle en
[dar de alta un proveedor](/guias/dar-de-alta-un-proveedor)— o, si es un pago puntual, rellena los
datos del beneficiario a mano en los campos siguientes.

## Paso 2 — Revisa el nombre, el IBAN y el BIC

Comprueba los datos bancarios, porque son los que viajarán en el fichero:

- **Nombre beneficiario**: obligatorio, hasta **70 caracteres**. Es el nombre que verá el banco.
- **IBAN beneficiario**: obligatorio, entre **15 y 34 caracteres**, y Fube valida su formato al
  guardar. Un dígito mal copiado lo detectas en el momento, no cuando el banco te devuelva la
  operación.
- **BIC beneficiario**: **opcional**, hasta 11 caracteres. Para cuentas de la zona SEPA el banco
  suele deducirlo del IBAN.

Aunque vengan precargados, dales un repaso: son datos que se copiaron de la ficha del proveedor el
día que se guardaron, y el proveedor puede haber cambiado de banco desde entonces.

## Paso 3 — Indica el importe y la fecha de ejecución

Introduce el **importe** —obligatorio y mayor que cero— y la **fecha de ejecución**, el día en el que
quieres que el banco realice el pago. También es obligatoria.

Usa una fecha realista según los plazos de tu entidad: las transferencias SEPA estándar se procesan,
como norma general, en un máximo de un día hábil dentro de la zona euro, pero el calendario exacto lo
marca tu banco. Si la fecha se te queda en el pasado, no pasa nada dramático: al validar la remesa
Fube te lo **advierte** sin bloquear, porque lo normal es que el banco la reajuste al siguiente día
hábil. Aun así, corrígela: es información que el banco recibe.

## Paso 4 — Escribe el concepto

Añade el **concepto**: la información que verá el proveedor en su extracto para identificar el pago.
Es opcional pero muy recomendable, y admite hasta **140 caracteres**.

Un buen concepto es el número de la factura que estás pagando —«Pago factura FRA-2026-001»—, y aquí
no es sólo cortesía: como la transferencia no queda enlazada al gasto dentro de Fube, ese texto es lo
que después te deja casar el movimiento del banco con el documento correcto.

Al guardar, la transferencia queda en estado **Borrador**: no se ha enviado a ningún sitio, sólo está
anotada a la espera de entrar en una remesa.

## Paso 5 — Agrupa las transferencias en una remesa de pagos

Una transferencia suelta no sube al banco: lo que se envía es una **remesa**, un lote que reúne
varias operaciones en un único fichero **pain.001**. En Fube **no hay ningún camino que saque una
transferencia al banco sin remesa**, ni siquiera para un pago urgente; eso se hace en tu banca
electrónica, no aquí.

Crea una remesa de tipo transferencia, elige la cuenta de tu empresa desde la que saldrá el dinero,
añádele las transferencias en borrador, valida y exporta. El recorrido completo —con la validación,
el fichero y el seguimiento— está en
[generar una remesa SEPA en XML para tu banco](/guias/generar-remesa-sepa-xml-banco).

Sólo dos reglas que conviene recordar desde aquí: **cada remesa lleva un único tipo de operación**
—una de transferencias no admite adeudos, y al revés—, y **la fecha de ejecución de la remesa tampoco
puede ser anterior a hoy**.

## Casos límite y errores comunes

- **El gasto sigue apareciendo como pendiente después de pagar.** Es lo esperado: la transferencia no
  se enlaza al gasto, así que marcar la remesa como procesada no toca tus gastos. Márcalo tú en el
  gasto, o cásalo en la conciliación bancaria.
- **El IBAN no se rellena solo.** O el proveedor no tiene cuenta bancaria guardada, o tiene varias
  activas y ninguna predeterminada. Complétalo en su ficha, o escríbelo a mano en la transferencia.
- **IBAN inválido al guardar.** Repasa que esté completo y bien copiado: la validación de formato es
  justo lo que evita que el banco te devuelva la operación más tarde.
- **Pagar a un proveedor fuera de la zona euro.** SEPA cubre pagos en euros entre países adheridos.
  Para divisas o destinos fuera de la zona, usa tu banca directamente; la remesa SEPA no es la vía.
- **Necesito rehacer un pago ya incluido.** Mientras la remesa siga en borrador puedes quitar o
  cambiar transferencias. Una vez has exportado el fichero y lo has subido al banco, cualquier
  corrección se gestiona con tu entidad, no dentro de Fube.
- **Pagos repetidos cada mes.** No hay plantillas de transferencia: cada pago se crea de nuevo. Lo
  que sí se ahorra es teclear los datos bancarios, que vienen del proveedor.

## Preguntas frecuentes

### ¿Necesito un mandato para pagar a un proveedor por transferencia?

No. El mandato es la autorización firmada que se exige para los cobros por adeudo directo, donde
cargas un importe en la cuenta de un cliente. En una transferencia el pago lo inicias tú, así que
basta con el IBAN del beneficiario.

### ¿Puedo enlazar la transferencia al gasto que estoy pagando?

Desde la aplicación, no: el formulario no tiene ese campo. Usa el concepto para identificar la
factura y marca el gasto como pagado por tu cuenta.

### ¿Fube envía la transferencia y mueve el dinero por mí?

No. Fube prepara las transferencias, las agrupa en una remesa y genera el fichero XML; tú lo
descargas y lo subes a tu banca electrónica, que es donde se ordena y se ejecuta el pago.

### ¿Puedo meter pagos y cobros en la misma remesa?

No. Cada remesa lleva un único tipo de operación. Si necesitas pagar a proveedores y cobrar cuotas a
la vez, prepara dos remesas separadas.

### ¿Y un pago urgente, suelto?

En Fube no hay transferencias fuera de remesa: el fichero sólo se genera desde una remesa. Si el pago
no puede esperar, ordénalo directamente en tu banca electrónica y anótalo después como gasto pagado.

## Empieza a pagar a tus proveedores de una sola vez

Agrupar tus pagos en una remesa te ahorra teclear transferencia por transferencia y, con la
validación previa, te evita buena parte de las devoluciones por datos mal copiados. Ten los datos
bancarios en la ficha de cada proveedor y el resto son cuatro campos.

Si aún no usas Fube, [crea tu cuenta](/auth/register) y mira en [precios](/precios) qué plan incluye
el módulo SEPA. Y para que lo pagado cuadre con tus gastos, sigue con la
[conciliación bancaria](/guias/importar-banco-y-conciliar).

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## Cómo personalizar la apariencia de tus facturas y documentos en Fube
URL: https://www.fube.es/guias/personalizar-apariencia-documentos
Resumen: Pon tu logo, los colores de tu marca, el tema y la tipografía en facturas, presupuestos y albaranes, con vista previa en vivo y sin tocar plantillas.

# Cómo personalizar la apariencia de tus facturas y documentos en Fube

Una factura correcta puede verse, aun así, genérica: la plantilla gris de siempre,
el logo pequeño o ausente, colores que no tienen nada que ver con tu web. Esta guía
es para quien quiere que sus documentos se parezcan a su marca —autónomos y pymes que
emiten facturas, presupuestos o albaranes— y enseña, paso a paso, a configurar el
**tema, los colores, el logo y la tipografía** desde una sola pantalla con vista
previa. Es una personalización **puramente visual**: no cambia el contenido fiscal del
documento ni los datos obligatorios que exige la normativa.

Antes de empezar conviene tener a mano **el logo de tu negocio** en buena resolución
(idealmente con fondo transparente) y, si manejas una identidad de marca, los **códigos
de color hexadecimales** que usas en tu web o tu papelería. No necesitas saber de diseño
ni de CSS: todo se decide con clics. La apariencia que configures aquí se aplica a la
[facturación de Fube](/funcionalidades/facturacion) por igual en todos los documentos
de venta.

## Paso 1. Abre el editor de apariencia

Pulsa **Configuración** en el menú lateral y, en el grupo **Facturación**, abre
**Apariencia**. Al entrar, Fube muestra el editor dividido en dos:
a un lado, una **vista previa** de una factura de ejemplo; al otro, los **ajustes de
diseño**. Cualquier cambio que hagas se refleja en la vista previa al instante, así que
la usas de brújula mientras decides.

Esta configuración es **global y de cuenta**: la defines una vez y la heredan todos los
documentos nuevos, no se ajusta factura a factura.

## Paso 2. Elige un tema

El **tema** define la estructura base del documento —dónde van la cabecera, la tabla de
conceptos y el pie—. Fube ofrece **tres temas** —*Minimalista*, *Moderno* y *Clásico*—
entre los que eliges en el carrusel superior. Cada uno tiene un esqueleto distinto; al
seleccionarlo, la vista previa se redibuja con esa estructura. Empieza por aquí, porque
el tema condiciona cómo se ven el resto de los ajustes.

## Paso 3. Aplica los colores de tu marca

Debajo del tema están los **colores**. Tienes dos caminos:

- **Una paleta predefinida.** Fube incluye **ocho paletas** listas para usar —entre
  ellas *Fube Original*, *Azul Marino*, *Verde Bosque*, *Noche Profunda*, *Puesta de
  Sol*, *Cielo Nocturno*, *Rosa Pastel* y *Tierra Cálida*—. Eliges una y los colores de
  fondo, texto y bordes se rellenan solos.
- **Tus propios hexadecimales.** Si tienes una marca definida, introduce los códigos de
  color exactos (formato `#RRGGBB`). Así reproduces los tonos de tu web o tu logo con
  fidelidad.

**Cuántos colores puedes tocar depende del tema que hayas elegido**, y por eso conviene
elegir tema antes de pelearte con la paleta:

| Tema | Colores editables |
| --- | --- |
| **Minimalista** | 3 — texto principal, fondo secundario y borde |
| **Moderno** | 6 — fondos principal, secundario y terciario, dos textos de contraste y el borde |
| **Clásico** | 5 — fondos principal y secundario, texto principal, texto de contraste y borde |

No es que el Minimalista esté recortado: es que su diseño usa menos superficies de color. Si
tu marca tiene una paleta rica y quieres reproducirla entera, el Moderno es el que más juego
da.

Un consejo de legibilidad: asegúrate de que hay **suficiente contraste** entre el fondo
y el texto, de modo que todo se lea bien también en una impresión en blanco y negro.

## Paso 4. Sube tu logo y ajusta su tamaño

Si aún no lo has hecho, **sube el logo** de tu negocio: en la vista previa, haz clic
sobre el hueco del logo de la cabecera para abrir el editor de logo, donde Fube te deja
recortarlo antes de guardarlo. El logo aparece en la cabecera del documento. Para que se
vea nítido en pantalla y en papel, conviene subirlo en **alta resolución**.

Con el logo puesto, usa el deslizador **Tamaño del logo** para regular cuánto destaca. Va de
**x1 a x5**: x1 es discreto, entre x2 y x3 está el punto donde se ve sin comerse la cabecera,
y x5 es el máximo. La vista previa te enseña el efecto en tiempo real, así que puedes afinarlo
hasta que la cabecera quede equilibrada.

## Paso 5. Ajusta la escala de tipografía

El deslizador **Escala de fuente** agranda o reduce el texto del documento de forma
proporcional, entre **x0,75 y x1,25**:

| Escala | Para qué |
| --- | --- |
| **x0,75** | Documento compacto: caben más líneas de concepto sin saltar de página |
| **x1,00** | El tamaño estándar, y el que conviene dejar salvo que tengas un motivo |
| **x1,25** | Texto más grande, mejor legibilidad |

De nuevo, la vista previa refleja el cambio al momento.

## Paso 6. Revisa la vista previa y guarda

Antes de guardar, repasa la vista previa de arriba abajo: cabecera con el logo, tabla de
conceptos, totales y pie. La previsualización de Fube es una representación **muy fiel**
del PDF final; lo que ves es, en la práctica, lo que recibe tu cliente. Cuando todo
encaje, pulsa **Guardar**. A partir de ese momento, los **documentos nuevos** heredan el
diseño.

## Qué se personaliza y qué no

La apariencia cubre el **aspecto visual**: tema, colores, logo y tipografía. Hay
elementos del documento que **no son configurables** por una razón legal, y conviene
tenerlos claros:

- **El QR tributario VERI\*FACTU y los datos fiscales obligatorios.** No se pueden ocultar
  ni reubicar: los coloca el sistema. Con un matiz importante: **el QR sólo se imprime cuando
  esa factura tiene su registro Veri\*factu**, es decir, cuando tienes Veri\*factu activado en
  tu empresa y la factura se ha registrado. Si acabas de empezar y todavía no lo has activado,
  tus facturas salen sin QR y no es un problema de diseño. Tienes el detalle en la página de
  [Verifactu](/funcionalidades/verifactu) y en la guía para
  [empezar con Verifactu](/guias/empezar-con-verifactu).
- **El crédito de Fube en el pie.** Mientras tu plan sea el gratuito, el documento lleva al
  final un recuadro discreto con el logo de Fube y la línea «Genera tus facturas fácilmente con
  Fube». **Desaparece en cuanto tu plan tiene coste**, sin que tengas que activar nada. Puedes
  ver las opciones en la página de [precios](/precios).
- **El código de verificación de Fube**, en la esquina del pie, junto al número de página. Ese
  sale siempre, en todos los planes: es lo que permite comprobar la autenticidad del documento.

Personalizar la apariencia es, por tanto, vestir tu documento con tu marca **sin tocar**
los elementos que la normativa exige que aparezcan tal cual.

## Las simplificadas en formato ticket van por su cuenta

Esta es la excepción que conviene conocer antes de dar la apariencia por buena.

Las **facturas simplificadas** —y sus rectificativas— tienen su propio ajuste de **formato**, y
puede valer **Ticket** o **Factura**. Cuando está en **Ticket**, el documento se imprime con la
maquetación estrecha de un ticket de compra y **con su propio tema fijo**: el tema, los colores
y el tamaño de logo que hayas configurado aquí **se ignoran para ese documento**.

No es un fallo, es la naturaleza del formato. Si quieres que tus simplificadas salgan con tu
diseño, cambia su formato a **Factura** en **Ventas › Facturas simplificadas › Preferencias**.
Lo cuenta la guía de
[valores por defecto de tus documentos](/guias/valores-por-defecto-de-tus-documentos).

## Casos límite y errores comunes

- **«Quiero un diseño distinto para facturas y para presupuestos».** La apariencia es
  **global**: el mismo tema, colores, logo y tipografía se aplican a facturas ordinarias
  y rectificativas, presupuestos, proformas y albaranes. No hay un diseño por tipo de
  documento —y las simplificadas en formato ticket ni siquiera lo usan—. Si lo que necesitas
  son **textos o valores por defecto** distintos (IVA, IRPF, condiciones de pago, textos
  legales), eso se ajusta aparte, en las
  [preferencias de documentos](/funcionalidades/facturacion/preferencias-documentos).
- **«Cambié la apariencia y una factura antigua sigue con el diseño de antes».** Es lo
  normal, pero no porque el documento guarde una foto de su aspecto: **no la guarda**. El PDF
  se dibuja con la configuración que tengas en ese momento; lo que hace que el viejo siga
  saliendo igual es que Fube conserva el PDF que ya había generado. Si ese documento se vuelve
  a tocar por cualquier motivo, su PDF se rehace **con el diseño actual**.
- **«Entonces, ¿puedo cambiar el diseño con facturas ya emitidas?».** Sí, y no altera ningún
  dato fiscal: el número, los importes, el QR y el código de verificación siguen siendo los
  mismos. Lo que puede cambiar es la ropa. Si te importa que una factura concreta se conserve
  exactamente como se envió, **guarda su PDF** el día que la emites.
- **«El logo se ve pixelado en el PDF».** Vuelve a subirlo en mayor resolución. La
  vista previa puede disimular un logo de baja calidad que en el PDF a tamaño real se
  nota.
- **«Quiero volver al diseño de partida».** Selecciona la paleta *Fube Original* para
  recuperar los colores originales.

## Preguntas frecuentes

**¿Puedo quitar el logo de Fube del pie de mis facturas?**
Sí: desaparece en cuanto tu plan tiene coste. No es un ajuste que se active a mano, va
ligado al plan. Revisa los [planes](/precios) para ver qué incluye cada uno. El **código de
verificación** del pie, en cambio, se queda siempre: no es publicidad, es lo que permite
comprobar que el documento es auténtico.

**¿Puedo ocultar el QR o algún dato fiscal para que el documento quede más limpio?**
No. El QR tributario VERI\*FACTU y los datos fiscales obligatorios se generan
automáticamente y **no se pueden ocultar ni mover**: forman parte del documento por
exigencia normativa. La personalización solo afecta a colores, tema, logo y tipografía.

**Mis facturas no llevan QR, ¿me falta algo por configurar?**
Probablemente sí, pero no aquí: el QR aparece cuando la factura tiene su registro
Veri\*factu, y eso exige tener Veri\*factu activado. Lo cuenta la guía de
[cómo empezar con Verifactu](/guias/empezar-con-verifactu).

**¿Por qué mis tickets no salen con mi tema?**
Porque una factura simplificada en formato **Ticket** usa su propia maquetación y su propio
tema. Cámbiala a formato **Factura** si quieres tu diseño.

**¿La vista previa coincide con el PDF final?**
Sí, la previsualización es una representación muy fiel del documento. Aun así, una buena
práctica es emitir una factura de prueba para verla exactamente como la recibirá tu
cliente.

**¿Necesito saber de diseño o de CSS?**
No. Eliges tema, paleta y ajustes con clics; no hace falta editar plantillas ni escribir
código.

## Da a tus documentos el aspecto de tu marca

Configurar la apariencia es cuestión de unos minutos y se hace una sola vez para toda la
cuenta: eliges tema, aplicas tus colores, subes el logo y ajustas la tipografía, con la
vista previa guiándote. [Crea tu cuenta gratis](/auth/register) y deja tus facturas
listas con tu imagen, o repasa todo lo que ofrece la [facturación de Fube](/funcionalidades/facturacion).

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## Cómo planificar turnos y cuadrantes de tu plantilla en Fube
URL: https://www.fube.es/guias/planificar-turnos-cuadrantes-plantilla
Resumen: Para responsables que organizan equipos por turnos: define la jornada de cada persona día a día, monta el cuadrante semanal por centro con plantillas reutilizables y publícalo dejando constancia de quién y cuándo.

# Cómo planificar turnos y cuadrantes de tu plantilla en Fube

Cuando el equipo crece y aparecen varios centros, jornadas distintas y refuerzos puntuales, la hoja
de cálculo del cuadrante empieza a fallar: una celda mal copiada deja a alguien con dos turnos a la
misma hora y otra deja un día sin cubrir. Esta guía es para responsables de equipo, encargados de
tienda o de RRHH que quieren montar la planificación semanal con orden y que cada persona sepa
cuándo le toca, sin perseguir versiones de un Excel que caduca solo.

Antes de empezar conviene tener listo lo siguiente:

- Acceso con permisos de planificación horaria (la gestión de turnos y cuadrantes forma parte del
  módulo de control horario y RRHH, incluido en el plan Elite; el desglose está en
  [precios](/precios)).
- Los empleados de tu equipo dados de alta.
- Al menos un [centro de trabajo creado](/funcionalidades/control-horario/centros-departamentos),
  porque cada cuadrante se planifica para un centro concreto y sin él no deja guardar.

En Fube hay tres piezas que conviene distinguir desde el principio: el **horario** (la regla de
jornada estable de una persona), el **turno** (una jornada concreta en una fecha concreta) y el
**cuadrante** (el conjunto de turnos de un centro para un periodo). Los pasos siguientes recorren
ese camino de arriba abajo.

## Paso 1 — Define los horarios de jornada

Ve a **Equipo > Planificación > Horarios**. El horario es la plantilla de fondo: lo que se espera
de una persona en una semana normal, y lo que Fube usa para decidir si un día tiene defecto o
exceso de horas.

**El campo que decide de verdad es el horario semanal por días**, y es obligatorio: no puedes
guardar un horario sin él. Ahí activas o desactivas cada día de la semana y, para los activos,
eliges entre dos formas:

- **Turno continuo** — una franja de entrada y salida con una **pausa** opcional dentro. Es la
  jornada típica con parada para comer.
- **Jornada partida** — varios **tramos** independientes (mañana de 09:00 a 14:00 y tarde de 16:00 a
  19:00, por ejemplo). Pulsa **Añadir tramo** para sumar franjas; no pueden solaparse entre sí.

Puedes alternar entre los dos modos con el selector de cada día y las horas se conservan: una pausa
se convierte en dos tramos y viceversa. Y es este reparto —no las horas semanales— el que decide
**qué días son laborables** para cada persona: de ahí sale el cómputo de las vacaciones y el saldo
diario de horas.

Lo demás son reglas que se apoyan encima:

| Campo | Qué decide |
| --- | --- |
| **Horas semanales** | El total previsto, contra el que se miden las horas extra en horario flexible |
| **Minutos de flexibilidad** | La holgura admitida en la entrada y la salida (±15 min, ±30 min…) |
| **Horario flexible** | Si Fube **no** valida las horas concretas de cada día y sólo mira el cómputo semanal |
| **Permitir teletrabajo** | Si esa persona puede fichar como remoto, con un tope opcional de horas remotas por semana |
| **Máximo de horas diarias** | Un tope duro: alcanzado, no se puede iniciar un fichaje nuevo ese día |
| **Horario predeterminado** | El que se aplica a quien no tenga uno propio. Sólo puede haber uno |

**Dos avisos sobre estos campos que ahorran un disgusto.** El primero: *permitir teletrabajo* **no
desactiva la geolocalización**. Son dos controles distintos y se aplican los dos — si esa persona
tiene activado *Requiere geolocalización* en su ficha, se le seguirá pidiendo la ubicación y se
seguirá comprobando contra la geovalla del centro, teletrabaje o no. Si quieres que alguien fiche
desde casa sin validar dónde está, lo que hay que apagar es el interruptor de su ficha.

El segundo: **el horario predeterminado sí se aplica**. Quien no tenga horario propio ni asignación
por periodo hereda el predeterminado de la empresa, y a quien das de alta sin horario se le estampa
ese mismo. Aun así, conviene asignar el horario en la ficha de cada persona desde **Equipo >
Empleados > Empleados**, porque el predeterminado es un suelo, no una decisión.

## Paso 2 — Crea plantillas de turno reutilizables

Ve a **Equipo > Planificación > Plantillas de turno**. Una plantilla es un patrón de jornada con
horas concretas que aplicarás una y otra vez: en lugar de teclear «09:00–14:00» para cada persona,
la defines una vez y la reutilizas.

Al crearla indicas un **nombre** —único dentro de tu empresa—, un **color** para distinguirla en el
planificador, la **hora de inicio** y la **de fin**, y opcionalmente el **inicio y fin de la pausa**.
No hay límite en cuántas crees.

## Paso 3 — Abre el cuadrante del centro

En **Equipo > Planificación > Cuadrantes**, crea uno nuevo. Tres datos son obligatorios y Fube no
deja guardar sin ellos:

- Un **nombre** («Tienda centro · semana 26»).
- El **centro de trabajo**. Cada cuadrante pertenece a un único centro, de modo que las distintas
  ubicaciones se planifican por separado sin mezclarse.
- El **periodo** que cubre, con su fecha de inicio y de fin.

El cuadrante nace en estado **Borrador**. Y aquí conviene deshacer un malentendido antes de que te
cueste tiempo: **ese estado no oculta nada**.

## Paso 4 — Planifica los turnos sobre el cuadrante

Desde el planificador semanal del cuadrante, asigna turno a turno, persona a persona y día a día.
Cada **turno** lleva:

- La **fecha**, la **hora de entrada** y la **de salida**.
- Opcionalmente, un **descanso** (inicio y fin) y unas **notas**.
- Opcionalmente también, la **plantilla de turno** en la que se apoya y un **horario** de
  referencia.

Un turno existe por sí mismo: puedes crear turnos sueltos desde **Equipo > Planificación > Turnos**
para cubrir una baja puntual o reforzar un día concreto, sin abrir un cuadrante entero.

Cada turno avanza por su propio estado —**Programado**, **En curso**, **Completado**, **Cancelado**
o **Ausente**—, de modo que ves de un vistazo cómo va la jornada planificada.

**Los solapes no se avisan: se impiden.** Si asignas a una misma persona dos turnos que se pisan en
el tiempo, Fube **no guarda el segundo** y te devuelve el error en ese momento, diciéndote con qué
turno choca. No hay ninguna pantalla de conflictos que repasar después ni un cuadrante que se pueda
publicar con solapes dentro: si el turno está guardado, es que no se solapa. Lo que Fube **no**
comprueba son los topes legales de jornada, los descansos mínimos entre turnos ni los máximos de
convenio: esa revisión sigue siendo tuya o de tu asesoría laboral.

## Paso 5 — Publica el cuadrante y entiende qué hace publicar

Cuando el cuadrante está cuadrado, ábrelo desde el listado y usa **Publicar cuadrante**. El estado
pasa a **Publicado** y queda registrado **quién lo publicó y cuándo**.

Eso es exactamente lo que hace, y conviene saber lo que **no** hace:

- **No cambia quién ve los turnos.** Los turnos de la empresa son visibles para cualquiera con
  permiso de lectura de planificación, y el rol **Empleado** lo trae de serie —su descripción es,
  literalmente, «self-service: fichajes, vacaciones y turnos»—. Un cuadrante en borrador es tan
  visible como uno publicado. Si necesitas que el equipo no vea la planificación mientras la montas,
  la palanca no es el estado del cuadrante: es el rol que tenga esa persona. Puedes repasarlo en la
  guía de [invitar al equipo y asignar roles](/guias/invitar-equipo-y-asignar-roles).
- **No hay un segundo ciclo de publicación.** Una vez publicado, la opción **Publicar cuadrante**
  desaparece del menú y el cuadrante se queda en *Publicado*. Si después cambias turnos, los cambios
  son inmediatos —los ve todo el que veía el cuadrante— y no hay nada que volver a publicar.

Así que publicar es, en la práctica, **firmar el cuadrante**: dejar constancia de que esa
planificación se dio por buena, quién la cerró y en qué momento. Es útil para un histórico
defendible, no para controlar la visibilidad. Tienes el detalle del módulo en
[horarios y turnos](/funcionalidades/control-horario/horarios-turnos).

## Casos límite y errores comunes

- **Falta el centro de trabajo.** El cuadrante lo exige; créalo primero desde centros y
  departamentos.
- **Nombre de plantilla repetido.** Los nombres de plantilla de turno son únicos por empresa. Si
  reutilizas uno, Fube no deja guardar: usa otro.
- **Refuerzo de un solo día.** No abras un cuadrante: crea un turno suelto para esa persona y esa
  fecha.
- **Un turno no se guarda y no ves por qué.** Casi siempre es un solape con otro turno de la misma
  persona ese día. El mensaje de error te dice con qué franja choca.
- **Has borrado un horario que tenía gente asignada.** Fube te deja borrarlo: no hay ninguna
  comprobación que lo impida. Los empleados que lo tuvieran se quedan **sin horario propio** y pasan
  a heredar el predeterminado de la empresa; si el que borraste era justamente el predeterminado, se
  quedan **sin jornada prevista** y su saldo diario cuenta cero horas. Antes de borrar, reasigna.
- **El listado de horarios no dice cuánta gente usa cada uno.** No hay contador: sus columnas son el
  nombre, las horas semanales, la flexibilidad, el teletrabajo, si es el predeterminado y si está
  activo. Para saber quién usa qué, filtra por horario en el listado de empleados.

## Preguntas frecuentes

### ¿En qué se diferencia un horario de un turno?

El horario es la regla de jornada estable de una persona: sus días laborables, sus horas y su
flexibilidad. El turno es una jornada concreta en una fecha concreta. Planificas la semana real con
turnos y dejas los horarios como plantilla de fondo.

### ¿Puedo planificar varios centros a la vez?

No en el mismo cuadrante: cada uno se asocia a un único centro. Crea un cuadrante por ubicación.

### ¿Cuándo ve el equipo su planificación?

Desde que existe. La visibilidad depende del rol de cada persona, no del estado del cuadrante.

### ¿Cómo configuro una jornada partida?

En el horario semanal del horario, activa el día, elige **Jornada partida** y añade un tramo por
cada franja. Cada tramo tiene su entrada y su salida, y no pueden solaparse.

### ¿Cómo se calculan las horas extra en un horario flexible?

Contra la **jornada semanal pactada**, no día a día: un día más largo no genera horas extra por sí
solo mientras el total de la semana se mantenga dentro de las horas pactadas. En un horario **no**
flexible, el exceso se mide contra la jornada prevista de cada día.

### ¿Puedo eliminar un horario que tiene empleados?

Sí, y por eso conviene tener cuidado: Fube no lo impide y los empleados afectados se quedan sin
horario propio. Reasígnalos antes.

### ¿La planificación de turnos cubre el registro horario obligatorio?

No por sí sola. La planificación organiza el trabajo previsto; el registro de jornada obligatorio se
cumple con los [fichajes reales de entrada y salida](/guias/fichar-jornada-entrada-pausa-salida).
Ambas cosas viven en el mismo módulo y puedes comparar lo planificado con lo fichado en los
[balances y la bolsa de horas](/funcionalidades/control-horario/balances-bolsa-horas).

## Empieza a planificar con orden

Define bien la jornada de cada persona día a día, reutiliza tus plantillas de turno y deja que Fube
te impida los solapes en el momento de crearlos. Puedes ver cómo encaja todo en la página de
[control horario y RRHH](/funcionalidades/control-horario) o
[crear tu cuenta](/auth/register) para montar tu primer cuadrante.

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## Cómo preparar el modelo 111 de retenciones de IRPF en Fube
URL: https://www.fube.es/guias/preparar-modelo-111-retenciones
Resumen: Guía para autónomos y pymes que retienen IRPF: el modelo 111 precarga las dos secciones principales —profesionales desde tus gastos y nóminas desde RRHH— y exportas el fichero.

# Cómo preparar el modelo 111 de retenciones de IRPF en Fube

Cada trimestre, quien contrata a un asesor, un abogado o un diseñador que factura con retención tiene que rendir cuentas a Hacienda por el IRPF que les ha retenido: ese es el modelo 111. Y casi siempre toca el mismo repaso a mano — abrir las facturas recibidas, separar la base de la retención y sumar perceptor a perceptor. Si eres autónomo o una pyme dada de alta en el censo como obligado al 111, esta guía te enseña a montar la declaración en Fube paso a paso, entendiendo qué cifra calcula Fube y cuál completas tú.

**Antes de empezar necesitas** tener registradas en tu cuenta las facturas de gasto con retención de IRPF del trimestre —las de esos profesionales que te facturan reteniendo el 7 % o el 15 %—. No hay un paso extra de "preparar impuestos": el cálculo parte de esos mismos gastos. Si todavía no los anotas en la plataforma, empieza por [registrar y digitalizar tus gastos](/guias/registrar-y-digitalizar-gastos); de ahí sale la parte del 111 que Fube arma por ti.

Una aclaración importante de partida: **Fube ordena tus datos, calcula las dos secciones principales y genera el fichero, pero no presenta el modelo ante la AEAT en tu nombre**. La presentación la haces tú o tu asesoría en la sede electrónica. Y nada de esto es asesoría fiscal personalizada: ante una duda sobre tu situación concreta, consúltalo con tu asesoría.

## Qué declara el modelo 111 (y qué calcula Fube exactamente)

El 111 recoge las retenciones de IRPF que **tú** practicas a terceros y que ingresas por ellos. Tiene varias secciones —rendimientos del trabajo, actividades económicas, premios, aprovechamientos forestales, derechos de imagen—, pero conviene tener claro de entrada qué hace Fube:

- **Fube calcula la sección de actividades económicas**: las retenciones a los profesionales que te facturan con IRPF. Las suma directamente desde tus facturas de gasto con retención del periodo.
- **Y precarga también la sección de rendimientos del trabajo**, o sea las nóminas de tu equipo, desde los resultados de nómina que hayas registrado en RRHH. Trae los perceptores, el importe y las retenciones, **tanto dinerarias como en especie**, y usa la **fecha de pago** para decidir a qué trimestre pertenece cada una —que es lo que declara el 111: retribuciones satisfechas en el periodo, no devengadas—.
- **El resto lo completas tú** sobre el desglose: los casos menos habituales (premios, aprovechamientos forestales, derechos de imagen).

No confundas el 111 con el modelo 130: el 111 son las retenciones que tú practicas **a otros**, mientras que el [modelo 130](/funcionalidades/impuestos/modelo-130) es tu propio pago fraccionado de IRPF como autónomo. Son trámites distintos y pueden convivir. Si quieres el contexto completo del modelo —quién está obligado, plazos y su relación con el 190—, el artículo [modelo 111: retenciones de IRPF trimestrales explicadas](/noticias/modelo-111-retenciones-irpf) lo desarrolla.

## Paso 1 · Comprueba que tus gastos con retención están al día

Fube construye la sección de profesionales a partir de lo que ya hay en tu cuenta. Un gasto entra
cuando cumple **cuatro condiciones**, no sólo la de llevar retención:

1. Está **aprobado** —el estado con el que nace un gasto revisado—.
2. Está en estado **emitido**. Un gasto anulado no se declara, aunque tenga retención.
3. Su **retención de IRPF es distinta de cero**.
4. Su **clave de retención** es la de actividad económica. Esto es lo que decide de verdad si entra, y
   lo vemos justo debajo.

Para cada gasto que pasa el filtro, Fube suma la base y la retención, y cuenta como perceptores a los
proveedores distintos del periodo. Y si tienes equipo, la otra mitad viene de RRHH: asegúrate de
haber registrado los resultados de nómina del trimestre, con su fecha de pago. Es el paso que más se
olvida, porque se hace en otro módulo.

Si tienes dudas sobre cómo aparece el IRPF en un documento, la guía de
[los impuestos en tus facturas](/guias/impuestos-en-tus-facturas) lo explica.

### La clave de retención: lo que decide en qué modelo se declara

Llevar retención **no basta** para entrar en el 111. Lo que manda es la **clave de retención** que
marcas al registrar el gasto, porque el IRPF que practicas a terceros se reparte en tres modelos
distintos:

| Clave de retención | Ejemplo típico | Modelo donde se declara |
| --- | --- | :---: |
| **Actividad económica** | El profesional al 15 %, el nuevo autónomo al 7 %, el 1 % de ciertas actividades en módulos | **111** |
| **Arrendamiento de inmuebles urbanos** | El 19 % que le retienes al casero de tu local | **115** |
| **Capital mobiliario** | Intereses de un préstamo de socio, dividendos | **123** |

Así que la factura del alquiler, **aunque la registres con su retención** —y debes hacerlo, porque
cuenta para el libro de gastos y para el [modelo 130](/guias/calcular-modelo-130-irpf)—, no suma en
la sección de actividades económicas del 111.

**Dos avisos sobre esto.** El primero: los gastos anteriores a que existiera esta clave no la traen,
y Fube los cuenta **como actividad económica** para no vaciarte el modelo. Si llevas años registrando
bien el alquiler del local, revisa que esos gastos antiguos no se te estén colando. El segundo: si
Fube detecta una retención del **19 %** sin clasificar, **te lo señala en el borrador en vez de
decidir por ti**, y con razón —ese mismo tipo es también el de las retribuciones del administrador de
una sociedad que factura menos de 100.000 €, y ésas **sí** son del 111—.

## Paso 2 · Crea el modelo del trimestre desde Informes

Desde el panel, entra en **Informes → IRPF → Modelo 111** y crea uno nuevo. Primero indicas el **ejercicio fiscal** y el **periodo de la declaración** (1T, 2T, 3T o 4T) y pulsas **Siguiente**.

Con esos dos datos, Fube reúne los gastos con retención del periodo y arma la sección de actividades económicas —número de perceptores, base e importe retenido— y, en paralelo, la sección de rendimientos del trabajo con las nóminas pagadas en ese rango.

## Paso 3 · Revisa el desglose y completa lo que falte

Fube muestra el desglose del modelo con sus totales. Detente aquí, porque es la parte clave:

- Comprueba que los **perceptores, la base y las retenciones** de actividades económicas coinciden con tus facturas de gasto del trimestre. Ojo con una cosa que confunde: la sección II **no separa por porcentaje**, y no es un descuido de Fube —el modelo no lo pide—. El 7 % del nuevo autónomo y el 15 % general van al mismo sitio, porque lo que se declara es el **importe retenido**, no el tipo con el que se calculó.
- **Si un gasto con retención de alquiler te ha aparecido aquí**, es que llevaba la clave de actividad económica (o ninguna, por ser antiguo). Corrígela en el gasto y vuelve a generar el borrador: esa retención es del 115.
- **Mira si el borrador trae un aviso en la sección de rendimientos del trabajo.** Fube compara lo capturado con la plantilla del periodo y, si falta alguien, lo escribe en el propio modelo diciendo cuántas personas son. No vacía la sección —lo capturado es correcto— ni te impide seguir, porque hay huecos legítimos, como una excedencia sin sueldo. Pero si el aviso está y el hueco no es legítimo, lo que falta es registrar esa nómina en RRHH, **no teclearla aquí**.
- **Completa tú las secciones que Fube no calcula**: los casos menos habituales (premios, aprovechamientos forestales, derechos de imagen). Si este trimestre no tienes nada en ellas, las dejas a cero.

El total de retenciones del modelo es la suma de todas las secciones, así que repasa que el resultado refleje tanto lo que Fube ha sumado como lo que has añadido tú. Cuando esté correcto, pulsa **Presentar** para guardar el modelo y pasar a la pantalla de descarga y justificante.

## Paso 4 · Descarga el TXT y el PDF

En esa pantalla, Fube te deja dos botones de descarga:

- **Descargar para presentar (TXT)**: un fichero con el formato del modelo 111 para subirlo a la sede electrónica de la AEAT, de modo que el formulario se rellene a partir de él.
- **Descargar para tu archivo (PDF)**: una copia en PDF para tu archivo.

Recuerda: Fube genera el fichero, **el botón de presentar en la sede lo pulsas tú** (o tu asesoría), con certificado digital o Cl@ve.

## Paso 5 · Adjunta el justificante y marca el modelo como presentado

Una vez presentado en la sede, vuelve a Fube. En esa misma pantalla rellenas el **Número de declaración**, adjuntas el **PDF del justificante** y pulsas **Dar por presentado**. Así dejas cada trimestre cerrado y localizable, sin tener el justificante perdido en una carpeta de descargas.

## Casos límite y errores comunes

- **El trimestre sale a cero.** Si estás dado de alta en el censo como obligado al 111, debes presentarlo aunque no hayas retenido a nadie ese trimestre. Fube te deja el modelo listo para exportar igualmente.
- **Las nóminas no aparecen, o aparecen a medias.** No las teclees encima: **el modelo ya las precarga**, y escribirlas a mano las cuenta dos veces. Si faltan, es que esos resultados de nómina no están registrados en RRHH o su fecha de pago cae fuera del trimestre. El borrador te lo dice con un aviso cuando detecta personas de la plantilla sin resultado en el periodo; el arreglo está en RRHH, no en el modelo.
- **Una factura no entra.** Si el importe no te cuadra, casi siempre es porque un gasto no está registrado, tiene la fecha fuera del trimestre o no lleva retención anotada. Revisa el listado de gastos antes de descargar el fichero.
- **Una factura de alquiler entra en el modelo y no debería.** Es la clave de retención: revísala en
  el gasto. Y al revés, si te falta una retención que esperabas, comprueba que el gasto esté aprobado
  y emitido, no sólo registrado.
- **Ya presentaste un 111 con un error.** La dirección del error decide el camino: si el error hace
  que salga **más a ingresar**, es una **declaración complementaria** —al crear el modelo marcas
  *Declaración complementaria*, indicas el **número de justificante** de la original y el importe ya
  ingresado, y el nuevo modelo refleja la diferencia—. Si el error implica **menos** importe, no es
  una complementaria: hay que pedir una **rectificación de autoliquidación** en la AEAT. Fube te da
  el cálculo corregido; el trámite lo haces en la sede. Ante la duda, confírmalo con tu asesoría.

## Preguntas frecuentes

### ¿De dónde saca Fube los datos del modelo 111?

De dos sitios. La sección de actividades económicas sale de tus facturas de gasto con retención de IRPF ya registradas: perceptores, base e importe retenido. Y la sección de rendimientos del trabajo sale de los resultados de nómina capturados en RRHH, por fecha de pago, con las retribuciones dinerarias y en especie. Sólo las secciones raras —premios, aprovechamientos forestales, derechos de imagen— se completan a mano.

### ¿Recoge las retenciones del 7 % y del 15 %?

Sí. Las retenciones a profesionales van a la sección de actividades económicas tanto si son del 7 % (el que suelen aplicar los nuevos autónomos) como del 15 % del régimen general. El porcentaje no cambia dónde se declara, solo el importe de la retención que Fube suma desde tus facturas de gasto. Puedes comprobar el cálculo de una factura concreta con la [calculadora de retenciones de IRPF](/recursos/fiscalidad/calculadora-retenciones-irpf).

### ¿Fube presenta el modelo por mí ante Hacienda?

No. Fube genera el fichero TXT para la sede y el PDF para tu archivo, pero la presentación en la sede electrónica de la AEAT la haces tú o tu asesoría. Después puedes volver a Fube, adjuntar el justificante y marcar el modelo como presentado.

### ¿En qué se diferencia del modelo 130?

El 111 declara las retenciones que practicas a terceros —tu equipo y los profesionales que contratas—. El [modelo 130](/funcionalidades/impuestos/modelo-130) es tu propio pago fraccionado de IRPF como autónomo en estimación directa. Son cosas distintas y pueden convivir.

## Deja el 111 listo sin cruzar nada a mano

La parte mecánica del modelo 111 —sumar las retenciones a profesionales perceptor a perceptor— deja de dar pereza cuando los gastos ya están en su sitio: Fube arma esa sección desde tus facturas de gasto con retención, tú completas el resto y te llevas el fichero listo para la sede. Puedes [empezar gratis](/auth/register) y montar tu primer modelo desde Informes, o revisar el [modelo 111 dentro de Impuestos](/funcionalidades/impuestos/modelo-111) y el resto de [modelos e impuestos que prepara Fube](/funcionalidades/impuestos). El cálculo de profesionales lo pone Fube; la presentación, tú o tu asesoría.

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## Cómo preparar y presentar el modelo 303 de IVA en Fube
URL: https://www.fube.es/guias/preparar-modelo-303-iva
Resumen: Guía paso a paso para autónomos y pymes: deja que Fube calcule el modelo 303 del trimestre desde tus facturas y gastos, revísalo casilla a casilla y exporta el fichero para la sede de la AEAT.

# Cómo preparar y presentar el modelo 303 de IVA en Fube

El cierre de IVA suele ser el rato incómodo del trimestre: sumar a mano el IVA de cada factura, restar el de cada gasto y rezar para que no se haya quedado nada fuera. Esta guía es para autónomos y pymes que quieren llegar a ese momento con el cálculo ya hecho y solo tener que revisarlo. Verás cómo Fube prepara el modelo 303 a partir de las facturas que has emitido y los gastos que has registrado, cómo repasarlo casilla a casilla y cómo obtener el fichero que llevarás a la sede de la AEAT.

Conviene aclarar algo desde el principio: **Fube ordena y exporta tus datos, pero no presenta el modelo ante la AEAT en tu nombre**. Genera el fichero para que precargues la declaración en la sede electrónica y un PDF para tu archivo; la presentación oficial, con tu certificado o Cl@ve, la haces tú o tu asesoría. Esto no sustituye al criterio de un profesional: si tu situación tiene particularidades (prorrata, criterio de caja, varios regímenes), confírmalo con tu asesoría.

Si antes de entrar en Fube prefieres el contexto del modelo —quién está obligado, los plazos y qué recoge cada casilla—, el artículo [modelo 303: cómo rellenar la declaración trimestral del IVA](/noticias/modelo-303-declaracion-trimestral-iva) lo explica en detalle.

## Antes de empezar: qué necesitas tener al día

El 303 sale de lo que ya vive dentro de Fube, así que el cálculo será fiel si esos datos están completos. Antes de generarlo, comprueba que:

- **Tus facturas del trimestre están emitidas.** Solo las facturas en estado *emitida* entran en el cálculo; las que siguen en borrador quedan fuera. Si tienes pendientes, [emítelas primero](/guias/crear-tu-primera-factura).
- **Los gastos del trimestre están registrados** con su base e IVA soportado. Puedes [registrarlos a mano o digitalizarlos](/guias/registrar-y-digitalizar-gastos) para no dejar IVA deducible sin contar.
- **Tu empresa declara IVA.** El 303 es la autoliquidación **del IVA**, así que si tu perfil fiscal
  es sólo de IGIC o de IPSI —Canarias, Ceuta o Melilla—, Fube **no te dejará preparar el borrador** y
  te dirá por qué: te corresponde el 420 y el 425 ante la Agencia Tributaria Canaria, o la
  autoliquidación local del IPSI. No es un capricho: el 303 saldría entero a cero, porque las
  operaciones de IGIC e IPSI no suman en ninguna de sus casillas, y presentar un 303 a cero puede
  provocar un requerimiento. Si tienes actividad mixta —también sujeta a IVA desde un establecimiento
  peninsular—, el borrador sí se genera: el bloqueo sólo salta en el caso cierto.
- **Los impuestos de cada documento son los correctos.** Un apunte que se pasa por alto: el **5 % de
  IVA** existe en el selector para poder rectificar facturas de 2023 y 2024, pero **no tiene casilla
  en el 303**. Una línea nueva al 5 % se cae del modelo sin que el total cambie. Si tienes dudas sobre
  cómo se aplican los tipos, repasa [los impuestos de tus facturas](/guias/impuestos-en-tus-facturas).

## Paso 1: Crea el modelo 303 del trimestre

En el menú lateral, entra en **Informes → IVA → Modelo 303** y pulsa **Nuevo modelo 303**. Se abre un panel que pide dos datos:

- El **ejercicio fiscal** (eliges el año en un desplegable).
- El **periodo de la declaración**: el trimestre que vas a cerrar (1T, 2T, 3T o 4T) —el desplegable también admite periodos mensuales.

Con esos dos parámetros, Fube delimita el rango de fechas del trimestre y prepara la liquidación correspondiente. No hay nada que teclear sobre importes: solo eliges qué trimestre quieres cerrar.

## Paso 2: Fube calcula las casillas desde tus documentos

Una vez elegidos ejercicio y periodo, Fube recorre los documentos reales del trimestre y reparte cada importe en su casilla:

- **IVA devengado (repercutido)**: a partir de las facturas y facturas simplificadas en estado *emitida*, agrupadas por tipo impositivo y por tipo de operación (régimen general, recargo de equivalencia, inversión del sujeto pasivo).
- **IVA deducible (soportado)**: a partir de los gastos registrados, incluidas las **amortizaciones** de los bienes de inversión y las operaciones con **inversión del sujeto pasivo**, prorrateando el tramo que corresponde al trimestre cuando aplica.
- **Resultado**: con todo lo anterior, Fube calcula la cuota devengada, el total a deducir y el resultado a ingresar o a compensar.

El panel muestra el modelo ya relleno, no una hoja en blanco. Tu trabajo a partir de aquí es revisar, no calcular.

## Paso 3: Revisa el resultado casilla a casilla

Antes de dar nada por bueno, repasa el modelo:

1. Comprueba que el **IVA devengado** cuadra con la facturación del trimestre.
2. Revisa que el **IVA deducible** recoge los gastos que esperabas, incluidas amortizaciones e importaciones si las tienes.
3. Mira el **resultado final**: a ingresar, a compensar o a devolver.

Si algo no encaja, lo más habitual es que falte alguna factura por emitir o algún gasto por registrar. Corrige el documento de origen, vuelve a abrir el modelo y el cálculo se actualizará. La declaración deja de ser un cálculo y pasa a ser una revisión.

### Lee los avisos del borrador, que es la revisión de verdad

El 303 no se limita a rellenar casillas: **escribe en el propio borrador lo que ha tenido que decidir
por su cuenta**, y ahí está lo que un repaso a ojo no encontraría. Los avisos no bloquean nada ni
cambian ningún importe; te dicen qué líneas se han caído del cuerpo del modelo y por qué. Son ocho
familias:

| Aviso | Qué te está diciendo |
| --- | --- |
| **Inversión del sujeto pasivo** | Una compra que se ha tratado con inversión del sujeto pasivo, para que confirmes que es correcta. |
| **Compra exterior no sujeta** | Un gasto de fuera que no queda sujeto y por tanto no suma. |
| **Venta exenta sin causa** | Una venta marcada como exenta sin indicar por qué. La causa es lo que decide en qué casilla cae. |
| **Venta no sujeta** | Una venta clasificada como no sujeta, que se cae del cuerpo del modelo sin dejar rastro en las casillas. |
| **Recargo no declarable** | Una línea con el recargo del 0,62 %, el único que el impreso no sabe declarar. No borres el recargo del documento para que cuadre: se cobró de verdad. |
| **Territorio tercero sin declarar** | El domicilio de tu empresa está en Canarias, Ceuta o Melilla y no hay ningún perfil fiscal que lo confirme. |
| **Exención limitada** | Tu actividad es exenta por el art. 20 —sanidad, educación, seguros, alquiler de vivienda—, y esa exención **no da derecho a deducir** el IVA soportado. |
| **Importación sin DUA** | Una importación sin documento aduanero que la respalde. |

Léelos antes de exportar: cada uno señala dinero que está en tus documentos y no está en el modelo, o
al revés.

## Paso 4: Descarga el fichero para la AEAT

Cuando el resultado te cuadra, Fube te deja descargar dos archivos:

- **El fichero TXT** (el botón *Descargar para presentar (TXT)*): es el que subes en la sede electrónica de la AEAT para que el modelo 303 se precargue solo. Allí lo revisas y lo firmas con tu certificado digital, Cl@ve PIN o DNI electrónico.
- **El PDF** (el botón *Descargar para tu archivo (PDF)*): una copia del modelo para tu propio archivo.

La presentación se hace en la [sede electrónica de la Agencia Tributaria](https://sede.agenciatributaria.gob.es/Sede/procedimientoini/G414.shtml), no dentro de Fube. Es el paso que cierra el círculo: Fube prepara, tú (o tu asesoría) presentáis.

## Paso 5: Adjunta el justificante y márcalo como presentado

Una vez presentado en la AEAT, vuelve a Fube para dejar constancia. En la pantalla *Justificar / Dar por presentado* del modelo:

1. Escribe el **número de declaración** que te ha devuelto la AEAT.
2. **Adjunta el justificante** (el PDF de la presentación).
3. Pulsa **Dar por presentado**.

A partir de ahí el modelo queda con su estado actualizado, de modo que tú —y tu asesoría o tu equipo, si trabajáis a varias manos— veis siempre por dónde va cada trimestre sin tener que preguntar. Si quieres conocer todo el ciclo de vida del modelo, la página de [Modelo 303 en Fube](/funcionalidades/impuestos/modelo-303) lo detalla.

### Los seis estados por los que pasa un modelo

El estado es lo que ves de un vistazo en el listado, y también puedes cambiarlo a mano desde el
formulario del modelo. Son estos seis:

| Estado | Qué significa |
| --- | --- |
| Pendiente | Está pendiente de elaboración: sabes que toca, pero aún no lo has montado |
| Borrador | Se puede editar, y es con el que nace todo modelo que crea Fube |
| Completado | Lo has terminado y revisado, pero todavía no lo has presentado |
| Publicado | Presentado. Es el que deja **Dar por presentado**, con su justificante y su número |
| Publicado en otra plataforma | Lo presentaste fuera de Fube y lo anotas aquí para que el histórico esté completo |
| Omitido | No se va a presentar. Sirve para dejar dicho por qué falta un periodo, en vez de un hueco |

**«Publicado» no es sólo una etiqueta**: un modelo con prueba de presentación —el justificante, el
número que devuelve la AEAT o la fecha— ya no se puede borrar. Si lo marcaste por error y no llegó a
tener ninguna de las tres, sí puedes borrarlo.

## Tres cosas del formulario que aparecen cuando toca

El 303 de Fube tiene tres bloques que no verás en un trimestre corriente y que conviene conocer antes
de necesitarlos.

### Autoliquidación rectificativa

Desde 2024, la figura que corrige un 303 ya presentado **es la rectificativa**, y sustituye al viejo
par «complementaria + solicitud de rectificación»: rectifica, completa o modifica la anterior con
independencia del signo del resultado, y sin esperar a ninguna resolución administrativa.

En el formulario tienes su propio bloque, con el interruptor **Autoliquidación rectificativa**, el
**número de justificante** de la que estás rectificando, el **motivo** —discrepancia de criterio
administrativo, u otro—, la casilla **Otros ajustes** para el importe que no cabe en el resto del
modelo, y la opción de **solicitar la baja de la domiciliación** de la declaración anterior.

Una rectificativa **convive** con la original del mismo periodo: no la borra ni la sustituye en Fube.
En el resumen anual, la que cuenta es la rectificativa.

### Volumen de operaciones (sólo en el último periodo, y sólo si estás exonerado del 390)

Si estás **exonerado de presentar el modelo 390**, el 303 del último periodo del año lleva un bloque
extra con el desglose anual de tu actividad. Fube calcula **13 de sus 18 casillas** a partir de tus
facturas y gastos del ejercicio; las otras **5 las tecleas tú**, porque dependen de datos que Fube no
tiene.

El bloque **sólo se monta si te corresponde**. Si presentas el 390, esas casillas van allí y no aquí,
y no lo verás.

### Archivar en vez de borrar

Un modelo **ya presentado no se puede borrar**, y es a propósito: es la prueba de lo que declaraste
ante Hacienda. Para que deje de estorbar en el listado, **archívalo**.

- **Archivar** lo saca de la vista por defecto; el listado tiene un filtro para volver a verlos.
- **Restaurar** lo devuelve exactamente como estaba.
- No se borra nada: ni el justificante adjunto, ni los datos, ni el histórico.

Los modelos que **aún no has presentado** sí se pueden borrar, y el aviso de confirmación te dice
cuál vas a borrar —modelo, ejercicio y periodo— antes de hacerlo.

## Casos límite y errores comunes

- **El cálculo no cuadra con lo que esperabas.** Casi siempre es por facturas en borrador sin emitir: esas no entran en el 303. Emítelas y vuelve a generar el modelo. Revisa también que los gastos del trimestre estén registrados con su IVA deducible.
- **Trimestre con resultado negativo.** Un resultado a compensar puede arrastrarse a los siguientes trimestres del mismo año, o solicitarse la devolución en el 4T. Confirma con tu asesoría qué opción te conviene.
- **Combinas actividades con y sin derecho a deducción.** La prorrata (general o especial) requiere una configuración fiscal específica y condiciona qué parte del IVA soportado es deducible. Consúltalo con tu asesoría antes de aplicarla.
- **Operaciones exentas, exportaciones o entregas intracomunitarias.** Van sin IVA repercutido y Fube las trata según su tipo de operación; verifica que cada documento tiene marcada la operación correcta. Si el borrador te avisa de una «venta exenta sin causa», es justo esto: falta decir por qué está exenta.
- **Facturas en Canarias, Ceuta o Melilla.** Si tu empresa declara sólo IGIC o IPSI, el 303 no se prepara y Fube te lo dice. Tu factura y tus libros son correctos; la autoliquidación de tu impuesto indirecto va por otra vía, ante la Agencia Tributaria Canaria o ante tu Ciudad Autónoma.
- **Una línea al 5 % de IVA que no aparece en ninguna casilla.** No es un fallo del cálculo: el impreso no tiene casilla para ese tipo, que era la rebaja temporal de 2023-2024. Para operaciones actuales usa el 4 %; el 5 % está sólo para rectificar facturas de aquellos ejercicios.

## Preguntas frecuentes

### ¿Fube presenta el modelo 303 ante la AEAT por mí?

No. Fube prepara los datos y genera los ficheros (TXT y PDF), pero la presentación oficial la haces tú o tu asesoría en la sede electrónica de la AEAT con tu certificado digital, Cl@ve PIN o DNI electrónico. Después vuelves a Fube, adjuntas el justificante y lo marcas como presentado.

### ¿Cuándo se presenta cada trimestre?

Los plazos generales de la AEAT para la autoliquidación trimestral son: 1T del 1 al 20 de abril, 2T del 1 al 20 de julio, 3T del 1 al 20 de octubre y 4T del 1 al 30 de enero del año siguiente. Si el último día cae en sábado, domingo o festivo, se traslada al siguiente día hábil. Confirma siempre el calendario vigente en la sede de la AEAT.

### ¿Qué archivo descargo para presentar?

El fichero TXT, con el botón *Descargar para presentar (TXT)*: lo subes en la sede de la AEAT para precargar el 303, lo revisas y lo firmas con tu certificado. El PDF (*Descargar para tu archivo (PDF)*) es solo para tu propio archivo.

### ¿Tengo que presentar también el modelo 390?

Sí, salvo que estés en el **SII**. El modelo 390 es el resumen anual de IVA, y lo único que exime de
presentarlo es llevar los libros registro de IVA a través del **Suministro Inmediato de Información**
en la sede de la AEAT, porque esa información ya está aportada.

**Usar Verifactu no te exonera del 390.** Es la confusión más extendida y conviene despejarla: son
dos sistemas distintos. Verifactu registra cada factura con huella encadenada y la envía a la AEAT en
el momento de emitirla; el SII es la llevanza de los libros registro. Si no estás en el SII, sigues
obligado al 390. Tienes el paso a paso en la guía de
[cómo preparar el modelo 390](/guias/preparar-modelo-390-resumen-iva), y ante la duda sobre tu caso,
confírmalo con tu asesoría.

### ¿Cómo corrijo un 303 que ya presenté?

Con una **autoliquidación rectificativa**, que desde 2024 sustituye tanto a la complementaria como a
la solicitud de rectificación: vale para los dos sentidos del error. El formulario del 303 trae su
bloque, y la rectificativa convive con la original en Fube en lugar de sustituirla.

## Cierra tu IVA sin cuadrar hojas de cálculo

Cuando las facturas y los gastos ya viven dentro de Fube, el 303 sale de ahí: lo revisas, lo entiendes casilla a casilla y exportas el fichero para la AEAT. Si todavía no lo usas, puedes [empezar gratis](/auth/register) y dejar que el próximo trimestre salga de tus documentos reales en lugar de un Excel.

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## Cómo preparar el modelo 347 de operaciones con terceros en Fube
URL: https://www.fube.es/guias/preparar-modelo-347-operaciones-terceros
Resumen: Guía para autónomos y pymes: deja que Fube detecte los clientes y proveedores con los que superas los 3.005,06 € al año, revisa el borrador del modelo 347 y exporta el fichero para la AEAT.

# Cómo preparar el modelo 347 de operaciones con terceros en Fube

El modelo 347 tiene mala fama por una razón concreta: sacarlo a mano es repasar un año entero. Hay que ir cliente por cliente y proveedor por proveedor, sumar todo lo facturado y todo lo gastado con cada uno, comprobar quién pasa del umbral y separar lo de cada trimestre. Esta guía es para autónomos y pymes que prefieren llegar a febrero con ese cálculo ya hecho y solo tener que revisarlo.

El 347 es una **declaración informativa anual**: recoge a cada cliente y a cada proveedor con el que hayas superado los **3.005,06 €** (IVA incluido) a lo largo del año natural. Si quieres comprobar antes quién se acerca a ese umbral, el [simulador del Modelo 347](/recursos/fiscalidad/simulador-modelo-347) te da una estimación rápida. No se paga nada con él; la AEAT lo usa para cruzar lo que tú declaras con lo que declaran tus terceros. Conviene tener claro algo desde el principio: **Fube ordena y exporta tus datos, pero no presenta el modelo ante la AEAT en tu nombre**. Genera el fichero TXT para que lo subas a la sede electrónica y un PDF para tu archivo; la presentación oficial, con tu certificado digital o Cl@ve, la haces tú o tu asesoría. Esta guía no sustituye al criterio de un profesional: si tu caso tiene particularidades, confírmalo con tu asesoría.

Si prefieres empezar por la teoría —quién está obligado, cómo se cuenta el umbral y los descuadres más habituales—, el artículo [modelo 347: qué es y quién está obligado a presentarlo](/noticias/modelo-347-declaracion-operaciones-con-terceros) lo desarrolla.

## Antes de empezar: qué necesitas tener al día

El 347 sale del mismo sitio donde ya vive todo lo demás en Fube. No reconstruyes el año: el sistema parte de las **facturas que has emitido** y los **gastos que has registrado** durante los doce meses. Por eso, antes de generar el modelo conviene comprobar dos cosas:

- Que tienes registradas tus facturas del ejercicio que vas a declarar, con su cliente y su importe correctos. Si dudas de cómo das de alta a un cliente con sus datos fiscales, repasa la guía de [cómo crear un cliente en Fube](/guias/crear-cliente).
- Que tus gastos del año están introducidos, cada uno con su proveedor. Puedes ponerte al día siguiendo la guía de [cómo registrar y digitalizar tus gastos](/guias/registrar-y-digitalizar-gastos); el escaneo con OCR te ayuda a recuperar las facturas de proveedor que tengas en PDF.

Cuanto más completos estén esos datos, más fiel será el borrador. El 347 que prepara Fube es tan bueno como las facturas y los gastos sobre los que se calcula.

## Paso 1: abre el modelo 347 y elige el ejercicio

En el panel, Fube agrupa el 347 con el resto de declaraciones informativas. Al crear un modelo nuevo, lo primero que pide es el **ejercicio fiscal**: el año natural que vas a declarar. El 347 se refiere siempre al año anterior, así que en febrero declaras el ejercicio que acaba de cerrar. Selecciona el año y continúa.

A partir de ahí, Fube genera un **borrador**. El modelo nace en estado de borrador y permanece editable hasta que tú decides darlo por cerrado, así que no hay riesgo de "romper" nada por entrar a revisarlo.

## Paso 2: deja que Fube detecte los terceros que superan el umbral

Este es el paso que ahorra la mañana de sumas. Fube recorre, por cada cliente y cada proveedor, las facturas emitidas y los gastos registrados del ejercicio, y deja en el listado solo a quienes superan los **3.005,06 €** (IVA incluido) —en compras o en ventas—. Basta con cruzar el umbral en una de las dos direcciones para que ese tercero entre en la declaración.

El borrador llega ya con los **declarados precargados**. No partes de una hoja en blanco: partes de una lista hecha que luego revisas. Esto es exactamente lo que cubre la página de [funcionalidad del modelo 347](/funcionalidades/impuestos/modelo-347), donde puedes ver cómo queda el listado antes de exportar.

### El umbral general no es el único: hay tres

Los 3.005,06 € son el umbral del artículo 33.1 del reglamento, y es el que aplica a la inmensa
mayoría. Pero hay **dos claves de operación con su propia regla**, y conviven con él:

| Clave | Umbral |
| :---: | --- |
| **C** — cobros por cuenta de terceros (honorarios profesionales) | **300,51 €**, diez veces más bajo |
| **E** — subvenciones y ayudas satisfechas por las Administraciones Públicas | **Sin umbral**: se declara cualquier importe |
| Todas las demás | 3.005,06 € |

**Si cobras honorarios por cuenta de terceros** —lo típico en gestorías, despachos y colegios
profesionales—, tu umbral es el de 300,51 €. Es tan bajo que se supera con facilidad, y es fácil dar
por hecho que no hay nada que declarar.

Ahora bien, conviene saber cómo se articula esto en el borrador: **Fube deriva por su cuenta las
claves A y B**, las de compras y ventas corrientes, así que la lista que te llega está medida contra
los 3.005,06 €. El umbral de 300,51 € entra en juego **cuando tú reclasificas a mano** ese declarado
a la clave C. Si tienes cobros por cuenta ajena, ése es el momento de mirarlos.

Y dos precisiones del cálculo que evitan discusiones con la asesoría:

- **El umbral es estrictamente mayor.** El reglamento dice «hayan superado la cifra de 3.005,06
  euros», así que un total anual **exactamente igual** al umbral **no** obliga a declarar.
- **Un total anual negativo también cuenta.** Si en el ejercicio hubo más rectificativas que
  facturas y el neto sale en negativo, esa operación se declara igual: el registro reserva una
  posición de signo justo para eso, y la contraparte sí la va a declarar.

## Paso 3: revisa el borrador, tercero por tercero

Cada declarado aparece con su **NIF**, su **nombre**, el **importe de cada trimestre** y el **total anual**. Repásalo con calma:

- Si ves un **alta de más** o un **duplicado** —por ejemplo, el mismo proveedor dado de alta dos veces con NIF ligeramente distinto—, ajustas el listado a mano antes de generar el fichero. El borrador es un punto de partida, no una caja cerrada.
- Comprueba que los importes encajan con lo que esperas. Como el cálculo sale de tus propias facturas y gastos —los mismos que usas para el resto de modelos—, lo normal es que cuadre de origen.

Tómate este paso en serio: la AEAT coteja los datos de las dos partes de cada operación, y una diferencia con lo que declara tu cliente o proveedor puede generar un requerimiento. Revisar el borrador es justo el momento de detectar y corregir esos desajustes.

### Mira el diagnóstico: lo que NO está en la lista

Aquí está la revisión que de verdad evita un requerimiento, y es la que casi nadie hace, porque
mira lo que **falta**, no lo que está.

Un tercero que **supera el umbral** pero al que le falta un dato obligatorio —**NIF**, **razón
social**, **provincia** o **país**— no cabe en el registro de declarado, así que **no entra en la
declaración**. Antes se caía en silencio; ahora el producto lo saca en un bloque de **terceros
excluidos** en la pantalla de justificación del modelo, con el detalle de cada uno.

El mismo diagnóstico te dice además dos cosas más:

- El **importe de las operaciones sin tercero identificable** —tickets emitidos sin cliente, por
  ejemplo—, que no se puede atribuir a nadie y por tanto no se declara.
- Qué bloques son de **clasificación manual**: lo que Fube no puede derivar del dato que tiene y
  tienes que marcar tú (lo vemos en el paso siguiente).

Si el bloque de excluidos trae a alguien, el arreglo está en su ficha —completa el NIF, la razón
social, la provincia y el país—, y después vuelves a generar el borrador. No es opcional: ese
tercero sí te va a declarar a ti.

## Paso 4: marca a mano lo que Fube no puede derivar

Fube deriva dos claves de operación —**B** para tus ventas y **A** para tus compras— y calcula las
operaciones normales. Todo lo demás es clasificación manual, y son **cinco interruptores más las
claves C a G**, no sólo el del alquiler.

En el detalle de cada tercero tienes:

| Qué marcas | Cuándo |
| --- | --- |
| **Arrendamiento local** | Alquiler de local de negocio. Al activarlo aparece la sección **Inmuebles**, donde añades la referencia catastral, la situación y la dirección. |
| **Seguro** | Operaciones de seguro, que el modelo trata aparte. |
| **Criterio Caja** | Operaciones acogidas al régimen especial del criterio de caja. |
| **Inversión de sujeto pasivo** | Operaciones en las que el impuesto lo declara el destinatario. |
| **Reg. depósito no aduanero** | Operaciones en régimen de depósito distinto del aduanero. |
| **Clave de operación (C–G)** | Cobros por cuenta de terceros, adquisiciones de entidades públicas, subvenciones de las AAPP, ventas y compras de agencia de viajes. Las tienes todas en la tabla de abajo. |

### Las siete claves de operación, tal y como salen en el selector

La clave va en el registro que se presenta, así que elegir la que no es cambia lo que declaras. Éstas
son las siete, con el rótulo exacto que verás en el desplegable de Fube:

| Clave | Cómo aparece en Fube | Qué operación es |
| :---: | --- | --- |
| A | A - Adquisiciones | Tus **compras**. Fube la deriva sola |
| B | B - Entregas | Tus **ventas**. Fube la deriva sola |
| C | C - Cobros por cuenta | Cobros por cuenta de terceros: honorarios profesionales que cobras para otro. **Umbral propio de 300,51 €** |
| D | D - Adquisiciones efectuadas | Adquisiciones efectuadas por entidades públicas y demás sujetos del artículo 33.2 |
| E | E - Subvenciones públicas (sólo AAPP) | Subvenciones, auxilios y ayudas satisfechos **por** las Administraciones Públicas, cualquiera que sea su importe. **Sin umbral** |
| F | F - Ventas de agencia de viajes | Servicios documentados con factura expedida por agencia de viajes, de la disposición adicional cuarta del RD 1619/2012 |
| G | G - Compras de agencia de viajes | Transporte de viajeros y equipajes contratado a través de agencia de viajes |

**Cuidado con la clave E**, que es la que más se equivoca. Es de **uso exclusivo de las
Administraciones Públicas que pagan la subvención**: si tú la has recibido, no declaras con esa
clave. Y el **alquiler de un local de negocio no es la clave E**: va con su clave normal —**A** si
eres el arrendatario, **B** si eres el arrendador— más el interruptor **Arrendamiento local**.

El desglose por trimestres que trae el borrador corresponde a las **operaciones normales**. Lo
inmobiliario no se separa solo: se marca aquí, tercero a tercero. Es la parte que sólo tú conoces, y
el borrador no puede adivinarla, así que repásala antes de exportar.

## Paso 5: exporta el TXT y el PDF

Cuando el listado está revisado, exportas. Fube genera dos cosas:

- El **fichero TXT** para subir a la sede de la AEAT. Es el formato que la sede espera para precargar la declaración.
- El **PDF** del modelo, para tu archivo.

Con el TXT en la mano, entras en la sede electrónica de la AEAT y presentas el 347 firmando con tu certificado digital o Cl@ve. **La presentación la haces tú o tu asesoría, no Fube.** Después puedes volver a Fube, adjuntar el justificante de presentación y usar **Dar por presentado** para dejar el rastro ordenado año tras año.

## Casos límite y errores comunes

- **No has llegado al umbral con nadie.** Si en todo el ejercicio no has superado los 3.005,06 € con ningún tercero, no tendrás declarados que incluir. El umbral es por tercero y acumulado en el año, no por factura suelta. Salvo que cobres por cuenta de terceros: ahí el umbral es de 300,51 €.
- **Un tercero grande no aparece en la lista.** Antes de dudar del cálculo, mira el bloque de **terceros excluidos** del diagnóstico: si le falta el NIF, la razón social, la provincia o el país, supera el umbral y aun así no cabe en la declaración. Completa su ficha y regenera el borrador.
- **Una declaración anterior tenía un error.** Si sólo faltaban registros, se corrige con una **complementaria**, que los añade. Si hay que rehacerla entera, con una **sustitutiva**, que reemplaza por completo la anterior. Son dos cosas distintas y elegir mal duplica lo declarado.
- **El umbral va con IVA incluido.** Fube calcula sobre el importe total con IVA, que es como se mide el umbral del 347. No es la base imponible: es lo que efectivamente movió la operación.
- **Clientes y proveedores cuentan los dos.** El 347 recoge compras y ventas. Un proveedor recurrente con el que el alquiler, el software y la asesoría suman rápido entra igual que un cliente al que facturas mucho.
- **Importes que no cuadran con la otra parte.** Si tu cliente declara una cifra distinta a la tuya, conviene revisar de dónde sale cada importe antes de presentar. Tener el 347 calculado sobre tus facturas y gastos reales ayuda a que los números coincidan de origen, pero la última palabra sobre una discrepancia concreta es de tu asesoría.

## Preguntas frecuentes

### ¿El umbral de 3.005,06 € incluye el IVA?

Sí. El umbral del 347 se mide sobre el importe total con IVA incluido, y así es como Fube calcula quién lo supera.

### ¿Cuándo se presenta el modelo 347?

El 347 se presenta una vez al año, durante el mes de febrero (del día 1 al último día del mes, 28 o 29 según el año), referido al ejercicio anterior. Conviene confirmar la fecha exacta de cierre del plazo para cada ejercicio, ya que puede ajustarse por días inhábiles. Puedes apoyarte en el [calendario fiscal de Fube](/funcionalidades/impuestos/calendario-fiscal) para tener el plazo a la vista con margen.

### ¿Fube presenta el modelo en mi nombre?

No. Fube prepara el fichero TXT y el PDF; la presentación la haces tú o tu asesoría en la sede de la AEAT. Después puedes adjuntar el justificante en Fube y marcar el modelo como presentado.

### ¿Puedo corregir el listado de declarados antes de exportar?

Sí. Si detectas un alta incorrecta o un duplicado, ajustas el listado a mano antes de generar el fichero. El borrador es un punto de partida que tú completas.

## El 347 sale del mismo sitio donde ya vive todo

La idea de fondo es sencilla: facturas y registras gastos como siempre a lo largo del año, y en febrero el 347 se calcula sobre esos mismos datos. No reconstruyes nada; revisas, marcas lo que va aparte y exportas. Puedes ver el flujo completo en la página de [impuestos y modelos fiscales](/funcionalidades/impuestos), donde el 347 es una de las declaraciones que Fube prepara a partir de tus facturas y gastos.

Si todavía no usas Fube y quieres llegar al próximo febrero con el cálculo hecho, puedes [empezar gratis](/auth/register) y dejar tus facturas y gastos al día desde hoy.

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## Cómo preparar el modelo 390, el resumen anual de IVA, en Fube
URL: https://www.fube.es/guias/preparar-modelo-390-resumen-iva
Resumen: Guía paso a paso para autónomos y pymes: deja que Fube consolide el modelo 390 a partir de tus cuatro modelos 303 del año, revísalo y exporta el fichero para la sede de la AEAT.

# Cómo preparar el modelo 390, el resumen anual de IVA, en Fube

El cierre anual de IVA suele heredar la misma rutina de Excel: reunir los cuatro trimestres, volver a sumar bases y cuotas, y comprobar que el resumen anual coincide con lo que ya declaraste. Esta guía es para autónomos y pymes que quieren llegar a enero con ese resumen ya armado y limitarse a revisarlo. Verás cómo Fube prepara el modelo 390 consolidando los cuatro modelos 303 del ejercicio, cómo repasar el resultado y cómo obtener el fichero que llevarás a la sede de la AEAT.

Conviene aclarar algo desde el principio: **Fube ordena y exporta tus datos, pero no presenta el modelo ante la AEAT en tu nombre**. Genera el fichero para que precargues la declaración en la sede electrónica y un PDF para tu archivo; la presentación oficial, con tu certificado digital o Cl@ve, la haces tú o tu asesoría. Esto tampoco sustituye al criterio de un profesional: el 390 es una declaración informativa de IVA y, según tu régimen, podrías estar incluso exento de presentarlo (lo vemos más abajo). Ante cualquier particularidad, confírmalo con tu asesoría.

## Antes de empezar: ten cerrados tus cuatro 303

El 390 no se calcula desde cero: nace de los modelos 303 que ya presentaste durante el año. Para que el agregado sea fiel, antes de generarlo conviene que:

- **Los cuatro modelos 303 del ejercicio (1T, 2T, 3T y 4T) estén en Fube** y reflejen lo que realmente declaraste. El 390 suma las casillas de esos cuatro trimestres; si falta alguno o está desactualizado, el resumen anual no cuadrará.
- **Las facturas y los gastos del año estén al día.** Los 303 a su vez salen de tus facturas emitidas y de los gastos registrados, así que mantener esos documentos completos es lo que hace que todo encaje. Si aún no los tienes registrados, puedes [emitir tus facturas](/guias/crear-tu-primera-factura) y [registrar y digitalizar los gastos](/guias/registrar-y-digitalizar-gastos) primero.
- **Tu empresa declare IVA.** El 390 es el resumen anual **del IVA** y nada más. Si tu perfil fiscal
  es sólo de IGIC o de IPSI —Canarias, Ceuta o Melilla—, este modelo no es el tuyo: te corresponde el
  **425** ante la Agencia Tributaria Canaria, o la autoliquidación local del IPSI. Fube te deja abrir
  el borrador, pero el cuadre lo marca como **error** y **el fichero TXT no se genera**: el resumen
  saldría a cero porque las operaciones de IGIC e IPSI no suman en ninguna casilla de los 303 que el
  390 agrega, y presentar un 390 a cero puede provocar un requerimiento. Con actividad mixta —también
  sujeta a IVA— sí se genera. Si tienes dudas sobre cómo se aplican los impuestos por territorio,
  repasa [los impuestos de tus facturas](/guias/impuestos-en-tus-facturas).

## Paso 1: Crea el modelo 390 del ejercicio

Desde la sección de impuestos y modelos, Fube ofrece crear un nuevo modelo 390. Al hacerlo, el sistema pide un único dato:

- El **ejercicio** (el año fiscal que quieres cerrar).

No hay periodo trimestral que elegir: el 390 es anual. Con el ejercicio seleccionado, Fube delimita todo el año y prepara el resumen correspondiente.

## Paso 2: Fube consolida tus cuatro 303

Una vez elegido el ejercicio, Fube no recalcula el IVA desde las facturas: parte de los modelos 303 de ese año y **suma las casillas de los cuatro trimestres** para armar el desglose anual. El resultado se reparte en las secciones propias del 390:

- **Identidad**: los datos del declarante (denominación o nombre y apellidos), que Fube precarga desde la ficha de tu empresa.
- **Régimen**: el tratamiento del IVA aplicable, según tu configuración fiscal.
- **Operaciones**: el desglose anual de bases por tipo impositivo, IVA devengado e IVA soportado deducible, agregado a partir de los cuatro 303.
- **Resultados**: la liquidación anual consolidada, que debe coincidir con la suma de lo que ya declaraste trimestre a trimestre.

El panel muestra el modelo ya relleno, no una hoja en blanco. Tu trabajo a partir de aquí es revisar, no rehacer la suma.

## Paso 3: Revisa el resultado

Antes de dar nada por bueno, repasa el resumen anual:

1. Comprueba que el **total de operaciones** y las bases por tipo cuadran con la facturación del año.
2. Revisa que el **IVA devengado** y el **IVA deducible** anuales coinciden con la suma de tus cuatro trimestres.
3. Mira el **resultado anual**: como declaración informativa, el 390 no lleva ingreso asociado; solo debe ser coherente con lo que ya autoliquidaste en los 303.

Si una cifra no encaja, lo más habitual es que algún trimestre quedara desactualizado. La pauta es clara: regenera primero el **303** afectado para que recoja los datos al día y luego vuelve a generar el **390**, de modo que el agregado parta de las cifras correctas.

### El cuadre automático hace este paso por ti

Y aquí está lo que ahorra la revisión a mano: **el 390 se cuadra solo contra los 303 del ejercicio** y
escribe en el propio modelo lo que no encaja. La mayoría son **avisos**: no bloquean nada, te dicen
dónde mirar. Unos pocos son **errores**, y ésos sí impiden descargar el fichero TXT hasta que los
corrijas —el borrador lo sigues viendo igual—. Esto es lo que comprueba:

| El cuadre te avisa de… | Qué significa |
| --- | --- |
| **No hay ningún 303 del ejercicio** | El 390 es el resumen de esas autoliquidaciones: sin ellas saldría a cero. |
| **Faltan trimestres** | El 390 sólo suma los trimestres guardados, así que lo que no esté no se declara. Te dice cuáles faltan. |
| **Hay 303 sin marcar como presentados** | Comprueba que lo que estás agregando es lo que de verdad se presentó ante la AEAT. |
| **Hay rectificativas posteriores al cierre de un trimestre** | Si ese 303 no se recalculó, la rectificación **no está declarada** en ninguna parte. |
| **Las casillas-resumen no cuadran tras editarlas** | Has tocado a mano una casilla y ya no coincide con la suma de los 303. |
| **El total de deducciones [64] no cuadra con sus sumandos** | La [64] llega del total a deducir de los 303 y no se reescribe sola al cambiar el desglose. |
| **El total a ingresar [95] no cuadra con los 303** | La suma de los resultados a ingresar de los trimestres guardados no coincide con lo declarado. |
| **Tus 303 declaran adquisiciones intracomunitarias que el 390 no recoge** | Las casillas [10] y [11] de los trimestres suman un importe y en el 390 todas las filas de intracomunitarias están a cero: el total devengado [33]/[34] saldría corto. Lo mismo si el tipo aplicado es de los que el diseño oficial del 390 exige a cero, porque no hay casilla donde declararlo. **Es error: bloquea el TXT.** |
| **Las recoge, pero por otro importe o todas como bienes** | Aviso, no bloqueo: el desajuste de importe puede ser un ajuste deliberado de tu asesoría. Lo de bienes y servicios importa porque el 303 los suma en la misma casilla [10] y el 390 los separa; si eran servicios y quedan como bienes, el total no cambia pero el cruce con el modelo 349 sí. |
| **Declaras régimen simplificado o regímenes de deducción diferenciados** | Fube todavía no emite las páginas que esos regímenes necesitan —la 5 de módulos y cuotas anuales, la 8 del desglose del IVA deducible por sector—, así que el fichero saldría incompleto. **Es error: bloquea el TXT**, y te lo dice en vez de exportarte un modelo al que le falta una página entera. Si además tributas por trimestres y sólo en territorio común, puede que estés exonerado de presentar el 390. |

A eso se suma la comprobación de territorio que veíamos en «Antes de empezar»: si tu perfil fiscal
es sólo de IGIC o de IPSI, el cuadre lo marca como error y el TXT tampoco se genera.

Empieza el Paso 3 por ahí: si el cuadre no dice nada, el resto de la revisión es un vistazo.

## Paso 4: Exporta el fichero para la AEAT

Cuando el resultado te cuadra, Fube te deja descargar dos archivos:

- **El fichero TXT** (el botón *Descargar para presentar (TXT)*): es el que subes en la sede electrónica de la AEAT para precargar el modelo 390. Allí lo revisas y lo firmas con tu certificado digital, Cl@ve PIN o DNI electrónico.
- **El PDF** (el botón *Descargar para tu archivo (PDF)*): una copia del modelo para tu propio archivo.

La presentación se hace en la [sede electrónica de la Agencia Tributaria](https://sede.agenciatributaria.gob.es/Sede/procedimientoini/G417.shtml), no dentro de Fube. Es el paso que cierra el círculo: Fube prepara, tú o tu asesoría presentáis.

## Paso 5: Adjunta el justificante y dalo por presentado

Una vez presentado en la AEAT, vuelve a Fube para dejar constancia. En la pantalla *Justificar / Dar por presentado* del modelo:

1. Escribe el **número de declaración** que te ha devuelto la AEAT.
2. **Adjunta el justificante** (el PDF de la presentación).
3. Pulsa **Dar por presentado**.

A partir de ahí el modelo queda con su estado actualizado, de modo que tú —y tu asesoría o tu equipo, si trabajáis a varias manos— veis siempre cómo quedó cerrado el ejercicio sin tener que preguntar. Si quieres conocer todo el ciclo de vida del modelo, la página de [Modelo 390 en Fube](/funcionalidades/impuestos/modelo-390) lo detalla.

## Casos límite y errores comunes

- **El 390 no cuadra con los trimestres.** Casi siempre es porque un 303 quedó desactualizado: una rectificativa registrada después de presentar ese trimestre, o un gasto que entró tarde. Regenera el 303 afectado y luego el 390 para que el agregado vuelva a partir de las cifras al día.
- **Falta un trimestre.** El 390 se construye sobre los cuatro 303 del año. Si alguno no está en Fube, prepáralo antes de generar el resumen anual.
- **El 303 del 4T no es el 390.** Son dos documentos distintos: el 303 del cuarto trimestre es la autoliquidación de ese periodo; el 390 es el resumen informativo de todo el año, sin ingreso asociado.
- **Crees que podrías estar exento.** Quien lleva los libros registro de IVA de forma continuada en la sede de la AEAT (el Suministro Inmediato de Información, SII) puede estar exento de presentar el 390. **Usar Verifactu no exime**: son dos sistemas distintos, y esa confusión es la más extendida. Es una circunstancia concreta que conviene confirmar con tu asesoría antes de darla por hecha; el artículo [qué es el modelo 390 y quién está exento](/noticias/modelo-390-resumen-anual-iva) repasa los supuestos con más detalle.
- **Estás en Canarias, Ceuta o Melilla.** El 390 no es tu modelo. Te corresponde el 425 ante la Agencia Tributaria Canaria, o la autoliquidación local del IPSI, y Fube no te generará el fichero.
- **Presentaste el 303 del 4T y ya has registrado una rectificativa.** Es justo el caso que el cuadre señala: si ese trimestre no se recalcula antes de generar el 390, la rectificación no viaja a ninguna declaración.

## Preguntas frecuentes

### ¿Fube presenta el modelo 390 ante la AEAT por mí?

No. Fube consolida los datos y genera los ficheros (TXT y PDF), pero la presentación oficial la haces tú o tu asesoría en la sede electrónica de la AEAT con tu certificado digital, Cl@ve PIN o DNI electrónico. Después vuelves a Fube, adjuntas el justificante y lo marcas como presentado.

### ¿Cuándo se presenta el modelo 390?

El modelo 390 se presenta una vez al año, durante enero, para el ejercicio anterior. Es una declaración informativa de resumen anual de IVA, sin ingreso asociado. Confirma siempre el calendario vigente en la sede de la AEAT.

### ¿Tengo que volver a calcular las cifras a mano?

No. Si tus cuatro modelos 303 están en Fube, el 390 se consolida sumando sus casillas: no es un cálculo paralelo, sino el agregado de lo que ya declaraste. Tu trabajo es revisar el resultado, no rehacer la suma.

### ¿Estoy obligado a presentar el 390?

Depende de tu régimen. Algunos obligados tributarios —por ejemplo, quienes llevan los libros de IVA de forma continuada a través del SII— pueden quedar exentos de presentarlo porque ya aportan esa información a la AEAT. No es automático para todos, así que confírmalo con tu asesoría.

## Cierra tu año de IVA sin volver a sumar a mano

Cuando los cuatro 303 ya viven dentro de Fube, el 390 sale de ahí: lo revisas, lo entiendes y exportas el fichero para la AEAT. Si todavía no lo usas, puedes [empezar gratis](/auth/register) y dejar que el próximo cierre anual nazca de tus trimestres reales en lugar de un Excel.

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## Cómo preparar las nóminas del equipo con periodos e incidencias en Fube
URL: https://www.fube.es/guias/preparar-nominas-periodos-incidencias
Resumen: Cierra el mes en Fube: valida los saldos de horas, genera las incidencias de horas extra desde los fichajes, exporta el CSV para tu gestoría y registra los resultados que precargan el Modelo 111.

# Cómo preparar las nóminas del equipo con periodos e incidencias en Fube

Cuando tienes equipo, el cierre de mes rara vez cabe en una sola cabeza. Una persona entró a mitad
de mes, otra hizo horas extra un sábado, hay una paga de convenio que se pasa por alto y una ausencia
que toca anotar. Si todo eso vive en correos sueltos, un mensaje de chat y un Excel que se reescribe
cada mes, el cierre se convierte en una tarde de reconstruir el mes de memoria.

Esta guía es para responsables de equipo y personas de administración. Conviene dejar clara una cosa
desde el principio, porque es lo que más se confunde: **Fube no calcula la nómina ni emite recibos ni
cotizaciones**. Lo que hace es reunir el mes, derivar lo que se puede derivar de los fichajes y
guardar las cifras finales que te devuelva tu gestoría —que son, esas sí, las que después precargan
tu **Modelo 111**—.

Antes de empezar necesitas al equipo dado de alta como empleados, con su tipo de contrato bien
puesto, y permiso sobre el área de personal: las nóminas son una sección administrativa. Si te falta
lo primero, empieza por la guía para
[dar de alta a un empleado](/guias/dar-de-alta-un-empleado).

## Paso 1 · Valida los saldos de horas del mes

Este paso va antes que todo lo demás y no es una buena práctica: es un **requisito**, y saltárselo
tiene una consecuencia silenciosa.

Ve a **Equipo > Horas y saldos > Saldo de horas**. Ahí tienes, día a día y persona a persona, las
horas previstas según su horario, las realmente fichadas, el saldo resultante y el exceso. Cada
saldo está en uno de cuatro estados:

| Estado del saldo | Qué significa |
| --- | --- |
| **Pendiente** | Calculado, esperando a que alguien lo revise |
| **Validado** | Un responsable lo ha aprobado |
| **Auto-validado** | El sistema lo dio por bueno sin intervención |
| **Rechazado** | Revisado y rechazado: hay que corregir los fichajes de ese día |

Filtra por empleado o por rango de fechas, marca los que estén conformes y pulsa **Validar
seleccionados**.

> **Por qué importa tanto.** Las horas extra que Fube volcará después a la nómina salen **solo** de
> los saldos **validados** y **auto-validados**. Un día que se queda en *Pendiente* no aporta cero
> por error: aporta cero y **desaparece de la nómina sin avisar de nada**. No es un cálculo
> incorrecto que puedas detectar mirando; es una omisión limpia.

Un apunte que ahorra confusión: **los festivos que se descuentan son los del calendario de la
empresa**, no los del centro de trabajo. Si tienes centros en comunidades distintas con festivos
locales distintos, el calendario es único para todos y esos días habrá que revisarlos a mano.

Si quieres afinar cómo se computa el exceso, las **Reglas de horas extra** están en el mismo grupo
del menú, y lo que puedes configurar en ellas es concreto: un **multiplicador**, una **prioridad** y
topes de **horas por día, por semana y por mes**. No hay recargo por nocturnidad ni traspaso de saldo
al año siguiente: eso lo aplica tu convenio y lo calcula tu gestoría.

## Paso 2 · Crea el periodo del mes

El periodo es el contenedor de un mes —o del tramo que quieras cerrar—. Ve a
**Equipo > Comunicación > Periodos de nómina** y pulsa **Nuevo periodo**:

- **Nombre** del periodo —por ejemplo, *Abril 2026*—, para reconocerlo de un vistazo.
- **Fecha inicio** y **fecha fin** del tramo que cubre.
- Unas **notas** opcionales, si hay algo del mes que convenga dejar anotado.

Al guardar nace en **Borrador**, que es donde vas a trabajar todo el mes. Lo habitual es abrirlo el
día 1 y dejarlo así hasta el cierre.

Dentro del periodo hay dos pestañas y conviene no mezclarlas: **Incidencias** es lo que le pasó al
mes, y **Resultados** son las cifras finales que devuelve la gestoría. Los pasos 3 y 4 van en la
primera; el paso 6, en la segunda.

## Paso 3 · Genera las incidencias de horas extra desde los fichajes

Aquí está el atajo que mucha gente se pierde y que hace innecesario reconstruir el mes a mano.

En la pestaña **Incidencias** del periodo hay un botón: **Generar incidencias de horas extra**. Al
pulsarlo, Fube recorre los saldos validados del rango, suma el exceso de cada persona y lo convierte
en incidencias, distinguiendo dos figuras legales distintas:

| Tipo generado | Cuándo |
| --- | --- |
| **Horas extra** | Exceso sobre la jornada en un contrato a **jornada completa** (art. 35 ET) |
| **Horas complementarias** | Exceso sobre la jornada pactada en un contrato a **tiempo parcial** (art. 12.4.c ET) |

Cuál de las dos le toca a cada persona lo decide el **tipo de contrato de su ficha**, así que si
alguien a tiempo parcial está marcado como jornada completa, sus horas saldrán en la casilla que no
es. Al terminar, un aviso te resume cuántas se han creado, cuántas se han actualizado, cuántas se han
eliminado y el total de horas.

**Puedes pulsarlo tantas veces como quieras.** Corriges un fichaje, validas su saldo, vuelves a
generar y las cifras se actualizan. Y lo que de verdad importa de este comportamiento:

- Al regenerar, Fube **sólo reescribe las incidencias que había generado él**. Las que has escrito tú
  a mano **no se tocan nunca**.
- Una incidencia generada cuyo saldo se ha quedado en cero **se elimina** en la siguiente pasada, en
  lugar de quedarse ahí mintiendo.

## Paso 4 · Anota a mano el resto de incidencias

Las horas extra salen solas; lo demás lo escribes tú, y la idea es anotarlo **cuando ocurre**, no
reconstruirlo el día 30. Cada incidencia se crea dentro del periodo con su **empleado**, su
**tipo**, la **fecha** del hecho, una **descripción**, el **importe** y/o las **horas** cuando el
concepto lo requiera, y unas **notas** opcionales para el contexto que la gestoría agradecerá.

Los tipos de incidencia disponibles son **ocho**:

- **Horas extra** — horas trabajadas fuera del horario habitual.
- **Horas complementarias** — el exceso sobre la jornada pactada a tiempo parcial.
- **Ausencia** — ausencia no justificada del puesto de trabajo.
- **Bonificación** — complemento o bonificación sobre el salario.
- **Deducción** — reducción aplicada al salario.
- **Pago extra** — pago extraordinario fuera de la nómina habitual.
- **Permiso** — permiso o licencia autorizada.
- **Otro** — cualquier concepto que no encaje en los anteriores.

Los dos primeros son los que genera el paso anterior; los seis restantes son cosecha tuya.

> Fube no decide por ti qué concepto procede ni cuánto importa cada uno: tú anotas lo que ocurrió y
> la asesoría aplica el convenio y la legislación al calcular. Si dudas de cómo se trata un concepto
> en nómina, consúltalo con tu gestoría.

## Paso 5 · Exporta el CSV y mándaselo a tu gestoría

Cuando el mes está anotado, desde el menú de acciones del periodo pulsa **Exportar CSV**. Fube genera
un archivo con **las incidencias del periodo**, una por fila, con las columnas Empleado, Tipo,
Descripción, Fecha, Importe, Horas y Notas.

Sale con separador de punto y coma y codificación UTF-8, listo para abrir en Excel o en Google
Sheets, y con un nombre que ya identifica el periodo —algo como
`incidencias-nomina-2026-04-Abril-2026.csv`—. Eso es lo que envías a tu asesoría: datos limpios en
vez de un relato.

Exportar **no cambia el estado del periodo** ni lo bloquea: puedes hacerlo tantas veces como quieras
mientras sigas en Borrador. El estado *Exportado* es una marca que pones tú al final, no algo que
ocurra por descargar el fichero.

## Paso 6 · Registra los resultados que te devuelve la gestoría

Este es el paso que más se salta y el que más rentabilidad tiene, porque es el que conecta las
nóminas con tus impuestos.

Cuando la asesoría te devuelva los recibos calculados, abre el periodo, ve a la pestaña
**Resultados** y añade uno por empleado:

- El **empleado** y la **fecha de pago**.
- La **retribución dineraria sujeta** a retención, la **retención dineraria** practicada y el **tipo
  de retención**.
- Si hay retribución en especie, su valor y el **ingreso a cuenta**.
- Cualquier **regularización del tipo**, y las notas que quieras.

**La fecha de pago es el dato clave, y no es la del devengo.** Es la que decide en qué mes o
trimestre entra ese resultado en tu Modelo 111. Y de ahí sale la consecuencia práctica más
importante de toda esta guía:

> **Estos resultados precargan la Sección I de tu Modelo 111.** Rendimientos del trabajo,
> retenciones y retribuciones en especie: el borrador del 111 los suma por fecha de pago desde lo
> que hayas registrado aquí. No hace falta teclearlos otra vez.
>
> Y si falta gente, el propio borrador te lo dice: *"Faltan resultados finales de nómina para 3 de
> las 10 personas en plantilla propia del periodo…"*. No te vacía la sección ni te bloquea —hay
> huecos legítimos, como una excedencia sin sueldo— pero no te deja presentar un modelo impecable
> con el 30 % de las retenciones y nada en pantalla que lo desmienta.

Tienes el otro lado del circuito en la guía para
[preparar el Modelo 111 de retenciones](/guias/preparar-modelo-111-retenciones).

Un caso que se repite y que conviene hacer bien: **si a la misma persona le pagas dos veces por el
mismo periodo** —la nómina del mes y, días después, el finiquito—, registra **dos resultados**, cada
uno con su fecha de pago. No sumes el segundo al primero: te lo declararía en el trimestre del primer
pago, inflando ese 111 y dejando corto el siguiente. Lo único que no puede repetirse es la
combinación de empleado y **la misma** fecha de pago dentro del mismo periodo.

## Paso 7 · Cierra el periodo, sabiendo que no hay vuelta atrás

El estado del periodo no es una etiqueta decorativa: es un **candado de verdad**, y avanza en una
sola dirección.

| Estado | Qué permite | A dónde puede ir |
| --- | --- | --- |
| **Borrador** | Todo: incidencias, resultados, fechas | A *En revisión* o a *Cerrado* |
| **En revisión** | Lo mismo, mientras administración repasa | De vuelta a *Borrador*, o a *Cerrado* |
| **Cerrado** | **Nada**: ni tocar incidencias ni tocar resultados | Sólo a *Exportado* |
| **Exportado** | **Nada** | A ningún sitio |

Léelo dos veces, porque es lo que sorprende: **desde Cerrado no se vuelve a Borrador**. No hay un
botón de reabrir ni un permiso que lo desbloquee; si intentas cambiar una incidencia o un resultado
de un periodo cerrado, Fube lo rechaza con un aviso de que el periodo no admite cambios.

De ahí la regla de oro de este flujo: **registra los resultados de la gestoría ANTES de cerrar**. Si
cierras el mes en cuanto exportas el CSV y los recibos llegan una semana después, ya no podrás
meterlos, y tu Modelo 111 se quedará sin esa parte.

## Casos límite y errores comunes

- **Empleado que entra a mitad de mes.** Añade una incidencia dejando anotado el prorrateo, con su
  importe u horas y una nota, y revísalo con la gestoría antes de exportar. Fube no calcula el
  prorrateo de la nómina; lo registra.
- **Has corregido un fichaje después de generar las horas extra.** Valida el saldo de ese día y
  vuelve a pulsar **Generar incidencias de horas extra**. Lo que escribiste a mano se queda como
  está.
- **Faltan horas de alguien en la nómina.** Lo primero que hay que mirar es si sus saldos del mes
  están **validados**. Los pendientes no suman.
- **Un trabajador a tiempo parcial con horas extraordinarias.** Es señal de que su ficha lo tiene
  marcado como jornada completa. Corrígela y regenera.
- **Has cerrado el periodo por error.** No se reabre. Lo que queda es registrar el ajuste en el
  periodo siguiente y hablarlo con administración; conviene no cerrar hasta que estén los resultados.
- **La gestoría lleva la nómina entera.** La sección de Nóminas no es obligatoria para usar el resto
  del módulo. Aun así, registrar los resultados es lo que te ahorra teclear el Modelo 111 a mano.
- **Los recibos firmados que te devuelve la asesoría.** No van al periodo: se archivan en el
  expediente de cada persona, como cuenta la guía para
  [archivar los documentos de tus empleados](/guias/archivar-documentos-de-tus-empleados).

## Preguntas frecuentes

### ¿Fube calcula la nómina y genera el recibo final?

No. Fube organiza el periodo, deriva las horas extra de los fichajes, registra el resto de
incidencias y exporta un CSV; el cálculo de la nómina, las cotizaciones y el recibo firmado los hace
tu gestoría.

### ¿Qué tipos de incidencia se pueden registrar?

Ocho: horas extra, horas complementarias, ausencia, bonificación, deducción, pago extra, permiso y un
tipo *Otro*. Las dos primeras se pueden generar automáticamente desde los saldos de horas del
periodo.

### ¿Fube presenta los modelos 111 o 190 de retenciones ante la AEAT?

El **Modelo 111** se prepara en Fube, y los resultados de nómina que registres aquí **precargan su
Sección I** por fecha de pago. La presentación ante la AEAT la haces tú desde el módulo fiscal. El
**Modelo 190** no se genera todavía.

### ¿Puedo reabrir un periodo que he cerrado?

No. El estado avanza y no retrocede desde *Cerrado*. Si te falta algo, se registra en el periodo
siguiente.

### ¿Puedo importar los resultados que me manda la gestoría?

Todavía no: la captura es manual, y está estructurada campo a campo justamente para poder añadir una
importación más adelante sin cambiar el dato fiscal.

### ¿Quién del equipo puede ver y exportar las nóminas?

Es un área administrativa: sólo las personas de RRHH y administración con permiso sobre el área de
personal, y la exportación del CSV requiere además permiso de exportación. Puedes ajustar quién entra
desde [roles y permisos](/funcionalidades/roles-permisos).

## Cierra el mes sin reconstruirlo de memoria

El cierre bien hecho son siete pasos y ninguno es largo: validas los saldos, abres el periodo, dejas
que Fube saque las horas extra de los fichajes, anotas lo demás según pasa, exportas, registras lo
que te devuelve la gestoría y cierras. Lo que ganas no es sólo tiempo: es que el Modelo 111 del
trimestre llega con la Sección I ya puesta.

Puedes ver el detalle en la página de
[preparación de nóminas](/funcionalidades/control-horario/nominas) y, cuando lo tengas montado,
[probar Fube](/auth/register) sin tarjeta para dejar el cierre del equipo ordenado mes a mes.

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## Cómo recibir documentos con un enlace en Fube paso a paso
URL: https://www.fube.es/guias/recibir-documentos-con-enlace
Resumen: Deja de perseguir tickets y facturas por chat: crea un enlace público en Fube para que clientes, proveedores y colaboradores te suban sus documentos sin cuenta, y llégalos a tu bandeja listos para registrar como gasto.

# Cómo recibir documentos con un enlace en Fube paso a paso

La factura del proveedor casi nunca está donde la necesitas: en el correo del compañero que fue a comer con un cliente, en el móvil de quien compró el material, o en la cabeza del proveedor que «ya te la manda». Y el IVA soportado solo se deduce si tienes el documento. Perseguir tickets por chat es una pérdida de tiempo que, además, deja agujeros en tus libros.

Esta guía es para autónomos y pymes que quieren dejar de recolectar justificantes a mano. Vas a aprender a crear un **enlace de recepción** en Fube: una dirección pública que compartes una vez y por la que cualquiera —sin cuenta ni inicio de sesión— sube sus tickets y facturas directamente a tu bandeja. Es la cara de entrada de la [gestión de documentos compartidos](/funcionalidades/documentos-compartidos/enlaces) de Fube.

**Antes de empezar** necesitas una cuenta de Fube con permiso para gestionar archivos compartidos. No hace falta nada más: los enlaces forman parte del plan, y quien te envía documentos no necesita registrarse.

## Qué hace (y qué no hace) un enlace de recepción

Conviene tener clara la mecánica desde el principio para no llevarte sorpresas:

- **Recibe y guarda.** Cada archivo que suben aparece en tu bandeja de **Documentos recibidos**, junto al nombre que indica quien lo sube (se le pide antes de subir), para que sepas su procedencia sin abrirlo.
- **No procesa nada solo.** Fube **no** convierte los documentos recibidos en gasto de forma automática, ni los lee con inteligencia artificial al recibirlos. La bandeja solo te deja descargar o borrar cada archivo. Eres tú quien decide qué entra en tus libros y cuándo.
- **Un documento recibido no es un asiento ni un registro fiscal.** Recibir un justificante por un enlace es solo eso: tenerlo guardado. No genera ningún registro contable ni fiscal por sí mismo hasta que tú creas el gasto correspondiente.

Con eso en mente, vamos a los pasos.

## Paso 1 · Crea el enlace de recepción

Desde el menú de utilidades de Fube, en la sección de **Compartidos**, entra en **Recibir documentos**: ese panel muestra la opción para crear un enlace nuevo. Al crearlo, Fube te pide:

- **Un nombre para el enlace.** El campo se llama **Nombre del enlace** y es solo para ti: úsalo para identificar el origen, por ejemplo «Facturas asesoría» o «Tickets equipo comercial». Crea un enlace por cada origen para no mezclar procedencias.
- **El estado.** El enlace nace **activo**. Puedes ponerlo inactivo cuando ya no quieras recibir nada por él, sin necesidad de borrarlo.

Confirmas y Fube genera la URL pública del enlace. Esa dirección es la que vas a compartir.

## Paso 2 · Ajusta el control de acceso (opcional)

Un enlace público no tiene por qué estar abierto a cualquiera para siempre. Al crearlo o editarlo, Fube te ofrece dos protecciones opcionales:

- **Contraseña.** Si la activas, quien abra el enlace tendrá que introducirla antes de poder subir nada. Es útil cuando el enlace va a circular por canales menos controlados. La contraseña debe tener al menos ocho caracteres.
- **Ventana de validez.** Puedes fijar una **fecha de inicio** y/o una **fecha de fin** para que el enlace solo acepte archivos durante ese periodo. Práctico para un evento o una campaña concretos. Si no fijas ninguna, el enlace **no caduca**: sigue activo hasta que tú lo desactivas.

Ambas son independientes: puedes usar solo contraseña, solo fechas, las dos o ninguna.

## Paso 3 · Comparte la URL donde tenga sentido

Copia la dirección del enlace y pégala donde encaje con cada origen:

- En la firma de correo o en un mensaje al proveedor que siempre te envía sus facturas tarde.
- En el grupo del equipo que viaja y acumula tickets en el móvil.
- En un mensaje suelto a un colaborador externo que te ha pagado un gasto puntual.

La persona que lo recibe solo tiene que abrir la URL, subir su archivo y, si has activado la contraseña, introducirla. **No necesita cuenta en Fube ni iniciar sesión.** Los formatos admitidos son **PDF** y las imágenes **JPG/JPEG, PNG, WEBP, HEIC/HEIF y AVIF** —las dos últimas cubren las fotos que hacen los móviles modernos sin convertir nada—, con un límite de **25 MB por archivo**. Si un archivo supera ese tamaño o no es de esos formatos, Fube lo rechaza con un aviso.

**No admite Word ni Excel**, y merece la pena decírselo a quien vaya a usar el enlace: es el rechazo más habitual y desde fuera parece que el enlace está roto.

## Paso 4 · Revisa lo que llega a tu bandeja

Todo lo que suben aparece en **Documentos recibidos**. Antes de subir nada, a quien abre el enlace se le pide su nombre, y ese dato queda en la bandeja en la columna **Nombre de solicitud** junto al nombre original del archivo, su tipo y la fecha, de modo que sabes quién te envió cada documento. Desde la bandeja puedes:

- **Descargar** el documento para revisarlo o adjuntarlo a un gasto.
- **Borrarlo** si es un duplicado, una prueba o algo que no necesitas.

Cada enlace lleva además un **contador de usos** que te indica cuántos archivos ha recibido: te ayuda a ver qué enlaces siguen activos de verdad y cuáles puedes apagar.

## Paso 5 · Registra el documento como gasto cuando quieras

Aquí está la parte importante: la bandeja es una sala de espera, no tus libros. Cuando decidas incorporar un documento recibido, el flujo es manual y bajo tu control:

1. Descarga el archivo desde la bandeja de Documentos recibidos.
2. Ve a la sección de gastos y crea un gasto nuevo.
3. Adjunta el archivo descargado y completa los campos del gasto: base, IVA soportado, IRPF si aplica, proveedor y proyecto.

Si prefieres que Fube extraiga esos datos del ticket o la factura en lugar de teclearlos, puedes lanzar el [escaneo de gastos con IA](/funcionalidades/gastos/escaneo-ia) desde el propio gasto: ese OCR vive en la sección de Gastos y lo arrancas tú manualmente —no se ejecuta solo al recibir el documento— y consume créditos. Tienes el detalle de ese flujo en la guía de [registrar y digitalizar tus gastos](/guias/registrar-y-digitalizar-gastos).

## Casos límite y errores comunes

- **El proveedor dice que el enlace «no funciona».** Comprueba tres cosas: que el enlace esté en estado activo, que la fecha actual esté dentro de la ventana de validez (si la pusiste) y que le hayas pasado la contraseña correcta. Si cambiaste la contraseña, la antigua deja de servir.
- **Sigues recibiendo documentos de un enlace que ya no usas.** No hace falta borrarlo: ponlo en estado inactivo y dejará de aceptar subidas. Si fue para un evento puntual, una fecha de fin se encarga de cerrarlo solo.
- **Quieres separar orígenes.** Crea un enlace por cada proveedor, equipo o campaña, cada uno con su nombre. Y como a quien sube se le pide su nombre antes de subir, en la bandeja ves esa procedencia en la columna **Nombre de solicitud** sin tener que abrir el archivo.
- **Te preocupa el spam.** Usa nombres internos claros, protege con contraseña los enlaces que vayan a circular por canales abiertos y desactiva los antiguos. El contador de usos te avisa de qué enlaces siguen recibiendo movimiento.

## Preguntas frecuentes

### ¿Quién puede subir documentos a un enlace?

Cualquier persona que tenga la URL, sin cuenta en Fube ni inicio de sesión. Si activas la contraseña del enlace, además tendrá que introducirla correctamente antes de subir nada.

### ¿Se convierten los documentos en gasto automáticamente?

No. Los documentos recibidos quedan en la bandeja de Documentos recibidos a la espera de que tú los revises. Desde ahí los descargas o los borras; para que cuenten como gasto, creas el gasto en la sección de Gastos y adjuntas el archivo. Así controlas qué entra en tus libros y cuándo.

### ¿Fube lee el ticket con inteligencia artificial al recibirlo?

No de forma automática. El enlace solo recibe y guarda el archivo. Si quieres extraer sus datos con IA, creas el gasto, adjuntas el documento y lanzas el escaneo de gastos desde ahí; ese OCR es manual y consume créditos.

### ¿Un justificante que llega por un enlace ya es un registro válido para Verifactu?

No. Un documento recibido no es un registro de facturación. Verifactu afecta a las facturas que **tú emites**: en Fube cada factura sale con su QR y su huella encadenada, y Fube la envía a la AEAT de serie. Recibir el justificante de un gasto es un proceso distinto y aparte. Tienes el contexto en la guía de [cómo empezar con Verifactu](/guias/empezar-con-verifactu). Sobre las fechas de obligatoriedad del sistema Verifactu: sociedades sujetas al Impuesto sobre Sociedades desde el 1 de enero de 2027, y el resto de empresarios, profesionales y autónomos desde el 1 de julio de 2027; confírmalo con tu asesoría para tu caso.

### ¿Puedo deducir el IVA de una factura que llega por un enlace?

El enlace solo es la vía de entrada del documento. La deducibilidad depende de que la factura cumpla los requisitos fiscales y de cómo registres el gasto (base, IVA soportado, IRPF). Al crear el gasto rellenas esos campos como en cualquier otro registro; ante dudas sobre un gasto concreto, consúltalo con tu asesoría.

## Empieza a recibir tus documentos sin perseguirlos

Crea tu primer enlace de recepción y deja que los tickets y las facturas lleguen solos a tu bandeja, listos para que los registres como gasto cuando a ti te venga bien. Puedes ver todo lo que ofrecen los [enlaces de recepción de documentos compartidos](/funcionalidades/documentos-compartidos/enlaces) o [empezar gratis](/precios) y crear el tuyo en un minuto.

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## Cómo registrar amortizaciones y generar el cuadro de amortización en Fube
URL: https://www.fube.es/guias/registrar-amortizaciones-cuadro
Resumen: Guía para autónomos y pymes que compran bienes de inversión: marca un gasto como amortizable, deja que Fube calcule el cuadro plurianual por el método lineal y expórtalo para tu IRPF o Sociedades.

# Cómo registrar amortizaciones y generar el cuadro de amortización en Fube

Cuando compras algo que dura —un portátil, un vehículo, mobiliario o una licencia de software duradera—, no puedes deducir todo su coste en el trimestre de la compra: la normativa obliga a repartirlo a lo largo de su vida útil. Eso es amortizar, y el reparto año a año se llama cuadro de amortización. Esta guía es para autónomos y pymes que han hecho una inversión y quieren registrarla bien sin reconstruir una hoja de cálculo cada cierre. Verás cómo marcar un gasto como amortizable, cómo elige Fube la categoría y los años, cómo calcula la cuota y cómo consultar y exportar el cuadro.

Conviene aclarar algo desde el principio: **Fube ordena tus datos y calcula el cuadro, pero no presenta nada ante la AEAT por ti**. La categoría y los años de vida útil los eliges tú según la tabla de coeficientes de la Agencia Tributaria; Fube trae esas categorías cargadas con su periodo máximo y hace el cálculo, pero no es asesoría fiscal. Si tu caso tiene particularidades (amortización acelerada, leasing, bienes de uso mixto), confírmalas con tu asesoría antes de aplicarlas.

## Antes de empezar: qué necesitas tener claro

El cuadro sale del propio gasto de la compra, así que primero tienes que tener registrado ese gasto. Antes de amortizar, ten en cuenta:

- **El bien tiene que ser un activo fijo.** Algo que usas de forma duradera en la actividad y con vida útil superior a un año. Los bienes de bajo valor pueden deducirse como gasto normal sin abrir cuadro; consulta con tu asesoría si dudas dónde encaja tu compra.
- **Lo que se reparte por años es la base, sin IVA.** El IVA del bien de inversión se deduce por su lado, en el [modelo 303 de IVA](/funcionalidades/impuestos/modelo-303); la amortización solo reparte el valor de adquisición sin IVA.
- **Necesitas el gasto registrado.** Si aún no lo tienes, primero [registra y digitaliza el gasto](/guias/registrar-y-digitalizar-gastos) de la compra con su fecha y su base. La amortización se configura sobre ese gasto, no en una pantalla aparte.

## Paso 1: Registra el gasto de la compra

La amortización se configura dentro del gasto, no como un trámite separado. Lo primero, por tanto, es tener el gasto de la compra dado de alta, con su **fecha de operación** (la fecha de adquisición del bien) y su **valor de adquisición** (la base de la línea, sin el IVA deducible). De ahí toma Fube los dos datos que necesita para calcular: cuándo empieza a amortizarse el bien —arranca en la fecha de operación del gasto— y sobre qué importe.

Si registras el gasto digitalizando la factura del proveedor, revisa que la base y la fecha han quedado correctas antes de seguir, porque el cuadro se construye sobre esos valores.

## Paso 2: Marca el gasto como amortizable

Dentro del formulario del gasto, pulsa en **Gestionar amortización de activos fijos**. Se abre el panel **Cuadro de amortización**, donde cada línea (producto) del gasto se puede marcar como activo fijo por separado. Para la línea que quieras amortizar indicas dos cosas:

- **La categoría amortizable**, según la tabla de la AEAT. Fube trae las categorías cargadas (obra civil, instalaciones, maquinaria, elementos de transporte, mobiliario y enseres, equipos electrónicos e informáticos, entre otras), cada una con su periodo máximo de amortización. Por ejemplo, un ordenador encaja en equipos para procesos de información y una licencia de software duradera en sistemas y programas informáticos.
- **La vida útil (años).** Al elegir categoría, Fube rellena el plazo máximo de esa categoría y tú puedes reducirlo. Puedes amortizar en menos años que el máximo, pero no aplicar un periodo más corto del que permite Hacienda sin una justificación específica.

Tú decides la categoría y el plazo dentro de lo que permite la normativa; ese es tu criterio fiscal, no algo que Fube elija por ti.

## Paso 3: Fube calcula la cuota por el método lineal

Con la categoría, los años y el valor de adquisición, Fube calcula la cuota aplicando el **método lineal**: reparte el valor de adquisición de forma constante a lo largo del plazo, proporcional a los días de cada ejercicio. La idea es sencilla:

- La cuota anual completa es el valor de adquisición dividido entre los años de vida útil.
- Si compraste a mitad de año, el primer ejercicio va proporcional a los días de uso de ese año, y el último ejercicio recoge el resto hasta completar el plazo.

A partir de ahí, Fube genera el cuadro de amortización del bien: para cada año muestra la amortización de ese ejercicio, el importe acumulado y el importe pendiente, con sus fechas de inicio y fin. Es el reparto plurianual hecho, sin que tengas que cuadrar nada a mano.

## Paso 4: Consulta el cuadro en Informes

Para ver todo junto, entra en **Informes > Amortizaciones**. El panel reúne tus bienes amortizables y muestra:

- Un **gráfico de evolución** de la base amortizada, que puedes agrupar por día, mes, trimestre o año.
- El **total amortizado (base)** del periodo seleccionado.
- Un **detalle por bien**: al desplegar cada fila ves su cuadro año a año, con la amortización del ejercicio, el acumulado y lo pendiente.

Puedes acotar el periodo con el selector de fechas para ver, por ejemplo, solo lo que corresponde al ejercicio en curso. Si todavía no aparece nada, es que no hay gastos marcados como amortizables en ese rango: vuelve al gasto y comprueba que tiene categoría y años de vida útil.

## Paso 5: Exporta el cuadro para tu IRPF o Sociedades

Desde el mismo informe, el botón **Exportar cuadro** descarga el detalle de amortizaciones del periodo. Puedes elegir el formato:

- **XLSX**, para abrirlo en una hoja de cálculo o pasárselo a tu asesoría.
- **CSV**, para integrarlo en otra herramienta.
- **JSON**, para un uso más técnico.

El fichero incluye, por bien, el concepto, la categoría, las fechas de inicio y fin de la amortización, los años, el valor de adquisición y la base amortizada en el periodo. Esa es la información que necesitas para llevar la amortización a tu declaración: la cuota del ejercicio entra como gasto deducible en el [pago fraccionado del IRPF (modelo 130)](/funcionalidades/impuestos/modelo-130) y en la renta anual, o en el Impuesto de Sociedades si tributas como sociedad. La presentación, de nuevo, la haces tú o tu asesoría.

## Paso 6: Descarga el libro registro de bienes de inversión

El cuadro que acabas de exportar **no es el libro oficial**, y son dos cosas distintas que conviene no confundir:

- El **cuadro de amortizaciones** es de consulta. Te enseña lo amortizado en el rango que elijas en pantalla, con su gráfico y su detalle por bien, y sirve para mirar y para pasárselo a quien te lleva las cuentas.
- El **libro registro de bienes de inversión** es el documento que te exige la normativa si estás en estimación directa. Va por **ejercicio completo**, no por un rango a medida, y lleva las columnas que fija la Orden HAC/773/2019: número de factura, fecha en que el bien entró en condiciones de funcionamiento, descripción, categoría, proveedor con su NIF, valor de adquisición y valor amortizable, método de amortización, porcentaje aplicado en el ejercicio, cuota de amortización del ejercicio, amortización acumulada y, cuando la hay, la fecha y el motivo de la baja.

Los dos salen de la misma pantalla. En la barra de **Informes > Amortizaciones**, junto a **Exportar cuadro**, tienes un segundo botón: **Exportar libro**, con el año del ejercicio escrito dentro del propio botón —«Exportar libro 2025»—. Descarga un Excel con el libro de ese ejercicio, y es el fichero que archivas o le entregas a tu asesoría.

**Mira qué año pone el botón antes de pulsarlo.** El ejercicio no se pide en ningún sitio: **se deduce del final del rango de fechas que tengas seleccionado**. Si el rango termina el 31 de diciembre de 2025, el botón dice «Exportar libro 2025»; si lo has dejado como venía y termina hoy, dirá el año en curso. Es el tropiezo clásico de enero, justo cuando toca preparar el ejercicio que acaba de cerrarse: ajusta el rango para que **termine dentro del año que quieres** y el botón lo reflejará solo.

Tres cosas más, que no se ven mirando la pantalla:

- **El libro no son las compras de ese año.** Un ordenador comprado en 2021 con un plazo de seis años sigue amortizando en 2026 y aparece en el libro de 2026, aunque su factura sea de hace cinco ejercicios. Entra todo lo que amortiza en el ejercicio, no lo que se compró en él.
- **Solo entran los gastos aprobados.** Un gasto que sigue pendiente de aprobación no aporta su bien al libro, aunque tenga la categoría y los años puestos. Si echas en falta un bien, revisa primero el estado del gasto.
- **Si en ese ejercicio no hay nada amortizando, Fube te lo dice** en vez de darte un Excel vacío. Y solo se prepara una exportación a la vez por empresa: si tienes otra en marcha, espera a que termine antes de lanzar ésta.

## Cuando un bien se va: la baja

> **Antes de seguir: hoy la baja no se registra desde ninguna pantalla del panel.** El dato existe, el libro trae sus dos columnas y el cálculo ya lo respeta, pero la única vía para darla de alta es la [API de Fube](/guias/conectar-fube-por-api-o-mcp). Si necesitas dar de baja un bien y no trabajas contra la API, [abre una consulta con soporte](/guias/pedir-ayuda-y-seguir-tus-consultas) y lo vemos. Lo que sigue explica **qué es** una baja y qué efecto tiene, no dónde pulsar.

Un cuadro de amortización da por hecho que el bien te acompaña hasta el final del plazo, y muchas veces no es así: lo vendes, se rompe, lo desechas o deja de estar afecto a la actividad. Eso es una **baja**, y para el libro no es un comentario al margen: **a partir de la fecha de la baja el bien deja de amortizar**. Un bien vendido en marzo amortiza tres meses de ese año, no doce, y la cuota del ejercicio se recorta sola.

El motivo importa tanto como la fecha, porque cada uno tributa distinto, así que es una lista cerrada de cinco:

| Motivo | Cuándo se usa |
| --- | --- |
| **Venta** | Lo has transmitido a alguien a cambio de un precio |
| **Pérdida o destrucción** | Se ha perdido o destruido, y puedes justificarlo |
| **Desecho** | Lo has retirado por inservible, sin venderlo |
| **Autoconsumo** | Pasa a tu uso particular |
| **Desafectación** | Deja de estar afecto a la actividad sin transmitirlo |

Si es una **venta**, junto al motivo se guarda una nota con los datos que identifican la operación —a quién y con qué factura—: la normativa los pide para las transmisiones, y el libro la imprime en la misma celda del motivo. Un bien solo puede tener una baja, y borrarla devuelve el bien a su plazo completo.

Y la parte que el programa no decide: si la baja da derecho a deducir de golpe lo que quedaba por amortizar —lo típico en una pérdida justificada—, eso es criterio fiscal. Coméntalo con tu asesoría.

## Casos límite y errores comunes

- **El bien cuesta poco y no sabes si amortizarlo.** Los bienes de bajo valor pueden deducirse como gasto normal sin abrir cuadro. Si no lo tienes claro para tu caso, pregúntalo a tu asesoría antes de decidir.
- **Compraste a mitad de año.** No pasa nada: el método lineal reparte proporcional a los días, así que el primer ejercicio sale menor y el último completa el plazo. El cuadro lo refleja automáticamente.
- **No aparece el bien en el informe.** Casi siempre es porque el gasto no tiene categoría o años de vida útil asignados, o porque cae fuera del rango de fechas seleccionado. Revisa la configuración de amortización del gasto y amplía el periodo del informe.
- **El IVA no cuadra con la amortización.** Es normal: el IVA no se amortiza. Se deduce íntegro en su trimestre por el modelo 303; el cuadro solo reparte la base. Si necesitas repasar cómo se aplican los impuestos en tus documentos, mira [los impuestos en tus facturas y gastos](/guias/impuestos-en-tus-facturas).
- **Leasing o renting.** Tienen un tratamiento fiscal específico que no equivale al de una compra amortizable. Conviene confirmarlo con tu asesoría antes de registrarlo como amortización.
- **Has descargado el libro del año equivocado.** Es el fallo más frecuente, y no da ningún error: el ejercicio del libro sale del final del rango de fechas, así que en enero el botón propone el año nuevo cuando lo que quieres es el que acaba de cerrar. Cambia el rango, comprueba el año que aparece escrito en el botón y vuelve a descargar.
- **Te falta un bien en el libro.** Repasa dos cosas antes que nada: que el gasto esté **aprobado** y que el plazo de amortización de esa línea toque el ejercicio del libro. Un bien cuyo plazo terminó antes del 1 de enero de ese año ya no aparece, y es correcto que no aparezca.

## Preguntas frecuentes

### ¿Qué bienes tengo que amortizar?

Los activos fijos: bienes de uso duradero en la actividad, con vida útil superior a un año. Un portátil, un vehículo, mobiliario o una licencia de software duradera entran aquí. Los de bajo valor pueden deducirse como gasto normal sin amortizar; consúltalo con tu asesoría si tienes dudas.

### ¿Fube elige por mí el coeficiente y los años?

No. Fube trae las categorías de la tabla de la AEAT con su periodo máximo cargado y propone ese plazo, pero la categoría y los años de vida útil los eliges tú según tu criterio fiscal. Puedes reducir el plazo respecto al máximo. Fube calcula el cuadro a partir de lo que indicas; no sustituye a tu asesoría.

### ¿Qué método de cálculo usa?

El método lineal, con cuota constante y reparto proporcional a los días del ejercicio. Si compras a mitad de año, el primer ejercicio va proporcional y el resto completa el plazo. Existen incentivos de amortización acelerada para ciertos casos; consúltalos con tu asesoría antes de aplicarlos, porque el cálculo automático parte del método lineal.

### ¿Y el IVA del bien de inversión?

El IVA no se amortiza: se deduce entero en el trimestre de la compra a través del modelo 303. La amortización reparte por años solo la base, sin IVA.

### ¿El cuadro de amortizaciones vale como libro registro?

No. El cuadro es una consulta sobre el rango que elijas; el libro registro de bienes de inversión va por ejercicio completo y lleva las columnas que fija la norma. Son dos descargas distintas de la misma pantalla: **Exportar cuadro** y **Exportar libro**, este último con el año del ejercicio escrito en el propio botón. Para archivar o para entregar a tu asesoría, el bueno es el segundo.

### ¿Y si vendo el bien antes de acabar de amortizarlo?

Se registra como una baja con su fecha y su motivo, y el bien deja de amortizar ese mismo día: la cuota de ese ejercicio se calcula solo hasta la fecha de la baja. Lo que quede pendiente no se deduce de golpe salvo en los casos que la norma lo permite, como una pérdida justificada; consúltalo con tu asesoría antes de aplicarlo.

### ¿Se amortiza un teléfono móvil o una tablet?

Sí, como equipos para procesos de información, con el periodo máximo que la tabla de la AEAT asigna a esa categoría. Fube te propone ese plazo al elegirla y tú puedes reducirlo.

## Lleva tu inversión a la declaración sin cuadrar hojas

Cuando registras la compra como gasto y la marcas como amortizable, Fube te deja el cuadro hecho y listo para exportar a tu IRPF o Sociedades. Si quieres ver cómo encaja dentro de la fiscalidad del producto, la página de [amortización de activos en Fube](/funcionalidades/impuestos/amortizaciones) lo detalla, y puedes [empezar gratis](/auth/register) para registrar tu próximo activo y dejar que el reparto salga solo.

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## Cómo revisar y resolver incidencias de fichaje en Fube
URL: https://www.fube.es/guias/revisar-resolver-incidencias-fichaje
Resumen: Para responsables de equipo que cierran el mes y se topan con fichajes incompletos o ajustados: revisa las incidencias, aprueba o rechaza las correcciones del equipo y deja rastro de quién hizo qué.

# Cómo revisar y resolver incidencias de fichaje en Fube

Cerrar el mes del registro horario suele empezar con la misma escena: una hoja de cálculo
llena de fichajes y un puñado de huecos raros. Este día solo tiene entrada, en este otro
sobran dos horas, ¿este fichaje de fuera del centro fue teletrabajo o un error? Editar la
hoja "a ojo" para que cuadre es rápido, pero borra el rastro de lo que de verdad pasó. Esta
guía es para el responsable o el administrador del área de personal que quiere revisar lo que
se desvió y resolverlo dejando constancia, en lugar de corregir a ciegas.

En Fube cada anomalía del fichaje queda registrada como una **incidencia**, con su tipo, su
gravedad y su estado. Y cuando un empleado necesita corregir un fichaje suyo, no lo cambia él:
lo **solicita**, y tú lo apruebas o lo rechazas. El resultado es que el cierre del mes queda
documentado solo, sin que dependa de quién se acuerde de qué.

Y si lo que quieres es la bandeja de entrada —todo lo que tienes pendiente de resolver, junto y sin
navegar por pantallas—, salta directamente al **panel de solicitudes**, que se explica más abajo.

## Antes de empezar

Para revisar y resolver incidencias necesitas:

- **Permisos sobre el área de personal.** La gestión completa de incidencias —ver el listado,
  resolver, ignorar o eliminar— está reservada a quien tiene permiso de control horario. Cada
  empleado, en cambio, solo ve **las suyas** desde su portal, sin poder tocar las del resto.
- **Tener fichajes registrados.** Las incidencias se generan a partir del [registro de jornada
  de tu equipo](/funcionalidades/control-horario/fichajes); sin fichajes no hay desvíos que
  detectar.

Y conviene saber **cuándo aparecen**, porque es la primera pregunta que surge: la detección es
nocturna y va sobre el día anterior. De madrugada, Fube cierra primero los fichajes que se
quedaron abiertos, recalcula después los saldos del día y por último busca los desvíos. Así que
las incidencias de hoy las verás mañana; no hay nada que refrescar.

Conviene tener claro de entrada que una incidencia **no es una sanción**: es un aviso de que
algo se salió de lo previsto para que lo mires. La mayoría son cosas tan cotidianas como una
salida que se olvidó fichar.

## Paso 1 — Abre el listado de incidencias

Ve a **Equipo > Incidencias > Incidencias**. Fube muestra el listado ordenado por fecha, con las
más recientes arriba. Cada fila trae lo esencial para decidir sin abrir nada: el **empleado**, el
**tipo** de incidencia, su **gravedad** y su **estado**.

Toda incidencia nace en estado **Abierta**. Conforme las vas tratando, pasan a **Resuelta** o a
**Ignorada**, de modo que el listado refleja en todo momento qué queda pendiente de revisar.

## Paso 2 — Filtra para mirar primero lo que importa

No hace falta repasar el mes entero de un tirón. El listado se puede filtrar por empleado, por
tipo, por estado y por gravedad. Dos atajos útiles al cerrar el mes: filtra por estado
**Abierta** para ver solo lo pendiente, y por gravedad **Alta** para empezar por lo urgente.

Ahora bien, la gravedad de cada tipo está fijada por Fube y **no siempre es la que uno supone**.
Antes de montar tu rutina de cierre sobre un filtro, mira esta tabla, porque la mitad de los
falsos «no me sale nada» vienen de aquí:

| Gravedad | Qué tipos caen aquí |
| --- | --- |
| **Alta** | Falta fichaje de entrada · Falta fichaje de salida |
| **Media** | Horas insuficientes · Desviación de horario · Fuera de zona permitida · Cierre automático · Descanso mínimo insuficiente |
| **Baja** | Exceso de horas · Fichaje en festivo · Entrada manual · Falta pausa obligatoria |

El caso que más despista es el **cierre automático**: parece informativo y está en **media**, no
en baja. Si filtras por *Baja* para despachar de golpe «lo que no pide acción», los cierres
automáticos no te van a salir — y son precisamente los que sí conviene mirar, porque detrás de
cada uno hay una jornada cuya hora de salida real nadie ha confirmado.

## Paso 3 — Entiende el tipo de cada incidencia

Antes de resolver, conviene saber qué te está diciendo cada tipo. Fube reconoce **doce**:

- **Falta fichaje de entrada** — no se registró la entrada en un día laborable.
- **Falta fichaje de salida** — no se registró la salida (el olvido más común).
- **Horas insuficientes** — las horas trabajadas quedan por debajo de las programadas.
- **Exceso de horas** — las horas trabajadas superan el horario programado.
- **Fichaje en festivo** — se fichó en un día festivo o no laborable según el horario asignado.
- **Fuera de zona permitida** — el fichaje se hizo fuera de la geovalla del centro.
- **Cierre automático** — el sistema cerró de madrugada un fichaje que llevaba más de doce horas
  abierto.
- **Entrada manual** — un administrador creó o ajustó un fichaje a mano.
- **Desviación de horario** — la entrada o la salida difieren de forma notable de lo programado.
- **Descanso mínimo insuficiente** — entre el fin de una jornada y el comienzo de la siguiente
  pasaron **menos de doce horas**.
- **Falta pausa obligatoria** — una jornada de **más de seis horas** sin los quince minutos de
  pausa.
- **Otro** — anomalía no categorizada.

**Los dos tipos de descanso —el mínimo entre jornadas y la pausa obligatoria— son los que tienen
consecuencia legal directa**, y merecen un párrafo aparte. El descanso entre jornadas lo fija el
[artículo 34.3 del Estatuto de los
Trabajadores](https://www.boe.es/buscar/act.php?id=BOE-A-2015-11430), y la pausa de quince
minutos en jornadas de más de seis horas, el 34.4 del mismo texto. Fube los comprueba a diario y
los levanta solos: no son avisos de higiene interna, son señales de que ese día la jornada se
salió de lo que permite la ley. Trátalos como tales, aunque uno de los dos venga clasificado en
gravedad baja.

Cuando corresponde, la incidencia queda **atada al fichaje** que la originó, así que puedes ir
del aviso al registro concreto sin buscarlo a mano. Tienes el detalle de qué reconoce y cómo
las clasifica en la página de [incidencias del control
horario](/funcionalidades/control-horario/incidencias).

## Paso 4 — Resuelve o ignora la incidencia

Con la incidencia abierta delante, tienes dos salidas:

- **Resolver** — la marcas como atendida. Es la opción cuando has comprobado lo que pasó o lo
  has corregido (por la vía del paso 5).
- **Ignorar** — la descartas porque no procede actuar (un caso esperado, un falso positivo que
  ya sabes explicar).

En ambos casos Fube registra **quién** cerró la incidencia y **cuándo**. No hay un paso extra de
"guardar el papeleo": el rastro se genera con la propia acción. Por eso el cierre del mes queda
documentado sin esfuerzo adicional, y el historial del módulo es **auditable**.

## Paso 5 — Aprueba o rechaza las correcciones que pide el equipo

Aquí está la pieza que evita editar la hoja a ciegas. Cuando un empleado detecta que un fichaje
suyo está mal —olvidó marcar la salida, fichó tarde por un imprevisto—, no modifica el registro
por su cuenta: desde su portal **solicita la corrección**. En esa solicitud propone la hora de
entrada o de salida que debería figurar y escribe un **motivo**, que es obligatorio.

Esa solicitud te llega en **Equipo > Incidencias > Modificaciones** y la revisas:

- **Aprobar** — Fube aplica los cambios al fichaje. Al hacerlo, el registro guarda **quién lo
  editó** y **por qué** —el motivo que indicó el empleado—, de modo que el ajuste queda explicado
  en el propio fichaje. La solicitud pasa a **Aprobada** y anota quién la revisó y cuándo.
- **Rechazar** — el fichaje **no se toca**. La solicitud pasa a **Rechazada** y queda registrado
  quién la revisó y cuándo.

**Y hay una regla que no se salta ni con todos los permisos: nadie aprueba una corrección sobre
sus propios fichajes.** Aunque seas el administrador de la cuenta, si la solicitud es sobre un
fichaje tuyo, Fube la rechaza y te dice que la revise otra persona. Es separación de funciones,
y conviene saberla antes de montar un equipo de una sola persona con permisos: necesitas a un
segundo para tus propias correcciones.

## El atajo: todo lo pendiente en una sola pantalla

Los pasos anteriores van pantalla por pantalla, que es como se entiende cada circuito. Para el día a
día hay un atajo: **Equipo > Incidencias > Solicitudes** reúne en una sola vista **todo lo que
tienes pendiente de decidir**, con un contador por cada cosa.

Son tres pestañas, y cada una trae **sólo lo pendiente** —no el histórico—:

| Pestaña | Qué te enseña | Dónde se explica |
| --- | --- | --- |
| **Ausencias** | Las solicitudes de vacaciones y ausencias sin aprobar | [Gestionar vacaciones y ausencias del equipo](/guias/gestionar-vacaciones-ausencias-equipo) |
| **Modificaciones** | Las correcciones de fichaje que ha pedido el equipo | El paso 5 de esta guía |
| **Incidencias** | Las incidencias todavía abiertas | Los pasos 1 a 4 de esta guía |

El número naranja o rojo de cada pestaña es la **cuenta de pendientes**, así que de un vistazo sabes
si hay algo que atender sin entrar. Las acciones son exactamente las mismas que en cada pantalla
completa: lo único que cambia es que aquí llegas con el filtro de «pendiente» ya puesto.

La pantalla abre por **Ausencias**, que suele ser lo que más se acumula. Y no sustituye a los
listados: cuando necesites buscar algo ya resuelto, filtrar por gravedad o repasar un mes entero,
sigue siendo el listado completo el que sirve.

## Paso 6 — Deja que el trabajador diga si está conforme

El circuito del paso anterior va del empleado hacia ti. Este va al revés, y es el que cierra la
trazabilidad: **cuando eres tú quien cambia un fichaje**, la persona afectada puede responder.

Desde **Mis fichajes**, cada trabajador ve sus registros con un estado:

| Estado | Qué significa |
| --- | --- |
| **Pendiente** | Aún no ha revisado ese fichaje |
| **Conforme** | Lo ha aceptado tal cual quedó |
| **En disputa** | Ha discrepado, con su motivo escrito |

En el listado de fichajes de la empresa tienes el interruptor **Solo en disputa** para ver de un
vistazo lo que alguien ha rechazado. Y una consecuencia que conviene tener presente: **si vuelves
a editar un fichaje que ya estaba conforme, la conformidad se anula** y esa persona tendrá que
revisar el valor nuevo. Es deliberado — una conformidad vale para lo que se aceptó, no para lo
que venga después.

Para una empresa que use el registro horario como prueba, esta es la parte que de verdad lo
sostiene: no es sólo que quede constancia de quién cambió qué, es que **el afectado ha tenido la
oportunidad de decir que no está de acuerdo**, y eso también consta.

## La otra mitad del rastro: quién ha consultado los fichajes

El historial de un fichaje registra las **ediciones**. Hay un registro distinto para las
**consultas**: la **auditoría de accesos**, en **Equipo > Horas y saldos > Auditoría de accesos**,
que anota cada vez que alguien mira los fichajes de la empresa, con la fecha, quién accedió, a qué
trabajador se refería la consulta, de qué tipo fue y desde qué IP. Se puede filtrar por empleado,
por quién accedió y por rango de fechas, y exportar para adjuntarlo a un expediente.

**Es una función opcional que viene apagada.** No es un ajuste de tu cuenta: se activa a nivel de
plataforma, así que si la vista te aparece vacía, escribe a soporte para que la enciendan. Y si
te la encienden, ten en cuenta que **el registro se conserva completo**: existe una depuración
prevista para los accesos de más de dos años, pero también está desactivada. Un acceso antiguo
sigue ahí. Exporta cuando necesites adjuntar un periodo, no para salvarlo de un borrado.

Sirve sobre todo para dos cosas: acreditar ante un trabajador o su representación legal quién ha
consultado sus fichajes, y controlar internamente que sólo los perfiles autorizados entran en los
datos de jornada.

## Casos límite y errores comunes

- **Incidencias informativas que se acumulan.** No todo pide acción. Una entrada manual que tú
  mismo hiciste o un exceso de horas ya hablado se pueden **ignorar** para que el listado quede
  limpio sin perder la constancia. Lo que no conviene es despacharlas por gravedad: mira el mapa
  del paso 2 antes de fiarte del filtro.
- **Una corrección no borra la incidencia.** Aprobar una solicitud de modificación ajusta el
  fichaje, pero la incidencia asociada sigue abierta hasta que tú la marcas como resuelta. Son dos
  acciones distintas a propósito: una arregla el dato, la otra cierra el aviso.
- **Un empleado quiere "auto-aprobarse" un cambio.** No puede. La solicitud la crea él, pero
  aprobar o rechazar requiere permiso sobre el control horario — y ni siquiera teniéndolo se puede
  aprobar sobre los fichajes propios.
- **El motivo en blanco.** La solicitud de corrección exige un motivo: sin él, Fube no la envía.
  Ese texto es lo que después explica la corrección dentro del fichaje, así que merece una frase
  clara, no un "corregir".
- **Un montón de «Falta pausa obligatoria» de golpe.** Suele significar que tu equipo pausa pero
  el reloj no lo está registrando como pausa, o que las jornadas largas se hacen del tirón.
  Cualquiera de las dos cosas conviene mirarla: es el descanso del artículo 34.4.
- **Buscas las incidencias de hoy y no aparecen.** La detección corre de madrugada sobre el día
  anterior. Vuelve mañana.

## Preguntas frecuentes

### ¿Quién puede resolver o ignorar una incidencia?

Solo quien tiene permiso sobre el área de personal. Cada empleado ve únicamente sus propias
incidencias desde su portal y no puede tocar las del resto ni cerrarlas.

### ¿Queda constancia de quién resolvió cada incidencia?

Sí. Al resolver o ignorar una incidencia, Fube registra el usuario y el momento. El historial
del módulo es auditable, así que el cierre del mes queda documentado por sí solo.

### ¿Fube corrige los fichajes automáticamente?

No. El empleado **solicita** el cambio y un responsable lo **aprueba o rechaza**. Lo único que
Fube hace solo es cerrar de madrugada un fichaje que lleve más de doce horas abierto, y aun así
levanta una incidencia para que alguien confirme la hora real.

### ¿Se registra quién ha consultado los fichajes?

Solo si tienes activada la auditoría de accesos, que viene apagada y la enciende soporte. Sin
ella, lo que sí queda registrado siempre son las **ediciones** de cada fichaje, en su historial de
cambios.

### ¿La traza de auditoría me cubre ante una Inspección de Trabajo?

Fube ordena, conserva y deja trazables los datos de fichaje, y te permite exportarlos. Pero
**no presenta nada ante ninguna administración** ni garantiza por sí mismo el cumplimiento de
tus obligaciones laborales. La trazabilidad es una herramienta para que tu registro sea fiable;
cómo aplicarla y qué obligaciones te corresponden conviene confirmarlo con tu asesoría laboral.

## Da el siguiente paso

Revisar incidencias en lugar de editar una hoja de cálculo cambia el cierre del mes: en vez de
una investigación, es un repaso con cada desvío a su nombre y cada corrección explicada. Si
todavía estás montando el control horario, empieza por organizar el
[registro de jornada de tu equipo](/guias/fichar-jornada-entrada-pausa-salida) y
[crea tu cuenta](/auth/register) para activarlo. El control horario y RRHH se incluye en el plan
Elite; tienes el desglose en la página de [precios](/precios).

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## Cómo crear un cliente en Fube
URL: https://www.fube.es/guias/crear-cliente
Resumen: Da de alta un cliente paso a paso: el tipo de entidad, el identificador fiscal, el autocompletado por CIF y qué te exige Fube para dejarte guardar.

Un cliente bien dado de alta es media factura hecha. Sus datos —el identificador fiscal, el nombre,
la dirección— son los que se imprimirán en **cada factura** que le emitas, así que lo que rellenes
una vez aquí lo reaprovecha Fube siempre que le factures.

Y hay una decisión que se toma en el primer campo y condiciona todo lo demás: **el tipo de
entidad**. De ella depende que Fube te deje guardar con dos datos o te exija la ficha fiscal
completa. Esta guía va por ahí, y de paso te ahorra teclear media ficha si tu cliente tiene CIF.

## Dónde se crean los clientes

Entra en **Ventas › Clientes** y pulsa **Crear cliente** —o la tecla `N`, que hace lo mismo—. Se
abre un formulario con los datos agrupados en bloques.

También puedes crearlo **sin salir de una factura**: en el campo Cliente, escribe el nombre; si no
existe, Fube te ofrece crearlo ahí mismo, arrastra el nombre que escribiste al formulario y, al
guardar, **lo deja seleccionado en la factura**. Es el camino natural cuando el cliente nuevo
aparece con la factura ya empezada. La gestión completa de la cartera la tienes en la sección de
[clientes](/funcionalidades/clientes).

## Paso 1 — El tipo de entidad, que decide lo que te van a pedir

Es el primer campo y hay tres opciones:

| Tipo | Qué es | Qué te exige Fube |
| --- | --- | --- |
| **Persona física** | Un particular, alguien que no factura por una actividad económica | Sólo el nombre de facturación |
| **Autónomo** | Alguien que trabaja por cuenta propia: profesionales, freelancers | Ficha fiscal completa |
| **Empresa** | Una entidad con personalidad jurídica: S.L., S.A., cooperativa… | Ficha fiscal completa |

**«Ficha fiscal completa» es literal, y conviene saberlo antes de empezar a teclear.** Si eliges
Empresa o Autónomo, Fube **no te deja guardar** sin el tipo de identificador fiscal, el
identificador, y la dirección entera: calle, número, código postal, ciudad, provincia y país. No es
un aviso amable que puedas posponer: el formulario se planta.

Con **Persona física** ocurre lo contrario: todo eso pasa a ser opcional y puedes guardar la ficha
con el nombre y poco más, completándola cuando tengas sus datos.

**¿Y si facturas a un organismo público?** No hay un tipo «Administración pública». Se elige
**Empresa**, y entonces aparece un bloque para los **centros administrativos** —los códigos DIR3 de
oficina contable, órgano gestor y unidad tramitadora— que el organismo te haya facilitado, y sin
los cuales la factura electrónica no llega a quien tiene que pagarla. Ese camino lo cuenta entero
la guía de [factura electrónica B2B](/guias/factura-electronica-b2b-crea-y-crece).

## Paso 2 — El identificador fiscal son dos campos, no uno

Aquí se atasca mucha gente, porque parece que hay que elegir «CIF» o «NIE» en un desplegable y no
es así.

- **Tipo de identificador fiscal** — es el desplegable, y contiene **NIF-IVA**, **Pasaporte**,
  **Documento oficial**, **Certificado de residencia** y **Otro**. Para la inmensa mayoría de
  clientes españoles y europeos, la respuesta es **NIF-IVA**. Las otras opciones son para clientes
  extranjeros sin NIF-IVA, que se identifican con lo que tengan.
- **Identificador fiscal** — es el campo de texto donde escribes **el número**: el NIF, el CIF, el
  NIE o el VAT que sea. Con el tipo **NIF-IVA**, Fube **comprueba el dígito de control**: si te
  comes una cifra de un CIF español, te avisa antes de guardar con un
  «El NIF/CIF/NIE/DNI/VAT no es válido». Con los otros tipos no hay nada que comprobar, así que
  ahí la responsabilidad de que el dato sea bueno es tuya.

Si el cliente es de otro país de la Unión Europea y opera como empresa, activa además
**«¿Está dado de alta en el ROI?»** y escribe su **Número de ROI (VAT)**. Con eso, la operación
intracomunitaria entre empresas con VAT válido va normalmente **sin IVA español**, por inversión
del sujeto pasivo. Una vez guardado el cliente, puedes **validar ese VAT en el censo europeo**
desde su propia ficha, sin salir de Fube — y conviene hacerlo antes de la primera factura, no
cuando prepares el [modelo 349](/guias/generar-modelo-349-intracomunitario).

## Paso 3 — Si tiene CIF, deja que Fube rellene la ficha

Este paso ahorra la mitad del formulario y casi nadie lo conoce.

Escribe el **CIF** de la empresa en **Identificador fiscal**. Medio segundo después de parar de
teclear, aparece debajo un panel con lo que Fube ha encontrado en el censo: nombre, dirección,
ciudad, código postal, provincia y país. Revisa que sea la empresa correcta y pulsa **Usar estos
datos**.

Se rellenan siete campos de golpe: **nombre de facturación**, **calle**, **número**, **código
postal**, **ciudad**, **provincia** y **país**. El resto —tipo de entidad, correo, teléfono, ROI,
recordatorios— lo sigues poniendo tú.

Tres cosas que conviene saber:

- **No se escribe nada hasta que pulsas el botón.** Si los datos no cuadran, cierras el panel y
  sigues a mano.
- **Sólo se lanza con un CIF** (el que empieza por letra, tipo `B12345678`). Con un DNI, un NIE o
  un VAT de otro país no aparece el panel: eso se escribe a mano.
- **Puede salir «No se han encontrado datos para este CIF»**, o salir con nombre pero sin
  dirección. El nombre viene del censo de la Agencia Tributaria y la dirección de una fuente
  complementaria que no cubre todas las empresas. No es un error: rellena lo que falte y guarda.

**Revisa siempre el nombre antes de guardar.** El censo devuelve la **razón social** completa
(`ACME SOCIEDAD LIMITADA`), que rara vez es el nombre comercial con el que conoces al cliente. En
la factura tiene que ir la razón social.

Funciona igual al crear y al editar un cliente.

## Paso 4 — La dirección: obligatoria, pero no por lo que crees

Para empresas y autónomos, la dirección de facturación es obligatoria porque **es lo que se imprime
en la factura** y lo que exige el reglamento de facturación para identificar al destinatario. Ese
es el motivo, y es suficiente.

**Lo que la dirección NO hace es elegir el impuesto.** Es una confusión extendida y merece la pena
desmontarla: al emitir, Fube **copia** la dirección del cliente al documento tal cual, pero no la
lee para decidir si aplica IVA, IGIC o IPSI. Poner una dirección de Las Palmas no convierte tu
factura en IGIC. Eso se decide en la factura, línea a línea, y lo cuenta la guía de
[impuestos en tus facturas](/guias/impuestos-en-tus-facturas).

Si el cliente se muda, edita la dirección aquí: las facturas ya emitidas conservan los datos que
tenían —no se reescriben nunca— y las nuevas saldrán con la dirección nueva.

## Paso 5 — El perfil de impuestos, que tampoco es el porcentaje

El bloque **Información fiscal** tiene un solo campo que importa: **Perfiles de impuestos
asignados**. Y no elige el tipo que se aplica, elige **cómo se califica fiscalmente** cada línea de
la factura: el régimen, la clave de operación y, si procede, la causa de exención. Eso es
exactamente lo que viaja a la Agencia Tributaria con Verifactu y lo que va en el XML de Facturae.

Fube busca un perfil que admita el impuesto de cada línea y lo hace **en este orden**: primero el
del **producto**, después el del **cliente** y, si ninguno encaja, el de **tu empresa**. Por eso el
perfil del cliente sólo hace falta cuando ese cliente es la excepción: alguien a quien facturas con
IGIC, con recargo de equivalencia, en criterio de caja o con una exención concreta. Para el cliente
español corriente, con el perfil general de tu empresa basta y este campo puede quedarse vacío.

## Los datos opcionales que ahorran trabajo después

- **Correo electrónico** — la dirección a la que Fube envía las facturas y los recordatorios de
  pago. Que sea el de administración, no el de tu interlocutor.
- **Teléfono de facturación**.
- **Otros datos de contacto** — fax y página web.
- **Configuración de recordatorios** — activa los recordatorios de pago automáticos de este
  cliente, con sus días de gracia y, si quieres, un correo alternativo para los avisos. Cómo se
  reclama y se cobra lo cubre la [gestión de cobros](/guias/gestion-de-cobros).
- **Estado del cliente** — Activo, Inactivo, Potencial o Revisar. Es una **etiqueta tuya**, para
  organizarte: marcar a alguien como Inactivo **no lo esconde** del selector al facturar ni le impide
  recibir documentos. Si lo que quieres es dejar de verlo, filtra por estado en el listado.
- **Alias, color y logo** — para identificarlo de un vistazo en los listados.
- **Datos comerciales (CRM)** — sector, tamaño de empresa, origen del cliente y facturación anual,
  si llevas seguimiento comercial.

## Después de guardar: contactos, cuentas bancarias y seguimiento

Hay tres cosas que **no están en el alta** y a las que se llega abriendo el cliente y pulsando
**Editar**. Debajo del formulario aparecen tres paneles, y son de los más útiles de la ficha:

**Personas de contacto.** Una empresa rara vez tiene un solo interlocutor. Aquí registras a todas
las personas con las que tratas, cada una con su **rol**: **Principal**, **Facturación**,
**Técnico**, **Comercial** u **Otro**. Sólo el nombre y el rol son obligatorios; apellidos, correo,
teléfono y cargo, opcionales. El truco que ahorra correos perdidos: marca a alguien como
**Principal** y registra aparte al de **Facturación**, para mandar cada cosa a quien corresponde.
Borrar un contacto no toca las facturas del cliente: sólo lo quita de la libreta.

**Cuentas bancarias.** Aquí van el **IBAN** y el **BIC** del cliente, con un nombre para
distinguirlas si tiene varias. Es lo que necesitas para cobrarle por domiciliación; la mecánica
está en [crear un mandato SEPA](/guias/crear-mandato-sepa-domiciliacion). Si vienes de una versión
antigua de esta guía: **el IBAN ya no se guarda en el formulario del cliente**, sino en este panel.

**Seguimiento.** Es el historial interno: conversaciones, llamadas y acuerdos, cada entrada con su
fecha y su autor, y **sin sobrescribirse**. Puedes **fijar** una nota para que quede arriba del
todo —«sólo acepta factura en PDF firmado», «paga a 60 días»—, que es justo lo que evita que un
compañero meta la pata. El cliente no ve nada de esto, ni siquiera desde el Portal del Cliente.

Para lo que tiene fecha —una llamada que hay que hacer el martes— no uses el seguimiento: usa una
[actividad de seguimiento](/guias/seguimiento-comercial-con-actividades), que lleva responsable y
aviso.

## Casos límite y errores comunes

- **«El NIF/CIF/NIE/DNI/VAT no es válido».** No cumple su dígito de control. Revísalo cifra a
  cifra; es un error de tecleo el 99 % de las veces. Si el identificador tiene menos de nueve
  caracteres, el aviso es otro y te lo dice.
- **No me deja guardar y no veo qué falta.** Casi siempre es una empresa o un autónomo con la
  dirección a medias. Repasa calle, número, código postal, ciudad, provincia y país.
- **«Ya existe un cliente con este nombre en la empresa».** El nombre de facturación es único en tu
  cuenta. Si de verdad son dos clientes distintos con la misma razón social, distínguelos en el
  nombre; si es un duplicado, quédate con el bueno.
- **Un particular sin NIF por un importe pequeño.** Créalo como persona física, y para la venta te
  puede encajar una **factura simplificada**, que no exige los datos fiscales completos del
  cliente: [factura simplificada](/guias/factura-simplificada-limite-400).
- **El cliente cambia de NIF.** Crea una ficha nueva. No edites el NIF de un cliente con facturas
  emitidas: afectaría a tus libros.
- **Quiero borrar un cliente y no me deja.** Sólo se eliminan los que no tienen facturas ni
  presupuestos. Si tiene historial, la vía es ponerlo **Inactivo**.
- **He llegado al tope de clientes de mi plan.** El número de clientes está limitado por plan.
  Puedes ver los topes en [precios](/precios); si te quedas corto, la vía es subir de plan.

## Preguntas frecuentes

### ¿Tengo que rellenar todos los campos para guardar un cliente?

Depende del tipo. Un **particular** se guarda casi con el nombre. Una **empresa** o un **autónomo**
necesitan el identificador fiscal y la dirección completa desde el primer momento: el formulario no
te deja guardar sin ellos.

### ¿La dirección del cliente cambia el IVA de mis facturas?

No. Se copia a la factura, pero no decide el impuesto. El tipo se elige en la factura, línea a
línea.

### ¿Puedo crear el cliente mientras hago la factura?

Sí. Escribe su nombre en el campo Cliente y créalo desde ahí: al guardar queda seleccionado en la
factura que estabas haciendo. Lo ves en
[crear tu primera factura](/guias/crear-tu-primera-factura).

### ¿Dónde guardo el IBAN para domiciliar sus recibos?

En el panel **Cuentas bancarias**, abriendo el cliente y pulsando Editar. Ya no está en el
formulario de alta.

### ¿Por qué no se autocompletan los datos de este cliente?

El autocompletado sólo se lanza con un **CIF de empresa**. Con un DNI, un NIE o un VAT de otro país
no aparece el panel. Y aun con un CIF correcto puede no haber datos: se rellena a mano y el cliente
se guarda igual.

### ¿Cuántas personas de contacto puedo tener por cliente?

Las que necesites, cada una con su rol.

## Da de alta tu primer cliente

Elige el tipo de entidad, escribe el identificador —y si es un CIF, deja que Fube rellene el
resto—, completa la dirección si es empresa o autónomo, y guarda. Los contactos, el IBAN y el
seguimiento los añades después, cuando hagan falta.
[Crea tu cuenta gratis](/auth/register) y deja lista tu cartera, o mira todo lo que puedes hacer
con ella en [gestión de clientes](/funcionalidades/clientes/gestion).

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## Cómo crear una serie de numeración en Fube
URL: https://www.fube.es/guias/crear-serie
Resumen: Crea y configura una serie para numerar tus facturas en Fube: nombre, prefijo, año y reinicio anual, con vista previa en vivo. Numeración correlativa y sin huecos, como exige la ley.

Cada factura que emites lleva un número, y ese número no es un capricho: la ley exige
que sea **correlativo, consecutivo y sin huecos**. En Fube, de eso se encarga una
**serie de numeración**. Tú la configuras una vez —su prefijo, si lleva el año, cuántos
dígitos— y, a partir de ahí, cada factura recibe su número automáticamente al emitirse.
Esta guía te enseña a crear una serie y a entender cada opción, incluidas las que el
vídeo no detalla.

## Qué es una serie y por qué importa

Una serie es la **plantilla del número** de tus documentos. Define cómo se compone
(por ejemplo `KD20260001`) y lleva la cuenta para que el siguiente sea `KD20260002`,
sin saltos ni repetidos. Esto no es un detalle estético: un hueco o un número repetido
en tu facturación es justo el tipo de cosa que llama la atención en una revisión. Fube
lo evita por diseño —el número se asigna **en el momento de emitir**, de forma
correlativa— así que tú no tienes que llevar la cuenta.

## Dónde se crean las series

Ve a **Ventas › Facturas** y abre su pestaña **Series**. Verás el listado de tus series (con
su próximo número y su última emisión) y, arriba, el botón **Nueva serie**, que abre el panel
de creación.

Cada tipo de documento tiene su propia pestaña de series en su propio módulo: las
simplificadas en **Ventas › Facturas simplificadas › Series**, los presupuestos en **Ventas ›
Presupuestos › Series**, y así con las proformas y los albaranes. No hay una pantalla única
que las reúna todas. Tienes el detalle del módulo en la página de
[series y numeración](/funcionalidades/facturacion/series-numeracion).

## La vista previa: cómo se forma el número

Lo primero que verás al crear la serie es una **vista previa**: el número exacto que va a
generar con la configuración actual. Es la mejor brújula, porque cualquier cambio que
hagas se refleja al instante. Un número se compone, como mucho, de tres piezas:

- un **prefijo** (unas letras que lo encabezan, por ejemplo `KD`),
- el **año** (en formato corto `26` o completo `2026`),
- y un **contador** con ceros de relleno (`0001`, `0002`…).

Combinándolas obtienes un número como `KD20260001`, todo seguido y sin separadores.
Tú decides qué piezas incluir y en qué orden.

## Los campos, uno a uno

- **Nombre de la serie.** Solo para que la reconozcas tú en el listado (no sale en la
  factura). Ponle un nombre por su **propósito** —«Kit Digital», «Tienda online»…—;
  no metas el año, que de eso ya se encarga la opción de añadirlo.
- **Número actual.** El punto de partida del contador. Normalmente lo dejas en `0` (la
  primera factura será la `…0001`). Súbelo solo si **vienes de otro sistema** y necesitas
  continuar una numeración ya empezada (por ejemplo, arrancar en el 124).
- **Longitud de relleno.** Cuántos dígitos tiene el contador rellenando con ceros a la
  izquierda. Con `4`, el uno se ve como `0001`; con `5`, como `00001`.
- **Añadir el año al número.** Si lo activas, el número incluirá el año, y podrás elegir
  su **formato** (corto, `26`, o completo, `2026`) y su **posición** (delante de la
  numeración o antes del prefijo).
- **Reiniciar la numeración cada año.** Muy recomendable si incluyes el año: hace que en
  enero el contador vuelva a empezar desde uno, de modo que cada ejercicio tenga su
  propia numeración limpia (`KD20260001`, y al año siguiente `KD20270001`).
- **Prefijo.** Las letras que encabezan el número. Útil para distinguir series de un
  vistazo (`FAC` para facturas, `T` para la tienda…).

## El bloque que casi nadie mira: las cuentas de cobro

Al final del mismo formulario, debajo de la configuración del número, hay un bloque llamado
**Cuentas de pago predeterminadas** con dos campos: **Cuenta bancaria** y **Cuenta de pago
digital**.

Lo que elijas ahí **se propone como cuenta de cobro en todos los documentos de esa serie**. Es
la forma limpia de separar el cobro por canal sin acordarte en cada factura: la serie de la
tienda online cobra en una cuenta y la de servicios en otra, y el dato viaja solo al documento.

Si trabajas con una única cuenta puedes dejarlo en blanco y se usará la que tengas por defecto.
Cómo se configuran las cuentas y los métodos lo cuenta la guía de
[métodos de cobro en tus facturas](/guias/metodos-de-cobro-en-tus-facturas).

## Qué serie te conviene para cada documento

No hay una respuesta única, pero sí un punto de partida que funciona para la mayoría:

| Documento | Nombre sugerido | Cómo quedaría |
| --- | --- | --- |
| Facturas ordinarias | «Serie facturación» | `F260001` |
| Facturas simplificadas | «Serie tickets» | `T260001` |
| Rectificativas | «Serie rectificativas» | `R260001` |
| Ventas online | «Serie online» | `ONLINE260001` |
| Organismos públicos | «Serie OPúblico» | `202600001` |
| Subvenciones y proyectos | «Kit Digital» | `KD240001` |

Lo importante no es copiar la tabla, es la idea que hay detrás: **el prefijo se lee de un
vistazo**, y separar lo que vas a tener que buscar por separado más adelante te ahorra filtros.

## Cuándo te conviene tener más de una serie

No estás limitado a una. Tener varias series es lo normal cuando quieres **separar tu
numeración** por algún criterio:

- **Por proyecto o subvención**: por ejemplo, una serie propia para las facturas del
  **Kit Digital**, que te interesa tener identificadas y separadas.
- **Por canal o actividad**: por ejemplo, una serie para tienda y otra para servicios.
- **Por tipo de documento**: en Fube, las **facturas, las facturas simplificadas, los
  presupuestos, las proformas, los albaranes y las facturas rectificativas** tienen cada
  uno sus **propias series**, independientes entre sí. Las rectificativas, de hecho, las
  gestionas en su propia pestaña. Cómo encajan todos los tipos lo tienes en la guía de
  [crear tu primera factura](/guias/crear-tu-primera-factura).

## Reglas que conviene tener claras

- **El número se asigna al emitir, no antes.** Mientras la factura es un borrador no
  consume número; lo recibe —correlativo y sin huecos— en el instante en que la emites.
- **Una serie en uso se congela, y «en uso» empieza antes de lo que crees.** Basta con que
  **una sola factura tenga esa serie asignada** para que sus parámetros queden bloqueados, y
  eso incluye los **borradores**: no hace falta haber emitido nada. Guardas un borrador de
  prueba con la serie recién creada y ya no puedes retocarle el prefijo.
- **Cada serie es única.** No puedes tener dos series con el mismo nombre, ni dos con
  exactamente la misma configuración. Y el prefijo de una serie de facturas no puede
  coincidir con el de una de rectificativas.
- **Una serie de rectificativas necesita prefijo sí o sí.** Sin él no te deja guardarla:
  es lo que la distingue de la serie de facturas.
- **Hay una serie por defecto.** Es la que Fube propone al crear una factura si no eliges
  otra; puedes cambiarla cuando quieras.

### Qué queda bloqueado y qué te sigue dejando cambiar

Cuando la serie tiene documentos asociados, Fube rechaza con un mensaje explícito cualquier
cambio en la **longitud de relleno**, el **número de inicio**, la opción de **añadir el año**,
el **formato del año**, la **posición del año**, el **reinicio anual**, el **prefijo** y el
**sufijo**.

Lo que sí puedes seguir tocando es el **nombre** de la serie —que es interno y no sale en la
factura— y sus **cuentas de cobro predeterminadas**. Nada más.

Y ojo con lo otro: **tampoco puedes borrarla** mientras tenga documentos asociados, borradores
incluidos. Si te sobra una serie que has estrenado por error, la salida es dejarla ahí y no
usarla.

Por eso, cuando quieras cambiar el formato de verdad, lo correcto es **crear una serie nueva**
en vez de intentar arreglar la anterior. Prueba la vista previa antes de guardar, que para eso
está.

## Casos límite y errores comunes

- **«Quiero cambiar el prefijo de una serie que ya he usado».** No se puede, y es por tu
  bien: alteraría números ya emitidos. Crea una serie nueva con el prefijo que quieras y
  empieza a usar esa.
- **«No he emitido nada y no me deja tocar la serie».** Mira si tienes algún **borrador**
  con esa serie asignada. El bloqueo no distingue: cuenta cualquier factura asociada.
- **«Ya existe una serie con este nombre en la empresa».** Los nombres no se repiten dentro
  de la misma empresa. Ponle otro.
- **«Ya existe una serie con esta configuración en la empresa».** Estás creando una serie
  idéntica a otra. Cámbiale algo —el prefijo es lo más habitual— para diferenciarlas.
- **«El prefijo de esta serie coincide con una serie de rectificación existente. Cambia el
  prefijo».** Justo eso: elige otro prefijo para la serie de facturas, porque los dos números
  saldrían iguales.
- **«Debes establecer un prefijo para la serie de facturas rectificativas».** Las
  rectificativas no pueden ir sin prefijo. `R` o `RECT` sirven de sobra.
- **«No se puede eliminar una serie con facturas asociadas».** Igual que arriba: revisa los
  borradores. Si de verdad la quieres fuera, déjala sin usar.
- **Cambio de año.** Normalmente no necesitas una serie nueva cada enero: si activaste
  «añadir año» y «reiniciar cada año», la misma serie pasa sola de `KD20260001` a `KD20270001`.

## Preguntas frecuentes

**¿Tengo que crear una serie para poder facturar?**
No necesariamente: Fube parte de una serie por defecto. Creas series adicionales cuando
quieres separar tu numeración (por año, canal o tipo de documento).

**¿Por qué no puedo cambiar una serie que ya tiene facturas?**
Porque la numeración emitida es definitiva y la ley no permite alterarla. Fube es
conservador y bloquea en cuanto hay **cualquier** factura colgando de la serie, aunque siga
en borrador. Cualquier cambio de formato se hace estrenando una serie nueva.

**¿Y las cuentas de cobro de la serie, también se bloquean?**
No. El nombre de la serie y sus cuentas de cobro predeterminadas los puedes cambiar cuando
quieras, tenga los documentos que tenga.

**¿Cómo continúo la numeración que traía de otro programa?**
Pon en **Número actual** el último número que ya habías emitido; la siguiente factura
seguirá a partir de ahí.

**¿El número puede tener huecos si anulo una factura?**
La serie no deja huecos en la emisión. Una factura ya emitida no se borra; si hay un
error, se corrige con una **factura rectificativa**, que va en su propia serie.

## Empieza a numerar bien

Una serie bien planteada es tranquilidad para todo el año: numeración correlativa, sin
huecos y conforme a la norma, sin que tengas que vigilarla. Defínela una vez y Fube se
encarga del resto en cada factura. [Crea tu cuenta gratis](/auth/register) y deja tus
series listas, o repasa toda la [facturación de Fube](/funcionalidades/facturacion).

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## Del pedido y el albarán a la factura en Fube
URL: https://www.fube.es/guias/del-pedido-y-albaran-a-la-factura
Resumen: Qué es cada documento de venta en Fube —pedido, albarán y factura—, qué validez tiene y cómo llegan a la factura: el pedido se factura de golpe y los albaranes se agrupan, con las trampas de cada camino.

Si vendes productos, manejas tres documentos que se parecen pero no son lo mismo: el
**pedido**, el **albarán** y la **factura**. Confundirlos lleva a errores típicos —cobrar
por un albarán, pensar que un pedido ya es una factura— que con Verifactu cuestan una
rectificativa. Esta guía te explica, sin jerga, qué es cada uno, qué validez tiene y
**cómo llegan de verdad a la factura en Fube** (que no es una línea recta: hay dos
caminos, y cada uno tiene su trampa).

## Antes de empezar

Tres ideas que ordenan todo:

- **Solo la factura tiene validez fiscal.** El pedido y el albarán son documentos de
  trabajo: organizan la venta y la entrega, pero **no cobran ni declaran nada**. El que
  cuenta para Hacienda —y para Verifactu— es la factura.
- **El pedido no se convierte en albarán.** En Fube el pedido se factura **directamente**.
  El albarán es un documento **independiente** que usas cuando necesitas acreditar
  entregas; no es un paso intermedio obligatorio entre el pedido y la factura.
- **Hay dos formas de llegar a la factura, y no se comportan igual.** Desde un **pedido**
  la factura se **emite en el acto**; agrupando **albaranes** obtienes un **borrador** que
  revisas antes de emitir. Elige sabiendo eso.

## Paso 1 — El pedido: lo que acuerdas

El **pedido** recoge lo que tu cliente te ha encargado: cliente, líneas, cantidades,
precios y descuentos. Es interno y no tiene efecto fiscal; sirve para tener el encargo
ordenado y seguir su estado. Lo encuentras en **Inventario > Pedidos de venta**.

Un pedido pasa por estados, y el estado decide qué puedes hacer con él:

| Estado | Qué puedes hacer |
| --- | --- |
| **Borrador** | Editarlo y **borrarlo**. Todavía no se puede facturar |
| **Confirmado**, **Procesando**, **Completado**, **Entregado** | **Facturar**. Son los cuatro estados desde los que Fube emite la factura |
| **Cancelado**, **Reembolsado**, **Fallido** | Ni facturar ni borrar: quedan como histórico |

Dos reglas que conviene saber antes de que te sorprendan. **Solo se eliminan los pedidos en
borrador**: en cualquier otro estado, Fube responde "Solo se pueden eliminar pedidos en estado
borrador" y la salida es cancelarlo, no borrarlo. Y **un pedido que ya tiene factura no puede volver
a borrador** ni admite cambios de fondo —solo de estado—, porque devolverlo a borrador abriría la
puerta a borrarlo y dejar su factura sin origen.

Si vendes online, los pedidos también entran desde tu tienda mediante las
[integraciones de ecommerce](/funcionalidades/integraciones), pero **no aparecen en el instante en
que el cliente compra**: Fube sincroniza cada **cinco minutos**, así que cuenta con ese margen antes
de ir a buscar un pedido recién hecho.

## Paso 2 — El albarán: lo que entregas

El **albarán** (o nota de entrega) acredita lo que has entregado y cuándo. Es la prueba
de que la mercancía salió y llegó, pero **no tiene validez fiscal**: no es una factura ni
la sustituye. Vive en **Inventario > Albaranes**, con su serie propia —Fube crea una por defecto
con el prefijo `AL` y el año delante del número, del estilo `AL260001`—.

Su utilidad está en el día a día de quien entrega en varias veces: registras cada entrega
como un albarán y, cuando el cliente lo recibe, lo marcas como **aceptado** para dejar
constancia de la conformidad. El listado separa por eso mismo los albaranes en tres pestañas
—Todos, Aceptados y Pendientes—, que es como ves de un vistazo qué entregas te falta cerrar.
Tienes el detalle en [albaranes](/funcionalidades/pedidos-albaranes/albaranes).

> **La conversión está en el listado, no en el detalle.** Si abres un albarán, solo encontrarás
> **Descargar PDF** y **Enviar**. Las conversiones cuelgan del menú de acciones (⋮) de su fila en el
> listado, en el submenú **Convertir a...**, que ofrece tres destinos: **presupuesto**, **factura
> proforma** y **factura**.

> **Dónde se configura.** La serie y la plantilla del albarán se ajustan en **Albaranes > Series** y
> **Albaranes > Preferencias**, dentro del propio módulo. No hay un apartado global de "Series y
> numeración" ni de "Preferencias > Albaranes" en Configuración: cada tipo de documento lleva los
> suyos.

## Paso 3 — La factura: lo que cobras

La **factura** es el documento legal que cobra lo pactado y entregado, y la única que pasa
por Verifactu. A ella se llega por dos caminos que se comportan de forma distinta:

**Desde un pedido: se emite en el acto.** Con el pedido en uno de los cuatro estados que lo permiten,
pulsas **Generar factura**, confirmas y ya está: Fube hereda el cliente, las líneas, los descuentos y
los impuestos, resuelve la serie y **emite la factura ahí mismo**, con su registro de Verifactu
incluido. No hay borrador que revisar ni paso intermedio: a partir de ese clic la factura es un
documento fiscal y solo se corrige con una rectificativa. El propio diálogo te lo avisa —"Estás a
punto de emitir una factura"—, y conviene leerlo. Si necesitas revisar antes, revisa el pedido.

**Desde uno o varios albaranes: obtienes un borrador.** Si has ido entregando por partes,
seleccionas los albaranes de ese cliente y los agrupas en una factura que **sí** puedes revisar antes
de emitir. Lo vemos en el paso siguiente.

### Ordinaria o simplificada: la regla real

Al facturar un pedido, Fube no te pregunta el tipo. Lo decide con dos condiciones **a la vez**:

| El cliente | El total | Qué emite Fube |
| --- | --- | --- |
| Sin NIF de facturación | Hasta 400 € | **Factura simplificada** (el "ticket") |
| Con NIF | Cualquiera | **Factura ordinaria** |
| **Sin NIF** | **Más de 400 €** | **Nada: la operación falla** |

Ese tercer caso es el que sorprende. Por encima de 400 € la factura simplificada **no es válida**
(RD 1619/2012), y sin NIF tampoco se puede emitir una ordinaria, así que Fube no inventa un documento
inválido: se para y te lo dice, con el número del pedido y el importe, pidiéndote que añadas el NIF
del cliente. No es un fallo: es el único desenlace correcto. Añade el NIF a la ficha del cliente y
vuelve a facturar.

Si nunca has emitido una factura en Fube, la guía de
[crear tu primera factura](/guias/crear-tu-primera-factura) te lleva por el proceso
completo.

## Paso 4 — Agrupa varios albaranes en una factura

Este es el caso clásico del proveedor que sirve varias veces al mes y factura una sola vez
al final. En Fube:

1. Registras cada entrega como un albarán y lo marcas como **aceptado** cuando el cliente
   lo recibe.
2. Filtras los albaranes **por cliente** y seleccionas los que quieres facturar.
3. En el menú de la selección, eliges **Agrupar en factura**: Fube abre un borrador de factura con
   las líneas y los descuentos de todos los albaranes seleccionados, y con la descripción compuesta a
   partir de sus números.
4. Revisas y emites.

Así tu cliente recibe **una factura** que refleja todas las entregas del periodo, sin que
tengas que copiar líneas a mano.

**Todos los albaranes tienen que ser del mismo cliente.** Una factura pertenece a un único
destinatario, así que si mezclas clientes en la selección Fube se niega: "No se pueden agrupar en una
misma factura albaranes de clientes distintos. Selecciona únicamente albaranes del mismo cliente".
Por eso el paso de filtrar por cliente no es una recomendación de orden, es el paso que hace que
funcione.

> **Y aquí va la trampa, que conviene saber antes de que muerda.** Agrupar albaranes **no los marca
> como facturados ni los deja enlazados** a la factura resultante: lo que se copia son las líneas, los
> descuentos, el cliente y la descripción, nada más. Eso significa que **los mismos albaranes se
> pueden agrupar dos veces en dos facturas distintas sin que Fube diga una palabra**, y que el
> listado no te va a decir cuáles llevas ya facturados. Si trabajas así, llévalo tú: cierra por
> periodos completos (por ejemplo, todos los pendientes del mes) en vez de ir picoteando, y apúntate
> qué corte hiciste. Convertir **un solo** albarán con **Convertir a... > Convertir a factura** sí
> deja el vínculo, y entonces Fube ya no te deja convertirlo otra vez.

## Cuál de todos usar

Cuando dudes qué documento emitir, la pregunta útil es qué necesitas que haga:

| Documento | Cuándo lo usas | ¿Validez fiscal? | Dónde está |
| --- | --- | :---: | --- |
| **Factura ordinaria** | Venta habitual a alguien con datos completos | Sí | Ventas > Facturas |
| **Factura simplificada** | Importes de hasta 400 € o comercio minorista | Sí | Ventas > Facturas simplificadas |
| **Factura rectificativa** | Corregir, anular o devolver una factura ya emitida | Sí | Desde la propia factura, en Rectificaciones |
| **Factura recurrente** | Cuotas o servicios que se repiten con la misma base | Sí, al emitirse cada una | Ventas > Facturas > Recurrentes |
| **Factura proforma** | Confirmar precio y condiciones antes de vender; trámites aduaneros | No | Ventas > Facturas proforma |
| **Presupuesto** | Ofertar antes de hacer el trabajo | No | Ventas > Presupuestos |
| **Albarán** | Acreditar una entrega, para facturar después | No | Inventario > Albaranes |
| **Pedido de venta** | Registrar el encargo, venga de ti o de tu tienda online | No | Inventario > Pedidos de venta |

Los cuatro últimos no cobran ni declaran: son pasos previos. Los cuatro primeros sí, y una vez
emitidos no se editan ni se borran —solo se rectifican—.

## Casos límite y errores comunes

- **Cobras por un albarán.** El albarán no cobra ni declara: si necesitas cobrar, emite la
  factura (desde el pedido o agrupando albaranes). El albarán solo acredita la entrega.
- **Facturas el pedido creyendo que revisarás después.** No hay después: se emite al confirmar el
  diálogo. Si el pedido tiene algo mal, arréglalo **antes** de pulsar **Generar factura**.
- **Agrupas los mismos albaranes dos veces.** Nadie te va a avisar. Factura por cortes limpios y no
  vuelvas sobre un periodo ya cerrado.
- **El cliente no tiene NIF y el pedido pasa de 400 €.** La facturación falla a propósito. Añade el
  NIF a la ficha del cliente y repite; no hay forma válida de emitir ese documento sin él.
- **Quieres una factura por pedido y otra más.** Un pedido genera **una** factura (ordinaria
  o simplificada). Si necesitas dividir el cobro en varias facturas, trabaja con albaranes y
  agrúpalos como prefieras.
- **Te equivocas en una factura ya emitida.** Con Verifactu no se edita ni se borra: se
  corrige con una **factura rectificativa**. El pedido o el albarán de origen no cambian; desde el
  pedido facturado, la acción disponible pasa a ser **Generar factura rectificativa (devolución)**.
- **Esperas que el pedido cree el albarán solo.** No ocurre: son documentos
  independientes. El pedido va directo a factura; el albarán lo creas cuando lo necesitas.
- **Buscas un pedido de la tienda que acaba de entrar.** Dale cinco minutos: la sincronización es
  periódica, no instantánea.

## Preguntas frecuentes

**¿El albarán sirve como factura?**
No. El albarán acredita la entrega pero no tiene validez fiscal. Para cobrar y declarar
necesitas la factura.

**¿Puedo facturar varias entregas juntas?**
Sí. Registras cada entrega como albarán y, al cierre, seleccionas los albaranes de ese
cliente y los agrupas en una única factura. Ten presente que Fube no marca esos albaranes como
facturados: el control de qué has cerrado lo llevas tú.

**¿El pedido se convierte primero en albarán y luego en factura?**
No. El pedido se factura directamente. El albarán es un documento aparte que usas cuando
necesitas dejar constancia de las entregas.

**¿Factura ordinaria o simplificada?**
Fube emite una simplificada solo cuando se cumplen **las dos** condiciones: el cliente no tiene NIF de
facturación **y** el total no supera los 400 €. Con NIF, ordinaria. Y sin NIF por encima de 400 €, ni
una ni otra: la operación se detiene y te pide el NIF.

**¿Puedo facturar varios pedidos de golpe?**
Sí. Selecciona los pedidos en el listado y usa **Generar facturas en lote**. Fube salta los que ya
tienen factura y te dice cuántas ha generado —o cuántas han fallado, que suele ser por lo del NIF y
los 400 €—. Recuerda que también aquí las facturas se **emiten**, no se quedan en borrador.

**¿Y los presupuestos y proformas?**
También llegan a la factura: cuando el cliente acepta un presupuesto o una proforma,
puedes convertirlo en factura. Son ofertas previas, sin efecto fiscal hasta que facturas. El
recorrido está en [convertir un presupuesto en factura](/guias/convertir-presupuesto-en-factura).

## Empieza a vender ordenado

Tener claro qué es cada documento te quita de encima los errores caros: el pedido ordena
el encargo, el albarán acredita la entrega y la factura cobra y declara. En Fube facturas un pedido
de un clic —sabiendo que ese clic emite— o agrupas albaranes cuando entregas por partes.
[Crea tu cuenta gratis](/auth/register) y monta tu primer pedido para verlo de punta a
punta.

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## Factura electrónica B2B y Crea y Crece: qué exige la ley y qué hace Fube hoy
URL: https://www.fube.es/guias/factura-electronica-b2b-crea-y-crece
Resumen: Verifactu, Facturae y la factura electrónica B2B de Crea y Crece son tres cosas distintas que se confunden. Qué es cada una, cuál te obliga hoy y qué cubre Fube de verdad, sin promesas que no toca.

"Factura electrónica" suena a una sola cosa, pero en España son **tres** que se mezclan
constantemente: **Verifactu** (registrar tus facturas ante la AEAT), **Facturae**
(facturar a la Administración Pública) y la **factura electrónica B2B** que introduce la
ley **Crea y Crece** (facturar entre empresas en formato estructurado). Te obligan en
momentos distintos y resuelven problemas distintos. Esta guía las separa sin jerga, te
dice cuál te aplica hoy y **qué tienes ya resuelto con Fube** —para que vayas con claridad,
sin sorpresas ni urgencias falsas—.

## Antes de empezar

Tres ideas para no perderte:

- **No son lo mismo ni llegan a la vez.** Verifactu y Facturae ya existen y funcionan; la
  factura electrónica B2B de Crea y Crece ya tiene reglamento —el **RD 238/2026**— pero
  **todavía no es exigible**.
- **"Electrónica" no significa "PDF por email".** Un PDF que mandas por correo no es una
  factura electrónica estructurada. La factura electrónica de la que habla la ley es un
  **fichero con formato** (XML) que otro sistema puede leer y procesar automáticamente.
- **Lo que te toca hoy.** Fube ya cubre lo que obliga o está a punto: **Verifactu** y, si
  facturas a la Administración, **Facturae**. La factura electrónica **B2B** de Crea y
  Crece **aún no es exigible**, así que de momento no tienes nada que cambiar —aquí
  te explicamos por qué—.

## Paso 1 — Verifactu: tus facturas y la AEAT

**Verifactu** es el sistema antifraude de la AEAT: tu programa registra cada factura con
una huella encadenada y la comunica a Hacienda. No es factura electrónica B2B; es la
forma en que tu **software** demuestra que tus facturas son íntegras e inalterables. Fíjate en
la diferencia, porque es la que ordena el resto de la guía: **Verifactu no cambia a quién
mandas la factura ni en qué formato**, sólo añade una comunicación a Hacienda por debajo.

Esto **Fube lo hace de serie**, en todos los planes, incluido el gratuito, y la obligación
legal llega el **1 de enero de 2027** (sociedades) y el **1 de julio de 2027** (autónomos y
demás). Cómo se activa y qué ves al emitir está, paso a paso, en
[empezar con Verifactu](/guias/empezar-con-verifactu).

## Paso 2 — Facturae: facturar a la Administración Pública (B2G)

Si facturas a un organismo público —un ayuntamiento, una consejería, un ministerio—,
necesitas enviarle la factura en formato **Facturae**: un XML estándar que su sistema
puede procesar. Esto se conoce como **B2G** (empresa a Administración) y es obligatorio
para la facturación pública.

Aquí **Fube te genera el Facturae**: a partir de cualquier factura ya emitida, produce el
XML conforme a las versiones oficiales (3.2, 3.2.1 y 3.2.2). Los datos que el organismo exige
salen de dos sitios distintos, y confundirlos es la causa habitual de que devuelvan una
factura: los códigos **DIR3** viven en la **ficha del cliente**, en sus centros
administrativos, mientras que el **expediente de contratación** y las referencias de pedido y
de contrato van **en la propia factura**, en su bloque de información adicional para
Factura-e.

Puedes descargarlo **firmado** —Fube lo firma por ti con **su propio certificado**,
actuando como tercero de confianza, y te lo entrega con sello de tiempo— aunque **el navegador lo
guarda como `factura.xml`**, así que renómbralo a `.xsig` antes de subirlo donde te lo pidan—
o descargarlo **sin firmar** para firmarlo con tu propio certificado. (Firmar
directamente con tu certificado desde Fube está en camino.) Un matiz importante: **Fube
genera el fichero, pero la presentación la haces tú** subiéndolo a **FACe** o al portal
del organismo; Fube no se conecta a FACe por ti.

El paso a paso completo —dónde poner cada dato, qué versión elegir y qué hacer si el
organismo la rechaza— está en
[exportar una factura en Facturae](/guias/exportar-factura-facturae-face); el detalle del
módulo, en [Facturae](/funcionalidades/facturacion/facturae).

## Paso 3 — La factura electrónica B2B (Crea y Crece): qué es y cuándo

La ley **Crea y Crece** (Ley 18/2022, que puedes ver [en qué consiste y qué
persigue](/noticias/factura-electronica-b2b-obligatoria-que-es-la-ley-crea-y-crece-y-como-adaptarte-con-fube))
introduce la obligación de emitir **factura electrónica estructurada entre empresas y
autónomos** (B2B): no para Hacienda ni para la Administración, sino para tus **clientes
empresa**, de forma que el sistema de cada uno pueda leer la factura automáticamente y
dejar trazabilidad de pagos.

La clave que casi nadie cuenta bien: **esta obligación todavía no es exigible**, aunque su
reglamento ya esté publicado. El **Real Decreto 238/2026, de 25 de marzo** (BOE del 31 de
marzo de 2026) desarrolla la obligación y fija un calendario escalonado: **12 meses** para
las empresas que facturan más de 8 millones de euros al año y **24 meses** para el resto,
autónomos incluidos.

Pero esos plazos no arrancan con el real decreto. Arrancan con una **orden ministerial** de
Hacienda que desarrolle la solución pública de facturación, y esa orden **sigue pendiente**.
Mientras no se publique, no hay fecha de calendario cerrada y **sigues facturando como hasta
ahora**; un PDF acordado con tu cliente sigue siendo válido. El detalle del decreto está en
[qué es el RD 238/2026 y a quién afecta](/noticias/factura-electronica-b2b-obligatoria-rd-238-2026),
y el ángulo del autónomo en [factura electrónica obligatoria para
autónomos](/noticias/factura-electronica-obligatoria-para-autonomos).

## Qué cubre Fube hoy

Para que tengas el mapa claro:

- **Verifactu** — Incluido y de serie, en todos los planes, incluido el gratuito.
- **Facturae para la Administración (B2G)** — Incluido en todos los planes, también en el
  gratuito. Genera el XML (firmado o sin firmar) y lo presentas tú en FACe.
- **Factura electrónica B2B (Crea y Crece)** — Aún no aplica: el reglamento está publicado,
  pero la obligación no es exigible hasta que la orden ministerial arranque el cómputo. Fube
  se centra hoy en Verifactu y Facturae; cuando esa orden ponga fecha, te diremos en esta
  misma guía qué cambia y qué tendrás que hacer.

En resumen: Fube te deja resuelto lo que **ya obliga o está a punto** —Verifactu— y lo que
necesitas si trabajas con la Administración —Facturae—. Lo de la factura B2B llegará cuando
la orden ministerial le ponga fecha, y lo verás explicado aquí en cuanto la haya.

## Casos límite y errores comunes

- **Crees que un PDF por email ya es factura electrónica.** No en el sentido de la ley:
  la factura electrónica estructurada es un XML que se procesa solo. El PDF sigue siendo
  válido mientras no te obligue Crea y Crece.
- **Mezclas Verifactu con factura B2B.** Verifactu es tu relación con la AEAT (antifraude);
  la B2B de Crea y Crece es cómo facturas a otras empresas. Son obligaciones distintas.
- **Esperas que Facturae sirva para tus clientes empresa.** Facturae es el formato para la
  **Administración** (B2G). No es la factura electrónica B2B que regulará Crea y Crece.
- **Te dicen que "ya es obligatorio el B2B".** A día de hoy no. El reglamento existe
  (RD 238/2026), pero falta la orden ministerial que arranca el cómputo de los 12 y 24
  meses. Desconfía de quien te venda urgencia con fechas que aún no existen.

## Preguntas frecuentes

**¿Tengo que emitir ya factura electrónica B2B con Fube?**
No te hace falta: la obligación de Crea y Crece todavía no es exigible. Su reglamento
—el RD 238/2026— ya está publicado, pero los plazos no empiezan a contar hasta la orden
ministerial de la solución pública, aún pendiente. Hoy Fube te cubre con Verifactu y con
Facturae para la Administración; cuando el B2B tenga fecha, te contaremos aquí qué cambia.

**¿Verifactu y factura electrónica son lo mismo?**
No. Verifactu es el registro antifraude de tus facturas ante la AEAT. La factura
electrónica es el formato estructurado para enviarla a un tercero (Administración con
Facturae, o empresas cuando llegue Crea y Crece).

**¿Para qué sirve el Facturae que genera Fube?**
Para facturar a organismos públicos (B2G). Fube te da el XML, firmado o sin firmar, y tú
lo subes a FACe o al portal del organismo. El proceso entero está en
[exportar una factura en Facturae](/guias/exportar-factura-facturae-face).

**¿Tengo que hacer algo ya por Crea y Crece?**
No mientras no se publique la orden ministerial que arranque el cómputo de los plazos del
RD 238/2026. Hasta entonces facturas como siempre. Conviene estar al tanto, pero no hay
nada que presentar todavía.

**¿Está incluido en mi plan?**
**Verifactu** está en todos los planes de Fube, incluido el gratuito, de serie.
**Facturae** (B2G) también está en todos los planes, incluido el gratuito.

## Ve por delante, sin sustos

La factura electrónica no es una sola cosa: es Verifactu hoy, Facturae si trabajas con la
Administración, y la B2B de Crea y Crece cuando la orden ministerial le ponga fecha. Fube
cubre lo que de verdad obliga ahora y te lo deja resuelto de serie. [Crea tu cuenta
gratis](/auth/register), ten Verifactu listo antes de tu plazo y olvídate de la parte
técnica.

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## Los impuestos de tus facturas en Fube: IVA, IGIC, IPSI e IRPF
URL: https://www.fube.es/guias/impuestos-en-tus-facturas
Resumen: Qué impuestos aplica Fube en cada factura y cómo: IVA, IGIC o IPSI según tu territorio, retención de IRPF, recargo de equivalencia y clientes especiales. Y cómo eso se convierte solo en tus libros y modelos.

Los impuestos son la parte de la factura que da más respeto: el IVA que tienes que
repercutir, la retención de IRPF si eres profesional, el recargo de equivalencia de
ese cliente que es comerciante… La buena noticia es que en Fube **eliges el impuesto
y el software hace los números** —base, IVA, retención y recargo, línea a línea— y, al
cerrar el trimestre, esos mismos importes ya están sumados en tus libros y en el
borrador de tus modelos. Esta guía te explica, sin jerga, qué impuestos aplica Fube y
cómo, para que sepas qué estás eligiendo en cada factura.

## Antes de empezar

Tres ideas que te ahorran líos:

- **El impuesto se aplica por línea, no por factura.** Cada línea de una factura puede
  llevar su propio tipo. Así una misma factura puede mezclar, por ejemplo, un servicio
  al 21 % y un producto al 10 % sin que tengas que hacer cuentas aparte.
- **Tú decides el tipo; Fube hace el cálculo.** El programa no adivina si una venta va
  al 21 % o al 10 %: esa decisión es tuya (o de tu asesoría). Lo que hace Fube es
  aplicar bien el porcentaje que elijas y arrastrarlo a tus libros y modelos.
- **Fube prepara los modelos; los presentas tú.** Fube calcula y te deja descargar el
  borrador del 303, el 130 o el 111 con los datos cuadrados, pero la presentación
  oficial la haces tú (o tu asesoría) en la sede de la AEAT.

## Paso 1 — Elige el impuesto de tu territorio: IVA, IGIC o IPSI

España tiene tres impuestos indirectos según dónde estés, y **la factura de Fube es correcta en los
tres**:

- **IVA** (Península y Baleares): tipos **21 %, 10 % y 4 %**, más el **0 %**. Existe también un
  **5 %**, pero no lo elijas para una operación nueva: es el tipo temporal de 2023-2024 y se conserva
  sólo para poder rectificar facturas de entonces. El modelo 303 no tiene casilla para él.
- **IGIC** (Canarias): **20 %** (especial), **15 %** (especial incrementado, vigente desde 2026 por la
  Ley 9/2025), **9,5 %** (incrementado), **7 %** (general), **5 %** (reducido, también de la Ley
  9/2025), **3 %** (reducido), **1 %** (petróleo y derivados, nuevo en 2026) y **0 %**. Se conserva
  además el **13,5 %** histórico, que era el especial incrementado hasta 2025, para rectificar.
- **IPSI** (Ceuta y Melilla): tipos **10 %, 8 %, 4 %, 2 %, 1 % y 0,5 %**.

Además tienes **Exento (0 %)** para operaciones sin impuesto y **Otro**, por si necesitas
un porcentaje a medida. Eliges el tipo en la línea de la factura, y puedes fijar uno
**por producto** en tu catálogo para no tener que tocarlo cada vez. Tienes el detalle en
[tipos impositivos](/funcionalidades/impuestos/tipos-impositivos).

**Dos cosas que Fube no deduce de tu domicilio, y que sorprenden si facturas fuera de la Península:**

- **El perfil fiscal de la empresa lo eliges tú**, en **Configuración > Cuenta > General**, dentro
  del bloque **Perfiles fiscales**. Una empresa nueva arranca en régimen general de IVA aunque su
  domicilio sea canario o ceutí. Cámbialo antes de emitir la primera factura.
- **Un producto nuevo nace con IVA 21 %, siempre.** No hereda nada de la empresa ni del territorio:
  si facturas con IGIC o con IPSI, o si tu tipo habitual es el 10 %, lo cambias en cada producto. Lo
  mismo vale para una línea suelta de factura.

## Paso 2 — Activa la retención de IRPF si eres profesional

Si facturas como profesional, tus facturas suelen llevar una **retención de IRPF**: un
porcentaje que tu cliente (empresa o autónomo) te retiene y adelanta a Hacienda por ti.

En Fube la retención se **activa por factura** y se calcula sobre la base imponible. Al emitir con
retención, Fube resta ese importe del total a cobrar y lo deja registrado para que aparezca después
en tus modelos.

Los tres tipos son los del **artículo 95 del Reglamento del IRPF** (Real Decreto 439/2007), y la
letra pequeña importa más de lo que parece:

| Tipo | Cuándo se aplica |
| :---: | --- |
| **15 %** | Actividad profesional, el caso general (art. 95.1). |
| **7 %** | «En el período impositivo de inicio de actividades y en los dos siguientes», y sólo si **no ejerciste ninguna actividad profesional el año anterior** a la fecha de inicio (art. 95.1). |
| **1 %** | Estimación objetiva, pero **no en todos los módulos**: sólo en las actividades del IAE que enumera el art. 95.6.2.º. Si tu actividad no está en esa lista, no se te retiene el 1 % aunque estés en módulos. |

El IRPF es **independiente del IVA**: una misma factura puede llevar el 21 % de IVA repercutido y el
15 % de retención sin que uno afecte al otro.

Un matiz importante: la retención en tus **facturas de venta** la activas tú cuando
corresponde; no se pone sola. En cambio, el IRPF que **tú** retienes a un profesional al
registrar una factura de gasto, Fube lo recoge automáticamente para el
[modelo 111](/funcionalidades/impuestos/modelo-111).

## Paso 3 — Los perfiles fiscales del cliente, y lo que sigue yendo en la línea

El cliente puede llevar **perfiles fiscales** guardados, y ahorran trabajo. Pero conviene saber
exactamente qué hacen, porque no aplican el impuesto: **etiquetan** la línea con su régimen, su clave
de operación y su causa de exención, que es lo que después viaja a Verifactu, a Facturae y a los
libros. El tipo y el recargo los sigues poniendo tú en la línea.

Y hay una condición que se pasa por alto: **el perfil sólo entra si el tipo de la línea es uno de los
que ese perfil admite.** Si eliges un tipo fuera de su lista, la línea se queda sin etiquetar y no lo
verás en ningún sitio.

- **Recargo de equivalencia.** Va **línea a línea en el documento**, no en la ficha del cliente: al
  añadir un concepto, eliges el recargo que corresponde a su tipo de IVA. Marcar al cliente **no** lo
  pone solo, así que si facturas a minoristas en recargo, tenlo presente en cada línea. Son cinco:

  | Tipo de IVA de la línea | Recargo que le corresponde |
  | --- | :---: |
  | 21 % (general) | **5,2 %** |
  | 10 % (reducido) | **1,4 %** |
  | 4 % (superreducido) | **0,5 %** |
  | Labores del tabaco | **1,75 %** |
  | 5 % (el temporal de 2023-2024) | **0,62 %** |

  Los cuatro primeros tienen su casilla en el modelo 303. El **0,62 %** no: existe para que puedas
  representar una factura de aquellos ejercicios, pero el impreso no tiene dónde ponerlo, y el
  borrador del 303 te avisa de esas líneas en vez de callárselas.
- **Entrega intracomunitaria exenta.** Si vendes a una empresa de otro país de la UE con su NIF-IVA
  válido, el perfil intracomunitario exento deja la factura **sin IVA** y registra la operación para
  el modelo 349, que es lo que hace bien. Lo que **no** hace es escribir la mención legal: ese perfil
  no fija clave de operación, y Fube sólo deriva la mención de la clave. Escríbela tú en los
  literales legales del bloque Facturae del formulario. *(En cambio, cuando la línea sí lleva la
  clave de **inversión del sujeto pasivo** nacional, Fube imprime la mención sola en el PDF, y no la
  duplica si ya la habías escrito a mano.)*

  **Y el VIES se consulta antes, no al facturar.** Fube comprueba el NIF-IVA europeo del cliente **al
  guardar su ficha**, y sólo si es nuevo o ha cambiado. No lo vuelve a comprobar al emitir cada
  factura, así que si el cliente se dio de baja del ROI después de que lo guardaras, seguirás viendo
  la última comprobación buena. Si hace tiempo que no tocas esa ficha, revalídalo a mano antes de
  facturar.
- **Exportaciones y territorios especiales.** Una venta de Península a Canarias, Ceuta o Melilla, o a
  un país de fuera de la UE, se factura **sin IVA** como exportación: el impuesto lo liquida el
  cliente en destino. Aquí también vale la regla de arriba: el perfil etiqueta, no elige el tipo.

## Paso 4 — Deja que las facturas rellenen tus libros y modelos

Aquí es donde se nota tener los impuestos bien puestos. Como cada línea sabe su base y
su impuesto, Fube los suma por ti y prepara:

- **Libros de registro** de ingresos y gastos, con el desglose por impuesto.
- **Modelo 303** (IVA trimestral) y su resumen anual, el **390**: IVA repercutido de tus
  facturas emitidas menos IVA soportado de tus gastos.
- **Modelo 130** (pago fraccionado de IRPF) a partir de tus ingresos registrados.
- **Modelo 111** (retenciones a profesionales y nóminas) con perceptores, bases y retenciones.
- **Modelo 347** (operaciones con terceros) y **modelo 349** (operaciones intracomunitarias), las dos
  informativas anuales o trimestrales.

Ninguno de los seis se presenta desde Fube: **la presentación es siempre en la sede de la AEAT**, tú
o tu asesoría. Y un modelo que ya diste por presentado no se puede borrar —es la prueba de lo que
declaraste—, pero sí **archivar**, que lo saca del listado sin perder el justificante ni los datos.

**Un límite que conviene tener claro si no facturas en la Península.** Los seis modelos que Fube
prepara —303, 390, 130, 111, 347 y 349— son de **IVA e IRPF**. No hay modelo 420 ni 425 de IGIC, ni
autoliquidaciones de IPSI, y el IPSI de Ceuta y Melilla lo fija además la ordenanza de cada ciudad.
Si tu empresa tiene perfil **sólo** de IGIC o de IPSI, Fube corta antes de darte un modelo lleno de
ceros:

| Modelo | Qué pasa con perfil sólo IGIC/IPSI |
| --- | --- |
| **303** y **349** | El borrador **no se genera**: te lo dice al intentarlo, explicando qué te corresponde en su lugar. |
| **390** | El borrador sí se abre, pero el cuadre te lo señala como error, y **el fichero TXT no se genera**. |
| **111** y **130** | Se preparan con normalidad: el IRPF se presenta ante la AEAT también en Canarias, Ceuta y Melilla. |

Que tu perfil sea mixto —IGIC y también IVA, por un establecimiento peninsular— cambia el veredicto:
ahí el 303 sí tiene sentido y Fube te deja seguir. El bloqueo es deliberadamente conservador y sólo
salta en el caso cierto.

Tu factura es correcta y tus libros también; la autoliquidación de tu impuesto indirecto la llevas
por fuera, con tu asesoría, ante la Agencia Tributaria Canaria o ante tu Ciudad Autónoma.

Tienes la vista completa en [impuestos](/funcionalidades/impuestos). Recuerda: Fube te da
el borrador cuadrado y descargable; **presentarlo en la AEAT lo haces tú o tu asesoría**.

## Casos límite y errores comunes

- **Mezclas tipos en una factura.** Es normal y está soportado: cada línea lleva su
  impuesto. Revisa que cada línea tenga el tipo correcto, no la factura entera.
- **Eres de Canarias y ves IVA.** No hay un «tipo por defecto» de empresa que cambiar: marca el
  perfil fiscal de IGIC en **Configuración > Cuenta > General**, bloque **Perfiles fiscales**, y
  corrige el tipo en cada producto del catálogo, que nacen todos al 21 %. Fube ofrece los tres
  territorios y **no te impide** elegir uno que no te corresponde: la coherencia
  territorio-impuesto la revisas tú.
- **Olvidas activar la retención.** En tus facturas de venta, el IRPF no se pone solo:
  actívalo en la factura cuando proceda. Si lo descubres después de emitir con Verifactu,
  se corrige con una factura rectificativa, no editando la original.
- **Criterio de caja.** Si estás en el régimen especial del criterio de caja, Fube te
  permite marcarlo, pero el devengo contable (tributar cuando cobras, no cuando emites)
  conviene validarlo con tu asesoría.
- **Toda tu actividad es exenta y esperabas deducir el IVA de tus gastos.** No todas las exenciones
  son iguales: las **plenas** (exportaciones, entregas intracomunitarias) conservan el derecho a
  deducir el IVA soportado; las **limitadas** del art. 20 —sanidad, educación, seguros, alquiler de
  vivienda— **no**. El borrador del 303 lo aplica: con actividad exclusivamente exenta por el art. 20
  te deja el IVA deducible a cero, que es lo correcto aunque no sea lo que esperabas.

## Preguntas frecuentes

**¿Puedo poner impuestos distintos en líneas de la misma factura?**
Sí. El impuesto se aplica por línea, así que una factura puede combinar, por ejemplo,
una línea al 21 % y otra al 10 % o exenta.

**¿Fube presenta mis modelos en Hacienda?**
No. Fube calcula y te deja descargar el borrador del 303, 130, 111 y los libros con los
importes cuadrados. La presentación oficial la haces tú o tu asesoría en la sede de la
AEAT.

**¿Cómo aplico el recargo de equivalencia?**
Línea a línea, al añadir cada concepto: eliges el recargo que corresponde al tipo de IVA de esa
línea —5,2 % con el 21 %, 1,4 % con el 10 %, 0,5 % con el 4 %, 1,75 % para el tabaco y 0,62 % con el
5 % histórico— y **no se pone solo por marcar al cliente**.

**¿Y si vendo a una empresa de otro país de la UE?**
Pon el tipo **Exento** en las líneas y usa el perfil de cliente intracomunitario exento. La factura
sale sin IVA y la operación se recoge sola en el borrador del modelo 349. **La mención legal la
escribes tú**: ese perfil no fija clave de operación, así que Fube no la deriva. El reglamento la
exige —la referencia a la exención por el [art. 6.1.j del RD 1619/2012](https://www.boe.es/buscar/act.php?id=BOE-A-2012-14696)
en la entrega intracomunitaria de bienes, y la mención literal «inversión del sujeto pasivo» por el
art. 6.1.m cuando lo que se invierte es un servicio—, y sin ella la factura está incompleta.

**¿Soporta IGIC e IPSI o solo IVA?**
La factura, los tres: IVA para Península y Baleares, IGIC para Canarias e IPSI para Ceuta y Melilla,
con sus tipos reales en cada caso. Los **modelos** de impuesto indirecto, sólo IVA: no hay
equivalente para el IGIC (modelos 420 y 425) ni para el IPSI. El IRPF sí, en los tres territorios.
Con perfil sólo de IGIC o IPSI, Fube te impide crear el borrador del 303 y del 349, y en el 390 te
deja abrirlo pero no descargar el fichero.


## Pon tus impuestos en piloto

La parte difícil de los impuestos no es el porcentaje: es que cuadre todo al final del
trimestre. Si eliges bien el tipo y el recargo en cada línea, y usas los perfiles fiscales del
cliente para etiquetar lo que corresponda, Fube hace el resto —sumar, desglosar y prepararte los
modelos de IVA—.
[Crea tu cuenta gratis](/auth/register), configura tu territorio y tu tipo por defecto, y
emite tu primera factura con los impuestos en su sitio.

---

## Cómo crear y emitir tu primera factura en Fube
URL: https://www.fube.es/guias/crear-tu-primera-factura
Resumen: Guía de cero a factura emitida en Fube: elige cliente, añade conceptos con su impuesto e IRPF, escoge serie, revisa y emite. La emisión la confirmas tú.

Tu primera factura es la que más respeto impone: no quieres equivocarte en el
número, en el IVA ni en los datos fiscales del cliente. La buena noticia es que en
Fube ese cuidado lo lleva el sistema por dentro —numeración correlativa, impuestos,
registro legal— y a ti te queda lo que de verdad importa: decidir a quién facturas,
qué conceptos incluyes y darle al botón de **emitir** cuando todo está en orden. Esta
guía te lleva de la pantalla vacía a tu primera factura emitida, con su PDF y su
código QR, sin que tengas que saber nada de Verifactu para empezar.

## Antes de empezar

Necesitas cuatro cosas resueltas:

- **La activación de Verifactu completada.** Es la que más gente pilla por sorpresa, porque no se
  hace desde la factura: hasta que la completas puedes **preparar borradores pero no emitirlos**, y
  al pulsar Emitir te lo dirá. Es un asistente de una sola vez —revisar los datos de empresa y firmar
  el acuerdo con tu certificado, en tu propio ordenador— y lo cuenta entero la guía de
  [cómo empezar con Verifactu](/guias/empezar-con-verifactu). Está incluido en todos los planes,
  incluido el gratuito, pero **incluido no es lo mismo que activado**.
- **Tu dirección fiscal completa.** Fube no te deja emitir si falta. Si al pulsar
  emitir ves el aviso "Completa la dirección fiscal de tu empresa antes de emitir
  facturas", ve a la configuración de tu empresa, rellénala y vuelve. La dirección
  sale en la propia factura.
- **El cliente al que vas a facturar**, ya lo tengas o lo crees sobre la marcha.
- **Saber qué cobras**: los conceptos (productos o servicios), su precio y su tipo de
  impuesto. Si eres profesional y aplicas retención de IRPF, tenlo en cuenta también.

La facturación está disponible en **todos los planes de Fube**, incluido el gratuito,
así que puedes hacer esto desde el primer día. Cada plan tiene un cupo anual de
facturas; lo verás si te acercas al límite.

## Paso 1 — Elige o crea el cliente

Entra en **Ventas › Facturas** y pulsa el botón para crear una nueva factura. Lo
primero que te pide es el **cliente**.

- Si ya lo tienes dado de alta, búscalo y selecciónalo: Fube recupera su nombre, su
  NIF y su dirección fiscal automáticamente.
- Si es nuevo, créalo en el momento sin salir de la factura. Ojo con lo que te va a pedir: si
  el cliente es una **empresa** o un **autónomo**, el formulario exige el NIF **y la dirección de
  facturación completa** —calle, número, código postal, provincia, ciudad y país— antes de
  guardar. Sólo para un **particular** basta con el nombre. Ten esos datos a mano o el alta se te
  quedará a medias con la factura abierta.

Si prefieres prepararlos antes, gestiónalos desde su propia sección —tienes el detalle
en [gestión de clientes](/funcionalidades/clientes)—. Los datos del cliente son los
que saldrán impresos, así que conviene que su NIF y dirección estén bien.

## Paso 2 — Añade los conceptos (las líneas)

Una factura es, en el fondo, una lista de **líneas**: cada línea es un concepto que
cobras. Por cada una indicas:

- **Descripción**: qué vendes o qué servicio prestas.
- **Cantidad** y **precio unitario** (sin impuestos).
- **Impuesto** de esa línea. Aquí está la clave fiscal: el impuesto se elige **línea
  a línea**, no para toda la factura. Por defecto Fube propone **IVA 21 %**, pero
  puedes cambiarlo a IVA 10 %, 5 %, 4 % o 0 % (los tipos de la península), a **IGIC**
  si operas en Canarias, a **IPSI** si estás en Ceuta o Melilla, o marcar la línea
  como **exenta**. Cada concepto puede llevar el tipo que le corresponda.

Puedes traer conceptos de tu **catálogo de productos** para no teclearlos cada vez —lo tienes en
la guía de [cómo montar tu catálogo](/guias/crear-catalogo-productos-servicios)— o escribirlos a
mano si es algo puntual. A medida que añades líneas, Fube calcula sola la base imponible, el
impuesto y el total.

### Descuentos: los hay de dos clases

No es lo mismo rebajar una línea que rebajar la factura entera, y Fube distingue las dos cosas:

- **Descuento de producto**, que se aplica a una línea concreta. Útil cuando rebajas un artículo
  y el resto va a tarifa.
- **Descuento a todo el documento**, que se aplica sobre el conjunto. Es el clásico «un 10 % por
  pronto pago».

Los dos salen desglosados en el panel de totales, así que el cliente ve de dónde viene la rebaja
en lugar de encontrarse un precio raro sin explicación.

### Las dos fechas, y por qué el vencimiento sale a 15 días

La **fecha de operación** es la de la venta o el servicio y viene puesta con la de hoy. La **fecha
de vencimiento** es la fecha límite de pago, y Fube te la propone a **15 días vista de la fecha de
hoy**: es un valor fijo de partida, no algo que salga de la serie ni de la ficha del cliente. Si
tú cobras a 30 o a 60, cámbiala a mano en cada factura.

La **descripción** del documento es el título o la referencia interna que verás en el listado y en
el PDF. Admite hasta 255 caracteres: es un titular, no un lugar donde contar el proyecto —para eso
están las notas—.

### Si eres profesional: la retención de IRPF

Si emites facturas profesionales sujetas a **retención de IRPF** (el porcentaje que el
cliente te retiene y adelanta a Hacienda por ti), actívala en la factura e indica el
tipo (por ejemplo, 15 % o 7 %). A diferencia del impuesto, **el IRPF se aplica al
conjunto de la factura**, no a cada línea: Fube lo resta del total para que el importe
a cobrar salga correcto. Si no procede retención, déjalo desactivado.

## Paso 3 — Elige la serie

Toda factura pertenece a una **serie**, que es la que marca su numeración. Elige la
serie y Fube se encarga del resto: asigna el número **correlativo, sin saltos y sin
huecos** en el momento de emitir (no antes). La ley exige numeración consecutiva, y un
hueco o un número repetido es justo el tipo de error que da disgustos en una revisión;
Fube lo evita por diseño.

Si trabajas con varias series (una por año, por tipo de documento o por delegación) y
quieres organizarlas, repasa cómo funcionan las
[series y la numeración](/funcionalidades/facturacion/series-numeracion). Para tu
primera factura, la serie por defecto sirve perfectamente.

## Paso 4 — Revisa el borrador

Mientras la rellenas, la factura vive como **borrador**. En ese estado puedes
cambiarlo todo cuantas veces quieras: añadir o quitar líneas, corregir importes,
ajustar el cliente. El borrador todavía no tiene número definitivo ni efectos
fiscales; es tu espacio de trabajo.

Antes del paso siguiente, repasa con calma: el **cliente** y su NIF, los **conceptos**
y sus importes, el **impuesto** de cada línea, el **IRPF** si lo aplicas y la
**serie**. Comprueba que el total cuadra con lo que esperas cobrar; lo que veas aquí
es exactamente lo que saldrá en el PDF.

## Paso 5 — Emite la factura

Cuando todo está revisado, pulsa **Emitir**. Fube te muestra una confirmación
("Confirmar emisión") con el número y la fecha de la factura y te recuerda asegurarte
de que los datos son correctos antes de continuar. **La emisión siempre la confirmas
tú**: Fube nunca emite una factura a tus espaldas. Ese clic es la frontera entre un
borrador editable y un documento con valor legal.

Al confirmar, en ese mismo instante ocurren varias cosas, todas automáticas:

- La factura recibe su **número correlativo** de la serie y pasa al estado
  **emitida**. A partir de aquí ya no se edita.
- Se registra conforme a **Verifactu** con su **huella encadenada**: una firma única
  (un hash) que se enlaza con la de la factura anterior, formando una cadena que
  delata cualquier manipulación posterior. Una vez has completado la activación, va **de serie**: no
  vuelves a tocar nada factura a factura.
- Se genera el **PDF con su código QR**, que permite verificar la factura y es la
  marca visible de que el documento es conforme.
- El registro **se envía a la AEAT** (la Agencia Tributaria) como parte de Verifactu,
  también de serie.

**El aviso que verás no dice "Factura emitida", y conviene saberlo.** Con Verifactu activo, al
confirmar sale **"Factura registrada."** con la coletilla "La estamos enviando a la AEAT. El
resultado aparece en la propia factura, en el apartado Veri\*Factu". No es un fallo ni un
documento a medias: la factura ya tiene su número y ya no se edita; lo que queda pendiente es la
respuesta de la Agencia, que llega en minutos y puede ser aceptada, aceptada con errores o
rechazada. Sólo cuando la AEAT la da por buena verás el **"Factura emitida."** a secas.

Mientras tanto ya la tienes: descargable, enviable a tu cliente y con todas las garantías. Si
quieres entender qué es Verifactu sin tecnicismos, tienes la guía para
[empezar con Verifactu](/guias/empezar-con-verifactu) y los detalles del
[envío a la AEAT](/funcionalidades/verifactu/envio-aeat); si la AEAT rechaza alguna, el camino de
vuelta está en [resolver errores de Verifactu](/guias/resolver-errores-verifactu-aeat).

## Qué puedes hacer con una factura ya emitida

Emitir no es el final. Desde el menú de acciones de la propia factura tienes, entre otras:

- **Enviar factura** por email al cliente, con el PDF adjunto.
- **Generar enlace** para que la vea o la descargue sin registrarse.
- **Añadir pago**, total o parcial, y llevar así el estado de cobro.
- **Descargar factura (PDF)**, con su código QR.
- **Duplicar factura**, para reutilizarla como base de la siguiente.
- **Crear rectificativa**, si detectas un error.
- **Convertir a…** albarán, presupuesto o factura proforma, cuando el mismo documento tiene que
  viajar en otro formato.
- **Anular factura**, que no es lo mismo que rectificar: genera un **registro de anulación** que
  también se envía a la AEAT. Fube no la deja anular si la factura ya tiene rectificativas
  asociadas: son dos caminos excluyentes.

Y **el listado tiene tres pestañas**, que es donde se pierde la gente que busca una factura y no
la encuentra: **Emitidas**, **Anuladas** y **Borradores**. Si acabas de guardar algo sin emitir,
está en la tercera.

## Casos límite y errores comunes

- **"Completa la dirección fiscal de tu empresa antes de emitir."** Falta algún dato
  de tu empresa. Ve a la configuración, rellena la dirección fiscal y vuelve a emitir.
- **Te has equivocado en una factura ya emitida.** No se borra ni se edita —la ley no
  lo permite—. Lo correcto es emitir una **factura rectificativa** (un abono que
  corrige a la original). Tienes el detalle en
  [facturas rectificativas](/funcionalidades/facturacion/facturas-rectificativas).
- **Vendes a un particular por un importe pequeño.** Si es menos de 400 €, te puede
  encajar mejor una **factura simplificada** (un ticket), que no necesita los datos
  fiscales completos del cliente. Esta guía cubre la factura ordinaria; el resto de
  tipos —proforma, presupuesto, albarán— los tienes en la sección de
  [facturación](/funcionalidades/facturacion).
- **Aún no quieres que tenga efectos.** Déjala en borrador: no consume número de serie
  ni se registra hasta que la emitas.

## Preguntas frecuentes

**¿Tengo que entender Verifactu para emitir mi primera factura?**
Entenderlo, no; **activarlo, sí**. La activación es un paso previo de una sola vez y sin él no
puedes emitir —sólo preparar borradores—. Hecho eso, Verifactu (la huella, el QR, el envío a la
AEAT) funciona por debajo: tú creas la factura como siempre y Fube se ocupa del cumplimiento. La
guía de [empezar con Verifactu](/guias/empezar-con-verifactu) explica las dos cosas sin jerga.

**¿Cómo aplico el IRPF si soy autónomo profesional?**
Activa la retención de IRPF en la factura e indica el tipo (por ejemplo, 15 % o 7 %).
Fube lo resta del total automáticamente. El impuesto (IVA, IGIC o IPSI), en cambio, se
elige en cada línea por separado.

**¿Fube me garantiza que la numeración no tenga huecos?**
Sí. El número se asigna al emitir, de forma correlativa y sin saltos dentro de cada
serie. No tienes que llevar tú la cuenta. Lo explica a fondo la página de
[series y numeración](/funcionalidades/facturacion/series-numeracion).

**¿Y si facturo lo mismo cada mes?**
Para cuotas e igualas periódicas, configúralas una vez como recurrentes y deja que
Fube prepare cada factura por ti (tú solo revisas y emites). Lo tienes en la guía para
[automatizar facturas recurrentes](/guias/automatizar-facturas-recurrentes).

## Emite tu primera factura

No hay misterio: eliges cliente, añades lo que cobras con su impuesto, escoges serie,
revisas y emites. El cumplimiento legal —numeración, huella, QR, AEAT— lo pone Fube
por debajo, y la decisión de emitir siempre es tuya.
[Crea tu cuenta gratis](/auth/register) y ten tu primera factura emitida en unos
minutos. Cuando quieras ir más allá, te esperan las [facturas
recurrentes](/funcionalidades/facturacion/facturas-recurrentes) y el resto de la
[facturación de Fube](/funcionalidades/facturacion).

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## Cómo empezar con Verifactu en Fube
URL: https://www.fube.es/guias/empezar-con-verifactu
Resumen: Qué es Verifactu, a quién obliga y cómo lo cumple Fube de serie: cada factura se firma, se registra con huella encadenada y QR, y se envía a la AEAT en tiempo real.

"Verifactu" suena a trámite nuevo que tienes que aprender, papeleo con la Agencia
Tributaria y otra cosa más de la que ocuparte. La buena noticia es que **no es un
trámite tuyo**: Verifactu es una obligación que recae sobre el *software* de
facturación, no sobre ti. Tu parte es seguir facturando como siempre; la parte de
registrar cada factura de forma íntegra e inalterable y comunicarla a Hacienda la
cumple el programa. Esta guía te explica qué es Verifactu sin jerga, a quién obliga
y desde cuándo, y cómo lo resuelve Fube **de serie** —para que llegues a tu fecha de
obligación sin tener que cambiar nada de cómo trabajas—.

## Antes de empezar

No necesitas preparar gran cosa para entender Verifactu, pero conviene tener claras
tres ideas:

- **Verifactu lo cumple el software, no tú.** Es un sistema de la AEAT (la Agencia
  Tributaria) para que los programas de facturación registren cada factura de forma
  **íntegra e inalterable** —es decir, que no se pueda borrar ni modificar a
  escondidas una factura ya emitida—.
- **Hay dos modalidades legales.** La ley te permite *remitir* cada registro a la
  AEAT en tiempo real (la modalidad llamada Verifactu) o *conservar* los registros
  firmados sin enviarlos. **Fube siempre remite**: te quedas con la opción más
  transparente, la que deja constancia directa en Hacienda.
- **Está incluido en todos los planes.** El módulo de Verifactu viene activado en
  todos los planes de Fube, también en el **gratuito**. No es un extra que tengas
  que contratar.

## Paso 1 — Entiende a quién obliga y desde cuándo

Verifactu no obliga a todo el mundo a la vez. Las fechas en las que es obligatorio
usar un programa de facturación conforme a Verifactu son dos:

- **Sociedades** (empresas que pagan el Impuesto sobre Sociedades): desde el **1 de
  enero de 2027**.
- **El resto de empresarios, profesionales y autónomos**: desde el **1 de julio de
  2027**.

Esas fechas dicen desde cuándo la **ley** te obliga a facturar con un programa
conforme. No dicen desde cuándo lo hace tu programa: si facturas con Fube, el envío a
la AEAT funciona desde tu primera factura, tengas la fecha encima o no. Y eso juega a
tu favor —llegas al plazo con el flujo rodado, sin rehacer tu forma de trabajar de un
día para otro—, pero conviene saberlo antes de empezar, no después.

## Paso 2 — Conoce cómo lo cumple Fube de serie

Aquí está la idea central que te ahorra el dolor de cabeza: **Fube opera en modo
Verifactu de serie**. Una vez está activo, no tienes que pulsar nada factura a
factura. Cada vez que emites, en el mismo gesto de siempre, Fube hace tres cosas por
ti:

- **Genera la huella encadenada.** Cada factura se registra con una *huella* (un
  código de seguridad calculado a partir de su contenido) que se **encadena** con la
  de la factura anterior. Encadenar significa que ninguna factura del histórico se
  puede alterar sin romper la cadena —esa es la garantía de inalterabilidad que pide
  la ley—.
- **Añade el código QR a la factura.** El PDF incorpora un **código QR tributario**,
  y debajo lleva impresa la leyenda **"Factura verificable en la sede electrónica de
  la AEAT"**. Quien recibe la factura puede comprobarla directamente en la web de
  Hacienda.
- **Envía el registro a la AEAT en tiempo real.** Al confirmar la emisión, Fube firma
  la factura y la comunica a la Agencia Tributaria; suele tardar unos segundos. El
  **CSV** (Código Seguro de Verificación) que devuelve la AEAT queda guardado en el
  **registro de Verifactu** dentro del panel y, además, **se imprime en el PDF** de la
  factura, en el pie, bajo el QR tributario.

Tienes el detalle de todo este flujo en la página de
[Verifactu](/funcionalidades/verifactu) y, en concreto, de cómo se comunica cada
factura a Hacienda en
[envío a la AEAT](/funcionalidades/verifactu/envio-aeat).

## Paso 3 — Completa la activación antes de emitir

Que Fube trabaje en modo Verifactu de serie no quiere decir que esté encendido sin tu
permiso: hay una **activación inicial** que haces una sola vez, y es **requisito para
emitir** —hasta completarla puedes preparar borradores, pero no emitirlos—.

La encuentras en **Configuración > Verifactu**, y también llegas pulsando **Configurar
Veri\*factu** en el aviso que aparece mientras la configuración está pendiente, sin perder lo
que tengas a medias. Es un asistente de **dos pasos**.

**Paso uno: los datos.** Revisas los datos fiscales de tu empresa —que Fube precarga de tu
configuración— y, si eres una sociedad, los del **representante legal**. Léelos con calma:
una vez confirmados no se pueden cambiar de forma gratuita, y arreglarlo después pasa por
soporte.

**Paso dos: el acuerdo de apoderamiento.** Es el documento que autoriza a Fube a comunicar
tus facturas a la AEAT en tu nombre, y lo firmas **en tu propio equipo**:

1. Pulsa **Descargar acuerdo** para obtener el PDF.
2. Pulsa **Firmar con AutoFirma**. Se abre AutoFirma en tu ordenador y eliges el certificado
   con el que firmar —DNIe, FNMT, certificado de representante—. Necesitas tenerlo instalado:
   si el botón no se activa, es que Fube todavía no lo detecta.
3. El documento firmado se añade solo al formulario. Pulsa **Continuar** y la configuración
   queda completada.

Si prefieres otra herramienta de firma, sirve cualquiera compatible con **PAdES** —Adobe
Acrobat, por ejemplo—: descarga el acuerdo, fírmalo por tu cuenta y súbelo a mano. El
formulario admite **un único PDF** de hasta 5 MB.

Dos matices que conviene tener claros:

- **Tu certificado digital nunca sale de tu ordenador.** Firmas el acuerdo en local y
  a Fube solo le subes el PDF ya firmado. Fube no recibe ni almacena tu certificado, ni su
  contraseña.
- **La activación es irreversible.** Una vez activo, Verifactu se aplica a **todas**
  las facturas con validez fiscal que emitas y no se puede desactivar. Por eso conviene
  hacerlo con los datos de empresa ya revisados.

El detalle del módulo está en
[configuración de Verifactu](/funcionalidades/verifactu/configuracion). A partir de
ahí, lo de "de serie" cobra todo su sentido: no vuelves a tocar nada, cada factura se
registra y se envía sola.

## Paso 4 — Comprueba qué ves al emitir

Cuando emites una factura, lo que cambia para ti es mínimo, pero conviene saber dónde
mirar:

- **En el PDF de la factura**: el código QR y la leyenda "Factura verificable en la
  sede electrónica de la AEAT".
- **En el registro de Verifactu** (**Ventas > Verifactu**): cada factura aparece con su
  estado de comunicación a la AEAT y su CSV. Si un envío se rechaza, ahí ves el motivo y qué
  corregir; Fube reintenta y refleja el estado de cada registro, así que no tienes que
  vigilarlo manualmente.

Una factura en **borrador** no genera registro: es editable y no sale nada hacia la AEAT. En
cuanto la emites se crea el suyo, con uno de estos cinco estados:

| Estado | Qué significa |
| --- | --- |
| **Pendiente** | Está en la cola de envío; todavía no ha salido hacia la AEAT |
| **Aceptado** | La AEAT lo ha registrado sin objeciones |
| **Aceptado con errores** | Registrado, pero con advertencias. Fube lo subsana solo |
| **Rechazado** | La AEAT no lo ha registrado. Hay que corregir la factura |
| **Error** | Fallo al procesar o al comunicar. Fube reintenta |

Ninguno de los tres últimos te obliga a estar pendiente: lo que te dice si tienes trabajo es
el estado de la **factura**, que pasa a **Necesita revisión** cuando hace falta que
intervengas. Qué hacer en cada caso está en
[errores de Verifactu](/guias/resolver-errores-verifactu-aeat).

Si nunca has emitido una factura en Fube, la guía de
[crear tu primera factura](/guias/crear-tu-primera-factura) te lleva por el proceso
completo; el registro de Verifactu se ocupa solo, por debajo.

## Paso 5 — Aprende a usar el verificador

Además del QR de la AEAT, cada factura que emites con Fube incluye un **Código de
verificación Fube** impreso en el PDF. Es una herramienta propia de Fube, distinta del
sistema de la AEAT, pero muy útil en el día a día: quien recibe tu factura pega ese
código en el **verificador** y ve al instante la factura original tal y como la
emitiste, para contrastarla con la que tiene.

Cuatro cosas que conviene tener claras:

- **No es sólo para facturas.** El verificador valida cualquier documento emitido con Fube:
  facturas ordinarias y simplificadas, las rectificativas de ambas, albaranes, presupuestos,
  proformas y gastos. Ocho tipos en total.
- **Hay dos formatos de código, y los dos valen.** Las facturas ordinarias llevan un
  identificador con guiones (`a1b2c3d4-e5f6-…`); el resto de documentos, una cadena de 26
  caracteres sin guiones. Copia el código entero tal cual aparece en el PDF, sin espacios.
- **Comprueba documentos de Fube, no de terceros.** No valida facturas de otros programas y
  **no** escanea el QR de la AEAT —son dos comprobaciones distintas que conviven y se
  complementan en cada factura—.
- **No hace falta cuenta de Fube para usarlo**, y al verificar con éxito se muestra el **PDF
  original completo**, con opción de descargarlo. Por eso el código sólo se comparte con
  quien deba ver el documento.

**Y un aviso que evita acusaciones injustas:** que el verificador no encuentre un documento
no significa que sea falso. Un documento **anulado** deja de servirse aunque su código sea
correcto, y el verificador es un servicio público limitado por dirección IP —treinta consultas
por hora—, así que comprobar muchos códigos seguidos empieza a dar error por saturación. Antes
de dudar de una factura, prueba de nuevo más tarde.

Tienes el detalle en la página del
[verificador](/funcionalidades/verifactu/verificador).

## Casos límite y errores comunes

Algunas situaciones que conviene anticipar:

- **No quieres activarlo todavía**: con Fube no es una opción. Puedes dejar la cuenta
  preparada —empresa, series, productos, clientes y borradores de factura—, pero para
  emitir necesitas la activación completada, aunque tu fecha de obligación (1 de enero
  o 1 de julio de 2027 según seas sociedad o autónomo) quede lejos.
- **Un envío a la AEAT se rechaza**: no se pierde nada y **no pierdes el número**. El registro
  queda en el panel con el motivo, y desde la propia factura la corriges y la vuelves a
  enviar.
- **Un envío falla por comunicación**: Fube reintenta solo, hasta **diez veces**, espaciando
  los intentos si el servicio de la AEAT no responde. Si se agotan, deja de reintentar y te
  avisa: a esas alturas la causa suele ser un dato fiscal de tu empresa, no la Agencia.
- **Buscas dónde marcar tus series como "compatibles con Verifactu"**: no existe esa marca ni
  esa pantalla. Verifactu se activa **una vez por empresa** y se aplica a todas las facturas
  con validez fiscal, sea cual sea su serie.
- **Confundes el QR de la AEAT con el Código de verificación Fube**: son dos cosas. El
  QR lleva a la sede electrónica de la AEAT; el Código de verificación Fube se pega en
  el verificador de Fube. Ambos van impresos en el PDF.
- **Cambias de certificado digital más adelante**: la firma del acuerdo se hace una sola
  vez en la activación. Un cambio posterior de tu certificado personal no te obliga a
  repetir el asistente, salvo que necesites volver a firmar un acuerdo.

## Preguntas frecuentes

**¿Tengo que hacer algo en cada factura para cumplir Verifactu?**
No. Una vez activado, Fube opera en modo Verifactu de serie: genera la huella
encadenada, añade el QR y envía el registro a la AEAT solo, en el mismo gesto de emitir
de siempre. Tú facturas igual que antes.

**¿Tengo que subir mi certificado digital a Fube?**
No. Durante la activación firmas el acuerdo de apoderamiento en tu propio equipo con
AutoFirma (o un software de firma compatible) y solo subes a Fube el PDF ya firmado. Tu
certificado nunca sale de tu ordenador.

**¿El CSV de la AEAT aparece en el PDF de la factura?**
Sí. En el pie del PDF van el código QR, la leyenda "Factura verificable en la sede
electrónica de la AEAT" y, debajo, el CSV (Código Seguro de Verificación) que devuelve la
AEAT. Ese mismo CSV se guarda también en el registro de Verifactu, dentro del panel.

**¿El verificador de Fube sirve para validar cualquier factura?**
No: comprueba documentos emitidos **con Fube** mediante su Código de verificación Fube, y lo
valida Fube. Eso sí, dentro de Fube su alcance es amplio —facturas, simplificadas,
rectificativas, albaranes, presupuestos, proformas y gastos—. No escanea el QR de la AEAT ni
valida documentos de otros programas. Verifactu es el sistema de la AEAT (QR y CSV); cuando
está activo, ambas comprobaciones conviven.

**¿Qué pasa en una inspección de Hacienda?**
Con Verifactu, la AEAT ya tiene el registro de cada factura que has emitido: lo recibió
en tiempo real, con su huella encadenada que demuestra que el histórico no se ha alterado.
Tú no tienes que preparar ni aportar nada especial; la trazabilidad está garantizada por
el propio sistema.

**¿Está incluido en mi plan?**
Sí. El módulo de Verifactu viene en todos los planes de Fube, incluido el gratuito. No es
un extra que tengas que contratar.

## Empieza con tiempo

Verifactu deja de dar miedo en cuanto entiendes que la parte difícil —registrar, firmar,
encadenar y comunicar a Hacienda— la hace el software por ti. Lo único que decides tú es
*cuándo* lo activas, y hacerlo antes de tu fecha de obligación te da margen para rodarlo
sin presión. [Crea tu cuenta gratis](/auth/register), revisa tus datos de empresa y deja que
cada factura se registre y se envíe sola. Si alguna vez la AEAT te devuelve un aviso, lo que
toca en cada caso está en [errores de Verifactu](/guias/resolver-errores-verifactu-aeat); y si
facturas a la Administración, lo tuyo además es
[exportar en Facturae](/guias/exportar-factura-facturae-face).

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## Cómo cobrar antes: recordatorios y gestión de cobros en Fube
URL: https://www.fube.es/guias/gestion-de-cobros
Resumen: Reduce la morosidad sin perseguir a nadie: ve lo pendiente y lo vencido, configura recordatorios escalonados a tus clientes y deja que Fube haga el seguimiento con tu visto bueno.

Emitir la factura es la parte fácil. Lo difícil viene después: saber quién te debe,
recordar a qué cliente ya escribiste y redactar el enésimo correo incómodo sin sonar ni
blando ni agresivo. Cuando facturas a docenas de clientes, ese seguimiento se cae por el
camino y el dinero que ya facturaste tarda semanas de más en llegar a tu cuenta. Esta
guía te enseña a usar la **gestión de cobros** de Fube para ver de un vistazo lo
pendiente y lo vencido, mandar recordatorios escalonados a tus clientes y acortar tu
plazo medio de cobro sin tener que estar encima.

## Antes de empezar

La gestión de cobros **no está en el plan gratuito**. Es un módulo de los planes de pago
—**Pro, Business y Elite**—, así que necesitas uno de ellos para activarla; en el plan
gratuito la verás bloqueada. Con eso resuelto, conviene tener lo básico a mano:

- Tus **facturas emitidas** con su **fecha de vencimiento**: es lo que Fube usa para
  saber cuándo una factura ha vencido.
- La **ficha del cliente** con un **email** válido, porque los recordatorios van por
  correo.
- Decidida tu política de cobro: cuántos días de margen das y cada cuánto insistes.

## Paso 1 — Mira lo pendiente y lo vencido

Antes de automatizar nada, conviene ver el panorama. Entra en **Tesorería › Gestión de
cobros** y verás cuatro cifras arriba: el **total vencido** en euros, los
**recordatorios pendientes** —los que están programados o por enviar—, el número de
**facturas vencidas** y los **clientes en riesgo**.

Cada factura lleva además un **estado de pago**: **Pendiente de pago** (emitida y aún sin
cobrar), **Vencida** (ha pasado su fecha de vencimiento sin cobrarse), **Parcialmente
pagada**, **Pagada** y algún estado más específico que verás más abajo. Filtra tu listado
de facturas por estado para separar de un golpe lo que solo está pendiente de lo que ya
se te ha pasado de plazo: eso último es justo lo que la gestión de cobros va a reclamar
por ti.

Si cobras parte de tus facturas por domiciliación bancaria, te interesa entender cómo
encaja eso; lo tienes en las páginas de
[domiciliaciones SEPA](/funcionalidades/tesoreria/sepa) y
[métodos de cobro](/funcionalidades/tesoreria/metodos-cobro).

## Paso 2 — Activa y configura los recordatorios

Entra en **Tesorería › Gestión de cobros › Configuración**. Lo primero que verás son
**dos interruptores separados**, y entender la diferencia es la clave de todo:

- **Habilitar recordatorios**: controla que Fube **cree** los avisos para tus facturas
  vencidas.
- **Envío automático**: controla que Fube los **mande** solo.

Puedes combinarlos a tu gusto. Si dejas activada la creación pero **desactivado** el
envío automático, Fube prepara cada recordatorio y lo deja en estado **Programado** para
que lo revises y lo envíes tú uno a uno. Es la forma prudente de empezar: ves qué
escribiría Fube antes de que nada salga a tus clientes.

Desde esa misma configuración ajustas las reglas del seguimiento. Estos son los valores
por defecto, todos editables:

- **Días de gracia**: el retraso mínimo que tiene que acumular una factura antes de que
  Fube cree nada (**3**).
- **Días entre recordatorios**: la distancia entre un nivel y el siguiente (**7**).
- **Máximo de recordatorios por factura**: el tope de avisos por impago (**4**).
- **Límite diario de envíos**: cuántos recordatorios manda Fube al día por empresa
  (**50**).
- **Nivel inicial**: hoy **no tiene ningún efecto** — sigue leyendo.

**El límite diario importa más de lo que parece.** Cuando el envío automático alcanza el
tope de ese día, los recordatorios que quedan **no se pierden pero tampoco salen**: se
quedan Programados hasta la tanda siguiente. Si arrastras 80 facturas vencidas y ves 30
avisos que no se han mandado, casi siempre es esto y no un fallo.

**Y «Nivel inicial» es un campo muerto.** Se guarda y se puede editar, pero el cálculo de
la escalada no lo consulta: sea cual sea el valor, la secuencia arranca siempre por el
recordatorio amistoso. Lo que sí desplaza el arranque son los días de gracia, los días
entre recordatorios y el campo **Días tras vencimiento** de cada plantilla.

En el mismo sitio configuras cómo se ve el correo: el **nombre del remitente** que verá
tu cliente, un **email de respuesta** al que lleguen sus contestaciones —el correo sale
siempre desde una dirección de Fube por seguridad y entregabilidad, así que ese email se
usa como *responder a*— y si quieres **recibir una copia oculta** de cada aviso, que
viene activada de serie.

## Paso 3 — Entiende la escalada de tonos

Fube no manda siempre el mismo correo: **sube el tono solo si hace falta**. Hay cinco
niveles ordenados de menos a más firme: **Recordatorio amistoso → Recordatorio formal →
Recordatorio urgente → Último aviso → Aviso pre-legal**. Mientras el cliente no pague,
Fube va pasando al siguiente respetando los días que configuraste. Cada correo incluye el
número de factura, el importe pendiente y la fecha de vencimiento.

La aritmética es sencilla y conviene conocerla, porque explica por qué a veces los avisos
no salen cuando esperabas: **cada nivel tiene un umbral igual a su posición multiplicada
por los días entre recordatorios**. Con los valores por defecto:

| Día de retraso | Qué pasa |
| --- | --- |
| 0 | Vence la factura |
| 7 | Recordatorio amistoso (1 × 7) |
| 14 | Recordatorio formal (2 × 7) |
| 21 | Recordatorio urgente (3 × 7) |
| 28 | Último aviso (4 × 7) |

**Los días de gracia son un suelo, no la fecha del primer aviso.** Con la configuración
por defecto el primer recordatorio cae el día 7 porque el umbral del nivel amistoso es 7,
no porque la gracia sean 3: subir la gracia de 3 a 5 no cambia nada. Solo empieza a
morder cuando la pones **por encima** del primer umbral.

Y como los umbrales son múltiplos, bajar los días entre recordatorios **comprime la
secuencia entera**, no solo el hueco entre dos avisos: con 5 días, la escalada pasa a ser
5, 10, 15 y 20.

El quinto nivel, el **Aviso pre-legal**, queda fuera con el máximo por defecto de 4: solo
entra en juego si subes ese tope. Y aun subiéndolo tiene una salvaguarda: **requiere tu
aprobación manual**, de serie. Fube lo prepara, pero no lo envía sin tu visto bueno, para
que ninguna comunicación delicada salga a tus espaldas. Puedes cambiarlo, pero la idea es
que las palabras mayores las decidas tú.

Si quieres que los avisos suenen a tu voz, crea **plantillas por nivel** desde
**Tesorería › Gestión de cobros › Plantillas**. Cada plantilla tiene además un campo
**Días tras vencimiento** que **sustituye al umbral calculado** de su nivel, que es la
forma de adelantar o retrasar un tramo suelto sin tocar la configuración general. Lo
tienes entero en
[cómo escribir tus emails de reclamación](/guias/plantillas-de-recordatorio-de-cobro).

## Paso 4 — Haz el seguimiento

Con todo configurado, el seguimiento deja de ser una tarea pendiente. Una vez al día Fube
revisa qué facturas han pasado de su vencimiento sin cobrarse y va creando el
recordatorio que toca; los que estén listos se procesan cada hora. Tú lo gestionas todo
desde **Tesorería › Gestión de cobros › Recordatorios**: ves los que están
**Programados**, los **Enviados**, si alguno **Falló** y los que quedaron en **Pagado**
porque la factura se cobró.

Antes de mandar cualquier aviso puedes **previsualizarlo** tal y como lo recibirá el
cliente o **enviarte una prueba** a ti mismo. Hazlo la primera vez, siempre.

**Un recordatorio que se queda en Programado teniendo el envío automático activado no es
un error.** Hay dos motivos legítimos, y merece la pena reconocerlos antes de ponerse a
buscar el fallo:

| Motivo | Qué pasa |
| --- | --- |
| **Se alcanzó el límite diario** | Lo que no cabe ese día espera a la tanda siguiente |
| **Es de nivel Aviso pre-legal** | Con la aprobación exigida —que es lo de serie— nunca sale solo: espera a que lo mandes tú |

Cuando el cliente paga, no tienes que ir cancelando avisos a mano: al registrar un cobro
que **salda la factura entera**, todos sus recordatorios pendientes y programados pasan a
**Pagado**. Dos precisiones que evitan sustos: **un cobro parcial no cambia nada** —los
recordatorios siguen su curso, así que si has pactado un pago fraccionado, cancélalos tú—
y **los ya enviados se quedan como están**, porque reflejan que el correo salió y eso
siguió siendo cierto.

Cada email lleva además un **enlace de baja**. Si el cliente lo pulsa, sus recordatorios
quedan desactivados en su ficha y deja de recibirlos; puedes reactivarlos tú desde ahí.

## Paso 5 — Ajusta cliente a cliente

No todos los clientes merecen el mismo trato, y la ficha de cada uno es donde se afina.
Ahí tienes cinco ajustes propios: **activar o desactivar sus recordatorios**, activar o
no su **envío automático**, darle **más días de gracia** que al resto (hasta 90), fijar
un **email de destino distinto** y escribir unas **notas**.

**Cuidado con las notas: son para ti, no para tu cliente.** El campo se llama «Notas para
recordatorios» y el texto de ayuda del formulario promete que se incluirán en los avisos, pero **no
llegan a ningún correo**: el recordatorio se compone con el número de factura, el importe pendiente,
el vencimiento, los días de retraso y los intereses, y la nota no está entre esos datos. Si pactas
un aplazamiento con alguien y lo apuntas ahí, la reclamación estándar le sale igual el día que toque
y nada te avisa. Para que eso no pase, desactívale los recordatorios o súbele los días de gracia:
esas dos sí mandan.

**Lo que dejas vacío lo hereda de la empresa**, y lo que rellenas manda sobre ella: un
cliente con los recordatorios desactivados no recibe nada aunque estén activados a nivel
general, y al revés.

La misma ficha te da lo que necesitas para decidir a quién reclamar antes. Arriba hay una
franja con ocho cifras del cliente —**total facturado**, **pendiente de cobro**, **total
vencido**, lo facturado el **año actual** y el **anterior**, los **días medios de pago**,
el **número de facturas** y el **último cobro** con su fecha—. Las dos que de verdad
mandan aquí son *total vencido* y *días medios de pago*: la primera te dice cuánto está
en juego y la segunda si ese cliente es lento de siempre o se ha torcido ahora. Tienes el
detalle en la página de [ficha del cliente](/funcionalidades/clientes/ficha).

## Paso 6 — El registro de deudores

Cuando los impagos dejan de ser un caso suelto, la pantalla que quieres es **Tesorería ›
Gestión de cobros › Deudores**. No hay que crear nada: **una vez al día** Fube repasa las
facturas emitidas vencidas y sin cobrar, las agrupa por cliente y actualiza el registro
de cada uno con su deuda total, cuántas facturas debe, su media y su máximo de días de
retraso, cuántos recordatorios le has mandado y las fechas del primer impago, del último
y del último pago recibido.

Lo más útil es el **nivel de riesgo**, que Fube calcula solo con tres criterios. Basta
con cumplir **uno** para subir de nivel:

| Nivel | Con que se dé uno de estos |
| --- | --- |
| **Medio** | Más de 1.000 € de deuda, 2 facturas impagadas o más de 30 días de retraso medio |
| **Alto** | Más de 5.000 €, 5 facturas o más de 60 días |
| **Crítico** | Más de 10.000 €, 10 facturas o más de 90 días |

Por debajo del primer umbral, el nivel es **Bajo**.

Tres cosas que conviene saber de esta pantalla:

- **Enviar un recordatorio no cambia el nivel.** Sube el contador de recordatorios, que
  no es ninguno de los tres criterios.
- **Cuando el cliente salda su deuda, el nivel baja a Bajo pero la media de retraso no se
  pone a cero**: conserva el último valor calculado. Puedes ver a un cliente sin deuda con
  una media alta; es histórico, no un aviso.
- **Las notas internas no se pueden escribir desde la aplicación.** El campo existe y la
  ficha lo enseña si tiene contenido, pero hoy no hay formulario para rellenarlo. Si
  necesitas dejar constancia de un acuerdo de pago, usa las notas del propio cliente, sin
  olvidar que tampoco ésas viajan al correo: son un recordatorio para ti.

## Los intereses de demora, y el número que se reclama

Si activas el cálculo de intereses en la configuración, Fube los añade al recordatorio,
proporcionales a los días de retraso. Y aquí hay un detalle que vale dinero.

**El tipo por defecto ya no es un número inventado.** El interés de demora en operaciones
comerciales lo fija el artículo 7 de la
[Ley 3/2004](https://www.boe.es/buscar/act.php?id=BOE-A-2004-21830) —el tipo de la última
operación principal de financiación del BCE del semestre anterior, más ocho puntos— y lo
publica cada semestre en el BOE la Secretaría General del Tesoro. Una configuración nueva
en Fube **nace con el tramo vigente**: para el segundo semestre de 2026, el **10,40 %**.
No hace falta que lo actualices a mano cada seis meses.

Y si no fijas un tipo pactado, el cálculo va más fino todavía: **reparte el periodo de
retraso por semestres** y aplica a cada tramo el tipo que publicó el Tesoro para ese
semestre. Una deuda de más de seis meses cruza al menos un cambio de tipo, y son justo
las que acaban en reclamación.

**Lo que sí es tuyo es decidir si reclamas.** Si tu contrato pacta otro tipo, escríbelo en
la configuración y se aplicará ése a todo el periodo. Y confirma con tu asesoría antes de
reclamar intereses a un cliente con el que quieras seguir trabajando.

## Casos límite y errores comunes

Algunas situaciones que conviene tener claras de antemano:

- **Un adeudo SEPA te vuelve devuelto**: existe un estado propio, **Devuelta**, distinto
  de «Pendiente», para que distingas un impago normal de un cobro que sí se intentó y
  rebotó. Pero **no se pone solo**: Fube no recibe de tu banco los ficheros de
  devoluciones, así que si un recibo te vuelve, lo sabrás por el banco y serás tú quien
  refleje el estado. No esperes un aviso.
- **No quiero que nada salga solo**: deja activada la creación de recordatorios y
  **desactivado** el envío automático. Tendrás todos los avisos Programados y serás tú
  quien pulse enviar en cada uno.
- **Un cliente paga a medias**: la factura queda en **Parcialmente pagada** y los
  recordatorios siguen su curso con el importe que sigue pendiente. Si has pactado el
  fraccionamiento, cancélalos tú o desactiva los recordatorios de ese cliente.
- **Un email rebota**: el recordatorio queda en **Fallido**. Corrige la dirección en la
  ficha del cliente y vuelve a enviarlo.
- **Te faltan avisos y no sabes por qué**: repasa el máximo por factura (por defecto 4) y
  el límite diario (50). Son los dos topes que cortan en silencio.

## Preguntas frecuentes

**¿Está la gestión de cobros en el plan gratuito?**
No. Es un módulo de los planes **Pro, Business y Elite**. En el plan gratuito puedes
facturar y ver el estado de pago de tus facturas, pero los recordatorios automáticos y la
escalada requieren un plan de pago. Lo ves plan a plan en [precios](/precios).

**¿Los recordatorios se envían solos sin que yo me entere?**
Solo si tú lo decides. Hay dos interruptores: uno crea los recordatorios y otro los
envía. Si dejas el envío automático desactivado, los avisos quedan en estado Programado
para que los revises y mandes uno a uno.

**¿Y el aviso pre-legal? No quiero mandarlo por error.**
Por defecto exige tu aprobación manual: Fube lo crea pero no lo manda sin tu visto bueno.
Además, con el máximo de recordatorios por defecto ni siquiera llega a crearse.

**¿Qué pasa cuando el cliente por fin paga?**
Al registrar un cobro que salda la factura entera, sus recordatorios pendientes y
programados pasan a Pagado. Un cobro parcial no los toca.

**¿Se envían recordatorios los fines de semana?**
Sí, el proceso corre todos los días. Si no quieres, desactiva el envío automático y
manda tú.

**¿Puedo pausar los recordatorios de un cliente concreto?**
Sí, desde su ficha, con un interruptor. Se reanudan cuando lo vuelvas a activar.

## Empieza a cobrar antes

El dinero que ya facturaste no es tuyo hasta que está en tu cuenta. Configurar la gestión
de cobros una vez te ahorra perseguir cada impago y acorta el tiempo que tardas en
cobrar, sin convertirte en el malo de la película. Si aún no tienes cuenta,
[créala gratis](/auth/register) y, cuando lo necesites, activa la gestión de cobros en un
plan Pro, Business o Elite. Tienes el detalle en la página de
[gestión de cobros](/funcionalidades/tesoreria/gestion-cobros).

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## Cómo importar tu banco y conciliar tus movimientos en Fube
URL: https://www.fube.es/guias/importar-banco-y-conciliar
Resumen: Carga el extracto que descargas de tu banco en Fube y deja que cruce cada movimiento con tus facturas, gastos y cobros para saber qué has cobrado de verdad.

Saber cuánto facturas es fácil; saber cuánto has **cobrado de verdad** es otra historia. Entre
la fecha de la factura y el día que el dinero entra en la cuenta pasan semanas, y cuadrar a mano
cada apunte del banco con su factura o su gasto es de las tareas más tediosas de llevar un
negocio. Esta guía te enseña a hacerlo en Fube: añades tu cuenta, subes el **extracto** que
descargas del banco y dejas que Fube cruce cada movimiento con tus facturas, gastos y cobros y
te proponga el emparejamiento más probable. Tú solo confirmas.

## Antes de empezar

Una aclaración que marca todo el flujo: en Fube tienes **dos vías** para traer los movimientos del
banco. Puedes **conectar tu banco** —agregación bancaria vía PSD2, la tecnología que permite leer
los movimientos por ti— o trabajar con el **extracto**, el fichero que descargas tú desde la banca
electrónica. Las dos conviven y esta guía se centra en la segunda: la importación del extracto, que
no exige ceder credenciales a nadie, está en **todos los planes** y te deja controlar qué entra.
La conexión automática, en cambio, es de los planes de pago y la tienes en
[conectar tu banco por Open Banking](/guias/conectar-tu-banco-open-banking).

Para empezar necesitas:

- Una **cuenta bancaria** dada de alta en Fube (lo vemos en el Paso 1).
- El **extracto descargado** de tu banca electrónica en uno de estos formatos: **Norma 43** (el
  estándar de la banca española, extensión `.n43` o `.q43`), **CSV** o **CAMT.053** (el XML
  estándar internacional ISO 20022, extensión `.xml`). **No se admite OFX.**
- Tus **facturas y gastos** registrados en Fube: son los documentos contra los que se cruzan los
  movimientos al conciliar.

## Paso 1 — Añade tu cuenta bancaria

Entra en **Tesorería › Cuentas bancarias** y crea la cuenta. Das de alta el
**IBAN** —Fube valida formato y dígitos de control al teclearlo, para cualquier país de la zona
SEPA, así que detecta un número mal copiado al instante—, le pones un **alias** claro (por
ejemplo "Cuenta principal" o "Nóminas"), eliges el **tipo** (corriente, ahorro o línea de
crédito) y su **divisa**. Ese alias es lo que verás luego en los selectores de facturas y remesas,
así que ponle uno que distingas de un vistazo.

**Cuántas cuentas puedes tener depende del plan**: una en Starter y en Pro, tres en Business y
cinco en Elite. Si usas varias, marca una como **predeterminada**: solo puede haber una por empresa
y al marcar otra la anterior se desmarca sola.

Eso de la predeterminada no es cosmético, porque decide **qué IBAN se imprime** en cada documento.
Fube lo resuelve en tres escalones:

1. La cuenta asignada **directamente al documento**.
2. Si no la tiene, la cuenta por defecto de **su serie de facturación**.
3. Si la serie tampoco, la **predeterminada de la empresa**.

El escalón del medio es el que resuelve el caso de dos líneas de negocio: asignas una cuenta a cada
serie y las facturas salen con el IBAN correcto sin acordarte en cada una.

**Y una cuenta con historial no se borra, se desactiva.** Fube rechaza el borrado si algo apunta a
ella —facturas y sus series, remesas SEPA, avisos de cobro, los modelos 303, 390 y 130, y sobre todo
los movimientos que hayas importado en ella— y te dice qué es y cuántos hay. No es una molestia del
formulario: ni las facturas ya emitidas ni los modelos guardan **una copia del IBAN**, lo resuelven
por la relación, así que borrar la cuenta los dejaría sin él. Desactivarla la saca de los selectores
y conserva todo. Tienes el detalle en la página de
[cuentas bancarias](/funcionalidades/tesoreria/cuentas-bancarias).

## Paso 2 — Descarga el extracto de tu banco

En la web o la app de tu banco, exporta los movimientos del periodo que quieras cuadrar. Casi
todos los bancos españoles ofrecen al menos **Norma 43** y **CSV**; algunos también CAMT.053. Un
consejo: **descarga el periodo completo** (un mes entero) en vez de tramos sueltos. El saldo en
Fube se calcula sumando los movimientos cargados, así que cuanto más completo sea el extracto,
más fiel será el saldo. Y no temas cargar de más: en el siguiente paso Fube aparta los
duplicados.

## Paso 3 — Importa el extracto a Fube

Desde **Tesorería › Transacciones**, abre la opción de **importar**, elige la cuenta de destino y
sube el fichero. Fube hace lo siguiente:

- **Detecta el formato** (Norma 43, CSV o CAMT.053) y lee los movimientos.
- Te muestra una **previsualización** antes de crear nada, con el recuento de cuántas ha encontrado,
  cuántas se crearán y cuántas ha marcado como duplicadas.
- Marca los **duplicados**. Si parte de ese periodo ya estaba cargado, esos movimientos se
  señalan y se descartan comparando **fecha valor, importe y referencia**, así que no duplicas
  la tesorería aunque subas el mismo mes dos veces.

**Comprueba que la cuenta de destino es la correcta antes de confirmar.** Con Norma 43 y CAMT.053 el
propio fichero declara el IBAN de la cuenta, y si no coincide con el de la cuenta que has elegido,
Fube **aborta la importación** y te dice los dos números. Es la protección que evita el error más
probable de quien maneja varias cuentas: cargar el extracto de una en otra. Con un CSV pelado no hay
IBAN dentro del fichero, así que esa red de seguridad no existe y el cuidado lo pones tú.

Si subes un **CSV**, aparece un paso extra: como cada banco lo genera a su manera, Fube incluye
un **asistente de mapeo de columnas**. Le indicas qué columna es la fecha y cuál el importe (lo
mínimo) y, si quieres, el concepto, la referencia y la contraparte. El **separador**, el
**formato decimal** (coma o punto) y la **codificación** los detecta Fube solo. El formato de fecha
también, entre `31/12/2026`, `31-12-2026`, `2026-12-31`, `12/31/2026`, `31.12.2026` y las dos
variantes de año a dos cifras; se deduce de las primeras filas, así que una columna con formatos
mezclados puede fallar —y cuando falla no se pierde en silencio: las filas ilegibles salen en el
resumen una a una con su número de fila—. Con Norma 43 y CAMT.053 no hay nada que mapear: van
directos. Más detalle en la página de
[importación de extractos](/funcionalidades/tesoreria/importacion-extractos).

**El CSV tiene que traer una fila de cabecera.** Fube **no comprueba** si la primera fila es un
título o ya un movimiento: siempre la toma como nombre de columna. Si tu fichero empieza
directamente por movimientos, **el primero se pierde y nadie te avisa** —lo verás porque el
asistente te enseñará sus valores como si fueran los títulos—. Ábrelo antes de subirlo y ponle una
fila de títulos si no la trae.

## Paso 4 — Concilia los movimientos

Aquí está el valor de verdad. Los movimientos importados entran como **Sin conciliar**; ahora
empieza la **conciliación**, el proceso de cruzar cada apunte del banco con el documento que lo
justifica en Fube. Abre **Tesorería › Conciliación**: verás las transacciones sin conciliar a la
izquierda y, a la derecha, las sugerencias de la que tengas seleccionada.

Para cada movimiento, Fube busca su pareja entre los **cobros de tus facturas, facturas simplificadas
y rectificativas**, tus **gastos**, y las **transferencias y adeudos SEPA**; y ordena los candidatos
por confianza, que se muestra como un **porcentaje**. Para calcularlo valora cuatro señales, y no
pesan igual: que el **importe** coincida es la que más manda, luego que el **número de la factura**
aparezca en el concepto o la referencia, después el **nombre de la contraparte** frente al de tu
cliente, y por último la **cercanía de fechas**.

Tú decides: pulsa **Conciliar** en el candidato correcto y el movimiento pasa a **Conciliada**.
Si la confianza es muy alta, usa la **conciliación automática** para vincular el mejor candidato
sin abrir el diálogo.

El panel lleva además un **resumen de avance**, filtrable por cuenta, con el total de movimientos,
cuántos van conciliados —en número y en porcentaje—, cuántos quedan pendientes y cuántos has
excluido. **Apunta al 100 % entre conciliados y excluidos**: es la única forma de saber que tu
contabilidad cuadra con el banco, y el porcentaje te dice cuánto falta sin tener que contar.

Revisa cómo funciona el cruce en la página de
[conciliación](/funcionalidades/tesoreria/conciliacion).

## Paso 5 — Los cuatro estados de un movimiento

Todo lo anterior se resume en cuatro estados, y saber cuál bloquea qué te ahorra pelearte con la
pantalla.

| Estado | Qué significa | Qué puedes hacer |
| --- | --- | --- |
| **Sin conciliar** | Aún no está vinculado a nada | Conciliarlo, excluirlo, editarlo o borrarlo |
| **Conciliada** | Vinculado a un cobro, un gasto o un movimiento SEPA | Deshacer el vínculo; también se puede editar |
| **Verificada** | La conciliación se ha dado por revisada | **Nada**: una transacción verificada no se modifica |
| **Excluida** | Apartada a propósito de la conciliación | Volver a incluirla |

Dos matices que la interfaz no cuenta y conviene saber:

- **Excluir solo se puede desde Sin conciliar.** Un movimiento ya conciliado no se puede excluir:
  primero deshaz el vínculo.
- **Lo que bloquea la edición es Verificada, no Conciliada.** Un movimiento conciliado todavía se
  puede editar; uno verificado, no.

Excluir es para lo que nunca va a tener documento: comisiones del banco, traspasos entre tus propias
cuentas, intereses. Sirve para que dejen de contar como pendientes.

## Casos límite y errores comunes

Algunas situaciones que conviene tener presentes:

- **Subiste el mismo extracto dos veces**: no pasa nada. La detección de duplicados (fecha
  valor + importe + referencia) aparta los repetidos y solo crea los movimientos nuevos.
- **Dos movimientos legítimos del mismo día y el mismo importe**: aquí la deduplicación juega en tu
  contra. **El concepto no entra en la comparación**, así que si tu banco no exporta referencia, dos
  apuntes idénticos en fecha e importe son indistinguibles y el segundo se marca como duplicado y no
  se importa —sin error, solo sumando uno al contador—. Si lo esperas, desactiva **Omitir
  transacciones duplicadas** y revísalos en la previsualización. Dentro de un mismo fichero esto no
  pasa: la comparación es siempre contra lo que ya había en la cuenta.
- **Un cliente paga una factura en dos transferencias**: registra en la factura **un cobro por cada
  transferencia** y concilia cada movimiento con el suyo. Lo que se concilia es el cobro, no la
  factura, y un cobro ya conciliado deja de ofrecerse como candidato. La factura pasa a pagada
  cuando sus cobros suman el total, y eso lo decide el registro de cobros, no la conciliación.
- **El cliente paga un importe distinto al de la factura**: vincúlalo igualmente indicando el
  importe conciliado. Fube **no escribe ninguna nota con la diferencia**: el campo de notas de la
  conciliación es libre y lo rellenas tú.
- **Un movimiento no tiene factura asociada** (una comisión del banco, un traspaso entre tus
  cuentas): márcalo como **Excluido** para sacarlo de la conciliación, o registra primero el
  documento que falta y vuelve a buscar sugerencias.
- **Quieres deshacer algo**: la conciliación no es un camino de ida. Desde el menú de un
  movimiento conciliado puedes **deshacer** y vuelve a Sin conciliar. Para revertir una
  importación entera, elimina desde el listado las transacciones que sigan Sin conciliar (las
  conciliadas, desvincúlalas antes).
- **El CSV de tu banco da error**: usa el asistente de mapeo para señalar las columnas; si aun
  así no detecta la fecha o el importe, Fube te avisa de qué fila falla.

## Preguntas frecuentes

**¿Fube se conecta a mi banco?**
Sí, pero no en todos los planes. La **conexión bancaria** (agregación vía PSD2) es un módulo de los
planes Pro, Business y Elite; la **importación del extracto** que cubre esta guía está en todos,
gratuito incluido. Las dos vías conviven, y con el plan gratuito la segunda es la única. Lo tienes
explicado en [conectar tu banco por Open Banking](/guias/conectar-tu-banco-open-banking).

**¿Qué formatos de extracto admite?**
Norma 43, CSV y CAMT.053 (ISO 20022). No admite OFX. Si tu banco es español, el Norma 43 es la
opción más cómoda porque no requiere mapeo y trae el IBAN dentro, que es la comprobación que evita
cargarlo en la cuenta equivocada.

**¿Tengo que conciliar para que esto sirva?**
No es obligatorio, pero es donde está el valor. Importar puebla la cuenta y calcula el saldo;
conciliar te dice qué cobros y pagos casan con tus facturas y gastos, es decir, qué has cobrado
de verdad.

**¿La conciliación es lo mismo que Verifactu?**
No. Conciliar es **control interno de tesorería**: cruza tu banco con tu facturación, sin tocar
ni alterar las facturas ya registradas. Verifactu es el sistema con el que registras tus
facturas emitidas ante la AEAT, un terreno distinto. Si quieres entenderlo sin tecnicismos,
tienes la guía de [cómo empezar con Verifactu en Fube](/guias/empezar-con-verifactu).

**¿Está en mi plan?**
Las **cuentas bancarias, la importación de extractos y la conciliación** están en todos los planes
de Fube, incluido el gratuito. Lo que sí varía es cuántas cuentas puedes tener —una en Starter y
Pro, tres en Business, cinco en Elite— y la conexión automática con el banco, que no entra en el
gratuito. Lo ves plan a plan en [precios](/precios).

## Empieza a cuadrar tu banco

Cuadrar el banco deja de ser media tarde copiando apuntes: das de alta la cuenta una vez, subes
el extracto y dejas que Fube te proponga con qué factura o gasto casa cada movimiento.
[Crea tu cuenta gratis](/auth/register) y sabrás, de un vistazo, qué has cobrado de verdad.

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## Cómo registrar y digitalizar tus gastos en Fube
URL: https://www.fube.es/guias/registrar-y-digitalizar-gastos
Resumen: Lleva tus gastos al día en Fube: registra una factura de proveedor a mano o sube su foto o PDF y deja que el escaneo con IA extraiga proveedor, fecha, base e IVA para que solo revises.

Las facturas de proveedor no avisan: llegan por email, en un PDF que abres y vuelves a
cerrar "para luego". Y "luego" suele ser el final del trimestre, con una carpeta llena de
archivos esperando a que alguien copie a mano el NIF, la base, el IVA y el total de cada
uno. Es tedioso, se cuelan errores de tecleo y un **IVA soportado** mal apuntado —el IVA
que pagas en tus compras y restas a Hacienda— es deducción que se queda por el camino.
Esta guía es para llevar tus gastos al día: registrarlos a mano cuando toca y, cuando
tengas el documento, dejar que el escaneo con IA lo lea por ti para que solo revises.

## Antes de empezar

No necesitas configurar nada especial. Solo conviene tener claro un par de cosas:

- El **documento del gasto**: la factura del proveedor, el ticket o el recibo. Para el
  escaneo, una foto (JPG, PNG, HEIC, WEBP) o un PDF, hasta 20 MB por archivo.
- Saber si el gasto lleva **retención de IRPF** (habitual en facturas de profesionales)
  y a qué **categoría** quieres asignarlo, por si lo registras a mano.

Registrar gastos a mano está en **todos los planes**, sin coste ni límite de uso. El
**escaneo con IA** también puedes usarlo desde cualquier plan, pero cada escaneo consume
un **crédito OCR** (más sobre esto al final). No lo confundas con el **buzón de recepción
de documentos por email** —recibir facturas en una dirección propia de Fube—, que es una
función aparte disponible a partir del plan **Pro**.

## Paso 1 — Abre el registro de gastos

Entra en la sección de **Gastos**. Ahí vive tu libro de facturas recibidas: cada compra
que registras se queda con todos sus datos fiscales para deducir el IVA y preparar tus
impuestos. Si es tu primera vez, el listado estará vacío y verás los botones para **crear
un gasto** a mano o **subir un documento** para escanearlo (más en la página de
[gastos](/funcionalidades/gastos)). Tienes dos caminos —registrarlo tú (Paso 2) o dejar
que la IA lo lea (Paso 3)—; ambos dejan el gasto anotado con su IVA y eliges según tengas
el documento a mano o prefieras teclear.

## Paso 2 — Registra el gasto a mano

Es la vía de siempre, la que conviene cuando no tienes el documento en digital o quieres
control total. Rellenas la ficha del gasto:

- El **proveedor** (lo eliges de tu base o lo creas en el momento) y el **número de
  documento**.
- La **fecha** de la operación y, si la hay, la de **vencimiento**.
- Los **conceptos**: cada línea con su importe, su **tipo de IVA** (21 %, 10 %, 5 %, 4 %,
  0 %, o IGIC en Canarias e IPSI en Ceuta y Melilla) y, si aplica, su **retención de
  IRPF**.

A medida que rellenas, Fube calcula solo la **base imponible**, la cuota de IVA y el
total, y deja el IVA soportado apuntado para tus libros. Tienes la referencia completa de
campos en [registro de gastos](/funcionalidades/gastos/registro).

**Si eres autónomo, la cuota de la Seguridad Social tiene atajo.** Verás el botón **Añadir cuota de
autónomo** —o la tecla `C`—, que precarga el gasto con la Tesorería General como proveedor, la
categoría **Impuestos** y una línea exenta de IVA. Sólo ajustas el importe y el periodo.

**Y si compras fuera de España, revisa «Bien o servicio».** Ese campo no está en la rejilla de
líneas: vive dentro de **Mostrar datos fiscales**, en el panel de la línea, y es el que decide la
clave con la que la operación entra en el **modelo 349** —entrega o adquisición de bienes frente a
prestación o adquisición de servicios—. Es fácil no verlo, y sale mal en el 349 y no en el gasto.

**No hay gastos recurrentes.** A diferencia de las facturas de venta, un gasto que se repite cada mes
no se automatiza: lo que se hace es abrir el del mes anterior y usar **Duplicar gasto**. Es un
segundo, pero conviene saberlo para no buscar una automatización que no existe.

## Paso 3 — Sube el documento y deja que la IA lo lea

Si tienes la factura o el ticket en digital, este es el atajo. En lugar de copiar campo a
campo, **subes el documento** —lo arrastras o lo seleccionas— y el escaneo con IA lo lee
por ti. Puedes soltar **varios a la vez** (hasta 10 archivos, 20 MB cada uno) y cada uno
se procesa por separado. La IA está entrenada para documentos fiscales españoles y extrae
lo que de otro modo teclearías:

- El **proveedor** y su **NIF/CIF**, con su dirección e IBAN si aparecen. Si ese
  proveedor ya existe en tu base lo reconoce; si no, lo crea por ti.
- El **número de documento** y la **fecha** de emisión (y la de vencimiento si la hay).
- Los **conceptos** del documento, cada uno con su **base imponible**, su **tipo de IVA**
  y la **cuota**, y el **total** del documento.
- Si detecta **retención de IRPF**, el porcentaje; y una **categoría** de gasto sugerida.

Tienes el desglose de qué lee y cómo en la página de
[escaneo de gastos con IA](/funcionalidades/gastos/escaneo-ia).

## Paso 4 — Revisa lo que la IA propone y confirma

El escaneo no registra el gasto a ciegas: lo deja en **Pendientes de aprobación**, tu
punto de control. Abres el gasto, compruebas que los datos cuadran con el papel
—proveedor, fecha, base, IVA, total—, **corriges** cualquier campo que la IA haya
interpretado mal y, si quieres, ajustas la **categoría**.

Cuando todo está en orden **lo apruebas** y el gasto pasa al listado principal como
cualquier otro registrado a mano. La IA propone; **el dato que queda registrado es
siempre el que tú validas**. El documento original queda **adjunto** al gasto y puedes
descargarlo cuando quieras.

Si la **categoría** que propone no existe todavía en tu cuenta, Fube **la crea**: no tienes que darla
de alta antes.

Mientras tanto, cada documento va pasando por seis estados, y el listado los muestra en su columna
**Estado OCR**:

| Estado | Qué significa |
| --- | --- |
| **En cola** | Subido, todavía sin procesar |
| **Procesando** | La IA lo está leyendo |
| **Procesado** | Leído y esperando tu revisión |
| **Aprobado** | Lo has validado; ya es un gasto normal |
| **Rechazado** | Lo has descartado |
| **Fallido** | La IA no pudo leerlo |

Los dos primeros son de paso. Si algo se queda en **Fallido**, no gastes otro crédito con el mismo
fichero: regístralo a mano.

La calidad de la imagen manda: con un PDF nativo o un escaneo nítido el resultado es
excelente; con una foto borrosa conviene revisar con más cuidado. Y si con un documento
no hay manera, siempre puedes registrarlo a mano (Paso 2), sin créditos y sin límite.

## El IVA deducible, bien apuntado

El motivo de fondo para tener los gastos al día es el **IVA soportado**: registres a mano
o escanees, Fube guarda la base, el tipo y la cuota de IVA de cada gasto. Eso nutre tu
**libro de facturas recibidas** y el IVA que descuentas en tus declaraciones. Puedes
repasar cómo encajan los tipos en [IVA, IGIC e IPSI](/funcionalidades/impuestos/tipos-impositivos)
y ver el resultado en tu [libro de ingresos y gastos](/funcionalidades/impuestos/libros-registro),
base del [modelo 303](/funcionalidades/impuestos/modelo-303) de IVA.

Un matiz importante: que un gasto lleve IVA no significa que sea **deducible al 100 %**.
La deducibilidad depende de que esté afecto a tu actividad, con reglas concretas para
algunos casos (vehículos, comidas, suministros del hogar). Fube captura el dato del
documento; ante la duda, contrástalo con tu asesoría.

## Casos límite y errores comunes

Algunas situaciones que conviene tener claras de antemano:

- **El gasto se queda en Pendientes y no avanza**: el escaneo lo deja ahí a propósito.
  No se aprueba solo; ábrelo, compruébalo y apruébalo tú.
- **El proveedor sale duplicado**: la IA lo busca por su NIF/CIF antes de crearlo, pero
  si el NIF está ilegible puede crear uno nuevo; en la revisión lo reasignas al correcto.
- **Documento con varios tipos de IVA**: el escaneo separa cada concepto con su tipo, así
  que un ticket con líneas al 21 % y al 10 % se desglosa solo. Aun así, revísalo.
- **Te quedas sin créditos OCR**: sigues registrando gastos a mano con normalidad, sin
  límite y sin coste. Solo el escaneo con IA necesita créditos.

## Preguntas frecuentes

**¿Tengo que escanear o puedo seguir tecleando?**
Como prefieras. Registrar gastos a mano está en todos los planes, es gratis e ilimitado.
El escaneo es solo un atajo para cuando tienes el documento en digital.

**¿Qué datos extrae exactamente la IA del documento?**
El proveedor y su NIF/CIF, el número de documento, la fecha, los conceptos con su base
imponible y su tipo y cuota de IVA, el total, la retención de IRPF si la hay y una
categoría sugerida. Tú validas todo antes de confirmar.

**¿Cuánto cuesta escanear un gasto?**
Cada escaneo consume un **crédito OCR**. Tu plan incluye una cuota que se renueva cada
ciclo (el plan gratuito Starter trae 5 escaneos al mes y los de pago, más) y puedes
comprar paquetes adicionales que no caducan mientras tu cuenta esté activa. Esos créditos
son solo para el escaneo de gastos; el Agente IA tiene su propio contador aparte, en
**Cuenta > Suscripción > Uso del agente IA**.

Los dos saldos se comportan distinto, y conviene saberlo antes de comprar: los créditos **de
suscripción** se renuevan cada ciclo y **no se acumulan** —lo que no gastas este mes, se pierde—,
mientras que los **comprados aparte no caducan**. Fube gasta siempre primero los de la suscripción
del ciclo en curso y sólo cuando se agotan tira de los comprados, así que un paquete adicional no se
te consume por error mientras te quede cuota del plan.

**¿Los gastos se envían a la AEAT como Verifactu?**
No. Verifactu solo aplica a las facturas que **emites** (tus ventas). Los gastos que
registras —tus compras— viven en tu libro de facturas recibidas para deducir IVA; no se
comunican a la AEAT por esa vía.

**¿Puedo recibir facturas por email para no subirlas yo?**
Sí, con el **buzón de recepción de documentos**: una dirección de Fube donde recibes las
facturas de tus proveedores. Es una función a partir del plan **Pro**, distinta de subir
un gasto a mano, que puedes hacer desde cualquier plan.

## Empieza a llevar tus gastos al día

Tener los gastos registrados con su IVA soportado es lo que hace que el trimestre no sea
una tarde de tecleo. Registra tu próxima factura de proveedor —a mano o con un escaneo—
y deja que Fube calcule el IVA deducible y mantenga tu libro al día.
[Crea tu cuenta gratis](/auth/register) y empieza por el gasto que tengas ahora mismo
sobre la mesa.

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## Cómo automatizar tus facturas recurrentes paso a paso
URL: https://www.fube.es/guias/automatizar-facturas-recurrentes
Resumen: Aprende a configurar facturas recurrentes en Fube: crea la plantilla, elige la frecuencia y deja que prepare cada factura para que solo revises y emitas.

Hay ingresos que se repiten igual cada periodo: una cuota mensual, un alquiler, un
mantenimiento, una iguala. Facturarlos no es difícil, es **pesado**: cada mes toca
copiar la factura anterior, cambiar la fecha y comprobar que el número sigue la
serie correcta. Multiplicado por todas tus cuotas, es media mañana y una fuente de
despistes —la que se olvida, la que sale con fecha equivocada, la que rompe la
numeración—. Esta guía es para quien factura lo mismo de forma periódica y quiere
configurarlo **una sola vez** para que cada factura se prepare sola.

## Antes de empezar

Empecemos por lo que nadie te dice hasta que entras a buscarlo: **las facturas recurrentes no
están en el plan gratuito**. Son un módulo que entra a partir del plan Pro, con un cupo de
plantillas que sube con el plan. Si estás en Starter, **Recurrentes** sí te aparece en el menú
—no es que la opción desaparezca—: lo que te encuentras al entrar no es la lista de plantillas,
sino la tarjeta que te ofrece activar el módulo. Dicho de otra forma, el clic no te da un error
ni un vacío raro; te lleva a la pantalla de contratación. Puedes comparar en
[planes y precios](/precios), que traen periodo de prueba.

Con el plan resuelto, lo demás es tener a mano lo que vas a facturar:

- La **ficha del cliente** al que vas a emitir, ya creada.
- Los **conceptos** (productos o servicios) que incluirás, con su tipo de impuesto y, si eres
  profesional, su retención de IRPF.
- Decidido **cada cuánto** facturas y en qué **serie**.
- **La activación de Verifactu completada.** No hace falta para *crear* la plantilla ni para que
  Fube prepare el borrador, pero sí para **emitirlo**: sin ella, cada mes te encontrarás con un
  borrador que no puedes cerrar. Es un paso de una sola vez y lo cuenta la guía de
  [cómo empezar con Verifactu](/guias/empezar-con-verifactu).

Con eso resuelto, montar la recurrente lleva un par de minutos.

## Paso 1 — Abre las facturas recurrentes

Entra en **Ventas › Facturas › Recurrentes**. Ahí viven las plantillas: cada una es
una factura "maestra" que Fube usará para generar las facturas reales llegada su
fecha. Si es tu primera vez, encontrarás el listado vacío y el botón para crear la
primera. Tienes el detalle de cómo funciona esta parte en la página de
[facturas recurrentes](/funcionalidades/facturacion/facturas-recurrentes).

## Paso 2 — Crea la plantilla

Define el **cliente**, los **conceptos** que vas a facturar (con su impuesto y su IRPF si eres
profesional), los **métodos de pago** y la **serie** de numeración. Es la misma información que
pondrías en una factura normal, pero la guardas como plantilla para que se reutilice cada periodo
en vez de rehacerla cada vez.

Hay dos campos propios de la plantilla que conviene no despachar:

- **Nombre**, y es **obligatorio**. No sale en la factura: es como se llama la plantilla para ti y,
  sobre todo, **es el texto que aparece en las notificaciones** ("Se ha generado la factura
  recurrente: X"). Un "Recurrente 1" te deja adivinando cuando tengas quince; "Cuota mensual
  mantenimiento — Acme S.L." se lee de un vistazo.
- **Días para el vencimiento**, que viene a 15. Cada factura que se genere tomará ese número de
  días desde su fecha de operación para calcular el vencimiento. Si cobras a 30 o a 60, cámbialo
  aquí una vez y deja de corregirlo cada mes.

La serie que elijas marca el orden de la numeración. Si aún no tienes claro cómo
organizar tus series o por qué la numeración debe ser correlativa, repasa cómo
funcionan las [series y la numeración](/funcionalidades/facturacion/series-numeracion):
Fube las lleva de forma correlativa y sin huecos por ti.

### La descripción se rellena sola con la fecha del periodo

Este es el detalle que convierte una plantilla decente en una buena. En el campo **Descripción o
proyecto** puedes insertar variables que Fube sustituye al generar cada factura:

`{mes_operacion}`, `{año_operacion}`, `{fecha_operacion}`, `{mes_vencimiento}`,
`{año_vencimiento}` y `{fecha_vencimiento}`.

Así, `Mantenimiento web — {mes_operacion} {año_operacion}` sale como "Mantenimiento web — marzo
2027" en marzo y como "Mantenimiento web — abril 2027" en abril, sin que toques nada. El
formulario te enseña la vista previa con las fechas reales de la próxima emisión mientras
escribes.

## Paso 3 — Define la frecuencia y el intervalo

Aquí decides el ritmo. La recurrencia es **frecuencia por intervalo**: eliges una de
las cuatro frecuencias base —diaria, semanal, mensual o anual— y la combinas con un
intervalo para afinarla:

- **Trimestral**: frecuencia mensual, intervalo 3 (cada 3 meses).
- **Quincenal**: frecuencia semanal, intervalo 2 (cada dos semanas).
- **Anual**: para una licencia o un servicio que se renueva una vez al año.

Fijas la **fecha de inicio** —si la dejas vacía se usa la de hoy, y si la pones en el futuro la
primera factura sale ese día— y, si quieres, el **total de facturas que se generarán** (por
ejemplo, doce cuotas y para). Si no lo limitas, la plantilla seguirá preparando facturas mientras
la mantengas.

Mientras rellenas estos tres campos, el formulario te va enseñando debajo las **próximas fechas de
emisión** que resultan de la combinación. Míralas antes de guardar: es la forma más rápida de
cazar un intervalo mal puesto, y evita descubrirlo el día que llega una factura de más.

## Paso 4 — Revisa el borrador que Fube prepara

Llegada la fecha programada, Fube crea la factura como **borrador** y te avisa dentro de la
aplicación con una notificación que lleva el nombre de la plantilla. Ese borrador es tu punto de
control: entre que el calendario prepara el documento y que sale con efectos fiscales, decides tú.

**Con un matiz honesto:** el modo borrador es el comportamiento **por defecto**, no una ley física.
La plantilla tiene una opción de **emisión automática** que, activada, hace que cada factura se
emita directamente en su fecha, sin pasar por borrador. Hoy esa opción **no se puede marcar desde
la aplicación** —el formulario no la ofrece; sólo es accesible a través de la API—, así que si tú
no has hecho nada especial, tus recurrentes generan borradores y punto. Pero conviene saber que la
palanca existe, sobre todo si conectas Fube por
[API](/funcionalidades/integraciones/api-keys) o alguien lo hizo por ti.

La notificación llega a los miembros del equipo que tienen permiso para ver facturas recurrentes,
no a todo el mundo.

## Paso 5 — Emite la factura

Abre el borrador, comprueba que todo está en orden (importe, conceptos, fechas) y
**emítelo**. La emisión la confirmas tú siempre.

Una vez emitida, la factura recurrente se trata como cualquier otra: Fube la registra
con su **huella encadenada** y su **código QR** y la
[envía a la AEAT](/funcionalidades/verifactu/envio-aeat), igual que si la hubieras hecho a mano.
La serie y la numeración salen en orden.

**Eso sí: para emitir hace falta tener Verifactu activado.** Es la condición que más vale
comprobar el primer mes, porque el fallo es silencioso en el peor sentido: la recurrente sigue
generando borradores puntualmente y tú vas acumulando facturas que no puedes cerrar. Si al emitir
ves "No se puede emitir la factura porque Verifactu no está activo", completa la
[activación de Verifactu](/guias/empezar-con-verifactu) y emite después: los borradores siguen ahí.

## Cómo se gestiona una recurrente ya montada

Desde el menú de cada plantilla tienes lo que necesitas para el día a día:

- **Editar regla de recurrencia**, para cambiar importes, frecuencia, repeticiones o cliente. Los
  cambios afectan a las **facturas futuras**; las ya generadas no se tocan.
- **Duplicar regla de recurrencia**, que es lo que usarás para montar la segunda cuota de un
  cliente sin rehacerla entera.
- **Borrar regla de recurrencia**, para dejar de generar. Las facturas ya generadas **se
  conservan**: borras la plantilla, no el histórico.

Y si lo que quieres es que pare sola, no la borres: pon un **total de facturas** y se detendrá al
llegar a ese número.

## Casos límite y errores comunes

Algunas situaciones que conviene tener claras de antemano:

- **Subes el precio de una cuota**: edita la plantilla y el nuevo importe se aplicará
  a las facturas que se generen **a partir de ese momento**; las ya emitidas no
  cambian. No se actualiza sola, así que conviene revisar tus recurrentes cada cierto
  tiempo para que importes y condiciones sigan vigentes.
- **Necesitas facturar un periodo pasado**: la generación automática solo trabaja
  **hacia delante**. Para un mes anterior, crea esa factura manualmente desde el
  listado de facturas.
- **Varias cuotas para el mismo cliente**: puedes tener tantas plantillas como te permita tu plan,
  y son cientos. Es habitual una por concepto —por ejemplo hosting, mantenimiento y soporte—, cada
  una con su frecuencia.
- **Cobras por [domiciliación SEPA](/funcionalidades/tesoreria/sepa)**: programa la
  generación unos días antes del cargo, así te da tiempo a revisar y enviar cada
  factura junto a su adeudo.
- **Una generación falla** (un cliente eliminado, una serie sin cuenta válida): Fube te avisa,
  pero **la notificación no te dice por qué**. Su texto es siempre el mismo: "No se ha podido
  generar la factura recurrente «X» en su fecha programada. Revísala para corregir el problema".
  Así que toca abrir la plantilla y mirar qué falta —lo habitual es el cliente o la serie—. La
  buena noticia es que la recurrente **sigue activa** y **no consume esa ocurrencia**: si lo
  arreglas, vuelve a intentarlo en la siguiente pasada.

## Preguntas frecuentes

**¿La factura se emite sola o la reviso antes?**
Por defecto, la revisas: Fube prepara cada factura como borrador y te avisa. Existe una opción de
**emisión automática** en la plantilla que se salta ese paso, pero hoy no se puede activar desde
la aplicación —sólo por API—, así que en el uso normal la emisión la confirmas tú.

**¿Cada cuánto puedo facturar?**
Combinas frecuencia (diaria, semanal, mensual o anual) con un intervalo, así que
cubres desde "cada día" hasta "una vez al año", pasando por trimestral o quincenal.

**¿Las facturas recurrentes cumplen con Verifactu?**
Sí. Una vez emites el borrador, la factura se trata como cualquier otra: se registra con su huella
y su QR y se envía a la AEAT. Ahora bien, **para poder emitir tienes que haber activado Verifactu
antes**: si no, el borrador se genera igual pero no se deja cerrar. Recuerda que usar un sistema de
facturación conforme a Verifactu es obligatorio para las sociedades desde el **1 de
enero de 2027** y para el resto de empresarios, profesionales y autónomos desde el
**1 de julio de 2027**. Si quieres una guía práctica paso a paso, tienes
[cómo empezar con Verifactu en Fube](/guias/empezar-con-verifactu).

**¿El precio se actualiza solo si cambia?**
No. Editas la plantilla y el nuevo importe aplica a las facturas futuras; las ya
generadas quedan intactas.

## Empieza a automatizar

Si facturas lo mismo cada periodo, configurar tu primera plantilla recurrente lleva unos minutos y
te ahorra reconstruir la factura del mes pasado una y otra vez. Es un módulo de los planes de pago,
así que el primer paso es ver cuál te encaja en [planes y precios](/precios) —tienen periodo de
prueba— o, si aún no tienes cuenta, [crear la tuya gratis](/auth/register) y empezar por la
facturación normal. Cuando el volumen te lo pida, las recurrentes están esperando.

# Comparativas

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## Fube vs Holded: Comparativa Completa 2026
URL: https://www.fube.es/comparativas/fube-vs-holded
Resumen: Comparativa detallada entre Fube y Holded. Funcionalidades, precios, Verifactu, facilidad de uso y soporte.

Holded es uno de los softwares de gestión más conocidos en España, especialmente entre startups y pymes. Ofrece un ecosistema amplio que incluye facturación, contabilidad, CRM, proyectos y RRHH. Sin embargo, su precio y complejidad pueden no ser ideales para todos los perfiles. Fube apuesta por la sencillez, el cumplimiento normativo con Verifactu y un plan gratuito generoso.

## Tabla comparativa: Fube vs Holded

| Funcionalidad                          | Fube                                                | Holded                 |
| -------------------------------------- | --------------------------------------------------- | ---------------------- |
| **Plan gratuito**                      | Sí (Starter): 50 facturas/año                       | No (prueba de 14 días) |
| **Facturación electrónica (Facturae)** | ✅ en todos los planes                                        | ✅                     |
| **Verifactu integrado**                | ✅ en todos los planes                              | Según plan/versión — consúltalo |
| **Escaneo de gastos con IA (OCR)**     | ✅                                                  | ✅                     |
| **Presupuestos y proformas**           | ✅ en todos los planes                              | ✅                     |
| **Albaranes**                          | ✅ en todos los planes                              | ✅                     |
| **Facturas recurrentes**               | Desde Pro                                           | ✅                     |
| **Gestión de proyectos**               | Desde Pro (1 proyecto)                                      | ✅                     |
| **Control horario**                    | Plan Elite                                          | Solo planes Enterprise |
| **Integración ecommerce**              | Desde Pro (WooCommerce, PrestaShop)| Shopify, WooCommerce   |
| **App móvil**                          | ✅                                                  | ✅                     |
| **Soporte en español**                 | Ticket (todos) · email (Pro+) · teléfono (Elite)    | Según plan — consúltalo |
| **Personalización de facturas**        | ✅                                                  | Según plan — consúltalo |

## ¿Por qué elegir Fube frente a Holded?

### Plan gratuito real

Fube ofrece un plan **Starter** gratuito que incluye 50 facturas y 50 simplificadas al año, 75 gastos al año, hasta 50 clientes y 50 productos, además de Verifactu en cada documento. Holded solo ofrece una prueba gratuita de 14 días.

### Verifactu desde el día uno

En Fube, Verifactu es nativo y está incluido en todos los planes, también el gratuito, con envío real a la AEAT. Cada factura cumple con la normativa sin configuración adicional. En otras herramientas, comprueba en qué plan y con qué alcance está disponible Verifactu.

### Más sencillo de usar

Mientras Holded intenta ser un ERP completo (contabilidad, CRM, RRHH, inventario), Fube se centra en lo que realmente necesitas: facturar de forma rápida y cumplir con Hacienda.

### Mejor precio-calidad

Los planes de Fube ofrecen lo esencial por menos dinero. No pagas por módulos que no necesitas como contabilidad avanzada o inventario complejo.

### Integraciones ecommerce

Fube integra WooCommerce y PrestaShop de serie (desde Pro). Holded ofrece Shopify y WooCommerce.

## Comparativa de precios

### Precios de Fube

| Plan         | Mensual  | Anual (€/mes) | Incluye |
| ------------ | -------- | ------------- | ------- |
| **Starter**  | 0 €      | 0 €           | 50 facturas/año, 75 gastos/año, Verifactu, recepción de documentos, asistente IA |
| **Pro**      | 9,95 €   | 8,26 €        | 100 facturas/año, 2 usuarios, recurrentes, ecommerce, Facturae, 1 proyecto, estadísticas avanzadas, pago automático |
| **Business** | 19,95 €  | 16,58 €       | 200 facturas/año, 5 usuarios, 5 proyectos, 400 gastos/año |
| **Elite**    | 49,95 €  | 41,58 €       | Facturas ilimitadas, control horario, permisos personalizados, soporte telefónico |

### Precios de Holded

| Plan      | Precio (sin IVA, anual) | Facturas/año | Usuarios        |
| --------- | ----------------------- | ------------ | --------------- |
| Plus      | 7,50 €/mes              | 250          | No especificado |
| Básico    | 14,50 €/mes             | 1.000        | 2 + gestoría    |
| Estándar  | 29,50 €/mes             | 3.000        | 4 + gestoría    |
| Avanzado  | 49,50 €/mes             | 10.000       | 7 + gestoría    |
| Premium   | 99,50 €/mes             | Ilimitadas   | —               |

Holded ofrece 14 días de prueba gratuita sin tarjeta, pero no un plan gratuito permanente. Publica sus precios **sin IVA** y referidos a la facturación anual, mientras que los de Fube de la tabla anterior van con el 21 % ya incluido: súmale el IVA a los de Holded para compararlos de forma justa.

> _Planes de Holded reverificados en holded.com/es/precios el **1 de septiembre de 2026**: sin cambios respecto a la revisión de junio. Los importes son sin IVA («Los precios mostrados no incluyen IVA») y corresponden al pago anual. Los precios de la competencia cambian: confirma las condiciones actuales en su web antes de decidir._

El desglose completo de planes, con el detalle de qué incluye cada uno, está en el análisis largo: [Holded vs Fube: comparativa para facturar con Verifactu en 2026](/noticias/holded-vs-fube-comparativa-facturacion).


## Preguntas frecuentes

### ¿Es Fube una buena alternativa a Holded?

Sí. Fube cubre todas las funcionalidades de facturación que necesitas: facturas, presupuestos, gastos, albaranes, facturas recurrentes y facturación electrónica con Verifactu. A diferencia de Holded, Fube ofrece un plan gratuito y precios mucho más competitivos.

### ¿Puedo migrar de Holded a Fube?

Sí. Puedes exportar tus datos de Holded e importarlos en Fube. Nuestro equipo de soporte te acompaña durante todo el proceso de migración para que la transición sea lo más sencilla posible.

### ¿Fube tiene contabilidad como Holded?

Fube no incluye un módulo de contabilidad completo como Holded, porque la mayoría de autónomos y pymes trabajan con una asesoría fiscal. Fube se centra en la facturación y la gestión de ingresos y gastos, generando los datos que tu asesor necesita.

### ¿Holded está adaptado a Verifactu como Fube?

En Fube, Verifactu es nativo y está incluido en todos los planes, también el gratuito, con envío real a la AEAT: cada factura que emites ya cumple con todos los requisitos de la normativa. En otras herramientas, comprueba en qué plan y con qué alcance está disponible Verifactu.

### ¿Cuándo tiene más sentido usar Holded?

Si tu empresa necesita un ERP completo con módulo de contabilidad avanzada, gestión multialmacén y una integración profunda con herramientas de CRM, Holded puede ser más adecuado. Está pensado para empresas en crecimiento que buscan centralizar toda su operativa en una sola plataforma, aunque a un coste significativamente mayor.

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> **¿Quieres ver los precios de Fube?** Consulta nuestros [planes y precios](/precios) — incluimos un plan gratuito sin compromiso.

## Lectura recomendada

**El análisis largo de este mismo enfrentamiento** —planes uno a uno, cumplimiento de Verifactu, migración y para qué perfil encaja cada herramienta— está en [Holded vs Fube: comparativa para facturar con Verifactu en 2026](/noticias/holded-vs-fube-comparativa-facturacion). Esta página es el resumen para decidir; ese artículo, el porqué.

Si estás comparando Fube con Holded, estos artículos te ayudarán a decidir:

- [Programa de facturación gratis: comparativa objetiva 2026](/noticias/programa-facturacion-gratis-comparativa)
- [Verifactu: guía definitiva y plazos clave 2026](/noticias/verifactu-guia-definitiva-y-plazos-clave-para-autonomos-y-pymes)
- [Digitaliza tu negocio paso a paso](/noticias/digitaliza-tu-negocio-paso-a-paso)
- [Flujo de caja: qué es y cómo mejorar](/noticias/flujo-de-caja-que-es-como-mejorar)

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## Fube vs Quipu: Comparativa Completa 2026
URL: https://www.fube.es/comparativas/fube-vs-quipu
Resumen: Comparativa entre Fube y Quipu: funcionalidades, precios, Verifactu y facilidad de uso.

Quipu es un programa de facturación dirigido principalmente a autónomos y pequeñas empresas en España. Ofrece facturación, gestión de gastos y conexión bancaria, con facturas ilimitadas en todos los planes. No tiene plan gratuito permanente —solo una prueba de 15 días— y algunas funcionalidades avanzadas requieren planes superiores. Fube apuesta por ofrecer más funcionalidades en cada plan, con Verifactu integrado y un plan gratuito generoso.

## Tabla comparativa: Fube vs Quipu

| Funcionalidad                          | Fube                                                   | Quipu                        |
| -------------------------------------- | ------------------------------------------------------ | ---------------------------- |
| **Plan gratuito**                      | Sí (Starter): 50 facturas/año, presupuestos y gastos   | No (prueba de 15 días) |
| **Facturación electrónica (Facturae)** | ✅ en todos los planes                                           | ✅                           |
| **Verifactu integrado**                | ✅ en todos los planes                                 | Según plan/versión — consúltalo |
| **Escaneo de gastos con IA (OCR)**     | ✅ en todos los planes (créditos por plan)             | ✅                           |
| **Presupuestos y proformas**           | ✅ en todos los planes                                 | Según plan — consúltalo      |
| **Albaranes**                          | ✅ en todos los planes                                 | Según plan — consúltalo      |
| **Facturas recurrentes**               | Desde Pro                                              | ✅                           |
| **Gestión de proyectos**               | Desde Pro (1 proyecto)                                         | Según plan — consúltalo      |
| **Control horario**                    | Plan Elite                                             | Según plan — consúltalo      |
| **Integración ecommerce**              | Desde Pro (WooCommerce, PrestaShop)   | Según plan — consúltalo      |
| **Banca y conciliación**               | Conexión bancaria (agregación PSD2) + importación Norma 43 / CSV / CAMT.053 + conciliación | Conexión bancaria            |
| **SEPA (mandatos, adeudos, remesas)**  | ✅                                                     | Según plan — consúltalo      |
| **App móvil**                          | ✅                                                     | ✅                           |
| **Personalización de facturas**        | ✅                                                     | Según plan — consúltalo      |

## ¿Por qué elegir Fube frente a Quipu?

### Más funcionalidades en cada plan

Fube incluye presupuestos, proformas y albaranes desde el plan gratuito. Recurrentes, ecommerce y proyectos llegan en Pro, y el control horario en Elite. En otras herramientas, comprueba en qué plan está disponible cada funcionalidad.

### Verifactu nativo

En Fube, Verifactu es nativo y está incluido en todos los planes, también el gratuito, con envío real a la AEAT. En otras herramientas, comprueba en qué plan y con qué alcance está disponible.

### Integraciones ecommerce

Fube integra WooCommerce y PrestaShop desde el plan Pro. Si necesitas integraciones de ecommerce, comprueba qué opciones ofrece cada herramienta y en qué plan.

### Banca y SEPA

Fube ya ofrece conexión bancaria (agregación vía PSD2) además de la importación de extractos en Norma 43, CSV o CAMT.053. Con cualquiera de las dos vías concilia los movimientos contra facturas y gastos y gestiona mandatos SEPA, adeudos directos, transferencias y remesas listas para subir al banco. Quipu, por su parte, cuenta con una conexión bancaria más veterana, así que si ese es tu criterio principal conviene compararlas en detalle.

## Comparativa de precios

### Precios de Fube

| Plan         | Mensual  | Anual (€/mes) | Incluye |
| ------------ | -------- | ------------- | ------- |
| **Starter**  | 0 €      | 0 €           | 50 facturas/año, 75 gastos/año, Verifactu, recepción de documentos, asistente IA |
| **Pro**      | 9,95 €   | 8,26 €        | 100 facturas/año, 2 usuarios, recurrentes, ecommerce, Facturae, 1 proyecto, estadísticas avanzadas, pago automático |
| **Business** | 19,95 €  | 16,58 €       | 200 facturas/año, 5 usuarios, 5 proyectos, 400 gastos/año |
| **Elite**    | 49,95 €  | 41,58 €       | Facturas ilimitadas, control horario, permisos personalizados, soporte telefónico |

### Precios de Quipu

| Plan     | Precio en pago anual | Facturas   | Usuarios | Digitalización     |
| -------- | -------------------- | ---------- | -------- | ------------------ |
| Starter  | 168 €/año (14 €/mes) | Ilimitadas | 1        | 30 documentos/mes  |
| Solution | 300 €/año (25 €/mes) | Ilimitadas | 1        | 250 documentos/mes |
| Premium  | 588 €/año (49 €/mes) | Ilimitadas | 3        | 350 documentos/mes |

Quipu ofrece **facturas ilimitadas en todos los planes** y una prueba gratuita de 15 días, pero no incluye un plan gratuito permanente. Los usuarios adicionales cuestan 5 €/mes cada uno.

**Cuidado al comparar el precio mensual.** El importe que Quipu muestra hoy junto a cada plan —8,50 €, 15 € y 29,50 €— corresponde a una promoción del 50 % durante los tres primeros meses, no a la tarifa sostenida. Por eso aquí damos el **total anual**, que es el dato estable: divídelo entre doce para comparar con cualquier otra herramienta.

> _Planes de Quipu verificados en getquipu.com/es/plan-de-precios el **1 de septiembre de 2026**: los totales anuales son los que figuran en su web. La web sigue sin explicitar si los importes llevan IVA. Los precios de la competencia cambian: confirma las condiciones actuales en su web antes de decidir._

El desglose completo de planes, con el detalle de qué incluye cada uno, está en el análisis largo: [Quipu vs Fube: comparativa para facturar con Verifactu](/noticias/quipu-vs-fube-comparativa-facturacion).


## Preguntas frecuentes

### ¿Es Fube mejor que Quipu?

Depende de tus necesidades. Fube cubre presupuestos, albaranes y OCR ya desde el plan gratuito; ecommerce y proyectos desde Pro; y control horario en Elite — y cumple con Verifactu en todos los planes. Fube ya dispone de conexión bancaria (agregación vía PSD2) además de la importación de extractos y la conciliación, mientras que Quipu cuenta con una conexión bancaria más veterana. Para la mayoría de autónomos y pymes, Fube ofrece mejor relación calidad-precio.

### ¿Puedo migrar mis datos de Quipu a Fube?

Sí. Puedes exportar tus facturas, clientes y gastos de Quipu e importarlos en Fube. Nuestro equipo de soporte te guía durante todo el proceso.

### ¿Quipu tiene Verifactu?

En Fube, Verifactu es nativo y está incluido en todos los planes, también el gratuito, con envío real a la AEAT desde el primer día. En otras herramientas, comprueba en qué plan y con qué alcance está disponible Verifactu.

### ¿Cuándo tiene más sentido usar Quipu?

Si tu actividad se limita a facturación básica y gestión de gastos, y no necesitas herramientas de gestión de proyectos, control horario o integraciones ecommerce, Quipu ofrece una interfaz sencilla y funcional. Es una buena opción para autónomos con necesidades muy concretas de facturación.

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> **¿Quieres ver los precios de Fube?** Consulta nuestros [planes y precios](/precios) — incluimos un plan gratuito sin compromiso.

## Lectura recomendada

**El análisis largo de este mismo enfrentamiento** —planes uno a uno, cumplimiento de Verifactu, migración y para qué perfil encaja cada herramienta— está en [Quipu vs Fube: comparativa para facturar con Verifactu](/noticias/quipu-vs-fube-comparativa-facturacion). Esta página es el resumen para decidir; ese artículo, el porqué.

Si estás comparando Fube con Quipu, estos artículos te ayudarán a decidir:

- [Programa de facturación gratis: comparativa objetiva 2026](/noticias/programa-facturacion-gratis-comparativa)
- [Software de facturación Verifactu homologado: requisitos y claves](/noticias/software-facturacion-verifactu-homologado)
- [Checklist del primer año como autónomo](/noticias/checklist-primer-ano-autonomo)
- [Factura electrónica obligatoria para autónomos](/noticias/factura-electronica-obligatoria-para-autonomos)

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## Fube vs Billin: Comparativa Completa 2026
URL: https://www.fube.es/comparativas/fube-vs-billin
Resumen: Compara Fube y Billin: funcionalidades, precios, Verifactu y herramientas avanzadas.

Billin es un software de facturación online enfocado en autónomos y pequeñas empresas. No tiene plan gratuito permanente —solo una prueba de 30 días— y funcionalidades como presupuestos, albaranes o integraciones avanzadas requieren el plan de pago. A su favor: no limita el número de facturas en ningún plan. Fube ofrece un ecosistema más completo con más funcionalidades incluidas por defecto.

## Tabla comparativa: Fube vs Billin

| Funcionalidad                          | Fube                                                  | Billin            |
| -------------------------------------- | ----------------------------------------------------- | ----------------- |
| **Plan gratuito**                      | Sí (Starter): 50 facturas/año, presupuestos y gastos  | No (prueba de 30 días) |
| **Facturación electrónica (Facturae)** | ✅ en todos los planes                                          | ✅                |
| **Verifactu integrado**                | ✅ en todos los planes                                | Según plan/versión — consúltalo |
| **Escaneo de gastos con IA (OCR)**     | ✅ en todos los planes (créditos por plan)            | Según plan — consúltalo |
| **Presupuestos y proformas**           | ✅ en todos los planes                                | Solo plan de pago |
| **Albaranes**                          | ✅ en todos los planes                                | Solo plan de pago |
| **Facturas recurrentes**               | Desde Pro                                             | Solo plan de pago |
| **Gestión de proyectos**               | Desde Pro (1 proyecto)                                        | Según plan — consúltalo |
| **Control horario**                    | Plan Elite                                            | Según plan — consúltalo |
| **Integración ecommerce**              | Desde Pro (WooCommerce, PrestaShop)  | Según plan — consúltalo |
| **App móvil**                          | ✅                                                    | ✅                |
| **Personalización de facturas**        | ✅                                                    | Según plan — consúltalo |

## ¿Por qué elegir Fube frente a Billin?

### Plan gratuito real

El plan **Starter** de Fube incluye 50 facturas y 50 simplificadas al año, 75 gastos, presupuestos, albaranes, proformas y Verifactu, y es gratis para siempre. Billin no tiene un equivalente permanente: ofrece una prueba de 30 días con todas las funciones y, al terminar, hay que pasar a un plan de pago.

### Escaneo inteligente con IA

Fube incluye OCR de gastos con asistente IA en todos los planes (créditos por plan), además de un asistente conversacional. Comprueba en la web de Billin si dispone de esta funcionalidad y en qué plan.

### Ecosistema más completo

Fube incluye recepción de documentos ya en el plan gratuito, ecommerce y gestión de proyectos desde Pro y control horario en Elite, además de personalización avanzada de facturas. Billin se enfoca únicamente en facturación básica.

### Verifactu nativo

En Fube, Verifactu es nativo y está incluido en todos los planes, también el gratuito, con envío real a la AEAT. En otras herramientas como Billin, comprueba en qué plan y con qué alcance está disponible.

## Comparativa de precios

### Precios de Fube

| Plan         | Mensual  | Anual (€/mes) | Incluye |
| ------------ | -------- | ------------- | ------- |
| **Starter**  | 0 €      | 0 €           | 50 facturas/año, 75 gastos/año, Verifactu, recepción de documentos, asistente IA |
| **Pro**      | 9,95 €   | 8,26 €        | 100 facturas/año, 2 usuarios, recurrentes, ecommerce, Facturae, 1 proyecto, estadísticas avanzadas, pago automático |
| **Business** | 19,95 €  | 16,58 €       | 200 facturas/año, 5 usuarios, 5 proyectos, 400 gastos/año |
| **Elite**    | 49,95 €  | 41,58 €       | Facturas ilimitadas, control horario, permisos personalizados, soporte telefónico |

### Precios de Billin

| Plan      | Precio (anual)              | Facturas | Clientes / usuarios          |
| --------- | --------------------------- | -------- | ---------------------------- |
| Básico    | 6,60 €/mes +IVA (8 € mensual) | Ilimitadas | 0-5 clientes · 1 usuario   |
| Pro       | 14 €/mes +IVA (17 € mensual) | Ilimitadas | 6-50 clientes · 3 usuarios |
| Ilimitado | 23 €/mes +IVA (28 € mensual) | Ilimitadas | Clientes y usuarios ilimitados |

Billin **no ofrece un plan gratuito permanente**: da una prueba de 30 días con todas las funciones y sin tarjeta. A cambio, un dato a su favor: **no limita el número de facturas** en ningún plan; lo que acota son los clientes, los productos y los documentos que digitaliza al mes.

> _Planes de Billin verificados en billin.net/precios el **1 de septiembre de 2026** (importes sin IVA). Respecto a la revisión anterior, de julio de 2026, Billin ha subido el plan Pro (de 12,50 a 14 €/mes en pago anual) y el Ilimitado (de 20 a 23 €/mes). Los precios de la competencia cambian: confirma las condiciones actuales en su web antes de decidir._

El desglose completo de planes, con el detalle de qué incluye cada uno, está en el análisis largo: [Billin vs Fube: comparativa para facturar con Verifactu](/noticias/billin-vs-fube-comparativa-facturacion).


## Preguntas frecuentes

### ¿Es Fube mejor alternativa que Billin?

Para la mayoría de usuarios, sí. Fube incluye presupuestos, albaranes, OCR de gastos y recepción de documentos en el plan gratuito Starter; recurrentes, ecommerce y proyectos en Pro; y control horario en Elite. En Billin, muchas de estas funcionalidades requieren el plan Profesional de pago.

### ¿Billin tiene Verifactu?

En Fube, Verifactu es nativo y está incluido en todos los planes, también el gratuito: todas las facturas se generan conforme a la normativa de la AEAT con envío real. En Billin, comprueba en qué plan y con qué alcance está disponible.

### ¿Puedo migrar de Billin a Fube?

Sí. Exporta tus datos de Billin e impórtalos en Fube. El proceso es sencillo y nuestro equipo de soporte te acompaña en cada paso.

### ¿Cuándo tiene más sentido usar Billin?

Si solo necesitas crear facturas sencillas sin funcionalidades avanzadas como presupuestos, proyectos o control horario, y valoras una curva de aprendizaje mínima, Billin puede ser suficiente. Es una herramienta pensada para quienes facturan poco y no necesitan más.

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> **¿Quieres ver los precios de Fube?** Consulta nuestros [planes y precios](/precios) — incluimos un plan gratuito sin compromiso.

## Lectura recomendada

**El análisis largo de este mismo enfrentamiento** —planes uno a uno, cumplimiento de Verifactu, migración y para qué perfil encaja cada herramienta— está en [Billin vs Fube: comparativa para facturar con Verifactu](/noticias/billin-vs-fube-comparativa-facturacion). Esta página es el resumen para decidir; ese artículo, el porqué.

Si estás comparando Fube con Billin, estos artículos te ayudarán a decidir:

- [Programa de facturación gratis: comparativa objetiva 2026](/noticias/programa-facturacion-gratis-comparativa)
- [Verifactu: guía definitiva y plazos clave 2026](/noticias/verifactu-guia-definitiva-y-plazos-clave-para-autonomos-y-pymes)
- [Cómo crear un presupuesto online con Fube](/noticias/como-crear-un-presupuesto-online-con-fube)
- [Cobros automatizados: haz que tus clientes paguen a tiempo](/noticias/cobros-automatizados-clientes-paguen-tiempo)

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## Fube vs Sage: Comparativa 2026
URL: https://www.fube.es/comparativas/fube-vs-sage
Resumen: Comparativa entre Fube y Sage: precios, funcionalidades, facilidad de uso y Verifactu.

Sage es uno de los proveedores de software empresarial más grandes del mundo. Su oferta en España incluye Sage 50, Sage 200 y Sage Business Cloud. Son soluciones potentes pero pensadas para empresas medianas y grandes, con precios altos y curvas de aprendizaje pronunciadas. Fube ofrece una alternativa moderna, ágil y asequible para autónomos y pymes.

## Tabla comparativa: Fube vs Sage

| Funcionalidad                          | Fube                                                   | Sage                                   |
| -------------------------------------- | ------------------------------------------------------ | -------------------------------------- |
| **Plan gratuito**                      | Sí (Starter): 50 facturas/año                          | No                                     |
| **Facturación electrónica (Facturae)** | ✅ en todos los planes                                           | ✅                                     |
| **Verifactu integrado**                | ✅ en todos los planes                                 | Según plan/versión — consúltalo        |
| **Facilidad de uso**                   | Muy sencillo, interfaz moderna                         | Complejo, requiere formación           |
| **Implementación**                     | Inmediata, 100% cloud                                  | Días/semanas, puede requerir consultor |
| **Contabilidad avanzada**              | No (libro de ingresos/gastos + exportación a asesoría) | ✅                                     |
| **Presupuestos y proformas**           | ✅ en todos los planes                                 | ✅                                     |
| **Gestión de proyectos**               | Desde Pro (1 proyecto)                                         | Solo versiones avanzadas               |
| **Control horario**                    | Plan Elite                                             | Requiere módulo adicional              |
| **Integración ecommerce**              | Desde Pro (WooCommerce, PrestaShop)   | Mediante conectores de terceros        |
| **Soporte en español**                 | Ticket (todos) · email (Pro+) · teléfono (Elite)       | Teléfono y email                       |
| **App móvil**                          | ✅                                                     | Según plan/versión — consúltalo        |

## ¿Por qué elegir Fube frente a Sage?

### Asequible y sin compromiso

Fube tiene un plan gratuito Starter y planes de pago desde 9,95 €/mes (8,26 €/mes con facturación anual), publicados y sin comercial de por medio. Sage 50 no publica tarifa: su coste depende de la edición, de los módulos y de los usuarios, y se pide por presupuesto.

### Listo en minutos

Fube es 100% cloud y puedes empezar a facturar en minutos. Sage puede requerir implementación profesional, formación y configuración inicial.

### Interfaz moderna e intuitiva

Fube tiene una interfaz diseñada en 2024 con las mejores prácticas de UX. Sage mantiene interfaces más veteranas que requieren más tiempo de aprendizaje.

### Verifactu nativo

En Fube, Verifactu es nativo y está incluido en todos los planes, también el gratuito, con envío real a la AEAT. En otras herramientas, comprueba en qué plan y versión está disponible y con qué alcance.

## Comparativa de precios

### Precios de Fube

| Plan         | Mensual  | Anual (€/mes) | Incluye |
| ------------ | -------- | ------------- | ------- |
| **Starter**  | 0 €      | 0 €           | 50 facturas/año, 75 gastos/año, Verifactu, recepción de documentos, asistente IA |
| **Pro**      | 9,95 €   | 8,26 €        | 100 facturas/año, 2 usuarios, recurrentes, ecommerce, Facturae, 1 proyecto, estadísticas avanzadas, pago automático |
| **Business** | 19,95 €  | 16,58 €       | 200 facturas/año, 5 usuarios, 5 proyectos, 400 gastos/año |
| **Elite**    | 49,95 €  | 41,58 €       | Facturas ilimitadas, control horario, permisos personalizados, soporte telefónico |

### Precios de Sage

**Sage no publica el precio de Sage 50 en una página de tarifas abierta**, así que aquí no vas a encontrar una cifra: cualquier número que leas sobre lo que cuesta Sage 50 en un sitio que no sea el suyo es de segunda mano. Lo que sí se puede comparar es el **alcance**:

| | Fube | Sage 50 |
| --- | --- | --- |
| **Modelo** | Suscripción publicada, alta online, sin comercial de por medio | Presupuesto a medida según edición, módulos y usuarios |
| **Qué cubre** | Facturación, gastos, cobros e impuestos | Contabilidad completa, con edición de Comercio y de Servicios |
| **Punto de entrada** | Plan gratuito permanente | Contacto comercial |

Para saber qué cuesta Sage 50 en tu caso concreto, tienes que pedirles presupuesto: depende de la edición, del número de usuarios y de los módulos que contrates.

> _Comprobado el 1 de septiembre de 2026: sage.com/es-es no sirve una página de precios pública de Sage 50 accesible (devuelve 403). Se han retirado las cifras que esta comparativa daba antes, porque procedían de una revisión de febrero de 2026 que nunca pudo contrastarse contra la web de Sage._

El desglose completo de planes, con el detalle de qué incluye cada uno, está en el análisis largo: [Sage 50 vs Fube: comparativa de facturación para pymes con Verifactu](/noticias/sage-50-vs-fube-comparativa-facturacion).


## Preguntas frecuentes

### ¿Fube puede sustituir a Sage para un autónomo?

Sí, absolutamente. Fube cubre todas las necesidades de facturación de un autónomo: facturas, presupuestos, gastos, albaranes y cumplimiento con Verifactu. Sage está sobredimensionado para la mayoría de autónomos.

### ¿Sage es más completo que Fube?

Sage ofrece más funcionalidades de contabilidad y ERP, pero eso no significa que sea mejor para todos. La mayoría de autónomos y pymes no necesitan contabilidad avanzada ni módulos de fabricación. Fube ofrece lo esencial con una experiencia de usuario muy superior.

### ¿Cuánto cuesta Sage comparado con Fube?

No se puede responder con una cifra, y conviene desconfiar de quien te dé una: **Sage no publica el precio de Sage 50**, así que depende de la edición, los módulos, los usuarios y el distribuidor con el que contrates. Lo de Fube sí está publicado: plan gratuito Starter y planes de pago desde 9,95 €/mes (8,26 €/mes con facturación anual), con todas las funcionalidades de facturación incluidas.

### ¿Cuándo tiene más sentido usar Sage?

Si tu empresa tiene una estructura mediana-grande con necesidades de contabilidad avanzada, gestión de recursos humanos y cadenas de suministro complejas, Sage ofrece una suite empresarial que cubre esos escenarios. Es más adecuado para empresas que necesitan un ERP robusto con soporte local y formación especializada.

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> **¿Quieres ver los precios de Fube?** Consulta nuestros [planes y precios](/precios) — incluimos un plan gratuito sin compromiso.

## Lectura recomendada

**El análisis largo de este mismo enfrentamiento** —planes uno a uno, cumplimiento de Verifactu, migración y para qué perfil encaja cada herramienta— está en [Sage 50 vs Fube: comparativa de facturación para pymes con Verifactu](/noticias/sage-50-vs-fube-comparativa-facturacion). Esta página es el resumen para decidir; ese artículo, el porqué.

Si estás comparando Fube con Sage, estos artículos te ayudarán a decidir:

- [Programa de facturación gratis: comparativa objetiva 2026](/noticias/programa-facturacion-gratis-comparativa)
- [Verifactu: guía definitiva y plazos clave 2026](/noticias/verifactu-guia-definitiva-y-plazos-clave-para-autonomos-y-pymes)
- [Autónomo vs Sociedad Limitada: ¿cuándo conviene?](/noticias/autonomo-vs-sociedad-limitada-cuando-conviene)
- [Tipos de IVA en España 2026](/noticias/tipos-de-iva-espana-2026-tabla)

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## Fube vs Anfix: Comparativa 2026
URL: https://www.fube.es/comparativas/fube-vs-anfix
Resumen: Comparativa detallada Fube vs Anfix. Funcionalidades, precios, Verifactu y facilidad de uso.

Anfix es un software de facturación online desarrollado por Wolters Kluwer, uno de los mayores proveedores de software para asesorías. Ofrece facturación, contabilidad simplificada y gestión de gastos. Su orientación principal es la conexión asesor-cliente. Fube apuesta por dar más control al autónomo y la pyme con herramientas completas de gestión.

## Tabla comparativa: Fube vs Anfix

| Funcionalidad                          | Fube                                                 | Anfix                           |
| -------------------------------------- | ---------------------------------------------------- | ------------------------------- |
| **Plan gratuito**                      | Sí (Starter): 50 facturas/año                        | No (prueba de 15 días)          |
| **Facturación electrónica (Facturae)** | ✅ en todos los planes                                         | ✅                              |
| **Verifactu integrado**                | ✅ en todos los planes                               | Según plan/versión — consúltalo |
| **Escaneo de gastos con IA (OCR)**     | ✅ (créditos OCR incluidos por plan)                 | Escaneo con OCR                 |
| **Presupuestos y proformas**           | ✅ en todos los planes                               | ✅                              |
| **Albaranes**                          | ✅ en todos los planes                               | ✅                              |
| **Gestión de proyectos**               | Desde Pro (1 proyecto)                                       | Según plan — consúltalo         |
| **Control horario**                    | Plan Elite                                           | Según plan — consúltalo         |
| **Integración ecommerce**              | Desde Pro (WooCommerce, PrestaShop) | Según plan — consúltalo         |
| **Conexión con asesoría**              | Exportación compatible                               | Conexión directa Wolters Kluwer |
| **App móvil**                          | ✅                                                   | ✅                              |

## ¿Por qué elegir Fube frente a Anfix?

### Plan gratuito real

Fube ofrece un plan **Starter** gratuito permanente con 50 facturas y 50 simplificadas al año, 75 gastos, clientes y productos. Anfix solo ofrece una prueba gratuita de 15 días.

### Más funcionalidades integradas

Fube incluye recepción de documentos ya en el plan gratuito, ecommerce y gestión de proyectos desde Pro, y control horario en Elite. Anfix se limita a facturación, gastos y contabilidad simplificada.

### Inteligencia artificial para gastos

Fube incluye OCR de gastos con asistente IA en todos los planes (créditos por plan), además de un asistente que conversa contigo sobre tu negocio. En otras herramientas, comprueba el alcance del OCR según el plan.

### Independencia de asesoría

Anfix está diseñado como puente con asesorías de Wolters Kluwer. Fube te da el control total de tu facturación sin depender de un proveedor específico de asesoría.

## Comparativa de precios

### Precios de Fube

| Plan         | Mensual  | Anual (€/mes) | Incluye |
| ------------ | -------- | ------------- | ------- |
| **Starter**  | 0 €      | 0 €           | 50 facturas/año, 75 gastos/año, Verifactu, recepción de documentos, asistente IA |
| **Pro**      | 9,95 €   | 8,26 €        | 100 facturas/año, 2 usuarios, recurrentes, ecommerce, Facturae, 1 proyecto, estadísticas avanzadas, pago automático |
| **Business** | 19,95 €  | 16,58 €       | 200 facturas/año, 5 usuarios, 5 proyectos, 400 gastos/año |
| **Elite**    | 49,95 €  | 41,58 €       | Facturas ilimitadas, control horario, permisos personalizados, soporte telefónico |

### Precios de Anfix

| Plan        | Precio mensual  | Facturas/año | Usuarios   | Destacado                                          |
| ----------- | --------------- | ------------ | ---------- | -------------------------------------------------- |
| Básico      | 4,99 €/mes      | 60           | 1          | Facturación, 303/130, 1 conexión bancaria          |
| Avanzado    | 12,49 €/mes     | 300          | 2          | Tickets ilimitados, 3 bancos, más modelos AEAT     |
| Profesional | 24,99 €/mes     | 1.200        | 5          | Inmovilizado, 5 bancos, modelo 131                 |
| Empresarial | 58,33 €/mes     | 6.000        | 9          | Contabilidad analítica, bancos ilimitados, 200/202 |
| Premium     | 83,33 €/mes     | Ilimitadas   | Ilimitados | SII, API, soporte premium                          |

Anfix no incluye un plan gratuito permanente: ofrece 15 días de prueba completa sin tarjeta. Y sus precios van **sin impuestos**: su propia web lo dice —«Los precios no tienen los impuestos incluidos. Se aplicará el impuesto correspondiente en tu factura»—, así que el importe final al pagar será mayor.

> _Planes de Anfix reverificados en anfix.com/precios el **1 de septiembre de 2026**: sin cambios respecto a la revisión de julio, y confirmado que los importes no llevan impuestos. Los precios de la competencia cambian: confirma las condiciones actuales en su web antes de decidir._

El desglose completo de planes, con el detalle de qué incluye cada uno, está en el análisis largo: [Anfix vs Fube: comparativa de facturación para autónomos con Verifactu](/noticias/anfix-vs-fube-comparativa-facturacion).


## Preguntas frecuentes

### ¿Es Fube una buena alternativa a Anfix?

Sí. Fube ofrece más funcionalidades (ecommerce y proyectos desde Pro, control horario en Elite) a un precio más bajo y con un plan gratuito permanente. La principal ventaja de Anfix es su conexión directa con asesorías de Wolters Kluwer.

### ¿Anfix cumple con Verifactu?

En Fube, Verifactu es nativo y está incluido en todos los planes, también el gratuito, con envío real a la AEAT. En otras herramientas, comprueba en qué plan y con qué alcance está disponible.

### ¿Puedo usar Fube si mi asesoría usa Anfix?

Sí. Fube genera exportaciones compatibles con los formatos estándar que usan las asesorías. No necesitas usar el mismo software que tu asesor.

### ¿Cuándo tiene más sentido usar Anfix?

Si ya trabajas con una asesoría que opera con Wolters Kluwer y necesitas que la herramienta esté totalmente integrada con su ecosistema, Anfix es la opción natural. También puede ser más adecuado si delegas toda la contabilidad y solo necesitas una herramienta de comunicación con tu gestor.

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> **¿Quieres ver los precios de Fube?** Consulta nuestros [planes y precios](/precios) — incluimos un plan gratuito sin compromiso.

## Lectura recomendada

**El análisis largo de este mismo enfrentamiento** —planes uno a uno, cumplimiento de Verifactu, migración y para qué perfil encaja cada herramienta— está en [Anfix vs Fube: comparativa de facturación para autónomos con Verifactu](/noticias/anfix-vs-fube-comparativa-facturacion). Esta página es el resumen para decidir; ese artículo, el porqué.

Si estás comparando Fube con Anfix, estos artículos te ayudarán a decidir:

- [Programa de facturación gratis: comparativa objetiva 2026](/noticias/programa-facturacion-gratis-comparativa)
- [Software de facturación Verifactu homologado: requisitos y claves](/noticias/software-facturacion-verifactu-homologado)
- [Gastos deducibles del autónomo en 2026](/noticias/gastos-deducibles-autonomo-2026)
- [Cómo emitir tu primera factura correctamente](/noticias/como-emitir-primera-factura-correctamente)

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## Fube vs ContaSimple: Comparativa 2026
URL: https://www.fube.es/comparativas/fube-vs-contasimple
Resumen: Compara Fube y ContaSimple: funcionalidades, precios y cumplimiento normativo.

ContaSimple es un programa de facturación y contabilidad online dirigido principalmente a autónomos en España. Su punto fuerte es la contabilidad simplificada integrada con la facturación. Sin embargo, carece de funcionalidades avanzadas como gestión de proyectos, control horario o integraciones ecommerce. Fube ofrece un ecosistema más completo y moderno.

## Tabla comparativa: Fube vs ContaSimple

| Funcionalidad                          | Fube                                                   | ContaSimple                                |
| -------------------------------------- | ------------------------------------------------------ | ------------------------------------------ |
| **Plan gratuito**                      | Sí (Starter): 50 facturas/año, presupuestos y gastos   | Sí (unos 12 documentos/año) |
| **Facturación electrónica (Facturae)** | ✅ en todos los planes                                           | Según plan — consúltalo                    |
| **Verifactu integrado**                | ✅ en todos los planes                                 | Según plan/versión — consúltalo            |
| **Registro de ingresos y gastos**      | Exportación de datos de facturación y gastos (no es un libro contable) | Sí, con libros contables                   |
| **Escaneo de gastos con IA (OCR)**     | ✅ en todos los planes (créditos por plan)             | Según plan — consúltalo                    |
| **Presupuestos y proformas**           | ✅ en todos los planes                                 | ✅                                         |
| **Albaranes**                          | ✅ en todos los planes                                 | ✅                                         |
| **Gestión de proyectos**               | Desde Pro (1 proyecto)                                         | ❌                                         |
| **Control horario**                    | Plan Elite                                             | ❌                                         |
| **Integración ecommerce**              | Desde Pro (WooCommerce, PrestaShop)   | ❌                                         |
| **Modelos fiscales**                   | 303, 130, 111, 347, 349, 390 (preparación y plazos)    | 303, 130, 111, 115, 349                    |
| **App móvil**                          | ✅                                                     | ✅                                         |

## ¿Por qué elegir Fube frente a ContaSimple?

### Más funcionalidades modernas

Fube incluye OCR de gastos con IA y recepción de documentos en todos los planes, ecommerce y proyectos desde Pro, y control horario en Elite. ContaSimple se centra en facturación y contabilidad básica.

### Plan gratuito más generoso

Fube ofrece 50 facturas y 50 simplificadas al año en el plan gratuito Starter (más presupuestos, proformas, albaranes y 75 gastos). ContaSimple también tiene un plan gratuito permanente, pero más acotado: unos 12 documentos al año, 5 productos y 10 clientes, con los modelos fiscales y el OCR disponibles solo durante una prueba de 30 días.

### Interfaz moderna

Fube tiene una interfaz diseñada con estándares de diseño modernos. ContaSimple mantiene un diseño más funcional pero menos actual.

### Verifactu nativo

En Fube, Verifactu es nativo y está incluido en todos los planes, también el gratuito, con envío real a la AEAT. En otras herramientas, comprueba en qué plan y con qué alcance está disponible.

## Comparativa de precios

### Precios de Fube

| Plan         | Mensual  | Anual (€/mes) | Incluye |
| ------------ | -------- | ------------- | ------- |
| **Starter**  | 0 €      | 0 €           | 50 facturas/año, 75 gastos/año, Verifactu, recepción de documentos, asistente IA |
| **Pro**      | 9,95 €   | 8,26 €        | 100 facturas/año, 2 usuarios, recurrentes, ecommerce, Facturae, 1 proyecto, estadísticas avanzadas, pago automático |
| **Business** | 19,95 €  | 16,58 €       | 200 facturas/año, 5 usuarios, 5 proyectos, 400 gastos/año |
| **Elite**    | 49,95 €  | 41,58 €       | Facturas ilimitadas, control horario, permisos personalizados, soporte telefónico |

### Precios de ContaSimple

| Plan        | Precio (anual)          | Documentos/año | Destacado                                    |
| ----------- | ----------------------- | -------------- | -------------------------------------------- |
| Básico      | 0 € (gratis de por vida) | 12             | Modelos y OCR solo en prueba de 30 días      |
| Profesional | 10,95 €/mes (12,95 trimestral) | 500      | Modelos fiscales completos, clientes ilimitados |
| Ultimate    | 15,95 €/mes (19,95 trimestral) | Ilimitados | OCR completo, firma con certificado personal |

ContaSimple sí ofrece un **plan Básico gratuito permanente**, aunque muy acotado: unos 12 documentos al año, 5 productos y 10 clientes, con los modelos fiscales y el OCR disponibles solo como prueba de 30 días.

> _Planes de Contasimple reverificados en contasimple.com/precios el **1 de septiembre de 2026**: sin cambios respecto a la revisión de julio. Los importes se muestran sin IVA. Los precios de la competencia cambian: confirma las condiciones actuales en su web antes de decidir._

El desglose completo de planes, con el detalle de qué incluye cada uno, está en el análisis largo: [Contasimple vs Fube: comparativa para facturar con Verifactu](/noticias/contasimple-vs-fube-comparativa-facturacion).


## Preguntas frecuentes

### ¿Fube tiene contabilidad como ContaSimple?

Fube gestiona ingresos y gastos con libro de ingresos y gastos exportable, y prepara los principales modelos fiscales (303, 130, 111, 347, 349, 390) con sus plazos en el calendario fiscal. No incluye un módulo de contabilidad por partida doble como ContaSimple ni presenta los modelos directamente ante la AEAT: exporta los datos para que tú o tu asesoría los presentéis.

### ¿Puedo migrar de ContaSimple a Fube?

Sí. Puedes exportar tus datos de ContaSimple e importarlos en Fube. Nuestro equipo te ayuda con la migración.

### ¿ContaSimple tiene Verifactu?

En Fube, Verifactu es nativo y está incluido en todos los planes, también el gratuito, con envío real a la AEAT. En otras herramientas, comprueba en qué plan y con qué alcance está disponible.

### ¿Cuándo tiene más sentido usar ContaSimple?

Si presentas tú mismo los modelos fiscales trimestrales y quieres una herramienta que combine facturación y contabilidad básica en un mismo sitio, ContaSimple tiene una buena relación calidad-precio. Es especialmente popular entre autónomos que prefieren un enfoque "hazlo tú mismo" con su contabilidad.

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> **¿Quieres ver los precios de Fube?** Consulta nuestros [planes y precios](/precios) — incluimos un plan gratuito sin compromiso.

## Lectura recomendada

**El análisis largo de este mismo enfrentamiento** —planes uno a uno, cumplimiento de Verifactu, migración y para qué perfil encaja cada herramienta— está en [Contasimple vs Fube: comparativa para facturar con Verifactu](/noticias/contasimple-vs-fube-comparativa-facturacion). Esta página es el resumen para decidir; ese artículo, el porqué.

Si estás comparando Fube con ContaSimple, estos artículos te ayudarán a decidir:

- [Programa de facturación gratis: comparativa objetiva 2026](/noticias/programa-facturacion-gratis-comparativa)
- [Software de facturación Verifactu homologado: requisitos y claves](/noticias/software-facturacion-verifactu-homologado)
- [Modelo 303: declaración trimestral de IVA](/noticias/modelo-303-declaracion-trimestral-iva)
- [Modelo 130 para autónomos: cómo rellenarlo](/noticias/modelo-130-autonomos-como-rellenarlo)

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## Fube vs Declarando: Comparativa 2026
URL: https://www.fube.es/comparativas/fube-vs-declarando
Resumen: Comparativa Fube vs Declarando: software de facturación con Verifactu, IGIC y Facturae frente a asesoría fiscal online para autónomos.

Declarando es un servicio de **asesoría fiscal online** para autónomos: combina un software de facturación y gastos con el acompañamiento de asesores que revisan tu fiscalidad. Su propuesta gira en torno a delegar y "ahorrar en impuestos". Fube parte de un sitio distinto: es un **software de facturación y gestión self-service** —con Verifactu nativo, IGIC, Facturae y un agente de IA— pensado para que seas tú quien lleve el control, con la opción de exportar todo a tu gestoría cuando lo necesites.

## Tabla comparativa: Fube vs Declarando

| Funcionalidad                          | Fube                                          | Declarando                                  |
| -------------------------------------- | --------------------------------------------- | ------------------------------------------- |
| **Tipo de producto**                   | Software self-service + agente IA             | Software + asesoría fiscal humana           |
| **Plan gratuito**                      | Sí (Starter): 50 facturas/año                 | No — verifica sus condiciones               |
| **Verifactu integrado**                | ✅ en todos los planes, envío real a la AEAT  | Según su producto — consúltalo              |
| **Facturación electrónica (Facturae)** | ✅ en todos los planes (B2B y B2G)                       | No es su foco — verifica su alcance         |
| **IGIC / Canarias**                    | ✅ factura con IGIC (tipos 7/3/0 % y especiales) | Orientado a facturación peninsular         |
| **Asesoría fiscal humana**             | No — eres tú quien controla, con agente IA    | ✅ incluida (es su núcleo)                  |
| **Escaneo de gastos con IA (OCR)**     | ✅ (créditos OCR por plan)                     | Captura de gastos                           |
| **Gestión de proyectos**               | Desde Pro (1 proyecto)                                | No es su foco                               |
| **Control horario**                    | Plan Elite                                    | No                                          |
| **Integración ecommerce**              | Desde Pro (WooCommerce, PrestaShop)           | No es su foco                               |
| **App móvil**                          | ✅                                            | ✅                                          |

## ¿Por qué elegir Fube frente a Declarando?

### Software que controlas tú (no una asesoría)

La gran diferencia no es de funcionalidades, es de modelo: Declarando te asigna asesores que llevan tu fiscalidad; Fube te da el software para llevarla tú, con un agente de IA que te acompaña y te avisa, pero **sin sustituir tu criterio**. Si tienes gestoría, le das acceso o le exportas los datos cuando los pida.

### Canarias y Administración, no solo península

Fube factura con **IGIC** (tipos general 7 %, reducido 3 %, cero y especiales) para negocios en Canarias, y genera **Facturae** para facturar a la Administración (B2G). Son dos terrenos que la mayoría de herramientas peninsulares no cubren a fondo.

### Plan gratuito real y Verifactu nativo

Fube tiene un plan **Starter** gratuito permanente con Verifactu incluido y envío real a la AEAT, en todos los planes. No es una prueba a plazo.

### Sin promesas que un software no debe hacer

Fube no promete "pagar tus multas" ni ahorros fiscales garantizados: te da herramientas claras y trazables para cumplir con tranquilidad. La transparencia es la propuesta.

## Comparativa de precios

### Precios de Fube

| Plan         | Mensual | Anual (€/mes) | Incluye                                                                       |
| ------------ | ------- | ------------- | ----------------------------------------------------------------------------- |
| **Starter**  | 0 €     | 0 €           | 50 facturas/año, Verifactu, recepción de documentos, asistente IA                               |
| **Pro**      | 9,95 €  | 8,26 €        | 100 facturas/año, 2 usuarios, recurrentes, ecommerce, Facturae, 1 proyecto, estadísticas avanzadas, pago automático                            |
| **Business** | 19,95 € | 16,58 €       | 200 facturas/año, 5 usuarios, 5 proyectos, 400 gastos/año          |
| **Elite**    | 49,95 € | 41,58 €       | Facturas ilimitadas, control horario, permisos personalizados, soporte telefónico    |

### Precios de Declarando

Declarando se factura como **suscripción de asesoría** (software + asesores), con condiciones que dependen del plan y del volumen. Al incluir servicio humano, su precio no es comparable directamente con el de un software self-service: estás pagando también por personas.

No damos cifras aquí a propósito. Su página de precios no es accesible para consultarla y contrastarla, así que cualquier importe que pusiéramos sería de segunda mano. Consúltalo en su web antes de decidir.

> _Comprobado el 1 de septiembre de 2026: declarando.es/precios devuelve 403 y no se ha podido verificar ninguna tarifa. Es el segundo intento fallido, tras el del 8 de julio de 2026._

El desglose completo de planes, con el detalle de qué incluye cada uno, está en el análisis largo: [Declarando vs Fube: comparativa de facturación para autónomos](/noticias/declarando-vs-fube-comparativa-facturacion).


## Preguntas frecuentes

### ¿Es Fube una alternativa a Declarando?

Depende de lo que busques. Si quieres **delegar tu fiscalidad** en asesores, Declarando es un servicio de asesoría y Fube no lo es. Si lo que quieres es un **software para llevar tú la facturación y la gestión** —con Verifactu, IGIC, Facturae, ecommerce y proyectos— y exportar a tu gestoría cuando haga falta, Fube encaja mejor y tiene plan gratuito.

### ¿Fube me hace de asesor fiscal?

No. Fube es software: prepara tus documentos, calcula el desglose de impuestos y te avisa de los plazos, y un agente de IA te acompaña. La interpretación fiscal y la presentación las haces tú o tu gestoría.

### ¿Y si trabajo en Canarias?

Fube factura con IGIC (tipos 7 %, 3 %, 0 % y los especiales) con el desglose correcto. Declarando está orientado a la facturación peninsular.

### ¿Puedo usar Fube y seguir con mi asesoría?

Sí. Fube genera exportaciones compatibles con los formatos estándar de las asesorías; no necesitas que tu gestor use el mismo software.

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> **¿Quieres ver los precios de Fube?** Consulta nuestros [planes y precios](/precios) — incluimos un plan gratuito sin compromiso.

## Lectura recomendada

**El análisis largo de este mismo enfrentamiento** —planes uno a uno, cumplimiento de Verifactu, migración y para qué perfil encaja cada herramienta— está en [Declarando vs Fube: comparativa de facturación para autónomos](/noticias/declarando-vs-fube-comparativa-facturacion). Esta página es el resumen para decidir; ese artículo, el porqué.

- [Programa de facturación gratis: comparativa objetiva 2026](/noticias/programa-facturacion-gratis-comparativa)
- [Cuándo necesitas un gestor para autónomos y cuánto cuesta](/noticias/cuando-necesitas-gestor-autonomos-precio)
- [Gastos deducibles del autónomo en 2026](/noticias/gastos-deducibles-autonomo-2026)

# Integraciones

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## Integración de Fube con PrestaShop
URL: https://www.fube.es/integraciones/prestashop
Resumen: Conecta tu tienda PrestaShop con Fube y automatiza la facturación. Sincroniza pedidos, clientes y productos de forma automática.

## ¿Cómo funciona la integración de PrestaShop con Fube?

Fube se conecta con tu tienda PrestaShop a través de su Webservice (API REST nativa) e importa los pedidos como pedidos de venta en **Inventario > Pedidos de venta** de Fube. Desde ahí los conviertes en factura completa o simplificada.

### Sincronización de pedidos

- **Pedidos → Pedido de venta en Fube:** Cada pedido con pago aceptado se importa listo para facturar.
- **Clientes:** Se importan nombre, NIF/CIF (si se introduce en el checkout) y dirección fiscal del comprador.
- **Líneas de pedido:** El nombre, referencia y precio de cada artículo se incluyen como líneas de factura.
- **Descuentos:** Los descuentos y reglas de carrito aplicadas en PrestaShop se reflejan en la factura.

### ¿Qué datos se sincronizan?

| Dato                  | Dirección         | Descripción                              |
| --------------------- | ----------------- | ---------------------------------------- |
| **Pedidos**           | PrestaShop → Fube | Pedidos con estado *Pago aceptado*       |
| **Clientes**          | PrestaShop → Fube | NIF, nombre, dirección de facturación    |
| **Líneas de pedido**  | PrestaShop → Fube | Nombre, referencia, precio               |
| **Descuentos**        | PrestaShop → Fube | Reglas de carrito y cupones del pedido   |

## Beneficios de conectar PrestaShop con Fube

### Compatible con PrestaShop 1.7 y 8.x

La integración funciona con las versiones recientes de PrestaShop, incluyendo la rama 8.x.

### Facturación con Verifactu

Las facturas que emites en Fube a partir de pedidos de PrestaShop cumplen con Verifactu y la Ley Crea y Crece: cada documento se firma y se registra ante la AEAT.

### Ideal para autónomos y pymes

Si gestionas tu propia tienda con PrestaShop, Fube te ahorra horas de transcripción manual de pedidos a factura.

### Sin módulos adicionales en PrestaShop

La integración usa el Webservice nativo de PrestaShop. No tienes que instalar módulos adicionales en tu tienda.

## Cómo configurar la integración

1. **En PrestaShop**, activa el Webservice en **Parámetros avanzados → Webservice** y genera una clave con lectura sobre `orders`, `customers`, `addresses` y `products`.
2. **En Fube**, accede a **Integraciones > Tiendas Online > Configuración**, pulsa **Añadir integración** y elige **PrestaShop**.
3. **Introduce la URL de tu tienda** y la clave Webservice.
4. Pulsa **Crear integración**.
5. Lanza una **Sincronizar ahora** o espera al ciclo automático (cada 15–30 minutos).

## Preguntas frecuentes

### ¿Funciona con PrestaShop alojado en cualquier hosting?

Sí. El Webservice de PrestaShop está disponible en cualquier instalación estándar. Solo necesitas activarlo y servir la tienda por HTTPS con certificado válido.

### ¿Puedo importar pedidos antiguos de PrestaShop?

Sí, dentro del rango de fechas que configure tu integración.

### ¿Las facturas incluyen los descuentos y cupones de PrestaShop?

Sí. Los descuentos aplicados se reflejan en las líneas o totales de la factura, tanto porcentuales como fijos.

### ¿Necesito un plan específico de Fube para usar PrestaShop?

Sí. El módulo de integración con ecommerce está incluido en los planes **Pro**, **Business** y **Elite**. El plan **Starter** no permite conectar tiendas online.

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## Lectura recomendada

- [Verifactu: guía definitiva y plazos clave 2026](/noticias/verifactu-guia-definitiva-y-plazos-clave-para-autonomos-y-pymes)
- [Software de facturación Verifactu homologado](/noticias/software-facturacion-verifactu-homologado)
- [Cómo emitir tu primera factura correctamente](/noticias/como-emitir-primera-factura-correctamente)

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## Integración de Fube con WooCommerce
URL: https://www.fube.es/integraciones/woocommerce
Resumen: Conecta WooCommerce con Fube para automatizar la facturación de tu tienda WordPress. Sincroniza pedidos, clientes y productos.

## ¿Cómo funciona la integración de WooCommerce con Fube?

Fube se conecta con tu tienda WooCommerce (WordPress) a través de la API REST de WooCommerce e importa los pedidos como pedidos de venta en **Inventario > Pedidos de venta** de Fube. Desde ahí los conviertes en factura completa o simplificada según los datos del comprador.

### Sincronización de pedidos

- **Pedidos → Pedido de venta en Fube:** Cada pedido completado o procesado se importa listo para facturar.
- **Clientes:** Se importan los datos de facturación del comprador (nombre, NIF si lo introduce en el checkout, dirección).
- **Líneas de pedido:** El nombre, SKU y precio de cada artículo del pedido se incluyen en la factura.
- **Impuestos:** Los tipos de IVA aplicados en WooCommerce se mapean al cuadro impositivo español configurado en Fube.

### ¿Qué datos se sincronizan?

| Dato                  | Dirección          | Descripción                                       |
| --------------------- | ------------------ | ------------------------------------------------- |
| **Pedidos**           | WooCommerce → Fube | Pedidos con estado *Completado* o *Procesando*    |
| **Clientes**          | WooCommerce → Fube | Datos de facturación del comprador                |
| **Líneas de pedido**  | WooCommerce → Fube | Nombre, SKU, precio                               |
| **Descuentos**        | WooCommerce → Fube | Cupones y descuentos aplicados al pedido          |

## Beneficios de conectar WooCommerce con Fube

### La plataforma ecommerce más popular

WooCommerce es el plugin ecommerce más utilizado del mundo. Si tu tienda funciona con WordPress y WooCommerce, Fube se conecta directamente a su API REST sin plugins adicionales.

### Facturación con Verifactu

Las facturas que emites en Fube a partir de pedidos de WooCommerce cumplen con Verifactu: se firman electrónicamente y se registran ante la AEAT.

### Sin configuración técnica compleja

Solo necesitas las claves API REST de WooCommerce. No hace falta instalar plugins adicionales ni modificar tu tema de WordPress.

## Cómo configurar la integración

1. **En WooCommerce**, ve a **Ajustes → Avanzado → REST API** y genera claves con permisos de lectura. Anota el Consumer Key y el Consumer Secret.
2. **En Fube**, accede a **Integraciones > Tiendas Online > Configuración**, pulsa **Añadir integración** y elige **WooCommerce**.
3. **Introduce la URL de tu tienda** (con HTTPS válido) y las claves Consumer Key / Consumer Secret.
4. Pulsa **Crear integración**.
5. Lanza una **Sincronizar ahora** o espera al ciclo automático (cada 15–30 minutos).

> ⚠️ **Atención** — La tienda debe servirse por HTTPS con certificado válido. Sin SSL, WooCommerce REST API no acepta autenticación.

## Preguntas frecuentes

### ¿Funciona con cualquier hosting de WordPress?

Sí. La API REST de WooCommerce está disponible en cualquier instalación de WordPress con WooCommerce activado y HTTPS habilitado.

### ¿Qué pasa con los reembolsos en WooCommerce?

Si la factura ya se emitió, debes generar manualmente la factura rectificativa en Fube sobre la factura original. La sincronización automática de rectificativas a partir de reembolsos aún no está disponible.

### ¿Necesito un plan específico de Fube para usar WooCommerce?

Sí. El módulo de integración con ecommerce está incluido en los planes **Pro**, **Business** y **Elite**. El plan **Starter** no permite conectar tiendas online.

### ¿Puedo conectar varias tiendas WooCommerce a la misma cuenta?

Sí. Puedes añadir varias integraciones de WooCommerce (u otras plataformas) a la misma empresa y asignar series de facturación independientes a cada una.

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## Lectura recomendada

- [Verifactu: guía definitiva y plazos clave 2026](/noticias/verifactu-guia-definitiva-y-plazos-clave-para-autonomos-y-pymes)
- [Software de facturación Verifactu homologado](/noticias/software-facturacion-verifactu-homologado)
- [Cómo emitir tu primera factura correctamente](/noticias/como-emitir-primera-factura-correctamente)

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## Integración de Fube con Google Calendar
URL: https://www.fube.es/integraciones/google-calendar
Resumen: Sincroniza tus vencimientos de facturas, reuniones y plazos fiscales con Google Calendar directamente desde Fube.

## ¿Cómo funciona la integración de Google Calendar con Fube?

Fube se conecta con tu cuenta de Google Calendar para sincronizar automáticamente los eventos relacionados con tu facturación. Vencimientos de facturas, plazos de cobro y fechas fiscales aparecen directamente en tu calendario.

### ¿Qué se sincroniza?

- **Vencimientos de facturas:** Cada factura con fecha de vencimiento crea un evento en tu calendario.
- **Cobros pendientes:** Las facturas pendientes de cobro aparecen como recordatorios.
- **Plazos fiscales:** Los plazos de presentación de los modelos fiscales que Fube prepara (303, 130, 111, 347, 349, 390) se añaden automáticamente según tu tipo de contribuyente.
- **Gastos pendientes:** Las fechas de vencimiento de tus gastos registrados.
- **Presupuestos:** Las fechas de validez de presupuestos y proformas.
- **Recurrentes:** Las próximas fechas de generación de facturas y tickets recurrentes.
- **Recordatorios fiscales:** Notificaciones configurables días antes de cada plazo fiscal (1, 3, 5, 7, 14 o 30 días).

### Tabla de eventos sincronizados

| Tipo de evento         | Dirección              | Descripción                                           |
| ---------------------- | ---------------------- | ----------------------------------------------------- |
| **Facturas**           | Fube → Google Calendar | Fecha de vencimiento de cada factura emitida          |
| **Presupuestos**       | Fube → Google Calendar | Fecha de validez de presupuestos y proformas          |
| **Gastos**             | Fube → Google Calendar | Fecha de vencimiento de gastos registrados            |
| **Modelos fiscales**   | Fube → Google Calendar | Plazos de presentación de modelos (303, 130, 111, 347, 349, 390) |
| **Deadlines fiscales** | Fube → Google Calendar | Recordatorios previos a las fechas límite fiscales    |
| **Recurrentes**        | Fube → Google Calendar | Próximas generaciones de facturas/tickets recurrentes |

## Beneficios de conectar Google Calendar con Fube

### Nunca olvides un cobro

Los vencimientos de facturas aparecen como eventos en tu calendario de Google, con notificaciones configurables para que no se te pase ningún cobro.

### Control de plazos fiscales

Los plazos de presentación de los modelos fiscales que Fube prepara hoy (303 y 390 de IVA, 130 e IRPF, 111, 347 y 349) aparecen automáticamente en tu calendario con la antelación que configures.

### Todo en un único calendario

No necesitas consultar Fube para saber qué facturas vencen esta semana. Todo aparece directamente en Google Calendar, donde ya miras tu agenda diaria.

### Preferencias de sincronización granulares

Elige exactamente qué se sincroniza: facturas, presupuestos, gastos, modelos fiscales, deadlines o recurrentes. Cada tipo se puede activar o desactivar independientemente.

## Cómo configurar la integración

1. **En Fube**, ve a **Configuración → Integraciones → Google Calendar**.
2. Haz clic en **"Conectar con Google Calendar"** — se abrirá una ventana emergente.
3. **Inicia sesión** con tu cuenta de Google y **autoriza los permisos**.
4. La ventana se cerrará automáticamente al completar la autorización.
5. **Selecciona el calendario** donde quieres que aparezcan los eventos (puedes crear uno específico en Google Calendar).
6. **Configura las preferencias de sincronización**: activa o desactiva facturas, gastos, presupuestos, modelos fiscales, deadlines y recurrentes.
7. **Configura los recordatorios**: elige cuántos días antes de cada plazo fiscal quieres el aviso (1, 3, 5, 7, 14 o 30 días).
8. Opcionalmente, haz clic en **"Sincronizar ahora"** para crear todos los eventos de los próximos 90 días.

## Preguntas frecuentes

### ¿Puedo elegir qué eventos se sincronizan?

Sí. En la configuración de la integración puedes activar o desactivar cada tipo de evento: facturas, presupuestos, gastos, modelos fiscales, deadlines fiscales y recurrentes.

### ¿Funciona con Google Workspace (antes G Suite)?

Sí. La integración es compatible tanto con cuentas personales de Google como con Google Workspace empresarial.

### ¿Los eventos se eliminan si borro la factura en Fube?

Sí. Si eliminas o anulas una factura en Fube, el evento correspondiente se elimina automáticamente de Google Calendar en la siguiente sincronización.

### ¿Puedo sincronizar con otros calendarios (Outlook, Apple Calendar)?

Actualmente la integración directa es con Google Calendar. Para Outlook y Apple Calendar, puedes usar la exportación de calendario en formato ICS.

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## Lectura recomendada

- [Verifactu: guía definitiva y plazos clave 2026](/noticias/verifactu-guia-definitiva-y-plazos-clave-para-autonomos-y-pymes)
- [Software de facturación Verifactu homologado](/noticias/software-facturacion-verifactu-homologado)
- [Cómo emitir tu primera factura correctamente](/noticias/como-emitir-primera-factura-correctamente)

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## Facturación electrónica Facturae en Fube
URL: https://www.fube.es/integraciones/facturae
Resumen: Genera y firma facturas electrónicas en formato Facturae 3.2.x directamente desde Fube. Descarga el XML y preséntalo en FACe, FACeB2B u otro portal de tu organismo público.

## ¿Qué es Facturae y por qué lo necesitas?

Facturae es el formato estándar de factura electrónica en España. Es obligatorio si facturas a la Administración Pública (ayuntamientos, ministerios, universidades, hospitales públicos) y cada vez más habitual entre grandes empresas que lo exigen contractualmente.

Cuando una factura se emite en este formato es legalmente equivalente al PDF firmado, y el organismo destinatario la procesa de forma automática a través de su punto de entrada (normalmente FACe para la Administración General del Estado o FACeB2B para empresas).

## Cómo funciona en Fube

Fube genera el XML Facturae a partir de las facturas emitidas en tu cuenta (factura ordinaria, factura rectificativa, factura simplificada y simplificada rectificativa). El XML incluye todos los datos fiscales del emisor, receptor, líneas y descuentos, listo para que cualquier validador lo acepte.

### Versiones soportadas

| Versión Facturae | Estado |
| ---------------- | ------ |
| 3.2              | Soportada |
| 3.2.1            | Soportada |
| 3.2.2            | Soportada (recomendada) |

### Firma electrónica XAdES

Puedes descargar el XML firmado o sin firmar. La firma se realiza en formato **XAdES-EPES** con el certificado de Fube como emisor del sellado (extensión `.xsig`). Esta firma cumple el requisito técnico del formato Facturae y FACe acepta el XML resultante.

> ℹ️ **Nota** — Si tu organismo público o cliente exige que la firma vaya emitida con **tu** certificado digital (FNMT, DNIe, certificado de representante), descarga el XML **sin firmar** desde Fube y fírmalo después con tu herramienta de firma habitual (AutoFirma, Adobe, etc.).

## Flujo recomendado

| Paso | Acción en Fube | Acción fuera de Fube |
| ---- | -------------- | -------------------- |
| 1    | Emite la factura normalmente con los datos del organismo público como cliente. | — |
| 2    | Desde la factura, exporta a Facturae eligiendo versión y firma. | — |
| 3    | Descarga el XML/XSIG generado. | — |
| 4    | — | Sube el archivo a [FACe](https://face.gob.es), [FACeB2B](https://faceb2b.gob.es) o el portal exigido por tu cliente. |
| 5    | Registra el cobro en Fube cuando se acepte la factura. | Sigue el estado del expediente en el portal correspondiente. |

> ⚠️ **Atención** — Fube **no envía** la factura a FACe ni mantiene el estado del expediente. El envío y el seguimiento se hacen desde el portal oficial con tu certificado digital.

## Datos obligatorios para FACe

Para que un organismo público pueda procesar tu Facturae, la factura debe incluir los códigos **DIR3** del receptor (órgano gestor, unidad tramitadora y oficina contable). El organismo te facilita estos códigos al darte de alta como proveedor; añádelos como contactos del cliente en Fube y se incluirán en el XML.

> 💡 **Consejo** — Puedes consultar y validar los códigos DIR3 en el [directorio común de la Administración](https://administracionelectronica.gob.es/ctt/dir3) (servicio externo).

## Preguntas frecuentes

### ¿Fube envía la factura a FACe automáticamente?

No. Fube genera y, opcionalmente, firma el XML. Tú lo descargas y lo presentas en el portal que te corresponda (FACe, FACeB2B o el específico del organismo). De este modo conservas el control de la firma y del envío con tu certificado.

### ¿Necesito subir mi certificado digital a Fube?

No es obligatorio. Si pides el XML firmado, Fube usa su propio certificado de sellado (XAdES-EPES), que es válido a efectos del formato. Si tu cliente exige firma con tu certificado, descarga el XML sin firmar y fírmalo con tu herramienta habitual.

### ¿Qué versión de Facturae uso?

Por defecto te recomendamos **3.2.2**, que es la última publicada y la que acepta FACe sin restricciones. Las versiones 3.2 y 3.2.1 siguen aceptándose y se mantienen por compatibilidad con receptores antiguos.

### ¿Facturae es lo mismo que Verifactu?

No. Facturae es el formato de la factura electrónica (XML) que envías al receptor. Verifactu es el sistema de registro y validación de facturas ante la AEAT, ajeno al envío al cliente. Fube cumple ambos: cada factura emitida se registra en Verifactu y, cuando lo necesites, puedes exportarla a Facturae.

### ¿Está incluido Facturae en todos los planes?

Sí. La exportación a Facturae se incluye en los cuatro planes, también en el gratuito **Starter**.

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## Lectura recomendada

- [Verifactu: guía definitiva y plazos clave 2026](/noticias/verifactu-guia-definitiva-y-plazos-clave-para-autonomos-y-pymes)
- [Software de facturación Verifactu homologado](/noticias/software-facturacion-verifactu-homologado)
- [Cómo emitir tu primera factura correctamente](/noticias/como-emitir-primera-factura-correctamente)

# Sectores

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## Software de facturación para abogados
URL: https://www.fube.es/sectores/abogados
Resumen: Facturación adaptada a despachos de abogados y profesionales del derecho. Gestiona honorarios, provisiones de fondos y facturas con retención IRPF.

## ¿Por qué Fube es ideal para abogados?

Los despachos de abogados tienen necesidades de facturación específicas que los programas genéricos no cubren bien. Fube está diseñado para gestionar honorarios profesionales con todas las particularidades fiscales del sector jurídico.

### Honorarios con IRPF automático

Como profesional liberal, tus facturas deben incluir retención de IRPF. Fube aplica automáticamente el porcentaje que configures (15% estándar o 7% para los primeros años) y calcula los importes correctamente.

### Provisiones de fondos y suplidos

En Fube las provisiones de fondos y los suplidos se modelan como líneas de factura. La provisión de fondos es un anticipo de tus honorarios y, como tal, suele llevar IVA (y su retención de IRPF); el suplido —lo que pagas en nombre del cliente, como una tasa judicial— queda fuera de la base y se factura sin IVA cuando cumple los requisitos. Combinándolo con series de numeración específicas para cada tipo de documento, mantienes ordenada la facturación del despacho.

## Funcionalidades clave para abogados

| Funcionalidad             | Descripción                                                                |
| ------------------------- | -------------------------------------------------------------------------- |
| **IRPF en facturas**      | Retención automática del 15% o 7%. Configurable por cliente.               |
| **Líneas configurables**  | Honorarios, provisiones de fondos o suplidos como líneas con su IVA.       |
| **Control de cobros**     | Seguimiento de facturas pendientes con recordatorios automáticos (Pro+).   |
| **Series de facturación** | Series separadas para honorarios, provisiones y otros conceptos.           |
| **Verifactu**             | Cumplimiento automático. Cada factura se firma y registra.                 |

## Ventajas de usar Fube en tu despacho

### Ahorra tiempo en la gestión administrativa

Emitir facturas de honorarios, controlar cobros y preparar los datos para tu asesoría puede llevar horas cada semana. Fube automatiza todo el proceso para que te centres en tus clientes y casos.

### Facturas profesionales

Genera facturas con el aspecto profesional que tu despacho merece. Personaliza el diseño con tu logotipo, colores corporativos y datos del colegio de abogados.

### Control de clientes y asuntos

Asocia las facturas a clientes en su ficha y consulta en cualquier momento cuánto has facturado por cada uno y qué queda pendiente de cobro. Si quieres separar la facturación por **asuntos o expedientes**, la gestión de proyectos está disponible **desde el plan Pro** —un expediente abierto a la vez—, con 5 en Business e ilimitados en Elite, para vincular facturas, gastos y horas a cada caso.

### Exportación para tu asesoría

Exporta los datos de facturación en formato compatible con los modelos fiscales trimestrales (303 IVA, 130 IRPF). Tu asesoría recibirá la información lista para presentar.

## Cumplimiento con Verifactu

Desde el 1 de enero de 2027 para sociedades y el 1 de julio de 2027 para el resto de empresarios, profesionales y autónomos, las facturas deben emitirse con un sistema conforme a Verifactu. Con Fube, cada factura que emites se firma y se registra ante la AEAT de serie. No necesitas hacer nada adicional.

## Preguntas frecuentes

### ¿Cómo facturo las provisiones de fondos y los suplidos?

En cada línea eliges el tipo de IVA y Fube calcula los totales. La provisión de fondos, al ser un anticipo de honorarios, normalmente lleva IVA; el suplido genuino se registra sin IVA, porque queda fuera de la base imponible. Para mantenerlos separados de los honorarios puedes usar una serie de numeración específica. Ante la duda sobre un caso concreto, confírmalo con tu asesoría.

### ¿Funciona para abogados autónomos y sociedades?

Sí. Fube se adapta tanto si eres abogado autónomo como si trabajas a través de una sociedad limitada. Los campos fiscales se configuran según tu forma jurídica.

### ¿Puedo enviar recordatorios de cobro a clientes?

Sí, a partir del plan **Pro**, que incluye el módulo de **gestión de cobros**. Fube envía recordatorios automáticos por email cuando una factura supera su fecha de vencimiento. Puedes configurar la frecuencia y el tono del mensaje.

### ¿Hay plan gratuito para abogados que empiezan?

Sí. El plan gratuito **Starter** de Fube permite emitir hasta 50 facturas al año, ideal para abogados que comienzan su actividad profesional. Si superas ese volumen, los planes **Pro** (100/año), **Business** (200/año) y **Elite** (ilimitado) escalan según el ritmo del despacho.

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## Ejemplo de factura para abogados

| Concepto                           | Cantidad |     Precio |  Importe |
| ---------------------------------- | -------: | ---------: | -------: |
| Consulta jurídica inicial          |        1 |   150,00 € | 150,00 € |
| Redacción de contrato mercantil    |        1 |   400,00 € | 400,00 € |
| Asistencia a negociación (3 horas) |        3 | 120,00 €/h | 360,00 € |

|                           |           |
| ------------------------- | --------: |
| **Base imponible**        |  910,00 € |
| **IVA (21%)**             |  191,10 € |
| **Retención IRPF (-15%)** | -136,50 € |
| **Total factura**         |  964,60 € |

> Este es un ejemplo orientativo. Los importes, porcentajes y conceptos pueden variar según tu caso concreto.

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## Artículos relacionados del blog

- [Retención de IRPF en facturas: guía completa](/noticias/retencion-irpf-facturas-guia-completa)
- [Gastos deducibles para autónomos en 2026](/noticias/gastos-deducibles-autonomo-2026)
- [Cómo gestionar facturas impagadas](/noticias/como-gestionar-facturas-impagadas)
- [Factura electrónica obligatoria para autónomos](/noticias/factura-electronica-obligatoria-para-autonomos)

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## Software de facturación para médicos y clínicas
URL: https://www.fube.es/sectores/medicos
Resumen: Facturación adaptada a profesionales sanitarios, consultas médicas y clínicas. Facturas exentas de IVA, IRPF en honorarios y gestión de pacientes.

## ¿Por qué Fube es ideal para profesionales sanitarios?

La facturación en el sector sanitario tiene particularidades fiscales que otros programas no gestionan bien. Los servicios médicos están exentos de IVA, pero no todos: los tratamientos estéticos sí lo llevan. En Fube marcas cada servicio con su tratamiento de IVA, así conviven los exentos y los que sí lo llevan en la misma cuenta.

### IVA exento en servicios sanitarios

Los servicios de diagnóstico, prevención y tratamiento de enfermedades están exentos de IVA según el artículo 20.Uno.3º de la Ley del IVA. En Fube marcas esos servicios como exentos y el tipo se aplica en cada factura que los incluye.

### Diferenciación de servicios

No todos los servicios médicos están exentos. Los tratamientos de estética, blanqueamiento dental o cirugía estética sí llevan IVA al 21%. Fube te permite configurar cada servicio con su tipo impositivo correcto.

## Funcionalidades clave para médicos y clínicas

| Funcionalidad             | Descripción                                                               |
| ------------------------- | ------------------------------------------------------------------------- |
| **IVA exento sanitario**  | Marca tus servicios sanitarios como exentos (art. 20.Uno.3º LIVA).        |
| **IVA diferenciado**      | Servicios estéticos con IVA 21% junto a servicios exentos.                |
| **IRPF en honorarios**    | Retención automática cuando facturas como profesional autónomo.           |
| **Fichas de pacientes**   | Gestión de clientes con datos de contacto y historial de facturación.     |
| **Recibos simplificados** | Emisión de tiques para pagos en consulta sin datos fiscales del paciente. |
| **Verifactu**             | Registro y firma automática de cada factura emitida.                      |

## Ventajas de usar Fube en tu consulta

### Servicios exentos y con IVA en la misma cuenta

Guardas cada servicio con su tratamiento fiscal: los sanitarios, exentos de IVA; los que sí lo llevan (estética, coaching, etc.), con su 21%. Al facturar, cada línea sale con el tipo que le corresponde.

### Gestión de pagos por paciente

Controla qué pacientes tienen facturas pendientes y lleva un historial completo de facturación por paciente. Con el plan **Pro** y superiores, el módulo de gestión de cobros añade recordatorios automáticos por email.

### Compatible con mutuas y aseguradoras

Si facturas a mutuas o compañías aseguradoras, Fube te permite gestionar estos clientes corporativos con sus datos fiscales y condiciones de pago específicas.

### Facturas profesionales personalizadas

Personaliza tus facturas con el logotipo de tu consulta o clínica, datos de colegiación y los campos específicos que necesites.

## Cumplimiento con Verifactu

Todas las facturas que emites desde Fube cumplen automáticamente con Verifactu. El sistema firma electrónicamente cada factura y la registra ante la AEAT sin que tengas que hacer nada adicional.

## Preguntas frecuentes

### ¿Puedo emitir facturas exentas de IVA y con IVA en la misma cuenta?

Sí. Fube te permite configurar productos y servicios con diferentes tipos impositivos. Puedes emitir facturas exentas para consultas médicas y con IVA al 21% para tratamientos estéticos.

### ¿Funciona para dentistas?

Sí. Los dentistas tienen las mismas particularidades fiscales que otros profesionales sanitarios: servicios de salud bucodental exentos de IVA, tratamientos estéticos dentales con IVA al 21%.

### ¿Puedo facturar a pacientes sin NIF?

Sí. Para importes inferiores a determinados umbrales, puedes emitir facturas simplificadas (recibos) sin necesidad de los datos fiscales completos del paciente.

### ¿Hay plan gratuito?

Sí. El plan **Starter** permite hasta 50 facturas al año, ideal para consultas pequeñas o profesionales que comienzan su actividad. Cuando crezcas, los planes **Pro** (100/año), **Business** (200/año) y **Elite** (ilimitado) cubren consultas con mayor volumen.

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## Ejemplo de factura para médicos

| Concepto                     | Cantidad |   Precio |  Importe |
| ---------------------------- | -------: | -------: | -------: |
| Consulta de medicina general |        1 |  60,00 € |  60,00 € |
| Ecografía abdominal          |        1 | 120,00 € | 120,00 € |
| Informe médico detallado     |        1 |  45,00 € |  45,00 € |

|                    |                                   |
| ------------------ | --------------------------------: |
| **Base imponible** |                          225,00 € |
| **IVA**            | Exento (art. 20.Uno.3º Ley 37/1992) |
| **Total factura**  |                          225,00 € |

> Este es un ejemplo orientativo. Los importes, porcentajes y conceptos pueden variar según tu caso concreto.

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## Artículos relacionados del blog

- [Retención de IRPF en facturas: guía completa](/noticias/retencion-irpf-facturas-guia-completa)
- [¿Puedes aplicar algún régimen especial de IVA?](/noticias/puedes-aplicar-a-algun-regimen-especial-de-iva-informate-aqui)
- [Gastos deducibles para autónomos en 2026](/noticias/gastos-deducibles-autonomo-2026)
- [Cómo emitir tu primera factura correctamente](/noticias/como-emitir-primera-factura-correctamente)

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## Software de facturación para fotógrafos
URL: https://www.fube.es/sectores/fotografos
Resumen: Facturación para fotógrafos profesionales, videógrafos y creativos. Presupuestos, IRPF en trabajos creativos y control de proyectos.

## ¿Por qué Fube es ideal para fotógrafos?

Como fotógrafo profesional, necesitas un programa que entienda tu forma de trabajar: presupuestos por paquetes, cobros parciales, IRPF cuando facturas a empresas y control de la rentabilidad de cada trabajo. Fube cubre todo esto.

### Presupuestos profesionales

Crea presupuestos detallados con paquetes de servicios (pack boda, sesión corporativa, reportaje editorial). Incluye conceptos desglosados y convierte el presupuesto en factura con un solo clic cuando el cliente acepta.

### IRPF para creativos

Cuando facturas a empresas, tus facturas deben llevar retención de IRPF. Fube aplica automáticamente el 15% (o 7% los primeros años) y calcula los importes netos correctamente.

## Funcionalidades clave para fotógrafos

| Funcionalidad             | Descripción                                                          |
| ------------------------- | -------------------------------------------------------------------- |
| **Presupuestos**          | Presupuestos con paquetes, descuentos y condiciones personalizadas.  |
| **Presupuesto → Factura** | Conversión con un clic cuando el cliente acepta.                     |
| **IRPF artístico**        | Retención automática del 15% o 7% al facturar a empresas.            |
| **Pagos parciales**       | Gestión de señas y pagos a cuenta antes del trabajo final.           |
| **Proyectos**             | Asocia facturas, gastos y horas a cada proyecto (desde Pro: 1 proyecto).      |
| **Facturas recurrentes**  | Para contratos de fotografía con pagos mensuales (plan Pro+).        |

## Ventajas de usar Fube como fotógrafo

### Paquetes de servicios

Define tus paquetes de fotografía como productos en Fube: "Pack Boda Premium", "Sesión Estudio 1h", "Reportaje Evento". Al crear un presupuesto o factura, simplemente selecciona el paquete y los importes se rellenan automáticamente.

### Control de rentabilidad por proyecto

Desde el plan **Pro** asocias cada trabajo a un proyecto en Fube —uno a la vez; **Business** sube a cinco y **Elite** los deja ilimitados—. Registra los gastos (desplazamiento, material, alquiler de estudio) y los ingresos facturados, y suma horas si tu plan es **Elite**. Sabrás exactamente cuánto ganas con cada cliente.

### Facturas profesionales con tu marca

Personaliza las facturas con tu logotipo, tu estilo y un diseño que refleje la imagen de tu marca. Tus clientes recibirán documentos tan cuidados como tu trabajo fotográfico.

### Gastos de equipo deducibles

Registra los gastos de equipo fotográfico (cámaras, objetivos, iluminación, software de edición) para tener claro tu beneficio real y facilitar la deducción fiscal.

## Cumplimiento con Verifactu

Cada factura que emites con Fube cumple automáticamente con Verifactu. No necesitas configurar nada: el sistema firma y registra cada documento ante la AEAT.

## Preguntas frecuentes

### ¿Puedo crear presupuestos para bodas con diferentes opciones?

Sí. Puedes crear presupuestos con varias líneas, cada una representando un paquete o servicio diferente. El cliente puede ver las opciones y tú puedes ajustar el presupuesto antes de que lo acepte.

### ¿Cómo gestiono las señas de un trabajo?

Fube permite registrar pagos parciales (señas) asociados a un presupuesto o factura. Puedes emitir una factura de anticipo por la seña y la factura final por el importe restante.

### ¿Puedo facturar a particulares y a empresas?

Sí. Cuando facturas a particulares, la factura no lleva IRPF. Cuando facturas a empresas, Fube aplica automáticamente la retención correspondiente.

### ¿Hay plan gratuito para fotógrafos que empiezan?

Sí. El plan **Starter** incluye 50 facturas al año, presupuestos, proformas, albaranes y 75 gastos al año sin coste. Perfecto para empezar tu actividad como fotógrafo profesional; cuando crezcas, los planes **Pro**, **Business** y **Elite** escalan el volumen y añaden módulos como ecommerce, proyectos o control horario.

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## Ejemplo de factura para fotógrafos

| Concepto                            | Cantidad |   Precio |  Importe |
| ----------------------------------- | -------: | -------: | -------: |
| Reportaje fotográfico corporativo   |        1 | 450,00 € | 450,00 € |
| Retoque y edición (25 fotografías)  |       25 |   8,00 € | 200,00 € |
| Cesión de derechos de uso comercial |        1 | 150,00 € | 150,00 € |

|                           |           |
| ------------------------- | --------: |
| **Base imponible**        |  800,00 € |
| **IVA (21%)**             |  168,00 € |
| **Retención IRPF (-15%)** | -120,00 € |
| **Total factura**         |  848,00 € |

> Este es un ejemplo orientativo. Los importes, porcentajes y conceptos pueden variar según tu caso concreto.

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## Artículos relacionados del blog

- [Retención de IRPF en facturas: guía completa](/noticias/retencion-irpf-facturas-guia-completa)
- [Cómo calcular el precio de venta de un producto](/noticias/como-calcular-precio-de-venta)
- [Gastos deducibles para autónomos en 2026](/noticias/gastos-deducibles-autonomo-2026)
- [Deducción del vehículo para autónomos](/noticias/deduccion-vehiculo-autonomos-como-funciona)

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## Software de facturación para arquitectos e ingenieros
URL: https://www.fube.es/sectores/arquitectos
Resumen: Facturación para estudios de arquitectura e ingeniería. Honorarios profesionales, retención IRPF, certificaciones de obra y control de proyectos.

## ¿Por qué Fube es ideal para arquitectos?

Los estudios de arquitectura e ingeniería trabajan con proyectos largos, certificaciones de obra por fases y clientes tanto privados como públicos. Fube se adapta a estas necesidades con herramientas específicas para profesionales técnicos.

### Honorarios con IRPF

Como profesional colegiado, tus facturas a empresas deben incluir retención de IRPF. Fube calcula y aplica automáticamente el porcentaje correspondiente (15% o 7% para nuevos profesionales).

### Facturación por fases

En arquitectura, los proyectos se facturan por fases: anteproyecto, proyecto básico, proyecto de ejecución, dirección de obra. Fube te permite asociar cada factura a una fase del proyecto y controlar el avance de facturación.

## Funcionalidades clave

| Funcionalidad              | Descripción                                                            |
| -------------------------- | ---------------------------------------------------------------------- |
| **IRPF profesional**       | Retención del 15% o 7% automática en facturas a empresas.              |
| **Proyectos por fases**    | Facturación según hitos del proyecto arquitectónico.                   |
| **Control de presupuesto** | Seguimiento del presupuesto asignado vs. facturado por proyecto.       |
| **Facturae 3.2.x**         | XML firmado con XAdES, listo para subir a FACe o FACeB2B.              |
| **Gastos por proyecto**    | Imputación de gastos (desplazamientos, planos, licencias) a cada obra. |
| **Verifactu**              | Firmado y registro automático de todas las facturas.                   |

## Ventajas de usar Fube en tu estudio

### Proyectos de larga duración

Los proyectos de arquitectura duran meses o años. Fube te permite controlar toda la facturación asociada a cada proyecto: honorarios facturados, importes pendientes, gastos imputados y rentabilidad final.

### Trabajo con la administración pública

Si trabajas con ayuntamientos, diputaciones u otros organismos públicos, necesitas emitir las facturas en formato Facturae. Fube genera el XML Facturae 3.2.x firmado con XAdES desde cada factura; lo descargas y lo subes al portal correspondiente (FACe, FACeB2B o el específico del organismo). Fube no envía la factura al portal automáticamente: tú mantienes el control del envío y del seguimiento con tu certificado digital.

### Colaboraciones con otros profesionales

Cuando colaboras con otros arquitectos o ingenieros en un proyecto, cada profesional emite su propia factura. Fube facilita la gestión de estas colaboraciones con series de facturación independientes.

### Informes para colegios profesionales

Genera informes de facturación que puedes presentar a tu colegio profesional cuando lo necesites. Accede al historial completo de tu actividad profesional.

## Cumplimiento con Verifactu

Con Fube, cada factura que emites desde tu estudio cumple automáticamente con los requisitos de Verifactu. La firma electrónica y el registro ante la AEAT son transparentes para ti.

## Preguntas frecuentes

### ¿Puedo facturar certificaciones de obra mensuales?

Sí. Puedes crear facturas recurrentes o emitir facturas puntuales asociadas a cada certificación de obra, vinculadas al proyecto correspondiente.

### ¿Funciona para ingenieros de diferentes especialidades?

Sí. Fube no está limitado a arquitectura. Funciona igual para ingenieros civiles, industriales, de telecomunicaciones o cualquier otra especialidad técnica.

### ¿Puedo gestionar varios proyectos a la vez?

Sí. Fube permite gestionar múltiples proyectos simultáneamente, cada uno con su propio presupuesto, facturas, gastos y control de horas.

### ¿Se puede facturar a promotoras inmobiliarias?

Sí. Las promotoras se dan de alta como clientes empresariales en Fube. Las facturas incluirán la retención de IRPF correspondiente automáticamente.

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## Ejemplo de factura para arquitectos

| Concepto                                | Cantidad |     Precio |    Importe |
| --------------------------------------- | -------: | ---------: | ---------: |
| Proyecto básico de vivienda unifamiliar |        1 | 3.500,00 € | 3.500,00 € |
| Dirección de obra (fase 1)              |        1 | 1.800,00 € | 1.800,00 € |
| Certificado de eficiencia energética    |        1 |   250,00 € |   250,00 € |

|                           |            |
| ------------------------- | ---------: |
| **Base imponible**        | 5.550,00 € |
| **IVA (21%)**             | 1.165,50 € |
| **Retención IRPF (-15%)** |  -832,50 € |
| **Total factura**         | 5.883,00 € |

> Este es un ejemplo orientativo. Los importes, porcentajes y conceptos pueden variar según tu caso concreto.

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## Software de facturación para consultores y asesores
URL: https://www.fube.es/sectores/consultores
Resumen: Facturación para consultores, asesores fiscales, coaches y profesionales del conocimiento. Honorarios, IRPF y control de proyectos.

## ¿Por qué Fube es ideal para consultores?

Los consultores y asesores gestionan múltiples clientes, proyectos puntuales e igualas mensuales. Fube te permite facturar todo esto desde un solo sitio, aplicando automáticamente el IRPF y controlando la rentabilidad de cada cliente.

### Honorarios e igualas

Fube diferencia perfectamente entre facturación puntual (por proyecto o servicio) y facturación recurrente (igualas mensuales o trimestrales). Configura las facturas recurrentes una vez y Fube las genera automáticamente.

### IRPF profesional

Como profesional liberal, tus facturas a empresas deben llevar retención de IRPF. Fube la aplica automáticamente y diferencia cuando facturas a particulares (sin IRPF) o a empresas (con IRPF).

## Funcionalidades clave para consultores

| Funcionalidad            | Descripción                                                                 |
| ------------------------ | --------------------------------------------------------------------------- |
| **IRPF automático**      | Retención del 15% o 7% según tu situación fiscal.                           |
| **Facturas recurrentes** | Igualas mensuales, trimestrales o anuales sin intervención (plan Pro+).     |
| **Gestión de proyectos** | Asocia facturas, gastos y horas a cada proyecto (desde Pro: 1 proyecto).    |
| **Control horario**      | Registra horas por proyecto y cliente para medir rentabilidad (plan Elite). |
| **Presupuestos**         | Presupuestos profesionales convertibles a factura.                          |
| **Ficha de cliente**     | Historial de facturación, cobros y comunicaciones por cliente.              |
| **Verifactu**            | Cumplimiento automático sin configuración adicional.                        |

## Ventajas de usar Fube en tu consultoría

### Facturación recurrente automática

Si tienes contratos de asesoramiento mensual (igualas), configura la factura recurrente una vez. Fube la emitirá automáticamente cada mes, con la retención de IRPF incluida.

### Rentabilidad por cliente

Registra las horas que dedicas a cada cliente y compáralas con lo que facturas. Fube te muestra la rentabilidad real de cada proyecto para que puedas tomar mejores decisiones de negocio.

### Propuestas y presupuestos profesionales

Envía propuestas de servicios con presupuestos detallados. Cuando el cliente acepta, convierte el presupuesto en factura con un solo clic.

### Gestión multicliente

Como consultor, gestionas decenas de clientes a la vez. Fube te permite acceder rápidamente al historial de facturación de cada uno y ver cobros pendientes. Con el plan **Pro** y superiores, el módulo de gestión de cobros añade recordatorios automáticos por email.

## Cumplimiento con Verifactu

Todas tus facturas de consultoría cumplen automáticamente con Verifactu. El sistema firma electrónicamente cada documento y lo registra ante la AEAT sin que tengas que hacer nada.

## Preguntas frecuentes

### ¿Puedo facturar a empresas extranjeras?

Sí. Fube gestiona facturas intracomunitarias (inversión del sujeto pasivo) y exportaciones. Puedes emitir facturas intracomunitarias sin IVA configurando la operación; comprueba tú la validez del NIF-IVA en el VIES.

### ¿Cómo gestiono las igualas con diferentes clientes?

Cada iguala se configura como una factura recurrente individual. Puedes tener diferentes importes, periodicidades y condiciones de pago para cada cliente.

### ¿Puedo controlar las horas que dedico a cada proyecto?

Sí, con el plan **Elite**, que incluye el módulo de control horario. Te permite registrar el tiempo dedicado a cada proyecto y cliente, fundamental para calcular tu tarifa-hora real. Si solo necesitas gestionar proyectos (sin horario), el módulo está disponible **desde el plan Pro**, con un proyecto a la vez; Business sube a 5 y Elite los deja ilimitados.

### ¿Hay descuento para asesores que gestionen varios clientes?

Fube está diseñado para que cada profesional gestione su propia facturación. Si eres asesor fiscal que gestiona la facturación de terceros, contacta con nosotros para planes especiales.

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## Ejemplo de factura para consultores

| Concepto                                  | Cantidad |     Precio |    Importe |
| ----------------------------------------- | -------: | ---------: | ---------: |
| Iguala mensual de consultoría estratégica |        1 | 1.200,00 € | 1.200,00 € |
| Sesión de coaching ejecutivo (2 horas)    |        2 | 180,00 €/h |   360,00 € |
| Informe de análisis de mercado            |        1 |   600,00 € |   600,00 € |

|                           |            |
| ------------------------- | ---------: |
| **Base imponible**        | 2.160,00 € |
| **IVA (21%)**             |   453,60 € |
| **Retención IRPF (-15%)** |  -324,00 € |
| **Total factura**         | 2.289,60 € |

> Este es un ejemplo orientativo. Los importes, porcentajes y conceptos pueden variar según tu caso concreto.

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## Software de facturación para construcción y reformas
URL: https://www.fube.es/sectores/construccion
Resumen: Facturación para empresas de construcción, reformas y obras. Presupuestos de obra, certificaciones, subcontratas y gestión de IVA reducido.

## ¿Por qué Fube es ideal para construcción?

El sector de la construcción tiene una fiscalidad compleja: tipos de IVA diferentes según el tipo de obra, inversión del sujeto pasivo, certificaciones mensuales y gestión de subcontratas. Fube simplifica todo esto.

### IVA diferenciado

En construcción no todo lleva el mismo IVA. Fube te permite configurar diferentes tipos impositivos según el tipo de trabajo:

- **10% IVA reducido:** Reformas y renovaciones de viviendas para uso particular.
- **21% IVA general:** Obra nueva, suministro de materiales, trabajos comerciales.
- **Inversión del sujeto pasivo:** Cuando subcontratas obra a otro contratista.

### Presupuestos de obra

Crea presupuestos detallados organizados por capítulos (albañilería, fontanería, electricidad, carpintería) con mediciones y precios unitarios.

## Funcionalidades clave

| Funcionalidad                  | Descripción                                                   |
| ------------------------------ | ------------------------------------------------------------- |
| **IVA reducido 10%**           | Tipo seleccionable línea a línea en reformas de vivienda habitual. |
| **IVA 21%**                    | Tipo general para obra nueva y trabajos comerciales/industriales.  |
| **Inversión del sujeto pasivo**| Configura la línea con IVA 0% / exento y anota la mención del art. 84 LIVA en la descripción de la factura. |
| **Presupuestos detallados**    | Presupuestos con tantas líneas como capítulos o partidas necesites.|
| **Certificaciones**            | Facturación según avance de obra (puedes usar facturas recurrentes en Pro+). |
| **Control de gastos**          | Registro de materiales, subcontratas y gastos de obra.             |

## Ventajas de usar Fube en construcción

### Presupuestos profesionales

Crea presupuestos de obra con el nivel de detalle que tus clientes esperan. Organiza por capítulos, incluye mediciones y precios unitarios, y convierte el presupuesto en certificaciones de obra cuando avance la ejecución.

### Control de subcontratas

Registra las facturas de tus subcontratas como gastos en Fube. Cuando aplique la inversión del sujeto pasivo, marca la línea con IVA 0% / exento y añade la mención legal en la descripción. Si vinculas las obras como **proyectos** (desde Pro: 1 obra a la vez; 5 en Business, ilimitadas en Elite), podrás ver cuánto has gastado en subcontratas en cada obra.

### Certificaciones por avance de obra

En obras largas, la facturación se hace por certificaciones. Emite cada certificación como una factura propia con las líneas que correspondan al avance; en planes **Pro** y superiores puedes apoyarte en facturas recurrentes para los hitos periódicos.

### IVA reducido sin errores

El IVA reducido del 10% en reformas se aplica solo cuando se cumplen ciertos requisitos (vivienda de más de 2 años, uso particular). En Fube eliges el tipo de IVA línea a línea, así puedes mezclar 10% para la mano de obra y 21% para materiales cuando proceda.

## Cumplimiento con Verifactu

Todas las facturas y certificaciones de obra emitidas con Fube cumplen con Verifactu. El registro y la firma se realizan automáticamente.

## Preguntas frecuentes

### ¿Cuándo aplico el IVA del 10% en reformas?

El IVA reducido del 10% se aplica en reformas de viviendas cuando: la vivienda tiene más de 2 años, el cliente es el usuario de la vivienda (persona física), y el coste de los materiales no supera el 40% del total.

### ¿Cómo funciona la inversión del sujeto pasivo?

Cuando subcontratas parte de la obra a otro constructor, la factura del subcontratista se emite sin IVA (inversión del sujeto pasivo, art. 84.1.2.f LIVA). En Fube emite o registra esa factura con tipo de IVA **0% / exento** y añade la mención legal del art. 84 LIVA en la descripción. Fube no detecta automáticamente cuándo aplica el régimen: lo decides tú al configurar la línea.

### ¿Puedo crear presupuestos con mediciones?

Sí. Los presupuestos de Fube admiten líneas con descripción, unidad de medida, cantidad y precio unitario. Puedes organizarlas por capítulos para mayor claridad.

### ¿Funciona para autónomos del sector?

Sí. Fube se adapta tanto a autónomos albañiles, fontaneros o electricistas como a empresas de construcción con varios empleados y obras simultáneas.

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## Ejemplo de factura para construcción

| Concepto                                     | Cantidad |     Precio |    Importe |
| -------------------------------------------- | -------: | ---------: | ---------: |
| Mano de obra reforma baño                    |        1 | 2.800,00 € | 2.800,00 € |
| Material sanitario (bañera, inodoro, lavabo) |        1 | 1.450,00 € | 1.450,00 € |
| Instalación fontanería                       |        1 |   850,00 € |   850,00 € |
| Alicatado y solado (12 m²)                   |       12 | 45,00 €/m² |   540,00 € |

|                    |            |
| ------------------ | ---------: |
| **Base imponible** | 5.640,00 € |
| **IVA (10%)**      |   564,00 € |
| **Total factura**  | 6.204,00 € |

> Este es un ejemplo orientativo. Los importes, porcentajes y conceptos pueden variar según tu caso concreto.

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## Software de facturación para hostelería y restaurantes
URL: https://www.fube.es/sectores/hosteleria
Resumen: Facturación para restaurantes, bares, cafeterías y catering. Facturas y simplificadas, IVA reducido del 10% en el servicio de hostelería y control de gastos.

## ¿Por qué Fube para hostelería?

En hostelería, el día a día en la barra y en las mesas lo lleva tu TPV. Fube se ocupa de la otra mitad: las facturas que te piden las empresas, el catering y los eventos, el control de proveedores y los impuestos. Sin sustituir tu TPV, pone en orden la parte administrativa y la deja lista para Verifactu.

### Facturas simplificadas y completas

Cuando un cliente pide una factura con NIF —habitual con empresas y comidas de trabajo— Fube la emite en un momento, con todos los datos fiscales obligatorios y cumpliendo con Verifactu. Y si necesitas una factura simplificada, también.

### El servicio de hostelería tributa al 10%

El servicio de hostelería para consumo en el local tributa al **10%**, y ese 10% incluye también las bebidas servidas en mesa o barra, **también las alcohólicas** (art. 91.Uno.2.2º de la Ley del IVA). El tipo general del 21% se reserva para la venta de bebidas alcohólicas que **no** se consumen en el local, por ejemplo botellas para llevar. En Fube eliges el tipo de IVA línea a línea, así aplicas el 10% al servicio y el 21% solo cuando de verdad corresponde.

## Funcionalidades clave para hostelería

| Funcionalidad                | Descripción                                                       |
| ---------------------------- | ----------------------------------------------------------------- |
| **Facturas simplificadas**   | Tiques y simplificadas con los datos fiscales obligatorios.       |
| **IVA 10% del servicio**     | Tipo reducido para el servicio de hostelería, bebidas incluidas.  |
| **IVA por línea**            | Eliges el tipo en cada línea; el 21%, para la venta para llevar.  |
| **Control de gastos**        | Registro de facturas de proveedores (distribuidores, mayoristas). |
| **Facturas completas**       | Para clientes y empresas que solicitan factura con NIF.           |
| **Verifactu**                | Cada factura y simplificada cumple con los requisitos de la AEAT. |

## Ventajas de usar Fube en tu negocio de hostelería

### Emisión rápida de facturas y simplificadas

Cuando alguien pide factura, no tienes que pararlo todo. Fube emite facturas y simplificadas en segundos, con tus productos preconfigurados: si guardas el tipo de IVA en cada producto, se aplica al añadirlo, y siempre puedes cambiarlo línea a línea.

### De simplificada a factura completa

Cuando un cliente pide factura con NIF, puedes convertir la simplificada en factura completa añadiendo sus datos fiscales. Sin duplicar la información.

### Control de proveedores

Registra las facturas de tus proveedores (distribuidores de alimentación, bebidas, suministros) como gastos en Fube. Controla cuánto gastas cada mes y en qué proveedor.

### Datos de IVA preparados

Al registrar cada línea con su tipo de IVA (10% del servicio, 21% de la venta para llevar), Fube reúne los datos que necesitas para tu declaración trimestral de IVA (modelo 303).

## Cumplimiento con Verifactu

Desde el **1 de enero de 2027** para sociedades y el **1 de julio de 2027** para el resto de empresarios, profesionales y autónomos, las facturas —incluidas las simplificadas— deben emitirse con un sistema conforme. Con Fube, cada factura y simplificada se registra ante la AEAT con su huella encadenada y su QR, de serie.

## Preguntas frecuentes

### ¿Qué es una factura simplificada?

Es el equivalente fiscal al tique de caja. Incluye los datos del emisor, fecha, descripción del servicio e IVA, pero no requiere los datos fiscales del cliente. Se puede emitir hasta 400 €, límite que en hostelería —un sector autorizado— se amplía hasta **3.000 €** (IVA incluido).

### ¿Puedo usar Fube junto con mi TPV?

Sí, y es justo la idea. El TPV lleva las ventas del local; Fube se ocupa de las facturas que te piden, del catering y los eventos, y del control de gastos. Fube no sustituye a tu TPV: complementa la gestión administrativa y la deja lista para Verifactu.

### ¿El IVA del menú del día es del 10% o del 21%?

Del 10%. El menú del día servido en el local tributa al 10% en su totalidad, incluidas las bebidas que lo acompañen, también las alcohólicas servidas en mesa. El 21% solo aparece en la venta de bebidas alcohólicas para llevar, que no se consumen en el establecimiento.

### ¿Funciona para catering y eventos?

Sí, y es donde más partido le sacan muchos negocios de hostelería: presupuestos y facturas para catering y eventos, normalmente a empresas, con el 10% del servicio y Verifactu incluido.

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## Ejemplo de factura para hostelería

| Concepto                          | Cantidad |   Precio |  Importe |
| --------------------------------- | -------: | -------: | -------: |
| Menú del día (evento empresarial) |       30 |  18,00 € | 540,00 € |
| Servicio de camarero extra        |        2 |  90,00 € | 180,00 € |
| Montaje y servicio de sala        |        1 | 200,00 € | 200,00 € |

|                    |            |
| ------------------ | ---------: |
| **Base imponible** |   920,00 € |
| **IVA (10%)**      |    92,00 € |
| **Total factura**  | 1.012,00 € |

> Este es un ejemplo orientativo. Los importes, porcentajes y conceptos pueden variar según tu caso concreto.

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## Software de facturación para comercio y retail
URL: https://www.fube.es/sectores/comercio
Resumen: Facturación para tiendas, comercios y negocios minoristas. Facturas simplificadas, catálogo de productos, multisede y Verifactu.

## ¿Por qué Fube es ideal para comercio?

Los comercios necesitan emitir tiques rápidamente, gestionar un catálogo de productos y cumplir con particu­laridades fiscales como el recargo de equivalencia. Fube está preparado para todo esto.

### Facturas simplificadas

Para ventas al público general, emite facturas simplificadas (tiques) en segundos. Incluyen toda la información fiscal obligatoria y cumplen con Verifactu desde el primer momento.

### Recargo de equivalencia

Si eres comerciante minorista en régimen de recargo de equivalencia, tus proveedores te aplican este recargo en sus facturas. Fube gestiona correctamente estos gastos y su tratamiento fiscal.

## Funcionalidades clave para comercio

| Funcionalidad               | Descripción                                                  |
| --------------------------- | ------------------------------------------------------------ |
| **Facturas simplificadas**  | Tiques con información fiscal completa.                      |
| **Catálogo de productos**   | Base de datos de productos con precios, referencias e IVA.  |
| **Recargo de equivalencia** | Gestión correcta del régimen de RE en gastos.                |
| **Series por sede**         | Series de facturación independientes para cada tienda.       |
| **Facturas a mayoristas**   | Facturas completas con datos fiscales del comprador.         |
| **Verifactu**               | Firmado y registro de cada tique y factura.                  |

## Ventajas de usar Fube en tu tienda

### Catálogo de productos centralizado

Define tus productos una vez en Fube con precio, referencia, descripción e IVA. Al crear una factura o tique, selecciona el producto y los datos se rellenan automáticamente.

### Gestión multisede

Si tienes varias tiendas, Fube te permite usar series de facturación independientes para cada punto de venta, manteniendo toda la facturación centralizada en una sola cuenta.

### Ventas a empresas y profesionales

Cuando un cliente empresarial solicita factura completa, Fube la genera con todos los datos fiscales del comprador. Puedes mantener una base de datos de clientes frecuentes para agilizar el proceso.

### Control de gastos de proveedores

Registra las facturas de tus proveedores en Fube, incluyendo el recargo de equivalencia cuando aplique. Lleva un control completo de compras y ventas.

## Cumplimiento con Verifactu

Cada tique y factura emitida con Fube cumple automáticamente con Verifactu. No importa si es una venta de 5€ o de 5.000€: todas se firman y registran ante la AEAT.

## Preguntas frecuentes

### ¿Qué es el recargo de equivalencia?

Es un régimen especial de IVA para comerciantes minoristas que venden productos sin transformarlos. El proveedor te cobra un recargo adicional (5,2%, 1,4% o 0,5% según el tipo de IVA) y tú no presentas declaraciones de IVA. Fube gestiona correctamente este régimen en tus gastos.

### ¿Puedo emitir tiques sin datos del cliente?

Sí. Las facturas simplificadas no requieren los datos fiscales del comprador para importes inferiores a los umbrales legales. Son perfectas para ventas al público en tienda.

### ¿Funciona para tiendas online y física?

Sí. Si tienes tienda física y online, puedes usar Fube para facturar las ventas de ambos canales. Además, si tu tienda online usa WooCommerce o PrestaShop, puedes conectarla con Fube para automatizar la facturación.

### ¿Hay plan gratuito para pequeños comercios?

Sí. El plan gratuito **Starter** permite emitir hasta 50 facturas y 50 facturas simplificadas al año. El límite cuenta lo que emites en Fube, así que es suficiente para comercios pequeños que facturan de forma ocasional. Si necesitas más volumen, los planes **Pro** (100/año), **Business** (200/año) y **Elite** (ilimitado) escalan según el tamaño del negocio.

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## Ejemplo de factura para comercio

| Concepto                  | Cantidad |  Precio |  Importe |
| ------------------------- | -------: | ------: | -------: |
| Camiseta algodón orgánico |        5 | 24,90 € | 124,50 € |
| Pantalón vaquero slim     |        3 | 49,90 € | 149,70 € |
| Cinturón de piel          |        2 | 19,90 € |  39,80 € |

|                    |          |
| ------------------ | -------: |
| **Base imponible** | 314,00 € |
| **IVA (21%)**      |  65,94 € |
| **Total factura**  | 379,94 € |

> Este es un ejemplo orientativo. Los importes, porcentajes y conceptos pueden variar según tu caso concreto.

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## Software de facturación para transporte y logística
URL: https://www.fube.es/sectores/transporte
Resumen: Facturación para empresas de transporte, mensajería y logística. Albaranes, facturas por porte, IVA en transporte y gestión de rutas.

## ¿Por qué Fube es ideal para transporte?

El sector del transporte necesita gestionar albaranes de entrega, facturar múltiples portes agrupados y controlar los gastos de vehículos. Fube cubre estas necesidades con herramientas específicas.

### Albaranes de entrega

Genera albaranes de entrega para cada porte o envío. El cliente firma el conforme y tú tienes la documentación lista para facturar.

### Facturación agrupada

Si realizas múltiples portes para el mismo cliente durante el mes, puedes agruparlos en una sola factura. Fube te permite seleccionar los albaranes pendientes y generar la factura con todos los portes detallados.

## Funcionalidades clave para transporte

| Funcionalidad            | Descripción                                                  |
| ------------------------ | ------------------------------------------------------------ |
| **Albaranes**            | Documentos de entrega con detalle de mercancía y ruta.       |
| **Facturación agrupada** | Agrupa varios albaranes en una sola factura mensual.         |
| **Gastos de vehículo**   | Registro de combustible, peajes, mantenimiento y seguros.    |
| **Facturas recurrentes** | Para contratos de transporte con facturación periódica (plan Pro+). |
| **Series por vehículo**  | Organiza la facturación por vehículo o ruta si lo necesitas. |
| **Verifactu**            | Firmado y registro automático de cada factura.               |

## Ventajas de usar Fube en transporte

### De albarán a factura en un clic

Cada albarán de entrega confirmado puede convertirse en factura con un solo clic. O agrúpalos por cliente para emitir facturas mensuales con el detalle de todos los portes.

### Control de gastos del vehículo

Registra todos los gastos asociados a tu actividad de transporte: combustible, peajes, reparaciones, seguros, ITV. Fube te muestra la rentabilidad real de tu negocio.

### Facturación para transportistas autónomos

Si eres transportista autónomo, Fube se adapta a tu situación fiscal. Gestiona el IVA de tus facturas y registra los gastos deducibles de tu actividad.

### Contratos de transporte recurrentes

Para rutas fijas o contratos de transporte continuado, configura facturas recurrentes que se generan automáticamente cada periodo.

## Cumplimiento con Verifactu

Cada factura emitida con Fube cumple con Verifactu: la firma electrónica y el registro ante la AEAT son automáticos. Los albaranes son documentos de entrega, no facturas, y no se registran en Verifactu; su valor fiscal llega cuando los conviertes en factura.

## Preguntas frecuentes

### ¿Puedo incluir el detalle del porte en la factura?

Sí. Cada línea de la factura puede incluir origen, destino, tipo de mercancía y peso. Cuando facturas varios portes agrupados, cada uno aparece como una línea separada.

### ¿Funciona con la estimación objetiva (módulos)?

Sí. Si tributas por módulos (muchos transportistas autónomos lo hacen), Fube gestiona tu facturación normalmente. Lo relevante para la AEAT es que las facturas cumplan con Verifactu.

### ¿Puedo facturar en nombre de una cooperativa de transporte?

Fube funciona para empresas y autónomos individuales. Si facturas a través de una cooperativa, consulta con tu cooperativa cómo gestionar la facturación.

### ¿Los gastos de dietas son deducibles para transportistas?

Fube te permite registrar los gastos de dietas y manutención, aunque la deducibilidad fiscal depende de tu situación particular. Consulta con tu asesor fiscal los límites vigentes.

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## Ejemplo de factura para transporte

| Concepto                                         | Cantidad |   Precio |  Importe |
| ------------------------------------------------ | -------: | -------: | -------: |
| Transporte de mercancías Madrid–Barcelona (12 t) |        1 | 850,00 € | 850,00 € |
| Recogida en origen                               |        1 |  75,00 € |  75,00 € |
| Seguro de mercancía                              |        1 |  45,00 € |  45,00 € |

|                    |            |
| ------------------ | ---------: |
| **Base imponible** |   970,00 € |
| **IVA (21%)**      |   203,70 € |
| **Total factura**  | 1.173,70 € |

> Este es un ejemplo orientativo. Los importes, porcentajes y conceptos pueden variar según tu caso concreto.

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## Software de facturación para peluquerías y centros de estética
URL: https://www.fube.es/sectores/peluquerias
Resumen: Facturación para peluquerías, centros de estética y belleza. Facturas y simplificadas, bonos de servicios, control de gastos y Verifactu para el sector belleza.

## ¿Por qué Fube para peluquerías?

En una peluquería o un centro de estética, los cobros del mostrador los lleva tu TPV. Fube se ocupa de las facturas: la que te pide una empresa que paga el servicio de sus empleados, la de un bono, la venta de producto y el control de gastos e impuestos. Sin sustituir tu TPV, ordena la parte administrativa y la deja lista para Verifactu.

### Facturas cuando te las piden

No todos los clientes necesitan factura, pero cuando alguien la pide —a menudo una empresa con NIF— Fube la emite en un momento, con todos los datos fiscales y cumpliendo con Verifactu. Y si necesitas una simplificada, también, con tus servicios preconfigurados por precio e IVA.

### Bonos y paquetes

Si vendes bonos de servicios (10 sesiones de manicura, pack de tratamientos), Fube los gestiona correctamente. Emite la factura del bono al comprarlo y controla los servicios canjeados.

## Funcionalidades clave

| Funcionalidad                 | Descripción                                               |
| ----------------------------- | --------------------------------------------------------- |
| **Facturas y simplificadas**  | Emisión en segundos, con tus servicios preconfigurados.   |
| **Servicios preconfigurados** | Catálogo de servicios con precios e IVA definidos.        |
| **Bonos de servicios**        | Factura el bono al venderlo y controla lo canjeado.       |
| **Venta de productos**        | Champús, tintes y accesorios, cada uno con su IVA.        |
| **Gastos de material**        | Registro de compras a proveedores (champús, tintes, etc.).|
| **Verifactu**                 | Cada factura que emites, firmada y registrada en la AEAT. |

## Ventajas de usar Fube en tu peluquería

### Rápido cuando hace falta

Cuando un cliente pide factura no tienes que pararlo todo: seleccionas los servicios del catálogo, confirmas y sale en segundos, con su IVA y lista para Verifactu.

### Control de lo que facturas

Consulta cuánto has facturado en Fube hoy, esta semana o este mes, y filtra por tipo de servicio para saber cuáles son los más demandados entre lo que facturas aquí.

### Venta de productos

Si vendes productos de peluquería (champús, mascarillas, accesorios) además de servicios, Fube gestiona ambos tipos de venta, cada uno con su IVA correspondiente.

### Gastos de materiales

Registra las facturas de tus proveedores de productos de peluquería y estética. Controla cuánto gastas en materiales para calcular tu margen real.

## Cumplimiento con Verifactu

Desde el **1 de enero de 2027** para sociedades y el **1 de julio de 2027** para el resto de empresarios, profesionales y autónomos, las facturas —incluidas las simplificadas— deben emitirse con un sistema conforme. Cada factura que emites en Fube se firma y se registra ante la AEAT de serie, sin que tengas que hacer nada.

## Preguntas frecuentes

### ¿Necesito un programa de facturación si ya tengo TPV?

Cada herramienta cubre una parte. El TPV lleva los cobros del mostrador; Fube se ocupa de las facturas que emites tú: las que piden las empresas con NIF, los bonos y la venta de producto, todas conformes a Verifactu. Fube no sustituye a tu TPV: se encarga de la facturación y del control administrativo.

### ¿Puedo emitir factura completa si un cliente la pide?

Sí. Si un cliente necesita factura con NIF (por ejemplo, una empresa que paga un servicio para empleados), puedes crear una factura completa con todos los datos fiscales.

### ¿Funciona para centros de estética con varios profesionales?

Sí. Fube funciona para negocios con uno o varios profesionales. Cada empleado puede emitir facturas asociadas a sus servicios.

### ¿El plan gratuito es suficiente para una peluquería pequeña?

El plan gratuito **Starter** permite emitir hasta 50 facturas y 50 facturas simplificadas al año. El límite cuenta lo que emites en Fube; si facturas más que eso, te interesa el plan **Pro** (100/año), **Business** (200/año) o **Elite** (ilimitado).

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## Ejemplo de factura para peluquerías

| Concepto                         | Cantidad |  Precio | Importe |
| -------------------------------- | -------: | ------: | ------: |
| Corte y peinado                  |        1 | 25,00 € | 25,00 € |
| Tinte con tratamiento hidratante |        1 | 55,00 € | 55,00 € |
| Tratamiento de keratina          |        1 | 80,00 € | 80,00 € |

|                    |          |
| ------------------ | -------: |
| **Base imponible** | 160,00 € |
| **IVA (21%)**      |  33,60 € |
| **Total factura**  | 193,60 € |

> Este es un ejemplo orientativo. Los importes, porcentajes y conceptos pueden variar según tu caso concreto.

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# Herramientas

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## Calculadora de IVA Online Gratis
URL: https://www.fube.es/recursos/fiscalidad/calculadora-iva
Resumen: Calcula el IVA de cualquier importe de forma rápida y gratuita. Todos los tipos vigentes en España, más el 5 % temporal para rectificar facturas de 2023-2024.

# Calculadora de IVA Online

Calcula el IVA de cualquier importe en segundos. Selecciona el tipo de IVA y obtén el
desglose completo: base imponible, cuota de IVA y total con IVA incluido.

<IvaCalculator />

<ToolCta
    title="Ese IVA hay que declararlo en el 303"
    description="El importe que acabas de calcular no queda registrado en ningún sitio. En Fube el IVA de tus facturas y el de tus gastos se van sumando hasta el 303."
    href="/auth/register"
    buttonText="Llevar mi IVA en Fube"
/>

## ¿Cómo se calcula el IVA?

El Impuesto sobre el Valor Añadido (IVA) se calcula multiplicando la **base imponible**
por el **tipo impositivo** correspondiente. En España hay **cuatro tipos vigentes** —el general, el reducido, el superreducido y el exento—, más el 5 % temporal que estuvo en vigor en 2023 y 2024:

| Tipo                  | Porcentaje | Aplicación                                      |
| --------------------- | ---------- | ----------------------------------------------- |
| **General**           | 21%        | La mayoría de productos y servicios             |
| **Reducido**          | 10%        | Alimentación, transporte, hostelería            |
| **Superreducido**     | 4%         | Pan, leche, libros, medicamentos                |
| **Exento**            | 0%         | Operaciones exentas de IVA                      |
| **Temporal 2023-24**  | 5%         | Aceite de oliva y pastas. **Ya no se aplica**   |

### Fórmula del IVA

Para calcular la cuota de IVA a partir de una base imponible:

**Cuota IVA = Base Imponible × (Tipo IVA / 100)**

**Total con IVA = Base Imponible + Cuota IVA**

### Cómo calcular la base imponible desde un precio con IVA

Si tienes un precio final con IVA incluido y necesitas saber la base imponible:

**Base Imponible = Precio con IVA / (1 + Tipo IVA / 100)**

Por ejemplo, para un precio de 121 € con IVA del 21%:

Base Imponible = 121 / 1,21 = **100 €**

### Ejemplos prácticos

**Ejemplo 1: Factura de un servicio profesional**

Un diseñador cobra 500 € por un proyecto. Con IVA general del 21%:

- Base imponible: 500 €
- Cuota IVA (21%): 105 €
- **Total factura: 605 €**

**Ejemplo 2: Compra de material de oficina**

Material por valor de 80 € con IVA del 21%:

- Base imponible: 80 €
- Cuota IVA (21%): 16,80 €
- **Total: 96,80 €**

**Ejemplo 3: Servicio de hostelería**

Una comida de empresa por 45 € (IVA reducido del 10%):

- Base imponible: 45 €
- Cuota IVA (10%): 4,50 €
- **Total: 49,50 €**

## ¿Quién debe aplicar el IVA?

Todos los autónomos y empresas que vendan productos o presten servicios en España
deben repercutir el IVA en sus facturas, salvo actividades exentas (sanidad,
educación, seguros, etc.).

Las **actividades exentas de IVA** están reguladas en el artículo 20 de la Ley 37/1992 del IVA
e incluyen servicios sanitarios, educativos, financieros, artísticos y de seguros, entre otros.

## ¿Cuándo se declara el IVA?

El IVA repercutido a los clientes debe declararse trimestralmente mediante el **Modelo 303**.
Los plazos de presentación son:

| Trimestre | Periodo     | Plazo de presentación         |
| --------- | ----------- | ----------------------------- |
| 1T        | Enero-Marzo | Del 1 al 20 de abril          |
| 2T        | Abril-Junio | Del 1 al 20 de julio          |
| 3T        | Julio-Sept  | Del 1 al 20 de octubre        |
| 4T        | Oct-Dic     | Del 1 al 30 de enero (año +1) |

Además, se presenta un **resumen anual (Modelo 390)** en enero del año siguiente.

## Tipos de IVA en España

### IVA General (21%)

Se aplica a la mayoría de productos y servicios que no tienen un tipo reducido específico.
Incluye servicios profesionales, electrónica, ropa, vehículos, etc.

### IVA Reducido (10%)

Aplicable a alimentos en general (excepto los de tipo superreducido), transporte de viajeros,
hostelería, espectáculos, vivienda nueva, productos sanitarios, y servicios de peluquería.

### IVA Superreducido (4%)

Reservado para productos de primera necesidad: pan, leche, huevos, frutas, verduras, cereales,
quesos, libros, periódicos, medicamentos de uso humano y prótesis.

### Tipo del 0% (exento)

Operaciones exentas de IVA: no se repercute cuota. Es distinto de «no sujeto», aunque el importe a
pagar coincida.

### Tipo del 5% — temporal, ya no vigente

Fue una **rebaja temporal aplicada durante 2023 y 2024** sobre aceite de oliva y pastas
alimenticias. **Ya no se aplica a operaciones actuales.**

> ⚠️ El **5 %** ya no se aplica a operaciones actuales. Se mantiene aquí porque sigue haciendo falta para **rehacer los importes de facturas de 2023 y 2024**. Si emites una factura nueva al 5 %, la AEAT puede requerir su rectificación: para una operación de hoy el superreducido es el **4 %**.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Cómo se calcula el IVA del 21%?",
            answer: "Multiplica la base imponible por 0,21. Por ejemplo, si el importe es 100 €, el IVA sería 21 € y el total 121 €."
        },
        {
            question: "¿Cómo quitar el IVA a un precio?",
            answer: "Divide el precio con IVA entre 1,21 (para IVA del 21%). Por ejemplo, 121 € / 1,21 = 100 € de base imponible."
        },
        {
            question: "¿Los autónomos están obligados a cobrar IVA?",
            answer: "Sí, salvo que realicen actividades exentas de IVA según el artículo 20 de la Ley del IVA (sanitarias, educativas, financieras, etc.)."
        },
        {
            question: "¿Cuándo se declara el IVA?",
            answer: "El IVA se declara trimestralmente mediante el Modelo 303, y anualmente con el Modelo 390. Los plazos son: abril (1T), julio (2T), octubre (3T) y enero (4T)."
        },
        {
            question: "¿Qué diferencia hay entre IVA repercutido y soportado?",
            answer: "El IVA repercutido es el que cobras a tus clientes en tus facturas. El IVA soportado es el que pagas en las facturas de tus proveedores. La diferencia se liquida trimestralmente."
        },
        {
            question: "¿Esta calculadora es gratuita?",
            answer: "Sí, es 100% gratuita y no requiere registro. Puedes usarla tantas veces como necesites."
        }
    ]}
/>

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## Generador de Albaranes Online Gratis
URL: https://www.fube.es/recursos/facturacion/generador-albaranes
Resumen: Crea albaranes de entrega profesionales en segundos. Generador gratuito con todos los campos necesarios para tu negocio.

# Generador de Albaranes Online Gratis

Crea albaranes de entrega profesionales de forma rápida y gratuita. Introduce los datos del remitente, destinatario y la mercancía entregada. El albarán se genera al instante listo para copiar.

<DeliveryNoteGenerator />

<ToolCta
    title="Varios albaranes, una sola factura a fin de mes"
    description="En Fube compartes el albarán por enlace y anotas quién lo aceptó y cuándo; al cerrar el mes agrupas todos los de un cliente en una única factura."
    href="/auth/register"
    buttonText="Crear mi primer albarán"
/>

## ¿Qué es un albarán?

Un **albarán** (también llamado nota de entrega o nota de remisión) es un documento mercantil que acredita la **entrega de mercancía** del vendedor al comprador. Sirve como prueba de que los bienes han sido entregados y recibidos correctamente.

A diferencia de la factura, el albarán **no tiene la función de exigir un pago** ni es un documento fiscal. Su valor es principalmente **probatorio y logístico**.

## ¿Qué datos debe incluir un albarán?

Aunque no existe una regulación tan estricta como para las facturas, un albarán completo debería incluir:

| Campo                        | Descripción                                 |
| ---------------------------- | ------------------------------------------- |
| **Número de albarán**        | Numeración correlativa para control interno |
| **Fecha**                    | Fecha de la entrega                         |
| **Datos del remitente**      | Nombre, NIF y dirección de quien envía      |
| **Datos del destinatario**   | Nombre, NIF y dirección de quien recibe     |
| **Dirección de entrega**     | Si difiere de la del destinatario           |
| **Descripción de mercancía** | Detalle de cada producto o material         |
| **Cantidades**               | Unidades de cada línea                      |
| **Firma del receptor**       | Acreditación de la recepción                |

## Tipos de albaranes

### Albarán valorado

Incluye los **precios** de los productos o servicios entregados. Funciona casi como un borrador de factura y facilita la facturación posterior.

### Albarán sin valorar

Solo refleja las **cantidades** y descripciones de la mercancía, sin indicar precios. Es el tipo más común en entregas de logística.

### Albarán de devolución

Documenta la **devolución** de mercancía del cliente al proveedor. Puede servir de base para una nota de crédito.

## ¿Cuál es la relación entre albarán y factura?

El albarán y la factura están estrechamente relacionados pero tienen funciones distintas:

1. El **albarán** se emite en el momento de la entrega
2. La **factura** se emite después (puede agrupar varios albaranes)
3. El albarán sirve como **soporte** para verificar que la factura corresponde a lo entregado
4. En caso de disputa, el albarán firmado es una **prueba de entrega**

Es muy habitual facturar a final de mes agrupando todos los albaranes del periodo en una sola factura.

## ¿Tiene validez legal el albarán?

El albarán **no es un documento fiscal** y no sustituye a la factura. Sin embargo, un albarán firmado por el receptor tiene **valor probatorio** en caso de reclamación o litigio comercial. Demuestra que la mercancía fue entregada y aceptada.

## Consejos para gestionar albaranes

- **Numeración correlativa**: lleva un control ordenado de todos los albaranes emitidos
- **Descripción clara**: detalla suficientemente la mercancía para evitar confusiones
- **Solicita la firma**: un albarán sin firma del receptor pierde gran parte de su valor probatorio
- **Conservación**: guarda los albaranes al menos hasta que la factura correspondiente sea cobrada
- **Vinculación con facturas**: indica en la factura los números de albarán que cubre

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Es obligatorio emitir albaranes?",
            answer: "No es legalmente obligatorio, pero es una práctica comercial muy recomendable. Sirve como prueba de entrega y facilita la facturación posterior."
        },
        {
            question: "¿Un albarán sustituye a una factura?",
            answer: "No, nunca. El albarán no tiene validez fiscal. Siempre debes emitir una factura para documentar la operación comercial a efectos tributarios."
        },
        {
            question: "¿Puedo agrupar varios albaranes en una sola factura?",
            answer: "Sí, es una práctica habitual. Puedes facturar a final de mes (o de periodo) agrupando todos los albaranes de un mismo cliente."
        },
        {
            question: "¿Debo incluir precios en el albarán?",
            answer: "No es obligatorio. Los albaranes sin valorar (solo cantidades) son los más comunes. Los valorados incluyen precios y facilitan la facturación."
        },
        {
            question: "¿Cuánto tiempo debo conservar los albaranes?",
            answer: "No hay un plazo legal específico para albaranes, pero se recomienda conservarlos al menos hasta que la factura asociada prescriba (4-6 años)."
        }
    ]}
/>

---

## Generador de Presupuestos Online Gratis
URL: https://www.fube.es/recursos/facturacion/generador-presupuestos
Resumen: Crea presupuestos profesionales en segundos. Generador gratuito con todos los campos necesarios para enviar a tus clientes.

# Generador de Presupuestos Online Gratis

Crea presupuestos profesionales y detallados de forma rápida y gratuita. Introduce los datos de tu empresa y los del cliente, añade las líneas de servicio o producto, y genera un presupuesto listo para enviar.

<QuotationGenerator />

<ToolCta
    title="Cuando digan que sí, la factura ya está escrita"
    description="Lo compartes por un enlace con fecha de caducidad y, cuando el cliente te dice que sí, lo marcas como aceptado y lo conviertes en factura con las mismas líneas."
    href="/auth/register"
    buttonText="Enviar un presupuesto"
/>

## ¿Qué es un presupuesto?

Un **presupuesto** es un documento comercial en el que un profesional o empresa detalla los servicios o productos que ofrece a un cliente potencial, junto con sus precios y condiciones. Es una **propuesta económica** que permite al cliente valorar la oferta antes de aceptarla.

A diferencia de la factura, el presupuesto **no tiene validez fiscal**. Su función es informativa y contractual: establece las condiciones de la futura prestación de servicios.

## ¿Qué datos debe incluir un presupuesto?

Un presupuesto completo y profesional debe contener:

| Campo                     | Descripción                                   |
| ------------------------- | --------------------------------------------- |
| **Número de presupuesto** | Referencia interna para tu control            |
| **Fecha de emisión**      | Cuándo se emite el presupuesto                |
| **Fecha de validez**      | Hasta cuándo es válida la oferta              |
| **Datos del emisor**      | Nombre, NIF y dirección de quien presupuesta  |
| **Datos del cliente**     | Nombre y datos de contacto del destinatario   |
| **Descripción detallada** | Desglose de cada servicio o producto ofrecido |
| **Precios unitarios**     | Precio de cada línea                          |
| **Impuestos aplicables**  | IVA y, en su caso, retención de IRPF          |
| **Importe total**         | Suma final incluyendo impuestos               |
| **Condiciones de pago**   | Forma y plazos de pago                        |

## ¿Tiene validez legal un presupuesto aceptado?

Un presupuesto aceptado por el cliente puede tener **valor contractual**. Según la jurisprudencia española, si el cliente acepta el presupuesto por escrito (firma, email o cualquier medio que acredite su conformidad), se entiende que existe un **acuerdo vinculante** entre las partes.

Por eso es recomendable incluir:

- **Condiciones generales** del servicio
- **Plazo de validez** de la oferta
- **Forma de aceptación** (firma, correo electrónico, etc.)
- **Condiciones de cancelación**, si las hubiera

## Del presupuesto a la factura

El flujo habitual en la gestión comercial es:

1. **Presupuesto**: propuesta económica al cliente
2. **Aceptación**: el cliente confirma el encargo
3. **Ejecución**: se realiza el trabajo o se entrega el producto
4. **Factura**: se emite la factura correspondiente al presupuesto aceptado

Con un software de facturación como Fube, puedes **convertir un presupuesto aceptado en factura** con un solo clic, sin tener que volver a introducir los datos.

## Consejos para presupuestos efectivos

- **Sé específico**: detalla exactamente qué incluye cada línea para evitar malentendidos
- **Incluye plazos**: indica el tiempo estimado de ejecución y la fecha de validez del presupuesto
- **Desglosa los impuestos**: aunque no es obligatorio fiscalmente, genera confianza en el cliente
- **Numera tus presupuestos**: te ayudará a llevar un control interno ordenado
- **Haz seguimiento**: contacta al cliente si no responde en un plazo razonable

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Un presupuesto es lo mismo que una factura proforma?",
            answer: "No exactamente. Aunque ambos son documentos informativos sin validez fiscal, la factura proforma imita el formato de una factura e incluye el desglose fiscal completo. El presupuesto es más flexible en formato y suele incluir condiciones comerciales."
        },
        {
            question:
                "¿Estoy obligado a cumplir un presupuesto que he enviado?",
            answer: "Solo si el cliente lo ha aceptado antes de que expire su plazo de validez. Si no has indicado plazo de validez, se entiende que la oferta puede retirarse en cualquier momento antes de la aceptación."
        },
        {
            question: "¿Debo incluir IVA en el presupuesto?",
            answer: "No es obligatorio fiscalmente, pero es muy recomendable para que el cliente conozca el coste total. Si tu cliente es un particular, conviene mostrar el precio con IVA incluido."
        },
        {
            question: "¿Puedo modificar un presupuesto ya enviado?",
            answer: "Sí, mientras no haya sido aceptado puedes enviar una versión actualizada. Una vez aceptado, cualquier cambio requiere el acuerdo de ambas partes."
        },
        {
            question: "¿Cuánto tiempo debo conservar los presupuestos?",
            answer: "No hay obligación legal específica para presupuestos, pero se recomienda conservarlos al menos mientras dure la relación comercial con el cliente, especialmente los aceptados, ya que tienen valor contractual."
        }
    ]}
/>

---

## Generador de Facturas Proforma Online Gratis
URL: https://www.fube.es/recursos/facturacion/generador-facturas-proforma
Resumen: Crea facturas proforma profesionales en segundos. Documento informativo sin validez fiscal para presupuestos y operaciones internacionales.

# Generador de Facturas Proforma Online Gratis

Crea facturas proforma profesionales de forma rápida y gratuita. Introduce los datos del emisor y receptor, añade los conceptos y genera un documento informativo con formato de factura listo para enviar.

<ProformaGenerator />

<ToolCta
    title="Tu proforma no es una factura. La que salga de ella, sí"
    description="Cuando el cliente confirme, la conviertes en factura sin reescribir conceptos: hereda cliente y líneas, toma número de tu serie de facturas y sale a la AEAT."
    href="/auth/register"
    buttonText="Pasar proforma a factura"
/>

## ¿Qué es una factura proforma?

Una **factura proforma** es un documento comercial que tiene el formato de una factura pero **no tiene validez fiscal**. Funciona como una propuesta económica detallada que el vendedor envía al comprador antes de formalizar la operación.

La factura proforma debe incluir la indicación clara de **"PROFORMA"** para que no se confunda con una factura ordinaria.

## ¿Cuándo se utiliza la factura proforma?

Las facturas proforma se emplean habitualmente en estos casos:

- **Operaciones de comercio internacional**: para que el comprador gestione la importación, los trámites aduaneros o la apertura de un crédito documentario
- **Solicitud de financiación**: como justificante para solicitar préstamos o subvenciones
- **Pedidos anticipados**: para que el cliente conozca el importe exacto antes de confirmar la compra
- **Licitaciones y concursos**: como oferta económica formal en procesos de contratación

## Diferencias entre factura proforma y factura ordinaria

| Característica         | Factura proforma        | Factura ordinaria       |
| ---------------------- | ----------------------- | ----------------------- |
| Validez fiscal         | No                      | Sí                      |
| Obliga al pago         | No                      | Sí                      |
| Se registra en libros  | No                      | Sí                      |
| Numeración             | Serie propia (opcional) | Correlativa obligatoria |
| Deducción de IVA       | No permite              | Sí permite              |
| Indicación obligatoria | Debe decir "PROFORMA"   | No aplica               |

## ¿Qué datos debe incluir una factura proforma?

Aunque no está regulada específicamente, una factura proforma profesional debería incluir:

- **Indicación "PROFORMA"** de forma visible
- **Datos del emisor**: nombre, NIF, dirección
- **Datos del destinatario**: nombre, NIF, dirección
- **Fecha de emisión** y fecha de validez
- **Descripción detallada** de los bienes o servicios
- **Precios unitarios** y cantidades
- **Base imponible**, tipo de IVA y cuota
- **Importe total**
- **Condiciones de pago** y entrega

## ¿La factura proforma obliga a emitir factura?

No. La factura proforma es una **oferta comercial**, no genera obligación fiscal. Solo cuando el cliente acepta y se realiza la operación, el vendedor debe emitir la **factura ordinaria** correspondiente.

Sin embargo, si el cliente acepta la proforma y se acredita dicha aceptación, puede tener valor contractual similar al de un presupuesto aceptado.

## Errores comunes con facturas proforma

1. **No indicar "PROFORMA"**: sin esta mención, Hacienda podría interpretarla como una factura ordinaria
2. **Usar la misma serie que las facturas**: la numeración de proformas debe ser independiente
3. **Registrarla en los libros de IVA**: las proformas no se contabilizan
4. **Intentar deducir el IVA**: una proforma no genera derecho a deducción de IVA

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Una factura proforma tiene validez fiscal?",
            answer: "No. La factura proforma es un documento informativo y comercial. No genera obligaciones fiscales, no se registra en libros de IVA y no permite la deducción de impuestos."
        },
        {
            question: "¿Puedo usar una proforma para cobrar a un cliente?",
            answer: "No directamente. La proforma es una propuesta. Para cobrar, necesitas emitir una factura ordinaria. La proforma puede servir como paso previo para que el cliente conozca el importe."
        },
        {
            question: "¿Es lo mismo una factura proforma que un presupuesto?",
            answer: "Son similares en función (ambos son documentos informativos), pero la proforma tiene formato de factura y se usa más en comercio internacional. El presupuesto es más flexible y suele incluir condiciones comerciales detalladas."
        },
        {
            question: "¿Debo numerar las facturas proforma?",
            answer: "No es obligatorio, pero es recomendable usar una numeración propia (serie independiente) para llevar un control interno. Nunca uses la misma serie que tus facturas ordinarias."
        },
        {
            question: "¿La factura proforma caduca?",
            answer: "No hay regulación al respecto, pero es buena práctica incluir una fecha de validez. Pasado ese plazo, los precios y condiciones de la proforma dejan de ser vinculantes."
        }
    ]}
/>

---

## Generador de Recibos de Pago Online Gratis
URL: https://www.fube.es/recursos/facturacion/generador-recibos-pago
Resumen: Crea recibos de pago profesionales en segundos. Justifica cobros y pagos de forma clara y ordenada.

# Generador de Recibos de Pago Online Gratis

Crea recibos de pago profesionales de forma rápida y gratuita. Introduce los datos del pagador, el receptor y el importe, y genera un justificante de pago listo para enviar o imprimir.

<PaymentReceiptGenerator />

<ToolCta
    title="El recibo lo justifica; el cobro hay que apuntarlo"
    description="En Fube marcas la factura como cobrada con su fecha y su método: deja de figurar como pendiente y el saldo de ese cliente se actualiza solo."
    href="/auth/register"
    buttonText="Registrar mis cobros"
/>

## ¿Qué es un recibo de pago?

Un **recibo de pago** es un documento que acredita que una persona o entidad ha **recibido un pago** por parte de otra. Funciona como un justificante de que la transacción económica se ha realizado correctamente.

A diferencia de la factura, el recibo de pago **no es un documento fiscal obligatorio**. Su función es puramente probatoria: documenta que se ha efectuado un pago.

## Diferencia entre factura y recibo de pago

| Característica        | Factura                  | Recibo de pago     |
| --------------------- | ------------------------ | ------------------ |
| Función               | Documenta la operación   | Acredita el pago   |
| Obligatoriedad fiscal | Sí                       | No                 |
| Desglose de IVA       | Obligatorio              | No necesario       |
| Momento de emisión    | Al realizar la operación | Al recibir el pago |
| Deducción fiscal      | Sí permite               | No por sí solo     |

Un recibo de pago **complementa** a la factura, pero nunca la sustituye. La factura documenta la operación comercial; el recibo certifica que se ha cobrado.

## ¿Cuándo se necesita un recibo de pago?

Los recibos de pago son especialmente útiles en estas situaciones:

- **Pagos en efectivo**: cuando no hay rastro bancario del pago
- **Pagos parciales**: para documentar entregas a cuenta sobre una factura
- **Alquileres**: como justificante del pago mensual de renta
- **Servicios domésticos**: empleados del hogar, reparaciones, etc.
- **Anticipos**: para acreditar el pago de una señal o anticipo
- **Cuotas de comunidad**: pagos periódicos de la comunidad de propietarios

## Datos que debe incluir un recibo de pago

| Campo                  | Descripción                             |
| ---------------------- | --------------------------------------- |
| **Número de recibo**   | Numeración para control interno         |
| **Fecha**              | Fecha en que se recibe el pago          |
| **Pagador**            | Nombre e identificación de quien paga   |
| **Receptor**           | Nombre e identificación de quien cobra  |
| **Importe**            | Cantidad recibida (en cifra y en letra) |
| **Concepto**           | Motivo del pago                         |
| **Forma de pago**      | Efectivo, transferencia, cheque, etc.   |
| **Firma del receptor** | Acredita la recepción del dinero        |

## Consejos para gestionar recibos de pago

- **Numera tus recibos**: facilita el control y la trazabilidad
- **Incluye la forma de pago**: es importante para la justificación fiscal
- **Vincula el recibo a la factura**: indica el número de factura al que corresponde el pago
- **Conserva una copia**: tanto el pagador como el receptor deben guardar una copia
- **Sé preciso con los importes**: indica el importe exacto, incluyendo céntimos

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Un recibo de pago sustituye a una factura?",
            answer: "No, nunca. El recibo acredita que se ha realizado un pago, pero no tiene validez fiscal. Siempre necesitas una factura para documentar la operación comercial y cumplir con tus obligaciones tributarias."
        },
        {
            question: "¿Estoy obligado a emitir recibos de pago?",
            answer: "No existe una obligación legal general de emitir recibos, excepto en ciertos casos como el alquiler de vivienda (el arrendador está obligado a entregar recibo si el inquilino lo solicita). Sin embargo, es una buena práctica comercial."
        },
        {
            question:
                "¿El recibo de pago sirve como justificante ante Hacienda?",
            answer: "Como documento complementario puede ayudar a justificar un pago, pero por sí solo no tiene la misma validez que una factura o un extracto bancario. Lo ideal es tener factura, recibo y justificante bancario."
        },
        {
            question: "¿Puedo emitir un recibo para un pago parcial?",
            answer: "Sí, es muy habitual. Indica en el recibo que se trata de un pago parcial, el importe abonado, el importe pendiente y la referencia a la factura correspondiente."
        },
        {
            question: "¿Cuánto tiempo debo conservar los recibos?",
            answer: "Se recomienda conservarlos al menos 4 años (plazo de prescripción tributaria), aunque el Código de Comercio establece 6 años para documentos mercantiles."
        }
    ]}
/>

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## Calculadora de Numeración de Facturas
URL: https://www.fube.es/recursos/facturacion/calculadora-numeracion-facturas
Resumen: Calcula y planifica la numeración de tus facturas. Herramienta gratuita para gestionar series y números correlativos según la normativa española.

# Calculadora de Numeración de Facturas

Planifica y calcula la numeración correcta de tus facturas según la normativa española. Define tus series, calcula el siguiente número correlativo y asegúrate de que tu sistema de numeración cumple con la ley.

<InvoiceNumberingCalculator />

<ToolCta
    title="El formato es lo fácil; el contador es lo que falla"
    description="En Fube defines la serie una vez y el número se asigna al emitir, correlativo y sin huecos ni duplicados. No hay contador que llevar a mano."
    href="/auth/register"
    buttonText="Configurar mis series"
/>

## ¿Cómo debe numerarse una factura en España?

Según el **artículo 6.1 del Real Decreto 1619/2012**, toda factura debe llevar un **número correlativo** dentro de una serie. La numeración debe cumplir tres requisitos fundamentales:

1. **Correlatividad**: los números deben ser consecutivos, sin saltos ni duplicados
2. **Unicidad**: cada factura debe tener un número único dentro de su serie
3. **Orden cronológico**: las facturas deben numerarse en el orden en que se emiten

## ¿Qué es una serie de facturación?

Una serie de facturación es un **prefijo o código** que agrupa un conjunto de facturas con numeración correlativa propia. Esto permite emitir diferentes tipos de documentos con numeraciones independientes.

### Cuándo usar varias series

Es obligatorio o recomendable usar series separadas cuando:

- **Diferentes establecimientos**: si tienes varios locales o sucursales
- **Facturas rectificativas**: se recomienda una serie propia (ej. R-2026/001)
- **Facturas simplificadas**: serie independiente de las facturas completas
- **Diferentes actividades**: si realizas actividades con regímenes fiscales distintos
- **Facturación por terceros**: si un tercero emite facturas en tu nombre

### Ejemplos de formatos de serie

| Formato             | Ejemplo    | Uso habitual                    |
| ------------------- | ---------- | ------------------------------- |
| Año + número        | 2026/001   | El más común y recomendado      |
| Letra + número      | A-001      | Distinguir tipos de factura     |
| Prefijo + año       | F2026-001  | Identificar facturas ordinarias |
| Serie rectificativa | R-2026/001 | Facturas rectificativas         |

## ¿Qué pasa si me salto un número?

Un salto en la numeración de las facturas puede generar **sospechas en caso de inspección fiscal**, ya que Hacienda podría interpretar que se ha eliminado una factura. Si se produce un salto por error:

- **No intentes rellenar el hueco** con facturas posteriores
- **Documenta la incidencia** por escrito (apunte en el libro de facturas)
- **Continúa con la numeración** desde el número actual
- En caso de inspección, explica el motivo del salto

## ¿Puedo reiniciar la numeración cada año?

Sí, es la práctica más habitual. La mayoría de autónomos y pymes reinician la numeración el 1 de enero de cada año, incorporando el año en la serie. Por ejemplo:

- 2025/001, 2025/002, ..., 2025/087 (desde enero a diciembre de 2025)
- 2026/001, 2026/002, ... (desde enero de 2026)

Esta práctica es perfectamente legal y facilita el control de la facturación anual.

## Obligaciones de Verifactu sobre numeración

Con la entrada en vigor del sistema **Verifactu**, el software de facturación debe garantizar:

- La **inalterabilidad** de la numeración: una vez asignada, no se puede modificar
- La **trazabilidad**: cada factura queda registrada en el sistema con su número único
- La **integridad**: el encadenamiento de registros impide la manipulación de la secuencia

## Consejos para una buena numeración

- **Incluye el año en la serie**: facilita la búsqueda y el archivo
- **Usa ceros a la izquierda**: 001, 002... en vez de 1, 2... para mejor ordenación
- **Separa las series por tipo**: ordinarias, simplificadas, rectificativas
- **No mezcles series entre años**: cada año, cada serie empieza desde 001
- **Automatiza la numeración**: un software de facturación evita errores y saltos

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Es obligatorio usar una serie de facturación?",
            answer: "No es estrictamente obligatorio usar una serie (prefijo), pero sí es obligatorio que la numeración sea correlativa. Usar series facilita la organización y es imprescindible si emites diferentes tipos de facturas."
        },
        {
            question: "¿Puedo cambiar el formato de numeración a mitad de año?",
            answer: "Sí, pero debes iniciar una nueva serie para el nuevo formato. No interrumpas la serie que ya estás usando, simplemente abre una nueva y documenta el cambio."
        },
        {
            question: "¿Qué formato de numeración recomiendas?",
            answer: "El formato AÑO/NÚMERO (ej. 2026/001) es el más claro y recomendado. Facilita la identificación del ejercicio fiscal y mantiene un orden cronológico evidente."
        },
        {
            question:
                "¿Las facturas rectificativas llevan la misma numeración que las ordinarias?",
            answer: "No se recomienda. Es mejor usar una serie independiente para las rectificativas (ej. R-2026/001) que las diferencie claramente de las facturas ordinarias."
        },
        {
            question:
                "¿Qué hago si emito muchas facturas y se me acaban los números?",
            answer: "La numeración correlativa no tiene limite superior. Puedes llegar a 2026/9999 y continuar con 2026/10000. Si usas ceros a la izquierda, simplemente amplía los dígitos."
        }
    ]}
/>

---

## Generador de Cartas de Pago Online Gratis
URL: https://www.fube.es/recursos/facturacion/generador-carta-pago
Resumen: Crea cartas de pago profesionales en segundos. Reclama pagos pendientes de forma clara y con respaldo legal.

# Generador de Cartas de Pago Online Gratis

Crea cartas de pago y reclamación de cobro profesionales de forma rápida y gratuita. Indica los datos de la deuda, el deudor y el plazo, y genera un documento formal listo para enviar.

<PaymentLetterGenerator />

<ToolCta
    title="Esta carta es el primer aviso, no el último"
    description="En Fube ves qué facturas están vencidas y, desde el plan Pro, los recordatorios salen en cinco niveles, del amistoso al legal, con intereses si los activas."
    href="/auth/register"
    buttonText="Controlar mis impagos"
/>

## ¿Qué es una carta de pago?

Una **carta de pago** (o carta de reclamación de pago) es un documento formal que un acreedor envía a un deudor para **reclamar el pago de una deuda pendiente**. Puede ser un paso previo a la reclamación judicial y sirve como prueba de que se ha intentado el cobro de forma amistosa.

La carta de pago cumple una doble función: por un lado, **recuerda al deudor** su obligación de pago; por otro, **deja constancia documental** de la reclamación para posibles acciones legales futuras.

## ¿Cuándo enviar una carta de pago?

Se recomienda enviar una carta de pago en estas situaciones:

- **Factura vencida**: cuando ha pasado la fecha de vencimiento de la factura sin recibir el pago
- **Primer recordatorio**: como recordatorio amable antes de escalar la reclamación
- **Segundo aviso**: como advertencia formal con plazo definitivo
- **Paso previo a la vía judicial**: para demostrar que se ha intentado el cobro amistoso

## Tipos de cartas de pago

### Carta de recordatorio amable

Tono cordial y profesional. Se asume que el impago puede deberse a un olvido. Se envía pocos días después del vencimiento.

### Carta de reclamación formal

Tono firme pero respetuoso. Se indica claramente la deuda, los intereses de demora y un plazo final para el pago.

### Carta de reclamación previa a la vía judicial

Tono formal y contundente. Se advierte de que si no se atiende al pago en un plazo determinado, se iniciarán acciones legales. Es la última oportunidad antes de acudir a los tribunales.

## Datos que debe incluir una carta de pago

| Campo                    | Descripción                                           |
| ------------------------ | ----------------------------------------------------- |
| **Fecha de la carta**    | Cuándo se envía la reclamación                        |
| **Datos del acreedor**   | Nombre, NIF, dirección de quien reclama               |
| **Datos del deudor**     | Nombre, NIF, dirección de quien debe pagar            |
| **Referencia a factura** | Número, fecha e importe de la factura impagada        |
| **Importe adeudado**     | Cantidad total pendiente de pago                      |
| **Intereses de demora**  | Si aplica, detalle de los intereses acumulados        |
| **Plazo de pago**        | Fecha limite para realizar el pago                    |
| **Forma de pago**        | Cómo puede realizarse el pago (cuenta bancaria, etc.) |
| **Advertencia legal**    | Consecuencias de no atender la reclamación            |

## Marco legal de la morosidad en España

La **Ley 3/2004 de lucha contra la morosidad** establece:

- El plazo máximo de pago entre empresas es de **60 días** desde la entrega del bien o servicio
- Para la administración pública, el plazo es de **30 días**
- El interés de demora es el tipo del BCE + 8 puntos porcentuales
- El acreedor tiene derecho a una **indemnización de 40 euros** por costes de cobro

## Consejos para una reclamación efectiva

- **Actúa pronto**: no dejes pasar mucho tiempo desde el vencimiento de la factura
- **Escala gradualmente**: empieza con un recordatorio amable antes de pasar a la reclamación formal
- **Envía por un medio verificable**: burofax, email con confirmación de lectura o correo certificado
- **Conserva copias**: guarda todas las comunicaciones como prueba para posibles acciones legales
- **Sé profesional**: mantén un tono firme pero respetuoso en todas las comunicaciones

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿La carta de pago tiene validez legal?",
            answer: "Por sí sola no inicia un procedimiento legal, pero sirve como prueba de que has reclamado el pago de forma amistosa. Un burofax o carta certificada tiene mayor valor probatorio que un email."
        },
        {
            question: "¿Puedo cobrar intereses de demora?",
            answer: "Sí, según la Ley 3/2004. El tipo de interés de demora es el del BCE más 8 puntos porcentuales. Además, puedes reclamar una indemnización fija de 40 euros por costes de cobro."
        },
        {
            question: "¿Cuántas cartas debo enviar antes de ir a juicio?",
            answer: "No hay un número legal obligatorio, pero se recomienda enviar al menos dos reclamaciones (un recordatorio y una reclamación formal) antes de iniciar la vía judicial. Esto demuestra buena fe ante el juez."
        },
        {
            question: "¿Qué hago si el deudor no responde a la carta de pago?",
            answer: "Puedes optar por la reclamación judicial a través del Procedimiento Monitorio (para deudas acreditadas documentalmente) o la vía ejecutiva si tienes un reconocimiento de deuda firmado."
        },
        {
            question: "¿Puedo enviar la carta de pago por email?",
            answer: "Sí, aunque un burofax o carta certificada tiene mayor valor probatorio. Si usas email, solicita confirmación de lectura y conserva el envío como prueba."
        }
    ]}
/>

---

## Plantilla de Factura en Excel Gratis
URL: https://www.fube.es/recursos/facturacion/plantilla-factura-excel
Resumen: Descarga y usa plantillas de factura en Excel gratuitas. Formato profesional con cálculos automáticos de IVA e IRPF.

# Plantilla de Factura en Excel Gratis

Elige el tipo de factura que emites y descarga la plantilla en Excel, con las columnas ya puestas y **las fórmulas de totales dentro**: la base se suma sola, y el IVA y la retención de IRPF se calculan sobre ella. Sólo tienes que rellenar tus datos y las líneas.

Lleva los doce campos que exige el Real Decreto 1619/2012, que son los que aparecen abajo marcados como obligatorios.

<ExcelInvoiceTemplate />

<ToolCta
    title="El Excel deja de valer en 2027"
    description="Con Verifactu tendrás que facturar con un programa conforme: el 1 de enero de 2027 si eres sociedad, el 1 de julio de 2027 si eres autónomo o profesional. En Fube cada factura se firma y sale a la AEAT."
    href="/auth/register"
    buttonText="Dejar el Excel"
/>

## ¿Por qué usar una plantilla de factura en Excel?

Las plantillas de factura en Excel son una solución popular para autónomos y pequeñas empresas que están empezando y necesitan una herramienta de facturación **sencilla y sin coste**. Las principales ventajas son:

- **Accesibilidad**: Excel o Libre Office están disponibles en la mayoría de ordenadores
- **Personalización**: puedes adaptar el diseño y los campos a tus necesidades
- **Cálculos automáticos**: las fórmulas calculan IVA, IRPF y totales por ti
- **Sin instalación**: no necesitas instalar software adicional
- **Coste cero**: la plantilla es gratuita

## ¿Qué campos incluye la plantilla?

Una plantilla de factura en Excel completa debe incluir todos los campos obligatorios según el RD 1619/2012:

### Datos del emisor

- Nombre o razón social
- NIF o CIF
- Dirección completa

### Datos del receptor

- Nombre o razón social
- NIF o CIF
- Dirección

### Datos de la factura

- Número de factura (correlativo)
- Fecha de expedición
- Líneas de detalle (concepto, cantidad, precio unitario)
- Base imponible
- Tipo y cuota de IVA
- Retención de IRPF (si aplica)
- Importe total

## Limitaciones de facturar con Excel

Aunque Excel es útil para empezar, tiene **limitaciones importantes** que debes conocer:

| Limitación                    | Riesgo                                                |
| ----------------------------- | ----------------------------------------------------- |
| Sin numeración automática     | Posibles errores y saltos en la numeración            |
| Sin control de series         | Dificultad para gestionar múltiples series            |
| Sin registro de clientes      | Datos duplicados y riesgo de errores                  |
| Sin cumplimiento de Verifactu | No cumple con la normativa de facturación electrónica |
| Sin envío automático          | Debes enviar cada factura manualmente                 |
| Sin backup en la nube         | Riesgo de pérdida de datos                            |
| Fórmulas modificables         | Las fórmulas pueden alterarse accidentalmente         |

## ¿Excel cumple con Verifactu?

**No.** El sistema Verifactu exige que el software de facturación garantice la **inalterabilidad, integridad y trazabilidad** de las facturas. Una hoja de Excel no cumple ninguno de estos requisitos porque:

- El archivo puede modificarse libremente después de creado
- No genera un registro encadenado de facturas
- No envía los datos a la AEAT de forma automática
- No garantiza la integridad de los datos

Si estás obligado a cumplir con Verifactu (y lo estarán todos los autónomos y empresas), necesitas un **software de facturación certificado**.

## ¿Cuándo tiene sentido usar Excel para facturar?

Facturar con Excel puede ser aceptable temporalmente si:

- Estás empezando tu actividad y emites muy pocas facturas
- Necesitas una solución provisional mientras configuras un software
- Quieres entender la estructura de una factura antes de automatizar

Sin embargo, **en cuanto tu volumen de facturación crezca** o la normativa Verifactu entre en vigor, deberás migrar a un software de facturación que cumpla con los requisitos legales.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Puedo facturar legalmente con Excel?",
            answer: "Actualmente sí, siempre que las facturas incluyan todos los datos obligatorios del RD 1619/2012. Sin embargo, con la entrada en vigor de Verifactu, las hojas de cálculo dejarán de ser válidas como sistema de facturación."
        },
        {
            question:
                "¿Esta plantilla funciona con Libre Office o Google Sheets?",
            answer: "Sí, las plantillas en formato XLSX son compatibles con Libre Office Calc y Google Sheets. Algunos detalles de formato pueden variar ligeramente entre programas."
        },
        {
            question: "¿Cómo llevo el control de la numeración en Excel?",
            answer: "Debes gestionar manualmente el siguiente número de factura cada vez que crees una nueva. Es recomendable llevar un registro en una hoja aparte que controle el último número utilizado por cada serie."
        },
        {
            question:
                "¿Puedo usar la plantilla de Excel para facturas simplificadas?",
            answer: "Puedes adaptarla eliminando los campos del receptor, pero ten en cuenta que necesitarás una serie de numeración independiente para las simplificadas."
        },
        {
            question: "¿Cuándo debería dejar de usar Excel para facturar?",
            answer: "Cuando emitas más de 10-15 facturas al mes, necesites cumplir con Verifactu, quieras enviar facturas automáticamente o necesites informes y estadísticas de facturación."
        }
    ]}
/>

---

## Qué Debe Llevar una Factura en Word
URL: https://www.fube.es/recursos/facturacion/plantilla-factura-word
Resumen: Los campos obligatorios que debe llevar una factura según el Real Decreto 1619/2012, con el diseño recomendado para montarla en Word. Y una plantilla en Excel lista para descargar.

# Qué Debe Llevar una Factura en Word

Elige el estilo que quieras darle y te decimos **qué campos tiene que llevar tu factura** para cumplir el Real Decreto 1619/2012, con el orden en el que colocarlos. Copias la lista, la montas en Word una vez y la reutilizas.

> **¿Buscabas un fichero para descargar?** Aquí no lo hay: te damos qué poner y cómo, no un `.docx`. Si lo que quieres es abrir un documento y empezar a rellenar, [la plantilla en Excel sí se descarga](/recursos/facturacion/plantilla-factura-excel) — y además trae las sumas y el IVA calculándose solos.

<WordInvoiceTemplate />

<ToolCta
    title="Una carpeta de .docx no es un registro de facturas"
    description="En Word cada factura es un archivo suelto: sumas los totales tú y el número lo llevas de memoria. En Fube el número y el registro ante la AEAT salen con la factura."
    href="/auth/register"
    buttonText="Facturar sin Word"
/>

## ¿Por qué usar una plantilla de factura en Word?

Las plantillas de factura en Word son una opción sencilla para quienes necesitan un modelo de factura **visualmente atractivo y fácil de personalizar**. Sus principales ventajas son:

- **Diseño flexible**: control total sobre la apariencia visual de la factura
- **Facilidad de uso**: cualquier persona sabe manejar un procesador de texto
- **Personalización del diseño**: logotipos, colores, tipografías a tu gusto
- **Formato de impresión**: Word genera documentos listos para imprimir con buena calidad
- **Sin coste**: la plantilla es totalmente gratuita

## Ventajas y desventajas de Word frente a Excel

| Aspecto              | Word                     | Excel                      |
| -------------------- | ------------------------ | -------------------------- |
| Diseño visual        | Excelente                | Limitado                   |
| Cálculos automáticos | No tiene                 | Sí (fórmulas)              |
| Personalización      | Muy alta                 | Media                      |
| Impresión            | Perfecta                 | Requiere ajustes           |
| Riesgo de errores    | Alto (cálculos manuales) | Medio (fórmulas editables) |

## ¿Qué campos debe incluir tu plantilla de Word?

Para que tu factura cumpla con el **RD 1619/2012**, la plantilla debe incluir como mínimo:

### Cabecera

- Logotipo de tu empresa (opcional pero recomendable)
- Nombre o razón social del emisor
- NIF o CIF del emisor
- Dirección fiscal del emisor
- Datos de contacto (teléfono, email)

### Datos de la factura

- Número de factura
- Fecha de expedición
- Fecha de vencimiento (recomendable)

### Datos del cliente

- Nombre o razón social del receptor
- NIF o CIF del receptor
- Dirección del receptor

### Cuerpo de la factura

- Tabla con: concepto, cantidad, precio unitario e importe por línea
- Base imponible
- Tipo y cuota de IVA
- Retención de IRPF (si aplica)
- Importe total

### Pie de factura

- Forma de pago y datos bancarios (IBAN)
- Condiciones de pago
- Notas adicionales

## Limitaciones de facturar con Word

Las plantillas de Word tienen **limitaciones significativas** para la facturación profesional:

- **Sin cálculos automáticos**: debes calcular manualmente el IVA, IRPF y totales
- **Errores de cálculo frecuentes**: al no tener fórmulas, es fácil equivocarse en los importes
- **Sin numeración automática**: debes recordar el último número de factura y actualizarlo manualmente
- **No cumple Verifactu**: al igual que Excel, un documento Word no garantiza la inalterabilidad
- **Sin registro histórico**: es difícil buscar y consultar facturas anteriores

## Consejos para usar la plantilla eficazmente

- **Crea una copia por factura**: nunca sobrescribas la plantilla original
- **Nombra los archivos de forma ordenada**: usa el formato "2026-001_NombreCliente.docx"
- **Revisa los cálculos**: comprueba manualmente los importes antes de enviar
- **Guarda en PDF**: envía las facturas en formato PDF para que no puedan editarse
- **Haz copias de seguridad**: guarda las facturas en la nube o en un disco externo

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Puedo facturar legalmente con Word?",
            answer: "Actualmente sí, siempre que la factura contenga todos los datos obligatorios del RD 1619/2012. Sin embargo, las plantillas de Word no cumplen con Verifactu y dejarás de poder usarlas cuando entre en vigor esta obligación."
        },
        {
            question: "¿Es mejor Word o Excel para hacer facturas?",
            answer: "Excel es más práctico porque permite cálculos automáticos con fórmulas. Word ofrece mejor diseño visual. Sin embargo, ninguno de los dos es recomendable a medio plazo: un software de facturación es la mejor opción."
        },
        {
            question: "¿Puedo añadir mi logotipo a la plantilla?",
            answer: "Sí, puedes insertar tu logotipo en la cabecera de la plantilla de Word. Se recomienda usar un formato PNG con fondo transparente para mejor resultado visual."
        },
        {
            question: "¿Debo enviar las facturas en Word o en PDF?",
            answer: "Siempre en PDF. Enviar la factura en formato Word permite que el receptor la modifique, lo que puede generar problemas legales. Exporta a PDF antes de enviar."
        },
        {
            question:
                "¿Cuántas facturas al mes justifican usar un software en vez de Word?",
            answer: "A partir de 5-10 facturas mensuales ya merece la pena usar un software de facturación. El tiempo que ahorras y los errores que evitas compensan sobradamente la inversión."
        }
    ]}
/>

---

## Simulador de Factura con IVA e IRPF
URL: https://www.fube.es/recursos/facturacion/simulador-factura-iva-irpf
Resumen: Simula facturas con diferentes tipos de IVA e IRPF. Calcula la base imponible, impuestos y total a cobrar al instante.

# Simulador de Factura con IVA e IRPF

Simula facturas completas con diferentes tipos de IVA e IRPF. Introduce la base imponible, selecciona los impuestos aplicables y calcula al instante cuánto vas a cobrar y cuánto se quedará Hacienda.

<InvoiceSimulator />

<ToolCta
    title="El 303 no sale de una factura, sale de todas"
    description="Acabas de ver lo que una sola factura aporta al 303 y al 130. Fube hace esa suma con todas las del trimestre y con tus gastos, y te deja el TXT y el PDF."
    href="/auth/register"
    buttonText="Calcular mi trimestre"
/>

## ¿Cómo funciona una factura con IVA e IRPF?

Una factura de un autónomo profesional tiene tres componentes principales:

### Base imponible

Es el **importe del servicio o producto** antes de impuestos. La suma de todas las líneas de la factura (cantidad por precio unitario) da como resultado la base imponible.

### IVA (Impuesto sobre el Valor Añadido)

El IVA es un impuesto **indirecto** que grava el consumo. El autónomo lo cobra al cliente y después lo ingresa a Hacienda (descontando el IVA de sus gastos). Los tipos vigentes en España son:

| Tipo          | Porcentaje | Aplicación                           |
| ------------- | :--------: | ------------------------------------ |
| General       |    21%     | Mayoría de servicios y productos     |
| Reducido      |    10%     | Hostelería, transporte, alimentación |
| Superreducido |     4%     | Pan, leche, libros, medicamentos     |
| Exento        |     0%     | Sanidad, educación, formación        |

### IRPF (Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas)

La retención de IRPF es un **pago anticipado** del impuesto sobre la renta. El cliente retiene un porcentaje de la base imponible y lo ingresa a Hacienda en nombre del autónomo.

| Tipo      | Porcentaje | Quién lo aplica                              |
| --------- | :--------: | -------------------------------------------- |
| General   |    15%     | Autónomos profesionales                      |
| Reducido  |     7%     | Nuevos autónomos (primeros 3 años)           |
| No aplica |     0%     | Facturas a particulares, empresas a empresas |

## Fórmula de cálculo

El total de una factura se calcula así:

**Total = Base imponible + Cuota de IVA - Retención de IRPF**

Donde:

- Cuota de IVA = Base imponible x Tipo de IVA
- Retención de IRPF = Base imponible x Tipo de retención

### Ejemplo práctico

Un programador freelance factura 3.000 euros por un proyecto:

| Concepto           | Cálculo      | Importe            |
| ------------------ | ------------ | ------------------ |
| Base imponible     | -            | 3.000,00 euros     |
| IVA (21%)          | 3.000 x 0,21 | +630,00 euros      |
| IRPF (-15%)        | 3.000 x 0,15 | -450,00 euros      |
| **Total a cobrar** | -            | **3.180,00 euros** |

## ¿Quién debe aplicar retención de IRPF?

La retención de IRPF se aplica cuando un **autónomo profesional** (dado de alta en una actividad profesional del IAE, secciones 2 y 3) factura a:

- Otra empresa o profesional
- Una sociedad

**No se aplica retención** cuando:

- El autónomo factura a un particular
- El autónomo es una sociedad (las SL no retienen)
- La actividad es empresarial (no profesional) del IAE, sección 1

## Lo que realmente te queda de una factura

Es importante entender que el **total a cobrar no es lo que ganas**. De una factura debes restar:

1. **IVA**: lo cobras pero debes ingresarlo a Hacienda (modelo 303)
2. **IRPF retenido**: es un adelanto de tu declaración de la renta, puede que parte se devuelva
3. **Cuota de autónomo**: el pago mensual a la Seguridad Social
4. **Gastos deducibles**: los costes de tu actividad

## Tipos de IVA especiales

Además de los tipos generales, existen situaciones especiales:

- **IVA exento**: operaciones educativas, sanitarias, financieras
- **IVA 0%**: exportaciones y entregas intracomunitarias
- **Recargo de equivalencia**: comercio minorista (5,2%, 1,4% o 0,5% adicional, y 1,75% en labores del tabaco)
- **IGIC**: Canarias usa el IGIC en lugar del IVA (7%, 3%, 0%)
- **IPSI**: Ceuta y Melilla usan el IPSI

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Cuándo debo aplicar el 7% de IRPF en vez del 15%?",
            answer: "El tipo reducido del 7% se aplica durante los tres primeros años de actividad como autónomo profesional. A partir del cuarto año, se aplica el tipo general del 15%."
        },
        {
            question: "¿El IVA que cobro en las facturas es dinero mío?",
            answer: "No. El IVA es un impuesto que cobras en nombre de Hacienda. Debes ingresarlo trimestralmente (modelo 303), descontando el IVA que tú has pagado en tus gastos profesionales."
        },
        {
            question: "¿Puedo emitir facturas sin IVA?",
            answer: "Solo en casos muy específicos: si tu actividad está exenta de IVA (sanitaria, educativa, etc.), si realizas exportaciones o entregas intracomunitarias, o si estás acogido al régimen de recargo de equivalencia."
        },
        {
            question: "¿Qué pasa con el IRPF que me retienen?",
            answer: "Las retenciones de IRPF son pagos anticipados a cuenta de tu declaración de la renta anual. Al hacer la declaración, se descuentan del total a pagar. Si te han retenido más de lo que te corresponde, Hacienda te devuelve la diferencia."
        },
        {
            question: "¿Un autónomo que vende productos aplica IRPF?",
            answer: "Generalmente no. La retención de IRPF en facturas aplica a actividades profesionales (secciones 2 y 3 del IAE). Las actividades empresariales (sección 1) como el comercio no aplican retención de IRPF en sus facturas."
        },
        {
            question: "¿Cómo sé qué tipo de IVA debo aplicar?",
            answer: "El tipo general del 21% aplica a la gran mayoría de servicios y productos. Consulta la Ley del IVA o a tu asesor fiscal si tu actividad puede beneficiarse del tipo reducido (10%) o superreducido (4%)."
        }
    ]}
/>

---

## Calculadora de IVA Incluido — Extrae la Base Imponible
URL: https://www.fube.es/recursos/fiscalidad/calculadora-iva-incluido
Resumen: Calcula el precio sin IVA a partir de un importe con IVA incluido. Extrae la base imponible y la cuota de IVA de cualquier precio final. Gratis y online.

# Calculadora de IVA Incluido — Precio sin IVA

Introduce un precio con IVA incluido y obtén al instante la **base imponible** y la **cuota de IVA** desglosada. También puedes calcular en sentido inverso: introduce la base y obtén el total con IVA.

<IvaIncludedCalculator />

<ToolCta
    title="Eso mismo es la ficha de un gasto en Fube"
    description="Base, cuota y total son justo lo que Fube guarda al registrar una factura recibida o un ticket, con el comprobante adjunto y ya contado en el trimestre."
    href="/auth/register"
    buttonText="Llevar mis gastos"
/>

## ¿Cuándo necesitas extraer el IVA de un precio?

En la práctica diaria de un autónomo o empresa es muy habitual encontrarse con importes que ya incluyen el IVA y necesitar conocer la base imponible. Estos son los casos más frecuentes:

- **Tickets y recibos** de compra que solo muestran el total.
- **Facturas simplificadas** del supermercado, gasolinera o parking.
- **Precios de venta al público (PVP)** en e-commerce que incluyen impuestos.
- **Gastos de representación** que debes contabilizar con el IVA separado.
- **Comparar precios de proveedores** cuando unos dan precios sin IVA y otros con IVA incluido.

## Fórmula para quitar el IVA a un precio

Para extraer la base imponible de un precio con IVA incluido se utiliza la siguiente fórmula:

**Base Imponible = Precio con IVA ÷ (1 + Tipo IVA / 100)**

**Cuota IVA = Precio con IVA − Base Imponible**

### Ejemplos por tipo de IVA

| Precio con IVA | Tipo IVA | Base imponible | Cuota IVA |
| -------------- | -------- | -------------- | --------- |
| 121,00 €       | 21%      | 100,00 €       | 21,00 €   |
| 110,00 €       | 10%      | 100,00 €       | 10,00 €   |
| 105,00 €       | 5%       | 100,00 €       | 5,00 €    |
| 104,00 €       | 4%       | 100,00 €       | 4,00 €    |

### Ejemplo práctico: Ticket de gasolinera

Has repostado 60,50 € (precio total en el ticket). El combustible tiene un IVA del 21%:

- Base imponible = 60,50 / 1,21 = **50,00 €**
- Cuota IVA = 60,50 − 50,00 = **10,50 €**

Este desglose es el que necesitas para registrar el gasto en tu contabilidad y deducirte el IVA soportado.

## Extraer IVA para vendedores de e-commerce

Si vendes online y fijas precios con IVA incluido (obligatorio en B2C), necesitas saber cuánto IVA estás repercutiendo en cada venta para:

1. **Contabilizar correctamente** las ventas en tu libro de facturas emitidas.
2. **Calcular el IVA repercutido** total del trimestre para el Modelo 303.
3. **Fijar precios competitivos** sabiendo exactamente tu margen neto.

### Ejemplo: Producto vendido a 29,99 €

Con IVA del 21% incluido:

- Base imponible = 29,99 / 1,21 = **24,79 €**
- IVA repercutido = 29,99 − 24,79 = **5,20 €**

Si tu coste es de 12 €, tu margen real es 24,79 − 12 = **12,79 €** (no 17,99 €).

## Tipos de IVA vigentes en España

| Tipo                  | Porcentaje | Productos y servicios                           |
| --------------------- | ---------- | ----------------------------------------------- |
| **General**           | 21%        | Mayoría de productos y servicios                |
| **Reducido**          | 10%        | Alimentación general, hostelería, transporte    |
| **Superreducido**     | 4%         | Pan, leche, huevos, libros, medicamentos        |
| **Exento**            | 0%         | Operaciones exentas de IVA                      |
| **Temporal 2023-24**  | 5%         | Aceite de oliva y pastas. **Ya no se aplica**   |

> ⚠️ El **5 %** ya no se aplica a operaciones actuales. Se mantiene aquí porque sigue haciendo falta para **rehacer los importes de facturas de 2023 y 2024**. Si emites una factura nueva al 5 %, la AEAT puede requerir su rectificación: para una operación de hoy el superreducido es el **4 %**.

## IVA incluido en facturas simplificadas

Las **facturas simplificadas** (antiguo ticket) pueden emitirse cuando el importe no supere los 400 € (o 3.000 € en determinados sectores). Estas facturas no necesitan incluir los datos del destinatario, pero sí deben reflejar:

- Número de factura y fecha
- Identificación del expedidor
- Descripción de la operación
- **Tipo impositivo aplicado** o la mención «IVA incluido»
- **Contraprestación total**

Cuando recibes una factura simplificada con la mención «IVA incluido», necesitas esta calculadora para obtener el desglose.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Cómo saco el IVA de un precio que ya lo incluye?",
            answer: "Divide el precio entre 1,21 (para IVA del 21%), 1,10 (para el 10%), 1,05 (para el 5%) o 1,04 (para el 4%). El resultado es la base imponible. La diferencia entre el precio y la base es la cuota de IVA."
        },
        {
            question:
                "¿Es obligatorio que los precios al público incluyan IVA?",
            answer: "Sí. En ventas a consumidores finales (B2C), los precios expuestos deben incluir IVA. En operaciones entre empresas (B2B), es habitual mostrar precios sin IVA."
        },
        {
            question: "¿Puedo deducirme el IVA de un ticket de compra?",
            answer: "Sí, siempre que el ticket sea una factura simplificada válida y el gasto esté afecto a tu actividad económica. Necesitarás extraer el IVA del precio total para registrarlo correctamente."
        },
        {
            question:
                "¿Qué diferencia hay entre esta calculadora y la calculadora de IVA normal?",
            answer: "Esta calculadora está optimizada para extraer el IVA de precios que ya lo incluyen, que es el caso más habitual con tickets y precios PVP. La calculadora de IVA estándar se centra en añadir IVA a una base imponible."
        },
        {
            question: "¿Funciona con precios de otros países de la UE?",
            answer: "Esta calculadora usa los tipos de IVA españoles. Para otros países de la UE, los tipos varían. Sin embargo, la fórmula es la misma: precio ÷ (1 + tipo/100)."
        }
    ]}
/>

---

## Calculadora de IRPF para Autónomos 2026
URL: https://www.fube.es/recursos/fiscalidad/calculadora-irpf-autonomos
Resumen: Calcula tu IRPF como autónomo: tramos, tipo efectivo, pagos trimestrales del Modelo 130 y retenciones. Simulador gratuito y actualizado a 2026.

# Calculadora de IRPF para Autónomos

Calcula cuánto pagarás de IRPF como autónomo. Introduce tus ingresos y gastos anuales, elige tu tipo de retención y obtén una estimación del **IRPF anual**, el **tipo efectivo** y los **pagos trimestrales del Modelo 130**.

<IrpfAutonomosCalculator />

<ToolCta
    title="Tu IRPF real depende de los gastos que apuntes"
    description="Esta estimación vale lo que valgan tus cifras. Fube calcula el rendimiento neto con tus facturas y gastos reales, y de ahí sale el 130 de cada trimestre."
    href="/auth/register"
    buttonText="Ver mi rendimiento real"
/>

## Tramos de IRPF en 2025-2026

El IRPF es un impuesto progresivo: cuanto más ganas, mayor porcentaje pagas. En España, los tramos estatales vigentes son:

| Tramo             | Base liquidable    | Tipo estatal + autonómico |
| ----------------- | ------------------ | ------------------------- |
| **Primer tramo**  | 0 – 12.450 €       | 19%                       |
| **Segundo tramo** | 12.450 – 20.200 €  | 24%                       |
| **Tercer tramo**  | 20.200 – 35.200 €  | 30%                       |
| **Cuarto tramo**  | 35.200 – 60.000 €  | 37%                       |
| **Quinto tramo**  | 60.000 – 300.000 € | 45%                       |
| **Sexto tramo**   | Más de 300.000 €   | 47%                       |

> **Importante**: Los tramos autonómicos pueden variar según la comunidad autónoma. Esta calculadora utiliza los tramos estatales como referencia.

### ¿Cómo funciona la progresividad?

No pagas el tipo más alto por todos tus ingresos. Cada tramo solo se aplica a la porción de renta que cae dentro de él.

**Ejemplo**: Un autónomo con 30.000 € de rendimiento neto:

- De 0 a 12.450 €: 12.450 × 19% = **2.365,50 €**
- De 12.450 a 20.200 €: 7.750 × 24% = **1.860,00 €**
- De 20.200 a 30.000 €: 9.800 × 30% = **2.940,00 €**
- **Total IRPF**: 7.165,50 € → **Tipo efectivo: 23,89%**

## El Modelo 130: Pago fraccionado del IRPF

Los autónomos en **estimación directa** (normal o simplificada) deben presentar el **Modelo 130** cada trimestre. Es un pago a cuenta del IRPF anual.

### ¿Cómo se calcula?

1. Se calcula el **rendimiento neto acumulado** del año (ingresos − gastos).
2. Se aplica el **20%** sobre ese rendimiento.
3. Se restan los **pagos fraccionados anteriores** del mismo ejercicio.
4. Se restan las **retenciones** practicadas por clientes.

**Resultado = 20% × Rendimiento neto acumulado − Pagos anteriores − Retenciones**

### Plazos de presentación

| Trimestre | Periodo     | Plazo                       |
| --------- | ----------- | --------------------------- |
| 1T        | Enero-Marzo | 1 al 20 de abril            |
| 2T        | Abril-Junio | 1 al 20 de julio            |
| 3T        | Julio-Sept  | 1 al 20 de octubre          |
| 4T        | Oct-Dic     | 1 al 30 de enero (año sig.) |

## Retención del 15% vs 7% en facturas

Como autónomo profesional, tus clientes (empresas o profesionales) te aplican una retención de IRPF en tus facturas:

### Retención del 15% (estándar)

Es la retención habitual para autónomos profesionales. Se aplica sobre la base imponible de la factura y el cliente la ingresa directamente en Hacienda en tu nombre.

### Retención del 7% (nuevos autónomos)

Puedes aplicar esta retención reducida durante:

- El **año de alta** como autónomo.
- Los **dos años naturales siguientes**.

**Requisito**: No haber ejercido otra actividad profesional en los 12 meses anteriores al alta.

### ¿Quién aplica la retención?

Solo deben aplicar retención los autónomos que facturan a **empresas o profesionales**. Si facturas directamente a **particulares**, no se aplica retención (pero sí debes presentar el Modelo 130).

## Estimación directa simplificada

La mayoría de autónomos tributan en este régimen. Su principal ventaja es la **reducción del 5%** sobre el rendimiento neto, que compensa gastos difíciles de justificar (teléfono personal, desgaste, etc.).

### Requisitos

- Facturación inferior a **600.000 €** anuales.
- No haber renunciado a este método.
- No estar excluido por actividad.

### Cálculo del rendimiento neto

**Rendimiento neto = Ingresos − Gastos deducibles − 5% del rendimiento neto positivo**

### Gastos deducibles más habituales

- Cuota de autónomos a la Seguridad Social
- Alquiler de oficina o coworking
- Suministros (proporción de uso profesional)
- Material de oficina y equipos informáticos
- Formación profesional
- Seguros de responsabilidad civil
- Asesoría fiscal y contable
- Dietas y desplazamientos (con límites)

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Cuánto paga de IRPF un autónomo que gana 30.000 €?",
            answer: "Con un rendimiento neto de 30.000 € y los tramos vigentes, el IRPF estimado es de unos 7.165 €, lo que supone un tipo efectivo del 23,89%. Este importe puede variar según deducciones personales y tramos autonómicos."
        },
        {
            question:
                "¿Qué diferencia hay entre el Modelo 130 y el IRPF anual?",
            answer: "El Modelo 130 es un pago a cuenta trimestral (anticipo). En la declaración anual de la Renta se calcula el IRPF real y se descuentan los pagos del 130 y las retenciones. Si has pagado de más, Hacienda te devuelve la diferencia."
        },
        {
            question:
                "¿Puedo aplicar la retención del 7% si ya llevo 4 años de autónomo?",
            answer: "No. La retención del 7% solo puede aplicarse durante el año de alta y los dos años naturales siguientes. Después debes aplicar el 15% estándar."
        },
        {
            question:
                "¿Estoy obligado a presentar el Modelo 130 si me retienen en todas las facturas?",
            answer: "Si más del 70% de tus ingresos del año anterior tuvieron retención, estás exento de presentar el Modelo 130. De lo contrario, debes presentarlo aunque tengas retenciones en algunas facturas."
        },
        {
            question: "¿Qué es el tipo efectivo de IRPF?",
            answer: "Es el porcentaje real que pagas de IRPF sobre tu rendimiento neto total. Como el IRPF es progresivo (cada tramo tiene un tipo), el tipo efectivo es siempre inferior al tipo marginal (el del tramo más alto que te aplica)."
        }
    ]}
/>

---

## Calculadora de Retenciones de IRPF en Facturas
URL: https://www.fube.es/recursos/fiscalidad/calculadora-retenciones-irpf
Resumen: Calcula la retención de IRPF en tus facturas de autónomo. Soporta todos los tipos: 15%, 7%, 2%, 1%, 19% y 24%. Desglose completo con IVA incluido.

# Calculadora de Retenciones de IRPF en Facturas

Introduce la base imponible de tu factura, selecciona el tipo de retención y obtén el desglose completo: **base, IVA, retención IRPF y total a cobrar**. Ideal para autónomos profesionales que facturan a empresas.

<IrpfRetentionCalculator />

<ToolCta
    title="Esa retención no la cobras tú, la ingresa tu cliente"
    description="En Fube fijas tu tipo una vez y aparece en cada factura. Lo retenido se acumula y es lo que restas después en el pago fraccionado del 130."
    href="/auth/register"
    buttonText="Aplicar mi retención"
/>

## ¿Qué es la retención de IRPF en una factura?

La retención de IRPF es un **anticipo del impuesto sobre la renta** que tu cliente descuenta directamente de tu factura y lo ingresa en Hacienda en tu nombre. Es como si Hacienda cobrase parte de tus impuestos antes de que tú declares.

### ¿Cómo aparece en una factura?

Una factura típica de un autónomo profesional con retención tiene esta estructura:

| Concepto             | Importe        |
| -------------------- | -------------- |
| Base imponible       | 1.000,00 €     |
| IVA (21%)            | +210,00 €      |
| Retención IRPF (15%) | −150,00 €      |
| **Total a pagar**    | **1.060,00 €** |

El cliente paga **1.060 €** al autónomo y **150 €** a Hacienda. El autónomo declara ingresos por **1.000 €** de base.

## Tipos de retención de IRPF

### 15% — Retención general para profesionales

Es la retención estándar que deben aplicar los autónomos profesionales (epígrafes del grupo 1, 2 y 3 del IAE) cuando facturan a empresas o a otros profesionales.

**Se aplica a**: abogados, arquitectos, diseñadores, programadores, consultores, médicos, ingenieros, traductores, y cualquier profesional del Grupo 2 y 3 del IAE.

### 7% — Nuevos autónomos

Retención reducida para profesionales que:

- Se dan de alta por primera vez como autónomos.
- No han ejercido actividad profesional en los 12 meses previos.
- Se aplica durante el **año de alta y los dos años naturales siguientes**.

### 2% — Estimación objetiva (módulos) y forestales

Para autónomos en régimen de módulos que realizan actividades agrícolas, ganaderas o forestales.

### 1% — Actividades en módulos (otras)

Para otras actividades empresariales en régimen de estimación objetiva.

### 19% — Alquileres de inmuebles

Retención aplicable a los rendimientos procedentes del arrendamiento de inmuebles urbanos.

### 24% — No residentes (UE/EEE)

Para profesionales no residentes en España pero residentes en la UE o el EEE.

## ¿Quién debe practicar la retención?

La retención la practica **el pagador** (tu cliente), no tú como profesional. Sin embargo, eres tú quien debe indicar en la factura el porcentaje de retención aplicable.

### Obligados a retener

- Empresas y sociedades
- Otros profesionales y autónomos
- Entidades en régimen de atribución de rentas (comunidades de bienes, etc.)

### No obligados a retener

- **Particulares** que no realizan actividad económica
- Clientes extranjeros que no operan en España

> Si facturas exclusivamente a particulares, no aplicas retención, pero sí debes presentar el Modelo 130.

## Impacto de las retenciones en tus impuestos

Las retenciones que te han practicado durante el año se **descuentan** de tu cuota de IRPF en la declaración de la renta:

1. Se calcula tu IRPF total sobre el rendimiento neto del ejercicio.
2. Se restan las retenciones soportadas (que tus clientes ya han pagado por ti).
3. Se restan los pagos fraccionados del Modelo 130.
4. El resultado es lo que te queda por pagar (o lo que Hacienda te devuelve).

**Ejemplo**: Un autónomo con 6.000 € de IRPF anual y 4.500 € de retenciones acumuladas solo pagaría 1.500 € en la declaración. Si las retenciones superan al IRPF, Hacienda devuelve la diferencia.

## Cómo declarar las retenciones

### Como emisor (autónomo)

Debes conservar copia de todas las facturas con retención y verificar que los importes coincidan con el **certificado de retenciones** que te proporcionan tus clientes (formulario disponible desde marzo del año siguiente).

### Como pagador (empresa/cliente)

Las empresas que practican retenciones deben:

- Presentar el **Modelo 111** trimestralmente (retenciones practicadas).
- Presentar el **Modelo 190** como resumen anual.
- Emitir certificados de retenciones a cada profesional.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Estoy obligado a poner retención en mis facturas?",
            answer: "Si eres autónomo profesional y facturas a empresas o profesionales, sí. Si facturas a particulares, no se aplica retención. La obligación depende de quién sea tu cliente, no de tu actividad."
        },
        {
            question: "¿Qué pasa si no aplico retención en una factura?",
            answer: "Si estás obligado a aplicarla y no lo haces, la responsabilidad es del pagador (tu cliente). No obstante, Hacienda puede reclamarte a ti como responsable subsidiario. Lo más prudente es incluirla siempre que corresponda."
        },
        {
            question:
                "¿La retención se aplica sobre la base o sobre la base + IVA?",
            answer: "La retención de IRPF se aplica siempre sobre la base imponible de la factura, nunca sobre el IVA. Es decir, primero calculas la retención sobre la base y luego sumas el IVA al resultado."
        },
        {
            question:
                "¿Cómo sé cuánto me han retenido en total durante el año?",
            answer: "Puedes consultarlo en los certificados de retenciones que tus clientes deben proporcionarte, o bien en los datos fiscales que Hacienda pone a tu disposición a partir de marzo/abril para la declaración de la renta."
        },
        {
            question: "¿Por qué retención y no pago directo a Hacienda?",
            answer: "El sistema de retenciones permite a Hacienda recaudar de manera anticipada y distribuida a lo largo del año, evitando que el contribuyente tenga que hacer un pago único muy elevado al presentar la declaración anual."
        },
        {
            question: "¿Es esta calculadora gratuita?",
            answer: "Sí, es 100% gratuita y no requiere registro. Puedes usarla tantas veces como necesites para calcular retenciones en tus facturas."
        }
    ]}
/>

---

## Calculadora de Cuota de Autónomos 2026 por Ingresos
URL: https://www.fube.es/recursos/fiscalidad/calculadora-cuota-autonomos
Resumen: Calcula tu cuota de autónomos según tus ingresos reales con el nuevo sistema de cotización por tramos 2026. Desglose completo de contingencias.

# Calculadora de Cuota de Autónomos 2026

Introduce tu rendimiento neto mensual o anual y descubre cuánto pagarás de **cuota de autónomos** con el nuevo sistema de cotización por ingresos reales vigente en 2026. Incluye desglose de todas las contingencias.

<CuotaAutonomosCalculator />

<ToolCta
    title="Tu tramo sale de un número que hay que llevar al día"
    description="La cuota depende del rendimiento neto: ingresos menos gastos deducibles. En Fube los llevas al día todo el año, y la propia cuota se anota como gasto."
    href="/auth/register"
    buttonText="Llevar ingresos y gastos"
/>

## El nuevo sistema de cotización por ingresos reales

Desde 2023, España estableció un sistema progresivo de cotización para los trabajadores autónomos basado en los **rendimientos netos reales**. Este sistema se implementa en un periodo transitorio (2023-2032) con cuotas que se ajustan cada año.

### ¿Qué son los rendimientos netos?

Los rendimientos netos son la diferencia entre tus **ingresos totales** y tus **gastos deducibles** como autónomo. La Seguridad Social utiliza esta cifra para determinar en qué tramo de cotización te encuentras.

**Rendimiento neto = Ingresos íntegros − Gastos deducibles**

> Para el cálculo, se descuenta adicionalmente un **7% de gastos de difícil justificación** (o un 3% para autónomos societarios).

## Tramos de cotización 2026

| Tramo | Rendimiento neto mensual | Cuota mensual aprox. |
| ----- | ------------------------ | -------------------- |
| 1     | ≤ 670 €                  | 225 €                |
| 2     | 670 – 900 €              | 260 €                |
| 3     | 900 – 1.166 €            | 275 €                |
| 4     | 1.166 – 1.300 €          | 290 €                |
| 5     | 1.300 – 1.500 €          | 295 €                |
| 6     | 1.500 – 1.700 €          | 310 €                |
| 7     | 1.700 – 1.850 €          | 315 €                |
| 8     | 1.850 – 2.030 €          | 320 €                |
| 9     | 2.030 – 2.330 €          | 330 €                |
| 10    | 2.330 – 2.760 €          | 340 €                |
| 11    | 2.760 – 3.190 €          | 370 €                |
| 12    | 3.190 – 3.620 €          | 390 €                |
| 13    | 3.620 – 4.050 €          | 400 €                |
| 14    | 4.050 – 6.000 €          | 530 €                |
| 15    | > 6.000 €                | 590 €                |

## ¿Qué cubre la cuota de autónomos?

Tu cuota de autónomos financia varias prestaciones sociales. El desglose aproximado de la cuota es:

### Contingencias comunes (~78,6%)

Cubre la asistencia sanitaria, la baja por enfermedad común, la jubilación, la viudedad y la orfandad. Es la partida más grande de la cuota.

### Contingencias profesionales (~10,7%)

Cubre accidentes de trabajo y enfermedades profesionales. Incluye la prestación por incapacidad temporal derivada de causas profesionales.

### Cese de actividad (~7,6%)

Equivalente al «paro de los autónomos». Permite cobrar una prestación si tu negocio cierra involuntariamente. La duración depende del tiempo cotizado.

### Formación profesional (~3,1%)

Financia el sistema de formación continua para autónomos, incluyendo cursos y programas de reciclaje profesional.

## Cómo calcular tu rendimiento neto

Para saber en qué tramo te encuentras, necesitas calcular tu rendimiento neto real:

### Paso 1: Suma tus ingresos íntegros

Incluye **todos** los ingresos de tu actividad económica del año fiscal:

- Facturación a clientes
- Subvenciones recibidas
- Otros ingresos vinculados a tu actividad

### Paso 2: Resta tus gastos deducibles

Los gastos más habituales para autónomos son:

- Cuota de autónomos (la propia cuota es deducible)
- Alquiler de oficina, local o coworking
- Suministros (electricidad, agua, internet)
- Material de oficina y equipos
- Seguros profesionales
- Asesoría y gestoría
- Vehículo (si está afecto a la actividad)
- Dietas y desplazamientos

### Paso 3: Aplica la reducción del 7%

La Seguridad Social permite descontar un **7% adicional** del rendimiento neto por gastos de difícil justificación (3% para autónomos societarios).

### Ejemplo completo

| Concepto                   | Importe       |
| -------------------------- | ------------- |
| Ingresos anuales           | 36.000 €      |
| Gastos deducibles          | −8.000 €      |
| Rendimiento neto           | 28.000 €      |
| Reducción 7%               | −1.960 €      |
| **Rendimiento neto final** | **26.040 €**  |
| Rendimiento mensual        | **2.170 €**   |
| **Tramo**: 9               | **330 €/mes** |

## Regularización anual

Al finalizar cada ejercicio, la Seguridad Social compara tu **rendimiento neto real** con la base de cotización que elegiste al inicio del año:

- Si tus ingresos reales fueron **superiores**, se te aumenta la cuota (regularización al alza).
- Si fueron **inferiores**, se te devuelve la diferencia (regularización a la baja).

Esta regularización se realiza al año siguiente, una vez presentada la declaración de la renta.

## Tarifa plana para nuevos autónomos

Los nuevos autónomos disfrutan de una cuota reducida:

- **80 €/mes durante los primeros 12 meses**, independientemente de los ingresos.
- **80 €/mes durante 12 meses más** si los rendimientos netos no superan el SMI.

Esta tarifa plana es incompatible con el sistema de tramos durante su vigencia.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question:
                "¿Cuánto paga un autónomo que gana 2.000 € al mes en 2026?",
            answer: "Un autónomo con un rendimiento neto de 2.000 €/mes se sitúa en el tramo 8 (1.850 – 2.030 €), con una cuota aproximada de 320 €/mes. Esto supone unos 3.840 € al año."
        },
        {
            question: "¿Puedo cambiar de tramo durante el año?",
            answer: "Sí, puedes ajustar tu base de cotización hasta 6 veces al año (cada 2 meses) si tus previsiones de ingresos cambian. Al final del ejercicio, se regulariza con los datos reales."
        },
        {
            question: "¿La cuota de autónomos es gasto deducible?",
            answer: "Sí, la cuota de autónomos es un gasto deducible al 100% tanto para el IRPF como para el cálculo del rendimiento neto que determina tu tramo de cotización."
        },
        {
            question: "¿Qué pasa si me equivoco al elegir el tramo?",
            answer: "No pasa nada grave. Al finalizar el año, la Seguridad Social regulariza tu cuota con los datos reales de la declaración de la renta. Si pagaste de más, te devuelven; si pagaste de menos, te reclaman la diferencia."
        },
        {
            question: "¿Los autónomos societarios pagan más?",
            answer: "Los autónomos societarios tienen una base mínima de cotización superior a la de los autónomos persona física, y su reducción por gastos de difícil justificación es del 3% en lugar del 7%."
        }
    ]}
/>

---

## Simulador de Modelo 303 — Declaración Trimestral de IVA
URL: https://www.fube.es/recursos/fiscalidad/simulador-modelo-303
Resumen: Simula el resultado de tu Modelo 303 trimestral. Introduce el IVA repercutido y soportado por tipo y calcula si debes pagar o compensar. Gratis y online.

# Simulador de Modelo 303 — Declaración Trimestral de IVA

Introduce las bases imponibles de tus **ventas** (IVA repercutido) y tus **compras** (IVA soportado) separadas por tipo de IVA, y calcula al instante si el resultado de tu Modelo 303 es **a ingresar** o **a compensar**.

<Modelo303Simulator />

<ToolCta
    title="Repercutido y soportado, sin transcribir nada"
    description="En Fube el 303 se monta con el IVA de las facturas que emites y de los gastos que registras. Descargas el TXT y el PDF y lo marcas como presentado."
    href="/auth/register"
    buttonText="Preparar mi 303"
/>

## ¿Qué es el Modelo 303?

El **Modelo 303** es la declaración trimestral del IVA que deben presentar todos los autónomos y empresas dados de alta en actividades sujetas a IVA. En este formulario se declara:

- El **IVA repercutido**: el IVA que has cobrado a tus clientes en tus facturas.
- El **IVA soportado**: el IVA que has pagado en las facturas de tus proveedores.
- El **resultado**: la diferencia entre ambos.

### ¿Cómo se calcula?

**Resultado = IVA repercutido − IVA soportado**

- Si el resultado es **positivo**: debes ingresarlo a Hacienda (a ingresar).
- Si el resultado es **negativo**: puedes compensarlo en trimestres siguientes (a compensar) o solicitar la devolución en el 4T.

## Plazos de presentación del Modelo 303

| Trimestre | Periodo     | Plazo de presentación       |
| --------- | ----------- | --------------------------- |
| 1T        | Enero-Marzo | 1 al 20 de abril            |
| 2T        | Abril-Junio | 1 al 20 de julio            |
| 3T        | Julio-Sept  | 1 al 20 de octubre          |
| 4T        | Oct-Dic     | 1 al 30 de enero (año sig.) |

> La presentación se realiza de forma telemática a través de la sede electrónica de la AEAT. En el 4T puedes solicitar la **devolución** del saldo a tu favor.

## Ejemplo práctico del Modelo 303

### Caso: Diseñador freelance (1er trimestre)

**Facturas emitidas (ventas)**:

| Concepto                | Base        | IVA 21%   |
| ----------------------- | ----------- | --------- |
| Diseño web cliente A    | 2.000 €     | 420 €     |
| Branding cliente B      | 1.500 €     | 315 €     |
| Mantenimiento cliente C | 500 €       | 105 €     |
| **Total**               | **4.000 €** | **840 €** |

**Facturas recibidas (compras)**:

| Concepto            | Base      | IVA 21%     |
| ------------------- | --------- | ----------- |
| Licencia Adobe      | 150 €     | 31,50 €     |
| Hosting y dominio   | 80 €      | 16,80 €     |
| Material de oficina | 120 €     | 25,20 €     |
| **Total**           | **350 €** | **73,50 €** |

**Resultado del Modelo 303**:

- IVA repercutido: 840,00 €
- IVA soportado: −73,50 €
- **Resultado a ingresar: 766,50 €**

Este diseñador debe pagar 766,50 € a Hacienda antes del 20 de abril.

## Casillas importantes del Modelo 303

Las casillas más relevantes que debes conocer:

### Casillas 01-09: IVA devengado (repercutido)

El impreso ordena estas filas **de menor a mayor tipo**, y cada bloque de tres es
base, tipo y cuota **en ese orden**. Es el error más habitual al trasladar cifras:
la casilla del medio pide el **porcentaje**, no el importe.

| Tipo | Base | Tipo (%) | Cuota |
| ---- | ---- | -------- | ----- |
| 4% (superreducido) | **01** | 02 | **03** |
| 10% (reducido) | **04** | 05 | **06** |
| 21% (general) | **07** | 08 | **09** |

### Casillas 28-29: IVA deducible (soportado)

- **Casilla 28**: Base imponible de operaciones interiores corrientes
- **Casilla 29**: Cuota de IVA deducible por esas operaciones

### Resultado

- **Casilla 27**: Total cuota devengada
- **Casilla 45**: Total a deducir
- **Casilla 46**: Diferencia (casilla 27 − casilla 45)
- **Casilla 78**: Cuotas a compensar de periodos anteriores aplicadas en éste
- **Casilla 71**: Resultado de la autoliquidación

## Errores comunes al rellenar el Modelo 303

### 1. Incluir gastos sin factura válida

Solo puedes deducir el IVA de **facturas completas** (no tickets simples ni albaranes). Las facturas deben contener todos los datos fiscales obligatorios.

### 2. Deducir IVA de gastos no afectos

Los gastos deben estar **vinculados directamente** a tu actividad económica. No puedes deducir el IVA de compras personales.

### 3. Olvidar el IVA de las importaciones

Si compras a proveedores fuera de la UE, debes declarar el IVA de importación como IVA soportado y repercutido simultáneamente (inversión del sujeto pasivo).

### 4. Confundir fecha de devengo

El IVA se declara en el trimestre en que se **emite** la factura, no cuando se cobra. Esto es clave para facturas emitidas a final de trimestre.

### 5. No compensar saldos anteriores

Si en un trimestre anterior tuviste resultado negativo, puedes compensarlo en los siguientes. No olvides incluirlo en la casilla 64.

## IVA repercutido vs IVA soportado

| Concepto          | IVA repercutido              | IVA soportado                |
| ----------------- | ---------------------------- | ---------------------------- |
| **Quién lo paga** | Tu cliente                   | Tú a tu proveedor            |
| **Dónde aparece** | Tus facturas de venta        | Facturas de tus proveedores  |
| **Efecto 303**    | Suma al resultado            | Resta del resultado          |
| **Ejemplo**       | Cobras 121 € (100 + 21% IVA) | Pagas 60,50 € (50 + 21% IVA) |

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Qué pasa si el resultado del 303 es negativo?",
            answer: "Puedes compensarlo en los trimestres siguientes del mismo año. En el 4T, puedes solicitar la devolución del saldo a tu favor. También puedes dejarlo para compensar en el siguiente ejercicio (hasta 4 años)."
        },
        {
            question:
                "¿Estoy obligado a presentar el 303 si no he tenido actividad?",
            answer: "Sí. Si estás dado de alta en una actividad sujeta a IVA, debes presentar el 303 aunque no hayas emitido ni recibido facturas en ese trimestre. Se presenta con resultado cero."
        },
        {
            question: "¿Qué ocurre si presento el 303 fuera de plazo?",
            answer: "Hacienda aplica un recargo por presentación extemporánea: 1% + 1% adicional por cada mes de retraso. Pasados 12 meses, el recargo es del 15% más intereses de demora. Si lo presentas voluntariamente (antes de que Hacienda te requiera), los recargos son menores."
        },
        {
            question: "¿Puedo deducir el IVA de la gasolina?",
            answer: "Solo puedes deducir el 50% del IVA del combustible si el vehículo es de uso mixto (personal y profesional). Si es un vehículo exclusivamente afecto a la actividad (transporte, mercancías, taxis, etc.), puedes deducir el 100%."
        },
        {
            question: "¿El Modelo 303 sustituye al Modelo 390?",
            answer: "No, son complementarios. El 303 es trimestral y el 390 es el resumen anual del IVA. Desde 2024, si cumplimentas correctamente todas las casillas del 303 del 4T (especialmente las anuales), puedes estar exonerado de presentar el 390."
        }
    ]}
/>

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## Simulador de Modelo 130 — Pago Fraccionado IRPF Autónomos
URL: https://www.fube.es/recursos/fiscalidad/simulador-modelo-130
Resumen: Simula el resultado de tu Modelo 130 trimestral. Introduce ingresos y gastos de cada trimestre y calcula el pago fraccionado de IRPF como autónomo.

# Simulador de Modelo 130 — Pago Fraccionado IRPF

Introduce tus **ingresos y gastos** de cada trimestre y calcula el resultado de tu **Modelo 130** (pago fraccionado del IRPF). El simulador tiene en cuenta los pagos acumulados de trimestres anteriores para darte el resultado exacto de cada periodo.

<Modelo130Simulator />

<ToolCta
    title="El 130 real no se teclea, se calcula solo"
    description="Acabas de meter ingresos y gastos a mano. Con Fube el 130 sale de tus facturas y gastos del trimestre, con el TXT y el PDF listos para que lo presentes."
    href="/auth/register"
    buttonText="Preparar mi 130"
/>

## ¿Qué es el Modelo 130?

El Modelo 130 es la declaración trimestral mediante la cual los autónomos en **estimación directa** (normal o simplificada) realizan un **pago a cuenta del IRPF**. Es un anticipo que se liquida después en la declaración anual de la renta.

### ¿Quién debe presentarlo?

Están obligados a presentar el Modelo 130:

- **Autónomos profesionales, empresarios y artistas** en estimación directa.
- Siempre que **no se les retenga** en más del 70% de sus ingresos.

> Si más del 70% de tus ingresos del año anterior tuvieron retención de IRPF, estás **exento** de presentar el 130.

### ¿Quién NO debe presentarlo?

- Autónomos en **estimación objetiva** (módulos) — presentan el Modelo 131.
- Profesionales con más del 70% de retenciones en sus ingresos.

## ¿Cómo se calcula el Modelo 130?

El cálculo del Modelo 130 es **acumulado**, es decir, se tienen en cuenta los datos de todos los trimestres anteriores del mismo ejercicio.

### Fórmula

**Resultado = (20% × Rendimiento neto acumulado) − Pagos anteriores − Retenciones acumuladas**

### Paso a paso

1. **Suma los ingresos** íntegros del año hasta el trimestre actual (acumulado).
2. **Resta los gastos** deducibles del mismo periodo.
3. Obtén el **rendimiento neto acumulado** (ingresos − gastos).
4. Calcula el **20%** del rendimiento neto acumulado.
5. Resta los **pagos fraccionados** de trimestres anteriores del año.
6. Resta las **retenciones** soportadas en el periodo.
7. El resultado es lo que debes ingresar.

### Ejemplo: Trimestre a trimestre

| Concepto                | 1T          | 2T (acumulado) | 3T (acumulado) | 4T (acumulado) |
| ----------------------- | ----------- | -------------- | -------------- | -------------- |
| Ingresos acumulados     | 10.000 €    | 22.000 €       | 35.000 €       | 48.000 €       |
| Gastos acumulados       | 3.000 €     | 7.000 €        | 11.000 €       | 15.000 €       |
| Rendimiento neto        | 7.000 €     | 15.000 €       | 24.000 €       | 33.000 €       |
| 20% del rendimiento     | 1.400 €     | 3.000 €        | 4.800 €        | 6.600 €        |
| Pagos anteriores        | 0 €         | 1.400 €        | 3.000 €        | 4.800 €        |
| **Resultado trimestre** | **1.400 €** | **1.600 €**    | **1.800 €**    | **1.800 €**    |

**Total pagado en el año**: 1.400 + 1.600 + 1.800 + 1.800 = **6.600 €** (que es exactamente el 20% de 33.000 €).

## Plazos de presentación

| Trimestre | Periodo     | Plazo                       |
| --------- | ----------- | --------------------------- |
| 1T        | Enero-Marzo | 1 al 20 de abril            |
| 2T        | Abril-Junio | 1 al 20 de julio            |
| 3T        | Julio-Sept  | 1 al 20 de octubre          |
| 4T        | Oct-Dic     | 1 al 30 de enero (año sig.) |

> Si el último día del plazo cae en festivo o fin de semana, se extiende al siguiente día hábil.

## Casillas principales del Modelo 130

### Sección I: Actividades económicas (estimación directa)

- **Casilla 01**: Ingresos computables del periodo (acumulados desde el 1 de enero).
- **Casilla 02**: Gastos fiscalmente deducibles (acumulados).
- **Casilla 03**: Rendimiento neto (casilla 01 − casilla 02).
- **Casilla 04**: 20% del rendimiento neto (casilla 03 × 0,20). Es el **8%** si te aplica la deducción por rentas obtenidas en Ceuta o Melilla.
- **Casilla 05**: Pagos fraccionados ingresados en trimestres anteriores del mismo año.
- **Casilla 06**: Retenciones e ingresos a cuenta soportados en el periodo.
- **Casilla 07**: Resultado de la sección (casilla 04 − casilla 05 − casilla 06).
- **Casilla 13**: Reducción por rendimientos netos reducidos, si el año anterior no superaste los 12.000 € de rendimiento neto.
- **Casilla 19**: Resultado de la declaración. Si es negativo, se consigna cero.

### Regla importante

Si el resultado de la casilla 19 es **negativo**, debes poner **0**. No existen los resultados negativos a devolver en el 130 (la devolución se hace en la renta anual).

## Relación entre el Modelo 130 y la Declaración de la Renta

El Modelo 130 es un **anticipo** del IRPF. Cuando presentas la declaración anual de la renta:

1. Se calcula el IRPF total sobre tu rendimiento neto del año.
2. Se restan todos los pagos del 130 realizados durante el ejercicio.
3. Se restan las retenciones que te practicaron tus clientes.
4. La diferencia es lo que pagas (o lo que Hacienda te devuelve).

**Ejemplo**:

- IRPF anual calculado: 8.500 €
- Pagos del 130 realizados: 6.600 €
- Retenciones soportadas: 1.200 €
- **Resultado**: 8.500 − 6.600 − 1.200 = **700 € a pagar** en la renta

## Gastos deducibles más habituales

Los gastos que puedes restar de tus ingresos en el Modelo 130 incluyen:

- **Cuota de autónomos** (Seguridad Social)
- **Alquiler** de oficina, local o coworking
- **Suministros**: luz, agua, internet, teléfono (proporción afecta)
- **Material** de oficina y equipos informáticos
- **Seguros** de responsabilidad civil, local, etc.
- **Asesoría fiscal** y contable
- **Formación** profesional relacionada con tu actividad
- **Amortizaciones** de bienes de inversión
- **Dietas y desplazamientos** (con los límites legales)

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Todos los autónomos deben presentar el Modelo 130?",
            answer: "No. Solo los autónomos en estimación directa (normal o simplificada) cuyas retenciones no superen el 70% de sus ingresos del año anterior. Los autónomos en módulos presentan el Modelo 131."
        },
        {
            question: "¿Qué pasa si el resultado es negativo?",
            answer: "Si el resultado es negativo, se consigna 0 en la declaración. No se devuelve nada en el 130; la regularización se hace en la declaración anual de la renta, donde se descuentan todos los pagos del 130 y las retenciones."
        },
        {
            question: "¿Puedo compensar un mal trimestre con uno bueno?",
            answer: "Sí, automáticamente. Como el cálculo es acumulado, si en un trimestre tus gastos superan a los ingresos, el rendimiento neto acumulado baja y el pago del siguiente trimestre será menor (o cero)."
        },
        {
            question: "¿Debo incluir el IVA en los ingresos y gastos del 130?",
            answer: "No. En el Modelo 130 se declaran los importes sin IVA (bases imponibles). El IVA se declara por separado en el Modelo 303."
        },
        {
            question: "¿Puedo presentar el 130 fuera de plazo?",
            answer: "Sí, pero Hacienda aplicará un recargo del 1% por cada mes de retraso (hasta el 15% a partir de 12 meses). Es preferible presentar fuera de plazo voluntariamente que esperar a un requerimiento."
        },
        {
            question: "¿Qué deducción del artículo 80 bis puedo aplicar?",
            answer: "Si tus rendimientos netos del año anterior no superaron 12.000 €, se aplica una reducción en la casilla 13, y no se reparte entre trimestres: va entera en cada uno. Son 100 € si el rendimiento fue de hasta 9.000 €, 75 € entre 9.000,01 y 10.000 €, 50 € entre 10.000,01 y 11.000 €, y 25 € entre 11.000,01 y 12.000 €."
        }
    ]}
/>

---

## Calculadora de IGIC Online — Impuesto Canarias
URL: https://www.fube.es/recursos/fiscalidad/calculadora-igic
Resumen: Calcula el IGIC de cualquier importe con todos los tipos vigentes en Canarias. Añadir y quitar IGIC. Gratis y online.

# Calculadora de IGIC — Impuesto General Indirecto Canario

Calcula el IGIC de cualquier importe al instante. Selecciona el tipo de IGIC aplicable y obtén el desglose completo: base imponible, cuota de IGIC y total. También puedes extraer el IGIC de un precio que ya lo incluye.

<IgicCalculator />

<ToolCta
    title="Los tipos canarios, ya en la propia factura"
    description="Fube factura en IGIC con los tipos canarios: eliges el tipo en la línea, el desglose sale hecho en el documento y queda en tu libro de facturas emitidas."
    href="/auth/register"
    buttonText="Facturar con IGIC"
/>

## ¿Qué es el IGIC?

El **Impuesto General Indirecto Canario (IGIC)** es el equivalente al IVA pero aplicable exclusivamente en las **Islas Canarias**. Las Canarias están fuera del territorio de aplicación del IVA español (y del IVA armonizado europeo), por lo que cuentan con su propio impuesto indirecto.

El IGIC grava las entregas de bienes, prestaciones de servicios y las importaciones en el archipiélago canario.

### Diferencias principales entre IGIC e IVA

| Característica      | IVA (Península y Baleares) | IGIC (Canarias) |
| ------------------- | -------------------------- | --------------- |
| Tipo general        | 21%                        | 7%              |
| Tipo reducido       | 10%                        | 3%              |
| Tipo superreducido  | 4%                         | 0% (exento)     |
| Tipos incrementados | No tiene                   | 9,5%, 15%, 20%  |
| Modelo declaración  | Modelo 303                 | Modelo 420      |

## Tipos de IGIC vigentes

### 0% — Tipo cero (exento con derecho a deducción)

Aplicable a bienes de primera necesidad y ciertos servicios básicos:

- Agua, pan, leche, huevos, frutas, verduras y cereales
- Libros, periódicos y revistas
- Transporte interurbano de viajeros
- Medicamentos de uso humano
- Viviendas de protección oficial

### 1% — Petróleo y derivados

Tipo introducido en 2026 para un supuesto muy concreto:

- Petróleo y sus derivados

### 3% — Tipo reducido

Se aplica a productos y servicios de consumo habitual:

- Alimentación general (excepto tipo cero)
- Productos de higiene personal
- Material escolar
- Servicios de hostelería y restauración
- Transporte de viajeros urbano

### 5% — Tipo reducido

Tipo reducido introducido por la **Ley 9/2025**:

- Determinadas viviendas
- Bebidas no alcohólicas

### 7% — Tipo general

Es el tipo aplicable por defecto a la mayoría de productos y servicios que no están sujetos a un tipo específico:

- Servicios profesionales
- Electrónica y tecnología
- Ropa y calzado
- Muebles y decoración
- Servicios de telecomunicaciones

### 9,5% — Tipo incrementado

Aplicable a determinados bienes y servicios:

- Vehículos de motor
- Embarcaciones de recreo
- Artículos de joyería
- Perfumes y cosméticos de lujo

### 15% — Tipo especial incrementado

Para productos específicos:

- Cigarros puros y tabaco de pipa
- Determinadas bebidas alcohólicas

### 20% — Tipo especial

El tipo más alto, aplicable a:

- Tabaco (cigarrillos y picadura)
- Ciertas bebidas alcohólicas de alta graduación

### ¿Y el 13,5 %?

Ya no existe. Fue el tipo especial incrementado **hasta 2025** y lo **sustituyó el 15 %** con la Ley 9/2025. Si estás rectificando una factura de aquellos ejercicios, el tipo que llevaba era el 13,5 %; para cualquier operación de hoy, el que corresponde es el 15 %.

## ¿Quién debe aplicar el IGIC?

Están sujetos al IGIC los autónomos y empresas que desarrollen su actividad económica en las **Islas Canarias** y realicen entregas de bienes o prestaciones de servicios en el archipiélago.

### Operaciones entre Canarias y Península

Las operaciones entre Canarias y la Península (o Baleares) se consideran **importaciones/exportaciones** y están sujetas a normas especiales:

- **Venta de Península a Canarias**: No lleva IVA (exenta). El comprador canario paga el IGIC de importación.
- **Venta de Canarias a Península**: No lleva IGIC (exenta). El comprador peninsular paga el IVA de importación.
- **Servicios entre Península y Canarias**: Se aplican las reglas de localización del servicio.

### Operaciones intracomunitarias

Canarias está **fuera de la Unión Aduanera**, por lo que las operaciones con otros países de la UE se consideran importaciones/exportaciones (no adquisiciones intracomunitarias).

## Declaración del IGIC: Modelo 420

El equivalente al Modelo 303 en Canarias es el **Modelo 420**, que se presenta trimestralmente ante la **Agencia Tributaria Canaria (ATC)**.

### Plazos de presentación

| Trimestre | Periodo     | Plazo                       |
| --------- | ----------- | --------------------------- |
| 1T        | Enero-Marzo | 1 al 20 de abril            |
| 2T        | Abril-Junio | 1 al 20 de julio            |
| 3T        | Julio-Sept  | 1 al 20 de octubre          |
| 4T        | Oct-Dic     | 1 al 30 de enero (año sig.) |

## Fórmulas del IGIC

### Añadir IGIC

**Total con IGIC = Base Imponible × (1 + Tipo IGIC / 100)**

**Cuota IGIC = Base Imponible × (Tipo IGIC / 100)**

### Extraer IGIC

**Base Imponible = Total con IGIC / (1 + Tipo IGIC / 100)**

**Cuota IGIC = Total − Base Imponible**

### Ejemplo: Servicio profesional en Canarias

Un consultor canario factura 1.000 € por un proyecto de asesoría (IGIC general 7%):

- Base imponible: 1.000,00 €
- Cuota IGIC (7%): 70,00 €
- **Total factura: 1.070,00 €**

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿En Canarias se paga IVA o IGIC?",
            answer: "En Canarias se paga IGIC, no IVA. Las Islas Canarias están fuera del territorio de aplicación del IVA español y europeo. El IGIC tiene tipos más bajos (general del 7% frente al 21% del IVA)."
        },
        {
            question: "¿Puedo facturar con IVA a un cliente en Canarias?",
            answer: "No. Si el servicio se localiza en Canarias o el bien se entrega allí, la operación está sujeta a IGIC, no a IVA. Si facturas desde la Península a Canarias, la venta de bienes va sin IVA (el comprador paga IGIC de importación) y los servicios siguen reglas de localización."
        },
        {
            question: "¿El IGIC es deducible?",
            answer: "Sí, funciona igual que el IVA. El IGIC soportado en tus compras profesionales se descuenta del IGIC repercutido a tus clientes en la declaración trimestral (Modelo 420)."
        },
        {
            question: "¿Por qué el IGIC es más bajo que el IVA?",
            answer: "El IGIC es un régimen fiscal especial que compensa la insularidad y lejanía de Canarias. El tipo general del 7% (frente al 21% del IVA) es una de las ventajas del Régimen Económico y Fiscal (REF) canario."
        },
        {
            question:
                "¿Puedo usar esta calculadora para el REA (Régimen Especial de Azores)?",
            answer: "No, esta calculadora es específica para el IGIC canario. El REA de las Azores portuguesas tiene sus propios tipos. Sin embargo, la fórmula de cálculo es la misma."
        }
    ]}
/>

---

## Calculadora de IPSI Online — Ceuta y Melilla
URL: https://www.fube.es/recursos/fiscalidad/calculadora-ipsi
Resumen: Calcula el IPSI de cualquier importe para Ceuta y Melilla. Todos los tipos: 0,5%, 1%, 2%, 4%, 8% y 10%. Añadir y quitar IPSI. Gratis y online.

# Calculadora de IPSI — Ceuta y Melilla

Calcula el IPSI de cualquier importe al instante. Selecciona el tipo aplicable y obtén el desglose: base imponible, cuota de IPSI y total. También puedes extraer el IPSI de un precio que ya lo incluye.

<IpsiCalculator />

<ToolCta
    title="Factura en IPSI sin salirte a una calculadora"
    description="Fube trabaja con los tipos de Ceuta y Melilla igual que con el IVA peninsular: eliges el tipo en la línea y el desglose sale hecho en el documento."
    href="/auth/register"
    buttonText="Facturar con IPSI"
/>

## ¿Qué es el IPSI?

El **Impuesto sobre la Producción, los Servicios y la Importación (IPSI)** es el impuesto indirecto que se aplica en las **Ciudades Autónomas de Ceuta y Melilla**. Es el equivalente al IVA (Península y Baleares) y al IGIC (Canarias) en estos territorios.

El IPSI grava:

- La **producción** de bienes en Ceuta y Melilla.
- La **prestación de servicios** en estos territorios.
- Las **importaciones** de bienes.

### ¿Por qué Ceuta y Melilla no aplican IVA?

Ceuta y Melilla están **fuera del territorio de aplicación del IVA** (tanto español como comunitario), al igual que Canarias. Cuentan con un régimen fiscal propio que incluye el IPSI como impuesto indirecto.

## Tipos de IPSI vigentes

| Tipo     | Aplicación principal                                  |
| -------- | ----------------------------------------------------- |
| **0,5%** | Agua, pan, leche, medicamentos, libros                |
| **1%**   | Alimentación básica, transporte urbano                |
| **2%**   | Alimentación general, productos de primera necesidad  |
| **4%**   | Tipo general para la mayoría de productos y servicios |
| **8%**   | Vehículos, electrónica de consumo, artículos de lujo  |
| **10%**  | Tabaco, alcohol, joyería, embarcaciones de recreo     |

### Tipo del 0,5%

Aplicable a productos de primera necesidad absoluta:

- Agua potable
- Pan común y cereales básicos
- Leche y derivados lácteos básicos
- Medicamentos de uso humano
- Libros, periódicos y material educativo

### Tipo del 1%

Para productos y servicios esenciales:

- Alimentación básica (ampliada)
- Transporte urbano de viajeros
- Servicios sanitarios privados
- Material escolar

### Tipo del 2%

Alimentación general y productos de consumo frecuente que no están en los tipos inferiores.

### Tipo del 4% (general)

Es el **tipo más habitual** y se aplica a la mayoría de productos y servicios que no tienen un tipo específico:

- Servicios profesionales y empresariales
- Telecomunicaciones
- Hostelería y restauración
- Ropa y calzado
- Muebles y equipamiento del hogar

### Tipo del 8%

Para bienes de consumo de mayor valor:

- Vehículos de motor
- Electrónica y electrodomésticos de gama alta
- Artículos deportivos
- Perfumería y cosmética

### Tipo del 10%

El tipo más alto, reservado para:

- Tabaco
- Bebidas alcohólicas de alta graduación
- Joyería y relojería
- Embarcaciones de recreo

## Comparativa: IPSI vs IVA vs IGIC

| Concepto            | IVA (Península) | IGIC (Canarias) | IPSI (Ceuta/Melilla) |
| ------------------- | --------------- | --------------- | -------------------- |
| Tipo general        | 21%             | 7%              | 4%                   |
| Tipo reducido       | 10%             | 3%              | 1–2%                 |
| Tipo superreducido  | 4%              | 0%              | 0,5%                 |
| Tipos incrementados | —               | 9,5%, 15%, 20%  | 8%, 10%              |
| Modelo trimestral   | 303             | 420             | Declaración IPSI     |

> El IPSI tiene los tipos más bajos de los tres impuestos indirectos españoles, lo que convierte a Ceuta y Melilla en zonas fiscalmente atractivas.

## Operaciones entre Ceuta/Melilla y la Península

### Venta de bienes Península → Ceuta/Melilla

- La venta se considera una **exportación** a efectos de IVA.
- El vendedor peninsular no aplica IVA.
- El comprador en Ceuta/Melilla paga el IPSI de importación.

### Venta de bienes Ceuta/Melilla → Península

- La venta no lleva IPSI.
- El comprador peninsular paga el IVA a la importación.

### Servicios profesionales

Se aplican las **reglas de localización** del servicio:

- Servicios a empresas (B2B): tributación en destino (donde está el cliente).
- Servicios a particulares (B2C): tributación en origen (donde está el profesional).

## Declaración y liquidación del IPSI

El IPSI se gestiona por las **Ciudades Autónomas** (no por la AEAT). Cada ciudad tiene su propio sistema de gestión tributaria:

- **Ceuta**: Servicio de Recaudación de la Ciudad Autónoma.
- **Melilla**: Consejería de Hacienda de la Ciudad Autónoma.

### Periodicidad

La declaración del IPSI suele ser **trimestral** para la mayoría de contribuyentes, aunque puede ser mensual para grandes empresas.

## Fórmulas del IPSI

### Añadir IPSI

**Total con IPSI = Base Imponible × (1 + Tipo IPSI / 100)**

### Extraer IPSI

**Base Imponible = Total con IPSI / (1 + Tipo IPSI / 100)**

### Ejemplo: Servicio profesional en Ceuta

Un abogado en Ceuta factura 2.000 € por una consultoría (IPSI del 4%):

- Base imponible: 2.000,00 €
- Cuota IPSI (4%): 80,00 €
- **Total factura: 2.080,00 €**

Comparado con el IVA peninsular (21%), el ahorro fiscal para el cliente sería: 420 € − 80 € = **340 €**.

## Ventajas fiscales de Ceuta y Melilla

Además del IPSI con tipos reducidos, las empresas en Ceuta y Melilla disfrutan de:

- **Bonificación del 50%** en el Impuesto de Sociedades para operaciones realizadas en el territorio.
- **Exención de aranceles** en importaciones para consumo local.
- **Deducciones especiales** para empresas que contraten personal local.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿En Ceuta y Melilla se paga IVA?",
            answer: "No. En Ceuta y Melilla se aplica el IPSI (Impuesto sobre la Producción, los Servicios y la Importación), no el IVA. El tipo general del IPSI es del 4%, muy inferior al 21% del IVA peninsular."
        },
        {
            question: "¿El IPSI es deducible como el IVA?",
            answer: "Sí, el IPSI soportado en las compras profesionales se puede deducir del IPSI repercutido en las ventas, de manera similar al IVA. La diferencia se liquida en las declaraciones periódicas."
        },
        {
            question: "¿Puedo facturar con IVA a un cliente en Ceuta?",
            answer: "No. Si entregas bienes o prestas servicios en Ceuta, la operación está sujeta a IPSI, no a IVA. Si vendes desde la Península a Ceuta, la venta va sin IVA (exenta como exportación) y el comprador paga IPSI de importación."
        },
        {
            question: "¿Qué tipo de IPSI debo aplicar a mis servicios?",
            answer: "La mayoría de servicios profesionales y empresariales tributan al tipo general del 4%. Consulta las ordenanzas fiscales de Ceuta o Melilla para confirmar el tipo aplicable a tu actividad concreta."
        },
        {
            question: "¿Quién gestiona el IPSI?",
            answer: "A diferencia del IVA (gestionado por la AEAT), el IPSI lo gestionan las propias Ciudades Autónomas de Ceuta y Melilla a través de sus servicios de recaudación."
        },
        {
            question: "¿Es esta calculadora gratuita?",
            answer: "Sí, es 100% gratuita y no requiere registro. Puedes usarla tantas veces como necesites para calcular el IPSI en tus operaciones."
        }
    ]}
/>

---

## Calculadora de Recargo de Equivalencia Online
URL: https://www.fube.es/recursos/fiscalidad/calculadora-recargo-equivalencia
Resumen: Calcula el recargo de equivalencia junto con el IVA de forma automática. Ideal para comerciantes minoristas en régimen de estimación directa simplificada.

# Calculadora de Recargo de Equivalencia

Calcula de forma automática el IVA y el recargo de equivalencia que deben aplicar los comerciantes minoristas. Introduce la base imponible, selecciona el tipo de IVA y obtén el desglose completo al instante.

<RecargoEquivalenciaCalculator />

<ToolCta
    title="Si tu cliente está en recargo, va en la factura"
    description="Fube tiene los tipos con recargo de equivalencia en la línea del documento: eliges 21 + 5,2 y la factura sale con las dos cuotas separadas."
    href="/auth/register"
    buttonText="Facturar con recargo"
/>

## ¿Qué es el recargo de equivalencia?

El **recargo de equivalencia** es un régimen especial de IVA que se aplica obligatoriamente a los **comerciantes minoristas** que sean personas físicas (autónomos) y que vendan productos sin transformarlos. Es un porcentaje adicional que se suma al IVA en las facturas de compra a proveedores.

Este régimen simplifica las obligaciones fiscales del minorista, ya que **no tiene que presentar declaraciones de IVA** (modelo 303) ni llevar libros registro de IVA. A cambio, paga un recargo adicional en sus compras que sus proveedores ingresan directamente en Hacienda.

## Tipos de recargo de equivalencia vigentes

Los porcentajes de recargo de equivalencia dependen del tipo de IVA aplicable al producto:

| Tipo de IVA        | Porcentaje IVA | Recargo equivalencia | Total (IVA + RE) |
| ------------------ | -------------- | -------------------- | ---------------- |
| General            | 21%            | 5,2%                 | 26,2%            |
| Reducido           | 10%            | 1,4%                 | 11,4%            |
| Superreducido      | 4%             | 0,5%                 | 4,5%             |
| Labores del tabaco | 21%            | 1,75%                | 22,75%           |

## ¿Quién debe aplicar el recargo de equivalencia?

Están obligados a tributar en el régimen de recargo de equivalencia los comerciantes minoristas que cumplan **todas** estas condiciones:

1. **Personas físicas** (autónomos) o comunidades de bienes donde todos los comuneros sean personas físicas.
2. **Comerciantes minoristas**: venden habitualmente bienes muebles sin transformarlos, y al menos el 80% de sus ventas son a consumidores finales.
3. **No fabricantes ni transformadores**: no modifican los productos que venden.

### Actividades excluidas del recargo de equivalencia

No aplica el recargo de equivalencia a:

- Venta de vehículos, embarcaciones, aviones, accesorios y recambios de estos.
- Venta de joyas, piedras preciosas, pieles naturales y objetos de arte originales.
- Bienes usados, objetos de arte, antigüedades y objetos de colección (régimen especial de bienes usados).
- Comercio al por mayor.
- Actividades de servicios (no son comercio minorista).

## ¿Cómo funciona el recargo de equivalencia?

El mecanismo es sencillo:

1. **El proveedor** emite la factura al comerciante minorista incluyendo el IVA **y** el recargo de equivalencia como una línea separada.
2. **El comerciante minorista** paga el IVA + recargo pero **no deduce** el IVA soportado.
3. **El comerciante minorista** vende al consumidor final con el IVA incluido en el precio, pero **no emite facturas** (salvo que el cliente lo solicite).
4. **No presenta modelo 303** de IVA trimestral.

### Ejemplo práctico

Un proveedor vende mercancías por valor de 1.000 € a un comerciante minorista:

- Base imponible: 1.000 €
- IVA (21%): 210 €
- Recargo de equivalencia (5,2%): 52 €
- **Total a pagar: 1.262 €**

El comerciante paga 1.262 € y vende la mercancía a sus clientes con el IVA incluido en el precio, sin obligación de declarar IVA trimestralmente.

## Obligaciones del proveedor

El proveedor que vende a un comerciante minorista en recargo de equivalencia debe:

- **Repercutir el recargo** de equivalencia en la factura de forma separada del IVA.
- **Ingresar el recargo** en su declaración de IVA (modelo 303), junto con el IVA repercutido.
- **Indicar en la factura** que el cliente está en régimen de recargo de equivalencia.

## Ventajas e inconvenientes

### Ventajas

- **Simplificación fiscal**: no hay que presentar declaraciones trimestrales de IVA.
- **Menor carga administrativa**: no es necesario llevar libros registro de IVA.
- **No hay riesgo de errores** en la liquidación de IVA.

### Inconvenientes

- **Mayor coste de compra**: el recargo encarece las compras, sin posibilidad de deducción.
- **No se puede deducir el IVA** soportado en ninguna compra (ni mercancías, ni gastos).
- **Menor margen** si los precios de venta no pueden absorber el sobrecoste del recargo.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Qué porcentaje es el recargo de equivalencia?",
            answer: "El recargo de equivalencia es del 5,2% para productos con IVA al 21%, del 1,4% para IVA al 10% y del 0,5% para IVA al 4%. Se suma al IVA correspondiente en las facturas de compra."
        },
        {
            question: "¿Quién paga el recargo de equivalencia?",
            answer: "Lo paga el comerciante minorista a su proveedor, quien lo repercute en la factura de forma separada al IVA. El proveedor es quien ingresa el recargo en Hacienda."
        },
        {
            question:
                "¿Tengo que presentar el modelo 303 si estoy en recargo de equivalencia?",
            answer: "No. Los comerciantes minoristas en régimen de recargo de equivalencia están exentos de presentar declaraciones trimestrales de IVA (modelo 303) y el resumen anual (modelo 390)."
        },
        {
            question:
                "¿Puedo deducirme el IVA de mis compras en recargo de equivalencia?",
            answer: "No. En el régimen de recargo de equivalencia no se puede deducir ningún IVA soportado, ni el de las mercancías ni el de los gastos generales del negocio."
        },
        {
            question: "¿Se puede renunciar al recargo de equivalencia?",
            answer: "No. El recargo de equivalencia es un régimen obligatorio para los comerciantes minoristas que cumplan los requisitos. No es voluntario ni se puede renunciar a él."
        },
        {
            question: "¿Esta calculadora es gratuita?",
            answer: "Sí, es 100% gratuita y no requiere registro. Puedes usarla tantas veces como necesites para calcular el recargo de equivalencia."
        }
    ]}
/>

---

## Simulador del Modelo 349 Online Gratis
URL: https://www.fube.es/recursos/fiscalidad/simulador-modelo-349
Resumen: Simula tu declaración del modelo 349 de operaciones intracomunitarias. Calcula totales por tipo de operación y determina si debes presentar mensual o trimestralmente.

# Simulador del Modelo 349

Simula tu declaración recapitulativa de operaciones intracomunitarias (modelo 349). Añade tus operaciones, revisa los totales por tipo y comprueba si debes presentar la declaración mensual o trimestralmente.

<Modelo349Simulator />

<ToolCta
    title="Tus operaciones UE se acumulan solas"
    description="Marcas al cliente o al proveedor como intracomunitario con su NIF-IVA y Fube va sumando entregas, adquisiciones y servicios hasta el 349 del periodo."
    href="/auth/register"
    buttonText="Preparar mi 349"
/>

## ¿Qué es el modelo 349?

El **modelo 349** es la **declaración recapitulativa de operaciones intracomunitarias** que deben presentar ante la Agencia Tributaria los empresarios y profesionales que realicen operaciones comerciales con otros países de la Unión Europea.

Es una declaración **informativa** (no implica pago), pero su presentación es obligatoria cuando se realizan operaciones intracomunitarias sujetas a las reglas especiales de IVA.

## ¿Quién debe presentar el modelo 349?

Están obligados a presentar el modelo 349:

- **Empresas y autónomos** dados de alta en el **ROI** (Registro de Operadores Intracomunitarios) que realicen:
    - Entregas intracomunitarias de bienes (ventas B2B a otros países UE).
    - Adquisiciones intracomunitarias de bienes (compras B2B desde otros países UE).
    - Prestaciones de servicios intracomunitarias.
- **Empresas en régimen simplificado** que realicen adquisiciones intracomunitarias.

### Operaciones que se declaran

| Tipo de operación               | Clave | Descripción                                        |
| ------------------------------- | ----- | -------------------------------------------------- |
| Entregas intracomunitarias      | E     | Ventas de bienes a empresas de otros países UE     |
| Adquisiciones intracomunitarias | A     | Compras de bienes a empresas de otros países UE    |
| Prestaciones de servicios       | S     | Servicios prestados a empresas de otros países UE  |
| Adquisiciones de servicios      | I     | Servicios recibidos de empresas de otros países UE |

## Periodicidad de presentación

La periodicidad del modelo 349 depende del volumen de operaciones:

### Presentación trimestral

- Cuando el importe total de entregas intracomunitarias de bienes **no supera los 50.000 €** en el trimestre actual ni en los cuatro trimestres anteriores.
- **Plazos**: Igual que las declaraciones trimestrales de IVA (abril, julio, octubre, enero).

### Presentación mensual

- Cuando el importe de entregas intracomunitarias **supera los 50.000 €** en un mes o en alguno de los cuatro trimestres anteriores.
- **Plazo**: Los primeros 20 días naturales del mes siguiente.

> **Importante**: Si en un periodo no se realizan operaciones intracomunitarias, **no es obligatorio** presentar el modelo 349 de ese periodo (a diferencia del modelo 303, que se presenta siempre).

## ¿Cómo rellenar el modelo 349?

Para cada operación intracomunitaria debes indicar:

1. **Clave de operación**: A (adquisición), E (entrega), S (servicio prestado), I (servicio recibido).
2. **Código de país**: Código ISO de 2 letras del país del operador (FR, DE, IT, PT, etc.).
3. **NIF intracomunitario** del operador: Incluye el prefijo del país (ej: FR12345678901).
4. **Nombre o razón social** del operador.
5. **Base imponible** de las operaciones realizadas con ese operador en el periodo.

### Códigos de país más comunes

| País         | Código | País     | Código |
| ------------ | ------ | -------- | ------ |
| Alemania     | DE     | Italia   | IT     |
| Francia      | FR     | Portugal | PT     |
| Países Bajos | NL     | Bélgica  | BE     |
| Austria      | AT     | Irlanda  | IE     |
| Polonia      | PL     | Suecia   | SE     |

## Plazos de presentación 2026

| Periodo           | Plazo límite     |
| ----------------- | ---------------- |
| Enero (mensual)   | 20 de febrero    |
| Febrero (mensual) | 20 de marzo      |
| 1T (trimestral)   | 20 de abril      |
| 2T (trimestral)   | 20 de julio      |
| 3T (trimestral)   | 20 de octubre    |
| 4T (trimestral)   | 30 de enero 2027 |

## Sanciones por no presentar el modelo 349

La no presentación o la presentación con errores del modelo 349 puede conllevar las siguientes sanciones:

- **Presentación fuera de plazo sin requerimiento**: entre 150 € y 300 € por declaración.
- **Datos incorrectos o incompletos**: 20 € por cada dato omitido o incorrecto, con un mínimo de 300 € y un máximo de 20.000 €.
- **Falta de presentación tras requerimiento**: entre 300 € y 600 €.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Cuándo hay que presentar el modelo 349?",
            answer: "Se presenta trimestralmente si las entregas intracomunitarias no superan los 50.000 € en el trimestre actual ni en los cuatro anteriores. Si se supera ese umbral, la presentación es mensual."
        },
        {
            question:
                "¿Es obligatorio presentar el modelo 349 si no tengo operaciones?",
            answer: "No. A diferencia del modelo 303, el modelo 349 solo se presenta en los periodos en los que se hayan realizado operaciones intracomunitarias. Si no hay operaciones, no hay que presentarlo."
        },
        {
            question:
                "¿Necesito darme de alta en el ROI para presentar el modelo 349?",
            answer: "Sí. Para realizar operaciones intracomunitarias B2B con inversión de sujeto pasivo, necesitas estar inscrito en el Registro de Operadores Intracomunitarios (ROI) mediante el modelo 036."
        },
        {
            question:
                "¿Qué diferencia hay entre el modelo 349 y el modelo 303?",
            answer: "El modelo 303 es la declaración-liquidación trimestral de IVA (implica pago o devolución). El modelo 349 es una declaración informativa de operaciones intracomunitarias (no implica pago). Ambos son obligatorios si tienes operaciones intracomunitarias."
        },
        {
            question:
                "¿Las ventas a particulares europeos se declaran en el 349?",
            answer: "No. El modelo 349 solo recoge operaciones B2B intracomunitarias. Las ventas a particulares (B2C) se declaran mediante el sistema OSS (One Stop Shop) o en la declaración de IVA del país de destino."
        },
        {
            question: "¿Este simulador es gratuito?",
            answer: "Sí, es 100% gratuito y no requiere registro. Te ayuda a preparar los datos de tu modelo 349 antes de presentarlo en la Agencia Tributaria."
        }
    ]}
/>

---

## Simulador del Modelo 347 Online Gratis
URL: https://www.fube.es/recursos/fiscalidad/simulador-modelo-347
Resumen: Simula tu declaración del modelo 347 de operaciones con terceros. Identifica qué clientes y proveedores superan los 3.005,06 € anuales y deben declararse.

# Simulador del Modelo 347

Identifica qué clientes y proveedores deben incluirse en tu declaración anual de operaciones con terceros (modelo 347). Añade los importes trimestrales y el simulador te indica quiénes superan el umbral de 3.005,06 €.

<Modelo347Simulator />

<ToolCta
    title="Quién pasa de 3.005,06 € sin repasar carpetas"
    description="Si tus facturas y tus gastos están en Fube, el acumulado anual de cada cliente y cada proveedor ya está hecho, y el 347 se calcula sobre él."
    href="/auth/register"
    buttonText="Preparar mi 347"
/>

## ¿Qué es el modelo 347?

El **modelo 347** es la **declaración anual de operaciones con terceras personas**. Es una declaración **informativa** (no implica pago) que deben presentar empresarios y profesionales que hayan realizado operaciones con algún tercero (cliente o proveedor) por importe superior a **3.005,06 €** durante el año natural.

Esta declaración permite a Hacienda cruzar datos entre las declaraciones de compradores y vendedores para detectar discrepancias y posibles fraudes fiscales.

## ¿Quién debe presentar el modelo 347?

Están obligados a presentar el modelo 347:

- **Personas físicas y jurídicas** (autónomos y sociedades) que desarrollen actividades empresariales o profesionales.
- **Comunidades de propietarios** por las adquisiciones de bienes y servicios que realicen al margen de actividad empresarial.
- **Entidades sin personalidad jurídica** (comunidades de bienes, herencias yacentes, etc.).

### Excepciones — no están obligados

- Quienes ya declaren esas operaciones en el **modelo 340** (Libro Registro de IVA telemático).
- Autónomos en **estimación objetiva (módulos)** en IRPF y régimen simplificado de IVA simultáneamente.
- Quienes realicen operaciones exentas del artículo 20 de la Ley del IVA.

## Umbral declarable: 3.005,06 €

Se deben declarar las operaciones con cada tercero cuyo **importe total anual supere los 3.005,06 €** (IVA incluido). Este umbral se calcula:

- **Por cada tercero** individualmente (cliente o proveedor).
- **En cómputo anual**: sumando todas las facturas emitidas o recibidas con ese tercero durante todo el año.
- **Con IVA incluido**: el importe a declarar es el total de la factura, incluyendo IVA.

### Dos excepciones al umbral

Los 3.005,06 € son el umbral **general**, y hay dos claves de operación que no se rigen por él:

- **Clave C, cobros por cuenta de terceros** (honorarios profesionales cobrados por cuenta de otro, lo típico en gestorías, despachos y colegios profesionales): el umbral es de **300,51 €**, diez veces más bajo.
- **Clave E, subvenciones satisfechas por las Administraciones Públicas**: **sin umbral**, se declara cualquier importe. Es una clave que usa la Administración que paga, no quien recibe la subvención.

**Este simulador trabaja con el umbral general de 3.005,06 €.** Si te aplica el de 300,51 €, el resultado que te dé aquí se queda corto: tendrás terceros declarables que la herramienta no marca.

### ¿Qué operaciones se incluyen?

| Se incluyen                              | No se incluyen                             |
| ---------------------------------------- | ------------------------------------------ |
| Ventas a clientes (> 3.005,06 €/año)     | Operaciones intracomunitarias (modelo 349) |
| Compras a proveedores (> 3.005,06 €/año) | Importaciones y exportaciones              |
| Subvenciones y ayudas públicas           | Operaciones con entidades de seguros       |
| Arrendamientos no sujetos a retención    | Operaciones bancarias habituales           |

## Desglose trimestral

El modelo 347 exige un **desglose por trimestres** de los importes declarados con cada tercero:

- **1T**: enero, febrero, marzo
- **2T**: abril, mayo, junio
- **3T**: julio, agosto, septiembre
- **4T**: octubre, noviembre, diciembre

Cada operación se imputa al trimestre en que se haya **devengado** la factura, no al trimestre de cobro o pago.

## Plazo de presentación

El modelo 347 se presenta durante el **mes de febrero** del año siguiente al que se refiere la declaración.

| Ejercicio | Plazo de presentación          |
| --------- | ------------------------------ |
| 2025      | Del 1 al 28 de febrero de 2026 |
| 2026      | Del 1 al 28 de febrero de 2027 |

> **Importante**: Si el modelo 347 no coincide entre comprador y vendedor, Hacienda puede iniciar un procedimiento de comprobación. Es recomendable contrastar los datos con tus clientes y proveedores principales antes de la presentación.

## Cómo rellenar el modelo 347

Para cada tercero declarable, debes indicar:

1. **NIF/CIF** del tercero.
2. **Nombre o razón social**.
3. **Clave de operación**: compras (A) o ventas (B).
4. **Importe anual** de las operaciones (con IVA incluido).
5. **Desglose trimestral** del importe.

### Ejemplo práctico

Un autónomo diseñador factura a una empresa un total de 5.000 € (con IVA) durante 2025:

- 1T: 1.500 € (una factura en febrero)
- 2T: 1.000 € (una factura en mayo)
- 3T: 0 € (sin facturación)
- 4T: 2.500 € (dos facturas en noviembre y diciembre)

Como el total anual (5.000 €) supera los 3.005,06 €, esta operación **debe declararse** en el modelo 347.

## Sanciones

- **No presentar el 347**: multa de 20 € por cada dato omitido, con un mínimo de 300 € y máximo de 20.000 €.
- **Presentación fuera de plazo** sin requerimiento: entre 150 € y 300 €.
- **Datos incorrectos**: misma sanción que la omisión, 20 € por dato.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Cuál es el umbral del modelo 347?",
            answer: "El umbral es de 3.005,06 € anuales (IVA incluido) por cada tercero. Solo se declaran los clientes y proveedores con los que se haya superado este importe en el año natural."
        },
        {
            question: "¿El importe del 347 incluye IVA?",
            answer: "Sí. Los importes que se declaran en el modelo 347 son con IVA incluido, a diferencia del modelo 303 donde se trabaja con bases imponibles."
        },
        {
            question: "¿Cuándo se presenta el modelo 347?",
            answer: "Se presenta en febrero del año siguiente. Por ejemplo, el modelo 347 del ejercicio 2025 se presenta entre el 1 y el 28 de febrero de 2026."
        },
        {
            question:
                "¿Qué pasa si mi modelo 347 no coincide con el de mi cliente?",
            answer: "Si los datos declarados por comprador y vendedor no coinciden, Hacienda puede iniciar un procedimiento de comprobación para ambas partes. Es recomendable conciliar los datos antes de presentar."
        },
        {
            question: "¿Los autónomos en módulos presentan el 347?",
            answer: "Los autónomos en estimación objetiva (módulos) de IRPF que además están en régimen simplificado de IVA están exentos de presentar el modelo 347."
        },
        {
            question: "¿Este simulador es gratuito?",
            answer: "Sí, es 100% gratuito y no requiere registro. Te ayuda a identificar qué operaciones superan el umbral antes de presentar el modelo 347."
        }
    ]}
/>

---

## Tipos de IVA en Países Europeos — Calculadora por País
URL: https://www.fube.es/recursos/fiscalidad/tipos-iva-paises-europeos
Resumen: Consulta los tipos de IVA de todos los países de la Unión Europea: estándar, reducido y superreducido. Calcula el IVA en cualquier país de la UE.

# Tipos de IVA en Países de la Unión Europea

Consulta y compara los tipos de IVA vigentes en todos los países de la Unión Europea. Selecciona un país, introduce un importe y calcula el IVA que se aplicaría en ese país.

<EuVatRatesCalculator />

<ToolCta
    title="Ese tipo solo lo aplicas si vendes a un particular"
    description="Si vendes a una empresa dada de alta en el ROI, la factura va sin IVA y entra en tu modelo 349. Fube distingue el perfil fiscal del cliente."
    href="/auth/register"
    buttonText="Facturar a clientes UE"
/>

## Tipos de IVA en la UE: panorama general

El IVA (Impuesto sobre el Valor Añadido) es un impuesto armonizado en la Unión Europea, pero cada Estado miembro fija sus propios tipos impositivos dentro de unos límites establecidos por la Directiva 2006/112/CE:

- **Tipo estándar**: mínimo del 15%. Cada país puede fijar su tipo sin límite superior.
- **Tipos reducidos**: entre el 5% y el tipo estándar. Se permiten hasta dos tipos reducidos.
- **Tipo superreducido**: inferior al 5%, solo permitido en países que ya lo aplicaban antes de 1991.

### Países con mayor y menor IVA

| Ranking   | País                       | Tipo estándar |
| --------- | -------------------------- | ------------- |
| Mayor IVA | Hungría                    | 27%           |
| 2.º       | Dinamarca, Croacia, Suecia | 25%           |
| 3.º       | Finlandia                  | 25,5%         |
| Menor IVA | Luxemburgo                 | 17%           |
| 2.º menor | Malta                      | 18%           |
| 3.º menor | Alemania, Chipre, Rumanía  | 19%           |

## Tabla completa de tipos de IVA en la UE

| País            | Estándar | Reducido  | Superreducido |
| --------------- | -------- | --------- | ------------- |
| Alemania        | 19%      | 7%        | —             |
| Austria         | 20%      | 10%, 13%  | —             |
| Bélgica         | 21%      | 6%, 12%   | —             |
| Bulgaria        | 20%      | 9%        | —             |
| Chipre          | 19%      | 5%, 9%    | —             |
| Croacia         | 25%      | 5%, 13%   | —             |
| Dinamarca       | 25%      | —         | —             |
| Eslovaquia      | 20%      | 10%       | —             |
| Eslovenia       | 22%      | 5%, 9,5%  | —             |
| España          | 21%      | 10%       | 4%            |
| Estonia         | 22%      | 9%        | —             |
| Finlandia       | 25,5%    | 10%, 14%  | —             |
| Francia         | 20%      | 5,5%, 10% | 2,1%          |
| Grecia          | 24%      | 6%, 13%   | —             |
| Hungría         | 27%      | 5%, 18%   | —             |
| Irlanda         | 23%      | 9%, 13,5% | 4,8%          |
| Italia          | 22%      | 5%, 10%   | 4%            |
| Letonia         | 21%      | 5%, 12%   | —             |
| Lituania        | 21%      | 5%, 9%    | —             |
| Luxemburgo      | 17%      | 8%        | 3%            |
| Malta           | 18%      | 5%, 7%    | —             |
| Países Bajos    | 21%      | 9%        | —             |
| Polonia         | 23%      | 5%, 8%    | —             |
| Portugal        | 23%      | 6%, 13%   | —             |
| República Checa | 21%      | 12%       | —             |
| Rumanía         | 19%      | 5%, 9%    | —             |
| Suecia          | 25%      | 6%, 12%   | —             |

## ¿Cuándo necesitas conocer el IVA de otro país?

### Servicios digitales B2C

Si vendes **servicios digitales** (software, cursos online, ebooks, streaming) a **consumidores finales** de otros países de la UE, debes aplicar el **IVA del país del comprador**, no el de España.

Esto incluye:

- Descargas de aplicaciones y software
- Servicios de hosting y cloud
- Cursos y formación online
- Libros electrónicos y publicaciones digitales
- Servicios de streaming (música, vídeo)

### El sistema OSS (One Stop Shop)

Para simplificar la declaración de IVA en múltiples países, la UE ofrece el sistema **OSS (One Stop Shop)** o **Ventanilla Única**:

1. **Te registras en el OSS** en España (a través de la Agencia Tributaria).
2. **Aplicas el IVA del país de destino** en tus facturas a consumidores finales europeos.
3. **Presentas una única declaración trimestral** en España con todas las operaciones.
4. **España redistribuye** el IVA recaudado a cada país de destino.

> **Umbral OSS**: Desde julio de 2021, el sistema OSS es obligatorio cuando las ventas a distancia a consumidores finales de la UE superen los **10.000 € anuales** en conjunto.

### Ventas B2B

En operaciones **B2B** (entre empresas), el IVA del país de destino **no se aplica** en la factura. Se utiliza el mecanismo de **inversión del sujeto pasivo** (reverse charge): la factura se emite sin IVA y el comprador autoliquida el IVA en su país.

## Evolución reciente de los tipos de IVA

Varios países han modificado sus tipos de IVA en los últimos años:

- **Finlandia**: subió del 24% al 25,5% en septiembre de 2024.
- **Estonia**: subió del 20% al 22% en enero de 2024.
- **Luxemburgo**: volvió al 17% tras una reducción temporal al 16%.
- **República Checa**: unificó los tipos reducidos en un único 12% en enero de 2024.

Es importante mantenerse actualizado, ya que los tipos pueden cambiar y afectar directamente a la facturación con clientes europeos.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Cuál es el país con el IVA más alto de Europa?",
            answer: "Hungría, con un tipo estándar del 27%. Le siguen Dinamarca, Croacia y Suecia con el 25%, y Finlandia con el 25,5%."
        },
        {
            question: "¿Cuál es el país con el IVA más bajo de la UE?",
            answer: "Luxemburgo, con un tipo estándar del 17%. Le sigue Malta con el 18% y Alemania, Chipre y Rumanía con el 19%."
        },
        {
            question: "¿Cuándo debo aplicar el IVA de otro país europeo?",
            answer: "Debes aplicar el IVA del país de destino cuando vendes servicios digitales o bienes a distancia a consumidores finales (B2C) de otros países de la UE, y tus ventas superan los 10.000 € anuales."
        },
        {
            question: "¿Qué es el sistema OSS?",
            answer: "El OSS (One Stop Shop) es una ventanilla única que permite declarar el IVA de ventas a consumidores finales europeos en un solo país (España), en lugar de registrarse en cada país de destino."
        },
        {
            question: "¿Los tipos de IVA europeos cambian con frecuencia?",
            answer: "No con frecuencia, pero sí ocurren cambios periódicos. Es recomendable verificar los tipos vigentes, especialmente si facturas regularmente a clientes de otros países de la UE."
        },
        {
            question: "¿Esta herramienta es gratuita?",
            answer: "Sí, es 100% gratuita y no requiere registro. Puedes consultar los tipos de IVA de cualquier país de la UE y calcular el importe correspondiente."
        }
    ]}
/>

---

## Calculadora de IVA Intracomunitario Online
URL: https://www.fube.es/recursos/fiscalidad/calculadora-iva-intracomunitario
Resumen: Calcula el IVA intracomunitario de tus operaciones en la UE. Determina si aplica inversión del sujeto pasivo, qué IVA corresponde y si debes declarar en el modelo 349.

# Calculadora de IVA Intracomunitario

Determina cómo funciona el IVA en tus operaciones con otros países de la Unión Europea. Selecciona el tipo de operación (compra o venta), si es B2B o B2C, y los países de origen y destino para conocer qué IVA aplica y si necesitas declarar en el modelo 349.

<IntraEuVatCalculator />

<ToolCta
    title="Al cliente con NIF-IVA se le factura sin IVA"
    description="Marcas al cliente como operador intracomunitario con su NIF-IVA europeo y Fube emite la factura sin IVA; esa entrega ya cuenta para tu modelo 349."
    href="/auth/register"
    buttonText="Facturar a la UE"
/>

## ¿Qué es el IVA intracomunitario?

El **IVA intracomunitario** es el régimen fiscal que regula las operaciones de compraventa de bienes y servicios entre empresas y profesionales de distintos **Estados miembros de la Unión Europea**.

A diferencia de las operaciones nacionales, donde el vendedor repercute el IVA al comprador, en las operaciones intracomunitarias B2B se aplica un mecanismo especial llamado **inversión del sujeto pasivo** (reverse charge).

## Reglas del IVA intracomunitario

### Ventas B2B (empresa a empresa)

Cuando vendes productos o servicios a una **empresa de otro país de la UE**:

1. **No repercutes IVA** en la factura.
2. La factura se emite con la mención _"Operación exenta de IVA por aplicación del artículo 25 de la Ley 37/1992"_ o _"Reverse charge — art. 196 Directive 2006/112/EC"_.
3. El **comprador autoliquida** el IVA en su país (lo declara como IVA devengado y, simultáneamente, como IVA deducible).
4. Debes **declarar la operación** en el modelo 349.

### Compras B2B (empresa a empresa)

Cuando compras productos o servicios a una **empresa de otro país de la UE**:

1. Recibes una factura **sin IVA** del proveedor.
2. Debes **autoliquidar el IVA español** (21%) en tu declaración de IVA (modelo 303).
3. Simultáneamente, puedes **deducir** ese mismo IVA autoliquidado (efecto neutro).
4. Debes **declarar la operación** en el modelo 349.

### Ventas B2C (empresa a particular)

Cuando vendes a un **consumidor final** de otro país de la UE:

- **Bienes físicos**: se aplica el IVA del país de destino si tus ventas a distancia superan los 10.000 € anuales (sistema OSS).
- **Servicios digitales**: siempre se aplica el IVA del país del comprador.
- **Servicios presenciales**: se tributan en el lugar de prestación.

### Compras B2C (particular)

Cuando un particular compra, el vendedor aplica el IVA de su país de origen. No hay inversión del sujeto pasivo ni declaración en modelo 349.

## ¿Qué es la inversión del sujeto pasivo?

La **inversión del sujeto pasivo** (reverse charge) es un mecanismo por el cual la obligación de declarar e ingresar el IVA se traslada del vendedor al comprador. Funciona así:

> **Factura del vendedor** = Base imponible (sin IVA)

> **Comprador autoliquida** = Base × Tipo IVA de su país

El comprador declara este IVA como:

- **IVA devengado** (casilla 10/11 del modelo 303): incrementa el IVA a pagar.
- **IVA deducible** (casilla 36/37 del modelo 303): reduce el IVA a pagar.

El efecto neto es **neutro**: el IVA devengado y el deducible se compensan, siempre que el comprador tenga derecho a la deducción plena.

## Requisitos para operar intracomunitariamente

### 1. Darte de alta en el ROI

El **Registro de Operadores Intracomunitarios (ROI)** es imprescindible para poder aplicar la inversión del sujeto pasivo:

- Se solicita mediante el **modelo 036** (declaración censal).
- Hacienda lo concede tras verificar que la actividad es real.
- Obtienes un **NIF-IVA** con el prefijo ES (ej: ESB12345678).

### 2. Verificar el NIF-IVA del cliente

Antes de emitir una factura intracomunitaria sin IVA, debes **verificar** que el NIF-IVA de tu cliente es válido en el sistema **VIES** (VAT Information Exchange System) de la Comisión Europea.

Si el cliente no tiene un NIF-IVA válido:

- No puedes aplicar la exención de IVA.
- Debes repercutir el IVA español (21%).
- La operación no se declara en el modelo 349.

### 3. Incluir las menciones obligatorias en la factura

La factura intracomunitaria debe contener:

- Tu NIF-IVA y el del cliente.
- Mención a la exención: _"Exenta de IVA según art. 25 LIVA"_ o equivalente.
- Descripción clara de los bienes o servicios.

## Errores comunes en IVA intracomunitario

1. **No verificar el NIF-IVA** del cliente en VIES antes de emitir la factura sin IVA.
2. **No declarar en el modelo 349** las operaciones intracomunitarias.
3. **Olvidar la autoliquidación** del IVA en compras intracomunitarias (modelo 303).
4. **Confundir B2B y B2C**: las reglas son completamente diferentes.
5. **No incluir las menciones obligatorias** en la factura.

## Resumen de reglas por operación

| Operación                     | IVA en factura         | Inversión sujeto pasivo | Modelo 349 |
| ----------------------------- | ---------------------- | ----------------------- | ---------- |
| Venta B2B intra-UE            | Sin IVA                | Sí                      | Sí         |
| Compra B2B intra-UE           | Sin IVA (autoliquidar) | Sí                      | Sí         |
| Venta B2C intra-UE (bienes)   | IVA destino (OSS)      | No                      | No         |
| Venta B2C servicios digitales | IVA destino            | No                      | No         |
| Compra B2C                    | IVA origen             | No                      | No         |

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Qué es la inversión del sujeto pasivo?",
            answer: "Es un mecanismo por el cual el comprador (no el vendedor) declara e ingresa el IVA de una operación intracomunitaria. El vendedor emite la factura sin IVA y el comprador autoliquida el IVA de su país."
        },
        {
            question: "¿Necesito NIF-IVA para vender a otros países de la UE?",
            answer: "Sí, para operaciones B2B intracomunitarias necesitas un NIF-IVA (darte de alta en el ROI). Sin él, no puedes aplicar la exención de IVA en tus facturas."
        },
        {
            question: "¿Cómo verifico el NIF-IVA de mi cliente europeo?",
            answer: "A través del sistema VIES de la Comisión Europea (ec.europa.eu/taxation_customs/vies). Introduces el NIF-IVA del cliente y el sistema te confirma si es válido."
        },
        {
            question: "¿Qué pasa si mi cliente europeo no tiene NIF-IVA?",
            answer: "Si tu cliente no tiene NIF-IVA válido, la operación se trata como B2C: debes repercutir IVA (español o del país de destino según el caso) y no se declara en el modelo 349."
        },
        {
            question:
                "¿Debo declarar las operaciones intracomunitarias en el modelo 303?",
            answer: "Sí. Las compras intracomunitarias se autoliquidan en el modelo 303 (casillas 10-11 como devengado y 36-37 como deducible). Las ventas exentas se declaran como operaciones no sujetas."
        },
        {
            question: "¿Esta calculadora es gratuita?",
            answer: "Sí, es 100% gratuita y no requiere registro. Te ayuda a determinar qué IVA aplica en cada tipo de operación intracomunitaria."
        }
    ]}
/>

---

## Calendario Fiscal 2026 para Autónomos y Pymes
URL: https://www.fube.es/recursos/fiscalidad/calendario-fiscal-2026
Resumen: Calendario fiscal 2026 para autónomos y pymes: las citas del calendario del contribuyente de la AEAT que te afectan, mes a mes y filtrables por impuesto.

# Calendario Fiscal 2026 para Autónomos y Pymes

Las citas del [calendario del contribuyente de la AEAT](https://sede.agenciatributaria.gob.es/Sede/ayuda/calendario-contribuyente/calendario-contribuyente-2026.html) que le pueden vencer a un autónomo o a una pyme en 2026, mes a mes y filtrables por tipo de impuesto. Los doce meses tienen algo: agosto y septiembre también.

No están todas las del calendario oficial, y por eso conviene decir cuáles sí. **Entra** lo que puede afectarte si no eres gran empresa: las autoliquidaciones trimestrales y sus resúmenes anuales, la Renta, el Impuesto sobre Sociedades, la ventanilla única, el modelo 349, el INTRASTAT y los plazos para cambiar de régimen. **Queda fuera** lo que sólo presentan las grandes empresas, los impuestos especiales de fabricación, los medioambientales, los financieros y las informativas de bancos, aseguradoras y fondos. Para ésas, el calendario completo de la sede.

<CalendarioFiscal />

<ToolCta
    title="Las fechas sirven de poco sin los números detrás"
    description="Fube trae este calendario dentro y lo sincroniza con tu Google Calendar. Al llegar cada plazo, el 303 o el 130 ya están calculados con tus datos."
    href="/auth/register"
    buttonText="Preparar mis modelos"
/>

## Resumen del calendario fiscal 2026

El calendario fiscal español establece plazos estrictos para la presentación de declaraciones de impuestos. Los autónomos y pymes deben cumplir con estas obligaciones trimestrales y anuales para evitar recargos y sanciones.

### Obligaciones trimestrales

La mayoría de autónomos y empresas deben presentar estas declaraciones cada trimestre:

| Modelo | Concepto | 1T | 2T | 3T | 4T |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 303 | Autoliquidación de IVA | 20 abril | 20 julio | 20 octubre | 1 febrero 2027 |
| 130 | Pago fraccionado del IRPF, estimación directa | 20 abril | 20 julio | 20 octubre | 1 febrero 2027 |
| 131 | Pago fraccionado del IRPF, módulos | 20 abril | 20 julio | 20 octubre | 1 febrero 2027 |
| 111 | Retenciones del IRPF a trabajadores y profesionales | 20 abril | 20 julio | 20 octubre | 20 enero 2027 |
| 115 | Retenciones sobre alquileres | 20 abril | 20 julio | 20 octubre | 20 enero 2027 |

El cuarto trimestre del IVA y del IRPF no vence el día 20 sino en **los treinta primeros días naturales de enero** (artículo 71.4 del [Reglamento del IVA](https://www.boe.es/buscar/act.php?id=BOE-A-1992-28925) y artículo 111 del [Reglamento del IRPF](https://www.boe.es/buscar/act.php?id=BOE-A-2007-6820)), o sea el 30 de enero. Pero el 30 de enero de 2027 cae en sábado, así que se traslada al lunes **1 de febrero**. La prórroga de treinta días es sólo del IVA y de los pagos fraccionados: el 111 y el 115 vencen el día 20 los cuatro trimestres.

El modelo 202 no es trimestral: son **tres** pagos al año, el 20 de abril, el 20 de octubre y el 21 de diciembre de 2026 —el 20 de diciembre cae en domingo—.

### Obligaciones anuales

| Modelo | Concepto | Vence en 2026 |
| --- | --- | --- |
| 390 | Resumen anual de IVA 2025 | 30 de enero |
| 190 | Resumen anual de retenciones del IRPF 2025 | 2 de febrero |
| 180 | Resumen anual de retenciones sobre alquileres 2025 | 2 de febrero |
| 347 | Operaciones con terceras personas 2025 (>3.005,06 €) | 2 de marzo |
| 720 | Bienes y derechos en el extranjero 2025 (>50.000 €) | 31 de marzo |
| Renta | Declaración anual del IRPF 2025 | 8 de abril a 30 de junio |
| 200 | Impuesto sobre Sociedades 2025 | 27 de julio |
| 232 | Operaciones vinculadas 2025 | 30 de noviembre |

Tres de esas fechas no caen donde uno las espera, y no es casualidad: cuando el último día del plazo es sábado, domingo o festivo, se traslada al siguiente hábil (artículo 30.5 de la Ley 39/2015). El 31 de enero de 2026 cae en sábado, así que el 190 y el 180 se van al lunes 2 de febrero; el 28 de febrero también es sábado y el 347 se va al lunes 2 de marzo; y el 25 de julio cae en sábado, así que el Impuesto sobre Sociedades se presenta hasta el lunes 27.

## Detalle mes a mes

Los doce meses de 2026, con lo que vence en cada uno para un autónomo o una pyme. Las fechas salen de recorrer los cincuenta y un encabezados del calendario del contribuyente, uno a uno.

### Enero 2026 — cierre fiscal de 2025

El mes más cargado del año: el cuarto trimestre de 2025 y los resúmenes anuales.

- **Hasta el 12**: INTRASTAT de diciembre.
- **Hasta el 20**: modelos 111 y 115 (retenciones del 4T de 2025).
- **Hasta el 30**: modelos 303, 130 y 131 (IVA e IRPF del 4T de 2025), el 349 del trimestre y de diciembre, y el 390 (resumen anual de IVA 2025).
- **Hasta el 31**: ventanilla única, regímenes exterior y de la Unión del 4T.

### Febrero 2026 — los resúmenes de retenciones

- **Hasta el 2**: modelos 190 y 180 (resúmenes anuales de retenciones de 2025).
- **Hasta el 16**: plazo extraordinario para renunciar a módulos o a la estimación directa simplificada con efectos ya en 2026 (modelo 036).
- **Hasta el 20**: modelo 349 de enero, para quien lo presenta mes a mes.

### Marzo 2026 — el 347 y el 720

- **Hasta el 2**: modelo 347 (operaciones con terceras personas de 2025 por encima de 3.005,06 €).
- **Hasta el 31**: modelos 720 y 721 (bienes, derechos y monedas virtuales en el extranjero de 2025).

### Abril 2026 — primer trimestre y arranque de la Renta

- **Desde el 8**: se abre la campaña de Renta y Patrimonio 2025 por internet, y dura hasta el 30 de junio.
- **Hasta el 20**: modelos 303, 130/131, 111, 115, 349 y 202 (1T de 2026).
- **Hasta el 30**: ventanilla única, regímenes exterior y de la Unión del 1T.

### Mayo 2026 — mes de campaña

- **Desde el 6**: empieza la presentación de la Renta por teléfono.
- **Hasta el 20**: modelo 349 de abril.

### Junio 2026 — se cierra la Renta

- **Desde el 1**: empieza la atención presencial en las oficinas de la AEAT.
- **Hasta el 25**: último día para presentar la Renta con resultado a ingresar **si domicilias el pago**. Es la fecha que más se cuela, porque no coincide con el fin de campaña.
- **Hasta el 30**: fin de la campaña de Renta y Patrimonio 2025.

### Julio 2026 — segundo trimestre y Sociedades

- **Hasta el 20**: modelos 303, 130/131, 111, 115 y 349 (2T de 2026). Ojo: **el 202 no vence en julio**, sólo en abril, octubre y diciembre.
- **Hasta el 27**: modelo 200 (Impuesto sobre Sociedades de 2025) para las sociedades con ejercicio natural.
- **Hasta el 31**: ventanilla única, regímenes exterior y de la Unión del 2T.

### Agosto 2026 — no está vacío

Agosto no trae trimestre, pero el calendario del contribuyente tiene tres encabezados y dos de ellos pueden tocarte:

- **Hasta el 12**: INTRASTAT de julio.
- **Hasta el 31**: IVA mensual de julio (modelo 303) para quien está en el registro de devolución mensual, y ventanilla única del régimen de importación.

El tercer encabezado, el del día 20, es de retenciones mensuales de grandes empresas y de impuestos especiales, así que no aparece en este calendario.

### Septiembre 2026 — el 349 doble

- **Hasta el 14**: INTRASTAT de agosto.
- **Hasta el 21**: modelo 349 **de julio y de agosto**. Son dos declaraciones distintas que vencen el mismo día, no una que cubra los dos meses.
- **Hasta el 30**: IVA mensual de agosto y solicitud de devolución del IVA soportado en otros países de la UE durante 2025 (modelos 360 y 361), que es un plazo anual fácil de perder.

### Octubre 2026 — tercer trimestre

- **Hasta el 20**: modelos 303, 130/131, 111, 115, 349 y 202 (3T de 2026).
- **Hasta el 31**: ventanilla única, regímenes exterior y de la Unión del 3T.

### Noviembre 2026 — el segundo plazo de la Renta

- **Hasta el 5**: modelo 102, segundo plazo de la Renta de 2025 para quien fraccionó el pago.
- **Hasta el 30**: modelo 232 (operaciones vinculadas de 2025) y ventana para darse de alta o de baja en el registro de devolución mensual del IVA con efectos en 2027.

### Diciembre 2026 — el tercer pago de Sociedades

- **Hasta el 21**: modelo 202, tercer y último pago fraccionado del ejercicio en curso.
- **Hasta el 31**: opciones y renuncias con efectos en 2027 (módulos, estimación directa simplificada, régimen simplificado de IVA, criterio de caja y tributación en destino de las ventas a distancia), todas por modelo 036.

## Consecuencias de presentar fuera de plazo

Presentar las declaraciones fuera de plazo conlleva recargos y sanciones:

### Recargos por presentación extemporánea (sin requerimiento)

Si presentas la declaración voluntariamente fuera de plazo, antes de que Hacienda te lo requiera:

| Retraso | Recargo |
| --- | --- |
| Menos de 1 mes | 1% |
| Cada mes completo de más, hasta los 12 | 1% adicional (2% al segundo mes, 3% al tercero, y así) |
| Más de 12 meses | 15% + intereses de demora |

El **artículo 27 de la Ley General Tributaria**, en la redacción que le dio la **Ley 11/2021**, sustituyó la escala anterior (5 %, 10 %, 15 % y 20 %) por ésta. No calculamos recargos: el importe exacto lo confirma la
[sede electrónica de la AEAT](https://sede.agenciatributaria.gob.es/).

### Sanciones con requerimiento previo

Si Hacienda te requiere antes de que presentes:

- **Infracción leve**: multa del 50% de la cuota no ingresada.
- **Infracción grave**: multa del 50% al 100%.
- **Infracción muy grave**: multa del 100% al 150%.

## Modelos fiscales más comunes

### Modelo 303 — Liquidación trimestral de IVA

Es la declaración más frecuente para autónomos y pymes. En ella se liquida la diferencia entre el IVA repercutido (cobrado a clientes) y el IVA soportado (pagado a proveedores).

### Modelo 130 — Pago fraccionado IRPF

Los autónomos en estimación directa realizan pagos a cuenta trimestrales del IRPF. Se calcula aplicando el 20% al rendimiento neto acumulado desde el inicio del año, descontando los pagos ya realizados en trimestres anteriores.

### Modelo 200 — Impuesto sobre Sociedades

Declaración anual que presentan las sociedades mercantiles. El tipo general es el **25 %**, pero desde el ejercicio 2025 la mayoría de las pymes no tributa a ese tipo: la [Ley 7/2024](https://www.boe.es/buscar/act.php?id=BOE-A-2024-26694) rebajó por escalones el de las entidades más pequeñas. Para los períodos impositivos iniciados en **2026** —los que se declararán en julio de 2027— la disposición transitoria cuadragésima cuarta de la [Ley 27/2014](https://www.boe.es/buscar/act.php?id=BOE-A-2014-12328) fija:

| Quién | Tipo en 2026 |
| --- | --- |
| Cifra de negocios del año anterior inferior a 1.000.000 € | **19 %** hasta 50.000 € de base imponible y **21 %** el resto |
| Entidades de reducida dimensión (menos de 10 M€, art. 101) | **23 %** |
| Resto | 25 % |
| Entidades de nueva creación, primer ejercicio con base positiva y el siguiente | 15 % |

Para el modelo 200 que vence en **julio de 2026**, que es el del ejercicio **2025**, los escalones son los del apartado 1 de esa misma disposición: 21 % y 22 % por tramos para quien no llega al millón, y 24 % para las de reducida dimensión.

### Modelo 202 — Pago fraccionado del Impuesto sobre Sociedades

Las sociedades hacen **tres** pagos a cuenta al año, en los primeros veinte días naturales de abril, octubre y diciembre ([artículo 40.1 de la Ley 27/2014](https://www.boe.es/buscar/act.php?id=BOE-A-2014-12328)). En la modalidad general, cada uno es el **18 %** de la cuota íntegra del último ejercicio cuyo plazo de declaración ya hubiera vencido, minorada en deducciones, bonificaciones, retenciones e ingresos a cuenta (art. 40.2).

## Consejos para cumplir a tiempo

1. **Programa recordatorios** al menos una semana antes de cada fecha límite.
2. **Mantén la contabilidad al día** para no tener que hacer todo a última hora.
3. **Utiliza software de facturación** que prepare automáticamente los datos de cada declaración.
4. **Domicilia los pagos** para evitar olvidarte de los ingresos.
5. **Consulta con tu asesor** ante cualquier duda antes de presentar.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Cuándo se presenta el IVA trimestral en 2026?",
            answer: "Los plazos del modelo 303 en 2026 son: 1T hasta el 20 de abril, 2T hasta el 20 de julio y 3T hasta el 20 de octubre. El 4T se presenta en los treinta primeros días naturales de enero de 2027, pero el 30 de enero de 2027 cae en sábado, así que el último día se traslada al lunes 1 de febrero."
        },
        {
            question: "¿Cuándo es la campaña de la Renta 2025?",
            answer: "La campaña de Renta y Patrimonio 2025 va del 8 de abril al 30 de junio de 2026 por internet. Por teléfono se puede desde el 6 de mayo y en las oficinas de la AEAT desde el 1 de junio. Si el resultado sale a ingresar y domicilias el pago, el último día es el 25 de junio."
        },
        {
            question: "¿Qué pasa si presento un modelo fuera de plazo?",
            answer: "Si lo presentas voluntariamente, antes de que Hacienda te lo requiera, el recargo es del 1% más otro 1% por cada mes completo de retraso, hasta el mes doce; a partir de ahí, el 15% más intereses de demora. Es la escala del artículo 27 de la Ley General Tributaria desde la Ley 11/2021, que sustituyó a la anterior del 5% al 20%. Si Hacienda te requiere antes de que presentes, ya no es recargo sino sanción: del 50% al 150% de la cuota."
        },
        {
            question: "¿Los autónomos deben presentar el modelo 202?",
            answer: "No. El modelo 202 es el pago fraccionado del Impuesto de Sociedades y solo lo presentan las sociedades. Los autónomos presentan el modelo 130 (estimación directa) o 131 (módulos)."
        },
        {
            question: "¿Cuándo se presenta el modelo 347?",
            answer: "El plazo del modelo 347 es el mes de febrero del año siguiente al ejercicio. Para el ejercicio 2025 termina el 2 de marzo de 2026, porque el 28 de febrero cae en sábado y el último día se traslada al siguiente hábil."
        },
        {
            question: "¿Este calendario es gratuito?",
            answer: "Sí, es gratuito e interactivo: puedes filtrar por tipo de impuesto y por mes. Recoge las citas del calendario del contribuyente de la AEAT que afectan a un autónomo o a una pyme, no las de grandes empresas ni las de los sectores con impuestos propios."
        }
    ]}
/>

---

## Calculadora de Margen de Beneficio Online Gratis
URL: https://www.fube.es/recursos/contabilidad/calculadora-margen-beneficio
Resumen: Calcula el margen de beneficio de tus productos o servicios. Obtén margen %, markup % y precio de venta recomendado al instante.

# Calculadora de Margen de Beneficio

Calcula el margen de beneficio de cualquier producto o servicio en segundos. Introduce el coste y el precio de venta para obtener el margen porcentual, el beneficio en euros y el markup. También puedes calcular el precio de venta ideal desde un margen deseado.

<ProfitMarginCalculator />

<ToolCta
    title="Ese precio de venta, ya en tu catálogo"
    description="En Fube el producto guarda su precio sin impuestos y su tipo de IVA, y se aplica solo en cada factura, presupuesto o albarán. El margen lo sigues llevando tú."
    href="/auth/register"
    buttonText="Montar mi catálogo"
/>

## ¿Qué es el margen de beneficio?

El **margen de beneficio** es el porcentaje de los ingresos que queda como ganancia después de cubrir los costes de producción o adquisición. Es una de las métricas financieras más importantes para evaluar la rentabilidad de un negocio.

### Fórmula del margen de beneficio

**Margen de beneficio (%) = ((Precio de venta − Coste) / Precio de venta) × 100**

Por ejemplo, si vendes un producto a 100 € y te cuesta 60 €:

Margen = ((100 − 60) / 100) × 100 = **40%**

### Diferencia entre margen y markup

Muchos emprendedores confunden estos dos conceptos. La diferencia es fundamental:

| Concepto   | Fórmula                         | Base de cálculo          |
| ---------- | ------------------------------- | ------------------------ |
| **Margen** | (Precio − Coste) / Precio × 100 | Sobre el precio de venta |
| **Markup** | (Precio − Coste) / Coste × 100  | Sobre el coste           |

**Ejemplo práctico:**

- Coste: 60 € → Precio de venta: 100 €
- Margen: 40% (sobre precio de venta)
- Markup: 66,67% (sobre el coste)

El margen siempre es menor que el markup para el mismo producto. Conocer ambos es clave para fijar precios correctamente.

## Márgenes de beneficio por industria

Los márgenes varían significativamente según el sector:

| Sector                  | Margen bruto típico | Margen neto típico |
| ----------------------- | ------------------- | ------------------ |
| Comercio minorista      | 25% – 50%           | 2% – 5%            |
| Servicios profesionales | 50% – 80%           | 15% – 25%          |
| Hostelería              | 60% – 70%           | 3% – 9%            |
| Fabricación industrial  | 25% – 35%           | 5% – 10%           |
| Software / SaaS         | 70% – 90%           | 20% – 40%          |
| Construcción            | 15% – 25%           | 2% – 7%            |

### Cómo mejorar tu margen de beneficio

1. **Reduce costes de aprovisionamiento**: Negocia con proveedores o compra al por mayor.
2. **Optimiza procesos**: Automatiza tareas repetitivas para reducir costes operativos.
3. **Sube precios estratégicamente**: Añade valor percibido para justificar precios más altos.
4. **Enfócate en productos de mayor margen**: No todos los productos aportan la misma rentabilidad.
5. **Controla gastos fijos**: Revisa periódicamente alquileres, suscripciones y costes recurrentes.

## Tipos de márgenes de beneficio

### Margen bruto

Se calcula sobre los ingresos menos el coste de los bienes vendidos (COGS). No incluye gastos generales, administrativos ni financieros.

### Margen operativo (EBITDA)

Incluye los gastos operativos (personal, alquiler, suministros) además de los costes de producción. Refleja la eficiencia operativa del negocio.

### Margen neto

Es el porcentaje final de beneficio después de deducir todos los gastos, incluidos impuestos e intereses. Es el indicador más completo de la rentabilidad real.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Qué es un buen margen de beneficio?",
            answer: "Depende del sector. En servicios profesionales, un margen neto del 15-25% se considera bueno. En comercio minorista, un 5% puede ser aceptable. Lo importante es que cubra tus costes fijos y te permita reinvertir."
        },
        {
            question: "¿Cuál es la diferencia entre margen y markup?",
            answer: "El margen se calcula sobre el precio de venta (beneficio/precio), mientras que el markup se calcula sobre el coste (beneficio/coste). Un producto con 50% de markup tiene un margen de 33,3%."
        },
        {
            question:
                "¿Cómo calculo el precio de venta a partir del coste y un margen deseado?",
            answer: "Usa la fórmula: Precio = Coste / (1 − Margen/100). Por ejemplo, si el coste es 60 € y quieres un margen del 40%: Precio = 60 / (1 − 0,40) = 100 €."
        },
        {
            question: "¿Debo calcular el margen con o sin IVA?",
            answer: "El margen de beneficio se calcula siempre sobre importes sin IVA (base imponible), ya que el IVA no es un ingreso ni un coste para tu negocio, sino un impuesto que recaudas."
        },
        {
            question: "¿Es posible tener un margen negativo?",
            answer: "Sí. Si el precio de venta es menor que el coste, el margen es negativo, lo que significa que pierdes dinero en cada venta. Esto puede ocurrir con estrategias de precio de penetración o liquidaciones."
        }
    ]}
/>

---

## Calculadora de Punto de Equilibrio Online Gratis
URL: https://www.fube.es/recursos/contabilidad/calculadora-punto-equilibrio
Resumen: Calcula el punto de equilibrio de tu negocio: cuántas unidades o ingresos necesitas para cubrir costes fijos y variables.

# Calculadora de Punto de Equilibrio

Calcula el punto de equilibrio de tu negocio en segundos. Introduce tus costes fijos mensuales, el coste variable por unidad y el precio de venta para saber cuántas unidades necesitas vender para empezar a generar beneficios.

<BreakEvenCalculator />

<ToolCta
    title="Ahora falta ver cuánto llevas facturado"
    description="El panel de Fube suma lo facturado y lo gastado del mes y del año, así comparas ese umbral con una cifra real de tu negocio, no con una estimación."
    href="/auth/register"
    buttonText="Abrir mi panel en Fube"
/>

## ¿Qué es el punto de equilibrio?

El **punto de equilibrio** (o break-even point) es el nivel de ventas en el que los ingresos totales igualan a los costes totales. En ese punto, el negocio no gana ni pierde dinero. Es una herramienta fundamental para cualquier emprendedor, autónomo o pyme que quiera conocer su umbral de rentabilidad.

### Fórmula del punto de equilibrio

**Punto de equilibrio (unidades) = Costes fijos / (Precio de venta unitario − Coste variable unitario)**

**Punto de equilibrio (€) = Costes fijos / Ratio de margen de contribución**

Donde:

- **Margen de contribución unitario** = Precio de venta − Coste variable unitario
- **Ratio de margen de contribución** = Margen de contribución unitario / Precio de venta

### Ejemplo práctico

Supongamos que un autónomo que fabrica artesanía tiene:

- Costes fijos mensuales: 2.000 € (alquiler, seguros, cuota)
- Coste variable por pieza: 12 €
- Precio de venta por pieza: 35 €

**Margen de contribución** = 35 − 12 = 23 €/unidad

**Punto de equilibrio** = 2.000 / 23 = **87 unidades/mes**

Necesita vender al menos 87 piezas al mes para cubrir costes. A partir de la pieza 88, empieza a obtener beneficio.

## Costes fijos vs. costes variables

| Tipo                 | Descripción                                | Ejemplos                                      |
| -------------------- | ------------------------------------------ | --------------------------------------------- |
| **Costes fijos**     | No cambian con el volumen de producción    | Alquiler, seguros, nóminas, cuota de autónomo |
| **Costes variables** | Aumentan proporcionalmente a la producción | Materias primas, envío, comisiones de venta   |

### Costes fijos habituales para autónomos en España

- Cuota de autónomo: desde 230 €/mes (2025)
- Alquiler de local u oficina
- Seguros profesionales
- Software y herramientas digitales
- Servicios de gestoría
- Suministros (luz, agua, internet)

## ¿Cómo reducir el punto de equilibrio?

Para necesitar vender menos unidades para alcanzar la rentabilidad, puedes:

1. **Reducir costes fijos**: Negocia el alquiler, cambia a herramientas más económicas, trabaja desde casa.
2. **Reducir costes variables**: Busca proveedores más competitivos, optimiza el proceso de producción.
3. **Subir el precio de venta**: Siempre que el mercado lo permita y aportes valor añadido.
4. **Combinar estrategias**: Un pequeño ajuste en cada área tiene un efecto multiplicador.

### Interpretación del punto de equilibrio

- **PE bajo**: El negocio necesita pocas ventas para ser rentable. Es un indicador de bajo riesgo.
- **PE alto**: Necesitas un volumen de ventas elevado. Puede indicar que los costes fijos son demasiado altos o los márgenes demasiado bajos.
- **PE inalcanzable**: Si el margen de contribución es negativo (vendes por debajo del coste variable), no existe punto de equilibrio. Revisa tu estrategia de precios urgentemente.

## Análisis del punto de equilibrio para servicios

Si tu negocio es de servicios y no vendes unidades físicas, puedes adaptar el cálculo:

- **Unidades** = horas facturables
- **Precio de venta** = tarifa por hora
- **Coste variable** = coste marginal por hora (desplazamientos, materiales)

**Ejemplo**: Un consultor con costes fijos de 1.500 €/mes, tarifa de 60 €/hora y coste variable de 5 €/hora necesitaría: 1.500 / (60 − 5) = **28 horas al mes** para alcanzar el punto de equilibrio.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Qué es el punto de equilibrio en contabilidad?",
            answer: "Es el nivel de ventas en el que los ingresos totales igualan los costes totales (fijos + variables). Por debajo hay pérdidas, por encima hay beneficio."
        },
        {
            question: "¿Cómo se calcula el punto de equilibrio en euros?",
            answer: "Divide los costes fijos entre el ratio de margen de contribución. El ratio es el margen de contribución unitario dividido entre el precio de venta unitario."
        },
        {
            question:
                "¿Se incluye el IVA en el cálculo del punto de equilibrio?",
            answer: "No. El cálculo se realiza con importes sin IVA, ya que el IVA no es un ingreso ni un gasto, sino un impuesto que recaudas para Hacienda."
        },
        {
            question: "¿Qué pasa si mi margen de contribución es negativo?",
            answer: "Significa que cada venta genera pérdidas. No existe punto de equilibrio posible. Debes subir el precio o reducir el coste variable por unidad de forma urgente."
        },
        {
            question:
                "¿Con qué frecuencia debo recalcular el punto de equilibrio?",
            answer: "Al menos trimestralmente, o siempre que cambien tus costes fijos, variables o precios de venta. También es recomendable ante lanzamientos de nuevos productos o cambios de estrategia."
        }
    ]}
/>

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## Calculadora de Amortización de Activos Online
URL: https://www.fube.es/recursos/contabilidad/calculadora-amortizacion
Resumen: Genera tablas de amortización por método lineal, degresivo o suma de dígitos. Incluye coeficientes de amortización fiscal en España.

# Calculadora de Amortización de Activos

Genera tablas de amortización completas para tus activos fijos. Selecciona entre método lineal, degresivo o suma de dígitos y consulta los coeficientes de amortización fiscal vigentes en España.

<AssetAmortizationCalculator />

<ToolCta
    title="Esta cuota es gasto deducible cada año"
    description="En Fube el cuadro se abre desde el gasto de la compra: eliges categoría y vida útil y calcula la cuota lineal deducible de cada ejercicio."
    href="/auth/register"
    buttonText="Amortizar desde el gasto"
/>

## ¿Qué es la amortización?

La **amortización** (o depreciación) es el proceso contable por el cual se distribuye el coste de un activo fijo a lo largo de su vida útil. Permite reflejar el desgaste o pérdida de valor del activo en la contabilidad y, a efectos fiscales, reducir la base imponible del impuesto correspondiente.

### ¿Por qué es importante amortizar?

1. **Refleja la realidad económica**: Los activos pierden valor con el tiempo y el uso.
2. **Beneficio fiscal**: Las cuotas de amortización son un gasto deducible en el IRPF o Impuesto de Sociedades.
3. **Planificación financiera**: Permite prever cuándo será necesario reemplazar activos.
4. **Valoración del patrimonio**: Muestra el valor real de los activos del negocio.

## Métodos de amortización

### 1. Método lineal (cuotas constantes)

Es el más utilizado y sencillo. Distribuye el coste del activo en partes iguales a lo largo de la vida útil.

**Fórmula**: Cuota anual = (Valor adquisición − Valor residual) / Vida útil

**Ejemplo**: Un equipo informático de 3.000 € con vida útil de 4 años:
- Cuota anual = 3.000 / 4 = **750 €/año**

### 2. Método degresivo (cuotas decrecientes)

Aplica un porcentaje fijo sobre el valor neto contable, generando cuotas mayores al inicio y menores al final.

**Fórmula**: Cuota anual = Valor neto contable × (2 / Vida útil)

Es especialmente útil cuando el activo genera más rendimiento en sus primeros años.

### 3. Suma de dígitos de los años

Asigna mayor depreciación a los primeros años usando como ponderación la suma de los dígitos de los años de vida útil.

**Fórmula**: Fracción año N = (Años restantes) / Suma de dígitos

Para un activo con 5 años de vida útil: Suma = 1+2+3+4+5 = 15
- Año 1: 5/15 = 33,3%
- Año 2: 4/15 = 26,7%
- Año 3: 3/15 = 20,0%
- Año 4: 2/15 = 13,3%
- Año 5: 1/15 = 6,7%

## Coeficientes de amortización fiscal en España

La Agencia Tributaria establece coeficientes máximos y periodos máximos de amortización para cada tipo de activo:

| Tipo de activo                | Coef. máximo | Periodo máximo |
| ----------------------------- | ------------ | -------------- |
| Edificios y construcciones    | 3%           | 68 años        |
| Instalaciones                 | 10%          | 20 años        |
| Maquinaria                    | 12%          | 18 años        |
| Mobiliario                    | 10%          | 20 años        |
| Equipos informáticos          | 25%          | 8 años         |
| Vehículos de turismo          | 16%          | 8 años (máx. según uso) |
| Útiles y herramientas         | 30%          | 8 años         |
| Moldes, matrices y modelos    | 33%          | 6 años         |
| Elementos de transporte       | 16%          | 14 años        |
| Aplicaciones informáticas     | 33%          | 6 años         |

> **Nota**: Estos coeficientes son los establecidos en las tablas oficiales del Impuesto de Sociedades y el IRPF (estimación directa). Consulta siempre la normativa vigente.

### Amortización acelerada para pymes

Las empresas de reducida dimensión (ERD) con cifra de negocio inferior a 10 millones de euros pueden aplicar amortización acelerada, multiplicando los coeficientes lineales por 2. Esto permite deducir más gastos en los primeros años de uso del activo.

### Amortización libre

En determinados supuestos, la normativa permite la **amortización libre**:
- Activos de I+D+i
- Activos adquiridos por empresas de reducida dimensión con creación de empleo
- Activos de escaso valor (hasta ciertos límites)

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Qué método de amortización es el más recomendable?",
            answer: "El método lineal es el más sencillo y utilizado. Es adecuado para la mayoría de activos. Si quieres maximizar la deducción fiscal en los primeros años, considera el método degresivo o la amortización acelerada para pymes."
        },
        {
            question: "¿Es obligatorio amortizar los activos?",
            answer: "Sí. El Plan General Contable (PGC) obliga a dotar las amortizaciones de los activos fijos. Fiscalmente, Hacienda establece mínimos y máximos que debes respetar para la deducción."
        },
        {
            question: "¿Qué es el valor residual?",
            answer: "Es el valor estimado que tendrá el activo al final de su vida útil. Por ejemplo, un vehículo que tras 8 años aún puede venderse por 2.000 € tiene un valor residual de 2.000 €. Si no hay valor residual, se usa 0."
        },
        {
            question: "¿Los autónomos pueden amortizar activos?",
            answer: "Sí. Los autónomos en estimación directa (normal o simplificada) pueden deducir las cuotas de amortización de sus activos afectos a la actividad profesional, respetando los coeficientes de las tablas oficiales."
        },
        {
            question: "¿Cuándo empieza a contar la amortización?",
            answer: "La amortización comienza desde el momento en que el activo está en condiciones de funcionamiento, no necesariamente desde la fecha de compra. Si se adquiere a mitad de año, se amortiza proporcionalmente."
        },
        {
            question: "¿Esta herramienta es gratuita?",
            answer: "Sí, es 100% gratuita y no requiere registro. Puedes usarla para calcular la amortización de cualquier activo."
        }
    ]}
/>

---

## Plantilla de Libro de Ingresos y Gastos para Autónomos
URL: https://www.fube.es/recursos/contabilidad/libro-ingresos-gastos
Resumen: Plantilla interactiva para registrar ingresos y gastos con IVA e IRPF. Calcula totales trimestrales al instante. Gratis.

# Libro de Ingresos y Gastos para Autónomos

Registra tus ingresos y gastos con desglose de IVA e IRPF. Esta plantilla interactiva calcula automáticamente los totales, el IVA repercutido y soportado, y el resultado neto de tu actividad. Copia los datos al portapapeles para exportarlos a una hoja de cálculo.

<IncomeExpenseBook />

<ToolCta
    title="El próximo trimestre, otra vez desde cero"
    description="En Fube cada factura que emites y cada gasto que registras entra ya en el libro con su base, IVA e IRPF, y de ahí salen los importes de tu 303 y tu 130."
    href="/auth/register"
    buttonText="Llevar el libro en Fube"
/>

## ¿Qué es el libro de ingresos y gastos?

El **libro de ingresos y gastos** es un registro contable obligatorio para los autónomos que tributan en estimación directa simplificada en el IRPF. Recoge cronológicamente todas las operaciones de ingresos y gastos vinculadas a la actividad económica.

### ¿Es obligatorio llevar un libro de ingresos y gastos?

Sí. Los autónomos en **estimación directa simplificada** (la modalidad más habitual) están obligados a llevar:

- **Libro registro de ventas e ingresos**
- **Libro registro de compras y gastos**
- **Libro de bienes de inversión** (si tienen activos amortizables)

Los autónomos en **estimación directa normal** deben llevar contabilidad ajustada al Código de Comercio (como las sociedades).

### Datos obligatorios en cada registro

Cada anotación en el libro debe incluir:

| Campo                     | Descripción                                 |
| ------------------------- | ------------------------------------------- |
| **Fecha**                 | Fecha de emisión o recepción de la factura  |
| **Número de factura**     | Numeración correlativa o del proveedor      |
| **Nombre o razón social** | Del cliente (ingresos) o proveedor (gastos) |
| **NIF**                   | Del cliente o proveedor                     |
| **Base imponible**        | Importe sin IVA                             |
| **Tipo de IVA**           | 21%, 10%, 4% o exento                       |
| **Cuota de IVA**          | Importe del IVA                             |
| **Retención IRPF**        | Si aplica (7% o 15% en la mayoría de casos) |
| **Total factura**         | Base + IVA − Retención                      |

## ¿Cómo organizar el libro?

### Por trimestres

La organización trimestral es la más práctica, ya que coincide con los periodos de declaración del IVA (Modelo 303) y los pagos fraccionados del IRPF (Modelo 130):

- **1T**: Enero – Marzo (presentación en abril)
- **2T**: Abril – Junio (presentación en julio)
- **3T**: Julio – Septiembre (presentación en octubre)
- **4T**: Octubre – Diciembre (presentación en enero del año siguiente)

### Ingresos que debes registrar

- Facturas emitidas a clientes
- Subvenciones recibidas
- Indemnizaciones por seguros
- Ingresos por venta de activos
- Autoconsumo de bienes o servicios

### Gastos deducibles habituales

- Materias primas y aprovisionamientos
- Cuota de autónomo
- Alquiler del local u oficina
- Suministros (proporcionalmente si trabajas desde casa)
- Gastos de teléfono e internet
- Material de oficina
- Seguros profesionales
- Servicios de gestoría
- Amortización de bienes de inversión
- Formación profesional
- Gastos de desplazamiento y dietas (con límites)

## Consejos para llevar el libro correctamente

1. **Registra las operaciones en el momento**: No acumules facturas sin registrar.
2. **Conserva los justificantes**: Guarda facturas y tickets durante al menos 4 años.
3. **Separa ingresos y gastos personales**: Solo registra los vinculados a la actividad.
4. **Revisa los totales trimestralmente**: Compáralos con tus declaraciones de IVA e IRPF.
5. **Digitaliza los documentos**: Los documentos electrónicos tienen la misma validez legal.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question:
                "¿Los autónomos están obligados a llevar un libro de ingresos y gastos?",
            answer: "Sí, los autónomos en estimación directa simplificada deben llevar libros de ventas e ingresos y de compras y gastos. Es una obligación fiscal establecida en el reglamento del IRPF."
        },
        {
            question: "¿Puedo llevar el libro en una hoja de cálculo?",
            answer: "Sí. No existe un formato oficial obligatorio. Puedes usar Excel, Google Sheets o cualquier software de contabilidad, siempre que incluya los campos obligatorios."
        },
        {
            question: "¿Qué pasa si no llevo el libro de ingresos y gastos?",
            answer: "Hacienda puede sancionar la falta de libros registros con multas. Además, en caso de inspección, la ausencia de registros puede llevar a que Hacienda calcule los rendimientos por estimación indirecta."
        },
        {
            question: "¿Cuánto tiempo debo conservar los libros y facturas?",
            answer: "Al menos 4 años, que es el plazo de prescripción fiscal general. En algunos casos (deducciones pendientes, activos en amortización), puede ser recomendable conservarlos más tiempo."
        },
        {
            question: "¿El libro de ingresos y gastos incluye el IVA?",
            answer: "Sí. Debes registrar la base imponible, el tipo de IVA, la cuota de IVA y, si aplica, la retención de IRPF. Los totales de IVA te servirán para preparar la declaración trimestral."
        }
    ]}
/>

---

## Generador de Balance de Situación Simplificado Online
URL: https://www.fube.es/recursos/contabilidad/generador-balance-situacion
Resumen: Crea un balance de situación simplificado para tu pyme. Introduce activo, pasivo y patrimonio neto y verifica que cuadra.

# Generador de Balance de Situación Simplificado

Crea un balance de situación simplificado para tu pyme o negocio. Introduce los valores de activo, pasivo y patrimonio neto, y la herramienta verifica automáticamente que el balance cuadra. Copia el resultado para incluirlo en informes o presentaciones.

<BalanceSheetGenerator />

<ToolCta
    title="Fube no es software contable"
    description="No genera el balance ni lleva partida doble. Lo que hace es guardar tu facturación y tus gastos, y exportar los libros para quien sí lo prepara."
    href="/auth/register"
    buttonText="Ordenar mi facturación"
/>

## ¿Qué es un balance de situación?

El **balance de situación** es un estado financiero que refleja la situación patrimonial de una empresa en un momento determinado. Muestra lo que la empresa posee (activo), lo que debe (pasivo) y lo que pertenece a los propietarios (patrimonio neto).

### La ecuación fundamental

**ACTIVO = PASIVO + PATRIMONIO NETO**

Esta ecuación debe cumplirse siempre. Si no cuadra, hay un error en los datos.

## Estructura del balance

### Activo (lo que tiene la empresa)

El activo se divide en dos grandes bloques:

**Activo no corriente** (largo plazo, > 1 año):

- **Inmovilizado material**: Terrenos, edificios, maquinaria, vehículos, mobiliario
- **Inmovilizado intangible**: Patentes, marcas, software, fondo de comercio
- **Inversiones financieras a largo plazo**: Participaciones en empresas, depósitos a plazo

**Activo corriente** (corto plazo, < 1 año):

- **Existencias**: Mercaderías, materias primas, productos en curso
- **Clientes (deudores comerciales)**: Facturas pendientes de cobro
- **Tesorería**: Dinero en caja y bancos
- **Otros deudores**: Anticipos, Hacienda deudora, organismos públicos

### Patrimonio neto (lo que pertenece a los socios)

- **Capital social**: Aportaciones de los socios
- **Reservas**: Beneficios acumulados de ejercicios anteriores no distribuidos
- **Resultado del ejercicio**: Beneficio o pérdida del año en curso

### Pasivo (lo que debe la empresa)

**Pasivo no corriente** (deudas a largo plazo, > 1 año):

- Préstamos bancarios a largo plazo
- Deudas con entidades de crédito
- Obligaciones y bonos emitidos

**Pasivo corriente** (deudas a corto plazo, < 1 año):

- **Deudas a corto plazo**: Pólizas de crédito, préstamos < 1 año
- **Proveedores**: Facturas pendientes de pago a proveedores
- Hacienda acreedora y Seguridad Social

## ¿Cómo interpretar un balance de situación?

### Indicadores clave

| Indicador              | Fórmula                             | ¿Qué indica?                               |
| ---------------------- | ----------------------------------- | ------------------------------------------ |
| Fondo de maniobra      | Activo corriente − Pasivo corriente | Capacidad de pago a corto plazo            |
| Ratio de solvencia     | Activo total / Pasivo total         | Capacidad de cubrir todas las deudas       |
| Ratio de endeudamiento | Pasivo / Activo                     | Nivel de dependencia de financiación ajena |

### Señales de alerta

- **Fondo de maniobra negativo**: La empresa puede tener problemas para pagar deudas a corto plazo.
- **Patrimonio neto negativo**: La empresa tiene más deudas que activos. Posible situación de insolvencia.
- **Activo corriente muy bajo**: Poca liquidez, riesgo de impagos.

## Formato simplificado para pymes

Las pymes que cumplan al menos dos de estos tres requisitos pueden presentar el balance en formato abreviado:

- Activo total ≤ 4 millones de euros
- Cifra de negocio ≤ 8 millones de euros
- Número medio de empleados ≤ 50

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Qué es un balance de situación simplificado?",
            answer: "Es una versión reducida del balance completo que pueden presentar las pymes. Contiene las mismas secciones (activo, pasivo, patrimonio neto) pero con menos partidas desglosadas."
        },
        {
            question:
                "¿Los autónomos están obligados a presentar balance de situación?",
            answer: "Los autónomos en estimación directa normal sí deben llevar contabilidad completa, incluyendo balance. Los que tributan en estimación directa simplificada no están obligados, aunque es recomendable para tomar mejores decisiones."
        },
        {
            question: "¿Qué significa que el balance no cuadre?",
            answer: "Significa que los datos no cumplen la ecuación fundamental (Activo = Pasivo + Patrimonio Neto). Hay un error en alguna de las partidas que debe identificarse y corregirse."
        },
        {
            question: "¿Cuándo se elabora el balance de situación?",
            answer: "Generalmente al cierre del ejercicio (31 de diciembre). También puede elaborarse en cualquier fecha para evaluar la situación patrimonial en un momento concreto."
        },
        {
            question:
                "¿Cuál es la diferencia entre balance y cuenta de resultados?",
            answer: "El balance muestra la situación patrimonial en un momento dado (foto). La cuenta de resultados muestra ingresos y gastos durante un periodo (película). Ambos son complementarios."
        }
    ]}
/>

---

## Generador de Cuenta de Pérdidas y Ganancias Online
URL: https://www.fube.es/recursos/contabilidad/cuenta-perdidas-ganancias
Resumen: Genera una cuenta de pérdidas y ganancias simplificada. Calcula EBITDA, resultado de explotación y resultado del ejercicio.

# Generador de Cuenta de Pérdidas y Ganancias

Genera una cuenta de pérdidas y ganancias (PyG) simplificada para tu negocio. Introduce tus ingresos, gastos de explotación, gastos financieros e impuestos, y obtén al instante los principales resultados: margen bruto, EBITDA, resultado de explotación y resultado del ejercicio.

<IncomeStatementGenerator />

<ToolCta
    title="Estos importes los has puesto de memoria"
    description="Fube guarda ingreso y gasto uno a uno, con base, IVA e IRPF, y los exporta a Excel para que tu asesoría monte la cuenta de resultados con datos reales."
    href="/auth/register"
    buttonText="Exportar mis libros"
/>

## ¿Qué es la cuenta de pérdidas y ganancias?

La **cuenta de pérdidas y ganancias** (también llamada cuenta de resultados o PyG) es un estado financiero que muestra los ingresos y gastos de una empresa durante un periodo determinado (normalmente un año) y el resultado obtenido: beneficio o pérdida.

### Estructura de la cuenta de resultados

La PyG se organiza en bloques que permiten identificar de dónde proviene el resultado:

| Concepto                           | Cálculo                                      |
| ---------------------------------- | -------------------------------------------- |
| **Ingresos de explotación**        | Ventas + prestaciones de servicios           |
| (−) Consumos y compras             | Materias primas, mercaderías                 |
| **= Margen bruto**                 | Ingresos − Compras                           |
| (−) Gastos de personal             | Salarios, Seguridad Social                   |
| (−) Otros gastos de explotación    | Suministros, alquileres, servicios externos  |
| **= EBITDA**                       | Margen bruto − Gastos operativos             |
| (−) Amortizaciones                 | Depreciación de activos fijos                |
| **= Resultado de explotación**     | EBITDA − Amortización                        |
| (+) Ingresos financieros           | Intereses cobrados, dividendos               |
| (−) Gastos financieros             | Intereses de préstamos                       |
| **= Resultado financiero**         | Ing. financieros − Gastos financieros        |
| **= Resultado antes de impuestos** | Resultado explotación + Resultado financiero |
| (−) Impuesto sobre beneficios      | IS (25%) o IRPF autónomos                    |
| **= Resultado del ejercicio**      | Beneficio o pérdida neta                     |

## Indicadores clave de la PyG

### EBITDA

El **EBITDA** (Earnings Before Interest, Taxes, Depreciation and Amortization) refleja la capacidad de generar beneficios del negocio sin considerar la estructura financiera, los impuestos ni las amortizaciones. Es uno de los indicadores más utilizados para comparar empresas.

**Margen EBITDA** = (EBITDA / Ingresos) × 100

Un margen EBITDA del 20% o superior se considera saludable en la mayoría de sectores.

### Margen bruto

Indica qué porcentaje de cada euro de ventas queda después de cubrir los costes directos de producción.

### Margen neto

Es el porcentaje del beneficio final sobre los ingresos totales. Un margen neto positivo indica que el negocio es rentable.

## ¿Cómo interpretar la cuenta de resultados?

### Análisis vertical

Expresa cada partida como porcentaje de los ingresos totales. Permite identificar qué gastos consumen mayor proporción de los ingresos.

### Análisis horizontal

Compara los datos de dos o más periodos. Permite detectar tendencias: ¿están creciendo los ingresos? ¿Los gastos crecen más rápido?

### Señales de alerta

- **EBITDA negativo**: El negocio no genera suficientes ingresos para cubrir sus gastos operativos.
- **Resultado financiero muy negativo**: Excesivo endeudamiento con un coste financiero elevado.
- **Margen neto en descenso**: La rentabilidad se está deteriorando, incluso si los ingresos crecen.

## Diferencia entre el modelo abreviado y normal

| Criterio         | Modelo abreviado  | Modelo normal     |
| ---------------- | ----------------- | ----------------- |
| Activo total     | ≤ 11,4 millones € | > 11,4 millones € |
| Cifra de negocio | ≤ 22,8 millones € | > 22,8 millones € |
| Empleados        | ≤ 250             | > 250             |

Las pymes y autónomos pueden utilizar el modelo abreviado, que agrupa algunas partidas para simplificar la presentación.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Qué es la cuenta de pérdidas y ganancias?",
            answer: "Es un estado financiero que resume los ingresos y gastos de una empresa durante un periodo, mostrando si ha obtenido beneficio o pérdida. Es obligatoria para sociedades y recomendable para autónomos."
        },
        {
            question: "¿Cuál es la diferencia entre EBITDA y beneficio neto?",
            answer: "El EBITDA excluye amortizaciones, gastos financieros e impuestos, mostrando la capacidad operativa del negocio. El beneficio neto incluye todos los gastos y muestra el resultado final real."
        },
        {
            question: "¿Un autónomo necesita hacer cuenta de resultados?",
            answer: "Si tributa en estimación directa normal, sí es obligatorio. En estimación directa simplificada no es obligatorio, pero sí muy recomendable para controlar la rentabilidad y tomar mejores decisiones."
        },
        {
            question: "¿Cada cuánto se elabora la cuenta de resultados?",
            answer: "Oficialmente se presenta con las cuentas anuales (al cierre del ejercicio). Sin embargo, es recomendable elaborarla mensual o trimestralmente como herramienta de gestión interna."
        },
        {
            question:
                "¿Qué demuestra un EBITDA positivo pero resultado neto negativo?",
            answer: "Indica que el negocio genera suficientes ingresos operativos, pero los gastos financieros, amortizaciones o impuestos consumen todo el beneficio. Puede señalar un exceso de endeudamiento."
        }
    ]}
/>

---

## Calculadora de Ratio de Liquidez Online
URL: https://www.fube.es/recursos/contabilidad/calculadora-ratio-liquidez
Resumen: Calcula los ratios de liquidez de tu empresa: ratio corriente, prueba ácida y ratio de tesorería. Evalúa la capacidad de pago a corto plazo de tu negocio.

# Calculadora de Ratio de Liquidez

¿Puede tu empresa hacer frente a sus pagos a corto plazo? Introduce las cifras de tu balance y calcula los principales ratios de liquidez: ratio corriente, prueba ácida y ratio de tesorería.

<LiquidityRatioCalculator />

<ToolCta
    title="Lo que te deben pesa en ese ratio"
    description="Fube te dice cuánto tienes facturado y sin cobrar y qué facturas ya están vencidas, así el activo corriente deja de ser una estimación tuya."
    href="/auth/register"
    buttonText="Controlar mis cobros"
/>

## ¿Qué miden los ratios de liquidez?

Los ratios de liquidez evalúan la **capacidad de una empresa para pagar sus deudas a corto plazo** (menos de 12 meses). Son indicadores fundamentales para la salud financiera de cualquier pyme o autónomo.

### Ratio corriente (Current Ratio)

**Ratio corriente = Activo corriente / Pasivo corriente**

Mide cuántos euros de activo disponible tienes por cada euro de deuda a corto plazo. Es el indicador de liquidez más utilizado.

| Valor         | Interpretación                                                        |
| ------------- | --------------------------------------------------------------------- |
| Menor que 1   | Riesgo de impago: los activos corrientes no cubren las deudas a corto |
| Entre 1 y 1,5 | Ajustado: cubres deudas pero con poco margen                          |
| Entre 1,5 y 2 | Saludable: buena capacidad de pago a corto plazo                      |
| Mayor que 2   | Muy solvente, aunque podría indicar activos ociosos                   |

### Prueba ácida (Quick Ratio)

**Prueba ácida = (Activo corriente - Existencias) / Pasivo corriente**

Excluye las existencias (inventario) porque no siempre se pueden convertir en efectivo rápidamente. Es un indicador más exigente que el ratio corriente.

### Ratio de tesorería (Cash Ratio)

**Ratio de tesorería = Efectivo y equivalentes / Pasivo corriente**

Solo considera el dinero en caja y bancos. Es el indicador más conservador: muestra si podrías pagar todas tus deudas inmediatamente con el efectivo disponible.

## ¿Cuál es un buen ratio de liquidez para una pyme española?

No existe un valor universal, pero como referencia para pymes en España:

- **Ratio corriente**: entre 1,5 y 2 se considera saludable
- **Prueba ácida**: entre 0,8 y 1,2 es adecuado para la mayoría de sectores
- **Ratio de tesorería**: entre 0,2 y 0,5 suele ser suficiente

Sectores como comercio minorista pueden tener ratios más bajos (alta rotación de inventario), mientras que empresas de servicios suelen tener ratios más altos (pocas existencias).

## ¿Cómo mejorar la liquidez de tu negocio?

1. **Reduce los plazos de cobro**: Negocia con clientes pagos a 15 o 30 días en vez de 60-90. Ofrece descuentos por pronto pago.
2. **Optimiza las existencias**: Evita acumular stock innecesario. Aplica el método just-in-time si tu sector lo permite.
3. **Negocia plazos de pago con proveedores**: Ampliar el plazo de pago a proveedores mejora tu liquidez sin coste financiero.
4. **Controla la morosidad**: Implementa un sistema de seguimiento de cobros y actúa rápido ante impagos.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Qué diferencia hay entre liquidez y solvencia?",
            answer: "La liquidez mide la capacidad de pagar deudas a corto plazo (menos de 12 meses). La solvencia mide la capacidad de pagar todas las deudas, incluyendo las de largo plazo. Una empresa puede ser solvente pero tener problemas de liquidez."
        },
        {
            question: "¿Por qué la prueba ácida excluye las existencias?",
            answer: "Porque las existencias (inventario) no siempre se pueden vender rápidamente ni al precio esperado. La prueba ácida ofrece una visión más realista de la liquidez inmediata del negocio."
        },
        {
            question: "¿Un ratio de liquidez muy alto es malo?",
            answer: "No es malo en sentido estricto, pero puede indicar que tienes demasiado capital inmovilizado en activos corrientes que podrían estar generando rendimiento (inversiones, expansión, reducción de deuda)."
        },
        {
            question: "¿Dónde encuentro los datos para calcular los ratios?",
            answer: "Los datos provienen del balance de situación de tu empresa: activo corriente (tesorería, clientes, existencias) y pasivo corriente (proveedores, deudas a corto plazo, impuestos pendientes)."
        },
        {
            question:
                "¿Con qué frecuencia debo calcular los ratios de liquidez?",
            answer: "Al menos trimestralmente, coincidiendo con las declaraciones fiscales. Si tu negocio tiene estacionalidad o períodos de tensión de tesorería, es recomendable revisarlos mensualmente."
        }
    ]}
/>

---

## Calculadora de Ratio de Endeudamiento
URL: https://www.fube.es/recursos/contabilidad/calculadora-ratio-endeudamiento
Resumen: Calcula el ratio de endeudamiento de tu empresa. Mide el nivel de apalancamiento financiero y descubre si tu estructura de deuda es saludable.

# Calculadora de Ratio de Endeudamiento

¿Tu empresa tiene un nivel de deuda saludable? Introduce las cifras de tu balance para calcular los principales ratios de endeudamiento y evaluar el apalancamiento financiero de tu negocio.

<DebtRatioCalculator />

<ToolCta
    title="Fube no calcula ratios de balance"
    description="Lo que sí tiene contado es la deuda comercial: qué facturas de proveedor te quedan por pagar y en qué fecha vencen. El balance lo lleva tu asesoría."
    href="/auth/register"
    buttonText="Llevar mis pagos al día"
/>

## ¿Qué es el ratio de endeudamiento?

El ratio de endeudamiento mide la **proporción de los activos de una empresa que están financiados con deuda** frente a los recursos propios. Es un indicador clave que los bancos, inversores y proveedores analizan para evaluar el riesgo financiero.

### Ratio de endeudamiento total

**Ratio de endeudamiento = Pasivo total / Patrimonio neto**

Indica cuántos euros de deuda tiene la empresa por cada euro de fondos propios. Un valor de 1,5 significa que por cada euro propio, hay 1,5 euros de deuda.

| Valor         | Interpretación                                                    |
| ------------- | ----------------------------------------------------------------- |
| Menor que 0,5 | Endeudamiento bajo: la empresa depende poco de financiación ajena |
| Entre 0,5 y 1 | Equilibrado: estructura financiera saludable                      |
| Entre 1 y 2   | Endeudamiento moderado-alto: monitorizar de cerca                 |
| Mayor que 2   | Endeudamiento elevado: riesgo financiero significativo            |

### Ratio de autonomía financiera

**Autonomía financiera = Patrimonio neto / Activo total**

Mide qué parte de los activos está financiada con recursos propios. Un valor alto indica menor dependencia de la deuda.

### Ratio de endeudamiento a largo plazo

**Endeudamiento a largo plazo = Pasivo no corriente / Patrimonio neto**

Separa la deuda a largo plazo (hipotecas, préstamos a más de 12 meses) para evaluar compromisos financieros futuros.

## ¿Cómo evalúan los bancos tu endeudamiento?

Cuando solicitas un préstamo o línea de crédito, las entidades financieras analizan varios indicadores:

1. **Ratio de endeudamiento total**: Prefieren valores por debajo de 1,5. Por encima de 2, muchos bancos consideran la operación de alto riesgo.
2. **Ratio de cobertura de intereses**: Si tu beneficio operativo cubre holgadamente los intereses de la deuda (idealmente por encima de 3 veces).
3. **Evolución temporal**: Un ratio estable o decreciente es positivo. Un ratio que crece trimestre a trimestre es señal de alarma.
4. **Comparación sectorial**: Cada sector tiene niveles de endeudamiento habituales. La hostelería y la construcción suelen tener ratios más altos que los servicios profesionales.

## Estrategias para reducir el endeudamiento

### A corto plazo

- **Renegociar condiciones**: Busca tipos de interés más bajos o plazos más largos para tus préstamos actuales.
- **Priorizar deuda cara**: Amortiza primero los préstamos con mayor tipo de interés.
- **Convertir deuda a corto en largo plazo**: Refinanciar deuda a corto plazo reduce la presión sobre la tesorería.

### A medio y largo plazo

- **Reinvertir beneficios**: En lugar de repartir todo el beneficio, destina una parte a fortalecer los fondos propios.
- **Ampliar capital**: Incorporar socios o aportaciones de capital reduce el ratio de endeudamiento.
- **Mejorar la eficiencia operativa**: Mayores beneficios permiten amortizar deuda más rápidamente.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Un endeudamiento cero es lo ideal?",
            answer: "No necesariamente. Un endeudamiento moderado puede ser positivo si la rentabilidad de la inversión supera el coste de la deuda (apalancamiento financiero positivo). La clave es que el nivel de deuda sea sostenible."
        },
        {
            question:
                "¿Qué ratio de endeudamiento piden los bancos para dar un préstamo?",
            answer: "Como norma general, los bancos prefieren ratios de endeudamiento por debajo de 1,5. Para pymes y autónomos, valores entre 0,5 y 1 facilitan la concesión de financiación."
        },
        {
            question: "¿Dónde encuentro los datos para calcular el ratio?",
            answer: "Los datos están en el balance de situación: el pasivo total (deudas a corto y largo plazo) y el patrimonio neto (capital social + reservas + resultados). También puedes usar el activo total para el ratio sobre activos."
        },
        {
            question: "¿Es lo mismo endeudamiento que apalancamiento?",
            answer: "Son conceptos relacionados pero no idénticos. El endeudamiento mide cuánta deuda tiene la empresa. El apalancamiento analiza si esa deuda genera una rentabilidad superior a su coste, es decir, si endeudarse está siendo rentable."
        },
        {
            question:
                "¿Con qué frecuencia debo revisar el ratio de endeudamiento?",
            answer: "Al menos trimestralmente. Si estás en fase de crecimiento con financiación externa o tienes vencimientos de deuda próximos, es recomendable revisarlo mensualmente."
        }
    ]}
/>

---

## Calculadora de ROI Online Gratis
URL: https://www.fube.es/recursos/contabilidad/calculadora-roi
Resumen: Calcula el Retorno de la Inversión (ROI) de cualquier proyecto o campaña. Introduce la inversión y el beneficio obtenido para conocer la rentabilidad.

# Calculadora de ROI (Retorno de la Inversión)

¿Está siendo rentable tu inversión? Introduce el coste de la inversión y el beneficio obtenido para calcular el ROI y saber si estás ganando o perdiendo dinero.

<RoiCalculator />

<ToolCta
    title="Ese coste ya deberías tenerlo registrado"
    description="En Fube el gasto queda con su fecha, su categoría y su proveedor, y lo facturado con su cliente. La próxima vez que midas el retorno, las cifras ya están."
    href="/auth/register"
    buttonText="Registrar mis gastos"
/>

## ¿Qué es el ROI y por qué es importante?

El **ROI (Return on Investment)** es el indicador financiero más utilizado para medir la rentabilidad de una inversión. Expresa como porcentaje la relación entre el beneficio obtenido y el capital invertido.

### Fórmula del ROI

**ROI = ((Beneficio obtenido - Coste de la inversión) / Coste de la inversión) x 100**

Un ROI positivo indica que la inversión genera beneficio. Un ROI negativo significa que estás perdiendo dinero. Y un ROI del 0% indica que solo has recuperado la inversión sin ganancia.

### Ejemplo práctico

Una pyme invierte 5.000 euros en una campaña de publicidad online y genera 12.000 euros en ventas atribuibles:

**ROI = ((12.000 - 5.000) / 5.000) x 100 = 140%**

Por cada euro invertido, la empresa ha obtenido 1,40 euros de beneficio neto (además de recuperar el euro invertido).

## ¿Cuándo utilizar el ROI?

El ROI es una herramienta versátil que puedes aplicar en múltiples contextos:

### Marketing y publicidad

Mide si tus campañas publicitarias están siendo rentables. Compara el ROI de diferentes canales (Google Ads, redes sociales, email marketing) para destinar tu presupuesto donde mejor rinda.

### Equipamiento y tecnología

Evalúa si la compra de maquinaria, software o herramientas genera un retorno que justifique la inversión. Incluye el ahorro de tiempo y costes operativos como beneficio.

### Formación y contratación

Calcula el retorno de invertir en formación de empleados o en nuevas contrataciones. El beneficio puede medirse en productividad, nuevos clientes captados o proyectos adicionales.

### Expansión del negocio

Antes de abrir un nuevo local, lanzar un producto o entrar en un nuevo mercado, proyecta el ROI esperado para tomar decisiones informadas.

## Limitaciones del ROI

Aunque el ROI es muy útil, tiene limitaciones que debes conocer:

1. **No considera el tiempo**: Un ROI del 50% en 6 meses es mucho mejor que el mismo 50% en 3 años. Para inversiones a largo plazo, complementa con indicadores como el VAN o la TIR.
2. **Depende de la atribución**: En marketing, atribuir correctamente las ventas a una campaña concreta puede ser complejo.
3. **No refleja el riesgo**: Dos inversiones con el mismo ROI pueden tener niveles de riesgo muy diferentes.
4. **Puede ignorar costes ocultos**: Asegúrate de incluir todos los costes (tiempo, oportunidad, mantenimiento) en el cálculo.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Qué es un buen ROI?",
            answer: "Depende del sector y del tipo de inversión. Como referencia general, un ROI superior al 15-20% anual se considera bueno para inversiones empresariales. En marketing digital, se suele buscar un ROI mínimo del 200-300%."
        },
        {
            question: "¿Cuál es la diferencia entre ROI y margen de beneficio?",
            answer: "El ROI mide la rentabilidad respecto a la inversión realizada. El margen de beneficio mide la rentabilidad respecto a los ingresos por ventas. Son perspectivas complementarias de la rentabilidad."
        },
        {
            question:
                "¿Puedo calcular el ROI de una inversión que aún no ha terminado?",
            answer: "Sí, puedes calcular un ROI parcial o proyectado. Usa los beneficios acumulados hasta la fecha o los beneficios estimados para el periodo completo. Indica siempre que se trata de una estimación."
        },
        {
            question: "¿Qué pasa si mi ROI es negativo?",
            answer: "Un ROI negativo significa que la inversión ha generado pérdidas. Analiza las causas, evalúa si es temporal (la inversión necesita más tiempo para madurar) o estructural (el proyecto no es rentable) y actúa en consecuencia."
        },
        {
            question:
                "¿Cómo calculo el ROI si la inversión tiene beneficios intangibles?",
            answer: "Intenta cuantificar los beneficios intangibles: ahorro de tiempo (horas x coste/hora), mejora de satisfacción del cliente (reducción de bajas), mejora de marca (incremento de ventas orgánicas). El ROI será aproximado pero útil para la toma de decisiones."
        }
    ]}
/>

---

## Calculadora de Flujo de Caja Online
URL: https://www.fube.es/recursos/contabilidad/calculadora-flujo-caja
Resumen: Calcula el flujo de caja (cash flow) de tu negocio. Introduce ingresos y gastos por categoría para analizar tu tesorería operativa, de inversión y financiación.

# Calculadora de Flujo de Caja (Cash Flow)

¿Cuánto dinero entra y sale realmente de tu negocio? Introduce tus cobros y pagos para calcular el flujo de caja y detectar posibles problemas de tesorería antes de que ocurran.

<CashFlowCalculator />

<ToolCta
    title="Estos doce meses los has escrito a mano"
    description="En Fube los cobros y pagos salen de tus facturas y gastos ya registrados, y cuadras el saldo conectando el banco o importando el extracto."
    href="/auth/register"
    buttonText="Ver mi tesorería real"
/>

## ¿Qué es el flujo de caja?

El **flujo de caja** (cash flow) es la diferencia entre el dinero que entra y el dinero que sale de tu empresa en un periodo determinado. A diferencia del beneficio contable, el flujo de caja refleja el **movimiento real de dinero**: cuánto cobras y cuánto pagas efectivamente.

Una empresa puede tener beneficios en su cuenta de resultados y, sin embargo, tener problemas graves de liquidez si sus clientes tardan en pagar o si tiene inversiones importantes pendientes.

### Los tres tipos de flujo de caja

| Tipo                | Qué incluye                              | Ejemplo                                    |
| ------------------- | ---------------------------------------- | ------------------------------------------ |
| **Operativo**       | Cobros y pagos de la actividad principal | Cobros de clientes, pago a proveedores     |
| **De inversión**    | Compra o venta de activos a largo plazo  | Compra de maquinaria, venta de un local    |
| **De financiación** | Operaciones con deuda y capital          | Préstamos recibidos, amortización de deuda |

**Flujo de caja neto = Operativo + Inversión + Financiación**

## ¿Por qué es tan importante para las pymes?

El flujo de caja es el indicador más crítico para la supervivencia de una pyme. Según estudios del INE, la principal causa de cierre de pymes en España no es la falta de ventas, sino los **problemas de tesorería**.

### Señales de alarma en tu flujo de caja

- **Flujo operativo negativo recurrente**: Estás gastando más de lo que cobras en tu actividad habitual.
- **Dependencia del flujo de financiación**: Si solo consigues flujo positivo gracias a préstamos, el modelo no es sostenible.
- **Desfase temporal**: Pagas a proveedores a 30 días pero cobras a clientes a 60-90 días.
- **Estacionalidad sin reservas**: Tu negocio tiene meses fuertes y débiles, pero no acumulas reservas en los buenos períodos.

## Cómo mejorar tu flujo de caja

### Acelera los cobros

1. **Factura inmediatamente**: No esperes a fin de mes para emitir facturas. Factura en cuanto entregues el servicio o producto.
2. **Reduce los plazos de pago**: Negocia cobros a 15-30 días en lugar de 60-90.
3. **Ofrece descuentos por pronto pago**: Un 2-3% de descuento por pago inmediato puede compensar frente al coste financiero de esperar.
4. **Automatiza los recordatorios**: Usa herramientas que envíen recordatorios automáticos antes y después del vencimiento.

### Optimiza los pagos

- **Negocia plazos con proveedores**: Intenta alinear tus fechas de pago con tus cobros.
- **Prioriza pagos con descuento**: Si un proveedor ofrece descuento por pronto pago y tienes liquidez, aprovéchalo.
- **Evita compras impulsivas**: Planifica inversiones y grandes compras en los meses de mayor facturación.

### Planifica con previsión

Crea una **previsión de tesorería** a 3-6 meses vista. Anota los cobros y pagos previstos semana a semana para detectar posibles baches con antelación y poder actuar a tiempo (solicitar una línea de crédito, aplazar un pago, etc.).

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Es lo mismo flujo de caja que beneficio?",
            answer: "No. El beneficio es un concepto contable que puede incluir ingresos no cobrados y gastos no pagados. El flujo de caja refleja únicamente el dinero que entra y sale realmente. Una empresa puede tener beneficios pero flujo de caja negativo si sus clientes no pagan a tiempo."
        },
        {
            question: "¿Qué es mejor, flujo de caja positivo o negativo?",
            answer: "En general, un flujo de caja positivo indica que entra más dinero del que sale, lo cual es saludable. Sin embargo, un flujo negativo puntual puede ser normal si estás invirtiendo en crecimiento (compra de activos, contratación). Lo importante es que el flujo operativo sea positivo de forma recurrente."
        },
        {
            question: "¿Con qué frecuencia debo calcular el flujo de caja?",
            answer: "Para pymes y autónomos, lo ideal es calcularlo mensualmente y hacer una previsión a 3-6 meses. Si tu negocio tiene estacionalidad o plazos de cobro largos, un seguimiento semanal de la tesorería puede evitar sorpresas desagradables."
        },
        {
            question: "¿Cómo afecta el IVA al flujo de caja?",
            answer: "El IVA tiene un impacto importante en la tesorería. Cobras IVA a tus clientes y lo ingresas trimestralmente a Hacienda (Modelo 303). Si tus clientes tardan en pagar pero Hacienda te exige el IVA en plazo, puedes tener un desfase de tesorería."
        },
        {
            question:
                "¿Qué hago si mi flujo de caja es negativo varios meses seguidos?",
            answer: "Analiza las causas: revisa plazos de cobro, renegocia con proveedores, reduce gastos no esenciales y valora si necesitas financiación puente (línea de crédito, factoring). Si el problema es estructural, puede que necesites revisar tu modelo de negocio o tus precios."
        }
    ]}
/>

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## Calculadora de Sueldo Neto para Autónomos
URL: https://www.fube.es/recursos/autonomos/calculadora-sueldo-neto-autonomo
Resumen: Calcula tu sueldo neto real como autónomo en España. Introduce tu facturación mensual y obtén el desglose completo de impuestos, cuota y neto.

# Calculadora de Sueldo Neto para Autónomos

¿Cuánto te queda realmente en el bolsillo cada mes? Introduce tu facturación mensual bruta y descubre tu sueldo neto como autónomo, con el desglose completo de IRPF, cuota de autónomos y gastos deducibles.

<SueldoNetoAutonomoCalculator />

<ToolCta
    title="Del neto que ves, el IVA no es tuyo"
    description="El IVA que cobras se liquida cada trimestre en el modelo 303. Fube lo separa de tus ingresos desde la primera factura y calcula el modelo con tus importes."
    href="/auth/register"
    buttonText="Calcular mi 303"
/>

## ¿Cómo se calcula el sueldo neto de un autónomo?

A diferencia de un trabajador por cuenta ajena, un autónomo no tiene una nómina que muestre directamente su sueldo neto. Para calcularlo, hay que restar a la facturación bruta todos los gastos e impuestos:

**Sueldo neto = Facturación bruta − Gastos deducibles − Cuota autónomos − IRPF**

### Paso 1: Calcula tu base imponible

La base imponible del IRPF es lo que queda después de restar los gastos deducibles y la cuota de autónomos a tu facturación anual:

**Base imponible = Facturación anual − Gastos deducibles − Cuota autónomos**

### Paso 2: Aplica los tramos del IRPF 2026

El IRPF es un impuesto progresivo. No se aplica un porcentaje único, sino que cada tramo de tu renta tributa a un tipo diferente:

| Tramo de renta       | Tipo impositivo |
| -------------------- | --------------- |
| 0 € — 12.450 €       | 19%             |
| 12.450 € — 20.200 €  | 24%             |
| 20.200 € — 35.200 €  | 30%             |
| 35.200 € — 60.000 €  | 37%             |
| 60.000 € — 300.000 € | 45%             |
| Más de 300.000 €     | 47%             |

### Paso 3: Calcula el tipo efectivo

El tipo efectivo es el porcentaje real de tu renta que pagas en IRPF. Siempre es menor que el tipo marginal (el del último tramo al que llegas). Por ejemplo, con una base de 30.000 €, el tipo marginal es 30%, pero el efectivo ronda el 22%.

## Errores comunes al calcular el neto

1. **Confundir IVA con ingreso**: El IVA que cobras a tus clientes no es tuyo — es un impuesto que recaudas para Hacienda. No lo incluyas como ingreso.

2. **Olvidar la cuota de autónomos**: La cuota mensual es un gasto fijo que reduce directamente tu neto. Son entre 230 € y 530 € mensuales según tus ingresos.

3. **No contabilizar todos los gastos deducibles**: Muchos autónomos pagan más IRPF del necesario por no deducir gastos legítimos como suministros, material o formación.

4. **Aplicar un porcentaje fijo de IRPF**: El IRPF no es un 15% fijo. Ese es el porcentaje de retención en facturas, pero el impuesto real se calcula por tramos progresivos.

## Consejos para optimizar tu sueldo neto

### Maximiza tus gastos deducibles

Revisa todas las categorías de gastos que puedes deducir: suministros del hogar (30% de la proporción), teléfono móvil (50%), vehicle (50% si lo justificas), material, formación, y seguros.

### Elige bien tu base de cotización

Una base de cotización más alta significa una cuota mensual mayor, pero también mejores prestaciones (baja, jubilación). Evalúa el equilibrio según tu situación.

### Planifica los pagos trimestrales

Los pagos fraccionados del IRPF (Modelo 130) son a cuenta del impuesto anual. Si retienes en facturas (Modelo 115), asegúrate de que no estás pagando de más.

### Considera la tarifa plana

Si eres nuevo autónomo, la tarifa plana de 80 €/mes durante el primer año puede suponer un ahorro de más de 2.500 €/año respecto a la cuota normal.

## ¿Cuánto cobra un autónomo de media en España?

Según datos del INE y la Seguridad Social, los ingresos medios de un autónomo en España varían enormemente según el sector:

- **Tecnología y programación**: 2.500 — 5.000 €/mes neto
- **Diseño y creativos**: 1.500 — 3.000 €/mes neto
- **Consultoría y formación**: 2.000 — 4.000 €/mes neto
- **Comercio y hostelería**: 1.000 — 2.000 €/mes neto

Estas cifras son orientativas. Tu sueldo neto real depende de tu facturación, gastos y situación fiscal concreta.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿El IVA que cobro cuenta como ingreso?",
            answer: "No. El IVA es un impuesto que recaudas para Hacienda. Lo cobras a tus clientes y lo ingresas trimestralmente con el Modelo 303. No forma parte de tu sueldo neto."
        },
        {
            question:
                "¿Qué diferencia hay entre retención IRPF y el IRPF real?",
            answer: "La retención (7% o 15%) es un adelanto que tus clientes ingresan a Hacienda por ti. El IRPF real se calcula por tramos progresivos en la declaración de la Renta. Pueden ser más o menos que las retenciones."
        },
        {
            question: "¿La cuota de autónomos es deducible?",
            answer: "Sí, la cuota de autónomos es un gasto 100% deducible en el IRPF. Reduce tu base imponible y, por tanto, el impuesto que pagas."
        },
        {
            question: "¿Puedo cobrar menos del SMI siendo autónomo?",
            answer: "Sí. No existe un salario mínimo para autónomos. Tu ingreso depende de tu facturación. Sin embargo, debes pagar la cuota de autónomos independientemente de lo que factures."
        },
        {
            question: "¿Cómo afectan los pagos fraccionados a mi neto?",
            answer: "Los pagos fraccionados (Modelo 130) son anticipos trimestrales del IRPF. Se calculan como el 20% del beneficio acumulado. En la Renta anual se ajusta la diferencia."
        }
    ]}
/>

---

## Simulador de Tarifa Plana de Autónomos 2026
URL: https://www.fube.es/recursos/autonomos/simulador-tarifa-plana
Resumen: Simula cuánto ahorras con la tarifa plana de autónomos. Compara la cuota reducida de 80€ con la cuota normal según tus ingresos.

# Simulador de Tarifa Plana de Autónomos 2026

La tarifa plana permite a los nuevos autónomos pagar solo **80 €/mes** durante el primer año en lugar de la cuota completa. Usa este simulador para ver cuánto ahorrarías y si cumples los requisitos.

<TarifaPlanaSimulator />

<ToolCta
    title="El segundo año de tarifa plana hay que ganárselo"
    description="Solo mantienes la cuota reducida si tu rendimiento neto queda bajo el SMI. En Fube tus ingresos y gastos quedan registrados desde la primera factura."
    href="/auth/register"
    buttonText="Empezar a facturar"
/>

## ¿Qué es la tarifa plana de autónomos?

La tarifa plana es una bonificación de la Seguridad Social que reduce la cuota de autónomos a **80 €/mes** durante los primeros 12 meses de actividad. Si al terminar el primer año tus ingresos netos son inferiores al Salario Mínimo Interprofesional (SMI), puedes mantener la cuota de 80 € durante 12 meses más.

### Duración de la tarifa plana

| Periodo     | Cuota mensual | Condición                          |
| ----------- | ------------- | ---------------------------------- |
| Meses 1-12  | 80 €          | Siempre que cumplas los requisitos |
| Meses 13-24 | 80 €          | Solo si ingresos netos < SMI       |
| Meses 13-24 | Cuota normal  | Si ingresos netos ≥ SMI            |

El SMI mensual en 2026 se sitúa en torno a los **1.184 €**. Si tu rendimiento neto mensual (ingresos menos gastos) supera esa cifra, el segundo año pagarás la cuota normal correspondiente a tu tramo de ingresos.

## Requisitos para solicitar la tarifa plana

Para beneficiarte de la tarifa plana debes cumplir **todos** estos requisitos:

1. **No haber estado de alta como autónomo** en los últimos 2 años (3 años si ya disfrutaste de esta bonificación anteriormente).

2. **No ser autónomo colaborador familiar**. La tarifa plana no aplica a familiares de hasta segundo grado que trabajan en el negocio del autónomo titular.

3. **No tener deudas con la Seguridad Social**. Debes estar al corriente de pagos en el momento del alta.

4. **No haber recibido la bonificación anteriormente** en los últimos 3 años.

5. **Darte de alta por primera vez** o cumplir el periodo de carencia de 2 años desde la última baja.

## ¿Cómo solicitar la tarifa plana?

El proceso para solicitar la tarifa plana es sencillo:

### 1. Alta en Hacienda

Primero, date de alta en el censo de empresarios con el **Modelo 036 o 037** en la Agencia Tributaria.

### 2. Alta en la Seguridad Social

Al tramitar tu alta en el RETA (Régimen Especial de Trabajadores Autónomos) a través del portal **Import@ss**, marca la casilla de tarifa plana. El sistema verificará automáticamente si cumples los requisitos.

### 3. Confirmación

Recibirás la confirmación de la bonificación en tu resolución de alta. La primera cuota de 80 € se cobrará al mes siguiente.

## ¿Merece la pena la tarifa plana?

La tarifa plana es casi siempre beneficiosa si cumples los requisitos. El ahorro puede superar los **2.500 €** en el primer año y hasta **5.000 €** en dos años respecto a la cuota normal.

Sin embargo, hay que tener en cuenta que la tarifa plana implica cotizar por la **base mínima**, lo que afecta a:

- **Prestación por baja**: Cobrarás menos si necesitas una baja médica.
- **Jubilación**: La pensión se calcula sobre tu base de cotización. Una base más baja reduce tu futura pensión.
- **Cese de actividad**: La prestación por cese también será menor.

### ¿Se puede renunciar a la tarifa plana?

Sí. Puedes renunciar a la tarifa plana en cualquier momento y elegir una base de cotización superior. Sin embargo, si renuncias, no podrás volver a solicitarla.

## Casos especiales de la tarifa plana

### Autónomos societarios

Los autónomos con una Sociedad Limitada (autónomos societarios) **no pueden** acogerse a la tarifa plana en la mayoría de los casos. Existen excepciones para nuevas incorporaciones al RETA en determinadas circunstancias.

### Autónomos con discapacidad

Las personas con discapacidad igual o superior al 33% tienen una tarifa plana extendida: **80 €/mes durante 24 meses** sin necesidad de cumplir la condición de ingresos inferiores al SMI.

### Víctimas de violencia de género

Las víctimas de violencia de género tienen acceso a la tarifa plana en las mismas condiciones que las personas con discapacidad: 80 €/mes durante 24 meses completos.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Cuánto dura la tarifa plana de autónomos en 2026?",
            answer: "La tarifa plana dura 12 meses a 80 €/mes. Se puede extender otros 12 meses si tus ingresos netos mensuales son inferiores al Salario Mínimo Interprofesional (aprox. 1.184 €/mes en 2026)."
        },
        {
            question:
                "¿Puedo solicitar la tarifa plana si ya fui autónomo antes?",
            answer: "Sí, siempre que hayan pasado al menos 2 años desde tu última baja como autónomo. Si ya disfrutaste de la tarifa plana anteriormente, el periodo de carencia es de 3 años."
        },
        {
            question:
                "¿La tarifa plana es compatible con un trabajo por cuenta ajena?",
            answer: "Sí, puedes ser autónomo con tarifa plana y trabajar simultáneamente por cuenta ajena (régimen de pluriactividad). Pero la tarifa plana aplica solo a tu cuota de autónomos."
        },
        {
            question: "¿Qué pasa cuando se acaba la tarifa plana?",
            answer: "Al terminar la tarifa plana, pasas a pagar la cuota normal según tu tramo de rendimientos netos. El cambio es automático — no necesitas hacer ningún trámite adicional."
        },
        {
            question:
                "¿Puedo elegir una base de cotización superior con tarifa plana?",
            answer: "No. Durante la tarifa plana cotizas obligatoriamente por la base mínima. Si quieres cotizar más (por ejemplo, para tener mejores prestaciones), debes renunciar a la bonificación."
        }
    ]}
/>

---

## Simulador de Gastos Deducibles para Autónomos
URL: https://www.fube.es/recursos/autonomos/simulador-gastos-deducibles
Resumen: Calcula cuánto puedes deducir en gastos como autónomo y el ahorro fiscal que supone. Incluye todas las categorías: suministros, vehículo, dietas y más.

# Simulador de Gastos Deducibles para Autónomos

¿Sabes cuánto puedes ahorrar en impuestos deduciendo correctamente tus gastos? Introduce tus gastos mensuales por categoría y descubre tu ahorro fiscal real basado en tu tipo marginal de IRPF.

<GastosDeduciblesSimulator />

<ToolCta
    title="Ese ahorro solo existe si guardas la factura"
    description="Hacienda no acepta un gasto sin justificante. En Fube cada gasto guarda su PDF o su foto, con la base, el IVA y la categoría en la misma ficha."
    href="/auth/register"
    buttonText="Registrar mis gastos"
/>

## Guía completa de gastos deducibles para autónomos

Como autónomo, puedes deducir todos los gastos que estén **directamente relacionados con tu actividad profesional**, estén **debidamente justificados** con factura y estén **registrados en tu contabilidad**.

### Requisitos para deducir un gasto

Para que un gasto sea deducible debe cumplir estos tres requisitos simultáneamente:

1. **Vinculación a la actividad**: El gasto debe ser necesario para generar ingresos en tu actividad profesional.
2. **Justificación documental**: Debes tener la factura completa (no vale un ticket simple para gastos de más de 400 €).
3. **Registro contable**: El gasto debe estar anotado en tu libro de gastos e inversiones.

## Categorías de gastos deducibles

### Suministros del hogar (30%)

Si trabajas desde casa, puedes deducir el **30% de la proporción** de los suministros (luz, agua, gas, internet) correspondiente a los metros cuadrados destinados a la actividad. Debes haber comunicado a Hacienda que trabajas desde tu domicilio.

**Ejemplo**: Si tu casa tiene 100 m² y tu despacho 15 m², la proporción es 15%. De una factura de luz de 100 €, deduces: 100 € × 15% × 30% = **4,50 €**.

### Vehículo (50%)

El vehículo es uno de los gastos más complejos. Solo es 100% deducible para transportistas, comerciales, repartidores y profesionales que lo usen exclusivamente para trabajar. Para el resto, se acepta un **50% de deducción** si se justifica el uso profesional (combustible, seguro, reparaciones, aparcamiento).

### Teléfono móvil (50%)

Si usas el mismo teléfono para trabajo y uso personal, puedes deducir el **50%** de la factura. Si tienes una línea exclusivamente profesional, el 100%.

### Material de oficina (100%)

Todo el material necesario para tu actividad es deducible al 100%: ordenadores, impresoras, material de papelería, mobiliario de oficina, etc. Los bienes de más de 300 € se amortizan en varios años.

### Formación profesional (100%)

Cursos, másteres, libros técnicos, conferencias y cualquier formación relacionada directamente con tu actividad profesional es deducible al 100%.

### Seguros (100%)

El seguro de responsabilidad civil profesional, el seguro de salud (hasta 500 €/persona/año y 1.500 € para personas con discapacidad) y los seguros del local o equipos son deducibles.

### Dietas y desplazamientos

Las dietas tienen límites estrictos:

| Concepto                 | Límite diario | Condición                              |
| ------------------------ | ------------- | -------------------------------------- |
| Comidas en España        | 26,67 €       | En municipio distinto al de tu trabajo |
| Comidas en el extranjero | 48,08 €       | Viaje profesional justificado          |
| Alojamiento España       | 53,34 €       | Pernocta fuera del municipio habitual  |
| Alojamiento extranjero   | 91,35 €       | Pernocta en viaje profesional          |

Se requiere pago electrónico o factura nominal.

## Lo que NO puedes deducir

- **Multas y sanciones**: Nunca son deducibles.
- **Donativos** (salvo fundaciones acogidas a la Ley 49/2002).
- **Gastos personales**: Ropa no profesional, vacaciones, comidas no laborales.
- **IVA soportado que ya deduces**: No puedes deducir el IVA como gasto si ya lo recuperas en el Modelo 303.

## Consejos para maximizar deducciones

1. **Guarda todas las facturas**: Un ticket no es suficiente. Solicita siempre factura completa con tus datos fiscales.
2. **Separa gastos personales y profesionales**: Usa una cuenta bancaria y tarjeta exclusiva para la actividad.
3. **Comunica el uso del domicilio**: Si trabajas desde casa, infórmalo en el Modelo 036/037.
4. **Revisa tus amortizaciones**: Los bienes de inversión (ordenadores, mobiliario) se amortizan — no los deduzcas de golpe.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Puedo deducir el alquiler si trabajo desde casa?",
            answer: "Sí, puedes deducir la parte proporcional del alquiler correspondiente a los metros dedicados a la actividad, siempre que lo hayas comunicado en el modelo 036/037 de Hacienda."
        },
        {
            question: "¿Son deducibles las comidas de trabajo?",
            answer: "Sí, con límites. Las comidas en día laborable fuera de tu municipio habitual son deducibles hasta 26,67 €/día en España y 48,08 €/día en el extranjero. Necesitas factura y pago electrónico."
        },
        {
            question: "¿Puedo deducir el coche como autónomo?",
            answer: "Depende de tu actividad. Transportistas, repartidores y comerciales pueden deducirlo al 100%. El resto puede deducir el 50% del IVA y justificar la proporción de uso profesional para el IRPF."
        },
        {
            question: "¿La cuota de autónomos es gasto deducible?",
            answer: "Sí, al 100%. La cuota de la Seguridad Social de autónomos es un gasto totalmente deducible que reduce tu base imponible del IRPF."
        },
        {
            question: "¿Qué pasa si deduzco un gasto que no debo?",
            answer: "Si Hacienda detecta gastos deducidos incorrectamente en una inspección, deberás devolver la diferencia del impuesto más intereses de demora y posibles sanciones (del 50% al 150% de la cuota)."
        },
        {
            question: "¿Los gastos de representación son deducibles?",
            answer: "Los gastos de relaciones públicas con clientes y proveedores son deducibles al 1% de la facturación neta, siempre que estén justificados. Incluyen comidas, regalos y atenciones."
        }
    ]}
/>

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## Calculadora de Precio por Hora Freelance
URL: https://www.fube.es/recursos/autonomos/calculadora-precio-hora
Resumen: Calcula tu tarifa por hora ideal como freelance. Introduce tus costes, horas facturables y objetivo de ingresos para obtener tu precio recomendado.

# Calculadora de Precio por Hora Freelance

¿Estás cobrando lo suficiente? Uno de los errores más comunes del freelance es fijar tarifas demasiado bajas. Esta calculadora te ayuda a determinar tu tarifa por hora ideal considerando todos tus costes reales.

<HourlyRateCalculator />

<ToolCta
    title="Esa tarifa hay que ponerla en cada presupuesto"
    description="Guárdala en Fube como servicio, con su precio y su IVA. Sale ya escrita en cada presupuesto y en cada factura, sin recalcularla otra vez."
    href="/auth/register"
    buttonText="Guardar mi tarifa"
/>

## ¿Cómo calcular tu tarifa por hora como freelance?

El precio por hora no es simplemente «lo que quiero ganar dividido entre las horas que trabajo». Hay que considerar todos los costes invisibles que un asalariado no tiene.

### La fórmula de la tarifa por hora

**Tarifa/hora = (Ingreso neto deseado + Costes fijos + Cuota autónomos + Impuestos) / Horas facturables**

### ¿Por qué horas _facturables_ y no horas _trabajadas_?

Un freelance que trabaja 8 horas al día no factura 8 horas. Parte del tiempo se dedica a:

- **Gestión administrativa**: Facturas, impuestos, contabilidad (≈ 15-20%)
- **Comercial**: Buscar clientes, reuniones, presupuestos (≈ 10-20%)
- **Formación**: Actualizarse, aprender herramientas (≈ 5-10%)
- **Comunicación**: Emails, llamadas, seguimiento (≈ 10%)

Un freelance típico factura entre **5 y 6 horas** de una jornada de 8 horas. Esto es clave: si calculas tu tarifa sobre 8 horas, estarás trabajando gratis un 25-35% del tiempo.

## Factores que influyen en tu tarifa

### 1. Experiencia y especialización

| Nivel              | Rango típico (España) |
| ------------------ | --------------------- |
| Junior (0-2 años)  | 20 — 35 €/hora        |
| Mid (2-5 años)     | 35 — 60 €/hora        |
| Senior (5-10 años) | 60 — 100 €/hora       |
| Expert (10+ años)  | 100 — 200+ €/hora     |

### 2. Sector y demanda

Los sectores con mayor demanda pagan tarifas más altas. En España, las tarifas más elevadas se encuentran en:

- Desarrollo de software y apps
- Consultoría estratégica
- Diseño UX/UI
- Marketing digital especializado
- Traducción técnica y jurada

### 3. Tipo de cliente

- **Startups**: Presupuesto limitado, pero flexibilidad y proyectos interesantes.
- **Pymes**: Tarifas medias, relaciones largas.
- **Grandes empresas**: Tarifas más altas, pero procesos lentos y mayor burocracia.
- **Internacional**: Tarifas hasta un 50-100% superiores a las nacionales.

### 4. Modalidad de facturación

- **Por horas**: Ideal para proyectos con alcance variable.
- **Por proyecto (precio cerrado)**: Mayor riesgo, pero también mayor potencial de beneficio si eres eficiente.
- **Retainer (cuota mensual)**: Ingresos predecibles. Suele implicar un descuento del 10-20% sobre tarifa/hora.

## Errores comunes al fijar tarifas

1. **Cobrar lo mismo que un asalariado**: Un freelance debe cobrar entre 2x y 3x el salario/hora equivalente para cubrir impuestos, vacaciones, bajas y tiempo no facturable.

2. **No actualizar tarifas**: Revisa tus tarifas al menos una vez al año. La inflación, tu experiencia y la demanda cambian.

3. **Trabajar por debajo de coste**: Si tu tarifa no cubre todos los costes, estás pagando por trabajar. Es preferible no aceptar un proyecto.

4. **No diferenciar por cliente o urgencia**: Proyectos urgentes, fuera de horario o con requisitos especiales merecen una tarifa superior.

## Cómo negociar tarifas con clientes

### Conoce tu mínimo

Antes de cualquier negociación, calcula tu tarifa mínima viable: la cifra por debajo de la cual no puedes aceptar el trabajo sin perder dinero.

### Presenta el valor, no el coste

En lugar de justificar tu tarifa, comunica el valor que aportas. «Mi último proyecto similar generó un 30% más de conversiones» es más convincente que «cobro 50 €/hora porque mis costes son X».

### Ofrece opciones

Presentar dos o tres paquetes (básico, estándar, premium) permite al cliente elegir y reduce la negociación sobre el precio.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Cuánto cobra un freelance por hora en España?",
            answer: "La tarifa media varía entre 25 y 75 €/hora según el sector y la experiencia. Desarrollo de software suele estar entre 40-80 €/h, diseño entre 30-60 €/h, y consultoría entre 50-120 €/h."
        },
        {
            question:
                "¿Debo cobrar diferente a clientes nacionales e internacionales?",
            answer: "Es habitual tener tarifas distintas ajustadas al mercado del cliente. Clientes en mercados con mayor poder adquisitivo (EE.UU., UK, norte de Europa) aceptan tarifas más altas."
        },
        {
            question: "¿Cómo paso de precio por hora a precio por proyecto?",
            answer: "Estima las horas que te llevará el proyecto, multiplica por tu tarifa/hora y añade un 20-30% de colchón para imprevistos. Si puedes terminarlo en menos tiempo, tu beneficio sube."
        },
        {
            question: "¿Es mejor cobrar por horas o por proyecto?",
            answer: "Depende. Por horas es más seguro si el alcance puede cambiar. Por proyecto puedes ganar más si eres eficiente. Lo ideal es combinar ambos modelos según el tipo de encargo."
        },
        {
            question: "¿Cada cuánto debo subir mis tarifas?",
            answer: "Revisa tus tarifas anualmente. Considera la inflación (mínimo), tu experiencia acumulada, la demanda del mercado y tu tasa de ocupación. Si rechazas más del 30% de proyectos, probablemente puedes subir tarifas."
        }
    ]}
/>

---

## Checklist de Alta de Autónomo en España
URL: https://www.fube.es/recursos/autonomos/checklist-alta-autonomo
Resumen: Guía paso a paso con checklist interactivo para darte de alta como autónomo. Los 10 trámites esenciales con documentos, plazos y enlaces oficiales.

# Checklist para Darte de Alta como Autónomo

¿Vas a hacerte autónomo? Sigue estos 10 pasos en orden para completar todos los trámites necesarios. Marca cada paso a medida que lo vayas completando y copia tu progreso.

<AltaAutonomoChecklist />

<ToolCta
    title="El paso 8 de la lista es este"
    description="Elegir software de facturación es el paso que vas a usar cada mes. En Fube empiezas gratis y cada factura sale con Verifactu desde la primera."
    href="/auth/register"
    buttonText="Tachar el paso 8"
/>

## ¿Cuánto se tarda en darse de alta como autónomo?

El proceso completo puede completarse en **1-2 semanas** si lo haces de forma organizada. Los dos trámites principales (alta en Hacienda y alta en el RETA) se pueden hacer en el mismo día de forma online si ya tienes el certificado digital.

### Orden recomendado

El orden de los trámites importa porque algunos dependen de otros:

1. **Certificado digital** → necesario para todo lo demás
2. **Alta en Hacienda** (Modelo 036/037) → primero se comunica la actividad a la AEAT
3. **Alta en RETA** (Seguridad Social) → máximo 60 días después del alta en Hacienda
4. **Resto de trámites** → pueden hacerse en paralelo

### Documentación básica necesaria

Para todos los trámites necesitarás tener a mano:

| Documento                                | Dónde obtenerlo                |
| ---------------------------------------- | ------------------------------ |
| **DNI/NIE en vigor**                     | Comisaría de policía           |
| **Certificado digital**                  | FNMT (gratuito)                |
| **Epígrafe IAE**                         | Listado de la AEAT             |
| **Dirección del local/domicilio fiscal** | Tu domicilio o local comercial |
| **Cuenta bancaria**                      | Tu entidad bancaria            |

## Requisitos para ser autónomo en España

Puede darse de alta como autónomo cualquier persona **mayor de 18 años** que realice una actividad económica de forma habitual, personal y directa. No se exige formación específica salvo para profesiones reguladas (abogados, médicos, arquitectos, etc.).

### ¿Cuándo es obligatorio darse de alta?

- Si realizas una actividad económica de forma **habitual** (el criterio del SMI ya no es determinante)
- Si emites facturas de forma recurrente
- Si tus ingresos superan el salario mínimo interprofesional anual

### ¿Se puede ser autónomo y empleado?

Sí, es posible estar dado de alta como autónomo y como trabajador por cuenta ajena a la vez. Esto se denomina **pluriactividad** y tiene bonificaciones en la cuota de autónomos.

## Costes de darse de alta

| Concepto                    | Coste                                              |
| --------------------------- | -------------------------------------------------- |
| **Alta en Hacienda**        | Gratuito                                           |
| **Alta en RETA**            | Gratuito (trámite)                                 |
| **Cuota de autónomos**      | 80 €/mes (tarifa plana) o según base de cotización |
| **Certificado digital**     | Gratuito (FNMT)                                    |
| **Seguro de RC**            | Desde 150 €/año (no siempre obligatorio)           |
| **Software de facturación** | Desde 0 € (Fube tiene plan gratuito)               |

## Errores comunes al darse de alta

1. **No pedir la tarifa plana a tiempo**: Debes solicitarla en el momento del alta en el RETA. No se puede pedir después.
2. **Elegir mal el epígrafe IAE**: El epígrafe determina tus obligaciones fiscales. Si tienes dudas, consulta con un asesor o busca en la lista de la AEAT.
3. **Olvidar la comunicación al Ayuntamiento**: Si tienes local, puedes recibir multas por no comunicar la apertura.
4. **No cumplir con el RGPD**: Si tratas datos de clientes, es obligatorio tener política de privacidad y registro de actividades de tratamiento.
5. **No elegir un software de facturación homologado**: desde el 1 de enero de 2027 (sociedades) y el 1 de julio de 2027 (resto de autónomos y profesionales), el software debe cumplir con Verifactu.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Cuánto cuesta darse de alta como autónomo?",
            answer: "Los trámites de alta son gratuitos. El coste recurrente es la cuota de autónomos: 80 €/mes con tarifa plana o entre 200-600 €/mes según tu base de cotización."
        },
        {
            question: "¿Puedo darme de alta online?",
            answer: "Sí, todos los trámites principales se pueden hacer online con certificado digital o Cl@ve: alta en Hacienda (Modelo 036/037) y alta en RETA (Import@ss)."
        },
        {
            question: "¿Qué es el Modelo 036 y el 037?",
            answer: "Son los formularios de alta en el censo de empresarios de Hacienda. El 037 es la versión simplificada para autónomos individuales y es el más habitual."
        },
        {
            question: "¿Puedo beneficiarme de la tarifa plana?",
            answer: "Sí, si no has sido autónomo en los últimos 2 años (3 si disfrutaste de bonificaciones). La tarifa plana reduce la cuota a 80 €/mes durante 12-24 meses."
        },
        {
            question: "¿Necesito un gestor para darme de alta?",
            answer: "No es obligatorio. Con certificado digital puedes hacer todos los trámites tú mismo online. Un gestor puede ayudar con la elección del epígrafe IAE y las obligaciones fiscales."
        },
        {
            question: "¿Cuánto tarda el proceso completo?",
            answer: "Si tienes el certificado digital, puedes completar los trámites principales (Hacienda + RETA) en un solo día. El certificado digital se obtiene en 1-3 días."
        }
    ]}
/>

---

## Comparador Autónomo vs Sociedad Limitada
URL: https://www.fube.es/recursos/autonomos/comparador-autonomo-vs-sl
Resumen: Compara las ventajas e inconvenientes de ser autónomo frente a crear una Sociedad Limitada. Fiscalidad, costes, responsabilidad y cuándo conviene cada opción.

# Comparador Autónomo vs Sociedad Limitada

¿Estás pensando en emprender y no sabes si hacerte autónomo o crear una SL? Introduce tus ingresos estimados y descubre cuál es la opción más rentable para tu situación fiscal.

<AutonomoVsSlComparator />

<ToolCta
    title="Elijas la que elijas, Verifactu va contigo"
    description="Sociedad el 1 de enero de 2027, autónomo el 1 de julio. Fube factura igual en los dos casos y envía cada factura a la AEAT sin que hagas nada."
    href="/auth/register"
    buttonText="Facturar con Verifactu"
/>

## Diferencias clave entre autónomo y SL

| Aspecto                   | Autónomo                           | Sociedad Limitada (SL)                     |
| ------------------------- | ---------------------------------- | ------------------------------------------ |
| **Coste de constitución** | Gratuito                           | Desde 600 € (notaría, registro, capital)   |
| **Capital mínimo**        | No requiere                        | 1 € (desde la Ley Crea y Crece)            |
| **Responsabilidad**       | Ilimitada (patrimonio personal)    | Limitada al capital aportado               |
| **Impuesto principal**    | IRPF (19%-47% progresivo)          | Impuesto de Sociedades (25% general)       |
| **Seguridad Social**      | Cuota de autónomos (230-530 €/mes) | Cuota de autónomo societario (desde 310 €) |
| **Contabilidad**          | Libros de ingresos y gastos        | Contabilidad mercantil completa            |

### ¿Cuándo conviene ser autónomo?

El régimen de autónomos es ideal cuando tus **beneficios netos anuales están por debajo de 40.000-50.000 €**. En ese rango, el IRPF efectivo suele ser inferior al 25% del Impuesto de Sociedades más el coste de gestión de la SL. También es la mejor opción si buscas sencillez administrativa y menores obligaciones contables.

### ¿Cuándo conviene crear una SL?

A partir de **50.000-60.000 € de beneficio neto anual**, la SL empieza a ser más eficiente fiscalmente. El Impuesto de Sociedades tributa al 25% fijo (23% para pymes con facturación inferior a 1 millón de euros), mientras que el IRPF puede alcanzar el 47%. Además, la responsabilidad limitada protege tu patrimonio personal.

## Costes recurrentes de cada opción

### Autónomo

- Cuota mensual RETA: desde 230 €/mes (o 80 € con tarifa plana)
- Gestoría: 50-150 €/mes
- Declaraciones trimestrales: Modelo 303 (IVA), Modelo 130 (IRPF)
- Sin obligación de auditoría ni depósito de cuentas

### Sociedad Limitada

- Cuota autónomo societario: desde 310 €/mes (sin tarifa plana)
- Gestoría: 150-400 €/mes
- Impuesto de Sociedades anual (Modelo 200)
- Depósito de cuentas anuales en el Registro Mercantil
- Libros contables obligatorios: diario, inventarios, cuentas anuales

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Puedo pasar de autónomo a SL sin cerrar la actividad?",
            answer: "Sí, puedes constituir una SL y traspasar tu actividad como autónomo a la sociedad. Es un proceso habitual que requiere notario, escritura de constitución e inscripción en el Registro Mercantil."
        },
        {
            question: "¿Es cierto que la SL protege mi patrimonio personal?",
            answer: "Sí, la responsabilidad del socio se limita al capital aportado. Sin embargo, si eres administrador y actúas con negligencia, podrías responder con tu patrimonio personal (responsabilidad del administrador)."
        },
        {
            question: "¿A partir de qué facturación compensa crear una SL?",
            answer: "Como orientación, a partir de 50.000-60.000 € de beneficio neto anual la SL empieza a ser más eficiente fiscalmente. Pero depende de tu situación personal, gastos deducibles y si reinviertes beneficios en la empresa."
        },
        {
            question:
                "¿Un autónomo societario paga más cuota que un autónomo persona física?",
            answer: "Sí, el autónomo societario tiene una base mínima de cotización más alta (en torno a 1.000 €/mes) y no puede acogerse a la tarifa plana, por lo que su cuota mínima ronda los 310 €/mes."
        },
        {
            question: "¿Puedo ser autónomo y tener empleados?",
            answer: "Sí, un autónomo persona física puede contratar trabajadores sin necesidad de crear una SL. La diferencia es que responderás con tu patrimonio personal ante las obligaciones laborales."
        }
    ]}
/>

---

## Calculadora de Base de Cotización para Autónomos
URL: https://www.fube.es/recursos/autonomos/calculadora-base-cotizacion
Resumen: Calcula tu base de cotización como autónomo en 2026 según tus rendimientos netos. Descubre tu tramo, cuota mensual y cómo afecta a tus prestaciones.

# Calculadora de Base de Cotización para Autónomos

Desde 2023, la cuota de autónomos en España se calcula en función de los rendimientos netos reales. Introduce tus ingresos y gastos para conocer tu tramo de cotización, tu base y la cuota mensual que te corresponde en 2026.

<BaseCotizacionCalculator />

<ToolCta
    title="Ese tramo depende de un número que has estimado"
    description="Ese rendimiento sale de tu facturación menos tus gastos deducibles. Llevándolos en Fube todo el año, eliges tramo con un número real y no a ojo."
    href="/auth/register"
    buttonText="Llevar mis cuentas"
/>

## ¿Qué es la base de cotización?

La **base de cotización** es el importe sobre el que se calculan tus cotizaciones a la Seguridad Social como autónomo. Determina directamente dos cosas:

1. **La cuota mensual** que pagas al RETA (Régimen Especial de Trabajadores Autónomos).
2. **Las prestaciones** que recibirás: pensión de jubilación, baja por enfermedad, cese de actividad, maternidad/paternidad.

### Sistema de tramos por ingresos reales (2026)

Desde la reforma de 2023, los autónomos cotizan por tramos de rendimientos netos. Los rendimientos netos se calculan así:

**Rendimientos netos = Ingresos anuales - Gastos deducibles - Cuota de autónomos**

Sobre los rendimientos netos se aplica una deducción por gastos genéricos del 7% (3% para societarios), y el resultado determina tu tramo de cotización.

### Tramos de cotización 2026

Los tramos se dividen en dos tablas: una reducida (rendimientos bajos) y una general (rendimientos iguales o superiores al SMI). Cada tramo tiene una base mínima y una base máxima entre las que puedes elegir.

## ¿Cómo afecta la base de cotización a tus prestaciones?

### Jubilación

Tu pensión de jubilación depende directamente de las bases por las que hayas cotizado durante tu vida laboral. Una base más alta supone una pensión futura mayor, pero también una cuota mensual más elevada.

### Incapacidad temporal (baja por enfermedad)

La prestación por baja médica se calcula como un porcentaje de tu base de cotización:

- Del día 4 al 20: el 60% de la base reguladora
- A partir del día 21: el 75% de la base reguladora

### Cese de actividad (paro del autónomo)

La prestación por cese de actividad equivale al 70% de la base reguladora. Una base de cotización más alta se traduce en una prestación mayor si necesitas recurrir a ella.

## Consejos para elegir tu base de cotización

1. **Si estás empezando**: Cotiza por la base mínima de tu tramo para reducir la cuota mensual mientras consolidas tu actividad.
2. **Si tienes ingresos estables**: Valora cotizar por encima de la base mínima para mejorar prestaciones futuras, especialmente la jubilación.
3. **Si te acercas a la jubilación**: Los últimos años de cotización tienen más peso en el cálculo de la pensión. Subir la base puede mejorar notablemente tu pensión.
4. **Revisa cada trimestre**: Puedes cambiar tu base de cotización hasta 6 veces al año para adaptarla a la evolución de tus ingresos.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Puedo cambiar mi base de cotización durante el año?",
            answer: "Sí, puedes modificarla hasta 6 veces al año a través de Import@ss. Los cambios tienen efecto el primer día del bimestre siguiente a la solicitud."
        },
        {
            question:
                "¿Qué pasa si cotizo por debajo de lo que me corresponde?",
            answer: "La Seguridad Social realiza una regularización anual. Si tus rendimientos reales son superiores a los previstos, recibirás una carta para pagar la diferencia. Si son inferiores, te devolverán el exceso."
        },
        {
            question: "¿Los autónomos societarios tienen los mismos tramos?",
            answer: "Los autónomos societarios utilizan los mismos tramos pero tienen una base mínima de cotización más alta y la deducción por gastos genéricos es del 3% en vez del 7%."
        },
        {
            question: "¿Merece la pena cotizar por encima de la base mínima?",
            answer: "Depende de tu situación. Cotizar más mejora tus prestaciones (jubilación, baja, cese de actividad), pero reduce tu liquidez mensual. Es especialmente recomendable a partir de los 45-50 años de cara a la jubilación."
        },
        {
            question: "¿Cómo calculo mis rendimientos netos?",
            answer: "Suma todos tus ingresos por actividad económica, resta los gastos deducibles y la cuota de autónomos. Sobre el resultado, aplica la deducción del 7% por gastos genéricos (3% si eres societario)."
        }
    ]}
/>

---

## Simulador de Jubilación para Autónomos
URL: https://www.fube.es/recursos/autonomos/simulador-jubilacion-autonomo
Resumen: Simula tu pensión de jubilación como autónomo. Calcula cuánto cobrarás en función de tus bases de cotización, años cotizados y edad de jubilación.

# Simulador de Jubilación para Autónomos

¿Cuánto cobrarás de pensión cuando te jubiles? Introduce tus datos de cotización y descubre una estimación de tu pensión de jubilación como autónomo, incluyendo el impacto de tu base de cotización actual.

<JubilacionAutonomoSimulator />

<ToolCta
    title="Subir de base se decide con las cuentas delante"
    description="Puedes cambiar tu base de cotización varias veces al año. En Fube ves la facturación y los gastos del año en curso antes de decidir si te la puedes permitir."
    href="/auth/register"
    buttonText="Ver mi año en curso"
/>

## ¿Cómo se calcula la pensión de jubilación de un autónomo?

La pensión de un autónomo se calcula igual que la de un trabajador por cuenta ajena. El cálculo depende de tres factores principales:

### 1. Base reguladora

La base reguladora se obtiene dividiendo las bases de cotización de los **últimos 25 años** (300 meses) entre 350:

**Base reguladora = Suma de bases de cotización de los últimos 300 meses / 350**

Las bases más antiguas se actualizan con el IPC para reflejar su valor actual, excepto las de los 24 meses inmediatamente anteriores a la jubilación, que se computan por su valor nominal.

### 2. Porcentaje por años cotizados

No basta con la base reguladora: se aplica un porcentaje en función de los años cotizados:

| Años cotizados | Porcentaje de la base reguladora |
| -------------- | -------------------------------- |
| 15 años        | 50%                              |
| 25 años        | ~80%                             |
| 36 años        | ~96%                             |
| 37+ años       | 100%                             |

El porcentaje aumenta progresivamente: un 0,21% por cada mes adicional entre el mes 1 y el 49 a partir de los primeros 15 años, y un 0,19% por cada mes siguiente hasta alcanzar el 100%.

### 3. Edad de jubilación

La edad ordinaria de jubilación en 2026 es de **66 años y 6 meses** (con menos de 37 años y 9 meses cotizados) o de **65 años** (si se acreditan al menos 37 años y 9 meses de cotización). La jubilación anticipada voluntaria permite jubilarse hasta 2 años antes, pero con coeficientes reductores.

## El problema de cotizar por la base mínima

Muchos autónomos han cotizado históricamente por la base mínima para pagar la menor cuota posible. Esto tiene consecuencias directas sobre la pensión:

- La **pensión media de un autónomo** en España ronda los 950 €/mes, frente a los 1.500 €/mes de un trabajador por cuenta ajena.
- La diferencia se debe principalmente a bases de cotización más bajas, no a menos años cotizados.

### Estrategias para mejorar tu pensión

1. **Aumenta la base de cotización gradualmente**: Puedes cambiarla hasta 6 veces al año en Import@ss.
2. **Prioriza los últimos años**: Las bases de los últimos 25 años son las que cuentan. Subir la base a partir de los 45-50 años tiene un impacto significativo.
3. **Complementa con ahorro privado**: Planes de pensiones, fondos de inversión o seguros de ahorro pueden complementar la pensión pública.
4. **Acumula al menos 15 años cotizados**: Es el mínimo para tener derecho a pensión contributiva.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question:
                "¿Cuántos años necesito cotizar para tener derecho a pensión?",
            answer: "Necesitas un mínimo de 15 años cotizados, de los cuales al menos 2 deben estar dentro de los 15 años inmediatamente anteriores a la jubilación."
        },
        {
            question: "¿Puedo jubilarme antes como autónomo?",
            answer: "Sí, existe la jubilación anticipada voluntaria (hasta 2 años antes de la edad ordinaria con al menos 35 años cotizados) y la involuntaria (hasta 4 años antes en caso de cese de actividad no voluntario). Ambas aplican coeficientes reductores."
        },
        {
            question:
                "¿Se puede compatibilizar pensión y actividad como autónomo?",
            answer: "Sí, mediante la jubilación activa. Si tienes al menos 37 años cotizados, puedes cobrar el 100% de la pensión y seguir trabajando como autónomo, pagando una cotización de solidaridad."
        },
        {
            question:
                "¿Cómo afecta el nuevo sistema de cotización por ingresos reales a mi pensión?",
            answer: "Al cotizar por tramos de rendimientos netos reales, muchos autónomos tendrán bases de cotización más altas que las que elegían antes. Esto supone una cuota mensual mayor, pero también una pensión futura más alta."
        },
        {
            question: "¿Cuál es la pensión máxima de jubilación en 2026?",
            answer: "La pensión máxima de jubilación en España está limitada por ley y se actualiza anualmente. En 2026 se sitúa en torno a 3.200 €/mes (14 pagas). La cifra exacta se publica en los Presupuestos Generales del Estado."
        }
    ]}
/>

---

## Calculadora de Baja por Enfermedad para Autónomos
URL: https://www.fube.es/recursos/autonomos/calculadora-baja-enfermedad
Resumen: Calcula cuánto cobrarás durante una baja por enfermedad como autónomo. Introduce tu base de cotización y los días de baja para obtener el importe de la prestación.

# Calculadora de Baja por Enfermedad para Autónomos

¿Cuánto cobrarás si te pones enfermo y no puedes trabajar? Introduce tu base de cotización y el número de días de baja para calcular la prestación por incapacidad temporal que te corresponde como autónomo.

<BajaEnfermedadCalculator />

<ToolCta
    title="Durante la baja dejas de facturar, no de cobrar"
    description="Lo que emitiste antes sigue pendiente. Fube te marca cuáles están vencidas y prepara el aviso de impago que luego le mandas al cliente."
    href="/auth/register"
    buttonText="Controlar mis cobros"
/>

## ¿Cómo funciona la baja por enfermedad para autónomos?

Los autónomos tienen derecho a una prestación por **incapacidad temporal (IT)** cuando no pueden ejercer su actividad por enfermedad o accidente. La cobertura es obligatoria desde 2019 para todos los trabajadores del RETA.

### Tipos de baja

| Tipo                       | Causa                                       | Cobertura desde |
| -------------------------- | ------------------------------------------- | --------------- |
| **Enfermedad común**       | Gripe, operación, enfermedad no laboral     | Día 4           |
| **Accidente no laboral**   | Lesión fuera del trabajo                    | Día 4           |
| **Enfermedad profesional** | Derivada de la actividad profesional        | Día 1           |
| **Accidente de trabajo**   | Lesión durante el ejercicio de la actividad | Día 1           |

### Cuantía de la prestación

El importe de la baja se calcula sobre la **base reguladora**, que es tu base de cotización del mes anterior al inicio de la baja dividida entre 30:

- **Del día 4 al 20**: cobras el **60%** de la base reguladora diaria
- **A partir del día 21**: cobras el **75%** de la base reguladora diaria
- **Los 3 primeros días**: no se cobra nada (enfermedad común y accidente no laboral)

En caso de accidente de trabajo o enfermedad profesional, la prestación es del **75% desde el día siguiente a la baja**.

## Ejemplo práctico

Un autónomo que cotiza por una base de 1.200 euros al mes:

- Base reguladora diaria: 1.200 / 30 = 40 euros/día
- Días 1-3: 0 euros (periodo sin prestación)
- Días 4-20 (17 días): 40 x 60% = 24 euros/día = 408 euros
- Días 21-30 (10 días): 40 x 75% = 30 euros/día = 300 euros
- **Total por 30 días de baja: 708 euros**

Hay que tener en cuenta que durante la baja **sigues pagando la cuota de autónomos**, salvo que solicites la prestación por cese de actividad.

## Requisitos para cobrar la baja

1. **Estar al corriente de pago** con la Seguridad Social.
2. **Tener cubierta la contingencia** de incapacidad temporal (obligatoria desde 2019).
3. **Periodo mínimo de cotización**: 180 días en los 5 años anteriores para enfermedad común. No se exige periodo mínimo para accidente de trabajo o enfermedad profesional.
4. **Comunicar la baja** a tu mutua colaboradora en un plazo de 5 días.

## Consejos para gestionar una baja como autónomo

- **Revisa tu base de cotización**: Una base más alta significa una prestación mayor durante la baja, pero también una cuota mensual más elevada.
- **Contrata un seguro de baja**: Existen seguros privados que complementan la prestación pública y cubren los 3 primeros días sin cobro.
- **Delega o planifica**: Si trabajas solo, prepara un plan de contingencia para que tu negocio no se detenga completamente durante tu baja.
- **Guarda los partes médicos**: Necesitarás los partes de baja, confirmación y alta para justificar la prestación.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question:
                "¿Tengo que seguir pagando la cuota de autónomos durante la baja?",
            answer: "Sí, durante la baja por incapacidad temporal sigues obligado a pagar la cuota de autónomos. Sin embargo, a partir del segundo mes de baja, la mutua asume el pago de las cotizaciones por contingencias comunes."
        },
        {
            question:
                "¿Puedo darme de baja como autónomo mientras estoy enfermo?",
            answer: "No es recomendable. Si te das de baja en el RETA durante una IT, perderías el derecho a la prestación. Lo adecuado es mantener el alta hasta recibir el alta médica."
        },
        {
            question: "¿Cuánto dura como máximo la baja por enfermedad?",
            answer: "La duración máxima de la incapacidad temporal es de 365 días, prorrogable otros 180 días si se prevé curación. Después, el INSS evalúa si corresponde una incapacidad permanente."
        },
        {
            question: "¿Quién paga la prestación por baja del autónomo?",
            answer: "La prestación la paga la mutua colaboradora con la Seguridad Social que tengas elegida. Si no elegiste ninguna, la gestiona el INSS directamente."
        },
        {
            question: "¿Puedo trabajar mientras estoy de baja como autónomo?",
            answer: "No. Trabajar durante una baja por incapacidad temporal es una infracción grave que puede suponer la pérdida de la prestación y sanciones económicas."
        }
    ]}
/>

---

## Generador de Presupuestos para Freelance
URL: https://www.fube.es/recursos/autonomos/generador-presupuesto-freelance
Resumen: Crea presupuestos profesionales como freelance en minutos. Incluye desglose de servicios, condiciones de pago, impuestos y descarga en PDF.

# Generador de Presupuestos para Freelance

Crea presupuestos profesionales en minutos. Añade tus servicios, define precios, plazos y condiciones de pago para generar un presupuesto listo para enviar a tu cliente.

<PresupuestoFreelanceGenerator />

<ToolCta
    title="Cuando lo acepten, toca escribirlo otra vez"
    description="De aquí te llevas texto. En Fube el presupuesto guarda al cliente y las líneas, y se convierte en factura sin volver a teclear nada."
    href="/auth/register"
    buttonText="Crear mi presupuesto"
/>

## ¿Qué debe incluir un presupuesto freelance?

Un presupuesto profesional no es solo una lista de precios. Es tu carta de presentación ante el cliente y puede marcar la diferencia entre ganar o perder un proyecto. Estos son los elementos esenciales:

### Datos obligatorios

- **Tus datos fiscales**: Nombre completo o razón social, NIF/CIF, dirección y datos de contacto.
- **Datos del cliente**: Nombre o empresa, NIF/CIF y dirección.
- **Número de presupuesto**: Un identificador único para tu control interno.
- **Fecha de emisión y validez**: Cuánto tiempo estará vigente la oferta (habitualmente 15-30 días).

### Desglose de servicios

Detalla cada servicio o entregable con:

- Descripción clara del servicio
- Cantidad o unidades (horas, jornadas, paquetes)
- Precio unitario sin IVA
- Importe total por línea

### Impuestos y totales

- **Base imponible**: Suma de todos los servicios
- **IVA**: Generalmente el 21% (salvo actividades exentas)
- **IRPF**: Retención del 15% si facturas a empresas o profesionales (7% los primeros 3 años)
- **Total a pagar**: Base imponible + IVA - IRPF

## Consejos para presupuestar como freelance

### 1. Define bien el alcance

El mayor error al presupuestar es no delimitar claramente qué incluye y qué no incluye el precio. Especifica entregables, número de revisiones y plazos. Añade una cláusula de trabajo adicional fuera del alcance.

### 2. Calcula tu precio correctamente

Antes de presupuestar, ten claro tu precio por hora real. Recuerda incluir en tus costes: cuota de autónomos, IRPF, IVA, gastos operativos, vacaciones no remuneradas y tiempo no facturable.

### 3. Establece condiciones de pago claras

Define cuándo y cómo se paga:

- **Pago por adelantado**: Habitual pedir un 30-50% antes de empezar
- **Pagos por hitos**: Dividir el proyecto en fases con pagos parciales
- **Pago a 30 días**: Tras la entrega del trabajo o emisión de factura

### 4. Incluye validez y condiciones

- Periodo de validez del presupuesto (15-30 días)
- Condiciones de cancelación
- Propiedad intelectual del trabajo entregado
- Cláusula de confidencialidad si aplica

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Un presupuesto es lo mismo que una factura?",
            answer: "No. El presupuesto es una propuesta económica sin valor fiscal. Solo cuando el cliente acepta y se realiza el trabajo o servicio se emite la factura, que sí tiene validez fiscal y tributaria."
        },
        {
            question: "¿Debo incluir IVA e IRPF en el presupuesto?",
            answer: "Es recomendable desglosar los impuestos para que el cliente conozca el coste total. Incluye la base imponible, el IVA (21%) y la retención de IRPF (15% o 7%) si facturas a empresas o profesionales."
        },
        {
            question: "¿Cuánto tiempo debe ser válido un presupuesto?",
            answer: "Lo habitual es entre 15 y 30 días. Para proyectos grandes o con costes de materiales variables, puedes reducirlo a 7-15 días. Indica siempre la fecha de caducidad en el documento."
        },
        {
            question: "¿Puedo cobrar por hacer un presupuesto?",
            answer: "Sí, especialmente si el presupuesto requiere un análisis detallado, visita al cliente o estudio técnico. Es habitual en sectores como arquitectura, ingeniería o consultoría especializada."
        },
        {
            question:
                "¿Qué pasa si el cliente acepta el presupuesto pero luego cambia el alcance?",
            answer: "Los trabajos fuera del alcance presupuestado deben facturarse aparte. Por eso es fundamental definir bien el alcance en el presupuesto e incluir una cláusula sobre trabajos adicionales."
        }
    ]}
/>

---

## Calculadora de Sueldo Neto
URL: https://www.fube.es/recursos/nominas/calculadora-sueldo-neto
Resumen: Calcula tu sueldo neto a partir del salario bruto mensual. Desglose completo de IRPF por tramos, Seguridad Social y deducciones para trabajadores por cuenta ajena en España.

# Calculadora de Sueldo Neto

Introduce tu salario bruto mensual y descubre cuánto cobrarás realmente cada mes. Esta calculadora aplica los tramos del IRPF 2026, las cotizaciones a la Seguridad Social del trabajador y te muestra el desglose completo de tu nómina.

<SalaryNetCalculator />

<ToolCta
    title="Si además facturas por tu cuenta"
    description="Fube lleva la facturación y los gastos de tu actividad como autónomo y calcula los modelos 303 y 130. La nómina de tu empleo la hace tu empresa."
    href="/auth/register"
    buttonText="Ver Fube para autónomos"
/>

## ¿Qué es el sueldo neto?

El sueldo neto es la cantidad que realmente recibes en tu cuenta bancaria cada mes. Es el resultado de restar al salario bruto todas las deducciones obligatorias:

**Sueldo neto = Salario bruto - Seguridad Social (trabajador) - IRPF**

### Diferencia entre sueldo bruto y neto

| Concepto             | Descripción                                                                            |
| -------------------- | -------------------------------------------------------------------------------------- |
| **Salario bruto**    | La cantidad total pactada antes de deducciones                                         |
| **Seguridad Social** | Cotizaciones obligatorias del trabajador (contingencias comunes, desempleo, formación) |
| **IRPF**             | Retención del Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas                          |
| **Salario neto**     | Lo que llega a tu cuenta ("lo que cobras")                                             |

## Tramos del IRPF 2026

El IRPF es un impuesto progresivo. Cada tramo de tu renta tributa a un porcentaje diferente. No se aplica el tipo más alto a toda tu renta, sino solo a la parte que excede cada umbral:

| Tramo de renta       | Tipo impositivo |
| -------------------- | --------------- |
| 0 € — 12.450 €       | 19%             |
| 12.450 € — 20.200 €  | 24%             |
| 20.200 € — 35.200 €  | 30%             |
| 35.200 € — 60.000 €  | 37%             |
| 60.000 € — 300.000 € | 45%             |
| Más de 300.000 €     | 47%             |

### Tipo marginal vs tipo efectivo

- **Tipo marginal**: el porcentaje del último tramo al que llegas. Si ganas 30.000 € brutos, tu tipo marginal es el 30%.
- **Tipo efectivo**: el porcentaje real que pagas sobre toda tu renta. Es siempre inferior al tipo marginal porque los primeros tramos tributan a tipos más bajos.

## Cotizaciones a la Seguridad Social del trabajador

Las cotizaciones que se descuentan de tu nómina son:

| Concepto                      | Porcentaje |
| ----------------------------- | ---------- |
| Contingencias comunes         | 4,70%      |
| Desempleo                     | 1,55%      |
| Formación profesional         | 0,10%      |
| Horas extra fuerza mayor      | 2,00%      |
| **Total trabajador (aprox.)** | **6,47%**  |

Estos porcentajes se aplican sobre la base de cotización, que normalmente coincide con el salario bruto mensual (con topes mínimos y máximos).

## ¿Cuánto paga la empresa encima de tu bruto?

Además de lo que ves en tu nómina, la empresa paga aproximadamente un 29,9% adicional en concepto de Seguridad Social patronal (contingencias comunes, desempleo, FOGASA y formación). Es decir, si tu bruto es 2.000 €/mes, a la empresa le cuestas unos 2.598 €/mes.

## Ejemplos prácticos

### Salario de 1.500 €/mes (14 pagas)

Con un bruto anual de 21.000 €, el neto mensual aproximado es de unos 1.290 € (en 14 pagas). La Seguridad Social del trabajador supone unos 1.358 €/año y el IRPF unos 2.382 €/año.

### Salario de 2.500 €/mes (14 pagas)

Con un bruto anual de 35.000 €, el neto mensual aproximado es de unos 2.020 € (en 14 pagas). A medida que sube el salario, el porcentaje de IRPF efectivo aumenta debido a la progresividad del impuesto.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿El IRPF que me retienen es lo que pagaré en la Renta?",
            answer: "No necesariamente. Las retenciones son un anticipo. En la declaración de la Renta se calcula el impuesto real y se compara con lo retenido. Puede salirte a devolver o a pagar."
        },
        {
            question: "¿Qué pasa si tengo 12 pagas en vez de 14?",
            answer: "Con 12 pagas, las pagas extras están prorrateadas (incluidas en cada mensualidad). Cobras más cada mes, pero no recibes paga extra en junio y diciembre. El neto anual es el mismo."
        },
        {
            question: "¿Las cotizaciones a la Seguridad Social tienen tope?",
            answer: "Sí. Existe una base máxima de cotización (en 2026 es de 4.720,50 €/mes). Si tu bruto supera ese importe, solo cotizas hasta esa base."
        },
        {
            question: "¿El salario en especie afecta al neto?",
            answer: "Sí. Conceptos como seguro médico de empresa, coche de empresa o tickets restaurante se consideran retribución en especie y tributan en el IRPF, aunque no se cobren en dinero."
        },
        {
            question: "¿Cómo puedo reducir la retención de IRPF?",
            answer: "Puedes comunicar a tu empresa circunstancias personales que reducen la retención: hijos a cargo, hipoteca (antes de 2013), discapacidad o ascendientes dependientes. Se hace mediante el Modelo 145."
        }
    ]}
/>

---

## Calculadora de Bruto a Neto
URL: https://www.fube.es/recursos/nominas/calculadora-bruto-a-neto
Resumen: Convierte tu salario bruto a neto con desglose detallado. Incluye IRPF por tramos, Seguridad Social, reducciones personales, discapacidad, hijos a cargo y opción de 12 o 14 pagas.

# Calculadora de Bruto a Neto

¿Te han ofrecido un salario bruto y quieres saber cuánto cobrarás realmente? Introduce tu sueldo bruto mensual, elige entre 12 o 14 pagas, e indica tus circunstancias personales para obtener un desglose preciso del neto.

<GrossToNetCalculator />

<ToolCta
    title="Fube no entra en tu nómina"
    description="La nómina es cosa de tu empresa y de su asesoría. Fube empieza cuando facturas por tu cuenta: presupuestos, facturas y el IVA y el IRPF ya calculados."
    href="/auth/register"
    buttonText="Abrir una cuenta gratis"
/>

## ¿Cómo funciona la conversión de bruto a neto?

La conversión de bruto a neto tiene en cuenta tres bloques principales de deducciones:

1. **Cotizaciones a la Seguridad Social** del trabajador (aproximadamente un 6,47% del bruto)
2. **Retención del IRPF** calculada por tramos progresivos sobre la base reducida
3. **Deducciones personales y familiares** que reducen la base imponible del IRPF

### La fórmula paso a paso

1. Se calcula el bruto anual: salario mensual multiplicado por el número de pagas (12 o 14)
2. Se restan las cotizaciones a la Seguridad Social
3. Se aplican las reducciones personales (mínimo personal, hijos, discapacidad)
4. Sobre la base resultante, se calcula el IRPF por tramos
5. El neto es el bruto menos Seguridad Social menos IRPF

## ¿12 o 14 pagas? ¿Qué cambia?

En España, lo más habitual es cobrar en **14 pagas** (12 mensualidades + 2 pagas extraordinarias, normalmente en junio y diciembre). Sin embargo, muchas empresas ofrecen la opción de **12 pagas**, donde las extras se prorratean y se incluyen en cada mensualidad.

| Aspecto                | 12 pagas            | 14 pagas             |
| ---------------------- | ------------------- | -------------------- |
| Cobro mensual          | Mayor               | Menor                |
| Pagas extra            | Prorrateadas        | En junio y diciembre |
| Neto anual             | Igual               | Igual                |
| Retención IRPF mensual | Igual en porcentaje | Igual en porcentaje  |

**Importante:** el neto anual es exactamente el mismo con 12 o 14 pagas. Solo cambia cómo se distribuye a lo largo del año.

## Reducciones que afectan al IRPF

### Mínimo personal

Todo contribuyente tiene un mínimo personal exento de 5.550 € anuales. Esta cantidad se resta de la base imponible antes de calcular el IRPF.

### Hijos a cargo

Los hijos menores de 25 años (o con discapacidad) que convivan con el contribuyente generan reducciones adicionales:

| Hijo                  | Reducción anual  |
| --------------------- | ---------------- |
| 1er hijo              | 2.400 €          |
| 2.º hijo              | 2.700 €          |
| 3er hijo              | 4.000 €          |
| 4.º hijo y siguientes | 4.500 € cada uno |

Además, los hijos menores de 3 años generan una reducción adicional de 2.800 € cada uno.

### Discapacidad

Las personas con discapacidad reconocida tienen reducciones adicionales en la base del IRPF:

| Grado de discapacidad | Reducción anual |
| --------------------- | --------------- |
| 33% — 65%             | 3.000 €         |
| Más del 65%           | 9.000 €         |

Si además se acredita necesidad de ayuda de terceros o movilidad reducida, la reducción puede aumentar hasta 12.000 €.

## Tramos del IRPF 2026

| Tramo de renta       | Tipo impositivo |
| -------------------- | --------------- |
| 0 € — 12.450 €       | 19%             |
| 12.450 € — 20.200 €  | 24%             |
| 20.200 € — 35.200 €  | 30%             |
| 35.200 € — 60.000 €  | 37%             |
| 60.000 € — 300.000 € | 45%             |
| Más de 300.000 €     | 47%             |

Estos tramos son la suma de la escala estatal y la autonómica. El tipo real puede variar ligeramente según la comunidad autónoma, ya que cada una puede modificar su escala.

## Errores comunes al calcular de bruto a neto

1. **Aplicar un porcentaje fijo de IRPF**: El IRPF es progresivo. No se puede aplicar un 19% o un 24% a todo el salario. Cada tramo tributará a su tipo correspondiente.

2. **Olvidar las reducciones familiares**: Si tienes hijos o discapacidad, tu retención debe ser menor. Comunícalo a la empresa con el Modelo 145.

3. **Confundir bruto con coste empresa**: El bruto es lo que pactas con la empresa, pero a ella le cuesta más por las cotizaciones patronales (un 29,9% adicional aproximadamente).

4. **No considerar la comunidad autónoma**: Los tramos del IRPF pueden variar según tu comunidad autónoma. Esta calculadora usa la escala estatal general.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿El salario bruto incluye las pagas extra?",
            answer: "Depende de cómo se exprese. Si te dicen '28.000 € brutos anuales', ya incluye las pagas extra. Si te dicen '2.000 € brutos mensuales en 14 pagas', el bruto anual es 28.000 €. Siempre confirma si el importe es mensual o anual."
        },
        {
            question:
                "¿Por qué mi nómina tiene una retención diferente a la que calcula esta herramienta?",
            answer: "La retención de tu nómina la calcula tu empresa según tu situación personal declarada en el Modelo 145 (hijos, discapacidad, hipoteca, etc.) y puede incluir ajustes específicos. Esta herramienta ofrece una estimación general."
        },
        {
            question: "¿Puedo pedir a mi empresa que me retenga más IRPF?",
            answer: "Sí. Puedes solicitar a tu empresa que te aplique una retención superior a la mínima legal. Esto es útil si tienes otros ingresos y quieres evitar que la declaración de la Renta te salga a pagar."
        },
        {
            question: "¿Cómo afecta el contrato temporal al IRPF?",
            answer: "Los contratos temporales inferiores a un año tienen un tipo mínimo de retención del 2% de IRPF. Sin embargo, en la declaración de la Renta se regulariza y puede resultar un tipo efectivo mayor."
        },
        {
            question: "¿Qué es el Modelo 145?",
            answer: "Es el formulario que entregas a tu empresa para comunicar tu situación personal y familiar. Afecta directamente al cálculo de la retención del IRPF en tu nómina: hijos, discapacidad, ascendientes, etc."
        }
    ]}
/>

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## Calculadora de Coste de Empleado
URL: https://www.fube.es/recursos/nominas/calculadora-coste-empleado
Resumen: Descubre cuánto cuesta realmente un empleado a la empresa. Calcula las cotizaciones patronales, el coste total y compáralo con el salario neto que recibe el trabajador.

# Calculadora de Coste de Empleado

¿Cuánto le cuesta realmente un empleado a tu empresa? Introduce el salario bruto y descubre el coste total, incluyendo todas las cotizaciones patronales a la Seguridad Social. Compara lo que pagas como empresa con lo que recibe el trabajador en neto.

<EmployeeCostCalculator />

<ToolCta
    title="Ese coste anual sale de lo que facturas"
    description="Antes de sumar una nómina, mira si el negocio la sostiene: Fube te enseña facturación y gastos del mes y del año en cuanto abres el panel."
    href="/auth/register"
    buttonText="Ver mis números"
/>

## ¿Por qué un empleado cuesta más que su salario bruto?

Cuando contratas a un empleado, el salario bruto que pactas es solo una parte del coste total. La empresa debe pagar, además, las **cotizaciones patronales** a la Seguridad Social, que suponen aproximadamente un 29,9% adicional sobre el bruto.

### Ejemplo práctico

Si un empleado tiene un salario bruto de 2.000 €/mes (28.000 €/año en 14 pagas):

- **Bruto anual**: 28.000 €
- **SS patronal (29,9%)**: 8.372 €
- **Coste total empresa**: 36.372 €/año (unos 3.031 €/mes)
- **Neto empleado**: aproximadamente 1.680 €/mes

Es decir, por cada euro que el empleado cobra en neto, la empresa paga alrededor de 1,50 €.

## Desglose de cotizaciones patronales

Las cotizaciones de la empresa a la Seguridad Social se componen de:

| Concepto                        | Porcentaje | Descripción                                    |
| ------------------------------- | ---------- | ---------------------------------------------- |
| Contingencias comunes           | 23,60%     | Cubre enfermedad común, maternidad, jubilación |
| Desempleo (contrato indefinido) | 5,50%      | Prestación por desempleo                       |
| FOGASA                          | 0,20%      | Fondo de Garantía Salarial                     |
| Formación profesional           | 0,60%      | Formación y reciclaje profesional              |
| **Total empresa**               | **29,90%** |                                                |

### Matices importantes

- El porcentaje de desempleo varía según el tipo de contrato: 5,50% para indefinidos y 6,70% para temporales.
- Existen bonificaciones y reducciones para ciertos colectivos (menores de 30 años, mayores de 45, personas con discapacidad, etc.).
- Las cotizaciones por accidentes de trabajo y enfermedades profesionales (AT/EP) dependen del sector y la actividad de la empresa.

## Cotizaciones del trabajador vs cotizaciones de la empresa

| Concepto              | Trabajador         | Empresa    |
| --------------------- | ------------------ | ---------- |
| Contingencias comunes | 4,70%              | 23,60%     |
| Desempleo             | 1,55%              | 5,50%      |
| FOGASA                | —                  | 0,20%      |
| Formación profesional | 0,10%              | 0,60%      |
| **Total**             | **6,47%** (aprox.) | **29,90%** |

El trabajador paga algo más del 6% de su bruto en cotizaciones, mientras que la empresa paga casi un 30% adicional. Esta diferencia es lo que hace que el coste real del empleado sea significativamente mayor que el bruto.

## ¿Cómo reducir el coste de un empleado?

### Bonificaciones a la contratación

La Seguridad Social ofrece bonificaciones en las cuotas patronales para determinados perfiles:

- **Jóvenes menores de 30 años**: bonificaciones de hasta 100 €/mes durante 3 años
- **Mayores de 45 años**: reducciones de cuota durante 12-24 meses
- **Personas con discapacidad**: bonificaciones de entre 3.500 € y 6.300 €/año
- **Mujeres en sectores subrepresentados**: bonificaciones adicionales

### Retribución flexible

Ofrecer retribución flexible (tickets restaurante, seguro médico, guardería, transporte) permite al empleado obtener más valor neto sin aumentar el coste bruto para la empresa, ya que estos conceptos tienen ventajas fiscales.

### Contratación a tiempo parcial

Un empleado a tiempo parcial cotiza proporcionalmente. Si la carga de trabajo lo permite, puede ser más eficiente que horas extra con recargos.

## ¿Qué es el FOGASA?

El **Fondo de Garantía Salarial** (FOGASA) es un organismo público que cubre los salarios e indemnizaciones pendientes cuando una empresa es declarada insolvente o entra en concurso de acreedores. Se financia con la cotización del 0,20% que pagan las empresas sobre la base de cotización de cada trabajador.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿El coste de empresa incluye solo la SS patronal?",
            answer: "El coste principal además del bruto es la Seguridad Social patronal (29,9%). Pero también hay otros costes asociados como seguros de convenio, formación obligatoria, prevención de riesgos laborales o material de trabajo que varían según la empresa y el sector."
        },
        {
            question: "¿Las cotizaciones patronales varían según el contrato?",
            answer: "Sí. Los contratos temporales tienen un tipo de desempleo más alto (6,70% vs 5,50% del indefinido). Además, existen bonificaciones que reducen las cuotas para ciertos tipos de contratos y colectivos."
        },
        {
            question: "¿Hay un tope en las cotizaciones de la empresa?",
            answer: "Sí. Las cotizaciones se calculan sobre la base de cotización, que tiene un tope máximo (4.720,50 €/mes en 2026). Si el bruto supera ese tope, la empresa no cotiza sobre el exceso."
        },
        {
            question: "¿Un autónomo tiene los mismos costes que un asalariado?",
            answer: "No. Un autónomo paga su propia cuota a la Seguridad Social (basada en rendimientos netos) y no tiene cotizaciones patronales. El coste total de un autónomo no es comparable directamente con el de un asalariado."
        },
        {
            question: "¿El coste de empresa es deducible fiscalmente?",
            answer: "Sí. Tanto los salarios brutos como las cotizaciones patronales son gastos deducibles en el Impuesto de Sociedades y en el IRPF del empresario individual."
        }
    ]}
/>

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## Calculadora de Días de Vacaciones
URL: https://www.fube.es/recursos/nominas/calculadora-vacaciones
Resumen: Calcula los días de vacaciones proporcionales que te corresponden según el tiempo trabajado. Incluye cómputo en días laborables y naturales según la legislación española.

# Calculadora de Días de Vacaciones

¿Cuántos días de vacaciones te quedan? Introduce la fecha de inicio del periodo (o tu fecha de alta) y calcula los días de vacaciones devengados, disfrutados y pendientes. Funciona tanto en días laborables como naturales.

<VacationDaysCalculator />

<ToolCta
    title="Esos días pendientes hay que anotarlos"
    description="Si llevas empleados, el saldo de cada uno vive en Fube: solicitudes, aprobaciones y días pendientes actualizados, dentro del control horario (Elite)."
    href="/auth/register"
    buttonText="Llevar el saldo en Fube"
/>

## ¿Cuántos días de vacaciones corresponden por ley?

Según el **artículo 38 del Estatuto de los Trabajadores**, todo trabajador tiene derecho a un mínimo de **30 días naturales** de vacaciones anuales retribuidas (equivalentes a unos **22 días laborables**).

### Días naturales vs días laborables

| Tipo de cómputo     | Días por año | Días por mes | Incluye fines de semana |
| ------------------- | ------------ | ------------ | ----------------------- |
| **Días naturales**  | 30           | 2,5          | Sí                      |
| **Días laborables** | 22           | 1,83         | No                      |

La mayoría de convenios colectivos y empresas utilizan el cómputo en **días laborables** (22 días/año), ya que resulta más claro: solo se cuentan los días que realmente serían de trabajo.

## ¿Cómo se calculan las vacaciones proporcionales?

Cuando un trabajador no ha completado el año natural completo (por nueva incorporación, baja o fin de contrato), las vacaciones se calculan proporcionalmente:

**Días de vacaciones = (Meses trabajados / 12) x Días anuales**

### Ejemplo

Un trabajador que se incorpora el 1 de abril y quiere saber sus vacaciones a 31 de diciembre:

- Meses trabajados: 9
- Días laborables: (9 / 12) x 22 = 16,5 días laborables
- Días naturales: (9 / 12) x 30 = 22,5 días naturales

## Derechos fundamentales sobre vacaciones

### Las vacaciones son irrenunciables

El trabajador no puede renunciar a sus vacaciones ni sustituirlas por compensación económica, **excepto cuando la relación laboral termina** y quedan días pendientes. En ese caso, se liquidan en el finiquito.

### Las vacaciones se disfrutan en el año natural

Como regla general, las vacaciones se disfrutan dentro del año natural (del 1 de enero al 31 de diciembre) y no se acumulan de un año a otro. Sin embargo, hay excepciones:

- Si coinciden con una incapacidad temporal (baja médica), se pueden disfrutar después
- Algunos convenios permiten acumular días para el año siguiente

### Periodo de disfrute

El periodo concreto de vacaciones debe pactarse entre empresa y trabajador. El trabajador tiene derecho a conocer las fechas con al menos **dos meses de antelación**. Si no hay acuerdo, el juez de lo social fijará las fechas.

### Vacaciones y días festivos

Los días festivos oficiales **no** se descuentan de las vacaciones. Si un festivo cae dentro de tu periodo vacacional, no consumes día de vacaciones ese día (cuando se computa en días laborables).

## Casos especiales

### Trabajadores a tiempo parcial

Los trabajadores a tiempo parcial tienen exactamente los mismos días de vacaciones que los de jornada completa (30 naturales / 22 laborables). La diferencia está en la retribución: cobran en proporción a su jornada.

### Contratos temporales

Los contratos temporales también generan vacaciones proporcionalmente. Si el contrato dura 3 meses, se devengan 5,5 días laborables de vacaciones.

### Baja por enfermedad o maternidad

Si las vacaciones coinciden con una baja por incapacidad temporal, maternidad o paternidad, el trabajador tiene derecho a disfrutarlas cuando se reincorpore, incluso si el año natural ya ha terminado.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question:
                "¿Me pueden obligar a coger vacaciones en una fecha concreta?",
            answer: "La empresa puede fijar periodos de vacaciones según las necesidades de producción, pero debe respetar lo establecido en el convenio colectivo. En general, al menos la mitad de las vacaciones deben poder elegirse por el trabajador."
        },
        {
            question: "¿Puedo dividir mis vacaciones en varios periodos?",
            answer: "Sí, siempre que uno de los periodos sea de al menos dos semanas ininterrumpidas (según el Estatuto). El resto se puede fraccionar según el acuerdo con la empresa."
        },
        {
            question:
                "¿Qué pasa si no disfruto todas mis vacaciones antes de fin de año?",
            answer: "En principio, las vacaciones no disfrutadas se pierden cuando acaba el año natural. Sin embargo, si no se pudieron disfrutar por causa de una baja médica, maternidad o paternidad, se conservan. Algunos convenios también permiten acumularlas."
        },
        {
            question: "¿Las vacaciones cuentan para la antigüedad?",
            answer: "Sí. El periodo de vacaciones se considera tiempo de trabajo efectivo a todos los efectos: antigüedad, cotización a la Seguridad Social, devengo de pagas extra, etc."
        },
        {
            question: "¿Me pueden pagar las vacaciones en vez de disfrutarlas?",
            answer: "No, salvo al finalizar la relación laboral (despido, fin de contrato o dimisión). En ese caso, los días de vacaciones no disfrutados se pagan en el finiquito."
        }
    ]}
/>

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## Calculadora de Finiquito
URL: https://www.fube.es/recursos/nominas/calculadora-finiquito
Resumen: Calcula el finiquito que te corresponde al finalizar tu contrato. Incluye salario pendiente, pagas extra proporcionales y vacaciones no disfrutadas con desglose completo.

# Calculadora de Finiquito

¿Te vas de tu empresa o te han despedido? Calcula el finiquito que te corresponde con este simulador. Introduce tu salario, fechas del contrato y vacaciones disfrutadas para obtener un desglose del importe a cobrar.

<SeveranceCalculator />

<ToolCta
    title="Fube no calcula finiquitos"
    description="La liquidación la cierra tu asesoría laboral. Si llevas empleados, en Fube queda el saldo de vacaciones del que salen los días pendientes (plan Elite)."
    href="/auth/register"
    buttonText="Empezar en Fube"
/>

## ¿Qué es el finiquito?

El **finiquito** (o liquidación) es el documento y la cantidad económica que la empresa debe entregar al trabajador cuando finaliza la relación laboral, independientemente del motivo (dimisión, fin de contrato, despido, mutuo acuerdo, etc.).

El finiquito **siempre** se genera al acabar un contrato. Es un derecho del trabajador y una obligación de la empresa.

### ¿Qué incluye el finiquito?

El finiquito se compone de tres conceptos principales:

1. **Salario pendiente**: los días trabajados del mes en curso que aún no se han cobrado
2. **Pagas extraordinarias proporcionales**: la parte devengada de las pagas extra que aún no se han cobrado
3. **Vacaciones no disfrutadas**: los días de vacaciones generados y no utilizados, convertidos a su equivalente económico

## ¿Cómo se calcula cada componente?

### 1. Salario pendiente

Si el contrato finaliza un día 15, el trabajador tiene derecho a cobrar esos 15 días del mes. Se calcula dividiendo el salario mensual entre 30 y multiplicando por los días trabajados:

**Salario pendiente = (Salario mensual / 30) x Días trabajados en el mes**

### 2. Pagas extraordinarias proporcionales

Las pagas extra se devengan mes a mes, aunque se cobren en junio y diciembre. Si has trabajado 4 meses desde la última paga extra, te corresponde la parte proporcional de esos 4 meses:

**Paga extra proporcional = (Salario mensual / 12) x Meses desde el último cobro**

Si tienes 2 pagas extra anuales, cada una se devenga durante 6 meses. Al irte, cobras la parte proporcional de cada una según los meses transcurridos.

### 3. Vacaciones no disfrutadas

Los días de vacaciones generados y no disfrutados se pagan al valor del salario diario:

**Compensación vacaciones = Días pendientes x (Salario mensual / 30)**

Los días se calculan proporcionalmente: 2,5 días naturales por mes trabajado (o 1,83 días laborables).

## Finiquito vs indemnización: ¿son lo mismo?

**No.** El finiquito y la indemnización por despido son conceptos distintos:

| Concepto              | Finiquito                               | Indemnización                               |
| --------------------- | --------------------------------------- | ------------------------------------------- |
| **¿Cuándo se cobra?** | Siempre (en cualquier extinción)        | Solo en despidos o fin de contrato temporal |
| **¿Qué incluye?**     | Salario, extras e vacaciones pendientes | Compensación por la pérdida del empleo      |
| **¿Es obligatorio?**  | Sí, siempre                             | Depende del tipo de extinción               |
| **Cálculo**           | Basado en lo devengado                  | Basado en antigüedad y tipo de despido      |

### Tipos de indemnización (no incluidos en esta calculadora)

- **Despido improcedente**: 33 días/año trabajado (máximo 24 mensualidades)
- **Despido objetivo**: 20 días/año trabajado (máximo 12 mensualidades)
- **Fin de contrato temporal**: 12 días/año trabajado

La indemnización se suma al finiquito cuando corresponde, pero son conceptos independientes.

## ¿Cuándo se cobra el finiquito?

La empresa debe entregar el finiquito **en la fecha de extinción del contrato**. Es habitual que se pague el último día de trabajo o en los días inmediatamente posteriores. Si la empresa se retrasa injustificadamente, el trabajador puede reclamar intereses de demora.

### Consejos al firmar el finiquito

1. **Revisa cada concepto**: comprueba que los días de salario, pagas extras y vacaciones son correctos
2. **Firma con "no conforme"**: si no estás de acuerdo con la cantidad, puedes firmar añadiendo "no conforme" para reservarte el derecho a reclamar
3. **Solicita la presencia de un representante de los trabajadores**: tienes derecho a que un representante legal te acompañe en el momento de la firma
4. **Guarda una copia**: conserva siempre una copia del finiquito firmado

## Impuestos sobre el finiquito

El finiquito está sujeto a **retención de IRPF** y **cotización a la Seguridad Social**, igual que una nómina ordinaria. La empresa aplicará la retención correspondiente al tipo de IRPF del trabajador.

Sin embargo, las **indemnizaciones por despido** están exentas de IRPF hasta los límites legales (la cantidad que establece el Estatuto de los Trabajadores según el tipo de despido).

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Me corresponde finiquito si dimito voluntariamente?",
            answer: "Sí. El finiquito se cobra siempre que finaliza la relación laboral, independientemente del motivo. Si dimites, tendrás derecho al salario pendiente, pagas extra proporcionales y vacaciones no disfrutadas. Lo que no tendrás es indemnización ni prestación por desempleo."
        },
        {
            question: "¿Puedo negarme a firmar el finiquito?",
            answer: "Puedes negarte a firmarlo si no estás de acuerdo con la cantidad. También puedes firmarlo añadiendo 'no conforme' para reclamar después. No firmarlo no afecta a tu derecho a cobrar lo que te corresponde legalmente."
        },
        {
            question: "¿El finiquito incluye el salario del mes completo?",
            answer: "No. El finiquito solo incluye los días trabajados del mes en que finaliza el contrato. Si tu último día es el 15, cobrarás 15 días de salario (más las pagas extra y vacaciones proporcionales)."
        },
        {
            question:
                "¿Las vacaciones del finiquito pagan igual que un día normal?",
            answer: "Sí. Los días de vacaciones no disfrutados se pagan al mismo valor que un día laboral ordinario, calculado como el salario mensual dividido entre 30."
        },
        {
            question:
                "¿Qué plazo tengo para reclamar si el finiquito es incorrecto?",
            answer: "Tienes un plazo de un año desde la fecha de extinción del contrato para reclamar diferencias en el finiquito ante el juzgado de lo social. Es recomendable actuar cuanto antes y presentar primero una papeleta de conciliación."
        }
    ]}
/>

---

## Calculadora de Indemnización por Despido
URL: https://www.fube.es/recursos/nominas/calculadora-indemnizacion-despido
Resumen: Calcula la indemnización que te corresponde según el tipo de despido, salario y antigüedad. Herramienta gratuita actualizada con la legislación española vigente.

# Calculadora de Indemnización por Despido

Calcula de forma rápida y gratuita la indemnización que te correspondería en caso de despido. Introduce tu salario bruto anual, tu antigüedad y el tipo de despido para obtener el resultado al instante.

<DismissalCompensationCalculator />

<ToolCta
    title="Un despido no se calcula en Fube"
    description="El importe y los plazos los cierra tu asesoría laboral. Lo que Fube lleva es el otro lado: las facturas, los gastos y los modelos del negocio."
    href="/auth/register"
    buttonText="Facturar con Fube"
/>

## Tipos de despido en España

El Estatuto de los Trabajadores (ET) distingue varios tipos de despido, cada uno con sus propias reglas de indemnización.

### Despido improcedente

Es el tipo que genera mayor indemnización. Se produce cuando el empresario no puede justificar la causa del despido o incumple los requisitos formales.

**Contratos desde el 12 de febrero de 2012:**

- 33 días de salario por año trabajado
- Máximo 24 mensualidades
- Se prorratea por meses los períodos inferiores a un año

**Contratos anteriores al 12 de febrero de 2012:**

- 45 días de salario por año trabajado (hasta esa fecha)
- Máximo 42 mensualidades
- A partir de esa fecha se aplican los 33 días/año

### Despido objetivo (art. 52 ET)

Se produce por causas económicas, técnicas, organizativas o de producción, o por ineptitud sobrevenida del trabajador.

- 20 días de salario por año trabajado
- Máximo 12 mensualidades
- Requiere preaviso de 15 días y entrega simultánea de la indemnización

### Despido disciplinario procedente

Se produce cuando el trabajador incurre en un incumplimiento grave y culpable (faltas repetidas de asistencia, desobediencia, ofensas, etc.).

- No genera derecho a indemnización
- Sí genera derecho a prestación por desempleo

## Cómo se calcula la indemnización

El cálculo sigue una fórmula sencilla:

**Indemnización = Salario diario x Días por año x Años trabajados**

Donde:

- **Salario diario** = Salario bruto anual / 365 (incluye pagas extra prorrateadas)
- **Días por año** = depende del tipo de despido (33, 45 o 20)
- **Años trabajados** = antigüedad en la empresa, prorrateando meses

El resultado se compara con el **tope máximo** aplicable (24, 42 o 12 mensualidades) y se aplica el menor.

## Cambios legales recientes

### Reforma laboral de 2012

La principal reforma en materia de indemnizaciones fue la aprobada por el Real Decreto-ley 3/2012, que redujo la indemnización por despido improcedente de 45 a 33 días por año.

Para trabajadores con contratos anteriores a esa fecha, se aplica un sistema mixto: 45 días/año por el tiempo trabajado hasta febrero de 2012, y 33 días/año a partir de entonces.

### Doctrina del TJUE (2024-2025)

El Tribunal de Justicia de la UE ha cuestionado el sistema español de indemnización tasada por despido improcedente, sugiriendo que debería ser disuasoria y adecuada. Esto ha abierto un debate sobre posibles incrementos futuros.

## ¿Qué incluye el salario para calcular la indemnización?

Para el cálculo de la indemnización se debe considerar el **salario bruto total**, incluyendo:

- Salario base
- Complementos salariales (antigüedad, productividad, peligrosidad, etc.)
- Pagas extraordinarias (prorrateadas)
- Retribución en especie (valorada)

**No se incluyen**: dietas, gastos de desplazamiento, indemnizaciones por traslado ni prestaciones de la Seguridad Social.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question:
                "¿Tengo derecho a indemnización si estoy en periodo de prueba?",
            answer: "No. Durante el periodo de prueba, cualquiera de las partes puede resolver la relación laboral sin derecho a indemnización, salvo que se haya pactado lo contrario."
        },
        {
            question: "¿La indemnización por despido tributa en IRPF?",
            answer: "La indemnización por despido está exenta de IRPF hasta los límites legales (33 días/año con tope de 24 mensualidades para despido improcedente). El exceso sí tributa, aunque puede beneficiarse de la reducción del 30% por rendimientos irregulares."
        },
        {
            question: "¿Puedo reclamar una indemnización mayor?",
            answer: "Sí. Si no estás de acuerdo con el tipo de despido o la indemnización ofrecida, puedes presentar demanda ante el Juzgado de lo Social en el plazo de 20 días hábiles. El juez puede declarar el despido improcedente y aumentar la compensación."
        },
        {
            question: "¿Qué pasa si la empresa no me paga la indemnización?",
            answer: "Si la empresa reconoce el despido improcedente pero no paga, puedes reclamar judicialmente. Si la empresa está en concurso, el FOGASA cubre un máximo de 120 días de salario (con el límite del doble del SMI diario)."
        },
        {
            question:
                "¿Los contratos temporales tienen indemnización por fin de contrato?",
            answer: "Sí. Los contratos temporales celebrados desde 2015 tienen una indemnización de 12 días de salario por año trabajado al finalizar el contrato. No es un despido, sino una finalización."
        }
    ]}
/>

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## Calculadora de Horas Extra
URL: https://www.fube.es/recursos/nominas/calculadora-horas-extra
Resumen: Calcula el importe de tus horas extra según tipo (normal, festivo, nocturno) y comprueba si superas el límite legal de 80 horas anuales.

# Calculadora de Horas Extra

¿Cuánto valen tus horas extra? Introduce tu salario mensual, las horas realizadas y el tipo de jornada para calcular tu compensación al instante.

<OvertimeCalculator />

<ToolCta
    title="Esas horas hay que poder acreditarlas"
    description="Si llevas empleados, las horas extra se acreditan con el registro de jornada: en Fube quedan como incidencia del mes y salen en el CSV de tu gestoría (Elite)."
    href="/auth/register"
    buttonText="Registrar la jornada"
/>

## Regulación de las horas extra en España

Las horas extraordinarias están reguladas en el **artículo 35 del Estatuto de los Trabajadores** (ET). Son aquellas horas de trabajo que se realizan por encima de la jornada ordinaria pactada en el contrato o en el convenio colectivo.

### Límite legal: 80 horas al año

La ley establece un máximo de **80 horas extraordinarias al año** (art. 35.2 ET). Este límite es imperativo y no puede ser superado ni por acuerdo individual ni por convenio colectivo.

**Excepciones al límite:**

- Las horas compensadas con descanso dentro de los 4 meses siguientes no computan para el límite de 80h
- Las horas extra por fuerza mayor (prevenir o reparar siniestros, daños extraordinarios) no tienen límite

### ¿Cuánto se cobra por una hora extra?

El Estatuto de los Trabajadores establece que la hora extra se retribuye, como mínimo, igual que la hora ordinaria. En la práctica:

| Tipo de hora extra | Incremento habitual       |
| ------------------ | ------------------------- |
| Normal             | +25% sobre hora ordinaria |
| Festiva            | +50% sobre hora ordinaria |
| Nocturna           | +25% sobre hora ordinaria |

Estos porcentajes son orientativos. El incremento real depende del **convenio colectivo** aplicable a tu sector y empresa.

### Cómo se calcula el precio de la hora ordinaria

Para obtener el precio de una hora ordinaria, se divide el salario mensual entre las horas mensuales trabajadas:

**Precio hora = Salario mensual / (Horas semanales x 4,33)**

El factor 4,33 convierte las semanas en meses (52 semanas / 12 meses).

## Compensación: dinero o tiempo libre

El artículo 35.1 ET permite que las horas extra se compensen de dos formas:

1. **Retribución económica**: se pagan con el recargo correspondiente
2. **Descanso compensatorio**: se cambian por tiempo libre equivalente dentro de los 4 meses siguientes

Si no se pacta nada, se entiende que las horas extra se compensan con **descanso dentro de los 4 meses siguientes**. Si se compensan con descanso, no computan para el límite de 80h/año.

## Obligación de registro horario

Desde 2019 (RDL 8/2019), todas las empresas están obligadas a llevar un **registro diario de jornada** de todos sus trabajadores. Esto incluye:

- Hora de inicio y fin de la jornada
- Horas extraordinarias realizadas
- Conservación del registro durante 4 años

El incumplimiento puede suponer sanciones de entre 751 € y 7.500 €.

## ¿Puede la empresa obligarme a hacer horas extra?

Con carácter general, las horas extra son **voluntarias** salvo que:

- Se hayan pactado en convenio colectivo o contrato individual
- Sean necesarias por **fuerza mayor** (siniestros, daños extraordinarios, riesgo de pérdida de materias primas)

En el caso de fuerza mayor, la empresa puede exigir horas extra, que se retribuyen como mínimo igual que las ordinarias.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Las horas extra cotizan a la Seguridad Social?",
            answer: "Sí, pero con un tipo especial. Las horas extra normales cotizan al 23,60% (empresa) + 4,70% (trabajador). Las horas extra por fuerza mayor cotizan al 12% (empresa) + 2% (trabajador)."
        },
        {
            question: "¿Puedo negarme a hacer horas extra?",
            answer: "Sí, salvo que estén pactadas en convenio o contrato, o se trate de fuerza mayor. La negativa a realizar horas extra voluntarias no puede ser motivo de sanción ni despido."
        },
        {
            question: "¿Qué pasa si supero las 80 horas extra anuales?",
            answer: "Es una infracción grave sancionable con multas de 751 a 7.500 € por la Inspección de Trabajo. El trabajador debe cobrarlas igualmente, pero la empresa se expone a sanciones."
        },
        {
            question:
                "¿Los trabajadores a tiempo parcial pueden hacer horas extra?",
            answer: "No en el sentido estricto. Los trabajadores a tiempo parcial pueden hacer horas complementarias (pactadas o voluntarias), que tienen su propia regulación y límites."
        },
        {
            question:
                "¿Cómo afectan las horas extra a mi declaración de la Renta?",
            answer: "Las horas extra se incluyen como rendimientos del trabajo en la base imponible del IRPF. Se suman al salario bruto anual y tributan al tipo marginal que te corresponda."
        }
    ]}
/>

---

## Generador de Nómina Simplificada
URL: https://www.fube.es/recursos/nominas/generador-nomina
Resumen: Genera una nómina simplificada online con desglose de devengos, deducciones de Seguridad Social e IRPF. Calcula el salario neto al instante.

# Generador de Nómina Simplificada

Genera una nómina básica con todos los conceptos principales: salario base, cotizaciones a la Seguridad Social, retención de IRPF y salario neto. Introduce los datos del trabajador y la empresa para obtener el recibo de salarios al instante.

<PayslipGenerator />

<ToolCta
    title="Esto es un borrador, no una nómina válida"
    description="La nómina oficial la emite tu asesoría laboral. Fube le prepara el trabajo: periodos, incidencias del mes y un CSV listo para enviarle (plan Elite)."
    href="/auth/register"
    buttonText="Preparar el mes en Fube"
/>

## Estructura de una nómina española

Una nómina (recibo individual de salarios) es el documento que acredita el pago del salario al trabajador. Su estructura está regulada por la Orden ESS/2098/2014 y debe contener, como mínimo, los siguientes apartados:

### Encabezamiento

- Datos de la empresa (nombre, CIF, domicilio, código cuenta cotización)
- Datos del trabajador (nombre, NIF, número de afiliación SS, categoría, antigüedad)
- Período de liquidación

### Devengos (percepciones)

Son las cantidades que el trabajador tiene derecho a percibir. Se dividen en:

**Percepciones salariales** (cotizan a la SS):

- Salario base
- Complementos salariales (antigüedad, peligrosidad, nocturnidad, etc.)
- Horas extraordinarias
- Pagas extraordinarias (o su prorrata mensual)

**Percepciones no salariales** (no cotizan, hasta ciertos límites):

- Dietas y gastos de viaje
- Indemnizaciones por traslado
- Plus transporte

### Deducciones

Son las cantidades que se restan del salario bruto:

| Concepto                     | Porcentaje trabajador   |
| ---------------------------- | ----------------------- |
| Contingencias comunes        | 4,70%                   |
| Desempleo (contrato general) | 1,55%                   |
| Formación profesional        | 0,10%                   |
| IRPF                         | Variable (según tablas) |

### Líquido a percibir

Es la cantidad final que recibe el trabajador:

**Líquido = Total devengos - Total deducciones**

## Cotizaciones del trabajador a la Seguridad Social

El trabajador cotiza sobre su base de cotización (que normalmente coincide con el salario bruto mensual, incluida la prorrata de pagas extra):

- **Contingencias comunes**: 4,70% — cubre enfermedad común, accidente no laboral, maternidad, jubilación
- **Desempleo**: 1,55% (contrato indefinido) o 1,60% (contrato temporal)
- **Formación profesional**: 0,10%

**Total trabajador: 6,35%** (contrato indefinido) o **6,40%** (temporal)

## Retención de IRPF

La retención del IRPF depende de múltiples factores:

- Salario bruto anual
- Situación familiar (hijos, cónyuge, discapacidad)
- Tipo de contrato (indefinido, temporal inferior a 1 año)
- Comunidad autónoma

La empresa calcula la retención según las tablas de Hacienda y es un anticipo del IRPF anual que se regulariza en la declaración de la Renta.

## 12 pagas vs 14 pagas

La diferencia entre cobrar en 12 o 14 pagas:

- **12 pagas**: el salario anual se divide en 12 mensualidades iguales. Las pagas extra están prorrateadas.
- **14 pagas**: el salario anual se divide en 14 partes. Cobras 12 mensualidades normales más 2 pagas extraordinarias (normalmente en junio y diciembre).

El salario bruto anual es el mismo en ambos casos. La diferencia es puramente financiera: con 14 pagas recibes menos cada mes, pero dos pagos extra al año.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Es obligatorio entregar nómina al trabajador?",
            answer: "Sí. El artículo 29.1 del Estatuto de los Trabajadores obliga al empresario a entregar al trabajador un recibo individual justificativo del pago del salario. Puede ser en papel o formato digital."
        },
        {
            question: "¿Qué diferencia hay entre salario bruto y neto?",
            answer: "El salario bruto es la retribución total antes de deducciones. El neto (líquido a percibir) es lo que realmente recibes después de descontar las cotizaciones a la Seguridad Social y la retención del IRPF."
        },
        {
            question: "¿La prorrata de pagas extra aparece en la nómina?",
            answer: "Depende. Si la empresa paga en 12 mensualidades, sí aparece como un concepto adicional en devengos. Si paga en 14, las pagas extra se abonan en los meses pactados (normalmente junio y diciembre) y no aparecen prorrateadas."
        },
        {
            question: "¿Cuánto tiempo debo guardar mis nóminas?",
            answer: "Es recomendable guardarlas al menos 4 años (plazo de prescripción de deudas salariales según el art. 59 ET). Para efectos de la declaración de la Renta, Hacienda puede revisar los últimos 4 ejercicios fiscales."
        },
        {
            question: "¿Los complementos salariales son obligatorios?",
            answer: "No son obligatorios por ley, pero muchos convenios colectivos establecen complementos específicos (antigüedad, nocturnidad, peligrosidad, etc.). Lo pactado en convenio sí es de obligado cumplimiento."
        }
    ]}
/>

---

## Calculadora de Seguridad Social para Empresas
URL: https://www.fube.es/recursos/nominas/calculadora-seguridad-social-empresa
Resumen: Calcula el coste total de Seguridad Social que paga la empresa por cada trabajador. Incluye contingencias comunes, desempleo, FOGASA y formación.

# Calculadora de Seguridad Social para Empresas

¿Cuánto cuesta realmente un empleado? Más allá del salario bruto, la empresa asume un coste adicional significativo en cotizaciones a la Seguridad Social. Calcula el coste total al instante.

<EmployerSSCalculator />

<ToolCta
    title="Ese cargo mensual es gasto deducible"
    description="En Fube anotas el coste de personal como gasto, con su comprobante, y lo cuadras con el movimiento del banco, conectando la cuenta o importando el extracto en Norma 43, CSV o CAMT."
    href="/auth/register"
    buttonText="Cuadrar el extracto"
/>

## Cotizaciones de la empresa a la Seguridad Social

La empresa está obligada a cotizar a la Seguridad Social por cada trabajador en plantilla. Estas cotizaciones se calculan sobre la **base de cotización** del trabajador (normalmente su salario bruto mensual incluida la prorrata de pagas extra).

### Desglose de cotizaciones empresariales

| Concepto                   | Tipo empresa | Tipo trabajador | Total    |
| -------------------------- | ------------ | --------------- | -------- |
| Contingencias comunes      | 23,60%       | 4,70%           | 28,30%   |
| Desempleo (indefinido)     | 5,50%        | 1,55%           | 7,05%    |
| Desempleo (temporal)       | 6,90%        | 1,60%           | 8,50%    |
| FOGASA                     | 0,20%        | —               | 0,20%    |
| Formación profesional      | 0,60%        | 0,10%           | 0,70%    |
| Accidentes de trabajo y EP | Variable     | —               | Variable |

### Contingencias comunes (23,60%)

Es la cotización más importante. Cubre:

- Enfermedad común y accidente no laboral
- Prestaciones de maternidad y paternidad
- Jubilación
- Incapacidad permanente y muerte por causas no profesionales

### Desempleo (5,50% o 6,90%)

Financia las prestaciones por desempleo. El tipo varía según el contrato:

- **Indefinido**: 5,50% empresa + 1,55% trabajador
- **Temporal**: 6,90% empresa + 1,60% trabajador

### FOGASA (0,20%)

El Fondo de Garantía Salarial cubre los salarios e indemnizaciones pendientes de pago cuando la empresa es insolvente o entra en concurso. Lo paga exclusivamente la empresa.

### Formación profesional (0,60%)

Financia la formación continua de los trabajadores (FUNDAE). La empresa puede recuperar parte de esta cotización organizando acciones formativas con bonificación.

### Accidentes de trabajo y enfermedades profesionales (AT y EP)

El tipo varía según la actividad de la empresa (CNAE) y la peligrosidad del puesto. Oscila entre el 1% y más del 6% para actividades de alto riesgo. El tipo medio es aproximadamente un 1,65%.

## El coste real de un empleado

Como regla general, la empresa paga entre un **30% y un 35% adicional** sobre el salario bruto en concepto de Seguridad Social. Esto significa que:

- Un empleado con salario bruto de 2.000 euros/mes cuesta a la empresa unos 2.630 euros/mes
- Un empleado con salario bruto de 30.000 euros/año cuesta a la empresa unos 39.500 euros/año

A esto hay que sumar otros costes indirectos: prevención de riesgos laborales, formación, equipamiento, etc.

## Bases de cotización: mínimas y máximas

Las bases de cotización tienen unos límites mínimos y máximos que se actualizan cada año:

**Bases de cotización 2026 (Régimen General):**

- Base mínima: equivalente al SMI vigente (prorrateada con pagas extra)
- Base máxima: 4.720,50 euros/mes (56.646 euros/año, salvo actualización)

Si el salario del trabajador supera la base máxima, la empresa solo cotiza hasta ese tope. Si el salario es inferior a la base mínima, se cotiza por la mínima.

## Cómo rellenar el TC1 (RLC)

El TC1 (Relación de Liquidación de Cotizaciones), hoy integrado en el sistema RED de la TGSS, es el documento donde la empresa declara y liquida sus cotizaciones mensuales. Incluye:

1. Datos de la empresa y período de liquidación
2. Base de cotización total de todos los trabajadores
3. Tipos aplicables por cada concepto
4. Cuotas resultantes (empresa + trabajador)
5. Bonificaciones y reducciones aplicables
6. Total a ingresar en la TGSS

Actualmente, este proceso se gestiona íntegramente a través del **Sistema RED** de la Seguridad Social.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿La empresa paga más SS por los contratos temporales?",
            answer: "Sí, la cotización por desempleo es más alta en contratos temporales: 6,90% frente al 5,50% de los indefinidos. Esto incrementa el coste total del empleado temporal en aproximadamente un 1,4% sobre la base."
        },
        {
            question: "¿Puedo reducir las cotizaciones con bonificaciones?",
            answer: "Sí. Existen bonificaciones por contratación de determinados colectivos (mayores de 45 años, personas con discapacidad, jóvenes, etc.) que reducen las cuotas de la empresa. Consulta las bonificaciones vigentes en la web del SEPE."
        },
        {
            question: "¿Cuándo se pagan las cotizaciones?",
            answer: "Las cotizaciones del mes en curso se ingresan durante el mes siguiente. Por ejemplo, las cotizaciones de enero se pagan antes del último día de febrero. El pago se realiza a través del Sistema RED de la TGSS."
        },
        {
            question: "¿Qué pasa si no pago las cotizaciones a tiempo?",
            answer: "Se aplican recargos: 10% si se paga en el mes siguiente, 20% a partir del segundo mes. Además, se generan intereses de demora. Si el impago es continuado, la TGSS puede iniciar un procedimiento ejecutivo de apremio."
        },
        {
            question: "¿Las cotizaciones de la empresa son gasto deducible?",
            answer: "Sí, las cotizaciones a la Seguridad Social a cargo de la empresa son gasto deducible en el Impuesto de Sociedades (o en el IRPF si eres autónomo con trabajadores)."
        }
    ]}
/>

---

## Calculadora de Dietas y Desplazamientos Exentos
URL: https://www.fube.es/recursos/nominas/calculadora-dietas-desplazamientos
Resumen: Calcula las dietas y gastos de desplazamiento exentos de IRPF según la normativa española. Incluye dietas nacionales, internacionales y kilómetros en vehículo propio.

# Calculadora de Dietas y Desplazamientos Exentos

Calcula cuánto puedes percibir en dietas y gastos de desplazamiento sin que tribute en tu IRPF. Introduce el número de días, el tipo de viaje y los kilómetros en vehículo propio para conocer los importes exentos.

<TravelAllowanceCalculator />

<ToolCta
    title="El hotel y el peaje sí llevan factura"
    description="La factura del hotel o el ticket del peaje entran en Fube como gasto, con su base, su IVA y el comprobante adjunto, y quedan en el libro del trimestre."
    href="/auth/register"
    buttonText="Registrar mis gastos"
/>

## Dietas exentas de IRPF en España

Según el **artículo 9 del Reglamento del IRPF** (Real Decreto 439/2007), las asignaciones para gastos de manutención y estancia que cumplan determinados requisitos están **exentas de tributación** hasta ciertos límites.

### Requisitos para la exención

Para que las dietas estén exentas de IRPF, deben cumplirse estas condiciones:

1. El trabajador debe **desplazarse fuera de su centro de trabajo habitual** para realizar su labor
2. El desplazamiento debe ser a un **municipio distinto** del centro de trabajo y del domicilio del trabajador
3. Deben estar **debidamente justificadas** (lugar, motivo y duración del desplazamiento)

### Importes exentos diarios

| Tipo de desplazamiento | Sin pernocta | Con pernocta |
| ---------------------- | ------------ | ------------ |
| **España**             | 26,67 €/día  | 53,34 €/día  |
| **Internacional**      | 48,08 €/día  | 91,35 €/día  |

Estos importes cubren los **gastos de manutención** (comida). Los gastos de **alojamiento** (hotel) están exentos sin límite, siempre que se justifiquen con factura.

### Compensación por uso de vehículo propio

Cuando el trabajador utiliza su vehículo particular para desplazamientos laborales, la empresa puede compensarle con **0,26 euros por kilómetro** recorrido, importe exento de IRPF.

Este importe cubre combustible, desgaste del vehículo, seguro y otros gastos asociados. También están exentos los gastos de peaje y aparcamiento, siempre que se justifiquen.

## ¿Qué pasa si la empresa paga más del límite exento?

Si la dieta pagada supera el límite exento, **solo el exceso tributa en el IRPF** como rendimiento del trabajo. Por ejemplo:

- La empresa paga 70 €/día en viaje nacional con pernocta
- Límite exento: 53,34 €/día
- Exceso sujeto a IRPF: 16,66 €/día

El exceso se incluye en la nómina como retribución salarial y se le aplica la retención de IRPF correspondiente.

## Documentación necesaria

Para que las dietas estén exentas es imprescindible conservar la documentación que justifique:

- **Motivo del desplazamiento**: orden de viaje, email de autorización, documento interno
- **Lugar de destino**: que sea un municipio diferente al centro de trabajo y al domicilio
- **Duración**: fechas de ida y vuelta
- **Gastos de alojamiento**: factura del hotel a nombre de la empresa o del trabajador
- **Kilómetros recorridos**: registro de origen, destino y km (puede ser una app de registro o parte de viaje)

## Casos especiales

### Personal de vuelo y transportistas

El personal de vuelo tiene importes exentos específicos fijados anualmente por la AEAT. Los transportistas de mercancías por carretera tienen un régimen especial con importes superiores.

### Trabajadores desplazados al extranjero

Los trabajadores desplazados al extranjero por períodos largos pueden beneficiarse de la **exención del art. 7.p) de la LIRPF** (hasta 60.100 euros anuales), que es compatible con las dietas exentas.

### Teletrabajo

Las dietas exentas **no aplican al teletrabajo** desde el domicilio del trabajador. La compensación por gastos de teletrabajo tiene su propia regulación (art. 12 Ley 10/2021).

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Las dietas exentas cotizan a la Seguridad Social?",
            answer: "No, las dietas y asignaciones para gastos de viaje exentas de IRPF tampoco cotizan a la Seguridad Social, siempre que no superen los límites reglamentarios. El exceso sí cotiza."
        },
        {
            question: "¿Puedo recibir dietas si soy autónomo?",
            answer: "Los autónomos no reciben dietas como tal, pero pueden deducir los gastos de manutención en establecimientos de hostelería y restauración con los mismos límites: 26,67 €/día en España y 48,08 €/día en el extranjero, con los importes duplicados si pernoctan."
        },
        {
            question:
                "¿Qué pasa si el desplazamiento es dentro del mismo municipio?",
            answer: "Las dietas exentas solo aplican cuando el desplazamiento es a un municipio distinto del centro de trabajo y del domicilio. Los desplazamientos dentro del mismo municipio no generan dietas exentas."
        },
        {
            question: "¿La empresa está obligada a pagar dietas?",
            answer: "No existe obligación legal general. El pago de dietas depende del convenio colectivo aplicable, del contrato individual o de la política interna de la empresa. Muchos convenios sí establecen importes mínimos."
        },
        {
            question: "¿Se pueden adelantar las dietas al trabajador?",
            answer: "Sí, es práctica habitual. La empresa puede anticipar los importes estimados y luego regularizar según los gastos reales justificados. También puede proporcionar tarjetas de empresa para los gastos de viaje."
        }
    ]}
/>

---

## Calculadora de Intereses de Demora Online
URL: https://www.fube.es/recursos/finanzas/calculadora-intereses-demora
Resumen: Calcula los intereses de demora por impago de facturas con el tipo de la Ley 3/2004 vigente (10,40%), el legal, el tributario o uno pactado.

# Calculadora de Intereses de Demora

Calcula de forma rápida los intereses de demora que puedes reclamar por el retraso en el pago de tus facturas. Introduce el importe, las fechas y el régimen que te aplica.

Si el deudor es una empresa o un autónomo, el tipo que te corresponde es el de la **Ley 3/2004**: **10,40%** en el segundo semestre de 2026, y es el que la calculadora trae puesto. No lo confundas con el interés de demora tributario (4,0625%), que es el de las deudas con Hacienda y sale casi tres veces menor.

<LateInterestCalculator />

<ToolCta
    title="Los intereses van dentro del aviso de cobro"
    description="Fube detecta las facturas vencidas y prepara recordatorios en cinco niveles, del amistoso al legal, con los intereses de demora sumados si los activas."
    href="/auth/register"
    buttonText="Reclamar desde Fube"
/>

## ¿Qué son los intereses de demora?

Los **intereses de demora** son la compensación económica que recibe el acreedor cuando el deudor no paga en el plazo acordado. Son una forma de indemnización por el retraso y están regulados por la normativa española y europea.

### Fórmula de cálculo

Interés = Capital x Tipo anual x Días de retraso / 365

Por ejemplo, para una deuda de 5.000 euros con 73 días de retraso al tipo de la Ley 3/2004 del segundo semestre de 2026 (10,40%):

Interés = 5.000 x 0,1040 x 73 / 365 = **104,00 euros**

Esa misma deuda al interés legal del dinero (3,25%) daría 32,50 euros. El régimen que elijas cambia el resultado más que ningún otro dato.

## Tipos de interés aplicables en España

Son tres, se llaman parecido y no valen lo mismo.

### Interés de demora en operaciones comerciales (Ley 3/2004)

Es **el de las facturas impagadas** entre empresas y autónomos, y el que la Administración debe a sus proveedores. Si no se pactó otro tipo, es el de la última operación principal de financiación del BCE del semestre anterior **más 8 puntos porcentuales**, y el Tesoro lo publica en el BOE cada seis meses (art. 7 de la Ley 3/2004).

| Semestre      | Tipo BCE | Interés de demora | Publicación                                                                  |
| ------------- | -------- | ----------------- | ---------------------------------------------------------------------------- |
| 2º sem. 2026  | 2,40%    | **10,40%**        | [BOE-A-2026-14327](https://www.boe.es/diario_boe/txt.php?id=BOE-A-2026-14327) |
| 1er sem. 2026 | 2,15%    | 10,15%            | [BOE-A-2025-27201](https://www.boe.es/diario_boe/txt.php?id=BOE-A-2025-27201) |
| 2º sem. 2025  | 2,15%    | 10,15%            | [BOE-A-2025-13217](https://www.boe.es/diario_boe/txt.php?id=BOE-A-2025-13217) |
| 1er sem. 2025 | 3,15%    | 11,15%            | [BOE-A-2024-27618](https://www.boe.es/diario_boe/txt.php?id=BOE-A-2024-27618) |
| 2º sem. 2024  | 4,25%    | 12,25%            | [BOE-A-2024-13089](https://www.boe.es/diario_boe/txt.php?id=BOE-A-2024-13089) |
| 1er sem. 2024 | 4,50%    | 12,50%            | [BOE-A-2023-26709](https://www.boe.es/diario_boe/txt.php?id=BOE-A-2023-26709) |

Como cambia cada semestre, una deuda que cruza el 1 de enero o el 1 de julio se calcula **por tramos**: cada semestre con su tipo.

### Interés legal del dinero (2026)

El **interés legal del dinero** para 2026 es del **3,25%**, fijado por la Ley de Presupuestos Generales del Estado. Se utiliza como referencia en sentencias judiciales y en las deudas con particulares, no en las facturas entre empresas. Sigue siendo el de 2023 porque los Presupuestos continúan prorrogados. [Tabla oficial del Banco de España](https://clientebancario.bde.es/pcb/es/menu-horizontal/podemosayudarte/tiposinteres/guia_textual/tiposinteresreferenciaotrostiposfrecuentes/Tabla_tipos_de_interes_legal.html).

### Interés de demora tributario

El **interés de demora tributario** para 2026 es del **4,0625%**: el interés legal incrementado en un 25%, salvo que los Presupuestos fijen otro (art. 26.6 de la Ley General Tributaria). Se aplica a las deudas con Hacienda o la Seguridad Social —y es también el que Hacienda te paga cuando se retrasa una devolución—, **nunca** a la factura que le reclamas a un cliente. [Reglas de cálculo de la AEAT](https://sede.agenciatributaria.gob.es/Sede/ayuda/manuales-videos-folletos/manuales-practicos/irpf-2025/c18-cuota-liquida-resultante-autoliquidacion/incremento-cuotas-liquidas-estatal-autonomica/calculo-intereses-demora/reglas-calculo.html).

## ¿Cuándo puedes reclamar intereses de demora?

1. **Cuando vence la factura sin que haya pago**: El plazo máximo legal es de 60 días desde la recepción de la mercancía o prestación del servicio.
2. **Sin necesidad de reclamación previa**: Los intereses se devengan automáticamente desde el día siguiente al vencimiento.
3. **En facturas entre empresas y autónomos**: La Ley de Morosidad es de aplicación obligatoria.

### Plazos de pago legales

| Tipo de operación                          | Plazo máximo |
| ------------------------------------------ | ------------ |
| Entre empresas/autónomos                   | 60 días      |
| Administración Pública                     | 30 días      |
| Productos frescos y perecederos            | 30 días      |
| Gran distribución (productos alimentarios) | 30 días      |

## El desglose de la reclamación

Lo que se reclama no son «los intereses»: son **tres cifras que se suman**, y conviene mandarlas separadas para que el deudor —o el juzgado— vea de dónde sale cada euro. Es el desglose que produce la calculadora:

| Concepto                | Qué es                                                                 |
| ----------------------- | ---------------------------------------------------------------------- |
| **Principal pendiente** | Lo que queda por cobrar de la factura: total menos lo ya pagado         |
| **Intereses de demora** | Principal × tipo × días de retraso ÷ 365, con el tipo del régimen que toque |
| **Costes de cobro**     | Los 40 € del art. 8, más los gastos justificados que pasen de esa cifra |
| **Total reclamable**    | La suma de los tres                                                     |

### Los 40 euros del artículo 8, y lo que va por encima

El artículo 8 de la Ley 3/2004 es explícito, y merece leerse literal: el acreedor tiene derecho a **«una cantidad fija de 40 euros, que se añadirá en todo caso y sin necesidad de petición expresa a la deuda principal»**. No hay que justificarla ni pedirla: se suma.

Y además de esos 40 euros se puede reclamar una indemnización por **«todos los costes de cobro debidamente acreditados […] que superen la cantidad indicada»**. Ojo al matiz, porque se cuenta mal a menudo: los gastos justificados no se suman enteros encima de los 40 — sólo cuenta **lo que pasa de 40**. Si el burofax costó 25 euros, se reclaman 40; si costó 120, se reclaman 120 (los 40 fijos más los 80 de exceso).

**Sólo existen en operaciones comerciales.** En una deuda con Hacienda o entre particulares no hay artículo 8 que valga, así que la calculadora sólo ofrece esta casilla cuando el régimen elegido es el de la Ley 3/2004.

## ¿Cómo reclamar los intereses de demora?

1. **Envía un recordatorio de pago** indicando la cantidad adeudada y los intereses devengados.
2. **Incluye en la reclamación** el desglose completo: los datos de la factura, las fechas, el tipo aplicado y el régimen del que sale.
3. **Suma los costes de cobro** según lo de arriba.
4. **Si no hay respuesta**, puedes recurrir a un procedimiento monitorio para importes hasta 250.000 euros.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Es obligatorio pactar intereses de demora?",
            answer: "No, no es necesario que figuren en el contrato o la factura. La Ley 3/2004 establece que los intereses de demora se devengan automáticamente al día siguiente del vencimiento, sin necesidad de aviso previo."
        },
        {
            question:
                "¿Qué tipo de interés se aplica si no se ha pactado nada?",
            answer: "En operaciones comerciales entre empresas y autónomos, se aplica el tipo del BCE más 8 puntos porcentuales que publica el Tesoro cada semestre: 10,40% en el segundo semestre de 2026. En relaciones con particulares, se aplica el interés legal del dinero (3,25% en 2026)."
        },
        {
            question: "¿Puedo reclamar intereses a la Administración Pública?",
            answer: "Sí. Las Administraciones Públicas tienen un plazo de pago de 30 días. Si se excede, el tipo que puedes reclamar es el de la Ley 3/2004 —el mismo que a un cliente privado, 10,40% en el segundo semestre de 2026—, más los 40 euros de indemnización por costes de cobro. El interés de demora tributario (4,0625%) es otra cosa: el de las deudas que tienes tú con Hacienda."
        },
        {
            question:
                "¿Puedo sumar el burofax y la gestoría a lo que reclamo?",
            answer: "Sí, con un matiz que se cuenta mal a menudo. El art. 8 de la Ley 3/2004 te da 40 euros fijos sin justificar, y además los costes de cobro acreditados «que superen la cantidad indicada»: o sea que de la factura del burofax sólo se suma lo que pase de 40 euros, no los 40 más el importe entero. Si el burofax costó 120 euros, reclamas 120; si costó 25, reclamas los 40 fijos."
        },
        {
            question: "¿Los intereses de demora tributan?",
            answer: "Sí, los intereses de demora cobrados son un ingreso financiero que debe declararse en el IRPF (como rendimiento del capital mobiliario) o en el Impuesto de Sociedades."
        },
        {
            question: "¿Esta calculadora es gratuita?",
            answer: "Sí, es 100% gratuita y no requiere registro. Puedes usarla tantas veces como necesites."
        }
    ]}
/>

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## Calculadora de Descuento por Pronto Pago Online
URL: https://www.fube.es/recursos/finanzas/calculadora-descuento-pronto-pago
Resumen: Calcula el descuento por pronto pago de tus facturas y compara si te compensa pagar antes del vencimiento.

# Calculadora de Descuento por Pronto Pago

Calcula rápidamente si te compensa ofrecer o aceptar un descuento por pronto pago en tus facturas. Compara el pago al vencimiento con el pago anticipado y conoce la tasa anual equivalente del descuento.

<EarlyPaymentDiscountCalculator />

<ToolCta
    title="Antes de adelantar el pago, mira qué vence"
    description="Fube guarda el vencimiento y el estado de cada factura, la que emites tú y la de tu proveedor, así ves qué pagos puedes adelantar y cuáles no corren prisa."
    href="/auth/register"
    buttonText="Ver mis vencimientos"
/>

## ¿Qué es el descuento por pronto pago?

El **descuento por pronto pago** es una reducción en el importe de una factura que el proveedor ofrece al cliente si este paga antes del plazo de vencimiento acordado. Es una práctica habitual en el comercio entre empresas para mejorar la liquidez.

### ¿Cómo se expresa?

Normalmente se expresa con la notación **"2/10, neto 60"**, que significa:

- **2%** de descuento si se paga en los **10 primeros días**
- El importe total vence a los **60 días**

### Fórmula de la tasa anual equivalente

Para comparar si te compensa pagar antes, calcula la tasa anual equivalente del descuento:

Tasa anual = (Descuento / (100 - Descuento)) x (365 / Días anticipados) x 100

**Ejemplo**: Un descuento del 2% por pagar 50 días antes:

Tasa anual = (2 / 98) x (365 / 50) x 100 = **14,90%**

Si tu coste de financiación es inferior al 14,90%, te conviene pagar anticipadamente.

## ¿Cuándo conviene ofrecer descuento por pronto pago?

### Para el proveedor (quien ofrece el descuento)

- **Mejora la liquidez**: Cobras antes y reduces la necesidad de financiación externa.
- **Reduce la morosidad**: Los clientes tienen incentivo para pagar a tiempo.
- **Menor coste que un crédito**: A menudo el coste del descuento es menor que pedir un préstamo bancario.

### Para el cliente (quien acepta el descuento)

- Te conviene **si el coste de tu dinero es menor** que la tasa anual equivalente del descuento.
- Si tienes liquidez disponible, aprovecha descuentos con tasas equivalentes altas.
- Compara siempre con el coste de una póliza de crédito o línea de descuento.

## Tratamiento contable y fiscal

### Contabilidad

El descuento por pronto pago se registra:

- **Proveedor**: Como un menor ingreso por ventas (cuenta 706 – Descuentos sobre ventas por pronto pago).
- **Cliente**: Como un menor gasto por compras (cuenta 606 – Descuentos sobre compras por pronto pago).

### IVA

Si el descuento se aplica antes de emitir la factura, la base imponible ya es la reducida. Si se aplica después, debe emitirse una **factura rectificativa** que modifique la base imponible y el IVA correspondiente.

### Facturación

En la factura, el descuento por pronto pago puede indicarse:

1. **Directamente en la factura original**, reduciendo la base imponible.
2. **En una factura rectificativa posterior**, si el descuento se aplica al pagar.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Es obligatorio ofrecer descuento por pronto pago?",
            answer: "No, es totalmente voluntario. Es una práctica comercial que ambas partes pueden negociar libremente."
        },
        {
            question: "¿Cómo se refleja en la factura?",
            answer: "Puede indicarse como un descuento directo en la factura (reduciendo la base imponible) o aplicarse posteriormente mediante una factura rectificativa."
        },
        {
            question: "¿Qué porcentaje de descuento es habitual?",
            answer: "Los más frecuentes son del 1% al 3% para pagos que se adelantan entre 20 y 50 días. Depende del sector y las condiciones de cada negociación."
        },
        {
            question: "¿Afecta al IVA de la factura?",
            answer: "Sí. Si el descuento se aplica antes de emitir la factura, la base imponible se reduce directamente. Si se aplica después, es necesaria una factura rectificativa."
        },
        {
            question: "¿Esta herramienta es gratuita?",
            answer: "Sí, es 100% gratuita y no requiere registro."
        }
    ]}
/>

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## Simulador de Préstamo — Cuota y Amortización
URL: https://www.fube.es/recursos/finanzas/simulador-prestamo
Resumen: Simula la cuota mensual, los intereses totales y el cuadro de amortización de tu préstamo con el sistema francés.

# Simulador de Préstamo

Calcula la cuota mensual de tu préstamo, el total de intereses y consulta un cuadro de amortización detallado. Utiliza el sistema de amortización francés (cuotas constantes), el más habitual en préstamos bancarios.

<LoanCalculator />

<ToolCta
    title="Esa cuota sale de tu cuenta todos los meses"
    description="En Fube importas el extracto del banco en Norma 43, CSV o CAMT y ves el saldo real de cada cuenta, con la cuota ya descontada."
    href="/auth/register"
    buttonText="Ver mi saldo real"
/>

## ¿Cómo funciona un préstamo?

Un **préstamo** es un contrato por el cual una entidad financiera entrega un capital al prestatario, quien se compromete a devolverlo en un plazo determinado junto con los intereses pactados.

### Sistema de amortización francés

El sistema francés es el más utilizado en España. Se caracteriza por:

- **Cuotas constantes**: Pagas lo mismo cada mes.
- **Composición variable**: Al principio la mayor parte de la cuota son intereses; al final, la mayor parte es capital.
- **Intereses sobre saldo pendiente**: Los intereses se calculan sobre el capital que queda por devolver.

### Fórmula de la cuota mensual

Cuota = Capital x i x (1 + i)^n / ((1 + i)^n - 1)

Donde:

- **Capital**: Importe del préstamo
- **i**: Tipo de interés mensual (tipo anual / 12)
- **n**: Número de cuotas (meses)

**Ejemplo**: Préstamo de 50.000 euros al 5% a 5 años (60 meses):

i = 0,05 / 12 = 0,004167

Cuota = 50.000 x 0,004167 x (1,004167)^60 / ((1,004167)^60 - 1) = **943,56 euros/mes**

## Tipos de préstamos para empresas

### Préstamo a plazo fijo

El más común. Capital y plazo definidos, con cuotas mensuales fijas. Ideal para inversiones concretas (maquinaria, vehículos, reformas).

### Línea de crédito

Disposición flexible de fondos hasta un límite. Solo pagas intereses por lo que utilizas. Mejor para necesidades de liquidez variables.

### Préstamo ICO

Préstamos con intermediación del Instituto de Crédito Oficial. Condiciones favorables para autónomos y pymes, con plazos de amortización de hasta 20 años y posibilidad de carencia.

### Microcréditos

Para pequeñas necesidades de financiación (hasta 25.000-50.000 euros). Proceso rápido y requisitos reducidos, aunque el tipo de interés suele ser mayor.

## TIN vs TAE

| Concepto                          | Qué incluye                   | Para qué sirve                       |
| --------------------------------- | ----------------------------- | ------------------------------------ |
| **TIN** (Tipo de Interés Nominal) | Solo el tipo de interés puro  | Calcular cuotas                      |
| **TAE** (Tasa Anual Equivalente)  | TIN + comisiones + frecuencia | Comparar ofertas de distintos bancos |

Siempre compara préstamos usando la **TAE**, ya que refleja el coste real de la operación.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Qué sistema de amortización usa este simulador?",
            answer: "El sistema francés (cuotas constantes), que es el más habitual en España. Si necesitas otros sistemas (lineal o americano), usa nuestro Generador de Tabla de Amortización."
        },
        {
            question: "¿Puedo deducir los intereses del préstamo?",
            answer: "Sí, los intereses de préstamos destinados a la actividad económica son deducibles como gasto financiero, tanto en IRPF (autónomos) como en Impuesto de Sociedades."
        },
        {
            question: "¿Qué diferencia hay entre TIN y TAE?",
            answer: "El TIN es el tipo de interés nominal, sin incluir comisiones. La TAE incluye el TIN, las comisiones y la frecuencia de los pagos, por lo que refleja el coste real del préstamo."
        },
        {
            question: "¿El cuadro de amortización muestra todos los meses?",
            answer: "Por claridad, se muestran los primeros 12 meses. Para obtener el cuadro completo, utiliza nuestro Generador de Tabla de Amortización."
        },
        {
            question: "¿Esta herramienta es gratuita?",
            answer: "Sí, es 100% gratuita y no requiere registro."
        }
    ]}
/>

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## Calculadora de TAE Online — TIN vs TAE
URL: https://www.fube.es/recursos/finanzas/calculadora-tae
Resumen: Calcula la TAE real de tu préstamo o crédito incluyendo comisiones. Compara el TIN con la TAE y conoce el coste efectivo.

# Calculadora de TAE

Calcula la TAE (Tasa Anual Equivalente) de tu préstamo o crédito, incluyendo comisiones de apertura y estudio. Compara la TAE con el TIN para conocer el coste real de tu financiación.

<TaeCalculator />

<ToolCta
    title="Cuando el préstamo esté firmado"
    description="Fube no elige banco por ti. Las cuotas y las comisiones las anotas en tu libro de gastos, y al cierre del año sabes lo que te ha costado."
    href="/auth/register"
    buttonText="Conocer Fube"
/>

## ¿Qué es la TAE?

La **TAE** (Tasa Anual Equivalente) es el indicador que refleja el **coste real** de un producto financiero. A diferencia del TIN (Tipo de Interés Nominal), la TAE incluye:

- El tipo de interés nominal (TIN)
- Las comisiones bancarias (apertura, estudio, etc.)
- La frecuencia de los pagos (mensual, trimestral, etc.)

### Fórmula básica de la TAE

TAE = ((1 + TIN / n) ^ n) - 1

Donde **n** es el número de pagos al año.

**Ejemplo**: Para un TIN del 5% con pagos mensuales:

TAE = ((1 + 0,05 / 12) ^ 12) - 1 = 5,12%

La TAE siempre es igual o superior al TIN. La diferencia aumenta cuanto mayor sea la frecuencia de los pagos y las comisiones.

## TIN vs TAE: ¿Cuál mirar?

| Aspecto            | TIN                              | TAE                                  |
| ------------------ | -------------------------------- | ------------------------------------ |
| **Qué incluye**    | Solo el tipo de interés          | Interés + comisiones + frecuencia    |
| **Para qué sirve** | Calcular cuotas mensuales        | Comparar ofertas de distintos bancos |
| **Obligatoriedad** | Informativo                      | Obligatorio por Banco de España      |
| **Valor**          | Siempre menor o igual que la TAE | Refleja el coste real                |

### Regla práctica

- Para **calcular cuotas**, usa el TIN.
- Para **comparar préstamos**, usa la TAE.
- Desconfía de ofertas que solo muestran el TIN y ocultan las comisiones.

## Comisiones más habituales

### Comisión de apertura

Porcentaje sobre el capital prestado que se cobra al formalizar la operación. Desde junio de 2019, el Tribunal Supremo declaró que es válida y no abusiva en las hipotecas.

**Rango habitual**: 0% — 2%

### Comisión de estudio

Cubre los costes de análisis de la solicitud. Algunos bancos la han eliminado para ser más competitivos.

**Rango habitual**: 0% — 1%

### Comisión de amortización anticipada

Se cobra si devuelves el capital antes de tiempo:

- **Tipo fijo**: Máximo 2% si quedan más de 12 meses, 1,5% si menos.
- **Tipo variable**: Máximo 0,25% (primeros 3 años) o 0,15% (primeros 5 años).

## Requisitos del Banco de España

El **Banco de España** obliga a todas las entidades a informar de la TAE en la publicidad de productos financieros. Esto incluye:

1. Préstamos y créditos personales
2. Hipotecas
3. Tarjetas de crédito
4. Depósitos y cuentas de ahorro

La TAE debe calcularse siguiendo la fórmula estandarizada de la **Circular 5/2012** del Banco de España.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Por qué la TAE es siempre mayor que el TIN?",
            answer: "Porque la TAE incluye el efecto de la capitalización compuesta (frecuencia de pagos) y las comisiones, que incrementan el coste efectivo por encima del tipo nominal."
        },
        {
            question: "¿La TAE incluye seguros vinculados?",
            answer: "No necesariamente. La TAE estándar no incluye seguros opcionales. Sin embargo, si el seguro es obligatorio para obtener el préstamo, debe incluirse en el cálculo."
        },
        {
            question: "¿Cómo sé si un préstamo es caro o barato?",
            answer: "Compara la TAE con las referencias del mercado. Para préstamos personales, una TAE inferior al 8% se considera competitiva. Para hipotecas, suele estar entre el 2% y el 4%."
        },
        {
            question: "¿Funciona igual para depósitos?",
            answer: "Sí, la TAE también se aplica a depósitos bancarios, pero en ese caso indica la rentabilidad efectiva que obtienes como ahorrador. Una TAE alta en depósitos es favorable para ti."
        },
        {
            question: "¿Esta herramienta es gratuita?",
            answer: "Sí, es 100% gratuita y no requiere registro."
        }
    ]}
/>

---

## Calculadora de Leasing vs Compra — Compara Opciones
URL: https://www.fube.es/recursos/finanzas/calculadora-leasing-compra
Resumen: Compara el coste neto de adquirir un activo mediante leasing o compra directa, incluyendo beneficios fiscales y cash flow.

# Calculadora de Leasing vs Compra

Compara el coste real de adquirir un activo mediante leasing financiero o compra directa. La herramienta tiene en cuenta los beneficios fiscales, el IVA y el impacto en tu tesorería mensual.

<LeasingVsBuyCalculator />

<ToolCta
    title="Decidas lo que decidas, hay que registrarlo"
    description="Si compras, Fube calcula la amortización del activo año a año con su coeficiente y vida útil. Si vas a leasing, registras cada cuota como un gasto más."
    href="/auth/register"
    buttonText="Registrar el activo"
/>

## ¿Qué es el leasing?

El **leasing** (arrendamiento financiero) es un contrato por el cual una entidad financiera adquiere un bien a tu nombre y te lo cede en uso a cambio de cuotas mensuales. Al finalizar el contrato, puedes ejercer la **opción de compra** por un valor residual pactado.

### Tipos de leasing

#### Leasing financiero

- La entidad financiera compra el bien y te lo arrienda.
- Al final del contrato puedes comprarlo por el valor residual.
- Las cuotas incluyen capital, intereses e IVA.
- **Uso más habitual** para empresas y autónomos.

#### Renting (leasing operativo)

- Incluye mantenimiento, seguros y otros servicios.
- No hay opción de compra al final (o es por valor de mercado).
- Contablemente es un gasto, no una deuda.
- Más utilizado para vehículos y equipos informáticos.

## Ventajas fiscales del leasing

### Deducibilidad de las cuotas

Las cuotas de leasing son **100% deducibles** como gasto, siempre que el bien esté afecto a la actividad económica:

- **Capital amortizado**: Deducible hasta el doble del coeficiente de amortización lineal (para pymes).
- **Carga financiera (intereses)**: Totalmente deducible.
- **IVA**: Deducible íntegramente si el bien se usa en la actividad.

### Amortización acelerada

En leasing financiero, el capital amortizado puede deducirse al **doble** del coeficiente lineal máximo, lo que permite anticipar el beneficio fiscal respecto a la compra directa.

### Comparativa fiscal

| Aspecto            | Leasing                             | Compra                    |
| ------------------ | ----------------------------------- | ------------------------- |
| Deducción cuotas   | Sí, como gasto                      | No directamente           |
| Amortización       | Acelerada (2x coef.)                | Normal (coef. tablas)     |
| IVA                | Deducible por cuotas                | Deducible de golpe        |
| Impacto en balance | No aparece como activo (hasta 2019) | Aparece como activo       |
| Cash flow          | Distribuido en cuotas               | Desembolso inicial fuerte |

## ¿Cuándo conviene cada opción?

### Elige leasing si...

- Quieres **conservar liquidez** y no hacer un desembolso grande.
- Necesitas **renovar equipos** frecuentemente.
- Quieres **maximizar la deducción fiscal** a corto plazo.
- Prefieres cuotas mensuales predecibles.

### Elige compra directa si...

- Tienes **liquidez disponible** y no necesitas financiación.
- El bien tendrá un **uso prolongado** (más de 5-6 años).
- Quieres **ser propietario** desde el primer día.
- No necesitas renovar el activo con frecuencia.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Puedo hacer leasing como autónomo?",
            answer: "Sí, los autónomos pueden acceder a leasing financiero para bienes afectos a su actividad. Los requisitos son similares a los de un préstamo y la deducción fiscal aplica en el IRPF."
        },
        {
            question: "¿El leasing aparece como deuda en mi balance?",
            answer: "Sí, desde la entrada en vigor de la NIIF 16 (2019), los leasings se reflejan como activo (derecho de uso) y pasivo (obligación de pago) en el balance."
        },
        {
            question: "¿Qué pasa si no ejerzo la opción de compra?",
            answer: "Si no ejerces la opción de compra, el bien vuelve a la entidad financiera. En la práctica, la mayoría de contratos de leasing se ejercen porque el valor residual suele ser muy bajo (1% — 5%)."
        },
        {
            question: "¿Puedo cancelar un leasing anticipadamente?",
            answer: "Generalmente sí, pero puede haber penalizaciones por cancelación anticipada. Consulta las condiciones de tu contrato."
        },
        {
            question: "¿Esta herramienta es gratuita?",
            answer: "Sí, es 100% gratuita y no requiere registro."
        }
    ]}
/>

---

## Generador de Tabla de Amortización de Préstamos
URL: https://www.fube.es/recursos/finanzas/tabla-amortizacion-prestamo
Resumen: Genera tablas de amortización completas para préstamos con sistema francés, lineal o americano. Descarga o copia el cuadro.

# Generador de Tabla de Amortización de Préstamos

Genera el cuadro de amortización completo de tu préstamo. Selecciona entre los tres sistemas más utilizados: francés, lineal o americano. Copia la tabla con un clic para pegarla en tu Excel o contabilidad.

<AmortizationTableGenerator />

<ToolCta
    title="De cada cuota, solo los intereses son gasto"
    description="El cuadro separa capital e intereses. En Fube anotas cada mes la parte de intereses como gasto deducible; el capital se queda fuera del libro."
    href="/auth/register"
    buttonText="Anotar los intereses"
/>

## Los tres sistemas de amortización

### 1. Sistema francés (cuotas constantes)

Es el **más utilizado en España** para préstamos bancarios. Las cuotas mensuales son siempre iguales, pero su composición varía:

- Al principio pagas más intereses y menos capital.
- Al final pagas más capital y menos intereses.

**Fórmula de la cuota**:

Cuota = Capital x i x (1 + i)^n / ((1 + i)^n - 1)

**Ventaja**: Facilidad de planificación, ya que la cuota es siempre la misma.
**Inconveniente**: Pagas más intereses en total que con el sistema lineal.

### 2. Sistema lineal (cuotas decrecientes)

La parte de capital en cada cuota es siempre la misma. Como los intereses se calculan sobre el saldo pendiente (que disminuye), las cuotas son cada vez menores.

**Fórmulas**:

Capital por cuota = Capital total / Número de cuotas

Intereses del periodo = Saldo pendiente x Tipo mensual

Cuota del periodo = Capital por cuota + Intereses del periodo

**Ventaja**: Pagas menos intereses en total.
**Inconveniente**: Las primeras cuotas son más altas.

### 3. Sistema americano (bullet)

Solo pagas intereses durante la vida del préstamo. El capital se devuelve íntegramente al final en un pago único.

**Fórmulas**:

Cuota mensual = Capital x Tipo mensual (solo intereses)

Ultimo pago = Capital + Intereses del ultimo mes

**Ventaja**: Cuotas muy bajas durante la vida del préstamo.
**Inconveniente**: Requiere disponer del capital total al vencimiento.

## Comparativa de sistemas

| Aspecto           | Francés                         | Lineal                 | Americano           |
| ----------------- | ------------------------------- | ---------------------- | ------------------- |
| Cuotas            | Constantes                      | Decrecientes           | Solo intereses      |
| Intereses totales | Mayores                         | Menores                | Los más altos       |
| Primer cuota      | Media                           | La más alta            | La más baja         |
| Uso habitual      | Préstamos personales, hipotecas | Empresa, préstamos ICO | Financiación puente |

### Ejemplo práctico

Para un préstamo de 50.000 euros al 5% a 36 meses:

| Sistema   | Primera cuota  | Última cuota    | Total intereses |
| --------- | -------------- | --------------- | --------------- |
| Francés   | 1.498,63 euros | 1.498,63 euros  | 3.950,64 euros  |
| Lineal    | 1.597,22 euros | 1.394,68 euros  | 3.854,17 euros  |
| Americano | 208,33 euros   | 50.208,33 euros | 7.500,00 euros  |

## ¿Cuándo usar cada sistema?

- **Francés**: Cuando necesitas una cuota fija y predecible. Ideal para planificación de tesorería.
- **Lineal**: Cuando quieres pagar menos intereses y puedes asumir cuotas más altas al inicio.
- **Americano**: Situaciones de financiación puente o cuando esperas un ingreso grande al final del plazo.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Qué sistema de amortización me conviene más?",
            answer: "Depende de tu situación. El francés es el más cómodo por tener cuotas fijas. El lineal ahorra intereses pero tiene cuotas más altas al inicio. El americano solo es adecuado si esperas tener el capital al final del plazo."
        },
        {
            question: "¿Puedo cambiar de sistema una vez contratado?",
            answer: "Normalmente no, salvo que lo negocies con el banco. Algunos préstamos ICO permiten elegir entre francés y lineal al contratarlos."
        },
        {
            question: "¿La tabla incluye impuestos?",
            answer: "No, la tabla muestra las cuotas brutas. Los intereses son deducibles fiscalmente si el préstamo está afecto a la actividad económica."
        },
        {
            question: "¿Puedo copiar la tabla para usarla en Excel?",
            answer: "Sí, el botón de copiar genera la tabla con tabulaciones, que puedes pegar directamente en una hoja de cálculo."
        },
        {
            question: "¿Esta herramienta es gratuita?",
            answer: "Sí, es 100% gratuita y no requiere registro."
        }
    ]}
/>

---

## Calculadora de Periodo Medio de Cobro (PMC)
URL: https://www.fube.es/recursos/finanzas/calculadora-periodo-medio-cobro
Resumen: Calcula el periodo medio de cobro de tu empresa y comprueba si cumples con los plazos legales de pago en España.

# Calculadora de Periodo Medio de Cobro (PMC)

Calcula en segundos el periodo medio de cobro de tu negocio. Introduce tus cuentas a cobrar y tu facturación anual para saber en cuántos días cobras de media y si estás dentro de los límites legales.

<CollectionPeriodCalculator />

<ToolCta
    title="Estos dos números los has buscado a mano"
    description="Cuentas a cobrar y facturación anual salen solos en Fube: cada cliente muestra lo facturado, lo pendiente y lo vencido sin que sumes nada."
    href="/auth/register"
    buttonText="Controlar mis cobros"
/>

## ¿Qué es el periodo medio de cobro?

El **periodo medio de cobro** (PMC) mide el número medio de días que tardas en cobrar las facturas emitidas a tus clientes. Es uno de los indicadores clave de la **salud financiera** de tu negocio.

### Fórmula

PMC = (Cuentas a cobrar / Facturación anual) x 365

**Ejemplo**: Si tienes 50.000 euros pendientes de cobro y facturas 300.000 euros al año:

PMC = (50.000 / 300.000) x 365 = **60,8 días**

### Rotación de cobros

La **rotación de cobros** es el indicador inverso: cuántas veces al año se renuevan tus cuentas a cobrar.

Rotación = Facturación anual / Cuentas a cobrar

Una rotación alta (por ejemplo, 6 veces al año) indica que cobras rápido. Una rotación baja (2-3 veces) indica que tus clientes tardan mucho en pagar.

## Plazos legales de pago en España

### Ley 15/2010 (modificación de la Ley 3/2004)

Desde 2013, el plazo máximo de pago entre empresas es de **60 días naturales** desde la entrega de la mercancía o prestación del servicio. Este plazo **no puede ampliarse por contrato**.

| Tipo de operación                     | Plazo máximo |
| ------------------------------------- | ------------ |
| Entre empresas y autónomos            | 60 días      |
| Administración Pública                | 30 días      |
| Productos alimentarios frescos        | 30 días      |
| Productos alimentarios no perecederos | 60 días      |

### Consecuencias del incumplimiento

- El acreedor puede reclamar **intereses de demora** (tipo BCE + 8 puntos).
- La empresa incumplidora **no puede acceder a subvenciones públicas**.
- Las empresas con más de 250 empleados deben publicar su PMP anualmente.

## ¿Qué PMC es saludable?

| Rango de PMC     | Valoración  |
| ---------------- | ----------- |
| Menos de 30 días | Excelente   |
| 30 — 45 días     | Bueno       |
| 45 — 60 días     | Aceptable   |
| 60 — 90 días     | Preocupante |
| Más de 90 días   | Crítico     |

### PMC por sectores (referencia)

- **Comercio minorista**: 0-15 días (cobro inmediato)
- **Servicios profesionales**: 30-45 días
- **Industria**: 45-60 días
- **Construcción**: 60-90 días
- **Sector público**: 30-60 días (aunque históricamente mayor)

## Cómo mejorar el periodo medio de cobro

1. **Factura inmediatamente** después de entregar el bien o servicio.
2. **Establece condiciones claras** de pago en presupuestos y contratos.
3. **Ofrece descuentos por pronto pago** (2-3% a 10 días).
4. **Automatiza los recordatorios** de cobro antes y después del vencimiento.
5. **Segmenta a tus clientes** por riesgo de impago.
6. **Cobra por adelantado** una parte del proyecto en servicios de larga duración.
7. **Usa herramientas de gestión** que te alerten de facturas vencidas.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Qué diferencia hay entre PMC y PMP?",
            answer: "El PMC mide cuánto tardan tus clientes en pagarte. El PMP mide cuánto tardas tú en pagar a tus proveedores. Idealmente, el PMP debería ser mayor que el PMC para tener una buena posición de liquidez."
        },
        {
            question: "¿Es legal que mis clientes paguen a más de 60 días?",
            answer: "No, desde 2013 la Ley 15/2010 establece un plazo máximo de 60 días naturales para operaciones entre empresas. No se puede ampliar por contrato."
        },
        {
            question: "¿Cómo calculo las cuentas a cobrar?",
            answer: "Las cuentas a cobrar son el total de facturas emitidas y pendientes de cobro en un momento dado. Puedes obtenerlo del saldo de la cuenta 430 (Clientes) en tu contabilidad."
        },
        {
            question: "¿Un PMC alto siempre es malo?",
            answer: "En general sí, porque indica que tardas mucho en cobrar. Sin embargo, hay que valorarlo en contexto: si tu PMP es aún mayor, tu posición de liquidez puede ser aceptable."
        },
        {
            question: "¿Esta herramienta es gratuita?",
            answer: "Sí, es 100% gratuita y no requiere registro."
        }
    ]}
/>

---

## Calculadora de Periodo Medio de Pago (PMP)
URL: https://www.fube.es/recursos/finanzas/calculadora-periodo-medio-pago
Resumen: Calcula el periodo medio de pago a proveedores y comprueba si cumples con los plazos legales y las obligaciones de transparencia.

# Calculadora de Periodo Medio de Pago (PMP)

Calcula el periodo medio de pago a tus proveedores. Comprueba si tu empresa cumple con los plazos legales y las obligaciones de información establecidas por la normativa española.

<PaymentPeriodCalculator />

<ToolCta
    title="Tu PMP sale de facturas que aún no tienes juntas"
    description="En Fube cada factura de proveedor lleva fecha, vencimiento y estado de pago, así que las compras del año y lo pendiente ya están sumados."
    href="/auth/register"
    buttonText="Llevar mis gastos"
/>

## ¿Qué es el periodo medio de pago?

El **periodo medio de pago** (PMP) mide el número medio de días que tarda tu empresa en pagar las facturas recibidas de los proveedores. Es un indicador clave tanto para la gestión interna como para el cumplimiento normativo.

### Fórmula

PMP = (Cuentas a pagar / Compras anuales) x 365

**Ejemplo**: Si tienes 40.000 euros pendientes de pago y tus compras anuales son 250.000 euros:

PMP = (40.000 / 250.000) x 365 = **58,4 días**

## Obligaciones legales sobre el PMP

### Ley 15/2010 — Plazo máximo de pago

El plazo de pago a proveedores **no puede superar los 60 días naturales** desde la recepción de la mercancía o prestación del servicio. Este límite es **imperativo** y no puede ampliarse por acuerdo entre las partes.

### Ley de Transparencia — Obligación de información

Desde 2013, las **sociedades mercantiles** deben informar en su memoria anual del:

- Periodo medio de pago a proveedores
- Porcentaje de pagos dentro del plazo legal
- Porcentaje de pagos fuera de plazo

### Empresas obligadas a publicar su PMP

| Tipo de empresa                     | Obligación                                      |
| ----------------------------------- | ----------------------------------------------- |
| Sociedades con más de 250 empleados | Obligatorio en la memoria y en la web           |
| Sociedades cotizadas                | Obligatorio con auditoría                       |
| Otras sociedades mercantiles        | Obligatorio en la memoria anual                 |
| Autónomos y microempresas           | No obligatorio, pero deben respetar los 60 días |

### Consecuencias del incumplimiento

1. **No puedes repartir dividendos** si tu PMP supera el plazo legal (desde la reforma de 2021).
2. **No puedes acceder a subvenciones** y contratos públicos.
3. Tus proveedores pueden **reclamar intereses de demora** y una indemnización de 40 euros por factura.

## Relación entre PMC y PMP

Idealmente, el **PMP debe ser mayor o igual que el PMC** (cobras antes de lo que pagas). Esto significa:

| Situación | Interpretación                                              |
| --------- | ----------------------------------------------------------- |
| PMP > PMC | Favorable: Tienes un ciclo de caja positivo                 |
| PMP = PMC | Neutro: Tu ciclo de caja está equilibrado                   |
| PMP < PMC | Desfavorable: Pagas antes de cobrar, necesitas financiación |

### Ciclo de caja

Ciclo de caja = PMC - PMP + Periodo medio de almacenamiento

Un **ciclo de caja negativo** es ideal: significa que financias tu operativa con los plazos de pago de los proveedores.

## Cómo optimizar el PMP

1. **Negocia plazos de pago favorables** con tus proveedores (sin superar los 60 días legales).
2. **Centraliza los pagos** en fechas fijas (por ejemplo, los días 10 y 25 de cada mes).
3. **Aprovecha descuentos por pronto pago** solo si el coste de tu financiación es superior.
4. **No excedas los 60 días**: Las consecuencias legales y reputacionales no compensan.
5. **Automatiza los pagos** para evitar retrasos involuntarios.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question:
                "¿De verdad no puedo repartir dividendos si supero los 60 días?",
            answer: "Correcto. Desde la reforma de la Ley 18/2022, las sociedades mercantiles que superen el plazo máximo legal de pago no pueden repartir dividendos hasta que lo corrijan."
        },
        {
            question: "¿Qué cifra uso para las compras anuales?",
            answer: "Utiliza el total de compras de bienes y servicios del ejercicio. Puedes obtenerlo del grupo 6 de tu contabilidad (cuentas 600 a 629)."
        },
        {
            question: "¿Es mejor tener un PMP alto o bajo?",
            answer: "Desde el punto de vista financiero, un PMP alto mejora tu liquidez. Pero no debe superar los 60 días legales. Lo ideal es equilibrarlo con tu PMC para tener un ciclo de caja positivo."
        },
        {
            question:
                "¿Los autónomos tienen obligación de informar sobre su PMP?",
            answer: "No tienen obligación de publicarlo en la memoria, pero sí deben respetar el plazo máximo de 60 días. Si se lo solicitan proveedores o entidades financieras, deben poder acreditarlo."
        },
        {
            question: "¿Esta herramienta es gratuita?",
            answer: "Sí, es 100% gratuita y no requiere registro."
        }
    ]}
/>

---

## Simulador de Tesorería Mensual para Pymes
URL: https://www.fube.es/recursos/finanzas/simulador-tesoreria
Resumen: Simula la evolución de tu tesorería mes a mes. Detecta meses con saldo negativo y planifica tu liquidez.

# Simulador de Tesorería Mensual

Planifica la tesorería de tu negocio para los próximos 6 meses. Introduce tus ingresos y gastos previstos para detectar meses con saldo negativo y tomar medidas antes de que sea tarde.

<MonthlyTreasurySimulator />

<ToolCta
    title="Los meses que ya pasaron no hay que estimarlos"
    description="Fube te da ingresos y gastos reales mes a mes y lo pendiente de cobro con su fecha. La previsión sale mejor si parte de datos y no de memoria."
    href="/auth/register"
    buttonText="Partir de mis datos"
/>

## ¿Por qué es importante la previsión de tesorería?

La **previsión de tesorería** (o cash flow forecast) es la herramienta que te permite anticipar si tendrás suficiente dinero en caja para afrontar tus pagos. Muchos negocios rentables fracasan por problemas de liquidez, no por falta de beneficios.

### Diferencia entre beneficio y liquidez

| Concepto      | Qué mide                          | Ejemplo                            |
| ------------- | --------------------------------- | ---------------------------------- |
| **Beneficio** | Ingresos menos gastos (devengado) | Emites una factura de 10.000 euros |
| **Liquidez**  | Dinero disponible en caja         | El cliente no te ha pagado aún     |

Puedes tener beneficios contables pero no tener dinero en el banco. La previsión de tesorería te ayuda a detectar estos desajustes.

## Cómo hacer una previsión de tesorería

### Paso 1: Establece el saldo inicial

Empieza con el dinero que tienes **ahora mismo** en la cuenta bancaria.

### Paso 2: Estima los ingresos por cobros

Incluye solo los ingresos que realmente vas a cobrar, no los que vas a facturar:

- Cobros de clientes (con sus plazos de pago habituales)
- Subvenciones o ayudas confirmadas
- Devoluciones de IVA o IRPF
- Otros ingresos recurrentes

### Paso 3: Estima los gastos por pagos

Incluye todos los pagos que tendrás que hacer:

- Cuotas de autónomo / Seguridad Social
- Alquiler y suministros
- Nóminas y pagas extra
- Proveedores (según plazos pactados)
- Impuestos trimestrales (IVA, IRPF, pagos fraccionados)
- Cuotas de préstamos y leasing
- Seguros anuales o trimestrales

### Paso 4: Calcula el saldo mes a mes

Saldo del mes = Saldo anterior + Ingresos del mes - Gastos del mes

Si algún mes resulta negativo, necesitas actuar.

## Señales de alerta de liquidez

1. **Saldo negativo previsto**: Necesitas financiación o adelantar cobros.
2. **Tendencia descendente**: El saldo baja mes a mes de forma continuada.
3. **Picos de gasto concentrados**: Meses con pagos trimestrales de impuestos, pagas extra, seguros anuales, etc.
4. **Dependencia de un solo cliente**: Si un cobro grande se retrasa, todo se desmorona.
5. **PMC creciente**: Tus clientes tardan cada vez más en pagar.

## Medidas para mejorar la tesorería

### A corto plazo (semanas)

- Envía recordatorios de cobro inmediatamente.
- Negocia aplazamientos con proveedores.
- Solicita una línea de crédito o póliza de crédito.
- Descuenta facturas pendientes (factoring).

### A medio plazo (meses)

- Reduce el periodo medio de cobro.
- Ofrece descuentos por pronto pago a clientes.
- Revisa y renegocia contratos con proveedores.
- Elimina gastos no esenciales.

### A largo plazo (trimestres/años)

- Diversifica tu cartera de clientes.
- Crea un fondo de reserva (3-6 meses de gastos).
- Automatiza la facturación y los recordatorios de cobro.
- Implementa una herramienta de gestión como Fube.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Cada cuánto debo revisar la previsión de tesorería?",
            answer: "Lo ideal es revisarla semanalmente y actualizarla con los datos reales. Al menos una vez al mes es imprescindible para cualquier negocio."
        },
        {
            question: "¿Qué hago si preveo un mes con saldo negativo?",
            answer: "Actúa con antelación: adelanta cobros si es posible, negocia aplazamientos con proveedores, solicita una línea de crédito o recurre al factoring para descontar facturas."
        },
        {
            question: "¿Es lo mismo tesorería que contabilidad?",
            answer: "No. La contabilidad registra ingresos y gastos cuando se devengan. La tesorería se centra en cuándo entra y sale el dinero realmente. Puedes tener beneficios contables y problemas graves de caja."
        },
        {
            question: "¿Cuántos meses de reserva debería tener?",
            answer: "Lo recomendable es mantener un fondo de reserva equivalente a 3-6 meses de gastos fijos. Esto te da margen para afrontar imprevistos sin recurrir a financiación."
        },
        {
            question: "¿Esta herramienta es gratuita?",
            answer: "Sí, es 100% gratuita y no requiere registro. Para una gestión completa de tesorería en tiempo real, prueba Fube."
        }
    ]}
/>

---

## Calculadora de Rentabilidad de Inversión (ROI y VAN)
URL: https://www.fube.es/recursos/finanzas/calculadora-rentabilidad-inversion
Resumen: Calcula el ROI, el VAN, el payback y la rentabilidad anualizada de tus inversiones empresariales.

# Calculadora de Rentabilidad de Inversión

Evalúa si una inversión empresarial merece la pena. Calcula el ROI (Retorno sobre la Inversión), el VAN (Valor Actual Neto), el payback y la rentabilidad anualizada para tomar decisiones informadas.

<InvestmentReturnCalculator />

<ToolCta
    title="Lo estimado ahora, comprobado el año que viene"
    description="Fube te da la facturación y los gastos reales del periodo, con su balance, para contrastar si la inversión rinde lo que habías calculado."
    href="/auth/register"
    buttonText="Ver mis números reales"
/>

## Indicadores de rentabilidad

### 1. ROI (Return on Investment)

El **ROI** mide el rendimiento total de una inversión respecto a su coste.

**Fórmula**:

ROI = ((Retorno neto total - Inversión) / Inversión) x 100

**Ejemplo**: Inviertes 100.000 euros y en 5 años obtienes un retorno neto de 150.000 euros:

ROI = ((150.000 - 100.000) / 100.000) x 100 = **50%**

**Interpretación**:

- ROI positivo: La inversión genera beneficios.
- ROI negativo: La inversión pierde dinero.
- Cuanto mayor sea el ROI, mejor.

### 2. VAN (Valor Actual Neto)

El **VAN** descuenta los flujos de caja futuros a valor presente usando una tasa de descuento. Tiene en cuenta que el dinero futuro vale menos que el dinero actual.

**Fórmula**:

VAN = -Inversión + Suma de (Flujo neto anual / (1 + tasa)^año) + Valor residual / (1 + tasa)^n

**Interpretación**:

- **VAN > 0**: La inversión genera más que la rentabilidad mínima exigida. Se recomienda invertir.
- **VAN = 0**: La inversión iguala exactamente la rentabilidad exigida.
- **VAN < 0**: La inversión no alcanza la rentabilidad mínima. No se recomienda.

### 3. Payback (Periodo de recuperación)

El **payback** mide cuántos años tardas en recuperar la inversión inicial con los flujos netos generados.

**Fórmula**:

Payback = Inversión inicial / Flujo neto anual

**Ejemplo**: Inversión de 100.000 euros con un flujo neto anual de 25.000 euros:

Payback = 100.000 / 25.000 = **4 años**

**Cuanto menor sea el payback, menor es el riesgo** de la inversión.

## ROI vs VAN: ¿Cuál usar?

| Aspecto                       | ROI                             | VAN                                   |
| ----------------------------- | ------------------------------- | ------------------------------------- |
| **Sencillez**                 | Muy sencillo                    | Requiere estimar tasa de descuento    |
| **Valor temporal del dinero** | No lo considera                 | Sí lo considera                       |
| **Comparar inversiones**      | Útil para comparaciones rápidas | Más preciso para decisiones complejas |
| **Ideal para**                | Evaluaciones rápidas            | Inversiones a largo plazo             |

### Regla práctica

- Usa el **ROI** para evaluaciones rápidas y comunicar resultados.
- Usa el **VAN** para decisiones formales de inversión, especialmente para horizontes largos.
- Usa el **payback** para evaluar el riesgo: inversiones con payback corto son menos arriesgadas.

## Tasa de descuento: ¿Qué valor usar?

La **tasa de descuento** refleja la rentabilidad mínima que exiges a una inversión. Depende de tu situación:

| Perfil                          | Tasa sugerida |
| ------------------------------- | ------------- |
| Inversión de muy bajo riesgo    | 2% — 4%       |
| Inversión empresarial estándar  | 5% — 8%       |
| Inversión con riesgo medio-alto | 8% — 12%      |
| Startup o proyecto innovador    | 12% — 20%     |

Se suele usar el **coste medio ponderado del capital** (WACC) de tu empresa o, como simplificación, el tipo de interés de tu financiación bancaria más una prima de riesgo.

## Ejemplos prácticos

### Compra de maquinaria

- Inversión: 80.000 euros
- Ingresos adicionales: 25.000 euros/año
- Costes adicionales: 5.000 euros/año
- Horizonte: 5 años
- Valor residual: 10.000 euros
- ROI: 62,5%
- Payback: 4 años

### Apertura de local comercial

- Inversión: 150.000 euros
- Ingresos previstos: 60.000 euros/año
- Costes operativos: 35.000 euros/año
- Horizonte: 7 años
- Valor residual: 30.000 euros
- ROI: 46,7%
- Payback: 6 años

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Qué tasa de descuento debería usar?",
            answer: "Depende del riesgo de la inversión. Para inversiones empresariales estándar, una tasa del 5% al 8% es habitual. Si el proyecto tiene más riesgo, usa una tasa más alta (10%-15%)."
        },
        {
            question: "¿Por qué el VAN es mejor que el ROI?",
            answer: "Porque el VAN tiene en cuenta el valor temporal del dinero: 1.000 euros hoy valen más que 1.000 euros dentro de 5 años. El ROI no hace esta distinción."
        },
        {
            question: "¿Qué es el valor residual?",
            answer: "Es el valor estimado del activo o inversión al final del horizonte temporal. Por ejemplo, si compras maquinaria y tras 5 años puedes venderla por 10.000 euros, ese es el valor residual."
        },
        {
            question:
                "¿Puedo usar esta calculadora para inversiones financieras?",
            answer: "Está diseñada para inversiones empresariales (maquinaria, locales, proyectos), pero puedes adaptarla a inversiones financieras introduciendo los rendimientos esperados como ingresos anuales."
        },
        {
            question: "¿Esta herramienta es gratuita?",
            answer: "Sí, es 100% gratuita y no requiere registro."
        }
    ]}
/>

---

## Calculadora de Margen E-commerce Gratis
URL: https://www.fube.es/recursos/ecommerce/calculadora-margen-ecommerce
Resumen: Calcula el margen real de tus productos en tienda online. Incluye costes de envío, comisiones de plataforma, packaging y beneficio neto por unidad.

# Calculadora de Margen E-commerce

Calcula el margen real de cada producto que vendes online. Introduce el precio de compra, el precio de venta, los costes de envío, la comisión de la plataforma y el packaging para conocer tu beneficio neto por unidad.

<EcommerceMarginCalculator />

<ToolCta
    title="Ese margen sale de un producto suelto"
    description="Fube no calcula márgenes, pero guarda tu catálogo y te da el ranking de lo más vendido en el periodo que elijas, con unidades y facturación reales."
    href="/auth/register"
    buttonText="Montar mi catálogo"
/>

## ¿Cómo calcular el margen de un producto en e-commerce?

El margen de un producto en tienda online no es simplemente la diferencia entre el precio de compra y el de venta. Hay que incluir todos los costes asociados a la venta:

- **Precio de compra** al proveedor
- **Gastos de envío** al cliente
- **Comisión de plataforma** (Amazon, Shopify, WooCommerce, etc.)
- **Coste de packaging** (cajas, relleno, etiquetas)

### Fórmulas utilizadas

**Margen neto (%) = ((Precio de venta - Total costes) / Precio de venta) x 100**

**Markup (%) = ((Precio de venta - Total costes) / Precio de compra) x 100**

El margen se calcula sobre el precio de venta, mientras que el markup se calcula sobre el coste. Ambos son necesarios para fijar precios correctamente.

## Errores frecuentes al calcular márgenes en e-commerce

1. **Olvidar las comisiones**: las plataformas como Amazon cobran entre un 8% y un 15% por venta.
2. **No incluir el packaging**: cajas, cinta y relleno pueden suponer entre 0,50 € y 3 € por envío.
3. **Ignorar las devoluciones**: en moda, la tasa de devolución puede superar el 30%.
4. **Confundir margen con markup**: un markup del 100% equivale a un margen del 50%, no del 100%.

## ¿Qué margen es razonable en e-commerce?

Los márgenes varían según el sector, pero como referencia:

| Tipo de producto      | Margen neto típico |
| --------------------- | ------------------ |
| Electrónica           | 5% – 15%           |
| Moda y accesorios     | 30% – 60%          |
| Alimentación          | 10% – 25%          |
| Productos artesanales | 40% – 70%          |
| Dropshipping          | 10% – 30%          |

## Cuánto tienes que vender de más para compensar un descuento

Un descuento no se recupera vendiendo «un poco más»: la relación no es lineal, y por
eso las campañas agresivas pueden subir la facturación y bajar el beneficio.

La razón es que el descuento sale entero de tu margen. Si vendes con un 30 % de
margen y aplicas un 10 % de descuento, no pierdes el 10 % del beneficio: pierdes un
tercio de él, porque ese 10 % del precio era un tercio de lo que ganabas. Para
mantener el mismo beneficio total tendrías que vender **la mitad más de unidades**.

La regla, para calcularlo con tus números: divide tu margen actual entre el margen
que te queda tras el descuento. Cuanto más ajustado sea tu margen de partida, más
brutal es el multiplicador — y por eso el mismo descuento que un competidor puede
permitirse a ti puede arruinarte el trimestre.

## Qué costes entran en el margen y cuáles no

La confusión habitual es meterlo todo en el mismo saco:

- **Costes variables** —producto, envío, comisión, pasarela, embalaje— cambian con
  cada venta y **sí** van en el margen unitario. Son los que te dicen si vender una
  unidad más te deja dinero.
- **Costes fijos** —cuota de autónomo, plataforma, almacén, tu tiempo— no cambian
  porque vendas una unidad más. Si los repartes por unidad, el margen de cada
  producto depende de cuánto vendas, que es circular y no sirve para decidir precios.

Lo útil es calcular primero el margen unitario con los variables, y usar la suma de
todos esos márgenes para ver si cubre los fijos del mes. Un producto puede tener
margen positivo y aun así no llegar a cubrir la estructura: eso es un problema de
volumen o de precio, no del producto.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Cuánto más tengo que vender para compensar un descuento?",
            answer: "Divide tu margen actual entre el que te queda tras el descuento. Con un 30 % de margen, un descuento del 10 % se lleva un tercio del beneficio y necesitarías vender la mitad más de unidades para quedar igual. Cuanto más ajustado sea el margen de partida, mayor es el multiplicador."
        },
        {
            question: "¿Debo incluir la cuota de autónomo en el margen del producto?",
            answer: "No en el margen unitario. La cuota es un coste fijo: no cambia porque vendas una unidad más. Repartirla por unidad hace que el margen dependa de cuánto vendas, que es circular. Calcula el margen con los costes variables y comprueba luego si la suma de márgenes cubre los fijos del mes."
        },
        {
            question: "¿La calculadora incluye IVA en los cálculos?",
            answer: "Los cálculos se realizan sobre precios sin IVA. Para calcular el PVP final con IVA incluido, utiliza nuestra calculadora de precio de venta con IVA."
        },
        {
            question: "¿Qué comisión debo usar para Amazon?",
            answer: "Amazon cobra entre un 8% y un 15% según la categoría del producto. La comisión media es del 15% para la mayoría de categorías."
        },
        {
            question: "¿Cómo afectan las devoluciones al margen?",
            answer: "Las devoluciones reducen el margen efectivo. Si tienes un 10% de devoluciones, tu margen real es aproximadamente un 10% menor que el calculado por unidad vendida."
        },
        {
            question: "¿Esta herramienta es gratuita?",
            answer: "Sí, es 100% gratuita y no requiere registro. Puedes usarla tantas veces como necesites."
        },
        {
            question: "¿Qué diferencia hay entre margen y markup?",
            answer: "El margen se calcula sobre el precio de venta y el markup sobre el coste. Un producto con coste 10 € y precio 20 € tiene un margen del 50% pero un markup del 100%."
        }
    ]}
/>

---

## Calculadora de Precio de Venta con IVA Incluido
URL: https://www.fube.es/recursos/ecommerce/calculadora-precio-venta-iva
Resumen: Calcula el PVP final de tus productos incluyendo IVA. Obtén precio sin IVA, cuota de IVA y margen efectivo desde el coste o desde el PVP.

# Calculadora de Precio de Venta con IVA Incluido

Calcula el precio de venta al público (PVP) de tus productos incluyendo el IVA. Puedes partir del coste y un margen deseado, o introducir el PVP final para descubrir tu margen real.

<SalePriceVatCalculator />

<ToolCta
    title="Ese PVP hay que desglosarlo en cada factura"
    description="Guarda el producto en Fube con su precio y su tipo impositivo: la factura separa base y cuota sola. Vale igual para IGIC canario e IPSI de Ceuta y Melilla."
    href="/auth/register"
    buttonText="Guardar mis precios"
/>

## ¿Cómo calcular el precio de venta con IVA?

Para fijar el PVP de un producto en tu tienda online debes seguir estos pasos:

1. **Determinar el coste del producto**: precio de compra al proveedor.
2. **Aplicar el margen deseado**: el porcentaje de beneficio que quieres obtener.
3. **Sumar el IVA**: aplicar el tipo impositivo correspondiente (21%, 10% o 4%).

### Fórmula del PVP

**Precio sin IVA = Coste / (1 - Margen%)**

**PVP = Precio sin IVA x (1 + IVA%)**

Por ejemplo, un producto con coste de 10 € y margen del 40% con IVA del 21%:

| Concepto       | Importe     |
| -------------- | ----------- |
| Coste          | 10,00 €     |
| Precio sin IVA | 16,67 €     |
| IVA (21%)      | 3,50 €      |
| **PVP final**  | **20,17 €** |

## Tipos de IVA en España

En el sistema fiscal espanol existen tres tipos de IVA:

- **21% General**: aplicable a la mayoria de productos y servicios.
- **10% Reducido**: alimentación, transporte, hosteleria, vivienda nueva.
- **4% Superreducido**: pan, leche, huevos, frutas, verduras, libros, medicamentos.

Es fundamental aplicar el tipo correcto para no tener problemas con Hacienda.

## Calculo inverso: del PVP al margen

Si ya tienes un PVP fijado por el mercado, puedes calcular que margen obtienes:

**Precio sin IVA = PVP / (1 + IVA%)**

**Margen (%) = ((Precio sin IVA - Coste) / Precio sin IVA) x 100**

Este calculo inverso es habitual cuando vendes en marketplaces donde el precio esta condicionado por la competencia.

## Precio redondo para el cliente, base con decimales para ti

Si quieres que en la tienda aparezca 24,99 €, la base imponible que te queda no es
redonda: sale de dividir ese importe entre 1 más el tipo de IVA, y da todos los
decimales que dé. Es lo normal y no es un problema, pero tiene dos efectos que
conviene conocer.

- **Los redondeos se acumulan al agrupar.** Diez unidades a 24,99 € no siempre suman
  exactamente diez veces la base unitaria redondeada a dos decimales. Por eso una
  factura debe calcularse sobre la base total de la línea, y no multiplicando una
  base unitaria ya redondeada.
- **Cambiar el tipo de IVA mueve tu ingreso, no el precio.** Si mantienes el PVP y el
  tipo sube, lo que baja es tu base: el impuesto se lleva la diferencia. Fijar
  precios «con IVA incluido» significa aceptar eso.

## Si vendes a comercios: el recargo de equivalencia

Cuando tu cliente es un comerciante minorista acogido al **recargo de equivalencia**,
en tu factura no va solo el IVA: va además ese recargo, que le repercutes tú y que
ingresas junto con el impuesto. Para ti no es un ingreso, es una cantidad que
recaudas y entregas.

Dos cosas que importan al fijar el precio:

- **Solo aplica a la venta de bienes a ese tipo de cliente**, no a un consumidor
  final ni a una empresa en régimen general. El mismo producto se factura distinto
  según a quién.
- **El porcentaje depende del tipo de IVA del producto**, así que no es un número
  único que puedas aplicar a todo el catálogo.

Es un régimen con bastante casuística y conviene **confirmarlo con tu asesoría** si
empiezas a vender a minoristas, porque afecta a cómo emites cada factura, no solo al
precio.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Por qué la base imponible me sale con muchos decimales?",
            answer: "Porque parte de un precio final redondo. Si el PVP es 24,99 €, la base sale de dividir ese importe entre 1 más el tipo de IVA y da los decimales que dé. Es normal; lo importante es calcular la factura sobre la base total de cada línea y no multiplicando una base unitaria ya redondeada, porque los redondeos se acumulan."
        },
        {
            question: "¿Qué pasa con mi precio si cambia el tipo de IVA?",
            answer: "Si mantienes el mismo precio de venta al público, lo que baja o sube es tu base imponible: el impuesto se lleva la diferencia. Fijar precios con IVA incluido implica aceptar que un cambio de tipo afecta a tu ingreso y no a lo que paga el cliente."
        },
        {
            question: "¿Tengo que aplicar recargo de equivalencia?",
            answer: "Solo si vendes bienes a un comerciante minorista acogido a ese régimen. En ese caso, además del IVA le repercutes el recargo, que recaudas e ingresas sin que sea un ingreso tuyo. No aplica a consumidores finales ni a empresas en régimen general, y el porcentaje depende del tipo de IVA del producto, así que conviene confirmarlo con tu asesoría."
        },
        {
            question: "¿Que tipo de IVA debo aplicar a mis productos?",
            answer: "La mayoria de productos tributan al 21%. Alimentación basica, hosteleria y transporte al 10%. Pan, leche, libros y medicamentos al 4%."
        },
        {
            question: "¿El precio en mi tienda online debe incluir IVA?",
            answer: "Si vendes a consumidores finales (B2C), el precio mostrado debe incluir IVA. En ventas entre empresas (B2B), se suele mostrar sin IVA."
        },
        {
            question:
                "¿Como calculo el precio si vendo a otros paises de la UE?",
            answer: "Si superas los 10.000 euros en ventas transfronterizas, debes aplicar el IVA del pais de destino a traves del regimen OSS."
        },
        {
            question: "¿Puedo deducir el IVA de mis compras a proveedores?",
            answer: "Si, como empresario o autonomo puedes deducir el IVA soportado en tus compras profesionales. Solo ingresas a Hacienda la diferencia entre el IVA cobrado y el pagado."
        },
        {
            question:
                "¿Esta calculadora tiene en cuenta el recargo de equivalencia?",
            answer: "No. El recargo de equivalencia es un regimen especial para comerciantes minoristas que no pueden deducir IVA. Consulta nuestra calculadora especifica de recargo de equivalencia."
        }
    ]}
/>

---

## Calculadora de Gastos de Envío Online Gratis
URL: https://www.fube.es/recursos/ecommerce/calculadora-gastos-envio
Resumen: Estima los gastos de envío de tus productos según zona, peso y tipo de transporte. Calcula el total de factura con envío e IVA incluido.

# Calculadora de Gastos de Envío

Estima el coste de envío de tus productos en función del peso, la zona de destino y el tipo de transporte. Obtén el total de factura con envío e IVA incluido y comprueba como afecta el envío a tu margen.

<ShippingCostCalculator />

<ToolCta
    title="El envío es una línea más de tu factura"
    description="En Fube escribes la línea de envío junto a la del producto y la base, la cuota de IVA y el total se recalculan mientras la rellenas."
    href="/auth/register"
    buttonText="Facturar mis envíos"
/>

## ¿Como se calculan los gastos de envío en e-commerce?

Los gastos de envío dependen de varios factores:

- **Peso del paquete**: los transportistas cobran por tramos de peso.
- **Zona de destino**: peninsula, baleares, canarias o internacional.
- **Tipo de servicio**: económico, estandar o express.
- **Dimensiones del paquete**: el peso volumetrico puede superar al peso real.

### Tarifas orientativas por zona

| Zona          | Coste base | Coste por kg adicional |
| ------------- | ---------- | ---------------------- |
| Peninsula     | 3,50 €     | 0,60 €                 |
| Baleares      | 6,00 €     | 1,00 €                 |
| Canarias      | 9,00 €     | 1,80 €                 |
| Union Europea | 12,00 €    | 2,50 €                 |

Estas tarifas son estimaciones. El coste real depende del transportista y del volumen de envíos contratado.

## ¿Los gastos de envío llevan IVA?

Si. Los gastos de envío forman parte de la base imponible de la factura y tributan al mismo tipo de IVA que el producto principal. Si vendes un producto al 21%, el envío también lleva un 21% de IVA.

En envíos a Canarias, Ceuta y Melilla no se aplica IVA peninsular, sino IGIC (7%) o IPSI según el caso.

## Estrategias para reducir costes de envío

1. **Negociar con varios transportistas**: comparar tarifas de SEUR, MRW, Correos, GLS y DHL.
2. **Envío gratuito a partir de umbral**: incentiva el ticket medio y absorbe el coste en el margen.
3. **Optimizar el packaging**: cajas mas pequenas reducen el peso volumetrico.
4. **Puntos de recogida**: los envíos a punto de recogida son mas baratos que a domicilio.

## El envío gratis no es gratis: dónde acaba ese coste

Cuando anuncias «envío gratis» el transportista te sigue cobrando lo mismo. Lo único
que cambia es de dónde sale el dinero: deja de ser una línea que paga el cliente y
pasa a comerse tu margen del producto.

Eso tiene dos consecuencias que conviene tener delante antes de activarlo:

- **El coste de envío es casi fijo por pedido, y tu margen no.** Absorber 5 € de
  envío en un pedido de 80 € es asumible; en uno de 15 € puede llevarte a vender a
  pérdida. Por eso el envío gratis suele ponerse **a partir de un importe mínimo**, y
  ese mínimo no se elige por intuición: es el importe a partir del cual el margen
  cubre el envío y sigue quedando algo.
- **Sube el ticket medio, pero también las devoluciones.** Un umbral de envío gratis
  empuja a añadir un artículo más para alcanzarlo, y una parte de esos artículos
  añadidos por obligación vuelve. Si tu categoría ya tiene devoluciones altas, el
  efecto neto puede ser peor que el bruto.

## El envío de vuelta, que casi nadie calcula

En una devolución hay dos portes, no uno: el que ya pagaste al enviar y el del
retorno. Si además asumes tú el de vuelta como argumento comercial, una devolución
cuesta el doble del envío más el producto inmovilizado mientras vuelve.

Merece la pena calcularlo por separado del margen normal, porque un producto con
buen margen y muchas devoluciones puede rendir menos que otro con margen menor y
apenas retornos. Es el mismo cálculo, con el porcentaje de devolución de esa
categoría aplicado al coste de los dos portes.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿A partir de qué importe me sale a cuenta ofrecer envío gratis?",
            answer: "A partir del importe en el que tu margen cubre el coste del envío y sigue quedando beneficio. Como el envío es casi fijo por pedido y el margen crece con el importe, absorber cinco euros de porte es asumible en un pedido grande y puede ser vender a pérdida en uno pequeño. Por eso conviene fijar un mínimo calculado, no elegido a ojo."
        },
        {
            question: "¿Cómo afectan las devoluciones al coste de envío?",
            answer: "En una devolución hay dos portes: el de ida, que ya pagaste, y el de vuelta. Si además asumes tú el retorno como argumento comercial, cada devolución cuesta los dos envíos más el tiempo que el producto está inmovilizado. Conviene aplicar el porcentaje de devolución de tu categoría a ese coste doble y restarlo del margen."
        },
        {
            question: "¿Debo facturar los gastos de envío por separado?",
            answer: "No es obligatorio facturarlos por separado, pero deben aparecer en la factura. Lo habitual es incluirlos como una linea adicional con su IVA correspondiente."
        },
        {
            question: "¿Que IVA se aplica a envíos a Canarias?",
            answer: "A Canarias no se aplica IVA peninsular. Se aplica IGIC, cuyo tipo general es del 7%. El vendedor peninsular emite la factura exenta de IVA."
        },
        {
            question: "¿Los costes son exactos?",
            answer: "Son estimaciones basadas en tarifas medias del mercado. El coste real depende del transportista, el volumen contratado y las dimensiones del paquete."
        },
        {
            question: "¿Como calculo el peso volumetrico?",
            answer: "El peso volumetrico se calcula como (largo x ancho x alto en cm) / 5000. El transportista cobra por el mayor entre el peso real y el volumetrico."
        }
    ]}
/>

---

## Calculadora de Impuestos Dropshipping España
URL: https://www.fube.es/recursos/ecommerce/calculadora-impuestos-dropshipping
Resumen: Calcula los impuestos de tu negocio de dropshipping en España. IVA, aranceles aduaneros, IRPF y beneficio neto real por unidad y mensual.

# Calculadora de Impuestos Dropshipping

Calcula el IVA, los aranceles aduaneros y el pago fraccionado del IRPF de tu negocio de dropshipping en España. Introduce el precio de venta, el coste del proveedor y su ubicación para ver tu beneficio neto real por unidad y al mes.

<DropshippingTaxCalculator />

<ToolCta
    title="Ese IVA a ingresar acaba en un 303"
    description="Fube lo calcula con tus facturas y gastos reales, no con una estimación. El IVA de importación solo te resta si lo tienes registrado como gasto."
    href="/auth/register"
    buttonText="Preparar mi 303"
/>

## Obligaciones fiscales del dropshipping en España

Si haces dropshipping desde España, estas sujeto a las mismas obligaciones fiscales que cualquier comercio online:

### IVA en dropshipping

- **Debes repercutir IVA** (21%) en todas las ventas a clientes en España.
- Si tu proveedor esta fuera de la UE, pagas **IVA de importación** al entrar la mercancia.
- El IVA de importación es **deducible** en tu declaración trimestral.

### Aranceles aduaneros

Cuando importas mercancias de fuera de la UE, la aduana aplica aranceles según el tipo de producto:

| Origen   | Arancel medio | IVA importación |
| -------- | ------------- | --------------- |
| UE       | 0%            | No              |
| Fuera UE | 4,5%          | Si (21%)        |
| China    | 6,5%          | Si (21%)        |

Desde julio de 2021 se aplica IVA a todas las importaciones, sin exención para envíos de bajo valor.

### IRPF

Como autónomo, pagas IRPF sobre tus beneficios. La cuota depende de tus ingresos totales; para esta estimación se aplica un **20 % sobre el beneficio bruto**, que es el porcentaje del **pago fraccionado** del [modelo 130](/noticias/modelo-130-autonomos-como-rellenarlo) (artículo 110.1.a del [Reglamento del IRPF](https://www.boe.es/buscar/act.php?id=BOE-A-2007-6820)). **No es lo que acabas pagando de IRPF**: eso lo decide tu declaración anual, con la escala progresiva y el resto de tus rentas. El pago fraccionado es un anticipo que luego se descuenta.

## Contra qué supuestos calcula

Esta calculadora no cubre todos los impuestos de un negocio de dropshipping, y conviene saber dónde se queda:

- **Vendes a clientes en España.** El único selector geográfico es el del proveedor, no el del cliente. Si vendes a consumidores de otros países de la UE, a partir de cierto volumen de ventas a distancia el IVA deja de ser el español y entra la ventanilla única; eso no está aquí. Lo explicamos en [IVA en ventas internacionales](/recursos/ecommerce/calculadora-iva-ventas-internacionales).
- **Eres autónomo, no sociedad.** El 20 % está calculado como IRPF. Una SL no paga IRPF sino Impuesto sobre Sociedades, con otros tipos.
- **No entran los costes de estructura**: cuota de autónomos, comisiones de la pasarela, envíos ni devoluciones. Para el margen completo, la [calculadora de margen de ecommerce](/recursos/ecommerce/calculadora-margen-ecommerce).

## Errores comunes en dropshipping fiscal

1. **No darse de alta en Hacienda**: necesitas alta en IAE y en el censo de empresarios.
2. **No declarar el IVA de importación**: puedes deducirlo, pero debes declararlo.
3. **Olvidar los aranceles**: reducen tu margen real y debes contabilizarlos.
4. **No emitir facturas**: aunque vendas por marketplace, debes emitir factura a cada cliente.

## Quién figura como importador, y por qué te afecta

En dropshipping la mercancía va del proveedor al cliente sin pasar por tus manos,
pero **alguien tiene que figurar como importador** cuando entra en la Unión Europea.
Ahí es donde se decide quién paga los aranceles y el IVA de importación, y quién se
lleva el disgusto.

Si no lo gestionas tú, el envío suele llegar a nombre del cliente final. Eso
significa que **el transportista le reclama a él** los tributos de entrada más los
gastos de gestión antes de entregarle el paquete. Desde el punto de vista de tu
cliente, ha comprado a un precio y le están pidiendo más dinero para recibirlo: es
una de las causas más frecuentes de devolución y de reseña negativa en este modelo,
y no se arregla con atención al cliente porque el cobro no lo haces tú.

Las dos formas de evitarlo son planificarlo antes de vender: asumir tú la
importación y repercutirla en el precio, o trabajar con proveedores y regímenes que
permitan que el cliente pague un precio final cerrado. Lo que no funciona es no
decidirlo y descubrirlo con el primer pedido retenido.

## Lo que la calculadora no puede saber

Esta herramienta estima con los datos que le das, y hay tres cosas que dependen de tu
caso concreto y cambian el resultado:

- **La partida arancelaria del producto.** El tipo de arancel depende de la
  clasificación exacta de la mercancía, no de la categoría comercial. Dos artículos
  parecidos pueden tributar distinto.
- **El origen real de la mercancía**, que no siempre coincide con el país desde el
  que te la envía el proveedor.
- **Tu situación censal**, que decide cómo declaras el IVA soportado en la
  importación y si puedes deducirlo.

Úsala para dimensionar el negocio y comparar escenarios, y **confirma con tu asesoría**
antes de fijar precios definitivos.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Quién paga los aranceles si el proveedor envía directo al cliente?",
            answer: "Quien figure como importador. Si no lo gestionas tú, el envío suele llegar a nombre del cliente final y el transportista le reclama a él los tributos de entrada más los gastos de gestión antes de entregarle el paquete. Es una de las causas más frecuentes de devolución en dropshipping, y conviene decidirlo antes de vender, no con el primer pedido retenido."
        },
        {
            question: "¿Por qué el arancel de mi producto no coincide con la estimación?",
            answer: "Porque el tipo depende de la partida arancelaria concreta, que se determina por la clasificación exacta de la mercancía y no por su categoría comercial. Dos artículos parecidos pueden tributar distinto, y el origen real de la mercancía tampoco siempre coincide con el país desde el que la envía el proveedor."
        },
        {
            question: "¿Necesito ser autonomo para hacer dropshipping?",
            answer: "Si. Si realizas la actividad de forma habitual, debes darte de alta como autonomo en la Seguridad Social y en Hacienda."
        },
        {
            question: "¿Puedo deducir el IVA de importación?",
            answer: "Si, el IVA de importación es IVA soportado y puedes deducirlo en tu declaración trimestral de IVA (modelo 303)."
        },
        {
            question: "¿Que pasa si mi proveedor esta en la UE?",
            answer: "Si tu proveedor tiene NIF intracomunitario y tu también, la compra esta exenta de IVA (operacion intracomunitaria). No hay aranceles."
        },
        {
            question: "¿Como afecta el umbral de 150 euros en aduanas?",
            answer: "Desde 2021 no existe exención de IVA para importaciones de bajo valor. Todos los envíos pagan IVA. Los aranceles se aplican a partir de 150 euros de valor declarado."
        },
        {
            question: "¿Los calculos del IRPF son exactos?",
            answer: "Son estimaciones orientativas con un tipo del 20%. El IRPF real depende de tus ingresos totales anuales y de tus deducciones personales y profesionales."
        }
    ]}
/>

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## Calculadora de Comisiones Marketplace Gratis
URL: https://www.fube.es/recursos/ecommerce/calculadora-comisiones-marketplace
Resumen: Calcula las comisiones de Amazon, eBay, Etsy y Wallapop. Compara plataformas y conoce tu ingreso neto real por venta y mensual.

# Calculadora de Comisiones Marketplace

Calcula cuanto te cobra cada marketplace por cada venta. Compara las comisiones de Amazon, eBay, Etsy y Wallapop para elegir la plataforma mas rentable para tus productos.

<MarketplaceCommissionCalculator />

<ToolCta
    title="Esa comisión es un gasto que puedes deducir"
    description="Amazon y Etsy te la facturan desde la UE sin IVA, con inversión del sujeto pasivo. En Fube la registras así y entra en tu libro de gastos y en el 349."
    href="/auth/register"
    buttonText="Abrir mi libro de gastos"
/>

## ¿Cuanto cobra cada marketplace?

Las comisiones de los marketplaces varian según la plataforma y la categoria del producto:

### Amazon

Amazon cobra una comisión por referencia que oscila entre el 8% y el 15% según la categoria. La mayoria de categorias pagan un 15%. Ademas, si usas FBA (logistica de Amazon), hay costes adicionales por almacenamiento y preparación.

### eBay

eBay cobra una comisión del 12,8% sobre el precio final (incluido el envío). Ademas hay una cuota mensual si tienes tienda y comisiones de PayPal o Adyen.

### Etsy

Etsy cobra un 6,5% de comisión por transacción, mas 0,20 euros por publicación y un 3% + 0,25 euros por el procesamiento del pago.

### Wallapop

Wallapop cobra un 10% de comisión sobre el precio de venta cuando el comprador usa el envío integrado de la plataforma.

## ¿Como afectan las comisiones a tu margen?

Las comisiones reducen directamente tu margen de beneficio. Un producto de 50 euros en Amazon genera solo 42,50 euros antes de otros costes. Es fundamental incluir las comisiones al fijar tus precios.

### Consejo: calcula tu precio mínimo

Para no vender a perdidas, tu precio de venta debe cubrir:

1. Coste del producto
2. Comisión del marketplace
3. Gastos de envío
4. IVA (si no esta incluido)
5. Un margen mínimo de beneficio

## Sobre qué importe se calcula la comisión

El error que más descuadra las cuentas: en la mayoría de marketplaces **la comisión
se calcula sobre el total que paga el comprador, no sobre el precio del producto**.
Eso normalmente incluye los gastos de envío que le cobras y cualquier envoltorio o
extra facturado en el mismo pedido.

Consecuencia práctica: subir el precio del envío para compensar la comisión no
compensa nada, porque esa subida también paga comisión. Si necesitas cubrir un coste
de transporte mayor, entra igual en el cálculo que el precio del producto.

## La factura de comisiones y el IVA

Las comisiones de los grandes marketplaces europeos no suelen facturarse desde
España, sino desde otro país de la Unión Europea. Cuando eso ocurre y estás dado de
alta en el **Registro de Operadores Intracomunitarios (ROI)**, la factura llega **sin
IVA** y el impuesto lo autoliquidas tú por **inversión del sujeto pasivo**: lo
declaras como IVA repercutido y como soportado a la vez.

Dos cosas que se derivan de eso:

- **Sin estar en el ROI la situación cambia**, y el marketplace puede repercutirte el
  IVA de su país, que no es deducible en tu declaración española igual que el
  español. Si vendes en marketplaces europeos, comprueba tu situación en el ROI.
- **La operación se informa además en el resumen de operaciones intracomunitarias.**
  Es una obligación distinta de la declaración trimestral de IVA.

Es un punto donde la casuística manda —país del emisor, tipo de servicio, tu
situación censal—, así que **confírmalo con tu asesoría** antes de dar por buena la
forma en que lo estás declarando.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿La comisión se calcula sobre el precio del producto o sobre el total?",
            answer: "En la mayoría de marketplaces, sobre el total que paga el comprador, gastos de envío incluidos. Por eso subir el precio del envío para compensar la comisión no compensa: esa subida también paga comisión."
        },
        {
            question: "¿Por qué la factura de comisiones me llega sin IVA?",
            answer: "Porque los grandes marketplaces europeos suelen facturar desde otro país de la UE. Si estás dado de alta en el Registro de Operadores Intracomunitarios, la factura llega sin IVA y lo autoliquidas tú por inversión del sujeto pasivo, declarándolo como repercutido y soportado a la vez. La casuística manda, así que confírmalo con tu asesoría."
        },
        {
            question: "¿Qué pasa si no estoy dado de alta en el ROI?",
            answer: "Que el marketplace puede repercutirte el IVA de su propio país, y ese IVA no se deduce en tu declaración española igual que el español. Si vendes de forma habitual en marketplaces europeos, merece la pena comprobar tu situación censal antes de que se acumulen trimestres."
        },
        {
            question: "¿Las comisiones de Amazon incluyen IVA?",
            answer: "Si. Amazon te cobra la comisión mas IVA al 21%. Puedes deducir ese IVA en tu declaración trimestral."
        },
        {
            question: "¿Que marketplace tiene las comisiones mas bajas?",
            answer: "Etsy tiene la comisión por transacción mas baja (6,5%), pero hay que sumar la comisión de pago. En general, Wallapop (10%) es competitivo para ventas nacionales."
        },
        {
            question: "¿Puedo deducir las comisiones como gasto?",
            answer: "Si. Las comisiones son un gasto deducible tanto en la declaración de IVA (modelo 303) como en la de IRPF."
        },
        {
            question: "¿La comisión de Amazon varia según la categoria?",
            answer: "Si. Electronica tiene comisiones del 8%, mientras que moda y accesorios pueden llegar al 15%. La comisión media es del 15%."
        },
        {
            question: "¿Hay costes adicionales ademas de la comisión?",
            answer: "Si. Cada plataforma puede cobrar cuotas de suscripcion, costes de publicación, comisiones de pago y costes logisticos adicionales."
        }
    ]}
/>

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## Calculadora de IVA Ventas Internacionales (OSS)
URL: https://www.fube.es/recursos/ecommerce/calculadora-iva-ventas-internacionales
Resumen: Calcula el IVA de tus ventas online a otros paises de la UE. Determina si superas el umbral OSS de 10.000 euros y que IVA aplicar por pais.

# Calculadora de IVA Ventas Internacionales (OSS)

Calcula si debes registrarte en el regimen OSS (One-Stop Shop) y cuanto IVA debes pagar por cada pais de la UE al que vendes online. Introduce tus ventas anuales por pais para obtener un resumen completo.

<InternationalVatSalesCalculator />

<ToolCta
    title="El OSS no se declara en el 303"
    description="Fube prepara tus modelos de IVA español a partir de tus facturas y gastos, pero no cubre el régimen OSS: el modelo 369 lo lleva tu asesoría."
    href="/auth/register"
    buttonText="Preparar mi IVA español"
/>

## ¿Que es el regimen OSS?

El regimen OSS (One-Stop Shop o Ventanilla Unica) permite a los vendedores online declarar y pagar el IVA de todas sus ventas intracomunitarias desde un unico pais, sin necesidad de registrarse en cada Estado miembro.

### ¿Cuando debo registrarme en OSS?

Debes registrarte en OSS cuando tus ventas transfronterizas a consumidores finales de otros paises de la UE superen los **10.000 euros anuales** en total (sumando todos los paises).

Si no superas este umbral, puedes aplicar el IVA espanol (21%) a todas tus ventas europeas.

### Tipos de IVA por pais

Cada pais de la UE tiene su propio tipo de IVA:

| Pais         | IVA estandar |
| ------------ | ------------ |
| Alemania     | 19%          |
| Francia      | 20%          |
| Italia       | 22%          |
| Portugal     | 23%          |
| Paises Bajos | 21%          |
| Belgica      | 21%          |
| Polonia      | 23%          |
| Suecia       | 25%          |
| Irlanda      | 23%          |
| Austria      | 20%          |

## ¿Como funciona la declaración OSS?

1. Te registras en la Agencia Tributaria espanola para el regimen OSS.
2. Aplicas el IVA del pais de destino en cada venta.
3. Presentas una declaración trimestral (modelo 369) con el desglose por pais.
4. La AEAT transfiere el IVA a cada pais correspondiente.

Es un sistema sencillo que evita tener que registrarse como contribuyente en cada pais de la UE.

## Ventajas del regimen OSS

- **Una unica declaración** para todas las ventas intracomunitarias.
- **Sin registros multiples** en otros paises de la UE.
- **Simplificación administrativa** para pymes y autonomos.

## OSS e IOSS no son el mismo régimen

Se confunden por el nombre y cubren cosas distintas:

- **OSS** es para las ventas a consumidores de **otros países de la Unión Europea**
  cuando la mercancía ya está en la UE. Es de lo que trata esta calculadora.
- **IOSS** es para las **importaciones** de bienes que entran en la UE desde fuera,
  con un tope de valor por envío. Es el régimen que suele importar en dropshipping.

Un mismo negocio puede necesitar los dos, o solo uno. Lo que no funciona es declarar
en OSS una venta cuya mercancía entró desde fuera de la UE, porque son
procedimientos distintos con obligaciones distintas.

## Cómo se justifica el país del cliente

El tipo de IVA que aplicas depende del país de destino, así que ese dato deja de ser
informativo y pasa a ser la base del impuesto que ingresas. La norma no se conforma
con lo que el cliente escriba en un formulario: espera que puedas **respaldarlo con
elementos de prueba no contradictorios**, del tipo dirección de facturación, país de
la entidad emisora del medio de pago, dirección de entrega o localización de la
conexión.

En la práctica esto significa dos cosas:

- **Guarda esa información con el pedido**, no solo el total facturado. Si no la
  conservas, no la puedes reconstruir años después.
- **Los casos que no cuadran hay que mirarlos uno a uno.** Una entrega en un país y
  una tarjeta de otro no es raro, y es exactamente el pedido sobre el que te
  preguntarán en una comprobación.

Como en todo lo que depende de tu situación censal y de tu volumen, **confírmalo con
tu asesoría** antes de dar por cerrado el criterio.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Qué diferencia hay entre OSS e IOSS?",
            answer: "OSS cubre las ventas a consumidores de otros países de la UE cuando la mercancía ya está dentro de la Unión. IOSS cubre las importaciones de bienes que entran desde fuera de la UE, con un tope de valor por envío, y es el que suele importar en dropshipping. Un negocio puede necesitar los dos, pero no son intercambiables."
        },
        {
            question: "¿Cómo justifico el país del cliente en una venta a otro Estado miembro?",
            answer: "Con elementos de prueba no contradictorios: dirección de facturación, país de la entidad emisora del medio de pago, dirección de entrega o localización de la conexión. Conviene guardarlos junto al pedido, porque el país determina el tipo de IVA que ingresas y no se puede reconstruir años después."
        },
        {
            question: "¿El umbral de 10.000 euros es por pais o global?",
            answer: "Es global. Se suman todas las ventas a consumidores finales de todos los paises de la UE. Si el total supera 10.000 euros, debes registrarte en OSS."
        },
        {
            question:
                "¿Puedo registrarme en OSS voluntariamente aunque no supere el umbral?",
            answer: "Si. Puedes registrarte voluntariamente y aplicar el IVA del pais de destino aunque no superes los 10.000 euros."
        },
        {
            question: "¿OSS aplica a ventas B2B?",
            answer: "No. OSS solo aplica a ventas a consumidores finales (B2C). Las ventas B2B intracomunitarias se rigen por las reglas de inversión del sujeto pasivo."
        },
        {
            question: "¿Cada cuanto se declara el OSS?",
            answer: "La declaración OSS (modelo 369) se presenta trimestralmente ante la Agencia Tributaria espanola."
        },
        {
            question: "¿Los calculos de esta herramienta son vinculantes?",
            answer: "No. Son estimaciones orientativas. Para calculos exactos, consulta con un asesor fiscal o la Agencia Tributaria."
        }
    ]}
/>

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## Generador de Packing List Gratis
URL: https://www.fube.es/recursos/ecommerce/generador-packing-list
Resumen: Genera packing lists profesionales para tus envíos internacionales. Incluye datos de expedidor, destinatario, contenido, pesos y dimensiones.

# Generador de Packing List

Genera packing lists profesionales para tus envíos. Introduce los datos del expedidor, el destinatario y el contenido del envío para obtener un documento listo para imprimir o copiar.

<PackingListGenerator />

<ToolCta
    title="El packing list lo has tecleado bulto a bulto"
    description="En Fube el albarán sale del pedido, con el cliente y las líneas ya puestas. Después agrupas varios albaranes de ese cliente en una sola factura."
    href="/auth/register"
    buttonText="Crear mi primer albarán"
/>

## ¿Que es un packing list?

El packing list (lista de empaque o lista de contenido) es un documento que acompana a los envíos y detalla el contenido exacto de cada bulto. Es especialmente importante en envíos internacionales y operaciones de exportación.

### Diferencia entre packing list y albaran

| Documento    | Finalidad                         | Información principal         |
| ------------ | --------------------------------- | ----------------------------- |
| Packing list | Describe el contenido fisico      | Peso, dimensiones, cantidades |
| Albaran      | Acredita la entrega de mercancias | Productos, cantidades, firma  |

El packing list no es un documento fiscal, pero es imprescindible para el despacho aduanero en exportaciones.

### ¿Cuando es obligatorio el packing list?

- **Exportaciones fuera de la UE**: siempre obligatorio para el despacho aduanero.
- **Envíos intracomunitarios**: recomendable para envíos con multiples bultos.
- **Envíos nacionales**: no obligatorio, pero util para envíos complejos.

## ¿Que datos debe incluir?

Un packing list completo debe contener:

1. **Datos del expedidor** (shipper): nombre, dirección y contacto.
2. **Datos del destinatario** (consignee): nombre y dirección de destino.
3. **Referencia**: número de packing list y fecha.
4. **Detalle del contenido**: descripción, cantidad, peso y dimensiones de cada artículo.
5. **Totales**: número total de bultos y peso total.

## Consejos para preparar envíos internacionales

1. **Prepara tres copias**: una dentro del paquete, una pegada fuera y una para tus archivos.
2. **Se preciso con los pesos**: las discrepancias pueden causar retrasos en aduana.
3. **Usa descripciones claras**: evita terminos ambiguos; describe el producto con detalle.
4. **Incluye el código arancelario**: facilita el despacho aduanero y reduce tiempos.

## Qué pasa si el packing list y la factura no cuadran

Es el motivo más común de que un envío se quede parado en aduana, y casi nunca es
fraude: son descuadres de oficina.

Los tres habituales:

- **Cantidades distintas** porque se preparó el packing list con el pedido y la
  factura con lo que finalmente se envió, o al revés. Si falta una unidad por rotura,
  los dos documentos tienen que reflejar lo mismo.
- **Descripciones que no se parecen.** «Componentes» en un documento y el nombre
  comercial del artículo en el otro obliga a abrir el bulto para comprobarlo.
- **Pesos incoherentes.** Si la suma de los pesos netos supera el bruto declarado,
  hay un error aritmético en alguna parte y salta a la vista de quien revisa.

La regla que evita casi todos: **generar los dos documentos del mismo dato**, no
copiarlos a mano de uno a otro. Cada copia manual es una oportunidad de descuadre, y
el descuadre se descubre a miles de kilómetros.

## Numera los bultos y repite la numeración fuera

Un packing list sirve para no tener que abrir todo. Eso solo funciona si quien lo
lee puede relacionar cada línea con una caja concreta:

- **Numera los bultos** con la forma «1 de 4», «2 de 4». Un número suelto no dice si
  falta alguno.
- **Repite esa numeración en el exterior de cada caja**, no solo en el documento.
- **Indica qué referencias van en cada bulto** si el envío lleva varias. Es la
  diferencia entre localizar un artículo y descargar el palé entero.
- **Marca los bultos con requisitos especiales** —frágil, apilable, temperatura— en
  el propio documento, para que no dependa solo de una pegatina que puede despegarse.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Qué pasa si el packing list no coincide con la factura comercial?",
            answer: "Es el motivo más habitual de que un envío se quede retenido. Suelen ser descuadres de oficina: cantidades tomadas del pedido en un documento y de lo realmente enviado en el otro, descripciones que no se parecen o pesos netos que suman más que el bruto. Lo que lo evita es generar ambos documentos del mismo dato en lugar de copiarlos a mano."
        },
        {
            question: "¿Cómo debo numerar los bultos?",
            answer: "Con la forma «1 de 4», «2 de 4», y repitiendo esa numeración en el exterior de cada caja, no solo en el documento. Un número suelto no permite saber si falta alguno. Si el envío lleva varias referencias, indica cuáles van en cada bulto: es la diferencia entre localizar un artículo y tener que descargarlo todo."
        },
        {
            question: "¿El packing list es lo mismo que la factura comercial?",
            answer: "No. La factura comercial es un documento fiscal con precios e impuestos. El packing list solo describe el contenido fisico del envío (peso, dimensiones, cantidades)."
        },
        {
            question: "¿Necesito packing list para envíos dentro de España?",
            answer: "No es obligatorio para envíos nacionales, pero es util cuando envias multiples bultos o productos diferentes en un mismo pedido."
        },
        {
            question: "¿En que idioma debe estar el packing list?",
            answer: "Para envíos internacionales, se recomienda redactarlo en ingles o en el idioma del pais de destino. Para envíos nacionales, en espanol."
        },
        {
            question: "¿Este generador es gratuito?",
            answer: "Si, es 100% gratuito y no requiere registro. Puedes generar tantos packing lists como necesites y copiar el resultado."
        },
        {
            question: "¿Que diferencia hay entre peso bruto y peso neto?",
            answer: "El peso neto es el peso del producto sin embalaje. El peso bruto incluye el embalaje. En el packing list se suele indicar el peso bruto de cada bulto."
        }
    ]}
/>

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## Generador de Pagarés Online Gratis
URL: https://www.fube.es/recursos/oficina/generador-pagares
Resumen: Crea pagarés profesionales en segundos. Rellena los datos del deudor, beneficiario, importe y vencimiento, y genera un documento listo para firmar.

# Generador de Pagarés Online Gratis

Crea pagarés profesionales de forma rápida y gratuita. Introduce los datos del deudor, el beneficiario, el importe y la fecha de vencimiento para generar un documento mercantil completo.

<PromissoryNoteGenerator />

<ToolCta
    title="Ese vencimiento hay que vigilarlo"
    description="Un pagaré aplaza el pago a una fecha concreta. En Fube el vencimiento va pegado a la factura o al gasto, y ves lo que se ha pasado de plazo."
    href="/auth/register"
    buttonText="Controlar vencimientos"
/>

## ¿Qué es un pagaré?

Un **pagaré** es un documento mercantil en el que una persona (el firmante o deudor) se compromete de forma incondicional a pagar una cantidad determinada a otra persona (el beneficiario) en una fecha concreta. A diferencia de la letra de cambio, el pagaré lo emite directamente quien va a pagar.

Es uno de los instrumentos de pago más utilizados entre empresas y profesionales en España, especialmente para aplazar pagos de operaciones comerciales.

## Elementos obligatorios de un pagaré

Para que un pagaré tenga validez legal, debe contener:

- **La denominación "pagaré"** en el propio documento
- **La promesa incondicional de pago** de una cantidad determinada
- **La fecha de vencimiento** en la que se realizará el pago
- **El lugar de pago** donde se hará efectivo
- **El nombre del beneficiario** a quien se debe realizar el pago
- **La fecha y lugar de emisión** del documento
- **La firma del emisor** (deudor)

## ¿Cuándo se utiliza un pagaré?

Los pagarés son habituales en estas situaciones:

- **Aplazamiento de pagos** entre proveedores y clientes
- **Operaciones comerciales** con pago diferido
- **Garantía de pago** en contratos de compraventa
- **Financiación** entre empresas sin recurrir a préstamos bancarios

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Un pagaré tiene validez legal?",
            answer: "Sí. El pagaré es un título valor regulado por la Ley Cambiaria y del Cheque (Ley 19/1985). Si cumple los requisitos formales, tiene fuerza ejecutiva y puede reclamarse judicialmente mediante el juicio cambiario."
        },
        {
            question: "¿Qué pasa si el pagaré no se paga a su vencimiento?",
            answer: "El beneficiario puede reclamar el pago por vía judicial a través del juicio cambiario, que es un procedimiento rápido. También puede protestar el pagaré ante notario para reforzar la reclamación."
        },
        {
            question: "¿Se puede endosar un pagaré?",
            answer: "Sí. El beneficiario puede transmitir el pagaré a un tercero mediante endoso, salvo que se haya incluido la cláusula 'no a la orden'. El endosatario adquiere todos los derechos del pagaré."
        },
        {
            question:
                "¿Cuál es la diferencia entre un pagaré y una letra de cambio?",
            answer: "En el pagaré, el propio deudor emite la promesa de pago. En la letra de cambio, es el acreedor quien ordena al deudor que pague. El pagaré es más sencillo y directo."
        },
        {
            question: "¿El importe en letra es obligatorio?",
            answer: "No es estrictamente obligatorio, pero es muy recomendable. Si hay discrepancia entre el importe en cifras y en letra, prevalece el importe en letra según la Ley Cambiaria."
        }
    ]}
/>

---

## Generador de Carta de Porte Online Gratis
URL: https://www.fube.es/recursos/oficina/generador-carta-porte
Resumen: Crea cartas de porte profesionales en segundos. Documenta el transporte de mercancías con todos los datos del remitente, transportista y destinatario.

# Generador de Carta de Porte Online Gratis

Genera cartas de porte profesionales de forma rápida y sin registro. Introduce los datos del remitente, transportista, destinatario y la mercancía para obtener un documento completo listo para imprimir.

<BillOfLadingGenerator />

<ToolCta
    title="La carta de porte va con un albarán detrás"
    description="Fube no hace cartas de porte, pero sí el albarán del envío: cliente, artículos y serie ya guardados, para no teclear otra vez el NIF en el próximo."
    href="/auth/register"
    buttonText="Crear el albarán en Fube"
/>

## ¿Qué es una carta de porte?

La **carta de porte** es el documento que acredita la existencia de un contrato de transporte terrestre de mercancías. Recoge la información esencial sobre el envío: quién envía, quién transporta, quién recibe, qué se transporta y en qué condiciones.

Es un documento obligatorio en el transporte de mercancías por carretera en España, regulado por la Ley 15/2009 del contrato de transporte terrestre de mercancías.

## Datos que debe incluir una carta de porte

| Campo                | Descripción                          |
| -------------------- | ------------------------------------ |
| **Remitente**        | Datos de quien entrega la mercancía  |
| **Transportista**    | Datos de quien realiza el transporte |
| **Destinatario**     | Datos de quien recibe la mercancía   |
| **Origen y destino** | Lugares de carga y descarga          |
| **Mercancía**        | Descripción, peso y número de bultos |
| **Fecha**            | Fecha del transporte                 |

## Tipos de carta de porte

- **Carta de porte nacional**: para transportes dentro de España, regulada por la Ley 15/2009
- **Carta de porte internacional (CMR)**: para transportes internacionales por carretera dentro de Europa, regulada por el Convenio CMR

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Es obligatoria la carta de porte?",
            answer: "Sí. La Ley 15/2009 del contrato de transporte terrestre de mercancías exige que todo transporte de mercancías por carretera esté documentado con una carta de porte. Su ausencia no invalida el contrato, pero dificulta la prueba de las condiciones pactadas."
        },
        {
            question: "¿Quién debe emitir la carta de porte?",
            answer: "La carta de porte la emite el cargador (remitente) y debe ser firmada por ambas partes. Se emiten tres ejemplares: uno para el remitente, otro para el transportista y otro para el destinatario."
        },
        {
            question: "¿Qué diferencia hay entre carta de porte y albarán?",
            answer: "La carta de porte documenta el contrato de transporte (quién transporta y en qué condiciones), mientras que el albarán acredita la entrega de mercancía. Son documentos complementarios: la carta de porte viaja con la mercancía y el albarán se firma a la recepción."
        },
        {
            question: "¿La carta de porte electrónica tiene validez?",
            answer: "Sí. La Ley 15/2009 reconoce la validez de la carta de porte electrónica siempre que garantice la integridad de los datos y la identificación de las partes. La carta de porte electrónica tiene el mismo valor probatorio que la versión en papel."
        },
        {
            question:
                "¿Qué ocurre si la mercancía se daña durante el transporte?",
            answer: "La carta de porte sirve como prueba de las condiciones del envío. El destinatario debe hacer constar las reservas en la carta de porte al recibir la mercancía. El transportista es responsable de los daños, salvo que pruebe que se debieron a fuerza mayor."
        }
    ]}
/>

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## Generador de Orden de Compra Online Gratis
URL: https://www.fube.es/recursos/oficina/generador-orden-compra
Resumen: Crea órdenes de compra profesionales en segundos. Detalla artículos, cantidades, precios y condiciones de entrega y pago.

# Generador de Orden de Compra Online Gratis

Crea órdenes de compra profesionales de forma rápida y gratuita. Añade los artículos, cantidades, precios y condiciones para generar un documento completo que enviar a tu proveedor.

<PurchaseOrderGenerator />

<ToolCta
    title="Después de la orden llega la factura del proveedor"
    description="La orden la mandas tú; lo que vuelve es una factura de proveedor. En Fube la registras como gasto, con su NIF, su IVA y el documento adjunto."
    href="/auth/register"
    buttonText="Registrar ese gasto"
/>

## ¿Qué es una orden de compra?

Una **orden de compra** (OC) es un documento comercial que emite el comprador al proveedor para solicitar formalmente bienes o servicios. Detalla los artículos, cantidades, precios acordados, condiciones de entrega y forma de pago.

Funciona como un compromiso de compra y, una vez aceptada por el proveedor, se convierte en un contrato vinculante entre ambas partes.

## ¿Qué debe incluir una orden de compra?

- **Datos del comprador**: empresa, NIF y contacto
- **Datos del proveedor**: empresa, NIF y contacto
- **Número de orden**: referencia única para seguimiento
- **Detalle de artículos**: descripción, cantidad y precio unitario
- **Fecha de entrega**: cuándo se espera recibir la mercancía
- **Condiciones de pago**: plazo y forma de pago acordados

## Ventajas de usar órdenes de compra

Las órdenes de compra formales aportan control y trazabilidad a tu negocio:

- **Control de gastos**: apruebas las compras antes de que se realicen
- **Trazabilidad**: cada pedido tiene un número de referencia único
- **Disputas**: sirven como prueba de lo acordado con el proveedor
- **Contabilidad**: facilitan la conciliación con facturas y albaranes

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿La orden de compra es obligatoria?",
            answer: "No es legalmente obligatoria, pero es una buena práctica empresarial. Formaliza el acuerdo de compra, facilita la gestión interna y sirve como prueba documental en caso de discrepancias con el proveedor."
        },
        {
            question: "¿Cuál es la diferencia entre orden de compra y pedido?",
            answer: "Son prácticamente sinónimos. La orden de compra es el documento formal que el comprador emite al proveedor. El pedido puede ser más informal (verbal, email). La OC siempre es un documento escrito con todos los detalles."
        },
        {
            question:
                "¿Qué pasa si el proveedor no cumple con la orden de compra?",
            answer: "Si el proveedor aceptó la orden de compra, esta funciona como un contrato. El comprador puede reclamar el cumplimiento o la indemnización por incumplimiento. Por eso es importante detallar bien las condiciones."
        },
        {
            question: "¿Debo incluir el IVA en la orden de compra?",
            answer: "Es recomendable indicar si los precios incluyen IVA o no. Lo habitual es mostrar los precios sin IVA (base imponible) y especificar las condiciones fiscales en las observaciones."
        }
    ]}
/>

---

## Generador de Certificados de Obra Online Gratis
URL: https://www.fube.es/recursos/oficina/generador-certificado-obra
Resumen: Crea certificaciones de obra profesionales. Detalla partidas, importes contratados, porcentajes certificados y cantidades a facturar por periodo.

# Generador de Certificados de Obra Online Gratis

Genera certificaciones de obra profesionales de forma rápida y gratuita. Indica las partidas, los importes contratados, el porcentaje certificado y las certificaciones anteriores para obtener el importe a facturar en cada periodo.

<WorkCertificateGenerator />

<ToolCta
    title="Ese importe certificado aún no está facturado"
    description="La certificación te da la cifra del periodo. En Fube esa cifra la conviertes en una factura con su serie y su número, y ves lo que sigue sin cobrar."
    href="/auth/register"
    buttonText="Pasarla a factura"
/>

## ¿Qué es una certificación de obra?

La **certificación de obra** es un documento que acredita el avance de los trabajos realizados en un proyecto de construcción o reforma. El contratista presenta periódicamente este documento al promotor o cliente para justificar el cobro de los trabajos ejecutados.

Cada certificación refleja el porcentaje de obra ejecutado respecto al presupuesto contratado, descontando las cantidades ya certificadas anteriormente.

## Elementos de una certificación de obra

| Campo                      | Descripción                                |
| -------------------------- | ------------------------------------------ |
| **Proyecto**               | Nombre e identificación de la obra         |
| **Periodo**                | Fechas que abarca la certificación         |
| **Partidas**               | Capítulos o unidades de obra               |
| **Importe contratado**     | Presupuesto por cada partida               |
| **Porcentaje certificado** | Avance de ejecución acumulado              |
| **Certificación anterior** | Importe ya certificado en periodos previos |

## ¿Cómo funciona el proceso de certificación?

1. **El contratista mide** el avance de cada partida de obra
2. **Prepara la certificación** con los porcentajes ejecutados
3. **El director de obra valida** que los datos se ajustan a la realidad
4. **El promotor aprueba** la certificación y procede al pago

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿La certificación de obra es una factura?",
            answer: "No. La certificación de obra es un documento técnico que acredita el avance de los trabajos. Para cobrar, el contratista debe emitir una factura basada en la certificación aprobada. Son documentos complementarios."
        },
        {
            question: "¿Con qué frecuencia se hacen certificaciones?",
            answer: "Lo habitual es hacer certificaciones mensuales, aunque la periodicidad depende del contrato. En obras grandes pueden ser quincenales y en reformas pequeñas se pueden hacer al finalizar fases concretas."
        },
        {
            question: "¿Qué pasa si el promotor no aprueba la certificación?",
            answer: "El promotor puede rechazar la certificación si considera que los porcentajes no se ajustan a la realidad. En ese caso, el director de obra debe mediar y acordar los porcentajes reales con ambas partes."
        },
        {
            question: "¿Se puede certificar más del 100% de una partida?",
            answer: "No en condiciones normales. Si la ejecución supera el presupuesto, se debe tramitar un modificado de obra o un complementario. La certificación siempre se refiere al presupuesto contratado original o modificado."
        },
        {
            question:
                "¿Es obligatorio que el director de obra firme la certificación?",
            answer: "Sí, en obras con dirección facultativa. La firma del director de obra valida que los trabajos certificados se han ejecutado correctamente y se ajustan a la medición real."
        }
    ]}
/>

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## Generador de Hoja de Gastos Online Gratis
URL: https://www.fube.es/recursos/oficina/generador-hoja-gastos
Resumen: Crea hojas de gastos profesionales para empleados. Registra cada gasto con fecha, concepto, importe y medio de pago.

# Generador de Hoja de Gastos Online Gratis

Crea hojas de gastos profesionales para empleados de forma rápida y gratuita. Registra cada gasto con su fecha, concepto, importe y medio de pago, y obtén los totales calculados automáticamente.

<ExpenseSheetGenerator />

<ToolCta
    title="Esta hoja no deduce nada por sí sola"
    description="Ese total no desgrava hasta que cada gasto entra en tu libro con su justificante. En Fube se guarda con base, IVA, categoría y el ticket adjunto."
    href="/auth/register"
    buttonText="Abrir mi libro de gastos"
/>

## ¿Qué es una hoja de gastos?

La **hoja de gastos** (o nota de gastos) es un documento que los empleados utilizan para declarar los gastos realizados por cuenta de la empresa. Recoge de forma detallada cada desembolso con su fecha, concepto, importe y medio de pago utilizado.

Es un documento esencial para el control financiero interno y para justificar los reembolsos a empleados que han adelantado dinero por motivos profesionales.

## ¿Qué gastos se pueden incluir?

Los gastos más habituales en una hoja de gastos de empresa son:

- **Transporte**: billetes de tren, avión, taxi, combustible, peajes
- **Alojamiento**: hoteles y pernoctaciones en viajes de trabajo
- **Comidas**: comidas de trabajo, clientes y desplazamientos
- **Material**: suministros de oficina, herramientas
- **Comunicaciones**: teléfono, internet cuando se imputan al proyecto
- **Representación**: invitaciones a clientes, eventos profesionales

## Buenas prácticas para hojas de gastos

- **Justificantes**: adjunta siempre el ticket o factura de cada gasto
- **Detalle**: describe claramente el motivo del gasto
- **Inmediatez**: presenta la hoja cuanto antes tras realizarse los gastos
- **Política interna**: respeta los límites y normas de gasto de tu empresa

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question:
                "¿La empresa está obligada a reembolsar los gastos del empleado?",
            answer: "Sí, siempre que los gastos estén autorizados y justificados según la política de la empresa. Los gastos de desplazamiento y manutención por motivos laborales son reembolsables por ley cuando el trabajador los adelanta de su bolsillo."
        },
        {
            question: "¿Qué justificantes debo guardar?",
            answer: "Debes conservar facturas o tickets de todos los gastos. Hacienda exige que los gastos deducibles estén justificados documentalmente. Los tickets simplificados son válidos para importes pequeños, pero las facturas completas tienen mayor valor fiscal."
        },
        {
            question: "¿Existen límites para los gastos de manutención?",
            answer: "Sí. Las dietas exentas de IRPF tienen límites: 26,67 euros/día en España sin pernocta, 53,34 euros/día con pernocta, y el doble en desplazamientos al extranjero. Lo que supere estos límites tributa como renta del trabajador."
        },
        {
            question: "¿Cada cuánto se presenta la hoja de gastos?",
            answer: "Depende de la política de cada empresa. Lo más habitual es presentarla mensualmente o al finalizar cada viaje o proyecto. Lo importante es no dejar que pasen meses entre el gasto y su declaración."
        }
    ]}
/>

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## Generador de Informe de Gastos Online Gratis
URL: https://www.fube.es/recursos/oficina/generador-informe-gastos
Resumen: Crea informes de gastos empresariales con desglose por categorías. Visualiza la distribución de gastos con porcentajes y totales automáticos.

# Generador de Informe de Gastos Online Gratis

Genera informes de gastos empresariales con desglose por categorías de forma rápida y gratuita. Introduce los importes por categoría y obtén un resumen con porcentajes, totales y análisis automático.

<ExpenseReportGenerator />

<ToolCta
    title="El reparto por categorías depende de tus gastos"
    description="Aquí has tecleado un total por categoría. En Fube cada gasto entra ya con la suya y el libro del periodo se exporta a Excel sin recontar nada."
    href="/auth/register"
    buttonText="Registrar mis gastos"
/>

## ¿Qué es un informe de gastos empresarial?

Un **informe de gastos** es un documento que resume y analiza los gastos de una empresa durante un periodo determinado. A diferencia de la hoja de gastos individual, el informe de gastos ofrece una visión global agrupando los gastos por categorías.

Es una herramienta esencial para la toma de decisiones financieras, ya que permite identificar en qué se gasta más y dónde hay oportunidades de ahorro.

## Categorías habituales de gasto

Las categorías más frecuentes en un informe de gastos empresarial son:

- **Suministros**: electricidad, agua, gas, internet, teléfono
- **Viajes y desplazamientos**: transporte, alojamiento, dietas
- **Servicios profesionales**: asesoría, abogados, consultoría
- **Personal**: salarios, seguros sociales, formación
- **Otros gastos**: material de oficina, suscripciones, imprevistos

## ¿Para qué sirve el análisis de gastos?

El informe de gastos permite:

- **Detectar desviaciones** respecto al presupuesto previsto
- **Identificar partidas** con crecimiento excesivo
- **Optimizar costes** renegociando contratos con proveedores
- **Planificar presupuestos** futuros basados en datos reales
- **Justificar decisiones** ante socios o inversores

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Con qué frecuencia debo hacer un informe de gastos?",
            answer: "Lo recomendable es hacer un informe mensual para detectar desviaciones a tiempo. Además, se suelen hacer informes trimestrales más detallados para análisis estratégico y un informe anual para el cierre contable."
        },
        {
            question: "¿Qué porcentaje de gastos es normal en cada categoría?",
            answer: "Varía mucho según el sector. En servicios, el personal suele representar el 50-70% de los gastos. En comercio, las compras de mercancía son la partida principal. Lo importante es comparar tus datos con periodos anteriores y con empresas similares."
        },
        {
            question: "¿Cómo puedo reducir los gastos de mi empresa?",
            answer: "Analiza el informe para identificar las categorías con mayor peso. Negocia contratos con proveedores, revisa suscripciones innecesarias, digitaliza procesos para reducir material y optimiza los desplazamientos."
        },
        {
            question:
                "¿Los gastos del informe deben coincidir con la contabilidad?",
            answer: "Sí. El informe de gastos debe ser coherente con los datos contables. Las diferencias pueden indicar gastos no registrados o errores de clasificación. Reconcilia periódicamente ambos documentos."
        },
        {
            question:
                "¿Puedo usar este informe para la declaración de impuestos?",
            answer: "Como documento interno, no. Pero el informe te ayuda a tener una visión clara de tus gastos deducibles. Para Hacienda necesitarás las facturas y apuntes contables detallados de cada gasto."
        }
    ]}
/>

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## Generador de Actas de Reunión Online Gratis
URL: https://www.fube.es/recursos/oficina/generador-acta-reunion
Resumen: Crea actas de reunión profesionales en segundos. Registra asistentes, orden del día, acuerdos y decisiones de forma estructurada.

# Generador de Actas de Reunión Online Gratis

Genera actas de reunión profesionales de forma rápida y gratuita. Indica el título, los asistentes, el orden del día y los acuerdos alcanzados para obtener un documento formal listo para distribuir.

<MeetingMinutesGenerator />

<ToolCta
    title="Fube no hace actas. La factura que salga de ella, sí"
    description="Esta acta te la guardas tú. Si de esa reunión sale un presupuesto o un trabajo que hay que cobrar, esa parte sí la lleva Fube."
    href="/auth/register"
    buttonText="Crear cuenta gratis"
/>

## ¿Qué es un acta de reunión?

Un **acta de reunión** es un documento que recoge de forma resumida y precisa lo tratado, discutido y acordado durante una reunión. Sirve como registro oficial de las decisiones tomadas y como referencia para el seguimiento de los compromisos adquiridos.

Es una herramienta esencial para la gestión empresarial, ya que garantiza que todos los participantes compartan la misma información y asuman responsabilidades claras.

## Estructura de un acta de reunión

Un acta de reunión bien elaborada debe incluir:

- **Encabezado**: título, fecha, hora y lugar de la reunión
- **Asistentes**: lista de personas presentes y ausentes justificados
- **Orden del día**: temas a tratar durante la reunión
- **Desarrollo**: resumen de lo debatido en cada punto
- **Acuerdos**: decisiones tomadas con responsables y plazos
- **Próxima reunión**: fecha tentativa del siguiente encuentro

## Beneficios de documentar las reuniones

- **Claridad**: todos los asistentes tienen la misma versión de lo acordado
- **Seguimiento**: facilita el control del cumplimiento de compromisos
- **Transparencia**: queda registro de las decisiones tomadas
- **Eficiencia**: evita repetir discusiones ya resueltas

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Es obligatorio levantar acta de todas las reuniones?",
            answer: "No es obligatorio por ley en la mayoría de reuniones internas. Sin embargo, las actas de juntas de socios en sociedades mercantiles sí son obligatorias según la Ley de Sociedades de Capital. Para reuniones de equipo, es una buena práctica recomendada."
        },
        {
            question: "¿Quién debe redactar el acta?",
            answer: "Habitualmente la redacta el secretario de la reunión o una persona designada al inicio del encuentro. En juntas de socios, el secretario del órgano de administración es el responsable legal."
        },
        {
            question: "¿Debe firmarse el acta de reunión?",
            answer: "En reuniones internas de equipo no es imprescindible, aunque es recomendable. En juntas de socios y consejos de administración, el acta debe ser firmada por el secretario con el visto bueno del presidente."
        },
        {
            question: "¿Cuánto detalle debe tener un acta?",
            answer: "Lo suficiente para entender las decisiones tomadas sin necesidad de haber asistido a la reunión. No es una transcripción literal, sino un resumen de los puntos clave, las decisiones y los compromisos adquiridos."
        },
        {
            question: "¿Cuándo se debe enviar el acta a los asistentes?",
            answer: "Lo ideal es enviar el acta dentro de las 24-48 horas posteriores a la reunión, mientras los temas están frescos. Esto permite corregir posibles errores y confirmar los acuerdos rápidamente."
        }
    ]}
/>

---

## Generador de Partes de Trabajo Online Gratis
URL: https://www.fube.es/recursos/oficina/generador-parte-trabajo
Resumen: Crea partes de trabajo profesionales. Registra tareas realizadas, horas, materiales y observaciones para cada intervención.

# Generador de Partes de Trabajo Online Gratis

Genera partes de trabajo profesionales de forma rápida y gratuita. Registra las tareas realizadas, las horas dedicadas, los materiales utilizados y las observaciones de cada intervención.

<WorkReportGenerator />

<ToolCta
    title="Las horas y los materiales de este parte se cobran"
    description="Aquí los has escrito para el cliente. En Fube esos mismos conceptos salen de tu catálogo y del cliente guardado, y los pasas a la factura."
    href="/auth/register"
    buttonText="Facturar la intervención"
/>

## ¿Qué es un parte de trabajo?

Un **parte de trabajo** es un documento que registra los detalles de una intervención o servicio realizado por un trabajador o técnico. Incluye las tareas ejecutadas, el tiempo empleado, los materiales utilizados y cualquier observación relevante.

Es fundamental para empresas de servicios, mantenimiento, instalaciones y construcción, ya que sirve como justificante del trabajo realizado y como base para la facturación.

## ¿Qué datos incluye un parte de trabajo?

| Campo             | Descripción                                   |
| ----------------- | --------------------------------------------- |
| **Trabajador**    | Nombre del técnico o empleado                 |
| **Cliente**       | Empresa o persona para quien se realizó       |
| **Fecha y lugar** | Cuándo y dónde se realizó el trabajo          |
| **Tareas**        | Descripción de cada tarea y horas dedicadas   |
| **Materiales**    | Materiales consumidos durante la intervención |
| **Observaciones** | Notas, incidencias o pendientes               |
| **Estado**        | Completado, en curso o pendiente de material  |

## ¿Para qué sirve el parte de trabajo?

El parte de trabajo cumple múltiples funciones:

- **Facturación**: base para calcular el coste del servicio
- **Justificación**: prueba del trabajo realizado ante el cliente
- **Control**: seguimiento de horas y productividad
- **Garantía**: registro de la intervención ante futuras incidencias

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿El cliente debe firmar el parte de trabajo?",
            answer: "Es muy recomendable. La firma del cliente confirma que el trabajo se ha realizado conforme a lo descrito. En caso de reclamaciones posteriores, el parte firmado es un documento probatorio importante."
        },
        {
            question: "¿Puedo facturar sin parte de trabajo?",
            answer: "Legalmente sí, pero el parte de trabajo justifica las horas y materiales facturados. Sin él, es más difícil defender el importe de la factura ante un cliente que cuestione el cobro."
        },
        {
            question: "¿Cómo calculo el coste total desde el parte de trabajo?",
            answer: "Multiplica las horas por la tarifa horaria y suma el coste de los materiales utilizados. Si aplicas IVA, calcula el total con impuestos. El parte te da la base para elaborar un presupuesto o factura detallada."
        },
        {
            question: "¿Debo guardar los partes de trabajo?",
            answer: "Sí. Los partes de trabajo son documentación mercantil que debe conservarse durante al menos 6 años según el Código de Comercio. Además, son útiles como referencia para futuras intervenciones en el mismo cliente."
        },
        {
            question: "¿Es válido un parte de trabajo digital?",
            answer: "Sí. Los partes de trabajo digitales tienen la misma validez que los físicos. De hecho, facilitan el archivo, la búsqueda y el envío al cliente. Si incluyen firma electrónica, aumentan su valor probatorio."
        }
    ]}
/>

---

## Generador de Albaranes de Entrega Online Gratis
URL: https://www.fube.es/recursos/oficina/generador-albaran-entrega
Resumen: Crea albaranes de entrega profesionales en segundos. Documenta la entrega de mercancía con remitente, receptor y lista de artículos.

# Generador de Albaranes de Entrega Online Gratis

Genera albaranes de entrega profesionales de forma rápida y gratuita. Indica los datos del remitente, el receptor y los artículos entregados para obtener un documento con espacio para firma de recepción.

<DeliveryReceiptGenerator />

<ToolCta
    title="El albarán en papel se firma; en Fube, con un enlace"
    description="Este lo imprimes para que te lo firmen. En Fube el albarán lleva su serie, se acepta desde un enlace y luego se agrupa en la factura del cliente."
    href="/auth/register"
    buttonText="Crear mi primer albarán"
/>

## ¿Qué es un albarán de entrega?

El **albarán de entrega** (o nota de entrega) es un documento mercantil que acredita que una mercancía ha sido entregada al destinatario. Lo firma el receptor como prueba de que ha recibido los productos en las condiciones acordadas.

Es un documento clave en la cadena logística, ya que vincula el pedido del cliente con la entrega efectiva y sirve como base para emitir la factura correspondiente.

## Datos que debe incluir un albarán

| Campo             | Descripción                                     |
| ----------------- | ----------------------------------------------- |
| **Número**        | Referencia única del albarán                    |
| **Fecha**         | Fecha de la entrega                             |
| **Remitente**     | Datos de quien envía la mercancía               |
| **Receptor**      | Datos de quien recibe la mercancía              |
| **Artículos**     | Descripción, cantidad y unidad de cada producto |
| **Observaciones** | Incidencias, daños o condiciones especiales     |
| **Firma**         | Firma del receptor conforme a la recepción      |

## Diferencia entre albarán y factura

El albarán acredita la **entrega física** de la mercancía. La factura es el documento **fiscal** que genera la obligación de pago. Son documentos complementarios: primero se entrega la mercancía con albarán y después se emite la factura.

Un albarán puede corresponder a una única factura o varios albaranes pueden agruparse en una sola factura (factura agrupada).

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿El albarán es un documento obligatorio?",
            answer: "No es legalmente obligatorio, pero sí es una práctica mercantil habitual y muy recomendable. Sirve como prueba de la entrega y protege tanto al vendedor como al comprador ante posibles disputas sobre la recepción de mercancía."
        },
        {
            question: "¿Qué hago si la mercancía llega dañada?",
            answer: "El receptor debe anotar las reservas o incidencias en el albarán antes de firmarlo. Si firma sin reservas, se entiende que acepta la mercancía en buen estado. Es fundamental revisar la mercancía antes de firmar."
        },
        {
            question: "¿Puedo usar el albarán como factura?",
            answer: "No. El albarán no sustituye a la factura. Son documentos con funciones distintas: el albarán acredita la entrega y la factura genera la obligación de pago y tiene efectos fiscales. Siempre debes emitir factura además del albarán."
        },
        {
            question: "¿Cuánto tiempo debo conservar los albaranes?",
            answer: "Se recomienda conservarlos al menos 6 años, que es el plazo general de prescripción mercantil según el Código de Comercio. Si están vinculados a operaciones fiscales, el plazo puede ser de 4 años (prescripción fiscal)."
        },
        {
            question: "¿El albarán electrónico tiene validez?",
            answer: "Sí. Los albaranes electrónicos tienen la misma validez que los físicos. Si incluyen firma electrónica o confirmación digital del receptor, incluso ofrecen mayor trazabilidad y seguridad probatoria."
        }
    ]}
/>

---

## Conversor de Divisas Gratis Online
URL: https://www.fube.es/recursos/conversores/conversor-divisas
Resumen: Convierte entre las principales divisas del mundo con tasas de cambio orientativas. Herramienta gratuita y sin registro.

# Conversor de Divisas

Convierte importes entre las principales monedas del mundo de forma rápida y sencilla. Ideal para facturar a clientes internacionales o calcular precios en distintas divisas.

<CurrencyConverter />

<ToolCta
    title="El cambio es orientativo; tus libros van en euros"
    description="En Fube das de alta al cliente extranjero con su perfil fiscal, intracomunitario o de fuera de la UE, y la operación queda en euros en tus libros."
    href="/auth/register"
    buttonText="Dar de alta un cliente"
/>

## Divisas incluidas

El conversor incluye las 15 monedas más utilizadas en operaciones comerciales internacionales:

- **EUR** (Euro): moneda oficial de la zona euro.
- **USD** (Dólar estadounidense): la divisa más negociada del mundo.
- **GBP** (Libra esterlina): moneda del Reino Unido.
- **JPY** (Yen japonés): referencia en el mercado asiático.
- **CHF** (Franco suizo): divisa refugio por excelencia.
- Y otras 10 monedas de América Latina, Escandinavia y Asia.

Las tasas de cambio son **orientativas** y se basan en valores medios. Para operaciones reales, consulta siempre tu entidad bancaria o una fuente oficial como el BCE.

## Facturación en divisas extranjeras

Cuando facturas a un cliente de fuera de la zona euro, debes tener en cuenta:

1. **Tipo de cambio aplicable**: Hacienda acepta el tipo publicado por el BCE en la fecha de devengo.
2. **Diferencias de cambio**: Si cobras en una fecha distinta a la de facturación, pueden producirse diferencias positivas o negativas que debes contabilizar.
3. **Factura en euros o en divisa**: Puedes emitir la factura en la moneda del cliente, pero la contabilidad siempre debe reflejarse en euros.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Las tasas de cambio son en tiempo real?",
            answer: "No. Las tasas de este conversor son orientativas y se basan en valores medios. Para operaciones financieras reales, consulta el tipo de cambio oficial del BCE o de tu banco."
        },
        {
            question: "¿Puedo facturar en dólares a un cliente de EE.UU.?",
            answer: "Sí. Puedes emitir la factura en dólares, pero debes registrar la operación en euros en tu contabilidad usando el tipo de cambio del BCE del día del devengo."
        },
        {
            question:
                "¿Qué pasa si el tipo de cambio varía entre la factura y el cobro?",
            answer: "Se genera una diferencia de cambio que debes contabilizar como ingreso financiero (si es favorable) o gasto financiero (si es desfavorable)."
        },
        {
            question: "¿Cuántas divisas incluye el conversor?",
            answer: "Incluye 15 divisas: EUR, USD, GBP, CHF, JPY, CAD, AUD, CNY, MXN, BRL, ARS, CLP, COP, SEK y NOK."
        },
        {
            question: "¿Esta herramienta es gratuita?",
            answer: "Sí, es 100% gratuita y no requiere registro."
        }
    ]}
/>

---

## Conversor de IVA entre Países de Europa
URL: https://www.fube.es/recursos/conversores/conversor-iva-paises
Resumen: Compara los tipos de IVA entre países de la UE y calcula el precio con impuestos en distintos mercados europeos.

# Conversor de IVA entre Países

Compara los tipos de IVA de los 27 países de la Unión Europea. Introduce el precio con IVA de un país y descubre cuánto costaría el mismo producto o servicio en otro país de la UE.

<VatCountryConverter />

<ToolCta
    title="A una empresa de la UE no le cargas ese IVA"
    description="El tipo del país de destino no lo aplicas tú: con el cliente de alta en el ROI, Fube emite la factura sin IVA y guarda su NIF-IVA en la ficha."
    href="/auth/register"
    buttonText="Facturar a la UE"
/>

## Tipos de IVA en la Unión Europea

Cada país de la UE establece su propio tipo de IVA general. Estos son algunos de los más relevantes para el comercio español:

| País       | IVA general                |
| ---------- | -------------------------- |
| España     | 21%                        |
| Alemania   | 19%                        |
| Francia    | 20%                        |
| Italia     | 22%                        |
| Portugal   | 23%                        |
| Hungría    | 27% (el más alto de la UE) |
| Luxemburgo | 17% (el más bajo de la UE) |

El rango en la UE va del **17% de Luxemburgo al 27% de Hungría**.

## Operaciones intracomunitarias

Cuando vendes a otro país de la UE, las reglas cambian según el tipo de cliente:

- **Venta a empresa (B2B)**: se aplica la inversión del sujeto pasivo. Facturas sin IVA y el cliente lo declara en su país.
- **Venta a consumidor final (B2C)**: hasta cierto umbral puedes aplicar el IVA español. Superado el umbral del país de destino, debes registrarte o usar la ventanilla única (OSS).

Conocer el IVA del país de destino te ayuda a fijar precios competitivos sin dañar tu margen.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Qué país de la UE tiene el IVA más alto?",
            answer: "Hungría, con un tipo general del 27%. Le siguen Suecia, Dinamarca y Croacia con el 25%."
        },
        {
            question: "¿Y el más bajo?",
            answer: "Luxemburgo, con un 17%. Malta (18%) y Chipre (19%) son los siguientes."
        },
        {
            question:
                "¿Debo aplicar el IVA del otro país al facturar a una empresa?",
            answer: "No. En ventas B2B intracomunitarias se aplica la inversión del sujeto pasivo: facturas sin IVA con el NIF-IVA del cliente y este lo declara en destino."
        },
        {
            question: "¿Qué es la ventanilla única (OSS)?",
            answer: "Es un sistema que permite declarar y pagar el IVA de ventas B2C a otros países de la UE desde un solo punto, sin necesidad de registrarte en cada país."
        },
        {
            question: "¿Los tipos de IVA están actualizados?",
            answer: "Los tipos reflejan los valores vigentes, pero se recomienda verificar ante cambios legislativos recientes consultando la web de la Comisión Europea."
        }
    ]}
/>

---

## Conversor de Unidades de Medida Online
URL: https://www.fube.es/recursos/conversores/conversor-unidades
Resumen: Convierte entre unidades de longitud, peso, volumen y superficie. Herramienta gratuita para autónomos y empresas.

# Conversor de Unidades de Medida

Convierte entre las unidades de medida más utilizadas en cuatro categorías: longitud, peso, volumen y superficie. Ideal para presupuestos, pedidos internacionales o especificaciones técnicas.

<UnitConverter />

<ToolCta
    title="Esta herramienta la mantiene Fube"
    description="Fube es un programa de facturación para autónomos y pymes: facturas, gastos e impuestos en el mismo sitio. El plan gratuito no pide tarjeta."
    href="/auth/register"
    buttonText="Crear una cuenta gratis"
/>

## Categorías disponibles

### Longitud

Convierte entre metros, centímetros, milímetros, kilómetros, pulgadas y pies. Útil para dimensiones de productos, embalajes y especificaciones técnicas.

### Peso

Convierte entre kilogramos, gramos, toneladas, miligramos, libras y onzas. Imprescindible para logística, envíos internacionales y etiquetado.

### Volumen

Convierte entre litros, mililitros, centilitros, metros cúbicos, galones y onzas líquidas. Necesario para productos alimentarios, químicos y de limpieza.

### Superficie

Convierte entre metros cuadrados, centímetros cuadrados, pies cuadrados, kilómetros cuadrados, hectáreas y acres. Útil para inmobiliaria, agricultura y construcción.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Cuántas unidades incluye el conversor?",
            answer: "Más de 20 unidades repartidas en 4 categorías: longitud (6 unidades), peso (6), volumen (6) y superficie (6)."
        },
        {
            question: "¿Puedo convertir entre sistemas métrico e imperial?",
            answer: "Sí. Puedes convertir entre metros y pies, kilogramos y libras, litros y galones, y metros cuadrados y pies cuadrados, entre otros."
        },
        {
            question: "¿Los factores de conversión son exactos?",
            answer: "Sí, se utilizan los factores de conversión estándar del Sistema Internacional de Unidades (SI)."
        },
        {
            question:
                "¿Para qué necesita un autónomo un conversor de unidades?",
            answer: "Para presupuestos internacionales, pedidos a proveedores extranjeros o cuando el cliente utiliza un sistema de medida diferente al métrico."
        }
    ]}
/>

---

## Conversor de Números a Letras en Español
URL: https://www.fube.es/recursos/conversores/conversor-numeros-letras
Resumen: Convierte cualquier número a su representación en letras en español. Ideal para facturas, cheques y documentos legales.

# Conversor de Números a Letras

Convierte cualquier importe numérico a su representación textual en español. Genera automáticamente el formato utilizado en facturas y cheques: todo en mayúsculas con la palabra "EUROS" y los céntimos.

<NumberToWordsConverter />

<ToolCta
    title="Estás montando esa factura fuera de Fube"
    description="El importe en letras lo pegas a mano. En Fube el total lo calcula el documento y, al emitirla, el registro sale solo hacia la AEAT."
    href="/auth/register"
    buttonText="Crear mi primera factura"
/>

## Cuándo necesitas escribir cantidades en letras

Aunque no es obligatorio en facturas ordinarias, expresar la cantidad en letras es habitual en:

- **Cheques bancarios**: los bancos exigen la cantidad escrita en letras para prevenir fraudes.
- **Pagarés y letras de cambio**: documentos mercantiles que requieren la cantidad textual por seguridad jurídica.
- **Contratos y escrituras**: notarios y abogados incluyen las cifras en letras como práctica estándar.
- **Facturas oficiales**: algunos clientes institucionales o internacionales lo solicitan expresamente.

## Cómo funciona el algoritmo

El conversor implementa las reglas ortográficas del español para números:

- Del 1 al 29 se escriben en una sola palabra: "veintiuno", "dieciséis".
- Del 30 en adelante se separan con "y": "treinta y uno", "cuarenta y cinco".
- "Cien" se usa para 100 exacto, "ciento" para 101-199.
- "Un millón" (singular) frente a "dos millones" (plural).
- Soporta hasta miles de millones.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question:
                "¿Es obligatorio incluir la cantidad en letras en las facturas?",
            answer: "No. La normativa española no lo exige en facturas ordinarias. Sin embargo, es habitual en cheques, pagarés y documentos notariales."
        },
        {
            question: "¿Hasta qué número soporta el conversor?",
            answer: "Soporta hasta miles de millones, cubriendo cualquier importe habitual en facturación y documentos mercantiles."
        },
        {
            question: "¿Qué formato usa para facturas?",
            answer: "Genera el texto en mayúsculas con la estructura estándar: 'MIL QUINIENTOS VEINTITRÉS EUROS CON CUARENTA Y SIETE CÉNTIMOS'."
        },
        {
            question: "¿Cómo introduzco el número?",
            answer: "Usa el formato español: punto para miles y coma para decimales. Por ejemplo: 1.523,47."
        },
        {
            question: "¿Esta herramienta es gratuita?",
            answer: "Sí, es 100% gratuita y no requiere registro."
        }
    ]}
/>

---

## Conversor de Formato de Fecha Internacional
URL: https://www.fube.es/recursos/conversores/conversor-formato-fecha
Resumen: Convierte cualquier fecha a los formatos más utilizados: español, americano, ISO 8601 y texto completo en español e inglés.

# Conversor de Formato de Fecha

Selecciona una fecha y obtén su representación en los formatos más utilizados a nivel internacional. Perfecto para facturas, contratos y documentos dirigidos a distintos mercados.

<DateFormatConverter />

<ToolCta
    title="En una factura, la fecha no es un formato"
    description="Es la fecha de expedición. En Fube queda fija al emitir y la factura ya no se edita: si algo cambia, se corrige con una rectificativa."
    href="/auth/register"
    buttonText="Crear una cuenta"
/>

## Formatos incluidos

### DD/MM/YYYY (formato español)

Es el formato estándar en España y la mayoría de países europeos y latinoamericanos. Ejemplo: **21/02/2026**.

### MM/DD/YYYY (formato americano)

Utilizado en Estados Unidos. El mes va primero. Ejemplo: **02/21/2026**.

### YYYY-MM-DD (ISO 8601)

Estándar internacional para intercambio de datos. Ordenado de mayor a menor unidad. Ejemplo: **2026-02-21**.

### Texto completo

La fecha escrita en palabras, tanto en español como en inglés. Ideal para contratos y documentos formales.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Qué formato de fecha debo usar en facturas españolas?",
            answer: "El formato DD/MM/YYYY es el estándar en España. Ejemplo: 21/02/2026."
        },
        {
            question: "¿Qué es el formato ISO 8601?",
            answer: "Es el estándar internacional YYYY-MM-DD (año-mes-día). Es el recomendado para intercambio de datos porque evita ambigüedades entre formatos regionales."
        },
        {
            question: "¿Puedo copiar todos los formatos a la vez?",
            answer: "Sí. El botón de copiar genera un texto con los 6 formatos de la fecha seleccionada."
        },
        {
            question: "¿Incluye el día de la semana?",
            answer: "Sí. Los formatos de texto completo incluyen el nombre del día tanto en español como en inglés."
        }
    ]}
/>

---

## Conversor Horario Mundial — Hora en Otro País
URL: https://www.fube.es/recursos/conversores/conversor-horario
Resumen: Consulta la hora en 12 ciudades del mundo. Convierte entre zonas horarias de forma rápida y sencilla.

# Conversor Horario Mundial

Selecciona una hora y una ciudad de origen para ver el equivalente en 11 ciudades de todo el mundo. Ideal para coordinar reuniones, llamadas y entregas con clientes internacionales.

<TimezoneConverter />

<ToolCta
    title="Fube va de lo que pasa después de la llamada"
    description="Facturación, gastos e impuestos de un negocio español, con el envío de cada factura a la AEAT incluido de serie."
    href="/auth/register"
    buttonText="Empezar en Fube"
/>

## Ciudades incluidas

El conversor cubre las principales zonas horarias del mundo:

- **Europa**: Madrid (UTC+1), Londres (UTC+0), París (UTC+1), Berlín (UTC+1)
- **América**: Nueva York (UTC-5), Los Ángeles (UTC-8), Ciudad de México (UTC-6), Buenos Aires (UTC-3), São Paulo (UTC-3)
- **Asia-Pacífico**: Tokio (UTC+9), Shanghái (UTC+8), Sídney (UTC+11)

Los offsets son estáticos y no tienen en cuenta el horario de verano. Usa este conversor como referencia rápida y verifica la hora exacta si la precisión es crítica.

## Coordinación horaria para negocios

Cuando trabajas con clientes o proveedores internacionales, tener en cuenta la diferencia horaria es clave para:

- **Programar reuniones**: busca franjas en las que ambas partes estén en horario laboral.
- **Enviar comunicaciones**: un email enviado fuera de horario puede tardar horas en ser leído.
- **Planificar entregas**: los plazos de envío se ven afectados por los horarios operativos de cada zona.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿La herramienta tiene en cuenta el horario de verano?",
            answer: "No. Los offsets UTC son estáticos. Durante el horario de verano la diferencia real puede variar en 1 hora según la ciudad."
        },
        {
            question: "¿Cuántas ciudades incluye?",
            answer: "12 ciudades que cubren las principales zonas horarias: Europa, América y Asia-Pacífico."
        },
        {
            question: "¿Puedo ver la hora en todas las ciudades a la vez?",
            answer: "Sí. Seleccionas la hora y la ciudad de origen, y se muestra instantáneamente la hora equivalente en las 11 ciudades restantes."
        },
        {
            question: "¿Esta herramienta es gratuita?",
            answer: "Sí, es 100% gratuita y no requiere registro."
        }
    ]}
/>

---

## Cronómetro Online para Trabajo
URL: https://www.fube.es/recursos/productividad/cronometro-online
Resumen: Cronómetro online gratuito con vueltas, tiempo acumulado y opción de copiar. Ideal para medir tiempos de trabajo y productividad.

# Cronómetro Online

Cronómetro digital preciso para medir tus tiempos de trabajo. Incluye función de vueltas para registrar parciales y botón para copiar el resultado.

<OnlineStopwatch />

<ToolCta
    title="Este tiempo no se guarda al cerrar la pestaña"
    description="El cronómetro vive en esta pestaña y no deja rastro. Las horas que factures sí quedan en Fube, dentro del presupuesto o la factura del cliente."
    href="/auth/register"
    buttonText="Facturar esas horas"
/>

## Cómo usar el cronómetro

1. **Iniciar**: pulsa el botón para comenzar a medir el tiempo.
2. **Vuelta**: registra un tiempo parcial sin detener el cronómetro.
3. **Parar**: detiene el cronómetro y puedes reanudarlo en cualquier momento.
4. **Reiniciar**: pone el cronómetro a cero y borra las vueltas.

Las vueltas son útiles para registrar cuánto tardas en cada fase de un proyecto o tarea.

## Medir tiempos para facturar por horas

Si facturas por horas a tus clientes, medir con precisión el tiempo dedicado es fundamental para:

- **Facturar correctamente**: cada minuto cuenta cuando cobras por hora.
- **Mantener la confianza del cliente**: poder justificar el tiempo dedicado es una cuestión de transparencia profesional.
- **Mejorar estimaciones futuras**: con datos reales puedes presupuestar mejor los próximos proyectos.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿El cronómetro funciona en segundo plano?",
            answer: "Sí, sigue contando aunque cambies de pestaña. Sin embargo, si cierras el navegador se perderá el tiempo."
        },
        {
            question: "¿Puedo copiar el tiempo y las vueltas?",
            answer: "Sí. El botón de copiar genera un texto con el tiempo total y el detalle de cada vuelta registrada."
        },
        {
            question: "¿La precisión es exacta?",
            answer: "El cronómetro tiene una resolución de centésimas de segundo, más que suficiente para medir tiempos de trabajo."
        },
        {
            question: "¿Es gratuito?",
            answer: "Sí, es 100% gratuito y no requiere registro."
        }
    ]}
/>

---

## Calculadora de Horas Trabajadas Semanal
URL: https://www.fube.es/recursos/productividad/calculadora-horas-trabajadas
Resumen: Calcula las horas trabajadas cada día de la semana, el total semanal, la media diaria y las horas extras.

# Calculadora de Horas Trabajadas

Introduce la hora de entrada, salida y minutos de pausa de cada día de la semana. La calculadora muestra las horas trabajadas por día, el total semanal, la media diaria y las horas extras.

<HoursWorkedCalculator />

<ToolCta
    title="Si esas horas se las cobras a un cliente"
    description="En Fube las escribes como línea con tu precio hora y la base, el IVA y el IRPF se calculan mientras rellenas la factura."
    href="/auth/register"
    buttonText="Facturar mis horas"
/>

## Cómo se calculan las horas extras

La calculadora detecta horas extras de dos formas:

- **Diarias**: si trabajas más de 8 horas en un día, el exceso se marca como horas extras.
- **Semanales**: si el total de la semana supera las 40 horas, el exceso se indica por separado.

Según el Estatuto de los Trabajadores, las horas extras no pueden superar las **80 horas anuales** y deben compensarse económicamente o con descanso.

## Registro de jornada obligatorio

Desde el Real Decreto-ley 8/2019, todas las empresas en España deben llevar un **registro diario de la jornada laboral** de cada trabajador que incluya:

- Hora de inicio y fin de la jornada.
- Los registros deben conservarse durante 4 años.
- Deben estar a disposición de los trabajadores, sus representantes y la Inspección de Trabajo.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Cuántas horas es una jornada completa en España?",
            answer: "La jornada ordinaria máxima es de 40 horas semanales de promedio en cómputo anual, lo que equivale a 8 horas diarias."
        },
        {
            question: "¿Las horas extras son obligatorias?",
            answer: "No, salvo fuerza mayor. Además, no pueden superar las 80 horas anuales y deben compensarse con descanso o retribución."
        },
        {
            question: "¿Cuenta la pausa para comer como tiempo trabajado?",
            answer: "No, salvo que el convenio colectivo lo establezca. Esta calculadora resta la pausa del tiempo total."
        },
        {
            question: "¿Debo incluir sábados y domingos?",
            answer: "La calculadora incluye los 7 días de la semana por si tu jornada lo requiere. Deja en blanco los días que no trabajes."
        },
        {
            question: "¿Esta herramienta es gratuita?",
            answer: "Sí, es 100% gratuita y no requiere registro."
        }
    ]}
/>

---

## Plantilla de Registro Horario Semanal
URL: https://www.fube.es/recursos/productividad/plantilla-registro-horario
Resumen: Genera una plantilla de registro de jornada laboral semanal conforme al RDL 8/2019. Incluye entrada, salida, pausa y firma.

# Plantilla de Registro Horario

Genera una plantilla de registro de jornada laboral semanal conforme a la normativa española (RDL 8/2019). Introduce los datos del trabajador y la empresa, ajusta los horarios y copia el registro en formato texto.

<TimeRegistryTemplate />

<ToolCta
    title="Este registro hay que conservarlo 4 años"
    description="En papel depende de que nadie pierda la hoja. Si tienes empleados, en Fube fichan desde el navegador y el histórico queda guardado; va en Elite."
    href="/auth/register"
    buttonText="Ver el control horario"
/>

## Obligatoriedad del registro horario

Desde marzo de 2019, el Real Decreto-ley 8/2019 establece que **todas las empresas** deben garantizar el registro diario de la jornada de cada trabajador. Las obligaciones principales son:

- **Registro diario** de la hora de inicio y fin de cada jornada.
- **Conservación** de los registros durante 4 años.
- **Disponibilidad** para trabajadores, representantes e Inspección de Trabajo.

El incumplimiento puede suponer sanciones de entre **626 y 6.250 euros** por infracción grave.

> **La normativa avanza hacia el registro digital.** Hoy, con el RD-ley 8/2019, este registro en papel o en hoja de cálculo **sigue siendo válido**: basta con anotar la jornada a diario, conservarla cuatro años y tenerla a disposición del trabajador y de la Inspección de Trabajo. Pero hay un nuevo reglamento de registro horario **en tramitación** que, cuando entre en vigor, exigirá que el registro sea **digital**, accesible en remoto y con garantías de integridad —lo que dejaría fuera el papel y el Excel—. Considera esta plantilla una solución provisional: si tienes empleados, el [registro digital de Fube](/funcionalidades/control-horario/fichajes) ya lo cubre —fichan desde el navegador o el móvil, se conserva cuatro años y se exporta para la Inspección de Trabajo—.

## Qué debe incluir el registro

El registro de jornada debe contener, como mínimo:

- Identificación del trabajador y de la empresa.
- Fecha de cada jornada.
- Hora de entrada y hora de salida.
- Es recomendable incluir las pausas y el total de horas efectivas.

Esta plantilla genera un documento con todos estos campos más un espacio para firma.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Quién está obligado a llevar registro de jornada?",
            answer: "Todas las empresas, independientemente de su tamaño o sector. Aplica a todos los trabajadores por cuenta ajena."
        },
        {
            question: "¿Los autónomos sin empleados deben llevar registro?",
            answer: "No. La obligación aplica a empresas con trabajadores por cuenta ajena. Los autónomos sin empleados están exentos."
        },
        {
            question: "¿Cuánto tiempo hay que conservar los registros?",
            answer: "Durante 4 años. Deben estar disponibles para los trabajadores, sus representantes legales y la Inspección de Trabajo."
        },
        {
            question: "¿Esta plantilla cumple con la normativa?",
            answer: "Incluye todos los campos que exige el RDL 8/2019 y hoy sigue siendo válida en papel. Ahora bien, hay un reglamento de registro horario digital en tramitación que, cuando entre en vigor, exigirá un sistema digital con garantías de integridad y acceso remoto; por eso, si tienes empleados, conviene ir migrando a un registro digital como el de Fube."
        },
        {
            question: "¿Es gratuita?",
            answer: "Sí, es 100% gratuita y no requiere registro."
        }
    ]}
/>

---

## Calculadora de Productividad — Ingresos por Hora
URL: https://www.fube.es/recursos/productividad/calculadora-productividad
Resumen: Mide tu productividad: calcula ingresos por hora, unidades por hora y eficiencia respecto a tus objetivos.

# Calculadora de Productividad

Mide tu rendimiento real comparando las horas trabajadas con los ingresos generados. Establece objetivos y visualiza tu nivel de eficiencia con barras de progreso.

<ProductivityCalculator />

<ToolCta
    title="El cálculo depende de la cifra que pongas"
    description="Si los ingresos van a ojo, el resultado también. En Fube el panel suma lo facturado del mes y del año a partir de tus facturas emitidas."
    href="/auth/register"
    buttonText="Ver mis ingresos reales"
/>

## Métricas de productividad

### Ingresos por hora

La métrica más directa para freelancers y autónomos. Se calcula dividiendo los ingresos totales entre las horas trabajadas.

Ejemplo: si generas 3.000 euros en 40 horas, tus ingresos por hora son 75 euros/h.

### Eficiencia

Compara tu rendimiento real con tu objetivo. Una eficiencia del 100% significa que estás cumpliendo tu meta; por encima del 100%, la superas.

Si tu objetivo es 100 euros/h y alcanzas 75 euros/h, tu eficiencia es del 75%.

### Unidades por hora

Si produces bienes físicos o entregables cuantificables, esta métrica te indica cuántos produces por hora de trabajo.

## Cómo mejorar la productividad

- **Elimina distracciones**: usa técnicas como Pomodoro para mantener el foco.
- **Automatiza tareas repetitivas**: invierte tiempo en herramientas que te ahorren trabajo manual.
- **Revisa tus tarifas**: si tu eficiencia es consistentemente baja, quizá tu tarifa no refleja tu valor real.
- **Mide regularmente**: lo que no se mide no se puede mejorar.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Qué es una buena tasa de ingresos por hora?",
            answer: "Depende de tu sector y experiencia. Como referencia, un freelancer en España suele situar su tarifa entre 30 y 80 euros/hora según la especialización."
        },
        {
            question: "¿Para qué sirve el campo de unidades producidas?",
            answer: "Es opcional. Úsalo si produces bienes cuantificables (artículos, diseños, piezas) para medir tu productividad en términos de volumen."
        },
        {
            question: "¿Qué hago si mi eficiencia es baja?",
            answer: "Revisa si estás dedicando horas a tareas no facturables, si tu tarifa necesita ajustarse, o si puedes automatizar procesos."
        },
        {
            question: "¿Esta herramienta es gratuita?",
            answer: "Sí, es 100% gratuita y no requiere registro."
        }
    ]}
/>

---

## Planificador Semanal de Tareas
URL: https://www.fube.es/recursos/productividad/planificador-semanal
Resumen: Organiza tus tareas de la semana por día, prioridad y horas estimadas. Genera un plan semanal y cópialo al portapapeles.

# Planificador Semanal de Tareas

Organiza tu semana laboral asignando tareas a cada día con prioridad y horas estimadas. Visualiza la distribución del tiempo y genera un plan que puedes copiar y compartir.

<WeeklyPlannerGenerator />

<ToolCta
    title="En tu semana faltan los plazos fiscales"
    description="El plan lo decides tú; el 303 y el 130 tienen fecha propia. Fube lleva el calendario fiscal y lo pasa a tu Google Calendar para que no lo apuntes."
    href="/auth/register"
    buttonText="Ver el calendario fiscal"
/>

## Cómo planificar tu semana

Una buena planificación semanal sigue estos principios:

1. **Prioriza lo importante**: asigna las tareas de alta prioridad a las horas de mayor energía (normalmente por la mañana).
2. **No sobrecarges los días**: reserva al menos un 20% del tiempo para imprevistos.
3. **Agrupa tareas similares**: reduce el coste de cambio de contexto haciendo tareas relacionadas seguidas.
4. **Equilibra la carga**: distribuye las horas de forma equilibrada entre los días de la semana.

## Gestión de prioridades

El planificador usa tres niveles:

- **Alta**: tareas críticas con plazo inminente o alto impacto en el negocio.
- **Media**: tareas importantes pero con más flexibilidad en plazos.
- **Baja**: tareas deseables que pueden posponerse si es necesario.

El resumen muestra cuántas horas dedicas a cada nivel de prioridad, ayudándote a detectar si estás invirtiendo suficiente tiempo en lo realmente importante.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Cuántas tareas puedo añadir por día?",
            answer: "No hay límite. Puedes añadir tantas tareas como necesites para cada día de la semana."
        },
        {
            question: "¿Puedo planificar fines de semana?",
            answer: "El planificador cubre de lunes a viernes. Si necesitas incluir sábado y domingo, usa la calculadora de horas trabajadas que incluye los 7 días."
        },
        {
            question: "¿Se guarda el plan automáticamente?",
            answer: "No, el plan se mantiene mientras tengas la pestaña abierta. Usa el botón de copiar para guardar el resultado."
        },
        {
            question: "¿Esta herramienta es gratuita?",
            answer: "Sí, es 100% gratuita y no requiere registro."
        }
    ]}
/>

---

## Calculadora de Tarifa por Proyecto Freelance
URL: https://www.fube.es/recursos/productividad/calculadora-tarifa-proyecto
Resumen: Calcula el precio de un proyecto freelance considerando horas, tarifa, complejidad, revisiones y gastos. Con desglose y IVA.

# Calculadora de Tarifa por Proyecto

Calcula cuánto cobrar por un proyecto freelance teniendo en cuenta las horas estimadas, tu tarifa horaria, el factor de complejidad, las revisiones y los gastos adicionales. Obtén un presupuesto desglosado con IVA.

<ProjectRateCalculator />

<ToolCta
    title="Ese total todavía no es un presupuesto"
    description="Ese desglose es solo texto. En Fube es un presupuesto con tu numeración y un enlace para el cliente, y pasa a factura con un clic cuando dice que sí."
    href="/auth/register"
    buttonText="Hacer el presupuesto"
/>

## Cómo estimar el precio de un proyecto

Fijar el precio correcto de un proyecto es una de las decisiones más importantes para un freelancer. Estos son los factores clave:

### 1. Horas estimadas

Estima de forma realista cuántas horas necesitarás. Un error común es subestimar el tiempo. Una regla práctica: calcula tu estimación inicial y añade un 20-30% de margen.

### 2. Factor de complejidad

No todos los proyectos son iguales. El factor de complejidad (de 1.0x a 2.0x) permite ajustar el precio según la dificultad técnica, la urgencia o los requisitos especiales del proyecto.

### 3. Revisiones

Cada revisión consume tiempo. Esta calculadora asigna un 10% del tiempo total por cada ronda de revisiones incluida. Si el cliente necesita más revisiones, deberían presupuestarse aparte.

### 4. Gastos adicionales

Licencias de software, material, desplazamientos u otros gastos directos del proyecto que debes repercutir al cliente.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Qué factor de complejidad debo usar?",
            answer: "1.0x para proyectos estándar, 1.3x-1.5x para proyectos con requisitos complejos o plazos ajustados, y 1.8x-2.0x para proyectos de alta urgencia o complejidad técnica extrema."
        },
        {
            question: "¿Por qué se calcula un 10% del tiempo por revisión?",
            answer: "Es una estimación conservadora. Cada ronda de revisiones suele requerir entre un 5% y un 15% del tiempo original según el tipo de proyecto."
        },
        {
            question: "¿Debo incluir el IVA en el presupuesto?",
            answer: "Sí. El presupuesto debe mostrar claramente el importe antes de IVA y el IVA aplicable. Esta calculadora aplica el 21% estándar."
        },
        {
            question: "¿Cómo gestiono las revisiones extra?",
            answer: "Establece en el contrato cuántas revisiones incluye el precio. Las revisiones adicionales se facturan aparte a tu tarifa horaria."
        },
        {
            question: "¿Esta herramienta es gratuita?",
            answer: "Sí, es 100% gratuita y no requiere registro."
        }
    ]}
/>

---

## Timer Pomodoro Online Gratis
URL: https://www.fube.es/recursos/productividad/pomodoro-online
Resumen: Técnica Pomodoro en tu navegador: 25 minutos de trabajo, descansos de 5 y 15 minutos, contador de ciclos y progreso visual.

# Timer Pomodoro

Aplica la técnica Pomodoro directamente desde tu navegador. Trabaja en bloques de 25 minutos con descansos de 5 minutos, y tras 4 pomodoros disfruta de un descanso largo de 15 minutos.

<PomodoroTimer />

<ToolCta
    title="El papeleo también te ocupa pomodoros"
    description="Facturar y cuadrar el 303 gastan bloques como cualquier tarea. En Fube el 303 sale de las facturas y los gastos que ya tienes dentro."
    href="/auth/register"
    buttonText="Ver cómo sale el 303"
/>

## Qué es la técnica Pomodoro

Desarrollada por Francesco Cirillo en los años 80, la técnica Pomodoro es un método de gestión del tiempo que divide el trabajo en bloques (llamados "pomodoros") de 25 minutos separados por descansos breves.

### El ciclo Pomodoro

1. **Trabajo (25 min)**: concéntrate en una sola tarea sin interrupciones.
2. **Descanso corto (5 min)**: levántate, estira, descansa la vista.
3. **Repite**: completa 4 pomodoros.
4. **Descanso largo (15 min)**: tras 4 ciclos, tómate un descanso más largo.

### Por qué funciona

- **Reduce la procrastinación**: 25 minutos es un compromiso manejable.
- **Mejora la concentración**: eliminar distracciones durante un bloque corto es más fácil.
- **Previene el agotamiento**: los descansos regulares mantienen la energía mental.
- **Proporciona métricas**: contar pomodoros te da una medida real de tu productividad.

## Consejos para aplicar Pomodoro

- **Una tarea por pomodoro**: no intentes hacer multitareas.
- **Anota las interrupciones**: si algo te distrae, apúntalo y vuelve a la tarea.
- **Adapta los tiempos**: si 25 minutos te resulta corto, prueba con 30 o 45 minutos manteniendo la proporción de descanso.
- **Combínalo con el planificador semanal**: asigna un número estimado de pomodoros a cada tarea.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Puedo cambiar la duración del pomodoro?",
            answer: "Este timer usa los intervalos clásicos (25/5/15 min). La técnica permite adaptarlos, pero los valores estándar son los más probados."
        },
        {
            question:
                "¿Qué hago si termino la tarea antes de que acabe el pomodoro?",
            answer: "Dedica el tiempo restante a revisar tu trabajo, mejorar detalles o preparar la siguiente tarea. No rompas el ciclo."
        },
        {
            question: "¿Funciona si cambio de pestaña?",
            answer: "Sí, el timer sigue contando en segundo plano. Sin embargo, si cierras el navegador se perderá el progreso."
        },
        {
            question: "¿Cuántos pomodoros debería hacer al día?",
            answer: "Un día productivo suele incluir entre 8 y 12 pomodoros (3-5 horas de trabajo concentrado). El resto del tiempo se dedica a reuniones, emails y tareas administrativas."
        },
        {
            question: "¿Es gratuito?",
            answer: "Sí, es 100% gratuito y no requiere registro."
        }
    ]}
/>

---

## Generador de Contrato de Prestación de Servicios Gratis
URL: https://www.fube.es/recursos/juridico/generador-contrato-servicios
Resumen: Genera un contrato de prestación de servicios profesional y personalizado. Incluye cláusulas de objeto, duración, precio, protección de datos y jurisdicción.

# Generador de Contrato de Prestación de Servicios

Crea un contrato de prestación de servicios profesional y personalizado en segundos. Introduce los datos del prestador, del cliente, la descripción del servicio, duración, precio y condiciones de pago. Obtendrás un contrato completo con todas las cláusulas esenciales listo para firmar.

<ServiceContractGenerator />

<ToolCta
    title="Cada pago del contrato es una factura"
    description="Has pactado precio y periodicidad con tu cliente. En Fube esa factura se repite en cada vencimiento, con su serie y su envío a la AEAT al emitirla."
    href="/auth/register"
    buttonText="Crear factura recurrente"
/>

## ¿Qué es un contrato de prestación de servicios?

Un **contrato de prestación de servicios** es un acuerdo legal entre dos partes: el prestador (quien realiza el trabajo) y el cliente (quien lo contrata). Este documento establece las condiciones bajo las cuales se llevará a cabo el servicio, incluyendo plazos, precios, obligaciones y derechos de cada parte.

### ¿Cuándo necesitas un contrato de servicios?

Es fundamental firmar un contrato siempre que prestes un servicio profesional, especialmente como autónomo o freelance. Protege a ambas partes ante posibles desacuerdos sobre el alcance del trabajo, los plazos o el pago.

Los casos más habituales incluyen:

- **Autónomos y freelances** que trabajan con clientes recurrentes.
- **Consultoras y agencias** que ofrecen servicios de marketing, diseño o desarrollo.
- **Profesionales independientes** en asesoría, formación, coaching, etc.

## Cláusulas esenciales de un contrato de servicios

Todo contrato de prestación de servicios debería incluir:

| Cláusula                | Descripción                                       |
| ----------------------- | ------------------------------------------------- |
| **Objeto**              | Qué servicio se va a prestar y su alcance         |
| **Duración**            | Periodo de vigencia y condiciones de prórroga     |
| **Precio y pago**       | Importe, forma y plazos de pago                   |
| **Obligaciones**        | Deberes de cada parte                             |
| **Resolución**          | Causas y procedimiento de finalización anticipada |
| **Protección de datos** | Cumplimiento del RGPD y LOPDGDD                   |
| **Jurisdicción**        | Tribunales competentes en caso de conflicto       |

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question:
                "¿Es obligatorio firmar un contrato de prestación de servicios?",
            answer: "No es legalmente obligatorio para todas las relaciones comerciales, pero es muy recomendable. Un contrato protege a ambas partes y proporciona seguridad jurídica ante posibles conflictos."
        },
        {
            question:
                "¿Qué diferencia hay entre un contrato de servicios y un contrato laboral?",
            answer: "Un contrato de servicios es mercantil: el prestador es autónomo, sin relación de dependencia ni horario fijo. Un contrato laboral implica una relación de subordinación con horario, salario y derechos laborales."
        },
        {
            question: "¿Necesito un abogado para redactar el contrato?",
            answer: "Para contratos sencillos puedes usar este generador como punto de partida. Para relaciones complejas o de alto importe, es recomendable contar con asesoramiento legal profesional."
        },
        {
            question: "¿Puedo modificar el contrato generado?",
            answer: "Sí, el texto generado es una plantilla personalizable. Puedes copiar, editar y adaptar cualquier cláusula a tus necesidades específicas antes de firmarlo."
        },
        {
            question: "¿Qué pasa si una parte incumple el contrato?",
            answer: "El contrato incluye cláusulas de resolución que permiten a la parte afectada reclamar daños y perjuicios o resolver el contrato. Los tribunales indicados en la cláusula de jurisdicción serán los competentes."
        }
    ]}
/>

---

## Generador de NDA (Acuerdo de Confidencialidad) Gratis
URL: https://www.fube.es/recursos/juridico/generador-nda
Resumen: Genera un acuerdo de confidencialidad (NDA) profesional y personalizado. Incluye cláusulas de definiciones, obligaciones, excepciones y consecuencias del incumplimiento.

# Generador de NDA (Acuerdo de Confidencialidad)

Crea un acuerdo de confidencialidad profesional en segundos. Indica las partes, el propósito, la duración y la jurisdicción, y obtén un NDA completo con todas las cláusulas legales necesarias. Disponible en formato unilateral o bilateral (mutuo).

<NdaGenerator />

<ToolCta
    title="Cuando el NDA acabe en un encargo"
    description="Ese trabajo se factura. En Fube la ficha del cliente guarda NIF, dirección fiscal y forma de cobro, y el desglose de IVA e IRPF sale al escribir."
    href="/auth/register"
    buttonText="Dar de alta un cliente"
/>

## ¿Qué es un NDA y para qué sirve?

Un **NDA** (Non-Disclosure Agreement) o acuerdo de confidencialidad es un contrato legal que protege la información sensible compartida entre dos o más partes. Obliga a la parte receptora a mantener en secreto la información recibida y a no utilizarla para fines distintos a los acordados.

### Tipos de NDA

| Tipo             | Descripción                                               |
| ---------------- | --------------------------------------------------------- |
| **Unilateral**   | Solo una parte divulga información confidencial           |
| **Bilateral**    | Ambas partes comparten información sensible mutuamente    |
| **Multilateral** | Tres o más partes comparten información (menos frecuente) |

### ¿Cuándo firmar un NDA?

- Antes de negociar una colaboración o inversión.
- Al compartir planes de negocio, datos financieros o estratégicos.
- Cuando un trabajador o colaborador accede a información sensible.
- En procesos de compraventa de empresas (due diligence).

## Cláusulas clave de un NDA

Un acuerdo de confidencialidad completo debe incluir definiciones claras de lo que se considera información confidencial, las obligaciones de las partes, las excepciones (información pública, desarrollada independientemente, etc.), la duración del acuerdo y las consecuencias legales del incumplimiento.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Un NDA es legalmente vinculante en España?",
            answer: "Sí. Un NDA firmado por ambas partes es un contrato legalmente válido en España, amparado por el principio de libertad de pactos del Código Civil (art. 1255). Su incumplimiento puede generar responsabilidad civil."
        },
        {
            question: "¿Cuánto tiempo es razonable para un NDA?",
            answer: "Lo habitual es entre 2 y 5 años. La duración depende del tipo de información y del sector. Para secretos industriales, pueden pactarse plazos más largos o incluso indefinidos."
        },
        {
            question: "¿Qué pasa si se incumple un NDA?",
            answer: "La parte perjudicada puede exigir el cese de la divulgación, reclamar una indemnización por daños y perjuicios e interponer las acciones legales correspondientes, incluyendo medidas cautelares urgentes."
        },
        {
            question: "¿Es necesario que un NDA lo firme un notario?",
            answer: "No es obligatorio. Un NDA firmado por las partes es válido sin intervención notarial. Sin embargo, la firma ante notario aporta una mayor seguridad jurídica y facilita la prueba en caso de litigio."
        },
        {
            question: "¿Debo usar un NDA unilateral o bilateral?",
            answer: "Si solo una parte comparte información confidencial (por ejemplo, un inversor que evalúa tu startup), usa unilateral. Si ambas partes intercambian información sensible (por ejemplo, dos empresas explorando una colaboración), usa bilateral."
        }
    ]}
/>

---

## Generador de Política de Privacidad RGPD Gratis
URL: https://www.fube.es/recursos/juridico/generador-politica-privacidad
Resumen: Genera una política de privacidad adaptada al RGPD y LOPDGDD. Personaliza los datos recopilados, las finalidades y los derechos del interesado.

# Generador de Política de Privacidad (RGPD)

Genera una política de privacidad conforme al Reglamento General de Protección de Datos (RGPD) y la LOPDGDD. Selecciona los datos que recopilas, las finalidades del tratamiento y obtén un documento completo y personalizado listo para publicar en tu sitio web.

<PrivacyPolicyGenerator />

<ToolCta
    title="Tú también tratas datos de tus clientes"
    description="En esa política tu programa de facturación es un encargado del tratamiento más. De Fube puedes sacar la copia íntegra RGPD de tu empresa cuando quieras."
    href="/auth/register"
    buttonText="Crear una cuenta"
/>

## ¿Por qué necesitas una política de privacidad?

Toda empresa o profesional que recoja datos personales a través de su sitio web, aplicación o cualquier otro canal está obligada a informar a los usuarios sobre cómo se tratan esos datos. Es un requisito legal del **RGPD (Reglamento UE 2016/679)** y de la **LOPDGDD (Ley Orgánica 3/2018)**.

### Sanciones por no tener política de privacidad

La Agencia Española de Protección de Datos (AEPD) puede imponer sanciones que van desde los 40.000 euros hasta los 20 millones de euros o el 4% de la facturación anual global, dependiendo de la gravedad de la infracción.

## Elementos obligatorios de una política de privacidad

| Elemento              | Descripción                                               |
| --------------------- | --------------------------------------------------------- |
| **Responsable**       | Quién trata los datos (nombre, NIF, contacto)             |
| **Datos recopilados** | Qué datos personales se recogen                           |
| **Finalidades**       | Para qué se usan los datos                                |
| **Base legal**        | Qué ley justifica el tratamiento                          |
| **Destinatarios**     | A quién se comunican los datos                            |
| **Derechos**          | Acceso, rectificación, supresión, oposición, portabilidad |

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Es obligatorio tener política de privacidad en mi web?",
            answer: "Sí, si recoges cualquier dato personal (incluso solo con cookies), es obligatorio informar a los usuarios mediante una política de privacidad conforme al RGPD y la LOPDGDD."
        },
        {
            question: "¿Qué se considera dato personal?",
            answer: "Cualquier información que identifique o permita identificar a una persona: nombre, email, teléfono, dirección IP, cookies, datos de localización, etc."
        },
        {
            question: "¿Necesito un Delegado de Protección de Datos (DPO)?",
            answer: "Solo es obligatorio en determinados casos: organismos públicos, empresas que tratan datos a gran escala o datos sensibles. Para la mayoría de pymes y autónomos no es necesario."
        },
        {
            question: "¿Puedo usar esta política de privacidad tal cual?",
            answer: "El generador crea una plantilla completa, pero te recomendamos revisarla y adaptarla a las particularidades de tu negocio. Para actividades complejas, consulta con un especialista en protección de datos."
        },
        {
            question:
                "¿Con qué frecuencia debo actualizar la política de privacidad?",
            answer: "Debes actualizarla siempre que cambien los datos que recoges, las finalidades del tratamiento, los proveedores o encargados del tratamiento, o la legislación aplicable."
        }
    ]}
/>

---

## Generador de Aviso Legal para Web Gratis (LSSI-CE)
URL: https://www.fube.es/recursos/juridico/generador-aviso-legal
Resumen: Genera un aviso legal conforme a la LSSI-CE para tu sitio web. Incluye datos identificativos, propiedad intelectual, condiciones de uso y responsabilidad.

# Generador de Aviso Legal para Web

Crea un aviso legal conforme a la Ley 34/2002 de Servicios de la Sociedad de la Información (LSSI-CE) en segundos. Introduce los datos de tu empresa y obtén un documento completo con todas las secciones obligatorias para publicar en tu sitio web.

<LegalNoticeGenerator />

<ToolCta
    title="La LSSI ya está. Falta Verifactu."
    description="Ese aviso cubre tu web. Verifactu llega el 1 de enero de 2027 a las sociedades y el 1 de julio de 2027 a los autónomos: en Fube la factura sale firmada y enviada a la AEAT."
    href="/auth/register"
    buttonText="Adelantarme a Verifactu"
/>

## ¿Qué es el aviso legal y por qué es obligatorio?

El **aviso legal** es un texto que debe figurar en todo sitio web que desarrolle actividades comerciales o de servicios. Es una obligación establecida por la **LSSI-CE** (Ley 34/2002) y su finalidad es garantizar la transparencia, identificando al titular del sitio web y estableciendo las condiciones de uso.

### ¿Quién está obligado a tener aviso legal?

Cualquier persona física o jurídica que tenga un sitio web con el que realice alguna actividad económica, incluyendo autónomos, pymes, tiendas online, blogs con publicidad y profesionales que ofrezcan servicios.

## Secciones obligatorias del aviso legal

Un aviso legal completo conforme a la LSSI-CE debe incluir los datos identificativos del titular (nombre, NIF, domicilio, email, teléfono), los datos de inscripción en el Registro Mercantil si corresponde, las condiciones de uso del sitio web, las cláusulas de propiedad intelectual e industrial, la limitación de responsabilidad y la legislación aplicable.

### Sanciones por incumplimiento

Las infracciones de la LSSI-CE se clasifican en leves (hasta 30.000 euros), graves (hasta 150.000 euros) y muy graves (hasta 600.000 euros).

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question:
                "¿Necesito aviso legal si mi web es solo un blog personal?",
            answer: "Si tu blog genera ingresos (publicidad, afiliados, productos), sí. Si es puramente personal sin ninguna actividad económica, no es estrictamente obligatorio, pero sigue siendo recomendable."
        },
        {
            question: "¿Dónde debo colocar el aviso legal en mi web?",
            answer: "Debe estar accesible desde cualquier página del sitio web. Lo habitual es incluir un enlace en el pie de página (footer) que lleve a la página del aviso legal."
        },
        {
            question:
                "¿Es lo mismo el aviso legal que la política de privacidad?",
            answer: "No. El aviso legal identifica al titular del sitio web y establece condiciones de uso (LSSI-CE). La política de privacidad informa sobre el tratamiento de datos personales (RGPD). Ambos son obligatorios pero son documentos distintos."
        },
        {
            question: "¿Qué datos del Registro Mercantil debo incluir?",
            answer: "Si tu empresa está inscrita en el Registro Mercantil, debes indicar la provincia del registro, el tomo, el folio y la hoja. Para autónomos personas físicas, no es necesario."
        }
    ]}
/>

---

## Generador de Condiciones Generales de Venta Gratis
URL: https://www.fube.es/recursos/juridico/generador-condiciones-venta
Resumen: Genera unas condiciones generales de contratación personalizadas para tu negocio. Incluye precios, pagos, envíos, devoluciones y garantía.

# Generador de Condiciones Generales de Venta

Crea unas condiciones generales de venta adaptadas a tu negocio en segundos. Configura los datos de tu empresa, tipo de productos o servicios, formas de pago, política de devoluciones y garantía. Obtén un documento completo conforme a la normativa española de consumidores.

<TermsOfSaleGenerator />

<ToolCta
    title="Prometes devoluciones. Cada una es una rectificativa."
    description="Una factura emitida no se corrige ni se borra: se rectifica. En Fube el reembolso de un pedido genera su rectificativa con el número correlativo."
    href="/auth/register"
    buttonText="Gestionar mis pedidos"
/>

## ¿Por qué necesitas condiciones generales de venta?

Las **condiciones generales de venta** son el contrato que regula la relación entre tu negocio y tus clientes. Son especialmente importantes en el comercio electrónico, donde es obligatorio informar al consumidor antes de la compra sobre el precio, las condiciones de pago, el plazo de entrega y el derecho de desistimiento.

### Normativa aplicable

En España, las condiciones de venta deben cumplir con el **Real Decreto Legislativo 1/2007** (Ley General para la Defensa de los Consumidores y Usuarios), que establece derechos como el desistimiento de 14 días y la garantía legal.

## Aspectos clave de las condiciones de venta

| Aspecto                | Regulación                                        |
| ---------------------- | ------------------------------------------------- |
| **Desistimiento**      | Mínimo 14 días naturales sin justificación        |
| **Garantía**           | 3 años para productos nuevos (desde 2022)         |
| **Información previa** | Precio total, gastos de envío, forma de pago      |
| **Devoluciones**       | Reembolso en 14 días tras recibir la comunicación |

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question:
                "¿Son obligatorias las condiciones de venta para una tienda online?",
            answer: "Sí. Toda tienda online debe informar al consumidor sobre las condiciones de contratación antes de finalizar la compra. Es una obligación legal recogida en la normativa de consumidores."
        },
        {
            question:
                "¿Puedo poner un plazo de desistimiento inferior a 14 días?",
            answer: "No. El plazo mínimo legal de desistimiento es de 14 días naturales. Puedes ampliarlo voluntariamente, pero nunca reducirlo."
        },
        {
            question: "¿Qué pasa si no informo del derecho de desistimiento?",
            answer: "El plazo de desistimiento se amplía automáticamente hasta 12 meses desde la fecha de compra. Además, podrías enfrentarte a sanciones por parte de las autoridades de consumo."
        },
        {
            question: "¿Necesito condiciones de venta si solo vendo servicios?",
            answer: "Sí. Aunque algunos aspectos como envíos o garantía de producto no apliquen, debes informar sobre precios, condiciones de contratación y derecho de desistimiento."
        },
        {
            question: "¿Puedo excluir productos del derecho de desistimiento?",
            answer: "Sí, la ley contempla excepciones: productos personalizados, bienes precintados por higiene, contenido digital ya suministrado, y servicios completamente ejecutados con consentimiento del consumidor."
        }
    ]}
/>

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## Generador de Carta de Reclamación Gratis
URL: https://www.fube.es/recursos/juridico/generador-carta-reclamacion
Resumen: Genera una carta de reclamación formal personalizada para productos defectuosos, cobros indebidos o mal servicio. Lista para enviar.

# Generador de Carta de Reclamación

Crea una carta de reclamación formal en segundos. Indica el motivo de la reclamación, los datos del reclamante y de la empresa, y obtén un documento completo con todas las referencias legales necesarias. Lista para imprimir y enviar.

<ComplaintLetterGenerator />

<ToolCta
    title="Si la compra era de tu negocio"
    description="La factura del proveedor y su justificante te siguen haciendo falta, se resuelva o no la reclamación. En Fube quedan guardados juntos."
    href="/auth/register"
    buttonText="Crear cuenta gratis"
/>

## ¿Cuándo enviar una carta de reclamación?

Una **carta de reclamación** es el primer paso formal para exigir tus derechos como consumidor. Se recomienda enviarla antes de acudir a organismos oficiales o a la vía judicial, ya que muchas empresas resuelven los conflictos en esta etapa.

### Motivos más habituales de reclamación

- **Producto defectuoso** o que no cumple con las características anunciadas.
- **Cobro indebido** o importe superior al acordado.
- **Servicio deficiente** o no conforme a lo contratado.
- **Retraso injustificado** en la entrega de un pedido.

## Pasos para reclamar eficazmente

1. **Reclamación directa**: Envía la carta de reclamación a la empresa.
2. **Hojas de reclamaciones**: Si no hay respuesta en 30 días, solicita una hoja de reclamaciones oficial.
3. **OMIC**: Acude a la Oficina Municipal de Información al Consumidor.
4. **Arbitraje de consumo**: Vía rápida y gratuita para resolver conflictos.
5. **Vía judicial**: Como último recurso, demanda ante los juzgados.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Debo enviar la carta por correo certificado?",
            answer: "Es muy recomendable enviarlo por correo certificado con acuse de recibo o por burofax, ya que así tendrás prueba de que la empresa ha recibido tu reclamación y la fecha exacta."
        },
        {
            question: "¿Cuánto tiempo tiene la empresa para responder?",
            answer: "La ley no establece un plazo específico para responder a una reclamación particular, pero se considera razonable un máximo de 30 días. Si no responde, puedes acudir a la OMIC o al arbitraje de consumo."
        },
        {
            question: "¿Es necesario adjuntar documentación?",
            answer: "Sí, es fundamental adjuntar copias de la factura, ticket de compra, fotografías del problema y cualquier otra evidencia que respalde tu reclamación."
        },
        {
            question:
                "¿Puedo reclamar si ha pasado mucho tiempo desde la compra?",
            answer: "Los plazos dependen del motivo. Para productos defectuosos, la garantía legal es de 3 años. Para cobros indebidos, puedes reclamar dentro de los plazos de prescripción general (5 años para acciones personales)."
        },
        {
            question:
                "¿El arbitraje de consumo es obligatorio para la empresa?",
            answer: "No, es voluntario para la empresa salvo que esté adherida al Sistema Arbitral de Consumo. Si la empresa no acepta el arbitraje, la vía judicial es la alternativa."
        }
    ]}
/>

---

## Calculadora de Intereses Legales del Dinero 2026
URL: https://www.fube.es/recursos/juridico/calculadora-intereses-legales
Resumen: Calcula el interés legal del dinero, el de demora tributario y el de demora comercial de la Ley 3/2004. Tipos oficiales del BOE y de la AEAT.

# Calculadora de Intereses Legales del Dinero

Calcula los intereses legales del dinero de forma rápida y precisa. Elige cuál de los tres regímenes te aplica —interés legal, demora tributario o demora comercial de la Ley 3/2004—, introduce el capital y las fechas, y obtén el cálculo al instante. Incluye el histórico de tipos con su publicación oficial.

**Antes de calcular, quédate con esto:** los tres se llaman parecido y no valen lo mismo. Si vas a reclamarle a un cliente que te paga tarde, el tuyo es el **de demora comercial**, que hoy está en el **10,40%** — no el tributario del 4,0625%, que es el de las deudas con Hacienda.

<LegalMoneyInterestCalculator />

<ToolCta
    title="Ese cálculo empieza en una fecha de cobro"
    description="Los intereses corren desde que vence el pago. En Fube cada factura lleva su vencimiento y lo pendiente de cobro se ve en el panel, sin repasar el Excel."
    href="/auth/register"
    buttonText="Controlar vencimientos"
/>

## ¿Qué es el interés legal del dinero?

El **interés legal del dinero** es el tipo de interés que se aplica por ley cuando existe una obligación de pago y no se ha pactado un tipo diferente. Se establece anualmente en la Ley de Presupuestos Generales del Estado y sirve como referencia en múltiples ámbitos jurídicos y financieros.

### Tipos de interés de referencia

| Tipo                                          | Vigente         | Se aplica a                                                     | Cómo se fija                                        |
| --------------------------------------------- | --------------- | --------------------------------------------------------------- | --------------------------------------------------- |
| **Interés legal del dinero**                  | 3,25% (2026)    | Obligaciones de pago sin tipo pactado, sentencias, particulares   | Ley de Presupuestos Generales del Estado, cada año   |
| **Interés de demora tributario**              | 4,0625% (2026)  | Deudas con Hacienda y con la Seguridad Social                     | Interés legal + 25% (art. 26.6 LGT)                  |
| **Interés de demora comercial (Ley 3/2004)**  | 10,40% (2º sem. 2026) | Facturas impagadas entre empresas y autónomos, y de la Administración a sus proveedores | Tipo del BCE + 8 puntos, publicado en el BOE cada semestre |

Los tipos hipotecarios no entran en esta tabla porque no hay ninguno publicado: en un préstamo hipotecario el interés de demora lo fija el contrato, y en los préstamos a consumidores sobre vivienda la ley lo limita al interés remuneratorio pactado más tres puntos (art. 25 de la Ley 5/2019). Para ese caso usa la opción **«tipo pactado»** de la calculadora.

### Fórmula del cálculo

**Interés = Capital x Tipo (%) x Días / (365 x 100)**

Por ejemplo, para un capital de 10.000 euros durante 90 días al tipo legal del 3,25%:

Interés = 10.000 x 3,25 x 90 / (365 x 100) = 80,14 euros

Esa misma factura de 10.000 euros, 90 días de retraso, reclamada a un cliente con el tipo de la Ley 3/2004 vigente en el segundo semestre de 2026 (10,40%): **256,44 euros**. Más del triple. De ahí que importe elegir bien el régimen.

## Los tres regímenes, uno por uno

### Interés legal del dinero

Es la referencia general del ordenamiento: se aplica cuando hay una obligación de pago y nadie pactó un tipo. Aparece en sentencias, en indemnizaciones y en las deudas entre particulares. Lo fija cada año la Ley de Presupuestos Generales del Estado y para 2026 sigue en el **3,25%**, el mismo de 2023, porque los Presupuestos continúan prorrogados.

### Interés de demora tributario

Es el que devengan las deudas con Hacienda y con la Seguridad Social: aplazamientos, liquidaciones, declaraciones fuera de plazo. Sale del interés legal incrementado en un 25% salvo que los Presupuestos fijen otro (art. 26.6 de la Ley General Tributaria), y para 2026 es el **4,0625%**.

Es también el que **Hacienda te paga a ti** cuando una devolución se retrasa más de lo debido.

### Interés de demora en operaciones comerciales (Ley 3/2004)

Es el que se le reclama a un cliente que paga tarde una factura, y el que la Administración debe a sus proveedores. **No se calcula sobre el interés legal**: es el tipo de la última operación principal de financiación del Banco Central Europeo del semestre anterior **más ocho puntos porcentuales**, y el Tesoro lo publica en el BOE cada seis meses (art. 7 de la Ley 3/2004).

| Semestre        | Tipo BCE | Interés de demora | Publicación                                                                |
| --------------- | -------- | ----------------- | -------------------------------------------------------------------------- |
| 2º sem. 2026    | 2,40%    | **10,40%**        | [BOE-A-2026-14327](https://www.boe.es/diario_boe/txt.php?id=BOE-A-2026-14327) |
| 1er sem. 2026   | 2,15%    | 10,15%            | [BOE-A-2025-27201](https://www.boe.es/diario_boe/txt.php?id=BOE-A-2025-27201) |
| 2º sem. 2025    | 2,15%    | 10,15%            | [BOE-A-2025-13217](https://www.boe.es/diario_boe/txt.php?id=BOE-A-2025-13217) |
| 1er sem. 2025   | 3,15%    | 11,15%            | [BOE-A-2024-27618](https://www.boe.es/diario_boe/txt.php?id=BOE-A-2024-27618) |
| 2º sem. 2024    | 4,25%    | 12,25%            | [BOE-A-2024-13089](https://www.boe.es/diario_boe/txt.php?id=BOE-A-2024-13089) |
| 1er sem. 2024   | 4,50%    | 12,50%            | [BOE-A-2023-26709](https://www.boe.es/diario_boe/txt.php?id=BOE-A-2023-26709) |

Se devengan **automáticamente** desde el día siguiente al vencimiento, sin necesidad de reclamación previa ni de que figuren en el contrato. Y además de los intereses puedes reclamar una indemnización fija de **40 euros** por costes de cobro, sin justificarla (art. 8 de la Ley 3/2004).

Como el tipo cambia cada semestre, una deuda larga se calcula **por tramos**: cada semestre con el suyo.

## Fuentes

- Interés legal del dinero — [Banco de España, tabla de tipos de interés legal](https://clientebancario.bde.es/pcb/es/menu-horizontal/podemosayudarte/tiposinteres/guia_textual/tiposinteresreferenciaotrostiposfrecuentes/Tabla_tipos_de_interes_legal.html)
- Interés de demora tributario — [Agencia Tributaria, reglas de cálculo](https://sede.agenciatributaria.gob.es/Sede/ayuda/manuales-videos-folletos/manuales-practicos/irpf-2025/c18-cuota-liquida-resultante-autoliquidacion/incremento-cuotas-liquidas-estatal-autonomica/calculo-intereses-demora/reglas-calculo.html)
- Interés de demora comercial — resoluciones semestrales de la Secretaría General del Tesoro enlazadas en la tabla de arriba
- [Ley 3/2004, de 29 de diciembre, de lucha contra la morosidad en las operaciones comerciales](https://www.boe.es/buscar/act.php?id=BOE-A-2004-21830)

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Cuál es el interés legal del dinero en 2026?",
            answer: "El interés legal del dinero en 2026 es del 3,25% anual, establecido en la Ley de Presupuestos Generales del Estado."
        },
        {
            question:
                "¿Qué diferencia hay entre el interés legal y el de demora?",
            answer: "Son tres cosas distintas. El interés legal del dinero (3,25% en 2026) es la referencia general cuando no hay tipo pactado. El interés de demora tributario (4,0625%) es el legal incrementado en un 25% y se aplica a las deudas con Hacienda. El interés de demora en operaciones comerciales, el de la Ley 3/2004, es el que se reclama a un cliente que paga tarde: no sale del legal, sino del tipo del BCE más 8 puntos, y está en el 10,40% para el segundo semestre de 2026."
        },
        {
            question:
                "¿Puedo reclamar intereses de demora a un cliente que no paga?",
            answer: "Sí. En operaciones entre empresas y autónomos, los intereses de demora de la Ley 3/2004 se devengan automáticamente desde el día siguiente al vencimiento de la factura, sin necesidad de reclamación previa ni de pacto. El tipo aplicable es el del semestre en que se devengan (10,40% en el segundo semestre de 2026) y puedes sumar 40 euros de indemnización por costes de cobro."
        },
        {
            question:
                "¿Los intereses legales se aplican a deudas con la Administración?",
            answer: "Depende de en qué lado estés. Si le debes tú a Hacienda o a la Seguridad Social, se aplica el interés de demora tributario (4,0625% en 2026). Si es la Administración la que te debe a ti como proveedor, se aplica el interés de demora de la Ley 3/2004, el mismo que a un cliente privado: 10,40% en el segundo semestre de 2026."
        },
        {
            question:
                "¿Cómo calculo los intereses si el tipo ha variado durante el periodo?",
            answer: "Debes calcular los intereses por tramos, aplicando el tipo vigente en cada periodo y sumando los resultados. Es lo habitual con el tipo de la Ley 3/2004, que cambia cada semestre. Esta calculadora aplica un tipo único: haz un cálculo por tramo y suma."
        }
    ]}
/>

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## Generador de Burofax de Impago Gratis
URL: https://www.fube.es/recursos/juridico/generador-burofax-impago
Resumen: Genera un burofax de reclamación de impago profesional con lenguaje jurídico. Incluye requerimiento formal, apercibimiento de acciones legales y desglose de deuda.

# Generador de Burofax de Impago

Genera un burofax de reclamación de impago con lenguaje jurídico profesional. Introduce los datos del acreedor y del deudor, los importes adeudados y el plazo, y obtén un documento formal listo para enviar por correo certificado con acuse de recibo.

<NonPaymentBurofaxGenerator />

<ToolCta
    title="El burofax es el último de cinco avisos"
    description="Los números de factura y la deuda los has copiado a mano. En Fube el aviso de impago sale de la propia factura y sube de tono en cinco niveles."
    href="/auth/register"
    buttonText="Reclamar desde Fube"
/>

## ¿Qué es un burofax y cuándo usarlo?

Un **burofax** es un servicio postal que permite enviar un documento con certificación de contenido y acuse de recibo, lo que le otorga valor probatorio ante los tribunales. Es la vía más habitual para realizar requerimientos formales de pago antes de iniciar acciones legales.

### Ventajas del burofax frente a otros medios

- **Prueba fehaciente**: Demuestra que el deudor recibió la reclamación y su contenido exacto.
- **Efecto disuasorio**: El carácter formal del burofax motiva al deudor a pagar.
- **Requisito previo**: Algunos procedimientos judiciales exigen acreditar un requerimiento previo.

## Proceso de reclamación de impagos

1. **Recordatorio amable** por email o teléfono.
2. **Carta de reclamación** formal por correo certificado.
3. **Burofax** con requerimiento de pago y apercibimiento legal.
4. **Procedimiento monitorio** ante el juzgado (para deudas documentadas).
5. **Demanda judicial** ordinaria si el deudor se opone.

### Plazos legales de prescripción

Las deudas derivadas de facturas prescriben a los **5 años** (art. 1964 del Código Civil). El envío de un burofax interrumpe este plazo de prescripción.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Cuánto cuesta enviar un burofax?",
            answer: "El coste de un burofax a través de Correos oscila entre 25 y 40 euros, dependiendo del número de páginas y si incluye acuse de recibo con certificación de contenido. Es una inversión que se puede repercutir al deudor."
        },
        {
            question: "¿El burofax tiene validez legal?",
            answer: "Sí. El burofax con certificación de contenido y acuse de recibo tiene plena validez probatoria ante los tribunales españoles. Acredita qué se envió, cuándo y si fue recibido."
        },
        {
            question: "¿Qué plazo debo dar al deudor para pagar?",
            answer: "Lo habitual es entre 7 y 15 días naturales. No hay un plazo legal mínimo, pero debe ser razonable. Dar un plazo demasiado corto podría considerarse abusivo."
        },
        {
            question: "¿Puedo reclamar los gastos del burofax al deudor?",
            answer: "Sí. La Ley 3/2004 de morosidad permite reclamar al deudor los gastos de gestión de cobro, incluyendo el coste del burofax, además de los intereses de demora."
        },
        {
            question: "¿Qué pasa si el deudor no recoge el burofax?",
            answer: "Si el burofax se envía a la dirección correcta y el deudor no lo recoge, se considera igualmente notificado. Correos certificará el intento de entrega, lo que tiene validez a efectos legales."
        }
    ]}
/>

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## Validador de NIF, NIE y CIF Online
URL: https://www.fube.es/recursos/validadores/validar-nif
Resumen: Comprueba al instante si un NIF, NIE o CIF español es válido. Verifica la letra de control sin salir de tu navegador.

# Validador de NIF, NIE y CIF

Introduce un NIF, NIE o CIF español y comprueba al instante si es correcto. La herramienta detecta automáticamente el tipo de documento y verifica la letra de control.

<NifValidator />

<ToolCta
    title="Un NIF mal puesto solo se arregla rectificando"
    description="Guarda el NIF en la ficha del cliente y Fube lo escribe en cada factura, presupuesto y albarán. Lo tecleas una vez, no en cada documento."
    href="/auth/register"
    buttonText="Crear ficha de cliente"
/>

## ¿Qué es el NIF?

El **Número de Identificación Fiscal (NIF)** es el documento que identifica a las personas físicas y jurídicas en España a efectos tributarios. Para las personas físicas nacionales, coincide con el número del DNI seguido de una letra de control.

### Formato del NIF

Un NIF de persona física tiene **8 dígitos + 1 letra**. La letra se calcula dividiendo los 8 dígitos entre 23 y buscando el resto en la tabla de correspondencia:

| Resto | 0   | 1   | 2   | 3   | 4   | 5   | 6   | 7   | 8   | 9   | 10  | 11  |
| ----- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| Letra | T   | R   | W   | A   | G   | M   | Y   | F   | P   | D   | X   | B   |

| Resto | 12  | 13  | 14  | 15  | 16  | 17  | 18  | 19  | 20  | 21  | 22  |
| ----- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| Letra | N   | J   | Z   | S   | Q   | V   | H   | L   | C   | K   | E   |

## ¿Qué es el NIE?

El **Número de Identidad de Extranjero (NIE)** se asigna a ciudadanos extranjeros que realizan operaciones económicas en España. Su formato es una letra inicial (X, Y o Z), seguida de 7 dígitos y una letra de control.

Para calcular la letra de control se sustituye la primera letra por su equivalente numérico:

- **X** → 0
- **Y** → 1
- **Z** → 2

Después, se aplica el mismo algoritmo que para el NIF (módulo 23).

## ¿Qué es el CIF?

El **Código de Identificación Fiscal (CIF)** identifica a las personas jurídicas (empresas, asociaciones, etc.). Su formato es:

- **1 letra**: indica el tipo de entidad
- **7 dígitos**: código numérico
- **1 carácter de control**: puede ser una letra o un dígito, según el tipo de entidad

### Tipos de entidad según la letra del CIF

| Letra | Tipo de entidad                        |
| ----- | -------------------------------------- |
| A     | Sociedad Anónima (SA)                  |
| B     | Sociedad Limitada (SL)                 |
| C     | Sociedad Colectiva                     |
| D     | Sociedad Comanditaria                  |
| E     | Comunidad de Bienes                    |
| F     | Sociedad Cooperativa                   |
| G     | Asociación u otro tipo                 |
| H     | Comunidad de Propietarios              |
| J     | Sociedad Civil                         |
| N     | Entidad extranjera                     |
| P     | Corporación Local                      |
| Q     | Organismo Autónomo                     |
| R     | Congregación Religiosa                 |
| S     | Órgano de la Administración del Estado |
| U     | Unión Temporal de Empresas (UTE)       |
| W     | Establecimiento permanente             |

### ¿Cuándo necesitas validar un NIF/CIF?

- **Al emitir facturas**: toda factura debe incluir el NIF del emisor y del receptor.
- **Al dar de alta clientes o proveedores**: verificar que el dato es correcto evita rechazos de Hacienda.
- **En declaraciones fiscales**: modelos 303, 390, 347 y otros requieren NIFs válidos.
- **En trámites bancarios**: apertura de cuentas, domiciliaciones SEPA, etc.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Es lo mismo el NIF que el DNI?",
            answer: "Para personas físicas españolas, sí. El NIF coincide con el número del DNI más la letra de control. Para extranjeros, el NIF equivale al NIE."
        },
        {
            question: "¿Cómo sé si el CIF usa letra o dígito de control?",
            answer: "Depende de la primera letra del CIF. Las entidades con letras K, P, Q o S usan siempre letra de control. Las entidades con A, B, E o H usan siempre dígito. El resto puede usar ambos."
        },
        {
            question:
                "¿Puedo usar esta herramienta para validar un NIF de otro país?",
            answer: "No, esta herramienta valida exclusivamente NIF, NIE y CIF españoles. Para NIF intracomunitarios de la UE, usa nuestro validador VIES."
        },
        {
            question: "¿Un NIF válido significa que la persona existe?",
            answer: "No necesariamente. La herramienta comprueba que el formato y la letra de control son correctos. No verifica que el NIF esté asignado a una persona real ni que esté dado de alta en el censo."
        },
        {
            question: "¿Esta herramienta es gratuita?",
            answer: "Sí, es 100% gratuita, no requiere registro y funciona completamente en tu navegador. No se envía ningún dato a servidores externos."
        }
    ]}
/>

---

## Validador de IBAN Online
URL: https://www.fube.es/recursos/validadores/validar-iban
Resumen: Comprueba si un código IBAN es válido. Verifica dígitos de control, formato y muestra el desglose del banco, sucursal y cuenta.

# Validador de IBAN

Introduce un código IBAN y comprueba al instante si cumple con el estándar ISO 13616. La herramienta verifica los dígitos de control y, para IBANs españoles, muestra el desglose completo.

<IbanValidator />

<ToolCta
    title="Validar el IBAN es la parte fácil"
    description="Lo pesado es cruzar cada transferencia con la factura que la origina. Sube el extracto en Norma 43, CSV o CAMT.053 y Fube te propone la conciliación."
    href="/auth/register"
    buttonText="Cuadrar mis cobros"
/>

## ¿Qué es el IBAN?

El **IBAN (International Bank Account Number)** es un código alfanumérico que identifica de forma única una cuenta bancaria a nivel internacional. Fue creado para facilitar las transferencias transfronterizas y reducir errores.

### Estructura del IBAN español

Un IBAN español tiene **24 caracteres** con la siguiente estructura:

| Posición | Contenido                     | Ejemplo    |
| -------- | ----------------------------- | ---------- |
| 1-2      | Código país (ES)              | ES         |
| 3-4      | Dígitos de control IBAN       | 91         |
| 5-8      | Código de entidad bancaria    | 2100       |
| 9-12     | Código de sucursal            | 0418       |
| 13-14    | Dígitos de control nacionales | 45         |
| 15-24    | Número de cuenta              | 0200051332 |

### ¿Cómo se valida un IBAN?

El algoritmo de validación ISO 13616 funciona así:

1. **Se mueven los 4 primeros caracteres al final** del código.
2. **Se sustituyen las letras por números**: A=10, B=11, ..., Z=35.
3. **Se calcula el módulo 97** del número resultante.
4. Si el resultado es **1**, el IBAN es válido.

Este algoritmo detecta el 98% de los errores de transcripción, incluidos los de transposición de dígitos.

## Errores comunes en los IBAN

- **Confundir el 0 (cero) con la O (letra)**: en fuentes no monoespaciadas es fácil confundirlos.
- **Omitir o añadir dígitos**: el IBAN español siempre tiene exactamente 24 caracteres.
- **Copiar el CCC antiguo sin convertir**: el CCC de 20 dígitos necesita añadir el prefijo ES y los dígitos de control IBAN.
- **Espacios o guiones incorrectos**: aunque se pueden incluir para mejorar la legibilidad, no deben alterar los dígitos.

### ¿Para qué necesitas validar un IBAN?

- **Facturas**: incluir el IBAN correcto facilita el cobro por transferencia.
- **Domiciliaciones SEPA**: un IBAN incorrecto provoca devoluciones de recibos.
- **Pagos internacionales**: el IBAN es obligatorio en todas las transferencias de la zona SEPA.
- **Alta de proveedores**: verificar el IBAN evita pagos a cuentas erróneas.

## Longitud del IBAN por país

| País         | Código | Longitud |
| ------------ | ------ | -------- |
| España       | ES     | 24       |
| Alemania     | DE     | 22       |
| Francia      | FR     | 27       |
| Italia       | IT     | 27       |
| Portugal     | PT     | 25       |
| Reino Unido  | GB     | 22       |
| Países Bajos | NL     | 18       |
| Bélgica      | BE     | 16       |
| Austria      | AT     | 20       |

## Nadie puede exigirte una cuenta española dentro de la zona SEPA

Si una empresa te dice que solo admite domiciliaciones o transferencias desde un
IBAN español, se equivoca. **Dentro de la zona SEPA no se puede rechazar una cuenta
por el país que la emite** cuando la operación se hace en euros: es lo que se conoce
como discriminación de IBAN, y está expresamente prohibido.

Ocurre más de lo que parece, y casi siempre por una limitación del formulario y no
por una decisión: el campo solo acepta 24 caracteres, que es la longitud del IBAN
español, y cualquier cuenta de otro país no cabe. Merece la pena decirlo, porque
suele resolverse en cuanto alguien lo mira.

## Los errores que el dígito de control no atrapa

La validación comprueba que el IBAN **es estructuralmente correcto**, no que sea *el
tuyo*. Los dos dígitos de control detectan prácticamente cualquier errata al teclear
—una cifra cambiada, dos dígitos intercambiados—, y ahí acaba su trabajo.

Lo que sigue pasando sin que nada avise:

- **Un IBAN válido de otra persona.** Si copias la cuenta equivocada de tu propia
  agenda, la validación pasa y el dinero llega a alguien real.
- **Una cuenta cerrada.** La estructura no caduca; la cuenta sí. La transferencia se
  devuelve, pero días después.
- **Titular distinto del esperado.** El IBAN no lleva el nombre dentro, así que
  cuadrarlo con el titular es un paso aparte y manual.

Por eso, antes de un primer pago a un proveedor nuevo, conviene **confirmar la cuenta
por un canal distinto** de aquel por el que te llegó. Un correo con datos bancarios
nuevos que llega en mitad de una conversación real es el fraude más frecuente que
sufren las pymes, y la validación técnica del IBAN lo da por bueno porque el número
está bien construido.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Pueden obligarme a dar una cuenta española?",
            answer: "No. Dentro de la zona SEPA no se puede rechazar una cuenta por el país que la emite cuando la operación es en euros; se conoce como discriminación de IBAN y está prohibido. Cuando ocurre suele ser una limitación del formulario, que solo acepta los 24 caracteres del IBAN español, más que una decisión deliberada."
        },
        {
            question: "¿Qué errores no detecta la validación del IBAN?",
            answer: "Los dígitos de control detectan erratas al teclear, pero no que la cuenta sea la correcta. Un IBAN válido de otra persona, una cuenta ya cerrada o un titular distinto del esperado pasan la validación sin avisar, porque el número está bien construido y no lleva el nombre dentro."
        },
        {
            question: "¿Cómo confirmo la cuenta de un proveedor nuevo?",
            answer: "Por un canal distinto de aquel por el que te llegaron los datos, y hablando con alguien conocido. Un correo con datos bancarios nuevos en mitad de una conversación real es el fraude más habitual en pymes, y la validación técnica lo da por bueno porque el IBAN está correctamente construido."
        },
        {
            question: "¿Cuántos caracteres tiene un IBAN español?",
            answer: "Exactamente 24 caracteres: 2 letras (ES), 2 dígitos de control, y 20 dígitos que corresponden al antiguo código de cuenta cliente (CCC)."
        },
        {
            question: "¿Es lo mismo IBAN que número de cuenta?",
            answer: "No exactamente. El IBAN incluye el número de cuenta pero añade el código de país y unos dígitos de control internacionales. En España, el IBAN es ES + 2 dígitos + el CCC de 20 dígitos."
        },
        {
            question: "¿El IBAN incluye el código SWIFT?",
            answer: "No. El IBAN identifica la cuenta, mientras que el código SWIFT/BIC identifica al banco. Para transferencias internacionales fuera de la zona SEPA suelen necesitarse ambos."
        },
        {
            question: "¿Un IBAN válido garantiza que la cuenta exista?",
            answer: "No. La validación comprueba que el formato y los dígitos de control sean correctos, pero no verifica que la cuenta esté abierta ni quién es el titular."
        },
        {
            question: "¿Esta herramienta es gratuita?",
            answer: "Sí, es completamente gratuita, sin registro y funciona en tu navegador. No almacenamos ni enviamos ningún dato."
        }
    ]}
/>

---

## Validador de Código SWIFT/BIC Online
URL: https://www.fube.es/recursos/validadores/validar-swift
Resumen: Comprueba si un código SWIFT/BIC es válido. Identifica el banco, país, localidad y tipo de sucursal.

# Validador de Código SWIFT/BIC

Introduce un código SWIFT/BIC y verifica que su formato sea correcto. La herramienta desglosa automáticamente el código del banco, país, localidad y sucursal.

<SwiftValidator />

<ToolCta
    title="El cobro lo hace tu banco; la factura, Fube"
    description="Fube es un programa español de facturación para autónomos y pymes. Plan gratuito, sin tarjeta, con 50 facturas al año."
    href="/auth/register"
    buttonText="Conocer Fube"
/>

## ¿Qué es el código SWIFT/BIC?

El **código SWIFT** (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication), también conocido como **BIC** (Bank Identifier Code), es un código alfanumérico que identifica de forma única a una entidad bancaria en el sistema financiero internacional. Está regulado por la norma ISO 9362.

### Estructura del código SWIFT

Un código SWIFT tiene **8 u 11 caracteres** con la siguiente estructura:

| Posición | Contenido                                   | Ejemplo |
| -------- | ------------------------------------------- | ------- |
| 1-4      | Código del banco (letras)                   | BBVA    |
| 5-6      | Código del país ISO 3166 (letras)           | ES      |
| 7-8      | Código de localidad (alfanumérico)          | MM      |
| 9-11     | Código de sucursal (opcional, alfanumérico) | XXX     |

- Si tiene **8 caracteres**, se refiere a la sede central del banco.
- Si tiene **11 caracteres** y los últimos 3 son **XXX**, también es la sede central.
- Si los últimos 3 caracteres son diferentes de XXX, identifica una sucursal concreta.

### Ejemplos de códigos SWIFT españoles

| Banco     | SWIFT       |
| --------- | ----------- |
| BBVA      | BBVAESMMXXX |
| Santander | BSCHESMMXXX |
| CaixaBank | CAIXESBBXXX |
| Sabadell  | BSABESBBXXX |
| Bankinter | BKBKESMMXXX |

## ¿Cuál es la diferencia entre SWIFT e IBAN?

| Concepto      | SWIFT/BIC                      | IBAN                                        |
| ------------- | ------------------------------ | ------------------------------------------- |
| Identifica    | Al banco                       | A la cuenta bancaria                        |
| Longitud      | 8 u 11 caracteres              | Variable (24 en España)                     |
| Uso principal | Transferencias internacionales | Transferencias nacionales e internacionales |
| Ámbito        | Mundial                        | Zona SEPA y países adheridos                |

Para una **transferencia internacional** fuera de la zona SEPA se necesitan normalmente ambos: el IBAN del destinatario y el SWIFT del banco receptor.

Dentro de la **zona SEPA** (Unión Europea + otros países adheridos), generalmente basta con el IBAN, ya que los bancos pueden derivar el BIC automáticamente.

## ¿Cuándo necesitas un código SWIFT?

- **Cobrar de clientes internacionales**: si un cliente fuera de la zona SEPA quiere pagarte por transferencia, necesitará tu SWIFT.
- **Pagar a proveedores extranjeros**: al ordenar una transferencia internacional, tu banco te pedirá el SWIFT del banco receptor.
- **Facturación internacional**: es habitual incluir el SWIFT junto al IBAN en facturas dirigidas a clientes extranjeros.
- **Plataformas de pago**: servicios como PayPal, Stripe o Wise pueden solicitar el SWIFT para verificar tu cuenta.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Dónde encuentro el código SWIFT de mi banco?",
            answer: "Puedes encontrarlo en tu contrato bancario, en la banca online (sección de datos de la cuenta), o preguntando directamente a tu banco. También puedes buscarlo en el directorio público de SWIFT."
        },
        {
            question: "¿El código SWIFT tiene algún coste?",
            answer: "El código en sí no tiene coste, es simplemente un identificador. Sin embargo, las transferencias SWIFT internacionales sí suelen tener comisiones bancarias, que varían según el banco y el país de destino."
        },
        {
            question:
                "¿Qué pasa si uso un SWIFT incorrecto en una transferencia?",
            answer: "La transferencia puede ser rechazada o, peor, enviada al banco equivocado. En ese caso, recuperar el dinero puede ser un proceso largo y costoso. Por eso es importante validar el código antes."
        },
        {
            question: "¿Es lo mismo SWIFT que BIC?",
            answer: "Sí, son sinónimos. SWIFT se refiere a la red de comunicación interbancaria, y BIC (Bank Identifier Code) es el nombre técnico del código. En la práctica se usan indistintamente."
        },
        {
            question: "¿Esta herramienta es gratuita?",
            answer: "Sí, 100% gratuita, sin registro y sin envío de datos a servidores. La validación se ejecuta completamente en tu navegador."
        }
    ]}
/>

---

## Validador de NIF Intracomunitario (VIES) Online
URL: https://www.fube.es/recursos/validadores/validar-nif-intracomunitario
Resumen: Comprueba el formato de un NIF intracomunitario (VAT Number) de cualquier país de la Unión Europea. Soporta los 27 estados miembros.

# Validador de NIF Intracomunitario (VIES)

Introduce un NIF intracomunitario (VAT Number) y comprueba si su formato es correcto según las reglas de cada país de la UE. Para la verificación oficial en el censo VIES, se proporciona un enlace directo.

<ViesValidator />

<ToolCta
    title="Ese NIF lleva la venta al modelo 349"
    description="Da de alta al cliente con su NIF-IVA y su alta en el ROI: la factura sale exenta y la operación se recoge en el modelo 349. Presentarlo lo haces tú."
    href="/auth/register"
    buttonText="Preparar mi 349"
/>

## ¿Qué es el sistema VIES?

El **VIES (VAT Information Exchange System)** es el sistema de la Comisión Europea que permite verificar si un NIF intracomunitario está dado de alta en el censo de operadores intracomunitarios de un Estado miembro.

Cuando una empresa española realiza operaciones con otra empresa de la UE, es **obligatorio** comprobar que el NIF del cliente o proveedor está registrado en el VIES. Esto es imprescindible para aplicar la exención de IVA en entregas intracomunitarias de bienes y en determinadas prestaciones de servicios.

## ¿Cuándo debes comprobar un NIF intracomunitario?

### Operaciones intracomunitarias

1. **Ventas a empresas de la UE**: para facturar sin IVA, el comprador debe estar inscrito en el ROI (Registro de Operadores Intracomunitarios) y su NIF debe aparecer en VIES.
2. **Compras a proveedores de la UE**: al recibir facturas sin IVA de un proveedor comunitario, debes verificar que tu propio NIF aparece en VIES.
3. **Modelo 349**: la declaración recapitulativa de operaciones intracomunitarias exige NIFs intracomunitarios válidos.

### Inscripción en el ROI

Para operar como operador intracomunitario en España, debes darte de alta en el **ROI** mediante el modelo 036 (casilla 582). Tu NIF intracomunitario será tu NIF precedido de "ES" (por ejemplo, ESB12345678).

## Formato del NIF por país

Cada país de la UE tiene su propio formato de NIF intracomunitario:

| País         | Prefijo | Formato                                      | Ejemplo        |
| ------------ | ------- | -------------------------------------------- | -------------- |
| Austria      | AT      | ATU + 8 dígitos                              | ATU12345678    |
| Bélgica      | BE      | BE0 + 9 dígitos                              | BE0123456789   |
| Bulgaria     | BG      | BG + 9-10 dígitos                            | BG123456789    |
| Chipre       | CY      | CY + 8 dígitos + letra                       | CY12345678A    |
| Alemania     | DE      | DE + 9 dígitos                               | DE123456789    |
| Dinamarca    | DK      | DK + 8 dígitos                               | DK12345678     |
| Estonia      | EE      | EE + 9 dígitos                               | EE123456789    |
| España       | ES      | ES + letra/dígito + 7 dígitos + letra/dígito | ESB12345678    |
| Finlandia    | FI      | FI + 8 dígitos                               | FI12345678     |
| Francia      | FR      | FR + 2 caracteres + 9 dígitos                | FRXX123456789  |
| Croacia      | HR      | HR + 11 dígitos                              | HR12345678901  |
| Hungría      | HU      | HU + 8 dígitos                               | HU12345678     |
| Irlanda      | IE      | IE + formato especial                        | IE1234567AB    |
| Italia       | IT      | IT + 11 dígitos                              | IT12345678901  |
| Lituania     | LT      | LT + 9 o 12 dígitos                          | LT123456789    |
| Luxemburgo   | LU      | LU + 8 dígitos                               | LU12345678     |
| Letonia      | LV      | LV + 11 dígitos                              | LV12345678901  |
| Malta        | MT      | MT + 8 dígitos                               | MT12345678     |
| Países Bajos | NL      | NL + 9 dígitos + B + 2 dígitos               | NL123456789B01 |
| Polonia      | PL      | PL + 10 dígitos                              | PL1234567890   |
| Portugal     | PT      | PT + 9 dígitos                               | PT123456789    |
| Rumanía      | RO      | RO + 2-10 dígitos                            | RO1234567890   |
| Suecia       | SE      | SE + 12 dígitos                              | SE123456789012 |
| Eslovenia    | SI      | SI + 8 dígitos                               | SI12345678     |
| Eslovaquia   | SK      | SK + 10 dígitos                              | SK1234567890   |
| Grecia       | EL      | EL + 9 dígitos                               | EL123456789    |
| Rep. Checa   | CZ      | CZ + 8-10 dígitos                            | CZ12345678     |

> **Nota**: Esta herramienta valida el **formato** del NIF. Para verificar que está activamente registrado en el censo VIES, consulta la [web oficial de la Comisión Europea](https://ec.europa.eu/taxation_customs/vies/).

## Consecuencias de no verificar el NIF

- **IVA no deducible**: si facturas sin IVA a un cliente no inscrito en VIES, Hacienda puede exigir el IVA no repercutido más recargos.
- **Sanciones**: las operaciones incorrectamente declaradas en el modelo 349 pueden acarrear sanciones de entre 150 y 600 euros por dato incorrecto.
- **Problemas con inspecciones**: la Agencia Tributaria cruza datos del VIES con las declaraciones nacionales.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Qué diferencia hay entre NIF y NIF intracomunitario?",
            answer: "El NIF intracomunitario es el mismo NIF nacional pero precedido del código de país (ES para España). No es un número diferente, sino una forma estandarizada para operaciones comunitarias."
        },
        {
            question:
                "¿Debo inscribirme en el ROI para comprar a un proveedor de la UE?",
            answer: "Sí, si quieres que la operación se considere intracomunitaria (con inversión del sujeto pasivo). Si no estás en el ROI, el proveedor te facturará con el IVA de su país."
        },
        {
            question: "¿El VIES puede estar caído o desactualizado?",
            answer: "Sí. El VIES consulta las bases de datos nacionales de cada Estado miembro, que pueden tener retrasos. Si el VIES no confirma un NIF, intenta de nuevo más tarde antes de denegar la exención."
        },
        {
            question: "¿Basta con validar el formato para facturar sin IVA?",
            answer: "No. Validar el formato es un primer paso, pero debes confirmar en el VIES oficial que el NIF está activo. Se recomienda guardar un justificante de la consulta VIES para cada operación."
        },
        {
            question: "¿Esta herramienta es gratuita?",
            answer: "Sí, es 100% gratuita, no requiere registro y funciona en tu navegador. No enviamos datos a ningún servidor."
        }
    ]}
/>

---

## Validador de Código Postal de España Online
URL: https://www.fube.es/recursos/validadores/validar-codigo-postal
Resumen: Comprueba si un código postal español es válido. Identifica automáticamente la provincia y comunidad autónoma.

# Validador de Código Postal de España

Introduce un código postal español y comprueba si es válido. La herramienta identifica automáticamente la provincia y la comunidad autónoma correspondiente.

<PostalCodeValidator />

<ToolCta
    title="Ese CP te dice si toca IVA, IGIC o IPSI"
    description="Canarias factura con IGIC y Ceuta y Melilla con IPSI. En Fube eliges el impuesto línea a línea, con los tipos de los tres territorios en la misma lista."
    href="/auth/register"
    buttonText="Facturar con IGIC o IPSI"
/>

## ¿Cómo funcionan los códigos postales en España?

Los códigos postales españoles tienen **5 dígitos**. Los **dos primeros** indican la provincia según la codificación oficial del INE (Instituto Nacional de Estadística), que va del 01 al 52.

### Tabla de códigos provinciales

| Código | Provincia     | Comunidad Autónoma |
| ------ | ------------- | ------------------ |
| 01     | Álava         | País Vasco         |
| 02     | Albacete      | Castilla-La Mancha |
| 03     | Alicante      | C. Valenciana      |
| 04     | Almería       | Andalucía          |
| 05     | Ávila         | Castilla y León    |
| 06     | Badajoz       | Extremadura        |
| 07     | Baleares      | Islas Baleares     |
| 08     | Barcelona     | Cataluña           |
| 09     | Burgos        | Castilla y León    |
| 10     | Cáceres       | Extremadura        |
| 11     | Cádiz         | Andalucía          |
| 12     | Castellón     | C. Valenciana      |
| 13     | Ciudad Real   | Castilla-La Mancha |
| 14     | Córdoba       | Andalucía          |
| 15     | A Coruña      | Galicia            |
| 16     | Cuenca        | Castilla-La Mancha |
| 17     | Girona        | Cataluña           |
| 18     | Granada       | Andalucía          |
| 19     | Guadalajara   | Castilla-La Mancha |
| 20     | Guipúzcoa     | País Vasco         |
| 21     | Huelva        | Andalucía          |
| 22     | Huesca        | Aragón             |
| 23     | Jaén          | Andalucía          |
| 24     | León          | Castilla y León    |
| 25     | Lleida        | Cataluña           |
| 26     | La Rioja      | La Rioja           |
| 27     | Lugo          | Galicia            |
| 28     | Madrid        | C. de Madrid       |
| 29     | Málaga        | Andalucía          |
| 30     | Murcia        | Región de Murcia   |
| 31     | Navarra       | Navarra            |
| 32     | Ourense       | Galicia            |
| 33     | Asturias      | Asturias           |
| 34     | Palencia      | Castilla y León    |
| 35     | Las Palmas    | Canarias           |
| 36     | Pontevedra    | Galicia            |
| 37     | Salamanca     | Castilla y León    |
| 38     | S.C. Tenerife | Canarias           |
| 39     | Cantabria     | Cantabria          |
| 40     | Segovia       | Castilla y León    |
| 41     | Sevilla       | Andalucía          |
| 42     | Soria         | Castilla y León    |
| 43     | Tarragona     | Cataluña           |
| 44     | Teruel        | Aragón             |
| 45     | Toledo        | Castilla-La Mancha |
| 46     | Valencia      | C. Valenciana      |
| 47     | Valladolid    | Castilla y León    |
| 48     | Vizcaya       | País Vasco         |
| 49     | Zamora        | Castilla y León    |
| 50     | Zaragoza      | Aragón             |
| 51     | Ceuta         | Ceuta              |
| 52     | Melilla       | Melilla            |

### ¿Los tres últimos dígitos qué indican?

Los dígitos 3, 4 y 5 del código postal varían según el tamaño del municipio:

- **Grandes ciudades** (Madrid, Barcelona, etc.): tienen múltiples códigos que identifican zonas o distritos postales.
- **Municipios medianos**: comparten un código postal para todo el municipio.
- **Municipios pequeños**: pueden compartir código postal con poblaciones cercanas.

## ¿Para qué es importante el código postal en facturación?

- **Datos del emisor y receptor**: toda factura debe incluir la dirección completa, con código postal, del emisor y del receptor.
- **Recargo de equivalencia**: los códigos de Canarias (35 y 38), Ceuta (51) y Melilla (52) tienen un régimen fiscal diferente (IGIC o IPSI en lugar de IVA).
- **Declaraciones fiscales**: el domicilio fiscal determina la Delegación de Hacienda competente.
- **Envíos y logística**: un código postal incorrecto provoca retrasos o devoluciones.

### Códigos con régimen fiscal especial

| Territorio | Código | Impuesto      |
| ---------- | ------ | ------------- |
| Canarias   | 35, 38 | IGIC (no IVA) |
| Ceuta      | 51     | IPSI (no IVA) |
| Melilla    | 52     | IPSI (no IVA) |

> Si facturas a un cliente en Canarias, Ceuta o Melilla, no debes aplicar IVA sino el impuesto correspondiente a su territorio.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Cuántos códigos postales hay en España?",
            answer: "Existen más de 11.000 códigos postales diferentes en España, distribuidos en 52 provincias (incluidas Ceuta y Melilla)."
        },
        {
            question:
                "¿Un código postal puede pertenecer a más de un municipio?",
            answer: "Sí, especialmente en zonas rurales. Varios municipios pequeños pueden compartir un mismo código postal."
        },
        {
            question:
                "¿Qué pasa si pongo un código postal incorrecto en una factura?",
            answer: "Aunque no invalida la factura fiscalmente (siempre que el NIF sea correcto), puede causar problemas si Hacienda no puede localizar al receptor. Además, dificulta los envíos postales y de mercancías."
        },
        {
            question: "¿El código postal determina el tipo de IVA?",
            answer: "Sí, en la práctica. Los códigos que empiezan por 35 o 38 (Canarias) no tributan IVA sino IGIC. Los que empiezan por 51 (Ceuta) o 52 (Melilla) tributan IPSI."
        },
        {
            question: "¿Esta herramienta es gratuita?",
            answer: "Sí, es 100% gratuita, sin registro y funciona en tu navegador sin enviar datos."
        }
    ]}
/>

---

## Validador de Datos SEPA Online
URL: https://www.fube.es/recursos/validadores/validar-datos-sepa
Resumen: Valida IBAN, identificador de acreedor y referencia de mandato SEPA. Comprueba que tus datos de domiciliación bancaria sean correctos.

# Validador de Datos SEPA

Introduce los datos de tu domiciliación SEPA — IBAN, identificador de acreedor y referencia de mandato — y comprueba que todos sean válidos antes de gestionar cobros.

<SepaValidator />

<ToolCta
    title="Del mandato firmado al fichero pain.008"
    description="Fube guarda el mandato de cada cliente domiciliado y agrupa los adeudos pendientes en una remesa XML. El fichero lo subes tú al banco."
    href="/auth/register"
    buttonText="Domiciliar mis cobros"
/>

## ¿Qué es SEPA?

**SEPA (Single Euro Payments Area)** es la zona única de pagos en euros que permite realizar transferencias y domiciliaciones bancarias en las mismas condiciones en 36 países europeos, como si fueran operaciones nacionales.

### Tipos de adeudo SEPA

| Tipo     | Nombre                     | Uso principal                                    |
| -------- | -------------------------- | ------------------------------------------------ |
| SDD Core | Adeudo directo básico      | Cobros a consumidores y empresas                 |
| SDD B2B  | Adeudo directo empresarial | Cobros entre empresas (sin derecho a devolución) |

## Componentes de una domiciliación SEPA

### 1. IBAN del deudor

El **IBAN** (International Bank Account Number) de la cuenta que será cargada. Debe ser una cuenta válida en la zona SEPA.

El IBAN español tiene 24 caracteres: ES + 2 dígitos de control + 20 dígitos del antiguo CCC.

### 2. Identificador de acreedor

El **identificador de acreedor SEPA** es un código único que identifica a la empresa o autónomo que emite los adeudos directos. En España, tiene el siguiente formato:

| Posición | Contenido                |
| -------- | ------------------------ |
| 1-2      | Código país (ES)         |
| 3-4      | Dígitos de control       |
| 5-7      | Sufijo (por defecto 000) |
| 8-16     | NIF/CIF del acreedor     |

Se solicita a la entidad bancaria o a través de la AEAT. Sin este identificador, no es posible emitir adeudos directos SEPA.

### 3. Referencia de mandato

La **referencia de mandato** es un código único que identifica cada autorización de cobro firmada por el deudor. Características:

- Máximo **35 caracteres**
- Solo caracteres alfanuméricos y ciertos símbolos: +?/-:().,'
- Debe ser **única** para cada combinación acreedor-deudor
- Ejemplo: `MANDATE-2024-001`, `CLI-00045-CUOTA`

### ¿Qué es un mandato SEPA?

Es el documento legal por el cual el deudor autoriza al acreedor a cargar importes en su cuenta. Debe incluir:

- Nombre y dirección del acreedor
- Identificador de acreedor SEPA
- Referencia del mandato
- Tipo de pago (recurrente o único)
- IBAN del deudor
- Firma del deudor
- Fecha de firma

## ¿Cómo funciona el flujo SEPA?

1. **El acreedor recoge el mandato** firmado por el deudor.
2. **Se genera el fichero SEPA** (XML formato pain.008) con los adeudos.
3. **El banco del acreedor** procesa los adeudos.
4. **El banco del deudor** carga las cantidades en la cuenta.
5. **Plazo de devolución**: 8 semanas para SDD Core, sin derecho para B2B.

### Plazos de presentación

| Tipo     | Primera presentación | Presentaciones recurrentes |
| -------- | -------------------- | -------------------------- |
| SDD Core | D-5 hábiles          | D-2 hábiles                |
| SDD B2B  | D-1 hábil            | D-1 hábil                  |

_D = fecha de cargo en la cuenta del deudor_

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question:
                "¿Necesito un identificador de acreedor para cobrar por SEPA?",
            answer: "Sí, es obligatorio. Se solicita al banco o a la AEAT. Sin él, no puedes emitir adeudos directos. Cada acreedor suele tener un único identificador, aunque puede solicitar varios con diferentes sufijos."
        },
        {
            question: "¿Cuánto tarda una domiciliación SEPA?",
            answer: "Depende del tipo. Un SDD Core recurrente tarda 2 días hábiles. La primera vez, puede tardar 5 días hábiles. El SDD B2B suele tardar 1 día hábil."
        },
        {
            question: "¿El deudor puede devolver un adeudo SEPA?",
            answer: "Sí, en el esquema Core el deudor tiene 8 semanas para solicitar la devolución sin necesidad de justificación. Si no autorizó el cobro, el plazo se amplía a 13 meses. En el esquema B2B no hay derecho a devolución."
        },
        {
            question: "¿Puedo cambiar la referencia de mandato?",
            answer: "No es recomendable. La referencia debe mantenerse durante toda la vigencia del mandato. Si necesitas una nueva referencia, es mejor crear un nuevo mandato."
        },
        {
            question: "¿Esta herramienta es gratuita?",
            answer: "Sí, totalmente gratuita, sin registro y sin envío de datos. La validación se ejecuta en tu navegador."
        }
    ]}
/>

---

## Datos del Código QR para Facturas Gratis
URL: https://www.fube.es/recursos/generadores/generador-qr-factura
Resumen: Genera datos de código QR para tus facturas, enlaces de pago o datos bancarios. Visualiza la información que se codificaría en un QR.

# Datos del Código QR para Facturas

Prepara los datos que se codifican en un código QR para tus facturas. Introduce una URL, enlace de pago, IBAN o referencia y visualiza la información estructurada que se incluiría en el QR, con el tamaño que ocuparía.

**Esta herramienta no dibuja la imagen del QR**: te dice qué contendría y cuánto ocuparía, para que decidas qué meter dentro antes de generarlo. Si lo que buscas es el QR ya puesto en tu factura, Fube lo incluye automáticamente en cada una: es el de Verifactu, que sirve para verificarla ante la Agencia Tributaria.

<QrCodeGenerator />

<ToolCta
    title="Este QR no lleva a ninguna parte. El de Verifactu sí"
    description="Aquí solo ves los datos que se codificarían. Fube firma cada factura al emitirla y envía el registro a la AEAT; el PDF sale con el QR y el CSV reales."
    href="/auth/register"
    buttonText="Emitir con Verifactu"
/>

## ¿Por qué incluir un QR en tus facturas?

Incluir un **código QR en las facturas** facilita el cobro y mejora la experiencia del cliente. Un QR puede enlazar directamente a una pasarela de pago, mostrar los datos bancarios del emisor o redirigir a la factura digital.

### Usos habituales de QR en facturación

| Tipo de QR          | Contenido                                       |
| ------------------- | ----------------------------------------------- |
| **Enlace de pago**  | URL a pasarela para pagar la factura online     |
| **Datos bancarios** | IBAN y referencia para transferencia            |
| **Factura digital** | Enlace a la factura en PDF o portal del cliente |
| **Verificación**    | Código Verifactu o hash de verificación         |

## QR y facturación electrónica en España

Con la entrada en vigor de la normativa **Verifactu**, las facturas electrónicas podrán incluir un código QR que permita verificar su autenticidad ante la Agencia Tributaria. Este QR contendrá un hash criptográfico que garantiza la integridad de la factura.

### Cuándo empieza a ser obligatorio

El calendario tiene **dos fechas distintas**, y confundirlas es el error más común:

- **Sociedades (contribuyentes del Impuesto sobre Sociedades): 1 de enero de 2027.**
- **Resto de empresarios, profesionales y autónomos: 1 de julio de 2027.**

A partir de la fecha que te corresponda, la factura tiene que emitirse con un
software de facturación conforme, y ese software es el que genera el QR y la huella
encadenada. No es algo que se añada después a un PDF hecho a mano.

### Qué es la leyenda `VERI*FACTU`

Junto al QR aparece la leyenda **`VERI*FACTU`** cuando el registro de la factura se
ha remitido a la Agencia Tributaria. Es la señal visible de que esa factura viaja en
el modo remitido: quien la recibe puede escanear el QR y contrastar contra Hacienda
lo que tiene en la mano.

La norma contempla dos modos —remitir los registros a la AEAT o conservarlos sin
remitirlos—. **En Fube no hay esa elección: cada factura se envía siempre.** Por eso
las facturas emitidas con Fube salen con esa leyenda, sin nada que activar.

## Este generador no emite facturas

Conviene decirlo claro porque la confusión es fácil: esta herramienta compone el
contenido de un QR para que veas cómo se estructura y puedas probarlo. **No genera
una factura válida ni un QR de Verifactu.**

El QR de Verifactu no es un código que se pueda fabricar aparte: depende del registro
de facturación, de la huella que lo encadena con la factura anterior y del envío a la
AEAT. Todo eso lo hace el programa que emite la factura, en el momento de emitirla, y
por eso una herramienta pública y anónima no puede producirlo.

Lo que sí sirve de aquí: entender qué información viaja en el código y comprobar que
tu lector lo interpreta bien antes de imprimirlo en una plantilla.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Desde cuándo es obligatorio el QR de Verifactu?",
            answer: "Hay dos fechas y conviene no mezclarlas: las sociedades sujetas al Impuesto sobre Sociedades desde el 1 de enero de 2027, y el resto de empresarios, profesionales y autónomos desde el 1 de julio de 2027. Desde la fecha que te corresponda, la factura debe emitirse con un software de facturación conforme, que es el que produce el QR."
        },
        {
            question: "¿Qué significa la leyenda VERI*FACTU junto al QR?",
            answer: "Indica que el registro de esa factura se ha remitido a la Agencia Tributaria. La norma permite dos modos, remitir los registros o conservarlos sin remitirlos; en Fube no hay elección, cada factura se envía siempre, así que sus facturas salen con esa leyenda sin nada que activar."
        },
        {
            question: "¿Puedo generar aquí el QR de Verifactu de mi factura?",
            answer: "No. Ese QR depende del registro de facturación, de la huella que lo encadena con la factura anterior y del envío a la AEAT, y lo produce el programa que emite la factura en el momento de emitirla. Esta herramienta sirve para ver cómo se estructura el contenido de un QR y comprobar que tu lector lo interpreta, no para emitir facturas."
        },
        {
            question: "¿Es obligatorio incluir un QR en las facturas?",
            answer: "Actualmente no es obligatorio, pero la normativa Verifactu contempla la inclusión de códigos QR en las facturas electrónicas para su verificación. Es una buena práctica que facilita el cobro."
        },
        {
            question: "¿Qué datos debe contener el QR de una factura?",
            answer: "Depende del uso. Para pagos, lo ideal es incluir un enlace a la pasarela de pago o los datos bancarios con la referencia. Para verificación, el hash de la factura conforme a Verifactu."
        },
        {
            question: "¿Fube genera QR automáticamente en las facturas?",
            answer: "Sí. Fube incluye automáticamente el código QR de Verifactu en cada factura, que sirve para verificar su autenticidad ante la Agencia Tributaria. No es un QR de pago: Fube no incluye pasarela ni enlace de pago en la factura."
        },
        {
            question: "¿Qué tamaño debe tener el QR en la factura?",
            answer: "Se recomienda un mínimo de 2x2 cm para garantizar la lectura correcta por cualquier dispositivo. El tamaño ideal es entre 2,5 y 3 cm."
        }
    ]}
/>

---

## Validador de Número de Cuenta Bancaria (CCC) Online
URL: https://www.fube.es/recursos/validadores/validar-cuenta-bancaria
Resumen: Comprueba si un número de cuenta bancaria español (CCC de 20 dígitos) es válido. Calcula los dígitos de control y sugiere la conversión a IBAN.

# Validador de Número de Cuenta Bancaria (CCC)

Introduce un número de cuenta bancaria español en formato CCC (20 dígitos) y comprueba si los dígitos de control son correctos. Además, si la cuenta es válida, se muestra la conversión a IBAN.

<BankAccountValidator />

<ToolCta
    title="Esa cuenta es por donde te van a pagar"
    description="Guárdala en Fube y asígnala a una serie de facturación: el IBAN sale impreso en las facturas de esa serie que cobras por transferencia."
    href="/auth/register"
    buttonText="Guardar mis cuentas"
/>

## ¿Qué es el CCC?

El **CCC (Código Cuenta Cliente)** es el formato tradicional del número de cuenta bancaria en España. Tiene **20 dígitos** divididos en cuatro bloques:

| Posición | Dígitos | Contenido                  |
| -------- | ------- | -------------------------- |
| 1-4      | 4       | Código de entidad bancaria |
| 5-8      | 4       | Código de sucursal         |
| 9-10     | 2       | Dígitos de control (DC)    |
| 11-20    | 10      | Número de cuenta           |

### ¿Cómo se calculan los dígitos de control?

Los dos dígitos de control se calculan mediante el algoritmo de módulo 11 con los pesos [1, 2, 4, 8, 5, 10, 9, 7, 3, 6]:

**Primer dígito de control (DC1)**:

1. Se toman los 10 dígitos formados por "00" + código entidad (4) + código sucursal (4).
2. Se multiplica cada dígito por su peso correspondiente.
3. Se suman los productos.
4. Se calcula: DC1 = 11 - (suma mod 11). Si el resultado es 11, DC1 = 0. Si es 10, DC1 = 1.

**Segundo dígito de control (DC2)**:

1. Se toman los 10 dígitos del número de cuenta.
2. Se aplica el mismo algoritmo.

### Ejemplo práctico

Para la cuenta **2100 0418 45 0200051332**:

- DC1 se calcula sobre: 0021000418
- DC2 se calcula sobre: 0200051332
- Los dígitos de control son: **45**

## CCC vs IBAN: ¿cuál usar?

Desde 2014, el **IBAN** (International Bank Account Number) es obligatorio para todas las operaciones bancarias en la zona SEPA. El CCC ya no se acepta de forma aislada.

| Aspecto  | CCC          | IBAN                   |
| -------- | ------------ | ---------------------- |
| Longitud | 20 dígitos   | 24 caracteres          |
| Ámbito   | Solo España  | Internacional          |
| Vigencia | Histórico    | Obligatorio desde 2014 |
| Formato  | Solo dígitos | ES + 2 dígitos + CCC   |

### ¿Cómo convertir CCC a IBAN?

La conversión es sencilla:

1. Se antepone **ES00** al CCC de 20 dígitos.
2. Se mueve "ES00" al final.
3. Se reemplazan E=14, S=28, obteniendo una cadena numérica.
4. Se calcula **98 - (número mod 97)** = dígitos de control IBAN.
5. El IBAN resultante es **ES** + dígitos de control + CCC.

**Ejemplo**: CCC 2100041845020005‍1332 → IBAN ES91 2100 0418 4502 0005 1332

## ¿Por qué aún importa el CCC?

Aunque el CCC ha sido sustituido por el IBAN, sigue siendo relevante en varios contextos:

- **Documentos antiguos**: contratos, recibos y facturas anteriores a 2014 pueden contener solo el CCC.
- **Sistemas legacy**: algunos programas de gestión aún trabajan con CCC internamente.
- **Conversión a IBAN**: conocer la estructura del CCC es imprescindible para generar el IBAN correspondiente.
- **Verificación manual**: los dígitos de control del CCC permiten detectar errores de transcripción.

## Códigos de entidad bancaria más comunes

| Código | Entidad                     |
| ------ | --------------------------- |
| 0049   | Santander                   |
| 0075   | Santander (antiguo Banesto) |
| 0081   | Sabadell                    |
| 0128   | Bankinter                   |
| 0182   | BBVA                        |
| 2038   | Bankia (ahora CaixaBank)    |
| 2100   | CaixaBank                   |
| 0065   | Barclays (ahora CaixaBank)  |
| 2085   | Ibercaja                    |
| 3058   | Cajamar                     |
| 0073   | Open Bank                   |

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Por qué mi CCC tiene dígitos de control incorrectos?",
            answer: "Normalmente se debe a un error de transcripción: un dígito cambiado, omitido o duplicado. Revisa cada bloque del CCC con cuidado. Si los dígitos de control no coinciden, la cuenta no es válida."
        },
        {
            question: "¿Puedo usar un CCC en lugar del IBAN en 2025?",
            answer: "No, desde 2014 el IBAN es obligatorio para todas las operaciones bancarias en la zona SEPA. Si solo tienes el CCC, conviértelo a IBAN. Esta herramienta incluye la conversión automática."
        },
        {
            question:
                "¿Los dígitos de control del CCC son los mismos que los del IBAN?",
            answer: "No. El CCC tiene sus propios 2 dígitos de control (posiciones 9-10), calculados con módulo 11. El IBAN tiene otros 2 dígitos de control (posiciones 3-4), calculados con módulo 97. Son algoritmos diferentes."
        },
        {
            question: "¿Esta herramienta convierte CCC a IBAN?",
            answer: "Sí. Si el CCC es válido, la herramienta muestra automáticamente el IBAN correspondiente con los dígitos de control correctos."
        },
        {
            question: "¿Esta herramienta es gratuita?",
            answer: "Sí, es 100% gratuita, sin registro y funciona completamente en tu navegador sin enviar datos."
        }
    ]}
/>

---

## Generador de Firma de Email Profesional Gratis
URL: https://www.fube.es/recursos/generadores/generador-firma-email
Resumen: Crea una firma de email profesional con tu nombre, cargo, empresa, teléfono y redes sociales. Genera HTML listo para copiar y pegar.

# Generador de Firma de Email Profesional

Crea una firma de email profesional en segundos. Introduce tus datos personales, cargo, empresa y redes sociales, y obtén una firma en HTML lista para copiar y pegar en Gmail, Outlook o cualquier cliente de correo.

<EmailSignatureGenerator />

<ToolCta
    title="La firma va en el correo. La marca, en la factura"
    description="En Fube el PDF de tus facturas lleva tu logo, tu color, tu firma y el pie que definas, y lo envías por email o lo compartes por enlace desde el documento."
    href="/auth/register"
    buttonText="Personalizar mi factura"
/>

## ¿Por qué necesitas una firma de email profesional?

Una **firma de email profesional** refuerza tu imagen de marca en cada correo que envías. Es una oportunidad para transmitir confianza, facilitar el contacto y promover tus canales digitales sin esfuerzo adicional.

### Elementos de una buena firma de email

- **Nombre y cargo**: Identifica claramente quién escribe.
- **Empresa**: Refuerza la marca y aporta contexto profesional.
- **Datos de contacto**: Teléfono y email alternativos.
- **Sitio web**: Dirige tráfico a tu web.
- **Redes sociales**: Facilita la conexión en otras plataformas.

## Mejores prácticas para firmas de email

| Aspecto              | Recomendación                               |
| -------------------- | ------------------------------------------- |
| **Longitud**         | Máximo 4-5 líneas de información            |
| **Colores**          | Usa los colores corporativos de tu marca    |
| **Formato**          | HTML es el estándar; evita imágenes pesadas |
| **Tamaño de fuente** | 12-14px para legibilidad                    |
| **Links**            | Incluye enlaces funcionales, no solo texto  |

## Por qué la firma se ve rota en el correo del cliente

Una firma que se ve perfecta al crearla llega descolocada a mucha gente, y casi
siempre por una de estas tres razones:

- **Las imágenes vienen bloqueadas por defecto.** Buena parte de los clientes de
  correo no descargan imágenes hasta que el destinatario lo autoriza. Si tu nombre y
  tu teléfono están *dentro* de una imagen, el primer correo que mandas a alguien
  llega sin datos de contacto. Por eso la firma debe ser texto, y la imagen —si la
  hay— solo el logotipo.
- **El modo oscuro invierte los fondos.** Un texto gris oscuro sobre blanco puede
  acabar como gris oscuro sobre gris oscuro. Los colores con contraste alto
  sobreviven al cambio; los tonos suaves, no.
- **Las respuestas se acumulan.** Tu firma se repite en cada mensaje de un hilo
  largo. Cuatro líneas son cómodas de leer diez veces; doce líneas con separadores y
  logotipo convierten un hilo de trabajo en un muro.

## Cuánta información conviene poner

La firma no es una tarjeta de visita ni un currículum. Lo que se usa de verdad es el
nombre, el cargo, un teléfono y una forma de llegar a la web. Todo lo demás compite
con eso.

Dos criterios que ayudan a decidir:

- **Si un dato no lo vas a querer en el pie de un correo dentro de un año, no lo
  pongas ahora.** Los enlaces a campañas, premios o eventos caducan y quedan
  colgados en miles de mensajes ya enviados.
- **Un solo enlace destacado.** Si ofreces web, blog, dos redes sociales y un
  calendario, quien lee no pulsa ninguno. Elige a dónde quieres llevar a la gente.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Por qué mi firma llega sin el logotipo?",
            answer: "Porque muchos clientes de correo bloquean las imágenes hasta que el destinatario las autoriza, y eso pasa sobre todo en el primer mensaje que le mandas a alguien. Por eso el nombre, el cargo y el teléfono deben ir en texto y nunca dentro de la imagen: si van en la imagen, el correo llega sin datos de contacto."
        },
        {
            question: "¿Se ve bien la firma en modo oscuro?",
            answer: "Depende del contraste que uses. El modo oscuro invierte los fondos, así que un texto gris suave sobre blanco puede quedar casi invisible sobre un fondo oscuro. Los colores con contraste alto aguantan el cambio; los tonos claros sobre blanco, no."
        },
        {
            question: "¿Cuántas líneas debería tener una firma?",
            answer: "Cuatro o cinco. Recuerda que la firma se repite en cada mensaje de un hilo, así que lo que es cómodo de leer una vez puede ser un muro a la décima. Nombre, cargo, un teléfono y un enlace cubren lo que la gente usa de verdad."
        },
        {
            question: "¿Cómo añado la firma HTML a Gmail?",
            answer: "Ve a Configuración > Ver todos los ajustes > General > Firma. Copia el código HTML generado y pégalo directamente en el editor de firma de Gmail."
        },
        {
            question: "¿Funciona en Outlook?",
            answer: "Sí. En Outlook, ve a Archivo > Opciones > Correo > Firmas. Crea una nueva firma y pega el HTML generado. En Outlook web, puedes pegarlo directamente en el editor."
        },
        {
            question: "¿Puedo incluir el logo de mi empresa?",
            answer: "Esta herramienta genera una firma basada en texto con formato HTML. Para incluir un logo, puedes editar el código HTML añadiendo una etiqueta de imagen con la URL de tu logo."
        },
        {
            question: "¿La firma se verá bien en todos los dispositivos?",
            answer: "Sí. El HTML generado usa tablas y estilos inline, que son compatibles con la mayoría de clientes de correo en escritorio y móvil."
        },
        {
            question: "¿Debo incluir información legal en mi firma?",
            answer: "No es obligatorio legalmente, pero es buena práctica incluir el nombre de la empresa y el NIF si se trata de comunicaciones comerciales. Algunas empresas añaden un aviso de confidencialidad."
        }
    ]}
/>

---

## Generador de Términos y Condiciones Gratis
URL: https://www.fube.es/recursos/generadores/generador-terminos-condiciones
Resumen: Genera unos Términos y Condiciones personalizados para tu web, tienda online o SaaS. Incluye registro, pagos, propiedad intelectual y limitación de responsabilidad.

# Generador de Términos y Condiciones

Genera unos Términos y Condiciones adaptados a tu negocio en segundos. Selecciona el tipo de actividad (tienda online, SaaS o servicios), configura las opciones de desistimiento y responsabilidad, y obtén un documento completo listo para publicar en tu web.

<TermsConditionsGenerator />

<ToolCta
    title="Un desistimiento acaba en una rectificativa"
    description="Los días de devolución que acabas de fijar tienen consecuencia fiscal: en Fube un reembolso genera la factura rectificativa, porque una emitida no se toca."
    href="/auth/register"
    buttonText="Montar mi facturación"
/>

## ¿Qué son los Términos y Condiciones?

Los **Términos y Condiciones** (T&C) son las reglas que rigen la relación entre tu negocio y los usuarios de tu plataforma. Aunque a menudo se confunden con las condiciones de venta, los T&C son más amplios: regulan el acceso, registro, uso aceptable, propiedad intelectual y limitación de responsabilidad.

### Diferencia entre T&C, aviso legal y condiciones de venta

| Documento                  | Función principal                      |
| -------------------------- | -------------------------------------- |
| **T&C**                    | Reglas de uso de la plataforma         |
| **Aviso legal**            | Identificación del titular (LSSI-CE)   |
| **Condiciones de venta**   | Regulación de compras y transacciones  |
| **Política de privacidad** | Tratamiento de datos personales (RGPD) |

## Secciones esenciales de unos T&C

Unos buenos Términos y Condiciones deben cubrir la descripción del servicio, las condiciones de registro y cuenta de usuario, los términos económicos, la propiedad intelectual, las limitaciones de responsabilidad, el derecho de desistimiento y la legislación aplicable.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Son obligatorios los Términos y Condiciones?",
            answer: "No existe una obligación específica de tener un documento llamado T&C, pero sí es obligatorio informar a los usuarios sobre las condiciones de contratación, uso del servicio y sus derechos. Los T&C son la forma estándar de cumplir con esta obligación."
        },
        {
            question: "¿Debo pedir aceptación explícita de los T&C?",
            answer: "Sí, es muy recomendable. Incluye una casilla de verificación (checkbox) durante el registro o la compra. Esto constituye prueba de que el usuario aceptó las condiciones."
        },
        {
            question: "¿Puedo limitar mi responsabilidad al máximo?",
            answer: "La limitación de responsabilidad debe ser razonable. No puedes excluir la responsabilidad por dolo o negligencia grave, ni limitar los derechos de los consumidores por debajo de lo que establece la ley."
        },
        {
            question: "¿Cada cuánto debo actualizar los T&C?",
            answer: "Actualiza los T&C cuando cambies funcionalidades, precios, políticas de reembolso o cuando la legislación lo requiera. Notifica a los usuarios de los cambios relevantes."
        },
        {
            question: "¿Los T&C generados sirven para cualquier país?",
            answer: "Esta herramienta genera T&C adaptados a la legislación española. Si operas en otros países, deberás adaptar secciones como la jurisdicción, el derecho de desistimiento y la normativa de consumidores del país correspondiente."
        }
    ]}
/>

---

## Generador de Referencias de Pago Gratis
URL: https://www.fube.es/recursos/generadores/generador-referencias-pago
Resumen: Genera referencias de pago únicas y estructuradas con dígito de control. Ideal para incluir en facturas y transferencias bancarias.

# Generador de Referencias de Pago

Genera referencias de pago únicas y estructuradas para incluir en tus facturas. Introduce el número de factura, el código de cliente y la fecha para obtener una referencia con dígito de control que tus clientes pueden usar al realizar transferencias bancarias.

<PaymentReferenceGenerator />

<ToolCta
    title="La referencia solo sirve si luego cuadras el cobro"
    description="Importa el extracto del banco en Fube (Norma 43, CSV o CAMT.053) y te propone contra qué factura pendiente casa cada movimiento."
    href="/auth/register"
    buttonText="Conciliar mis cobros"
/>

## ¿Qué es una referencia de pago?

Una **referencia de pago** es un código alfanumérico único que identifica un pago concreto. Se incluye en el concepto de las transferencias bancarias para que el emisor de la factura pueda conciliar automáticamente los cobros con sus facturas pendientes.

### Estructura de una buena referencia de pago

| Componente         | Descripción                                |
| ------------------ | ------------------------------------------ |
| **Factura**        | Identificador del documento de cobro       |
| **Cliente**        | Código que identifica al pagador           |
| **Fecha**          | Fecha del documento o vencimiento          |
| **Dígito control** | Número de verificación para evitar errores |

### Beneficios de usar referencias estructuradas

- **Conciliación automática**: Identifica al instante qué factura se ha pagado.
- **Reducción de errores**: El dígito de control detecta transcripciones incorrectas.
- **Trazabilidad**: Cada pago queda vinculado a un documento concreto.

## Buenas prácticas para referencias de pago

Utiliza siempre un formato consistente en todas tus facturas. Incluye la referencia en un lugar visible de la factura e indica a tus clientes que deben copiarla en el concepto de la transferencia.

## Qué hacer cuando el cliente no pone la referencia

Es el caso normal, no la excepción: llega una transferencia con el concepto en
blanco, o con «factura» a secas, o con el nombre de una persona que no coincide con
el de la empresa que te compró. La referencia sirve para el 80 % que sí la copia; lo
que decide cuánto tiempo pierdes es qué haces con el resto.

Lo que funciona, por orden de coste:

1. **Cruzar por importe y fecha.** Si el importe es exacto y único en las últimas
   semanas, la asignación es casi segura. Deja de serlo en cuanto tienes varias
   facturas del mismo importe, que es lo habitual con cuotas iguales.
2. **Cruzar por ordenante.** El nombre del titular de la cuenta suele bastar cuando
   el cliente paga siempre desde la misma. Guarda esa asociación la primera vez y
   deja de ser un problema.
3. **Preguntar.** Un correo con las facturas abiertas de ese importe se responde en
   minutos y evita imputar un cobro a la factura equivocada, que es mucho peor que
   dejarlo sin imputar: descuadra dos facturas en vez de una.

**Nunca repartas un cobro entre varias facturas «a ojo» para que cuadre el total.**
Si el cliente pagó de menos, lo que hay es una factura parcialmente cobrada y otra
pendiente, y esa diferencia es la que luego reclamas.

## La referencia no sustituye al número de factura

Son dos cosas distintas y conviene no mezclarlas:

- El **número de factura** lo fija tu serie de facturación, es correlativo y no lo
  eliges libremente. Es el que identifica el documento ante Hacienda.
- La **referencia de pago** es una ayuda para reconocer el ingreso en el banco.
  Puedes cambiarla, repetirla o no usarla, y no tiene efectos fiscales.

Meter el número de factura dentro de la referencia está bien y es lo más práctico.
Lo que no funciona es lo contrario: usar la referencia como número de factura,
porque en cuanto tenga un dígito de control o un prefijo deja de ser una serie
correlativa válida.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question:
                "¿Es obligatorio incluir una referencia de pago en las facturas?",
            answer: "No es obligatorio legalmente, pero es una práctica muy recomendable. Facilita enormemente la conciliación bancaria y reduce el tiempo dedicado a identificar pagos."
        },
        {
            question:
                "¿Qué hago si un cliente no incluye la referencia en la transferencia?",
            answer: "Deberás identificar el pago manualmente revisando el importe, la fecha y el nombre del ordenante. Por eso es importante pedirles siempre que incluyan la referencia."
        },
        {
            question: "¿Qué hago si el cliente paga sin poner la referencia?",
            answer: "Cruza primero por importe y fecha, y si hay varias facturas del mismo importe, por el nombre del ordenante de la transferencia. Si sigue sin estar claro, pregúntale: imputar un cobro a la factura equivocada descuadra dos facturas en vez de una, así que es peor que dejarlo pendiente un día."
        },
        {
            question: "¿Puedo usar la referencia de pago como número de factura?",
            answer: "No. El número de factura lo fija tu serie de facturación, es correlativo y es el que identifica el documento ante Hacienda. La referencia de pago es solo una ayuda para reconocer el ingreso en el banco, no tiene efectos fiscales y puedes cambiarla cuando quieras. Al revés sí funciona: incluir el número de factura dentro de la referencia es lo más práctico."
        },
        {
            question: "¿La referencia tiene que ser única para cada factura?",
            answer: "Es lo recomendable, porque es lo que permite identificar el cobro sin ambigüedad. Si repites referencia entre facturas del mismo cliente pierdes justo lo que la hace útil: cuando lleguen dos transferencias no sabrás cuál corresponde a cuál."
        },
        {
            question: "¿Para qué sirve el dígito de control?",
            answer: "El dígito de control es un número calculado algorítmicamente que permite detectar errores de transcripción. Si un cliente copia mal un dígito, el dígito de control no cuadrará."
        },
        {
            question: "¿Puedo usar esta referencia con cualquier banco?",
            answer: "Sí. La referencia se incluye en el campo de concepto de la transferencia, que está disponible en todos los bancos. No depende de ningún sistema bancario específico."
        }
    ]}
/>

---

## Generador de Números de Serie Online Gratis
URL: https://www.fube.es/recursos/generadores/generador-numeros-serie
Resumen: Genera listas de números de serie personalizados con prefijo, formato y fecha. Ideal para inventario, productos o activos.

# Generador de Números de Serie

Genera listas de números de serie personalizados para tus productos, equipos o activos. Configura el prefijo, el número de dígitos, el formato y genera hasta 50 números secuenciales listos para copiar y usar en tu sistema de inventario.

<SerialNumberGenerator />

<ToolCta
    title="Cada producto con su referencia, cada factura con su número"
    description="En Fube la referencia y el SKU viven en la ficha del producto. El número de factura no lo pones tú: cada serie tiene su contador y se asigna al emitir."
    href="/auth/register"
    buttonText="Montar mi catálogo"
/>

## ¿Para qué sirven los números de serie?

Los **números de serie** son identificadores únicos asignados a productos, equipos o activos para su seguimiento individual. Permiten rastrear cada unidad desde la fabricación hasta la venta, facilitando la gestión de inventario, garantías y servicio postventa.

### Usos principales de los números de serie

- **Control de inventario**: Seguimiento individual de cada producto.
- **Gestión de garantías**: Vinculación de garantía a unidades específicas.
- **Trazabilidad**: Rastreo de productos en la cadena de suministro.
- **Activos de empresa**: Identificación de equipos informáticos, mobiliario, etc.
- **Facturación**: Vincular productos facturados con unidades concretas.

## Formatos de numeración recomendados

| Formato             | Ejemplo            | Uso ideal                      |
| ------------------- | ------------------ | ------------------------------ |
| **Prefijo + Fecha** | SN-260221-000001   | Producción por lotes con fecha |
| **Solo secuencial** | SN-000001          | Catálogos pequeños             |
| **Con categoría**   | ELEC-260221-000001 | Inventario por categorías      |

## Número de serie, referencia y lote no son lo mismo

Es la confusión más habitual al montar un inventario, y da problemas cuando ya hay
cientos de productos dados de alta:

- La **referencia** (o SKU) identifica **el modelo**: todas las unidades iguales
  comparten la misma. Es la que va en la línea de una factura o un albarán.
- El **número de serie** identifica **una unidad concreta**. Dos unidades del mismo
  modelo tienen la misma referencia y números de serie distintos.
- El **número de lote** identifica **un grupo fabricado junto**. Se usa cuando no
  hace falta seguir cada unidad, pero sí saber de qué tirada salió.

La regla práctica: si necesitas responder «¿qué le pasó a *esta* unidad?», necesitas
número de serie. Si te basta con «¿qué le pasó a las unidades de *esta* tirada?»,
el lote es más barato de mantener.

## Cómo no quedarte sin formato dentro de dos años

Los dos errores que obligan a renumerar más adelante:

- **Pocos dígitos.** Con cuatro te quedas sin margen en 9.999 unidades, y ampliarlos
  después rompe el orden alfabético en cualquier listado: `SN-9999` va después de
  `SN-10000` al ordenar como texto. Seis dígitos cuestan lo mismo hoy.
- **Meter en el código algo que cambia.** El año de fabricación es estable; el
  proveedor, la ubicación del almacén o la categoría comercial, no. Cuando cambian,
  el número pasa a mentir, y no se puede reetiquetar lo que ya está vendido.

Si dudas, un prefijo corto y fijo más un secuencial largo envejece mejor que un
código descriptivo.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿El número de serie va en la factura?",
            answer: "En la línea de la factura va la referencia del producto, que identifica el modelo. El número de serie identifica la unidad, así que se añade cuando importa seguir esa unidad concreta: garantías, equipos entregados o reparaciones. Suele ir en el concepto de la línea o en las notas del documento."
        },
        {
            question: "¿Qué diferencia hay entre número de serie y número de lote?",
            answer: "El número de serie identifica una unidad; el lote, un grupo fabricado junto. Si necesitas saber qué le pasó a una unidad concreta, usa serie. Si te basta con saber de qué tirada salió, el lote es más sencillo de mantener."
        },
        {
            question: "¿Cuántos dígitos debería usar?",
            answer: "Seis como mínimo si el catálogo puede crecer. Con cuatro te quedas sin margen a las 9.999 unidades, y ampliarlos después descoloca el orden en los listados, porque al ordenar como texto SN-9999 aparece después de SN-10000."
        },
        {
            question: "¿Cuántos números de serie puedo generar?",
            answer: "Con esta herramienta puedes generar hasta 50 números de serie en cada uso. Si necesitas cantidades mayores, copia los resultados y genera más lotes ajustando el número inicial."
        },
        {
            question: "¿Puedo personalizar el formato del número de serie?",
            answer: "Sí. Puedes configurar el prefijo, el número de dígitos, el separador y si incluye fecha o no. Esto te permite adaptar el formato a las convenciones de tu empresa."
        },
        {
            question: "¿Los números generados son únicos?",
            answer: "Dentro de cada generación son secuenciales y únicos. Para garantizar la unicidad global, usa combinaciones de prefijo y fecha que no se repitan entre generaciones."
        },
        {
            question: "¿Qué separador es mejor usar?",
            answer: "El guion (-) es el más estándar y legible. El guion bajo (_) es útil para sistemas informáticos. Elige el que mejor se adapte a tu sistema de gestión."
        }
    ]}
/>

---

## Generador de Tarjetas de Visita Online Gratis
URL: https://www.fube.es/recursos/generadores/generador-tarjetas-visita
Resumen: Diseña una tarjeta de visita profesional con vista previa en tiempo real. Incluye nombre, cargo, empresa, contacto y dirección.

# Generador de Tarjetas de Visita Online

Diseña una tarjeta de visita profesional con vista previa en tiempo real. Introduce tus datos personales, cargo, empresa e información de contacto. Visualiza el resultado en formato estándar europeo (85x55 mm) y copia el contenido.

<BusinessCardGenerator />

<ToolCta
    title="Esos datos son también la cabecera de tus facturas"
    description="En Fube configuras una vez nombre, empresa, NIF y contacto, y aparecen en cada factura, presupuesto y albarán que hagas, con tu logo y tu color."
    href="/auth/register"
    buttonText="Crear mi primera factura"
/>

## La importancia de una buena tarjeta de visita

La **tarjeta de visita** sigue siendo una herramienta fundamental en el networking profesional. A pesar de la digitalización, entregar una tarjeta física en un evento, reunión o conferencia genera una impresión más memorable y personal que un simple intercambio de contactos digitales.

### Elementos esenciales de una tarjeta de visita

- **Nombre completo**: Con el formato que uses profesionalmente.
- **Cargo o título**: Breve y descriptivo.
- **Empresa**: Nombre y, opcionalmente, logo.
- **Teléfono**: Preferiblemente móvil profesional.
- **Email**: Tu correo profesional.
- **Web**: URL de tu empresa o portfolio.

## Especificaciones de formato

| Característica | Valor estándar                        |
| -------------- | ------------------------------------- |
| **Tamaño**     | 85 x 55 mm (formato europeo estándar) |
| **Resolución** | 300 ppp para impresión                |
| **Márgenes**   | Mínimo 3 mm de seguridad              |
| **Tipografía** | Mínimo 7pt para legibilidad           |

### Consejos de diseño

Mantén el diseño limpio y profesional. Usa un máximo de dos tipografías, los colores de tu marca y deja suficiente espacio en blanco para que la información respire.

## Cómo preparar el archivo para la imprenta

La mayoría de los rechazos de una imprenta son por el archivo, no por el diseño, y
son siempre los mismos tres:

- **Sangre (bleed).** Si el fondo llega justo al borde, el corte deja una línea
  blanca de medio milímetro en algunas tarjetas de la tirada. Se soluciona
  extendiendo el fondo unos 3 mm por cada lado y aceptando que esa parte se pierde.
- **Márgenes de seguridad.** Al revés: nada importante —texto, logotipo, el número de
  teléfono— debe quedar a menos de 4 mm del borde, porque el corte tiene tolerancia y
  no todas las tarjetas salen exactamente iguales.
- **Resolución.** 300 puntos por pulgada al tamaño final. Un logotipo sacado de una
  web suele estar a 72, y en pantalla se ve perfecto: el problema solo aparece
  impreso, cuando ya has pagado la tirada.

Si vas a pedir presupuesto a varias imprentas, manda el PDF a las tres antes de
decidir. Un archivo que una acepta y otra rechaza suele significar que la primera lo
va a ajustar por su cuenta, y ese ajuste lo hace alguien que no ha visto tu diseño.

## Qué no poner en una tarjeta

- **Un correo personal gratuito** cuando ya tienes dominio propio. Es el detalle que
  más resta en un primer contacto profesional.
- **Direcciones largas si trabajas desde casa.** Muchos autónomos ponen el domicilio
  porque es su domicilio fiscal; en una tarjeta no aporta nada y es un dato personal
  que estás repartiendo.
- **Más de dos teléfonos.** Obliga a elegir a quien te llama, y quien duda no llama.
- **Texto en gris claro sobre blanco.** Se lee en pantalla mientras diseñas y no se
  lee en papel, sobre todo en mate.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Qué es la sangre y por qué me la pide la imprenta?",
            answer: "Es un margen extra de unos 3 mm que se extiende más allá del borde final y que se pierde al cortar. Sirve para que, si el corte se desvía medio milímetro, no aparezca una línea blanca en el borde. Solo hace falta si el fondo o alguna imagen llegan hasta el filo."
        },
        {
            question: "¿A qué resolución tiene que estar el logotipo?",
            answer: "A 300 puntos por pulgada en el tamaño final impreso. Un logotipo descargado de una web suele estar a 72 y se ve perfecto en pantalla, pero sale pixelado en papel. Si solo tienes esa versión, pide el original a quien te hizo la marca antes de mandar la tirada."
        },
        {
            question: "¿Debo poner mi dirección si trabajo desde casa?",
            answer: "No hace falta. El domicilio fiscal es obligatorio en las facturas, no en una tarjeta de visita. Si trabajas desde casa, dejarlo fuera evita repartir un dato personal sin ninguna contrapartida: quien necesite tus datos fiscales te los pedirá."
        },
        {
            question: "¿Cuál es el tamaño estándar de una tarjeta de visita?",
            answer: "El tamaño estándar europeo es 85 x 55 mm. En Estados Unidos se usa el formato 89 x 51 mm (3,5 x 2 pulgadas). El formato europeo es el más utilizado en España."
        },
        {
            question: "¿Dónde puedo imprimir las tarjetas?",
            answer: "Puedes imprimir en imprentas online como Vistaprint, Pixartprinting o copisterías locales. Usa el contenido generado como referencia para el diseño final en la herramienta de la imprenta."
        },
        {
            question: "¿Debo incluir redes sociales en mi tarjeta?",
            answer: "Solo incluye las redes que uses profesionalmente. LinkedIn es casi imprescindible para profesionales. Evita incluir perfiles personales que no aporten valor profesional."
        },
        {
            question: "¿Es mejor una tarjeta horizontal o vertical?",
            answer: "La horizontal es la más tradicional y habitual. La vertical (portrait) puede ser más moderna y diferenciadora, pero asegúrate de que toda la información sea legible."
        },
        {
            question: "¿Puedo añadir un QR a mi tarjeta de visita?",
            answer: "Sí, es una tendencia creciente. Puedes incluir un QR que enlace a tu web, portfolio, perfil de LinkedIn o tarjeta de visita digital (vCard). Usa nuestro generador de QR para crearlo."
        }
    ]}
/>

---

## Generador de Sellos de Empresa Online Gratis
URL: https://www.fube.es/recursos/generadores/generador-sellos-empresa
Resumen: Genera un sello de empresa con vista previa circular o rectangular. Incluye nombre, NIF, dirección y líneas personalizadas.

# Generador de Sellos de Empresa

Diseña un sello de empresa con vista previa en tiempo real. Elige entre formato circular o rectangular, introduce el nombre de tu empresa, NIF, dirección y líneas adicionales. Visualiza el resultado y copia el contenido para enviarlo a tu proveedor de sellos.

<CompanyStampGenerator />

<ToolCta
    title="El sello no lo exige ninguna norma"
    description="Lo que llega es Verifactu: el 1 de enero de 2027 para sociedades, el 1 de julio de 2027 para el resto. En Fube cada factura sale con QR y CSV, y cualquiera puede comprobarla sin cuenta."
    href="/auth/register"
    buttonText="Registrar mis facturas"
/>

## ¿Por qué necesitas un sello de empresa?

El **sello de empresa** es un elemento de identificación visual que aporta formalidad y profesionalidad a tus documentos. Aunque no es obligatorio legalmente para la mayoría de gestiones, sigue siendo habitual en contratos, albaranes, facturas en papel y documentación oficial.

### Usos habituales del sello de empresa

- **Facturas y albaranes**: Validar documentos comerciales.
- **Contratos**: Complementar la firma del representante legal.
- **Correspondencia oficial**: Dar carácter formal a comunicaciones.
- **Solicitudes administrativas**: Algunos trámites lo solicitan.

## Elementos que debe incluir un sello

| Elemento           | Obligatoriedad                                  |
| ------------------ | ----------------------------------------------- |
| **Nombre empresa** | Imprescindible                                  |
| **NIF/CIF**        | Muy recomendable                                |
| **Dirección**      | Recomendable                                    |
| **Teléfono/web**   | Opcional                                        |
| **Logo**           | Opcional (no en texto, solo en sellos impresos) |

### Formatos de sello

Los sellos circulares son los más tradicionales y formales, ideales para documentos legales. Los rectangulares son más funcionales y permiten incluir más información, siendo habituales en albaranes y facturas.

## Qué añade el sello y qué no añade

Conviene tenerlo claro antes de encargarlo, porque se le suele atribuir un valor que
no tiene: **en España el sello no otorga validez legal a un documento por sí mismo.**
Lo que vincula es la firma de quien tiene poder para obligar a la empresa. Un
contrato firmado sin sello es válido; un documento sellado y sin firmar, no.

Entonces, ¿para qué se usa? Para tres cosas reales:

- **Identificar de un vistazo** de qué empresa procede un papel, sobre todo en
  albaranes y copias que pasan por varias manos.
- **Cumplir la costumbre de la otra parte.** Muchas administraciones, clientes
  grandes y bancos siguen pidiendo «firma y sello» en sus impresos, y discutirlo
  cuesta más que sellarlo.
- **Dificultar la copia casual** de un documento en papel, aunque no es una medida de
  seguridad seria.

## Los datos del sello y los de la factura no son lo mismo

El sello suele llevar denominación social, NIF y a veces domicilio o teléfono. Eso es
una convención, no una obligación, y **no sustituye a los datos que sí deben figurar
en una factura**: los datos fiscales completos de emisor y destinatario tienen que
estar en el propio documento, no en la tinta del sello.

Dos consecuencias prácticas:

- Si cambias de domicilio, la factura tiene que salir con el nuevo desde ese día. El
  sello puedes ir gastándolo, porque no es lo que da fe.
- No pongas en el sello nada que caduque pronto —un teléfono que vas a cambiar, una
  dirección provisional—: un sello se encarga para años y reimprimirlo por un dato
  cambiado es tirar el dinero.

## Preguntas frecuentes

<ToolFaq
    questions={[
        {
            question: "¿Un documento sin sello es válido?",
            answer: "Sí. En España lo que vincula a la empresa es la firma de quien tiene poder para obligarla, no el sello. Un contrato firmado sin sellar es válido, y uno sellado sin firmar no lo es. El sello identifica y cumple la costumbre de quien te lo pide, pero no da validez por sí mismo."
        },
        {
            question: "¿Puedo poner el sello en lugar de los datos fiscales de la factura?",
            answer: "No. Los datos fiscales completos del emisor y del destinatario deben figurar en el propio documento. El sello es una convención añadida y no sustituye a ninguno de esos datos."
        },
        {
            question: "¿Qué pasa con el sello si cambio de domicilio?",
            answer: "Las facturas tienen que salir con el domicilio nuevo desde ese mismo día, porque es el documento el que da fe. El sello antiguo puedes seguir gastándolo mientras el dato que cambió no sea el que induce a error; por eso conviene no meter en el sello datos que cambian a menudo."
        },
        {
            question: "¿Es obligatorio tener un sello de empresa?",
            answer: "No. En España no existe obligación legal de tener un sello de empresa para la mayoría de actividades. Sin embargo, sigue siendo una práctica habitual que aporta formalidad y facilita la identificación."
        },
        {
            question: "¿Dónde puedo fabricar el sello físico?",
            answer: "Puedes encargar tu sello en papelerías, copisterías o tiendas online especializadas como Sello24, Trodat o similares. Usa el diseño generado como referencia para el pedido."
        },
        {
            question: "¿Qué formato es mejor, circular o rectangular?",
            answer: "El circular es más formal y elegante, ideal para documentos legales. El rectangular permite incluir más información y es más práctico para uso diario en albaranes y facturas."
        },
        {
            question: "¿El sello tiene la misma validez legal que la firma?",
            answer: "No. El sello no sustituye a la firma del representante legal. Es un complemento que aporta identificación visual, pero no tiene valor jurídico por sí solo."
        },
        {
            question:
                "¿Puedo usar un sello digital en documentos electrónicos?",
            answer: "Sí, puedes crear una imagen PNG o SVG de tu sello para incluirla en documentos digitales. Sin embargo, para documentos con validez legal, la firma electrónica certificada es lo que aporta validez."
        }
    ]}
/>